Приговор Ленинскогого районного суда г. Ростова-на-Дону (Ростовская область) от 14.11.2019 № 1-41/19

уголовное дело №1-41/2019

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

14.11.2019 г. Ростов-на-Дону

Судья Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону Абрамов В.В., с участием

государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Ростова-на-Дону Якуниной В.А.,

представителя потерпевшей стороны АКБ «Капиталбанк» (ПАО) по доверенности Государственной корпорации «Агенство по страхованию вкладов» Кузьминского В.В.,

подсудимых Осипова С.Ю., Губина А.А. и Лыщика А.А.,

защитников-адвокатов Конова Д.А., Касабян А.Е., Трофимова А.А. и Радионовой К.А.,

при секретаре Юхановой Г.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовного судопроизводства уголовное дело в отношении

Осипов С.Ю., <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (5 эпизодов) УК РФ,

Губин А.А., <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (2 эпизода) УК РФ,

Лыщик А.А., <данные изъяты>, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Осипов С.Ю., действуя группой лиц по предварительному сговору с Губиным А.А. и неустановленными лицами, имея умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество <данные изъяты> на общую сумму 211245960 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, Осипов С.Ю., ранее занимавший должность <данные изъяты>, имея обширный опыт работы в банковской сфере, осведомленный о порядке одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам в <данные изъяты>, перечне и критериях финансово-хозяйственных документов, необходимых для получения кредитов, имея доступ к внутренним информационным ресурсам Банка, а также возможность оказать влияние на принятие подконтрольных ему членами кредитного комитета <данные изъяты> положительного решения о выдаче кредита, достоверно зная о неустойчивом финансовом положении <данные изъяты> и возможного введения Центральным банком Российской Федерации ограничительных мер реагирования, в том числе и отзыва лицензии, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с Губин А.А. и неустановленными лицами, с которыми разработал план совершения преступления, заключавшийся в противоправном и безвозмездном завладении денежными средствами <данные изъяты> без цели осуществления предпринимательской деятельности, путем получения кредита подконтрольным юридическим лицом.

Так, неустановленные следствием лица, согласно отведенной преступной роли, действуя согласованно с Осипова С.Ю, преследуя цель хищения имущества <данные изъяты>, приискали фиктивное юридическое лицо – <данные изъяты>, которое обладало признаками законной предпринимательской деятельности и по показателям финансово-хозяйственной деятельности соответствовало требованиям, предъявляемым <данные изъяты> к заемщикам. Затем, с целью использования реквизитов <данные изъяты> в схеме хищения имущества <данные изъяты>, неустановленные лица вступили в преступный сговор с Губин А.А., который фактически осуществлял руководство финансово-хозяйственной деятельностью <данные изъяты>, являющегося по своему содержанию фиктивным, но имеющего необходимые для создания видимости законной предпринимательской деятельности признаки, позволяющие вступать в договорные отношения, номинальным руководителем которого, с целью сокрытия истинных владельцев общества, был привлечен 22, фактически не осуществлявший предусмотренные законодательством РФ и уставом <данные изъяты> полномочия.

После этого, Губин А.А., реализуя совместный с Осипова С.Ю и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, используя печать, учредительные документы и документы финансово-хозяйственной деятельности подконтрольного ему <данные изъяты>, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени указанного юридического лица, оплачивать проценты и погашать основной долг по кредитам в полном объеме, с целью хищения денежных средств <данные изъяты>, согласно отведенной ему роли организовал подготовку необходимых копий учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты> для получения кредитов: устава, выписок из ЕГРЮЛ, свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, свидетельства о государственной регистрации юридического лица, анкеты юридического лица, договора банковского счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати, приказов, решений участников общества, договоров с контрагентами, выписок движения денежных средств по расчетным счетам, бухгалтерских балансов, налоговых деклараций, товарных накладных и других документов. После этого, Губин А.А. дал указание 22, не имеющему фактического отношения к финансово-хозяйственной деятельности организации и не подозревавшему об их преступном умысле, заверить подписью указанные документы. Таким образом, с целью сокрытия истинных намерений, Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленные лица создали видимость законности своих действий и намерения осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты>.

Затем, Губин А.А. и неустановленные лица, реализуя совместный с Осипова С.Ю. преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени <данные изъяты>22, не осведомленного об их преступном умысле, с ведома и согласия Осипова С.Ю, обратились в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением на получение кредита в сумме 100000000 рублей, предоставив ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличия возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После этого, Осипова С.Ю. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с Губин А.А. и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты>, используя отношения зависимости, сложившиеся в силу ранее занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные Губин А.А. документы содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета Банка и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>Свидетель №5, Свидетель №41, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты>, которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>.

На основании представленных Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленными следствием лицами документов <данные изъяты>, содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес> а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных Осипова С.Ю и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, согласно устным указаниям Осипова С.Ю, осуществлявшего фактическое руководство Банком, между <данные изъяты> в лице и.о. <данные изъяты>ФИО207, действующей на основании приказа №-П от ДД.ММ.ГГГГ, и <данные изъяты> в лице генерального директора 22, действовавшего по устному указанию Губин А.А., а также будучи введенными в заблуждение и не подозревавшими о преступных намерениях Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленных лиц, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 100000000 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21 %, с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 100000000 рублей по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела ДД.ММ.ГГГГ».

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, Губин А.А. и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с Осипова С.Ю, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени генерального директора <данные изъяты>22, не осведомленного об их преступном умысле, с ведома и согласия Осипова С.Ю. обратились в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением на получение кредита в сумме 1400000 долларов США и предоставили ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличия возможности исполнять кредитные обязательства, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После этого, Осипова С.Ю не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с Губин А.А. и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> используя отношения зависимости, сложившиеся в силу ранее занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные Губин А.А. документы, содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета Банка и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>Свидетель №5, Свидетель №41, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты> которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>.

