П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
24 октября 2016 года г.Рязань
Советский районный суд города Рязани в составе председательствующего судьи Чебаковой Т.В.,
с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Советского района г.Рязани Евликовой С.В., ФИО1 и Сидоровой Т.В.,
подсудимого (гражданского ответчика) ФИО25,
его защитника - адвоката Мирзаевой Н.М.,
при секретаре Правкиной Т.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда в особом порядке, предусмотренном главой 40.1 УПК РФ, уголовное дело в отношении
ФИО25, ранее не судимого,
обвиняемого в совершении преступлений предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.2 ст.210 УК РФ,
У С Т А Н О В И Л :
ФИО25 совершил участие в преступном сообществе (преступной организации) при следующих обстоятельствах:
В ходе осуществления в период с 2009 г. по август 2012 г. коммерческой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, не получив ожидаемой прибыли, сопоставимой с осуществляемыми расходами, как личными так и членов семьи, будучи обязанным погашать задолженность по личным кредитам, возвращать заемные денежные средства ряду физических лиц, а также стремясь удовлетворить собственные материальные потребности, не располагая при этом достаточными средствами, то есть, руководствуясь корыстным мотивом, не позднее 30.08.2012 г., в неустановленном месте у лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств различных кредитно-финансовых учреждений (банков), расположенных на территории г. Рязани.
Осуществлять хищения денежных средств банков, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил в форме мошенничества, путем заключения кредитных договоров без намерения осуществлять обязательства по погашению кредитов, с предоставлением заведомо ложных сведений относительно занятости используемых заемщиков и их платежеспособности.
Осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в качестве заемщиков (для обозначения использовался термин «клиент»), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил среди своих знакомых, бывших работников индивидуального предпринимателя - лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (ИП лицо №1), и ООО «Наутилус», их родственников, пользующихся взаимным доверием. Склонять и мотивировать таких лиц к действиям по получению кредитов, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, рассчитывал посредством обещания оплаты кредитов и ежемесячной передачей вознаграждения (для обозначения использовался термин «заработная плата»), вводя в заблуждение относительно характера использования полученных от них денежных средств, утаивая источник происхождения обещанного дохода, обманывая, что таковыми являются высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, а не иные кредиты. При этом от потенциальных заемщиков, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также решил скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, все выплаты будут прекращены.
Проводить оценку и анализ найденных лиц, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировал путем проведения собеседовании, выясняя в разговорной форме сведения об их кредитных историях, наличии неоплаченной задолженности, собирая общие сведения (места работы, должность, образование, наличие в собственности объектов недвижимости, автомобилей и иное).
Понимая, что кредитные договоры банки заключают, в основном, только с гражданами, имеющими постоянную работу и стабильный доход, а также то, что сумма денежных средств, получаемая по кредитному договору, напрямую зависит от размера заработной платы заемщика, для достижения корыстной цели по максимальному обогащению, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение в качестве средств совершения преступления использовать документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и о доходах заемщиков. Подготавливать указанные документы, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировал при помощи своих знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц (для обозначения использовался термин «коридор»).
Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, начиная от подачи заявок и заканчивая получением денежных средств или товарно-материальных ценностей, состоящий в предварительном инструктаже лиц, оперативном консультировании и контроле их действий, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, задумал путем обмена информацией с заемщиками по каналам сотовой связи и электронной переписки.
Получение кредитов заемщиками по замыслу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим противоправным и безвозмездным изъятием и обращением в свою пользу чужого имущества. Осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда учреждениям, выдавшим кредиты, и желая их наступления, стремясь удовлетворить собственные материальные потребности преступным путем, за чужой счет, распоряжаться похищенным имуществом, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил по своему усмотрению.
Для сокрытия совершаемого преступления, осуществления хищения длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в увеличении числа заемщиков.
Таким образом, хищения денежных средств по замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, должны были осуществляться посредством использования третьих лиц, путем обмана сотрудников банков, в замаскированной форме, под видом заключения кредитных договоров и получения в результате денежных средств и/или товарно-материальных ценностей.
Имея значительный опыт оформления банковских кредитов, отдавая себе отчет в том, что задуманные деяния, будут осуществляться по принципу «финансово-кредитной пирамиды», то есть мероприятия, продолжающего свое существование и приносящего прибыль исключительно в случае поступления новых кредитов, понимая сложность реализации запланированных действий, предполагающих производство подготовительных и сопровождающих мероприятий, а также учетных, контрольных и иных операций, имея целью незаконное материальное обогащение, для совершения задуманных тяжких корыстных преступлений на протяжении длительного периода времени, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение создать и возглавить организованную группу, представляющую собой устойчивую группу лиц, заранее объединившихся для совершения задуманных им преступлений. В планируемых к совершению хищениях себе, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, отвел роль организатора – лица, организовавшего совершение преступлений и руководившего их исполнением, создавшего организованную группу и руководившую ею.
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, некоторые из участников планируемой к созданию организованной группы будут выполнять роли исполнителей, совершающих преступления посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу отсутствия у них осознания общественной опасности своих действий, предвидения возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и желания их наступления, а, соответственно, прямого умысла на совершение преступления. Основной функцией и ролью исполнителей, являлось, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поиск и склонение посредством обмана других граждан к заключению кредитных договоров с кредитными учреждениями, сопровождение и контроль процессов получения кредитов и передача полученного имущества ему (организатору) в управление, при заведомом отсутствии намерений осуществлять обязательства по полному погашению кредитов.
Также для совершения задуманного лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, требовались пособники, то есть лица, содействовавшие совершению преступлений предоставлением средств совершения преступлений, а именно, содержащих заведомо ложные сведения документов о занятости найденных заемщиков и их платежеспособности.
Определившись с количественным составом необходимых для реализации задуманного соучастников, не позднее 30.08.2012 г., лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь знакомых ему - лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, длительное время работавшего на руководящих должностях в ООО «Наутилус», и лицо №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также работавшего в фирме «Наутилус» на должности руководителя среднего звена, которым, на основе их личных и деловых качеств, отвел роль участников организованной группы – исполнителей, и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, бывшего одноклассника лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которому, на основе его личных и деловых качеств, отвел роль участника организованной группы – пособника.
Являясь организатором преступления, создавая организованную группу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 30.08.2012 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах обратился к лицу №2, лицу №3 и лицу №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, вербуя их соучастниками преступлений, рассказал о своих планах, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерений осуществлять их погашение, и предложил участие в совместной преступной деятельности за материальное вознаграждение.
При этом, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в целях привлечения лица №2 и лица №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, к участию в деятельности организованной группы сообщил, что в качестве исполнителей от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное имущество в его распоряжение. Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №2 и лицу №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения организованной группы по хищению чужого имущества, мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также сообщил лицу №2 и лицу №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что факт наличия у подобранных ими кандидатов в заемщики официального и достаточного для истребования кредита дохода не обязателен, так как необходимые документы, содержащие ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и получаемом доходе, для таких людей будут изготавливаться лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Сопровождать и контролировать процесс оформления заемщиками кредитов, начиная от подачи заявок и заканчивая получением денежных средств и/или товарно-материальных ценностей, лицо №1, в отношении, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лично либо путем обмена информацией по каналам сотовой связи и электронной переписки. Получение кредитов заемщиками по обозначенному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим изъятием полученного имущества и его противоправным обращением в пользу членов организованной группы.
Привлекая к участию в деятельности организованной группы лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что в качестве пособника от него, в основном, будет требоваться содействие в совершении преступлений предоставлением средств его совершения, а именно, путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости найденных исполнителями преступления заемщиков и их платежеспособности, сопровождение процесса рассмотрения поданных кредитных заявок путем подтверждения указанных в документах сведений (для обозначения использовался термин «прикрытие»). Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство было разъяснено лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что подготавливать подложные документы необходимо при помощи знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц.
Помимо указанных документов от лица №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как пособника преступлениям, требовалось изготавливать и предоставлять «анкеты-инструкции» - документы, содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, перечень банков и ориентиров расположения их подразделений с указанием сумм запрашиваемых кредитов, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам в процессе получения кредитов, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия». Данная функция заключалась в имитации фактов трудоустройства заемщиков в тех организациях, от чьего имени подавались документы, как самостоятельно участниками организованной группы путем указания в качестве контактных собственных телефонных номеров, либо наличием договоренностей с руководителями соответствующих организации, что являлось элементом обмана сотрудников банков.
В качестве дополнительной, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поставил перед лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, задачу по приисканию лиц, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам.
Распределение полученного в результате мошеннических действий имущества должно было происходить между участниками преступной группы в долях, определяемых лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
В результате, указанным способом лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, были доведены до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лица №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №4, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, намерения и планы по созданию организованной устойчивой группы лиц, объединенных для совершения хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани, по распределению ролей, функций между соучастниками и получению в результате совместных действий преступного дохода.
Лицо №2, лицо №3 и лицо №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью личного незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 30.08.2012 г. в г. Рязани при неустановленных обстоятельствах дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение организованной группой умышленных хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Таким образом, не позднее 30.08.2012 г. лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как организатором была создана организованная группа, состоящая из четырех человек, заранее объединившихся для совершения умышленных преступлений (мошенничеств).
В период до 29.03.2013 г., действуя совместно и согласованно, для достижения единого преступного результата в виде получения материальной выгоды в особо крупном размере организатор и участники созданной организованной группы, осуществляли действия в соответствии с определенными им ролями и поставленными задачами.
Совместно соучастниками, лицом №1, лицом №2, лицом №3 и лицом №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была разработана система вовлечения граждан с целью убедить их выступить заемщиками при получении банковских кредитов и передать полученные денежные средства и/или товарно-материальные ценности лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (или иному участнику организованной группы), под влиянием заблуждения. С вовлекаемыми лицами проводилась подготовительная работа, заключавшаяся в доведении лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заведомо ложных сведений о предоставлении высокооплачиваемой работы и возможности заработка. В ходе неоднократных бесед делался акцент на то, что, сотрудничая, совместными действиями можно добиться хороших заработков с минимальными усилиями, внушалось, что это шанс изменить жизнь к лучшему. Привлекаемым гражданам разъяснялось, что их кредиты будут оплачены участниками организованной группы с опережением графиков (максимум в течение 6 месяцев), и что им гарантируется выплата ежемесячного вознаграждения, называемого «заработной платой», в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов за счет их вложения в высокодоходные сферы коммерческой деятельности. Однако напрямую о предстоящих действиях с приобретенным в качестве кредитов имуществом не говорилось, чертились, демонстрировались схемы и таблицы о якобы предстоящих доходах, хотя в действительности участники организованной группы не имели намерений и практической возможности оплаты кредитов заемщиков и выплаты им обещаемой «заработной платы», поскольку изначально не были предусмотрены какая-либо производственная база и рабочие места, а принцип их деятельности основывался на извлечении дохода посредством привлечения новых кредитов, являясь по своей сути «финансово-кредитной пирамидой».
Путем использования различных методов и приемов психологического воздействия, изученных по материалам сети Интернет, участники организованной группы (исполнители) создавали у вовлекаемых лиц ошибочное представление о возможности обогащения, убеждая граждан, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», осуществляемая деятельность позволяет получать доход от участия в ней, создавали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, вводя граждан в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, соблюдая условия конспирации, членами организованной группы по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовались телекоммуникационные каналы связи, в том числе электронная почта, банк данных которой находится вне РФ, что затрудняет получение информации правоохранительными органами. Осознавая противоправность своих действий, в общении между собой участниками группы использовались сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные только им.
Определившись с направлением граждан в качестве заемщиков, исходя из имевшихся личных контактов и возможностей, организатором либо иным участником организованной группы принималось решение относительно оформления заведомо подложных документов, подтверждающих их занятость и наличие доходов. Выполняя роль пособника, получив от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или лица №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, персональные данные о таких лицах, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в магазине по адресу: г.Рязань, и в иных не установленных следствием местах, при неустановленных обстоятельствах самостоятельно, а также при содействии других лиц изготавливал справки о доходах по форме 2-НДФЛ и трудовые книжки, в которых указывались заведомо ложные сведения о трудоустройстве и, соответственно, наличии дохода, у заемщиков. Реквизиты лиц, от имени которых оформлялись документы, брались лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, напрямую у руководителей (представителей) либо опосредованно через лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы размножались в необходимом количестве и передавались руководителям (представителям) организаций или индивидуальным предпринимателям на подпись и простановку печати, либо заверялись и подписывались лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, самостоятельно.
Лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также изготавливались документы, называемые «анкеты» или «инструкции», содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка с указанием суммы к получению, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам при подаче заявки, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших подтверждение этой информации. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкеты-инструкции») передавались лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иным участникам организованной группы, а теми - потенциальным заемщикам на личной встрече, на которой в форме инструктажа разъяснялась последовательность предстоящих действий, указывалось на изучение и запоминание содержащейся в них информации и поддержание при оформлении кредитов контакта посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте.
Являясь элементом обмана сотрудников банков, подача заявок, оформление и получение кредитов заемщиками, ведомыми указаниями участников организованной группы (лицом №2 и лицом №3, в отношении которых уголовное дело №№), реализовывались в максимально короткие сроки, чтобы имеющиеся в доступе банков информационные базы кредитных историй не были обновлены, а факты одновременного истребования нескольких кредитов одним лицом не раскрыты, поскольку в противном случае в предоставлении кредитов было бы отказано.
В день выдачи последних кредитов, полученные заемщиками денежные средства и/или товарно-материальные ценности при личной встрече противоправно и безвозмездно изымались лицом №1, лицом №2, либо лицом №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а находящимися под влиянием заблуждения и обмана, сформированного участниками организованной группы, заемщиками такое имущество им передавалось. Принимая меры безопасности в отношении членов организованной группы и в целях конспирации совместной деятельности, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запретил документально оформлять факт приема-передачи чужого имущества, убеждая заемщиков в построении доверительных отношений, вводя в заблуждение, что обман не допустим.
Кроме того, не позднее 26.03.2013 г. для реализации общих преступных намерений, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, организатором и участниками организованной группы совместно и согласованно в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах принято решение самим выступать в роли заемщиков.
Получив опыт оформления кредитов на третьих лиц с использованием подложных документов об их платежеспособности, участники организованной группы осознали, что факт отсутствия у них официально подтвержденного дохода не является препятствием к осуществлению задуманного, так как возможность изготовления необходимых к предоставлению в банки документов у них имеется. Подготавливать подложные документы лицо №1, лицо №4, лицо № 3, и лицо № 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, рассчитывали при помощи знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями (представителями) юридических лиц, называемых ими «коридорами», на возмездной основе.
Не имея законной финансово-коммерческой деятельности, производственных, инвестиционных и иных активов, участниками организованной группы было решено, что источником погашения их личных кредитов будут денежные средства, взятые аналогичным способом иными заемщиками. Планируя, участники организованной группы осознавали общественную опасность своих действий, предвидели неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям, связанным с неизбежностью наступления этапа совместной деятельности, при котором по объективным причинам выплаты по полученным ими кредитам будут прекращены, и желали их наступления.
Противоправно полученными от деятельности преступной группы денежными средствами и товарно-материальными ценностями лицо №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, обладая организационными и управленческими функциями, распоряжался по своему усмотрению, распределяя доход между соучастниками, организуя материально-техническое обеспечение деятельности группы, создавая общую материально-финансовую базу, а также удовлетворяя ими собственные потребности.
Скрывая совершаемые преступления, стремясь осуществить хищения длительный период времени и извлечь максимальный преступный доход, часть добытых средств лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направлял на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая при этом обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.
При указанных обстоятельствах, в период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. созданной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, организованной группой путем обмана добыты:
денежные средства на общую сумму 450000 рублей, полученные 07.09.2012 г. ФИО36 по фиктивным документам от ИП ФИО37 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «АКБ «Банк Москвы» (из них впоследствии организованной группой за счет добытых преступных доходов кредит ЗАО «ВТБ 24» на сумму 225000 рублей был погашен),
денежные средства на общую сумму 900000 рублей, полученные 18.10.2012 г. ФИО38 по фиктивным документам от ИП ФИО37 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России», ОАО «АКБ «Банк Москвы» и ОАО «СКБ-Банк»,
денежные средства на общую сумму 540000 рублей, полученные 05.12.2012 г. ФИО39 по фиктивным документам от ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «СКБ-Банк» и ООО «МКБ им.С.Живаго» (из них впоследствии организованной группой за счет добытых преступных доходов кредиты ЗАО «ВТБ 24» и ООО «МКБ им.С.Живаго» на общую сумму 360000 рублей были погашены),
денежные средства на общую сумму 1470220 рублей, полученные в период с 08.02.2013 г. до 19.02.2013 г. ФИО40 по фиктивным документам от ООО «Артис» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им.С.Живаго», ОАО «МТС-банк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк» (из них впоследствии организованной группой за счет добытых преступным путем доходов кредиты ОАО «МТС-банк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк» на общую сумму 846 220 рублей были погашены),
денежные средства на общую сумму 4288764 рубля 82 копейки, полученные в период с 27.03.2013 г. до 29.03.2013 г. лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство по фиктивным документам от ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредитов в ОАО «Росгосстрах Банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «СКБ-Банк», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Банк «Западный», ОАО «МТС-Банк», ОАО «АКБ «Росбанк», ЗАО «АКБ «Русславбанк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Ак Барс», ЗАО «ВТБ 24» и ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,
денежные средства на сумму 1500000 рублей, полученные 26.03.2013 г. лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство по фиктивным документам от ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредита в ОАО «АКБ «Кредит-Москва».
Итого, организованной группой в период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. добыты денежные средства на общую сумму 9148984 рубля 82 копейки, из которых похищены на общую сумму 7717764 рубля 82 копейки: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 500000 рублей, у ОАО «АКБ «Банк Москвы» - 495000 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. – ПАО «ВТБ 24») - 770000 рублей, у ООО «МКБ им.С.Живаго» - 600000 рублей, у ОАО «Банк «Западный» - 210526 рублей 32 копейки, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. - АО «КБ «Инвестрансбанк») - 200000 рублей, у ОАО «АКБ «Кредит-Москва» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Кредит-Москва») - 1500000 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. – ПАО «МТС-Банк») - 298000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. – ПАО «Промсвязьбанк») - 450000 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») – 222132 рубля 10 копеек, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. – ПАО «Росгосстрах Банк») - 360000 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. – АО «Банк РСБ 24») – 225106 рублей 40 копеек, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. – ПАО «Сбербанк России») - 504000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 683000 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 700000 рублей.
Получив при описанных обстоятельствах в период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. в составе организованной группы путем обмана доход в особо крупном размере, желая его приумножить и удовлетворить собственные возросшие материальные потребности, то есть, руководствуясь корыстным мотивом, а также посягая на чужую собственность и нарушая нормальное функционирование коммерческих организаций, не позднее 30.03.2013 г. в г.Рязани у лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на создание преступной группы с более сложной внутренней структурой, преобразовав действующую организованную группу в преступное сообщество (преступную организацию), руководство таким сообществом (организацией) с целью совместного совершения умышленных тяжких преступлений для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды.
Обладая опытом деятельности, связанной с совершением хищений денежных средств различных кредитно-финансовых учреждений (банков), расположенных на территории г.Рязани, столкнувшись с рядом организационных сложностей, необходимостью в работе большего количества лиц в качестве соучастников, координации и контроле их действий, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать преступное сообщество (преступную организацию) в форме структурированной организованной группы, то есть группы лиц, заранее объединившихся для совершения нескольких тяжких умышленных преступлений (мошенничеств, совершенных организованной группой, в особо крупном размере), состоящей из подразделений, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий.
При этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, осознавал, что будет руководить преступным сообществом (преступной организацией), контролировать и корректировать действия соучастников – непосредственных исполнителей преступлений, в связи с чем разработал структуру преступного сообщества (преступной организации), в том числе определил количество и состав образующих его структурных подразделений, порядок взаимодействия и обмена информацией между ними, функциональные обязанности, специализацию в выполнении конкретных действий при совершении преступлений и преступную роль каждого соучастника, а также определил цели и задачи преступного сообщества (преступной организации), место, время и способ совершаемых преступлений.
Общими задачами создаваемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) являлось осуществление аналогичных совершаемым в период с 30.08.2012 г. до 29.03.2013 г. мошеннических действий путем поиска и привлечения физических лиц, не посвященных в цели и задачи преступной группы, используемых в качестве заемщиков при получении кредитов в различных банках г. Рязани, их оценка и анализ как потенциальных заемщиков (для обозначения использовался термин «пробивка»), подготовка содержащих заведомо ложные сведения документов о трудоустройстве таких лиц и наличии дохода (заработной платы), сопровождение и контроль процесса оформления заемщиками кредитов, включавший, в том числе, этап, называемый «прикрытием», в результате которых добытое имущество противоправно и безвозмездно, причиняя имущественный вред кредитным учреждениям, обращалось в пользу членов преступного сообщества (преступной организации).
Целью преступной деятельности сообщества (организации) являлось совместное совершение нескольких тяжких преступлений, а именно, хищений чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой, в особо крупном размере, то есть преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ.
Понимая, что структурное подразделение преступного сообщества (преступной организации) представляет собой функционально и (или) территориально обособленную группу, состоящую из двух или более лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) осуществляет преступную деятельность, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать преступное сообщество (преступную организацию), в которое входило бы как минимум два структурных подразделения. Создаваемые подразделения лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировал объединить для решения общих задач преступного сообщества (преступной организации), разделив и поставив перед каждым из них собственные (частные) задачи, направленные на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации) в целом и достижение целей его создания.
Осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в качестве заемщиков («клиентов»), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как и ранее, запланировал среди своих знакомых, бывших работников ИП лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ООО «Наутилус», их родственников, пользующихся взаимным доверием. Склонять и мотивировать таких лиц к действиям по оформлению кредита лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по-прежнему рассчитывал посредством обещания оплаты полученных кредитов и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы»), вводя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, утаивая источник происхождения обещанного дохода, обманывая, что таковыми являются высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности возглавляемой им организации, а не денежные средства иных заемщиков. При этом от потенциальных заемщиков лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил продолжать скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам все выплаты будут прекращены.
Проводить оценку и анализ найденных лиц, как будущих заемщиков, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировал самостоятельно путем проведения личных встреч, при условии подыскания таких лиц и проведения с ними первичной агитационной работы участниками первого подразделения сообщества (организации), выясняя в разговорной форме имеющие значения для получения кредитов сведения об их кредитных историях, наличии неоплаченной задолженности, общие сведения (место работы, должность, образование, наличие в собственности объектов недвижимости, автомобилей и иное), оценивая личные и деловые качества собеседника.
В целях повышения эффективности деятельности создаваемого сообщества (организации), снижения числа отказов банков в кредитовании подыскиваемых лиц и повышения качества проверочных мероприятий, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать второе структурное подразделение сообщества (организации), основными задачами которого являлись бы анализ, сопровождение и контроль процессов оформления кредитов. Распоряжаясь преступными доходами, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил проводить основную оценку и анализ лиц на платной основе, приобретая сведения у бюро кредитных историй и осуществляя доступ к иным информационным ресурсам (базы данных Федеральной службы судебных приставов РФ, налоговых органов, иное).
Зная, что кредитные договоры банки заключают, в основном, только с гражданами, имеющими постоянную работу и стабильный доход, а также о том, что сумма денежных средств, получаемая по кредитному договору, напрямую зависит от размера заработной платы заемщика, для достижения корыстной цели по максимальному обогащению лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение продолжать использовать документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и доходах заемщиков. Подготавливать указанные документы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также решил поручить членам второго структурного подразделения сообщества (организации), используя для этого знакомых лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами».
Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, состоящий в предварительном инструктаже лиц, оперативном консультировании и контроле их действий, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал путем обмена информацией по каналам сотовой связи и электронной переписки, поручив данный блок работы членам второго структурного подразделения.
Получение кредитов заемщиками по замыслу лица № 1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим их личным противоправным и безвозмездным изъятием и обращением в свою пользу. Осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда учреждениям, выдавшим кредиты, и желая их наступления, стремясь удовлетворить собственные материальные потребности преступным путем, за чужой счет, распоряжаться похищенным имуществом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил по своему усмотрению.
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищения длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая при этом обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.
Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, соблюдая условия конспирации, членами сообщества (организации) должны были использоваться телекоммуникационные каналы связи, в том числе электронная почта, программы, банк данных которых (сервер) находится вне РФ, что затрудняет получение информации правоохранительными органами. Осознавая противоправность своих действий, участниками сообщества (организации) в общении между собой следовало использовать сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Таким образом, хищения чужого имущества, по замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, должны были продолжать реализовываться посредством использования третьих лиц, путем обмана сотрудников банков, в замаскированной форме, под видом заключения кредитных договоров и получения в результате денежных средств и/или товарно-материальных ценностей.
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, некоторые из участников преступного сообщества (преступной организации) будут выполнять роли исполнителей, совершающих преступления посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу отсутствия у них осознания общественной опасности своих действий, предвидения возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и желания их наступления, а, соответственно, прямого умысла на совершение преступлений. Основной функцией и ролью исполнителей, являлось, согласно планам лица № 1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, поиск и склонение посредством обмана других граждан к заключению кредитных договоров с кредитными учреждениями, сопровождение и контроль процессов оформления кредитов и передача полученного имущества ему (организатору) в управление, при заведомом отсутствии намерений осуществлять обязательства по полному погашению кредитов.
Также для совершения задуманного лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, требовались пособники, то есть лица, содействовавшие совершению преступлений путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости найденных исполнителями заемщиков и их платежеспособности.
Осуществляя свои преступные намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом необходимых для реализации задуманного подразделений и входящих в них лиц, для достижения своих целей, не позднее 30.03.2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, лицо № 3, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которым, на основе их личных и деловых качеств, отвел роль участников первого структурного подразделения создаваемого преступного сообщества (преступной организации) - исполнителей, а также лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, рекомендованного лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, знакомого с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, длительное время, лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, являющегося двоюродным братом лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, работавшим с ним в ООО «Наутилус», ИП лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и иных организациях, сформировав из них второе структурное подразделение создаваемого сообщества (организации), отведя им роль пособников.
Воплощая преступные планы по созданию преступной организации, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 30.03.2013 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах обратился к лицу №2, лицу №3, лицу №4, лицу №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которым рассказал о своих преступных намерениях по созданию преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищение денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников.
В целях склонения лица №2, лица №3 и лица №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них, как активных членов преступного сообщества (преступной организации) и участников первого структурного подразделения, в качестве исполнителей, будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицам №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по кредитам будут прекращены.
Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также сообщил лицам №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что факт наличия у подобранных ими кандидатов в заемщики официального дохода не обязателен, так как необходимые к предоставлению в банки документы, содержащие ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и получаемом доходе, для таких людей будут изготавливаться членами второго структурного подразделения сообщества (организации), а именно лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и лицом №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, осуществляющими, в том числе, функции по сопровождению процесса взятия кредитов и «пробивки» потенциальных заемщиков, то есть их проверки на кредитоспособность.
Текущее руководство первым структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицо №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, возложил на лицо № 2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, а за собой оставил общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Создавая второе подразделение преступного сообщества (преступной организации), вербуя на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что от него, как участника самостоятельного структурного подразделения, включающего ФИО41 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, будет требоваться, в основном, содействие в совершении преступлений путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости найденных членами первого структурного подразделения заемщиков и их платежеспособности; сопровождение и контроль процесса рассмотрения поданных заявок, в том числе, путем подтверждения указанных в документах сведений («прикрытие»). Распределяя роль пособника, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была поставлена задача способствовать совершению преступлений предоставлением информации лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41, выполняя мероприятия, называемые «пробивкой», непосредственно связанные с оценкой и анализом лиц, приобретая сведения в различных бюро кредитных историй, осуществляя доступ к иным информационным ресурсам (базы данных ФССП РФ, налоговых органов, иное).
Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО41, что подготавливать документы, содержащие заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах заемщиков, следует, используя своих и знакомых участников сообщества (организации) лиц, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами», на возмездной и договорной основе (в основном – за вознаграждение в 10000 рублей за одного заемщика). По мере развития деятельности сообщества (организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предполагал привлечь к этому лиц, оформивших кредиты и тем самым оказавшихся в зависимости от преступной организации, регистрируя их как ИП или в качестве руководителей ООО.
Помимо указанных документов от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 требовалось изготавливать «анкеты-инструкции» - документы, содержащие обобщенные сведения о заемщиках, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, перечень банков и ориентиров расположения их подразделений с указанием сумм запрашиваемых кредитов, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам в процессе получения кредитов, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия». Данная функция заключалась в имитации фактов трудоустройства заемщиков в тех организациях, от которых подавались документы, как самостоятельно участниками преступной группы путем указания в качестве контактных используемых ими телефонных номеров, либо наличием договоренностей с руководителями соответствующих организации.
Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, начиная от подачи заявок, включая блок мероприятий «прикрытия» и заканчивая получением имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поручил лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 путем обмена информацией по каналам сотовой связи и электронной переписки. Получение кредитов заемщиками по обозначенному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим изъятием полученного имущества и его распоряжением в интересах преступной группы и личных нужд.
В качестве дополнительной лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поставил перед лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 задачу по приисканию лиц, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть подходящих под общие предъявляемые банками требования к заемщикам.
За согласие в участии в преступном сообществе (преступной организации) и выполнение поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 руб.
