П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
г. Улан-Удэ 03 июля 2023 года
Октябрьский районный суд г. Улан-Удэ Республики Бурятия в составе председательствующего судьи Грудининой Ю.А., единолично, с участием государственных обвинителей Ильиной А.В., Мархаевой Д.Д., Амбаевой И.Д., Имедеевой Л.А., подсудимой Тарнуевой И.В., её защитника-адвоката Приходько Е.М., подсудимой Цыреновой Н.Д., её защитника-адвоката Яньковой Ю.А., подсудимой Дондоковой Ю.З., её защитника-адвоката Исаковой И.В., подсудимой Зенковой К.А., её защитников-адвокатов Цивилева Д.С., Базарова А.Д., представителей потерпевших И, З., Ж. при секретарях Костыгиной Л.Ю., Тарбаевой Е.Б., Мункуевой А.Б., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении
Тарнуевой Инны Васильевны, <данные изъяты>
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ,
Цыреновой Намсалмы Дашанимаевны, <данные изъяты>
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ,
Дондоковой Юлии Зориктуевны, <данные изъяты>
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,
Зенковой Кристины Андреевны, <данные изъяты>
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,
УСТАНОВИЛ:
Тарнуева И.В., Цыренова Н.Д., Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А. совершили ряд умышленных преступлений против собственности при следующих обстоятельствах.
Публичное акционерное общество «Восточный экспресс Банк» (далее по тексту ПАО КБ «Восточный», Банк, кредитная организация, кредитное учреждение) является кредитной организацией, созданной по решению учредителей от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) в форме акционерного общества закрытого типа с наименованием Дальневосточный региональный акционерный банк Внешторгбанк РСФСР. В соответствии с решением Общего собрания акционеров Банка от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование Банка изменено на Открытое акционерное общество «Восточный экспресс Банк» и ОАО АК «Восточный». На основании генеральной лицензии №, выданной ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации, ПАО КБ «Восточный» осуществляет банковские операции.
ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись об изменении наименования банка на Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк».
ПАО КБ «Восточный» зарегистрирован по месту нахождения по адресу: <адрес>
В соответствии с Уставом ПАО КБ «Восточный» вправе создавать филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации в порядке, установленном Банком России.
Для осуществления деятельности на территории Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ создан Сибирский филиал ПАО КБ «Восточный» имеющий юридический и фактический адрес: <адрес>
Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс» (далее по тексту ООО МФК «ОТП Финанс», микрофинансовая компания, компания) поставлено на налоговый учет ДД.ММ.ГГГГ в Инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> и внесена Центральным банком Российской Федерации в реестр микрофинансовых организаций ДД.ММ.ГГГГ по месту нахождения: <адрес>, и осуществляет деятельность по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование), путем зачисления заемных денежных средств на счет заемщика, открытый в Акционерном обществе «ОТП Банк», расположенном по адресу: <адрес>
Предоставление потребительского кредита (займов) в названном банке и компании, для приобретения товара в кредит, осуществляется в следующем порядке. На основании договорных отношений между банком (компанией) и торговой организацией, индивидуальным предпринимателем (далее - ИП) возникали отношения по организации безналичных расчетов между банком (компанией) и торговой организацией, ИП при кредитовании (микрофинансировании) банком (компанией) покупателей, приобретающих товары в кредит. В свою очередь, покупатель, желающий приобрести товар в кредит, выступает заемщиком по кредиту. В случае одобрения банком и организацией заявки на кредит (займ) и заключения кредитного договора (договора займа), денежные средства по кредиту поступают на счет заемщика, откуда в последующем перечисляются на счет торговой организации, ИП за приобретенный товар.
Желающему приобрести товар в кредит необходимо предъявить сотруднику торговой организации или ИП свой паспорт и сообщить контактный телефон. Сотрудником торговой организации, ИП производится сканирование паспорта, заполнение электронной заявки со сведениями о клиенте, наименовании товара и контактном телефоне.
Указанный пакет документов посредством электронного канала связи направлялся работнику - далее именуемому «специалистом по обработке данных», которому на основании договора заключенного между торговой организации (или ИП) с ООО «Кредитные системы» предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», предстающей собой комплекс аппаратных и программных решений для обеспечения возможности обмена информацией с Банками и страховыми компаниями с целью получения решения по потребительскому кредиту.
После чего специалист по обработке данных, путем осуществления проверки по базам данных, и произведения телефонных звонков по контактным телефонам, указанным потенциальным заемщиком, выясняли у абонента соответствие полученных сведений действительности и их подтверждение (факт приобретения товара в кредит), а также сведения о его месте работы, среднемесячном и дополнительном доходах, после чего направляли анкету в банковскую систему оценки клиента (скоринг), где происходила оценка кредитоспособности лица. Далее, сотрудник торговой организации, ИП (специалист по обработке данных) в программном обеспечении оформлял договор кредитования (договор целевого займа) по договору с Банком (компанией) и иные необходимые документы, которые направлялись сотруднику торговой организации, ИП для подписания потенциальным заемщиком и формирования кредитного досье. Впоследствии сотрудник торговой организации, ИП отсканированные документы кредитного досье и иные документы в программном обеспечении направлял сотруднику торговой организации, ИП (специалисту по обработке данных) для их проверки и авторизации договора, на основании которых заемные денежные средства зачислялись на счет заемщика и в дальнейшем перечислялись на счет продавца, за проданный товар.
Так, в один из дней 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные время и дата следствием не установлены, Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, испытывая материальные затруднения, из корыстных побуждений, с целью получения стабильного преступного материального дохода, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, решила создать организованную группу, заранее объединившуюся для совершения хищений денежных средств, путем незаконного оформления в кредитных организациях (банках, компаниях), фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на имена подставных лиц (заемщиков), и вымышленным данным о их платежеспособности и благонадежности.
Реализуя свой преступный умысел Тарнуева И.В., в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, решила вовлечь в состав организованной группы ранее знакомую Дондокову, не имеющую постоянного источника дохода, которой была намерена поручить подыскивать паспорта граждан Российской Федерации, для оформления товарных кредитов и хищения денежных средств, без ведома, участия и согласия лиц, на чьи данные были оформлены паспорта.
В один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, при личной встрече с Дондоковой Ю.З., действуя с прямым преступным умыслом, предложила последней совершать хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям (банкам, компаниям), путем оформления фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на имена подставных лиц.
При этом, Тарнуева И.В. предложила Дондоковой Ю.З. за совершение ими незаконных преступных действий по хищению денежных средств, принадлежащих кредитным организациям (банкам, компаниям), стабильное получение незаконной материальной выгоды от совместной преступной деятельности.
Дондокова Ю.З., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба кредитным организациям (банкам, компаниям) и желая их наступления, из корыстных побуждений, рассчитывая на продолжительную совместную с Тарнуевой И.В. преступную деятельность, приняла предложение последней, выразив готовность беспрекословно исполнять данные Тарнуевой И.В. указания.
Таким образом, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Дондокова Ю.З., находясь в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, действуя из корыстных побуждений, вступила в состав организованной группы под руководством Тарнуевой И.В., став ее членом, с целью совершения преступлений для извлечения материального дохода.
В это же время, Тарнуева И.В., в целях облегчения преступной деятельности организованной группы решила подыскать и вовлечь в её лицо, имеющее доступ к программному обеспечению и действующее от лица кредитной организации (банка, компании), которое будет непосредственно заниматься оформлением (подписанием) кредитных документов на подставных лиц по представленным членами организованной группы паспортам, без ведома, согласия и участия их владельцев и фиктивным (недостоверным) сведениям относительно: материального положения, места работы и должности, места жительства и контактных данных.
В один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Тарнуева И.В. от ранее ей знакомой Свидетель №16, узнала о том, что Зенкова К.А. работает управляющей мебельного салона «Мебель тут дешевле» Индивидуального предпринимателя Б. (далее по тексту ИП Б.), расположенного в Торговом центре «Сто тысяч мелочей» по адресу: <адрес> выполняя функции сотрудника торговой организации, уполномоченного на оформление кредитных договоров.
При этом Тарнуевой И.В. достоверно стало известно о том, что Зенкова К.А., являясь согласно приказу № БИрк220 от ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ управляющей салоном ИП Б. (впоследствии в период с 7 июня по ДД.ММ.ГГГГ управляющей салоном ИП Г. согласно трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ № ГК894/19) владела навыками пользования персональным компьютером, электронной почтой, Интернетом, и в соответствии с Договором о сотрудничестве № П-288/2018 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным между ПАО КБ «Восточный» и ИП Б. (Договором о сотрудничестве № П-448/2018 от ДД.ММ.ГГГГ между ПАО КБ «Восточный» и ИП Г.) и Договором № ПК-Т-8044-18 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным между АО «ОТП Банк», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП Г. (Договором № ПК-Т-7933-18 от ДД.ММ.ГГГГ, подписанным между АО «ОТП Банк», ООО МФК «ОТП Финанс» и ИП Б.), сотрудники ИП, оказывали Банку (Компании) содействие в процессе реализации товаров, приобретаемых клиентами за счет кредита (займа), в целях увеличения платежеспособного спроса на товары, реализуемые ИП Б. (ИП Г.)
В соответствии с возложенными на Зенкову К.А. полномочиями в ее функциональные обязанности, согласно должностной инструкции управляющей салоном, с которой последняя ознакомлена ДД.ММ.ГГГГ, входило:
- организация бесперебойной работы, закрепленной за нею салона;
- обеспечение выполнение плана продаж салона;
- при приеме нового продавца – консультанта обеспечение подписания всех необходимых документов для оформления на работу;
- оперативная передача кадровых документов менеджеру по персоналу;
- оперативное ознакомление и строгое соблюдение сотрудниками салона нормативных документов (регламентов, стандартов, соглашений и т.д.) с изменениями и дополнениями, вступившими в силу;
- оформление и требование от продавцов-консультантов правильного оформления первичной бухгалтерской документации и строгое следование порядку ведения бухгалтерского учета;
- контролирование работы продавцов-консультантов с покупателем, помощь в осуществлении продаж и увеличение суммы покупки;
- составление табеля учета рабочего времени сотрудников салона и т.д.
Кроме того, Зенкова К.А., согласно возложенным на нее обязанностям, имела право:
- давать продавцам-консультантам поручения, связанные с их функциональными обязанностями;
- контролировать выполнение заданий и своевременное выполнение отдельных поручений и заданий продавцами-консультантами;
- запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам продаж и т.д.
Таким образом, Зенкова К.А., в соответствии с возложенными на нее обязанностями управляющей салоном ИП Б. (впоследствии ИП Г.), обладала организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями.
Согласно договору о сотрудничестве № П-288/2018 от ДД.ММ.ГГГГ (№ П-448/2018 от ДД.ММ.ГГГГ) Зенкова К.А., являлась лицом, уполномоченным ПАО КБ «Восточный» осуществлять прием заявок на оформление кредита в Банке на приобретение товара, оформление с клиентом кредитной документации.
В соответствии с п. 5.4. указанного договора о сотрудничестве уполномоченное банком лицо непосредственно взаимодействует с покупателями, осуществляет следующие действия, руководствуясь Правилами кредитования, актуальная версия которых доводится Банком в порядке, указанном в п. 3.1.3:
- осуществляет привлечение потенциальных кредитов на услуги Банка (кредитование физических лиц);
- представляет клиентам, желающим получить кредит в Банке, информацию о действующих в Банке Правилах кредитования, о порядке получения, предоставления документов, необходимых для получения кредита, и порядке их оформления, а также предоставляет по желанию клиента необходимые бланки для заполнения;
- получает необходимую информацию и документы (их копии) от потенциальных заемщиков Банка;
- оказывает клиентам содействие в оформлении необходимой документации и передает ее в Банк в порядке, предусмотренном Договором.
Кроме того, согласно п. 5.8.1. уполномоченное банком лицо обязано:
- руководствоваться Правилами кредитования, а также Порядком действий в процессе оформления и формирования кредитной документации и передаче ее в банк;
- проверять подлинность и достоверность документов, представленных клиентом;
- принимать установленные Банком набор документов от клиента, необходимых для принятия Банком решения о выдаче кредита;
- осуществлять сбор информации о клиенте, необходимой для оформления заявки на кредит, и предоставлять ее в банк не позднее дня обращения клиента;
- оформлять надлежащим образом на бумажном носителе кредитную документацию по клиентам, получившим акцепт банка на выдачу кредита;
- формировать кредитное досье не позднее рабочего дня, следующего за датой подписания заявления на получение кредита (оферты) с клиентом;
- передавать банку кредитные досье не позднее 10 рабочих дней, следующих за датой подписания с клиентом кредитной документации и т.д.
Таким образом, Зенкова К.А. отвечала требованиям подыскиваемого Тарнуевой И.В. лица, необходимого для облегчения преступной деятельности созданной ею организованной группы.
Далее, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, действуя с прямым преступным умыслом, в ходе лично встречи предложила Зенковой К.А. совершать хищения денежных средств путем незаконного оформления в кредитных организациях (банках, компаниях), в том числе, в ПАО КБ «Восточный» и ООО МФК «ОТП Финанс», фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на подставных лиц.
Там же и в тоже время Зенкова К.А., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, из корыстных побуждений, и, рассчитывая на продолжительную совместную преступную деятельность, приняла предложение последней, ответив согласием, выразив готовность исполнять указания Тарнуевой И.В. Таким образом Зенкова К.А. вступила в организованную группу под руководством Тарнуевой И.В., в целях совершения преступлений в составе организованной группы.
Таким образом, в декабре 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Тарнуева И.В., Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А., находясь в гор. Улан-Удэ, действуя умышленно, заранее объединились в организованную группу для совершения хищения денежных средств, путем обмана, с целью извлечения материального дохода.
В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А. – роли исполнителей.
Заранее готовясь к совершению преступлений Тарнуева И.В., как лидер созданной ею преступной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс Банк», ООО МФК «ОТП Финанс», детали которого довела до каждого члена организованной группы.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В. - Зенкова К.А. должна была заниматься оформлением в программном обеспечении электронных заявок на предоставление кредитов с внесением в них заведомо ложных сведений о номерах контактных телефонов, месте жительства и месте доставки товара, изготовлением пакета документов необходимого для оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц (заемщиков).
При этом для достижения желаемого результата, а именно получения кредита, Зенкова К.А. с целью хищения заемных денежных средств членами организованной группы планировалось сообщать в электронной кредитной заявке на получение кредита заведомо фиктивные (недостоверные) сведения о личном обращении подставного лица (заемщика), местах жительства заемщика, местах доставки товара, о номерах контактных телефонов, местах работы и занимаемой должности, доходах, заранее подготовленными Тарнуевой И.В., в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации (специалистами по обработке данных), для последующего предоставления заведомо ложных сведений о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, то есть о материальном положении заемщика и его платежеспособности.
Дондокова Ю.З. должна была подыскивать паспорта для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки сотрудникам торговой организации с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в кредитных заявках заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны, а в случае осуществления телефонных звонков с целью проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., либо привлеченные ими лица должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, о материальном положении заемщика, подтверждая указанные в кредитных заявках ложные сведения о заемщике.
Тарнуева И.В. и члены организованной группы – Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А., преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение преступлений – хищений денежных средств Банка (Компании) в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на хищение определенной суммы денежных средств.
Таким образом, разработанный Тарнуевой И.В. план совместных преступных действий, предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение преступного результата, а именно – хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления кредитных договоров и договоров целевых займов на подставных лиц (заемщиков).
В преступные обязанности Тарнуевой И.В., как лидера организованной группы, с момента ее образования входило:
- планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств;
- изыскание паспорта, для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара;
- проверка заемщика по базам данных УФССП России по Республике Бурятия, имеющих свободный доступ в сети Интернет, на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории;
- предоставление сим-карт для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщиков, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации, ИП (специалистами по обработке данных) на данные номера;
- подготовка фиктивных сведений о заемщике, его месте работы и должности, размере среднемесячного и дополнительного доходах, сведений о родственниках и знакомых;
- реализация товара, приобретенного в кредит;
- распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного в кредит;
- выплата денежного вознаграждения Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А. за исполнение преступных планов;
- частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам (займам), оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
Кроме этого, в обязанности Тарнуевой И.В., как организатора организованной преступной группы, входил учет и распределение денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного на похищенные денежные средства, при этом денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно:
- для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений;
- для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений.
В обязанности Зенковой К.А., как активного участника организованной группы, возглавляемой Тарнуевой И.В., входило:
составление электронной заявки с заведомо ложными сведениями о заемщике;
направление электронной заявки на рассмотрение сотруднику торговой организации, ИП (специалисту по обработке данных) с внесенными в нее ложными сведениями о месте проживания, контактных номерах телефонов, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров (договоров займов);
оформление (подписание) пакета документов на имена подставных лиц (заемщиков), необходимого для заключения кредитных договоров (договоров займов);
копирование копий паспортов граждан РФ при оформлении заявок на получение кредита и формировании кредитного досье.
В преступные обязанности Дондоковой Ю.З., как активного участника преступной группы, возглавляемой Тарнуевой И.В., входило:
поиск и представление в распоряжение организованной группы паспортов граждан Российской Федерации;
передача паспортов граждан Российской Федерации в мебельные салоны по месту работы Зенковой К.А., подписание вместо подставного лица (заемщика) фиктивных кредитных договоров (договоров займов), оформленных Зенковой К.А.;
отвечать на телефонных звонки сотрудников торговой организации, ИП (специалистов по обработке данных) при проверке благонадежности и местах жительства заемщиков, под видом заемщиков, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в кредитной заявке заведомо ложные сведения о заемщиках.
реализация товара, приобретенного в кредит.
Таким образом, Тарнуева И.В., действуя с прямым преступным умыслом, создала устойчивую организованную группу из трех лиц, заранее объединившихся для совершения преступлений.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лиц для совершения преступлений; распределила роли между участниками организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием посредством оформления фиктивных договоров кредитования (договоров займов); направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью членов организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и их зависимость от ее решений, исполнение ими указаний Тарнуевой И.В.
Таким образом, члены организованной группы, созданной и возглавляемой Тарнуевой И.В.: Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств Банка (компании), предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, совершали однотипные хищения денежных средств Банка (Компаний), используя служебное положение Зенковой К.А., путем оформления кредитных договоров на подставных лиц (заемщиков).
Так, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный» в составе организованной группы, путем незаконного оформления потребительского кредита на подставное лицо.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов организованной группы Дондокову Ю.З. и Зенкову К.А. При этом, Тарнуева И.В., согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.
Дондокова Ю.З. должна была подыскать паспорт гражданина Российской Федерации, предоставить его в мебельный салон по месту работы Зенковой К.А., подписать кредитные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные Зенковой К.А., отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства, полученные в виде товарного кредита.
Зенкова К.А. должна была по представленному ей Дондоковой Ю.З. паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, в отношении заемщика, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации, ИП с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения кредитного договора, подписание и формирование кредитного досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Сама Тарнуева И.В. должна была приискать паспорт или на основании предоставленного Дондоковой Ю.З. паспорта проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по Республике Бурятия на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории и т.д., находящихся в свободном доступе, предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, осуществить реализацию товара, приобретенного в кредит, распределить денежное вознаграждение между членам организованной группы.