На основании представленных Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленными лицами документов <данные изъяты> содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных Осипова С.Ю и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, согласно устным указаниям Осипова С.Ю осуществлявшего фактическое руководство Банком, между <данные изъяты> в лице и.о. <данные изъяты>ФИО217 действующей на основании Устава и Протокола заседания Совета Директоров № от ДД.ММ.ГГГГ, и <данные изъяты> в лице <данные изъяты>ФИО219, действовавшего по устному указанию Губин А.А., а также будучи введенными в заблуждение и не подозревавшими о преступных намерениях Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленных лиц, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 1400000 долларов США с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 12 % с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 1400000 долларов США по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 2820 от 21.01.2016», что в пересчете в валюту Российской Федерации, согласно курсу Центрального банка Российской Федерации по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, равного 79, 4614 рубля за 1 доллар США, эквивалентно 111245 960 рублям.

Таким образом, Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленные лица получили возможность распоряжаться денежными средствами в общей сумме 211245960 рублей по собственному усмотрению.

После получения денежных средств на расчетный счет <данные изъяты>Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленные лица в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью сокрытия истинных преступных намерений, под видом законной предпринимательской деятельности, направленной на получение прибыли, имея доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью последующего хищения полученных денежных средств, под видом проведения расчетов по мнимым сделкам с фиктивными юридическими лицами и последующего распределения преступного дохода, перечислили полученные на основании кредитных договоров, заключенных с <данные изъяты> денежные средства на расчетный счет <данные изъяты>№ и иных контрагентов, с которыми фактически отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения, тем самым распорядились ими по своему усмотрению.

В результате умышленных нарушений условий кредитных договоров, организацией-заемщиком <данные изъяты> обязательства не исполнены, кредиты в общей сумме 211245960 рублей не погашены, а <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ решением Арбитражного суда г. Москвы признано несостоятельным (банкротом) как ликвидируемого должника.

Таким образом, Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество – денежные средства <данные изъяты> причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 211245 960 рублей, то есть в особо крупном размере.

Он же, Осипова С.Ю являясь на основании протокола № заседания Совета директоров от ДД.ММ.ГГГГ и приказа № от ДД.ММ.ГГГГФИО2<данные изъяты>№ (далее <данные изъяты>), в соответствии с п. 12.1. являясь единоличным исполнительным органом и п. 15.1. Устава, осуществляя руководство текущей деятельностью Банка, то есть, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, действуя группой лиц по предварительному сговору с Губин А.А. и неустановленными лицами, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество <данные изъяты> на общую сумму 125000000 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, Осипова С.Ю, являясь <данные изъяты> в силу своего служебного положения, имея обширный опыт работы в банковской сфере, осведомленный о порядке одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам в <данные изъяты>, перечне и критериях финансово-хозяйственных документов, необходимых для получения кредитов, имея доступ к внутренним информационным ресурсам Банка, а также возможность оказать влияние на принятие подконтрольных ему членами кредитного комитета <данные изъяты> положительного решения о выдаче кредита, достоверно зная о неустойчивом финансовом положении <данные изъяты> и возможного введения Центральным банком Российской Федерации ограничительных мер реагирования, в том числе, и отзыва лицензии, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с Губин А.А. и неустановленными лицами, с которыми разработал план совершения преступления, заключающийся в противоправном и безвозмездном завладении денежными средствами <данные изъяты> без цели осуществления предпринимательской деятельности, путем получения кредита подконтрольным юридическим лицом.

Так, неустановленные лица, согласно отведенной преступной роли, действуя согласованно с Осипова С.Ю, преследуя цель хищения имущества <данные изъяты> приискали фиктивное юридическое лицо – <данные изъяты>№ (далее <данные изъяты>), которое обладало признаками законной предпринимательской деятельности и по показателям финансово-хозяйственной деятельности соответствовало требованиям, предъявляемым <данные изъяты> к заемщикам. После этого, с целью использования реквизитов <данные изъяты> в схеме хищения имущества <данные изъяты> неустановленные лица вступили в преступный сговор с Губин А.А., который осуществлял фактическое руководство финансово-хозяйственной деятельностью <данные изъяты>, являющегося по своему содержанию фиктивным, но имеющего необходимые для создания видимости законной предпринимательской деятельности признаки, позволяющие вступать в договорные отношения, номинальным руководителем которого, с целью сокрытия истинных владельцев общества, был привлечен ФИО228, фактически не осуществлявший предусмотренные законодательством РФ и уставом <данные изъяты> полномочия.

Далее Губин А.А., реализуя совместный с Осипова С.Ю и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, используя печать, учредительные документы и документы финансово-хозяйственной деятельности подконтрольного ему <данные изъяты>, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени указанного юридического лица, оплачивать проценты и погашать основной долг по кредитам в полном объеме, с целью хищения денежных средств <данные изъяты> согласно отведенной ему роли, организовал подготовку необходимых копий учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты> для получения кредитов: устава, выписок из ЕГРЮЛ, свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, свидетельства о государственной регистрации юридического лица, анкеты юридического лица, договора банковского счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати, приказов, решений участников общества, договоров с контрагентами, выписок движения денежных средств по расчетным счетам, бухгалтерских балансов, налоговых деклараций, товарных накладных и других документов. После этого, Губин А.А. дал указание ФИО231, не имеющему фактического отношения к финансово-хозяйственной деятельности организации и не подозревавшему об их преступном умысле, заверить подписью указанные документы. Таким образом, с целью сокрытия истинных намерений, Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленные лица создали видимость законности своих действий и намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты>.

Затем, Губин А.А. и неустановленные лица, реализуя совместный с Осипова С.Ю преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени <данные изъяты>ФИО52 С.В., не осведомленного об их преступном умысле, с ведома и согласия Осипова С.Ю, обратились в филиал <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> с заявлением на получение кредита в сумме 100000000 рублей и предоставили ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличии возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После этого, <адрес> не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с Губин А.А. и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества ОАО АКБ «Капиталбанк», используя отношения зависимости, сложившиеся в силу занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные Губин А.А. документы содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета Банка и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>Свидетель №5, Свидетель №41, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты> которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>

На основании представленных Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленными лицами документов <данные изъяты>, содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных Осипова С.Ю и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, между <данные изъяты> в лице Осипова С.Ю, действующего на основании Устава, и <данные изъяты> в лице генерального директора ФИО239, действовавшего по устному указанию Губин А.А., а также будучи введенным в заблуждение и не подозревавшим о преступных намерениях Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленных лиц, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 100000000 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21 % с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 100 000000 рублей по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ».