Доводя план предстоящих действий и поставленные задачи до сведения ФИО41, информацию о существовании преступного сообщества (преступной организации) и выполнении действий в целях совершения хищения лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил. За согласие на совершение предложенных действий ФИО41 им было обещано ежемесячное вознаграждение в размере 50000 руб.
Руководителем второго структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) для осуществления организационных и управленческих функций лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил выступить самостоятельно.
Распределение полученных в результате мошеннических действий денежных средств и товарно-материальных ценностей должно было происходить между участниками преступного сообщества (преступной организации) в долях, определяемых лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
В результате, указанным способом лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, были доведены до сведения лиц №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лица №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, намерения и планы по созданию преступного сообщества (преступной организации) с целью совместного совершения нескольких умышленных тяжких преступлений для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды, по распределению ролей и функций между соучастниками, наличию и составу структурных подразделений и получению в результате совместных действий преступного дохода.
Лицо №2, лицо №3, лицо №4, лицо №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 30.03.2013 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников, в соответствии с распределенными ролями, предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани посредством использования других лиц и подложных документов.
Склоненный обещанием заработка ФИО41 согласился на указанное предложение, не обладая информацией о существовании преступного сообщества (преступной организации), наличии у него преступных планов и целей, и тем самым не вступив в преступный сговор с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и иными участниками такого сообщества (организации), то есть добросовестно заблуждаясь.
Таким образом, не позднее 30.03.2013 г. лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды было создано преступное сообщество (преступная организация) в форме структурированной организованной группы, состоящей из двух подразделений, заранее объединившихся для совершения нескольких тяжких преступлений, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий, готовое к совершению запланированных им преступлений.
С момента создания и до пресечения деятельности сообщества (организации) правоохранительными органами 22.09.2014 г. лица №1, №2, №3, №4, №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, являлись его активными участниками, действуя совместно и согласованно, в соответствии с распределенными руководителем сообщества (организации) ролями в контакте между собою, имея умысел на совершение нескольких тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), выполняя поставленные им задачи.
Следуя этим задачам, в период до 23.10.2013 г., действуя совместно и согласованно, участниками первого подразделения преступного сообщества (преступной организации), возглавляемого лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была усовершенствована имевшая система вовлечения граждан с целью убедить их выступить в качестве заемщиков при получении банковских кредитов и передать полученное имущество членам сообщества (организации) под влиянием заблуждения.
С вовлекаемыми лицами лицом №2, лицом №3 и лицом №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проводилась плановая подготовительная работа, заключавшаяся в систематическом доведении до их сведения заведомо ложных сведений о предоставлении высокооплачиваемой работы и возможности заработка. В ходе неоднократных бесед делался акцент на то, что, сотрудничая, совместными действиями можно добиться хороших заработков с минимальными усилиями, внушалось, что это шанс изменить жизнь к лучшему. Привлекаемым гражданам разъяснялось, что их кредиты будут оплачены участниками группы досрочно (максимум в течение 6 месяцев), и что им гарантируется ежемесячная выплата вознаграждения, называемого «заработной платой» в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов за счет их вложения в высокодоходные сферы коммерческой деятельности. Однако напрямую о предстоящих действиях с приобретенным в качестве кредитов имуществом не говорилось, чертились, демонстрировались схемы и таблицы о якобы предстоящих доходах, хотя в действительности участники преступной группы не имели намерений и практической возможности оплаты кредитов заемщиков и выплаты «заработной платы», поскольку изначально не были предусмотрены какая-либо производственная база и рабочие места, а принцип деятельности основывался на извлечении дохода посредством привлечения новых заемщиков.
Применяемым лицами №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения граждан в процесс кредитования, разъясненным и введенным в практику в этот период лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступной организации, упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное. Применяемые психологические приемы по замыслу указанных лиц были направлены на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения и независимости от своих работодателей.
Путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создавали у вовлекаемых лиц ошибочное представление о возможности обогащения, убеждая граждан, что данный проект не является «финансовой пирамидой», их вид деятельности позволяет получать доход от участия в нем, создавали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, вводя граждан в заблуждение относительно характера использования полученных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Продолжая начатую действиями лиц №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, работу по обману граждан, заручившись предварительным согласием на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проводил с ними индивидуальные собеседования, в ходе которых использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно формировал стремление к совершению предлагаемых действий. При этом внешне для потенциального заемщика деятельность возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, организации преподносилась только в выгодном свете: встречи назначались в дорогих кафе, ресторанах, демонстрировались крупные суммы наличности, оплачивались дорогие покупки, иное.
Таким образом, выполняя функции руководителя как всего преступного сообщества (преступной организации) в целом, так и второго структурного подразделения в частности, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, собиралась информация о лицах, которых возможно использовать в процессе кредитования. Предшествуя этапу основой проверки, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство лично, либо участниками первого структурного подразделения сообщества (организации) после общения с «клиентами» делались копии с их паспортов, карточек пенсионного страхования (СНИЛС), трудовых книжек. Сделанные копии документов, а с 01.08.2013 г. - их сканированные копии передавались лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в ходе встреч либо электронным образом лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Последний, работая в периоды с момента вступления в преступное сообщества (преступную организацию) до 01.07.2013 г. и с 04.08.2014 г. до 22.09.2014 г. по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, а в период с 01.07.2013 г. до 01.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, получив информацию, выполняя свою роль в организации и определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции, запрашивал необходимые сведения в бюро кредитных историй (ОАО «Национальное бюро кредитных историй», ООО «Эквифакс кредит сервисиз») и иных базах данных (Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ), доступ к которым оплачивался лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, из преступных доходов организации.
На основании полученной информации, собранной во время предварительных бесед, последующего собеседования и проверочных действий лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принималось решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности заемщиков от конкретной организации либо ИП («коридора»), которое доводилось им до сведения лица, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство.
Получив указание о необходимости оформления к определенной дате для определенных заемщиков документов от лица конкретного «коридора», документы о личности заемщиков, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41, не имеющие постоянных рабочих мест, преимущественно по месту своего проживания по адресам: г.Рязань, и г.Рязань, соответственно при помощи переданной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для работы компьютерной техники изготавливали справки о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ и копии трудовых книжек, в которых указывались заведомо ложные сведения о трудоустройстве и доходах заемщиков. Реквизиты организации (или ИП), от лица которых оформлялись документы, брались лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 либо напрямую у данных лиц, либо опосредованно через лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы размножались лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или ФИО41 в необходимом количестве и, в зависимости от степени договоренности с руководителями указанных ООО (ИП), либо передавались им на подпись и простановку печати, либо заверялись и подписывались самостоятельно. Документы заверялись как лично лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, так и привлекаемыми для этого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицами, не посвященными в преступные планы и задачи сообщества (организации): ФИО45, ФИО42, ФИО46, иными лицами.
Одновременно лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготавливались «анкеты-инструкции», содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка с указанием суммы к получению, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам при подаче заявки, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия».
Далее, оформленные надлежащим образом документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкеты-инструкции») передавались лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 (в единичных случаях – иным лицом) потенциальному заемщику на личной встрече, на которой разъяснялась последовательность предстоящих действий, указывалось на изучение и запоминание содержащейся в документах информации и поддержание контакта посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, программам.
Обеспечивая функции «прикрытия», заключавшихся в имитации фактов трудоустройства направляемых членами преступного сообщества (преступной организации) заемщиков в тех организациях, от чьего имени подавались документы, участники преступного сообщества (преступной организации) самостоятельно принимали звонки сотрудников банков, осуществляющим проверку информации по поданным заемщиками заявкам, и, используя «анкеты-инструкции», сообщали им заведомо ложные сведения, либо имели соответствующие договоренности с представителем работодателя («коридора»), основанные на выплате вознаграждения либо на личных отношениях с участниками преступного сообщества (преступной организации).
Так, в период с момента создания преступного сообщества (преступной организации) до 23.10.2013 г.:
за ООО «Андромеда» и ООО «Кордан» информацию о заемщиках подтверждал ФИО43 в офисе по адресу: г.Рязань,
за ООО «ПК «Мультисан» и ООО «Мегастрой» информацию о заемщиках подтверждал ФИО44 в офисе по адресу: г.Рязань,
за ООО «Сквайер» информацию о заемщике подтверждало не установленное следствием лицо в офисе по адресу: г.Рязань, за ООО «Металлинвест» информацию о заемщиках подтверждала ФИО45 в офисе по адресу: г. Рязань, за ООО «Навигатор» информацию о заемщиках подтверждал ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, за ИП ФИО47 информацию о заемщиках подтверждал ФИО48 в магазине по адресу: г.Рязань,
за ООО «Юрос» информацию о заемщиках подтверждал ФИО49 в офисе по адресу: г.Рязань.
Являясь элементом обмана сотрудников банков, подача заявок, оформление и получение кредитов заемщиками, ведомыми указаниями участников преступной группы, осуществлялись в максимально короткие сроки, чтобы имеющиеся в доступе банков информационные базы кредитных историй не были обновлены, а факты одновременного истребования нескольких кредитов одним лицом не раскрыты, поскольку в противном случае в предоставлении кредитов было бы отказано.
Полученные заемщиками кредиты при личной встрече противоправно и безвозмездно изымались лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 (в единичных случаях – иным участником организации по указанию первого), а находящимися под влиянием заблуждения и обмана, сформированного участниками сообщества (организации), заемщиками имущество им передавалось. Принимая меры безопасности в отношении преступного сообщества (преступной организации) и его участников, в целях конспирации совместной деятельности, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было запрещено документально оформлять факт приема-передачи чужого имущества от заемщиков участникам группы, убеждая первых в построении отношений исключительно на доверии, вводя в заблуждение и заверяя, что обман не допустим. Скрывая совершаемые преступления, стремясь осуществить хищения длительный период времени и извлечь максимальный преступный доход, часть добытых средств лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направлял на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая при этом обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.
При указанных обстоятельствах, в период с 30.03.2013 г. до 23.10.2013 г. созданным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступным сообществом (преступной организацией), состоящем из двух подразделений, путем обмана добыты и похищены:
денежные средства на общую сумму 1662768 рублей, полученные в период с 05.04.2013 г. по 09.04.2013 г. ФИО50 по фиктивным документам от ООО «Сквайер» в качестве кредитов в ООО «МКБ им.С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Росгосстрах Банк», ЗАО «ВТБ 24», ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,
денежные средства на общую сумму 2334890,23 рубля, полученные в период с 22.04.2013 г. по 25.04.2013 г. ФИО51 по фиктивным документам от ООО «Лига» и ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «КБ «Ренессанс-кредит», ОАО «АКБ «Росбанк», ОАО «МТС-Банк» и ОАО «СКБ-Банк»,
денежные средства на общую сумму 1050000 рублей, полученные 10.07.2013 г. ФИО52 по фиктивным документам от ООО «Мега-М» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им.С.Живаго» и ЗАО «ВТБ 24»,
денежные средства на общую сумму 3145158,47 рублей, полученные 24.07.2013 г. ФИО44 по фиктивным документам от ООО «ПК «Мультисан» в качестве кредитов в ОАО «МТС-Банк», ООО «МКБ им.С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Промсвязьбанк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,
денежные средства на общую сумму 1500000 рублей, полученные в период с 15.08.2013 г. по 20.08.2013 г. ФИО36 по фиктивным документам от ООО «ПК «Мультисан» и ИП ФИО37 в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им.С.Живаго», ООО «КБ «Ренессанс-кредит» и ЗАО «ВТБ 24»,
денежные средства на общую сумму 3007306,66 рублей, полученные в период с 15.08.2013 г. по 23.08.2013 г. ФИО49 по документам от ООО «Юрос» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «МТС-Банк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Лето Банк», ОАО «СКБ-Банк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 1318859 рублей, полученные в период с 14.08.2013 г. по 22.08.2013 г. ФИО53 по фиктивным документам от ООО «Лига» в качестве кредитов в ОАО «МТС-Банк», ООО «МКБ им.С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ОАО «ОТП Банк», ОАО «Лето Банк»,
денежные средства на сумму 300000 рублей, полученные 21.08.2013 г. ФИО39 по фиктивным документам от ИП ФИО47 в качестве кредита в ОАО «СКБ-Банк»,
денежные средства на общую сумму 1467046,40 рублей, полученные 27.08.2013 г. ФИО54 по фиктивным документам от ООО «Андромеда» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ООО «РИКБ «Ринвестбанк», ОАО «Ак Барс», ЗАО «АКБ «Русславбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «Банк ИТБ»,
денежные средства на общую сумму 1059500 рублей, полученные в период с 27.08.2013 г. по 29.08.2013 г. ФИО55 по фиктивным документам от ООО «Кордан» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Лето Банк» и ЗАО «ВТБ 24»,
денежные средства на сумму 520000 рублей, полученные 05.09.2013 г. ФИО56 по фиктивным документам от ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредита в ОАО «Сбербанк России»,
денежные средства на общую сумму 6500000 рублей, полученные в период с 30.09.2013 г. по 09.10.2013 г. лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по фиктивным документам от ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк» и ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на общую сумму 6780000 рублей, полученные в период с 29.07.2013 г. по 23.09.2013 г. лицом №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по фиктивным документам от ИП лицо №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ООО «Мега-М» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «СКБ-Банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО «ВТБ 24»,
денежные средства на общую сумму 650000 рублей, полученные в период с 30.09.2013 г. по 11.10.2013 г. ФИО83 по фиктивным документам от ИП ФИО47 в качестве кредитов ООО «МКБ им. С.Живаго», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Первобанк»,
итого, денежные средства на общую сумму 31295528,76 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 500000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 3500000 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 3450000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 3050000 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 300000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 747859 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - 1424800 рублей, у ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - 256500 рублей, у ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - 200000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - 3000000 рублей, у ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - 627176 рублей, у ООО «РИКБ «Ринвестбанк» - 200000 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 956791,17 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 880000 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - 1000000 рублей, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 173908,19 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 331302,40 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 6537000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 1790000 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 870192 рубля.
Похитив при описанных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в особо крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, столкнувшись с трудностями организационного характера, разделяя функции и специализацию сообщников и тем самым оптимизируя преступный процесс получения кредитов, не позднее 23.10.2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил дополнить такое сообщество (организацию) новым подразделением, представляющим собою функционально и территориально обособленную группу, состоящую из двух лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) будет осуществлять преступную деятельность, направленную на решение задач по функционированию преступного сообщества (преступной организации).
В соответствии с реализуемыми действиями, подготовка документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве потенциальных заемщиков и наличии у них доходов, осуществлялась руководимым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, подразделением сообщества (организации) при помощи своих знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами», на возмездной либо иной основе.
Обеспечивая следующий после подачи заемщиками кредитных заявок этап «прикрытия», заключавшийся в имитации фактов трудоустройства данных лиц в тех организациях, от которых подавались документы, участники преступного сообщества (преступной организации) самостоятельно принимали звонки сотрудников банков, вводя последних в заблуждение, либо имели соответствующие договоренности с представителем работодателя («коридора»), что являлось элементом обмана сотрудников банков.
Исчерпав к указанному времени собственные возможности по обеспечению необходимого количества «коридоров», сопоставимого с числом находимых участниками первого структурного подразделения сообщества (организации) лиц («клиентов»), готовых оформлять кредиты в чужих интересах, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о создании самостоятельного подразделения, которому надлежало осуществлять поиск нежилых помещений, имитируя в них ведение коммерческой деятельности, и тем самым обеспечивать ложную информацию в отношении трудоустройства заемщиков.
По замыслу и планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, участникам нового подразделения надлежало подыскивать и арендовать нежилые помещения, расположенные в центральной части г.Рязани, отвечающие следующим критериям: минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера. Договоры аренды помещений лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил оформлять на определяемых им лиц, преимущественно на участников преступного сообщества (преступной организации) либо оформивших кредиты «клиентов», которым также было необходимо заключить договор на подключение в офис стационарного телефонного номера. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировалось приобрести мебель, компьютерную технику, канцелярские товары и иные предметы (чайники, цветы, печенья, иное), предназначавшиеся для имитации рабочей обстановки и введения таким образом в заблуждение сотрудников банков. По факту подготовки офисов лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство при согласовании действий с лицом, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, намеревался определять, когда и какой именно заемщик будет предоставлять в банки документы, местом работы в которых будет указана организация или ИП, якобы расположенные в данном офисе.
Ко дню подачи таким заемщиком кредитных заявок в задачу участников создаваемого структурного подразделения лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил поставить поиск лиц, которые в рабочее время находились бы в соответствующих заявкам офисах и, получив предварительный инструктаж и информацию, отвечали бы на поступающие из банков в рамках проверки сведений звонки. Такими лицами, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, опять же видел кого-либо из участников преступного сообщества (преступной организации) либо иное лицо, в т.ч. ранее выступившее заемщиком.
На участников данного подразделение лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возлагались задачи по систематизации и обобщению содержания проверочных мероприятий, что давало возможность корректировать последовательность и содержание действий участников преступного сообщества (преступной организации), направленных на одобрение максимального числа поданных заявок и увеличение запрашиваемых «клиентами» сумм кредитов, а, соответственно, на получение максимального преступного дохода.
Осуществляя свои преступные намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом нового подразделения, для достижения своих целей, не позднее 23.10.2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь ФИО25, знакомому с ним более 5-ти лет, испытавшему материальные трудности, подходящему по своим личным и деловым качествам к выполнению необходимых задач и имевшему связи в среде предпринимателей, и знакомого ФИО56, ранее являвшегося активным игроком компьютерных клубов.
Реализуя задуманное по созданию нового структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 23.10.2013 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к ФИО25, вербуя которого на роль пособника, подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника.
В целях склонения ФИО25 к участию в деятельности преступной группы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться, взаимодействуя с ФИО56, искать и, согласовывая, арендовать нежилые помещения, расположенные в центральной части г.Рязани, отвечающие следующим критериям: минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера, оформляя договоры аренды на определяемых им лиц. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, находящиеся в распоряжении руководителя сообщества (организации), будет необходимо подключать в офисы стационарные телефонные номера, меблировать помещения и имитировать рабочую обстановку. В последующем - найти людей, которые в рабочее время, находясь в офисах, представляясь вымышленным лицом, будут отвечать на поступающие из банков в рамках проверки сведений в отношении заемщиков. Дополнительно лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил задачу по систематизации и обобщению содержания проверочных мероприятий сотрудников банков для корректировки действий участников преступного сообщества (преступной организации), направленных на одобрение максимального числа поданных заявок и увеличение запрашиваемых «клиентами» сумм кредитов, а, соответственно, на получение максимального преступного дохода.
За согласие в участии в преступном сообществе (преступной организации) и выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал ФИО25 выплату ежемесячного вознаграждения в размере от 50000 до 150000 рублей, в зависимости от объема выполняемых всеми участниками сообщества (организации) действий.
План предстоящих действий и поставленные задачи лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, были доведены до сведения ФИО56 в период с 05.09.2013 г. до 23.10.2013 г. по месту его работы в ресторане. Но информация о существовании преступного сообщества (преступной организации) и выполнения действий в целях совершения хищений, в соответствии с возникшим преступным умыслом, утаена. За согласие на совершение предложенных действий ФИО56 им было обещано ежемесячное вознаграждение в размере 50000 рублей.
Руководителем данного структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) для осуществления организационных и управленческих функций лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил выступить самостоятельно, осуществляя при этом оперативный и текущий контроль за деятельностью ФИО25, ФИО56, ставя перед ними задачи в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации).
ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 23.10.2013 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника в роли пособника предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Склоненный обещанием заработка ФИО56 согласился на указанное предложение, не обладая информацией о существовании преступного сообщества (преступной организации), наличии у него преступных планов и целей, и тем самым не вступив в преступный сговор с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и иными участниками такого сообщества (организации), то есть, добросовестно заблуждаясь.
В качестве дополнительной лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поставил перед ФИО25 и ФИО56 задачу по приисканию лиц, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам, согласных на указанных выше условиях выступить таковыми.
Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел ФИО25 и ФИО56 посредством электронной почты, программ.
ФИО25, осознававший цели функционирования преступного сообщества (преступной организации) и свою принадлежность к нему, выполняя функции пособника, и ФИО56, участником преступной группы не являющийся, входили в состав данного структурного подразделения с момента его создания до 01.07.2014 г., когда денежные средства на оплату аренды офисов лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выделяться перестали. Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), ФИО25 и ФИО56 выполняли возложенные обязанности. Ими подыскивались нежилые помещения, расположенные в центральной части г.Рязани, отвечающие предъявляемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, требованиям: минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера. Данные помещения по согласованию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, оформлялись в форме аренды на определяемых руководителем лиц. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, передаваемые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офис подключался стационарный телефонный номер, приобреталась мебель, компьютерная техника, канцелярские товары и иные предметы (чайники, цветы, печенья, иное), предназначавшиеся для имитации рабочей обстановки и введения таким образом в заблуждение сотрудников банков, на случай их визитов при проверке поданных заемщиками кредитных заявок. По факту подготовки офисов ФИО25 и ФИО56 докладывали лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который во взаимодействии с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, определял, когда и какие заемщики будут предоставлять в банки документы, местом работы в которых будут указаны организации или ИП, якобы расположенные в данных офисах. В последующем ФИО25, ФИО56, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или иным лицом по поручению последнего, привлекались люди, которые в рабочее время, находясь в офисах, представляясь вымышленными именами, отвечали на звонки банков в рамках проверок заявок заемщиков, сообщая сведения, ставшие им известными из содержания заранее предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или ФИО41 «анкет-инструкций». Дополнительно такими лицами фиксировалось содержание вопросов и иных проверочных действий сотрудников банков, что давало руководителю сообщества (организации) возможность корректировать действия участников преступной организации, направленные на одобрение максимального числа поданных заявок и увеличение запрашиваемых «клиентами» сумм кредитов, а, соответственно, на получение максимального преступного дохода. Таким лицом, в основном, выступал кто-либо из участников структурных подразделений либо ранее оформленный заемщик.
В указанный период времени данным подразделением арендованы и оборудованы следующие помещения, выступившие в последующем в качестве элементов обмана совершаемых преступным сообществом (преступной организацией) мошенничеств:
офисное помещение по адресу: г.Рязань, арендованный в период с 17.12.2013 г. до 21.05.2014 г. ИП ФИО57, в котором, подтверждая информацию о трудоустройстве заемщиков, в различный период находились ФИО56, ФИО58, ФИО41, ФИО59,
офисное помещение по адресу: г.Рязань, арендованный в период с 01.11.2013 г. до мая 2014 г. ООО «Мегастрой» в лице директора ФИО44, в котором, подтверждая информацию о трудоустройстве заемщиков, в различный период находились ФИО44 и ФИО59,
офисное помещение по адресу: г.Рязань, арендованный в период с 20.02.2014 г. до 01.07.2014 г. ООО «Трио», в котором, подтверждая информацию о трудоустройстве заемщиков, в различный период находился ФИО25,
офисное помещение по адресу: г.Рязань, арендованный в период с 14.02.2014 г. до 28.04.2014 г. ИП ФИО2, в котором, подтверждая информацию о трудоустройстве заемщиков, в различный период находился ФИО59, ФИО56,
офисное помещение по адресу: г.Рязань, арендованный в период с 01.03.2014 г. до 19.06.2014 г. ООО «Сати» в лице ФИО60,
офисные помещения по адресу: г.Рязань, арендованные в период с 07.02.2014 г. до июля 2014 г. ООО «СК «Кварта» в лице директора ФИО61, в котором, подтверждая информацию о трудоустройстве заемщиков, в различный период находились ФИО62, ФИО25 и ФИО59,
офисное помещение № по адресу: г.Рязань, арендованный в период с декабря 2013 г. до июня 2014 г. ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в котором, подтверждая информацию о трудоустройстве заемщиков, в различный период находились лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и не установленные следствием лица, за ООО «Регион» в январе 2014 г. по адресу: г.Рязань, информацию о заемщике ФИО24 подтверждал по предварительной договоренности с ФИО25 директор организации ФИО63,
за ООО «Автокаприз» в ноябре 2013 г. и в феврале 2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, информацию о заемщиках подтверждала подысканная членами сообщества (организации) ФИО45
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности преступного сообщества (преступной организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника такого сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего функции пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата – лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию о них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении его объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника.
В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации) и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в том числе электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
При указанных обстоятельствах, в период с 23.10.2013 г. до 22.09.2014 г. созданным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступным сообществом (преступной организации), состоящем из трех подразделений, путем обмана добыты и похищены:
имущество на общую сумму 801874,51 рубля, полученное в период с 30.10.2013 г. по 31.10.2013 г. ФИО10 по фиктивным документам от ФИО64 И.П. в качестве кредитов в ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «АКБ «Росбанк» и ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на общую сумму 2288741,44 рубля, полученные в период с 06.11.2013 г. по 26.11.2013 г. ФИО65 по фиктивным документам от ООО «Олимп» и документам от ГБУ РО ОКПУ в качестве кредитов в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Первобанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 1268700 рублей, полученные в период с 18.11.2013 г. по 27.11.2013 г. ФИО66 по документам от ООО «Металлопродукция» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на общую сумму 1678224,67 рублей, полученные в период с 20.11.2013 г. по 21.11.2013 г. ФИО67 по фиктивным документам от ООО «Автокаприз» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «АКБ «Росбанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 1264900 рублей, полученные в период с 20.11.2013 г. по 26.11.2013 г. ФИО68 по фиктивным документам от ООО «Мега-М» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Ак Барс», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «СКБ-Банк» и ООО «КБ «Ренессанс-кредит»,
имущество на общую сумму 183200 рублей, полученное 21.11.2013 г. и 29.08.2014 г. ФИО91 по фиктивным документам от ИП ФИО47 и ООО «КА «Навигатор» в качестве кредитов в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «Лето Банк»,
денежные средства на общую сумму 1311994,35 рублей, полученные в период с 29.11.2013 г. по 09.12.2013 г. ФИО69 по фиктивным документам от ИП ФИО70 в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Лето Банк» и ОАО «Банк «Западный»,
денежные средства на общую сумму 1918780,61 рублей, полученные в период с 09.12.2013 г. по 10.12.2013 г. ФИО19 по фиктивным документам от ООО «Металлинвест» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Банк «Западный», ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 2266400 рублей, полученные в период с 18.12.2013 г. по 18.12.2013 г. ФИО71 по фиктивным документам от ООО «Мега-М» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Лето Банк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
имущество на сумму 18444,50 рублей, полученное 14.12.2013 г. ФИО72 по документам от ООО «Юрос» в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 912994,35 рублей, полученные в период с 16.12.2013 г. по 17.12.2013 г. ФИО59 по фиктивным документам от ИП лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредитов в ОАО «Лето Банк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Первобанк» и ОАО «Банк «Западный»,
имущество на сумму 32447,35 рублей, полученное 26.12.2013 г. ФИО73 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 1407859,70 рублей, полученные в период с 20.01.2014 г. по 30.01.2014 г. ФИО2 по фиктивным документам от ООО «СК «Кварта» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Альфа-банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 3246481,77 рублей, полученные в период с 24.01.2014 г. по 31.01.2014 г. ФИО3 по фиктивным документам от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве кредитов в ОАО «Ак Барс», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Россельхозбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Лето Банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «Альфа-банк»,
имущество на общую сумму 631190 рублей, полученное в период с 29.01.2014 г. по 03.02.2014 г. ФИО24 по фиктивным документам от ООО «Регион» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк» и ОАО «Лето Банк»,
имущество на общую сумму 709392,66 рублей, полученное в период с 30.01.2014 г. по 01.02.2014 г. ФИО4 по фиктивным документам от ИП ФИО74 в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Ак Барс», ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на общую сумму 850000 рублей, полученные в период с 11.02.2014 г. по 12.02.2014 г. ФИО75 по фиктивным документам от ООО «Автокаприз» в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго» и ОАО «Ак Барс»,
денежные средства на общую сумму 3822060 рублей, полученные 07.02.2014 г. ФИО13 по фиктивным документам от ООО «Мегастрой» в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Лето Банк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ЗАО «ВТБ 24»,
имущество на общую сумму 1290247,28 рублей, полученное в период с 10.02.2014 г. по 11.02.2014 г. ФИО5 по фиктивным документам от ИП ФИО62 в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Ак Барс», ООО «МКБ им. С.Живаго», ЗАО «Банк Русский Стандарт» и ОАО «НБ «Траст»,
имущество на сумму 28494,62 рубля, полученное 05.02.2014 г. ФИО108 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на сумму 24055,92 рубля, полученные 11.02.2014 г. ФИО110 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 3540943,92 рубля, полученные в период с 19.02.2014 г. по 26.02.2014 г. ФИО14 по фиктивным документам от ИП ФИО2, ООО «Мегастрой» и документам от ЖФК «Рязань-ВДВ» в качестве кредитов в ОАО «Альфа-банк», ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Банк «Западный», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ЗАО «ВТБ 24», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «Росгосстрах Банк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит», ОАО «Лето Банк», ОАО «Уралсиб» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 580000 рублей, полученные 25.02.2014 г. ФИО76 по фиктивным документам от ИП ФИО47 в качестве кредитов в ОАО «Ак Барс», ОАО «Россельхозбанк» и ООО «МКБ им. С.Живаго»,
денежные средства на общую сумму 1420216,60 рублей, полученные 21.02.2014 г. ФИО77 по фиктивным документам от ИП ФИО16 в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Банк «Западный», ОАО «АКБ «Росбанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 458000 рублей, полученные в период с 03.03.2014 г. по 04.03.2014 г. ФИО100 по фиктивным документам от ООО «СК «Кварта» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго» и ОАО «Россельхозбанк»,
денежные средства на общую сумму 458000 рублей, полученные в период с 03.03.2014 г. по 04.03.2014 г. ФИО101 по фиктивным документам от ИП ФИО78 в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк» и ООО «МКБ им. С.Живаго»,
денежные средства на общую сумму 1677153 рублей, полученные в период с 07.03.2014 г. по 13.03.2014 г. ФИО188 по фиктивным документам от ООО «КА «Навигатор» в качестве кредитов в ОАО «Промсвязьбанк», ОАО «Альфа-банк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 5813254,79 рублей, полученные в период с 21.03.2014 г. по 28.03.2014 г. ФИО79 по фиктивным документам от ИП лицо № 4, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство и ИП ФИО79 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Альфа-банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ОАО «АКБ «Росбанк» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 262090 рублей, полученные 25.03.2014 г. ФИО20 по фиктивным документам от ИП ФИО57 в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24» и ОАО «Росгосстрах Банк»,
денежные средства на общую сумму 7675244,28 рублей, полученные в период с 07.04.2014 г. по 11.04.2014 г. ФИО16 по фиктивным документам от ИП ФИО16, ООО «Мегастрой» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «Промсвязьбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «МТС-Банк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ЗАО «Банк Русский Стандарт», ОАО «АКБ «Росбанк»,
денежные средства на общую сумму 2216804,38 рублей, полученные в период с 21.04.2014 г. по 30.04.2014 г. ФИО80 в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Промсвязьбанк», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ОАО «АКБ «Росбанк», ООО «КБ «Ренессанс-кредит»,
денежные средства на общую сумму 1811750 рублей, полученные в период с 23.05.2014 г. по 30.05.2014 г. ФИО22 в качестве кредитов в ОАО «Первобанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «Банк «ИТБ», ОАО «Лето Банк» и ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на сумму 1425000 рублей, полученные 16.06.2014 г. ФИО62 в качестве кредита в ОАО «Сбербанк России»,
денежные средства на общую сумму 288 000 рублей, полученные в период с 01.07.2014 г. по 02.07.2014 г. ФИО102 по фиктивным документам от ООО «Трио» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк» и ООО «МКБ им. С.Живаго»,
итого, денежные средства на общую сумму 53582940,70 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 2340000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 2210443,97 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 5598601 рубль, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 7030000 рублей, у ОАО «Банк «Западный» - 731951,15 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 300000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 2032190 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - 441194,80 рублей, у ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - 780000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - 6370000 рублей, у ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - 572804 рубля, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 1800362,21 рубля, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 3376500 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - 3605100 рублей, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 967232,83 рубля, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 1349498,74 рубля, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 10255000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 345000 рублей, у ЗАО «ДжиИ Мани Банк» (с 2014 г. – ПАО «Совкомбанк») - 90000 рублей, у ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст») - 200000 рублей, у ОАО «Уралсиб» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Уралсиб») - 561200 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 2625862 рубля.