В неустановленное следствием время, в один из дней декабря 2018 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Дондокова Ю.З., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою роль в организованной преступной группе, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, получила от ранее ей знакомого Г., не осведомленного о ее преступных намерениях, злоупотребляющего спиртными напитками и не имеющего постоянного источника дохода и места жительства, паспорт гражданина Российской Федерации на имя последнего серии № выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России в <адрес> гор. Улан-Удэ, при этом, не посвящая последнего в преступный план участников организованной группы. тем самым злоупотребляя доверием последнего.
После чего Дондокова Ю.З., продолжая свои преступные действия, реализуя совместный с членами организованной группы преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный», путем незаконного оформления потребительского кредита, посредством сотовой связи, действуя согласно плану и распределению ролей, сообщила Тарнуевой И.В. о получении в пользование паспорта на имя Г., фотографию паспорта которого направила последней мессенджером «Viber» с сотового телефона с целью проверки Г. на наличие задолженности по базе УФССП России по <адрес>, а также базе кредитных историй и т.д.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 32 мин., Тарнуева И.В. встретившись с Дондоковой Ю.З. вблизи мебельного салона «Мебель Тут дешевле» ИП Б. в Торговом центре «Сто тысяч мелочей» по адресу: <адрес>, сообщила последней сведения о том, что Г. не имеет кредитной задолженности и на него возможно оформление кредита, а также заранее подготовленные ложные сведения: о контактных номерах мобильных телефонов Г., его месте работы и доходе по месту работы в размере 18 000 рублей. Кроме того, Тарнуева как руководитель организованной группы дала указания Дондоковой о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить кредит. Дондокова, как участник организованной группы, полученные от Тарнуевой сведения записала на листе бумаги, для предоставления Зенковой К.А., действовавшей вместе с Тарнуевой и Дондоковой организованной группой, для последующего оформления кредита на имя Г., с целью хищения денежных средств без ведома, участия и согласия последнего.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 32 мин. Дондокова Ю.З., реализуя единый преступный умысел с членами организованной группы, действуя по указанию Тарнуевой И.В., прошла на рабочее место Зенковой К.А., расположенное в салоне «Мебель Тут дешевле» Торгового центра «Сто тысяч мелочей» по указанному адресу, где передала Зенковой К.А. паспорт гражданина Российской Федерации на имя Г., без ведома, участия и согласия последнего, для составления электронной заявки, содержащей заведомо для них ложные сведения относительно заемщика Г., с целью оформления кредита для приобретения товара: шкафа-купе «РИМ», стенки «КАСКАД», набора мебели для кухни «АСТИ», стола-трансформера «ПРАЙМ», дивана-кровати «БАРОН», стеллажа «РИМ», наматрасника «ТОППЕР», комода «new», а всего на общую сумму 72 492 рубля.
Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 32 мин., находясь на своем рабочем месте в указанном салоне «Мебель Тут дешевле», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ПАО КБ «Восточный», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план путем представления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита (о месте работы и полученных доходах), располагая паспортом Г., используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», собственноручно составила электронную заявку о выдаче кредита на имя Г., внеся в нее заведомо для Зенковой К.А. ложные сведения, сообщенные Дондоковой Ю.З., о проживании Г. по адресу: <адрес>, <адрес>, о контактных номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личными номерами телефонов Г. и о намерении последнего оформить договор кредитования на сумму 72 492 рубля.
В этот же день в дневное время, не позднее 16 час. 32 мин., Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом, организованной группой, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» путем незаконного оформления договора кредитования на имя подставного заемщика Г., находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле», расположенном по адресу: <адрес> используя компьютерную технику с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении - единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», направила электронную заявку на предоставление кредита Г., без ведома, согласия и участия последнего, с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита: сведениях о месте работы, доходах и желание заемщика оформить кредит, тем самым, обманывая неустановленного специалиста по обработке данных, проверявшего достоверность сведений о заемщике и подготавливающего заключение о возможности выдачи кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 16 час. 32 мин., Свидетель №31, не осведомленный о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана, являясь гражданским супругом Дондоковой Ю.З. и выполняя просьбу последней, находясь в неустановленном месте на территории г. Улан-Удэ, при поступление телефонного звонка от неустановленного специалиста по обработке данных, на телефонный номер указанный Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, в качестве контактного телефона Г. сообщил заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах Г.
ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 32 мин. электронная заявка на предоставление кредита Г., направленная Зенковой К.А., содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная специалистом по обработке данных после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанным в электронной заявке якобы контактным номерам телефонов Г., о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ПАО КБ «Восточный», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления кредитной заявки.
Далее Зенкова К.А., достоверно зная о том, что заявка на предоставление кредита Г. в сумме 72 492 рублей одобрена, действуя умышлено, организованной группой, реализуя совместный преступный умысел по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания Г. получить кредит, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную следствием компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала кредитное досье на имя Г., в котором Дондокова Ю.З., находившаяся там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика- Г..
После чего Зенкова К.А. собственноручно заверенную копию паспорта на имя Г. и светокопии документов кредитного досье Г. внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы неустановленному специалисту по обработке данных, который, будучи неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки предоставленных Зенковой К.А. кредитных документов отправила их в ПАО КБ «Восточный», произведя авторизацию договора кредитования, т.е. подтверждение перечисления денежных средств ПАО КБ «Восточный» на счет заемщика Г. с последующим перечислением в торговую организацию.
ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 53 мин. со счета ПАО КБ «Восточный» №, открытого в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, на основании сформированного кредитного досье Г., содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 72 492 рублей, на банковский счет последнего №, открытый в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес>
С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 72 492 рублей у собственника, то есть у ПАО КБ «Восточный», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а Зенкова К.А., Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ПАО КБ «Восточный» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, Тарнуева, Дондокова и Зенкова, действуя организованной группой, представив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, а именно о желании Г. заключить кредитный договор, о месте его работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество.
На основании ложных сведений, предоставленных Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, с ПАО КБ «Восточный» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) от имени заемщика Договор кредитования №/Р0825/758030 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72 492 рубля, согласно которому, Г., якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 7 159 рублей, а ПАО КБ «Восточный» в соответствии с условиями кредитного договора и якобы подписанного Г. заявления об осуществлении перевода, заемные денежные средства в сумме 72 492 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 53 мин. на счет № ИП Б., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму.
При этом, Зенкова К.А. передала Дондоковой Ю.З. второй экземпляр кредитного договора №/Р0825/758030 на имя Г. и документы на товары, приобретённые за кредитные средства. После чего, мебель на сумму 72 492 рубля, приобретенную на похищенные денежные средства, службой доставки перевезли по указанному Дондоковой Ю.З. адресу: <адрес>.
В дальнейшем, Дондокова Ю.З. часть доставленного ей товара – шкафа-купе «РИМ», набора мебели для кухни «АСТИ» установила у себя дома по адресу: <адрес> а Тарнуева И.В. оставшуюся мебель реализовала по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами члены организованной группы распорядились по общему усмотрению.
В результате преступных действий участников организованной группы Тарнуевой И.В., Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А., использовавшей служебное положение, похищены денежные средства, и причинен материальный ущерб ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля.
Кроме того, в один из дней мая 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», в составе организованной группы, путем оформления договора займа на подставное лицо.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов созданной ею организованной группы Дондокову Ю.З. и Зенкову К.А. При этом, Тарнуева И.В., согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.
Дондокова Ю.З. должна была подыскать паспорт гражданина Российской Федерации, предоставить его в мебельный салон по месту работы Зенковой К.А., подписать заемные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные Зенковой К.А., отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Зенкова К.А. должна была по представленному ей Дондоковой Ю.З. паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями о заемщике, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации или ИП, которому на основании договора, заключенного между торговой организацией (или ИП) с ООО «Кредитные системы», предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения договора целевого займа, подписание и формирование досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Сама Тарнуева И.В. должна была на основании найденного Дондоковой Ю.З. паспорта проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по <адрес> на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличие положительной кредитной истории и т.д., предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, реализация товара, приобретенного в займ, выплата денежного вознаграждения членам организованной группы.
Далее в один из дней мая 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Дондокова Ю.З., находясь у себя дома по адресу: <адрес> действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата получила от ранее ей знакомого М., злоупотребляющего спиртными напитками и не имеющего постоянного источника дохода, паспорт гражданина Российской Федерации на имя последнего серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом внутренних дел <адрес> гор. Улан-Удэ, при этом, не посвящая последнего в преступный план участников организованной группы. тем самым злоупотребляя доверием последнего.
После чего Дондокова Ю.З., продолжая свои преступные действия, реализуя совместный с членами организованной группы преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», путем незаконного оформления целевого займа, действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою преступную роль в организованной группе, посредством сотовой связи сообщила Тарнуевой И.В. о получении паспорта на имя М., фотографию паспорта которого направила Тарнуевой И.В. мессенджером «Viber» с сотового телефона с целью проверки наличия задолженности по базе УФССП России по <адрес>, базе кредитных историй и т.д.
Далее в тот же период времени, в один из дней мая 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Дондокова Ю.З., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, при неустановленных следствием обстоятельствах, действуя согласно плану и распределению ролей, получила от Тарнуевой И.В. сведения о том, что М. не имеет кредитной задолженности и на него возможно оформление кредита, а также заранее подготовленные ложные сведения: о контактном номере мобильного телефона М., месте жительства по адресу: <адрес>, месте работы и ежемесячном доходе по месту работы. Кроме того, Тарнуева как руководитель организованной группы дала указание Дондоковой о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить кредит. Дондокова, как участник организованной группы, полученные от Тарнуевой сведения записала на листке бумаги для предоставления Зенковой К.А., действовавшей вместе с Тарнуевой и Дондоковой организованной группой, для последующего оформления займа на имя М. с целью хищения денежных средств без ведома, согласия и участия последнего.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 46 мин. Дондокова Ю.З., реализуя единый умысел с членами организованной группы, действуя по указанию Тарнуевой И.В., находясь в салоне «Мебель Тут дешевле» Торгового центра «Сагаан Морин» по адресу: <адрес>, передала Зенковой К.А. паспорт гражданина Российской Федерации на имя М., без ведома, участия и согласия последнего для составления электронной заявки, содержащей заведомо для членов организованной группы фиктивные сведения относительно заемщика М. с целью оформления займа для приобретения товара: груши-пуфа «Теллис», стеллажа «Ник New», шкафа «НИК», прихожей «НИК New», стенки «Вегас», дивана-кровати с механизмом «Рейн», а всего на общую сумму 40 994 рубля.
Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 46 мин., находясь на своем рабочем месте в указанном салоне «Мебель Тут дешевле», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план, путем представления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа (о месте работы и доходах), располагая паспортом М., используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT» собственноручно составила электронную заявку о выдаче займа на имя М., внеся в нее заведомо для Зенковой К.А. ложные сведения, сообщенные Дондоковой Ю.З. о проживании М. по адресу: <адрес>, о контактном номере телефона сим-карт, являющихся якобы личным номером телефона М. и о намерении последнего оформить договор целевого займа на сумму 40 994 рубля.
В этот же день, в дневное время, не позднее 12 час. 46 мин., Зенкова К.А., действуя умышлено, в составе организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» путем незаконного оформления договора целевого займа на имя подставного заемщика М., находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле» Торгового центра «Сагаан Морин», расположенном по адресу: <адрес>, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении – единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT» направила электронную заявку на предоставление займа М., без ведома, согласия и участия последнего, с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа: сведения о месте работы, доходах и желании заемщика оформить займ, тем самым обманывая специалиста по обработке данных Свидетель №48, проверявшую достоверность сведений о заемщике и подготавливающей заключение о возможности выдачи займа.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 12 час. 46 мин. Свидетель №31, не осведомленный о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана и выполняя просьбу последней, находясь в неустановленном месте на территории г. Улан-Удэ, при поступлении телефонного звонка от Свидетель №48, на телефонный номер, указанный Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, в качестве контактного телефона М. сообщил заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах М.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 46 мин. электронная заявка на предоставление займа М., направленная Зенковой К.А., содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная Свидетель №48 после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанному в электронной заявке якобы контактному номеру телефона М., о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ООО МФК «ОТП Финанс», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления заявки.
Далее Зенкова К.А., достоверно зная о том, что заявка на предоставление займа М. в сумме 40 994 рубля одобрена, действуя умышлено, организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания М. получить займ, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Мебель Тут дешевле» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную следствием компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала кредитное досье на имя М., в котором Дондокова Ю.З., находившаяся там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика – М..
После чего Зенкова К.А. светокопию паспорта на имя М. и документов кредитного досье М. внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы специалисту по обработке данных Свидетель №48, которая, будучи неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки отправленных Зенковой К.А. заемных документов отправила их в ООО МФК «ОТП Финанс», произведя авторизацию договора целевого займа, то есть подтверждение перечисления денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» на счет заемщика М. с последующим перечислением в торговую организацию.
ДД.ММ.ГГГГ в 22 час. 07 мин. со счета ООО МФК «ОТП Финанс» №, открытого в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: <адрес>А, стр. 2, на основании сформированного досье М., содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 40 994 рубля на банковский счет последнего №, открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: <адрес>
С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 40 994 рублей у собственника, то есть у ООО МФК «ОТП Финанс», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а Зенкова К.А., Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО МФК «ОТП Финанс» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, Тарнуева, Дондокова и Зенкова, действуя организованной группой, представив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, а именно о желании М. заключить договор займа, о месте работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество.
На основании ложных сведений, предоставленных Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, с ООО МФК «ОТП Финанс» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) от имени заемщика Договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 994 рубля, согласно которому М. якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 4 190 рублей, а АО «ОТП Банк» в соответствии с условиями договора целевого займа и якобы подписанного М. заявления об осуществлении перевода, заемные денежные средства в сумме 40 994 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 54 мин. на счет № ИП Б., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму.
При этом Зенкова К.А. передала Дондоковой Ю.З. второй экземпляр договора целевого займа № на имя М. и документы на товары, приобретенные на кредитные средства. После чего мебель на сумму 40 994 рубля, приобретенную на похищенные денежные средства, службой доставки перевезли по указанному Дондоковой Ю.З. в документах адресу: <адрес>
В дальнейшем Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З. полученную мебель реализовали по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами распорядились по общему усмотрению.
В результате преступных действий участников организованной группы Тарнуевой И.В., Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А., использовавшей служебное положения, похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля.
Кроме того, в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» в составе организованной группы, путем оформления договора займа на подставное лицо.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов организованной группы Дондокову Ю.З. и Зенкову К.А. При этом Тарнуева И.В., согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.
Дондокова Ю.З. на основании подысканного Тарнуевой И.В. паспорта гражданина Российской Федерации должна была предоставить его в мебельный салон по месту работы Зенковой К.А., подписать заемные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные Зенковой К.А., отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Зенкова К.А. должна была по представленному ей Дондоковой Ю.З. паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями о заемщике, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации или ИП, которому на основании договора заключенного между торговой организацией (или ИП) с ООО «Кредитные системы» предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения договора целевого займа, подписание и формирование кредитного досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Сама Тарнуева И.В. должна была проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по Республике Бурятия на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории и т.д., предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, реализация товара, приобретенного в займ, выплата денежного вознаграждения членам организованной группы.
В один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Тарнуева И.В., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою роль в преступной группе, при неустановленных следствием обстоятельствах получила от неустановленных следствием лиц сведения об отыскании паспорта гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №3, серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Республике Бурятия в Октябрьском районе гор. Улан-Удэ, похищенного ранее у последнего.
В тот же период времени в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Тарнуева И.В., имея корыстный умысел, направленный на личное обогащение, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», путем оформления фиктивного целевого займа на подставное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, посредством сотовой связи сообщила Дондоковой Ю.З. об отыскании паспорта на имя Свидетель №3 и необходимости оформления фиктивного займа на имя последнего.
Далее Тарнуева И.В. передала Дондоковой Ю.З. заранее подготовленные ею ложные сведения о контактных номерах мобильных телефонов Ш., его месте работы и доходе по месту работы, а также Тарнуева, как руководитель организованной группы, дала указание Дондоковой о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить займ. Дондокова Ю.З., как участник организованной группы, полученные от Тарнуевой сведения записала на листке бумаги, для предоставления Зенковой К.А., действовавшей вместе с Тарнуевой и Дондоковой, с целью хищения денежных средств.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 32 мин., Дондокова Ю.З., продолжая свои преступные действия по указанию Тарнуевой И.В., возле мебельного салона «Много мебели» ИП Г., расположенного по адресу: <адрес> получила от неустановленных следствием лиц паспорт гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №3
После чего в это же время, но не позднее 18 час. 32 мин. Дондокова Ю.З., реализуя единый преступный умысел с членами организованной группы, действуя по указанию Тарнуевой И.В., находясь в салоне «Много мебели» по указанному адресу, передала Зенковой К.А. паспорт гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №3 для составления электронной заявки, содержащей заведомо для них ложные сведения относительно заемщика Свидетель №3, с целью оформления займа для приобретения товара: шкафа «РИМ», стеллажа «РИМ», матраса «МИА» 160*200 х/б трикотажа Алоэ-Вера, стола-приставки, уголовного дивана XL «VelourLuxBrown», а всего на общую сумму 74 999 рублей.
Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 32 мин., находясь на своем рабочем месте в салоне «Много мебели», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план, путем предоставления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа (о месте работы и полученных доходов), располагая паспортом Свидетель №3, используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», собственноручно составила электронную заявку на имя Свидетель №3, внеся в нее заведомо для Зенковой К.А. ложные сведения, сообщенные Дондоковой Ю.З., о доставке мебели в частный дом, расположенный по адресу: <адрес>, о контактных номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личными номерами телефонов Свидетель №3 и о намерении заемщика оформить договор займа на сумму 74 999 рублей.
В этот же день в дневное время, не позднее 18 час. 32 мин., Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом организованной группы, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» путем незаконного оформления договора целевого займа на имя подставного лица Свидетель №3, находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели», расположенном по адресу: <адрес>, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении – единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», направила электронную заявку на предоставление займа Свидетель №3, с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа: сведения о месте работы, доходах и желании заемщика оформить займ, тем самым обманывая специалиста по обработке данных Б., проверявшую достоверность сведений о заемщике и подготавливающего заключение о возможности выдачи займа.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 18 час. 32 мин., неустановленное следствием лицо, не осведомленное о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана, по указанию Тарнуевой И.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Улан-Удэ, при поступлении телефонного звонка от Б. на телефонный номер указанный Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, в качестве контактного телефона Свидетель №3 сообщило заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах Свидетель №3
ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 32 мин. электронная заявка на предоставление займа Свидетель №3, направленная Зенковой К.А., содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная специалистом по обработке данных Б. после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанным в электронной заявке якобы контактным номерам телефонов Свидетель №3, о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ООО МФК «ОТП Финанс», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления заявки.
Далее Зенкова К.А., достоверно зная о том, что заявка на предоставление займа Свидетель №3 в сумме 74 999 рублей одобрена, действуя умышленно, организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания Свидетель №3 получить займ, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную следствием компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала досье Свидетель №3, в котором Дондокова Ю.З., находившаяся там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика – Ш..
После чего Зенкова К.А. собственноручно заверенную копию паспорта на имя Свидетель №3 и светокопию документов досье Свидетель №3 внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы специалисту по обработке данных Б., которая, будучи неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки представленных Зенковой К.А. документов отправила в ООО МФК «ОТП Финанс», произведя авторизацию договора целевого займа, то есть подтверждение перечисления денежных средств ООО МФК «ОТП Финанс» на счет заемщика Свидетель №3 с последующим перечислением в торговую организацию.