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, Губин А.А. и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с Осипова С.Ю, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени генерального директора <данные изъяты>ФИО243 не осведомленного об их преступном умысле, с ведома и согласия Осипова С.Ю, обратились в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением на получение кредита в сумме 50000000 рублей и предоставили ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличия возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После чего, Осипова С.Ю не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с Губин А.А. и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты>, используя отношения зависимости, сложившиеся в силу ранее занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные Губин А.А. документы, содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета Банка и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>Свидетель №5, Свидетель №41, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты>, которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>.

На основании представленных Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленными лицами документов <данные изъяты>, содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты> расположенный по адресу: г<адрес> а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных Осипова С.Ю и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, согласно устным указаниям Осипова С.Ю осуществлявшего фактическое руководство Банком, между <данные изъяты> в лице ФИО249, действующей на основании Устава, и <данные изъяты> в лице генерального директора ФИО250, действовавшего по устному указанию Губин А.А., а также будучи введенными в заблуждение и не подозревавшими о преступных намерениях Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленных лиц, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 50000000 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21 % с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 25 000000 рублей, по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ».

Таким образом, Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленные следствием лица получили возможность распоряжаться денежными средствами в общей сумме 125000000 рублей по собственному усмотрению.

После получения денежных средств на расчетный счет <данные изъяты>, Осипова С.Ю, Губин А.А. и неустановленные лица, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью сокрытия истинных преступных намерений, под видом законной предпринимательской деятельности, направленной на получение прибыли, имея доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью последующего хищения полученных денежных средств под видом проведения расчетов по мнимым сделкам с фиктивными юридическими лицами и последующего распределения преступного дохода, перечислили полученные на основании кредитных договоров, заключенных с <данные изъяты>, денежные средства на расчетный счет <данные изъяты>№ и иных контрагентов, с которыми фактически отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения, тем самым распорядились ими по своему усмотрению.

В результате умышленных нарушений условий кредитных договоров организацией-заемщиком, ООО «Арктика» обязательства не исполнены, кредиты в общей сумме 125000000 рублей не погашены.

Таким образом, Осипова С.ЮГубин А.А. и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество – денежные средства <данные изъяты>, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 125000 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

Он же, Осипова С.Ю, являясь на основании протокола № заседания Совета директоров от ДД.ММ.ГГГГ и приказа № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>№ (далее – <данные изъяты>), в соответствии с п. 12.1. являясь единоличным исполнительным органом и п. 15.1. Устава, осуществляя руководство текущей деятельностью Банка, то есть, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество <данные изъяты> на общую сумму 70 000 000 рублей при следующих обстоятельствах.

Осипова С.Ю, являясь <данные изъяты> в силу своего служебного положения, имея обширный опыт работы в банковской сфере, осведомленный о порядке одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам в <данные изъяты>, перечне и критериях финансово-хозяйственных документов, необходимых для получения кредитов, имея доступ к внутренним информационным ресурсам Банка, а также возможность оказать влияние на принятие подконтрольных ему членами кредитного комитета <данные изъяты> положительного решения о выдаче кредита, достоверно зная о неустойчивом финансовом положении <данные изъяты> и возможного введения Центральным банком Российской Федерации ограничительных мер реагирования, в том числе, и отзыва лицензии, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с неустановленными лицами, с которыми разработал план совершения преступления, заключавшийся в противоправном и безвозмездном завладении денежными средствами <данные изъяты> без цели осуществления предпринимательской деятельности, путем получения кредита подконтрольным юридическим лицом.

Так, Осипова С.Ю и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, реализуя совместный преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, приискали юридическое лицо – <данные изъяты>№ (далее <данные изъяты>), которое по показателям финансово-хозяйственной деятельности соответствовало требованиям, предъявляемым <данные изъяты> к заемщикам. После чего, Осипова С.Ю, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, путем обмана <данные изъяты>ФИО259 и <данные изъяты>ФИО260, выразившегося в сообщении последним заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений о необходимости получения <данные изъяты> кредита для увеличения кредитного портфеля и повышения ликвидности <данные изъяты> взамен будущего кредитования указанного юридического лица на более выгодных условиях, получил согласие от ФИО261 и ФИО262 на использование реквизитов <данные изъяты> при этом, Осипова С.Ю. и неустановленные лица уверили ФИО264 и ФИО265. в том, что сумму основного долга и проценты за пользованием кредитом, полученным <данные изъяты>Осипова С.Ю и неустановленные лица с использованием внутрибанковских ресурсов и подконтрольных юридических лиц будут оплачивать самостоятельно.

Далее, Осипова С.Ю и неустановленные лица, используя сложившиеся доверительные отношения с ФИО268 и ФИО269 имея доступ к учредительным документам и документам финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>, полученных при открытии <данные изъяты> в <данные изъяты> расчетного счета №, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты>, оплачивать проценты и погашать основной долг по кредиту в полном объеме, с целью хищения денежных средств <данные изъяты>, изготовили необходимые копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты> для получения кредита: устава, выписок из ЕГРЮЛ, свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, свидетельства о государственной регистрации юридического лица, анкеты юридического лица, договора банковского счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати, приказов, решений участников общества, договоров с контрагентами, выписок движения денежных средств по расчетным счетам, бухгалтерских балансов, налоговых деклараций и других документов. Таким образом, с целью сокрытия истинных намерений, Осипова С.Ю и неустановленные лица создали видимость законности своих действий и намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты>

Затем, неустановленные лица, реализуя совместный с Осипова С.Ю преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени генерального директора <данные изъяты>ФИО97 В.И., не осведомленного об их преступном умысле, с ведома и согласия Осипова С.Ю обратились в филиал <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением на получение кредита в сумме 70000000 рублей и предоставили ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличие возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После этого, Осипова С.Ю не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> используя отношения зависимости, сложившиеся в силу занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные документы, содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета Банка и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>ФИО108, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты>, которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>

На основании представленных <данные изъяты> и неустановленными лицами документов ООО «ЕвроМеталл-21», содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес> а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных Осипова С.Ю и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, между ОАО АКБ «Капиталбанк» в лице Осипова С.Ю действующего на основании Устава, и <данные изъяты> в лице ФИО277, действовавшего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, а также будучи введенного в заблуждение и не подозревавшего о преступных намерениях Осипова С.Ю и неустановленных лиц, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 70000000 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21 % с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 70000000 рублей по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ».