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в особо крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач преступного сообщества (преступной организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации). Эти действия, по плану лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, должны были привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов.
Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, проживая в 2000-х г.г. в одном доме, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно в ресторане торгово-развлекательного центра, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены.
Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнения мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, обеспечением подтверждения указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации). При этом, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, потребовал самостоятельного развития деятельности, чтобы впоследствии лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 без привлечения иных лиц могли решать данные задачи.
Получение кредитов заемщиками по обозначенному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим изъятием полученного имущества и его распоряжением в интересах преступного сообщества (преступной организации) и личных нужд.
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.
Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
В последующем лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, являясь соучастниками преступления, выполняя функции и роли исполнителей, входили в состав данного структурного подразделения с момента его создания до пресечения деятельности преступной организации правоохранительными органами 22.09.2014 г.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство функции.
Переняв опыт иных участников сообщества (организации), лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 с вовлекаемыми «клиентами» проводилась плановая подготовительная работа, заключавшаяся в систематическом доведении до их сведения заведомо ложных сведений о предоставлении высокооплачиваемой работы и возможности заработка. В ходе неоднократных бесед делался акцент на то, что, сотрудничая, совместными действиями можно добиться хороших заработков с минимальными усилиями, внушалось, что это шанс изменить жизнь к лучшему. Привлекаемым гражданам разъяснялось, что их кредиты будут оплачены участниками группы досрочно (максимум в течение 6 месяцев), и что им гарантируется ежемесячная выплата «заработной платой» в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов за счет их вложения в высокодоходные сферы коммерческой деятельности. Однако напрямую о предстоящих действиях с приобретенным в качестве кредитов имуществом не говорилось, чертились, демонстрировались схемы и таблицы о предстоящих доходах, хотя в действительности участники преступной группы не имели намерений и практической возможности оплаты кредитов заемщиков и выплаты им обещаемой «заработной платы», поскольку изначально не были предусмотрены какая-либо производственная база и рабочие места, а принцип их деятельности основывался на извлечении дохода посредством привлечения новых заемщиков.
Путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создавали у вовлекаемых лиц ошибочное представление о возможности обогащения, убеждая граждан, что данный проект не является «финансовой пирамидой», их вид деятельности позволяет получать доход от участия в нем, создавали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, вводя граждан в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 производилась первичная оценка и анализ найденных лиц путем выяснения в разговорной форме их кредитной истории, наличия неоплаченной задолженности, сборе общих сведений (места работы, должность, образование, наличии в собственности объектов недвижимости, автомобилей и иное), а также окончательное склонение к совершению в их интересах действий по оформлению кредитов. Предшествуя этапу основой проверки, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или ФИО81 делались копии с паспортов, карточек пенсионного страхования (СНИЛС), трудовых книжек потенциальных заемщиков, обобщаемые и аккумулируемые ФИО25 Документы физически либо их сканированные копии передавались ФИО25 лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 Последние, в свою очередь, передавали информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, либо привлеченному лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на платной основе ФИО82, не обладающему информацией о существовании преступного сообщества (преступной организации), наличии преступных целей, задач и умысла на хищение, в период с 01.04. 2014 г. до 22.09.2014 г. Получив персональную информацию о «клиентах», выполняя поставленные руководителем преступного сообщества (преступной организации) задачи и функции, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, или ФИО82 в офисе по адресу: г.Рязань, запрашивали необходимые сведения в бюро кредитных историй (ОАО «Национальное бюро кредитных историй», ООО «Эквифакс кредит сервисиз») и иных базах данных (Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ), доступ к которым оплачивался лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, из преступных доходов организации.
Полученная информация передавалась лицом №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или ФИО82 с помощью программ лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, либо ФИО41, которые, обобщив сведения о заемщике, сопоставив их с имеющимися возможностями (в части наличия «коридоров»), совместно с ФИО25 принимали решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности заемщика, что реализовывалось ими в соответствии с применяемым ранее алгоритмом действий.
Одновременно с указанными, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготавливались «анкеты» («инструкции»), содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка с указанием суммы к получению, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам при подаче заявки, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия».
Затем, оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкеты-инструкции») передавались лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 ФИО25, а далее через лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, или ФИО81 - заемщику на личной встрече, на которой разъяснялась последовательность предстоящих действий, указывалось на изучение и запоминание содержащейся в документах информации и поддержание контакта в текущем режиме посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, программам.
Обеспечивая функции «прикрытия», заключавшихся в имитации фактов трудоустройства направляемых членами преступного сообщества (преступной организации) заемщиков в тех организациях, от чьего имени подавались документы, участники преступного сообщества (преступной организации), лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, либо привлекаемые ими лица принимали звонки сотрудников банков, осуществляющих проверку информации по поданным заявкам, и, используя «анкеты-инструкции» подтверждали заведомо ложные сведения.
Так, в период с момента создания подразделения до прекращения преступного сообщества (преступной организации):
за ООО «Квира» информацию о заемщиках подтверждали лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №,
за ООО «Кремний» информацию о заемщиках подтверждали лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №,
за ООО «Аргус» информацию о заемщиках подтверждал ФИО81 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №,
за ООО «...» информацию о заемщиках подтверждало неустановленное лицо в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №,
за ООО «ДНС-Курск» информацию о заемщиках подтверждал ФИО21 в магазине по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Являясь элементом обмана сотрудников банков, подача заявок, оформление и получение кредитов заемщиками, ведомыми указаниями участников преступной группы (ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81), осуществлялись в максимально короткие сроки, чтобы информационные базы кредитных историй не были обновлены, а факты одновременного истребования нескольких кредитов одними и теми же лицами не раскрыты.
Далее, в день выдачи последних кредитов, полученные заемщиками денежные средства и/или товарно-материальные ценности при личной встрече, проводимой в указанном офисе или ином месте, противоправно и безвозмездно изымались лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, а находящимися под влиянием заблуждения и обмана, сформированного участниками сообщества (организации) заемщиками такое имущество передавалось. Принимая специфику работы, несмотря на установленный лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение в единичных случаях оформлять документы, убеждая тем самым заемщиков в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения взятых на себя преступной организацией обязательств.
ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Скрывая совершаемые преступления, стремясь осуществить хищения длительный период времени и извлечь максимальный преступный доход, часть добытых средств лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указывал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков.
При указанных обстоятельствах, в период с 01.01.2014 г. до 22.09.2014 г. созданным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступным сообществом (преступной организацией), состоящем из четырех подразделений, путем обмана добыты и похищены:
имущество на общую сумму 374651,61 рублей, полученное в период с 05.03.2014 г. по 07.03.2014 г. ФИО86 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ЗАО «ВТБ 24», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «ОТП Банк» и ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на общую сумму 1222942,98 рублей, полученные в период с 25.03.2014 г. по 31.03.2014 г. ФИО6 по фиктивным документам от ООО «Кремний» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Лето Банк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Альфа-банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «АКБ «Росбанк», ОАО «НБ «Траст» и ЗАО «АКБ «Русславбанк»,
денежные средства на общую сумму 2957247,14 рублей, полученные в период с 21.04.2014 г. по 06.05.2014 г. ФИО21 по фиктивным документам от ООО «ДНС-Курск» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Альфа-банк», ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «НБ «Траст» и ОАО «Лето Банк»,
денежные средства на общую сумму 901730 рублей, полученные в период с 21.05.2014 г. по 30.05.2014 г. ФИО7 по фиктивным документам от ООО «Квира» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России», ОАО «Ак Барс», ОАО «Росгосстрах Банк» и ОАО «Альфа-банк»,
денежные средства на общую сумму 1688350,74 рублей, полученные в период с 23.06.2014 г. по 26.06.2014 г. ФИО17 по фиктивным документам от ООО «Кремний» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Сбербанк России», ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Росгосстрах Банк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,
имущество на сумму 28688,08 рублей, полученное 27.06.2014 г. ФИО111 в качестве кредита в ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
имущество на общую сумму 375582 рубля, полученное 08.07.2014 г. ФИО8 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Ак Барс» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 901653,89 рублей, полученные в период с 15.07.2014 г. по 18.07.2014 г. ФИО18 по фиктивным документам от ООО «Квира» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Росгосстрах Банк», ОАО «НБ «Траст», ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,
денежные средства на общую сумму 724730 рублей, полученные 08.08.2014 г. ФИО23 по фиктивным документам от ООО «ДНС-Курск» в качестве кредитов в ОАО «Росгосстрах Банк», ЗАО «ВТБ 24» и ООО «КБ «Юниаструм банк»,
денежные средства на общую сумму 2083331 рублей, полученные в период с 08.08.2014 г. по 15.08.2014 г. ФИО9 по фиктивным документам от ООО «ДНС-Курск» в качестве кредитов в ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Ак Барс», ОАО «Росгосстрах Банк», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Лето Банк» и ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,
денежные средства на общую сумму 760000 рублей, полученные 22.08.2014 г. ФИО104 по фиктивным документам от ООО «...» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ОАО «Банк ИТБ», ОАО «Лето Банк» и ОАО «АКБ «Росбанк»,
денежные средства на общую сумму 1330500 рублей, полученные 22.08.2014 г. ФИО11 по фиктивным документам от ООО «Кремний» в качестве кредитов в ОАО «Россельхозбанк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ОАО «Сбербанк России», ЗАО «ВТБ 24», ОАО «Лето Банк» и ОАО «Банк ИТБ»,
денежные средства на общую сумму 276706,64 рублей, полученные в период с 28.08.2014 г. по 29.08.2014 г. ФИО12 по фиктивным документам от ООО «Мототех» в качестве кредитов в ОАО «Лето Банк» и ЗАО «Банк Русский Стандарт»,
денежные средства на общую сумму 790806 рублей, полученные в период с 15.09.2014 г. по 19.09.2014 г. ФИО112 по фиктивным документам от ООО «Квира» в качестве кредитов в ОАО «Сбербанк России» и ООО «Хоум кредит энд финанс банк»,
имущество на общую сумму 976471,40 рублей, полученное в период с 16.09.2014 г. по 19.09.2014 г. ФИО93 в качестве кредитов в ЗАО «Банк Русский Стандарт», ООО «КБ «Юниаструм банк», ООО «МКБ им. С.Живаго», ЗАО «ВТБ 24» и ОАО «Россельхозбанк»,
итого, денежные средства на общую сумму 15393391,48 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 850000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 646152,61 рубля, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 2525000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 850000 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 600000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 1248500 рублей, у ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - 44999 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 796517,01 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 1608 620 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - 1813093,80 рубля, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 232645,12 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 110 560 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 1 916 000 рублей, у ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст») - 356682,94 рубля, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 1395818 рублей, у ООО «КБ «Юниаструм банк» - 398803 рубля.
Деятельность созданного и возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) осуществлялась длительное время, являлась стабильной, сплоченной, с распределенными функциями и ролями между его участниками, характеризовалась беспрекословным подчинением и исполнением указаний руководителя, поддержанием внутренней дисциплины, соблюдением заранее продуманных мер безопасности, конспирации, защиты от разоблачения, наличием материально-технического обеспечения.
В указанный период времени лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обладающий информацией о деятельности всего преступного сообщества (преступной организации) в целом и каждого его участника в отдельности, находясь в различных местах (кафе - г.Рязань,, кафе - г.Рязань, ресторан - г.Рязань,), а после заключения под стражу 28.02.2014 г. – из ФКУ СИЗО-1 г.Рязани, осуществлял руководство преступным сообществом (преступной организацией), планировал, контролировал и корректировал действия соучастников, распределял роли и определял режим работы лиц, задействованных в осуществлении мошенничеств, организовывал слаженное взаимодействие между структурными подразделениями, своевременное получение информации руководителями данных подразделений о фактах, влияющих на преступную деятельность такого сообщества (организации), снабжал соучастников материально-техническими средствами для совершения преступлений: автотранспортом, офисными помещениями, средствами связи, компьютерной техникой, канцелярскими принадлежностями, обеспечивал безопасность участников сообщества (организации) посредством использования современных электронных программ, поддерживая внутреннюю дисциплину такой организации, в соответствии с выполняемыми задачами и достигнутыми результатами распределял полученный в результате совершаемых мошенничеств доход, путем ежедневных отчетов контролировал надлежащее исполнение отведенных соучастникам ролей и поставленных задач.
На протяжении длительного времени преступное сообщество (преступная организация) характеризовалось рядом признаков:
устойчивостью, выразившейся в длительности существования преступного сообщества (преступной организации), в неоднократности, систематичности и идентичности совершаемых таким сообществом (организацией) мошеннических действий в отношении значительного количества кредитных учреждений посредством использования большого количества заемщиков, в приобретении компьютерной техники, мобильных (сотовых) и стационарных телефонов, необходимых для поддержания связи и обмена информацией между членами преступного сообщества (преступной организации) и иными лицами, в совершении руководителем преступной организации действий по объединению структурных подразделений сообщества (организации) в целях осуществления совместных действий по совершению тяжких преступлений, выразившихся в проведении совместных праздничных мероприятий и досуга;
сплоченностью и организованностью, выразившимся в наличии у руководителя и участников преступного сообщества (преступной организации) единого умысла на совершение тяжких преступлений, в осознании ими общих целей функционирования преступной организации, своей принадлежности к ней и своей роли в деятельности такого сообщества (организации), в наличии иерархической структуры среди членов преступного сообщества (преступной организации), в использовании средств и методов конспирации;
наличием общей материально-финансовой базы, формировавшейся из денежных средств и товарно-материальных ценностей, полученных от совершаемых преступных действий, распределявшихся руководителем преступного сообщества (преступной организации) либо с его согласия;
распределением преступных ролей между участниками, выразившемся в исполнении каждым членом преступного сообщества (преступной организации) возложенных руководителем функций;
сложной внутренней структурой, выразившейся в наличии подразделений, характеризующихся единым руководством, стабильностью состава и согласованностью своих действий, специализации в выполнении конкретных действий при совершении преступлений, направленных на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Кроме этого, лицо № 1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство как руководитель преступного сообщества (преступной организации) пользовался неоспоримым авторитетом среди его участников, который использовал при распределении ролей в целях совместного совершения преступлений, даче указаний, обязательных для исполнения всеми членами такого сообщества (организации).
Действуя при указанных обстоятельствах, созданное и руководимое лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступное сообщество (преступная организация) осуществило мошенничества, то есть, хищения чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, организованной группой, причинив своими действиями ущерб кредитным учреждениям на общую сумму 100271860,94 рублей: ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - на сумму 3690000 рублей, ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - на сумму 6356596,58 рублей, ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - на сумму 11573 601 рубль, ООО «МКБ им. С.Живаго» - на сумму 10930000 рублей, ОАО «Банк «Западный» - на сумму 731951,15 рублей, ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - на сумму 1200000 рублей, ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - на сумму 4028549 рублей, ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - на сумму 1865994,80 рубля, ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - на сумму 301499 рублей, ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - на сумму 980000 рублей, ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - на сумму 10870000 рублей, ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - на сумму 1199980 рублей, ООО «РИКБ «Ринвестбанк» - на сумму 200000 рублей, ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - на сумму 3553670,39 рублей, ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - на сумму 5865120 рублей, ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - на сумму 6418193,80 рубля, ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – на сумму 1373786,14 рублей, ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - на сумму 1791361,14 рубль, ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - на сумму 18708000 рублей, ОАО «СКБ-Банк» - на сумму 2135000 рублей, ЗАО «ДжиИ Мани Банк» (с 2014 г. – ПАО «Совкомбанк») - на сумму 90000 рублей, ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст») - на сумму 556682,94 рубля, ОАО «Уралсиб» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Уралсиб») - на сумму 561200 рублей, ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - на сумму 4891872 рубля, ООО «КБ «Юниаструм банк» - на сумму 398803 рубля.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Ак Барс» в сумме 2000000 рублей при следующих обстоятлеьствах:
В ходе осуществления в период с 2009 г. до августа 2012 г. коммерческой деятельности в качестве индивидуального предпринимателя, не получив ожидаемой прибыли, сопоставимой с осуществляемыми расходами, как личными так и членов семьи, будучи обязанным погашать задолженность по личным кредитам, возвращать заемные денежные средства ряду физических лиц, а также стремясь удовлетворить собственные материальные потребности, не располагая при этом достаточными средствами, то есть, руководствуясь корыстным мотивом, не позднее 30.08.2012 г., в не установленном месте у лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возник прямой преступный умысел, направленный на совершение хищений денежных средств различных кредитно-финансовых учреждений (банков), расположенных на территории г. Рязани.
Осуществлять хищения денежных средств банков лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил в форме мошенничества, путем заключения кредитных договоров без намерения осуществлять обязательства по погашению кредитов, с предоставлением заведомо ложных сведений относительно занятости используемых заемщиков и их платежеспособности.
Осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в качестве заемщиков «клиентов», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил среди своих знакомых, бывших работников ИП лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ООО «Наутилус», их родственников, пользующихся взаимным доверием. Склонять и мотивировать таких лиц к действиям по получению кредитов лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, рассчитывал посредством обещания оплаты кредитов и ежемесячной передачей вознаграждения («заработная плата»), вводя в заблуждение относительно характера использования полученных от них денежных средств, утаивая источник происхождения обещанного дохода, обманывая, что таковыми являются высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, а не иные кредиты, скрывая, что на определенном этапе деятельности все выплаты будут прекращены.
Понимая, что кредитные договоры банки заключают, в основном, только с гражданами, имеющими постоянную работу и стабильный доход, а также то, что сумма денежных средств, получаемая по кредитному договору, напрямую зависит от размера заработной платы заемщика, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение использовать документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы и о доходах заемщиков. Подготавливать указанные документы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировал при помощи своих знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц.
Сопровождать и контролировать процесс оформления кредитов, состоящий в предварительном инструктаже лиц, оперативном консультировании и контроле их действий, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, задумал путем обмена информацией с заемщиками по каналам сотовой связи и электронной переписки. Получение кредитов заемщиками по замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим противоправным и безвозмездным изъятием и обращением в свою пользу чужого имущества. Осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда учреждениям, выдавшим кредиты, и желая их наступления, стремясь удовлетворить собственные материальные потребности преступным путем, за чужой счет, распоряжаться похищенным имуществом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил по своему усмотрению. Для сокрытия совершаемого преступления, осуществления хищения длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых кредитов.
Таким образом, хищения денежных средств по замыслу лица № 1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, должны были осуществляться посредством использования третьих лиц, путем обмана сотрудников банков, в замаскированной форме, под видом заключения кредитных договоров.
Имея значительный опыт оформления банковских кредитов, отдавая себе отчет в том, что задуманные деяния, будут осуществляться по принципу «финансово-кредитной пирамиды», то есть мероприятия, продолжающего свое существование и приносящего прибыль исключительно в случае поступления новых кредитов, понимая сложность реализации запланированных действий, предполагающих производство подготовительных и сопровождающих мероприятий, а также учетных, контрольных и иных операций, имея целью незаконное материальное обогащение, для совершения задуманных тяжких корыстных преступлений на протяжении длительного периода времени лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение создать и возглавить организованную группу, представляющую собой устойчивую группу лиц, заранее объединившихся для совершения задуманных им преступлений.
В планируемых к совершению хищениях лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, отвел себе роль организатора – лица, организовавшего совершение преступлений и руководившего их исполнением, создавшего организованную группу и руководившего ею.
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, некоторые из участников планируемой к созданию организованной группы будут выполнять роли исполнителей, совершающих преступления посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу отсутствия у них осознания общественной опасности своих действий, предвидения возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и желания их наступления, а, соответственно, прямого умысла на совершение преступления. Основной функцией и ролью исполнителей, являлось, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поиск и склонение посредством обмана других граждан к заключению кредитных договоров с кредитными учреждениями, сопровождение и контроль процессов получения кредитов и передача полученного имущества ему (организатору) в управление, при заведомом отсутствии намерений осуществлять обязательства по полному погашению кредитов.
Также для совершения задуманного лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, требовались пособники, то есть лица, содействовавшие совершению преступлений предоставлением средств совершения преступлений, а именно, содержащих заведомо ложные сведения документов о занятости найденных заемщиков и их платежеспособности.
Определившись с количественным составом необходимых для реализации задуманного соучастников, не позднее 30.08.2012 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь знакомых ему лицо №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, длительное время работавшего на руководящих должностях в ООО «Наутилус», и лицо №3, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также работавшего в фирме «Наутилус» на должности руководителя среднего звена, которым, на основе их личных и деловых качеств, отвел роль участников организованной группы – исполнителей, и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, бывшего одноклассника лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которому, на основе его личных и деловых качеств, отвел роль участника организованной группы – пособника.
Являясь организатором преступления, создавая организованную группу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 30.08.2012 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах обратился к лицам №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, вербуя их соучастниками преступлений, рассказал о своих планах, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерений осуществлять их погашение, и предложил участие в совместной преступной деятельности за материальное вознаграждение.
При этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в целях привлечения лица №2 и лица № 3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, к участию в деятельности организованной группы сообщил, что в качестве исполнителей от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное имущество в его распоряжение. Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицам №2 и №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения организованной группы по хищению чужого имущества, мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы взятых кредитов. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также сообщил лицам №2 и №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, что факт наличия у подобранных ими кандидатов в заемщики официального дохода не обязателен, так как необходимые документы, содержащие ложные сведения о месте работы, занимаемой должности и получаемом доходе, для таких людей будут изготавливаться лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Сопровождать и контролировать процесс оформления заемщиками кредитов лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указал лицам №2 и №3, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лично либо путем обмена информацией по каналам сотовой связи и электронной переписки. Получение кредитов заемщиками по обозначенному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану предполагалось в максимально короткие сроки, с последующим изъятием полученного имущества в пользу членов организованной группы.
Привлекая к участию в деятельности организованной группы лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что в качестве пособника от него, в основном, будет требоваться содействие в совершении преступлений предоставлением средств его совершения, путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков и сопровождение процесса рассмотрения кредитных заявок путем подтверждения указанных в документах сведений. Помимо указанных документов от лица №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как пособника преступлениям, требовалось изготавливать и предоставлять «анкеты-инструкции» - документы, содержащие обобщенные сведения о личности заемщиков, их трудоустройстве, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, перечень банков и ориентиров расположения их подразделений с указанием сумм запрашиваемых кредитов, предназначенные, во-первых, для оказания помощи заемщикам в процессе получения кредитов, во-вторых, для доведения информации до лиц, осуществлявших функции «прикрытия», то есть, имитации фактов трудоустройства заемщиков в тех организациях, от чьего имени подавались документы. В качестве дополнительной лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поставил перед лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, задачу по приисканию лиц, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам.
Распределение полученного в результате мошеннических действий имущества должно было происходить между участниками преступной группы в долях, определяемых лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
В результате, указанным способом лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, были доведены до сведения лиц №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, намерения и планы по созданию организованной устойчивой группы лиц, объединенных для совершения хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани, по распределению ролей, функций между соучастниками и получению в результате совместных действий преступного дохода. Лицо №2, лицо №3 и лицо №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью личного незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 30.08.2012 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение организованной группой умышленных хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Таким образом, не позднее 30.08.2012 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была создана организованная группа, состоящая из четырех человек, заранее объединившихся для совершения умышленных преступлений (мошенничеств).
Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, соблюдая условия конспирации, членами организованной группы по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовались телекоммуникационные каналы связи, в том числе электронная почта, банк данных которой находится вне РФ, что затрудняет получение информации правоохранительными органами. Осознавая противоправность своих действий, в общении между собой участниками группы использовались сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные только им.
В период с 30.08.2012 г. по 29.03.2013 г. организованной группой добыты денежные средства на общую сумму 9148984,82 рубля, из которых похищены на общую сумму 7717764,82 рубля: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 500000 рублей, у ОАО «АКБ «Банк Москвы» - 495000 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. – ПАО «ВТБ 24») - 770000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 600000 рублей, у ОАО «Банк «Западный» - 210526,32 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. - АО «КБ «Инвестрансбанк») - 200000 рублей, у ОАО «АКБ «Кредит-Москва» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Кредит-Москва») - 1500000 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. – ПАО «МТС-Банк») - 298000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. – ПАО «Промсвязьбанк») - 450000 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 222132,10 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. – ПАО «Росгосстрах Банк») - 360000 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. – АО «Банк РСБ 24») - 225106,40 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. – ПАО «Сбербанк России») - 504000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 683000 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 700000 рублей.
Получив при описанных обстоятельствах в составе организованной группы путем обмана доход, желая его приумножить и удовлетворить собственные возросшие материальные потребности, то есть, руководствуясь корыстным мотивом, а также посягая на чужую собственность и нарушая нормальное функционирование коммерческих организаций, не позднее 30.03.2013 г. в г.Рязани у лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возник преступный умысел, направленный на создание преступной группы с более сложной внутренней структурой, преобразовав действующую организованную группу в преступное сообщество (преступную организацию), руководство таким (организацией) с целью совместного совершения умышленных тяжких преступлений для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды. Лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать преступное сообщество (преступную организацию) в форме структурированной организованной группы, то есть, группы лиц, заранее объединившихся для совершения нескольких тяжких умышленных преступлений (мошенничеств, совершенных организованной группой, в особо крупном размере), состоящей как минимум из двух подразделений, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий. Осознавая, что будет руководить преступным сообществом (преступной организацией), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разработал структуру организации, в том числе определил количество и состав образующих его структурных подразделений, порядок взаимодействия и обмена информацией между ними, функциональные обязанности, специализацию в выполнении конкретных действий при совершении преступлений и преступную роль каждого соучастника, а также определил цели и задачи преступного сообщества (преступной организации), место, время и способ совершаемых преступлений.
Общими задачами создаваемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) являлось осуществление аналогичных совершаемым ранее мошеннических действий путем поиска и привлечения физических лиц, используемых в качестве заемщиков при получении кредитов в различных банках г. Рязани, их оценка и анализ как потенциальных заемщиков, подготовка содержащих заведомо ложные сведения документов о трудоустройстве таких лиц и наличии дохода, сопровождение и контроль процесса оформления заемщиками кредитов, в результате которых добытое имущество противоправно и безвозмездно, причиняя имущественный вред кредитным учреждениям, обращалось в пользу членов преступного сообщества (преступной организации). Целью преступной деятельности такого сообщества (организации) являлось совместное совершение нескольких тяжких преступлений, а именно, хищений чужого имущества путем обмана, совершенных организованной группой, в особо крупном размере, то есть преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ.
Осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в качестве заемщиков («клиентов»), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как и ранее, запланировал среди своих знакомых, бывших работников ИП лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ООО «Наутилус», их родственников, пользующихся взаимным доверием. Склонять и мотивировать таких лиц к действиям по оформлению кредитов лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по-прежнему рассчитывал посредством обещания оплаты полученных кредитов и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы»), вводя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, утаивая источник происхождения обещанного дохода, скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам все выплаты будут прекращены. Проводить оценку и анализ найденных лиц, как будущих заемщиков, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировал самостоятельно путем проведения личных встреч. В целях повышения эффективности деятельности создаваемого преступного сообщества (преступной организации) лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать новое структурное подразделение, основными задачами которого являлись бы анализ, подготовка документов, сопровождение и контроль процессов оформления кредитов.
Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, соблюдая условия конспирации, членами сообщества (организации) должны были использоваться телекоммуникационные каналы связи, в том числе электронная почта, программы. Осознавая противоправность своих действий, участниками сообщества (организации) в общении следовало использовать сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, некоторые из участников преступного сообщества (преступной организации) будут выполнять роли исполнителей, совершающих преступления посредством использования других лиц, не подлежащих уголовной ответственности в силу отсутствия у них осознания общественной опасности своих действий, предвидения возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий и желания их наступления, а, соответственно, прямого умысла на совершение преступлений. Основной функцией и ролью исполнителей, являлся, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поиск новых заемщиков.
Также для совершения задуманного лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, требовались пособники, то есть, лица, содействовавшие совершению преступлений путем изготовления заведомо ложных документов относительно занятости найденных исполнителями заемщиков и их платежеспособности.
Определившись с количественным составом необходимых для реализации задуманного подразделений и лиц, для достижения своих целей, не позднее 30.03.2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лиц №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которым на основе их личных и деловых качеств отвел роль участников первого структурного подразделения создаваемого преступного сообщества (преступной организации) - исполнителей, а также рекомендованного лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, знакомого с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, длительное время ФИО41, и являющегося двоюродным братом лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, - лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сформировав из них второе структурное подразделение создаваемого сообщества (организации), отведя им роль пособников.
Воплощая преступные планы по созданию преступной организации, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 30.03.2013 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах обратился к лицам №2, №3, № 4, №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которым рассказал о своих преступных намерениях по созданию преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищение денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников.
Лица №2, № 3, № 4, № 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 30.03.2013 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников, в соответствии с распределенными ролями, предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.
Склоненный обещанием заработка ФИО41 согласился на указанное предложение, не обладая информацией о существовании преступного сообщества (преступной организации), наличии у него преступных планов и целей, и тем самым не вступив в преступный сговор с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и иными участниками такого сообщества (организации), то есть добросовестно заблуждаясь.
Текущее руководство первым структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возложил на лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а за собой оставил общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации). Руководителем второго структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) для осуществления организационных и управленческих функций лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил выступить самостоятельно.
Таким образом, не позднее 30.03.2013 г. лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для получения прямо финансовой и иной материальной выгоды было создано преступное сообщество (преступная организация) в форме структурированной организованной группы, состоящей из двух подразделений, заранее объединившихся для совершения нескольких тяжких преступлений, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий.
В период с 30.03.2013 г. до 23.10.2013 г. созданным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступным сообществом (преступной организацией), состоящем из двух подразделений, путем обмана добыты и похищены денежные средства на общую сумму 31295528,76 рублей: у ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс») - 500000 рублей, у ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк») - 3500000 рублей, у ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24») - 3450000 рублей, у ООО «МКБ им. С.Живаго» - 3050000 рублей, у ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк») - 300000 рублей, у ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк») - 747859 рублей, у ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк») - 1424800 рублей, у ОАО «ОТП Банк» (с осени 2014 г. - АО «ОТП Банк») - 256500 рублей, у ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк») - 200000 рублей, у ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк») - 3000000 рублей, у ООО «КБ «Ренессанс-кредит» - 627176 рублей, у ООО «РИКБ «Ринвестбанк» - 200000 рублей, у ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк») - 956791,17 рублей, у ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк») - 880000 рублей, у ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк») - 1000000 рублей, у ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт») – 173908,19 рублей, у ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24») - 331302,40 рублей, у ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России») - 6537000 рублей, у ОАО «СКБ-Банк» - 1790000 рублей, у ООО «Хоум кредит энд финанс банк» - 870192 рубля.
Похитив при описанных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, столкнувшись с трудностями организационного характера, разделяя функции и специализацию сообщников и тем самым оптимизируя преступный процесс получения кредитов, не позднее 23.10.2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил дополнить такое сообщество (организацию) новым подразделением, представляющим собою функционально и территориально обособленную группу, состоящую из двух лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) будет осуществлять преступную деятельность, направленную на решение задач по функционированию такого сообщества (организации).
В соответствии с реализуемыми действиями, подготовка документов, содержащих заведомо ложные сведения о трудоустройстве потенциальных заемщиков и наличии у них доходов, осуществлялась руководимым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, подразделением сообщества (организации) самостоятельно и при помощи своих знакомых, являющихся индивидуальными предпринимателями или руководителями юридических лиц, называемых «коридорами». Обеспечивая следующий после подачи заемщиками кредитных заявок этап «прикрытия», заключавшийся в имитации фактов трудоустройства данных лиц, участники преступного сообщества (преступной организации) самостоятельно принимали звонки сотрудников банков, вводя последних в заблуждение, либо имели соответствующие договоренности с представителем работодателя («коридора»), что являлось элементом обмана сотрудников банков.
Исчерпав к указанному времени возможности по обеспечению необходимого количества «коридоров», сопоставимого с числом находимых лиц («клиентов»), готовых оформлять кредиты в чужих интересах, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о создании самостоятельного подразделения. По замыслу и планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, участникам нового подразделения надлежало подыскивать и арендовать нежилые помещения, расположенные в центральной части г.Рязани, отвечающие следующим критериям: минимальные площадь и размер арендной платы, наличие возможности подключения стационарного телефонного номера, оформляя договоры аренды на указываемых им лиц. Далее, на добытые преступным путем денежные средства, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, планировалось приобрести мебель, компьютерную технику, канцелярские товары и иные предметы, предназначавшиеся для имитации рабочей обстановки и введения таким образом в заблуждение сотрудников банков. По факту подготовки офисов лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при согласовании действий с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, намеревался планировать действия с заемщиками.
Ко дню подачи кредитных заявок в задачу участников создаваемого структурного подразделения лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил поставить поиск лиц, которые в рабочее время находились бы в соответствующих заявкам офисах и, получив предварительный инструктаж и информацию, отвечали бы на поступающие из банков в рамках проверки сведений звонки. На участников данного подразделение лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, возлагались задачи по систематизации и обобщению содержания проверочных мероприятий, что давало возможность корректировать действия участников преступного сообщества (преступной организации), направленных на одобрение максимального числа поданных заявок и увеличение запрашиваемых сумм, а, соответственно, на получение максимального преступного дохода.
Осуществляя свои преступные намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом нового подразделения, для достижения своих целей, не позднее 23.10.2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь ФИО25, знакомого ему более 5-ти лет, испытавшего материальные трудности, подходящего по своим личным и деловым качествам к выполнению необходимых задач и имевшему связи в среде предпринимателей, и знакомого ФИО56, ранее являвшегося активным игроком компьютерных клубов. Реализуя задуманное по созданию нового структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 23.10.2013 г. в г.Рязани при неустановленных обстоятельствах лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к ФИО25, вербуя которого на роль пособника, подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. За согласие в участии в преступном сообществе (преступной организации) и выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал ФИО25 выплату ежемесячного вознаграждения в размере от 50000 рублей до 150000 рублей.
План предстоящих действий и поставленные задачи лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, были доведены до сведения ФИО56 в период с 05.09.2013 г. до 23.10.2013 г. по месту его работы в ресторане. Но информация о существовании преступного сообщества (преступной организации) и выполнения действий в целях совершения хищений, в соответствии с возникшим преступным умыслом, утаена. За согласие на совершение предложенных действий ФИО56 им было обещано ежемесячное вознаграждение в размере 50000 руб.
В качестве дополнительной лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, поставил перед ФИО25 и ФИО56 задачу по приисканию лиц, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам, согласных на указанных выше условиях выступить таковыми. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел ФИО25 и ФИО56 посредством электронной почты, программ.
Руководителем данного структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) для осуществления организационных и управленческих функций лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил выступить самостоятельно, осуществляя оперативный и текущий контроль за деятельностью ФИО25, ФИО56, ставя перед ними задачи в соответствии с целями такого сообщества (организации).
ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 23.10.2013 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника в роли пособника предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани. ФИО56 согласился на указанное предложение, не обладая информацией о существовании преступного сообщества (преступной организации), наличии у него преступных планов и целей, и тем самым не вступив в преступный сговор с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и иными участниками такого сообщества (организации), то есть, добросовестно заблуждаясь.
ФИО25, осознававший цели функционирования преступного сообщества (преступной организации) и свою принадлежность к нему, выполняя функции пособника, и ФИО56, участником преступной группы не являющийся, входили в состав данного структурного подразделения с момента его создания до 01.07.2014 г., когда денежные средства на оплату аренды офисов лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выделяться перестали. Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), ФИО25 и ФИО56 выполняли возложенные обязанности.
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнения мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата – лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство.
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации) и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Не позднее 14.01.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.
В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО2, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО2 в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО2 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО2, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО2 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с паспорта ФИО2 Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО2 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО2 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание руководителя сообщества (организации), реквизитами ООО «СК «Кварта» от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 ФИО41 внес собственноручно, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО2 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО2, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 14.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО2 заключил кредитный договор № от 23.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. ФИО2 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г.Рязань, лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3.
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производств, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 15.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл.Ленина г.Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО4.
В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО4, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО4 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО4 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО4 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО4, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО4 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО4: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО4, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО4 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от лица, знакомого членам такого сообщества (организации) ФИО74, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы, ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО74, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП ФИО74, оттиски печати внесены им же. Согласно ложному содержанию документов, ФИО4 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО74 Подтверждение информации о занятости ФИО4 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО4 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО4, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО74, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО4 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО4 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5.
В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО5, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО5 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО5 лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО62 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 31.01.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО62 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО62 внесла приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45, не являвшаяся участником такого сообщества (организации). Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО62 Печать организации имелась в пользовании ФИО25, и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО5 обеспечивалось ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г.Рязани через ФИО41 передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО62 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
10.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 10.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО5 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств в г.Рязани лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производств, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Не позднее 25.03.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» (с 2015 г. – ПАО «Ак Барс»).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6.
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 25.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 100000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 100000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО7.
В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО7 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО7 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО7 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 создали у ФИО7 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО7, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО7, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО7
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО7 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО7, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО7 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов ФИО7 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 20.05.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО7 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО7, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при доведении подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, ФИО25 в офисе передал ФИО7 названные документы и совместно с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО7, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 20.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО7 заключила кредитный договор № от 30.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. ФИО7 передала полученные денежные средства в г.Рязани лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО8.
В целях склонения ФИО8 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с февраля до июля 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО8 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО8 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО8 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО8 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство и ФИО81 создали у ФИО8 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО8, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО8, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО8
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО8 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО8, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО8 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «...».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили документы от ООО «...», в том числе, справки о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.07.2014 г. Согласно ложному содержанию указанных документов ФИО8 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 03.07.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени директора ФИО86 по просьбе лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 внесла ФИО7 Подтверждение информации о занятости ФИО8 обеспечивалось неустановленным лицом в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО8, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банков. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО8 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО8, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО81, 03.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением неустановленным лицом по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
08.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО8 заключил кредитный договор № от 08.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.07.2014 г. ФИО8 передал полученные денежные средства в районе офиса ОАО «Ак Барс» лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О получении имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Ак Барс» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9.
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Ак Барс» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21, встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ОАО «Ак Барс» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Ак Барс» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «Ак Барс» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Ак Барс», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
15.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Ак Барс» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 15.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе офиса банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату личного недвижимого имущества.
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества, в соучастии с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, лицами №№1, 2, 3, 4, 5, в отношении которых уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Ак Барс» на общую сумму 2000000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Альфа-банк» в сумме 1090896 рублей 58 копеек при следующих обстоятельствах:
Не позднее 31.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» (с осени 2014 г. – АО «Альфа-банк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО10.
В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение ФИО25, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО10, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО10, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, ФИО25 мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО10 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю сообщества (организации) лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО10 в заблуждение, ФИО25 использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, ФИО25 создал у ФИО10 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО10, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО25, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 23.10.2013 г. ФИО25 в кафе по адресу: г.Рязань, сделал копию с паспорта ФИО10 и получил реквизиты ФИО64 И.П. – фирмы, принадлежащей родственникам ФИО10, которую предполагалось использовать в качестве «коридора». Документы и реквизиты, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 передал лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, получив указания и данные, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО10: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО10, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Далее, получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41, по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО64 И.П. ФИО41 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов ФИО10 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО64 И.П. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО10, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.
Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы ФИО25, а им – ФИО10 для простановки печати. Подтверждение информации о занятости ФИО10 обеспечивалось им же в магазине по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Передавая документы, ФИО25 в форме инструктажа разъяснил ФИО10 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО10, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 31.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» (переименовано в АО «Альфа-банк») по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 27999 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО64 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО10 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
31.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО10 заключил кредитный договор № от 31.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 27999 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.10.2013 г. приобретенный смартфон ФИО10 передал ФИО25, а тот – лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации), передав смартфон для использования в работе участнику такого сообщества (организации) лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнения мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицам №1 и №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата - лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2
В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО2, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО2 в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО2 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО2, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО2 с участником преступного сообщества (преступной организации) - лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с паспорта ФИО2 Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО2 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО2 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание руководителя сообщества (организации), реквизитами ООО «СК «Кварта» от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 ФИО41 внес собственноручно, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО2 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО2, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 30.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 16109,60 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО2 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 16109,60 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, ФИО2 сообщил об этом лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который 30.01.2014 г. по полученным документам приобретенный в кредит смартфон из магазина забрал и в г.Рязани передал лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации), передав смартфон для использования в работе участнику такого сообщества (организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению имущества ОАО «Альфа-банк», мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 34525,77 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
31.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО3 заключен кредитный договор № от 31.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 34525,77 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.01.2014 г. ФИО3 передал приобретенный смартфон лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а последний - в кафе по адресу: г.Рязань, передал его лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО4
В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО4, лица №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО4 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО4 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО4 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО4, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №1, №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО4 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО4: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО4, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО4 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от лица знакомого членам такого сообщества (организации) ФИО74, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы к конкретной дате (не позднее 20.01.2014 г.), ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО74, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП ФИО74, оттиски печати внесены им же. Согласно ложному содержанию изготовленных документов, ФИО4 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО74 Подтверждение информации о занятости ФИО4 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО4 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО4, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 01.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» по адресу: г. Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 16109,60 рублей на приобретение бытовой техники. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО74, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
01.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО4 заключил кредитный договор № от 01.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 16109,60 рублей, направленных в оплату приобретаемой бытовой техники. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 01.02.2014 г. ФИО4 передал приобретенную технику лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, путем оформления ее доставки в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань,. Немедленно после получения техники лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО86
В целях склонения ФИО86 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул.Кальная г.Рязани. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратилась к ФИО86 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО86 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщила об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производств, распорядился провести первичный визуальный анализ совместно участникам преступного сообщества (преступной организации) лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 Выполняя распоряжение руководителя, в январе 2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, организовала встречу ФИО86 с ФИО81 и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Во время данной встречи ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя отведенные им роли в совершении единого преступления, в разговорной форме выяснили необходимые сведения о личности ФИО86, и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, окончательно сформировали стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО86 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства и товарно-материальные ценности надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО86 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО86 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО86, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была сделана копия с паспорта ФИО86 Для осуществления последующих проверочных мероприятий, в соответствии с разработанным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, алгоритмом действий, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал при неустановленных обстоятельствах копию данного документа лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО86: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Проверка выявила задолженность супруга ФИО86 по оплате жилищно-коммунальных услуг, о чем лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассчитывая похитить посредством использования ФИО86 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, в согласовании с иными участниками такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 52976, 23 рублей для оплаты задолженности. Полученными денежными средствами лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 распорядились по назначению, приняв меры к последующему успешному получению ФИО86 планируемого к хищению кредита.
Далее, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по согласованию с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принято и доведено до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО86 от лица подысканной ФИО81 организации «Аргус». Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО86 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Аргус». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены, подписаны при неустановленных обстоятельствах, пропечатаны имеющейся в доступе ФИО81 печатью ООО «Аргус». Подтверждение зафиксированной информации о занятости ФИО86 обеспечивалось ФИО81 по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО86, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал ФИО86 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 28.02.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО86 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО86, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 07.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась к кредитному специалисту ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 29652,61 рублей на приобретение сотового телефона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО86 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО86 истребуемого кредита.
07.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО86 заключила кредитный договор № от 07.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 29652,61 рублей, направленных в оплату приобретаемого сотового телефона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.03.2014 г. приобретенный ФИО86 в кредит сотовый телефон из магазина забрал ФИО81, который в тот же день передал в ТРЦ по адресу: г.Рязань, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи телефона ФИО81, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенное имущество лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его проживания, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распоряжению имуществом по своему усмотрению.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15
В целях склонения ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему. В процессе общения лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2 % от взятой суммы. Заинтересовав ФИО15 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, организовал ему встречу с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая начатые лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО15, в декабре 2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел в ресторане по адресу: г.Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО15 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО15 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО15 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО15 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №2, №3 и №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО87 265500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО15 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО188, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним в ресторане сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО15 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от ООО «Консультационное агентство «Навигатор», с руководителем которого, ФИО88, имел договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и, выстраивая очередь и планируя свои действия, указал подготовить документы в феврале 2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО88 по просьбе лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла его знакомая ФИО89, оттиски печати проставлены ФИО88 Согласно ложному содержанию документов, ФИО188 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «Навигатор». Подтверждение информации о занятости ФИО15 обеспечивалось приисканным ФИО25 и ФИО56 ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО46 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, передал ФИО15 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО188, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО188 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «Навигатор», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО46 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
09.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО188 заключил кредитный договор № от 09.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200 000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО188 передал полученные денежные средства ФИО41 В последующем похищенные денежные средства ФИО41 передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу, №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 25.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 100000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
25.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 25.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 100000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 366500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
21.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 21.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 366500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО21 по месту своей работы передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО7
В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО7 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО7 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО7 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 создали у ФИО7 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО7, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО7, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО7
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО7 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО7, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО7 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО7 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 20.05.2014 г. Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО7 обеспечивалось ФИО81 и лицом, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО7, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при доведении подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, ФИО25 в офисе передал ФИО7 названные документы и совместно с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО7, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 21.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
21.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО7 заключила кредитный договор № от 21.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в г.Рязани ФИО7 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Альфа-банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Альфа-банк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство), утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Альфа-банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицом №1 и №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании нее лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 27.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис ОАО «Альфа-банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Альфа-банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
27.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Альфа-банк» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 27.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №2, №3, №4, №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Альфа-банк» на общую сумму 1090896,58 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «ВТБ 24» в сумме 4475000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 16.01.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» (с 2015 г. - ПАО «ВТБ 24»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3 лица №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 16.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 600000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 600000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл.Ленина г.Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13
Приступая к действиям по склонению ФИО13 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал ФИО13 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО13 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО44, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО13, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО13 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО13: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО13, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО13 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесены неустановленным лицом, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО13 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО13 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО13, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО13 в г.Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.
Далее, ФИО13, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 700000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО13 истребуемого кредита.
07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО13 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 700000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО13 уведомил об этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, получив указание последнего, в офисе по адресу: г.Рязань, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств в г.Рязани лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО14 от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 19.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО86
В целях склонения ФИО86 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул.Кальная г.Рязани. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратилась к ФИО86 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО86 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщила об этом лицу, №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился провести первичный визуальный анализ совместно участникам преступного сообщества (преступной организации) лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 Выполняя распоряжение руководителя, в январе 2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство организовала встречу ФИО86 с ФИО81 и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Во время данной встречи ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя отведенные им роли в совершении единого преступления, в разговорной форме выяснили необходимые сведения о личности ФИО86, и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, окончательно сформировали стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО86 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО86 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО86 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО86, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была сделана копия с паспорта ФИО86 Для осуществления последующих проверочных мероприятий, в соответствии с разработанным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство алгоритмом действий, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал при неустановленных обстоятельствах копию данного документа лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО86: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Проверка выявила задолженность супруга ФИО86 по оплате жилищно-коммунальных услуг, о чем лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство сообщил лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Рассчитывая похитить посредством использования ФИО86 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, в согласовании с иными участниками такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство 52976, 23 рублей для оплаты задолженности. Полученными денежными средствами лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 распорядились по назначению, приняв меры к последующему успешному получению ФИО86 планируемого к хищению кредита.
Далее, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по согласованию с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принято и доведено до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО86 от лица подысканной ФИО81 организации «Аргус». Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО86 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Аргус». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены, подписаны при неустановленных обстоятельствах, пропечатаны имеющейся в доступе ФИО81 печатью ООО «Аргус». Подтверждение зафиксированной информации о занятости ФИО86 обеспечивалось ФИО81 по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО86, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал ФИО86 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 28.02.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО86 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО86, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО86 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО86 истребуемого кредита.
05.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО86 заключила кредитный договор № от 05.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО86 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его проживания, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО20
В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г.Рязань, демонстрировали ей наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., встречаясь с ФИО20 в ресторане, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы. ФИО20 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО20 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным заемщиком обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО20 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводились в пример общие знакомые ФИО56 и ФИО91, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
Применяемым лицами №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО20 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО20 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО20, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период в ресторане г.Рязани познакомил ФИО20 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, где последним была сделана копия с ее паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующего преступного сообщества (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО20: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО20, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО20 от ИП ФИО57, супруги участника преступного сообщества (преступной организации) - лица №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указания лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО20 была трудоустроена и имела доход в качестве сотрудника ИП ФИО57 Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы на подпись и заверение печатью лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение зафиксированной в документах информации о занятости ФИО20 обеспечивалось лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в приисканном и арендованном офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО20, ее трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка с указанием сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.03.2014 г. в г.Рязань передал ФИО20 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО20, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 17.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО57, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
25.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО20 заключила кредитный договор № от 25.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО20 передала полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В тот же день полученные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его жительства, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных средств по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 25.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 23.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 750000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 750000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО21 по месту своей работы передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство), утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лицами №2, №3, №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании нее лицо №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 18.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 225000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 225000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г.Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицо №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО23
В целях склонения ФИО23 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО23 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО23 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО23 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО23 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО23 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО23, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО23, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41 и ФИО82 копию паспорта ФИО23
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО23 Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО23, ФИО82 предоставил информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО23 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО23 являлся продавцом магазина ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО23 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 01.08.2014 г. ФИО25 разъяснил ФИО23 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО23, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 01.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО23 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
08.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО23 заключил кредитный договор № от 08.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей. Оформив кредитный договор и получив денежные средства, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.08.2014 г. в кафе по адресу: г.Рязань, ФИО23 передал их в присутствии ФИО25 и ФИО81, лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21 встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
14.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 14.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе здания банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату покупки личного недвижимого имущества.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО11
В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО11, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО11
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО11, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО11, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО11 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Кремний», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 18.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 19.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, документы от ООО «Кремний» ФИО81 заверил собственной подписью (как директора ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО11 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО11 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый ФИО25 19.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис филиала № 3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО11 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО11 передал полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ВТБ 24» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО93
В целях склонения ФИО93 заключить кредитный договор с ЗАО «ВТБ 24» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.09.2014 г. до 16.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО93 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО93 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ВТБ 24» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО93 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 создали у ФИО93 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО93, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ВТБ 24» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО93, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО93
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1 и лицом №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО93, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО93, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение о необходимости оформления ФИО93 подлинных документов с официального места работы – ООО «Эра», которое довел через ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО93, а последняя исполнила до 16.09.2014 г. Подтверждение зафиксированной в документах информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Получив соответствующие указания лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и реквизиты ООО «Эра», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, полученные ФИО93 документы размножил и возвратил ФИО25 Для заверения документов ФИО25 при неустановленных обстоятельствах, имея образец оригинальной печати ООО «Эра», изготовил дубликат, проставив его в документах по адресу: г.Рязань, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла записи и подписи от имени сотрудников ООО «Эра» (ФИО94, ФИО95 и ФИО96). Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО93 изготовленные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий.
Далее ФИО93, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, сопровождаемая назначенным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, водителем ФИО97, 16.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис филиала №3652 ЗАО «ВТБ 24» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО93 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ВТБ 24», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
18.09.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ВТБ 24» по указанному адресу ФИО93 заключила кредитный договор № от 18.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 19.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО93 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества ФИО25 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества, в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4, 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «ВТБ 24» на общую сумму 2525000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» в сумме 4980000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 29.11.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго».
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО19
В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО19 в ресторане по адресу: г.Рязань, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО19 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО19 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО19 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО19 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО19 63800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО98 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период познакомил ФИО19 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО19: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО19, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО19 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного участником сообщества (организации) ФИО25 ООО «Металл инвест» и довел решение до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41, дав указание об их подготовке.
Получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО25 исполнила приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45 Согласно ложному содержанию документов, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «Металл инвест». Печать организации имелась в пользовании ФИО25 и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО98 обеспечивалось ФИО45 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Выполняя роль в совместно совершаемом преступлении, способствуя хищению, ФИО25 до подачи кредитных заявок показал данный офис ФИО19 и ФИО99
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО45 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г.Рязань передал ФИО19 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 29.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Металл инвест», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО45 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнния мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицу №1 и лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата - лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С. Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2
В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С. Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО2, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО2 в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО2 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО2, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО2 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с паспорта ФИО2 Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО2 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО2 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание руководителя сообщества (организации), реквизитами ООО «СК «Кварта» от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 ФИО41 внес собственноручно, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО2 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО2, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 13.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляеммого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им. С.Живаго» по указанному адресу ФИО2 заключил кредитный договор № от 23.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО2 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь полученными доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 400000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 400000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл.Ленина г.Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО24
В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО24, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО24 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО24 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО24 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО24 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО24 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО24: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО24 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Регион». Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ООО «Регион», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени директора ООО «Регион» ФИО63 внесены ФИО42, знакомого участникам преступного сообщества (преступной организации), оттиски печати проставлены ФИО63 Согласно ложному содержанию документов, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по работе с недвижимостью ООО «Регион». Подтверждение информации о занятости ФИО24 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 ФИО63 по месту жительства по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО24, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО63 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО24 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Регион», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО63 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
29.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 29.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 03.02.2014 г. ФИО24 передал полученные денежные средства в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13
Приступая к действиям по склонению ФИО13 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал ФИО13 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им. С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО13 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО44, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО13, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им. С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО13 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО13: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО13, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО13 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесены неустановленным лицом, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО13 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО13 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО13, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО13 в г.Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.
Далее, ФИО13, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО13 истребуемого кредита.
07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО13 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО13 уведомил об этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, получив указание последнего, в офисе по адресу: г.Рязань, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в г.Рязани. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5
В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО5, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО5 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО5 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО62 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 31.01.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО62 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО62 внесла приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45, не являвшаяся участником такого сообщества (организации). Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО62 Печать организации имелась в пользовании ФИО25, и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО5 обеспечивалось ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г. Рязани через ФИО41 передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО62 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
10.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 10.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО5 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств в г.Рязани лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 19.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО100
В целях склонения ФИО100 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 21.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в различных местах г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям исполнителей преступления, во время встреч лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращались к ФИО100 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в трудоустройстве. ФИО100 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.
Вводя ФИО100 в заблуждение, лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаили источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО100 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО100 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО100 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО100, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для осуществления последующих мероприятий лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сделали копию с паспорта ФИО100, который передали лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и руководитель сообщества (организации) предоставил информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя свою роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), исполняя поручение лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО100: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО100, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО100 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ООО «СК «Кварта», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 внес ФИО41, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО100 был трудоустроен и имел доход в качестве техника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО100 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО100, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 21.02.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, передал ФИО100 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО100, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО100 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта», сообщил, что кредиты берутся на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.
03.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО100 заключил кредитный договор №от 03.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, по указанию лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его проживания, о чем сообщено содержащемуся с 28.02.2014 г. под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО101
В целях склонения ФИО101 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 25.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), на организованной встрече в ресторане по адресу: г.Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения такого сообщества (организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. ФИО101 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО101 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным заемщиком обязательствам будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО101 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО101 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО101 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО101, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Затем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО101 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Встретившись в ТРЦ по адресу: г.Рязань, не позднее 25.02.2014 г. лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сделал копию с паспорта ФИО101, используя которую планировалось принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, исполняя поручение лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, содействуя совершению преступления предоставлением информации, получив через лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данные о личности ФИО101, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии у ФИО101 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО101 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО78 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 25.02.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО78 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 24.02.2014 г., за 2014 г. № от 24.02.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО78, оттиски печати были внесены им самим по просьбе ФИО25 Согласно ложному содержанию документов, ФИО101 был трудоустроен и имел доход в качестве торгового представителя ИП ФИО78 Подтверждение информации о занятости ФИО101 обеспечивалось ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО101, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка,сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 25.02.2014 г. в г.Рязани передал ФИО101 и в форме инструктажа разъяснил последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО101, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 26.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО101 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО78, указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
03.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО101 заключил кредитный договор № от 03.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, ФИО101 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО86
В целях склонения ФИО86 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул.Кальная г.Рязани. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратилась к ФИО86 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО86 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщила об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился провести первичный визуальный анализ совместно участникам преступного сообщества (преступной организации) лицу, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство и ФИО81 Выполняя распоряжение руководителя, в январе 2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, организовала встречу ФИО86 с ФИО81 и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Во время данной встречи ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя отведенные им роли в совершении единого преступления, в разговорной форме выяснили необходимые сведения о личности ФИО86, и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, окончательно сформировали стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО86 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО86 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО86 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО86, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство была сделана копия с паспорта ФИО86 Для осуществления последующих проверочных мероприятий, в соответствии с разработанным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, алгоритмом действий, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал при неустановленных обстоятельствах копию данного документа лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО86: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Проверка выявила задолженность супруга ФИО86 по оплате жилищно-коммунальных услуг, о чем лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассчитывая похитить посредством использования ФИО86 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, в согласовании с иными участниками такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 52976,23 рублей для оплаты задолженности. Полученными денежными средствами лицо, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 распорядились по назначению, приняв меры к последующему успешному получению ФИО86 планируемого к хищению кредита.