ДД.ММ.ГГГГ в 22 час. 32 мин. со счета ООО МФК «ОТП Финанс» №, открытого в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: <адрес>, на основании сформированного досье Свидетель №3, содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 74 999 рублей на банковский счет последнего №, открытый в АО «ОТП Банк», расположенном по адресу: <адрес>
С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 74 999 рублей у собственника, то есть у ООО МФК «ОТП Финанс», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а Зенкова К.А., Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ООО МФК «ОТП Финанс» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, Тарнуева, Дондокова и Зенкова, действуя организованной группой, представив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления займа, а именно о желании Ш. заключить договор целевого займа, о месте его работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество.
На основании ложных сведений, предоставленных Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, с ООО МФК «ОТП Финанс» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) от имени заемщика Договор целевого займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 74 999 рублей, согласно которому, Свидетель №3, якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи в сумме 7 600 рублей, а ООО МФК «ОТП Финанс» в соответствии с условиями договора целевого займа и якобы подписанного заявления, заемные денежные средства в сумме 74 999 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 19 час. 10 мин. на счет № ИП Г., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму.
При этом Зенкова К.А. передала Дондоковой Ю.З. второй экземпляр договора целевого займа № на имя Свидетель №3 и документы на товары, приобретенные на похищенные заемные средства.
В дальнейшем Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З. по договоренности полученную мебель реализовали по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами члены организованной группы распорядились по общему усмотрению.
В результате преступных действий участников организованной группы Тарнуевой И.В., Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А., использовавшей служебное положение, похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей.
Кроме того, в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном следствием месте на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный» в составе организованной группы путем оформления договора кредитования на подставное лицо.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию ее преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления членов организованной группы Дондокову Ю.З. и Зенкову К.А. При этом Тарнуева И.В., согласно разработанному ею преступному плану, распределила их преступные роли следующим образом.
Дондокова Ю.З. на основании подысканного Тарнуевой И.В. паспорта гражданина Российской Федерации должна предоставить его в мебельный салон по месту работы Зенковой К.А., подписать кредитные документы от имени подставного лица (заемщика), оформленные Зенковой К.А., отвечать на телефонные звонки сотрудника торговой организации, ИП при проверке благонадежности и места жительства заемщика, под видом заемщика, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщике, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Зенкова К.А. должна была по представленному ей Дондоковой Ю.З. паспорту гражданина Российской Федерации составить электронную заявку с заведомо ложными сведениями о заемщике, направить заявку на рассмотрение сотруднику торговой организации или ИП, которому на основании договора, заключенного между торговой организацией (или ИП) с ООО «Кредитные системы» предоставлен доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», с внесенными в них ложными сведениями о месте жительства, контактных телефонах, оформить пакет документов на имя подставного лица (заемщика), необходимого для заключения кредитного договора, подписание и формирование кредитного досье, реализовать товар, приобретенный на похищенные денежные средства.
Сама Тарнуева И.В. должна была проверить подставное лицо (заемщика) по базам данных УФССП России по <адрес> на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории и т.д., предоставить сим-карты для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, отвечать на звонки специалиста по обработке данных с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщика, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации на данные номера, реализация товара, приобретенного в кредит, выплата денежного вознаграждения членам организованной группы.
В один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Тарнуева И.В., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя свою роль в преступной группе, при неустановленных следствием обстоятельствах получила от неустановленных следствием лиц сведения об отыскании паспорта гражданина Российской Федерации на имя Ч., серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ ТП УФМС России по <адрес> в <адрес>, ранее утерянный последним.
В тот же период времени, в один из дней июля 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ Тарнуева И.В., имея корыстный умысел, направленный на личное обогащение, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» путем оформления фиктивного кредитного договора на подставное лицо, находясь в неустановленном следствием месте, посредством сотовой связи сообщила Дондоковой Ю.З. об отыскании паспорта на имя Ч. и необходимости оформления фиктивного кредита на имя последнего.
Далее Тарнуева И.В. передала Дондоковой Ю.З. заранее подготовленные ею ложные сведения: о контактных номерах мобильных телефонов Ч., его месте работы и доходе по месту работы, а также Тарнуева, как руководитель организованной группы дала указание Дондоковой Ю.З. о виде и стоимости товаров, на которые необходимо оформить кредит. Дондокова Ю.З., как участник организованной группы, полученные от Тарнуевой сведения записала на листке бумаги для предоставления Зенковой К.А., действовавшей вместе с Тарнуевой и Дондоковой, с целью хищения денежных средств.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 18 час. 32 мин. Дондокова Ю.З., продолжая свои преступные действия, по указанию Тарнуевой И.В., возле мебельного салона «Много мебели» ИП Г., расположенного по адресу: <адрес>, получила от неустановленных следствием лиц паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ч.
После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 51 мин., Дондокова Ю.З., реализуя единый преступный умысел с членами организованной группы, действуя по указанию Тарнуевой И.В., находясь в салоне «Много мебели» по указанному адресу, передала Зенковой К.А. паспорт гражданина Российской Федерации на имя Ч. для составления электронной заявки, содержащей заведомо для них ложные сведения относительно заемщика Ч., с целью оформления кредита для приобретения товаров: дивана «BOSSVelourLuxBrown», стола-трансформера «Lux», стола-приставки «Венге», стенки «Мальта», дивана «Мадрид Mini», всего на общую сумму 67 997 рублей.
Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом, выполняя отведенную ей роль в организованной преступной группе, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 51 мин., находясь на своем рабочем месте в салоне «Много мебели», из корыстных побуждений, действуя с целью хищения денежных средств ПАО КБ «Восточный», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику, и, желая их наступления, реализуя совместный преступный план, путем предоставления заведомо ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита (о месте работы и полученных доходов), располагая паспортом Ч., используя свое служебное положение управляющей салоном, обладая организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» и программное обеспечение «1С: торговля» в единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», собственноручно составила электронную заявку на имя Ч., внеся в нее заведомо для Зенковой К.А. ложные сведения, сообщенные Дондоковой Ю.З. о месте проживания по адресу: <адрес> о доставке мебели по адресу: <адрес>, о контактных номерах телефонов сим-карт, являющихся якобы личными номерами телефонов Ч., и о намерении заемщика оформить договор кредитования на сумму 67 997 рублей.
В этот же день в дневное время, но не позднее 14 час. 51 мин., Зенкова К.А., действуя с прямым преступным умыслом организованной группой, согласно отведенной ей преступной роли, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» путем незаконного оформления договора кредитования на имя подставного лица Ч., находясь на своем рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели», расположенном по адресу: <адрес> используя компьютерную технику неустановленной марки с доступом к сети «Интернет» в программном обеспечении – единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», направила электронную заявку на предоставление кредита Ч., с прикрепленной к ней отсканированной копией паспорта последнего, сообщая заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита: сведения о месте работы, доходах и желании заемщика оформить кредит, тем самым обманывая неустановленного специалиста по обработке данных, проверявшего достоверность сведений о заемщике и подготавливающего заключение о возможности выдачи кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, не позднее 14 час. 51 мин., неустановленное следствием лицо, не осведомленное о преступных действиях членов организованной группы, действуя под влиянием обмана по указанию Тарнуевой И.В., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Улан-Удэ, при поступлении телефонного звонка от неустановленного специалиста по обработке данных на телефонные номера указанные Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, в качестве контактных телефонов Ч. сообщило заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы и доходах Ч.
ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 51 мин. электронная заявка на предоставление кредита Ч., направленная Зенковой К.А., содержащая заведомо для нее ложные сведения, полученная специалистом по обработке данных после предварительной проверки путем осуществления звонков по указанным в электронной заявке якобы контактным номерам телефонов Ч., о месте работы и доходах, была одобрена банковской системой оценки клиента (скорингом) ПАО КБ «Восточный», о чем автоматически было направлено уведомление инициатору оформления заявки.
Далее Зенкова К.А., достоверно зная о том, что заявка на предоставление кредита Ч. в сумме 67 997 рублей одобрена, действуя умышленно организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный», достоверно зная о том, что направленная заявка содержит ложные сведения относительно желания Ч. получить кредит, находясь на рабочем месте в мебельном салоне «Много мебели» по указанному выше адресу, действуя из корыстных побуждений, используя неустановленную компьютерную технику с доступом к сети «Интернет», осуществила доступ к единой базе потребительского кредитования «POSCREDIT», из которой распечатала кредитное досье Ч., в котором Дондокова Ю.З., находясь там же и в тоже время, собственноручно расписалась за заемщика – Ч..
После чего Зенкова К.А. собственноручно заверенную копию паспорта на имя Ч. и светокопию документов кредитного досье Ч. внесла в систему «POSCREDIT», направила указанные документы неустановленному специалисту по обработке данных, который, будучи неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, после проверки представленных Зенковой К.А. документов отправила их в ПАО КБ «Восточный», произведя авторизацию договора кредитования, то есть подтверждение перечисления денежных средств ПАО КБ «Восточный» на счет заемщика Ч. с последующим перечислением в торговую организацию.
ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 09 мин. со счета ПАО КБ «Восточный» №, открытого в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес>, пом. 123, на основании сформированного кредитного досье Ч., содержащего ложные сведения, зачислены заемные денежные средства в сумме 67 997 рублей на банковский счет последнего №, открытого в Сибирском филиале ПАО КБ «Восточный», расположенном по адресу: <адрес>.
С этого момента произошло изъятие указанных денежных средств в сумме 67 997 рублей у собственника, то есть у ПАО КБ «Восточный», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а Зенкова К.А., Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., действуя организованной группой, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями ПАО КБ «Восточный» реальный имущественный ущерб на указанную сумму.
Таким образом, Тарнуева, Дондокова и Зенкова, действуя организованной группой, предоставив заведомо ложные сведения об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита, а именно желания Ч. заключить договор кредитования, о месте его работы и получаемых доходах, похитили чужое имущество.
На основании ложных сведений, представленных Тарнуевой, Дондоковой и Зенковой, с ПАО КБ «Восточный» заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика Договор кредитования №/U0500/159167 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 67 997 рублей, согласно которому Ч. якобы принял на себя обязательства в течение 12 месяцев ежемесячно вносить платежи, а ПАО КБ «Восточный» в соответствии с условиями договора кредитования и якобы подписанного заявления, заемные денежные средства в сумме 67 997 рублей перечислило ДД.ММ.ГГГГ в 18 час. 09 мин. на счет № ИП Г., открытый в филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, на возмещение магазину стоимости товара на указанную сумму.
При этом Зенкова К.А. передала Дондоковой Ю.З. второй экземпляр договора кредитования №/U0500/159167 на имя Ч. и документы на товары, приобретенные на похищенные заемные средства.
В дальнейшем Тарнуева И.В., Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А. полученную мебель реализовали по своему усмотрению, а вырученными денежными средствами члены организованной группы распорядились по общему усмотрению.
В результате преступных действий участников организованной группы Тарнуевой И.В., Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А., использовавшей служебное положение, похищены денежные средства и причинен материальный ущерб ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей.
Кроме того, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество) (тут и далее по тексту «АТБ» (ПАО), Банк, кредитное учреждение) является кредитной организацией, создан в соответствии с решением общего собрания учредителей (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) в форме акционерного общества закрытого типа с наименованием «Амурский акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк» (Амурпромстройбанк) с последующим изменением типа организационно-правовой формы и наименования.
В соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров банка от ДД.ММ.ГГГГ (протокол №) наименование организационно-правовой формы приведено в соответствие с законодательством Российской Федерации и полное и сокращенное фирменное наименование Банка изменено на «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество).
Адрес Банка: <адрес>.
На основании генеральной лицензии №, выданной ДД.ММ.ГГГГ Центральным банком Российской Федерации, «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) имеет право осуществлять банковские операции.
Для осуществления деятельности на территории Республики Бурятия «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> поставлен на налоговый учет Филиал «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в гор. Улан-Удэ, расположенный по адресу: <адрес>
ДД.ММ.ГГГГ на основании годового Общего собрания акционеров «АТБ» (ПАО) (протокол № от ДД.ММ.ГГГГ) в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись об изменении организационно-правовой формы «АТБ» (АО).
Предоставление потребительского кредита в указанном банке согласно инструкции - приложения к Приказу и.о. руководителя временной администрации от ДД.ММ.ГГГГ№-ВА, впоследствии приложения 1 к Приказу советника Председателя Правления – Директора Банка по розничным продуктам от ДД.ММ.ГГГГ№-П осуществляется в следующем порядке.
Так, при оформлении кредита в рамках инструкции сотрудник по кредитованию осуществляет идентификацию личности клиента с данными паспорта (проводит проверку подлинности паспорта клиента и его принадлежность клиенту), в соответствии с п. 1 приложения № 12 (приложения № 6), изучает внешний вид клиента и иные внешние факторы, характеризующие его; консультирует клиента по всему спектру розничных кредитных продуктов и помогает в его выборе; оповещает клиента о пакете документов, необходимых для подачи и рассмотрения заявления; подготавливает полный пакет документов с целью направления проекта для рассмотрения уполномоченным органом принятия решений (далее УОПР); на основании решения УОПР оформляет необходимую кредитно-обеспечительную документацию; формирует кредитное досье для передачи в место текущего хранения специалистам по сопровождению и последующему контролю кредитных проектов с соблюдением комплектности составленных документов.
Прием заявлений на предоставление кредита производится следующим образом: сотрудник по кредитованию предлагает клиенту устно ответить на вопросы и вносит информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации (Единая универсальная анкета), сверяет внесенную со слов клиента информацию с представленными документами (паспорт, справка о доходах и иные документы предусмотренные паспортом продукта). После этого сотрудник по кредитованию производит фотосъемку клиента. Наименование места работы должно указываться полностью, без сокращений. Должность клиента указывается со слов в соответствии с представленными документами, подтверждающими трудоустройство клиента (если подтверждение трудоустройства требуется паспортом продукта/либо согласно решению УОПР). После внесения информации о месте работы и должности клиента, сотрудник по кредитованию заполняет поля по размеру заработной платы, которая указывается со слов клиента в соответствии с представленными документами, подтверждающими размер заработной платы/подтверждение размера заработной платы, требуется в соответствии с паспортом продукта/либо согласно решению УОПР. Далее заполняются данные по номерам рабочих телефонов: рабочий телефон клиента, телефон бухгалтерии/отдела кадров и/или телефон непосредственного руководителя с указанием его ФИО. Указание рабочего телефона клиента/телефона непосредственного руководителя обязательно. Указание телефона бухгалтерии/отдела кадров настоятельно рекомендуется.
При заполнении заявления сотрудник по кредитованию обязан внести контактные данные клиента – телефон по адресу регистрации, телефон по адресу фактического проживания (адресу пребывания клиента), сотовый телефон (при их наличии). Сотрудник по кредитования должен уточнить у заявителя данные не менее трех дополнительных контактных телефонов клиента (мобильный и стационарные (при наличии)), по которым можно связаться с клиентом, при этом в случае невозможности клиента во время звонка ответить на эти телефоны лично клиент отражает тех лиц, которые могут отвечать на данные звонки при его отсутствии, сотрудник по кредитованию данную информацию отражает в соответствующих графах заявления.
Сотрудник по кредитованию вносит желаемые клиентом срок и сумму кредита.
После проверки внесенной информации сотрудник по кредитованию обязан распечатать и передать клиенту на ознакомление и подписание, принятое со слов клиента заявление на получение кредита, при этом акцентировать внимание клиента на необходимость проверки всей отраженной в заявлении информации. Клиент в соответствующей строке заявления, после проверки, проставляет свою подпись. Заявление, которое принимает сотрудник по кредитованию, подписывает в одном экземпляре, которое подшивается в досье клиента.
Далее при работе сотрудник по кредитованию направляет заявку на рассмотрение органу, принимающему решение (далее ОПР) на адреса, указанные в Порядке работы с программой автоматического формирования кредитной документации (Единая универсальная анкета). Решение, принятое ОПР по заявке, сотрудник по кредитованию также получает по электронной почте. Направление заявки на рассмотрение УОПР осуществляется в соответствии с Руководством кредитного эксперта по оформлению и выдаче потребительских кредитов в «АТБ» (ПАО) посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice».
Если результатом уведомления клиента о положительном решении по вопросу выдачи кредита является согласие клиента на получение кредита, сотрудник по кредитованию после прихода клиента в Банк производит следующие действия: фиксирует финальные параметры – сумму, срок, процентную ставку; указывает (при необходимости) дополнительные расходы по кредиту; предупреждает клиента о возможных к оформлению дополнительных услуг Банка, связанные с кредитным продуктом; размер и периодичность ежемесячного платежа; диапазоны значений полной стоимости продукта; информирует о способах возврата заемщиком потребительского кредита, включая бесплатный способ исполнения заемщиком обязательств по договору Потребительского кредита; уплаты процентов по кредиту; сроки, в течении которых заемщик вправе отказаться от получения потребительского кредита.
После того как с клиентом согласованы окончательные параметры кредита, сотрудник по кредитованию оформляет сделку в автоматизированной банковской системе (ПО) Банка.
После оформления кредитной сделки в Автоматизированной банковской системе, сотрудник по кредитованию организует подписание кредитной документации.
По каждой кредитной сделке выводится на печать и подписывается 2 экземпляра Индивидуальных условий Договора и приложения к ним (1 экземпляр в досье, 2-ой клиенту), одна карточка с образцами подписей и оттиска печати, 3 экземпляра распоряжения на перевод/расходный кассовый ордер (РКО) – 1-ый клиенту, 2-ой подшивается в кредитное досье, 3-й передается операционно-кассовому работнику. 2-ой и 3-й экземпляры подписываются со стороны клиента и Банка, а также заверяются печатью Банка.
Распоряжение на перевод формируется при:
а) переводе кредитных средств на текущий банковский счет (ТБС) клиента на специальный карточный счет (СКС) клиента;
б) перечислении кредитных средств с ТБС на иной счет при целевом кредитовании (по договорам, заключенным по программам автокредитования и товарного кредита);
в) перечисление на ТБС клиента, в счет погашения кредита (если это предусмотрено паспортом продукта).
РКО формируется при выдаче кредитных средств с ТБС клиента наличными.
Клиент подписывает кредитную документацию в присутствии сотрудника по кредитованию. При этом используется ручка с пастой или чернилами синего или фиолетового цвета, полученная от сотрудника по кредитованию.
По окончанию операционного дня сотрудник по кредитованию формирует в ПО РБО распоряжение на выдачу кредита в 1 экземпляре по всем сделкам, проведенным за день.
Далее документ передается операционно-кассовому сотруднику для помещения в бухгалтерские документы дня (сшив).
Способы погашения обязательств по Договору: через подразделения банка, посредством терминалов самообслуживания, другие банки, отделения связи, перечисление из заработной платы через бухгалтерию предприятия, посредством дистанционного банковского обслуживания и прочее.
Кроме того, в один из дней 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находящейся в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, не имеющей постоянного источника дохода, в связи с чем испытывающей материальные затруднения, возник прямой преступный умысел, направленный на личное обогащение, посредством хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), путём незаконного оформления фиктивного кредита на имя подставного лица (заемщика) в вышеуказанном Банке с целью дальнейшего распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
При этом Тарнуева И.В. обладала достаточными познаниями в области предоставления и оформления кредитных обязательств физическим лицам, ранее уже совершая незаконные действия по оформлению фиктивных кредитных обязательств на имена подставных лиц (заёмщиков), в связи с чем имея преступный опыт в совершении данных преступлений.