Таким образом, Осипова С.Ю и неустановленные лица получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами в общей сумме 70000000 рублей по собственному усмотрению.

После получения денежных средств на расчетный счет <данные изъяты>, Осипова С.Ю и неустановленные лица в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью сокрытия истинных преступных намерений, под видом законной предпринимательской деятельности, направленной на получение прибыли, с целью последующего хищения полученных денежных средств под видом проведения расчетов по мнимым сделкам с фиктивными юридическими лицами и последующего распределения преступного дохода, используя доверительные отношения, убедили ФИО282 подписать платежные поручения <данные изъяты> согласно которым, перечисли полученные на основании кредитного договора, заключенного с <данные изъяты> денежные средства на расчетный счет <данные изъяты>№ и иных контрагентов, с которыми фактически отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения, тем самым распорядились ими по своему усмотрению.

В результате умышленных нарушений условий кредитного договора организацией-заемщиком, <данные изъяты> обязательства не исполнены, кредит в общей сумме 70000 000 рублей не погашен.

Таким образом, Осипова С.Ю и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество – денежные средства <данные изъяты>, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 70000 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

Он же, Осипова С.Ю, являясь на основании протокола № заседания Совета директоров от ДД.ММ.ГГГГ и приказа <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>№ (далее – <данные изъяты>), в соответствии с п. 12.1. являясь единоличным исполнительным органом и п. 15.1. Устава, осуществляя руководство текущей деятельностью Банка, то есть, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, действуя группой лиц по предварительному сговору с Лыщик А.А., который на основании решения учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ, приказа № от ДД.ММ.ГГГГ является генеральным директором <данные изъяты>№ (далее №) и неустановленными лицами, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество <данные изъяты> на общую сумму 101 286 000 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, Осипова С.Ю, являясь <данные изъяты>, в силу своего служебного положения, имея обширный опыт работы в банковской сфере, осведомленный о порядке одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам в <данные изъяты> перечне и критериях финансово-хозяйственных документов, необходимых для получения кредитов, имея доступ к внутренним информационным ресурсам Банка, а также возможность оказать влияние на принятие подконтрольных ему членами кредитного комитета <данные изъяты> положительного решения о выдаче кредита, достоверно зная о неустойчивом финансовом положении <данные изъяты> и возможного введения Центральным банком Российской Федерации ограничительных мер реагирования, в том числе, и отзыва лицензии, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с Лыщик А.А. и неустановленными лицами, с которыми разработал план совершения преступления, заключавшийся в противоправном и безвозмездном завладении денежными средствами <данные изъяты> без цели осуществления предпринимательской деятельности путем получения кредита подконтрольным юридическим лицом.

Неустановленные лица, согласно отведенной преступной роли, действуя согласованно с Осипова С.Ю преследуя цель хищения имущества <данные изъяты>, приискали фиктивное юридическое лицо – <данные изъяты> которое обладало признаками законной предпринимательской деятельности и по показателям финансово-хозяйственной деятельности соответствовало требованиям, предъявляемым <данные изъяты> к заемщикам. После этого, с целью использования реквизитов <данные изъяты> в схеме хищения имущества <данные изъяты>, неустановленные лица вступили в преступный сговор с <данные изъяты>Лыщик А.А., который осуществлял фактическое руководство финансово-хозяйственной деятельностью <данные изъяты>, являющегося по своему содержанию фиктивным, но имеющего необходимые для создания видимости законной предпринимательской деятельности признаки, позволяющие вступать в договорные отношения.

Далее, Лыщик А.А., реализуя совместный с Осипова С.Ю и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, используя имеющиеся у него печать, учредительные документы и документы финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени указанного юридического лица, оплачивать проценты и погашать основной долг по кредитам в полном объеме, с целью хищения денежных средств <данные изъяты> согласно отведенной ему роли, подготовил необходимые копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты> для получения кредитов: устава, выписок из ЕГРЮЛ, свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, свидетельства о государственной регистрации юридического лица, анкеты юридического лица, договора банковского счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати, приказов, решений участников общества, договоров с контрагентами, выписок движения денежных средств по расчетным счетам, бухгалтерских балансов, налоговых деклараций, товарных накладных и других документов, при этом с целью придания <данные изъяты> положительного финансового состояния, внес в бухгалтерские балансы и отчеты о финансовых результатах организации следующие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения:

Так, в данных бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, представленного <данные изъяты> в <данные изъяты>, для получения кредитных средств и данных бухгалтерского баланса за 12 месяцев 2015 года по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, содержащего сведения за 2014 год, представленного в МИФНС России № по <адрес>, установлены расхождения:

- по строке 1210 «Запасы» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма 5467 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 7611 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о стоимости запасов, увеличив на сумму - 2144 тыс. руб.;

- по строке 1230 «Дебиторская задолженность» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 23858 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 25849 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о размере дебиторской задолженности, увеличив на сумму - 1991 тыс. руб.;

- по строке 1600 в разделе Актива бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 33071 тыс. руб., а бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 37206 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения в активы баланса, завысив сумму в бухгалтерской отчетности, представленной в <данные изъяты>, на сумму - 4135 тыс. руб.;

- по строке 1310 «Уставный капитал» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 0 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 10 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме уставного капитала, увеличив ее на 10 тыс. руб.;

- по строке 1370 «Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 72 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 59 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме нераспределенной прибыли, уменьшив ее на 13 тыс. руб.;

- по строке 1510 «Заемные средства» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 87 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 0 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме заемных средств, занизив ее на 87 тыс. руб.;

- по строке 1520 «Кредиторская задолженность» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 32912 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 37137 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме кредиторской задолженности, увеличив ее на 4225 тыс. руб.;

- по строке 1700 в разделе Пассива Бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 33071 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 37206 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения в пассивы баланса, завысив их в отчетности, представленной в <данные изъяты>, на сумму - 4135 тыс. руб.