Далее, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по согласованию с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принято и доведено до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО86 от лица подысканной ФИО81 организации «Аргус». Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО86 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Аргус». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены, подписаны при неустановленных обстоятельствах, пропечатаны имеющейся в доступе ФИО81 печатью ООО «Аргус». Подтверждение зафиксированной информации о занятости ФИО86 обеспечивалось ФИО81 по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО86, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал ФИО86 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 28.02.2014 г. лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО86 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО86, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО86 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО86 истребуемого кредита.
05.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО86 заключила кредитный договор №от 05.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО86 передала полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство – лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его проживания, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО86
В целях склонения ФИО86 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ней на ул.Кальная г.Рязани. Следуя отведенной лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратилась к ФИО86 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО86 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщила об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился провести первичный визуальный анализ совместно участникам преступного сообщества (преступной организации) лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 Выполняя распоряжение руководителя, в январе 2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, организовала встречу ФИО86 с ФИО81 и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Во время данной встречи ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя отведенные им роли в совершении единого преступления, в разговорной форме выяснили необходимые сведения о личности ФИО86, и, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, окончательно сформировали стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО86 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО86 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО86 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО86, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, была сделана копия с паспорта ФИО86 Для осуществления последующих проверочных мероприятий, в соответствии с разработанным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, алгоритмом действий, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал при неустановленных обстоятельствах копию данного документа лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО86: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Проверка выявила задолженность супруга ФИО86 по оплате жилищно-коммунальных услуг, о чем лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Рассчитывая похитить посредством использования ФИО86 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, в согласовании с иными участниками такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 52976,23 рублей для оплаты задолженности. Полученными денежными средствами лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 распорядились по назначению, приняв меры к последующему успешному получению ФИО86 планируемого к хищению кредита.
Далее, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по согласованию с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принято и доведено до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО86 от лица подысканной ФИО81 организации «Аргус». Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО86 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Аргус». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены, подписаны при неустановленных обстоятельствах, пропечатаны имеющейся в доступе ФИО81 печатью ООО «Аргус». Подтверждение зафиксированной информации о занятости ФИО86 обеспечивалось ФИО81 по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО86, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал ФИО86 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 28.02.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО86 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО86, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО86 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Аргус», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО86 истребуемого кредита.
05.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО86 заключила кредитный договор № от 05.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО86 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а последняя – лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его проживания, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1, 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 500000 рублей, используя документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании нее лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО102
В целях склонения ФИО102 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 25.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, ФИО25 в разговорной форме обратился к ФИО102 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО102 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО25, якобы для осуществления их инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО102 в заблуждение, ФИО25 утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО102 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий ФИО25 приводился в пример их общий знакомый ФИО62, согласившийся действовать по предложенному плану.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия ФИО25 создал у ФИО102 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО102, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта ФИО25
Заинтересовав ФИО102, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 при неустановленных обстоятельствах копию паспорта ФИО102
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО102 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО102, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На это лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО102 от лица подысканной ФИО25 организации «Трио».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.06.2014 г., за 2014 г. № от 23.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО102 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера оптово-розничной торговли ООО «Трио». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО25, который при неустановленных обстоятельствах внес записи и подписи от имени директора организации ФИО103, оттиски печати ООО «Трио». Подтверждение информации о занятости ФИО102 обеспечивалось ФИО25 в приисканном офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО102, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 25.06.2014 г. ФИО25 на пл.Театральная г.Рязани передал ФИО102 документы и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО102, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 26.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 130000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО102 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Трио», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
02.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО102 заключил кредитный договор № от 02.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 130000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 02.07.2014 г. на ул.Радищева г.Рязани ФИО102 передал полученные денежные средства ФИО25 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств ФИО25 было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним, как руководителем преступного сообщества (преступной организации), даны указания по их распределению по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им. С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21 встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25 переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
15.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 15.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе офиса банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату покупки личного недвижимого имущества.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО11
В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО11, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО11
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО11, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО11, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО11 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Кремний», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 18.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 19.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, документы от ООО «Кремний» ФИО81 заверил собственной подписью (как директора ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО11 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО11 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый ФИО25 19.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО11 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО11 передал полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «МКБ им. С.Живаго» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО93
В целях склонения ФИО93 заключить кредитный договор с ООО «МКБ им.С.Живаго» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.09.2014 г. до 16.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО93 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО93 было сообщено о необходимости обращения в ООО «МКБ им.С.Живаго» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО93 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО93 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО93, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «МКБ им.С.Живаго» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО93, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО93
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО93, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО93, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение о необходимости оформления ФИО93 подлинных документов с официального места работы – ООО «Эра», которое довел через ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО93, а последняя исполнила до 16.09.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Получив соответствующие указания лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и реквизиты ООО «Эра», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, полученные ФИО93 документы размножил и возвратил ФИО25 Для заверения документов ФИО25 при неустановленных обстоятельствах, имея образец оригинальной печати ООО «Эра», изготовил дубликат, проставив его в документах по адресу: г.Рязань, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла записи и подписи от имени сотрудников ООО «Эра» (ФИО94, ФИО95 и ФИО96). Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО93 изготовленные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий.
Далее ФИО93, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 сопровождаемая назначенным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, водителем ФИО97, 16.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ООО «МКБ им.С.Живаго» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО93 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «МКБ им.С.Живаго», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом, №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
18.09.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «МКБ им.С.Живаго» по указанному адресу ФИО93 заключила кредитный договор № от 18.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 19.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО93 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества ФИО25 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «МКБ им.С.Живаго» на общую сумму 4980000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «Банк «Западный» в сумме 385116 рублей 53 копейки при следующих обстоятельствах:
Не позднее 29.11.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Банк Западный».
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк «Западный» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО19
В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО19 в ресторане по адресу: г.Рязань, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО19 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО19 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО19 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО19 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО19 63800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО98 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период познакомил ФИО19 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО19: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО19, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО19 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного участником сообщества (организации) ФИО25 ООО «Металл инвест» и довел решение до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, дав указание об их подготовке.
Получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО25 исполнила приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45 Согласно ложному содержанию документов, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «Металл инвест». Печать организации имелась в пользовании ФИО25 и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО98 обеспечивалось ФИО45 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Выполняя роль в совместно совершаемом преступлении, способствуя хищению, ФИО25 до подачи кредитных заявок показал данный офис ФИО19 и ФИО99
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО45 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г.Рязань передал ФИО19 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 29.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 264270,61 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Металл инвест», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО45 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
10.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 10.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 264270,61 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк «Западный» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Банк «Западный» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк «Западный» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк «Западный» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании полученной информации лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 26.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк «Западный» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 120845,92 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2, указал, что кредит берется на личные нужды (покупку автомобиля). Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк «Западный», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
26.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк «Западный» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 26.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 120845,92 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ОАО «Банк «Западный» на общую сумму 385116,53 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «КБ «Инвестрансбанк» в сумме 750000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 24.03.2014 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» (с 2015 г. – АО «КБ «Инвестрансбанк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения ФИО25 решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 24.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании полученной информации лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 18.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г.Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО104
В целях склонения ФИО104 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО104 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО104 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО104 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО104 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО104 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО104, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО104, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО82 копию паспорта ФИО104
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО104, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО104, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО104 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «...».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «...», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 15.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжка №. Согласно их ложному содержанию, ФИО104 была трудоустроена и имела доход в качестве старшего менеджера ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 15.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, в документы от ООО «...» лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени директора ФИО86 по просьбе лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 внесла ФИО7 Подтверждение информации о занятости ФИО104 обеспечивалось неустановленным лицом в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО104, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО104 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО104, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемая и контролируемая ФИО25, 15.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО104 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО104 заключила кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО104 передала полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Банк ИТБ» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО11
В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ОАО «Банк ИТБ» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Банк ИТБ» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Банк ИТБ» и, не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО11, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО11
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО11, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО11, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО11 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Кремний», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 18.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 19.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, документы от ООО «Кремний» ФИО81 заверил собственной подписью (как директора ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО11 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО11 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый ФИО25, 19.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ОАО «Банк ИТБ» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО11 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Банк ИТБ», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Банк ИТБ» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО11 передал полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «КБ «Инвестрансбанк» на общую сумму 750000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Почта Банк» (ПАО «Лето Банк») в сумме 2330690 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 22.01.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» (с 2015 г. – ПАО «Лето Банк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3 лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 22.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 301000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 301000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г.Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО24
В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО24, лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО24 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО24 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО24 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО24 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО24 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО24: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО24 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Регион». Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ООО «Регион», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени директора ООО «Регион» ФИО63 внесены ФИО42, знакомого участникам преступного сообщества (преступной организации), оттиски печати проставлены ФИО63 Согласно ложному содержанию документов, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по работе с недвижимостью ООО «Регион». Подтверждение информации о занятости ФИО24 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 ФИО63 по месту жительства по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО24, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО63 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО24 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 31190 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Регион», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО63 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
03.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 03.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 31190 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 03.02.2014 г. ФИО24 передал приобретенный смартфон в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения смартфона лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал его лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом в личных целях.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13
Приступая к действиям по склонению ФИО13 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал ФИО13 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО13 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО44, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО13, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО13 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО13: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО13, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО13 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесены неустановленным лицом, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО13 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО13 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО13, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО13 в г.Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.
Далее, ФИО13, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 350000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО13 истребуемого кредита.
07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО13 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 350000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО13 уведомил об этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, получив указание последнего, в офисе по адресу: г.Рязань, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в г.Рязани. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО14 от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении к оторого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 24.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
28.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 28.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Альфа-банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании полученной информации лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 06.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №5 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение кредита на сумму 250000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
06.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 06.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств по месту своей работы ФИО21 передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании полученной информации лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21 встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №5 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 288500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
08.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 08.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 288500 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе офиса банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату покупки личного недвижимого имущества.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО104
В целях склонения ФИО104 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ФИО104 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО104 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО104 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО104 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО104 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО104, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО104, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО104
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО104, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО104, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО104 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «...».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «...», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 15.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжка №. Согласно их ложному содержанию, ФИО104 была трудоустроена и имела доход в качестве старшего менеджера ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 15.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, в документы от ООО «...» лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени директора ФИО86 по просьбе лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 внесла ФИО7 Подтверждение информации о занятости ФИО104 обеспечивалось неустановленным лицом в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО104, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО104 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО104, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемая и контролируемая ФИО25, 20.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 160000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО104 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО104 заключила кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 160000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО104 передала полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО11.
В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО11, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО11
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО11, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО11, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО11 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Кремний», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 18.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 19.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, документы от ООО «Кремний» ФИО81 заверил собственной подписью (как директора ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО11 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО11 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый ФИО25, 19.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №1 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО11 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, ФИО11 передал полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Лето Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО12.
В целях склонения ФИО12 заключить кредитный договор с ОАО «Лето Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.08.2014 г. до 25.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО12 и, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО12 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Лето Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО12 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО12 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО7 и ФИО17, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО12 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО12, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Лето Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО12, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 полученную от лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО12
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО12, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО12, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО12 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Мототех».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты ООО «Мототех», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил необходимые документы. Согласно их ложному содержанию, ФИО12 был трудоустроен и имел доход в качестве сотрудника ООО «Мототех». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которая заверила их при неустановленных обстоятельствах печатью ООО «Мототех». Подтверждение информации о занятости ФИО12 обеспечивалось лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО12, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе на ул.Фирсова г.Рязани передала ФИО12 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО12, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 25.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в клиентский центр №5 ОАО «Лето Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО12 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мототех», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Лето Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
28.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Лето Банк» по указанному адресу ФИО12 заключил кредитный договор № от 28.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО12 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О получении имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов в интересах такого сообщества (организации), а именно, о передаче денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату приобретаемого автомобиля.
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Лето Банк» на общую сумму 2330690 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «МТС-Банк» в сумме 441194 рубля 80 копеек при следующих обстоятельствах:
Не позднее 04.04.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» (с 2015 г. - ПАО «МТС-Банк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «МТС-Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ОАО «МТС-Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «МТС-Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство), утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «МТС-Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис ОАО «МТС-Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 441194,80 рублей, используя документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «МТС-Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «МТС-Банк» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 441194,80 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «МТС-Банк» на сумму 441194,80 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Первобанк» в сумме 380000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 15.05.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Первобанк» (с 2015 г. - ПАО «Первобанк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Первобанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Первобанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Первобанк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство), утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Первобанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании полученной информации лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 15.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис ОАО «Первобанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 380000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Первобанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
26.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Первобанк» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 26.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 380000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Первобанк» на сумму 380000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» в сумме 3940000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 20.01.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» (с осени 2014 г. - ПАО «Промсвязьбанк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО4
В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО4, лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство,в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО4 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО4 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО4 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО4, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО4 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО4: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО4, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО4 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от лица знакомого членам такого сообщества (организации) ФИО74, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы, ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО74, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП ФИО74, оттиски печати внесены им же. Согласно ложному содержанию документов, ФИО4 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО74 Подтверждение информации о занятости ФИО4 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО4 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО4, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Мещерский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 384000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО74, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО4 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 384000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО4 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13.
Приступая к действиям по склонению ФИО13 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал ФИО13 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО13 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО44, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО13, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО13 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО13: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО13, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО13 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесены неустановленным лицом, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО13 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО13 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО13, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО13 в г.Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.
Далее, ФИО13, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1500000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО13 истребуемого кредита.
07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО13 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО13 уведомил об этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, получив указание последнего, в офисе по адресу: г.Рязань, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств в г.Рязани лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5.
В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО5 лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО5 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО5 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО62 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 31.01.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО62 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО62 внесла приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45, не являвшаяся участником такого сообщества (организации). Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО62 Печать организации имелась в пользовании ФИО25, и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО5 обеспечивалось ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г. Рязани через ФИО41 передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО62 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
10.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 10.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО5 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств в г.Рязани лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14.
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании полученной информации лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО14 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 14.02.2014 г., за 2014 г. № от 14.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесло неустановленное лицо, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя начальника отдела логистики ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и в программе.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 17.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1000000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1000000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Промсвязьбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15.
В целях склонения ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Промсвязьбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему. В процессе общения лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО15 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, организовал ему встречу с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая начатые лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО15, в декабре 2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел в ресторане по адресу: г.Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО15 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Промсвязьбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО15 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО15 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО15 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №2, 3, 4 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО87 265500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО15 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО188, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Промсвязьбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним в ресторане сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО15 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от ООО «Консультационное агентство «Навигатор», с руководителем которого, ФИО88, имел договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и, выстраивая очередь и планируя свои действия, указал подготовить документы в феврале 2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО88 по просьбе лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла его знакомая ФИО89, оттиски печати проставлены ФИО88 Согласно ложному содержанию документов, ФИО188 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «Навигатор». Подтверждение информации о занятости ФИО15 обеспечивалось приисканным ФИО25 и ФИО56 ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО46 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, передал ФИО15 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО188, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 28.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Ярославского филиала ОАО «Промсвязьбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 556000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО188 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «Навигатор», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Промсвязьбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО46 подтверждением данной информации по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО15 истребуемого кредита.
12.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Промсвязьбанк» по указанному адресу ФИО188 заключил кредитный договор № от 12.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 556000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г.Рязани ФИО188 передал полученные денежные средства ФИО41 В последующем похищенные денежные средства ФИО41 передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4, 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество,то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Промсвязьбанк» на общую сумму 3940000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» в сумме 288404 рубля при следующих обстоятельствах:
Не позднее 21.02.2014 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит».
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14.
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Ренессанс кредит» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в кредитно-кассовый офис «Первомайский» ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 84 900 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
21.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 21.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 84900 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16.
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Ренессанс кредит» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ООО «КБ «Ренессанс кредит» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство), утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Ренессанс кредит» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 07.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в кредитно-кассовый офис «Первомайский» ООО «КБ «Ренессанс-кредит» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 203504 рубля, используя переданные документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Ренессанс кредит», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
10.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «КБ «Ренессанс кредит» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 10.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 203504 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «КБ «Ренессанс кредит» на общую сумму 288404 рубля.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Росбанк» в сумме 1620796 рублей 80 копеек при следующих обстоятельствах:
Не позднее 30.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» (с конца 2014 г. – ПАО «Росбанк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО10
В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение ФИО25, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО10, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО10, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, ФИО25 мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО10 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю сообщества (организации) лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО10 в заблуждение, ФИО25 использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, ФИО25 создал у ФИО10 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО10, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО25, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 23.10.2013 г. ФИО25 в кафе по адресу: г.Рязань, сделал копию с паспорта ФИО10 и получил реквизиты ФИО64 И.П. – фирмы, принадлежащей родственникам ФИО10, которую предполагалось использовать в качестве «коридора». Документы и реквизиты, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 передал лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, получив указания и данные, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО10: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО10, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Далее, получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41, по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО64 И.П. ФИО41 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО10 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО64 И.П. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО10, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.
Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы ФИО25, а им – ФИО10 для простановки печати. Подтверждение информации о занятости ФИО10 обеспечивалось им же в магазине по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Передавая документы, ФИО25 в форме инструктажа разъяснил ФИО10 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО10, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 30.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 344835,51 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО64 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО10 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО10 заключил кредитный договор № от 30.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 344835,51 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.10.2013 г. в кафе по адресу: г.Рязань, в присутствии ФИО25 ФИО10 А.В. передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи ФИО25, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, т.е. подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнния мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г. Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, тр есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15.
В целях склонения ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему. В процессе общения лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО15 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, организовал ему встречу с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая начатые лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО15, в декабре 2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел в ресторане по адресу: г.Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО15 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО15 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО15 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО15 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО87 265500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО15 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО188, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним в ресторане сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО15 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от ООО «Консультационное агентство «Навигатор», с руководителем которого, ФИО88, имел договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и, выстраивая очередь и планируя свои действия, указал подготовить документы в феврале 2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО88 по просьбе лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла его знакомая ФИО89, оттиски печати проставлены ФИО88 Согласно ложному содержанию документов, ФИО188 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «Навигатор». Подтверждение информации о занятости ФИО15 обеспечивалось приисканным ФИО25 и ФИО56 ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО46 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, передал ФИО15 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО188, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 07.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 162689,80 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО188 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «Навигатор», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО46 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
07.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО188 заключил кредитный договор № от 07.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 162689,80 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г. Рязани ФИО188 передал полученные денежные средства ФИО41 В последующем похищенные денежные средства ФИО41 передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 черезФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г. Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 31.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 106382,98 рубля. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 106382,98 рубля, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16.
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 11.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Есенинский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 316754,48 рублей, используя документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 316754,48 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17.
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 24.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 216919,74 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
24.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 24.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 216919,74 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г. Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18.
В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО18 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО18 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ее супруг ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО18, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО18, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело № № выделено в отдельное производство.
Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО18
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в ее положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО18 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО18 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 11.07.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО18 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО18, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передала в офисе ФИО18 названные документы и с ФИО81 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО18, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 18.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 223214,29 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО18 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 223214,29 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО18 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «АКБ «Росбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО104
В целях склонения ФИО104 заключить кредитный договор с ОАО «АКБ «Росбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО104 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО104 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «АКБ «Росбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО104 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО104 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО104 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО104, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «АКБ «Росбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО104, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО105 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО104
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО104, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО104, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО104 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «...».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «...», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 15.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжка №. Согласно их ложному содержанию, ФИО104 была трудоустроена и имела доход в качестве старшего менеджера ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 15.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, в документы от ООО «...» лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени директора ФИО86 по просьбе лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 внесла ФИО7 Подтверждение информации о занятости ФИО104 обеспечивалось неустановленным лицом в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО104, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО104 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО104, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемая и контролируемая ФИО25, 22.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» Московского филиала ОАО «АКБ «Росбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 250 000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО104 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «АКБ «Росбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «АКБ «Росбанк» по указанному адресу ФИО104 заключила кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 250000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО104 передала полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4, 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Росбанк» на общую сумму 1620796,80 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк» в сумме 4468190 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 29.11.2013 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» (с 2015 г. - ПАО «Росгосстрах Банк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО19.
В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО19 в ресторане по адресу: г.Рязань, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО19 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО19 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО19 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО19 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО19 63800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО98 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период познакомил ФИО19 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО19: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО19, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО19 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного участником сообщества (организации) ФИО25 ООО «Металл инвест» и довел решение до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, ФИО41, дав указание об их подготовке.
Получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО25 исполнила приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45 Согласно ложному содержанию документов, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «Металл инвест». Печать организации имелась в пользовании ФИО25 и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО98 обеспечивалось ФИО45 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Выполняя роль в совместно совершаемом преступлении, способствуя хищению, ФИО25 до подачи кредитных заявок показал данный офис ФИО19 и ФИО99
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО45 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г.Рязань передал ФИО19 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, 29.11.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 816000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Металл инвест», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО45 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 816000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, т.е. лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, т.е. подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнния мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата - лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.
В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО2, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО2 в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО2 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО2, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО2 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с паспорта ФИО2 Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО2 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО2 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание руководителя сообщества (организации), реквизитами ООО «СК «Кварта» от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 ФИО41 внес собственноручно, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО2 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО2, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, 13.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 360000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
20.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО2 заключил кредитный договор № от 20.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 360000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. ФИО2 передал полученные денежные средства в ТРЦ по адресу: г.Рязань, лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3 лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 480000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
28.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 28.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 480000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл.Ленина г.Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14.
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности от ИП ФИО2
Получив информацию от лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, 20.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 156930 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
24.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 24.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 156930 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15.
В целях склонения ФИО15 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему. В процессе общения лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО15 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, организовал ему встречу с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая начатые лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО15, в декабре 2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел в ресторане по адресу: г.Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО15 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО15 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО15 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО15 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО87 265500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО15 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО188, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и последним в ресторане сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО15 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от ООО «Консультационное агентство «Навигатор», с руководителем которого, ФИО88, имел договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, ФИО41 и, выстраивая очередь и планируя свои действия, указал подготовить документы в феврале 2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО88 по просьбе лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла его знакомая ФИО89, оттиски печати проставлены ФИО88 Согласно ложному содержанию документов, ФИО188 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «Навигатор». Подтверждение информации о занятости ФИО15 обеспечивалось приисканным ФИО25 и ФИО56 ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО46 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, передал ФИО15 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО188, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, 04.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 224400 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО188 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «Навигатор», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО46 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
12.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО188 заключил кредитный договор № от 12.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 224400 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г.Рязани ФИО188 передал полученные денежные средства ФИО41 В последующем похищенные денежные средства ФИО41 передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО20.
В целях склонения ФИО20 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г.Рязань, демонстрировали ей наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., встречаясь с ФИО20 в ресторане, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 1% от взятой суммы. ФИО20 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО20 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным заемщиком обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО20 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводились в пример общие знакомые ФИО56 и ФИО91, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО20 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО20 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО20, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период в ресторане г.Рязани познакомил ФИО20 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, где последним была сделана копия с ее паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующего преступного сообщества (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО20: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО20, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО20 от ИП ФИО57, супруги участника преступного сообщества (преступной организации) лица №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указания лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО20 была трудоустроена и имела доход в качестве сотрудника ИП ФИО57 Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, размножены и переданы на подпись и заверение печатью лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение зафиксированной в документах информации о занятости ФИО20 обеспечивалось лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в приисканном и арендованном офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО20, ее трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 17.03.2014 г. в г.Рязань передал ФИО20 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО20, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, 17.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 112090 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО20 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО57, указала, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
25.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО20 заключила кредитный договор № от 25.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 112090 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 25.03.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО20 передала полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В тот же день полученные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его жительства, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных средств по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16.
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 479400 рублей, используя документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 479400 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21.
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 24.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 347730 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
29.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 29.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 366500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО21 по месту своей работы передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22.
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании полученной информации лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 230750 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
30.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 30.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 230750 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО7.
В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО7 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО7 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО7 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 создали у ФИО7 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО7, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО7, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО7
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО7 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО7, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО7 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО7 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 20.05.2014 г. Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО7 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО7, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при доведении подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, ФИО25 в офисе передал ФИО7 названные документы и совместно с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО7, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 20.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 347730 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО7 заключила кредитный договор № от 30.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 347730 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в г.Рязани ФИО7 передала полученные денежные средства лицу, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17.
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело № № выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы, ФИО25 размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 20.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 247040 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 247040 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г.Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18.
В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО18 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО18 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ее супруг ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО18, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО18, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО18
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в ее положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО18 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО18 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 11.07.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань. Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО18 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО18, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передала в офисе ФИО18 названные документы и с ФИО81 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО18, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 11.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 171600 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО18 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 171600 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО18 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО23.
В целях склонения ФИО23 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО23 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО23 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО23 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО23 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО23 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО23, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО23, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41 и ФИО82 копию паспорта ФИО23
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО23 Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО23, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО23 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода. Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО23 являлся продавцом магазина ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО23 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 01.08.2014 г. ФИО25 разъяснил ФИО23 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО23, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 01.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 274730 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО23 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
08.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО23 заключил кредитный договор № от 08.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 274730 рублей. Оформив кредитный договор и получив денежные средства, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.08.2014 г. в кафе по адресу: г.Рязань, ФИО23 передал их в присутствии ФИО25 и ФИО81 лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Росгосстрах Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9.
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Росгосстрах Банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21 встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ОАО «Росгосстрах Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Росгосстрах Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязанский» ОАО «Росгосстрах Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 219790 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Росгосстрах Банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
13.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Росгосстрах Банк» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 13.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 219790 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе здания банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату покупки личного недвижимого имущества.
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4, 5 в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Росгосстрах Банк» на общую сумму 4468190 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств АО «Россельхозбанк» в сумме 3890193 рубля 80 копеек при следующих обстоятельствах:
Не позднее 30.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» (с 2015 г. - АО «Россельхозбанк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО10.
В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение ФИО25, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО10, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО10, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, ФИО25 мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО10 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю сообщества (организации) лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО10 в заблуждение, ФИО25 использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, ФИО25 создал у ФИО10 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО10, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО25, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 23.10.2013 г. ФИО25 в кафе по адресу: г.Рязань, сделал копию с паспорта ФИО10 и получил реквизиты ФИО64 И.П. – фирмы, принадлежащей родственникам ФИО10, которую предполагалось использовать в качестве «коридора». Документы и реквизиты, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 передал лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, получив указания и данные, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО10: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО10, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Далее, получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41, по месту проживания первого по адресу: г. Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО64 И.П. ФИО41 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО10 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО64 И.П. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО10, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.
Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы ФИО25, а им – ФИО10 для простановки печати. Подтверждение информации о занятости ФИО10 обеспечивалось им же в магазине по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Передавая документы, ФИО25 в форме инструктажа разъяснил ФИО10 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО10, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 30.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 150000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО64 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО10 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО10 заключил кредитный договор № от 30.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 150000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.10.2013 г. в кафе по адресу: г.Рязань, в присутствии ФИО25 ФИО10 А.В. передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи ФИО25, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнния мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата - лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г. Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, т.е. лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2.
В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО2, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО2 в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО2 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО2, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО2 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с паспорта ФИО2 Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО2 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО2 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание руководителя сообщества (организации), реквизитами ООО «СК «Кварта» от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 ФИО41 внес собственноручно, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО2 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО2, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 13.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 316000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО2 заключил кредитный договор № от 23.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 316000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 23.01.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО2 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3.
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3 лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь полученными доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 320000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
27.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 27.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 320000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г.Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО24.
В целях склонения ФИО24 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО24, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО24 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО24 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО24 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО24 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО24 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО24, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО24 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО24: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО24, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО24 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Регион». Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ООО «Регион», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени директора ООО «Регион» ФИО63 внесены ФИО42, знакомого участникам преступного сообщества (преступной организации), оттиски печати проставлены ФИО63 Согласно ложному содержанию документов, ФИО24 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по работе с недвижимостью ООО «Регион». Подтверждение информации о занятости ФИО24 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 ФИО63 по месту жительства по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО24, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО63 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г. Рязань передал ФИО24 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО24, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 20.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО24 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Регион», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО63 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
29.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО24 заключил кредитный договор № от 29.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 03.02.2014 г. ФИО24 передал полученные денежные средства в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13.
Приступая к действиям по склонению ФИО13 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал ФИО13 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО13 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО44, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО13, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО13 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО13: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО13, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО13 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесены неустановленным лицом, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО13 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО13 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО13, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО13 в г.Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.
Далее, ФИО13, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 268600 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО13 истребуемого кредита.