С целью совершения хищения денежных средств, для оформления фиктивных кредитных договоров Тарнуева И.В., достоверно зная условия и порядок предоставления физическим лицам денежных средств по кредитным договорам, запланировала привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, судимых – привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих потребность в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Тарнуевой И.В., за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В, согласно разработанному преступному плану, с целью облегчения совершения преступления, должна была приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться Тарнуевой И.В. для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег (знакомых), а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, Тарнуева И.В. должна была отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо для неё ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
При этом для достижения желаемого преступного результата, а именно хищения денежных средств путем оформления фиктивного кредита на подставное лицо, Тарнуевой И.В. планировалось сообщать в заявлении (заявке) на получение кредита заведомо ложные для нее сведения о платежеспособности потенциального заемщика, месте работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе подставного заемщика, месте жительства, о материальном положении, а также заключать от имени подставного заемщика договоры страхования, что обеспечивало видимость благонадежности заемщика, его платежеспособности и принятие Банком, на основании представленных сведений, положительных решений о выдаче заведомо необеспеченного и неоплачиваемого кредита.
Таким образом, в один из дней 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Тарнуева И.В. находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ Республики Бурятия, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, достоверно зная условия и порядок предоставления физическим лицам денежных средств по кредитным договорам, решила действовать в соответствии с разработанным ею планом преступных действий, направленных на хищение денежных средств вышеуказанного Банка.
Так, в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Тарнуева И.В., действуя умышлено с целью хищения денежных средств Банка, решила привлечь через своего супруга Тарнуева В.Р. ранее ей незнакомого Свидетель №21, не посвященных в преступный умысел Тарнуевой, которым сообщила, о необходимости подыскать лицо, нуждающееся в деньгах, согласившееся выступить в качестве заемщика при оформлении кредита, при условии его последующего погашения.
Впоследствии Свидетель №21 в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, будучи неосведомленным о преступных намерениях Тарнуевой И.В., выполняя просьбу последней, предложил нигде не работающему родственнику Свидетель №1, испытывающему потребность в денежных средствах, оформить кредит в «АТБ» (АО) при условии, что его оплату будет производить Тарнуева.
Далее Свидетель №21, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, при неустановленных следствием обстоятельствах через Тарнуева В.Р, не осведомленного о преступных действиях своей супруги Тарнуевой И.В., передал последней копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №1 серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> и трудовой книжки на имя Свидетель №1
Тарнуева И.В., имея в распоряжении копию паспорта гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №1 серии №, выданного ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по <адрес> в <адрес>, умышленно, при неустановленных обстоятельствах и способе изготовила справки о доходах за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1 и копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них ложные сведения, согласно которым: Свидетель №1 якобы работал в должности мастера строительного участка Общества с ограниченной ответственностью «Монтажник» (строительство объектов) с ежемесячным доходом в размере 223 156 рублей 86 коп., а также подготовила недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., Тарнуева И.В., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), сообщила Свидетель №21, не осведомленному о преступных намерениях Тарнуевой И.В., о необходимости привезти Свидетель №1 к Торговому центру «Дом Торговли», расположенному по адресу: <адрес>, что последний и сделал.
В этот же день в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., Тарнуева И.В., находясь в помещении кафе «Аппетит», расположенном по <адрес> действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств, путем незаконного оформления фиктивного кредита в «АТБ» (АО), достоверно зная о том, что Свидетель №1 испытывает материальное затруднение в денежных средствах, предложила последнему, не посвящая в свой преступный план, оформить кредит на его имя. При этом сообщив Свидетель №1, заведомо ложные сведения о том, что кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей, она (Тарнуева) будет производить самостоятельно.
Свидетель №1, будучи неосведомленным о преступном умысле Тарнуевой И.В., доверяя последней, на предложение ответил своим согласием.
Там же и в тоже время Тарнуева И.В. из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику - «АТБ» (АО), и, желая их наступления, действуя с целью обмана работников указанного Банка, передала К. изготовленные на имя последнего справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё фиктивные сведения относительно места работы и ежемесячного заработка последнего, а так же сообщила К. недостоверные сведения о лицах и их контактных телефонах, для дальнейшего их предоставления сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления заведомо для Тарнуевой И.В. фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., Свидетель №1, добросовестно заблуждаясь, будучи обманутым Тарнуевой И.В., действуя по указанию последней, прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ Свидетель №5 справки о доходах и копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. недостоверные сведения, согласно которым: Свидетель №1 якобы работал в должности мастера строительного участка ООО «Монтажник» (строительство объектов) с ежемесячным доходом в размере 223 156 рублей 86 коп., а также представил недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, подготовленные Тарнуевой И.В.
В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 16 час. 35 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, будучи обманутая Тарнуевой И.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по указанному адресу, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №1 сведений, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 3 000 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №1 информацию с представленными паспортом, справками о доходах и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. ложные сведения о месте работы Свидетель №1 в должности мастера строительного участка ООО «Монтажник» и доходом в размере 223 156 рублей 86 коп., произвела фотосъемку Свидетель №1
Далее менеджер по работе с клиентами Свидетель №5 внесла представленные Свидетель №1 в электронную форму заявления недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах и их телефонах, которые были представлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита К..
ДД.ММ.ГГГГ в 16 час. 35 мин. Свидетель №5, будучи обманутой в результате действий Тарнуевой И.В., используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила заявку на предоставление кредита Свидетель №1 в сумме 3 000 000 рублей с содержащимися заведомо ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы последнего, в уполномоченный орган «АТБ» (АО).
После чего Тарнуева, как сама лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о ее преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для нее ложные сведения о месте работы и доходах К., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на имя Свидетель №1 в сумме 3 000 000 рублей, на основании представленных Тарнуевой И.В. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 01 мин. Свидетель №5, находясь на своём рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №1 с открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №1№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, зачислены заемные денежные средства в сумме 3 000 000 рублей.
С момента зачисления денежных средств в сумме 3 000 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Свидетель №1, а Тарнуева И.В., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №5, и, злоупотребляя доверием Свидетель №1, полностью контролируя действия последнего, получила реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитила их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 3 000 000 рублей.
После чего там же и в тоже время Свидетель №1, действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 3 000 000 рублей с дальнейшей оплатой услуг и страховых сумм в общей сумме 255 000 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика Свидетель №1 (действовавшего по указанию и под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В.) договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 000 рублей, согласно условиям которого, Свидетель №1 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 71 065 рублей 99 коп.
При этом Свидетель №1, неосведомленный о преступных планах Тарнуевой И.В., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 2 745 000 рублей передал их находившемуся там же Тарнуеву Р.В., который в свою очередь передал деньги Тарнуевой И.В., а последняя похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению.
Впоследствии Тарнуева И.В. с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сама лично, так и с привлечением неустановленного следствием лица, частично погасили кредиторскую задолженность Свидетель №1 по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платеж за один месяц.
Таким образом, Тарнуева И.В., действуя из корыстных побуждений, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на имя подставного заемщика Свидетель №1, в соответствии с тщательно разработанным ею планом преступных действий, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий, путем обмана и злоупотребления доверием похитила денежные средства «АТБ» (АО), причинив своими преступными действиями указанному Банку материальный ущерб на общую сумму 3 000 000 рублей, то есть в особо крупном размере, впоследствии распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находящейся в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, не имеющей постоянного источника дохода, в связи с чем испытывающей материальные затруднения, возник прямой преступный умысел, направленный на личное обогащение, путем обмана и злоупотребления доверием посредством хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), путём незаконного оформления фиктивного кредита на имя подставного лица (заемщика) в вышеуказанном Банке с целью дальнейшего распоряжения похищенными денежными средствами по своему усмотрению.
Так, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Тарнуева И.В. находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, из корыстных побуждений, в целях личного обогащения, достоверно зная условия и порядок предоставления физическим лицам денежных средств по кредитным договорам, решила действовать в соответствии с разработанным ею планом преступных действий, направленных на хищения денежных средств вышеуказанного Банка.
Так, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Тарнуева И.В., реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Банка, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику – «АТБ» (АО), путем незаконного оформления фиктивного кредита в вышеуказанном Банке, и, желая их наступления, находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, располагая анкетными и паспортными данными Свидетель №10, решила привлечь последнего с целью достижения желаемого ею преступного результата, при этом не посвящая последнего в свои истинные преступные намерения, злоупотребляя доверием последнего.
Далее в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Тарнуева И.В., имея в своем распоряжении анкетные и паспортные данные Свидетель №10, умышленно, при неустановленных обстоятельствах и способе изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №10 и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них заведомо для Тарнуевой И.В. ложные сведения, согласно которым: Свидетель №10 якобы работал в должности старшего кладовщика ООО «Прана» (торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 68 077 рублей, а также подготовила недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 54 мин., Тарнуева И.В., находясь на парковочной стоянке Торгового центра «Дом торговли», расположенной по <адрес>, действуя с прямым преступным умыслом, направленным на хищение денежных средств путем незаконного оформления фиктивного кредита в «АТБ» (АО), достоверно зная о том, что Свидетель №10 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, предложила последнему, не посвящая в свой преступный план, оформить кредит на его имя в сумме 1 000 000 рублей с последующим полным погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на имя последнего. При этом, сообщив Свидетель №10 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячных платежей, она (Тарнуева) будет оплачивать самостоятельно.
Свидетель №10, будучи неосведомленным о преступном умысле Тарнуевой И.В., доверяя последней, на предложение ответил своим согласием.
Там же и в тоже время Тарнуева И.В. из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба собственнику – «АТБ» (АО), и, желая их наступления, действуя с целью обмана работников указанного Банка, передала Свидетель №10 изготовленные на имя последнего справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё фиктивные сведения относительно места работы и ежемесячного заработка последнего, а так же сообщила ему недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления данных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления заведомо для Тарнуевой И.В. фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 54 мин. Свидетель №10, добросовестно заблуждаясь, будучи неосведомленным о преступном умысле Тарнуевой И.В., действуя по указанию последней, прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ Свидетель №5 справки о доходах и копию дубликата трудовой книжки, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. недостоверные сведения, согласно которым: Свидетель №10 якобы работал в должности старшего кладовщика ООО «Прана» (торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 68 077 рублей, а также представил недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, подготовленные Тарнуевой И.В.
В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 54 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, будучи обманутая Тарнуевой И.В., находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по указанному адресу, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО), на основании предоставленных Свидетель №10 сведений, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенные со слов Н. сведения с представленным паспортом, справками о доходах и копией дубликата трудовой книжки, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. ложные сведения о месте работы Свидетель №10 в должности старшего кладовщика ООО «Прана» (торговля продуктами питания) и доходом в размере 68 077 рублей, произвела фотосъемку Свидетель №10
Далее менеджер по работе с клиентами Свидетель №5 внесла представленные Свидетель №10 в электронную форму заявления заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах и их телефонах, которые были представлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Н..
ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 54 мин. Свидетель №5, будучи обманутой в результате действий Тарнуевой, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила заявку на предоставление кредита Свидетель №10 в сумме 1 000 000 рублей с содержащимися заведомо ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы последнего, в уполномоченный орган «АТБ» (АО).
Впоследствии Банком в предоставлении Свидетель №10 кредита в сумме 1 000 000 рублей было отказано ввиду полученных сотрудником службы безопасности Банка сведений о предоставлении Н. ложных и недостоверных данных о трудоустройстве.
Таким образом, Тарнуева И.В., действуя из корыстных побуждений, реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на имя подставного заемщика Свидетель №10, в соответствии с тщательно разработанным ею планом преступных действий, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба «АТБ» (АО), путем обмана работника «АТБ» (АО) Ж. и злоупотребления доверием Свидетель №10, пыталась похитить денежные средства «АТБ» (АО) в сумме 1 000 000 рублей, то есть в особо крупном размере, однако не довела свои преступные действия до конца по не зависящим от нее обстоятельствам.
Кроме того, в один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находящейся в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, не имеющей постоянного источника дохода, в связи с чем испытывающей материальные затруднения, возник прямой преступный умысел, направленный на незаконное обогащение путем оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц (заемщиков).
Реализуя свой прямой преступный умысел, направленный на незаконное обогащение, Тарнуева И.В., действуя из корыстных побуждений, с целью получения стабильного преступного материального дохода, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и, желая их наступления, решила создать организованную группу, заранее объединившуюся для совершения хищения денежных средств принадлежащих «АТБ» (АО), путем незаконного оформления фиктивных кредитов на подставных лиц (заёмщиков).
При этом Тарнуева И.В. обладала достаточными познаниями в области предоставления и оформления кредитных обязательств физическим лицам, ранее уже совершая незаконные действия по оформлению фиктивных кредитных обязательств на имена подставных лиц (заёмщиков), в связи с чем, имея преступный опыт в совершении данных преступлений.
Выполняя объективные действия по созданию организованной группы в целях облегчения своей преступной деятельности, Тарнуева И.В. решила привлечь в её состав лицо, имеющее аналогичные корыстные намерения, не имеющее постоянного места работы, в связи с чем испытывающее материальные затруднения, которое по ее указанию занималось бы поиском лиц, согласившихся выступить заемщиками в Банке, при этом беспрекословно выполнять её указания и реализовывать совместный преступный план в течение длительного времени.
Так, в один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время следствием не установлены, Тарнуева И.В., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, где на тот момент находилась Цыренова Н.Д., с которой у неё сложились на протяжении длительного периода общения доверительные – дружественные отношения, действуя с прямым преступным умыслом, предложила последней совместно с нею совершать хищения денежных средств путём оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных заемщиков.
При этом Тарнуева И.В. предложила Цыреновой Н.Д. за совершение ею незаконных преступных действий по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику, стабильное получение материальной выгоды в размере части похищенных денежных средств.
Там же и в тоже время Цыренова Н.Д., осознавая общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного личного обогащения, рассчитывая на продолжительную совместную с Тарнуевой И.В. преступную деятельность, приняла предложение последней, выразив готовность беспрекословно исполнять данные Тарнуевой И.В. указания.
Таким образом, в один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории г. Улан-Удэ, действуя из корыстных побуждений, вступила в состав организованной группы под руководством Тарнуевой И.В., став её членом, с целью совершения преступлений для извлечения материального дохода.
Тем самым Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., находясь в гор. Улан-Удэ Республики Бурятия, действуя умышленно, заранее объединились в организованную группу для совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств собственника путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц (заёмщиков), с целью извлечения материального дохода.
В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
Заранее готовясь к совершению преступлений, Тарнуева И.В., обладая специальными познаниями в сфере кредитования, как лидер созданной ею организованной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику – «АТБ» (АО), детали которого довела до участника организованной группы Цыреновой Н.Д.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскивать лиц для оформления фиктивных кредитных договоров, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставных лиц – заемщиков, их месте работы и занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию для заключения кредитных договоров.
Кроме этого, с целью совершения хищения денежных средств для оформления фиктивных кредитных договоров, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
При этом для достижения желаемого результата, а именно хищения денежных средств путем оформления фиктивного кредита, членами организованной группы планировалось сообщать в заявлении (заявке) на получение кредита заведомо ложные сведения о платежеспособности потенциального заемщика, месте работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе заемщика, месте жительства, о материальном положении заемщика, а также заключать от имени заемщика договоры страхования заемщика, что обеспечивало видимость благонадежности заемщика, его платежеспособности и принятие Банком на основании представленных сведений, положительных решений о выдаче заведомо необеспеченного и неоплачиваемого кредита.
Таким образом, разработанный Тарнуевой И.В. план совместных преступных действий, предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение желаемого преступного результата, а именно хищение денежных средств собственника, путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц – заёмщиков.
Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение новых преступлений – хищений денежных средств Банка в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на совершение конкретного преступления, хищения определенной суммы денежных средств, а также положительного поиска подставного лица.
В преступные обязанности Тарнуевой И.В., как лидера организованной группы, с момента ее образования входило:
-планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств;
-изготовление поддельных копий документов, а именно: справок о доходах (формы 2-НДФЛ), копий трудовых книжек с внесением в них ложных данных о месте их работы, платежеспособности, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров;
-контроль за действиями заемщика при оформлении кредита;
-распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных в качестве кредита, выплата денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам);
-выплата денежного вознаграждения Цыреновой Н.Д.;
-частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
Кроме этого в обязанности Тарнуевой И.В. как организатора организованной преступной группы входил учет и распределение похищенных денежных средств, при этом похищенные денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно:
для обеспечения доставки подставных лиц к месту оформления кредитных договоров;
для выплаты подставным лицам (заемщикам) денежного вознаграждения за оформление кредитов;
для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений;
для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений.
В преступные обязанности Цыреновой Н.Д., как активного участника преступной группы входило:
- подыскание граждан из числа жителей гор. Улан-Удэ и Республики Бурятия, на которых можно было оформить кредиты, их убеждение путем обмана заключить кредитный договор;
- получение персональных сведений на подставных лиц (заемщиков), в том числе от Тарнуевой И.В.;
- получение от Тарнуевой И.В. средств связи с «сим-картами» для подставных лиц с целью их использования членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, так и контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег (знакомых);
- встреча и доставление подставных лиц (заемщиков) к месту оформления кредита в «АТБ» (АО);
- отвечать на телефонных звонки сотрудников Банка при проверке благонадежности и места жительства заемщиков под видом заемщиков, их родственников и коллег, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщиках;
- производить выплаты денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам) по согласованию с Тарнуевой И.В.
- частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
Таким образом, Тарнуева И.В., действуя с прямым преступным умыслом, создала устойчивую организованную группу из двух лиц, заранее объединившихся для совершения тяжкого преступления.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Так, в один из дней декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., выполняя свою преступную роль в организованной группе, находясь в неустановленном следствием месте, в ходе встречи с ранее знакомой К. пояснила, что нуждается в денежных средствах и может оформить кредит на другое лицо, потом его выплачивать самостоятельно. К., будучи не посвященной в преступный умысел Цыреновой, сообщила, что ее гражданский супруг Свидетель №46, ранее неоднократно судимый, злоупотребляющий спиртными напитками, в связи с чем, не имеющий постоянного источника дохода нуждается в деньгах, который может выступить заемщиком при оформлении кредита, при условии, что его оплату будет производить Цыренова.
Впоследствии К. в один из дней декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, не осведомленная о преступных действиях Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., выполняя просьбу последней, посредством сотовой связи сообщила сведения об анкетных и паспортных данных Свидетель №46
В этот же период времени Цыренова Н.Д., получив анкетные и паспортные данные Свидетель №46, необходимые ей и Тарнуевой И.В. для незаконного оформления потребительского кредита в «АТБ» (АО) на подставное лицо, действуя с прямым преступным умыслом, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании подставного заемщика Свидетель №46, передав сведения об анкетных и паспортных данных последнего.
Далее Тарнуева И.В. в один из дней декабря 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в городе Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, и, желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Свидетель №46, используя неустановленный компьютер, изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ), внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №46 якобы работал в Обществе с ограниченной ответственностью «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 54 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала Цыреновой.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 38 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретилась с Свидетель №46 по месту своего жительства в <адрес> гор. Улан-Удэ, где предложила последнему, не посвящая его в преступный план, оформить кредит на его имя. При этом, сообщив Свидетель №46, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей, они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №46, будучи неосведомленный о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на предложение последней ответил своим согласием.
