Судья: Темников И.И.
№ 22-1694
Именем Российской Федерации
Апелляционный приговор
г. Улан-Удэ 6 сентября 2018 года
Верховный Суд Республики Бурятия в составе:
председательствующего судьи Гомбоева В.Д.,
судей: Ринчиновой В.В., Чернега А.С.,
при секретаре Митупове Ч.Б.,
с участием прокурора Орловой В.В.,
осужденной Тарнуевой И.В., защитника – адвоката Очирова О.Д.,
осужденной Ещенко Н.С., защитника-адвоката Мороковой Е.Е.,
осужденной Дугаровой К.В., защитника-адвоката Бадмаева А.В.,
рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционное представление (основное и дополнения к нему) государственного обвинителя – помощника прокурора Октябрьского района г. Улан-Удэ Амбаевой И.Д. на приговор Октябрьского районного суда г. Улан-Удэ от 28 мая 2018 года, которым
Тарнуева Инна Васильевна, родившаяся ... в <...>, не судимая,
- признана невиновной и оправдана по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 210 УК РФ, на основании п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ – за отсутствием в деянии подсудимой состава преступления.
Осуждена по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду в период с ...) к 3 годам лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы,
по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду в период с ...) к 3 годам лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы,
по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду в период с ...) к 3 годам лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы,
по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по эпизоду в период с ...) к 4 годам лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы,
На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначено 4 года 6 месяцев лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 5 лет.
Постановлено взыскать с Тарнуевой И.В. процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ – суммы вознаграждения защитнику Соломоновой Н.Г. в размере 14 700 рублей, защитнику Жербаковой В.В. – в размере 44 100 рублей.
Ещенко Наталья Сергеевна, родившаяся ... в <...>, не судимая,
- признана невиновной и оправдана по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 210 УК РФ, на основании п. 2 ч. 1 ст. 27 УПК РФ, п. 3 ч. 2 ст. 302 УПК РФ – за отсутствием в деянии подсудимой указанного состава преступления.
Осуждена по ч. 3 ст. 159 УК РФ к 3 годам лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы, на основании ст. 73 УК РФ наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 2 года.
Матвеева (Дугарова) Кристина Владимировна, родившаяся ... в <...>, не судимая,
- осуждена по ч. 3 ст. 159 УК РФ к 3 годам лишения свободы без штрафа и без ограничения свободы, на основании ст. 73 УК РФ наказание постановлено считать условным с испытательным сроком 2 года.
Постановлено взыскать с Дугаровой К.В. процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ – суммы вознаграждения защитнику Бадмаеву А.В. в размере 61 740 рублей.
Разрешена судьба вещественных доказательств.
Заслушав доклад судьи Ринчиновой В.В., мнение осужденных Тарнуевой И.В., Ещенко Н.С., Матвеевой (Дугаровой) К.В., адвокатов Очирова О.Д., Мороковой Е.Е., Бадмаева А.В., возражавших против доводов апелляционного представления, просивших об оставлении приговора суда без изменения, выступление прокурора Орловой В.В., поддержавшей доводы апелляционного представления, суд апелляционной инстанции
УСТАНОВИЛ:
Приговором суда Тарнуева И.В. и Ещенко Н.С. признаны виновными в том, что в период с ... по ..., находясь в структурном подразделении в ТЦ «Макси-<...>» по адресу: <...>, группой лиц по предварительному сговору с ВСД (приговор в отношении которой вступил в законную силу), путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов, похитили денежные средства ООО « <...> Банк» в общей сумме 308 887 рублей.
Кроме того, Тарнуева И.В. признана виновной в том, что в период с 18 октября по ..., находясь в структурном подразделении в ТК «<...>» по адресу: <...>, группой лиц по предварительному сговору с АСЮ, также с ВСД (приговоры в отношении которых вступили в законную силу), путем обмана и злоупотребления доверием посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов, похитила денежные средства ООО « <...> Банк» в общей сумме 487 286 рублей.
Кроме того, приговором суда Тарнуева И.В. и Дугарова К.В. признаны виновными в том, что в период с 07 ноября по ..., находясь в структурном подразделении в ИЦ «<...>» по адресу: <...>, группой лиц по предварительному сговору, а также с ВСД (приговор в отношении которой вступил в законную силу), путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов, похитили денежные средства ООО « <...> Банк» в общей сумме 324 535 рублей.
Кроме того, Тарнуева И.В. признана виновной в том, что в период с 10 февраля по ..., находясь в структурных подразделениях, находящихся в торговых организациях: «Гипермаркет <...>» по адресу: <...>, «<...>-М» по адресу: <...>, «Цифровой супермаркет <...>» по адресу: <...>, ТЦ «<...>» по адресу: г Улан-Удэ, <...>, корпус 1, ТЦ «<...>» по адресу: <...>, группой лиц по предварительному сговору с БТА Т.А, СЕА, ВСД (приговоры в отношении которых вступили в законную силу) путем обмана и злоупотребления доверием посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов, похитила денежные средства ОАО НБ «<...>» в общей сумме 1 701 661, 24 рублей.
Преступления совершены при обстоятельствах, подробно изложенных в приговоре суда.
Этим же приговором суда Тарнуева И.В. оправдана по ч. 1 ст. 210 УК РФ, Ещенко Н.С. оправдана по ч. 2 ст. 210 УК РФ, за отсутствием в деянии состава преступления.
Органами предварительного расследования предъявлено обвинение Тарнуевой И.В. в создании, а Ещенко Н.С. в участии в преступном сообществе (преступной организации), действующей под единым руководством, а именно в том, что не позднее ..., преследуя цель незаконного обогащения, Тарнуева И.В. решила создать преступное сообщество, деятельность которого была направлена на хищение денежных средств кредитных учреждений ООО «<...> Банк» и ОАО НБ «<...>» в крупном и особо крупном размерах, путем оформления кредитных договоров на имена подставных лиц с изготовлением копий фиктивных паспортов, а также ложных сведений о платежеспособности и благонадежности псевдозаемщиков. В состав преступного сообщества с июня 2013 года по июль 2014 года в разное время были вовлечены: Ещенко, Дугарова, ВСД, АСЮ, БТА, СЕА.
При этом Ещенко, Дугарова, ВСД, АСЮ, БТА, СЕА, осознавая преступность намерений Тарнуевой, и преследуя цель собственного незаконного обогащения, вступили, как с ней, так и между собой в сговор на совершение хищений путем обмана в составе организованной группы, выполняя при совершении преступлений отведенные им подсудимой Тарнуевой роли.
Осуществляя совместный преступный умысел, реализуя предложенную Тарнуевой схему совершения хищений, Тарнуева, БТА, ВСД за денежное вознаграждение привлекали для заключения фиктивных кредитных договоров лиц из числа жителей <...> и районов Республики Бурятия лиц, испытывающих материальные затруднения, вводя их в заблуждение относительно законности данных действий, доставляли указанных лиц в территориально обособленные структурные подразделения преступного сообщества, специализирующиеся на незаконном оформлении кредитов через уполномоченных банком ООО «<...> Банк» лиц – кредитных специалистов Ещенко, Дугаровой, АСЮ в ТЦ «ФИО84-<...>» по адресу: <...>, в ТК «<...>» по адресу: <...>, ИЦ «<...>» по адресу: <...>; через уполномоченное банком ОАО НБ «<...>» лицо – кредитного специалиста СЕА в «Гипермаркет <...>» по адресу: <...>, «<...>-М» по адресу: <...>, «Цифровой супермаркет «<...>» по адресу: <...>, ТЦ «<...>» по адресу: <...> корпус 1, ТЦ «<...>» по адресу: <...>, где, заведомо зная, что кредитные обязательства потребителями не будут исполняться, используя фиктивные гражданские паспорта привлеченных лиц (псевдозаемщиков), в которые заранее были внесены ложные сведения, заключали от привлеченных лиц с указанными выше банками подложные договоры потребительского кредитования (в дальнейшем кредитные договоры), указывая в договорах ложные сведения о регистрации по месту жительства и фактическом проживании потребителя (заемщика), ложное место его работы и сумму ежемесячного дохода, чем вводили в заблуждение банки относительно как достоверности заключенного кредитного договора, так и платежеспособности заемщиков.
При этом, подсудимая Тарнуева, как руководитель преступной группы, осуществляла руководство и контроль за работой всех структурных подразделений преступного сообщества, деятельностью подконтрольных ей лиц, уполномоченных на заключение кредитных договоров и лиц, осуществляющих поиск псевдозаемщиков, самостоятельно и с помощью других подсудимых, либо через знакомых подыскивала малоимущих граждан, склоняя их к оформлению кредитных договоров за вознаграждение и доставляя указанных лиц к месту оформления кредитных договоров на своей автомашине марки "TOYOTA <...>", государственный регистрационный знак ..., а также с использованием автомобиля иного лица «TOYOTA <...>» гос.номер ... обеспечивая подставного лица легендами о его платежеспособности, средствами сотовой связи для ответов на звонки банка, планирование совместно с другими членами сообщества преступной деятельности, в том числе дат и времени совершения преступления, распределение ролей между членами преступного сообщества, координация их работы, принятие решений о размерах похищаемых средств, изготовление поддельных копий документов – паспортов граждан РФ, с внесением ложных сведений об анкетных данных заемщиков, данных о регистрации граждан, подготовка фиктивных данных о месте их работы, платежеспособности, контроль за действиями заемщика при оформлении кредита и за перечислением денежных средств, реализация товара, приобретенного в кредит, распределение денежных средств, полученных от реализации товара, выплата денежного вознаграждения членам преступного сообщества, частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на подставных лиц, с целью конспирации преступных действий и дальнейшего продолжения преступной деятельности.
В судебном заседании подсудимая Тарнуева И.В. вину признала частично.
Подсудимая Ещенко Н.С. вину не признала в полном объеме.
Подсудимая Дугарова К.В. вину признала в полном объеме, на основании ст. 51 Конституции РФ отказалась от дачи показаний.
В апелляционном представлении государственный обвинитель Амбаева И.Д., выражая несогласие с приговором суда, считает его незаконным, необоснован ым и несправедливым, подлежащим отмене ввиду существенных нарушений уголовно-процессуального закона, неправильного применения уголовного закона, несоответствием выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, за мягкостью назначенного наказания.
Находит незаконным и необоснованным принятое решение суда об оправдании Тарнуевой и Ещенко по преступлению, предусмотренному ст. 210 УК РФ, в связи с отсутствием в их деяниях составов преступлений.
Так, судом фактически не мотивировано основание оправдания подсудимых Тарнуевой и Ещенко, в приговоре не указано, на основании каких именно доказательств суд пришел к выводу, что созданное преступное сообщество Тарнуевой не обладает высокой степенью сплоченности и организации, а также признаками структурного подразделения преступного сообщества в виде функционально и (или) территориально обособленной группы.
Указанная формулировка в приговоре о том, что «структура управления не отвечает признакам преступного сообщества, поскольку не имела более высокого уровня структурированности в виде образования каких-либо органов управления в виде совета руководителей, службы безопасности и т.п.» - не имеет под собой законного обоснования, ввиду того, что норма ст. 210 УК РФ не предусматривает конкретизирующего признака структурированности в виде образования каких-либо органов управления в виде совета руководителей, службы безопасности и т.п.
Суд при вынесении приговора не учел совокупность исследованных доказательств по делу, в том числе показания активных членов преступного сообщества в лице ВСД, БТА, СЕА, АСЮ, Дугаровой, положенных в основу приговора, которые неоднократно давали показания о том, что созданная Тарнуевой преступная группа носила организованный характер.
Отмечает также, что выводы суда об отсутствии оснований для признания за подсудимыми Тарнуевой и Ещенко права на реабилитацию в связи с оправданием по ч. 1 ст. 210 УК РФ и ч. 2 ст. 210 УК РФ являются противоречивыми.
Суд указал, что сам факт оправдания подсудимых по ч. 1 ст. 210 УК РФ и ч. 2 ст. 210 УК РФ в данном случае лишь изменяет степень организованности соучастников в совершении преступлений в составе организованной группы, а переход от одной формы соучастия к другой не может являться реабилитирующим основаниям. Таким образом, по мнению государственного обвинителя, суд, оправдав Тарнуеву и Ещенко, фактически признал факт совершения ими преступлений в составе организованной группы.
Считает незаконным и необоснованным решение суда об исключении из объема обвинения квалифицирующего признака – совершение преступлений в составе организованной группы, и переквалификации действий Тарнуевой с ч. 4 ст. 159 УК РФ на ч.3 ст. 159 УК РФ по фактам хищения кредитных денежных средств в ТЦ «Макси-<...>», ТК «<...>», ИЦ «<...>», и Ещенко, Дугаровой с ч. 4 ст. 159 УК РФ на ч. 3 ст. 159 УК РФ.
Обращает внимание, что суд фактически не привел мотивы принятого решения об исключении квалифицирующего признака совершение преступлений в составе организованной группы и по каждому из эпизодов преступлений переквалификации действий подсудимых на ч. 3 ст. 159 УК РФ.
Кроме того, по мнению автора представления, суд необоснованно в нарушение требований ст. 74 УК РФ, положил в основу приговора в качестве доказательств, подтверждающих виновность подсудимых Тарнуевой, Ещенко, Дугаровой, приговоры в отношении БТА, СЕА, ВСД, АСЮ.
Помимо этого, судом в приговоре не приведены показания свидетелей ФАФ, БТА, СЕА, ДЮЗ, которые были оглашены в ходе судебного следствия по ходатайству государственного обвинителя в порядке ст. 281 УПК РФ.
Указывает на незаконное применение ч. 1 ст. 62 УК РФ при назначении наказания Тарнуевой и Ещенко, поскольку в судебном заседании в отношении них не было установлено смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» и «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ.
Более того, обращает внимание на неверное назначение окончательного наказания Тарнуевой по ч. 2 ст. 69 УК РФ, тогда как следовало применять ч. 3 ст. 69 УК РФ, поскольку преступления, за которые осуждена Тарнуева, относятся к категории тяжких.
В связи с незаконным и необоснованным оправданием Тарнуевой по ч.1 ст.210 УК РФ, Ещенко по ч.2 ст.210 УК РФ, переквалификации действий подсудимых Тарнуевой, Ещенко, Дугаровой с ч.4 ст.159 УК РФ на ч.3 ст.159 УК РФ назначенное им наказание является несправедливым, чрезмерно мягким, не соответствующим достижениям целей наказания и исправления осужденных.
Помимо прочего, судом, вопреки требованиям п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ, при постановлении приговора не разрешен вопрос о судьбе арестованного имущества Тарнуевой.
Просит приговор суда отменить, направить уголовное дело на новое судебное рассмотрение.
В возражении на апелляционное представление прокурора осужденная Тарнуева И.В. просит приговор суда оставить без изменения, представление без удовлетворения, в части разрешения вопроса по арестованному имуществу полагает, что имущество необходимо вернуть ей, как законному представителю. Автомобиль «Тойота <...>» вернуть законному владельцу ХВВ на основании решения Октябрьского районного суда <...> от ...
Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционного представления, суд апелляционной инстанции считает приговор суда подлежащим отмене с вынесением нового обвинительного приговора по следующим основаниям.
Согласно требованиям ст. 297 УПК РФ приговор суда должен быть законным, обоснованным и справедливым. Таковым он признаётся, если постановлен в соответствии с требованиями УПК РФ и основан на правильном применении уголовного закона.
Согласно ст.307 УПК РФ описательно-мотивировочная часть приговора должна, кроме прочего, содержать описание преступного деяния, признанного судом доказанным, с указанием места, времени, способа его совершения, формы вины, мотивов, целей и последствий преступления, а также доказательства, на которых основаны выводы суда в отношении подсудимого, и мотивы, по которым суд отверг другие доказательства.
В соответствии с п. 1 ст. 389.15 УПК РФ основанием отмены или изменения судебного решения в апелляционном порядке являются несоответствие выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции, а также в соответствии с п. 3 ст. 389.15 УПК РФ неправильное применение уголовного закона.
Приговор признается не соответствующим фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции, если выводы суда не подтверждаются доказательствами, рассмотренными в судебном заседании.
Указанные требования закона судом при постановлении приговора не выполнены.
Так суд первой инстанции, правильно установив фактические обстоятельства совершенных преступлений, без указания мотивов исключил признак «совершение преступлений в составе организованной преступной группы» в деятельности подсудимых, установив факт совершения инкриминируемых им преступлений в составе группы лиц по предварительному сговору, не дал надлежащую оценку представленным сторонами доказательствам.
Кроме того, суд незаконно применил ч. 1 ст. 62 УК РФ при назначении наказания Тарнуевой и Ещенко, поскольку в судебном заседании не было установлено смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.п. «и» и «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ.
При назначении окончательного наказания Тарнуевой суд неверно вместо ч. 3 ст. 69 УК РФ применил ч. 2 ст. 69 УК РФ, поскольку преступления, за которые осуждена Тарнуева, относятся к категории тяжких.
Поскольку нарушения судом допущены, в том числе и при установлении фактических обстоятельств совершенных Тарнуевой, Ещенко и Дугаровой преступлений, они являются существенными нарушениями уголовного и уголовно-процессуального закона, то приговор суда подлежит отмене.
Вместе с тем, поскольку нарушения могут быть устранены при рассмотрении уголовного дела апелляционной инстанцией, принимая во внимание положения ст. 389.23 УПК РФ, суд апелляционной инстанции выносит новый обвинительный приговор.
Проверив исследованные судом первой инстанции доказательства, суд апелляционной инстанции установил следующие обстоятельства.
Тарнуева И.В. не позднее ..., находясь в <...>, создала организованные преступные группы, которые действовали по ..., до момента пресечения их деятельности правоохранительными органами. В период не позднее ... по ... в их составы входили ВСД, Ещенко Н.С., АСЮ, Дугарова К.В., СЕА, БТА
Тарнуева И.В. создала следующие организованные преступные группы из числа указанных лиц, исходя из территориальной деятельности каждой преступной группы:
- организованная преступная группа, занимавшаяся незаконным оформлением кредитов в ООО «<...> Банк» в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, которое функционально специализировалось на хищении кредитных денежных средств на приобретение отделочных и строительных материалов, где уполномоченным лицом на заключение кредитных договоров выступала Ещенко Н.С. В состав данной организованной преступной группы входили Тарнуева И.В.- организатор и исполнитель преступлений; Ещенко Н.С. и ВСД - исполнители преступлений.
- организованная преступная группа, занимавшаяся незаконным оформлением кредитов в ООО «<...> Банк» в ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, которое функционально специализировалось на хищении кредитных денежных средств на приобретение товара в виде норковых шуб, где уполномоченным лицом на заключение кредитных договоров выступала АСЮ В состав данной преступной группы входили: Тарнуева И.В. – организатор и исполнитель преступлений; АСЮ и ВСД- исполнители преступлений.
- организованная преступная группа, занимавшаяся незаконным оформлением кредитов в ООО «<...> Банк» в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, которое функционально специализировалось на хищении кредитных денежных средств на приобретение товара в виде предметов интерьера и декора, где уполномоченным лицом на заключение кредитных договоров выступала Дугарова К.В. В состав данной организованной преступной группы входили Тарнуева И.В. – организатор и исполнитель преступлений; Дугарова К.В. и ВСД – исполнители преступлений.
- организованная преступная группа, занимавшаяся незаконным оформлением кредитов в ОАО НБ «<...>» в следующих торговых точках <...>: «гипермаркет <...>» по адресу: <...>а; «<...>-М» по адресу: <...>; «Цифровой супермаркет «<...>» по адресу: <...>а; ТЦ «<...>» по адресу: <...> корпус 1, ТЦ «<...>» по адресу: <...>, и функционально специализировалось на хищении кредитных денежных средств на приобретение товара в виде строительных материалов, бытовой техники и предметов быта, где уполномоченным лицом на заключение кредитных договоров выступала СЕА В состав данной организованной преступной группы входили Тарнуева И.В. – организатор и исполнитель преступлений, БТА, СЕА и ВСД – исполнители преступлений.
В разные периоды осуществления преступной деятельности в указанных организованных преступных группах в качестве лиц, осуществлявших поиск подставных заемщиков, выступали ВСД, БТА, а в некоторых случаях сама Тарнуева И.В.
Согласно распределенным Тарнуевой И.В. ролям, сама Тарнуева И.В. осуществляла руководство и контроль за деятельностью организованных преступных групп, деятельностью членов преступных группу, уполномоченных на заключение кредитных договоров, и лиц, осуществлявших поиск псевдозаемщиков.
Преступные группы, созданные Тарнуевой И.В. обладали узкой специализацией преступной деятельности, ориентированной на совершение тяжких преступлений (мошенничеств в крупном и особо крупном размерах), где имелось строгое распределение ролей, единство форм, методов и способов совершения преступлений, постоянство участников, тесная связь между ними, конспирация преступной деятельности, длительность существования.
В преступные обязанности Тарнуевой И.В., как организатора и руководителя преступной группы входило: планирование преступлений; изготовление поддельных копий документов, а именно: паспортов граждан РФ с внесением в них ложных сведений об анкетных данных заемщиков, о регистрации данных граждан в г. Улан-Удэ и районах Республики Бурятия, подготовка фиктивных данных о месте их работы, платежеспособности, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров и исключение подачи кредитной организацией исковых требований в суд, в связи с неустановлением места жительства должника; контроль за действиями заемщика при оформлении кредита и за перечислением денежных средств по кредиту; реализация товара, приобретенного в кредит; распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных о реализации товара, приобретенного в кредит, выплата денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам); частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
В обязанности Ещенко Н.С., и Дугаровой К.В. как активных участников организованных и руководимых Тарнуевой преступных группы, входило: встреча подставного лица в торговой точке и сопровождение его к месту оформления незаконного кредита; составление электронной заявки с заведомо ложными сведениями о заемщике; направление электронной заявки на рассмотрение в Банк; фотографирование «веб-камерой» подставных лиц (заемщиков); оформление пакета документов на имена подставных лиц (заемщиков), необходимого для заключения кредитных договоров; копирование копий поддельных паспортов граждан РФ при оформлении заявок на получение кредита или при формировании кредитного досье и внесением в них ложных сведений об анкетных данных заемщиков, о регистрации данных граждан в г. Улан-Удэ и Республике Бурятия, данных о месте их работы, платежеспособности, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров и исключение подачи кредитной организацией исковых требований в суд, в связи с неустановлением места жительства должника;
Тарнуева И.В. и члены организованной группы Ещенко Н.С. и Дугарова К.В., преследуя цель незаконного обогащения, планировали хищение денежных средств Банка в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования преступной группы.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В.; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов.
Таким образом, Тарнуева И.В. создала организованные группы и разработала схемы совместных с ее членами преступных действий для совершения хищения денежных средств Банка, преследуя цель незаконного обогащения.
Преступными группами, созданными Тарнуевой И.В., совершены следующие преступления:
В период с ... по ... организованной преступной группой в составе Ещенко Н.С., ВСД и Тарнуевой И.В в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов на имена ЕЕН, КЕС, ГЛИ, с участием в качестве псевдозаемщиков МРЯ, ЯЕВ (до ...РЕВ), РТВ, похищены денежные средства ООО «<...> Банк» в общей сумме 308 887 рублей, в крупном размере.
В период с ... по ... организованной преступной группой в составе АСЮ, ВСД и Тарнуевой И.В в ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов на имена ГАБ, БИИ, ВАВ, ЛГМ, НМВ, с участием в качестве псевдозаемщиков ДЮЗ, МРЯ (дважды оформляли кредиты на имена БИИ, ВАВ), ФАФ, ГЕГ, похищены денежные средства ООО «<...> Банк» в общей сумме 487 286 рублей, в крупном размере.
В период с ... по ... организованной преступной группой в составе Дугаровой К.В., ВСД и Тарнуевой И.В в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов на имена НЕИ, ААС, БАС, АААс участием в качестве псевдозаемщиков неустановленной следствием женщины, действовавшей от имени НЕИ, ФАФ, ХЕН, МРЯ, похищены денежные средства ООО «<...> Банк» в общей сумме 324 535 рублей, в крупном размере.
В период с ... по ... организованной преступной группой в составе БТА Т.А., СЕА, ВСД и Тарнуевой И.В. в вторговых организациях «гипермаркет <...>» по адресу: <...>, «<...>-М» по адресу: <...>, «цифровой супермаркет «<...>» по адресу: <...>, ТЦ «<...>» по адресу: <...>, корпус 1, ТЦ «<...>» по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитов по поддельным копиям паспортов на имена ЛАА, БАД, САО, ЗТ-Ж.Ч.-Ц., ИЛА, ЕМД, СМА, ХГА, ПАВ, АНМ, дию, ФЕД, ЮИС, уиа, ЖТБ, КЕА, ПАИ, БКВ, ППМ, НМА, БорТА, с участием в качестве псевдозаемщиков ФАФ, БТА Т.А. (дважды оформлены кредиты от имени БАД и БорТА), ДНА, ВСВ, ВСД, ММВ, неустановленного лица по имени «Леонид» (кредит от имени СМА), ЯСА, неустановленного лица (кредит от имени ПАВ), ГЕГ, ЭЛС, ЧВБ, КМГ, ПВА, ДМН, ЛНЮ, ПИА, рсп, ПЮА, сив, похищены денежные средства ОАО НБ «<...>» в общей сумме 1 701 661 рубль 24 копейки, в особо крупном размере.
... преступная деятельность Тарнуевой И.В. и созданных ею преступных групп была пресечена правоохранительными органами.
Так, в составе организованных преступных групп Тарнуевой И.В., Ещенко Н.С. и Дугаровой К.В. совершены следующие преступления.
В неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., имея умысел на хищение денежных средств путем мошенничества, с целью наживы и из корыстных побуждений, решила похищать денежные средства, путем оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц, сопряженного с изготовлением и использованием копий поддельных паспортов, а также вымышленных данных о платежеспособности и благонадежности подставных лиц (заемщиков).
Тарнуевой И.В., в целях реализации своих преступных намерений необходимы были лица, на которых возможно было оформлять фиктивные кредитные договора, поиском которых планировала заниматься она (Тарнуева И.В.) лично. При этом, Тарнуевой И.В. для реализации намерения в поиске подставных лиц, понадобилось лицо, которое помимо Тарнуевой И.В. по ее указанию занималось бы поиском лиц, согласившихся выступить заемщиками в Банке.
В июне 2013 года, но не позднее ..., Тарнуева И.В. решила создать организованную преступную группу для совершения преступлений, в деятельность которой вовлечь ранее ей знакомую ВСД При этом, Тарнуева И.В., состояла с 2012 года с ВСД в тесных дружеских доверительных отношениях.
В связи с этим, Тарнуева И.В., примерно в тоже время, но не позднее ..., умышленно, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк» и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте в <...>, предложила ВСД, совместно совершать хищения денежных средств Банка, сообщив ей о своих преступных намерениях.
При этом ВСД, преследуя цель незаконного обогащения, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк» и желая их наступления, на предложение Тарнуевой ответила согласием, тем самым вступив в организованную и руководимую Тарнуевой преступную группу.
В конце июня 2013 года, но не позднее ..., Тарнуева И.В. находясь около торгового центра «Макси-<...>» (далее по тексту ТЦ «Макси-<...>»), расположенного по адресу: <...>, встретилась с ранее знакомой ВОС от которой узнала о наличии у нее знакомой Ещенко Н.С., работающей менеджером по продажам ИП ПИИ в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, и являющейся уполномоченным лицом Банка на заключение кредитных договоров.
В свою очередь, Ещенко Н.С., на основании регистрационной карты сотрудника партнера от ..., прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка: о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями.
Банк передал Ещенко Н.С. полномочия на взаимодействие с клиентами/заявителями/поручителями, в целях установления личности заявителя на заключение договоров и открытие счетов, на выдачу банковских карт, а также на изготовление и заверение копий предъявляемых клиентом документов.
Ещенко Н.С. прошла обучение по следующим параметрам: консультирование клиента по услугам/тарифам Банка и его партнеров, проверка заявителя требованиям Банка на основании предъявленных документов и сообщенных им сведений, проверка действительности документов, удостоверяющих личность клиента, предоставляемых для заключения соглашения с Банком, консультирование клиента о порядке заполнения бланков документации, правила установления личности клиента, методы выявления недостоверной информации, предоставленной клиентом, об особенностях поведения клиента, вызывающих подозрение в мошенничестве, критериях проверки подлинности паспорта и признаках его фальсификации, об ответственности при нарушении должностных инструкций и уголовной ответственности в случае сговора с третьими лицами или мошеннических действий согласно УК РФ, ознакомлена со списком запрещенных действий при оформлении документации, в частности о запрете изменения и подборе данных о клиенте, искажение паспортных данных, изменение сообщенных клиентом сведений (номеров телефонов, адресов, сведений о работодателе, уровне заработной платы и других сведений).
В конце июня 2013 года, но не позднее ..., Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего умысла на хищение денежных средств в составе организованной преступной группы путем мошенничества, с целью наживы и из корыстных побуждений, умышленно, встретилась с Ещенко Н.С. у ТЦ «Макси-<...>», расположенного по адресу: <...>, где предложила Ещенко Н.С. оформлять кредитные договора на подставных лиц по копиям паспортов с фиктивными данными, с целью дальнейшего хищения заемных денежных средств ООО «<...> Банк». Ещенко Н.С., на предложение Тарнуевой И.В. ответила согласием, тем самым вступив в организованную и руководимую Тарнуевой И.В. преступную группу.
Так, в конце июня 2013 года, но не позднее ..., точная дата в ходе следствия не установлена, Тарнуева И.В., удостоверившись в том, что Ещенко Н.С. находится на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>» по адресу: <...>, и готова принять на оформление фиктивного кредита подставное лицо, посредством сотовой связи созвонилась с ВСД, указав о необходимости предоставления ей заемщика на оформление кредита у Ещенко Н.С.
ВСД, продолжая реализацию преступного умысла, встретилась с ранее знакомой МРЯ, злоупотребляющей спиртным напитками и не имеющей постоянного источника дохода, предложив последней за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет, поскольку кредит будут платить третьи лица. Введенная в заблуждение МРЯ, действуя под воздействием обмана со стороны ВСД, согласилась на предложение последней.
Получив согласие МРЯ, ВСД посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании лица, которое согласилось выступить заемщиком, при этом Тарнуева И.В. указала ВСД о доставлении Мяхановой с ее фотографией на паспорт в квартиру по адресу: <...>, для подготовки копии поддельного паспорта и ложных сведений о платежеспособности клиента.
После чего, ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 35 минут, Тарнуева И.В, продолжая реализацию преступного умысла, встретилась с неосведомленной о ее преступных намерениях МРЯ в квартире по адресу: <...>. Убедившись в согласии МРЯ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, взяв у МРЯ ее фотографию на паспорт, Тарнуева И.В. с использованием неустановленной компьютерно-множительной техники, изготовила поддельную копию паспорта на имя ЕЕН с фотографией МРЯ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ЕЕН, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений Ещенко Н.С. для оформления фиктивного кредита.
После чего Тарнуева И.В. передала МРЯ поддельную копию паспорта на имя ЕЕН с фотографией МРЯ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЕЕН и дала указание члену организованной преступной группы ВСД о доставлении МРЯ в ТЦ «Макси-<...>» на оформление фиктивного кредита к члену организованной преступной группы Ещенко Н.С.
Далее, ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 35 минут, ВСД, проехала с МРЯ до ТЦ «Макси-<...>», расположенного по адресу: <...>, где МРЯ прошла к Ещенко Н.С.
В то же время, Ещенко Н.С., находясь в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от МРЯ копию поддельного паспорта на имя ЕЕН для оформления заявки на оформление фиктивного кредита ООО «<...> Банк» на товар: профнастил оцинкованный МП-20 1,15*6,0 м, керамический гранит 30*30 SP 301 светло-серый, пленка ветроизоляция Изоспан А 70 кв.м., пленка паро-гидроизоляция Изоспан С 70 кв.м., клей для плитки Старатели Стандарт 25 кг, цемент 50 кг М-400.
После чего, Ещенко Н.С. ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 35 минут, находясь на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала МРЯ, после чего используя компьютерную технику неустановленной марки, подключенную к сети «Интернет», с помощью персонального логина Ещенко Н.С. - «<...>» и неустановленного следствием персонального пароля Ещенко Н.С. осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ... на сумму 104 981 рубль на имя заемщика ЕЕН, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ЕЕН, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ГОУ СОШ ... по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 40 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЕЕН Кроме того, Ещенко указала в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 17 часов 35 минут, Ещенко Н.С., продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютерную технику неустановленной марки, посредством сети «Интернет», направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЕЕН, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЕЕН
... в 17 часов 41 минут данная заявка, на основании представленных Ещенко Н.С. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Ещенко Н.С., доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, находясь на рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютерную технику неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ЕЕН с дальнейшим формированием текущего счета клиента ...на имя ЕЕН, на который ... в 17 часов 41 минуту, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 104 981 рубль.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 104 981 рубль на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», с местоположением ООО Банка по адресу: <...> А, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а Ещенко Н.С. совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, полностью контролируя действия МРЯ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а так же Ещенко Н.С., Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 104 981 рубль, согласно условиям которого, ЕЕН, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 36 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 491,09 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 104 981 рубль, которые в дальнейшем, ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 87 630 рублей и на счет страховой компании ООО «ППФ Страхование жизни» в сумме 17 351 рубль.
При этом, неосведомленная о преступных планах МРЯ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя ЕЕН и документы на товар, в последующем передала указанные документы ВСД, для дальнейшей передачи Тарнуевой И.В. В свою очередь ВСД передала за проделанную работу МРЯ 1000 рублей.
В дальнейшем, Тарнуева И.В., получив указанные документы от ВСД, реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу участнику организованной и руководимой ею преступной группы Ещенко Н.С. денежные средства в сумме не менее 9 000 рублей виде вознаграждения за фиктивно оформленный кредит.
Таким образом, Тарнуева И.В., Ещенко Н.С. и ВСД, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 104 981 рубль, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., ВСД посредством сотовой связи сообщила организатору преступной группы Тарнуевой И.В. об отыскании лица, нуждающегося в денежных средствах, при этом Тарнуева И.В. указала ВСД о необходимости организации встречи ее (Тарнуевой И.В.), ВСД и ЯЕВ на остановке «Русский драматический театр» по <...>.
Далее, ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 23 минут, при встрече с ЯЕВ на остановке «Русский драматический театр» по <...>, Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, предложила ЯЕВ за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет, поскольку кредит будут платить третьи лица. Введенная в заблуждение ЯЕВ, действуя под воздействием обмана со стороны Тарнуевой И.В., согласилась на предложение последней.
После чего по указанию Тарнуевой И.В., ВСД сводила ЯЕВ в фотоателье, расположенное по адресу <...>, где ЯЕВ сфотографировали на паспорт. После чего, фотографию на паспорт забрала себе Тарнуева И.В., сказав ЯЕВ ждать дополнительного звонка с указанием места встречи.
Далее, Тарнуева И.В. с использованием неустановленной компьютерно-множительной техники, изготовила поддельную копию паспорта на имя КЕС с фотографией ЯЕВ, а также подготовила недостоверные сведения на имя КЕС, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений Ещенко Н.С. для оформления фиктивного кредита.
После чего, по указанию Тарнуевой И.В., ВСД посредством сотовой связи указала ЯЕВ о необходимости явки к ТЦ «Макси-<...>», расположенный по адресу: <...>.
Далее, ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 23 минут, Тарнуева И.В. и ВСД встретились с ЯЕВ у ТЦ «Макси-<...>», расположенного по адресу: <...>, где Тарнуева И.В. передала ЯЕВ поддельную копию паспорта на имя КЕС с фотографией ЯЕВ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности КЕС После чего, ЯЕВ по указанию Тарнуевой И.В. прошла в помещение ТЦ «Макси-<...>», расположенного по адресу: <...>, к Ещенко Н.С.
В то же время, Ещенко Н.С., находясь в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от ЯЕВ копию поддельного паспорта на имя КЕС для оформления заявки на оформление фиктивного кредита ООО «<...> Банк» на товар: фанера 1525*1525*18 мм береза ? сорт.
После чего, Ещенко Н.С. ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 23 минут, находясь на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя совместно и по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ЯЕВ, после чего используя компьютерную технику неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина Ещенко Н.С. - «EshchNN» и неустановленного следствием персонального пароля Ещенко Н.С. осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ... на сумму 103 957 рублей на имя заемщика КЕС, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым КЕС, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ГОУ СОШ ... по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 48 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов КЕС Кроме того, Ещенко Н.С. было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 15 часов 23 минуты, Ещенко Н.С., продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютерную технику неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя КЕС, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности КЕС
... в 15 часов 27 минут данная заявка, на основании представленных Ещенко Н.С. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Ещенко Н.С., доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, находясь на рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютерную технику неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя КЕС с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя КЕС, на который ... в 15 часов 27 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 103 957 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 103 957 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», с местоположением ОО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы Ещенко Н.С., Тарнуева И.В. и ВСД, полностью контролируя действия ЯЕВ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а так же Ещенко Н.С., Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 103 957 рублей, согласно условиям которого, КЕС, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 36 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 967,07 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 103 957 рублей, которые в дальнейшем, ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 86 775 рублей и на счет страховой компании ООО «ППФ Страхование жизни» в сумме 17 182 рубля.
При этом, неосведомленная о преступных планах ЯЕВ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя КЕС и документы на товар, передала указанные документы ВСД, для дальнейшей передачи Тарнуевой И.В. В свою очередь Тарнуева И.В. передала за проделанную работу ЯЕВ денежные средства в сумме 1000 рублей.
В дальнейшем, Тарнуева И.В., получив указанные документы от ВСД, реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу Ещенко Н.С. денежные средства в сумме не менее 9 000 рублей виде вознаграждения за фиктивно оформленный кредит.
Таким образом, Тарнуева И.В., Ещенко Н.С. и ВСД, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 103 957 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в начале июля 2013 года, но не позднее ..., у ВСД, имелась знакомая РТВ, злоупотребляющая спиртными напитками и не имеющей постоянного источника дохода, у которой она ранее приобрела фотографию на паспорт, которую передала Тарнуевой И.В. В этой связи ВСД решила привлечь РТВ на оформление фиктивного кредита у Ещенко Н.С.
После чего, ВСД, встретилась с ранее знакомой РТВ в неустановленном месте в <...>, где предложила последней за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет, поскольку кредит будут платить третьи лица. Введенная в заблуждение РТВ, действуя под воздействием обмана со стороны ВСД, согласилась на предложение последней.
Получив согласие РТВ, ВСД посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании лица, которое согласилось выступить заемщиком, при этом Тарнуева И.В. указала ВСД о доставлении РТВ в квартиру по адресу: <...>, для подготовки копии поддельного паспорта и ложных сведений о платежеспособности клиента.
После чего, ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 06 минут, Тарнуева И.В., действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, встретилась с неосведомленной о ее преступных намерениях РТВ в квартире по адресу: <...>. Убедившись в согласии РТВ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, взяв у РТВ ее фотографию на паспорт, Тарнуева И.В. с использованием неустановленной компьютерно-множительной техники, изготовила поддельную копию паспорта на имя ГЛИ с фотографией РТВ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ГЛИ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений Ещенко Н.С. и оформления фиктивного кредита.
Далее, ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 06 минут, Тарнуева И.В. и ВСД, проехали с РТВ до ТЦ «Макси-<...>», расположенного по адресу: <...>, где Тарнуева И.В. передала РТВ поддельную копию паспорта на имя ГЛИ с фотографией РТВ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ГЛИ и направила РТВ на оформление кредита к Ещенко Н.С.
В то же время, Ещенко Н.С., находясь в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от РТВ копию поддельного паспорта на имя ГЛИ для оформления заявки на оформление фиктивного кредита ООО «<...> Банк» на товар: цемент 50 кг М-400.