07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО13 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 268600 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО13 уведомил об этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, получив указание последнего, в офисе по адресу: г.Рязань, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в г.Рязани. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 19.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 147500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 147500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО100
В целях склонения ФИО100 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 21.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в различных местах г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям исполнителей преступления, во время встреч лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращались к ФИО100 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в трудоустройстве. ФИО100 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности.
Вводя ФИО100 в заблуждение, лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаили источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО100 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО100 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО100 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО100, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для осуществления последующих мероприятий лица №№2 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сделали копия с паспорта ФИО100, который передали лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и руководитель сообщества (организации) предоставил информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя свою роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), исполняя поручение лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО100: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО100, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО100 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ООО «СК «Кварта», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.02.2014 г., за 2014 г. № от 21.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 внес ФИО41, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО100 был трудоустроен и имел доход в качестве техника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО100 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО100, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 21.02.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, передал ФИО100 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО100, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 24.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО100 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта», сообщил, что кредиты берутся на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО100 истребуемого кредита.
04.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО100 заключил кредитный договор № от 04.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, по указанию лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО100 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по месту его проживания, о чем сообщено содержащемуся с 28.02.2014 г. под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО101
В целях склонения ФИО101 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное таким образом имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 25.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), на организованной встрече в ресторане по адресу: г.Рязань, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения такого сообщества (организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. ФИО101 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО101 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным заемщиком обязательствам будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО101 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО101 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО101 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО101, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Затем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО101 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Встретившись в ТРЦ по адресу: г.Рязань, не позднее 25.02.2014 г. лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сделал копию с паспорта ФИО101, используя которую планировалось принять меры по проверке лица на кредитоспособность и подготовить необходимые для получения кредитов подложные документы.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, исполняя поручение лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, содействуя совершению преступления предоставлением информации, получив через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данные о личности ФИО101, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии у ФИО101 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО101 лицр №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО78 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 25.02.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО78 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 24.02.2014 г., за 2014 г. № от 24.02.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО78, оттиски печати были внесены им самим по просьбе ФИО25 Согласно ложному содержанию документов, ФИО101 был трудоустроен и имел доход в качестве торгового представителя ИП ФИО78 Подтверждение информации о занятости ФИО101 обеспечивалось ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО101, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка,сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 25.02.2014 г. в г. Рязани передал ФИО101 и в форме инструктажа разъяснил последовательность действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО101, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 25.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО101 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО78, указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
04.03.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО101 заключил кредитный договор № от 04.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 04.03.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, ФИО101 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем похищенные денежные средства лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№2 выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 24.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 156000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 156000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 152093,80 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
05.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 05.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 152093,80 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО21 по месту своей работы передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО22
В целях склонения ФИО22 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), во время совместного проведения досуга за пределами г.Рязани познакомил его с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Совершая преступные действия, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обратился к ФИО22 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной передачей вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО22 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора, а полученные денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО22 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил источник происхождения дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО22 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, вводя ФИО22 в заблуждение, участники преступного сообщества (преступной организации) заверили его в трудоустройстве на высокооплачиваемую работу в принадлежащую им организацию по адресу: г.Рязань.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО22 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО22, движимый мотивом и желанием заработка и трудоустройства, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, взял персональные данные ФИО22 и в виде электронной копии паспорта посредством программы передал в соответствии с выполняемыми действиями ФИО25, а ФИО25 через лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, переправил ее ФИО82
Не являясь участником преступного сообщества (преступной организации), взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные, при неустановленных обстоятельствах запросил информацию о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО22 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО22, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который на ее основе сделал и доложил лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, анализ кредитных возможностей ФИО22 На основании нее лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принято решение о необходимости использования ФИО22 подлинных документов с официального места работы, которое он довел через ФИО25 ФИО22, а последний исполнил в срок не позднее 15.05.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО22 с участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25, который в ТРЦ по адресу: г.Рязань, разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО22, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 19.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 101000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО22 использовал официальные документы с места работы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате кредита, одобрили его выдачу.
23.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО22 заключил кредитный договор № от 23.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 101000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в ТРЦ по адресу: г. Рязань, ФИО22 передал полученные денежные средства ФИО25, который отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство.
На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г. Рязань, не позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 16.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г.Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО102
В целях склонения ФИО102 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 25.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, ФИО25 в разговорной форме обратился к ФИО102 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО102 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО25, якобы для осуществления их инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО102 в заблуждение, ФИО25 утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО102 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий ФИО25 приводился в пример их общий знакомый ФИО62, согласившийся действовать по предложенному плану.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия ФИО25 создал у ФИО102 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО102, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта ФИО25
Заинтересовав ФИО102, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 при неустановленных обстоятельствах копию паспорта ФИО102
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО102 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО102, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО102 от лица подысканной ФИО25 организации «Трио».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.06.2014 г., за 2014 г. № от 23.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО102 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера оптово-розничной торговли ООО «Трио». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО25, который при неустановленных обстоятельствах внес записи и подписи от имени директора организации ФИО103, оттиски печати ООО «Трио». Подтверждение информации о занятости ФИО102 обеспечивалось ФИО25 в приисканном офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО102, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 25.06.2014 г. ФИО25 на пл.Театральная г.Рязани передал ФИО102 документы и разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО102, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 26.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 158000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО102 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Трио», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
01.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО102 заключил кредитный договор № от 01.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 158000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 01.07.2014 г. на ул.Радищева г.Рязани ФИО102 передал полученные денежные средства ФИО25 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств ФИО25 было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним, как руководителем преступного сообщества (преступной организации), даны указания по их распределению по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18
В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО18 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО18 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ее супруг ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО18, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО18, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО18
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в ее положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО18 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО18 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 11.07.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО18 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО18, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передала в офисе ФИО18 названные документы и с ФИО81 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО18, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 11.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 210500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО18 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 210500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО18 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21 встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 500000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
15.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 15.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 500000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе офиса банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату покупки личного недвижимого имущества.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО104
В целях склонения ФИО104 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО104 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО104 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО104 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО104 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО104 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО104, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО104, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО104
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО104, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО104, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО104 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «…».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «…», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 15.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжка №. Согласно их ложному содержанию, ФИО104 была трудоустроена и имела доход в качестве старшего менеджера ООО «...». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 15.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, в документы от ООО «...» лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени директора ФИО86 по просьбе лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 внесла ФИО7 Подтверждение информации о занятости ФИО104 обеспечивалось неустановленным лицом в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО104, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для использования неустановленным лицом при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО104 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО104, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемая и контролируемая ФИО25, 15.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО104 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «...», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО104 заключила кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО104 передала полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО11
В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО11, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО105 сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО11
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО11, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО11, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО11 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Кремний», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 18.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 19.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, документы от ООО «Кремний» ФИО81 заверил собственной подписью (как директора ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО11 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО11 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый ФИО25, 19.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 210 500 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО11 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 210500 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО11 передал полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Россельхозбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО93
В целях склонения ФИО93 заключить кредитный договор с ОАО «Россельхозбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.09.2014 г. до 16.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО93 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО93 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Россельхозбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО93 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО93 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО93, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Россельхозбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО93, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело № № выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО93
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО93, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО93, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение о необходимости оформления ФИО93 подлинных документов с официального места работы – ООО «Эра», которое довел через ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство лицо, ФИО93, а последняя исполнила до 16.09.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Получив соответствующие указания лица №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и реквизиты ООО «Эра», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, полученные ФИО93 документы размножил и возвратил ФИО25 Для заверения документов ФИО25 при неустановленных обстоятельствах, имея образец оригинальной печати ООО «Эра», изготовил дубликат, проставив его в документах по адресу: г.Рязань, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла записи и подписи от имени сотрудников ООО «Эра» (ФИО94, ФИО95 и ФИО96). Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО93 изготовленные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий.
Далее ФИО93, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, сопровождаемая назначенным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, водителем ФИО97, 16.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в офис Рязанского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 226000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО93 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Россельхозбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
19.09.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу ФИО93 заключила кредитный договор № от 19.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 226000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 19.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО93 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества ФИО25 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Россельхозбанк» на общую сумму 3890193,80 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» в сумме 988986 рублей 10 копеек при следующих обстоятельствах:
Не позднее 09.12.2013 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» (с осени 2014 г. - АО «Банк Русский Стандарт»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО19
В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО19 в ресторане по адресу: г.Рязань, лицо №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО19 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО19 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО19 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО19 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО19 63800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО98 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период познакомил ФИО19 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО19: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО19, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО19 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного участником сообщества (организации) ФИО25 ООО «Металл инвест» и довел решение до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, дав указание об их подготовке.
Получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО25 исполнила приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45 Согласно ложному содержанию документов, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «Металл инвест». Печать организации имелась в пользовании ФИО25 и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО98 обеспечивалось ФИО45 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Выполняя роль в совместно совершаемом преступлении, способствуя хищению, ФИО25 до подачи кредитных заявок показал данный офис ФИО19 и ФИО99
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО45 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г.Рязань передал ФИО19 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 09.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязань 3» ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 348510 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Металл инвест», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО45 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
09.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 09.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 348510 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г. Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, т.е. лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, т.е. подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнния мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г.Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата - лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, то есть, лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, то есть, подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в том числе электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО2
В целях склонения ФИО2 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 13.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО2, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО2 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО2 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО2 в процесс кредитования, являлось демонстрирование предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО2 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) лица №№2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО2 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО2, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита на оговоренных условиях, не позднее 13.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО2 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с паспорта ФИО2 Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующей преступной организации, содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО2: запросил сведения из баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии со стороны ФИО2 задолженности, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО2 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканной участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 ООО «Строительная компания «Кварта», с руководителем которой, ФИО61, последний имел основанные на возмездной основе договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы.
Получив указание руководителя сообщества (организации), реквизитами ООО «СК «Кварта» от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 13.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО61 ФИО41 внес собственноручно, а ФИО25 проставил оттиски печати. Согласно ложному содержанию документов, ФИО2 был трудоустроен и имел доход в качестве монтажника ООО «СК «Кварта». Подтверждение информации о занятости ФИО2 обеспечивалось подысканным ФИО25 и ФИО56 ФИО59 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО2, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 13.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО2 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО2, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 30.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 15750,10 рублей на приобретение компьютера. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО2 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «СК «Кварта». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО2 заключил кредитный договор № от 30.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 15750,10 рублей, направленных в оплату приобретаемого компьютера. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, ФИО2 сообщил об этом лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который 30.01.2014 г. по полученным документам приобретенный в кредит компьютер из магазина забрал и в г.Рязани передал лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации), передав смартфон для использования в работе участнику такого сообщества (организации) лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО4
В целях склонения ФИО4 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 20.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО4, лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО4 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО4 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО4 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемых лиц желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО4 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО4 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО4, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 20.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО4 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копии с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО4: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО4, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО4 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от лица знакомого членам такого сообщества (организации) ФИО74, зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы к конкретной дате (не позднее 20.01.2014 г.), ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО74, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП ФИО74, оттиски печати внесены им же. Согласно ложному содержанию изготовленных документов, ФИО4 был трудоустроен и имел доход в качестве агента по оптовым продажам ИП ФИО74 Подтверждение информации о занятости ФИО4 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО4, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 20.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО4 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО4, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 01.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 9283,06 рублей на приобретение бытовой техники. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО4 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО74, сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
01.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО4 заключил кредитный договор № от 01.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 9283,06 рублей, направленных в оплату приобретаемой бытовой техники. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 01.02.2014 г. ФИО4 передал приобретенную технику лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, путем оформления ее доставки в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань. Немедленно после получения техники лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО108
В целях склонения ФИО108 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г.Рязань, демонстрировали ему наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.01.2014 г. до 05.02.2014 г., встречаясь с ФИО108 в ресторане, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО108 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО108 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО108 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО108 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО56, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредит в 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лицами №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО108 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО108, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период в ресторане г.Рязани познакомил ФИО108 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, где последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО108: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО108, в егоположительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО108 от ИП ФИО57, супруги участника преступного сообщества (преступной организации) лица №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указания лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО108 был трудоустроен и имел доход в качестве сотрудника ИП ФИО57 Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы на подпись и заверение печатью лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО108 обеспечивалось лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО108, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму кредита, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 05.02.2014 г. в г. Рязань передал лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО108, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 05.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к сотруднику ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 28494,62 рубля на приобретение указанного ему телевизора. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
05.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО108 заключил кредитный договор № от 05.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 28494,62 рубля, направленных в оплату приобретаемого телевизора. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 05.02.2014 г. в г. Рязани ФИО108 передал документы, дающие право на получение оплаченного телевизора, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который в последующем распорядился полученными товарно-материальными ценностями по собственному усмотрению, использов телевизор в личных нуждах.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5
В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО5 лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО5 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО5 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО62 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 31.01.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО62 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО62 внесла приисканная лицои №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45, не являвшаяся участником такого сообщества (организации). Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО62 Печать организации имелась в пользовании ФИО25, и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО5 обеспечивалось ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г. Рязани через ФИО41 передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 11.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 40247,28 рублей на приобретение электронной техники (телевизор). Для обоснование собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО62 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.02.2014 г. ФИО5 передал приобретенную технику (телевизор) лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, путем оформления ее доставки в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань. Немедленно после получения техники лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении его приема-передачи лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО110
В целях склонения ФИО109 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июля 2013 г. до февраля 2014 г., являясь посетителями ресторана по адресу: г.Рязань, демонстрировали ему наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В период с 01.01.2014 г. до 11.02.2014 г., встречаясь с ФИО110 в ресторане, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО110 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО110 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил от него истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО110 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО110 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО56, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредит в 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО110 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО110, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период в ресторане г.Рязани познакомил ФИО110 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, где последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО110: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО110, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании полученной информации лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО110 от ИП ФИО57, супруги участника преступного сообщества (преступной организации) лица №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указания лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили документы, согласно ложному содержанию которых, ФИО110 был трудоустроен и имел доход в качестве сотрудника ИП ФИО57 Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы на подпись и заверение печатью лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение зафиксированной в документах информации о занятости ФИО108 обеспечивалось лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО110, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму по кредиту, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 11.02.2014 г. в г.Рязань передал ФИО110 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий по оформлению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Непосредственно в день оформления заявки в ресторане, встретившись с ФИО110, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал ему 9288 рублей в качестве первоначального взноса за планируемый к покупке товар. Далее, ФИО110, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 11.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к сотруднику ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 24055,92 рублей на приобретение в ООО «ДНС-Рязань» указанного лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, компьютера. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО110 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 24055,92 рублей, направленных в оплату приобретаемого у ООО «ДНС-Рязань» компьютера. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.02.2014 г. в г. Рязани ФИО110 передал документы, дающие право на получение оплаченного компьютера, лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения документов, а затем компьютера лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал его лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, который в последующем распорядился похищенным имуществом по собственному усмотрению, использов компьютер в личных нуждах.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 07.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязань 3» ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 300000 рублей, используя документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
07.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 07.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 300000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО111
В целях склонения ФИО111 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.06.2014 г. до 27.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретилась с ФИО111 в ТРЦ по адресу: г.Рязань, и в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировала к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО111 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления их инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО111 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовала заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным заемщиком обязательствам будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство создала у ФИО111 ошибочное представление о возможности заработка, убедила, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создала иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО111, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО111, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомила его с ФИО81, и последний в г.Рязани сделал необходимую копию с паспорта. Далее, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила о найденном лице лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав об этом, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО81 через ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО111
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО111 Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО111, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Оценив ее, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал оформить на ФИО111 потребительский (товарный) кредит с целью создания положительной кредитной истории и последующего оформления кредитов на крупные суммы. Изготовление подложных документов в данном случае не требовалось. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 и указал подготовить заемщика к подаче заявок не позднее 27.06.2014 г.
Выполняя указание руководителя сообщества (организации), ФИО25 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО111, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки, которую передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. При вручении документа ФИО111 лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в форме инструктажа разъяснила последовательность предстоящих действий по оформлению кредитов, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО111, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 27.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 28688,08 рублей на приобретение смартфона. Рассматривая заявку, в течение дня уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
27.06.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО111 заключил кредитный договор № от 27.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 28688,08 рублей, направленных в оплату приобретаемого смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 27.06.2014 г. в ТРЦ «Премьер» ФИО111 передал приобретенный смартфон лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О получении ФИО111 кредита лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распоряжению полученным преступным доходом путем передачи смартфона в пользование лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО8
В целях склонения ФИО8 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с февраля до июля 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО8 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО8 сообщалось о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО8 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО8 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО8 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО8, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО8, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО8
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО8 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО8, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение по оформлению ФИО8 товарного кредита.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО8, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело № 2015276078 выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО8 названный документ и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО8, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО81, 08.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 75582 рубля на приобретение смартфона и компьютера, указав в устном порядке о своей занятости в ООО «ПСК «Планета». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
08.07.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО8 заключил кредитный договор № от 08.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 75 582 рубля, направленных в оплату приобретаемых смартфона и. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.07.2014 г. ФИО8 передал указанные товарно-материальные ценности стоимостью 75582 рубля на ул. Радищева г.Рязани лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении его приема-передачи лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем передачи им пользование смартфона и компьютера.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО12
В целях склонения ФИО12 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.08.2014 г. до 25.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО12 и, маскируя совершаемое хищение под вид гражданско-правовых отношений займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО12 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО12 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО12 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО7 и ФИО17, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО12 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО12, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО12, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 полученную от лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО12
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО12, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО12, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО12 от лица, подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Мототех».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты ООО «Мототех», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил необходимые документы. Согласно их ложному содержанию, ФИО12 был трудоустроен и имел доход в качестве сотрудника ООО «Мототех». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, которая заверила их при неустановленных обстоятельствах печатью ООО «Мототех». Подтверждение информации о занятости ФИО12 обеспечивалось лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО12, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе на ул.Фирсова г.Рязани передала ФИО12 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО12, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 29.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 76706,64 рубля на приобретение электронной техники, в том числе, смартфона и ноутбука. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО12 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мототех», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
29.08.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО12 заключил кредитный договор № от 29.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 76706,64 рубля, направленных в оплату приобретаемой электронной техники, в том числе, смартфона и ноутбука. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 29.08.2014 г. ФИО12 передал полученное имущество в офисе по адресу: г.Рязань, лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении его приема-передачи лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов, а именно, передаче смартфона и ноутбука в пользование ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «Банк Русский Стандарт» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО93
В целях склонения ФИО93 заключить кредитный договор с ЗАО «Банк Русский Стандарт» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.09.2014 г. до 16.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО93 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО93 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «Банк Русский Стандарт» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО93 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО93 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО93, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «Банк Русский Стандарт» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО93, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО93
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО93, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО93, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение о необходимости оформления ФИО93 подлинных документов с официального места работы – ООО «Эра», которое довел через ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО93, а последняя исполнила до 16.09.2014 г. Подтверждение информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Получив соответствующие указания лица №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и реквизиты ООО «Эра», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, полученные ФИО93 документы размножил и возвратил ФИО25 Для заверения документов ФИО25 при неустановленных обстоятельствах, имея образец оригинальной печати ООО «Эра», изготовил дубликат, проставив его в документах по адресу: г.Рязань, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла записи и подписи от имени сотрудников ООО «Эра» (ФИО94, ФИО95 и ФИО96). Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО93 изготовленные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий.
Далее ФИО93, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, сопровождаемая назначенным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, водителем ФИО97, 16.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась к кредитному специалисту ЗАО «Банк Русский Стандарт» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 51668,40 рублей на приобретение электронной техники, в том числе, ноутбука. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО93 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «Банк Русский Стандарт», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
16.09.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ЗАО «Банк Русский Стандарт» по указанному адресу ФИО93 заключила кредитный договор № от 16.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 51668,40 рублей, направленных в оплату приобретаемой электронной техники, в том числе, ноутбука. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 16.09.2014 г. в магазине «ДНС» ФИО93 передала приобретенную электронную технику стоимостью 51668,40 рублей ФИО25 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта его приема-передачи ФИО25 было отказано. О хищении имущества лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распоряжению полученным преступным доходом путем передачи ноутбука в личное пользование ФИО25
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Банк Русский Стандарт» на общую сумму 988986,10 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств АО «Банк Русславбанк 24» в сумме 422611 рублей 20 копеек при следующих обстоятельствах:
Не позднее 25.02.2014 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» (с 2015 г. - АО «Банк РСБ 24»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО14
Приступая к действиям по склонению ФИО14 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.02.2014 г. до 12.02.2014 г. встретился с ним в ресторане по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО14 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО14 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО14 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены. В качестве элемента обмана и склонения ФИО14 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО41, работавший совместно с ним и получавший заработную плату.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО14 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО14, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 14.02.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО14 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО14: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО14, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности от ИП ФИО2
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организаций, называемых «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.02.2014 г., за 2014 г. № от 17.02.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внес ФИО2, оттиски печати проставлены неустановленным лицом. Согласно ложному содержанию документов, ФИО14 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера ИП ФИО2 Подтверждение информации о занятости ФИО14 обеспечивалось ФИО59 в приисканном и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и ФИО56 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО14, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО59 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО14 в г.Рязани передал указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте, используя программу.
Далее, ФИО14, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 25.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 169568 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО14 использовал предоставленные участниками преступной группы документы от ИП ФИО2 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО59 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО14 истребуемого кредита.
25.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО14 заключил кредитный договор № от 25.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 169568 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 26.02.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, в присутствии лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 ФИО14 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15
В целях склонения ФИО15 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему. В процессе общения лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО15 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, организовал ему встречу с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая начатые лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО15, в декабре 2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел в ресторане по адресу: г.Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО15 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО15 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО15 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО15 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО87 265500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО15 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО188, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним в ресторане сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО15 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от ООО «Консультационное агентство «Навигатор», с руководителем которого, ФИО88, имел договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и, выстраивая очередь и планируя свои действия, указал подготовить документы в феврале 2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО88 по просьбе лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла его знакомая ФИО89, оттиски печати проставлены ФИО88 Согласно ложному содержанию документов, ФИО188 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «Навигатор». Подтверждение информации о занятости ФИО15 обеспечивалось приисканным ФИО25 и ФИО56 ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО46 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, передал ФИО15 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО188, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 10.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 142483,20 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО188 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «Навигатор», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО46 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
12.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО188 заключил кредитный договор № от 12.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 142483,20 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г.Рязани ФИО188 передал полученные денежные средства ФИО41 В последующем похищенные денежные средства ФИО41 передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «АКБ «Русславбанк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ЗАО «АКБ «Русславбанк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «АКБ «Русславбанк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «АКБ «Русславбанк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 31.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Первомайский 3» ЗАО «АКБ «Русславбанк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 110560 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «АКБ «Русславбанк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «АКБ «Русславбанк» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 110560 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г. Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб АО «Банк РСБ 24» на общую сумму 422611,20 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «Сбербанк России» в сумме 4121000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 21.01.2014 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» (с 2015 г. - ПАО «Сбербанк России»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3 лица №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь полученными доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3, 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис №8606/165 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 780000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
24.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО3 заключил кредитный договор № от 24.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 780000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 28.01.2014 г. на пл. Ленина г. Рязани ФИО3 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. В день получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в кафе по адресу: г.Рязань. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 21.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис №8606/001 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 854000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
28.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 28.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 854000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО21 по месту своей работы передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО7
В целях склонения ФИО7 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в период с 06.05.2014 г. до 20.05.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в ТРЦ по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО7 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО7 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО7 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 создали у ФИО7 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО7, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО7, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО7
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО7 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО7, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО7 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 19.05.2014 г., за 2014 г. № от 19.05.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО7 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 20.05.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО7 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО7, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при доведении подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, ФИО25 в офисе передал ФИО7 названные документы и совместно с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО7, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 20.05.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис №8606/165 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 204000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО7 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
29.05.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО7 заключила кредитный договор № от 29.05.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 204000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.05.2014 г. в г.Рязани ФИО7 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО62
В целях склонения ФИО62 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в январе 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, ФИО25 в разговорной форме обратился к ФИО62 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО62 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ФИО25, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Получив предварительное согласие лица на оформление кредитов на оговоренных условиях, ФИО25 доложил об этом руководителю сообщества (организации) лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и организовал им встречу на Михайловском шоссе г.Рязани.
Продолжая начатые ФИО25 действия по обману ФИО62, не позднее 28.02.2014 г. на встрече лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО62 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО62 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать ему и ФИО25, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО62 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, (как и ФИО25) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
Применяемым ФИО25, лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО62 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО62 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Заинтересовав ФИО62, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, в мае 2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия, для чего получил от ФИО25 и передал ФИО82 при неустановленных обстоятельствах копию паспорта ФИО62
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО62 Проверка выявила факт наличия со стороны ФИО62 задолженности в размере 108000 рублей, взыскиваемых Федеральной службой судебных приставов РФ, о чем ФИО82 сообщил лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассчитывая похитить посредством использования ФИО62 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 06.05.2014 г. передал ФИО62 108426,62 рублей для погашения долга.
На основании полученной информации лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО62, как индивидуального предпринимателя. Соответствующую помощь оказал ФИО82 по месту своей работы, внеся необходимые коррективы в налоговые декларации ИП ФИО62 Приступая к стадии истребования кредита, ФИО62 получил у ФИО82 изготовленные документы, а ФИО25 разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО62, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 06.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис №8606/165 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 1425000 рублей. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) относительно надлежащего исполнения обязательств по оплате запрошенного кредита, одобрили его выдачу.
16.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО62 заключил кредитный договор № от 16.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 1425000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 16.06.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, ФИО62 передал полученные денежные средства ФИО25, который немедленно отвез их и передал по месту жительства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств ФИО25, лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним, как руководителем преступного сообщества (преступной организации), даны указания по их распределению по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 16.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис №8606/054 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 198000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 198000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г.Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО11
В целях склонения ФИО11 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.08.2014 г. до 15.08.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО11 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО11 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО11 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО11 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО11 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельности позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО11, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО11, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО11
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО11, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, – иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО11, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства ФИО11 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Кремний», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 18.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО11 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 19.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, документы от ООО «Кремний» ФИО81 заверил собственной подписью (как директора ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО11 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО11, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО11 названные документы и совместно с ФИО25 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее ФИО11, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый ФИО25, 19.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в дополнительный офис №8606/165 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 270000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО11 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и ее подтверждением ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
22.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО11 заключил кредитный договор № от 22.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 270000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации), 22.08.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, по указанию лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО11 передал полученные денежные средства ФИО81 Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «Сбербанк России» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО112
В целях склонения ФИО112 заключить кредитный договор с ОАО «Сбербанк России» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в период с 01.09.2014 г. до 12.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встречались с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО112 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО112 сообщалось о необходимости обращения в ОАО «Сбербанк России» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО112 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО112 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО7 и ФИО17, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 создали у ФИО112 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО112, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «Сбербанк России» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО112, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО112
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО112, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иную информацию, имеющую значение при рассмотрении кредитных заявок. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО112, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лица №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании полученной информации лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО112 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Квира», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил необходимые документы. Согласно их ложному содержанию, ФИО112 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела кадров ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 12.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати ООО «Квира» и внесла в документы записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО112 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО112, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банков.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО112 названные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО112, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 12.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в дополнительный офис №8606/001 Рязанского отделения №8606 ОАО «Сбербанк России» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 390000 рублей, представив в обоснование платежеспособности свои пенсионные документы. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «Сбербанк России», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию по оплате кредита, принято решение о его выдаче.
15.09.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «Сбербанк России» по указанному адресу ФИО112 заключила кредитный договор № от 15.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 390000 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 15.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО112 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Сбербанк России» на общую сумму 4121000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 90000 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 03.12.2013 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ЗАО «ДжиИ Мани Банк» (с 2014 г. – ПАО «Совкомбанк»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО19
В период с 01.11.2013 г. до 29.11.2013 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретившись с ФИО19 в ресторане по адресу: г.Рязань, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая его в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО19 было сообщено о необходимости обращения в ЗАО «ДжиИ Мани Банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО19 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3, и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО19 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников такого сообщества (организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО19 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), распоряжаясь получаемым доходом по своему усмотрению, не позднее 21.11.2013 г. передал ФИО19 63800 рублей для досрочного погашения взятого последним ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО98 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенный в заблуждение ФИО19, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ЗАО «ДжиИ Мани Банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в указанный период познакомил ФИО19 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО19: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО19, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО19 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного участником сообщества (организации) ФИО25 ООО «Металл инвест» и довел решение до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, дав указание об их подготовке.
Получив указание руководителя, реквизиты организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.11.2013 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации ФИО25 исполнила приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45 Согласно ложному содержанию документов, ФИО19 был трудоустроен и имел доход в качестве начальника отдела снабжения ООО «Металл инвест». Печать организации имелась в пользовании ФИО25 и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО98 обеспечивалось ФИО45 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Выполняя роль в совместно совершаемом преступлении, способствуя хищению, ФИО25 до подачи кредитных заявок показал данный офис ФИО19 и ФИО99
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО19, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО45 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 29.11.2013 г. в г. Рязань передал ФИО19 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО19, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 03.12.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в офис ЗАО «ДжиИ Мани Банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 90000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО19 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Металл инвест», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ЗАО «ДжиИ Мани Банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО45 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
10.12.2013 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ЗАО «ДжиИ Мани Банк» по указанному адресу ФИО19 заключил кредитный договор № от 10.12.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 90000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 10.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, ФИО19 передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3 и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, совершил мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Совкомбанк» на сумму 90000 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ПАО «Банк «Траст» в сумме 556682 рубля 94 копейки при следующих обстоятельствах:
Не позднее 11.02.2014 г. участники преступного сообщества (преступной организации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» (с 2015 г. – ПАО «Банк «Траст»).