В данных «Отчета о финансовых результатах» на ДД.ММ.ГГГГ, представленного <данные изъяты>, для получения кредитных средств по кредитному договору №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ и данных «Отчета о финансовых результатах» <данные изъяты> за ДД.ММ.ГГГГ (содержит данные за ДД.ММ.ГГГГ), представленного в МИФНС России № по <адрес>:

- по строке 2120 «Себестоимость продаж» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 57577 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 57255 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения себестоимости продаж, уменьшив сумму на 322 тыс. руб.;

- по строке 2100 «Валовая прибыль (убыток)» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 96 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 418 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о валовой прибыли, завысив сумму на 322 тыс. руб.;

- по строке 2220 «Управленческие расходы» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 0 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 319 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения в управленческие расходы, завысив сумму на 319 тыс. руб.;

- по строке 2200 «Прибыль (убыток) от продаж» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 96 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 99 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения в прибыль, завысив сумму на 3 тыс. руб.;

- по строке 2340 «Прочие доходы» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 5 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 0 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения в прочие доходы, занизив сумму в бухгалтерской отчетности, представленной в <данные изъяты> на сумму - 5 тыс. руб.;

- по строке 2300 «Прибыль (убыток) до налогообложения» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 66 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 74 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме прибыли до налогообложения, увеличив ее на 8 тыс. руб.;

- по строке 2410 «Текущий налог на прибыль» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 14 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 15 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме налога, завысив ее на 1 тыс. руб.;

- по строке 2400 «Чистая прибыль (убыток) отчетного периода» отчета о финансовых результатах, предоставленного в налоговый орган, отражена сумма - 52 тыс. руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 59 тыс. руб., то есть внес заведомо ложные сведения о сумме чистой прибыли, увеличив ее на 7 тыс. руб.

После внесения в бухгалтерские балансы и отчеты о финансовых результатах <данные изъяты> заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, с целью придания им вида документов, содержащих достоверные сведения, Лыщик А.А. заверил их своей подписью. Таким образом, с целью сокрытия истинных намерений, Осипова С.ЮЛыщик А.А. и неустановленные лица создали видимость законности своих действий и намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты>

Затем, Лыщик А.А., являясь <данные изъяты>, реализуя совместный с Осипова С.Ю и неустановленными лицами преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, лично обратился в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес> с заявлением о получении кредита в сумме 104286000 рублей и предоставил ранее изготовленные им копии учредительных документов и документов финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создал видимость положительного финансового состояния организации и наличия возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После этого, Осипова С.Ю не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с Лыщик А.А. и неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> используя отношения зависимости, сложившиеся в силу занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные Лыщик А.А. документы, содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета ФИО55 и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>Свидетель №5, Свидетель №41, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты>, которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>

На основании представленных Лыщик А.А. с ведома и согласия Осипова С.Ю и неустановленных лиц документов <данные изъяты> содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес> а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных Осипова С.Ю С.Ю. и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, между ОАО АКБ «Капиталбанк» в лице Осипова С.Ю, действующего на основании Устава, и <данные изъяты> в лице ФИО296 действующего на основании Устава, согласно заранее разработанного преступного плана, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 104286000 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21% с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты>, расположенном по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 104286000 рублей по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ».

Таким образом, Осипова С.ЮЛыщик А.А. и неустановленные лица получили возможность распоряжаться денежными средствами в общей сумме 104286000 рублей по собственному усмотрению.

После получения денежных средств на расчетный счет <данные изъяты>, Осипова С.Ю, Лыщик А.А. и неустановленные лица ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, с целью сокрытия истинных преступных намерений, под видом законной предпринимательской деятельности, направленной на получение прибыли, с целью последующего хищения полученных денежных средств под видом проведения расчетов по мнимым сделкам с фиктивными юридическими лицами и последующего распределения преступного дохода, перечислили полученные на основании кредитного договора, заключенного с <данные изъяты> денежные средства на расчетные счета <данные изъяты>№ и <данные изъяты>№, с которым фактически отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения, тем самым распорядились ими по своему усмотрению.

Затем, Осипова С.ЮЛыщик А.А. и неустановленные лица с целью придания своим преступным действия вида гражданско-правовых отношений ДД.ММ.ГГГГ осуществили частичное погашение основного долга в сумме 3000000 рублей путем списания денежных средств с расчетного счета <данные изъяты> однако, в результате умышленных нарушений условий кредитного договора, организацией-заемщиком <данные изъяты> обязательства в полном объеме не исполнены, кредит в общей сумме 101286 000 рублей не погашен.

Таким образом, Осипова С.Ю, Лыщик А.А. и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество – денежные средства <данные изъяты>, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 101286 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

Он же, Осипова С.Ю, являясь на основании протокола № заседания Совета директоров от ДД.ММ.ГГГГ и приказа №ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>№ (далее – <данные изъяты>), в соответствии с п. 12.1. являясь единоличным исполнительным органом и п. 15.1. Устава, осуществляя руководство текущей деятельностью Банка, то есть, являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными лицами, используя свое служебное положение, имея умысел на хищение имущества <данные изъяты> в особо крупном размере, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, путем обмана и злоупотребления доверием, похитили имущество <данные изъяты> на общую сумму 210011800 рублей при следующих обстоятельствах.

Так, Осипова С.Ю, являясь <данные изъяты> в силу своего служебного положения, имея обширный опыт работы в банковской сфере, осведомленный о порядке одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам в <данные изъяты> перечне и критериях финансово-хозяйственных документов, необходимых для получения кредитов, имея доступ к внутренним информационным ресурсам Банка, а также возможность оказать влияние на принятие подконтрольных ему членами кредитного комитета <данные изъяты> положительного решения о выдаче кредитов, достоверно зная о неустойчивом финансовом положении <данные изъяты> и возможного введения Центральным банком Российской Федерации ограничительных мер реагирования, в том числе, и отзыва лицензии, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, вступил в преступный сговор с неустановленными лицами, с которыми разработал план совершения преступления, заключавшийся в противоправном и безвозмездном завладении денежными средствами <данные изъяты> без цели осуществления предпринимательской деятельности путем получения кредита подконтрольным юридическим лицом.