После чего, Ещенко Н.С. ..., в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 06 минут, находясь на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала РТВ, после чего используя компьютерную технику неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина Ещенко Н.С. - «EshchNN» и неустановленного следствием персонального пароля Ещенко Н.С. осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ... на сумму 99 949 рублей на имя заемщика ГЛИ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ГЛИ, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Пром-Сервис» по адресу: <...>, офис 7, ее среднемесячный доход составлял 51 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ГЛИ Кроме того, Ещенко Н.С. было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 16 часов 06 минут, Ещенко Н.С., продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютерную технику неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ГЛИ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ГЛИ
... в 16 часов 13 минут данная заявка, на основании представленных Ещенко Н.С. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Ещенко Н.С., доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, находясь на рабочем месте в ТЦ «Макси-<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютерную технику неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ГЛИ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ...на имя ГЛИ, на который ... в 16 часов 13 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 99 949 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 99 949 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», с местоположением ОО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы Ещенко Н.С., Тарнуева И.В. и ВСД, полностью контролируя действия РТВ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а так же Ещенко Н.С., Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 99 949 рублей, согласно условиям которого, ГЛИ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 36 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 997,45 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 99 949 рублей, которые в дальнейшем, ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 83 430 рублей и на счет страховой компании ООО «СК Ренессанс Жизнь» в сумме 16 519 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах РТВ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя ГЛИ и документы на товар, в последующем передала указанные документы Тарнуевой И.В. В свою очередь Тарнуева И.В. передала за проделанную работу ГЛИ денежные средства в сумме 1000 рублей.
В дальнейшем, Тарнуева И.В., реализовав товар по своему усмотрению, оплатила за проделанную работу члену организованной преступной группы Ещенко Н.С. денежные средства в сумме не менее 9 000 рублей в виде вознаграждения за фиктивно оформленный кредит.
Таким образом, Тарнуева И.В., Ещенко Н.С. и ВСД, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 99 949 рублей, распорядилась ими по своему усмотрению.
Всего, в результате оформления указанных фиктивных кредитов, ООО «<...> Банк» причинен имущественный ущерб на общую сумму 308 887 рублей, в крупном размере.
Кроме того, в первой половине октября 2013 года, точная дата и время в ходе следствия не установлены, Тарнуева И.В. встретилась с ранее знакомой ЦНД от которой узнала о наличии у нее знакомой АСЮ, работающей продавцом у ИП АЗБ в бутике ..., расположенном в торговом комплексе «<...>» (далее ТК «<...>») по адресу: <...>, и являющейся уполномоченным лицом Банка на заключение кредитных договоров.
В свою очередь, АСЮ, на основании регистрационной карты сотрудника партнера ИП АЗБ, прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка: о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями.
Банк передал АСЮ полномочия на взаимодействие с клиентами (заявителями), поручителями, в целях установления личности заявителя на заключение договоров и открытие счетов, на выдачу банковских карт, а также на изготовление и заверение копий предъявляемых клиентом документов.
АСЮ прошла обучение по следующим вопросам: консультирование клиента по услугам/тарифам Банка и его партнеров, проверки заявителя требованиям Банка на основании предъявленных документов и сообщенных им сведений, проверки действительности документов, удостоверяющих личность клиента, предоставляемых для заключения соглашения с Банком, консультирование клиента о порядке заполнения бланков документации, правилах установл ения личности клиента, методах выявления недостоверной информации, предоставленной клиентом, об особенностях поведения клиента, вызывающих подозрение в мошенничестве, критериях проверки подлинности паспорта и признаках его фальсификации, об ответственности при нарушении должностных инструкций и уголовной ответственности в случае сговора с третьими лицами или мошеннических действий согласно УК РФ, ознакомлена со списком запрещенных действий при оформлении документации, в частности о запрете изменения и подборе данных о клиенте, искажение паспортных данных, изменение сообщенных клиентом сведений (номеров телефонов, адресов, сведений о работодателе, уровне заработной платы и других сведений).
В первой половине октября 2013 года, но не позднее ..., Тарнуева И.В., получив информацию о том, что АСЮ уполномочена ООО «<...> Банк» на заключение кредитных договоров, продолжая реализацию своего преступного плана, в целях изучения местоположения бутика ... расположенного в ТК «<...>» по адресу: <...>, лично осмотрела указанный бутик, убедившись в том, что АСЮ действительно работает в данном бутике продавцом и имеет полномочия на заключение кредитных договоров от имени ООО «<...> Банк».
После чего, в первой половине октября 2013 года, но не позднее ..., Тарнуева И.В., через неосведомленную о преступных намерениях ЦНД, встретилась с АСЮ у торгового комплекса «<...>» по адресу: <...>, где предложила АСЮ оформлять кредитные договора на подставных лиц по копиям паспортов с фиктивными данными, с целью дальнейшего хищения денежных средств ООО «<...> Банк».
АСЮ, нуждаясь в тот момент в денежных средствах, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк» и желая их наступления, на предложение Тарнуевой И.В. ответила согласием, тем самым вступив в организованной и руководимую Тарнуевой И.В. преступную группу.
В свою очередь, Тарнуевой И.В., в целях реализации своих преступных намерений необходимы были лица, на которых возможно было оформлять фиктивные кредитные договора через АСЮ, поиском которых занималась она (Тарнуева И.В.) лично. При этом, Тарнуевой И.В. для реализации намерения в поиске подставных лиц, понадобилось лицо, которое помимо Тарнуевой И.В. занималось бы поиском лиц, согласившихся выступить заемщиками в Банке.
Тарнуева И.В., не позднее ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк» и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте <...>, предложила ВСД, совместно совершать хищения денежных средств Банка, сообщив ей о своих преступных намерениях, на предложение последней ответила согласием, тем самым вступив в организованную и руководимую Тарнуевой И.В. преступную группу.
Так, в середине октября 2013 года, но не позднее ..., точная дата в ходе следствия не установлена, находясь в неустановленном следствием месте <...>, Тарнуева И.В. встретилась с ранее знакомым ФАФ, не посвящая последнего в свои преступные планы, в ходе беседы выяснила о наличии у ФАФ его гражданской супруги ДЮЗ, не имеющей постоянного места работы и источника доходов и нуждающейся в денежных средствах, при этом, получила от ФАФ фотографию ДЮЗ на паспорт.
После чего, Тарнуева И.В., в тоже время, но не позднее ..., находясь около ТК «<...>» <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с ДЮЗ, не имеющей постоянного места работы и источника доходов, путем обмана, не осведомляя последнюю о своих преступных намерениях, убедила выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ДЮЗ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного плана, при неустановленных следствием обстоятельствах, ранее взяв у ДЮЗ ее фотографию на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя ГАБ с фотографией ДЮЗ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ГАБ о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений АСЮ для оформления фиктивного кредита.
В тоже время, но не позднее ..., Тарнуева И.В. передала ДЮЗ поддельную копию паспорта на имя ГАБ с фотографией ДЮЗ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ГАБ После чего, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 21 минут, ДЮЗ по указанию Тарнуевой И.В. прошла на второй этаж в бутик ... ТК «<...>», расположенный по адресу: <...>, к АСЮ
В тоже время, АСЮ, находясь в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от ДЮЗ копию поддельного паспорта на имя ГАБ для оформления заявки на оформление кредита ООО «<...> Банк» с недостоверными данными о платежеспособности заемщика ГАБ
После чего, АСЮ, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 21 минут, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя совместно и по предварительному сговору с Тарнуевой И.В., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ДЮЗ, после чего используя ноутбук неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина АСЮ - «<...>» и неустановленного следствием персонального пароля АСЮ осуществила доступ к электронной программе Банка «Web-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 113 810 рублей на имя заемщика ГАБ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ГАБ, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Медин» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 30 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ГАБ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 17 часов 21 минуту, АСЮ, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» г. Москва электронную заявку на предоставление кредита на имя ГАБ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ГАБ
... в 17 часов 29 минут данная заявка, на основании представленных АСЮ ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, АСЮ, доводя свой прямой преступный умысел до конца, находясь в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка«Web-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ГАБ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ГАБ, на который ... в17 часов 29 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 113 810 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 113 810 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы АСЮ, Тарнуева И.В., полностью контролируя действия ДЮЗ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а так же АСЮ, Тарнуевой И.В. кредитный договор ... от ... на сумму 113 810 рублей, согласно условиям которого, ГАБ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 36 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 868,79 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 113 810 рублей, которые ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 95 000 рублей и оплату страхового взноса в сумме 18 810 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах ДЮЗ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя ГАБ, получила товар, приобретенный в кредит, а именно: шубу норковую, которая в последующем была передана Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., взяв у ДЮЗ второй экземпляр кредитного договора, заплатила ДЮЗ за оказанные услуги 1 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу АСЮ 10 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В. и АСЮ, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 113 810 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., ВСД, находясь в неустановленном следствием месте <...>, позвонила ранее знакомой МРЯ, злоупотребляющей спиртным напитками и не имеющей постоянного источника дохода, у которой она ранее приобрела ее фото на паспорт, предложив последней за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет. Получив согласие МРЯ, ВСД посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании лица, которое согласилось выступить заемщиком, указав номер телефона и адрес проживания МРЯ
В свою очередь, в тоже время, но не позднее ..., ВСД, полученную фотографию МРЯ на паспорт передала при неустановленных следствию обстоятельствах Тарнуевой И.В.
В тоже время, но не позднее ..., Тарнуева И.В. осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с не осведомленной о ее преступных намерениях МРЯ по адресу: <...>, переулок Ростовский, <...>, убедилась в согласии МРЯ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией. Получив согласие МРЯ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., ранее взяв у ВСД фотографию МРЯ на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя БИИ с фотографией МРЯ, а также подготовила недостоверные сведения на имя БИИ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений АСЮ для оформления фиктивного кредита.
Далее, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 25 минут, Тарнуева И.В., проехав с МРЯ до ТК «<...>», расположенного по адресу: <...>, передала МРЯ поддельную копию паспорта на имя БИИ с фотографией МРЯ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности БИИ После чего МРЯ по указанию Тарнуевой И.В. прошла на второй этаж ТК «<...>», расположенного по адресу: <...>, где прошла в бутик ... к АСЮ
В то же время, АСЮ, находясь в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от МРЯ копию поддельного паспорта на имя БИИ для оформления заявки на оформление кредита ООО «<...> Банк».
После чего, АСЮ... в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 25 минут, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала МРЯ, после чего используя ноутбук неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина АСЮ - «AranzSY» и неустановленного следствием персонального пароля АСЮ осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 96 786 рублей на имя заемщика БИИ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым БИИ, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Кадастр» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 35 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов БИИ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 16 часов 25 минут, АСЮ, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя БИИ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности БИИ
... в 16 часов 29 минут данная заявка, на основании представленных АСЮ ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, АСЮ, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, находясь на рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя БИИ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя БИИ, на который ... в 16 часов 29 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 96 786 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 96 786 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы АСЮ, Тарнуева И.В. и ВСД, полностью контролируя действия МРЯ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а так же членой организованной преступной группы АСЮ, Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 96 786 рублей, согласно условиям которого, БИИ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 5 484,86 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 96 786 рублей, которые в дальнейшем, ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 85 500 рублей и оплату страхового взноса в сумме 11 286 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах МРЯ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя БИИ и товар, приобретенный в кредит, а именно: шуба норковая, впоследующем передала кредитный договор и товар Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., взяв у МРЯ второй экземпляр кредитного договора, заплатила МРЯ за оказанные услуги 1 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу члену организованной преступной группы АСЮ 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., АСЮ и ВСД, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 96 786 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., руководитель преступной группы Тарнуева И.В., осуществляя руководство деятельностью преступной группы, находясь в неустановленном следствием месте <...>, созвонилась с членом преступной группы ВСД, указав о необходимости предоставления ей заемщика на оформление кредита у АСЮ
ВСД осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, в тоже время, но не позднее ..., позвонила ранее знакомой МРЯ, злоупотребляющей спиртным напитками и не имеющей постоянного источника дохода, у которой она ранее приобрела ее фото на паспорт, предложив последней за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет. Получив согласие МРЯ, ВСД посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании лица, которое согласилось выступить заемщиком, указав номер телефона и адрес проживания МРЯ
В свою очередь, ВСД, полученную фотографию МРЯ на паспорт передала при неустановленных следствию обстоятельствах Тарнуевой И.В.
В неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с не осведомленной о ее преступных намерениях МРЯ по адресу: <...>, переулок Ростовский, <...>, убедилась в согласии МРЯ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией. Получив согласие МРЯ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., предварительно взяв у ВСД фотографию МРЯ на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя ВАВ с фотографией МРЯ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ВАВ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений АСЮ для оформления фиктивного кредита.
..., точное время в ходе следствия не установлено, но не позднее 14 часов 14 минут, Тарнуева И.В., проехав вместе с МРЯ до ТК «<...>», расположенного по адресу: <...>, передала МРЯ поддельную копию паспорта на имя ВАВ с фотографией МРЯ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ВАВ После чего МРЯ по указанию Тарнуевой И.В. прошла на второй этаж ТК «<...>», расположенного по адресу: <...>, в бутик ..., к АСЮ
В тоже время, АСЮ, находясь в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от МРЯ копию поддельного паспорта на имя ВАВ для оформления заявки на оформление кредита ООО «<...> Банк».
После чего, АСЮ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 14 минут, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя совместно и по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала МРЯ, после чего используя ноутбук неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина АСЮ - «AranzSY» и неустановленного следствием персонального пароля АСЮ осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 84 900 рублей на имя заемщика ВАВ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ВАВ, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Торгсервис»» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 35 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ВАВ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 14 часов 14 минут, АСЮ, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ВАВ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ВАВ
... в 14 часов 21 минуту данная заявка, на основании представленных АСЮ ложных сведений, была одобрена Банком, при этом АСЮ, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ВАВ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ВАВ, на который ... в 14 часов 21 минуту, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 84 900 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 84 900 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы АСЮ, Тарнуева И.В. и ВСД, полностью контролируя действия МРЯ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступной группы АСЮ, Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 84 900 рублей, согласно условиям которого, ВАВ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 811,28 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 84 900 рублей, которые в дальнейшем ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 75 000 рублей и оплату страхового взноса в сумме 9 900 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах МРЯ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя ВАВ и товар, приобретенный в кредит, а именно: шубу норковую, в последующем передала кредитный договор и товар Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., взяв у МРЯ второй экземпляр кредитного договора, заплатила МРЯ за оказанные услуги 1 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу члену организованной преступной группы АСЮ 7 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., АСЮ и ВСД, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 84 900 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, посредством сотовой связи созвонилась с ранее знакомым ФАФ, не посвящая последнего в свои преступные планы, в ходе беседы с ФАФ не имеющего постоянного места работы и источника доходов и нуждающегося в денежных средствах, предложила последнему заработать денежные средства, при этом, предварительно при неустановленных следствием обстоятельствах, получила от ФАФ его фотографию на паспорт.
После чего, Тарнуева И.В., в тоже время, но не позднее ..., находясь около ТК «<...>», расположенного по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с ФАФ, путем обмана, не осведомляя последнего о своих преступных намерениях, убедила его выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи ему по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ФАФ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, предварительно при неустановленных следствием обстоятельствах, взяв у ФАФ его фотографию на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя ЛГМ с фотографией ФАФ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ЛГМ, о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений АСЮ для оформления фиктивного кредита.
... в неустановленное следствием время, но не позднее 10 часов 39 минут, Тарнуева И.В. передала ФАФ поддельную копию паспорта на имя ЛГМ с фотографией ФАФ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЛГМ После чего ФАФ по указанию Тарнуевой И.В. прошел в бутик ... ТК «<...>», расположенный по адресу: <...>, к АСЮ
В тоже время, ..., АСЮ, находясь в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от ФАФ копию поддельного паспорта на имя ЛГМ для оформления заявки на кредит ООО «<...> Банк».
После чего, АСЮ... в неустановленное следствием время, но не позднее 10 часов 39 минут, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя совместно по предварительному сговору с Тарнуевой И.В., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ФАФ, после чего используя ноутбук неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина АСЮ - «AranzSY» и неустановленного следствием персонального пароля АСЮ осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 95 840 рублей на имя заемщика ЛГМ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ЛГМ, якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ООО «Импульс» по адресу: <...>, его среднемесячный доход составлял 38 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЛГМ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 10 часов 39 минут, АСЮ, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЛГМ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЛГМ
... в 10 часов 59 минут данная заявка, на основании представленных АСЮ ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, АСЮ, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка«Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ЛГМ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ...на имя ЛГМ, на который ... в 10 часов 59 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 95 840 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 95 840 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы АСЮ, Тарнуева И.В., полностью контролируя действия ФАФ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступной группы АСЮ и Тарнуевой И.В. кредитный договор ... от ... на сумму 95 840 рублей, согласно условиям которого, ЛГМ, якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 36 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 100,04 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 95 840 рублей, которые в дальнейшем ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 80 000 рублей и оплатустрахового взноса в сумме 15 840 рублей.
При этом, неосведомленный о преступных планах ФАФ, получил второй экземпляр кредитного договора на имя ЛГМ и товар, приобретенный в кредит, а именно: шубу норковую, которую в последующем вместе с кредитным договором передал Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., согласно распределенным ролям, взяв у ФАФ второй экземпляр кредитного договора, заплатила ФАФ за оказанные услуги 2 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу члену организованной преступной группы АСЮ около 8 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В. и АСЮ, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 95 840 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., ВСД позвонила ранее знакомой ГЕГ, злоупотребляющей спиртным напитками и не имеющей постоянного источника дохода, у которой она ранее приобрела ее фото на паспорт, предложив последней за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет. Получив согласие ГЕГ, ВСД посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании лица, которое согласилось выступить заемщиком.
В свою очередь, ВСД, в последующем, полученную фотографию ГЕГ на паспорт передала при неустановленных следствию обстоятельствах Тарнуевой И.В.
В тоже время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, предварительно при неустановленных следствием обстоятельствах, взяв у ВСД фотографию ГЕГ на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя НМВ с фотографией ГЕГ, а также подготовила недостоверные сведения на имя НМВ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений АСЮ для оформления фиктивного кредита.
... в неустановленное следствием время, но не позднее 11 часов 03 минут, Тарнуева И.В. проехала к ВСД, ожидавшей совместно с ГЕГ по указанию Тарнуевой И.В. у ТК «<...>», расположенного по адресу: <...>. Встретившись в указанном месте, Тарнуева И.В. через ВСД передала ГЕГ поддельную копию паспорта на имя НМВ с фотографией ГЕГ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности НМВ для оформления заявки на кредит у АСЮ После чего ГЕГ прошла на второй этаж в бутик ... ТК «<...>», расположенный по адресу: <...>, к АСЮ
В тоже время, АСЮ, находясь в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от ГЕГ копию поддельного паспорта на имя НМВ для оформления заявки на оформление кредита ООО «<...> Банк».
После чего, АСЮ... в неустановленное следствием время, но не позднее 11 часов 03 минут, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ГЕГ, после чего используя ноутбук неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина АСЮ - «AranzSY» и неустановленного следствием персонального пароля АСЮ осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 95 950 рублей на имя заемщика НМВ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым НМВ, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Арт-пласт» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 37 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов НМВ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 11 часов 03 минуты, АСЮ, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с членами организованной группы Тарнуевой И.В. и ВСД, выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя НМВ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности НМВ
... в 11 часов 12 минут данная заявка, на основании представленных АСЮ ложных сведений, была одобрена Банком, при этом АСЮ, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в бутике ... ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя ноутбук неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя НМВ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ...на имя НМВ, на который ... в 11 часов 12 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 95 950 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 95 950 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы АСЮ, Тарнуева И.В. и ВСД, полностью контролируя действия ГЕГ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступной группы АСЮ, Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 95 950 рублей, согласно условиям которого, НМВ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 5 437,49 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 95 950 рублей, которые в дальнейшем ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара.
При этом, неосведомленная о преступных планах ГЕГ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя НМВ и товар, приобретенный в кредит, а именно: шубу норковую, в последующем передала кредитный договор и товар Тарнуевой И.В.
Тарнуева И.В., согласно распределенным ролям, взяв у ГЕГ второй экземпляр кредитного договора, заплатила ГЕГ за оказанные услуги 1 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., реализовала товар по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу члену организованной преступной группы АСЮ 8 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., АСЮ и ВСД, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 95 950 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Всего, в результате оформления указанных фиктивных кредитов, ООО «<...> Банк» причинен имущественный ущерб на общую сумму 487 286 рублей, в крупном размере.
Кроме того, в начале ноября 2013 года, но не позднее ..., Дугарова К.В. работала в должности исполняющей обязанности старшего кассира – операциониста ИП ПЕВ, занимающейся реализацией предметов декора и интерьера в Интерьер-Центре «<...>», расположенном по адресу: <...>. При этом, Дугарова К.В., являлась уполномоченным лицом Банка на заключение кредитных договоров и на основании регистрационной карты сотрудника партнера ИП ПЕВ, прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка: о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями. Банк передал Дугаровой К.В. полномочия на взаимодействие с клиентами/заявителями/поручителями, в целях установления личности заявителя на заключение договоров и открытие счетов, на выдачу банковских карт, а также на изготовление и заверение копий предъявляемых клиентом документов.
Дугарова К.В. прошла обучение по следующим вопросам: консультирование клиента по услугам/тарифам Банка и его партнеров, проверки заявителя требованиям Банка на основании предъявленных документов и сообщенных им сведений, проверки действительности документов, удостоверяющих личность клиента, предоставляемых для заключения соглашения с Банком, консультирование клиента о порядке заполнения бланков документации, правилах установления личности клиента, методах выявления недостоверной информации, предоставленной клиентом, об особенностях поведения клиента, вызывающих подозрение в мошенничестве, критериях проверки подлинности паспорта и признаках его фальсификации, об ответственности при нарушении должностных инструкций и уголовной ответственности в случае сговора с третьими лицами или мошеннических действий согласно УК РФ, ознакомлена со списком запрещенных действий при оформлении документации, в частности о запрете изменения и подборе данных о клиенте, искажение паспортных данных, изменение сообщенных клиентом сведений (номеров телефонов, адресов, сведений о работодателе, уровне заработной платы и других сведений).
В начале ноября 2013 года, но не позднее ..., Тарнуева И.В. при неустановленных следствием обстоятельствах получила информацию о том, что Дугарова К.В. является уполномоченным ООО «<...> Банк» лицом на заключение кредитных договоров и работает в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>.
..., Тарнуева И.В. привлекла неустановленную следствием женщину, подготовив с использованием ее фотографии копию паспорта на имя НЕИ, а также легенду о месте работы, размере дохода и прочих сведениях, необходимых для предоставления кредита. С указанной женщиной Тарнуева И.В. ... прибыла в ИЦ «<...>», где они осуществили выбор товара на 89 838 рублей и обратились к Дугаровой К.В. с просьбой оформления займа в ООО «<...> Банк» на приобретение данного товара. При этом Тарнуева И.В., вводя Дугарову К.В. в заблуждение, пояснила, что у них на руках имеется только копия паспорта НЕИ, оригинал его обещала представить позже. Используя навыки убеждения, Тарнуева И.В., войдя в доверие, уговорила Дугарову К.В. нарушить внутренние требования ООО «<...> Банк» и оформить кредит в банке на имя НЕИ без предоставления оригинала паспорта.
Дугарова К.В., поддавшись на уговоры Тарнуевой И.В. об оформлении кредита по копии паспорта на имя НЕИ, в нарушение установленного порядка оформления кредитов, на предложение Тарнуевой И.В. ответила согласием и оформила кредитную заявку на имя НЕИ
При этом, Тарнуева И.В. в целях подкрепления своих преступных планов, под угрозой сообщения в правоохранительные органы о факте незаконного оформления кредита Дугаровой К.В., принудила последнюю, после оформления кредитной заявки на имя НЕИ, в последующем оформлять по ее указанию незаконные кредиты по копиям поддельных паспортов, тем самым Дугарова К.В. под воздействием угроз со стороны Тануевой И.В. вступила в организованную и руководимую Тарнуевой преступную группу.
В начале ноября 2013 года, но не позднее ..., точная дата в ходе следствия не установлена, Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, познакомилась с неустановленной следствием лицом – женщиной европейской национальности, путем обмана убедила последнюю выступить в качестве заемщика и заключить кредитный договор с кредитной организацией. После этого, Тарнуева И.В., получив фотографию на паспорт неустановленной следствием женщины европейской национальности, при неустановленных следствием обстоятельствах изготовила поддельную копию паспорта на имя НЕИ с фотографией неустановленной следствием женщины европейской национальности.
После чего, Тарнуева И.В., в тоже время, но не позднее ..., встретившись с неустановленной следствием женщиной у здания ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, прошла с указанной женщиной к Дугаровой К.В. на оформление фиктивного кредита.
После чего, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного плана, имея умысел на хищение денежных средств путем мошенничества, с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику, и желая их наступления, встретилась с Дугаровой К.В. в ИЦ «<...>» по адресу: <...>, где предложила Дугаровой К.В. оформить кредитный договор по копии паспорта с фиктивными данными на имя НЕИ
Дугарова К.В., поддавшись на уговоры Тарнуевой И.В. об оформлении кредита по копии паспорта на имя НЕИ, в нарушение установленного порядка оформления кредитов, на предложение Тарнуевой И.В. об оформлении кредитной заявки на имя НЕИ ответила согласием.
Далее Тарнуева И.В., действуя умышленно, передала Дугаровой К.В. поддельную копию паспорта на имя НЕИ и недостоверные сведения на имя НЕИ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для оформления фиктивного кредита в ООО «<...> Банк» на приобретение товара: тумбы художественной, зеркала в багетной раме 63*153 BY 1182, витражной пленки магнолия 61*91 см, двери металлической Статус/термодверь 880 Lмедь, двери металлической Статус/термодверь 950 Lмедь.
В тоже время, Дугарова К.В., находясь в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от Тарнуевой И.В. копию поддельного паспорта на имя НЕИ для оформления заявки на оформление кредита ООО «ХКФБанк» с недостоверными данными о платежеспособности заемщика НЕИ
После чего, Дугарова К.В., ... не позднее 16 часов 13 минут, находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, сфотографировала неустановленную следствием женщину европейской национальности, после чего используя компьютер неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина Дугаровой К.В. - «DugarKV» и неустановленного следствием персонального пароля Дугаровой К.В. осуществила доступ к электронной программе Банка «Web-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ... на сумму 89 838 рублей на имя заемщика НЕИ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым НЕИ, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Квадро плюс» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 40 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов НЕИ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 16 часов 13 минут, Дугарова К.В., находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя НЕИ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности НЕИ
... в 16 часов 20 минут данная заявка, на основании представленных Дугаровой К.В. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Дугарова К.В., находясь в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка«Web-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя НЕИ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя НЕИ, на который ... в 16 часов 20 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 89 838 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 89 838 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а Тарнуева И.В., полностью контролируя действия неустановленной следствием женщины европейской национальности, получила реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитила их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступной группы Дугаровой К.В., Тарнуевой И.В. кредитный договор ... от ... на сумму 89 838 рублей, согласно условиям которого, НЕИ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 36 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 3 843,27рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 89 838 рублей, которые ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 74 990 рублей и оплату страхового взноса в сумме 14 848 рублей.
При этом, Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного договора на имя НЕИ, получила товар, приобретенный в кредит, который реализовала по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу Дугаровой К.В. денежные средства в неустановленной сумме.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В. и Дугарова К.В., в нарушение установленного порядка оформления кредитов, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ООО «ХКФБанк» в сумме 89 838 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
После чего, Тарнуева И.В., в целях подкрепления своих преступных планов, под угрозой сообщения в правоохранительные органы о факте оформления кредита Дугаровой К.В. в нарушение установленного порядка, принудила последнюю, после оформления кредитной заявки на имя НЕИ, в последующем оформлять по ее указанию незаконные кредиты по копиям поддельных паспортов, тем самым Дугарова К.В. под воздействием угроз со стороны Тарнуевой И.В., участвовала в деятельности организованной Тарнуевой преступной группы, направленной на хищение кредитных денежных средств.
Тарнуева И.В., в неустановленное следствием время, но не позднее ..., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно посредством сотовой связи созвонилась с ранее знакомым ФАФ, не посвящая последнего в свои преступные планы, в ходе беседы с ФАФ не имеющего постоянного места работы и источника доходов и нуждающегося в денежных средствах, предложила последнему заработать денежные средства, при этом, предварительно при неустановленных следствием обстоятельствах, получила от ФАФ его фотографию на паспорт.
После чего, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, в тоже время, но не позднее ..., находясь около ИЦ «<...>», расположенного по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с ФАФ, путем обмана, не осведомляя последнего о своих преступных намерениях, убедила его выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи ему по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ФАФ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, предварительно при неустановленных следствием обстоятельствах, взяв у ФАФ его фотографию на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя ААС с фотографией ФАФ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ААС, о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений Дугаровой К.В. для оформления фиктивного кредита на приобретение товара: дверное полотно 4Х Орех Пекан ПО/800, 100 Орех Пекан, коробка телескоп фигурная Орех Пекан, наличник телескоп фигурный Орех Пекан, дверное полотно 2Х ясень белый ПО/700, 100 ясень белый, наличник телескоп фигурный Ясень белый, коробка телескоп фигурная Ясень белый, ручка RPalladiumSofiaSN/CP, защелка м/к Palladium 100 CP хром, петля Morelli латунная универсальная, ручка RPalladiumSerenaSC.
..., не позднее 18 часов 30 минут, Тарнуева И.В. передала ФАФ поддельную копию паспорта на имя ААС с фотографией ФАФ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ААС После чего ФАФ по указанию Тарнуевой И.В. прошел в ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...>, к Дугаровой К.В.
В тоже время, ..., не позднее 18 часов 30 минут, Дугарова К.В., находясь в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от ФАФ копию поддельного паспорта на имя ААС для оформления заявки на кредит ООО «<...> Банк» на вышеуказанный товар.
После чего, Дугарова К.В. ..., не позднее 18 часов 30 минут, находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ФАФ, после чего используя компьютер неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина Дугаровой К.В. - «DugarKV» и неустановленного следствием персонального пароля Дугаровой К.В. осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 85 275 рублей на имя заемщика ААС, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ФИО93 А.С. якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ОАО «Домострой» по адресу: <...>, его среднемесячный доход составлял 40 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ААС
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 18 часов 30 минут, Дугарова К.В., продолжая реализацию прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ААС, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ААС
... в 18 часов 39 минут данная заявка, на основании представленных Дугаровой К.В. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Дугарова К.В., доводя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка«Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ААС с дальнейшим формированием текущего счета клиента ...на имя ААС, на который ... в 18 часов 39 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 85 275 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 85 275 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы Дугарова К.В. и Тарнуева И.В., полностью контролируя действия ФАФ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступной группы Дугаровой К.В. и Тарнуевой И.В. кредитный договор ... от ... на сумму 85 275 рублей, согласно условиям которого, ФИО93 А.С., якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 832,53 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 85 275 рублей, которые в дальнейшем ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 74 707 рублей и оплату страхового взноса в сумме 10 568 рублей.
При этом, неосведомленный о преступных планах ФАФ, получил второй экземпляр кредитного договора на имя ААС и документы на товар, которые в последующем были переданы Тарнуевой И.В.
Тарнуева И.В., взяв у ФАФ второй экземпляр кредитного договора, заплатила ФАФ за оказанные услуги 2 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., получив товар, реализовала его по своему усмотрению.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В. и Дугарова К.В., путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 85 275 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, встретившись с ранее знакомым ЕСС, не посвящая последнего в свои преступные планы, в ходе беседы выяснила о наличии у ЕСС его знакомой ХЕН, не имеющей постоянного места работы и источника доходов и нуждающейся в денежных средствах, при этом, получила от ЕСС фотографию ХЕН на паспорт.
После чего, Тарнуева И.В., в тоже время, но не позднее ..., находясь около ТЦ «Солнечный», расположенном по адресу: <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с ХЕН, не имеющей постоянного места работы и источника доходов, путем обмана, не осведомляя последнюю о своих преступных намерениях, убедила выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 4 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ХЕН на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного плана, ранее взяв у ЕСС фотографию на паспорт ХЕН, при неустановленных следствием обстоятельствах, изготовила поддельную копию паспорта на имя БАС с фотографией ХЕН, а также подготовила недостоверные сведения на имя БАС о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений Дугаровой К.В. для оформления фиктивного кредита.
После чего, ..., не позднее 19 часов 07 минут, Тарнуева И.В. и ХЕН проехали до ИЦ «<...>», расположенного по адресу: <...>, где Тарнуева И.В. посредством сотовой связи сообщила Дугаровой К.В. о готовности оформления кредита на подставное лицо и передала ХЕН поддельную копию паспорта на имя БАС с фотографией ХЕН и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности БАС и наименованием товара получаемого в кредит. После чего, ХЕН по указанию Тарнуевой И.В. прошла в ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...>, к Дугаровой К.В.
В тоже время, ..., но не позднее 19 часов 07 минут, Дугарова К.В., находясь в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от ХЕН копию поддельного паспорта на имя БАС для оформления заявки на кредит ООО «<...> Банк» на товар: дверь металлическая Бульдорс Steel 23 960 правая, дверь металлическая Меги ДС-234 870 левая, дверь металлическая Меги ДС-234 970 правая, обои AS-CreationBellaVista, клей для обоев Exclusive, картина в багете.
После чего, Дугарова К.В. ..., не позднее 19 часов 07 минут, находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ХЕН, после чего используя компьютер неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина Дугаровой К.В. - «DugarKV» и неустановленного следствием персонального пароля Дугаровой К.В. осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 65 110 рублей на имя заемщика БАС, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым БАС якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Бриз» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 36 000 рублей-38 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов БАС
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 19 часов 07 минут, Дугарова К.В. продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя БАС, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности БАС
... в 19 часов 08 минут данная заявка, на основании представленных Дугаровой К.В. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Дугарова К.В., доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка«Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя БАС с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя БАС, на который ... в 19 часов 08 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 65 110 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 65 110 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы Дугарова К.В. и Тарнуева И.В., полностью контролируя действия ХЕН, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступной группы Дугаровой К.В. и Тарнуевой И.В. кредитный договор ... от ... на сумму 65 110 рублей, согласно условиям которого, БАС, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 30 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 3 147,42 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 65 110 рублей, которые в дальнейшем ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 56 578 рублей и оплату страхового взноса в сумме 8 532 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах ХЕН, получила второй экземпляр кредитного договора на имя БАС, который в последующем передала Тарнуевой И.В.
Тарнуева И.В., взяв у ХЕН второй экземпляр кредитного договора, заплатила ХЕН за оказанные услуги 4 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., получив товар, реализовала его по своему усмотрению.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В. и Дугарова К.В., путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 65 110 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, посредством сотовой связи созвонилась с ВСД, указав о необходимости предоставления ей заемщика на оформление кредита у Дугаровой К.В.
ВСД осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, позвонила ранее знакомой МРЯ, злоупотребляющей спиртным напитками и не имеющей постоянного источника дохода, у которой она ранее приобрела ее фото на паспорт, предложив последней за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей сфотографироваться на оформление кредита, пояснив, что никаких последствий не будет. Получив согласие МРЯ, ВСД посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании лица, которое согласилось выступить заемщиком, указав номер телефона и адрес проживания МРЯ
В свою очередь, ранее, но не позднее ..., ВСД, полученную фотографию МРЯ на паспорт передала при неустановленных следствием обстоятельствах Тарнуевой И.В.
В тоже время, но не позднее ..., Тарнуева И.В. осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с не осведомленной о ее преступных намерениях МРЯ по адресу: <...>, переулок Ростовский, <...>, убедилась в согласии МРЯ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией. Получив согласие МРЯ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного плана, предварительно при неустановленных следствием обстоятельствах, ранее взяв у ВСД фотографию МРЯ на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя ААА с фотографией МРЯ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ААА, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений Дугаровой К.В. для оформления фиктивного кредита на товар: дверь металлическая Бульдорс Steel 23 860 правая, дверь металлическая Бульдорс Steel 27Z 860 Венге зеркало правая, дверь металлическая Меги ДС-234 870 правая, люстра «NAEVE арт. 1050432 D650/160xH300 8xLED/0,48W; люстра VITALUCE, арт. V5053/6PLD600xH300 6xE14/60W; спот CITILUX, арт. CL506554 D630xW150 5Xe14/60W, лампа накаливания Navigator арт. 94314 NI-C-40W-CL-E14-230V.
Далее, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 03 минут, Тарнуева И.В., проехав с МРЯ до ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, передала МРЯ поддельную копию паспорта на имя ААА с фотографией МРЯ и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ААА. После чего МРЯ по указанию Тарнуевой И.В. прошла в ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...>, к Дугаровой К.В.
В то же время, Дугарова К.В., находясь в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, приняла от МРЯ копию поддельного паспорта на имя ААА для оформления заявки на оформление кредита ООО «<...> Банк».
После чего, Дугарова К.В. ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 03 минут, находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала МРЯ, после чего используя компьютер неустановленной марки, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина Дугаровой К.В. - «DugarKV» и неустановленного следствием персонального пароля Дугаровой К.В. осуществила доступ к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ООО «<...> Банк» на оформление кредитного договора ...на сумму 84 312 рублей на имя заемщика ААА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ААА, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ОАО «Улан-Удэнский авиационный завод» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 35 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ААА
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 14 часов 03 минуты, Дугарова К.В., продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ООО «<...> Банк», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору Тарнуевой И.В. и ВСД, выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ООО «<...> Банк» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ААА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ААА
... в 14 часов 03 минуты данная заявка, на основании представленных Дугаровой К.В. ложных сведений, была одобрена Банком, при этом, Дугарова К.В., доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО «<...> Банк» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ООО «<...> Банк», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в ИЦ «<...>», расположенном по адресу: <...>, используя компьютер неустановленной марки, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка «Weв-клиент», в которой оформила кредитное досье на имя ААА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ААА, на который ... в14 часов 09 минут, автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 84 312 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 84 312 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ООО «<...> Банк», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной преступной группы Дугарова К.В., Тарнуева И.В. и ВСД, полностью контролируя действия МРЯ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО «<...> Банк» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ООО «<...> Банк» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также членов организованной преступно группы Дугаровой К.В., Тарнуевой И.В. и ВСД кредитный договор ... от ... на сумму 84 312 рублей, согласно условиям которого, ААА, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 777,96 рублей, а ООО «<...> Банк» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 84 312 рублей, которые в дальнейшем, ..., согласно условиям кредитного договора, были перечислены на оплату товара в сумме 73 863 рублей и оплату страхового взноса в сумме 10 449 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах МРЯ, получив второй экземпляр кредитного договора на имя ААА, передала его Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., согласно распределенным ролям, взяв у МРЯ второй экземпляр кредитного договора, заплатила МРЯ за оказанные услуги 1 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., получив товар, реализовала его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу Дугаровой К.В. неустановленную сумму.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., Дугарова К.В. и ВСД, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ООО «<...> Банк» в сумме 84 312 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Всего, в результате оформления указанных фиктивных кредитов, ООО «<...> Банк» причинен имущественный ущерб на общую сумму 324 535 рублей, в крупном размере.
Кроме того, Тарнуева И.В., не позднее ..., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>» и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте <...>, предложила БТА Т.А. и ВСД, совместно совершать хищения денежных средств Банка, сообщив им о своих преступных намерениях. При этом, Тарнуева И.В. запланировала, что БТА и ВСД будут заниматься поиском подставных лиц для оформления фиктивных кредитов, а иногда и сами выступать в качестве подставных лиц при оформлении фиктивных кредитов.
При этом БТА, преследуя цель незаконного обогащения, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>» и желая их наступления, на предложение последней ответила согласием, тем самым вступив в организованную и руководимую Тарнуевой преступную группу.
При этом ВСД, преследуя цель незаконного обогащения, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>» и желая их наступления, на предложение последней ответила согласием, тем самым вступив в организованную и руководимую Тарнуевой преступную группу.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и ВСД, заранее объединились в организованную преступную группу для хищения кредитных денежных средств ОАО НБ «<...>».
В неустановленное следствием время, но не позднее ..., БТА, действуя согласовано с Тарнуевой И.В. и по указанию последней, предложила своей родной сестре СЕА трудоустроиться в ОАО НБ «<...>» на должность кредитного специалиста (агента) для дальнейшего оформления кредитных документов на подставных лиц, с целью хищения денежных средств Банка.