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО5
В целях склонения ФИО5 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 31.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул. Орсовская г. Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, регулярно общаясь с ФИО5 лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО5 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО5 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО5 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО5 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО5 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО5, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО5 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО5: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО5, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО5 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи подысканного в январе 2014 г. участником преступного сообщества (преступной организации) ФИО25 индивидуального предпринимателя ФИО62 Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и указал подготовить документы не позднее 31.01.2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, реквизиты ИП ФИО62 от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г., трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени ФИО62 внесла приисканная лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО45, не являвшаяся участником такого сообщества (организации). Согласно ложному содержанию документов, ФИО5 был трудоустроен и имел доход в качестве водителя-экспедитора ИП ФИО62 Печать организации имелась в пользовании ФИО25, и была проставлена им в предоставленных лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документах. Подтверждение информации о занятости ФИО5 обеспечивалось ФИО25 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО5, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО25 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 31.01.2014 г. в г.Рязани через ФИО41 передал ФИО5 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО5, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 11.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис №1 в г.Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснование собственной платежеспособности ФИО5 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП ФИО62 Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО25 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.02.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО5 заключил кредитный договор № от 11.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.02.2014 г. в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, ФИО5 передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств в г.Рязани лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО6
В целях склонения ФИО6 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ней в различных местах в г.Рязани. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО6 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО6 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО6 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО6 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО6, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО6 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию паспорта ФИО6
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО6: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО6, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. в согласовании с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО6 от лица подысканной ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО81, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 21.03.2014 г., за 2014 г. № от 21.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО6 была трудоустроена и имела доход в качестве заместителя директора ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 24.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски печати организации. Подтверждение информации о занятости ФИО6 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО6, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство через ФИО25 и ФИО81 передал ФИО6 названные документы. При передаче документов в г.Рязани, не позднее 24.03.2014 г. ФИО81 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО6 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО6, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, 31.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис №1 в г.Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 50000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО6 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО6 истребуемого кредита.
31.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО6 заключила кредитный договор № от 31.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 50000 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.03.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО6 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81, путем приобретения автомобиля.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО21
В целях склонения ФИО21 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в феврале 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО21 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО21 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО21 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО90 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО21 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО21, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Заинтересовав ФИО21 путем обмана в совершении предложенных действий, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО21
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО21 Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО21, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 решение о необходимости подготовки для ФИО21 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, реквизиты организации, называемой «коридором», от ФИО25, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 17.04.2014 г., за 2014 г. № от 17.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО21 являлся управляющим магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25, внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО21 обеспечивалось им самим по месту работы, используя абонентский номер №.
Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 21.04.2014 г. ФИО25 и лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснили ФИО21 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО21, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 29.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис №1 в г.Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 236923,34 рубля. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО21 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
29.04.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО21 заключил кредитный договор № от 29.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 236923,34 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, после получения денежных средств ФИО21 по месту своей работы передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено оформление договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи кредитного имущества и гарантированности выполнения взятых на себя обязательств по оплате кредита. О получении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ОАО «НБ «Траст» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18
В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ОАО «НБ «Траст» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было сообщено о необходимости обращения в ОАО «НБ «Траст» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО18 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО18 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ее супруг ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО18, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ОАО «НБ «Траст» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО18, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО18
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в ее положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО18 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО18 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 11.07.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО18 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО18, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передала в офисе ФИО18 названные документы и с ФИО81 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО18, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 11.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис №1 в г.Рязань филиала ОАО «НБ «Траст» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 69759,60 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ОАО «НБ «Траст», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ОАО «НБ «Траст» по указанному адресу ФИО18 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 69759,60 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО18 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4 и 5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ПАО «Банк «Траст» на общую сумму 556682,94 рубля.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» в сумме 3094245 рублей при следующих обстоятельствах:
Не позднее 24.10.2013 г. участники преступного сообщества (преступной органзации) в данном составе приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк».
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО10
В целях склонения ФИО10 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение ФИО25, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с 01.10.2013 г. до 23.10.2013 г., неоднократно встречаясь с ФИО10, агитировал к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), регулярно общаясь с ФИО10, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, ФИО25 мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО10 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать руководителю сообщества (организации) лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО10 в заблуждение, ФИО25 использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия, ФИО25 создал у ФИО10 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО10, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение ФИО25, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредитов на оговоренных условиях, не позднее 23.10.2013 г. ФИО25 в кафе по адресу: г.Рязань, сделал копию с паспорта ФИО10 и получил реквизиты ФИО64 И.П. – фирмы, принадлежащей родственникам ФИО10, которую предполагалось использовать в качестве «коридора». Документы и реквизиты, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 передал лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, получив указания и данные, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО10: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности, в положительной кредитной истории ФИО10, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Далее, получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41, по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили необходимые документы: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 23.10.2013 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО64 И.П. ФИО41 внес собственноручно. Согласно ложному содержанию документов, ФИО10 был трудоустроен и имел доход в качестве менеджера по продажам ФИО64 И.П. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО10, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную для оказания помощи заемщику при подаче заявки.
Изготовленные и согласованные по содержанию лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы были лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножены и переданы ФИО25, а им – ФИО10 для простановки печати. Подтверждение информации о занятости ФИО10 обеспечивалось им же в магазине по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Передавая документы, ФИО25 в форме инструктажа разъяснил ФИО10 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО10, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 24.10.2013 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 279040 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО10 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ФИО64 И.П., сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным ФИО10 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
30.10.2013 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО10 заключил кредитный договор № от 30.10.2013 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 279040 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 30.10.2013 г. в кафе по адресу: г.Рязань, в присутствии ФИО25 ФИО10 А.В. передал полученные денежные средства лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи ФИО25, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению, в том числе, на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Похитив при изложенных обстоятельствах в указанный период времени в составе преступного сообщества (преступной организации) путем обмана чужое имущество в крупном размере, но продолжая желать приумножать получаемый преступный доход и удовлетворять им собственные потребности, развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного сообщества (организации), не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил создать дополнительное структурное подразделение, представляющее собой функционально и территориально обособленную группу, состоящую из трех лиц, которая в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) должно было осуществлять преступную деятельность, направленную на решение общих задач такого сообщества (организации).
По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, данное подразделение на первичном этапе функционирования, в координации с уже созданными и работающими группами, должно было преимущественно осуществлять поиск и привлечение физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, а с течением времени развить свою деятельность до уровня самостоятельного решения задач, выполняемых подразделениями сообщества (организации), что должно было привести к расширению сети заемщиков и росту преступных доходов. Осуществляя свои намерения в соответствии с намеченным планом, определившись с количественным составом создаваемого подразделения, не позднее 01.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с которой был знаком длительный период времени, ранее судимую за умышленные корыстные преступления, и ее делового партнера ФИО81, ранее являвшегося сотрудником правоохранительных органов. Лицом, осуществлявшим бы общее руководство новым создаваемым подразделением, оказавшим бы помощь в становлении и развитии, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил назначить ФИО25, не освобождая от ранее возложенных функциональной роли пособника по приисканию нежилых помещений.
Реализуя запланированное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81, ФИО25, которым подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастников в роли исполнителей.
Вербуя лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в качестве участников преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от них будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить кредитные договоры с кредитными учреждениями г.Рязани, сопровождать и контролировать процесс получения кредитов, и передать полученное таким образом имущество в его распоряжение. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, т.е. лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, т.е. подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. Лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, также было сообщено указанным лицам, что на первичном этапе их деятельности содействие в совершении преступлений путем выполнния мероприятий, называемых «пробивкой», связанных с оценкой и анализом потенциальных заемщиков посредством сбора данных у различных информационных ресурсов, изготовлением заведомо ложных документов относительно занятости и платежеспособности найденных заемщиков, подтверждением указанных в документах сведений будет оказано участниками иных подразделений сообщества (организации).
Для сокрытия совершаемых преступлений, осуществления хищений длительный период времени и извлечения максимального преступного дохода, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал часть добытых средств направлять на обслуживание взятых заемщиками кредитов, продолжая обманывать их, убеждая в искренности своих действий, предлагая принять участие в расширении сети заемщиков. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи, в целях конспирации и обеспечения деятельности сообщества (организации), обмениваться информацией друг с другом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, велел посредством электронной почты, программ, используя сокращенные названия, фамилии и прозвища, используя ассоциации и термины.
За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 200000 рублей каждому, ФИО25 – вдвое увеличить ранее установленный оклад, а также возможность приобретения для личного пользования автомобилей, оплата которых будет производиться им за счет добытых преступных доходов.
Текущее руководство данным структурным подразделением преступного сообщества (преступной организации) лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было возложено на ФИО25, а за собой оставлено общее руководство подразделением, как структурной единицей такого сообщества (организации).
Лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 01.01.2014 г. дали согласие на совершение в качестве соучастников предложенных действий и тем самым вступили с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.
Реализуя поставленные задачи, действуя совместно и согласованно, в контакте с иными подразделениями сообщества (организации), имея умысел на совершение тяжких преступлений и осознавая свою принадлежность к руководимому лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступному сообществу (преступной организации), в офисе по адресу: г.Рязань, участники данного структурного подразделения выполняли определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции. ФИО81, имевшем практические навыки аналитической работы, в офисе по адресу: г.Рязань, дополнительно выполнялись функции по ведению учетной документации (в электронном виде) поступающего имущества, затрат на обслуживание кредитов и на обеспечение деятельности подразделения. В текущем режиме через ФИО25 эти сведения и информация передавались для согласования лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Добытые таким образом денежные средства и/или товарно-материальные ценности, противоправно поступившие руководителю либо участнику данного подразделения, передавались по распоряжению находящегося на тот момент под стражей лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в различных местах, в основном, в арендованной последним квартире по адресу: г.Рязань или по месту жительства лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по адресу: г.Рязань. Продолжая обладать организационными и управленческими функциями руководителя сообщества (организации), лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, давались указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученного преступного дохода между соучастниками, на материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и на удовлетворение собственных материальных потребностей.
Осуществляя организационные и управленческие функций в отношении преступного сообщества (преступной организации), его структурных подразделений, а также отдельных его участников при обеспечении деятельности такого сообщества (организации), концентрируя у наиболее доверенного лица информацию о деятельности всей организации, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 01.04.2014 г. в обязанности участника сообщества (организации) лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняющего роль пособника, дополнительно было поставлено ведение учета заемщиков и предстоящих платежей по их кредитам, передача денежных средств на оплату кредитов и «заработной платы», контроль за своевременностью и полнотой оплаты кредитов посредством истребования отчетных документов. Для выполнения данных функций по указанию лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иными участниками преступного сообщества (преступной организации) передал соответствующие обобщенные сведения о заемщиках.
Развивая и усложняя внутреннюю структуру созданного преступного сообщества (преступной организации), нуждаясь в доверенном лице, способном добывать объективную информацию о деятельности структурных подразделений и участников такого сообщества (организации), не позднее 28.02.2014 г. в качестве соучастника лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решил привлечь своего двоюродного брата - лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство. По замыслу лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действующему самостоятельно, необходимо было решать задачи по поиску и привлечению физических лиц, используемых в последующем в качестве заемщиков, передавая найденных лиц и информацию об них для совершения последующих агитационных действий по взятию кредитов участникам существующих структурных подразделений. Основная же функция лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, согласно планам лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с момента заключения последнего под стражу (28.02.2014 г.) заключалась в установлении связей и снабжении объективной информации о деятельности структурных подразделений и участников сообщества (организации).
Реализуя задуманное, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не позднее 01.01.2014 г. в процессе нескольких бесед, проводимых преимущественно по месту своего жительства в Рязанской области, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обратился к лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, которому подробно рассказал о своих преступных намерениях, о функционировании преступного сообщества (преступной организации) и совместном совершении действий, направленных на хищения денежных средств банков посредством совершения замаскированных мошеннических действий по заключению кредитных договоров при отсутствии намерения осуществлять их погашение, и предложил участие в преступной деятельности за материальное вознаграждение в качестве соучастника в роли пособника. В целях склонения лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, к участию в деятельности преступной группы, вербуя его на роль пособника, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил, что от него будет требоваться осуществлять поиск и склонение посредством обмана других граждан заключить договоры с кредитными учреждениями г.Рязани. В ходе беседы лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснил, что вести поиск кандидатов следует среди своих знакомых, родственников, т.е. лиц, пользующихся взаимным доверием, испытывающих финансовые и материальные затруднения, но при этом не имеющих судимость и отрицательную кредитную историю, т.е. подходящих под предъявляемые банками требования к заемщикам. Подобранных кандидатов необходимо было склонять к непосредственному получению кредитов, не посвящая их в преступные планы и намерения сообщества (организации) по хищению чужого имущества, но мотивируя к действиям убеждением в своевременной оплате кредитов и выплате ежемесячного вознаграждения в размере от 1 до 2% от суммы кредита. Источник происхождения обещанного дохода, заключающийся не в указываемых заемщикам высокодоходных видах финансово-коммерческой деятельности, а в денежных средствах иных заемщиков, надлежало утаивать и скрывать, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам выплаты по взятым кредитам будут прекращены. За согласие в выполнении поставленных задач лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, пообещал лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, выплату ежемесячного вознаграждения в размере не менее 50000 рублей.
Лицу №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность предложенных лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда кредитным учреждениям и желая их наступления, имея реальную возможность отказаться от участия в планируемых преступлениях, из корыстных мотивов и побуждений, с целью незаконного материального обогащения в особо крупном размере, не позднее 28.02.2014 г. дал согласие на совершение в качестве соучастника (в роли пособника) предложенных действий и тем самым вступил с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в преступный сговор, направленный на совершение в составе преступного сообщества (преступной организации) хищений путем обмана денежных средств банков г. Рязани.
Понимая специфику поставленных задач, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не включил лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, в уже существующие подразделения, а руководил его действиями самостоятельно.
В соответствии с поставленными целями и задачами, не имея постоянного рабочего места, в период с момента вовлечения и до прекращения существования сообщества (преступной организации) силами правоохранительных органов 22.09.2014 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, движимый корыстными мотивами, выполнял определенные лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, функции пособника, следуя его указаниям, совершал действия по поиску новых заемщиков, а также снабжал лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, информацией о деятельности подразделений сообщества (организации)и отдельных его участников. Для успешного достижения преступного результата и оперативной связи друг с другом, согласно разработанному лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, плану, соблюдая условия конспирации, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, пользовался телекоммуникационными каналами связи, в т.ч. электронной почтой, программами, используя в общении сокращенные названия, фамилии и прозвища, ассоциации и термины, понятные узкому кругу лиц.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО3
В целях склонения ФИО3 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действуя совместно, для достижения целей создания преступного сообщества (преступной организации), в период с июня 2013 г. до 15.01.2014 г. по месту проведения досуга на ул.Орсовская г.Рязани демонстрировали наличие дохода, агитируя к совместной работе, влекущей получение высоких заработков. В указанный период, действуя в интересах преступного сообщества, регулярно общаясь с ФИО3 лица №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере, зависимом от взятой суммы. ФИО3 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО3 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и его соучастники использовали заранее разработанные варианты ответов на вопросы, утаивая истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрывая, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицами №№1, 2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО3 в процесс кредитования, являлась демонстрация предметов роскоши, автомобилей премиум-класса, мотоциклов, дорогой компьютерной техники и смартфонов, находящихся в пользовании участников преступного сообщества (преступной организации), упоминание о наличии возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, иное, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО3 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример общий знакомый ФИО83, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в сентябре-октябре 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО3 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, не позднее 27.12.2013 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО3 351229 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действующие в согласовании с ним участники первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), лица №№2, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО3 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. ФИО3, движимый мотивом и желанием заработка, введенный участниками преступного сообщества (преступной организации) в заблуждение, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий.
Получив согласие на оформление кредита, не позднее 15.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО3 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность. Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО3: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО3, в его положительной кредитной истории, созданной действиями преступного сообщества (преступной организации) по погашению ранее взятого личного кредита, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Подготавливать документы для ФИО3 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал при помощи зарегистрированного в интересах преступного сообщества (преступной организации) ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, обеспечивать подтверждение ложной информации - в подысканном участником такого сообщества (организации) ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41, указав подготовить документы не позднее 15.01.2014 г., и ФИО25 и ФИО56, указав найти лицо для подтверждения ложной информации.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 15.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесены им самим, а оттиски печати проставлены лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Согласно ложному содержанию документов, ФИО3 был трудоустроен и имел доход в качестве специалиста по технической поддержке ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО3 обеспечивалось по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в согласовании с лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 - лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по адресу: г.Рязань, по абонентскому номеру №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО3, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделения банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 15.01.2014 г. в г.Рязань передал ФИО3 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО3, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 31.01.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился к кредитному специалисту ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского (товарного) кредита на сумму 30956 рублей на приобретение смартфона. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО3 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ИП лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению ложной информации и обеспеченным лицом №4, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
31.01.2014 г. после получения информации об одобрении заявки у представителя ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО3 заключен кредитный договор №№ от 31.01.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 30956 рублей на приобретение смартфона. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 31.01.2014 г. ФИО3 передал приобретенный смартфон лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а последний - в кафе по адресу: г.Рязань, передал его лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенным имуществом по своему усмотрению.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО13
Приступая к действиям по склонению ФИО13 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.01.2014 г. до 31.01.2014 г. встретился с ним в кафе по адресу: г.Рязань. Желая совершить хищение чужого имущества, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме мотивировал ФИО13 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплате ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО13 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО13 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО13 к совершению необходимых членам преступного сообщества (преступной организации) действий лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приводился в пример общий знакомый ФИО44, оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты в июле 2013 г. и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создал у ФИО13 ошибочное представление о возможности заработка, убедил, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создал иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО13, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие на оформление кредита, не позднее 31.01.2014 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО13 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним была сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО13: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО13, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО13 от лица возглавляемой ФИО44 организации ООО «Мегастрой», прекратившей на тот момент ведение коммерческой деятельности.
Получив информацию от лица №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, указание и реквизиты организации, называемой «коридором», от лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2013 г. № от 31.01.2014 г. (по форме 2-НДФЛ), трудовую книжку №, записи и подписи в которых от имени директора организации внесены неустановленным лицом, оттиски печати проставлены ФИО44 Согласно ложному содержанию документов, ФИО13 был трудоустроен и имел доход в качестве заместителя директора в ООО «Мегастрой». Подтверждение информации о занятости ФИО13 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО13, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на встрече с ФИО13 в г.Рязани передал ему указанные документы, разъяснив в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, назвав ориентиры расположения банка, сумму необходимого к получению кредита, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и программе.
Далее, ФИО13, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 04.02.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 503460 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО13 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении ФИО13 истребуемого кредита.
07.02.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО13 заключил кредитный договор № от 07.02.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 503460 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 07.02.2014 г. ФИО13 уведомил об этом лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и, получив указание последнего, в офисе по адресу: г.Рязань, передал полученные денежные средства лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Немедленно после получения денежных средств лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в г.Рязани. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. В последующем лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился похищенными денежными средствами по собственному усмотрению, в том числе, использовал на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступной организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО15
В целях склонения ФИО15 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение в декабре 2013 г. лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, по месту своего проживания в Рязанской области неоднократно общался с ним на данную тему. В процессе общения лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО15 в планы и намерения преступного сообщества (преступной организации) по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и ежемесячной выплатой вознаграждения в размере 2% от взятой суммы. Заинтересовав ФИО15 путем обмана в совершении предложенных действий, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества действий, лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, организовал ему встречу с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство.
Продолжая начатые лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО15, в декабре 2013 г. лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, провел в ресторане по адресу: г.Рязань, индивидуальное собеседование, в ходе которого использовал заранее разработанные варианты ответов на вопросы и окончательно сформировал у ФИО15 стремление к совершению предлагаемых действий. ФИО15 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности, мотивировав к предлагаемым действиям убеждением в своевременной оплате кредита, выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы, а также оказанием помощи в организация собственного бизнеса (автосервис, автомобильная мойка). Вводя ФИО15 в заблуждение, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
Применяемым лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, приемом вовлечения ФИО15 в процесс кредитования, являлась демонстрация автомобиля премиум-класса, дорогой компьютерной техники и смартфонов, упоминание о наличии загородного дома, возможности постоянного посещения кафе и ресторанов, что было направлено на возбуждение у вовлекаемого лица желания обогащения.
Кроме того, рассчитывая похитить посредством использования ФИО15 денежные средства в особо крупном размере, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, как руководитель преступного сообщества (организации), распоряжаясь добытыми доходами по своему усмотрению, согласовывая действия с участниками такого сообщества (организации) лицами №№12, 3 и 4, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, не позднее 29.01.2014 г. в ресторане по адресу: г.Рязань, передал ФИО87 265500 рублей для досрочного погашения взятого ранее личного кредита.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия участники преступного сообщества (преступной организации) создали у ФИО15 ошибочное представление о возможности обогащения, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
ФИО188, движимый мотивом и желанием заработка, введенный в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий. Получив согласие лица на оформление кредита, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, познакомил ФИО15 с участником преступного сообщества (преступной организации) лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последним в ресторане сделана копия с его паспорта. Используя данный документ, следуя указаниям лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал информацию лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО15: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО15, в его положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подготавливать документы для ФИО15 лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, запланировал от ООО «Консультационное агентство «Навигатор», с руководителем которого, ФИО88, имел договоренности. Данное решение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, довел до сведения лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО41 и, выстраивая очередь и планируя свои действия, указал подготовить документы в феврале 2014 г.
Получив указание непосредственного руководителя, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 28.02.2014 г., за 2014 г. № от 03.03.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, подписи и рукописи в которых от имени ФИО88 по просьбе лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла его знакомая ФИО89, оттиски печати проставлены ФИО88 Согласно ложному содержанию документов, ФИО188 был трудоустроен и имел доход в качестве юрисконсульта ООО «Консультационное агентство «Навигатор». Подтверждение информации о занятости ФИО15 обеспечивалось приисканным ФИО25 и ФИО56 ФИО46 в офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО15, его трудоустройства и размера доходов, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО46 при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Оформленные документы (справки о доходах, заверенные копии трудовых книжек, «анкету-инструкцию») лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, исполняя свою роль в совместно совершаемом преступлении, не позднее 28.02.2014 г. в ТРЦ по адресу: г.Рязань, передал ФИО15 и в форме инструктажа разъяснил последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредитов контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее, ФИО188, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 10.03.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 391580 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО188 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «КА «Навигатор», сообщил, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО46 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
13.03.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО188 заключил кредитный договор № от 13.03.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 391580 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 13.03.2014 г. в г.Рязани ФИО188 передал полученные денежные средства ФИО41 В последующем похищенные денежные средства ФИО41 передал лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о чем сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО16
В целях склонения ФИО16 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в период с 01.11.2013 г. до 28.02.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречался с ней в различных местах г.Рязани, преимущественно по адресу: г.Рязань. Во время встреч лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в разговорной форме обращался к ФИО16 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировал к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и оказанием помощи в развитии собственного бизнеса. ФИО16 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Будучи заключенным 28.02.2014 г. под стражу, лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил о произведенных им действиях в отношении ФИО16 активному участнику преступного сообщества (преступной организации) лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дав указание принять меры к получению кредита.
Продолжая начатые лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, действия по обману ФИО16, в период с 01.03.2014 г. до 26.03.2014 г. лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, неоднократно приезжал к ней на работу и, выполняя свою роль в совершаемом преступлении, используя заранее разработанные варианты ответов на вопросы, предпринял действия для окончательного формирования у ФИО16 стремления к совершению предлагаемых действий. Вводя ФИО16 в заблуждение, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство (как и лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство) утаил истинный источник происхождения предполагаемого дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыл, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лица №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, создали у ФИО16 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО16, движимая мотивом и желанием открытия собственного бизнеса, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий. Непосредственно после этого лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в соответствии со своей ролью, сообщил лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, о том, что нашел и заручился согласием ФИО16 на получение кредита, и по поручению лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, направил копию ее паспорта в офис ООО «...» по адресу: г.Рязань, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, для принятия мер по проверке лица на кредитоспособность.
Выполняя роль пособника в функционирующем преступном сообществе (преступной организации), содействуя совершению преступления предоставлением информации, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе ООО «...» по адресу: г.Рязань, посредством доступа к сети Интернет принял меры к получению информации в отношении ФИО16: запросил сведения из открытых баз данных Федеральной налоговой службы РФ, Федеральной службы судебных приставов РФ, а также на платной основе истребовал данные у ОАО «Национальное бюро кредитных историй» и ООО «Эквифакс кредит сервисиз». Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО16, в ее положительной кредитной истории, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО16 от ООО «Мегастрой», с директором которого, ФИО44, имел договоренности.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации-«коридора», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 03.04.2014 г., за 2014 г. № от 03.04.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию указанных документов, ФИО16 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела продаж ООО «Мегастрой». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал на подпись и заверение печатью ФИО44 Подтверждение информации о занятости ФИО16 обеспечивалось ФИО44 в приисканном им и меблированном пособником лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 офисе по адресу: г.Рязань, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО41 изготовили «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО16, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО44 при подтверждении информации.
Приступая к стадии истребования кредита, по месту своего проживания, получив документы от лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передал их ФИО16 и разъяснил в форме инструктажа последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программ.
Далее ФИО16, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 07.04.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 493 391 рубль, используя документы от ООО «Мегастрой». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО44 ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
11.04.2014 г. после получения информации об одобрении заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО16 заключила кредитный договор № от 11.04.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 493391 рубль, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 11.04.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО16 передала полученные денежные средства лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи чужого имущества лицом №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщил содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и последний, как руководитель преступного сообщества (преступной организации), дал указания по их распределению, в том числе на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО17
В целях склонения ФИО17 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в период с 01.06.2014 г. до 16.06.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ним в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 в разговорной форме обратились к ФИО17 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО17 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные ФИО17 в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО17 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО17 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводилась в пример общая знакомая ФИО7, ранее оформившая при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшая к тому времени задолженности по оплате, получавшая обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, ФИО81 и ФИО25 создали у ФИО17 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО17, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил копию своего паспорта и трудовую книжку. Заинтересовав ФИО17, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО105 об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО105 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО17
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО17 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО17, в его положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО17 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Кремний».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справки о доходах физического лица за 2013 г. № от 11.06.2014 г., за 2014 г. № от 11.06.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно их ложному содержанию, ФИО17 был трудоустроен и имел доход в качестве слесаря механосборочных работ ООО «Кремний». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 В офисе по адресу: г.Рязань, не позднее 16.06.2014 г. ФИО81 заверил документы собственной подписью (как директор ООО «Кремний»), проставил оттиски имевшейся в пользовании печати организации, записи от имени вымышленного главного бухгалтера ООО «Кремний» ФИО92 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Подтверждение информации о занятости ФИО17 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО17, его трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе передала ФИО17 названные документы и разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО17, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемый и контролируемый ФИО7, 18.06.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 493391 рубль. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО17 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Кремний», указал, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемой лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступной организации по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
23.06.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО17 заключил кредитный договор № от 23.06.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 493391 рубль. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в г.Рязани ФИО17 передал полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Понимая специфику действий, несмотря на предполагавшийся лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, в качестве меры безопасности и конспирации запрет документального закрепления приема-передачи чужого имущества, в данном случае лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, допущено отступление в виде оформления договора получения заемных средств, что сделано для убеждения заемщика в безопасности передачи имущества и гарантированности выполнения обязательств по оплате кредита. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО25 и лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО18
В целях склонения ФИО18 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.07.2014 г. до 11.07.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенной лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, роли, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме обратились к ФИО18 и, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО18 было сообщено о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО18 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО18 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводился в пример ее супруг ФИО21, ранее оформивший при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевший к тому времени задолженности по оплате, получавший обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО18 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО18, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО18, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, состоящий в одном структурном подразделении такого сообщества (организации) с лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 ФИО25 об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал лицу №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО18
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО18 Убедившись в отсутствии задолженности у ФИО18, в ее положительной кредитной истории, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО18 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами организации, называемой «коридором», выполняя роль пособника, содействуя совершению преступления, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, а также не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту проживания первого по адресу: г.Рязань, изготовили: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 10.07.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно ложному содержанию документов, ФИО18 была трудоустроена и имела доход в качестве специалиста ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, размножил и передал ФИО81 Не позднее 11.07.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, заверила документы находящейся в пользовании печатью ООО «Квира» и внесла записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО18 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №.
Помимо указанных документов, лицо №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО18, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банка. Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, передала в офисе ФИО18 названные документы и с ФИО81 разъяснила последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО18, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сопровождаемая и контролируемая ФИО81, 15.07.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 226580 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО18 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «Квира», указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов и обеспеченным ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ее подтверждением по телефонным звонкам, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
18.07.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО18 заключила кредитный договор № от 18.07.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 226580 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 18.07.2014 г. у здания банка ФИО18 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО9
В целях склонения ФИО9 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), посредством использования ФИО21 неоднократно общались с ним по месту работы в магазине «ДНС-Курск» по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО9 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. При личной, организованной ФИО21 встрече, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, сообщила ФИО9 о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО9 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, утаила истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыла, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО9 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО9 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО9, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО9, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО9
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО9, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иную информацию о личности ФИО9, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО9, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На ее основе лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО9 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №. Согласно содержанию указанных документов, ФИО9 являлся заместителем управляющего магазином ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО9 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 04.08.2014 г. лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, разъяснила ФИО9 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО9, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям, сопровождаемый и контролируемый лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, 05.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 275041 рубль. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО9 использовал предоставленные участниками указанной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
14.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО9 заключил кредитный договор № от 14.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 275041 рубль. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, в тот же день в районе офиса банка ФИО9 передавал полученные денежные средства сопровождавшей его лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов путем их передачи в распоряжение лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на оплату покупки личного недвижимого имущества.