Неустановленные лица, согласно отведенной преступной роли, действуя согласованно с Осипова С.Ю, преследуя цель хищения имущества <данные изъяты> приискали юридическое лицо – <данные изъяты>№ (далее <данные изъяты>), которое обладало признаками законной предпринимательской деятельности и по показателям финансово-хозяйственной деятельности соответствовало требованиям, предъявляемым <данные изъяты> к заемщикам. После чего, неустановленные лица, действуя совместно и согласованно с Осипова С.Ю получив при неустановленных обстоятельствах доступ к печати и учредительным документам <данные изъяты>, изготовили заведомо ложный приказ без номера от ДД.ММ.ГГГГ и приказ без номера от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым исполнение обязанностей <данные изъяты> в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ возложено на ФИО305, который в действительности к финансово-хозяйственной деятельности Общества отношения не имел и в штате ООО «Ремедио Про» не значился, то есть фактически не обладал полномочиями исполняющего обязанности генерального директора <данные изъяты>

Далее неустановленные лица, имея доступ к учредительным документам и документам финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность от имени указанного юридического лица, оплачивать проценты и погашать основной долг по кредитам в полном объеме, с целью хищения денежных средств <данные изъяты> находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, изготовили необходимые копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, для получения кредита: устава, выписок из ЕГРЮЛ, свидетельства о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, свидетельства о государственной регистрации юридического лица, анкеты юридического лица, договора банковского счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати, приказов, решений участников общества, договоров с контрагентами, выписок движения денежных средств по расчетным счетам, бухгалтерских балансов, налоговых деклараций и других документов. Таким образом, с целью сокрытия истинных намерений, Осипова С.Ю и неустановленные лица создали видимость законности своих действий и намерения осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты>

После этого, неустановленные лица, реализуя совместный с Осипова С.Ю преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени <данные изъяты>ФИО308 не осведомленного об их преступном умысле и не имеющего фактического отношения к финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> с ведома и согласия Осипова С.Ю, обратились в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением на получение кредита в сумме 150000000 рублей и предоставили ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты> содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у <данные изъяты> залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличия возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

На основании представленных Осипова С.Ю и неустановленными лицами документов <данные изъяты>, содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> без фактического проведения заседания членов кредитного комитета и вынесения решения, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, между <данные изъяты> в лице Осипова С.Ю действующего на основании Устава, и <данные изъяты> в лице ФИО314, не имеющего фактического отношения к финансово-хозяйственной деятельности организации, действующего на основании заведомо ложного, не соответствующего действительности приказа без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты> получает стандартный кредит в размере 150000 000 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21% с целевым назначением - пополнение оборотных средств. Далее, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 150 000000 рублей по основанию «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ».

Продолжая реализовывать совместный преступный умысел на хищение денежных средств <данные изъяты> в особо крупном размере, неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору с Осипова С.Ю не намереваясь осуществлять предпринимательскую деятельность от имени <данные изъяты> и исполнять обязательства по погашению кредита, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, от имени <данные изъяты>ФИО319., не осведомленного об их преступном умысле и не имеющего фактического отношения к финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>, с ведома и согласия Осипова С.Ю обратились в филиал <данные изъяты> расположенный по адресу: ФИО321 с заявлением на получение кредита в сумме 60000000 рублей и предоставили ранее изготовленные копии учредительных документов и документов, отражающих финансово-хозяйственную деятельность <данные изъяты>, содержащие заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о якобы наличии у ООО «Ремедио Про» залогового имущества – товаров в обороте, тем самым создали видимость положительного финансового состояния организации и наличии возможности исполнять кредитные обязательства, при этом, достоверно зная, что фактически залоговое имущество отсутствует, а <данные изъяты> не сможет отвечать по своим обязательствам.

После этого, ФИО322 не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, реализуя совместный с неустановленными лицами преступный умысел на хищение имущества <данные изъяты> используя отношения зависимости, сложившиеся в силу занимаемой им должности – <данные изъяты> и фактического осуществления руководство Банком, путем обмана, достоверно зная о том, что предоставленные документы содержат заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, осознавая, что <данные изъяты> не будет выполнять обязательства по кредитному договору, являясь членом кредитного комитета Банка и обладая правом голоса, проголосовал за выдачу кредита, а также дал устные указания не осведомленным о преступных намерениях членам кредитного комитета <данные изъяты>Свидетель №5, Свидетель №41, Свидетель №1 и Свидетель №6 принять положительное решение по выдаче кредита <данные изъяты> которые без фактического проведения заседания кредитного комитета формально одобрили выдачу кредита <данные изъяты>

На основании представленных ФИО323 и неустановленными лицами документов <данные изъяты> содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения, которые были направлены сотрудниками филиала <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес> а также решения членов кредитного комитета, подконтрольных ФИО324 и исполнявших его указания, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, между <данные изъяты> в лице ФИО325 действующего на основании Устава, и <данные изъяты> в лице и.о. генерального директора ФИО326 не имеющего фактического отношения к финансово-хозяйственной деятельности организации, действующего на основании заведомо ложного, не соответствующего действительности приказа без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого <данные изъяты>» получает стандартный кредит в размере 60011 800 рублей с ежемесячной уплатой процентов за пользование кредитом по ставке 21% с целевым назначением - пополнение оборотных средств. После этого, на основании распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет <данные изъяты>№, открытый в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в сумме 60 011800 рублей по основанию «Выдача кредита по договору N 4500-15047-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ».

Таким образом, ФИО329 и неустановленные лица получили возможность распоряжаться денежными средствами в общей сумме 210 011800 рублей по собственному усмотрению.

После получения денежных средств на расчетный счет <данные изъяты>ФИО330 и неустановленные лица в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с целью сокрытия истинных преступных намерений, под видом законной предпринимательской деятельности, направленной на получение прибыли, имея доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, с целью последующего хищения полученных денежных средств по видом проведения расчетов по мнимым сделкам с фиктивными юридическими лицами и последующего распределения преступного дохода, перечислили полученные на основании кредитных договоров, заключенных с <данные изъяты> денежные средства на расчетные счета контрагентов, с которыми фактически отсутствовали финансово-хозяйственные взаимоотношения, тем самым распорядились ими по своему усмотрению.

В результате умышленных нарушений условий кредитных договоров организацией-заемщиком, <данные изъяты> обязательства не исполнены, кредиты в общей сумме 210011 800 рублей не погашены.

Таким образом, ФИО331 и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество – денежные средства <данные изъяты>, причинив тем самым <данные изъяты> материальный ущерб на общую сумму 210011 800 рублей, то есть в особо крупном размере.