СЕА, нуждаясь в тот момент в денежных средствах, зная о дружеских отношениях своей родной старшей сестры БТА Т.А. и Тарнуевой И.В., а также ВСД, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>» и желая их наступления, на предложение БТА Т.А., действующей от имени Тарнуевой И.В., СЕА ответила согласием.
В свою очередь СЕА, на основании заключенного договора возмездного оказания услуг (агентский) ...А00726 от ..., сроком на 1 год, трудоустроилась в ОАО НБ «<...>».
СЕА по поручению ОАО НБ «<...>» обязалась выполнять следующий объем услуг: консультирование и ознакомление Клиентов с условиями предоставления Кредита; идентификация Клиентов по документам, удостоверяющим личность Клиента; ввод данных в автоматизированную банковскую систему «Siebel» (далее АБС «Siebel») посредством оформления заявки на кредит; оформление кредитных договоров в торговых точках <...> на покупку товаров. При этом СЕА в целях ввода данных на оформление заявки на кредит посредством программы АБС «Siebel» предоставлен персональный логин W0301N723 и неустановленный следствием персональный пароль.
В соответствии с Руководством по процедуре осуществления проверки соответствия Клиента базовым требованиям для оформления кредита, на СЕА возложены обязанности по визуальной оценке личности Клиента с проверкой документа удостоверяющего личность – паспорта, предоставленного Клиентом и данных о месте работы, размере заработной платы и контактных данных (телефоны, адреса), при оформлении кредита в торговой точке.
Тарнуева И.В., в неустановленное следствием время, но не позднее ..., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, самостоятельно встретившись с ранее знакомым ФАФ, не имеющим постоянного места работы и источника доходов, путем обмана, не осведомляя последнего о своих преступных намерениях, убедила выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи ему по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ФАФ на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, при неустановленных следствием обстоятельствах, взяв у ФАФ его фотографию на паспорт, изготовила поддельную копию паспорта на имя ЛАА с фотографией ФАФ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ЛАА о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, ..., в неустановленное следствием время, Тарнуева И.В., посредством телефонной связи сообщила БТА Т.А. об отыскании ФАФ, указав о необходимости оформления через СЕА на данное лицо фиктивного кредита на имя ЛАА в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: базальтовый утеплитель марки ПТЭ.
После чего БТА, в то же время, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила последней об отыскании заемщика и необходимости оформления кредита на имя ЛАА, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЛАА После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя ЛАА
Далее, Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, передала ФАФ поддельную копию паспорта на имя ЛАА с фотографией ФАФ, с которой он, по указанию Тарнуевой И.В. проехал к торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где прошел к СЕА
СЕА действуя согласованно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., находясь в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, приняла от ФАФ копию поддельного паспорта на имя ЛАА для оформления заявки на оформление кредита ОАО НБ «<...>».
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 30 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ФАФ, после чего используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 54 570 рублей на имя заемщика ЛАА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ЛАА, якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ООО «Байкал Сервис» по адресу: <...>, его среднемесячный доход составлял 53 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЛАА
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 13 часов 30 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с членами организованной группы Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЛАА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЛАА
... в 14 часов 01 минуту данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ЛАА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ЛАА, на который ... в 16 часов 22 минуты автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 54 570 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 54 570 рублей на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ФАФ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а так же СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 54 570 рублей, соглас
согласно условиям которого, ЛАА, якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 30 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 146 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 54 570 рублей, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 53 400 рублей и оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 1 170 рублей.
При этом, неосведомленный о преступных планах ФАФ, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ЛАА, по указанию СЕА прошел к кассе торговой точки «гипермаркет <...>», где получил чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: базальтовый утеплитель марки ПТЭ, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., взяв у ФАФ второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, заплатила ФАФ за оказанные услуги 1 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., БТА и СЕА, путем обмана или злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 54 570 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., находясь в неустановленном следствием месте <...>, предложила БТА Т.А. самой выступить подставным лицом на оформление фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>». БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, согласилась выступить подставным лицом на оформление кредита в ОАО НБ «<...>».
В неустановленное следствием время, но не позднее ..., получив согласие БТА Т.А. на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, при неустановленных следствию обстоятельствах, изготовила поддельную копию паспорта на имя БАД с фотографией неустановленной в ходе следствия женщиной азиатской национальности, а также подготовила недостоверные сведения на имя БАД, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, ..., в неустановленное следствием время, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору, посредством телефонной связи сообщила БТА Т.А. о необходимости оформления через СЕА фиктивного кредита на имя БАД в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: плита минеральная.
После чего БТА, в тоже время, умышленно, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...> корпус 1, сообщила последней о необходимости оформление кредита на имя БАД в ее лице, а также продиктовала СЕА сведения о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности БАД После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя БАД
После чего, Тарнуева И.В. встретилась с БТА Т.А. у торговой точки ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...> корпус 1, где передала ей поддельную копию паспорта на имя БАД с фотографией неустановленной женщины азиатской национальности, с которой она, по указанию Тарнуевой И.В. прошла к СЕА
СЕА действуя согласованно, находясь в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...> корпус 1, приняла от БТА Т.А. копию поддельного паспорта на имя БАД для оформлении заявки на оформление кредита ОАО НБ «<...>».
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 22 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...> корпус 1, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала БТА, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993HZA 01410 T, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 72 066 рублей 30 копеек на имя заемщика БАД, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым БАД якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Меркурий М» по адресу: <...>, без указания дома, ее среднемесячный доход составлял 38 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов БАД Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 17 часов 22 минуты, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...> корпус 1, используя ноутбук «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993HZA 01410 T, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя БАД, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности БАД
... в 17 часов 47 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...> корпус 1, используя ноутбук «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993HZA 01410 T, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя БАД с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя БАД, на который ... в 18 часов 59 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 72 066 рублей 30 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 72 066 рублей 30 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самымпохитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 72 066 рублей 30 копеек, согласно условиям которого БАД, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 3 728 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 72 066 рублей 30 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 51 240 рублей, оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ОАО «Альфа страхование» в сумме 19 890,30 рублей.
При этом, БТА, получив второй экземпляр кредитного досье на имя БАД, по указания СЕА прошла к кассе торговой точки ТЦ «<...>», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: плита минеральная, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
После чего Тарнуева И.В., взяв у БТА Т.А. второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., БТА и СЕА, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 72 066 рублей 30 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., находясь в неустановленном следствием месте <...>, встретившись с ранее знакомой ДЮЗ, не посвящая последнюю в свои преступные планы, в ходе беседы выяснила о наличии у ДЮЗ ее знакомой ДНА, не имеющей постоянного места работы и источника доходов и нуждающейся в денежных средствах. При этом при неустановленных следствием обстоятельствах Тарнуева И.В. приобрела фотографию на паспорт ДНА
После чего, Тарнуева И.В., в неустановленном месте, встретилась с БТА Т.А., которой дала указание на оформление кредита на имя САО, пояснив, о необходимости встречи с потенциальным подставным лицом ДНА и уговоре ее выступить заемщиком при оформлении кредита в ОАО НБ «<...>» на имя САО
..., точное время в ходе следствия не установлено, БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль, встретилась в неустановленном следствием месте в <...> с ДНА, где, путем обмана, убедила последнюю выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 500 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ДНА на заключение кредитного договора, БТА сообщила об этом Тарнуевой И.В.
При этом, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, при неустановленных следствию обстоятельствах, имея фотографию на паспорт ДНА, изготовила поддельную копию паспорта на имя САО с фотографией ДНА, а также подготовила недостоверные сведения на имя САО о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, ..., в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, передала БТА Т.А. копию поддельного паспорта на имя САО и недостоверные сведения на имя САО для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита на имя САО в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: семиволновый шифер.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила последней об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя САО, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности САО После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя САО
Далее, БТА совместно с ДНА по указанию Тарнуевой И.В. проехали к торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где ДНА с копией поддельного паспорта на имя САО прошла к СЕА
СЕА действуя согласованно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., находясь в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, приняла от ДНА копию поддельного паспорта на имя САО для оформлении заявки на оформление кредита ОАО НБ «<...>».
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 51 минуты, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ДНА, после чего используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 82 715 рублей 47 копеек на имя заемщика САО, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым САО якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Ренесад регион» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 36 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов САО Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 14 часов 51 минуту, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя САО, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности САО
... в 15 часов 32 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя САО с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя САО, на который ... в 17 часов 03 минуты автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 82 715 рублей 47 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 82 715 рублей 47 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ДНА, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 82 715 рублей 47 копеек, согласно условиям которого, САО, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 584 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 82 715 рублей 47 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 58 950 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ОАО «Альфа страхование» в сумме 22 829,47 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах ДНА, получив второй экземпляр кредитного досье на имя САО, по указания СЕА прошла к кассе торговой точке «гипермаркет <...>», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: семиволновый шифер, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, через БТА передала ДНА за оказанные услуги 1 500 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 82 715 рублей 47 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, предложила БТА Т.А. оформить фиктивный кредит. БТА, встретилась в неустановленном следствием месте в <...> со ВСД, которой предложила найти подставного заемщика на оформление фиктивного кредита.
ВСД, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и СЕА ответила согласием на предложение БТА Т.А. по поиску подставного лица и предложила оформить фиктивный кредит на ВСВ При этом ВСД, не осведомляя ВСВ о своих преступных намерениях, сообщила последнему о необходимости оказания помощи в оформлении кредита по просьбе БТА Т.А.
..., точное время в ходе следствия не установлено, БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой и СЕА, выполняя свою преступную роль, встретилась в неустановленном следствием месте в <...> со ВСВ, где, путем обмана, убедила последнего выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ВСВ на заключение кредитного договора, БТА взяла у последнего его фотографию на паспорт, которую впоследствии передала Тарнуевой И.В.
При этом, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, при неустановленных следствию обстоятельствах, имея фотографию на паспорт ВСВ, изготовила поддельную копию паспорта на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц. с фотографией ВСВ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц., о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, ..., в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, передала БТА Т.А. копию поддельного паспорта и недостоверные сведения на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц. для дальнейшего предоставления указанных сведений и копии поддельного паспорта СЕА для оформления фиктивного кредита на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц. в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: компакт-унитаз, теплый плен-пленка, строительные материалы.
После чего БТА, в то же время, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, встретилась с ней около указанной торговой точки, где сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц., а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЗТ-Ж. Ч.-Ц., при этом передала СЕА копию поддельного паспорта на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц. для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц.
Далее, БТА встретилась со ВСВ около торговой точки «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где ВСВ по указанию БТА Т.А. прошел к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 49 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ВСВ, после чего используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 83 379 рублей 83 копейки на имя заемщика ЗТ-Ж. Ч.-Ц., внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ЗТ-Ж. Ч.-Ц. якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ГОУ СОШ ... по адресу: <...>, его среднемесячный доход составлял 43 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЗТ-Ж. Ч.-Ц. Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 16 часов 49 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД, выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц., тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЗТ-Ж. Ч.-Ц.
... в 17 часов 16 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц. с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц., на который ... в 18 часов 30 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 83 379 рублей 83 копейки.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 83 379 рублей 83 копейки на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД, полностью контролируя действия ВСВ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД кредитный договор ...от ...на сумму 83 379 рублей 83 копейки, согласно условиям которого, ЗТ-Ж. Ч.-Ц., якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 621 рубль, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 83 379 рублей 83 копейки, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 59 431 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ОАО «Альфа страхование» в сумме 23 012,83 рублей.
При этом, ВСВ, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц., по указания СЕА прошел к кассе торговой точки «гипермаркет <...>», где получил чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: компакт-унитаз, теплый плен-пленка, строительные материалы, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, через БТА передала ВСВ за оказанные услуги 2 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей и ВСД неустановленную сумму денежных средств.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА, СЕА и ВСД, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 83 379 рублей 83 копейки, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. отыскать подставное лицо на оформление кредита.
БТА, посредством телефонной связи, связалась с ВСД, которой предложила выступить в качестве подставного заемщика и заключить фиктивный кредитный договор с кредитной организацией.
При этом, ВСД, понимая, что БТА действует в составе организованной преступной группы с Тарнуевой И.В., из корыстных побуждений, совместно Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, на предложение БТА Т.А. ответила согласием.
Получив согласие ВСД на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
Узнав о согласии ВСД на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., при неустановленных следствию обстоятельствах, изготовила поддельную копию паспорта на имя ИЛА с фотографией неустановленной в ходе следствия женщиной азиатской национальности, а также подготовила недостоверные сведения на имя ИЛА, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА Т.А. и СЕА и ВСД, передала БТА Т.А. копию поддельного паспорта и недостоверные сведения на имя ИЛА для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита на имя ИЛА в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: душевая кабина марки RV, теплоизоляция марки ПТЭ.
После чего БТА, реализуя прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте в <...>, встретилась с СЕА, где сообщила последней об отыскании подставного заемщика и необходимости оформление кредита на имя ИЛА, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ИЛА, при этом передала СЕА копию поддельного паспорта на имя ИЛА для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ИЛА
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 15 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя ИЛА После чего ВСД, выполняя свою преступную роль, действуя согласованно, по указанию БТА Т.А. проехала до торговой точки «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где прошла к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 16 часов 15 минут, находясь на рабочем месте в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ВСД, после чего используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 78 827 рублей 35 копеек на имя заемщика ИЛА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ИЛА якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Байкал» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 39 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ИЛА Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 16 часов 15 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ИЛА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ИЛА
... в 17 часов 01 минуту данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ИЛА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ИЛА на который ... в 18 часов 11 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 78 827 рублей 35 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 78 827 рублей 35 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД кредитный договор ...от ... на сумму 78 827 рублей 35 копеек, согласно условиям которого, ИЛА, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 078 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 78 827 рублей 35 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 56 135 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 21 756,35 рублей.
При этом, ВСД, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ИЛА, по указанию СЕА прошла к кассе торговой точке «<...>-М», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: душевая кабина марки RV, теплоизоляция марки ПТЭ, который впоследующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, через БТА передала ВСД за работу 2 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА, СЕА и ВСД, в составе организованной преступной группы путем обмана или злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 78 827 рублей 35 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта необходимо будет оформить кредит.
БТА действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль, встретилась с ММВ, путем обмана убедила последнего выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ММВ на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и Содоевой, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя ЕМД, о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: утеплитель марки ПТЭ.
После чего БТА, реализуя прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте в <...>, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ЕМД, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЕМД для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ЕМД
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 25 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя ЕМД
После чего, БТА встретилась с ММВ у торговой точки «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где ММВ по указанию БТА Т.А. прошел к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 25 минут, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ММВ, после чего используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 74 607 рублей 73 копейки на имя заемщика ЕМД, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ФИО124 М.Д. якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ООО «Байкал Нордик» по адресу: <...>, его среднемесячный доход составлял 38 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЕМД Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 13 часов 25 минут, СЕА, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЕМД, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЕМД
... в 14 часов 19 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя ЕМД, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя ЕМД необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя ЕМД и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя ЕМД в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После этого, БТА совместно с ММВ проехали на неустановленном следствием такси до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя ЕМД с фотографией ММВ, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА и ММВ вернулись к торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где ММВ прошел к СЕА и передал ей копию поддельного паспорта на имя ЕМД для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ЕМД с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ЕМД на который ... в 15 часов 32 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 74 607 рублей 73 копейки.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 74 607 рублей 73 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ММВ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 74 607 рублей 73 копейки, согласно условиям которого, ФИО124 М.Д., якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 134 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 74 607 рублей 73 копейки, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 53 080 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 20 591,73 рублей.
При этом, неосведомленный о преступных планах ММВ, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ЕМД, по указанию СЕА прошел к кассе торговой точки «Гипермаркет <...>», где получил чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: утеплитель марки ПТЭ, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, через БТА передала ММВ за оказанные услуги 3 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 74 607 рублей 73 копейки, распорядилась ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта необходимо будет оформить кредит.
БТА действуя в составе организованной преступной группы с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, на <...> рынке <...> познакомилась с неустановленным следствием лицом по имени «Леонид», путем обмана убедила последнего выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие неустановленного лица по имени «Леонид» на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с СЕА и БТА, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя СМА, о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: утеплитель базальтовый марки ПТЭ, панели белые марки 54342 и панели марки 421241.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте в <...>, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя СМА, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности СМА для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя СМА
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 00 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя СМА
После чего, БТА встретилась с неустановленным следствием лицом по имени «Леонид» в кафе «Бамбук», расположенном по адресу: <...>, где провела инструктаж по оформлению кредита у СЕА После чего неустановленное следствием лицо по имени «Леонид» по указанию БТА Т.А. прошел в торговую точку «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 00 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала неустановленное следствием лицо по имени «Леонид», после чего используя ноутбук марки ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 80 832 рубля 71 копейку на имя заемщика СМА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ФИО129 М.А. якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ООО «Техмаш» по адресу: <...>, его среднемесячный доход составлял 34 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов СМА Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 14 часов 00 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно в составе организованной преступной группы с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя СМА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности СМА
... в 14 часов 44 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя СМА, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя СМД необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя СМА и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя СМА в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После этого, БТА совместно с неустановленным следствием лицом по имени «Леонид» проехали к ТЦ «Интерьер», расположенный по адресу: <...>, где в фотоателье неустановленное следствием лицо по имени «Леонид» сфотографировали на паспорт.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт неустановленного следствием лица по имени «Леонид» на а/м «Toyota Camry» гос. номер ... РУС проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В., используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя СМА с фотографией неустановленного следствием лица по имени «Леонид», которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где неустановленное следствием лицо по имени «Леонид» прошел к СЕА и передал копию поддельного паспорта на имя СМА для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя СМА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя СМА на который ... в 18 часов 14 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 80 832 рубля 71 копейка.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 80 832 рубля 71 копейка на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия неустановленного следствием лица, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 80 832 рубля 71 копейка, согласно условиям которого, ФИО129 М.А., якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 479 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 80 832 рубля 71 копейку, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 57 586,88 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 22 309,83 рублей.
При этом, неосведомленный о преступных планах СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., неустановленное следствием лицо по имени «Леонид», получив второй экземпляр кредитного досье на имя СМА, по указания СЕА прошел к кассе торговой точки «гипермаркет <...>», где получил чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: утеплитель базальтовый марки ПТЭ, панели белые марки 54342 и панели марки 421241, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, через БТА передала неустановленному следствием лицу по имени «Леонид» за оказанные услуги 2 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 80 832 рубля 71 копейку, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта необходимо будет оформить кредит.
БТА, действуя в составе организованной преступной группы с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, встретившись, в неустановленном следствии месте, с ранее знакомой ЯСА, путем обмана убедила последнюю выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 4 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ЯСА на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя ХГА, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: водонагреватель марки «thermex» и базальтовый утеплитель марки ПТЭ.
После чего БТА, в то же время, реализуя преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя в составе организованной преступной группы, совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте в <...>, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ХГА, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ХГА для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ХГА
После чего, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 30 минут БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя ХГА
После чего, БТА встретилась с ЯСА в кафе «Бамбук», расположенном по адресу: <...>, где провела инструктаж по оформлению кредита у СЕА, после чего ЯСА по указанию БТА Т.А. прошла в торговую точку «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 30 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ЯСА, после чего используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 83060 рублей 78 копеек на имя заемщика ХГА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ХГА якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Транс Бизнес» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 39 350 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ХГА Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 14 часов 30 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ХГА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ХГА
... в 14 часов 44 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя ХГА, посредством телефонной связи сообщила БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя ХГА необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя ХГА и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя ХГА в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После этого, БТА совместно с ЯСА проехали к ТЦ «Интерьер», расположенный по адресу: <...>, где в фотоателье ЯСА сфотографировали на паспорт.
После чего, БТА совместно с ЯСА и ее фотографией на а/м «Toyota Camry» гос. номер ... РУС проехали до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя ХГА с фотографией ЯСА, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА и ЯСА вместе вернулись к торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где ЯСА, не осведомленная о преступных намерениях, по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА и передала копию поддельного паспорта на имя ХГА для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ХГА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ХГА, на который ... в 16 часов 52 минуты автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 83 060 рублей 78 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 83 060 рублей 78 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...> А, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ЯСА, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 83 060 рублей 78 копеек, согласно условиям которого, ХГА, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 603 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 83 060 рублей 78 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 59 200 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 936 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 22 924,78 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах ЯСА, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ХГА, по указания СЕА прошла к кассе торговой точки «гипермаркет <...>», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: водонагреватель марки «thermex» и базальтовый утеплитель марки ПТЭ, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, через БТА передала ЯСА за оказанные услуги 4 000 рублей. В дальнейшем Тарнуева И.В., при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., БТА и СЕА, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 83 060 рублей 78 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, самостоятельно при неустановленных следствием обстоятельствах, убедила неустановленное следствием лицо азиатской национальности выступить в качестве заемщика и заключить кредитный договор с кредитной организацией. Получив согласие неустановленного следствием лица на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного плана, взяв у неустановленного следствием лица его фотографию на паспорт, изготовила при неустановленных следствием обстоятельствах поддельную копию паспорта на имя ПАВ с фотографией неустановленного следствием лица, а также подготовила недостоверные сведения на имя ПАВ, о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, ..., в неустановленное следствием время, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, посредством телефонной связи сообщила БТА Т.А. об отыскании заемщика, указав о необходимости оформления через СЕА на данное лицо фиктивного кредита на имя ПАВ в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: теплоизоляция модели птэ 75.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно в составе организованной преступной группы с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила последней об отыскании заемщика и необходимости оформления кредита на имя ПАВ, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ПАВ После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя ПАВ
Далее, Тарнуева И.В., при неустановленных следствию обстоятельствах, передала неустановленному следствию лицу, поддельную копию паспорта на имя ПАВ с фотографией неустановленного следствием лица азиатской национальности, с которой он, по указанию Тарнуевой И.В. проехал к торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, где прошел к СЕА
СЕА действуя согласованно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., находясь в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, приняла от неустановленного следствием лица, копию поддельного паспорта на имя ПАВ для оформлении заявки на оформление кредита ОАО НБ «<...>».
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 38 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала неустановленное следствием лицо, после чего используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093FZ 800483 E, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 77 182 рубля 32 копейки на имя заемщика ПАВ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ПАВ якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ООО «Стройтехгарант» по адресу: <...>, строение 1, его среднемесячный доход составлял 40 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ПАВ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 13 часов 38 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093FZ 800483 E, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ПАВ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ПАВ
... в 14 часов 14 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093FZ 800483 E, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ПАВ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ПАВ, на который ... в послеобеденное время автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 77 182 рубля 32 копейки.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 77 182 рубля 32 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...> А, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, СЕА с членами преступной группы Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия неустановленного следствием лица, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 77 182 рубля 32 копейки, согласно условиям которого, ПАВ, якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 3 991 рубль, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 77 182 рубля 32 копейки, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 55 880 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 21 302,32 рублей.
При этом, неустановленное следствием лицо, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ПАВ, по указания СЕА прошел к кассе торговой точки ТЦ «<...>», где получил чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: теплоизоляция модели птэ75, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., взяв второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, в дальнейшем, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 7 500 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА,в составе организованной преступной группы путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 77 182 рубля 32 копейки, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. оформить фиктивный кредит на подставное лицо.
БТА, действуя в составе организованной преступной группы с Тарнуевой и ВСД, выполняя свою преступную роль, встретилась в неустановленном следствием месте в <...> с ВСД, которой, в ходе беседы указала о необходимости поиска подставного лица на оформление фиктивного кредита.
ВСД, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с БТА и Тарнуевой, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. о наличии у нее знакомой ГЕГ, не имеющей постоянного места работы и нуждающейся в денежных средствах.
После чего, ВСД, продолжая реализацию своих преступных намерений, действуя согласованно, встретилась в неустановленном месте с ГЕГ, которую путем обмана, убедила выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ГЕГ на оформление кредита, в последующем ВСД обеспечила ее встречу с БТА Т.А., которая повторно убедила ГЕГ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ГЕГ на заключение кредитного договора, БТА взяла у последней ее фотографию на паспорт, которую впоследствии передала Тарнуевой И.В.
При этом, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, при неустановленных следствию обстоятельствах, имея фотографию на паспорт ГЕГ, изготовила поддельную копию паспорта на имя АНМ с фотографией ГЕГ, а также подготовила недостоверные сведения на имя АНМ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по предварительному сговору с БТА и СЕА, передала БТА Т.А. копию поддельного паспорта и недостоверные сведения на имя АНМ для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита на имя АНМ в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: поликарбонат, цемент, антисептик.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В., СЕА и ВСД, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте, встретилась с СЕА, которой сообщила об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя АНМ, а также сообщила СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности АНМ, при этом передала СЕА копию поддельного паспорта на имя АНМ для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя АНМ
... в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 44 минут, БТА, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, через ВСД, отправила ГЕГ в указанную торговую точку к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 44 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой и БТА, с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ГЕГ, после чего используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 96 421 рубль 37 копеек на имя заемщика АНМ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым АНМ якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Кассол» по адресу: <...>, строение «б», ее среднемесячный доход составлял 38 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов АНМ Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 12 часов 44 минуты, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой и БТА, ВСД, выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя АНМ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности АНМ
... в 13 часов 38 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя АНМ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя АНМ, на который ... в 18 часов 37 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 96 421 рубль 37 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 96 421 рубль 37 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД, полностью контролируя действия ГЕГ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В., БТА Т.А. и ВСД кредитный договор ...от ...на сумму 96 421 рубль 37 копеек, согласно условиям которого, АНМ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 30 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 554 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 96 421 рубль 37 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 61 986 рублей, в качестве оплаты услуги «СМС-информирование по счету» в сумме 1 170 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 33 265,37 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах ГЕГ, получив второй экземпляр кредитного досье на имя АНМ, по указания СЕА прошла к кассе торговой точке «гипермаркет <...>», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: поликарбонат, цемент, антисептик, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей и ВСД неустановленную сумму денежных средств. При этом ГЕГ, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, за оказанные услуги получила 1 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., БТА, СЕА и ВСД, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 96 421 рубль 37 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, передала БТА недостоверные данные на имя дию для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: кресло «аллегро», диван «сонет», кресло «сонет», при этом предложила БТА Т.А. отыскать лицо, на которое необходимо оформить фиктивный кредит с недостоверными данными на имя дию
БТА, реализуя преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, которой сообщила об отыскании заемщика и необходимости оформления кредита на имя дию, а также сообщила СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности дию для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя дию
После чего, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 32 минут, БТА, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя дию
..., но не позднее 12 часов 32 минут, БТА и Тарнуева И.В., действуя совместно, встретившись с ранее знакомой ЭЛС у торговой точки ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, путем обмана, убедили ЭЛС выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ЭЛС на заключение кредитного договора, БТА направила ЭЛС к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 32 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ЭЛС, после чего используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 93 940 рублей 61 копейку на имя заемщика дию, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым дию якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Экспресс» по адресу: <...>, корпус 2, ее среднемесячный доход составлял 35 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов дию Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 12 часов 32 минуты, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя дию, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности дию
... в 13 часов 43 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя дию, посредством телефонной связи сообщила БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования фиктивного кредитного досье на имя дию необходима копия поддельного паспорта, совместно с ЭЛС проехали к ТЦ «Туяа», расположенном по адресу: <...>, где в фотоателье ЭЛС сфотографировали на паспорт. После чего, БТА при неустановленных следствием обстоятельствах изготовила поддельную копию паспорта на имя дию с фотографией ЭЛС
После этого, БТА и ЭЛС вместе вернулись к торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где ЭЛС, не осведомленная о преступных намерениях, по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА и передала копию поддельного паспорта на имя дию для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя дию с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя дию, на который ... в 15 часов 27 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 93 940 рублей 61 копейка.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 93 940 рублей 61 копейка на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ЭЛС, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 93 940 рублей 61 копейка, согласно условиям которого, дию, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 858 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 93 940 рублей 61 копейка, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 68 013 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 25 927,61 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах ЭЛС, получив второй экземпляр кредитного досье на имя дию, по указания СЕА прошла к кассе торговой точке ТЦ «<...>-М», где получила чек на товар приобретенный в кредит, а именно: кресло «аллегро», диван «сонет», кресло «сонет», который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей. При этом ЭЛС, неосведомленная о преступных намерениях, за оказанные услуги получила 2 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 93 940 рублей 61 копейка, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта необходимо будет оформить кредит.
БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, встретилась с ранее знакомым ЧВБ, путем обмана, под предлогом оказания дружеской помощи, убедила последнего выступить в качестве заемщика и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие ЧВБ на заключение кредитного договора, БТА взяла у ЧВБ его фотографию на паспорт, о чем посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя ФЕД, о его месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: теплоизоляция марки 356464.
После этого, БТА при неустановленных следствием обстоятельствах, совместно с Тарнуевой И.В. изготовили поддельную копию паспорта на имя ФЕД с фотографией ЧВБ для дальнейшего оформления фиктивного кредитного досье.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте в <...>, встретившись с СЕА, сообщила последней об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ФЕД, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ФЕД, передав при этом копию поддельного паспорта на имя ФЕД для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ФЕД
Далее, в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 30 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя ФЕД
Далее, БТА встретилась с ЧВБ у торговой точки ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, где ЧВБ по указанию БТА Т.А. прошел к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 15 часов 30 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ЧВБ, после чего используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093FZ 800483 E, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ...на сумму 70 992 рублей 37 копеек на имя заемщика ФЕД, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ФЕД якобы проживал по адресу: <...>, работал сотрудником ООО «Восточная медицинская организация» по адресу: <...>, ул. БТА, строение 105, его среднемесячный доход составлял 56 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ФЕД Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 15 часов 30 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093FZ 800483 E, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ФЕД, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ФЕД
... в 17 часов 33 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя ФЕД, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093FZ 800483 E, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ФЕД с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ФЕД на который ... в 18 часов 47 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 70 992 рубля 37 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 70 992 рубля 37 копеек на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ЧВБ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 70 992 рубля 37 копеек, согласно условиям которого, ФЕД, якобы принял на себя обязательства в период с ..., в течение 30 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 3 355 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 70 992 рубля 37 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 46 500 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 24 492,37 рублей.
При этом, неосведомленный о преступных планах ЧВБ, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ФЕД, по указанию СЕА прошел к кассе торговой точки ТЦ «<...>», где получил чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: теплоизоляция марки 356464, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 70 992 рубля 37 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. оформить фиктивный кредит на подставное лицо с недостоверными данными на имя ЮИС
БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль, встретилась с ранее знакомой КМГ, не имеющей постоянного места работы и нуждающейся в денежных средствах.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., БТА, действуя совместно в составе организованной преступной группы с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, путем обмана, убедила КМГ выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 500 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие КМГ на заключение кредитного договора, БТА взяла у последней ее фотографию на паспорт, которую впоследствии передала Тарнуевой И.В.
При этом, Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, при неустановленных следствию обстоятельствах, имея фотографию на паспорт КМГ, изготовила поддельную копию паспорта на имя ЮИС с фотографией КМГ, а также подготовила недостоверные сведения на имя ЮИС, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, передала БТА Т.А. копию поддельного паспорта и недостоверные сведения на имя ЮИС для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита на имя ЮИС в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: строительные материалы марки 43232121.
После чего БТА, реализуя преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте, встретилась с СЕА, которой сообщила об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ЮИС, а также сообщила СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЮИС, при этом передала СЕА копию поддельного паспорта на имя ЮИС для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя ЮИС
... в неустановленное следствием время, но не позднее 09 часов 32 минут, БТА, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, прошла вместе с КМГ в указанную торговую точку к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 09 часов 32 минут, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала КМГ, после чего используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 89 917 рублей 13 копеек на имя заемщика ЮИС, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ЮИС, якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Стальторг» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 33 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЮИС Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 09 часов 32 минуты, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЮИС, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЮИС
... в 10 часов 27 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ЮИС с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ЮИС, на который ... в 16 часов 30 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 89 917 рублей 13 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 89 917 рублей 13 копеек на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия КМГ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 89 917 рублей 13 копеек, согласно условиям которого, ЮИС, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 982 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 89 917 рублей 13 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 65 100 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 24817,13 рублей.
При этом, неосведомленная о преступных планах КМГ, получив второй экземпляр кредитного досье на имя ЮИС, по указания СЕА прошла к кассе торговой точке «гипермаркет <...>», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: строительные материалы марки 43232121, который впоследующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей. При этом КМГ, неосведомленная о преступных намерениях организованной группы, за оказанные услуги получила 500 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 89 917 рублей 13 копеек, распорядилась ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями необходимо будет оформить кредит на имя уиа
БТА, действуя совместно с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, в целях отыскания подставного лица, в ходе беседы с ранее знакомой ЯСА узнала о существовании ее знакомой, неработающей ПВА В ходе беседы с ЯСА, БТА преследуя свои корыстные цели, не посвящая ЯСА в свои преступные намерения, попросила познакомить ее с ПВА
После чего, БТА встретилась с ПВА в кафе «Бамбук», расположенном по адресу: <...>, где путем обмана убедила последнюю выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 2 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будет выплачиваться третьими лицами. Получив согласие ПВА на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя уиа, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: шифер марки 645454.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя уиа, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности уиа для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя уиа
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 11 часов 36 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя уиа
После чего, БТА встретилась с ПВА у торговой точки «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где ПВА по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 11 часов 36 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ПВА, после чего используя ноутбук марки ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 73 204 рубля 42 копейки на имя заемщика уиа, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым уиа якобы проживала по адресу: <...>, корпус «а», работала сотрудником ООО «Кассол» по адресу: <...>, строение «г», ее среднемесячный доход составлял 33 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов уиа Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 11 часов 36 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя уиа, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности уиа
... в 12 часов 04 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя уиа, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя уиа необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя уиа и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя уиа в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После этого, БТА совместно с ПВА проехали к ТЦ «Интерьер», расположенный по адресу: <...>, где в фотоателье ПВА сфотографировали на паспорт. Сфотографировавшись, ПВА уехала по своим делам.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт ПВА, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя уиа с фотографией ПВА, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где передала СЕА копию поддельного паспорта на имя уиа для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя уиа с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя уиа на который ... в 13 часов 25 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 73 204 рубля 42 копейки.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 73 204 рублей 42 копеек на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ПВА, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 73 204 рубля 42 копейки, согласно условиям которого, уиа, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 058 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 73 204 рубля 42 копейки, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 53 000 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 20 204,42 рублей.
При этом, при неустановленных следствием обстоятельствах БТА в кассе торговой точки «гипермаркет <...>» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: шифер марки 645454, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей, ПВА 2 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 73 204 рубля 42 копейки, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями необходимо будет оформить кредит на имя ЖТБ
БТА,действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль в целях отыскания подставного лица, при неустановленных следствием обстоятельствах познакомилась с не имеющей постоянного места работы и нуждающейся в денежных средствах ДМН, которую путем обмана убедила выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 500 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будет выплачиваться третьими лицами. Получив согласие ДМН на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В., предварительно сфотографировав ДМН на паспорт.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с СЕА и БТА, посредством телефонной связи, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя ЖТБ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: поликарбонат сотовый (тепличник).
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ЖТБ, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ЖТБ для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ЖТБ
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 12 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя ЖТБ
После чего, БТА совместно с ДМН проехали к ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где ДМН по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 14 часов 12 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ДМН, после чего используя ноутбук марки ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 93 245 рублей 86 копеек на имя заемщика ЖТБ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ЖТБ якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Усадьба» по адресу: <...>, корпус 1, строение «г», ее среднемесячный доход составлял 32 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ЖТБ Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 14 часов 12 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ЖТБ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ЖТБ
... в 14 часов 55 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя ЖТБ, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя ЖТБ необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя ЖТБ и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя ЖТБ в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт ДМН, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон, дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя ЖТБ с фотографией ДМН, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где передала СЕА копию поддельного паспорта на имя ЖТБ для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ЖТБ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ЖТБ на который ... в 17 часов 32 минуты автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 93 245 рубля 86 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 93 245 рублей 86 копеек на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ДМН, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 93 245 рублей 86 копеек, согласно условиям которого, ЖТБ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 824 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 93 245 рублей 86 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 67 510 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 25 735,86 рублей.
При этом, при неустановленных следствием обстоятельствах БТА в кассе торговой точки ТЦ «<...>-М» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: поликарбонат сотовый (тепличник), который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей, ДМН 1 500 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной тгруппы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 93 245 рублей 86 копеек, распорядилась ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями необходимо будет оформить кредит на имя КЕА
БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою роль в целях отыскания подставного лица, при неустановленных следствием обстоятельствах познакомилась с не имеющей постоянного места работы и нуждающейся в денежных средствах ЛНЮ, которую путем обмана убедила выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будет выплачиваться третьими лицами. Получив согласие ЛНЮ на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В., предварительно взяв у ЛНЮ фотографию на паспорт.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с СЕА и БТА, посредством телефонной связи, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя КЕА, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: теплоизоляция марки 435657н.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя КЕА, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности КЕА для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя КЕА
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 19 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя КЕА
После чего, БТА совместно с ЛНЮ проехали к торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где ЛНЮ по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 19 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ЛНЮ, после чего используя ноутбук марки ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 66 040 рублей на имя заемщика КЕА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым КЕА якобы проживала по адресу: <...>, ул. Н. ФИО266, <...>, работала сотрудником ООО «Меркурий» по адресу: <...>, строение «а», ее среднемесячный доход составлял 35 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов КЕА
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 13 часов 19 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя КЕА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности КЕА
... в 16 часов 24 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя КЕА, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя КЕА необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя КЕА и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя КЕА в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт ЛНЮ, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя КЕА с фотографией ЛНЮ, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где передала СЕА копию поддельного паспорта на имя КЕА для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя КЕА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя КЕА на который ... в 18 часов 05 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 66 040 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 66 040 рублей на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ЛНЮ, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самымпохитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 66 040 рублей, согласно условиям которого, КЕА, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 008 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 66 040 рублей, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 66 040 рублей.
При этом, при неустановленных следствием обстоятельствах БТА в кассе торговой точки ТЦ «<...>-М» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: теплоизоляция марки 435657н, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей, ЛНЮ 1 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 66 040 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями необходимо будет оформить кредит на имя ПАИ
В тоже время, но не позднее ...БТА действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль в целях отыскания подставного лица, посредством телефонной связи, под предлогом оказания дружеской помощи, не посвящая сеа в свои преступные планы, обратилась к нему с просьбой в отыскании лица для оказания посреднических услуг при оформлении кредита, при этом пояснив сеа о законности вышеуказанных действий.
сеа, введенный в заблуждение относительно правомерности действий БТА Т.А., по просьбе последней, встретился с раннее знакомой ПИА, которую попросил оказать посредническую помощь в оформлении кредита. ПИА, не подозревая о преступных действиях БТА Т.А., на предложение сеа, в силу приятельских отношений ответила согласием. После чего, сеа сообщил о вышеуказанном решении ПИА – БТА Т.А., которой также, впоследующем, по ее просьбе передал фотографию на паспорт ПИА
Далее, БТА об отыскании подставного заемщика сообщила Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, посредством телефонной связи, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя ПАИ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: гипсокартон марки 9865.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ПАИ, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ПАИ для оформления фиктивного кредита. После чего, БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ПАИ
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 47 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, через неосведомленного о преступных намерениях сеа, отправила ПИА в указанную торговую точку к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 13 часов 47 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ПИА, после чего используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 94 668 рублей 51 копейку на имя заемщика ПАИ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ПАИ якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Регион» по адресу: <...>, строение «а», ее среднемесячный доход составлял 32 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ПАИ Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 13 часов 47 минут, СЕА, продолжая реализацию преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ПАИ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ПАИ
... в 14 часов 30 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя ПАИ, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя ПАИ необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя ПАИ и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя ПАИ в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт ПИА, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон, дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя ПАИ с фотографией ПИА, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где передала СЕА копию поддельного паспорта на имя ПАИ для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ПАИ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ПАИ на который ... в 19 часов 19 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 94 668 рублей 51 копейка.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 94 668 рублей 51 копейка на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ПИА, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 94 668 рублей 51 копейка, согласно условиям которого, ПАИ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 5 244 рубля, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 94 668 рублей 51 копейка, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 68 540 рублей, на счет страховой компании ООО СК «ВТБ Страхование» в сумме 26 128,51 рублей.