Там же и в тоже время Цыренова Н.Д. из корыстных побуждений передала Э. лист бумаги с заведомо для нее и Тарнуевой И.В. ложными сведениями согласно которым Свидетель №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 54 000 рублей, а также недостоверные данные о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах. После чего Цыренова Н.Д., выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила Свидетель №46 к дополнительному офису № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенному по адресу: <адрес>.
Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 38 мин., Цыренова Н.Д. по заранее достигнутой договоренности с Тарнуевой И.В., находясь в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – Свидетель №46 передала последнему изготовленную на его имя справку о доходах, содержащую заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения согласно которым Свидетель №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 54 000 рублей. При этом умышленно вводя Свидетель №46 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячных платежей по потребительскому кредиту.
После чего там же и в тоже время Свидетель №46, действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, совместно с Цыреновой Н.Д. прошли в помещение для обслуживания частных лиц Дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по указанному адресу, где Э. передал сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) С. справку о доходах (формы 2-НДФЛ), содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №46 и недостоверные данные о месте работы и занимаемой им должности, а также контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 38 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами С., будучи обманутая членами организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №46 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 228 832 рублей 95 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №46 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах (формы 2-НДФЛ), содержащей заведомо для членов организованной группы ложных сведений о месте работы Свидетель №46 в ООО «Монтажник», сумме ежемесячной заработной платы в размере 54 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №46
Далее универсальный менеджер по работе с клиентами С., действуя под влиянием обмана, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №46 заведомо недостоверные сведения о не менее четырех дополнительных контактных данных родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Э..
ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 38 мин. С., будучи обманутой членами организованной группы, используя установленную на рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №46 в сумме 228 832 рублей 95 коп. с содержащимися в ней заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №46 на рассмотрение в уполномоченный орган «АТБ» (АО).
После чего Тарнуева и Цыренова как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Э., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на имя Свидетель №46 в сумме 228 832 рублей 95 коп. на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 15 мин. С., находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №46 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №46№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 228 832 рубля 95 коп.
С момента зачисления денежных средств в сумме 228 832 рублей 95 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Э., а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе С., и, злоупотребляя доверием Свидетель №46, полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 228 832 рубля 95 коп.
После чего там же и в тоже время, Свидетель №46, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 184 400 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 228 832 рубля 95 коп., согласно условиям которого, Свидетель №46 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 8 422 рублей 54 коп.
Далее Свидетель №46, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 184 400 рублей, передал их Цыреновой Н.Д., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Тарнуевой усмотрению в личных интересах.
Впоследствии Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указаниям последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность Свидетель №46 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием, совершили хищение денежных средств в сумме 228 832 рублей 95 коп., распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. При этом Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, его месте работы и занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В. обладала устойчивостью, которая характеризовалась наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложными и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ей Свидетель №46 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи, обратилась к Свидетель №46 с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО) в сумме 1 000 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив Э. заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №46, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на предложение последней ответил своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие Свидетель №46, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании Э. и его согласии выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В. в один из дней марта 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Э., используя неустановленный компьютер, изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №46 якобы работал в должности мастера ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 62 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала Цыреновой.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 15 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с Свидетель №46 по месту своего жительства в <адрес> г. Улан-Удэ, где передала последнему, не посвящая последнего в преступный план, лист бумаги с заведомо для нее и Тарнуевой И.В. ложными сведениями, согласно которым Свидетель №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 62 000 рублей, а также недостоверные данные о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах. После чего Цыренова Н.Д., выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила Свидетель №46 до дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>.
Далее ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 15 мин., Цыренова Н.Д. по заранее достигнутой договоренности с Тарнуевой И.В., находясь в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – Свидетель №46, передала последнему изготовленные на его имя справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения, согласно которым Свидетель №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 62 000 рублей. При этом, умышленно вводя Свидетель №46 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего там же и в тоже время Свидетель №46, действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, совместно с Цыреновой Н.Д. прошли в помещение для обслуживания частных лиц Дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по указанному адресу, где Э. передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №6 справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за два месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки на его имя серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №46 и недостоверные данные о месте работы, занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 15 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №6, будучи обманутая членами организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №46 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 000 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №46 информацию с представленными паспортом, справками о доходах и копией трудовой книжки, содержащими заведомо для членов организованной группы ложными сведениями о месте работы Свидетель №46 в должности мастера участка ООО «Монтажник», сумме ежемесячной заработной платы в размере 62 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №46
Далее менеджер по работе с клиентами Свидетель №6, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №46 заведомо недостоверные сведения о шести дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Э..
ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 15 мин. Свидетель №6, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №46 в сумме 1 000 000 рублей, с содержащимися в ней заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №46 на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Э., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита, заявка на имя Свидетель №46 в сумме 1 000 000 рублей на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 12 час. 30 мин. Свидетель №6, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №46 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №46№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 1 000 000 рублей.
С момента зачисления денежных средств в сумме 1 000 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Свидетель №46, а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №6, и, злоупотребляя доверием Свидетель №46, полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 1 000 000 рублей.
После чего, там же и в то же время Свидетель №46, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 000 000 рублей с последующим полным погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 214 664 рублей и оплаты страховых сумм в размере 80 400 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 000 000 рублей, согласно условиям которого Свидетель №46 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 23 688 рублей 52 коп.
Далее Свидетель №46, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 704 936 рублей, передал их Цыреновой Н.Д., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Тарнуевой усмотрению в личных интересах.
Впоследствии Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указаниям последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность Свидетель №46 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в особо крупном размере 1 000 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, расположенном на территории села <адрес> Республики Бурятия, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, познакомилась с К., ранее неоднократно судимым, злоупотребляющим спиртными напитками, в связи с чем, не имеющим постоянного источника дохода.
Там же и в тоже время Цыренова Н.Д., достоверно зная о том, что К. испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к К. с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив К. заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
К., будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., доверяя последней, ответил своим согласием, при этом, передав Цыреновой Н.Д. свои анкетные и паспортные данные.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие, а также анкетные и паспортные данные К., при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании подставного заемщика К., передав указанные сведения.
Далее Тарнуева И.В. в один из дней апреля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных К., используя неустановленный компьютер, изготовила справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым К. якобы работал в Обществе с ограниченной ответственностью «Сигма» (монтаж теплового снабжения) с ежемесячным доходом в размере 40 635 рублей 89 коп., а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой им должности мастера отопления, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 14 мин. Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с К. в районе остановки общественного транспорта «Виадук» по <адрес> гор. Улан-Удэ, после чего, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила К. до дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 14 мин., Тарнуева И.В., по заранее достигнутой договоренности с Цыреновой Н.Д., находясь на автомобильной парковке, расположенной по <адрес> гор. Улан-Удэ, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – К., находясь в автомобиле ToyotaVenza государственный регистрационный знак Е 222 КР03/RUS, передала последнему изготовленные на его имя справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё и Цыреновой Н.Д. ложные сведения согласно которым К. якобы работал в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 40 635 рублей 89 коп., а также лист бумаги с недостоверными сведениями о занимаемой им должности мастера отопления, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя К. в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №5 справки о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах К. и недостоверные данные о занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 14 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных К. данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 239 325 рублей 32 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов К. информацию с представленными паспортом и справками о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2019 год от ДД.ММ.ГГГГ и за три месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащими заведомо для членов организованной группы ложными сведениями о месте работы К. в должности мастера отопления ООО «Сигма» (монтаж теплового снабжения), сумме ежемесячной заработной платы в размере 40 635 рублей 89 коп., а также произвела фотосъемку К.
Далее, менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные К. заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита К..
ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 14 мин. Свидетель №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита К. в сумме 239 325 рублей 32 коп. с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – К. на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего, Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах К., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита К. в сумме 239 325 рублей 32 коп., на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений была, одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 17 час. 08 мин. Свидетель №5, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice» оформила кредитное досье на имя К. с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента К.№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 239 325 рублей 32 коп.
С момента зачисления денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет К., а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №5, и злоупотребляя доверием К., полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 239 325 рублей 32 коп.
После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 189 067 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 239 325 рублей 32 коп., согласно условиям которого, К. якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 6 247 рублей 34 коп.
Далее К., неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 189 067 рублей, передал их Тарнуевой И.В., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Цыреновой усмотрению, в личных интересах.
Впоследствии, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность К. по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп., распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, созвонилась по телефону с ранее ей незнакомым Свидетель №14, ранее неоднократно судимым, злоупотребляющим спиртными напитками, в связи с чем на постоянной основе испытывающего нужду в денежных средствах.
В этот же период времени, Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к Свидетель №14 с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив Свидетель №14, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №14, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на предложение последней ответил своим согласием, при этом, передав Цыреновой Н.Д. свои анкетные и паспортные данные.
В это же время Цыренова Н.Д. заполучив согласие, а также анкетные и паспортные данные Свидетель №14, при неустановленных обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В., об отыскании подставного заемщика, передав указанные сведения.
Далее Тарнуева И.В., в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Свидетель №14, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №14 якобы работал в Обществе с ограниченной ответственностью «Сокол» (розничная торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 37 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой им должности водителя-экспедитора, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 12 мин. Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретилась с Свидетель №14 в районе остановки общественного транспорта «Виадук», расположенного по <адрес> гор. Улан-Удэ, где в автомобиле ToyotaVenza, государственный регистрационный знак Е 222 КР 03/RUS под управлением Тарнуевой И.В., передала Х. изготовленную на его имя справку о доходах, содержащую заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения, согласно которым Свидетель №14 якобы работал в ООО «Сокол» с ежемесячным доходом в размере 37 000 рублей, а также лист бумаги с недостоверными сведениями о занимаемой им должности водителя-экспедитора, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя Свидетель №14 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
Далее, Цыренова Н.Д. и Свидетель №14 на автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, под управлением Тарнуевой И.В., проехали к отделению дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>.
После чего, в тоже время, Свидетель №14, действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №5 справку о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №14, и недостоверные сведения о занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 12 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, гор. Улан-Удэ, <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №14 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 224 790 рублей 62 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №14 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №14 в ООО «Сокол» (розничная торговля продуктами питания), сумме ежемесячной заработной платы в размере 37 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №14
Далее менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №14 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Х..
ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 12 мин. Свидетель №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №14 в сумме 224 790 рублей 62 коп. с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №14 на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Х., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита Свидетель №14 в сумме 224 790 рублей 62 коп., на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 15 час. 57 мин. Свидетель №5, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №14 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №14№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 224 790 рублей 62 коп.
С момента зачисления денежных средств в сумме 224 790 рублей 62 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО) с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Свидетель №14, а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №5 и злоупотребляя доверием Свидетель №14, полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 224 790 рублей 62 коп.
После чего там же и тоже время Свидетель №14, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по адресу: <адрес> по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 196 467 рублей и последующей оплаты суммы страхования в размере 15 600 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 224 790 рублей 62 коп., согласно условиям которого Свидетель №14 якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 8 275 рублей 36 коп.
Далее Свидетель №14, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 180 867 рублей, передал их Цыреновой Н.Д., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Тарнуевой И.В. усмотрению, в личных интересах.
Впоследствии Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность Свидетель №14 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 224 790 рублей 62 коп., распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, созвонилась по телефону с ранее незнакомой ей Свидетель №12, не имеющей постоянного места работы и источника дохода, в связи с чем на постоянной основе испытывающей потребность в денежных средствах.
Там же и в тоже время Цыренова Н.Д., достоверно зная о том, что Свидетель №12 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой преступный умысле, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к Свидетель №12 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив Свидетель №12 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №12, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., доверяя последней, ответила своим согласием, при этом, передав посредством телефонной связи свои анкетные и паспортные данные.
В это же время Цыренова Н.Д. заполучив согласие, анкетные и паспортные данные Свидетель №12, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании Свидетель №12, передав указанные сведения.
Далее Тарнуева И.В., в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными Свидетель №12, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо для неё ложные сведения, согласно которым Свидетель №12 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 41 258 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности сметчика, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 13 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретились с Свидетель №12 на площади Советов гор. Улан-Удэ, где на автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, под управлением Тарнуевой И.В., проехали к отделению дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 13 мин., Цыренова Н.Д., по заранее достигнутой договоренности с Тарнуевой И.В., находясь в салоне автомашины марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак Е 222 КР 03/RUS, передала последней изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения, согласно которым Свидетель №12 якобы работала в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 41 258 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности сметчика, о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления данных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые последняя написала на листе бумаги. При этом, умышленно вводя Свидетель №12 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего там же и в тоже время Свидетель №12, действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №28 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №12 и недостоверные сведения о занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 13 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №12 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 239 325 рублей 32 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №12 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №12 в ООО «Сигма», сумме ежемесячной заработной платы в размере 41 258 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №12
Далее менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №12 заведомо недостоверные для членов организованной группы сведения о пяти дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Свидетель №12.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 13 мин. Свидетель №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice», направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №12 в сумме 239 325 рублей 32 коп. с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №12 на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Свидетель №12, необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита Свидетель №12 в сумме 239 325 рублей 32 коп., на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 45 мин. Свидетель №28, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №12 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №12№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 239 325 рублей 32 коп.
С момента зачисления денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп. на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО) с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Свидетель №12, а члены организованной группыТарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №28 и злоупотребляя доверием Свидетель №12, полностью контролируя действия последней, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 239 325 рублей 32 коп.
После чего там же и в тоже время Свидетель №12, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получила в кассе дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 189 067 рублей с последующей оплатой иных страховых сумм в общей сумме 23 800 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 239 325 рублей 32 коп., согласно условиям которого Свидетель №12 якобы приняла на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 6 078 рублей 26 коп.
Далее Свидетель №12, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 165 267 рублей, передала их Цыреновой Н.Д., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Тарнуевой И.В. усмотрению в личных интересах.
Впоследствии Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность Свидетель №12 по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 239 325 рублей 32 коп., распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В. обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, созвонилась по телефону с ранее незнакомой ей Свидетель №33, не имеющей постоянного места работы и источника дохода, в связи с чем на постоянной основе испытывающей потребность в денежных средствах.
Там же и в то же время Цыренова Н.Д., достоверно зная о том, что Свидетель №33 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысле, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к Свидетель №33 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив Свидетель №33 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №33, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., доверяя последней, ответила согласием, направив мессенджером «Viber» с сотового телефона фотографию своего паспорта.
В период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ Цыренова Н.Д. заполучив согласие и фотографию паспорта Свидетель №33, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании подставного заемщика Свидетель №33, передав фотографию паспорта.
Далее Тарнуева И.В. в период с 26 по ДД.ММ.ГГГГ при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая фотографией паспорта Свидетель №33, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №33 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 21 870 рублей 01 коп., а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 34 мин. Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретились с Свидетель №33 в районе остановки общественного транспорта «Виадук», расположенного по <адрес> гор. Улан-Удэ, где находясь в автомобиле марки «ToyotaVenza», государственный регистрационный знак Е 222 КР 03/RUS под управлением Тарнуевой И.В., последняя передала Свидетель №33 изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложные сведения, согласно которым Свидетель №33 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 21 870 рублей 01 коп., а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя Свидетель №33 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
Далее Цыренова Н.Д. и Свидетель №33, на автомобиле марки «ToyotaVenza», государственный регистрационный знак №, под управлением Тарнуевой И.В., проехали к отделению дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>.
После чего, там же и в тоже время, Свидетель №33, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В., и Цыренова Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности своих действий, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №28 справку о доходах за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №33 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 34 мин. менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №33 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 50 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №33 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №33 в ООО «Магнат», сумме ежемесячной заработной платы в размере 21 870 рублей 01 коп., а также произвела фотосъемку Свидетель №33
Далее менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №33 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Ф..
ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 34 мин. Свидетель №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №33 в сумме 50 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №33 на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Ф., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита Свидетель №33 в сумме 50 000 рублей на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 33 мин. Свидетель №28, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №33 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №33№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 50 000 рублей.
С момента зачисления денежных средств в сумме 50 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №28, и злоупотребляя доверием Свидетель №33, полностью контролируя действия последней, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 50 000 рублей.
После чего там же и в то же время Свидетель №33, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получила в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования в размере 38 500 рублей и последующей оплаты иных страховых сумм в размере 3 000 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 50 000 рублей, согласно условиям которого, Свидетель №33 якобы приняла на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 1 959 рублей 46 коп.
Далее Свидетель №33, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 35 500 рублей, передала их Тарнуевой И.В., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Цыреновой Н.Д. усмотрению в личных интересах.
Впоследствии, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., с цель конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лица, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность Свидетель №33 по Договору Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 50 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее в один из дней мая 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, при неустановленных следствием обстоятельствах получила сведения, в том числе и контактный номер телефона о ранее незнакомой ей Свидетель №13, не имеющей постоянного места работы, в связи с чем на постоянной основе испытывающей потребность в денежных средствах.
В этот же период времени Цыренова Н.Д., достоверно зная о том, что Свидетель №13 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом в преступный план участников организованной группы.
В то же время Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), обратилась к Свидетель №13 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО). При этом, сообщив Свидетель №13 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №13, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., доверяя последней, ответила своим согласием при этом посредством телефонной связи сообщила свои анкетные и паспортные данные.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие, а также анкетные и паспортные данные Свидетель №13, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании подставного заемщика Свидетель №13, передав указанные данные.
Далее Тарнуева И.В. в мае 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными Свидетель №13, используя неустановленный компьютер, сформировала и изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №13 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, о контактных лицах и их телефонах для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 45 мин. Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности встретились с Свидетель №13 на автомобильной парковке Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где находясь в салоне автомашины марки «ToyotaVenza», государственный регистрационный знак № под управлением Тарнуевой И.В., Цыренова Н.Д. передала Свидетель №13 изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения, согласно которым Свидетель №13 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера и контактных телефонах. При этом, умышленно вводя Свидетель №13 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего там же и в тоже время Свидетель №13, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошла в помещение Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №27 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №13 и недостоверные данные о занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 45 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами Свидетель №27, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес><адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №13 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 100 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №13 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за четыре месяца 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №13 в ООО «Магнат» (купля продажа промышленных товаров), сумме ежемесячной заработной платы в размере 42 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №13
Далее универсальный менеджер по работе с клиентами Свидетель №27, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №13 заведомо недостоверные сведения о трех дополнительных контактных лицах коллег, знакомых и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Свидетель №13.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 45 мин. Свидетель №27, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №13 в сумме 100 000 рублей, с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №13 на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего Тарнуева и Цыренова как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Свидетель №13, необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита Свидетель №13 в сумме 100 000 рублей, на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 12 час. 45 мин. Свидетель №27, находясь на рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice», оформила кредитное досье на имя Свидетель №13 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №13№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 100 000 рублей.
С момента зачисления денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО) с местоположением Филиала по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на счет Свидетель №13, а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №27, и злоупотребляя доверием Свидетель №13, полностью контролируя действия последней, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 100 000 рублей.
После чего там же и тоже время Свидетель №13, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получила в кассе Филиала по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 87 400 рублей с последующей оплатой иных страховых сумм в общей сумме 8 200 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, согласно условиям которого Свидетель №13 якобы приняла на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 3 918 рублей 92 коп.