Лыщик А.А., являясь на основании решения учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ и приказа № от ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором <данные изъяты>№, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, имея умысел на изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств и средств оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, в целях достижения преступных намерений вступил в преступный сговор с неустановленными лицами, с которыми совершил преступление при следующих обстоятельствах.

Так, неустановленные лица, реализуя совместный преступный умысел на изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств и средств оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, действуя согласованно с Лыщик А.А., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, приискали фиктивные юридические лица, <данные изъяты>№ (далее – <данные изъяты>) и <данные изъяты>№ (далее – <данные изъяты>), которые обладали признаками законной предпринимательской деятельности, имеющие необходимые для создания видимости законной предпринимательской деятельности признаки, позволяющие вступать в договорные отношения и предоставили реквизиты указанных организаций для реализации преступного умысла <данные изъяты>Лыщик А.А.

После этого, Лыщик А.А., используя свое служебное положение, действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, с целью создания видимости законной предпринимательской деятельности и выполнения договорных отношений, связанных с осуществлением финансовых операций по переводу денежных средств с использованием реквизитов <данные изъяты> заведомо зная об отсутствии фактических финансово-хозяйственных и договорных отношений с <данные изъяты> и <данные изъяты> обладая в соответствии с договором о расчетно-кассовом обслуживании № от ДД.ММ.ГГГГ правом первой подписи, используя печать <данные изъяты> не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, лично изготовил, то есть, внес в реквизиты платежных поручений заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о назначении платежа и содержании финансовой операции, после чего, подписал, проставил печать <данные изъяты> и предъявил к исполнению в <данные изъяты> платежные поручения <данные изъяты> являющиеся в соответствии со ст. 863 ГК РФ и Положением ЦБ России от 19 июня 2012 г. №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» иными платежными документами, а именно, поддельными распоряжениями о переводе денежных средств, документами и средствами оплаты, предназначенными для неправомерного осуществления перевода денежных средств, в которые внес заведомо ложные сведения о назначении платежа и содержании финансовой операции в адрес <данные изъяты> и <данные изъяты> выразившиеся в отсутствии в действительности сделок по купли-продажи товарно-материальных ценностей.

Таким образом, Лыщик А.А. и неустановленные лица, действуя группой лиц по предварительному сговору, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точное время и дата не установлены, изготовили в целях использования платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 34 285 800 рублей на расчетный счет <данные изъяты> (№), в которое внесли заведомо ложные сведения о назначении платежа «Оплата по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ за производственное оборудование в т.ч. НДС 18% - 5230037-29». В указанный день в период с 9 часов до 18 часов, поддельное распоряжение о переводе денежных средств было лично предоставлено Лыщик А.А. в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, для списания и перевода денежных средств в указанной сумме с расчетного счета <данные изъяты>№, открытого в <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> на расчетный счет предприятия-контрагента.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точное время и дата не установлены, изготовили в целях использования платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств в сумме 70 000 192 рублей 41 копейку на расчетный счет <данные изъяты> (№), в которое внесли заведомо ложные сведения о назначении платежа «Оплата по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ за производственное оборудование в т.ч. НДС 18% - 10677995-45». В указанный день в период времени с 9 часов до 18 часов поддельное распоряжение о переводе денежных средств было лично предоставлено Лыщик А.А. в филиал <данные изъяты>, расположенный по адресу: <адрес>, для списания и перевода денежных средств в указанной сумме с расчетного счета <данные изъяты>№, открытого в <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> на расчетный счет предприятия-контрагента.

На основании указанных платежных поручений, содержащих заведомо ложные, не соответствующие действительности сведения о назначении платежа и содержании финансовой операции, с расчетного счета №<данные изъяты> открытого в <данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> были произведены перечисления денежных средств на расчетные счета <данные изъяты> тем самым использование поддельных распоряжений о переводе денежных средств было завершено.