При этом, при неустановленных следствием обстоятельствах БТА в кассе торговой точки «гипермаркет <...>» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: гипсокартон марки 9865, который в последующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, члены организованной преступной группы Тарнуева И.В., БТА и СЕА, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 94 668 рублей 51 копейку, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями необходимо будет оформить кредит на имя БКВ
БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, в целях отыскания подставного лица, в ходе беседы с ранее знакомой ЯСА узнала о существовании ее знакомой, неработающей рсп В ходе беседы с ЯСА, БТА преследуя свои корыстные цели, не посвящая ЯСА в свои преступные намерения, попросила познакомить ее с рсп
После чего, БТА встретилась с рсп около торговой точки «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где путем обмана убедила последнюю выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будет выплачиваться третьими лицами. Получив согласие рсп на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с СЕА и БТА, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя БКВ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: строительные материалы марки 65656.
После чего БТА, реализуя преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя БКВ, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности БКВ для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя БКВ
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 35 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя БКВ
После чего, БТА отправила рсп для оформления кредита в торговую точку «гипермаркет <...>», расположенную по адресу: <...>, где рсп по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 35 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала рсп, после чего используя ноутбук марки ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 68 400 рублей на имя заемщика БКВ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым БКВ якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Химпром» по адресу: <...>, ее среднемесячный доход составлял 33 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов БКВ
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 12 часов 35 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя БКВ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности БКВ
... в 12 часов 58 минут данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя БКВ, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя БКВ необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя БКВ и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя БКВ в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт рсп, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя БКВ с фотографией рсп, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где передала СЕА копию поддельного паспорта на имя БКВ для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя БКВ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя БКВ на который ... в 18 часов 03 минуты автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 68 400 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 68 400 рублей на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия рсп, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самымпохитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 68 400 рублей, согласно условиям которого, БКВ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 148 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 68 400 рублей, которые в дальнейшем были перечислены на счет торговой организации.
При этом, при неустановленных следствием обстоятельствах БТА в кассе торговой точки «гипермаркет <...>» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: строительные материалы марки 65656, который впоследующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей. При этом рсп обещанную денежную сумму в размере 1 000 рублей не передавали, сообщив последней ложные сведения об отказе в выдаче кредита.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 68 400 рублей, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями необходимо будет оформить кредит на имя ППМ
В тоже время, но не позднее ...БТА действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль в целях отыскания подставного лица, посредством телефонной связи, под предлогом оказания дружеской помощи, не посвящая сеа в свои преступные планы, обратилась к нему с просьбой в отыскании лица для оказания посреднических услуг при оформлении кредита, при этом пояснив сеа о законности вышеуказанных действий, пообещав заплатить найденному лицу 1 000 рублей.
сеа, введенный в заблуждение относительно правомерности действий БТА Т.А., по просьбе последней, обратился к ПЮА, которую попросил оказать посредническую помощь в оформлении кредита за денежное вознаграждение в сумме 1 000 рублей. ПЮА, не подозревая о преступных действиях БТА Т.А., на предложение сеа, действовавшего по просьбе БТА Т.А., ответила согласием. После чего, сеа сообщил о вышеуказанном решении ПЮА – БТА Т.А., которой также в последующем по ее просьбе передал фотографию на паспорт ПЮА
Далее, БТА об отыскании подставного заемщика сообщила Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, посредством телефонной связи, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя ППМ, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: цемент марки «мкр».
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя ППМ, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности ППМ для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя ППМ
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 45 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, через неосведомленного о преступных намерениях сеа, отправила ПЮА в указанную торговую точку к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 17 часов 45 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала ПЮА, после чего используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 108 575 рублей 57 копеек копейку на имя заемщика ППМ, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым ППМ якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Возрождение» по адресу: <...>, строение «а», ее среднемесячный доход составлял 32 500 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов ППМ Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 17 часов 45 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя ППМ, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности ППМ
... в 18 часов 24 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя ППМ, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя ППМ необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя ППМ и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя ППМ в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт ПЮА, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя ППМ с фотографией ПЮА, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, где передала СЕА копию поддельного паспорта на имя ППМ для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungRV 410», серийный № ZVH 993 HZA 01739 H, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя ППМ с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя ППМ на который ... в 19 часов 36 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 108 575 рублей 57 копеек.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 108 575 рублей 57 копеек на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия ПЮА, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самымпохитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 108 575 рублей 57 копеек, согласно условиям которого, ППМ, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 30 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 5 128 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 108 575 рублей 57 копеек, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 71 117 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 37 458,57 рублей.
При этом, при неустановленных следствием обстоятельствах БТА в кассе торговой точки ТЦ «<...>-М» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: цемент марки «мкр», который впоследующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей, неосведомленной о преступных планах ПЮА денежные средства в размере 1 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, действуя организованной преступной группой, путем обмана и злоупотребления доверием похитили денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 108 575 рублей 57 копеек, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, указала БТА Т.А. оформить фиктивный кредит на подставное лицо с недостоверными данными на имя НМА
БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, встретилась с ранее знакомой сив, не имеющей постоянного места работы и нуждающейся в денежных средствах.
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., БТА, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, путем обмана, убедила сив выступить в качестве заемщика за денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей и заключить кредитный договор с кредитной организацией, пояснив, что платежи по кредиту осуществлять не нужно, поскольку кредит будут выплачивать третьи лица. Получив согласие на заключение кредитного договора, БТА взяла у сив ее фотографию на паспорт.
Получив согласие сив на заключение кредитного договора, БТА посредством телефонной связи сообщила об этом Тарнуевой И.В.
После чего, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, передала БТА Т.А. недостоверные сведения на имя НМА, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, паспортных данных, контактных телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита в ОАО НБ «<...>» на приобретение товара: строительные материалы марки 98989.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи сообщила СЕА об отыскании заемщика и необходимости оформление кредита на имя НМА, а также продиктовала СЕА о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности НМА для оформления фиктивного кредита. После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о готовности оформления кредита на имя НМА
После чего, в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 14 минут ...БТА посредством телефонной связи, связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила о необходимости оформления кредита на имя НМА
После чего, БТА отправила сив для оформления кредита в торговую точку «Гипермаркет <...>», расположенную по адресу: <...>, где сив по указанию БТА Т.А. прошла к СЕА
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 12 часов 14 минут, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала сив, после чего используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой составила электронную заявку в службу авторизации ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 72 644 рубля на имя заемщика НМА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым НМА якобы проживала по адресу: <...>, корпус «а», работала сотрудником ООО «РосАльянс» по адресу: <...>, корпус 1, строение «а» ее среднемесячный доход составлял 35 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов НМА
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 12 часов 14 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя НМА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности НМА
... в 12 часов 32 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком. После чего СЕА об одобрении Банком заявки на кредит на имя НМА, посредством телефонной связи сообщила об этом БТА Т.А.
При этом, БТА зная, что для окончательного формирования кредитного досье на имя НМА необходима копия поддельного паспорта, посредством телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. об одобрении заявки на кредит на имя НМА и необходимости предоставления копии поддельного паспорта на имя НМА в ОАО НБ «<...>» для окончательного формирования кредитного досье.
После чего, БТА, с фотографией на паспорт сив, проехала до места проживания Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон дом без номера, где Тарнуева И.В. используя жесткий диск марки WD модель MyPassport (серийный номер WX31E92PR671), ноутбук марки «ASUS» модель A52J» (серийный номер B4NOBC32852016B), принтер марки «EPSONXP303» (серийный номер QFSPO15366*) с использованием графического редактора (компьютерной программы) «Adobe Photoshop», изготовила поддельную копию паспорта на имя НМА с фотографией сив, которую передала БТА Т.А.
После этого, БТА вернулась к торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, где отправила сив с копией поддельного паспорта на имя НМА к СЕА для окончательного формирования кредитного досье.
После чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук марки «SamsungR 430», серийный № ZT 4093 FZ 800384 J, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя НМА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя НМА на который ... в 18 часов 47 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 72 644 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 72 644 рублей на указанный счет заемщика, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., полностью контролируя действия сив, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самымпохитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ...от ... на сумму 72 644 рублей, согласно условиям которого, НМА, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 649 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 72 644 рублей, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации.
При этом, неосведомленная о преступных намерениях сив по указанию СЕА в кассе торговой точки «гипермаркет <...>» получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: строительные материалы марки 98989, который впоследующем был передан Тарнуевой И.В.
При этом Тарнуева И.В., получив второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, при этом оплатила за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей, неосведомленной о преступных намерениях организованной группы сив денежную сумму в размере 3 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, действуя организованной преступной группой, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 72 644 рубля, распорядились ими по своему усмотрению.
Кроме того, в неустановленное следствием время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте <...>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, посредством телефонной связи связалась с БТА Т.А., которой указала найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта с недостоверными сведениями на имя БорТА необходимо будет оформить кредит.
Однако, БТА по указанию Тарнуевой И.В. не смогла найти лицо, на которое по копии поддельного паспорта можно будет оформить кредит, о чем сообщила Тарнуевой И.В.
Тарнуева И.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, указала БТА Т.А. самой выступить подставным лицом на оформление кредита в ОАО НБ «<...>».
БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, согласилась выступить подставным лицом на оформление кредита в ОАО НБ «<...>».
Получив согласие БТА Т.А. на заключение кредитного договора, Тарнуева И.В., продолжая реализацию преступного умысла, при неустановленных следствию обстоятельствах, изготовила поддельную копию паспорта на имя БорТА с фотографией неустановленной в ходе следствия женщиной азиатской национальности, а также подготовила недостоверные сведения на имя БорТА, о ее месте работы, размере заработной платы, адресе проживания, контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений СЕА для оформления фиктивного кредита.
После чего, в тоже время, но не позднее ..., Тарнуева И.В., действуя умышленно, совместно и по сговору с БТА и СЕА, встретившись с БТА Т.А., в неустановленном следствии месте, передала ей поддельную копию паспорта на имя БорТА с фотографией неустановленной женщины азиатской национальности, а также сообщила недостоверные сведения о платежеспособности на имя БорТА и о наименовании приобретаемого в кредит товара: холодильник марки 547568.
После чего БТА, реализуя свой прямой преступный умысел, из корыстных побуждений, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и СЕА, выполняя свою преступную роль, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, находясь в неустановленном следствии месте, посредством телефонной связи связалась с СЕА, убедившись в ее местонахождении в торговой точке «цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, сообщила последней о необходимости оформление кредита на имя БорТА в ее лице, а также продиктовала СЕА сведения о наименовании приобретаемого в кредит товара и недостоверные данные о платежеспособности и благонадежности БорТА После чего БТА сообщила Тарнуевой И.В. о местонахождении СЕА и готовности оформления кредита на имя БорТА
После чего, БТА, по указанию Тарнуевой И.В., прошла в торговую точку «цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, к СЕА
СЕА действуя согласованно с Тарнуевой и БТА, находясь в торговой точке «цифровой супермаркет «<...>», приняла от БТА Т.А. копию поддельного паспорта на имя БорТА для оформлении заявки на оформление кредита ОАО НБ «<...>».
После чего, СЕА, ... в неустановленное следствием время, но не позднее 18 часов 10 минут, находясь на рабочем месте в торговой точке «Цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, из корыстных побуждений, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., с целью создания внешней видимости инициативы заключения кредитного договора, сфотографировала БТА, используя ноутбук марки «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093HZ 700008 W, подключенный к сети «Интернет», с помощью персонального логина СЕА - «W0301N723» и неустановленного следствием персонального пароля СЕА осуществила доступ к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой, составила электронную заявку в ОАО НБ «<...>» на оформление кредитного досье ... на сумму 86 368 рублей 91 копейку на имя заемщика БорТА, внеся в заявку заведомо ложные сведения, полученные от Тарнуевой И.В., согласно которым БорТА якобы проживала по адресу: <...>, работала сотрудником ООО «Стар» по адресу: <...>, строение «а», ее среднемесячный доход составлял 38 000 рублей, а также внесла сведения о номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личным, контактным и рабочим номерами телефонов БорТА Кроме того, СЕА было указано в заявке о намерениях заемщика заключить договор страхования, что в значительной степени влияло на принятие положительного решения о предоставлении кредита Банком.
После составления электронной заявки с указанными заведомо ложными сведениями, ... в 18 часов 10 минут, СЕА, продолжая реализацию своего прямого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», путем обмана и злоупотребления доверием, действуя совместно и по сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., выполняя свою преступную роль, находясь на своем рабочем месте в торговой точке «цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093HZ 700008 W, посредством сети «Интернет» направила в службу авторизации ОАО НБ «<...>» <...> электронную заявку на предоставление кредита на имя БорТА, тем самым ввела в заблуждение уполномоченных сотрудников Банка относительно платежеспособности БорТА
... в 19 часов 02 минуты данная заявка, на основании представленных СЕА ложных сведений, была одобрена Банком, после чего СЕА, доводя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>» до конца, путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда собственнику – ОАО НБ «<...>», и желая их наступления, выполняя свою преступную роль, находясь на рабочем месте в торговой точке «цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, используя ноутбук «SamsungRV 430», серийный № ZT 4093HZ 700008 W, осуществила доступ от своего имени к электронной программе Банка АБС «Siebel», в которой оформила кредитное досье на имя БорТА с дальнейшим формированием текущего счета клиента ... на имя БорТА, на который ... в 20 часов 15 минут автоматически зачислены заемные денежные средства в сумме 86 368 рублей 91 копейка.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 86 368 рублей 91 копейка на указанный счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у ОАО НБ «<...>», с местоположением ККО Банка по адресу: <...>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а СЕА совместно с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ОАО НБ «<...>» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, с ОАО НБ «<...>» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика, а также СЕА, Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. кредитный договор ... от ... на сумму 86 368 рублей 91 копейка, согласно условиям которого БорТА, якобы приняла на себя обязательства в период с ..., в течение 24 месяцев, ежемесячно вносить платежи в сумме 4 466 рублей, а ОАО НБ «<...>» в соответствии с условиями кредитного договора, перечислил на счет ... заемные денежные средства в сумме 86 368 рублей 91 копейка, которые в дальнейшем, согласно условиям кредитного договора, были перечислены на счет торговой организации в сумме 74 450 рублей, на счет страховой компании ООО «Альфа страхование» в сумме 11 918,91 рублей.
При этом, БТА, получив второй экземпляр кредитного досье на имя бат, по указанию СЕА прошла к кассе торговой точки «цифровой супермаркет «<...>», где получила чек на получение товара приобретенного в кредит, а именно: холодильник марки 547568, который впоследующем был передан Тарнуевой И.В.
После чего Тарнуева И.В., взяв у БТА Т.А. второй экземпляр кредитного досье и чек на получение товара, при неустановленных следствием обстоятельствах, получила товар со склада, реализовав его по своему усмотрению, оплатив за проделанную работу СЕА 5 000 рублей, БТА Т.А. 8 000 рублей.
Таким образом, Тарнуева И.В., БТА и СЕА, действуя в составе организованной преступной группы, путем обмана и злоупотребления доверием похитив денежные средства ОАО НБ «<...>» в сумме 86 368 рублей 91 копейка, распорядилась ими по своему усмотрению.
Всего, в результате оформления указанных фиктивных кредитов, ОАО НБ «<...>» причинен имущественный ущерб на общую сумму 1 701 661 рубль 24 копейки, в особо крупном размере.
... ОАО НБ «<...>» переименован в Банк «<...>» (ПАО).
Подсудимая Тарнуева И.В. суду первой инстанции показала, что вину признает частично. Вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 210 УК РФ, не признает в полном объеме, поскольку не создавала организованную группу. По статьям 159 УК РФ не признает составы, которые вменяются совместно с Ещенко, остальные составы признает в полном объеме. До судебного заседания с Ещенко Н.С. не была знакома. С Дугаровой была знакома, действительно совершала с ней вмененные преступления. На основании ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась.
Подсудимая Ещенко Н.С. суду первой инстанции пояснила, что вину по предъявленным обвинениям не признаёт, в указанный период времени находилась в декретном отпуске, никакой договор агентирования с "<...> банком" не заключала, почерковедческая экспертиза доказала, что в договоре агентирования подпись не её, а поддельная. Считает, что без условий, содержащихся в договоре агентирования, обязательств, указанных в договоре, консультировать юридических лиц по вопросам получения банковских продуктов, в том числе кредитов, принимать от клиентов документы необходимые для открытия счетов в рамках программы потребительского кредитования для получения кредитов, проводить проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности, направлять в банк с помощью технических средств информацию, необходимую для принятия банком решения об открытии счета и выдачи кредита клиенту, принимать от банка и передавать клиенту информацию о принятом по кредиту решению, не могла. Данные условия не были вменены в обязанности, так как договор не подписывала, что и подтвердилось заключением экспертизы. Что касается регистрационной карты, указано, что пройти обучение об оформлении кредитных договоров, не означает принять на себя обязанности, обязательства по согласию данной карте. Ни в какой офис обучаться не ездила, не знает, где он находится данный офис. Договор агентирования с ней не заключался, но вознаграждение в виде комиссии от банка поступали. Считает, что подделали её подпись в договоре агентирования. Не отрицает подписание трех кредитных договоров в качестве представителя банка, однако, при иных обстоятельствах. Так, она с ... вышла в очередной отпуск с последующим выходом на больничный по уходу за ребенком. На работу не ходила, в мае – июне 2013 года было 7 месяцев беременности. Примерно в середине лета, позвонили с работы, насколько помнит, это была Рыкова или Пальшина Ольга, попросила по возможности приехать и подписать договоры, которые случайно были оформлены с её банковской программы. При этом, пароль не скрывала, пароль был записан в её записной книжке с логотипом «Торговая группа <...>», которую оставила на работе, с собой данную книжку не забирала. Из разговора, для неё сразу стало очевидно, что если договоры были изготовлены с её программы, то в них её (Ещенко) реквизиты, и должна стоять именно её подпись. Она сказала, что не возражает, но чтобы они приехали сами с документами. В итоге, к ней (Ещенко) направили знакомую сотрудницу - Ольгу Пальшину или Рыкову. Пальшина или Рыкова приехала к ней домой, она (Ещенко) вышла за ограду, на тот момент проживала в частном секторе по <...>. Поинтересовалась у Ольги, зачем заявки и договоры были изготовлены с её (Ещенко) программы, и почему не воспользовались своей. Ольга объяснила, что у них завис компьютер, пришлось оформить заявки с её программы. На работе такое часто бывало. Она не подозревала никакого подвоха, поэтому согласилась и подписала три договора. При этом, пошла навстречу, потому что понимала, что сделать договоры заново с другой программы практически невозможно. И как поняла, договоры были уже реализованы, освоены. То есть сама лично не смотрела документы, а именно паспорт, как положено, не присутствовала при оформлении, а подписала договоры по факту. О том, что заемщики были не настоящие, а подставные, стало известно, когда в апреле 2015 года, приехали рано утром с обыском сотрудники полиции, после обыска доставили в отдел полиции, где и пояснили о происходящем. При обыске, не было ничего обнаружено, на допросе у следователя, когда обо всем узнала, сразу следователю сказала, что Тарнуеву Инну не знает, и никогда с ней знакома не была. То же самое с ВСД, никаких дел с ними никогда не имела, не общалась, не разговаривала. Попросила следователя это проверить. Никаких денег или вознаграждения за подписание трех договоров от посторонних лиц, в том числе от Тарнуевой или ВСД, или еще кого-то не получала. Признает, что виновата в том, что так бездумно согласилась помочь и подписала договоры, что не придала этому значения, это было халатно, поступила крайне безответственно. Вину по ст. 210 УК РФ, не признает, так как не была знакома до суда с Тарнуевой И.В., ВСД, никогда с ними не общалась, тем более по поводу выдачи незаконных кредитов, не договаривалась об этом.
Подсудимая Дугарова К.В. суду первой инстанции показала, что вину по предъявленному обвинению признает в полном объеме на основании ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказывается.
Согласно оглашенным показаниям подсудимой Дугаровой К.В. с ... она устроилась работать в ИЦ «<...>» на должность кассира- операциониста. Постоянным ее местом работы был ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...>. Летом 2013 года она стала старшим кассиром-операционистом. В этой связи в ее обязанности было включено ведение отчестности по покупателям товара. С января 2013 года между ИЦ «<...>» и ООО «ХКФБанк» заключен договор, согласно которому кассиры-операционисты ИЦ «<...>» уполномочены на заключение кредитных договоров и были выданы индивидуальные логины и пароли для входа в электронную банковскую программу ООО «ХКФБанк» и последующего оформления кредитных договоров на покупателей товара. Для входа в банковскую программу необходимо было на рабочем компьютере ввести логин и пароль, после чего войти в программу и осуществлять необходимые действия по подаче заявки в банк на оформление кредитного договора, последующем распечатыванием кредитных документов и их предоставлению на подпись заемщику. Согласно указанному договору кассиру-операционисту, который оформит кредитный договор, банк доплачивал к заработной плате около 2,5 % от суммы кредита. Оформление также договора страхования при заключении кредита повышала доплату до 5 % от суммы кредита. В конце 2013 года, когда она находилась на работе в ИЦ «<...>», к ней подошли две ранее незнакомые женщины. Одной из них впоследствии оказалась Тарнуева И.В., вторая была европейской национальности, возрастом около 25-20 лет, полного телосложения. Данные женщины не представились. У нее на груди имелся бейджик с ее именем. Тарнуева И.В. держала при себе листок бумаги, обратилась к ней, пояснив, что они выбрали товар и желают приобрести его в кредит, но для оформления кредита нет паспорта, а имеется копия паспорта. Тарнуева пояснила, что паспорт находится на перерегистрации, и она его сможет принести только завтра. В этой связи ее убедительно попросили оформить кредит по копии паспорта. Вторая женщина с ней не разговаривала. Тарнуева пояснила ей, что в этом ничего страшного нет, что приобретенный в кредит товар она заберет, когда принесет ей оригинал паспорта. Она понимала, что оформление кредита по копии паспорта является нарушением установленного порядка оформления кредитного договора, так как кредит можно только оформлять по оригиналу паспорта и только на то лицо, которое указано в паспорте. Но она согласилась на просьбу Тарнуевой, после чего оформила заявку на вторую женщину европейской национальности на кредит по банковской программе, куда забила данные о регистрации, месте работы заемщика, при этом контактные телефоны диктовала тарнуева. Она сфотографировала женщину европейской национальности на веб- камеру. Через некоторое время пришло одобрение по кредиту, после чего она распечатала кредитный договор, где расписался заемщик, передав ей второй экземпляр договора. Она напомнила заемщику, что завтра необходимо будет предоставить оригинал паспорта. После этого, через некоторое время, выйдя с работы, ее встретила Тарнуева, которая сидела в машине, куда и пригласила ее. В машине Тарнуева сказала ей, что она оформила кредит на подставное лицо, что никакого оригинала паспорта ей никто не принесет, и в ЛНЮ случае товар придется отдать. Тарнуева пояснила, что если она не будет ей помогать в оформлении кредитов, то у нее будут проблемы. После чего Тарнуева дала ей сим-карту МТС, сказав, что связь будет поддерживать с ней через данную сим-карту. После этого она поняла незаконность своих действий, но не отказала Тарнуевой. В последующем она по звонку от Тарнуевой принимала на оформление подставных лицо по копиям паспортов. Она по копии паспорта оформляла заявки на кредит и вбивала анкетные данные заемщика. После одобрения банком заявки на кредит, она распечатывала кредитные документы, где она и заемщик расписывались. Второй экземпляр отдавался заемщику. Все указанные оформленные кредитные договора были оформлены только в ООО «ХКФБанк». При оформлении кредитных договоров она фотографировала лица заемщиков посредством веб-камеры. Среди оформленных кредитов она помнит, что она оформляла кредит на женщину по данным ААА. В ходе допроса были представлены кредитные договора: от ... на имя НЕИ, от ... на имя ААС, от ... на имя БАС; от ... на имя ААА Подтверждает, что в данных кредитных договорах расписывалась она, как уполномоченное банком лицо. Данные кредитные договора подписывались ею тогда, когда к ней приходили подставные лица от Тарнуевой И.В., при этом Тарнуева И.В., звонила ей предварительно, перед тем как отправлять подставного человека на оформление кредита, описывала его внешность. Приходившие к ней от Тарнуевой И.В. люди, по внешнему виду представляли собой неопрятных людей, от некоторых пахло спиртным. Данные люди читали с листочка данные о месте работы и регистрации, давали ей копию паспорта на оформление кредита. В свою очередь, она выполняла по указанию Тарнуевой И.В. свою роль – оформляла по копии паспорта кредит, при этом забивала в заявку на кредит недостоверные данные о платежеспособности клиента. Она понимала, что весь процесс незаконного оформления кредита носил организованный характер, начиная с первого незаконно оформленного кредита на имя НЕИ Именно с оформления данного кредита на имя НЕИ она уже была вовлечена Тарнуевой И.В. в ее организованную группу, так как перед оформлением данного кредита она понимала то, что идет на поводу Тарнуевой И.В. и вступает с ней в сговор на оформление незаконного кредита на имя НЕИ Она понимала, что не надо было идти на поводу у Тарнуевой И.В. и соглашаться на оформление кредита. При этом Тарнуева И.В. рассчитывала оформлять с ней кредиты в ИЦ «<...>» по максимуму и продолжительное время, так как Тарнуевой нужен был такой человек, как она, чтоб оформлять кредиты. ..., после оформления последнего кредита на имя ААА состоя в группе с Тарнуевой И.В. и иными лицами, она прекратила участие в организованной Тарнуевой И.В. преступной деятельности. Она решила больше не связываться с Тарнуевой И.В. по причине того, что понимала, такая деятельность рано или поздно скажется на ней. Так как, она как уполномоченное лицо банком на оформление кредитов непосредственно несла ответственность за незаконно оформленные кредиты. А позиция Тарнуевой И.В. была такова, что она (Тарнуева) лично ее инструктировала, что ей ничего за оформление кредитов не будет, а сама (Тарнуева) оставалась в стороне, так как не участвовала непосредственно в процедуре оформления кредитов. Тарнуева И.В. говорила ей, что в случае, если по оформленным незаконным кредитам возникнут вопросы со стороны службы безопасности банка или сотрудников полиции, то ей надо молчать и ничего не говорить (т. 21 л.д. 6-15, л.д. 20-23, л.д. 30-33, л.д. 103-106)
Оглашенные показания подсудимая Дугарова К.В. подтвердила в полном объеме.
Кроме того, виновность подсудимых в совершении инкриминируемых им преступлений в отношении ООО «<...> банк» и ОАО НБ «<...>» подтверждается:
- показаниями представителя потерпевшего ООО "ХКФБанк" вма в суде о процедуре обучения уполномоченных банком лиц, заключения договора агентирования, оформления кредитных договоров и выявления мошеннических действий. Лицами, которые прошли обучение, которых банк уполномочил на оформление кредитных договоров, являлись: АСЮ, Ещенко Н.С., Дугарова К.В., которые работали в различных торговых точках <...>, не были взаимосвязаны друг с другом. В ходе работы АСЮ были установлены факты выдачи мошеннических кредитных договоров на имя ГАБ на сумму 113 810 рублей, на имя БИИ на сумму 96 786 рублей, на имя ВАВ на сумму 84 900 рублей, на имя ЛГМ на сумму 95840 рублей,, на имя НМВ на сумму 95950 рублей. Все денежные средства были перечислены на оплату товара. В ходе работы с уполномоченным банком лица Ещенко Н.С., были выявлены факты выдачи мошеннических договоров на имя КЕС на сумму 103 957 рублей, на имя ГЛИ на сумму 99949 рублей, на имя ЕЕН на сумму 104 981 рубль. В ходе работы с уполномоченным банком лица Дугаровой К.В., были выявлены факты выдачи ей мошеннических договоров на имя БАС на сумму 65 110 рублей, на имя ААА на сумму 84 312 рублей, на имя НЕИ на сумму 89 838 рублей, на имя ААС на сумму 85 275 рублей. По всем кредитам, которые перечислила ранее, было установлено, что лица, на которых были оформлены кредиты, были вымышленные, их не существовало. Ущерб ООО "ХКФБанк" составил 1 083 054, 99 рублей. Часть платежей по кредитам все-таки поступало, сумма возврата составила 83 054 99 копеек;
- оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ с согласия сторон, показаниями представителя потерпевшего твв о том, что Ещенко Н.С. работала в ТЦ «Макси-<...>» по адресу: <...>, в качестве менеджера по продажам ИП ПИИ При этом Ещенко Н.С. являлась весной-летом 2013 года уполномоченным лицом ООО «ХКФБанка», на основании регистрационной карты сотрудника партнера от ... прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка, в том числе о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями. Банк передал Ещенко Н.С. полномочия на взаимодействие с клиентами/заявителями/поручителями, в целях установления личности заявителя на заключение договоров и открытие счетов, на выдачу банковских карт, а также на изготовление и заверение копий предъявляемых клиентом документов. Ещенко Н.С. обладала опытом и познаниями в области заключения кредитных договоров и была уполномочена банком на заключение кредитных договоров. Кроме того, Ещенко Н.С. при оформлении кредитов самостоятельно своей подписью заверяла поддельные кредитные договора, оформленные на основании копий поддельных паспортов. Так Ещенко Н.С. были заключены следующие фиктивные кредитные договора на имя КЕС, ГЛИ, ЕЕН В выводах почерковедческой экспертизы указано, что подписи в указанных кредитных договорах выполнены уполномоченным лицом банка Ещенко Н.С., что говорит о том, что именно Ещенко Н.С. оформляла данные фиктивные кредиты, заверяя своей подписью кредитные документы, и именно в те даты, которые указаны в кредитных документах. То есть никто, кроме Ещенко Н.С., не мог оформить указанные кредитные документы. В кредитных документах расписывалась сама Ещенко, то есть тот человек, который приходил на оформление кредита, приходил именно в ту дату, которая указана в кредитном договоре, что также нашло свое отражение в банковской системе «Weв-клиент», где отражены даты оформления заявки на кредит. Ещенко сама присутствовала при оформлении кредитов и расписывалась в кредитных документах, и подставные люди, на которых оформлялись указанные кредиты должны были контактировать с Ещенко Н.С. Суть регистрационной карты заключалась в том, что человек прошел обучение по оформлению кредитов, и банк уполномочил его заключать кредитные договора, за что он от банка получал вознаграждение. При этом, Ещенко получала за оформление кредитов вознаграждение со стороны банка, о чем свидетельствует справка 2 НДФЛ, где отражены перечисленные суммы от банка к Ещенко.
Также ... лицо, предъявившее паспорт на имя БАС, заключило кредитный договор с ООО «<...> Банк» на сумму 65 110 рублей 00 коп., из которых сумма в размере 56 578 рублей была перечислена на оплату товара ИП ПЕВ, а сумма в размере 8 532 рубля перечислена на оплату страхового взноса от потери работы. Договор заключен в магазине ИП ПЕВ, расположенном по адресу: <...>. Произведено фотографирование заемщика, оформившего кредит, на веб-камеру. Форму договора и другие кредитные и страховые документы заполнил работник ИП ПЕВ – Дугарова К.В.
В ходе работы АСЮ были установленные следующие факты выдачи ею необеспеченных (мошеннических) кредитов: от ... на сумму 113 810 рублей на имя ГАБ, от ... на сумму 96 786 рублей на имя БИИ, от ... на сумму 84 900 рублей на имя ВАВ, от ... на сумму 95 840 рублей на имя ЛГМ, от ... на сумму 95 950 рублей на имя НМВ (т. 16 л.д. 182-187, т. 22 л.д. 213-216, т. 23 л.д. 76-79);
- оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниями ВСД, данными в качестве подозреваемой и обвиняемой в ходе предварительного следствия, об её знакомстве с 2012 года с Тарнуевой И.В., которая обладала организаторскими способностями, методами убеждения, манипулирования людьми, жизненным опытом, организовала преступные группы по незаконному оформлению кредитов, куда была вовлечена и она. Не позднее июня 2013 года Тарнуева ей сказала, что можно заработать на оформлении кредитов, чтобы она искала людей, на которых можно будет оформлять кредиты, документы на которых Тарнуева будет делать сама. Схему по оформлению незаконных кредитов Тарнуева организовала так, что у неё были свои кредитные специалисты, которые оформляли непосредственно заявки на кредиты по копиям фиктивных паспортов, а она (ВСД) в свою очередь искала лиц, которые выступали в дальнейшем заёмщиками по тем данным, которые предоставляла Тарнуева. Так она начала заниматься незаконной деятельностью по формлению кредитов. При этом Тарнуева на себе замкнула кредитных специалистов из разных банков, общалась с ними лично, налаживала контакты, не допускала её к ним. Её роль была только в поиске подставных заемщиков, предоставление их фото на паспорт Тарнуевой. В 2013 году она познакомилась с Мяхановой нуждающейся в деньгах, которой предложила заработать тем, что необходимо сфотографироваться на кредит, подписать необходимые документы, при этом бояться нечего, так как кредит будет оплачиваться другими людьми, которые не могут по своим причинам оформить кредит на себя. Мяханова согласилась, о чем она сообщила Тарнуевой. Были оформлены несколько кредитов на Мяханову через кредитных специалистов по фиктивным копиям паспортов в «<...>», «<...>», на приобретение шуб на <...> рынке, где весь процесс организовывала Тарнуева по определенной схеме. Она сводила Мяханову с Тарнуевой, при этом Тарнуева подгоняла документы, т.е. делала копии паспортов, для чего у нее имелась множительно-копировальная техника в арендованной ею квартире по <...>, в дальнейшем связывалась с кредитными специалистами и говорила о том, что подойдет псевдозаемщик. Далее кредитные специалисты оформляли кредиты. При этом на Мяханову делались копии паспортов с фамилиями ЕЕН, БИИ, ВАВ, ФИО275. Помимо этого, через Мяханову Раю, она познакомилась с ее знакомой ГЕГ, которую также убедила сходить сфотографироваться на кредит за вознаграждение в 1 000 рублей. Поясняет, что таким образом с Тарнуевой по такой же схеме действовали СЕА, которая оформляла кредиты в ОАО НБ «<...>», и БТА, которая подыскивала подставных лиц. Также действовали кредитные инспекторы от «ХКФбанка»: на <...> рынке АСЮ, в ТЦ «Макси <...>» на Бабушкина – Ещенко, в ИЦ «<...>» Дугарова, которым Тарнуева или она подыскивали подставных лиц. Она также привела Янькову, Ральникову в качестве подставных лиц, на которых в ТЦ «Макси <...>» были оформлены фиктивные кредиты. Тарнуева самостоятельно реализовывала товар и распределяла прибыль таким образом6 тарнеувой и кредитному специалисту отходило 60 процентов от суммы кредита, 20 процентов ей (ВСД). Также Тарнуева забирала себе три платежа на проплату по кредиту, чтобы отвести подозрения банка, остальное давалось заемщику (т.9 л.д..91-96,97-99, т. 17 л.д. 6-10, 43-49, т.21 л.д. 54-59, т. 23 л.д. 7-10, т. 26 л.д. 255-260);
- оглашенными показаниями в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ показаниями АСЮ, данными в качестве подозреваемой и обвиняемой в ходе предварительного следствия, из которых следует, что она работала в «ХКФБанке» в бутике на <...> рынке и была уполномочена на оформление кредитов при продаже норковых шуб. Тарнуева И.В., обладая организаторскими способностями, вовлекла ее в хищение кредитных денежных средств банка ООО «ХКФБанк». Организованная группа в лице Тарнуевой, ее и ВСД занималась хищениями кредитных денежных средств банка в торговой точке ТК «<...>» по <...>, и функционально специализировалось на хищении кредитных денежных средств на приобретение меховых шуб. ВСД непосредственно принимала участие в поиске и поставке подставных лиц на оформление в торговые точки, где она по указанию Тарнуевой оформляла кредиты. При этом, она понимала, что Тарнуевой была создана некая преступная организация, которая занималась хищением кредитных денежных средств. В эту преступную организацию фактически помимо нее, также были вовлечены и другие люди, часть из которых, как и она занималась оформлением фиктивных кредитов, другая часть занималась поиском подставных заемщиков. Тарнуева, когда ее вовлекала в незаконное оформление кредитов, говорила убедительно, говоря также о том, при оформлении потребительских кредитов никаких проблем не возникает, намекая на то, что у нее, она не единственный в таком роде человек. При этом, она осуществляла незаконное оформление кредитов банка под руководством Тарнуевой с октября 2013 года до ... (до момента последнего оформления кредита на имя НМВ), после чего решила не участвовать в преступной деятельности по оформлению фиктивных кредитов и отказаться в дальнейшем в той или иной степени взаимодействовать с Тарнуевой. После ... она прервала свои контакты с Тарнуевой, с ней не встречалась, на звонки не отвечала. То есть она добровольно отказалась от своей преступной деятельности, организованной Тарнуевой. При этом, в ходе следствия активно способствовала раскрытию преступления, а именно поясняла о механизме совершенного преступления, подтвердила свои показания в ходе проверки показаний на месте, подтвердила свои показания в ходе очной ставки с Тарнуевой, а также указывала на иные моменты совершенных мошеннических действий, тем самым активно способствовала раскрытию преступления (т. 27 л.д. 20-24);
- показаниями свидетеля МРЯ, оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, из которых следует, что она являлась подставным лицом по фактам оформления фиктивных кредитных договоров. В конце июня 2013 года ей позвонила знакомая ВСД Света и предложила заработать деньги в сумме 1000 рублей, для чего необходимо было съездить в магазин, оформить товар в кредит и сфотографироваться, при этом пояснила, что бояться нечего, так как кредит будет оплачиваться нормально другим человеком, кредит которому по каким-то причинам не выдают. ВСД отвезла её в район Республиканской больницы, где они прошли в пятиэтажный жилой дом на второй или третий этаж (адрес знает визуально) в одну из квартир. В квартире находилась женщина азиатской национальности, темные волосы на вид 35 лет, по имени Инна. Инна «выкатила» на принтере ксерокопию паспорта на имя ЕЕН, которую вложила в обложку из - под обычного паспорта. Далее Инна дала ей листочек бумажки, где было написаны данные некой ЕЕН, ее место работы, размер заработной платы, контактные данные. Затем они проехали в «<...>», где её встретила русская девушка, она была беременна. У нее был бейджик с фамилией «Ещенко Наталья». Они прошли с ней к ее рабочему месту за стойку, где стоял ноутбук и ксерокс или сканер. Далее она отдала Наталье копию паспорта, с которой та сделала копию, далее она зачитала данные ЕЕН с листочка. Наталья в это время напечатала что-то на ноутбуке и сказала подождать минут десять. По истечении десяти минут пришел положительный ответ о предоставлении кредита, о чем ей сообщила Наталья. Далее Наталья выкатила ей на подпись кредитные документы, где она расписалась, как ЕЕН. После чего Наталья дала ей кредитные документы и еще накладную на товар (какой товар не помнит, но что-то было связано со стройматериалами), с которыми она вышла из «<...>» и передала Тарнуевой в машине. За услугу ей дала ей 1000 рублей, и она уехала домой. Кредитным инспектором была Ещенко.
В середине ноябре 2013 года ей позвонила ВСД, спросила её, не желает ли она заработать, на что согласилась. ВСД пояснила, что родила ребенка и сказала, что на неё напрямую выйдет Инна. Через некоторое время позвонила Тарнуева Инна и предложила заработать деньги 1000 рублей. Для этого ей необходимо было также проехать в магазин, сфотографироваться, расписаться, назвать данные, которые ей дадут, на что согласилась. Тарнуева заехала за ней на своей автомашине «Тойота Венза», темного цвета. У Тарнуевой уже была готовая копия паспорта с её (МРЯ) фотографией на имя БИИ. На указанном автомобиле они поехали на <...> рынок в магазин шубы. Тарнуева ей пояснила, что необходимо будет зайти в здание <...> рынка, пройти на второй этаж в бутик с шубами, где надо будет выбрать шубу норковую, объяснила фасон и размер, после чего подойти к молодой девушке бурятке и оформить данную шубу в кредит. Инна объяснила ей, что все должно быть натурально, и примерка, и поведение реального покупателя. При этом она дала ей копию паспорта на имя БИИ и листок бумажки с указанием установочных данных БИИ о работе, зарплате и т.д. После того, она прошла в указанный бутик, выбрала шубу, примерила шубу, подошла к вышеуказанной девушке, у нее был бейджик с именем «АСЮ». Далее, она отдала Сэсэгме копию паспорта, с которой та сделала копию, зачитала данные БИИ с листочка. АСЮ, напечатала что-то на ноутбуке и сказала ей подождать минут десять. По истечению десяти минут пришел положительный ответ о предоставлении кредита, о чем ей сообщила АСЮ. Далее АСЮ выкатила ей на подпись кредитные документы, где она расписалась, как БИИ После чего АСЮ дала кредитные документы, она взяла шубу и вышла из <...> рынка, передала шубу и кредитные документы Тарнуевой в машине «Тойота Венза», и получила от нее 1000 рублей, затем уехала домой.