Далее Свидетель №13, неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в размере 79 200 рублей, передала их Цыреновой Н.Д., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Тарнуевой И.В. усмотрению, в личных интересах.
Впоследствии Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. с целью конспирации своих преступных действий и для дальнейшего продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указания последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность Свидетель №13 по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, осуществив платежи за три месяца.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней июня 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее в один из дней июня 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый Свидетель №46 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к Свидетель №46 с предложением оформить кредит в «АТБ» (АО) на его имя в сумме 3 000 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив Свидетель №46 заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №46, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., доверяя последним, на предложение последней ответил своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие Свидетель №46, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. о согласии Э. выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В. в один из дней июня 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя в составе организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Свидетель №46, используя неустановленный компьютер, сформировала и изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Свидетель №46 якобы работал мастером участка в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 114 128 рублей 61 коп., а также заведомо для неё и Цыреновой Н.Д. недостоверные сведения о контактных телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала Цыреновой.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 06 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с Свидетель №46 по месту своего жительства по адресу: <адрес>, г. Улан-Удэ, <адрес>, где передала последнему листок бумаги с заведомо для нее и Тарнуевой И.В. ложными сведениями согласно которым Свидетель №46 якобы работал в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 114 128 рублей 61 коп., а также недостоверные сведения о занимаемой им должности мастера участка, контактных лицах и их телефонах. После чего, Цыренова Н.Д., выполняя отведенную ей роль, доставила Свидетель №46 до Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала последнему справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за пять месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию дубликата трудовой книжки на имя последнего серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения, согласно которым Свидетель №46 якобы работал мастером участка в ООО «Монтажник» с ежемесячным доходом в размере 114 128 рублей 61 коп., а также недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя Свидетель №46 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего там же и в тоже время Свидетель №46, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, совместно с Цыреновой Н.Д. прошел в помещение Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №8 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за пять месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V1 № от ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о месте работы и доходах Свидетель №46 и недостоверные данные о контактных лицах и их телефонах.
В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 14 час. 06 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами Свидетель №8, будучи неосведомленным о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №46 данных, оформил заявление на предоставление кредита в сумме 3 000 000 рублей, после чего внес информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверил внесенную со слов Свидетель №46 информацию с представленными паспортом, справкой о доходах и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №46 в должности мастера участка ООО «Монтажник», сумме ежемесячной заработной платы в размере 114 128 рублей 61 коп., а также произвел фотосъемку Свидетель №46
Далее универсальный менеджер по работе с клиентами Свидетель №8, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внес в электронную форму заявления представленные Свидетель №46 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, которые были заранее подготовлены Тарнуевой И.В. для обмана работника Банка (андеррайтера) в случае проведения проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Э..
ДД.ММ.ГГГГ в 14 час. 06 мин. Свидетель №8, будучи неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на его рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направил электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №46 в сумме 3 000 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №46 на рассмотрение в уполномоченный орган.
Впоследствии Банком в предоставлении Свидетель №46 кредита в сумме 3 000 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ввиду полученных сотрудником службы безопасности Банка сведений о предоставлении Э., действовавшем под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и, желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) Свидетель №8 и злоупотребления доверием Свидетель №46 пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в особо крупном размере 3 000 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам.
Кроме того, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО) в составе организованной группы путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д. и Тарнуева И.В., действуя в составе организованной группы, с целью хищения денежных средств Банка путем оформления кредита на подставное лицо (заемщика) решили привлечь неустановленное следствием лицо для поиска лиц, из числа жителей Республики Бурятия, не имеющих постоянного источника дохода в связи с чем на постоянной основе испытывающих денежные затруднения, злоупотребляющих спиртными напитками, которые под влиянием обмана со стороны членов организованной группы соглашались бы выступать в качестве заемщиков в Банке, при этом беспрекословно выполняли их указания при реализации преступного плана по хищению денежных средств.
В один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное следствием лицо, находясь во дворе дома по адресу: <адрес> действуя по указанию членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., обратилось к Свидетель №34, ранее неоднократно судимому, не имеющему постоянного источника дохода, в связи с чем на постоянной основе испытывающему потребность в денежных средствах, с предложением улучшить его материальное положение путем оформления кредита в «АТБ» (АО) на его имя. При этом, сообщив Свидетель №34, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №34, будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., на предложение неустановленного следствием лица ответил своим согласием, сообщив последнему свои анкетные и паспортные данные.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., неустановленное следствием лицо, заполучив согласие, анкетные и паспортные данные Свидетель №34, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщил Тарнуевой И.В. об отыскании подставного заемщика, передав при этом последней полученные от Свидетель №34 сведения об анкетных и паспортных данных.
Далее Тарнуева И.В., в тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группы, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Свидетель №34, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах за шесть месяцев 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо для членов организованной группы ложные сведения, согласно которым Свидетель №34 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «ВИК-плюс» с ежемесячным доходом в размере 26 800 рублей, а также подготовила заведомо для нее недостоверные сведения о занимаемой им должности рамщика, контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных данных сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала Цыреновой.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., Тарнуева И.В., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности с неустановленным следствием лицом на автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, под управлением последней, привезла Свидетель №34 к дополнительному офису № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенному по адресу: <адрес>, где подошедшая к ним Цыренова Н.Д., находясь в салоне вышеуказанной автомашины, в паспорте гражданина Российской Федерации на имя Свидетель №34 серии № выданном ДД.ММ.ГГГГ Октябрьским городским отделением милиции гор. Улан-Удэ, собственноручно используя поддельный штамп Территориального пункта в <адрес> отдела УФМС России по <адрес> в <адрес> гор. Улан-Удэ проставила печать и внесла запись о регистрации Свидетель №34 по <адрес> гор. Улан-Удэ, а также передала Свидетель №34 изготовленную на его имя справку о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения, согласно которым Свидетель №34 якобы работал в ООО «ВИК-плюс» с ежемесячным доходом в размере 26 800 рублей, а также сообщила недостоверные сведения о занимаемой последним должности рамщика, контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя Свидетель №34 в заблуждение относительно последующего погашения членами организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего, там же и в тоже время, Свидетель №34, действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошел в дополнительный офис № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенный по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №28 справку о доходах за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №34 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 21 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, будучи не осведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенный по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №34 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 100 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №34 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №34 в ООО «ВИК-плюс», сумме ежемесячной заработной платы в размере 26 800 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №34
Далее, менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №34 заведомо недостоверные сведения о трех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Свидетель №34.
ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 21 мин. Свидетель №28, будучи неосведомленная о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №34 в сумме 100 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №34 на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего, Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах Свидетель №34, необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита Свидетель №34 в сумме 100 000 рублей, на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 15 час. 03 мин. Свидетель №28, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice» оформила кредитное досье на имя Свидетель №34 с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента Свидетель №34№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 100 000 рублей.
С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежнымисредствами, зачисленными на указанный счет, а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. полностью контролируя действия Свидетель №34, получили реальную возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 100 000 рублей.
После чего, там же и тоже время, Свидетель №34, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенной по адресу: <адрес> по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства с учетом оплаты суммы страхования жизни и здоровья в размере 79 000 рублей с последующей оплатой страхования от коронавируса в сумме 5 000 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) был заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, согласно условиям которого, Свидетель №34, якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 2 871 рубля 60 коп.
Далее Свидетель №34, неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в сумме 74 000 рублей, передал их неустановленному следствием лицу с последующей их передачей Цыреновой Н.Д., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Тарнуевой И.В. усмотрению, в личных интересах.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в сумме 100 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ей К. испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени, Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к К. с предложением оформить кредит на его имя в «АТБ» (АО) в сумме 1 150 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив К., заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей, они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
К., будучи неосведомленным о преступном умысле членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., на предложение последней ответил своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие К., при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. об отыскании К. и его согласии выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В., в один из дней июля 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных К., используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки серии ТК-V1 №ДД.ММ.ГГГГ на имя К., внеся в них заведомо ложные сведения, согласно которым К. якобы работал в мастера ТВГС ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 51 213 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 26 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с К. на остановке общественного транспорта «Виадук» по <адрес> гор. Улан-Удэ, после чего, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. роль, на общественном транспорте доставила К. до дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 26 мин., Тарнуева И.В., действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – К., в автомобиле ToyotaVenza государственный регистрационный знак Е 222 КР 03/RUS передала последнему изготовленную на его имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) и копию дубликата трудовой книжки на его имя, содержащие заведомо для неё и Цыреновой Н.Д. ложные сведения согласно которым К. якобы работал в должности мастера ТГВС ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 51 213 рублей, а также лис бумаги с недостоверными сведениями о контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя К. в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №5 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за шесть месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию дубликата трудовой книжки ТК-V1 №ДД.ММ.ГГГГ, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о месте работы и доходах К. и недостоверные данные о месте работы, занимаемой должности, а также контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 26 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, будучи обманутая членами организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских кредитов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных К. данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 150 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов К. информацию с представленными паспортом, справкой о доходах и копией трудовой книжки, содержащими заведомо для членов организованной группы ложными сведениями о месте работы К. в должности мастера ТГВС ООО «Сигма» (монтаж теплового снабжения), сумме ежемесячной заработной платы в размере 51 213 рублей, а также произвела фотосъемку К.
Далее, менеджер по работе с клиентами Свидетель №5, действуя под влиянием обмана, внесла в электронную форму заявления представленные К. заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, сведения о которых были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита К..
ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 26 мин. Свидетель №5, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита К. в сумме 1 150 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – К. на рассмотрение в уполномоченный орган.
После чего, Тарнуева и Цыренова, как сами лично, так и с привлечением неустановленных лиц, не осведомленных о преступном умысле, при обзвоне андеррайтером Банка телефонов контактных лиц, сообщали заведомо для них ложные сведения о месте работы и доходах К., необходимые для предоставления кредита. В результате оценки Банком вероятности погашения кредита заявка на предоставление кредита К. в сумме 1 150 000 рублей, на основании представленных Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложных сведений, была одобрена Банком.
ДД.ММ.ГГГГ около 14 час. 30 мин., Свидетель №5, находясь на рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику в программном обеспечении «NeoflexFrontOffice» оформила кредитное досье на имя К. с дальнейшим открытием в дополнительном офисе, расположенном по вышеуказанному адресу, текущего счета клиента К.№, на который ДД.ММ.ГГГГ со счета дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ №, расположенного по адресу: <адрес>, были зачислены заемные денежные средства в сумме 1 150 000 рублей.
С момента зачисления денежных средств в сумме 1 150 000 рублей на счет заемщика произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть у «АТБ» (АО), с местоположением дополнительного офиса № по адресу: <адрес>, который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежнымисредствами, зачисленными на счет К., а члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., обманывая работников «АТБ» (АО), в том числе Свидетель №5, и злоупотребляя доверием К., полностью контролируя действия последнего, получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению, тем самым похитили их, причинив своими преступными действиями «АТБ» (АО) реальный имущественный ущерб на сумму 1 150 000 рублей.
После чего, там же и в тоже время, К., действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной преступной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., на основании оформленного договора «Потребительский кредит» получил в кассе дополнительного офиса № по указанному адресу по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 1 150 000 рублей с последующим полным погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 231 965 рублей 23 коп. и оплаты страховых сумм в размере 45 000 рублей.
Таким образом, с «АТБ» (АО) заключен заведомо невыполнимый (фиктивный) со стороны заемщика и организованной группы в лице Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В. Договор «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 150 000 рублей, согласно условиям которого, К., якобы принял на себя обязательства до ДД.ММ.ГГГГ ежемесячно вносить платежи в сумме 27 241 рубля 63 коп.
Далее К., неосведомленный о преступных намерениях членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., получив второй экземпляр кредитного договора на свое имя и денежные средства в размере 873 034 рублей 77 коп., передал их Тарнуевой И.В., которая распорядилась похищенными денежными средствами по взаимному с Цыреновой усмотрению, в личных интересах.
Впоследствии, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., с целью конспирации своих преступных действий и для продолжения деятельности, как сами лично, так и неустановленное следствием лицо, действуя по указанию последних, не осведомленное о преступных действиях, частично погасили возникшую кредиторскую задолженность К. по Договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ осуществив платеж за один месяц.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение денежных средств в особо крупном размере 1 150 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению.
Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомая ей Свидетель №12 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени, Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к Свидетель №12 с предложением оформить кредит на ее имя в «АТБ» (АО) в сумме 1 350 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее имя. При этом, сообщив Свидетель №12, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №12, будучи неосведомленной о преступном умысле членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., доверяя последним, на предложение последней ответила своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д. заполучив согласие Свидетель №12, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. о согласии Свидетель №12 выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В., в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая сведениями об анкетных и паспортных данных Свидетель №12, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки, согласно которым Свидетель №12, якобы работала сметчиком в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 49 000 рублей, а также заведомо для неё и Цыреновой Н.Д. недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала Цыреновой Н.Д.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 36 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с Свидетель №12 по месту своего жительства по адресу: <адрес> где передала Свидетель №12 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, копию трудовой книжки на имя Свидетель №12, содержащие заведомо для неё и Тарнуевой И.В. ложные сведения согласно которым Свидетель №12 якобы работала сметчиком в ООО «Сигма» с ежемесячным доходом в размере 49 000 рублей, а также недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах. После чего, Цыренова Н.Д., выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте, доставила Свидетель №12 к помещению офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, куда подъехала Тарнуева И.В.
Далее, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 36 мин., Свидетель №12, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес> где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №28 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки, содержащие заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о месте работы и доходах Свидетель №12 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 11 час. 36 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №12 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 350 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №12 информацию с представленными паспортом, справкой о доходах и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №12 в должности сметчика ООО «Сигма», сумме ежемесячной заработной платы в размере 49 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №12
Далее, менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №12 заведомо недостоверные сведения о пяти дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, которые были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Свидетель №12.
ДД.ММ.ГГГГ в 11 час. 36 мин. Свидетель №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №12 в сумме 1 350 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №12 на рассмотрение в уполномоченный орган.
Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении кредита Свидетель №12 в сумме 1 350 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении Свидетель №12, действовавшей под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) Свидетель №28 и злоупотребления доверием Свидетель №12, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в особо крупном размере 1 350 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам.
Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомый ей Свидетель №14 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнего для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнего в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени, Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к Свидетель №14 с предложением улучшить его материальное положение путем оформления кредита в «АТБ» (АО) на его имя в сумме 1 010 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на его имя. При этом, сообщив Свидетель №14, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №14, будучи неосведомленный о преступном умысле членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., доверяя последним, на предложение Цыреновой Н.Д. ответил своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие Свидетель №14, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. о согласии Свидетель №14 выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В., в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными Свидетель №14, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на его имя, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №14 якобы работал экспедитором в Обществе с ограниченной ответственностью «Сокол» (розничная торговля продуктами питания) с ежемесячным доходом в размере 41 057 рублей 66 коп., а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита, которые передала Цыреновой Н.Д.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 42 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный с Тарнуевой И.В. план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, встретилась с Свидетель №14 возле дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала Свидетель №14 изготовленную на его имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на его имя, содержащие заведомо для членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложные сведения согласно которым Свидетель №14 якобы работал экспедитором в ООО «Сокол» с ежемесячным доходом в размере 41 057 рублей 66 коп., а также недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах. При этом, умышленно вводя Свидетель №14 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего, там же и в тоже время, Свидетель №14, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., прошел в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передал сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №28 справку о доходах за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ и копию трудовой книжки на свое имя, содержащие заведомо для членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №14 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 12 час. 42 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №14 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 1 010 000 рублей, после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №14 информацию с представленными паспортом, справкой о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ и копией трудовой книжки, содержащие заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №14 в должности экспедитора ООО «Сокол» (розничная торговля продуктами питания), сумме ежемесячной заработной платы в размере 41 057 рублей 66 коп., а также произвела фотосъемку Свидетель №14
Далее, менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №14 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах родственников, коллег (знакомых) и их телефонах, которые были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Х..
ДД.ММ.ГГГГ в 12 час. 42 мин. Свидетель №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №14 в сумме 1 010 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №14 на рассмотрение в уполномоченный орган.
Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении Свидетель №14 кредита в сумме 1 100 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении Х., действовавшим под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) Свидетель №28 и злоупотребления доверием Свидетель №14, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в особо крупном размере 1 010 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам.
Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомая Свидетель №13 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.
В этот же период времени, Цыренова Н.Д., реализуя единый с Тарнуевой И.В. преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), посредством телефонной связи обратилась к Свидетель №13 с предложением оформить на ее имя кредит в «АТБ» (АО) в сумме 600 000 рублей с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее имя. При этом, сообщив Свидетель №13, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №13, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., доверяя последним, на предложение Цыреновой Н.Д. ответила своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д., заполучив согласие Свидетель №13, при неустановленных следствием обстоятельствах сообщила Тарнуевой И.В. о согласии Свидетель №13 выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В., в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя в составе организованной группы, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными Свидетель №13, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №13 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» (купля продажа промышленными товарами) с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 24 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности, выполняя отведенную ей роль, на общественном транспорте доставила Свидетель №13 из <адрес> к неустановленному следствием кафе, расположенному в районе «Саян» гор. Улан-Удэ, где находящаяся там же и в это же время Тарнуева И.В. передала Свидетель №13 изготовленную на ее имя справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за семь месяцев 2020 года от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для нее и Цыреновой Н.Д. ложные сведения согласно которым Свидетель №13 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 42 000 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера и контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления данных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита. При этом, умышленно вводя Свидетель №13 в заблуждение относительно последующего погашения Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. возникшего перед банком кредитного обязательства в виде ежемесячной оплаты по потребительскому кредиту.
После чего, Цыренова Н.Д. и Тарнуева И.В., за рулем автомобиля марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак Е 222 КР 03/RUS, доставила Свидетель №13 к филиалу «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенному по адресу: <адрес>, а Свидетель №13, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошла в помещение Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – универсальному менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №27 справку о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №13 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.
В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 13 час. 24 мин., универсальный менеджер по работе с клиентами Свидетель №27, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в филиале «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенном по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №13 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 600 000 рублей., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №13 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за 2020 год от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №13 в ООО «Магнат» (купля продажа промышленных товаров), сумме ежемесячной заработной платы в размере 42 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №13
Далее, универсальный менеджер по работе с клиентами Свидетель №27, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №13 заведомо недостоверные сведения о трех дополнительных контактных лицах коллег, знакомых и их телефонах, которые были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Свидетель №13.
ДД.ММ.ГГГГ в 13 час. 24 мин. Свидетель №27, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №13 в сумме 600 000 рублей с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №13 на рассмотрение в уполномоченный орган.
Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении кредита Свидетель №13 кредита в сумме 600 000 рублей было отказано по независящим от действий членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. обстоятельствамввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении Свидетель №13, действовавшим под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) Свидетель №27 и злоупотребления доверием Свидетель №13, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в крупном размере 600 000 рублей, однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам.
Кроме того, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе следствия не установлены, у Тарнуевой И.В., находившейся в неустановленном месте, расположенном на территории гор. Улан-Удэ, возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств «АТБ» (АО), в составе организованной группы, путем оформления договора «Потребительский кредит» на подставное лицо (заемщика) по заведомо для нее ложным и недостоверным сведениям о заемщике и фиктивным документам, якобы с места работы последнего.