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО112
В целях склонения ФИО112 заключить кредитный договор с ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в период с 01.09.2014 г. до 12.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встречались с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО112 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО112 сообщалось о необходимости обращения в ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО112 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленным обязательствам будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО112 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО7 и ФИО17, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 создали у ФИО112 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе.
Введенная в заблуждение ФИО112, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «Хоум кредит энд финанс банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО112, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого головное дело № № выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО112
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО112, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иную информацию, имеющую значение при рассмотрении кредитных заявок. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО112, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании полученной информации лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о подготовке документов относительно трудоустройства и платежеспособности ФИО112 от лица подысканной лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 организации «Квира».
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «Квира», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил необходимые документы. Согласно их ложному содержанию, ФИО112 была трудоустроена и имела доход в качестве начальника отдела кадров ООО «Квира». Изготовленные и согласованные по содержанию с лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, документы ФИО41 размножил и передал их лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Не позднее 12.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, проставила оттиски имевшейся в пользовании печати ООО «Квира» и внесла в документы записи и подписи от имени вымышленного главного бухгалтера организации ФИО84 Подтверждение информации о занятости ФИО112 обеспечивалось ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, в офисе по указанному адресу, используя абонентский номер №. Помимо указанных документов ФИО41 изготовил «анкету-инструкцию», содержащую обобщенные сведения относительно ФИО112, ее трудоустройства, ответы на стандартные вопросы сотрудников банков, ориентир расположения подразделений банка, сумму к получению, предназначенную, во-первых, для оказания помощи заемщику при подаче заявки, во-вторых, для ее использования ФИО81 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, при подтверждении информации проверяющим сотрудникам банков.
Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО112 названные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать контакт посредством телефонных звонков.
Далее, ФИО112, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 16.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Региональный центр» ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 400806 рублей, представив в обоснование платежеспособности документы от ООО «Квира». Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «Хоум кредит энд финанс банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию о трудоустройстве заемщика и по оплате кредита, принято решение о его выдаче.
19.09.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «Хоум кредит энд финанс банк» по указанному адресу ФИО112 заключила кредитный договор № от 19.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 400806 рублей. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 15.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО112 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 3, 4, и 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, и ФИО81 и совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «Хоум кредит энд финанс банк» на общую сумму 3094245 рублей.
Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере денежных средств ООО «КБ «Юниаструм банк» в размере 398803 рубля при следующих обстоятельствах:
Не позднее 06.08.2014 г. участники преступного сообщества (преступной организации) приступили к реализации своих преступных намерений по хищению денежных средств ООО «КБ «Юниаструм банк».
Действуя в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Юниаструм банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО23
В целях склонения ФИО23 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Юниаструм банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в июле 2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), неоднократно встречались и общались с ним в различных местах в г.Рязани, преимущественно в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали ФИО23 к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО23 было сообщено о необходимости обращения в ООО «КБ «Юниаструм банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО23 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В качестве элемента обмана и склонения ФИО23 к совершению необходимых действий членами преступного сообщества (преступной организации) приводились в пример общий знакомые ФИО21 и ФИО18, ранее оформившие при аналогичных обстоятельствах кредиты и не имевшие к тому времени задолженности по оплате, получавшие обещанную «заработную плату».
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО23 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенный в заблуждение ФИО23, движимый мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Юниаструм банк» и не желая их наступления, согласился на совершение предложенных действий и предоставил лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, копию своего паспорта. Заинтересовав ФИО23, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 через ФИО25, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, сообщили об этом лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41 и ФИО82 копию паспорта ФИО23
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории и иных данных в отношении ФИО23 Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО23, ФИО82 предоставил информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял и довел до сведения ФИО25 и ФИО41 решение о необходимости подготовки для ФИО23 документов с официального места работы – ООО «ДНС-Курск», указав завышенный размер получаемого дохода.
Получив указание лица №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, располагая реквизитами ООО «ДНС-Курск», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, изготовил: справку о доходах физического лица за 2014 г. № от 01.08.2014 г. (по форме 2-НДФЛ) и трудовую книжку №, согласно содержанию указанных документов, ФИО23 являлся продавцом магазина ООО «ДНС-Курск», что соответствовало действительности, но размер получаемого дохода был существенно завышен. Подписи и записи в документах от имени регионального директора ООО «ДНС-Курск» ФИО85, получив документы от ФИО41 через ФИО25 внесла лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, печать – поставлена в магазине по адресу: г.Рязань, ФИО21 Подтверждение информации о занятости ФИО23 обеспечивалось ФИО21 по месту работы, используя абонентский номер №. Приступая к стадии истребования кредита, не позднее 01.08.2014 г. ФИО25 разъяснил ФИО23 последовательность предстоящих действий, указав заучить содержащуюся информацию и поддерживать при оформлении кредита контакт посредством телефонных звонков и обмена сообщениями по электронной почте и с использованием программы.
Далее, ФИО23, используемый участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, 06.08.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратился в операционный офис «Рязань» ООО «КБ «Юниаструм банк» по адресу: г.Рязань, где подал заявку на получение потребительского кредита на сумму 200000 рублей. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО23 использовал предоставленные участниками преступной группы документы, оформленные от ООО «ДНС-Курск», указал, что кредит берется на ремонт квартиры. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Юниаструм банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) по предоставлению содержащих ложную информацию документов, принято решение о предоставлении истребуемого кредита.
08.08.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Юниаструм банк» по указанному адресу ФИО23 заключил кредитный договор № от 08.08.2014 г., согласно которому на условиях займа ему было предоставлено 200000 рублей. Оформив кредитный договор и получив денежные средства, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 08.08.2014 г. в кафе по адресу: г.Рязань, ФИО23 передал их в присутствии ФИО25 и ФИО81 лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано под предлогом построения доверительных отношений. О получении денежных средств ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов по собственному усмотрению, в том числе на обеспечение функционирования структурного подразделения такого сообщества (организации), состоящего из ФИО25, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81
Продолжая действовать в составе преступного сообщества (преступной организации), реализуя преступные намерения по хищению денежных средств ООО «КБ «Юниаструм банк» и исполняя свои роли, участники такого сообщества (организации) подыскали ФИО93
В целях склонения ФИО93 заключить кредитный договор с ООО «КБ «Юниаструм банк» и передать полученное имущество в чужое распоряжение лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в период с 01.09.2014 г. до 16.09.2014 г., действуя в интересах преступного сообщества (преступной организации), встретились с ней в офисе по адресу: г.Рязань. Следуя отведенным лицом №1, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, ролям, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 в разговорной форме, маскируя совершаемое хищение под гражданско-правовые отношения займа, не посвящая ФИО93 в планы и намерения преступной группы по хищению чужого имущества, мотивировали к действиям по оформлению кредита убеждением в своевременной оплате и выплатой ежемесячного вознаграждения («заработной платы») в размере 2% от взятой суммы. ФИО93 было сообщено о необходимости обращения в ООО «КБ «Юниаструм банк» с заявлением о заключении кредитного договора и предоставлении в подтверждение собственной занятости и платежеспособности изготовленных иными лицами документов. Полученные в качестве кредита денежные средства надлежало передать лицу, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство, якобы для осуществления инвестирования в высокодоходные виды финансово-коммерческой деятельности. Вводя ФИО93 в заблуждение, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 утаили истинный источник происхождения обещанного дохода, заключающийся в денежных средствах, добытых за счет новых кредитов, и скрыли, что на определенном этапе деятельности по объективным причинам, связанным с невозможностью или недостаточностью получения новых кредитов, выплаты по оформленному обязательству будут прекращены.
В результате, путем использования указанных методов и приемов психологического воздействия лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 создали у ФИО93 ошибочное представление о возможности заработка, убедили, что данный проект не является «финансово-кредитной пирамидой», предложенная деятельность позволяет получать доход от участия, создали иллюзию выгодности и истинности подаваемой информации, введя в заблуждение относительно характера использования полученных денежных средств, а также рисков, связанных с объективной закономерностью такой деятельности, предполагающей прекращение выплат на определенном этапе. Введенная в заблуждение ФИО93, движимая мотивом и желанием заработка, не осознавая общественную опасность своих действий, не предвидя возможности или неизбежности наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ООО «КБ «Юниаструм банк» и не желая их наступления, согласилась на совершение предложенных действий и предоставила копию своего паспорта лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Заинтересовав ФИО93, переходя к следующему этапу согласованных между участниками преступного сообщества (преступной организации) действий, ФИО25 сообщил об этом лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Узнав о новом подысканном «клиенте», лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, распорядился осуществить проверочные мероприятия. Для этого ФИО25 передал ФИО41, лицу №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО82 копию паспорта ФИО93
Не являясь участником преступной группы, взаимодействуя с лицами №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, на возмездной основе, ФИО82 по адресу: г.Рязань, получив персональные данные о лице, при неустановленных обстоятельствах запросил данные о кредитной истории ФИО93, а являющийся участником преступного сообщества (преступной организации) в качестве пособника, способствуя совершению преступления, лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, иную информацию, имеющую значение при рассмотрении заявки на кредит. Убедившись в отсутствии задолженности и кредитной истории у ФИО93, ФИО82 и лицо №5, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, предоставили информацию лицам №№1 и 2, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. На основании нее лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, принял решение о необходимости оформления ФИО93 подлинных документов с официального места работы – ООО «Эра», которое довел через ФИО25 и лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО93, а последняя исполнила до 16.09.2014 г. Подтверждение зафиксированной в документах информации со стороны участников преступного сообщества (преступной организации) в этой связи не требовалось.
Получив соответствующие указания лица №1 в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство и реквизиты ООО «Эра», не являющийся участником преступной группы ФИО41 по месту своего проживания по адресу: г.Рязань, полученные ФИО93 документы размножил и возвратил ФИО25 Для заверения документов ФИО25 при неустановленных обстоятельствах, имея образец оригинальной печати ООО «Эра», изготовил дубликат, проставив его в документах по адресу: г.Рязань, а лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, внесла записи и подписи от имени сотрудников ООО «Эра» (ФИО94, ФИО95 и ФИО96). Приступая к стадии истребования кредита, лицо №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО25 в указанном офисе на ул.Фирсова г.Рязани передали ФИО93 изготовленные документы и разъяснили последовательность предстоящих действий.
Далее ФИО93, используемая участниками преступного сообщества (преступной организации), следуя указаниям ФИО25, сопровождаемая назначенным лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, водителем ФИО97, 16.09.2014 г. в рабочее время, с 09 ч. до 18 ч., обратилась в операционный офис «Рязань» ООО «КБ «Юниаструм банк» по адресу: г.Рязань, где подала заявку на получение потребительского кредита на сумму 198803 рубля. Для обоснования собственной платежеспособности ФИО93 использовала предоставленные участниками преступной группы документы, указала, что кредит берется на личные нужды. Рассматривая заявку, уполномоченными сотрудниками ООО «КБ «Юниаструм банк», введенными в заблуждение действиями участников возглавляемого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации) относительно намерений по оплате кредита, принято решение о его предоставлении.
18.09.2014 г. после получения информации об одобрении поданной заявки в офисе ООО «КБ «Юниаструм банк» по указанному адресу ФИО93 заключила кредитный договор № от 18.09.2014 г., согласно которому на условиях займа ей было предоставлено 198803 рублей, выданных кредитной организацией. Оформив кредитный договор, находясь в состоянии сформированного участниками преступного сообщества (преступной организации) заблуждения, 19.09.2014 г. в офисе по адресу: г.Рязань, ФИО93 передала полученные денежные средства лицу №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Принимая меры безопасности и конспирации совместной деятельности, противоправно и безвозмездно завладев чужим имуществом, в документальном оформлении факта приема-передачи имущества ФИО25 и лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было отказано. О хищении денежных средств лицом №8, в отношении которого уголовное дело № № выделено в отдельное производство и ФИО25 через лицо №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, было сообщено содержащемуся под стражей лицу №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство. Являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), лицо №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, дал указания лицу №2, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, по распределению полученных преступных доходов на обеспечение функционирования такого сообщества (организации).
В результате, ФИО25, действуя при указанных обстоятельствах в составе созданного и руководимого лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, преступного сообщества (преступной организации), в соучастии с лицами №№1, 2, 5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лицом №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, ФИО81 совершил единое продолжаемое мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, причинившее ущерб ООО «КБ «Юниаструм банк» на общую сумму 398803 рубля.
Приговором Советского районного суда г.Рязани от 03.10.2016 г. ФИО81 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.2 ст.210 УК РФ.
Потерпевшим ПАО «БАНК «Траст» заявлен гражданский иск о взыскании с ответчиков в пользу банка в возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, 678656 рублей 20 копеек.
Потерпевшим ПАО «Сбербанк России» заявлен гражданский иск о взыскании, в том числе с подсудимого ФИО25, солидарно в пользу банка сумму причиненного ущерба в размере 10246000 рублей.
Потерпевшим ПАО «МТС-Банк» заявлен гражданский иск о взыскании, в том числе с подсудимого ФИО25, солидарно в пользу в возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, 2413994 рубля.
Как следует из материалов дела, 24.07.2015 г. после консультации с защитником ФИО25 обратился с ходатайством о заключении с ним досудебного соглашения о сотрудничестве. На основании ходатайства обвиняемого следователем 27.07.2015 г. вынесено постановление о возбуждении перед прокурором ходатайства о заключении с обвиняемым досудебного соглашения о сотрудничестве. Постановлением заместителя прокурора Советского района г.Рязани ФИО113 от 28.07.2015 г. ходатайство было удовлетворено, 28.07.2015 г. с ФИО25 заключено досудебное соглашение о сотрудничестве. По условиям соглашения ФИО25 обязался оказать содействие следствию в раскрытии и расследовании преступлений по уголовному делу №№, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, розыске имущества, добытого в результате совершения преступлений, при допросах по данному уголовному делу добровольно давать правдивые показания об обстоятельствах своей преступной деятельности, изобличить других лиц, в соучастии с которыми были совершены эти преступления, путем дачи показаний об их действиях и ролях в совершенном совместно преступлении, сообщить о новых фактах своей преступной деятельности, связанных с привлечением лиц в качестве заемщиков и хищением денежных средств кредитных организаций г.Рязани, не препятствовать следствию и суду в привлечении к ответственности путем добросовестного выполнения возложенных УПК РФ обязанностей в соответствии с процессуальным статусом.
Порядок составления досудебного соглашения о сотрудничестве, установленный ст.317.3 УПК РФ, соблюден.
По окончании предварительного следствия заместитель прокурора Советского района г.Рязани ФИО113 вынесла представление о соблюдении обвиняемым условий досудебного соглашения о сотрудничестве, с предложением о применении особого порядка принятия судебного решения. Копия представления прокурора об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения вручена обвиняемому и его защитнику.
В судебном заседании, после изложения предъявленного обвинения, государственный обвинитель - помощник прокурора Советского района г.Рязани Сидорова Т.В. подтвердила активное содействие ФИО25 в раскрытии и расследовании преступлений по уголовному делу №№, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, розыске имущества, добытого в результате совершения преступлений, и выполнении им иных взятых обязательств по досудебному соглашению о сотрудничестве и поддержала представление об особом порядке проведения судебного заседания. Как пояснила государственный обвинитель, при производстве расследования ФИО25 давал правдивые показания по существу расследуемого дела и по известным ему обстоятельствам, полностью признавая свою вину и изобличая других соучастников преступлений. Так, ФИО25 давались показания: 29.07.2015 г., 19.11.2015 г., 26.05.2016 г., в которых он пояснил об известных ему обстоятельствах, своей роли и роли других соучастников в совершаемых преступлениях, о принадлежности и содержании изъятых при проведении обысков предметов и документов, о содержании зафиксированных в рамках оперативно-розыскных мероприятий разговоров. В ходе расследования показания ФИО25 полностью подтверждены совокупностью иных собранных по делу доказательств. С участием ФИО25 установлено местонахождение используемых членами преступного сообщества офисных помещений, проведены их осмотры. Так, установлены использованные организованным преступным сообществом помещения, арендованные у ФИО115, ТК «На Есенина», ООО «ИД «Валери», ТРЦ «Норд». ФИО25 в полном объеме выполнил обязанности, возложенные на него УПК РФ, а именно: являлся по вызовам следователя, давал правдивые показания, подробно и расширенно отвечал на вопросы следователя, что подтверждается протоколами его показаний, не допускал нарушений избранной меры пресечения. Благодаря сотрудничеству ФИО25 со следствием установлен факт создания лицом №1 преступного сообщества (преступной организации) и руководство им, обнаружены дополнительные эпизоды преступной деятельности организованной группы, по фактам которых возбуждены уголовные дела №№. Учитывая высокую степень сплоченности и организованности преступной группы, применённых мер конспирации, в том числе использовании при общении понятных узкому кругу лиц терминов, прозвищ, осознания лицом №1 и его основными соучастниками (лицами №2, №3 и №4) того, что их совместная преступная деятельность во многом стала известна правоохранительным органам из показаний ФИО25, свидетельствует о высокой вероятности мести с их стороны. Кроме того, в рамках сотрудничества ФИО25 сообщена информация об иных фактах и лицах, совершивших преступления на территории Рязанской области, по которой в настоящее время проводится проверка (запись КУСП ОП №1 УМВД России по г.Рязани № от 02.06.2016 г. - по факту мошеннический действий, запись КУСП ОП №2 УМВД России по г.Рязани № от 09.06.2016 г. - по факту сбыта наркотических средств).
В судебном заседании подсудимый ФИО25 согласился с предъявленным ему обвинением по всем инкриминируемым ему эпизодам, полностью признал свою вину, подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве им было заключено добровольно и при участии защитника, не возражал против особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении него в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве, при этом заявил, что он осознает характер, правовые и процессуальные последствия постановления обвинительного приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке.
Защитник подсудимого ФИО25 адвокат Мирзаева Н.М. подтвердила, что досудебное соглашение о сотрудничестве заключено ФИО25 добровольно, не возражала против особого порядка проведения судебного заседания в отношении подсудимого.
Представители потерпевших также не возражали против особого порядка проведения судебного разбирательства в отношении подсудимого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.
Учитывая, что уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора, утвердившего обвинительное заключение, о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении ФИО25, с которым 28.07.2015 г. заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, суд, удостоверившись, что по делу соблюдены положения ст.ст.317.1 - 317.5 УПК РФ, государственный обвинитель подтвердил активное содействие ФИО25 следствию в раскрытии и расследовании преступлений, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступлений, а досудебное соглашение о сотрудничестве заключено добровольно и при участии защитника, применяет особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении подсудимого.
Выслушав государственного обвинителя, разъяснившего, в чем именно выразилось активное содействие подсудимого ФИО25 следствию, исследовав характер и пределы этого содействия, а также значение его сотрудничества со следствием для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других участников преступлений, суд приходит к выводу, что подсудимым были соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, поэтому постановляет в отношении подсудимого ФИО25 обвинительный приговор в соответствии со ст.317.7 УПК РФ и назначает ему наказание с учетом положений ч.2 ст.62 УК РФ.
Доказательства, имеющиеся в материалах дела, дают суду основания полагать, что предъявленное ФИО25 обвинение обоснованно, его действия органами предварительного следствия квалифицированы правильно:
- по ч.2 ст.210 УК РФ как участие в преступном сообществе (преступной организации);
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Ак Барс» в размере 2000000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств АО «Альфа-банк» в размере 1090896 рублей 58 копеек - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «ВТБ 24» в сумме 4475000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере денежных средств ПАО «ВТБ 24».
- по эпизоду хищения денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» в размере 4980000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк «Западный» в размере 385116 рублей 53 копейки - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств АО «КБ «Инвестрансбанк» в размере 750000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Почта Банк» (ПАО «Лето Банк») в размере 2330690 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «МТС-Банк» в сумме 441194 рубля 80 копеек - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Первобанк» в сумме 380000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» в сумме 3940000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» в сумме 288404 рубля - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Росбанк» в размере 1620796 рублей 80 копеек - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк» в размере 4468190 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» в размере 3890193 рубля 80 копеек - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» в размере 988986 рублей 10 копеек - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк РСБ 24» в размере 422611 рублей 20 копеек - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России» в размере 4121000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» в сумме 90000 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой;
- по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Банк «Траст» в размере 556682 рубля 94 копейки - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» в размере 3094245 рублей - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере;
- по эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ «Юниаструм банк» в размере 398803 рубля - по ч.4 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в крупном размере,
поскольку в судебном заседании установлено, что в период с 23.10.2013 г. по 01.07.2014 г. ФИО25, участвуя в преступном сообществе, созданным лицом №1, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, с участием лиц №2, №3, №4, №5, в отношении которых уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лица №6, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, лица №7, в отношении которого уголовное дело № выделено в отдельное производство, лица №8, в отношении которого уголовное дело №№ выделено в отдельное производство, и ФИО81 совершил хищение имущества банков Рязанской области путем оформления по фиктивным документам потребительских кредитов на физических лиц, распорядившись своей частью похищенных денежных средств по своему усмотрению.
По данным ГБУ Рязанской области «Областной клинический психоневрологический диспансер» информации о наличии психического расстройства у ФИО25 не имеется. Учитывая отсутствие сведений о наличии психического расстройства у ФИО25, обстоятельства совершения подсудимым преступлений, а также его адекватное поведение во время судебного заседания, суд признает подсудимого вменяемым в отношении совершенных деяний, что дает основания для вынесения обвинительного приговора.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания ФИО25 или освобождения его от наказания не имеется.
При назначении подсудимому наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, данные о личности подсудимого, смягчающие и отягчающие наказание обстоятельства, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.
Преступления, совершенные ФИО25, предусмотренные ч.2 ст.210 УК РФ и ч.4 ст.159 УК РФ, в соответствии с ч.4 ст.15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений, посягающих на общественную безопасность и на частную собственность соответственно.
Санкциями ч.2 ст.210 УК РФ и ч.4 ст.159 УК РФ в качестве основного предусмотрено наказание только в виде лишения свободы. Оснований для изменения категории преступлений, в совершении которых обвиняется подсудимый, на менее тяжкую согласно с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступлений и степени общественной опасности, суд не усматривает.
Поскольку ФИО25 совершены 22 эпизода тяжких преступлений, окончательное наказание ему должно быть назначено по правилам ч.3 ст.69 УК РФ - по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных за каждое преступление наказаний.
Отягчающих наказание обстоятельств суд не усматривает.
К смягчающим наказание подсудимому ФИО25 обстоятельствам суд относит:
- в соответствии с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, поскольку ФИО25 на предварительном следствии не скрывал существенные обстоятельства преступлений, давал подробные, последовательные и правдивые показания об обстоятельствах совершенных преступлений;
- согласно п.«г» ч.1 ст.61 УК РФ – наличие несовершеннолетнего ребенка у ФИО25;
- в силу ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание ФИО25 своей вины, раскаяние в содеянном.
При таких обстоятельствах суд полагает возможным не назначать ему дополнительные виды наказания, предусмотренные санкцией ч.4 ст.159 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы по каждому эпизоду, и не назначать ему дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч.2 ст.210 УК РФ.
При этом, установленные смягчающие наказание обстоятельства, относящиеся к каждому из совершенных подсудимым деяний, учитываются судом как при назначении наказания отдельно за каждое преступление, так и при назначении наказания по совокупности преступлений.
В соответствии с ч.2 ст.62 УК РФ в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.
Согласно п.24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 года №16 «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве» судам следует иметь в виду, что при назначении наказания лицу, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, в соответствии с ч.2 или ч.4 ст.62 УК РФ положения ч.1 ст.62 о сроке и размере наказания учету не подлежат. При наличии совокупности преступлений положения ч.2 или ч.4 ст.62 УК РФ применяются при назначении наказания за каждое из совершенных преступлений. Решая вопрос о назначении наказания лицу, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, суд не должен учитывать положения ч.7 ст.316 УПК РФ.
Исключительных обстоятельств для применения положений ст.64 УК РФ судом не установлено.
Вместе с тем, при избрании вида и размера уголовного наказания подсудимому ФИО25, помимо вышеприведенных смягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание данные о личности подсудимого, его поведение после совершения преступлений, а именно: активное содействие раскрытию преступлений, что говорит о его раскаянии в содеянном, то, что ФИО25 имеет постоянное место жительства и работы, где характеризуется исключительно положительно, на учете в наркологическом и психоневрологическом диспансерах не состоит, осуществляет уход за престарелыми родственниками, ранее не судим и к уголовной ответственности не привлекался.
Учитывая изложенное, мнения представителей потерпевших, не настаивающих на наказании, связанном с лишением свободы, суд считает возможным исправление подсудимого без изоляции его от общества.
При таких обстоятельствах, суд полагает, что исправление подсудимого ФИО25 возможно с применением положений ст.73 УК РФ, предусматривающих условное осуждение, что будет соответствовать принципу справедливости наказания и способствовать исправлению осужденного, и в силу ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО25 обязанность не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, и не реже одного раза в месяц проходить регистрацию в этом органе.
Согласно ст.53 УК РФ при назначении дополнительного вида наказания в виде ограничения свободы по ч.2 ст.210 УК РФ суд полагает возможным применить следующие ограничения: являться один раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы; не выезжать за пределы муниципального образования, избранного местом проживания; не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.
Потерпевшими - ПАО «БАНК «Траст», ПАО «Сбербанк России» и ПАО «МТС-Банк» заявлены гражданские иски о взыскании, в том числе с подсудимого ФИО25, в их пользу имущественного вреда, причиненного преступлением в размере 678656 рублей 20 копеек, 10246000 рублей и 2413994 рубля соответственно.
В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. При этом в силу ст.1080 ГК РФ лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.
Поскольку потерпевшим причинен вред совместными действиями, суд находит необходимым произведение дополнительных расчетов, требующих отложения судебного разбирательства, в силу чего согласно п.2 ст.309 УПК РФ вопрос о размере возмещения гражданского иска в этой части должен быть передан для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.302, 307, 308, 309, 316, 317.7 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л:
ФИО25 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.210 УК РФ, и назначить ему наказание в виде 5 (Пять) лет лишения свободы с ограничением свободы на 4 (Четыре) месяца.
В период отбытия дополнительного наказания в виде ограничения свободы возложить на ФИО25 ограничения являться один раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы; не выезжать за пределы муниципального образования, избранного местом проживания; не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Ак Барс» в размере 2000000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Альфа-банк» в размере 1090896 рублей 58 копеек), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «ВТБ 24» в размере 4475000 рублей) и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «МКБ им.С.Живаго» в размере 4980000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк «Западный» в размере 385116 рублей 53 копейки), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «КБ «Инвестрансбанк» в размере 750000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Почта Банк» (ПАО «Лето Банк») в размере 2330690 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «МТС-Банк» в размере 441194 рубля 80 копеек), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Первобанк» в размере 380000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Промсвязьбанк» в размере 3940000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ «Ренессанс кредит» в размере 288404 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Росбанк» в размере 1620796 рублей 80 копеек), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Росгосстрах Банк» в размере 4468190 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Россельхозбанк» в размере 3890193 рубля 80 копеек), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк Русский Стандарт» в размере 988986 рублей 10 копеек) и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств АО «Банк РСБ 24» в размере 422611 рублей 20 копеек), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Сбербанк России» в размере 4121000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк» в размере 90000 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ПАО «Банк «Траст» в размере 556682 рубля 94 копейки), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «Хоум кредит энд финанс банк» в размере 3094245 рублей), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
Его же признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ (по эпизоду хищения денежных средств ООО «КБ «Юниаструм банк» в размере 398803 рубля), и назначить ему наказание в виде 3 (Три) лет лишения свободы.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО25 наказание в виде 5 (Пять) лет 6 (Шесть) месяцев лишения свободы с ограничением свободы сроком на 4 (Четыре) месяца.
На основании ч.1 ст.73 УК РФ назначенное ФИО25 основное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 3 (Три) года.
В силу ч.4 ст.73 УК РФ дополнительное наказание в виде ограничения свободы исполнять самостоятельно.
В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на ФИО25 обязанности не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, и не реже одного раза в месяц проходить регистрацию в этом органе.
В период отбытия дополнительного наказания в виде ограничения свободы возложить на ФИО25 ограничения являться один раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы; не выезжать за пределы муниципального образования, избранного местом проживания; не изменять место жительства или пребывания без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего надзор за отбыванием осужденными наказания в виде ограничения свободы.
Меру пресечения ФИО25 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора суда в законную силу - оставить прежней, после чего – отменить.
Признать за ПАО «БАНК «Траст», ПАО «Сбербанк России» и ПАО «МТС-Банк» право на удовлетворение гражданского иска о взыскании с ФИО25 денежных средств в счет возмещения причиненного ущерба, и передать вопрос о размере его возмещения для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке и на него может быть принесено представление в Рязанский областной суд через Советский районный суд г.Рязани в течение 10 суток со дня его провозглашения. Приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке в силу несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции.
Разъяснить осужденному, что в случае обжалования приговора им либо иными участниками процесса в суде апелляционной инстанции он имеет право поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, а также имеет право в тот же срок ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.
Судья
Приговор вступил в законную силу 07.11.2016г.