Кроме того, в начале декабря 2013 года ей позвонила ВСД Света и предложила также заработать деньги 1000 рублей таким же способом. Она согласилась. ВСД сказала ей, что на нее снова выйдет Тарнуева Инна. После ей позвонила Тарнуева Инна и договорилась о встрече. Тарнуева заехала за ней на своей автомашине «Тойота Венза» г/н 222. Дала ей цветную копию паспорта с ее фотографией на имя ААА и листок бумажки с данными о месте работы, номерами контактных телефонов ААА Они поехали в магазин «<...>» в районе бизнес - Инкубатора. Подъехав к «<...>», Тарнуева в машине объяснила ей, что необходимо будет подойти к молодой девушке русской национальности, маленькой, беленькой, по имени Кристина, описала ее внешность и сказала оформить у нее товар. После чего позвонила девушке по имени Кристина, сказала ей, что зайдет женщина, описала ее внешность и закажет товар, который ранее она описала. После чего, она прошла в здание «<...>», где выбрала три двери, две люстры. Далее прошла к столу, за которым сидела девушка с бейджиком с именем «Кристина». По реакции Кристины было видно, что она ее ждала. Она сказала Кристине, что хочет оформить кредит и сказала данные товара, и отдала Кристине копию паспорта на имя ААА, после чего по листку сказала данные ФИО275. Кристина их забила в ноутбук, сказала подождать. По истечении десяти минут пришел положительный ответ о предоставлении кредита, о чем ей сообщила Кристина. Далее Кристина выкатила ей на подпись кредитные документы, где она расписалась как ААА После чего Кристина дала ей кредитные документы и накладные документы (товарные чеки) на три двери и две люстры. Она в зале для люстр получила две люстры и вышла с ними и кредитными документами и накладными документами (товарными чеками) на двери из магазина. Далее в машине «Тойота Венза» г/н 222 Тарнуевой Инне она передала две люстры, кредитные документы и документы на двери. Тарнуева дала ей 1000 рублей, и она уехала домой.
В середине декабря 2013 года ей позвонила Тарнуева Инна и предложила заработать деньги 1000 рублей таким же способом. Она согласилась. К ней домой по адресу: <...>, пер. Ростовский, <...>, подъехала Тарнуева на своей автомашине Тойота Венза г/н 222, темного цвета. У Тарнуевой уже была готовая копия паспорта с ее (МРЯ) фотографией на имя ВАВ. Они поехали к <...> рынку, Тарнуева ей пояснила, что необходимо будет зайти в здание <...> рынка, пройти на второй этаж в бутик с шубами, как и в тот раз в случае с БИИ, где надо будет выбрать шубу норковую, объяснила фасон и размер, после чего необходимо подойти к Сэсэгме и оформить данную шубу в кредит. При этом Тарнуева дала ей копию паспорта на имя ВАВ и листок бумажки с указанием установочных данных ВАВ о работе, зарплате и т.д. Далее Тарнуева позвонила Сэсэгме и сказала, что она (МРЯ) подойдет сейчас к ней в бутик за товаром. После этого, она прошла в указанный бутик, выбрала шубу, примерила шубу, подошла к той же девушке по имени АСЮ, передала копию паспорта, с которой та сделала копию, она зачитала данные ВАВ с листочка. АСЮ в это время напечатала что-то на ноутбуке и сказала подождать минут десять. По истечению десяти минут пришел положительный ответ о предоставлении кредита, о чем ей сообщила АСЮ. Далее АСЮ выкатила ей на подпись кредитные документы, где она расписалась, как ВАВ После чего АСЮ дала ей кредитные документы, она взяла шубу и вышла из <...> рынка и передала шубу и кредитные документы Инне в машине «Тойота Венза» г/н 222. Инна дала ей 1000 рублей, и она уехала домой (т.16 л.д. 29-35, т. 22 л.д. 53-55);
- оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниями свидетеля РЕВ (Яньковой) о том, что по предложению Тарнуевой и ВСД подзаработать она выступила в качесте заемщика при оформлении кредитного договора на имя КЕС в ТЦ «Макси <...>», таким же способом, как и в случае с Мяхановой. Договор был оформлен уполномоченным лицом Банка – Ещенко Н.С. Данный факт она запомнила точно, так как у нее выпирал живот, и был бэйджик с именем «Наталья». Ещенко Н. расписывалась в кредитном договоре при ней, как кредитный специалист. Именно Ещенко говорила ей, расписываться, как КЕС, и по Ещенко было видно, что она действовала сообща с Тарнуевой и ВСД (т. 22 л.д. 31-34, т. 22 л.д. 199-201);
- оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниями свидетеля РТВ об обстоятельствах знакомства с Тарнуевой и ВСД и оформления кредита по паспорту на имя ГЛИ в ТЦ «Макси-<...>» таким же способом, как и в случае с другими подставными лицами. Из показаний следует, что перед тем, как ей заходить в ТЦ «Макси-<...>» Тарнуева созвонилась с кредитным специалистом и описала ее внешность. Кредитным специалистом выступала молодая русская девушка, на возраст около 20-25 лет, среднего роста, темные длинные волосы. При оформлении кредита девушка ни о чем не спрашивала, оформляла кредит по ложным данным. При этом кредитный специалист понимала, что она не являлась действительным заемщиком, коим по документам была ГЛИ. После оформления кредита, ей на руки дали документы, которые она передала Тарнуевой. Ей за работу дали 1 000 рублей (т. 22 л.д. 1-5);
-показаниями свидетеля ФАФ-О. в суде о том, что знаком с подсудимой Тарнуевой И.В., раньше работал с ее супругом БТАЕМД, который познакомил их. Ранее оформляли кредит по просьбе Тарнуевой. В 2012 -2013 году, точно не помнит, позвонила женщина, представилась Тарнуевой Инной, предложила оформить кредит, на что согласился, приехал на «Восточные Ворота», сфотографировали, подписал кредитный договор, даже не смотрел бумаги. За оформление кредита дали 1 000 рублей. Так же подыскивал людей, чтобы на них оформили кредит. В основном, предлагал тем, у кого были денежные проблемы, бомжам, согласилось примерно 2-3 человека. Примерно в 2013 году также оформляли кредит в магазине «<...>», кредит оформлялся не на его имя, а на вымышленное лицо, точно на кого не помнит. В «<...>», его встретила девушка, подвела к столу, сфотографировала, подписал бумаги и ушел. За оформление кредита, также получил 1 000 рублей.
- показаниями свидетеля ФАФ-о., данными в ходе предварительного следствия и оглашенными судом в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, подтвержденными им, из которых следует, что в 2012-2013 годах Тарнуева Инна предложила заработать денежные средства, для чего ему необходимо сходить в банк и сфотографироваться на заявку по кредиту или необходимо будет найти людей, нуждающихся в деньгах и согласных на оформление кредита, предоставлять их фотографии Тарнуевой для получения кредита в банках. Послушав её, он подумал, что кредиты должны оформляться нормально, так как она пояснила, что оплата по кредитам будет платиться нормально. Он согласился на предложение Инны, так как хотел заработать. Инна пояснила, что необходимо выступить заемщиком, то есть сходить в торговую точку и сфотографироваться на заявку по кредиту, при этом необходимо иметь свою фотографию на паспорт, для дальнейшего изготовления копии паспорта. За оформление кредита Тарнуева Инна обещала ему 2 000 рублей. Так как у него не было денежных средств, то он согласился на предложение Тарнуевой. По указанию Тарнуевой он ходил в различные банки <...>, где выступал заемщиком по кредитам, при этом предварительно Тарнуева взяла у него фото на паспорт. В ходе знакомства с Тарнуевой он узнал о существовании ВСД, которая являлась приближенной Тарнуевой. Что значит «приближенная», это значит, что ВСД постоянно крутилась около Тарнуевой Инны, исполняла ее указания, а также подыскивала лиц из числа низкого социального уровня и нуждающихся в деньгах. Данных людей ВСД предоставляла Тарнуевой для дальнейшего оформления кредитов. При этом Тарнуевой предоставлялись фотографии заемщиков, и далее она, как он понимает, самостоятельно делала ксерокопию паспорта, которая предоставлялась в банк. При этом в ходе беседы, как с ВСД, так и с самой Тарнуевой, ему стало известно от последних о том, что от Тарнуевой в дальнейшем фиктивные документы предоставлялись именно определенному кредитному сотруднику, который также был в курсе всей преступной схемы, так как фактически кредитный сотрудник банка принимал липовую копию паспорта без оригинала, которого в природе и не существовало.
Примерно около 08-09 часов утра ... по предварительному звонку Тарнуевой он подъехал на <...> рынок <...> к гостинице «Колос», где где его встретила Инна на своем автомобиле с номером 222. Инна пояснила, что ему необходимо будет пройти на второй этаж <...> рынка, зайти в бутик, где продают шубы, там его будет ждать кредитный специалист по имени Сэсэга, которая в курсе того, что он должен будет подойти. Также Инна сказала ему, что необходимо будет оформить в кредит шубу 44 размера, черного цвета, на сумму около 95 000 рублей, данная шуба будет висеть слева от входа, при этом со слов Инны все необходимые документы были готовы. Также Инна пояснила, чтоб оформлялись побыстрее, так как должна будет в районе 10-11 часов подойти хозяйка бутика. По указанию Инны, он поднялся на второй этаж в бутик с шубами, где его встретила девушка, бурятка, черноволосая, на вид 20-25 лет, среднего телосложения. Он выбрал необходимую шубу. Они прошли вглубь бутика, где сели за стол, на столе был ноутбук, копир, принтер. Данная девушка сфотографировала его, что-то напечатала на ноутбуке, попросила немного подождать, при этом дала ему бумажку, на которой были написаны данные на имя некоего ЛГМ, о его месте работы, заработной плате. Девушка дала ему сотовый телефон и попросила при звонке зачитать данные с бумажки. Через некоторое время на данный телефон позвонили, как он понял с банка. Он зачитал данные с бумажки. После чего, через некоторое время девушка сказала ему, что кредит одобрен. Он подписал кредитные документы на фамилию ЛГМ и ушел из бутика. Выйдя из бутика, он подошел к машине Тарнуевой Инны и пояснил последней, что кредит оформился, при этом Инна дала ему 2 000 рублей. Ему в ходе допроса, представлена копия паспорта на имя АСЮ. Именно эта девушка была кредитным специалистом при оформлении шубы на <...> рынке <...>. Также по просьбе Тарнуевой Инны один из кредитов оформлялся на его гражданскую супругу ДЮЗ. По представленному кредитному досье на имя ЛАА он подписывал указанную кредитеную документацию в «<...>» на <...>, куда ездил по звонку Тарнуевой в начале 2014 года (т.9 л.д.17-21, 26-29, т. 17 л.д. 78-82);
- показаниями свидетеля ДЮЗ, данными в суде и в ходе предварительного следствия (т.17 л.д.83-86), оглашенными в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ и подтвержденными ею о том, что она проживает совместно с гражданским супругом ФАФ Али оглы. Со слов мужа ей стало известно, что Тарнуева Инна помогает решать финансовые проблемы, путем оформления кредитов. Также дала аналогичные показаниям свидетелей Мяхановой, ФАФ, показания об обстоятельствах оформления кредита в бутике на втором этаже <...> рынка <...>, на товар - норковая шуба, по копии паспорта на имя ФИО264, у кредитного инспектора АСЮ Сэсэг и получении от Тарнуевой за услуги 1000 рублей;
- показаниями свидетеля ГЕГ в суде и в ходе предварительного следствия (т.9 л.д. 219-223, т. 17 л.д. 73-77) и оглашенными судом в порядке ч.3 ст.281 УПК РФ, подтвержденными ею, из которых следует, что Мяханова Рая познакомила её со ФИО82 (ВСД), которая предложила ей заработать, оформив на себя кредит, на что дала свое согласие. В конце декабря 2013 года ей позвонила ВСД и сказала ей, чтоб она подъехала на <...> рынок до 11 часов дня, чтоб успеть оформиться до прихода хозяйки. Приехав на рынок, она встретилась с ВСД на задней стороне рынка. ФИО82 также была на своей иномарке с мужем ФИО96. Она села в машину, где ФИО82, сказала подождать. В салоне автомобиля она со ФИО82 сидела на заднем сиденье, а ФИО96 на переднем. ФИО82 переписала с тетради или блокнота на листочек данные о работе, размере заработной платы и контактные данные на имя некой НМВ. После этого, к машине ФИО82 вплотную подъехала другая машина иномарка темного цвета. ФИО82 сказала, чтоб она ждала и дословно сказала: «Вот Инна подъехала, сейчас подожди» и вышла из своего автомобиля и пересела в подъехавший автомобиль. После этого ФИО82 снова села в свою машину, дописала на листочек еще какие-то данные на НМВ. В свою очередь машина с женщиной уехала. ФИО82 дала ей листочек с записями на имя НМВ и корочку паспорта, в которую была вложена цветная копия паспорта на имя НМВ с её фотографией. Далее ФИО82 ей пояснила, что ей надо зайти на <...> рынок, подняться на второй этаж, зайти в бутик с шубами, где её будет ждать знакомый кредитный инспектор, девушка- бурятка, выбрать шубу 42 размера, орехового цвета, не выше колен и не стриженную. Выбрав шубу обратиться к девушке кредитнице, пояснив о необходимости оформления кредита, после чего продиктовать данные с листочка и передать корочку паспорта с копией девушке кредитнице. ВСД показала ей в здании <...> рынка на втором этаже бутик, где продавались шубы. Она зашла в бутик, где было много шуб, в бутике также была девушка лет 30 бурятка, среднего телосложения, темные волосы, и женщина на вид лет 50, полноватого телосложения. Она поняла, что молодая девушка и есть кредитный специалист. К ней подошла женщина и спросила, какой товар она желает посмотреть. Она объяснила, что шубу и описала фасон. Она выбрала шубу. Женщина сказала, что можно рассчитаться за шубу, как наличными, так и в кредит, и показала на молодую девушку, сказав, что она может оформить кредит. Она сказала, что желает оформить шубу в кредит. Далее женщина ушла к выходу бутика к столу. Она подошла к кредитному специалисту - девушке, которая сидела за столом, на котором стоял ноутбук, принтер с функцией копирования. Девушка попросила у неё паспорт. Она отдала ей корочку паспорта с вложенной копией паспорта. Девушка сделала вид, что так и должно быть, хотя было понятно, что она дает не настоящий паспорт. Девушка начала ей задавать вопросы по её данным, зарплате. Она, держа листочек с данными, который дала ей предварительно ФИО82, стала читать девушке с него о своей работе, размере заработной платы, контактные данные. Девушка снова делала вид, что все нормально, при этом она прекрасно видела, что она читает с листочка. После этого, как была заполнена заявка, девушка сказала подождать ей некоторое время. Одобрение заявки было недолгим, так как она не выходила из бутика. Через некоторое время девушка сказала, что кредит одобрен. Выкатила кредитный договор и дала ей на подпись. Она расписалась в нем, как НМВ. После чего получила шубу и договор на руки и ушла из бутика. Выйдя из здания <...> рынка, она села в машину к ФИО82, передала ей шубу и кредитный договор. ФИО82 отдала ей 1 000 рублей;
- показаниями свидетеля ВОС в суде и в ходе предварительного следствия (т.22 л.д. 125-127, 129-131) и оглашенными судом в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, подтвержденными ею, из которых следует, что она знакома с подсудимыми Ещенко, Дугаровой, Тарнуевой. Ещенко Н.С. прошла курсы по выдаче кредитов и была уполномочена банком «<...>» выдавать потребительские кредиты. В основном Ещенко, как продавец, обслуживала покупателей, находясь в торговом зале, но когда покупатель желал оформить товар в кредит, то она оформляла в глубине в торговом зале, где стояли демонстрационные двери. Там стоял стол, компьютер, принтер, копировальная техника. То есть Ещенко Н.С. свободно двигалась по торговым площадям и могла выходить на улицу. У Ещенко был свой пароль на оформление кредита, при этом она никогда не видела и не слышала, что бы Ещенко передавала от своего компьютера пароль. Весной-летом 2013 гг. она по просьбе Тарнуевой И.В., познакомила ее с Ещенко Н.С., произошло это у ТЦ «Макси-<...>» по <...>, когда Тарнуева И.В. подъехала на своем автомобиле Тойота Венза с номерами 222. В данной машине Тарнуева И.В. предложила Ещенко оформлять кредиты по копиям паспортов на ее знакомых, которые будут приходить от нее, при этом Тарнуева говорила, что бояться не стоит и можно заработать примерно 10 % от кредита. Так как она сильно не разбиралась в кредитах и условиях его предоставления, ей стало это неинтересно, и она вышла из автомобиля и ушла заниматься своими делами в ТЦ «МаксиСМИТ». О том, чем конкретно занималась Тарнуева И.В. с кредитами, ей не было неизвестно;
- показаниями свидетеля КМН в суде о том, что она работает в «<...>» с ..., с подсудимой Ещенко Н.С. познакомилась на работе в магазине «МаксиСмит» по <...>, остальных подсудимых не знает. Ещенко Н.С. работала в должности менеджера, пользовалась авторитетом в коллективе, была на хорошем счету у начальства;
- показаниями свидетеля БЛГ в суде о том, что знакома с подсудимой Ещенко, ранее вместе работала в магазине «Макси-<...>» по <...>. Близкие отношения у Ещенко Н. были с сотрудником магазина ВСД Ольгой. Ещенко Н. ушла в декретный отпуск в 2013 году. Находясь в декретном отпуске, Ещенко приходила на работу, с какой целью ей не известно. Ещенко Н. работала менеджером в отделе напольных покрытий, продажу товара она осуществляла, как за наличный расчет, так и в кредит. Для оформления кредитных договоров она имела свой логин и пароль. Как ей известно, логин и пароль для допуска к банковской программе на имя Ещенко Н. знала только сама Ещенко Н.;
- показаниями свидетеля ФЕВ, который суду показал, что летом-осенью 2013 года Тарнуевой И.В. сдавал квартиру по <...> а-32. Он запомнил, что данная женщина передвигалась на автомобиле «Тойота Венза» государственный ..., темного цвета, так как он встречался с ней, когда забирал арендную плату. О том, что в его квартире делали поддельные документы, ему об этом ничего не известно;
- показаниями свидетеля КАФ в суде о том, что проживает по адресу: <...>, около 27 лет, прописан с 2016 года. ГЛИ некогда у них не проживала, не прописывалась, ГЛИ не знает;
- показаниями свидетеля БГВ в суде о том, что работает исполнительным директором ООО «Промсервис». ГЛИ у них в организации не работала, данный человек ему не знаком;
- показаниями свидетеля ВЕА в суде о том, что проживает по адресу: <...>, блок 1, <...>, с 2010 года, является собственником жилья, БАС не знает, такая никогда по данному адресу зарегистрирована не была;
-оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниями свидетеля ИТЮ о том, что в 2013 году имелся торговый центр «Макси-<...>» по <...>, при этом в состав торговой группы «<...>» входила ИП ПИИ У ИП «ПИИ» работала Ещенко Н.С. в ТЦ «Макси-<...>» в отделе «Напольные покрытия» в должности менеджера по продажам. Согласно имеющимся кадровым документам с ... по ... Ещенко Н.С. находилась в очередном отпуске, с ... по ... на больничном по беременности и родам, с ... по ... отпуск по уходу за ребенком. Поясняет, что Ещенко Н.С., как самостоятельный человек вправе ходить, как сама пожелает, и деятельность Ещенко Н.С. по оформлению кредитов ООО «ХКФБанк» во время указанных отпусков не касалась деятельности по основному месту работы (т.22 л.д.181-183);
-оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниями свидетеля МАВ о том, что в период с 2010 года по март 2013 года он работал в ООО «ХКФБанк» в должности менеджера по развитию бизнеса. В ТЦ «Макси-<...>» он обучал Ещенко по порядку оформления кредитов, в «Интерьер Центре <...>» Дугарову. Фактически, если Ещенко Н.С. заверяла кредитные договора своей подписью, то значит она выдавала кредиты, так как иное лицо не могло их выдать, при этом при оформлении кредита снимают с паспорта копию паспорта и фотографируют на веб-камеру (т. 22 л.д. 223-225);.
-оглашенными в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниями свидетеля СВП от ..., из которых следует, что в 2013 году он работал в ООО «ХКФБанк» в должности старшего специалиста по защите бизнеса, он проводил инструктаж на предмет ответственности за заключение мошеннических кредитов, в том числе и по фиктивным данным заемщика. При поступлении на работу он непосредственно проводил проверку лица, которое являлось кандидатом на заключение кредитных договоров от банка. Инструктаж он проводил и с Ещенко Н.С., согласно данной регистрационной карте, вместе с другими лицами (кандидатами), на которых возлагалась обязанность по оформлению кредитов и чья кандидатура рассматривалась. При этом дополняет, что оформление кредита по копии паспорта недопустимо, так как копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность (т. 22 л.д. 226-228);
- оглашенными показаниями свидетеля ПНК о том, что проживает по адресу: <...>. ЕЕН никогда не проживала по указанному адресу, она ему незнакома (т.23 л.д. 89-91);
- оглашенными показаниями свидетеля ФЕП о том, что работает в школе по адресу: <...>. В данной школе ЕЕН никогда не работала, ей не знакома (т.23 л.д. 92-94);
-оглашенными показаниями свидетеля ШТБ о том, что проживает по адресу: <...>. По данному адресу КЕС никогда не проживала, ей не знакома (т.23 л.д. 95-97);
-оглашенными показаниями свидетеля МТИ о том, что работает главным бухгалтером ООО «Промсервис». ГЛИ никогда не работала в указанной организации, ей незнакома (т.23 л.д. 108-110);
-оглашенными показаниями свидетеля ПСП о том, что работает в отделе кадров ОАО «У-УАЗ». ААА никогда не работала в указанной организации, ему незнакома (т.23 л.д. 111-112);
-оглашенными показаниями свидетеля ОСБ о том, что она работала в ИП Алсаев в период времени с ... по ..., а также бухгалтером в ТЦ «Макси-<...>» по <...>. Порядок оформления кредитных договоров с разными банками были следующий: покупатель выбирал необходимый товар, ему помогал продавец. Затем составляли заявку на товар в программе «1С торговля». Далее кредитный эксперт оформляет заявку в банк. В настоящее время с архива подняты документы по кредитным договорам на имя ГЛИ, ЕЕН, КЕС (т.23 л.д. 118-120);
- оглашенными показаниями свидетеля АОЭ о том, что она работала в магазине «Макси-<...>» по адресу: <...>. В ходе работы она познакомилась с продавцами магазина «Макси-<...>» Ещенко Натальей, Рыковой Ольгой, Денисовой ФИО89, Поповой Натальей, позже с ВСД Ольгой. Близкие отношения у Ещенко Н. были с Рыковой, Денисовой, Поповой, В конце мая 2013 года Ещенко Н. ушла в декретный отпуск. Будучи в декретном отпуске Ещенко Н. приходила в июне 2013 года в ТЦ «Макси-<...>», на тот момент у нее был большой живот. При этом у Рыковой Оли в конце апреля 2013 года случился выкидыш, и на июнь 2013 года у нее не было живота (т.23 л.д. 174-176);
- оглашенными показаниями свидетеля КАВ о том, что с марта 2013 года по февраль 2014 года она работала в магазине «МаксиСМИТ», по адресу: <...>. С Ещенко Н. она познакомилась в магазине «Макси <...>» в марте 2013 года. Ещенко Н. охарактеризует, как общительную, властную девушку. В магазине Ещенко являлась теневым лидером. Близко с Ещенко Н. общалась ВСД Ольга, которая ранее работала в магазине «<...>». В мае 2013 года Ещенко Н. ушла в декретный отпуск. Находясь декретном отпуске, Ещенко приходила в магазин, с какой целью ей неизвестно. Из сотрудников магазина «Макси-<...>» допуск к оформлению товара в кредит имела Ещенко Н. (т.23 л.д. 181-183);
- оглашенными показаниями свидетеля БДА (управляющая операционного офиса 03/03 Новосибирского филиала ООО «<...>») о том, что ей известно, что в <...> в различных банках <...>, в том числе и в ООО «<...>», оформляли мошеннические кредиты. ИП АЗБ являлась партнером банка и занималась реализацией меховых шуб на <...> рынке. АСЮ осуществляла выдачу мошеннических кредитов посредством внесения заведомо ложных сведений о заемщике, его месте жительстве, работе, уровне заработной платы и других несоответствующих действительности сведений. В ходе проверки работы АСЮ были установленные факты выдачи ею необеспеченных (мошеннических) кредитов на товар на имя: ГАБ, БИИ, ВАВ, ЛГМ, НМВ (т.16 л.д. 23-28);
- оглашенными показаниями свидетеля АЗБ о том, что она является индивидуальным предпринимателем в сфере реализация меховых шуб. Между ней, как ИП АЗБ, и банком «<...>» имелись договорные отношения по реализации щуб в кредит. Она предложила своей родственнице АСЮ работать кредитным специалистом у нее. После чего АСЮ прошла обучение в банке «<...>» на предмет оформления кредитов, и банк уполномочил ее заключать кредитные договора. При этом денежные средства по кредиту выдавались на приобретение шуб. По согласованию с банком, в случае одобрения кредита потенциальному покупателю, денежные средства по кредиту переводились с банка на её (АЗБ) счет, открытый в «Азиатско-Тихоокеанском банке». Примерно в течение трех дней ей на счет поступали денежные средства с банка за проданный товар (шубу). О том, что АСЮ оформлялись незаконно кредиты на приобретаемый товар (шубы), ей было неизвестно. АСЮ была девушкой тихой и исполнительной, и каких-либо вопросов у неё к ней не возникало (т.16 л.д. 85-88);
- оглашенными показаниями свидетеля ЦНД о том, что она знакома с Тарнуевой И.В. с 2012 года, и ей известно, что та оказывала посреднические услуги при оформлении кредитов. Тарнуева попросила сообщить ей, если у нее появится знакомый кредитный инспектор, для обсуждения условия кредитования. Во второй половине 2013 года она случайно встретила знакомую АСЮ, которая рассказала ей, что работает на <...> рынке в бутике у своей тети, прошла обучение в Банке <...>, и оформляет кредиты под шубы. Позже при встрече с Тарнуевой она рассказала ей об АСЮ. После этого Тарнуева попросила её свести с АСЮ. Она созвонилась с АСЮ и сказала, что с ней хочет встретиться Тарнуева по поводу дополнительного заработка. АСЮ согласилась на встречу, и она дала её телефон Тарнуевой. Где и при каких обстоятельствах они встречались, не знает, эта встреча происходила без нее (т.16 л.д. 91-93);
- оглашенными показаниями свидетеля ДАВ о том, что по адресу <...>, проживает с 2007 года совместно с семьей. ВАВ она не знает, никогда по её месту жительства ВАВ не проживала и не регистрировалась (т.18 л.д. 116-118);
- оглашенными показаниями свидетеля ВОЕ о том, что в должности бухгалтера ООО «Спа Комплекс Имидж» работает 3 года, по адресу <...>, расположено ООО «Спа Комплекс имидж», организация ООО «Импульс» там никогда не находилась, ей такая организация не известна. ЛГМ ей не известен, по указанному адресу, в их организации никогда не работал. (т.18 л.д. 110-112);
- оглашенными показаниями свидетеля ТНИ о том, что она проживает по адресу: <...>, с 2013 года. ЛГМ она не знает. Он в данной квартире никогда не проживал. К ним домой неоднократно приходили письма с банка о задолженности на его имя (т.18 л.д. 113-115);
- оглашенными показаниями свидетеля МИА о том, что по адресу: <...>12, проживает около 11 лет. НМВ она не знает, по её адресу она никогда не проживала и не была зарегистрирована. Каких-либо уведомлений с банков к ней домой не приходило (т.18 л.д. 107-109);
- оглашенными показаниями свидетеля РВИ о том, что здание по адресу <...>, принадлежит ООО «Авиатор», часть помещений сдается в аренду. В период с 2013 года по 2015 год компания ООО «Торг Сервис» арендовала помещение и складские помещения. В настоящее время представителей в <...> этой компании нет (т.18 л.д. 119-121);
- оглашенными показаниями свидетеля БВВ о том, что по адресу <...>, проживает около 35 лет. В <...> проживала семья Сердюк, которая выехала около пяти лет назад из Бурятии. БИИ он не знает, никогда в <...> она не проживала (т.18 л.д. 122-124);
- оглашенными показаниями свидетеля ГБД о том, что он работает в юридическом отделе Министерства сельского хозяйства и продовольствия РБ, которое расположено по адресу: <...>, на 2-3 этаже. Так же по данному адресу находится отдел по попечительству несовершеннолетних Министерства социальной защиты, государственное бюджетное учреждение информационно-методологический центр и гостехнадзор РБ. Все предприятия и учреждения государственные, каких либо некоммерческих организаций в здании не имеется. БИИ ему не знакома, у них она не работает. Так же в 2010 году у них она не работала. Организация ООО «Кадастр» ему не известна (т.18 л.д. 125-127);
- оглашенными показаниями свидетеля ЛББ о том, что в ООО МЦ «Медин» он работает с 2012 года в должности врача. ООО МЦ «Медин» расположен по адресу: <...>. ГАБ он не знает. В ООО МЦ «Медин» она никогда не работала (т.18 л.д. 128-130);
- оглашенными показаниями свидетеля ДЧБ о том, что он работает почтальоном в <...> 10 лет. Никакого дома по <...> нет, там просто участок, кому он принадлежит ему неизвестно. ГАБ он не знает. По указанному адресу она проживать не может (т.18 л.д. 131-133);
- оглашенными показаниями свидетеля ХВД о том, что проживает совместно с внучкой Дугаровой Кристиной Владимировной. У Дугаровой К.В. имеется дочь Валерия, 2011 г.<...> Дугарову К.В., как человека мягкого и доверчивого, которая может попасть под влияние нехороших людей. По поводу проведенного обыска в доме, пояснила, что у нее состоялся разговор после обыска с Дугаровой К.В., которая ей рассказала, что она незаконно оформляла кредиты по указанию некой Инны, которая под обманным предлогом втянула Дугарову в незаконную деятельность по оформлению кредитов. Дугарова К.В. начала работать в декабре 2012 г. в ИЦ «<...>» (т.21 л.д. 26-29);
- оглашенными показаниями свидетеля ЕСС о том, что весной или летом 2013 года на предложение Тарнуевой согласился подзаработать, надо было сходить в торговую точку и сфотографироваться на кредит, при этом Тарнуева его убедила, что кредит берется на другое лицо, которое обязуется в дальнейшем выплатить данный кредит, также пояснив, что у нее есть «свои» кредитные специалисты, которые помогают оформить кредиты. После того, как сфотографировали на паспорт, Тарнуева его возила не менее трех-четырех раз по различным торговым точкам <...>, где его встречали кредитные специалисты и фотографировали на Веб-камеру и давали расписываться в каких-нибудь документах. В настоящее время, он не может вспомнить, какие именно это были торговые точки. Она также просила его сообщать и знакомить ее с теми людьми, которые также, как и он, не прочь заработать путем фотографирования на кредит. Тарнуева просила также брать у людей в случае возможности их фотографии на паспорт. При этом у Тарнуевой всегда с собой было несколько сотовых телефонов и различных сим-карт. Так, осенью 2013 года он рассказал ХЕН о Тарнуевой и возможности подзаработать. ХЕН нужны были деньги, и она сказала, что хочет заработать. Он сказал ХЕН, что Тарнуевой нужна фотография на паспорт. Хмелева передала ему свое фото на паспорт, которое он в дальнейшем передал Тарнуевой. Далее через несколько дней ему позвонила Тарнуева и сказала, что надо с ХЕН съездить в ИЦ «<...>». В свою очередь, он позвонил ХЕН, объяснив, что надо с Тарнуевой съездить до ИЦ «<...>». Они договорились встретиться на остановке ТЦ «Солнечный» <...>. Тарнуева подобрала его в кварталах <...>, точно не помнит где. После чего они проехали на машине с номером 222 до <...>, где подобрали Хмелеву и проехали до ИЦ «<...>» в районе Удинского моста. В пути Тарнуева объяснила ХЕН, что ей просто надо сфотографироваться в ИЦ «<...>», подписать необходимые документы. Тарнуева также сказала ХЕН, что в ИЦ «<...>» у нее своя знакомая кредитница, которая поможет оформить кредит, который в дальнейшем будет оплачиваться, и ей не стоит беспокоиться. Подъезжая к ИЦ «<...>», Тарнуева позвонила кому-то в ИЦ «<...>», сказала, что подъезжают, описала внешний вид ХЕН, сказала о товаре, который приобретается в кредит (наименование не помнит). После чего Тарнуева передала ХЕН копию паспорта, и добавила, что данную копию ей надо будет передать кредитному специалисту, также сказала, какой товар надо будет брать в кредит. После чего Хмелева прошла в ИЦ «<...>». Через несколько минут Хмелева вышла и ИЦ «<...>» и села снова в машину. Через некоторое время на телефон Тарнуевой звонили с банка, она отвечала о месте работы некой ФИО277. После чего снова позвонили Тарнуевой и что-то сказали. Тарнуева сказала идти ХЕН снова в ИЦ «<...>» подписать необходимые документы, получить их у кредитного специалиста данные документы и принести ей. Хмелева так и сделала, и вышла с документами, которые передала Тарнуевой. При этом Тарнуева передала ХЕН 4 000 рублей. И они все расстались. Кроме того, он был свидетелем того, что Тарнуева подъезжала вместе с ним к <...> рынку, где Тарнуева встречалась с девушкой буряткой по имени ФИО82, худощавого телосложения, на вид лет 30, темноволосая. В ходе допроса ему показана фотография ВСД. Пояснил, что именно эта девушка была осенью, зимой 2013 года у <...> рынка. ВСД приводила к Тарнуевой также каких-то людей по просьбе Тарнуевой. Об этом он знает, так как сам непосредственно иногда слышал их разговор, в ходе которого ВСД говорила о том, что нашла человека на оформление кредита. На <...> рынке у Тарнуевой сидел свой кредитный специалист, который оформлял кредиты через «<...>» на приобретение шуб. Размер и фасон шуб определяла Тарнуева. Кредиты на приобретение шуб оформлялись на втором этаже <...> рынка. Как ему известно, кредитным специалистом там была девушка бурятка. Кроме того, у Тарнуевой имелся свой кредитный специалист в ТЦ «Макси <...>» на <...> этом ему известно, так, когда он ездил вместе с Тарнуевой на машине, она разговорила по телефону с кем-то о том, что надо привезти человека на оформление кредита в ТЦ «Макси <...>», документы передать кредитному специалисту, имени не помнит. Также Тарнуева предлагала ему в случае необходимости приобрести строительный товар в ТЦ «Макси <...>», поясняя, что у нее там свой кредитный специалист или предлагала спрашивать у третьих лиц о покупке строительных материалов (т. 21 л.д. 67-71);
- оглашенными показаниями свидетеля ХЕН, из которых следует, что её показания, аналогичны показаниям свидетеля ЕСС об обстоятельствах её участия в оформлении кредита в торговой точке ИЦ «<...>» кредитным специалистом «Кристиной», как позднее узнала Дугаровой К.В., которой она передала цветную копию паспорта на имя БАС, получении за услугу от Тарнуевой 4 000 рублей. О том, что кредит оформляется обманно, она не знала. Думала, что все законно, как ее уверила Тарнуева (т. 21 л.д. 60-65);
- оглашенными показаниями свидетеля ФСБ о том, что в ООО «Бриз» он работает с момента создания, около 12 лет. БАС он не знает. В ООО «БРИЗ» она никогда не работала (т.21 л.д. 222-224);
- оглашенными показаниями свидетеля ШВП о том, что она проживает по адресу: <...>, с рождения. НЕИ она не знает. Данная женщина в указанном доме не проживала и не регистрировалась (т.21 л.д. 234-236);
- оглашенными показаниями свидетеля МНМ о том, что по адресу: <...>12 проживаает около 11 лет с дочерью МНВ, внуком Степаном. НМВ не знает, по ее адресу никогда не проживала и не была заргеистрирована. Каких-либо уведомлений с банков к ней домой не приходило (т. 18 л.д. 107-109);