Для совершения преступления Тарнуева И.В., как лидер организованной группы, выполняя роль по организации и планированию преступной деятельности, решила привлечь к совершению преступления члена организованной группы Цыренову Н.Д. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскать лицо для оформления фиктивного кредитного договора, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставного лица – заемщика, их месте работы и занимаемой должности, контактных телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию на заключение кредитного договора.
С целью совершения хищения денежных средств, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Наряду с этим, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений, должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера, для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка, путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Далее, в один из дней августа 2020 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точная дата в ходе следствия не установлена, Цыренова Н.Д., находясь в неустановленном следствием месте, действуя в составе организованной группы, выполняя отведенную ей Тарнуевой И.В. преступную роль в их совместной преступной деятельности, достоверно зная о том, что ранее знакомая Свидетель №33 испытывает материальные затруднения в денежных средствах, решила привлечь последнюю для достижения членами организованной группы желаемого преступного результата, не посвящая при этом последнюю в преступный план участников организованной группы.
ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., Цыренова Н.Д., находясь в <адрес> Республики Бурятия, обратилась к Свидетель №33 оформить на ее имя кредит в «АТБ» (АО) в сумме 135 274 рублей 68 коп. с погашением кредита по договору «Потребительский кредит» № от ДД.ММ.ГГГГ, оформленному на ее имя. При этом, сообщив Свидетель №33, заведомо ложные сведения о том, что возникшие кредитные обязательства в виде ежемесячной оплаты платежей они (Тарнуева и Цыренова) будут оплачивать самостоятельно.
Свидетель №33, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы Цыреновой Н.Д. и Тарнуевой И.В., доверяя последним, на предложение Цыреновой Н.Д. ответила своим согласием.
В это же время Цыренова Н.Д. заполучив согласие Свидетель №33, по телефонной связи сообщила Тарнуевой И.В. о согласии Свидетель №33 выступить в качестве заемщика.
Далее Тарнуева И.В., ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., при неустановленных обстоятельствах в гор. Улан-Удэ, действуя организованной группой, реализуя совместный преступный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), путем незаконного оформления потребительского кредита на подставного заемщика – Свидетель №33, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, располагая анкетными и паспортными данными Свидетель №33, используя неустановленный компьютер, изготовила справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2020 год, внеся в неё заведомо ложные сведения, согласно которым Свидетель №33 якобы работала в Обществе с ограниченной ответственностью «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 28 000 рублей, а также подготовила заведомо для неё недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера, о контактных лицах и их телефонах, для дальнейшего предоставления указанных сведений сотруднику по кредитованию «АТБ» (АО) для оформления фиктивного кредита.
ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., Цыренова Н.Д., действуя в составе организованной группы, реализуя совместный план по хищению денежных средств «АТБ» (АО), осознавая общественную опасность своих действий, предвидя и желая наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, по предварительной договоренности с Тарнуевой И.В., выполняя отведенную ей преступную роль в составе организованной группы, на общественном транспорте доставила Свидетель №33 из <адрес> к дополнительному офису № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес> где в припаркованной возле офиса автомобиле марки «ToyotaVenza» государственный регистрационный знак №, находившаяся Тарнуева И.В. передала Свидетель №33 справку о доходах (формы 2-НДФЛ) за 2020 год, содержащую заведомо для нее и Цыреновой Н.Д. ложные сведения согласно которым Свидетель №33 якобы работала в ООО «Магнат» с ежемесячным доходом в размере 28 000 рублей, а также недостоверные сведения о занимаемой должности бухгалтера и контактных лицах и их телефонах.
Далее, Свидетель №33, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д., добросовестно заблуждаясь относительно законности действий последних, исполняя указания Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. прошла в помещение дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, где передала сотруднику по кредитованию – менеджеру по работе с клиентами «АТБ» (АО) Свидетель №28 справку о доходах за 2020 год, содержащую заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. фиктивные сведения о доходах Свидетель №33 и недостоверные сведения о контактных лицах и их телефонах.
В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, но не позднее 15 час. 31 мин., менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, будучи не осведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № Филиала «АТБ» (АО) в гор. Улан-Удэ, расположенного по адресу: <адрес>, действуя согласно Инструкции по предоставлению потребительских клиентов/потребительских кредитов (с лимитом кредитования) в «АТБ» (АО) на основании предоставленных Свидетель №33 данных, оформила заявление на предоставление кредита в сумме 135 274 рубля 68 коп., после чего внесла информацию в электронную форму заявления посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice»/Порядка работы с программой автоматического формирования кредитной документации, сверила внесенную со слов Свидетель №33 информацию с представленными паспортом и справкой о доходах за 2020 год, содержащую заведомо для членов организованной группы ложные сведения о месте работы Свидетель №33 в ООО «Магнат», сумме ежемесячной заработной платы в размере 28 000 рублей, а также произвела фотосъемку Свидетель №33
Далее, менеджер по работе с клиентами Свидетель №28, действуя под влиянием обмана со стороны членов организованной группы, внесла в электронную форму заявления представленные Свидетель №33 заведомо недостоверные сведения о четырех дополнительных контактных лицах коллег и знакомых и их телефонах, которые были заранее подготовлены Тарнуевой И.В., для обмана работника Банка (андеррайтера), в случае проведения им проверки дистанционным способом, посредством обзвона, и сообщения ложных сведений об обстоятельствах, необходимых для предоставления кредита Ф..
ДД.ММ.ГГГГ в 15 час. 31 мин. Свидетель №28, будучи неосведомленной о преступных намерениях членов организованной группы, используя установленную на ее рабочем месте компьютерную технику, посредством программного обеспечения «NeoflexFrontOffice» направила электронную заявку на предоставление кредита Свидетель №33 в сумме 135 274 рублей 68 коп. с содержащимися заведомо для Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. ложными сведениями о месте работы и доходах по месту работы подставного заемщика – Свидетель №33 на рассмотрение в уполномоченный орган.
Впоследствии ДД.ММ.ГГГГ Банком в предоставлении Свидетель №33 кредита в сумме 135 274 рублей 68 коп. было отказано по независящим от действий членов организованной группы Тарнуевой И.В. и Цыреновой Н.Д. обстоятельствам ввиду полученных сотрудником безопасности Банка сведений о предоставлении Ф., действовавшим под влиянием обмана, ложных и недостоверных сведений о трудоустройстве.
Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., реализуя единый преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, осознавая общественную опасность своих действий, непосредственно направленных на совершение преступления, то есть виновно совершенного общественно-опасного деяния против общественных отношений собственности, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения реального материального ущерба собственнику и желая их наступления, путем обмана работника «АТБ» (АО) Свидетель №28 и злоупотребления доверием Свидетель №33, пытались похитить денежные средства «АТБ» (АО) в сумме 135 274 рубля 68 коп., однако не довели свои преступные действия до конца по не зависящим от них обстоятельствам.
Постановлением Октябрьского районного суда г. Улан-Удэ от ДД.ММ.ГГГГ уголовное дело по ст. 159 ч.1 УК РФ в отношении Тарнуевой И.В. прекращено в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
<данные изъяты>
Исследовав вышеуказанные доказательства, суд находит их допустимыми, относимыми и достоверными, а их совокупность – объективно подтверждающими виновность Тарнуевой, Цыреновой, Дондоковой, Зенковой в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора. Вина подсудимых по каждому преступлению, указанному в описательной части приговора, подтверждается доказательствами - показаниями подсудимых Тарнуевой, Цыреновой, данных в ходе судебного заседания, показаниями подсудимых Дондоковой, Зенковой, данными в ходе предварительного следствия и подтвержденными в судебном заседании, показаниями представителей потерпевших, свидетелей, письменными доказательствами.
Анализируя показания подсудимых Тарнуевой и Цыреновой, данных в судебном заседании, Дондоковой, Зенковой в судебном заседании и в ходе предварительного следствия, суд критически оценивает их показания, отрицающие участие в организованной группе при совершении хищения имущества ПАО КБ «Восточный» (ПАО «Совкомбанк»), ООО МФК «ОТП Финанс», «АТБ» АО, а также показания Тарнуевой и Цыреновой о наличии единого умысла при оформлении кредитов на Н., Э., Х., С, Ф., Свидетель №13 и необходимости квалификации их действий как единый неоконченный состав по фактам оформления кредита на указных лиц, суд полагает, что указные показания даны подсудимыми с целью избежания уголовной ответственности либо смягчения наказания за содеянное. При этом суд исходит из совокупности исследованных судом доказательств – показаний свидетелей - работников финансовых учреждений и лиц, в отношении которых были оформлены кредитные договоры с использованием недостоверных сведений о месте работы, заработной платы и иные. Также судом учитываются полученные в рамках проведения оперативно-розыскных мероприятий «Прослушивание телефонных переговоров» и «Снятие информации с технических каналов связи» в отношении Тарнуевой, Цыреновой, ОРМ «Опрос» Цыреновой Н.Д.
Судом на основании совокупности вышеприведенных доказательств при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора установлено, что Тарнуева, испытывая материальные затруднения, из корыстных побуждений, с целью получения стабильного преступного материального дохода создала организованную группу для совершения хищений денежных средств путем незаконного оформления в кредитных организациях (банках, компаниях), фиктивных договоров кредитования и договоров целевых займов на имена подставных лиц (заемщиков), вымышленным данным о их платежеспособности и благонадежности. В состав данной организованной группы Тарнуева в один из дней декабря, но не позднее ДД.ММ.ГГГГг. вовлекла Дондокову, не имевшую постоянного источника дохода, которой была отведена роль подыскивать паспорта граждан Российской Федерации для оформления товарных кредитов и хищения денежных средств без ведома, участия и согласия лиц, на чьи данные были оформлены паспорта за стабильное получение незаконной материальной выгоды от совместной преступной деятельности. В это же время Тарнуева в целях облегчения преступной деятельности организованной группы, вовлекала в ее состав Зенкову, являющуюся управляющей мебельными салонами ИП Б., ИП Г..
В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А. – роли исполнителей.
Заранее готовясь к совершению преступлений Тарнуева И.В., как лидер созданной ею преступной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих ПАО «Восточный экспресс Банк», ООО МФК «ОТП Финанс», детали которого довела до каждого члена организованной группы.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В. - Зенкова К.А. должна была заниматься оформлением в программном обеспечении электронных заявок на предоставление кредитов с внесением в них заведомо ложных сведений о номерах контактных телефонов, месте жительства и месте доставки товара, изготовлением пакетов документов, необходимых для оформления фиктивных кредитных договоров на имена подставных лиц (заемщиков).
При этом для достижения желаемого результата, а именно получения кредита, Зенковой К.А. с целью хищения заемных денежных средств членами организованной группы планировалось сообщать в электронной кредитной заявке на получение кредита заведомо фиктивные (недостоверные) сведения о личном обращении подставного лица (заемщика), местах жительства заемщика, местах доставки товара, о номерах контактных телефонов, местах работы и занимаемой должности, доходах, заранее подготовленными Тарнуевой И.В., в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации (специалистами по обработке данных), для последующего предоставления заведомо ложных сведений о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, то есть о материальном положении заемщика и его платежеспособности.
Дондокова Ю.З. должна была подыскивать паспорта для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара.
Также Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки сотрудникам торговой организации с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в кредитных заявках заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны, а в случае осуществления телефонных звонков с целью проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Дондокова Ю.З., либо привлеченные ими лица, должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию о платежеспособности потенциального заемщика, заведомо ложные данные о месте работы, занимаемой должности, ежемесячном и дополнительном доходах заемщика, о материальном положении заемщика, подтверждая указанные в кредитных заявках ложные сведения о заемщике.
Тарнуева И.В. и члены организованной группы – Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А., преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение преступлений – хищений денежных средств Банков (Компании) в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на хищение определенной суммы денежных средств.
Таким образом, разработанный Тарнуевой И.В. план совместных преступных действий предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение преступного результата, а именно – хищение денежных средств ПАО КБ «Восточный», ООО МФК «ОТП Финанс» путем оформления кредитных договоров и договоров целевых займов на подставных лиц (заемщиков).
В преступные обязанности Тарнуевой И.В., как лидера организованной группы, с момента ее образования входило: - планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств; - изыскание паспорта, для оформления фиктивных кредитных договоров (договоров займов) с заведомо ложными сведениями о материальном положении подставных лиц (заемщиков), их месте работы и должности, контактных телефонах, местах жительства и доставке товара; -проверка заемщика по базам данных УФССП России по Республике Бурятия, имеющих свободный доступ в сети Интернет, на отсутствие исполнительных листов и задолженностей, базе кредитных историй на отсутствие просрочек и наличию положительной кредитной истории; - предоставление сим-карт для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки с целью подтверждения сведений о заемщике, предоставление сведений о контактных и рабочих телефонах заемщиков, его родственников и знакомых, в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками торговой организации, ИП (специалистами по обработке данных) на данные номера; -подготовка фиктивных сведений о заемщике, его месте работы и должности, размере среднемесячного и дополнительного доходах, сведений о родственниках и знакомых; - реализация товара, приобретенного в кредит; -распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного в кредит; -выплата денежного вознаграждения Дондоковой Ю.З. и Зенковой К.А. за исполнение преступных планов; - частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам (займам), оформленным на имена подставных лиц с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
Кроме этого в обязанности Тарнуевой И.В., как организатора организованной преступной группы, входил учет и распределение денежных средств, полученных от реализации товара, приобретенного на похищенные денежные средства, при этом денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно: - для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений; - для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений.
В обязанности Зенковой К.А., как активного участника организованной группы, возглавляемой Тарнуевой И.В., входило: - составление электронной заявки с заведомо ложными сведениями о заемщике; - направление электронной заявки на рассмотрение сотруднику торговой организации, ИП (специалисту по обработке данных) с внесенными в нее ложными сведениями о месте проживания, контактных номерах телефонов, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров (договоров займов); - оформление (подписание) пакета документов на имена подставных лиц (заемщиков), необходимого для заключения кредитных договоров (договоров займов); - копирование копий паспортов граждан РФ при оформлении заявок на получение кредита и формирование кредитного досье.
В преступные обязанности Дондоковой Ю.З., как активного участника преступной группы, возглавляемой Тарнуевой И.В., входило: - поиск и представление в распоряжение организованной группы паспортов граждан Российской Федерации; - передача паспортов граждан Российской Федерации в мебельные салоны по месту работы Зенковой К.А., подписание вместо подставного лица (заемщика) фиктивных кредитных договоров (договоров займов), оформленных Зенковой К.А.; - отвечать на телефонные звонки сотрудников торговой организации, ИП (специалистов по обработке данных) при проверке благонадежности и местах жительства заемщиков, под видом заемщиков, их родственников и знакомых, подтверждая указанные в кредитной заявке заведомо ложные сведения о заемщиках; - реализация товара, приобретенного в кредит.
Таким образом, Тарнуева И.В. создала устойчивую организованную группу из трех лиц, заранее объединившихся для совершения преступлений.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лиц для совершения преступлений; распределила роли между участниками организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием посредством оформления фиктивных договоров кредитования (договоров займов); направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью членов организованной группы непосредственно Тарнуевой И.В. и их зависимость от ее решений, исполнение ими указаний Тарнуевой И.В.
Таким образом, члены организованной группы, созданной и возглавляемой Тарнуевой И.В.: Дондокова Ю.З. и Зенкова К.А., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств Банков (компаний), предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, совершали однотипные хищения денежных средств Банка (Компаний), используя служебное положение Зенковой К.А., путем оформления кредитных договоров на подставных лиц (заемщиков).
Кроме того, Тарнуева в силу материальных затруднений создала организованную группу для совершения хищения денежных средств, принадлежащих «АТБ» (АО), путем незаконного оформления фиктивных кредитов на подставных лиц (заёмщиков). При этом Тарнуева И.В. обладала достаточными познаниями в области предоставления и оформления кредитных обязательств физическим лицам, ранее уже совершая незаконные действия по оформлению фиктивных кредитных обязательств на имена подставных лиц (заёмщиков), в связи с чем имела преступный опыт в совершении данных преступлений.
В один из дней 2019 года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в состав организованной группы Тарнуева вовлекла свою знакомую Цыренову, предложив последней за совершение ею незаконных преступных действий по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику, стабильное получение материальной выгоды в размере части похищенных денежных средств. Таким образом, Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. заранее объединились в организованную группу для совершения тяжких преступлений – хищений денежных средств собственника, путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц (заёмщиков), с целью извлечения материального дохода. В силу характера, личных деловых качеств, организаторских способностей Тарнуева И.В. отвела себе роль организатора и лидера указанной преступной группы, а Цыреновой Н.Д. роль исполнителя.
Заранее готовясь к совершению преступлений, Тарнуева И.В., обладая специальными познаниями в сфере кредитования, как лидер созданной ею организованной группы, разработала план совместной преступной деятельности по хищению денежных средств, принадлежащих собственнику – «АТБ» (АО), детали которого довела до участника организованной группы Цыреновой Н.Д.
В соответствии с преступным планом Тарнуевой И.В., она и Цыренова Н.Д. должны были подыскивать лиц для оформления фиктивных кредитных договоров, содержащих заведомо для них ложные сведения относительно материального положения подставных лиц – заемщиков, их месте работы и занимаемой должности, контактных лицах и их телефонах, месте жительства. При этом Тарнуева И.В. должна была изготавливать справки о доходах (формы 2-НДФЛ), копии поддельных трудовых книжек для предоставления сотруднику по кредитованию для заключения кредитных договоров.
Кроме этого с целью совершения хищения денежных средств, для оформления фиктивных кредитных договоров, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. совместно запланировали привлекать в качестве подставных лиц – заемщиков малообразованных жителей Республики Бурятия, имеющих низкий социальный статус, правовую безграмотность, злоупотребляющих алкогольными напитками, не имеющих постоянного места работы и источника дохода, ранее судимых и привлекавшихся к уголовной ответственности и на постоянной основе испытывающих нужду в денежных средствах, легко поддающихся влиянию и психологическому воздействию, которые будучи введенными в заблуждение относительно законности действий последних, за определенное денежное вознаграждение согласились бы заключить с Банком кредитный договор от своего имени.
Также Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., согласно совместному преступному плану, с целью облегчения совершения преступлений должны были приобретать «сим-карты» для подставных лиц, выступавших в качестве заемщиков, для ответов на звонки банка с целью подтверждения сведений о заемщике. Абонентские номера телефонов данных «сим-карт» в последующем должны были использоваться членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег, а в случае осуществления телефонных звонков сотрудниками Банка на данные номера для осуществления проверки представленных сведений, члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д. должны были отвечать на телефонные звонки и сообщать заведомо ложную информацию, либо просить об этом подставных лиц, подтверждая указанные в анкете (заявке) ложные сведения о заемщиках.
Для достижения желаемого результата, а именно хищения денежных средств путем оформления фиктивного кредита, членами организованной группы планировалось сообщать в заявлении (заявке) на получение кредита заведомо ложные сведения о платежеспособности потенциального заемщика, месте работы, занимаемой должности, ежемесячном доходе заемщика, месте жительства, о материальном положении заемщика, а также заключать от имени заемщика договоры страхования заемщика, что обеспечивало видимость благонадежности заемщика, его платежеспособности и принятие Банком на основании представленных сведений положительных решений о выдаче заведомо необеспеченного и неоплачиваемого кредита.