- оглашенными показаниями свидетеля ЛТВ о том, что организация ООО «Квадроплюс» никогда не располагалась по адресу: <...>. По указанному адресу располагается ОАО «Улан-Удэ торгтехника», где она работает коммерческим директором 12 лет, и НЕИ ей незнакома и не работала в их организации (т.21 л.д. 237-239);
- оглашенными показаниями свидетеля БВН о том, что по адресу: <...>1, проживает с 1958 года. Организации ОАО «Домострой» в указанном доме никогда не было. ААС он не знает (т.21 л.д. 240);
- оглашенными показаниями свидетеля БАВ о том, что работает в АО «Улан-Удэнском авиационном заводе» начальником отдела кадров с 2008 года. ААА у них на заводе не работает, и никогда не работала (т.21 л.д. 228-230);
- оглашенными показаниями свидетеля ТПИ о том, что он является собственником дома по адресу: <...>. По данному адресу ААА никогда не проживала и не была зарегистрирована. Ранее на этот адрес приходили письма из банка на имя ААА Данные письма он отправлял обратно в адрес банка с пометкой о том, что ААА не проживает по данному адресу (т.21 л.д. 231-233);
- оглашенными показаниями свидетеля ФМН о том, что около 2 лет работает в должности директора ООО «Партнерские технологии», которое оказывает бухгалтерские услуги. В 2013 году данная компания оказывала бухгалтерские услуги ИП ПЕВ. Согласно программе «1С-бухгалтерия» ею найдены документы на имя ААС, ААС, БАС, НЕИ, которые оформляли в кредит товар в ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...> (т.21 л.д. 257-259);
- оглашенными показаниями представителя потерпевшего ДОЦ-Д. о том, что он работает в должности главного специалиста по безопасности ОАО НБ «<...>» с мая 2013 года, а также о процедуре оформления кредитного договора в банке. В феврале 2014 года в кредитно-кассовый офис ОАО НБ «<...>», расположенный по адресу: <...> «а», устроилась работать СЕА В период ее работы зимой, весной 2014 года выявились случаи оформления кредитов на подставных лиц, а именно «потенциальными» заемщиками предоставлялись для оформления кредита фиктивные документы с недостоверными данными (копии паспортов, информации о работе), при этом имело место отражение в кредитных документах данных о лицах, которых фактически не существовало. В ходе проведенной проверки установлено, что кредитный специалист СЕА осуществляет оформление мошеннических кредитных договоров, платежи по которым не производятся. СЕА имела право самостоятельно, от имени банка заключать кредитные договоры с ЛНЮ клиентами ОАО НБ «<...>». ... в торговой организации «гипермаркет <...>» (ИП АВА) СЕА был оформлен кредитный договор на имя Семёнова ФИО84ФИО111, ... г.р. ... был оформлен кредитный договор на имя ХГА, ... г.р. на сумму не менее 59 200 рублей. Согласно условиям вышеуказанных кредитных договоров платежи не поступили, в связи с этим Банк провел проверку, в ходе которой выяснилось, что номера телефонов заемщиков не отвечают (заблокированы), домашние номера телефона не отвечают, рабочие номера телефонов также не отвечают, на указанном в кредитном договоре адресе данные лица не значатся и не проживают. Таким образом, вышеуказанные кредитные договора СЕА оформила на подставных лиц. При этом, видно, что СЕА действовала не одна, а с кем-то сообща, предоставляя через подставных лиц, фиктивные документы с несуществующими данными лица, приобретавшего кредит. О том, что СЕА действовала не одна, говорит то, что фактически как было установлено проверкой, копия паспорта, которая проходила через нее на оформление кредита являлась подложной, а именно, что лицо, оформлявшее кредит было вымышленным, адрес проживания также не соответствовал действительности. Таким образом, фиктивные документы ей кто-то предоставлял, так как, находясь в торговой точке, она сидела постоянно на своем рабочем месте, и у нее не было свободного времени готовить фиктивные документы. Кроме того, установлены дополнительные заемщики, по кредитам которых оплата не проводится (т.7 л.д. 6-9);
- оглашенными показаниями представителя потерпевшего ЛСА о том, что он работает в должности главного специалиста дирекции по безопасности филиала ОАО НБ «<...>» <...>. При проверке деятельности СЕА установлено, что при оформлении кредитов, в заявки она вносила недостоверные сведения по паспортным данным заемщика, с указанием неверных адресов проживания и регистрации, среднемесячного дохода, контактных телефонов. При проверке выданных кредитов СЕА установлено, что по указанным в кредитных договорах адресам проживания заемщики не проживают, по местам работы не работают, при прозвоне контактных телефонов, абоненты либо были не зарегистрированы в сети, либо недоступны, что подтвердило факт мошеннических оформлений кредитов. Кроме того, уточняет причиненные суммы по фиктивным кредитам, выданным СЕА Так, по кредиту на имя СМА ущерб, причиненный банку, составил 80 832,71 рублей, что подтверждается выпиской по счету. По кредиту на имя ХГА сумма ущерба составила 83 060,78 рублей. По кредиту на имя Зуртанова сумма ущерба составила 83 379,83 рублей. По кредиту на имя ЛАА сумма ущерба составила 54 570 рублей. По кредиту на имя ИЛА сумма ущерба составила 78 827,35 рублей. По кредиту на имя ПАИ сумма ущерба составила 94 668,51 рублей. По кредиту на имя АНМ сумма ущерба по кредиту составила 96 421,37 рублей. По кредиту на имя ПАВ сумма ущерба составила 77 182,32 рублей, заявку по данному кредиту, СЕА направила под своим логином ... в 13 ч. 38 мин., заявка была одобрена ... в 14 ч. 14 мин., после чего, в послеобеденное время денежные средства поступили на счет заемщика в сумме 77 182,32 рублей (т.7 л.д. 21-26, л.д. 28-31);
- показаниями БТА Т.А. в ходе предварительного следствия (т.8 л.д. 84-91, т.17 л.д.114-118, т. 27 л.д. 32-36), оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, и в суде о том, что по просьбе Тарнуевой, занимавшейся оформлением кредитов на несуществующих лиц, познакомила ее со своей сестрой СЕА, работавшей кредитным инспектором в банке «<...>». Знала, каким образом оформляются кредиты со слов сестры, что приходят люди, им говорили анкетные данные, они заполняли бумаги и все. В самом процессе оформления она не участвовала. После оформления встречались с Тарнуевой, Тарнуева передавала её долю и все. Документы, для оформления кредитов готовила Тарнуева И.В., Тарнуева печатала документы. Перед оформлением кредита она (БТА) связывалась с СЕА и Тарнуевой, в дальнейшем они сами договаривались, кто должен подойти. В течение 5 месяцев было оформлено около 20 человек. За это получала 10 %, 5-7 тысяч рублей в зависимости от суммы кредита. СЕА столько же получала. Ей было известно, что Тарнуева И.В. помимо хищения кредитных денежных средств банка <...> организовала хищение кредитных денежных средств и в других торговых организациях <...>. Так, было известно со слов Тарнуевой И.В., что одно из работающих на нее торговых точек являлось оформление кредитных договоров на покупку меховых шуб в ТК «<...>» по <...> (впоследствии оказалась АСЮ), Тарнуева И.В. говорила, что она сирота. Ей известно, что еще один кредитный специалист по имени Кристина (впоследствии оказалась Дугарова К.В.) работала по указанию Тарнуевой И.В. в ИЦ «<...>» и оформляла кредиты по поддельным копиям паспортов. Кредиты оформлялись на товар предметы декора и интерьера. Также во всей указанной преступной деятельности организованной Тарнуевой И.В. активное участие принимала ВСД, которая непосредственно принимала участие в поиске и поставке подставных лиц на оформление в торговые точки, где по указанию Тарнуевой оформляли кредиты кредитные специалисты, в том числе Сэсэга и Кристина. Кроме того, общаясь с ВСД и Тарнуевой И.В., последние ей поясняли, что занимались оформлением кредитных договоров по поддельным копиям паспортов и «легендам» и в ТЦ «МаксиСМИТ» на <...> специалистом там выступала русская молодая девушка по имени Наталья (впоследствии оказалась Ещенко Н.С.). Однажды, катаясь с Тарнуевой примерно летом 2013 года на ее а/м «Тойота Венза», они проезжали мимо ТЦ «МаксиСМИТ», и Тарнуева говорила, что в этой торговой точке работает ее кредитный специалист Наташа, которая там оформляет кредиты на строительные товары. При этом Тарнуева старалась поддерживать в целях конспирации связь со своими кредитными специалистами лично, при этом осуществляя взаимодействие с ними посредством поставки подставных лиц, а также копий поддельных паспортов на них. Тарнуева И.В. снабжала средствами сотовой связи своих кредитных специалистов для того, чтоб лично поддерживать с ними контакт;
- показаниями СЕА в ходе предварительного следствия ((т.17 л.д. 114-118, т.27 л.д. 46-50), оглашенными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ, и в суде о том, что Тарнуева И.В. организовала некую организацию, которая занималась незаконными оформлениями кредитов в различных торговых организациях <...>. В преступную деятельность ее втянула Тарнуева, через ее сестру БТА Хищениями кредитных денежных средств банка <...> организованная группа в лице Тарнуевой, БТА Т.А. и ее занималась в следующих торговых организациях (точках) <...>: «гипермаркет <...>» по адресу: <...>а; «<...>-М» по адресу: <...>; «цифровой супермаркет «<...>» по адресу: <...>а; ТЦ «<...>» по адресу: <...> корпус 1, ТЦ «<...>» по адресу: <...>, и функционально специализировалось на хищении кредитных денежных средств на приобретение товара в виде строительных материалов, бытовой техники и предметов быта. Она непосредственно осуществляла незаконное оформление кредитов банка <...> под руководством Тарнуевой с февраля 2014 года до ... (до момента последнего оформления кредита), после чего добровольно прекратила свою преступную деятельность в составе указанной преступной организации. Тарнуева помимо хищения кредитных денежных средств банка <...> организовала хищение кредитных денежных средств и в других торговых организациях <...>. Тарнуева старалась не допускать «лишних людей» к сведениям о кредитных специалистах, работавших на нее в других торговых точках. В ходе одного из разговоров между БТА и Тарнуевой она слышала, что одна из торговых точек, где Тарнуева организовала хищение кредитных денежных средств, была в ТК «<...>». Для оформления кредита, нужен был только паспорт, сведения о месте работы, размере дохода, месте проживания, номере телефона, наличии детей и так далее. Далее, направляла заявку на рассмотрение в головной офис в Москву, там производили проверку данных, приходил ответ. Если приходило одобрение, она распечатывала договор, подписывали его, человек шел на кассу за товаром. Лица, которые приходили от Тарнуевой, предоставляли ей ксерокопии паспорта. При этом понимала, что оформляет кредит на подставное лицо, по фиктивным документам. Таким образом она оформила около 15 договоров, точно сколько не помнит. За оформление фиктивного договора получала вознаграждение около 10 % от суммы кредита. Тесно с Тарнуевой общалась ВСД, которая непосредственно принимала участие в поиске и поставке подставных лиц на оформление в торговые точки, где по указанию Тарнуевой оформляли кредиты кредитные специалисты. При оформлении кредитов в <...> банке активную роль выполняла БТА;
- показаниями свидетеля ВАА в суде и в ходе предварительного следствия (т.9 л.д. 112-115), оглашенными в порядке ч.3 ст. 281 УПК РФ, о том, что работал в гипермаркете «<...>» по <...> «а», с августа 2013 года, продавцом - консультантом. На тот момент была кредитным консультантом СЕА, котороая устроилась в начале 2014 года. Как кредитный инспектор ОАО НБ «<...>» СЕА работала по плавающему графику в различных торговых точках, в том числе и гипермаркете «<...>» по <...>. Дал показания об обстоятельствах оформления кредита на покупку базальтового утеплителя. Сам товар должен был получить покупатель, которая оформлялась у СЕА. В ходе допроса ему представлена копия формы-1 на ЯСА, и также ему в ходе допроса представлена фотография заемщика при оформлении кредита с Веб-камеры на имя ХГА Поясняет, что именно эту женщину, изображенную на форме-1 и на фотографии ВЕБ-камеры он видел при оформлении кредита у кредитного инспектора ОАО НБ «<...>» СЕА в марте 2014 г.;
- оглашенными показаниями свидетеля ВСВ, из которых следует, что проживает со своей гражданской супругой ВСД. От ВСД узнал, что ее знакомая Тарнуева И.В. занимается услугами в сфере кредитования, контактирует с кредитными специалистами. При этом его супруга ВСД оказывала ей (Тарнуевой И.В.) всяческую помощь, искала каких-то людей необходимых для кредитов. Но в чем конкретно заключался заработок Тарнуевой И.В. и ВСД он не знает, они его в курс не ставили. При каких обстоятельствах познакомились Тарнуева И.В. и ВСД он не знает. В 2013 году у него имелся автомобиль HR-V серебристого цвета гос. номер ... РУС. В то время он таксовал. При этом, он возил ВСВ на данном автомобиле по ее просьбе. Возил свою супругу туда, куда скажет, различные торговые центры, магазины. В свою очередь, ВСД встречалась со многими людьми, в настоящее время он уже не может точно сказать, где и с кем происходили встречи. Иногда ВСД встречалась с Тарнуевой И.В., которая передвигалась на а/м «Тойота Венза» гос. ..., темного цвета. Тарнуева И.В. на своей машине сама заезжала к ВСД (т.17 л.д. 70-72);
- показаниями свидетеля ЗТ-Ж.Ч-Ц. в суде о том, что на его имя неизвестные люди оформили кредит в банке "<...>", по этому поводу писал заявление в полицию. ... в гипермаркете "<...>" на <...> "а", не приобретал утеплитель для пола, а также унитаз в кредит. СЕА, БТА, ВСД ему неизвестны;
- оглашенными показаниями свидетеля КСА о том, что он работает в ОАО НБ «<...>» с декабря 2010 года. В ОАО НБ «<...>» с ... принята на работу СЕА на основании договора возмездного оказания услуг (агентский) от ..., сроком на 1 год. Показал также об обязанностях СЕА и процедуре оформления кредитного договора. При проверке службой безопасности выданных СЕА кредитов установлены случаи того, что указанные в кредитном досье данные о клиенте не соответствовали действительности, а именно клиент не проживал по указанному адресу, не работал по указанному месту работы, по паспортным данным такого лица вообще не существовало. При этом, оплата по кредиту не проводилась или проводилась один или два раза для видимости легальности взятого кредита. В связи с чем, у банка возникли основания полагать, что СЕА осуществляла мошеннические действия при оформлении кредитов, что в итоге повлекло ущерб банку (т.7 л.д. 12-16);
- оглашенными показаниями свидетеля КИР о том, что она работает в должности начальника юридической службы РЦ «Восточный» ОАО НБ «<...>». Все выдаваемые кредиты ОАО НБ «<...>», в том числе в 2014 году, застрахованы, и соответственно, в сумму ущерба, причиненного банку, входит сумма кредита с учетом программы страхования. Также в сумму выдаваемого кредита входит услуга по СМС-информированию. Так, согласно имеющимся кредитным договорам, которые были оформлены СЕА на подставных лиц в торговых точках <...>, ущерб составил: на имя ЛАА в сумме 54 570 рублей, на имя БАД в сумме 72 066 рублей 30 копеек, на имя САОв сумме 82 715 рублей 47 копеек, на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц. в сумме 83 379 рублей 83 копейки, на имя ИЛА в сумме 78 827 рублей 35 копеек, на имя ЕМД в сумме 74 607 рублей 73 копейки, на имя СМА в сумме 80 832 рубля 71 копейка, на имя ХГА в сумме 83 060 рублей 78 копеек, на имя ПАВ в сумме 77 182 рубля 32 копейки, на имя АНМ в сумме 96 421 рубль 37 копеек, на имя дию в сумме 93 940 рублей 61 копейка, на имя ФЕД в сумме 70 992 рубля 37 копеек, на имя ЮИС в сумме 89 917 рублей 13 копеек, на имя УИС в сумме 73 204 рубля 42 копейки, на имя ЖТБ в сумме 93 245 рублей 86 копеек, на имя КЕА сумму 66 040 рублей, на имя ПАИ в сумме 94 668 рублей 51 копейка, на имя БКВ в сумме 68 400 рублей, на имя ППМ в сумме 108 575 рублей 57 копеек, на имя НМА в сумме 72 644 рублей, на имя БорТА в сумме 86 368 рублей 91 копейка (т.7 л.д. 32-37);
- оглашенными показаниями свидетеля ГВФ о том, что он проживает с 2002 года в доме по адресу: <...>. Указанный дом является его собственностью, и по данному адресу он зарегистрирован один. С 2002 года с ним по данному адресу никто не проживал и никто не регистрировался. СЕА ему незнакома, о ней он ничего не слышал (т.7 л.д. 181-184);
- оглашенными показаниями свидетеля ЦНД об обстоятельствах знакомства с Тарнуевой и БТА, СЕА, о том, что БТА предлагала ей купить товар для ремонта с 30% скидкой в гипермаркете «<...>», расположенном по <...>. А именно сказала, что людям нужны денежные средства, и у них не получается оформить кредит на наличные денежные средства, эти люди в гипермаркете «<...>» оформляют в кредит товар и после продают этот товар со скидкой. При этом, СЕА работала в гипермаркете «<...>» на должности кредитного инспектора. Ей известно, что БТА и СЕА знакомы с Тарнуевой Инной, и что Тарнуева Инна копировала у себя дома какие-то паспорта, справки 2 НДФЛ, а после передавала их СЕА, а для чего это делалось ей не известно (т.9 л.д. 41-43);
- оглашенными показаниями свидетеля сив об обстоятельствах оформления кредита в 2014 году в «<...>» на имя НМА За что БТА ей передала денежные средства в размере 3000 рублей. Она пояснила, что именно Тарнуева была той Инной, которая разговаривала с БТА Т.А. по кредитам и банкам в автомашине в районе ТЦ «Заря». Было видно, что БТА оказывала уважение Тарнуевой, как бы подчинялась ей. Она запомнила, что Инна говорила БТА Т.А., что с кредитниками всё нормально, что все свои и в курсе событий, что надо только людей искать. Это обстоятельство было до тех событий, когда она ходила в «<...>». После этого, в январе 2014 года уже при личной беседе, БТА предлагала ей устроиться в какой-нибудь банк <...> в качестве кредитного специалиста для того, что бы оформлять кредиты на товар по «нужным» документам на «своих людей», т.е. для оформления фиктивных кредитов. Она отказалась. В феврале 2014 года она встретилась с БТА Т.А., которая ей рассказала, что она устроила в <...> банк свою сестру СЕА (т.9 л.д. 75-80);
- оглашенными показаниями свидетеля БЕИ о том, что является супругом БТА Т.А. В собственности имеет а/м «Тойота Камри» г/н ... РУС, 2008 года выпуска. Данный а/м приобретен им в феврале 2013 года, после продажи своего а/м «Тойота Филдер». У его супруги БТА Т.А. есть родная младшая сестра СЕА, которая с начала 2014 года стала работать в ТРАСТбанке в различных торговых точках <...>. Помимо этого у БТА Т.А. есть давняя подруга Тарнуева Инна Васильевна, с которой его супруга общалась достаточно близко, они часто встречались семьями. Когда у него было свободное время то, его супруга БТА просила свозить ее куда-либо по делам, в том числе бывало и такое, что БТА просила его свозить к ее сестре СТА к торговым точкам <...>-М, <...> по <...>. При этом, бывали единичные случаи, что БТА просила довезти человека до торговой точки, в том числе помнит, что подвозил летом 2014 г. некую ФИО79 по фамилии Спиридонова. Как ему объяснила БТА, чтоб помочь оформить кредит через сестру СЕА. О каких-либо незаконных операциях в сфере банковской деятельности он не слышал, думал, что кредит оформляется нормально, как положено. Так как у его супруги свои дела, то он не вмешивался в ее деятельность. Кроме того, БТА часто созванивалась со своей сестрой СЕА, со своей подругой Тарнуевой Е.А. Он не вникал в их разговоры, как женщины они говорили много. В период 2014 года Тарнуева И.В. заезжала к ним домой на семейные мероприятия, а могла и просто так заехать попить чаю. Когда Тарнуева И.В. и БТА находились дома, то при нем не разговаривали, уходили на балкон. У Тарнуевой И.В. имеется а/м «Тойота Венза», гос. номер с тремя двойками, темного цвета. Данный а/м Тарнуева И.В. приобрела сама в 2013 году, об этом ему рассказывала супруга БТА Данным автомобилем постоянно управляла Тарнуева Инна. Кроме Тарнуевой И.В. за рулем данного автомобиля он никогда никого не видел (т.9 л.д. 83-86);
- оглашенными показаниями свидетеля ВСД об обстоятельствах знакомства с Тарнуевой и БТА. Ей со слов БТАФИО89 известно, что в начале 2014 года в <...> банк устроилась ее младшая сестра СЕА. При встречах с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А., в ходе их разговоров, она слышала, что они обсуждают какие-то кредиты в банках, оформление кредитных документов, но не придавала им значение. Также дала показания об обстоятельствах оформления кредита в ОАО НБ «<...>» на покупку теплоизоляции и душевой кабины в ТЦ «<...>-М» на проспекте автомобилистов <...> в середине марта 2014 года на имя ФИО271. Вечером к ней в гости пришла БТА и отдала 2 000 рублей, сказав, что за работу (т.9 л.д. 97-99);
- оглашенными показаниями свидетеля ВСВ от ... об обстоятельствах оформления кредитного договора в марте 2014 года, в гипермаркете «<...>», расположенный по <...> «а», где его встретила БТА, которая указала ему подойти к кредитному инспектору СЕА. СЕА дала ему для подписания все необходимые документы, в которых была указана не его фамилия, а фамилия незнакомого ему человека, он расписался в данных документах. Подписав все документы, он вышел на улицу, где его ожидала БТА, которая сразу передала ему 2000 рублей (т.9 л.д. 105-107);
- оглашенными показаниями свидетеля ЯСА о том, что весной 2014 года она согласилась на предложение БТА заработать, а также об обстоятельствах оформления кредита на имя ХГА по поддельному паспорту с ее фотографией, за что дали ей 4 000 рублей. О том, что кредиты оформляются незаконно, она не понимала, так как со слов БТА Т.А. кредиты должны были оплачиваться. Но в настоящее время поняла, что кредиты носили сомнительный фиктивный характер.
Кроме этого, по просьбе БТА Тани она познакомила ее со своими знакомыми ПВА, ЭЛС и Разуваевой ФИО82, которые также нуждались в деньгах. Всех троих она по просьбе БТА Тани привезла на маршрутке к <...> или к «Интерьеру». Далее со слов ее знакомых ей известно, что БТА возила их сначала фотографироваться к «Интерьеру» и далее ПВА и Разуваеву фотографировала в <...> на <...> у ФИО78, а ФИО270 в «<...>-М» на <...>, тоже у ФИО78, когда та работала по графику на данной точке. Что касается оформления кредита по просьбе БТА Т.А. на Разуваеву, в данном случае у Разуваевой не было денег, а БТА говорила, что в случае если кому то из ее знакомых понадобятся деньги, то пусть она их сводит с БТА Т.А. Так она свела Разуваеву с БТА. Они вместе встречались около гипермаркета «<...>» на <...>, где ее отправили к СЕА на оформление кредита. Но как ей потом сказала БТА, кредит на Разуваеву не одобрили. При этом, она лично не знала, что кредиты оформлялись незаконно. БТА ей поясняла, что кредиты оформляются по какой то новой схеме и требованиям банка, что не стоит волноваться, что кредиты оплачиваются во время и в срок (т.9 л.д. 122-126);
- оглашенными показаниями свидетелей рсп, ПВА, ЭЛС об обстоятельствах знакомства с БТА через ЯСА и оформления кредитных договоров кредитным специалистом СЕА таким же способом, как в случаях с подставными лицами (т.9 л.д 120-133, т.9 л.д. 145-149, т.9 л.д. 142-144);
- оглашенными показаниями свидетеля БГВ о том, что по данному адресу проживает с 1960 г. совместно со своей мамой БКВ, 1930 г.р. В связи с преклонным возрастом ее мама больна, из дома никуда не выходит, и она за ней ухаживает. По факту оформления кредитного договора в ОАО НБ «<...>» на имя ее мамы БКВ (дата рождения другая) поясняет, что об этом факте им известно не было. БКВ кредитные договоры никогда не оформляла, свой паспорт и паспортные данные никому не передавала. Женщина, выступившая в качестве заемщика от имени БКВ, ей незнакома. Ее мама в ООО «ХимПром» никогда не работала (т.9 л.д. 139-141);
- оглашенными показаниями свидетелей ЧВБ о том, что БТА знает с 2012 года, через ее супруга БЕИ, с которым знаком и дружит с 1996 года. У БТАФИО89 имеется младшая родная сестра СЕА. В одну из встреч с семьей БТА, он слышал от БТА, что она занимается деятельностью, связанной с оформлением кредитов в банке <...>, в каком именно банке, она не акцентировала внимание, через свою сестру СЕА, которая работала в одном из банков в <...>. Неоднократно БТА говорила, что ей надо съездить то в ТЦ «<...>», то в «<...>», где в это время сидит СЕА, для решения своих дел. Каким образом БТА занималась деятельностью, связанной с оформлением кредитов, он не знает. Все вышесказанное он просто слышал, когда находился дома в гостях у БЕИ Кроме того, в апреле 2014 года, он находился у себя дома. Ему позвонила БТА и попросила оформить кредит на приобретение товара утеплитель-теплоизоляцию в ТЦ «<...>», где кредитным специалистом в это время работала СЕАБТА попросила взять с собой его паспорт. В каком именно банке работала СЕА он не знал до этого момента. При этом БТА перед тем, как идти в ТЦ «<...>», дала ему инструктаж о том, что кредит оформляется не на его имя, а на данные другого человека, пояснив, что ему беспокоиться не стоит, при этом пояснила, что платежи по кредиту будут осуществляться. Когда он приехал в ТЦ «<...>», на <...>, то прошел на второй этаж, где сидела СЕА Как попросила его БТА, он дал СЕА свой паспорт. СЕА сказала подождать некоторое время. Он подождал некоторое время, также СЕА фотографировала его на веб -камеру. После этого, прошло некоторое время, СЕА дала ему на подпись какие- то кредитные документы, но не на его имя, а на имя другого человека. Подписав кредитные документы, предоставленные СЕА, он ушел из ТЦ «<...>». После этого, он не знает, кто и как получил товар. За кредит он не оплачивал. В ходе допроса ему представлена кредитная документация, а именно кредитное досье на имя ФЕД, ... г.<...> эти документы он подписывал. Что касается копии паспорта на имя ФЕД, 1975 г.р, заверенной СЕА с его фотографией в данном паспорте, он не может пояснить, как была сделана данная фотография. (том 9 л.д.153-156)
- оглашенными показаниями свидетелей ММВ о том, что он знаком с БТАФИО89 около 5 лет. В одну из встреч в кафе «Бамбук» в 18 квартале, он поделился с БТА тем, что у него не хватает денежных средств. Это было в марте 2014 года, примерно в 20-х числах. В свою очередь, она предложила ему заработать тем, что всего лишь нужно сфотографироваться в банке на получение кредита, при этом не объяснила ему конкретно условия оформления кредита. БТА сказала, что кредит берет на утеплитель базальтовый в торговой точке «<...>» на <...> через банк «<...>», где кредитным специалистом работает ее сестра по имени ФИО78, которая должна помочь при оформлении кредита. При этом БТА пояснила, что кредит она будет оплачивать сама. За указанную услугу по оформлению кредита она пообещала ему 3 000 рублей. Он согласился на её предложение сразу же в кафе. После этого БТА предложила ему пройти в «<...>» на <...>, где он должен был пройти в зал с товаром и заказать утеплитель, и непосредственно за оформлением кредита обратиться в «<...>» банк к ее сестре ФИО78 и подать через нее заявку на кредит. Он сделал все, как сказала Таня, в «<...>» заказал утеплитель, подошел к стойке кредитов банка «<...>», где обратился к ФИО78, черноволосой девушке, на вид 20-25 лет, среднего телосложения, где у нее сделал заявку на кредит на приобретение товара- утеплителя, при этом ФИО78 фотографировала его на веб-камеру и сказала прогуляться, и ждать ответа. Он вышел на улицу, где его ждала БТА Таня. Они покурили, при этом на Танин телефон звонили. Таня отвечала, что некий ЕМД работает в ООО «Байкал Нордик», что-то говорила про заработную плату. Через некоторое время Тане снова позвонили, она послушала и сказала, что кредит одобрили. Далее на такси они поехали на какой-то адрес, Таня сказала, что едут они к Инне, сделать некоторые документы, при этом Таня созванивалась по телефону и говорила: «Инна, едем к тебе, есть человечек». После этого, они проехали в 101 квартал, где Таня зашла в дом, где пробыла некоторое время. Уточняет, что перед тем как зайти в дом в 101 квартал, Таня взяла у него паспорт. Далее, они снова проехали к «<...>», где Таня дала ему копию паспорта в свернутом виде и сказала отдать ее ФИО78, когда будет подписывать кредитные документы «<...>» банка. После этого, он прошел к ФИО78, где передал копию паспорта, которую перед этим ему передала Таня. Когда он передавал копию паспорта, он увидел фотографию с изображением его лица, но данные были на некого ЕМД. Но это происходило все быстро, и он толком ничего понять не успел. ФИО78 дала ему на подпись какие-то кредитные документы, которые он подписал, не вчитываясь. После этого, он прошел с ФИО78 и документами к кассе, где ему дали чек на получение товара. Далее ФИО78 сказала идти с этим чеком на <...> на улицу, он отдал чек Тане, а Таня дала ему 3 000 рублей. После этого, они разошлись. Кто покупал товар, он не знает. Таню описывает, как женщину на вид 30-35 лет, полного телосложения, черные волосы, короткая стрижка. В ходе допроса ему предоставлена копия заявления на получение кредита «<...> банка» на имя ЕМД. Данные документы он подписывал в «<...>» филиала «<...> Банка» (том 9 л.д.157-161);
- оглашенными показаниями свидетеля ПИА о том, что в начале мая 2014 года к ним домой подъехал знакомый семьи ФИО83, на автомобиле Тойота Камри (красного цвета) и попросил о помощи в оформлении кредита на приобретение строительного материала. Позже ФИО83 позвонил ещё раз и сказал, что необходимо приехать к гипермаркету «<...>» по <...>, подойти к кредитному специалисту ОАО НБ «<...>», сидевшей у входа, описал её внешность – азиатка, длинные чёрные волосы, 25-30 лет. ФИО83 сообщил, что кредитный специалист в курсе того, что она должна будет подойти и пояснил, что она должна будет сфотографироваться у вышеупомянутого кредитного специалиста. Она все сделала так, как ее попросили. После этого ей сказали, что она свободна (том 9 л.д.178-181);
- оглашенными показаниями свидетеля ПЮА о том, что ... вместе с ФИО83, поехали на его автомобиле в ТЦ «<...>-М», который находился на <...>. В тот момент она находилась в положении на 7 месяце беременности. Приехав в ТЦ «<...>-М», она встретилась с женщиной на вид 35-40 лет, плотного телосложения, рост около 170 см. (впоследствии оказалась БТА) В ходе беседы указанная женщина пояснила ей, что необходимо зайти в торговый центр «<...>-М», где у представителя банка сфотографироваться. Для этого они вместе на лифте поднялись на второй этаж. Женщина привела ее к представителю «Трастбанка», где сидела девушка на вид 25-30 лет, азиатской национальности, худощавого телосложения, волосы чёрные, длинные и прямые (впоследствии оказалась СЕА). Она села напротив девушки, а представитель банка сразу сфотографировала её с применением съемной камеры. В момент, когда её фотографировали, представитель банка никаких вопросов не задавала, никаких документов не спрашивала. Выйдя из банка, она села в автомобиль, и ее увезли домой. Ей дали деньги в размере 1000 рублей одной купюрой и взяли у неё фотографию на паспорт (том 9 л.д.173-177);
- оглашенными показаниями свидетеля сеа о том, что в конце июня 2014 года по просьбе БТАФИО89 обратился к малознакомой девушке по имени ФИО90, фамилия ПИА, которой передал слова БТА, предложил заработать, и по просьбе БТА отвез ФИО90 в ТЦ «<...>-М» на <...>. Об обстоятельствах нахождения ФИО90 в ТЦ « <...>-М» ему ничего не было известно. Но БТА рассказывала ему, что у неё на оформлении кредитов сидит её сестра – ФИО78. Про то, что кредиты оформляются незаконно, ему ФИО89 ничего об этом не говорила, и у него не возникало никаких сомнений, что всё происходит законно. Кроме того, в июне 2014 г. он по просьбе БТА Т.А., так же возил на оформление кредита малознакомую ПИА Иннесу в ТЦ «<...>» на <...>, где её так же фотографировали у ФИО78. В ходе допроса ему предоставлены фотографии с веб-камеры при оформлении кредитов ОАО ИБ «<...>». При просмотре данных фотографий, он узнал девушку под фамилией ПАИ – это ПИА Иннеса и под фотографией на имя ППМ, он узнал ПИА (том 9 л.д.189-192);
- оглашенными показаниями свидетелей ДНА (т.9 л.д. 206-210), ЛНЮ (т.9 л.д. 226-230), ДМН (т.9 л.д. 231-234), КМГ (т.9 л.д. 235-239) об обстоятельствах оформления фиктивных кредитных договоров на приобретение различных товаров через БТА у кредитного специалиста СЕА (т.9 л.д. 206-210, т.9 л.д. 226-230,, т. 9 л.д. 235-239), которые аналогичны показаниям ЧВБ об обстоятельствах оформления кредитных договоров через БТА у кредитного специалиста СЕА;
- оглашенными показаниями свидетелей САО (т. 9 л.д. 211-213), ЛАА (т. 9 л.д. 243-246), БАД (т. 9 л.д. 250-252), ПАВ (т. 9 л.д. 257-258), о том, что они не оформляли кредиты в ОАО Национальный Банк «<...>» на приобретение товара. Кроме того, они никому не давали согласия на оформление данного кредита, при этом в кредитной документации указаны недостоверные данные: место работы, контактные телефоны и иные сведения, а так же в копии паспорта на фото не их лиц;
- оглашенными показаниями свидетеля СМП о том, что по адресу <...>8, проживает с 1972 года совместно с матерью СГД. ПАВ ему не знаком, ранее ничего о нём не слышал. По данному адресу ПАВ никогда не проживал и прописан не был. На его адрес писем из <...> банка не приходило (т. 9 л.д. 259-260);
- показаниями свидетеля ХВВ в суде о том, что у него есть родная сестра Тарнуева И.В. На него зарегистрирован а/м «Тойота Венза» гос. .... Данный автомобиль принадлежит его сестре Тарнуевой И.В. Данный автомобиль просто на него зарегистрировали, он отношения к нему не имеет;
- оглашенными показаниями эксперта КПА о том, что на основании постановления о назначении судебной технико-криминалистической экспертизы от ... проведена экспертиза по предоставленному жёсткому диску марки «WD», серийный № WX31E92PR671 и ноутбуку «ASUS» модели A52J. В ходе проведенного исследования установлено, что на жёстком диске ноутбука ASUS имеются сведения о подключении внешнего жёсткого диска марки «WesternDigital», модель «MyPassport», серийный № WX31E92PR671, что соответствует марке и модели предоставленного внешнего жёсткого диска, а также установлено наличие установленной программы «AdobePhotoshop CS2» и файлов с которыми осуществлялась работа. Кроме того, установлено наличие файлов, указанных в приложениях, также установлены их даты создания, редактирования и их метаданные (сведения, содержащиеся в файлах). В ходе допроса производится чтение оптического диска (приложение к заключению эксперта), при просмотре которого распечатываются в качестве примера, в т.ч. фотографии поддельных паспортов (т. 11 л.д. 255-272);
- оглашенными показаниями свидетелей (продавцов-консультантов) ХДИ (т. 12 л.д.61-62), Ким С.С. (т. 12 л.д. 78-82), РВК (т. 12 л.д. 96-99), КСА (т. 12 л.д. 100-103), ТВВ (т. 12 л.д. 115-118), БАА (т. 12 л.д. 119-122), НДБ (т. 12 л.д. 134-136) о порядке оформления покупки товара в кредит.
Кроме того, вина подсудимых Тарнуевой И.В., Ещенко Н.С., Дугаровой К.В. в инкриминируемых им деяниях в отношении ООО «<...> банк» и ОАО НБ «<...>» подтверждается следующими письменными доказательствами:
- заявлениями главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д. о принятии мер в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, ... г.р., которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. СМА с использованием данных не соответствующих действительности (т.3 л.д.7-8); от имени гр. ХГА (т. 3 л.д. 98-99);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ИТВ о принятии мер в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЗТ-Ж.Ч.-Ц. с использованием данных не соответствующих действительности, с целью хищения денежных средств (т. 3 л.д.266-267); от имени гр. ЛАА (т.3 л.д.304-305); от имени гр. БКВ (т.4 л.д.6-7);
- договором ОАО НБ «<...>» о сотрудничестве с предприятием (торговой организацией), используемым в рамках проекта по реализации программы «кредиты в торговых точках» от ... с дополнительным соглашением в копии (т.3 л.д.21-26);
- руководством по процедуре осуществления проверки соответствия Клиента базовым требованиям в копии (т.3 л.д.28-47);
- уставом ОАО НБ «<...>» от ... в копии (т.3 л.д.48-91);
- сведениями из УФМС России по РБ от ..., согласно которым гр. ФИО129 М.А., ... г.р., паспорт: серия 8102 ..., в УФМС России по РБ не значится (т.3 л.д.173); от ..., согласно которым гр. ХГА, ... г.р., паспорт: серия 8104 ..., в УФМС России по РБ не значится (т.3 л.д.174); паспорт: серия 8102 ..., выдан ..., значится за ЗТ-Ж.Ч.-Ц., ... г.р., зарегистрирован: <...>. С ... (т.3 л.д.296); гр. ВСВ, ... г.р., паспорт: серия 8106 ... от ..., зарегистрирован по адресу: <...>... (т.3 л.д.296); паспорт: серия 8102 ... выдан ..., значится за ЛАА, ... г.р., зарегистрированным по адресу: <...>-35, <...>, и снят с регистрационного учета ... (т.3 л.д.315);
- сведениями из ООО «ТехМаш» от ..., согласно которым данные о работе на имя СМА не верны. Гр. ФИО129 М.А. не числится и ранее трудоустроен не был в указанной организации (т.3 л.д.169);
- сведениями из ООО «ТрансБизнес» от ..., согласно которым данные о работе на имя ХГА не верны. В настоящее время в ООО «ТрансБизнес» ХГА не числится и ранее трудоустроена не была (т.3 л.д.170);
- сведениями из ГОУ СОШ ..., согласно которым данные о работе на имя ЗТ-Ж. Ч.-Ц., указанные подставным лицом, не верны. Указанное лицо в штате сотрудников не числится и ранее не числилось (т.3 л.д.293);
- сведениями из ООО «Байкал Сервис» за ... от ..., согласно которым гр. ЛАА, ... г.р., в штате сотрудников не числится и ранее не числился. Должность специалиста производственного отдела никогда не занимал (т.3 л.д.319);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ФИО129 М.А. не проживает и не зарегистрирован (т.3 л.д.171); за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ХГА не проживает и не зарегистрирована (т.3 л.д.172); за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ЗТ-Ж. Ч.-Ц. не проживает и не зарегистрирован (т.3 л.д.295);
- копией формы-1, согласно которой гр. ЯСА, ... г.р., паспорт: серия 8109 ... от ..., проживает по адресу: <...>, с ... (т.3 л.д.176);
- контрольным листом инструктажа от ... по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем на имя СЕА (т.3 л.д.19);
- договором возмездного оказания услуг (агентский) ...А00726 от ...СЕА с ОАО НБ «<...>» (т.3 л.д.20);
- протоколом осмотра предметов от ... - диска CD – RW, с видеозаписью оформления незаконных кредитов на имена подставных лиц ХГА, СМА в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...> (т.3 л.д.120-121);
- протоколом осмотра предметов от ... - диска CD – RW, с записью и стенограммой телефонных переговоров СЕА, БТА Т.А., Тарнуевой И.В., подтверждающие преступные действия по оформлению незаконных кредитов ОАО НБ «<...>» в <...> (т.3 л.д.123-154);
- копиями формы-1, согласно которым гр. ЗТ-Ж. Ч.-Ц., ... г.р., паспорт: серия 8102 ... от ..., проживает по адресу: <...> (т.3 л.д.291); гр. ВСВ, ... г.р., паспорт: серия 8106 ... от ..., зарегистрирован по адресу: <...> (т.2 л.д.298); гр. ЛАА, ... г.р., выдан паспорт: серия 8102 ... от ..., который в последующем убыл в <...> (т.3 л.д.317);
- - заявлением главного специалиста по безопасности ИТП в <...> ОАО НБ «<...>» ИТВ от ..., о принятии мер в отношении кредитного специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. БКВ с использованием данных не соответствующих действительности. (т.4 л.д.6-7)
- копиями формы-1, согласно которой установлено, что гр. БКВ, ... г.р., паспорт: серия 8105 ... от ..., проживает по адресу: <...>, с .... (т.4 л.д.18)
-сведениями из ООО «Химпром» (на запрос от ... исх ...), согласно которым установлено, что данные о работе на имя БКВ, указанные подставным лицом не верны. Гр. БКВ не числится и ранее не была трудоустроена. (т.4 л.д.22)
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым установлено, что по указанному в кредитном досье адресу: <...>Б, <...>, БКВ не проживает и не зарегистрирована. По указанному адресу зарегистрирована гр. ТАД (т.4 л.д.20)
- заявлением главного специалиста по безопасности ИТП в <...> ОАО НБ «<...>» ИТВ, согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ИЛА с использованием данных, не соответствующих действительности (т 4 л.д.34-35);
- сведениями из УФМС России по РБ ..., согласно которым установлено, что гр. ИЛА, ... г.р., паспорт: серия 8101 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.4 л.д.53);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ... о том, что данные о работе на имя ИЛА, указанные подставным лицом не действительны. ООО «Байкал» не располагается и ранее не располагалось по адресу: <...> (т.4 л.д.56);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ИЛА не проживает и не зарегистрирована. По указанному адресу зарегистрирован гр. УКВ (т.4 л.д.55);
- копией формы-1 о том, что гр. ВСД, ... г.р., паспорт: серия 8105 ... от ..., зарегистрирована по адресу: <...>... (т.4 л.д.47);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ... об установлении в ходе оперативно-розыскных мероприятий, что ... в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ПАИ, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся (т.4 л.д.61);
- заявлением главного специалиста по безопасности ИТП в <...> ОАО НБ «<...>» ИТВ от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ПАИ с использованием данных, не соответствующих действительности (т.4 л.д.62-63);
- копией ф-1, согласно которой установлено, что гр. ПИА, ... г.р., паспорт: серия 8111 ... от ..., зарегистрирована по адресу: <...>, с ... (том 4 л.д.70);
- копией ф-1, согласно которой установлено, что гр. ПАИ, ... г.р., паспорт: серия 1-АЖ ... ОВД <...> от ... (том 4 л.д.79);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ПАИ не проживает и не зарегистрирована (т.4 л.д.81);
- сведениями из ООО «Регион», согласно которым данные о работе на имя ПАИ, ... г.р., указанные подставным лицом, недействительны, в настоящее время в штате не числится и ранее не числилась. (т.4 л.д.83);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ... об установлении в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, что ... около 16 ч. 00 мин. в торговой точке «Гипермаркет <...>», по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени НМА, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся, с целью хищения денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...> «а (т.4 л.д.88);
- заявлением главного специалиста по безопасности ИТП в <...> ОАО НБ «<...>» ИТВ от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. НМА с использованием данных не соответствующих действительности (т.4 л.д.89-90);
- сведениями из УФМС России по РБ от ..., согласно которым гр. НМА, ... г.р., паспорт серия 8104 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.4 л.д.102);
- сведениями из ООО «Рос Альянс», согласно которым НМА, ... г.р., в настоящее время в штате сотрудников не числится, и ранее не числилась (т.4 л.д.101);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>А, НМА не проживает и не зарегистрирована (т.4 л.д.104);
- копией ф-1, согласно которой гр. сив, ... г.р., паспорт: серия 81...45 выдан от ..., зарегистрирована по адресу: <...>, с ... (т.4 л.д.106);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д., зарегистрированное в КУСП ... от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. БорТА. с использованием данных не соответствующих действительности (т.4 л.д.113-114);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «ДНС Байкал», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. БорТА, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени БорТА в качестве заемщика выступила БТА, ... г.р. (т.4 л.д.112);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ... о том, что в ООО «Стар» по адресу: <...>, БорТА не числится и ранее не работала (т.4 л.д.123);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д.., зарегистрированное в КУСП ... от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ППМ с использованием данных, не соответствующих действительности (т.4 л.д.129-130);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... около в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...> оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ППМ, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени ППМ в качестве заемщика выступила ПЮА, ... г.р. (т.4 л.д.128);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ... согласно которой в ООО «Возрождение» по адресу: <...>, ППМ не числится и ранее не работала (т.4 л.д.146);
- копией ф-1, согласно которой гр. ПЮА, ... г.р., паспорт: серия 8111 ... от ..., зарегистрирована по адресу: <...>, с ... (т.4 л.д.140);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... около в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. уиа, с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени уиа в качестве заемщика выступила ПВА, ... г.р. (т.4 л.д.151);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д., зарегистрированное в КУСП ... от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. уиа с использованием данных, не соответствующих действительности (т.4 л.д.152-153);
- сведениями из УФМС России по РБ ... (в копии), согласно которым установлено, что гр. уиа, ... г.р., паспорт: серия 8103 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.4 л.д.164);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ... согласно которой в ООО «Кассол» по адресу: <...>, уиа не числится и ранее не работала (т.4 л.д.165);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., зарегистрированный в КУСП Управления МВД России по <...> за ... от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «<...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени лица гр. БАД с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени гр. БАД в качестве заемщика выступила БТА, ... г.р. (т 4 л.д.170);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д., зарегистрированное в КУСП ... от ..., в котором он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. БАД с использованием данных, не соответствующих действительности (т 4 л.д.171-172);
- копией формы-1, согласно которой гр. БАД, ... г.р., паспорт: серия 8103 ... от ..., проживает по адресу: <...> (т.4 л.д.183);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., согласно которой данные о работе на имя БАД, указанные подставным лицом, недействительны. ООО «Меркурий М» не располагается, и ранее не располагалось по адресу: <...> (т.4 л.д.185);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... около в торговой точке «<...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...> оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ФЕД, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени ФЕД в качестве заемщика выступил ЧВБ, ... г.р. (т.4 л.д.190);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д., зарегистрированное в КУСП ... от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ФЕД с использованием данных, не соответствующих действительности (т.4 л.д.191-192);
- сведениями из УФМС России по РБ ..., согласно которым установлено, что гр. ФЕД, ... г.р., паспорт: серия 8101 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.4 л.д.202);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ... о том, что данные о работе на имя ФЕД, указанные подставным лицом недействительны. ООО «Восточная медицинская организация» не располагается, и ранее не располагалось по адресу: <...>, ул. БТА, <...> (т.4 л.д.203);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, «а», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЕМД, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе ОРМ установлено, что от имени ЕМД в качестве заемщика выступил ММВ, ... г.р. (т. 5 л.д. 5);
- заявлением главного специалиста по безопасности ККО в <...> ОАО НБ «<...>» ДОЦ-Д., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЕМД, с использованием данных, не соответствующих действительности (т. 5 л.д. 6-7);
- сведениями из УФМС России по РБ от ..., согласно которым установлено, что гр. ФИО124 М.Д., ... г.р., паспорт: серия 8101 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.5 л.д.17);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>НСН от ... о том, что в ООО «Байкал Нордик» по адресу: <...>, ФИО124 М.Д. не числится и ранее не работал (т.5 л.д.16);
- паспортом (копия) на имя: ММВ, ... г.р., паспорт: серия 8105 ... от ..., зарегистрирован по адресу: <...> (т.5 л.д.20);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «Гипермаркет <...>», по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. АНМ, с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени АНМ в качестве заемщика выступила ГЕГ, ... г.р. (т.5 л.д. 24);
- заявлением директора департамента в <...> ОАО НБ «<...>» КСА от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. АНМ с использованием данных, не соответствующих действительности (т.5 л.д.25);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ... о том, что в ООО «Кассол» по адресу: <...>, АНМ не числится и ранее не работала (т.5 л.д.30);
- рапором оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. дию, с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени дию в качестве заемщика выступила ЭЛС, ... г.р. (т.5 л.д.40);
- заявлением директора департамента в <...> ОАО НБ «<...>» КСА от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. дию с использованием данных не соответствующих действительности. (т.5 л.д.41);
- сведениями из УФМС России по РБ от ..., согласно которым гр. дию, ... г.р., паспорт: серия 8103 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.5 л.д.46);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ... согласно которой в ООО «Экспресс» по адресу: <...>дию не числится и ранее не работала (т.5 л.д.45);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, дию не проживает и не зарегистрирована (т.5 л.д.49);
- копией ф-1, согласно которой гр. ЭЛС, ... г.р., паспорт: серия 8101 ... от ..., зарегистрирована по адресу: <...> (т.5 л.д.51);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, ... г.р., имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЖТБ, с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени ЖТБ в качестве заемщика выступила ДМН, ... г.р. (т.5 л.д.55);
- заявлением директора департамента в <...> ОАО НБ «<...>» КСА от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЖТБ с использованием данных, не соответствующих действительности (т.5 л.д.56);
- сведениями из УФМС России по РБ ..., согласно которым гр. ЖТБ, ... г.р., паспорт: серия 8106 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится. (т.5 л.д.62)
- сведения из ООО «Усадьба» от ... о том, что ЖТБ в штате не числится и не числилась (т.5 л.д.61);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ЖТБ не проживает и не зарегистрирована (т.5 л.д.65);
- копией ф-1, согласно которой гр. ДМН, ... г.р. паспорт: серия 8108 ... от ..., зарегистрирована по адресу: РБ, <...> (т.5 л.д.67)
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. КЕА, с использованием данных не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени КЕА в качестве заемщика выступила ЛНЮ, ... г.р. (т.5 л.д.71);
- заявлением директора департамента в <...> ОАО НБ «<...>» КСА от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. КЕА с использованием данных, не соответствующих действительности (т.5 л.д.72);
- сведениями из УФМС России по РБ ..., согласно которым гр. КЕА, ... г.р., паспорт: серия 8105 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.5 л.д.78);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...> лейтенанта полиции ДАИ от ... о том, что в ООО «Меркурий» по адресу: <...>, КЕА не числится и ранее не работала (т.5 л.д.77);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ул. Н.ФИО266, <...>, КЕА не проживает и не зарегистрирована (т.5 л.д.81);
- копией с оригинала паспорта серия 8101 ..., выдан Заречным ОМ ОВД <...> от ..., согласно которому гр. ЛНЮ, ... г.р., является уроженкой Республики Бурятия, зарегистрирована по адресу: <...>. (т.5 л.д.82);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЮИС, с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. В ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени ЮИС в качестве заемщика выступила КМГ, ... г.р. (т.5 л.д.86);
- заявлением директора департамента в <...> ОАО НБ «<...>» КСА от ..., согласно которому он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. ЮИС с использованием данных,не соответствующих действительности (т.5 л.д.87);
- сведениями из УФМС России по РБ от ..., согласно которым гр. ЮИС, ... г.р., паспорт: серия 8103 ... выдан ..., в УФМС России по РБ не значится (т.5 л.д.93);
- сведениями из ООО «Стальторг» от ...... о том, что в ООО «Стальторг» по адресу: <...>, ЮИС, ... г.р. не числится и ранее не работала (т.5 л.д.92);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, ЮИС не проживает и не зарегистрирована (т.5 л.д.96);
- копией с оригинала паспорта серия 8108 ..., выдан ОУФМС России по РБ в <...> от ..., согласно которому гр. КМГ, ... г.р., является уроженкой Республики Бурятия, зарегистрирована по адресу: <...> (т.5 л.д.97);
- заявлением гр. САО зарегистрированное в КУСП ... от ..., в котором она просит принять меры по факту незаконного оформления кредита на её имя в ОАО НБ «<...>» (т.5 л.д.116);
- рапортом оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...>ДАИ от ..., согласно которому в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что ... в торговой точке «Гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, кредитный специалист ОАО НБ «<...>» СЕА, имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», расположенного по адресу: <...>, оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени лица гр. САО с использованием данных, не соответствующих действительности, платежи по которому не производятся. Также в ходе оперативно-розыскных мероприятий установлено, что от имени гр. САО в качестве заемщика выступила гр. ДНА, ... г.р. (т.5 л.д.101);
- заявлением директора департамента в <...> ОАО НБ «<...>» гр. КСА, в котором он просит принять меры в отношении кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая имея умысел на хищение денежных средств ОАО НБ «<...>», оформила мошеннический кредитный договор на подставное лицо, выступившее от имени гр. САО с использование данных, не соответствующих действительности (т.5 л.д.102);
- сведениями из Управления информатизации и информационных ресурсов Администрации <...> за ... от ..., согласно которым по указанному в кредитном досье адресу: <...>, САО не проживает и не зарегистрирована (т.5 л.д.111);
- копией формы-1, согласно которой гр. САО, ... г.р., паспорт: серия 8102 ... от ..., проживает по адресу: <...>. (т.5 л.д.108);
- справкой о проделанной работе оперуполномоченного отдела ЭБиПК Управления МВД России по <...> лейтенанта полиции ДАИ от ..., согласно которой ООО «Ренесад регион» зарегистрировано по адресу: <...>, но гр. САО не числится и ранее никогда не работала в указанной организации. Установлено, что реальная САО работает в Администрации Главы Республики Бурятия (т.5 л.д.107);
- копией формы-1, согласно которой гр. ДНА, ... г.р., паспорт: серия 8103 ... от ..., проживает по адресу: <...>. (т.5 л.д.113);
- заявлением представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» вма о том, что в июне 2013 года Ещенко Н.С., являясь уполномоченным ООО «ХКФБанк» лицом на заключение кредитов, находясь в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя ЕЕН, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 104 981 рублей (т.6 л.д.3-4);
- заявлением представителя ООО «<...>» вма о том, что в ноябре 2013 года АЗБ, являясь уполномоченным ООО «ХКФБанк» лицом на заключение кредитов, находясь в помещении торговой точки, расположенной по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя БИИ, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 96 786 рублей (т.6 л.д.38-39);
- заявлением представителя ООО «<...>» вма о том, что в начале декабря 2013 года Дугарова К.В., являясь уполномоченным ООО «ХКФБанк» лицом на заключение кредитов, находясь в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя ААА, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 84 312 рублей (т.6 л.д.66-67);
- заявлением представителя ООО «<...>» вма о том, что в декабре 2013 года АЗБ, являясь уполномоченным ООО «ХКФБанк» лицом на заключение кредитов, находясь в помещении торговой точки, расположенной по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя ВАВ, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 84 900 рублей (т.6 л.д.97-98);
- заявлением представителя ООО «<...>» вма о том, что в июле 2013 года Ещенко Н.С., являясь уполномоченным ООО «ХКФБанк» лицом на заключение кредитов, находясь в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием фиктивных документов на имя ГЛИ, оформила кредит, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 99 949 рублей (т.6 л.д.124-125);
- заявлением представителя ООО «<...>» вма от ... о том, что о том, что в конце декабря 2013 года АСЮ, работая в торговой точке ИП АЗБ, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформило кредит с использованием фиктивных документов на имя НМВ, в последующем похитила заемные денежные средства, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 95 950 рублей (т.6 л.д.151-152);
- заявлением представителя ООО «<...>» твв о том, что в середине октября 2013 года АСЮ, работая в торговой точке ИП АЗБ, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформило кредит с использованием фиктивных документов на имя ГАБ, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 113810 рублей (т.6 л.д.177-178);
- заявлением представителя ООО «<...>» твв о том, что в декабре 2013 года АСЮ, работая в торговой точке ИП АЗБ, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя ЛГМ, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 95 840 рублей (т.6 л.д.205-206);
- заявлением представителя ООО «<...>» твв о том, что в конце июня 2013 года Ещенко Н.С., работая в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя КЕС, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 103 957 рублей (т.6 л.д.232-233);
- заявлением представителя ООО «<...>» твв о том, что в конце ноября 2013 года Дугарова К.В., работая в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя БАС, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «ХКФБанк» на сумму 65 110 рублей (т.6 л.д.260-261);
- заявлением представителя ООО «<...>» твв о том, что в середине ноября 2013 года Дугарова К.В., работая в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя ААС, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «ХКФБанк» на сумму 85 275 рублей (т.6 л.д.294-296);
- заявлением представителя ООО «<...>» твв о том, что в начале ноября 2013 года Дугарова К.В., работая в торговой организации, расположенной по адресу: <...>, являясь уполномоченным ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» лицом на заключение кредитных договоров, оформила кредит с использованием фиктивных документов на имя НЕИ, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «ХКФБанк» на сумму 89 838 рублей (т.6 л.д.312-314);
- рапортом оперуполномоченного УУР МВД по РБ НБЦ о том, что в конце декабря 2013 года АСЮ, работая в торговой точке ИП АЗБ, являясь уполномоченным ООО «<...>» лицом на заключение кредитных договоров, оформило кредит с использованием фиктивных документов на имя НМВ, тем самым причинив имущественный ущерб ООО «<...>» на сумму 95 950 рублей (т.6 л.д.150);
- договором коллективного страхования ... от ... (копия), заключенным между ООО «АльфаСтрахование» и ОАО НБ «<...>» (т.7 л.д.39-70);
- договором коллективного страхования № V00177-0000239 от ..., заключенным между ООО Страховая компания «ВТБ Страхование» и ОАО НБ «<...>» (т.7 л.д.72-78);
- выписками ОАО НБ «<...>» по счетам ... на имя ЛАА (т.7 л.д.83), ... на имя БАД, (т.7 л.д.84), ... на имя САО, (т.7 л.д.85), ... на имя ЗТ-Ж.Ч.-Ц., (т.7 л.д.86), ... на имя ИЛА, (т.7 л.д.88), ... на имя ЕМД, (т.7 л.д.89), ... на имя ХГА (т.7 л.д.90), ... (т.7 л.д.91), ... на имя АНМ, (т.7 л.д.92), ... на имя дию (т.7 л.д.93), ... на имя ФЕД (т.7 л.д.94), ... на имя ЮИС (т.7 л.д.95), ... на имя уиа (т.7 л.д.96), ... на имя ЖТБ (т.7 л.д.97), ... на имя КЕА (т.7 л.д.98), ... на имя ПАИ (т.7 л.д.99), ... на имя БКВ(т.7 л.д.100), ... на имя ППМ(т.7 л.д.101), ... на имя НМА (т.7 л.д.102), ... на имя БорТА (т.7 л.д.103), ... на имя ПАВ (т.7 л.д.104);
- протоколом очной ставки от ..., согласно которому подозреваемая СЕА в ходе очной ставки с подозреваемой Тарнуевой И.В. подтвердила ранее данные ею в ходе следствия показания (т.7 л.д.134-137);
- протоколом выемки от ..., согласно которому у СЕА изъят паспорт на ее имя, серии 8110 ... от ... (т.7 л.д.159-164);
- протоколом осмотра документов от ... - изъятого у СЕА паспорта серии 8110 ... от ... (т.7 л.д.165-178);
- справкой с ОУФМС России по <...> в <...> от ... о том, что СЕА, ... г.р., на регистрационном учете в <...> Республики Бурятия не значится (т.7 л.д.186);
- протоколом проверки показаний на месте от ..., согласно которому СЕА указала, что в 2014 году она, действуя в составе организованной группы с БТА Т.А. и Тарнуевой И.В., принимала от последних подставных заемщиков с фиктивными копиями паспортов, по которым незаконно оформляла фиктивные кредиты в торговых точках <...>, а именно указала, что в торговой точке ТЦ «<...>-М», расположенной по адресу: <...>, она оформила кредиты на подставных лиц по поддельным копиям паспортов на следующих лиц: ППМ, ИЛА, дию, КЕА, ЖТБ Кроме того, указала, что в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, корпус 1, она оформила кредит на подставное лицо по поддельной копии паспорта на БАД Кроме того, указала, что в торговой точке «гипермаркет <...>», расположенной по адресу: <...>, она оформила кредиты на подставных лиц по поддельным копиям паспортов на следующих лиц: ХГА, ФИО129 М.А., БКВ, ФИО124 М.Д., уиа, ПАИ, ЗТ-Ж. Ч.-Ц. ЛАА, НМА, САО, АНМ, ЮИС Кроме того, указала, что в торговой точке ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, она оформила кредиты на подставных лиц по поддельным копиям паспортов на следующих лиц: ФЕД, ПАВ Кроме того, указала, что в торговой точке «цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, она оформила кредит на подставное лицо по поддельной копии паспорта на БорТА (т.7 л.д.187-204);
- протоколом очной ставки от ... о том, что подозреваемая БТА в ходе очной ставки с подозреваемой Тарнуевой И.В. подтвердила ранее данные ею в ходе следствия показания.(т.8 л.д.36-38);
- протоколом проверки показаний на месте от ..., согласно которому БТА, проехав в 101 квартал <...>, указала на дом Тарнуевой И.В., пояснив, что в 2014 году, она по указанию Тарнуевой И.В. возила к данному дому подставных заемщиков и их фотографии, где непосредственно в ее присутствии, Тарнуева И.В. с использованием компьютерной техники: ноутбука, съемного жесткого диска, принтера, с применением программы «Adobe Photoshop», изготавливала копии паспортов с фиктивными данными: серии, номера паспорта, данных о лице, с монтажом в копию паспорта лица подставного заемщика. После чего, данные копии поддельных паспортов увозились в торговую точку <...> на оформление фиктивного кредита СЕА(т.8 л.д.61-69);
- протоколом предъявления предмета для опознания от ..., согласно которому БТА опознала жесткий диск марки WD модель My Passport, серийный номер WX31E92PR671 в пластмассовом корпусе черно-серого цвета, с помощью которого в 2014 году Тарнуева И.В., находясь у себя дома, изготавливала ксерокопии поддельных паспортов.(т.8 л.д.95-100);
- протоколом предъявления предмета для опознания от ..., согласно которому БТА опознала ноутбук марки «ASUS» модель A52J, серийный номер B4NOBC32852016B, в пластмассовом корпусе черно-серого цвета, с помощью которого в 2014 году Тарнуева И.В., находясь у себя дома, изготавливала ксерокопии поддельных паспортов (т.8 л.д.101-109);
- протоколом предъявления предмета для опознания от ..., согласно которому БТА опознала принтер со струйной технологией печати, марка «EPSONXP303», серийный номер QFSPO15366*, с помощью которого в 2014 году Тарнуева И.В., находясь у себя дома, изготавливала ксерокопии поддельных паспортов (т.8 л.д.110-115);
- копией паспорта № Р1645398 от ..., согласно которому гр. ФАФ Али оглы, ... г.р., является гражданином Республики Азербайджан (т.9 л.д.30-33);
- протоколом выемки от ..., согласно которому у свидетеля сив изъята копия паспорта на имя НМА (т.9 л.д.63-66);
- протоколом осмотра документов от ...- копии паспорта на имя НМА (т.9 л.д.67-70);
- протоколом очной ставки от ..., согласно которому сив подтвердила ранее данные ею показания в ходе очной ставки с БТА Т.А. (т.9 л.д.72-74);
- протоколом очной ставки от ..., согласно которому ВСВ подтвердил ранее данные им показания в ходе очной ставки с СЕА (т.9 л.д.108-111);
- протоколом предъявления для опознания по фотографии от ..., согласно которому свидетель рсп опознала кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая в июне 2014 года оформила на нее кредит в гипермаркете «<...>» по <...> (том 9 л.д.134-137);
- протоколом предъявления для опознания по фотографии от ..., согласно которому свидетель ММВ опознал кредитного специалиста ОАО НБ «<...>» СЕА, которая в марте 2014 года оформила на него кредит в торговой точке «<...>» по <...> (том 9 л.д.164-167);
- протоколом предъявления для опознания по фотографии от ..., согласно которому свидетель ММВ опознал БТА, которая в марте 2014 года предложила ему оформить кредит через свою сестру ФИО78 в торговой точке «<...>» по <...>. Кредит был оформлен на имя ЕМД по фиктивной копии паспорта с его фотографией (том 9 л.д.168-171);
- протоколом осмотра места происшествия от ...- а/м «Toyota Camry» гос. номер ... рус, принадлежащего сеа на котором доставлялись подставные лица на оформление фиктивных кредитов (том 9 л.д.196-202);
- копией паспорта на имя САО серии 8102 ... ОВД <...> от ..., снятая с оригинала паспорта САО (т.9 л.д.214-216);
-копией паспорта ЛАА, ... г.р. (сделана с оригинала паспорта ЛАА) (т.9 л.д.247-249);
- копией паспорта БАД... г.р., паспорт: серия 8103 ... от ..., снятая с оригинала паспорта БАД (т.9 л.д.253-256);
- протоколом обыска от ..., согласно которому ходе обыска в жилище Тарнуевой И.В. по адресу: <...> 101 микрорайон, индивидуальный жилой дом без номера, изъяты предметы и документы, имеющие значение для уголовного дела (т.10 л.д.5-24);
- протоколом осмотра от ..., согласно которому осмотрены изъятые ходе обыска в жилище Тарнуевой И.В. по адресу: <...> 101 микрорайон, дом без номера, имеющие значение для дела документы и предметы (т.10 л.д.27-105);
- протоколом осмотра места происшествия от ...- дома без номера Тарнуевой И.В., расположенного по адресу: <...> на земельном участке с кадастровым ... по адресу: <...>, 101 микрорайон (т.10 л.д.140-154);
- протоколом выемки от ..., согласно которому изъят а/м «TOYOTA <...>» гос. рег. знак Е 222 КР 03 RUS, 2009 года выпуска, на котором осуществлялась перевозка подставных лиц (т.10 л.д.160-163);
- протоколом осмотра предмета от ...- а/м «TOYOTA <...>» гос. рег. знак Е 222 КР 03 RUS, 2009 года выпуска, на котором осуществлялась перевозка подставных лиц. (т.10 л.д.184-191)
- заключением эксперта ... от ..., согласно выводам которого:
1.на изъятом при обыске в жилище у Тарнуевой И.В. жестком диске марки WD модель My Passport, серийный номер WX31E92PR671, установлены даты создания, редактирования и метаданные файлов, с изображением в том числе, цветных паспортов (фотографий) на имена следующих лиц: БАД, ЕМД, Зуртанов Тумэн-Жаргал Чимид-Цыренович, ИЛА, ЛАА, САО, ЭЛМ, ДЮЗ, ИЛА, ЦНД, ММВ, ХГА, ШРБ (фото ЦНД), неустановленное лицо, оформившее кредит от имени СМА
2.На жёстком диске предоставленного ноутбука марки «ASUS» модель A52J», серийный номер B4NOBC32852016B, изъятого в ходе обыска в жилище Тарнуевой И.В., установлено наличие сведений о подключении внешнего накопителя - жесткого диска марки WD модель My Passport, серийный номер WX31E92PR671. Также установлено наличие программного продукта «AdobePhotoshopCS2», предназначенного для редактирования графических файлов (т. 11 л.д.248-252);
- протоколом выемки от ..., согласно которому в ККО <...> ОАО НБ «<...>», расположенном по адресу: <...>, изъяты кредитные досье 18-ти заемщиков: ЛАА, БАД, САО, ЗТ-Ж. Ч-Ц., ЭЛМ, ИЛА, ЕМД, Хребтову. Г.А., СМА, ПАВ, ПЛД, АНМ, дию, ФЕД, ЮИС, уиа, ЖТБ, КЕА (т.11 л.д.12-14);
- протоколом от ... осмотра вышеуказанных 18-ти кредитных досье (т.11 л.д.15-114);
- протоколом выемки от ..., согласно которому в ККО <...> ОАО НБ «<...>», расположенном по адресу: <...>, изъяты кредитные досье на 9 заемщиков: ПАИ, Новосёлова А.И., ХСМ, АНЕ, БКВ, ППМ, НМА, БорТА, КТК (т.11 л.д.124-126);
- протоколом от ... осмотра вышеуказанных 9-ти кредитных досье, с недостоверными данными о заемщиках (т.11 л.д.127-173);
- заключением эксперта ... от ..., согласно выводам которого, рукописный текст в копиях паспортов, начинающиеся со слов «копия верна…» и заканчивающиеся словами «…030-005», и подписи от имени СЕА в фиктивных кредитных досье: ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ..., выполнен СЕА (т.11 л.д.201-206);
- заключением эксперта ... от ..., согласно выводам которого, рукописный текст в копиях паспортов, начинающиеся со слов «копия верна…» и заканчивающиеся словами «…030-005», и подписи от имени СЕА в фиктивных кредитных договорах: ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ...; ... от ..., выполнены СЕА (т.11 л.д.218-223);
- заключением эксперта ... от ..., согласно выводам которого, рукописный текст в анкетах на получение кредитов ОАО НБ «<...>» на следующих лиц: ПАИ, ХСМ, БКВ, ППМ, АНЕ, БорТА, НАИ, НМА в зачеркнутом виде и с обратной стороны – анкеты со слов «КЕА…. и до цифровых обозначений «….431500»; Дугарова, «высш, замуж…», и с обратной стороны «8106 128658 ОВД Окт. р-на от ... 032-003 ЖамьяноваТуяна ФИО127…» и до «..04.10.02», а также на следующих листах, начинающихся со слов «73970-холодильник 89676201660-св <...>КТК…» и до слов «… с ... общ 05.07.06»; со слов «05016185 ж\д ... 032-002 дев. Кушнарева КЕА…. и до слов «…КБИ»; со слов «8103 674784 от ... ОВД Окт. р-на г. УУ 032-003 ЮИС…» и до слов « …ЮДА»; со слов «… НМА 15.07.1980…» и до слов «… ППМ... 8105040346 1) 21.07.13»; со слов «7. ЭЛМ…» и до слов «…САО 2442527086»; со слов «8104 983047 Загорским отделением милиции..» и до слов « … У-У от ..., код 033-001»; на листе правила оформления, со слов «1. Себя оформлять нельзя…» и до слов «… в теч. 7 раб.дней», выполнен СЕА (т.11 л.д.236-240);
- заключением эксперта ... от ..., согласно выводам которого:
1.на изъятом при обыске в жилище у Тарнуевой И.В. жестком диске марки WD модель My Passport, серийный номер WX31E92PR671, установлены даты создания, редактирования и метаданные файлов, с изображением в том числе, цветных паспортов (фотографий) на имена следующих лиц: БАД, ЕМД, Зуртанов Тумэн-Жаргал Чимид-Цыренович, ИЛА, ЛАА, САО, ЭЛМ, ДЮЗ, ИЛА, ЦНД, ММВ, ХГА, ШРБ (фото ЦНД), неустановленное лицо, оформившее кредит от имени СМА
2.На жёстком диске предоставленного ноутбука марки «ASUS» модель A52J», серийный номер B4NOBC32852016B, изъятого в ходе обыска в жилище Тарнуевой И.В., установлено наличие сведений о подключении внешнего накопителя - жесткого диска марки WD модель My Passport, серийный номер WX31E92PR671. Также установлено наличие программного продукта «AdobePhotoshopCS2», предназначенного для редактирования графических файлов (т. 11 л.д.248-252);
- протоколом выемки от ..., согласно которому у свидетеля КСА в кабинете ... ОАО НБ «<...>», расположенном по адресу: <...>, изъяты ноутбуки, на которых СЕА, работая в торговых точках, оформляла фиктивные кредиты (т.11 л.д.180-183);
- протоколом осмотра предметов от ..., согласно которому осмотрены изъятые ноутбуки в помещении ОАО НБ «<...>», расположенном по адресу: <...> (т.11 л.д.184-187);
- протоколом выемки от ..., согласно которому в кабинете ... СУ МВД по РБ, расположенном по адресу: <...>, изъяты оригинальные цветные фотографии подставных заемщика ОАО НБ «<...>» на следующие имена: БАД, БорТА, ЗТ-Ж. Ч-Ц., ЛАА, ЕМД, дию, АНМ, ХСМ, БКВ, АНЕ,уиа, ХГА, СМА, ПАВ, НМА, ФЕД, ЭЛМ, ЮИС, САО, Новосёлова А.И., КЕА, ЖТБ. Т.Б., ИЛА,ПАИ, ППМ, КТК, ПЛД (т.12 л.д.4-8); протоколом от ... осмотра документов – изъятых фотографий (т.12 л.д.9-27);
- протоколом выемки от ..., согласно которому в кабинете ... СУ МВД по РБ, расположенном по адресу: <...>, у сотрудника ОАО НБ «<...>» ИТВ изъят финансовый эмулятор ОАО НБ «<...>» на флеш-карте «SP 4GB» со сведениями об оформлении кредита на подставных лиц на следующие данные: ЛАА, БАД, САО, ЗТ-Ж. Ч.-Ц., ИЛА, ЕМД, СМА, ХГА, ПАВ, АНМ, дию, ФЕД, ЮИС, УИС, ЖТБ, КЕА, ППМ, НМА, БорТА (т.12 л.д.31-36);
- протоколом осмотра предметов от ..., согласно которому на флеш-карте «SP 4GB» установлены и осмотрены недостоверные сведения об оформленном СЕА кредитов на следующие имена: ЛАА, БАД, САО, ЗТ-Ж. Ч.-Ц., ИЛА, ПАИ, ЕМД, СМА, ХГА, ПАВ, АНМ, дию, ФЕД, ЮИС, УИС, ЖТБ, КЕА, БКВ, ППМ, НМА, БорТА (т.12 л.д.37-49);
- протоколом осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено здание ТЦ «<...>», расположенное по адресу: <...> корпус 1, где в 2014 году СЕА по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. с целью хищения денежных средств ОАО НБ «<...>» оформляла фиктивные кредиты (т.12 л.д.51-59);
- протоколом осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено здание «<...>-М», расположенное по адресу: <...>, где в 2014 году СЕА по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. с целью хищения денежных средств ОАО НБ «<...>» оформляла фиктивные кредиты (т.12 л.д.63-77);
- протоколом осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено здание торговой точки ТЦ «<...>», расположенной по адресу: <...>, где в 2014 году СЕА по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. с целью хищения денежных средств ОАО НБ «<...>» оформляла фиктивные кредиты (т.12 л.д.83-94);
- протоколом осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено здание «гипермаркет <...>», расположенное по адресу: <...>, где в 2014 году СЕА по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. с целью хищения денежных средств ОАО НБ «<...>» оформляла фиктивные кредиты (т.12 л.д.109-113);
- протоколом осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено здание кафе «Бамбук», расположенное по адресу: <...>, где в 2014 году встречали подставных лиц (т.12 л.д.123-126);
- протоколом осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено здание «Цифровой супермаркет «<...>», расположенной по адресу: <...>, где в 2014 году СЕА по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. с целью хищения денежных средств ОАО НБ «<...>» оформила фиктивный кредит (т.12 л.д.127-132);
- копиями документов, предоставленными от ИП УМС по кредитному договору ... на имя покупателя ФЕД, по кредитному договору ... на имя покупателя ПАВ (т.12 л.д. 141-157);
- копиями документов, предоставленными от ИП РАА по кредитному договору ... на имя покупателя ИЛА, по кредитному договору ... на имя покупателя дию (т.12 л.д. 159-168);
- копиями документов, предоставленными от ИП ИЕВ по кредитному договору ... на имя покупателя ЖТБ (т.12 л.д. 170-173);
- копиями документов, предоставленными от ИП ФАС по кредитному договору ... на имя покупателя БАД (т.12 л.д. 175-178);
- копиями документов, предоставленными от ИП АВА по кредитным договорам на имена покупателей: ЛАА, САО, ЗТ-Ж. Ч.-Ц., ФИО124 М.Д., СМА, ХГА, уиа, ПАИ, БКВ, НМА (т.12 л.д. 180-190);
- протоколом обыска от ..., согласно которому в жилище СЕА по адресу: <...>, проведен обыск и изъяты, имеющие значения для уголовного дела предметы и документы, касающиеся хищения кредитных денежных средств ОАО НБ «<...>» СЕА по предварительному сговору с Тарнуевой И.В. и БТА Т.А. (т.13 л.д.5-18);
- протоколом осмотра от ... документов и предметов, изъятых в ходе обыска в жилище СЕА по адресу: <...>, (т.13 л.д.19-41);
- протоколом осмотра от ... предметов, изъятых в ходе обыска в жилище СЕА по адресу: <...> (т.13 л.д.221-225);
- протоколом обыска от ..., согласно которому в жилище БТА Т.А. по адресу: <...> проведен обыск и изъяты, имеющие значения для уголовного дела предметы и документы, касающиеся хищения кредитных денежных средств ОАО НБ «<...>» СЕА;
- протоколом осмотра от ... документов и предметов, изъятых в ходе обыска в жилище БТА Т.А. по адресу: <...> (т.14 л.д.17-77);
- протоколом обыска от ..., согласно которому по месту жительства БТА Т.А. по адресу: <...> изъят а/м «Toyota Camry», гос. номер ... РУС, на котором в 2014 году перевозили подставных лиц, оформлявших кредиты в ОАО НБ «<...>» (т.14 л.д.171-174);
- протоколом осмотра от ... - а/м «Toyota Camry», гос. номер ... РУС (т.14 л.д.179-186);
- сведениями с ОАО НБ «<...>» от ... о том, что СЕА в целях ввода данных на оформление заявки на кредит посредством программы АБС «Siebel» предоставлен персональный логин W0301N723. (т.15 л.д.4-7);
- договором возмездного оказания услуг (агентский) ...А00726 от ..., СЕА с ОАО НБ «<...>» (т.15 л.д.8);
- типовым положением о ККО в <...> ОАО НБ «<...>» от ... (т.15 л.д.71-83);
- сведениями из ОАО «МТС» от ...... о принадлежности абонентских номеров (т.15 л.д.107-109);
- сведениями из ОАО «Ростелеком» от ......, о принадлежности абонентских номеров (т.15 л.д.97-99);
- сведениями из ОАО «Вымпел-Коммуникации» от ......-СБ, о принадлежности абонентских номеров (т.15 л.д.91);
- сведениями из ОАО «Мегафон» от ... № В-02-01, о принадлежности абонентских номеров (т.15 л.д.101).