Таким образом, разработанный Тарнуевой И.В. план совместных преступных действий предусматривал согласованное и последовательное выполнение участниками организованной группы действий, направленных на достижение желаемого преступного результата, а именно хищение денежных средств собственника путем оформления фиктивных кредитных обязательств на подставных лиц – заёмщиков.
Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., преследуя цель незаконного обогащения, планировали совершение новых преступлений – хищений денежных средств Банка в зависимости, как от личной потребности в денежных средствах, так и для продолжения существования организованной группы и возникновения умысла на совершение конкретного преступления, хищения определенной суммы денежных средств, а также положительного поиска подставного лица.
В преступные обязанности Тарнуевой И.В., как лидера организованной группы, с момента ее образования входило: планирование, в том числе даты и времени совершения преступлений, распределение ролей между членами организованной группы, координация их работы, принятие решений о размере (суммах) похищаемых денежных средств; изготовление поддельных копий документов, а именно: справок о доходах (формы 2-НДФЛ), копий трудовых книжек с внесением в них ложных данных о месте их работы, платежеспособности, что обеспечивало заключение фиктивных кредитных договоров; контроль за действиями заемщика при оформлении кредита; распределение между членами организованной группы денежных средств, полученных в качестве кредита, выплата денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам); выплата денежного вознаграждения Цыреновой Н.Д.; частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
Кроме этого в обязанности Тарнуевой И.В., как организатора организованной преступной группы входил учет и распределение похищенных денежных средств, при этом похищенные денежные средства распределялись ею между членами организованной группы как для использования в личных целях, так и для продолжения преступной деятельности, а именно: для обеспечения доставки подставных лиц к месту оформления кредитных договоров; для выплаты подставным лицам (заемщикам) денежного вознаграждения за оформление кредитов; для приобретения «сим-карт», использовавшихся при совершении преступлений; для частичного погашения кредиторской задолженности с целью сокрытия фактов совершенных преступлений.
В преступные обязанности Цыреновой Н.Д., как активного участника преступной группы входило: подыскание граждан из числа жителей гор. Улан-Удэ и Республики Бурятия, на которых можно было оформить кредиты, их убеждение путем обмана заключить кредитный договор; получение персональных сведений на подставных лиц (заемщиков), в том числе от Тарнуевой И.В.; получение от Тарнуевой И.В. средств связи с «сим-картами» для подставных лиц с целью их использования членами организованной группы для указания в анкетах (заявках) заемщиков как личные, контактные и рабочие телефоны заемщиков, якобы их родственников и коллег (знакомых); встреча и доставление подставных лиц (заемщиков) к месту оформления кредита в «АТБ» (АО); отвечать на телефонные звонки сотрудников Банка при проверке благонадежности и места жительства заемщиков, под видом заемщиков, их родственников и коллег, подтверждая указанные в анкете (заявке) заведомо ложные сведения о заемщиках; производить выплаты денежного вознаграждения подставным лицам (заемщикам) по согласованию с Тарнуевой И.В.; частичное погашение возникшей кредиторской задолженности по кредитам, оформленным на имена подставных лиц, с целью конспирации преступных действий членов организованной группы и для дальнейшего продолжения преступной деятельности.
Таким образом, Тарнуева И.В., действуя с прямым преступным умыслом, создала устойчивую организованную группу из двух лиц, заранее объединившихся для совершения тяжкого преступления.
Организованная группа, созданная и возглавляемая Тарнуевой И.В., обладала устойчивостью, которая характеризовалась: наличием ярко выраженного лидера – Тарнуевой И.В., которая заранее объединила под своим руководством лицо для совершения преступления; распределила роль участнику организованной группы; направленностью на общую преступную цель – незаконное обогащение путем совершения хищений денежных средств; стабильностью и неизменностью состава организованной группы; концентрацией у себя денежных средств, добытых организованной группой; тщательной подготовкой и планированием преступлений, предварительной договоренностью о дате, месте, времени и условиях совершения конкретного преступления; скрытностью – о деятельности организованной группы были осведомлены только ее члены; узкой преступной специализацией - хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, посредством оформления фиктивных кредитных договоров; направленностью на длительность существования организованной группы; совершение преступления путем согласованных между собой однородных групповых действий по однотипной аналогичной схеме, их реализация с целью незаконного обогащения и достижения преступных результатов совместными усилиями; наличием финансовой дисциплины – доходы от совместной преступной деятельности распределялись Тарнуевой И.В. в зависимости от выполнения функциональных ролей, подчиненностью члена организованной группы и зависимость от ее решений, исполнение указаний Тарнуевой И.В.
Члены организованной группы Тарнуева И.В. и Цыренова Н.Д., объединенные единым преступным умыслом, интересами и стремлением к совместному осуществлению длительной преступной деятельности, с целью получения стабильного преступного дохода, осознавая общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств собственника, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и, желая их наступления, действуя согласно тщательно разработанному плану преступных действий, систематически совершали однотипные хищения денежных средств Банка путем оформления договоров «Потребительский кредит» на подставных лиц (заемщиков) по заведомо ложным и недостоверным сведениям о заемщике и поддельным документам с места работы.
Доводы Тарнуевой о причастности к совершению преступлений свидетеля Свидетель №7, который фактически руководил действиями при оформлении кредитов в «АТБ» АО, также к причастности Свидетель №16 по данным фактам, суд признает несостоятельными и опровергающимися показаниями свидетеля Свидетель №7 в судебном заседании, отрицавшего свое участие в оформлении кредитов при рассматриваемых событиях. Также из анализа показаний свидетеля Свидетель №16, допрошенной в ходе судебного заседания и ходе предварительного следствия также не усматривается ее участие при совершении преступлений, изложенных в описательной части приговора.
Исследовав материалы оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок», «Снятие информации», «Прослушивание телефонных переговоров», «Опрос», представленные стороной обвинения в качестве доказательств совершения подсудимыми инкриминируемых преступлений, суд находит, что они соответствуют требованиям Федерального закона «Об оперативно-розыскной деятельности». Результаты проведенных ОРМ суд принимает в основу приговора, поскольку они получены в соответствии с требованиями закона. Оснований для признания результатов оперативно-розыскных мероприятий недопустимым доказательством не имеется, суд полагает необходимым положить их в основу приговора.
Оснований для признания недопустимым доказательством – ОРМ «Опрос», проведенного в отношении Цыреновой, ввиду того, что последняя при данном мероприятии находилась в состоянии алкогольного опьянения, не имеется, поскольку данных, подтверждающих нахождение Цыреновой в таком состоянии, например акт медицинского освидетельствования на состояние опьянения материалы уголовного дела не содержат. Судом не установлено, нарушений закона, влекущих недопустимость данного доказательства в ходе предварительного следствия.
Учитывая примечание к ст. 158 УК РФ, согласно которому крупным размером в статьях главы 21 УПК РФ признается стоимость имущества, превышающая 250 000 рублей, а особо крупным – 1 000 000 рублей, суд считает доказанными квалифицирующие признаки - с причинением крупного и особо крупного размеров.
Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения » по эпизодам хищения имущества, принадлежащего ПАО КБ «Восточный» (ПАО «Совкомбанк»), ООО МФК «ОТП Финанс» обоснованно вменен Зенковой, которая являлась управляющей мебельными салонами, выполняя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные полномочия, имея функции сотрудника торговой организации, уполномоченного на оформление кредитных договоров. При этом согласно предъявленному обвинению именно Зенковой вменено хищение чужого имущества с использованием своего служебного положения, поэтому квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» подлежит исключению из действий Тарнуевой и Дондоковой по указанным фактам. При этом подлежит исключению из квалификации действий подсудимых Тарнуевой, Дондоковой, Зенковой по эпизодам хищения имущества, принадлежащего ПАО КБ «Восточный» (ПАО «Совкомбанк»), ООО МФК «ОТП Финанс» квалифицирующий признак «путем злоупотребления доверием», как излишне вмененный, поскольку действия подсудимых были направлены на совершение преступлений путем обмана финансовых организаций.
При этом квалифицирующие признаки «путем обмана и злоупотребления доверием» по фактам хищений имущества, принадлежащего «АТБ» АО обоснованно вменены подсудимым Тарнуевой и Цыреновой и подтверждаются показаниями свидетелей, как сотрудников банка, которым были предоставлены ложные сведения относительно платежеспособности и благонадежности заемщиков, так и лиц, выступавших в качестве заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров, которые доверяли подсудимым и были введены в заблуждение относительно порядка оплаты кредитов и последствий образования задолженности по ним.
На основании вышеизложенного суд считает вину Тарнуевой, Цыреновой, Дондоковой, Зенковой в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора полностью доказанной.
Действия Тарнуевой И. В. суд квалифицирует:
1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 3000 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере.
6. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этого лица обстоятельствам.
7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 228 832 рубля 95 копеек, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
8. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
11. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
12. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
13. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
15. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
16. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
17. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
18. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
19. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
20. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
Действия Цыреновой Н.Д. суд квалифицирует:
1. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 228 832 рубля 95 копеек, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
4. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
6. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
8. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой.
10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
11. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
12. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
13. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное в крупном размере, организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек, как покушение на мошенничество, то есть покушение на хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное организованной группой, но не доведенное до конца по не зависящим от этих лиц обстоятельствам.
Действия Дондоковой Ю.З. суд квалифицирует:
1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой.
Действия Зенковой К.А. суд квалифицирует:
1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.
2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.
4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой.
При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимых, наличие смягчающих, наказание обстоятельств, а также влияние назначенных наказаний на исправление осужденных и условия жизни их семей.
В отношении подсудимой Тарнуевой смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, сына-студента, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, оказание помощи матери, имеющей инвалидность, положительные характеристики, отсутствие судимости.
В отношении подсудимой Цыреновой смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья подсудимой, положительные характеристики, отсутствие судимости.
В отношении подсудимой Дондоковой смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении двоих несовершеннолетних детей, неудовлетворительное состояние здоровья супруга подсудимой, положительные характеристики, отсутствие судимости.
В отношении подсудимой Зенковой смягчающими наказание обстоятельствами суд усматривает: частичное признание вины, наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, у которого неудовлетворительное состояние здоровья, оказание помощи родной бабушке, у которой неудовлетворительное состояние здоровья, положительные характеристики, отсутствие судимости.
Отягчающих наказание обстоятельств в отношении подсудимых не имеется.
С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, данных о личности подсудимых, наличия смягчающих, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление подсудимых, достижение социальной справедливости и иных целей наказания возможно при назначении подсудимым за каждое преступление наказания в виде лишения свободы. При этом совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, роли подсудимых при совершении преступлений, а также фактические обстоятельства дела позволяют суду сделать вывод о возможности исправления Цыреновой, Дондоковой, Зенковой путем назначения наказания в виде лишения свободы без его реального отбывания с применением положений ст. 73 УК РФ. Учитывая роль подсудимой Тарнуевой при рассматриваемых преступлениях, суд не находит возможным применение в отношении Тарнуевой положений ст. 73 УК РФ.
Судом обсуждался вопрос о назначении подсудимым в качестве дополнительных видов наказания - штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией ч.4 ст. 158 УК РФ, однако с учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств пришел к выводу об отсутствии необходимости их назначения.
Оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения подсудимых от уголовной ответственности и наказания не имеется, также не имеется оснований для применения ст. 64 УК РФ, поскольку судом не установлено исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных подсудимыми преступлений. С учетом фактических обстоятельств совершенных подсудимыми преступлений и степени их общественной опасности, суд не усматривает оснований для применения положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.
В соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ отбывание наказания в виде лишения свободы Тарнуевой суд считает необходимым назначить в колонии общего режима.
Вместе с тем судом установлено, что у подсудимой Тарнуевой на иждивении находится малолетний ребенок Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Ограничений, установленных ч.1 ст. 82 УК РФ для применения отсрочки отбывания наказания в отношении Тарнуевой, суд не установил, в связи с чем суд считает возможным применить положения ст.82 УК РФ об отсрочке отбывания наказания до достижения ее ребенком 14-летнего возраста, поскольку считает, что исправление подсудимой возможно без изоляции от общества в условиях занятости воспитанием ребенка.
При рассмотрении вопроса о возмещении процессуальных издержек в соответствии со ст.131-132 УПК РФ суд, с учетом материального положения подсудимых, наличия у них на иждивении несовершеннолетних детей, проведение ряда следственных действий ввиду организации дополнительного расследования, а также не проведение ряда судебных заседаний по объективным причинам, в связи со срывами судебных заседаний не по воле подсудимых, суд считает возможным частично освободить их от взыскания процессуальных издережек, связанных с оказанием юридической помощи адвокатами в ходе предварительного следствия и в судебном заседании, полагая возможным взыскать в доход федерального бюджета процессуальные издержки в виде вознаграждения адвокатов за оказание юридической помощи в ходе предварительного следствия и в судебном заседании в размере 150 000 рублей с каждой подсудимой.
Суд, рассмотрев исковые заявления ООО МФК «ОТП Финанс» о взыскании с подсудимых Тарнуевой, Дондоковой, Зенковой материального ущерба в размере 115993 рубля, учитывая, что согласно поступившему ответу на запрос из ООО МФК «ОТП Финанс» задолженность по кредитному договору в размере 40 994 рублей уступлена ООО «Платан», в связи с чем на основании положений ст.1064 ГК РФ суд считает необходимым удовлетворить исковые требования о взыскании с подсудимых Тарнуевой, Дондоковой, Зенковой в солидарном порядке материального ущерба в размере 74 999 рублей в пользу ООО МФК «ОТП Финанс». При этом ООО «Платан» вправе обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании суммы в размере 40 999 рублей в порядке гражданского судопроизводства.
При рассмотрении искового заявления ПАО «Совкомбанк» (реорганизованное в форме присоединения ПАО «Восточный экспресс банк») о взыскании с Тарнуевой, Дондоковой, Зенковой материального ущерба в размере 126 944 рублей 40 копеек, на основании положений ст.1064 ГК РФ считает необходимым удовлетворить исковые требования и взыскать с Тарнуевой, Дондоковой, Зенковой в солидарном порядке материальный ущерб в размере 126 944 рублей 40 копеек.
Учитывая ходатайство представителя потерпевшего И. о передаче гражданского иска «Азиатско-Тихоокеанский Банк» АО для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства ввиду необходимости произведения дополнительных расчетов, суд считает необходимым передать указанный иск для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
На основании ст.104.1 УК РФ кухонный гарнитур «Асти 240» с навесными шкафами светлого цвета и напольными шкафами темного цвета со столешницей светлого цвета в крапинку; шкаф-купе трехстворчатый коричневого цвета с зеркалом РИМ-180, стол-приставку Венге, диван коричневого цвета, обтянутый тканью микровелюр, на подлокотниках которого имеются деревянные накладки цвета венге - подлежат конфискации в доход государства.
Решая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется ст.81 УПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 304, 307-310, 313 УПК РФ, суд
ПРИГОВОРИЛ:
Признать Тарнуеву Инну Васильевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:
1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля в виде лишения свободы сроком на 3 года;
2. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля в виде лишения свободы сроком на 3 года;
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 3000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца;
6. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев;
7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму228 832 рубля 95 копеек в виде лишении свободы сроком на 3 года;
8. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца;
9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 3 года;
10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки в виде лишения свободы сроком на 3 года;
11. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 3 года;
12. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
13. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев;
15. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
16. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года 2 месяца;
17. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев;
18. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 8 месяцев;
19. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
20. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Тарнуевой И.В. наказание в виде 6 лет лишения свободы с отбыванием в исправительной колонии общего режима.
На основании ч.1 ст.82 УК РФ отсрочить Тарнуевой И.В. реальное отбывание наказания до достижения 14-летнего возраста ребенком Т., ДД.ММ.ГГГГ года рождения.
Меру пресечения в отношении Тарнуевой И.В. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу. Зачесть при необходимости в срок отбытия наказания время содержания Тарнуевой И.В. под стражей с ДД.ММ.ГГГГ, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.
Цыренову Намсалму Дашанимаевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 30 – ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:
1. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 228 832 рубля 95 копеек в виде лишении свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
2. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
4. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 224 790 рублей 62 копейки в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
5. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 239 325 рублей 32 копейки в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
6. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 50 000 рублей виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
7. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
8. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 3 000 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
9. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 100 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
10. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества «АТБ» АО на сумму 1 150 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 3 года;
11. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 350 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
12. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 1 010 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев;
13. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 600 000 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 4 месяца;
14. по ч.3 ст. 30, ч.4 ст. 159 УК РФ по покушению на хищение имущества «АТБ» АО на сумму 135274 рубля 68 копеек в виде лишения свободы сроком на 2 года 4 месяца.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Цыреновой Н.Д. наказание в виде 5 лет лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 5 лет. На период испытательного срока возложить на условно осужденную обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.
Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу. Зачесть при необходимости в срок отбытия наказания время содержания Цыреновой Н.Д. под стражей с ДД.ММ.ГГГГ
Дондокову Юлию Зориктуевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:
1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
2. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев;
4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 10 месяцев.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Дондоковой Ю.З. наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.
На основании ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 4 года. На период испытательного срока возложить на условно осужденную обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.
Меру пресечения в виде домашнего ареста отменить, при необходимости зачесть время содержания под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ
Зенкову Кристину Андреевну признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить наказание:
1. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 72 492 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев;
2. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 40 994 рубля в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев;
3. по ч.4 ст. 159 УК РФ по хищению имущества ООО МФК «ОТП Финанс» на сумму 74 999 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев;
4. по ч. 4 ст. 159 УК РФ по хищению денежных средств ПАО КБ «Восточный» на сумму 67 997 рублей в виде лишения свободы сроком на 2 года 11 месяцев.
На основании ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний назначить Зенковой К.А. наказание в виде 3 лет 8 месяцев лишения свободы.
На основании ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 4 года. На период испытательного срока возложить на условно осужденную обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных по месту жительства, куда являться один раз в месяц для регистрации; не менять без уведомления указанного органа постоянное место жительства.
Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.
Вещественные доказательства – <данные изъяты>
На основании ст.104.1 УК РФ кухонный гарнитур «Асти 240» с навесными шкафами светлого цвета и напольными шкафами темного цвета со столешницей светлого цвета в крапинку; шкаф-купе трехстворчатый коричневого цвета с зеркалом РИМ-180, стол-приставку Венге, диван коричневого цвета, обтянутый тканью микровелюр, на подлокотниках которого имеются деревянные накладки цвета венге - по вступлению приговора в законную силу конфисковать в доход государства.
Гражданские иски потерпевших удовлетворить. Взыскать с Тарнуевой И.В., Дондоковой Ю.З., Зенковой К.А. солидарно в пользу ООО МФК «ОТП Финанс» – 74 999 рублей, с Тарнуевой И.В., Дондоковой Ю.З., Зенковой К.А. солидарно в пользу ПАО «Совкомбанк» 126 944 рублей 40 копеек.
Гражданский иск «Азиатско-Тихоокеанский Банк» АО передать для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.
Взыскать с Тарнуевой И.В., Цыреновой Н.Д., Дондоковой Ю.З., Зенковой К.А. в доход федерального бюджета процессуальные издержки в виде вознаграждения адвокатов в сумме по 150 000 рублей с каждой подсудимой.
Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Бурятия в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы либо апелляционного представления, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем указать в жалобе, при этом поручать осуществление своей защиты избранным ими защитникам либо ходатайствовать о назначении таковых.
Судья подпись Ю.А. Грудинина
Копия верна. Судья Ю.А. Грудинина
№