Также виновность подсудимых подтверждают следующие доказательства:
- протокол предъявления лица для опознания от ..., согласно которому свидетель МРЯ опознала АСЮ, как кредитного специалиста, который в ноябре 2013 года и в декабре 2013 года оформил на неё кредит при покупки шуб на втором этаже торгового комплекса «<...>», расположенном по адресу: <...>. (т. 16 л.д. 41-44);
-протокол очной ставки от ..., проведенной между подозреваемой АСЮ и подозреваемой Тарнуевой И.В., в ходе которой АСЮ подтвердила ранее данные ею показания. В свою очередь, Тарнуева И.В. от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ (т. 16 л.д. 127-130);
-протокол проверки показаний на месте обвиняемой АСЮ от ..., согласно которому АСЮ показала место около ТК «<...>», расположенном по адресу: <...>, где Тарнуева И.В. в своем а/м «TOYOTA <...>» гос. рег. знак Е 222 КР 03 RUS уговорила ее оформлять мошеннические кредиты на подставных лиц, а также указала на бутик ... ТК «<...>», пояснив, что в указанном бутике она осенью-зимой 2013 года по указанию Тарнуевой И.В. оформила кредиты на подставных лиц: ФИО264, БИИ, ВАВ, ЛГМ, НМВ (т. 16 л.д. 163-169);
- протокол осмотра места происшествия от ... – бутика ..., расположенного в здании торгового комплекса «<...>» по адресу: <...>, в котором АСЮ осуществляла преступные действия по оформлению кредитных договоров по поддельным документам (т. 16 л.д. 170-181);
- протокол проверки показаний на месте от ..., согласно которому подозреваемая ВСД указала <...>, расположенную по адресу: <...>, пояснив, что данную квартиру в 2013 году Тарнуева И.В. оснастила компьютерной техникой: ноутбуком, цветным принтером, съемным жестким диском с базой данных копий поддельных паспортов для оформления мошеннических кредитов, дополнив, что в данную квартиру иногда приводили подставных лиц, в том числе и МРЯ, которых в последующем водили на оформление мошеннических кредитов в различные торговые точки <...>, в том числе и к АСЮ в ТК «<...>» (т. 17 л.д. 54-59);
- протокол осмотра места происшествия от ..., согласно которому в присутствии <...> квартиры ФЕВ, подозреваемой ВСД и ее защитника СДВ, осмотрена <...>, расположенная по адресу: <...>, в которой изготавливались поддельные документы, используемые впоследствии для оформления мошеннических кредитных договоров (т. 17 л.д. 60-66);
- фотографии ДЮЗ, выступившей в качестве подставного лица при оформлении кредита на имя ГАБ (т. 17 л.д. 91-93);
- фотографии ФАФ, выступившего в качестве подставного лица при оформлении кредита на имя ЛГМ (т. 17 л.д. 96-98);
- фотографии МРЯ, выступившей в качестве подставного лица при оформлении кредита на имя ВАВ(т. 17 л.д. 101-103);
- фотографии ГЕГ, выступившей в качестве подставного лица при оформлении кредита на имя НМВ(т. 17 л.д. 108-110);
- протокол выемки от ..., согласно которому в помещении ООО «<...>», расположенном по адресу: <...>, изъяты кредитные договора (т. 18 л.д. 9-12);
- протокол осмотра документов от ..., согласно которому осмотрены изъятые кредитные договора ООО «<...>» (т. 18 л.д. 13-80);
- копии поддельных паспортов (приобщенные с материалов уголовного дела ...) на имена следующих подставных лиц: ГАБ, БИИ, ВАВ, ЛГМ, НМВ (т. 18 л.д. 91-95);
- сведения, предоставленные ООО «<...>» от ..., о времени занесения заявок на кредит и их одобрения (т. 18 л.д. 100-101, т. 18 л.д. 103);
- справки с отдела адресно-справочной работы УФМС России по <...> от ... о том, что гражданин ГАБ, ... г.р., проживающая по адресу: <...>, на регистрационном учете не значится, гражданин БИИ, ... г.р., проживающая по адресу: <...>, на регистрационном учете не значится, гражданин ВАВ, ... г.р., проживающая по адресу: <...>, на регистрационном учете не значится, гражданин ЛГМ, ... г.р., проживающий по адресу: <...>, на регистрационном учете не значится, гражданин НМВ, ... г.р., проживающая по адресу: <...>, на регистрационном учете не значится. (т. 18 л.д. 137-141);
- сведения, предоставленные ООО «<...>» от ... о движении денежных средств после поступления их на счет заемщика, в том числе, по кредитным договорам: ... от ... на имя БИИ; ... от ... на имя ЛГМ; ... от ... на имя НМВ; ... от ... на имя ВАВ; ... от ... на имя ГАБ (т. 18 л.д. 144-161);
- протокол выемки от ..., в ходе которой в помещении ООО «<...>», расположенном по адресу: <...>, изъяты, в том числе: Договор №АП-ТЦ610/36 от ..., заключенный между ИП АЗБ, с одной стороны, и обществом с ограниченной ответственностью «<...>», где определены отношения по организации безналичных расчетов между Банком и торговой организацией при кредитовании банком покупателей; Регистрационная карта сотрудника партнера – АСЮ... года рождения, согласно которой АЗБ прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка: о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями; Копия паспорта АСЮ...; Регистрационная карта сотрудника партнера – Ещенко Натальи Сергеевны, ... года рождения, согласно которой Ещенко Н.С. прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка: о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями; Копия паспорта Ещенко Натальи Сергеевны, ... года рождения; Регистрационная карта сотрудника партнера – Дугаровой Кристины Владимировны, ... года рождения, согласно которой Дугарова К.В. прошла обучение в ООО «<...> Банк» и была ознакомлена с требованиями Банка: о запрете передаче своего логина и пароля третьим лицам, правилами заполнения Документации, включая оформление договоров страхования, методическими указаниями; Копия паспорта Дугаровой Кристины Владимировны, ... года рождения (т. 19 л.д. 3-34), протокол осмотра указанных документов от ... (т. 19 л.д. 35-51);
- документы, предоставленные по запросу с ООО «<...>»: 1. Договор агентирования ... от ..., заключенный между ООО «<...>» и АСЮ, документы (предоставленные по запросу с ИП ПИИ): трудовой договор ... от ... заключенный между ИП ПИИ и Ещенко Н.С., согласно которому Ещенко Н.С. принята на должность менеджера по продажам ТЦ «Макси-<...>», приказ от ... о приеме работника Ещенко Н.С. на должность менеджера по продажам в ТЦ «Макси-<...>» (т. 19 л.д. 56-59);
- документы (предоставленные по запросу с ООО «Партнерские технологии»): приказ о приеме на работу от ... Дугаровой К.В. к ИП ПЕВ на должность кассира – операциониста, трудовой договор ... от ..., заключенный между ИП ПЕВ и Дугаровой К.В., приказ о переводе работника от ... Дугаровой К.В. на должность и.о. старшего кассира- операциониста ИП ПЕВ, договор ... от ..., заключенный между ИП ПЕВ и ООО «ХКФБанк» (т. 19 л.д. 87-99);
-документы (предоставленные по запросу с ООО «<...>»): Устав ООО «<...>», учредительные документы банка, положения об операционном офисе, выписки, приказы, генеральная лицензия ..., условия и порядок работы в электронной программе Банка «Weв-клиент» (т. 19 л.д. 199-235);
- протокол обыска от ..., согласно которому в жилище Дугаровой К.В. изъяты документы и предметы, имеющие значение для уголовного дела (т. 20 л.д. 5-17);
-протокол осмотра документов и предметов от ..., согласно которому осмотрены изъятые в жилище Дугаровой К.В. документы и предметы, имеющие значение для уголовного дела (т. 20 л.д. 18-89);
-протокол проверки показаний на месте от ... о том, что подозреваемая Дугарова К.В. указала на ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...>, пояснив, что в ИЦ «<...>» оформила в ноябре-декабре 2013 года по указанию Тарнуевой И.В. мошеннические кредиты по фиктивным копиям паспортов на следующие имена: НЕИ, ФИО93, ФИО277, ФИО275, заверив кредитные договора своей подписью (т. 21 л.д. 37-41);
- протокол очной ставки от ..., подозреваемая Дугарова К.В. в ходе очной ставки с обвиняемой Тарнуевой И.В. подтвердила ранее данные ею показания (т. 21 л.д. 50-53);
- протокол выемки от ..., согласно которому в ООО «ХКФБанк» по адресу: <...>, изъяты: кредитный договор ... от ... на имя НЕИ, кредитный договор ... от ... на имя ААС (т. 21 л.д. 141-148);
- протокол осмотра документов от ..., согласно которого в ООО «ХКФБанк» по адресу: <...> А изъяты: кредитный договор ... от ... на имя НЕИ, кредитный договор ... от ... на имя ААС (т. 21 л.д. 149-171);
- выписка ООО «ХКФБанк» по счетам НЕИ, ААС (т. 21 л.д. 174-175);
- заключение эксперта ... от ..., согласно выводам которого: - исследуемые подписи от имени Дугаровой К.В. расположенные в кредитном договоре ... от ... на имя НЕИ:
- на листе – заявление на страхование ..., напротив фамилии Дугарова Кристина Владимировна,
- на листе – с изображением женщины европейской национальности, датированное ..., напротив графы подпись УБЛ, выполнены Дугаровой Кристиной Владимировной,
- исследуемые подписи от имени Дугаровой К.В. расположенные в кредитном договоре ... от ... на имя ААС:
- на листе - кредитный договор ... от ..., напротив фамилии Дугарова Кристина Владимировна,
- на листе – распоряжение клиента по кредитному договору ... от ..., напротив фамилии Дугарова Кристина Владимировна,
- на листе - спецификация товара ... к кредитному договору ... от ..., напротив слов Сотрудник ФИО подпись,
- на листе – заявление на страхование ..., напротив фамилии Дугарова Кристина Владимировна,
- на листе – с изображением мужчины европейской национальности, датированное ..., напротив графы подпись УБЛ, выполнены Дугаровой Кристиной Владимировной (т. 21 л.д. 190-194);
- протокол осмотра места происшествия от ..., в ходе которого осмотрен ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...> (т. 21 л.д. 200-216);
- справка МО ГП «<...>» от ...... о том, что в МО ГП «<...>» адреса: <...>, не существует. НЕИ, ... г.р. по спискам администрации не числится (т. 21 л.д. 218);
- справка с отдела адресно-справочной работы УФМС России по <...> от ... о том, что НЕИ, ... г.р., уроженка <...> Бурятской АССР, паспорт 8107 127524 выдан ТП ОУФМС России по <...> в <...> от ..., зарегистрирована по адресу: <...> со ..., на регистрационном учете не значится (т. 21 л.д. 243);
-справка с отдела адресно-справочной работы УФМС России по <...> от ... о том, что БАС, ... г.р., уроженка <...>, паспорт 8105 871195 выдан Усть-Баргузинским ОМ Баргузинского РОВД Республики Бурятия от ..., зарегистрирована по адресу: <...>..., на регистрационном учете не значится (т. 21 л.д. 244);
-справка с отдела адресно-справочной работы УФМС России по <...> от ... о том, что ААА, ... г.р., уроженка <...>, паспорт 8101 768198 выдан Заречным ОМ ОВД <...> от ..., зарегистрирована по адресу: <...>..., на регистрационном учете не значится (т. 21 л.д. 245)
-протокол выемки документов от ..., в ходе которого в ИЦ «<...>» по адресу: <...>, изъяты документы на товар, оформленные в кредит на имя НЕИ, ААА, БАЮ, ААС (т. 21 л.д. 261-264);
-протокол осмотра документов от ..., в ходе которого осмотрены изъятые документы по приобретенному в кредит товару на имена заемщиков: НЕИ, ААА, БАЮ, ААС, (т. 21 л.д. 277-282);
-протокол предъявления лица для опознания от ..., согласно которому свидетель МРЯ указала на Ещенко Н.С., как на лицо, которое в июне 2013 года оформило фиктивный кредит на имя ЕЕН в ТЦ «Макси-<...>» (т. 22 л.д. 12-15);
-протокол предъявления лица для опознания от ..., согласно которому свидетель РТВ указала на Ещенко Н.С., как на лицо, которое в июне 2013 года оформило фиктивный кредит на имя ГЛИ в ТЦ «Макси-<...>» (т. 22 л.д. 25-28);
-протокол проверки показаний на месте от ..., в ходе которого свидетель РЕВ указала на ТЦ «Макси-<...>», расположенный по адресу: <...>, пояснив, что именно здесь Ещенко Н.С. в конце июня 2013 года на нее оформила кредит на имя КЕС. Помимо этого, РЕВ указала на деловой центр «Гранат», расположенный на остановке «Русский драматический театр», пояснив, что в указанном помещении фотоателье на втором этаже ее фотографировали на паспорт (т. 22 л.д. 42-48);
-заключение эксперта ... от ..., согласно выводам которого: подписи на листах в кредитном договоре ... от ... на имя КЕС, на листе - кредитный договор ... от ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе - спецификация товара ... к кредитному договору ... от ..., напротив слов «Сотрудник ФИО подпись», на листе – распоряжение клиента по кредитному договору ... от ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе – заявление на страхование ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе – сведения о работе клиента КЕС, напротив графы ФИО сотрудника организации, выполнены самой Ещенко Натальей Сергеевной.
На листах в кредитном договоре ... от ... на имя ГЛИ на листе - кредитный договор ... от ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе - спецификация товара ... к кредитному договору ... от ..., напротив слов «Сотрудник ФИО подпись», на листе – распоряжение клиента по кредитному договору ... от ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, выполнены самой Ещенко Натальей Сергеевной.
На листах в кредитном договоре ... от ... на имя ЕЕН на листе - кредитный договор ... от ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе - спецификация товара ... к кредитному договору ... от ..., напротив слов Сотрудник ФИО подпись, на листе – распоряжение клиента по кредитному договору ... от ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе – заявление на страхование ..., напротив фамилии Ещенко Наталья Сергеевна, на листе – сведения о работе клиента ЕЕН, напротив графы ФИО сотрудника организации, выполнены самой Ещенко Натальей Сергеевной (т. 22 л.д. 91-95);
-протокол очной ставки от ..., согласно которому свидетель РТВ в ходе очной ставки с подозреваемой Ещенко Н.С. подтвердила ранее данные ею показания (т. 22 л.д. 135-138);
-протокол осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрено фотоателье «Fotocentr» магазина «Интерьер», расположенного по адресу: <...>, где фотографировали на паспорт подставных лиц в 2013 году (т. 22 л.д. 139-144);
-протокол очной ставки от ..., согласно которому свидетель МРЯ в ходе очной ставки с обвиняемой Ещенко Н.С. подтвердила ранее данные ею показания (т. 22 л.д. 184-186);
-протокол очной ставки от ..., согласно которому свидетель ЯЕВ в ходе очной ставки с обвиняемой Ещенко Н.С. подтвердила ранее данные ею показания (т. 22 л.д. 195-198);
-заключение эксперта ... от ..., согласно выводам которого подписи в регистрационной карте сотрудника партнера на имя Ещенко Натальи Сергеевны напротив слов: «Образец подписи Сотрудника Партнера», «Подпись обучаемого» выполнены самой Ещенко Натальей Сергеевной (т. 22 л.д. 259-262);
- справка Банка «<...>» от ... о том, что ... ОАО НБ «<...>» переименован в Банк «<...>» (ПАО) (т.22 л.д.271);
-протокол очной ставки от ..., согласно которому подозреваемая ВСД подтвердила ранее данные ею показания в ходе очной ставки с обвиняемой Тарнуевой И.В. (т. 23 л.д. 11-13);
-протокол проверки показаний на месте от ..., согласно которому подозреваемая ВСД указала на ТЦ «Макси-<...>», расположенный по адресу: <...>, пояснив, что в указанной торговой организации по указанию Тарнуевой И.В. фиктивные кредиты оформляла Ещенко Н.С., указала на ИЦ «<...>», расположенный по адресу: <...>, пояснив, что в указанной торговой организации по указанию Тарнуевой И.В. фиктивные кредиты оформляла Дугарова К.В., указала на ТК «<...>», расположенный по адресу: <...>, пояснив, что в указанной торговой организации по указанию Тарнуевой И.В. фиктивные кредиты оформляла АСЮ В свою очередь ВСД по указанию Тарнуевой И.В. обеспечивала указанные торговые организации подставными лицами, в том числе и МРЯ При этом, всю указанную преступную деятельность организовала Тарнуева И.В., соблюдая конспирацию, с целью получения наибольшего преступного дохода, самостоятельно поддерживала связь с кредитными специалистами (т. 23 л.д. 32-38);
-протокол очной ставки от ..., согласно которому свидетель МАВ подтвердил ранее данные им показания в ходе очной ставки с обвиняемой Ещенко Н.С. (т. 23 л.д. 43-46);
-протокол очной ставки от ..., согласно которому свидетель ВОС подтвердила ранее данные ею показания в ходе очной ставки с обвиняемой Ещенко Н.С. (т. 23 л.д. 73-75);
- справки отдела адресно-справочной работы УФМС России по <...> от ... о том, что ГЛИ, ... г.р., уроженка <...>, паспорт 8102 734407 выдан ОВД <...> от ..., зарегистрирована по адресу: <...>, с ..., на регистрационном учете не значится (т. 23 л.д. 113), ЕЕН, ... г.р., уроженка <...>, паспорт 8101 496095 выдан ОВД <...> от ..., зарегистрирована по адресу: <...>, с ..., на регистрационном учете не значится (т. 23 л.д. 114), КЕС, ... г.р., уроженка <...>, паспорт 8102 054592 выдан ОВД <...> от ..., зарегистрирована по адресу: <...>, с ..., на регистрационном учете не значится (т. 23 л.д. 115);
-протокол выемки от ..., согласно которому у свидетеля ОСБ изъяты товарные документы по кредитным договорам на имя ГЛИ, ЕЕН, КЕС (т. 23 л.д. 122-125); протокол осмотра изъятых документов от ... (т. 23 л.д. 141-146);
-протокол осмотра места происшествия от ..., согласно которому осмотрен бывший торговый центр «Макси-<...>» по адресу: <...>, где Ещенко Н.С. оформляла фиктивные кредиты на подставных лиц (ныне «Центр недвижимости <...> инвест» (т. 23 л.д. 162-172).
Исследовав вышеуказанные доказательства, суд находит их допустимыми, относимыми и достоверными, а их совокупность объективно подтверждающими вину подсудимых в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора.
При этом суд принимает в основу обвинительного приговора по каждому преступлению, указанному в описательной части приговора (поэпизодно), показания подсудимой Дугаровой К.В., данные на предварительном следствии, оглашенные показания подсудимой Ещенко Н.С., данные на предварительном следствии, в том числе при проверке их показаний на месте, подтвержденные в суде, поскольку они объективно подтверждаются показаниями представителей потерпевших вма, ВЕВДОЦ-Д., твв на предварительном следствии и в суде, и свидетелей, данными на предварительном следствии и в суде, о датах, времени, способах совершения преступлений, а также протоколами осмотров мест происшествий, заключениями судебных почерковедческих экспертиз, протоколами соответствующих следственных действий, протоколами предъявления лиц для опознания, и иными документами, которые в целом согласуются между собой и не содержат существенных противоречий. Указанные представители потерпевших и свидетели на предварительном следствии давали стабильные и последовательные показания, оснований не доверять которым у суда не имеется.
Доводы подсудимой Тарнуевой И.В. о непричастности к хищению имущества ОАО НБ «<...>» на общую сумму 1393859 рублей 11 копеек, непризнании вины в совершении преступлений совместно с Ещенко, доводы подсудимой Ещенко Н.С. о том, что документы по кредитам сама не оформляла, их оформляли третьи лица, а она их просто подписала, а также доводы подсудимой Дугаровой К.В. о том, что все кредиты оформляла под воздействием Тарнуевой, суд также находит необоснованными, поскольку фактические обстоятельства установлены показаниями представителей потерпевших и свидетелями, оснований не доверять которым у суда не имеется, и другими исследованными доказательствами по делу. Непризнание вины суд расценивает, как избранный способо защиты, с целью смягчить свою участь и избежать уголовной ответственности за совершенные преступления.
Кроме того, доводы подсудимой Ещенко о том, что ею не заключался договор агентирования с банком, что подтверждается поддельной ее подписью в договоре, не влияют на квалификацию её действий, поскольку она являлась кредитным инспектором, фактически заключала заведомо фиктивные договора кредитования на подставных лиц.
Оценивая в совокупности исследованные доказательства, суд приходит к выводу, что вина подсудимых в совершении преступлений при установленных судом апелляционной инстанции обстоятельствах доказана.
Действия Тарнуевой И.В. суд квалифицирует:
- по факту в период с ... по ... - по ч. 4 ст. 159 УК РФ, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой.
- по факту в период с ... по ... - по ч. 4 ст. 159 УК РФ, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой.
-по факту в период с ... по ... - по ч. 4 ст. 159 УК РФ, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой.
- по факту в период с ... по ..., мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, организованной группой.
Квалифицирующий признак преступлений, как «совершение их организованной группой», нашел свое подверждение в суде.
В соответствии с ч. 3 ст. 35 УК РФ признаком организованной группы является совершение преступления устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений, при этом каждый из ее участников может не принимать участия в выполнении объективной стороны преступления, так как между ними имеет место четкое распределение функций по совершению преступлений.
Материалами уголовного дела установлено совершение подсудимыми преступлений в составе организованной преступной группы, занимающейся мошеничеством. Механизм преступных действий носил однородный характер, со временем состав участников преступной группы и место совершения преступления изменялись, туда входили новые соучастники, однако умысел был единым – хищение денежных средств банков путем оформления фиктивных кредитных договоров на подставных лиц, с предоставлением поддельных копий паспортов, данных о заемщике, не соответствующих действительности.
Как установлено судом, виновные были вовлечены организатором Тарнуевой, получали указания организатора о конкретных действиях, связанных с совершением мошенничества. Также об устойчивости данной группы свидетельствует не только тесная взаимосвязь ее членов, постоянство форм и методов преступной деятельности, но и тщательная подготовка и планирование преступления, выполнение соучастниками строго определенных функций в рамках единого механизма преступления, свидетельствующее о детальном распределении ролей в преступной группе.
Квалифицирующие признаки совершения мошенничеств «в крупном» и «особо крупном размере» в действиях подсудимых признаны согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ, исходя из размера похищенных сумм.
Судом установлено, что Тарнуева, Ещенко, Дугарова, совершая указанные преступления, действовали в составе организованной группы, поскольку каждый из них выполнял отведенную ему преступную роль, следуя разработанному плану и реализуя единую преступную цель. Преступная группа, организованная и руководимая Тарнуевой, существовала достаточно продолжительное время, характеризовалась постоянством основного состава и устойчивостью.
Какие-либо объективные доказательства, достоверно свидетельствующие об участии осужденных в преступном сообществе, об осознании ими своей принадлежности к такому сообществу и общих целей его функционирования органом предварительного расследования не получены, и суду также не представлено.
В основу вывода о виновности положены доказательства, свидетельствующие о совершении преступлений, а также показания в ходе предварительного следствия Тарнуевой, Ещенко, Дугаровой, ВСД, АСЮ, БТА, СЕА в ходе предварительного следствия о роли каждой в организованной группе. Указанные показания, как они изложены в протоколах допросов, бесспорно не свидетельствуют о выполнении управленческих и командных функций в отношении членов сообщества, о деятельности его членов для обеспечения функционирования сообщества, и в отсутствие других доказательств этому, недостаточны для самостоятельной квалификации действий по ст. 210 УК РФ.
При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает квалификацию действий осужденных Тарнуевой по ч. 1 ст. 210 УК РФ, Ещенко по ч.2 ст. 210 УК РФ излишней, поскольку данная статья уголовного закона была излишне (ошибочно) вменена осужденным и не нашла своего подтверждения в материалах дела. Указания об этом в резолютивной части приговора в данном случае не требуется.
Судом исследованы материалы, характеризующие личность подсудимой Тарнуевой И.В., Ещенко Н.С., Дугаровой К.В.: копия паспортов, требования ИЦ МВД РБ об отсутствии судимостей, справки ГАУЗ РНД, ГБУЗ РПНД об отсутствии на их учетах, положительные характеристики УПП ОУУП и ПДН Управления МВД России по <...> и с места жительства, свидетельства о рождении детей, адресные справки.
На учете у врачей нарколога, психиатра подсудимые не состоят, в ходе предварительного расследования и в судебном заседании вели себя адекватно, в связи с чем, суд считает необходимым признать их вменяемыми.
Обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяния, которые могут повлечь за собой освобождение подсудимых от наказания, судом не установлено.
При назначении наказания всем подсудимым суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, конкретные обстоятельства содеянного, данные о личности подсудимых, роль, характер и степень фактического участия каждого в совершении преступлений, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на их исправление и условия жизни их семей.
Смягчающими наказание Тарнуевой И.В. обстоятельствами суд признает по всем преступлениям отсутствие судимости, частичное признание вины в ходе судебного следствия, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка, положительные характеристики по месту жительства.
Смягчающими наказание Дугаровой К.В. обстоятельствами суд признает по всем преступлениям отсутствие судимости, частичное признание вины в ходе предварительного расследования и в суде, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, выразившееся в даче подробных признательных показаний по делу, положительные характеристики по месту работы и жительства, а также со стороны ХВД, наличие на иждивении малолетних детей.
Смягчающими наказание Ещенко Н.С. обстоятельствами суд признает по всем преступлениям частичное признание вины в ходе предварительного расследования, раскаяние в содеянном, отсутствие судимости, наличие на иждивении малолетних детей, положительные характеристики по месту работы и жительства.
Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.
Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенных преступлений, ролью виновных, поведением во время и после совершения преступлений, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ими преступлений и позволяющих назначить наказание подсудимым в соответствии со ст.64 УК РФ, не имеется.
С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, характера и степени их общественной опасности, суд также не усматривает оснований для применения в отношении всех подсудимых положений ч.6 ст. 15 УК РФ.
Учитывая общественную опасность совершенного преступления, с целью достижения социальной справедливости, а также исправления подсудимых и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить осужденным наказание в виде реального лишения свободы, в отношении осужденной Мативеевой (Дугаровой) К.В. с применением положений ч.1 ст.62 УК РФ.
Принимая во внимание имущественное, семейное положение подсудимых, сведений, характеризующих личности подсудимых, имеющих на иждивении малолетних детей, суд считает возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.
Вместе с тем, учитывая данные о личности подсудимых Тарнуевой И.В., Ещенко Н.С., Дугаровой К.В., совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным при назначении наказания применить положения ст. 73 УК РФ.
Суд, рассмотрев исковые заявления представителя потерпевшего-гражданского истца вма, о взыскании с подсудимых гражданских - ответчиков Тарнуевой И.В., Ещенко Н.С., Дугаровой К.В. суммы причиненного преступлением ущерба, суд признает право на удовлетворения исковых требований, однако вопрос о возмещении вреда в соответствии с ч.2 ст. 309 УПК РФ, суд считает необходимым передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, поскольку требуется привлечение в качестве гражданских ответчиков иных лиц, что требует отложения судебного разбирательства.
В соответствии с п. 11 ч. 1 ст. 299 УПК РФ при постановлении приговора суд в совещательной комнате разрешает вопрос о дальнейшей судьбе имущества, на которое наложен арест для обеспечения целей компенсации ущерба по гражданскому иску или возможной компенсации.
Арест, наложенный на имущество Тарнуевой И.В.: мотоцикл марки « RC 200-СК» в корпусе черного цвета, номер рамы ..., ориентировочной стоимостью 60 000 рублей; мотоцикл в корпусе синего цвета «<...>» «GR», номер рамы 165 «...#, ориентировочной стоимостью 60 000 рублей; мотоцикл «ФИО560» белого цвета с обозначениями на раме «... ориентировочной стоимостью 60 000 рублей; автоприцеп металлический двухколесный коричневого цвета с брезентом с логотипом « Производственное предприятие Курганские прицепы», номер рамы ..., ориентировочной стоимостью 70 000 рублей, квадроцикл «<...>» красного цвета, четырехколесный, с обозначениями на раме ..., ориентировочной стоимостью 60 000 рублей, хранящиеся по месту жительства Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон (т. 6 л.д. 214-223) - в целях обеспечения гражданских исков суд считает необходимым сохранить до разрешения гражданских исков.
При этом суд учитывает то, что решением Октябрьского районного суда <...> от ... (т.32 л.д.307-308) отменен арест на а/м «TOYОTA <...>» государственный регистрационный знак ... 03RUS, 2009 года выпуска, идентификационный номер ..., в виде запрета пользоваться и распоряжаться им, наложенный постановлением Советского районного суда <...> от ... ( т. 6 л.д. 227-234).
Разрешая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется требованиями ст.81 УПК РФ.
В соответствии с п.5 ч.2 ст.131 УПК РФ процессуальные издержки по оплате услуг адвокатов, осуществлявших защиту интересов осужденных в ходе судебного разбирательства в суде первой инстанции и в суде апелляционной инстанции по назначению суда, подлежат взысканию с подсудимых в доход государства. Оснований для освобождения подсудимых от взыскания процессуальных издержек суд не усматривает.
Так, процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Соломоновой Н.Г., за участие в суде первой инстанции в сумме 14700 рублей, адвокату Жербаковой В.В. за участие в суде первой инстанции в сумме 44 100 рублей, адвокату Очирову О.Д. в суде апелляционной инстанции в сумме 4410 рублей, а всего 63210 рублей, подлежат взысканию с Тарнуевой И.В. в доход государства.
Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Бадмаеву А.В., за участие в суде первой инстанции в сумме 61 740 рублей, в суде апелляционной инстанции 2940 рублей, а всего 64680 рублей, подлежат взысканию с Матвеевой (Дугаровой) К.В. в доход государства.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 389.15, 389.20, 389.23, 389.28 УПК РФ, суд апелляционной инстанции
ПРИГОВОРИЛ:
Приговор Октябрьского районного суда г. Улан-Удэ от 28 мая 2018 года в отношении Тарнуевой Инны Васильевны, Ещенко Натальи Сергеевны, Матвеевой (Дугаровой) Кристины Владимировны отменить.
Вынести по делу новый обвинительный приговор.
Тарнуеву Инну Васильевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...), ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...), ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...), ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...), и назначить ей наказание:
по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...) в виде лишения свободы сроком 4 года,
по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...) в виде лишения свободы сроком 4 года,
по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период с ... по ...) в виде лишения свободы сроком 4 года 6 месяцев.
На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить 6 лет лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 5 лет.
На период испытательного срока возложить на Тарнуеву И.В. дополнительные обязанности: встать на учет и один раз в квартал являться на регистрацию в специализированный государственный орган, уполномоченный осуществлять контроль за поведением условно осужденных – уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.
Меру пресечения в отношении Тарнуевой И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.
Ещенко Наталью Сергеевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (...) и назначить ей наказание по данной статье в виде лишения свободы сроком 4 года.
На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 2 года.
На период испытательного срока возложить на Ещенко Н.С. дополнительные обязанности: встать на учет и один раз в квартал являться на регистрацию в специализированный государственный орган, уполномоченный осуществлять контроль за поведением условно осужденных – уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.
Меру пресечения в отношении Ещенко Н.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.
Матвееву (Дугарову) Кристину Владимировну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ (по фактам в период ...) и назначить ей наказание по данной статье в виде лишения свободы сроком 4 года.
На основании ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком 2 года.
На период испытательного срока возложить на Матвееву (Дугарову К.В.) дополнительные обязанности: встать на учет и один раз в квартал являться на регистрацию в специализированный государственный орган, уполномоченный осуществлять контроль за поведением условно осужденных – уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.
Меру пресечения в отношении Матвеевой (Дугаровой) К.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.
Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Соломоновой Н.Г., за участие в суде первой инстанции в сумме 14700 рублей, адвокату Жербаковой В.В. за участие в суде первой инстанции в сумме 44 100 рублей, адвокату Очирову О.Д. в суде апелляционной инстанции в сумме 4410 рублей, а всего 63210 рублей, взыскать с Тарнуевой И.В. в доход государства.
Процессуальные издержки, связанные с выплатой вознаграждения адвокату Бадмаеву А.В., за участие в суде первой инстанции в сумме 61 740 рублей, в суде апелляционной инстанции 2940 рублей, а всего 64680 рублей, взыскать с Матвеевой (Дугаровой) К.В. в доход государства.
Признать за ООО <...>» и ОАО НБ «<...>» право на удовлетворение исковых требований и передать гражданские иски для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
Арест, наложенный на имущество Тарнуевой И.В.: - мотоцикл марки « RC 200-СК» в корпусе черного цвета, номер рамы ..., ориентировочной стоимостью 60 000 рублей; мотоцикл в корпусе синего цвета «<...>» «GR», номер рамы ... ориентировочной стоимостью 60 000 рублей; мотоцикл «<...>» белого цвета с обозначениями на раме «Е-...», ориентировочной стоимостью 60 000 рублей; автоприцеп металлический двухколесный коричневого цвета с брезентом с логотипом « Производственное предприятие Курганские прицепы», номер рамы ..., ориентировочной стоимостью 70 000 рублей, квадроцикл «<...>» красного цвета, четырехколесный, с обозначениями на раме ..., ориентировочной стоимостью 60 000 рублей, хранящиеся по месту жительства Тарнуевой И.В. по адресу: <...>, 101 микрорайон (т. 6 л.д. 214-223) - в целях обеспечения гражданских исков сохранить до разрешения гражданских исков.
Вещественные доказательства по уголовному делу: сим-карта «Ростелеком» с номером 8..., абонентский номер сим-карты 89025397798, сим-карта «Ростелеком» с номером 8..., сим-карта «МТС» 8..., абонентский номер сим-карты 89835300916, сим-карта «Ростелеком» с номером 8..., абонентский номер сим-карты 89024565061, сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «Дашиева» с номером 89..., сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «Ростелеком» 8..., сим-карта «Зуртанов» 89..., сим-карта «Ростелеком» 8..., сим-карта «МТС» 89..., абонентский номер сим-карты 89834569180, сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89..., абонентский номер сим-карты 89834539469, сим-карта «МТС» 89..., абонентский номер сим-карты 89148396174, сим-карта «МТС» 89..., абонентский ..., сим-карта с номером 8..., сим-карта «Билайн» 8..., сим-карта «Ростелеком» 8..., сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «Ростелеком» 8..., сим-карта «МТС» 89..., с в абонентским номером сим-карты 89835321191, сим-карта «МТС» 89..., сим-карта под наименованием «Дулин» 89..., сим-карта под наименованием «Билектуев» 89..., с абонентским номером сим-карты 89834585611, сим-карта «МТС» 89..., с абонентским номером 894373415, сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89..., с абонентским номером сим-карты 89833325081, сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС» 89...; сотовый телефон «Iphone 4S», IMEI ..., пароль «1234», сотовый телефон «Iphone 4S», IMEI ..., пароль «8227», сотовый телефон «Iphone 5S», IMEI ..., пароль «5358», сотовый телефон марки «Nokia» IMEI 1: ..., IMEI 2: 35834005883297, сотовый телефон марки «Nokia», IMEI 3518134/05/06/3473/7, принтер со струйной технологией печати, марка «EPSONXP 303», серийный номер QFSP015366 в корпусе чёрного цвета со шнуром и вилкой, сотовый телефон марки «Билайн» IMEI..., с зарядным устройством к нему, сотовый телефон марки «SAMSUNG» IMEI358194/05/143479/2 с зарядным устройством к нему, ноутбук марки «ASUSA52J», серийный номер B4NOBC32852016B c адаптером к нему и компьютерной мышью, ноутбук модели «HP» без номера серийного, в корпусе черного цвета, адаптер к ноутбуку, принтер с лазерной технологией печати, марка «CanonF162100», серийный номер JWN80585 со шнуром к нему, жёсткий диск марки «WD» серийный номер WX31E92PR671 с USB-кабелем, флэш-карта под наименованием «Kingston» в корпусе чёрного и красного цвета, без крышки, перемотанную в клеящуюся ленту типа «скотч», без маркировки, оптический носитель под наименованием «TDK», «DVD+R» в корпусе синего цвета, флэш-карта под наименованием «GERFFINS» «8 GB», фотоаппарат цифровой марки «HD» «IXUS 150», серийный ... с картой памяти в нём, марка «Sandisk», объем памяти 16 GB, сим-карта «МТС» 89..., сим-карта «МТС», с номером 89..., паспорт транспортного средства на автовладельца Тарнуевой Инны Васильевны, транспортное средство: прицеп к л/а, ... НС серия 001356; паспорт транспортного средства на автовладельца ИП АНН, транспортное средство: мотоцикл «<...>».номер <...>; паспорт транспортного средства автовладельца ИП АНН, транспортное средство: мотоцикл «<...>», ... НО ...; паспорт транспортного средства автовладельца ИП АНН, транспортное средство: мотоцикл «<...>», номер <...>; паспорт транспортного средства автовладельца ИП АНН, транспортное средство: мотоцикл «<...>» номер <...>, договор купли-продажи автомототранспортного средства от ... - мотоцикла «KN110-6 VIRAGO», договор купли-продажи автомототранспортного средства от ... - мотоцикла «<...>», договор купли-продажи товара ... от ... - автоприцепа «Тайга II-Нива» на 2 листах, договор купли-продажи автомототранспортного средства от ... - мотоцикла «GRYPHONYX1004»; паспорт самоходной машины и других видов техники, серия ТС .... Наименование и марка машины: Мотовездеход GSA-16B 150CC«STING 150». Владелец: Тарнуева Инна Романовна, договор ... купли-продажи товара на 3 листах, от ... - мотовездехода GSA-16B 150CC«STING 150»;
кредитная карта «<...>» на имя Тарнуевой Инны, ..., кредитная карта «<...>» на имя Тарнуевой Инны, ...
ноутбук марки «ASUS» X550V с сумкой чёрной тканевой в корпусе черного цвета, серийный номер D8VOCV489211358, с блоком питания к нему и с сим-картой «Билайн» ...,
биметаллический радиатор водяного отопления 1 шт., цвет металла – белый, фирма «Global», маркировка 1212046, производитель Италия,
монолитный биметаллический радиатор 1 шт., цвет металла – белый, фирма «RifarMonolit 500», маркировка«Контроль качества 03МГЛ»,
рулон обоев 1 шт., цвет материала – серый, фиолетовый, серебристый, фирма «rasch», маркировка 680843 3, производитель Германия. Размер рулона: 1,06 мХ10,00 м.; ламинированный пол 2 упаковки, цвет материала – светло-красный, фирма «Paradise», маркировка «ParadisePiano 33 яблоня дикая». В упаковке 8 шт. Размер:1215Х131Х12 мм; ламинированное напольное покрытие 1 упаковка, фирма «Tarkett», маркировка «TARK23», размер панели: 1292Х194Х8 мм. Количество в пачке – 8 панелей; керамическая плитка «керамо-гранитная плита» в количестве 1 картонной коробки, по 17 штук в каждой коробке, цвет материала –светло-розовый, белый, черный; строительные гвозди 1 коробка, маркировка ГОСТ 4028-63, вес коробки – 25 кг; джут строительный 1 рулон, цвет материала – коричневый, длина рулона – 18 м.; рулон обоев 1 шт., цвет материала – серый, фирма «rasch», маркировка 684926 2, размер: 1,06 м. кв.Х10,00 м.; рулон обоев 1 шт., цвет материала – фиолетовый, белый, розовый, серый, на рулоне изображены различные узоры, фирма «rasch», маркировка 680744 6. Размер: 1,06 м. кв.Х10,00 м.;подложка под ламинат 1 рулон, цвет материала – коричневый, фирма «cork4u», маркировка 272 SI 14101, производитель: Португалия, размеры: 1000х2 мм.х10 м.; рулон обоев 1 шт., цвет материала – зеленый, желтый. На рулоне изображены различные узоры, фирма «Еlysium», маркировка Е4160,. Размер: длина 10,05 м., ширина 1,06 м., рулон обоев 1 шт., цвет материала – золотистый, фирма «Art», маркировка 46051-06. Размер: длина – 10,05 м., ширина – 1060 мм – вернуть законному владельцу Тарнуевой И.В.
4 фотографии неизвестного мужчины азиатской национальности на одной фотобумаге, разорванные/повреждённые бумажные ксерокопии цветных паспортов граждан РФ; 4 листа формата А-4: первый лист с цветными ксерокопиями паспорта, серия 8102 .... На втором листе имеется штамп «военнообязанный» ..., 033-001, три листа формата А-4 с черновыми записями: первый лист с данными: Ф.И.О.: Домеева (прежняя фамилия Цыренжапова); второй лист с данными: Девичья фамилия матери: Базарова; Ф.И.О.: САС; третий лист со слов «18*18 4 м …. и заканчивая …. Зорик»; цветная ксерокопия паспорта на 2 листах гражданина РФ на имя ТСЮ; 2 фотографии с изображениями, на них женщина и мужчина азиатской национальности, в кругу еще троих женщин. На второй фотографии изображено четыре женщины, в том числе и Тарнуева И.В.; упаковка для визитных карт в корпусе березового цвета с визитными картами в количестве 59 штук; ксерокопия паспорта на одном листе на имя Золотарёвой Т.И.; ксерокопия свидетельства о постановке на учёт в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя ЗТИ; три фотографии с изображением женщины европейской национальности; лист бумаги неправильной формы с рукописными записями, лист бумаги прямоугольной формы с рукописными записями красителем черного цвета; ксерокопия паспорта на 2 листах, на имя МДД, цветная ксерокопия страхового свидетельства на имя МДД; лист бумаги прямоугольной формы с рукописным текстом следующего содержания: 89834287233; 33 лет; ДНБ; ксерокопия паспорта на 3 листах, на имя ШАВ; ксерокопия паспорта на 1 листе, на листах формата А-4 без установочных данных владельца с серией 8102 ..., лист бумаги прямоугольной формы с рукописными записями, на КЕА; фотографии мужчины европейской национальности в количестве 6 штук, справка о доходах физического лица Форма 2НДФЛ на 3 листах, ксерокопии трудовых книжек на 24 листах на имя РУМС, рукописные записи на 4 листах различного формата с различного рода информацией; кошелёк красного цвета с изображением цветка с 13 различными пластиковыми картами; фотографии с изображением мужчины европейской национальности в количестве 8 штук; паспорт гражданина РФ с признаками подделки на имя ДНБ, лист бумаги неправильной формы с рукописными записями на которой имеется информация: QWEINESSA1983QWE; tarnueva83@mail.ru; лист бумаги формата А-4 с графиком платежей ОТП банка и чек оплаты к нему от ...; памятка для клиента по погашению кредита; платежный шаблон для проведения платежа в кассах «Евросети», чек ООО «Евросеть-Ритэйл» от ... на сумму 9595 руб., чек ООО «Евросеть-Ритэйл» от ... на сумму 14443 руб., штемпельная подушка в корпусе чёрного цвета, товарная накладная ... от ... на сумму 78599 руб., на автоприцеп, товарный чек от ... на сумму 16000 руб. на оплату первого взноса за кредит, 2 чистых бланка договора купли-продажи автомототранспортного средства, в 2 экземплярах, справка с места жительства на имя МСА, расчет начислений за услуги ОАО «Улан-Удэнская управляющая компания» на имя МСА, справки о доходах физического лица за 2012 г. ... от ... и за 2011 г. ... от ... на имя МСА, официальное предупреждение от «АТБ» в адрес АМК о задолженности по кредиту, постановление о возбуждении исполнительного производства от ... на имя АМК; чек ИП «Г» от ... на сумму 59699 руб., на покупку мотовездехода «STING 150», выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей от ..., ...А/2011, листок бумаги квадратной формы, желтого цвета, с рукописными записями следующего содержания: «STIMA 150 A000060 Мотовездеход 11СG0863 агрегаты», чек ИП «Г» от ... на сумму 290 руб.;
кредитные досье на заемщиков: ЛАА, БАД, САО, ЗТ-Ж. Ч-Ц., ЭЛМ, ИЛА, ЕМД, Хребтову. Г.А., СМА, ПАВ, ПЛД, АНМ, дию, ФЕД, ЮИС, уиа, ЖТБ, КЕА;
кредитные досье на заемщиков: ПАИ, наИ, ХСМ, АНЕ, БКВ, ППМ, НМА, БорТА, КТК;
Оригинальные цветные фотографии подставных заемщиков ОАО НБ «<...>» на следующие имена: БАД, БорТА, ЗТ-Ж. Ч-Ц., ЛАА, ЕМД, дию, АНМ, ХСМ, БКВ, АНЕ,уиа, ХГА, СМА, ПАВ, НМА, ФЕД, ЭЛМ, ЮИС, САО, Новосёлова А.И., КЕА, ЖТБ. Т.Б., ИЛА,ПАИ, ППМ, КТК, ПЛД
Финансовый эмулятор ОАО НБ «<...>» на флеш-карте «SP 4GB» со сведениями об оформлении кредита на подставных лиц на следующие данные: ЛАА, БАД, САО, ЗТ-Ж. Ч.-Ц., ИЛА, ЕМД, СМА, ХГА, ПАВ, АНМ, дию, ФЕД, ЮИС, УИС, ЖТБ, КЕА, ППМ, НМА, БорТА - хранить в уголовном деле.
Апелляционный приговор вступает в законную силу с момента его провозглашения и может быть обжалован в кассационном порядке в Верховный суд Республики Бурятия.
Председательствующий: ________________________________
Судьи: ________________________________________________