Допрошенный в ходе судебного разбирательства подсудимый ФИО387 вину в инкриминируемых ему деяниях не признал в полном объеме, пояснив, что в ДД.ММ.ГГГГ года к нему, через акционера ФИО332, обратился Председатель совета директоров и предложил занять должность <данные изъяты>. На тот момент он работал в должности доцента финансового университета при Правительстве РФ, а также являлся музыкантом группы «Рок-машин», имел статус специалиста по различным видам инвестиционной деятельности, государственный аттестат, а также ранее занимал должности в финансовых учреждениях – Евроазиатский инвестиционный банк, инвестиционная компания <данные изъяты>, Инвестиционный Республиканский банк и другие. Он ни одного дня не работал в банках с отозванной лицензией, что позволяло ему занять должность Председателя Правления банка. Его также рекомендовало агентство по страхованию вкладов по причине того, что ещё в ДД.ММ.ГГГГ году он оказывал активное содействие агентству при банкротстве одного из банков и, благодаря его участию, значительные собственные средства клиентов были спасены. Указанные лица пояснили, что переезжать не потребуется. На прошлых местах работы в финансовых структурах он отвечал за развитие региональной сети офисов и имел положительные наработки в регионах России. Именно этот момент и стал определяющим при приёме его на работу в банк. Оговаривалось, что, как и прежде, доступ к платёжным системам банка и оперативное управление будет осуществлять заместитель Председателя Правления ФИО388, который на момент его прихода в банк являлся исполняющим обязанности Председателя Правления и работал в банке уже много лет со своей командой, а перед ним ставилась задача развить банк из регионального в межрегиональный, открыть дополнительные офисы, филиалы по России, обеспечить активное участие в ассоциации региональных банков России, где он являлся консультантом по информационной политике, а также в Московской ассоциации предпринимателей, где он состоит, и в СМИ, где у него были личные связи как у члена данной ассоциации, в том числе Председателя государственной аттестационной комиссии финансового университета при Правительстве РФ и научного сотрудника финансового университета, который является крупнейшим в России и имеет филиалы в 46 городах. Он согласился. Также ему была предложена доля в банке в обмен на то, что он существенно разовьет региональную сеть и за счёт притока новых клиентов будет способствовать увеличению прибыли и доходности банка. Отчитывался он о проведённых командировках и встречах каждую неделю перед Советом директоров, акционерами и Правлением, которое находилось в <адрес> через программу Skype. Так как ФИО389, Председатель совета директоров, находился в <адрес>, <данные изъяты> арендовал там специально офис для Совета директоров, Кузнецов был в другом офисе, в кредитно-кассовом в Москве, на Новинском бульваре, где у него был кабинет, ФИО336 и Правление банка, Свидетель №17, Свидетель №42, она же главный бухгалтер, находились в <адрес>, в головном офисе. Его рабочее место находилось в полуподвальном помещении на Вознесенском переулке в <адрес>. Этот офис не имел операционного зала и кассы, он не занимался обслуживанием клиентов. Его рабочее место имело общую площадь с переговорной комнатой и двумя работниками административного департамента, секретариата, не имело телефона. Его компьютер не был подключён к банковской сети. В начале работы он приехал в <адрес>, где познакомился с членами правления и с коллективом, которые были сформированы ФИО91 ещё несколько лет назад и были к нему полностью лояльны. Насколько он понял, по реакции ФИО91, последний и члены правления были недовольны, что не того назначили Председателем Правления, что вызвало у того к нему неприязненное отношение. Тот за его спиной жаловался Климцесу, Председателю совета директоров, и поставил жёсткие условия совета директоров, что Осипова С.Ю является с его коллективом, с его командой только лично через него, никаких команд и никаких распоряжений он им не даёт. Кроме того, на уровне организационной структуры, будет введено ограничение его полномочий. Ему будет подчиняться только департамент розничной региональной сети офиса, департамент привлечения клиентов, юристы, рисковик и всё, а те подразделения, которые связаны с платежами, с кредитованием, подчиняются напрямую ФИО91. На время его отсутствия в головном офисе <адрес> все организационно-распорядительные функции, взаимодействие с Банком России, контроль за соблюдением законности операций, курирование кредитных и залоговых операций, проведение платежей, курировал ФИО91, по требованию которого согласно положению об организационной структуре <данные изъяты>, утверждённой Советом директоров, протокол № в конце ДД.ММ.ГГГГ года, непосредственно выдачей кредитов занимался департамент кредитования. Директор департамента кредитования Свидетель №17, он же член правления банка и член кредитного комитета, в который входили отдел кредитования, отдел кредитного анализа и отдел кредитного мониторинга. Также согласно п. 4.2.9 указанного Положения, руководство кредитным направлением было исключено из компетенции Председателя Правления ФИО390. Административный персонал и структурные подразделения департамента кредитования функционально подчинялись исключительно заместителю Председателя Правления, члену Правления ФИО391, члену кредитного комитета и Председателю кредитного комитета до определённого момента, наделённого правом первой подписи. Непосредственным руководителем кредитного департамента был Свидетель №17, как и до его прихода в банк. Кроме того, должностную инструкцию заместителя ФИО4, в п. 2.2 его должностных обязанностей было введено – «осуществлять общее руководство подразделениями банка, замещать Председателя Правления в случае его отсутствия, разрабатывать меры по совершенствованию кредитной политики банка, повышению эффективности работы банка на финансовом рынке». Согласно трудовому договору с Осипова С.Ю от ДД.ММ.ГГГГ, его рабочее место находилось в <адрес>, а на время его отсутствия руководство банком осуществлял ФИО338, последний имел полностью набранную им команду коллектива. Ему же было отказано даже в служебной машине. Водитель ему был выделен только на период восстановительного лечения, после перенесённой повторной операции на позвоночник, с ДД.ММ.ГГГГ до момента увольнения из состава Правления банка ДД.ММ.ГГГГ, который возил на его личном автомобиле. При трудоустройстве в банк он уточнил у Председателя совета директоров ФИО392, может ли он набрать и свою команду работников в банк, на что тот ответил, что может, но ключевые работники, кроме секретарей, операционистов и другого линейного персонала должны лично проходить собеседование в Ростове-на-Дону у зампреда ФИО91 и других членов Правления. Но этих работников он может приглашать только лишь в Московский офис и новые офисы в регионах. При этом, в г. Ростове работа ФИО341 Правления и персонала, а также действующие офисы останутся как прежде, в прежнем режиме работы и подчинения. Поэтому, все ключевые фигуры, например, заместитель директора департамента кредитования Свидетель №1, советник по правовым вопросам ФИО109, казначей ФИО170, начальник отдела службы экономической безопасности ФИО110, заместитель директора департамента кредитования головного офиса Свидетель №5, директор филиала Московский ФИО393; советник Председателя Правления по развитию Северо-Западного региона ФИО394, все директора новых допофисов и другие ключевые сотрудники проходили собеседование у ФИО91 в Ростове. Осенью № года из <данные изъяты> акционерами была приглашена целая команда кредитчиков, порядка десяти человек, которая напрямую подчинялась директору департамента кредитования Свидетель №17, вошла в состав департамента последнего, но разместилась в офисе на ФИО395, это кредитно-кассовый офис <данные изъяты>. Ключевым контролирующим работником в банке являлся начальник службы экономической безопасности. Согласно организационной структуре, служба безопасности находилась в прямом подчинении у ФИО91. ФИО396 и другие акционеры на эту должность рекомендовали ФИО110, который входил в составе всех без исключения кредитных комитетов, получил, может быть, даже большее влияние, чем начальник службы безопасности банка ФИО343, рекомендованный ЦБ на должность. Под кабинет ФИО192, начальника отдела экономической безопасности, был открыт клиентский офис на <адрес>, недалеко от места жительства того. Все клиенты на кредитование проверялись предварительно службой безопасности банка, в частности, ФИО192, который лично встречался со всеми директорами и проверял офисы и залоги на складе. ФИО192 имел большой авторитет, как бывший оперативник МВД, начальник отдела экономической безопасности <данные изъяты>, бывший начальник службы безопасности <данные изъяты>, а его жена, ФИО344, занимала в головном офисе банка России должность начальника отдела контроля за деятельностью организаций. Ни один из кредитов не мог быть выдан без согласия ФИО192 и ФИО345, прямого начальника того, которые, один и второй, как правило, принимали участие в заседаниях всех кредитных комитетов, всех правлений дистанционно, со своего рабочего места. При трудоустройстве в банк, ему было указано, что доступ к платёжным системам, к корсчетам, которые открыты рублёвые в <адрес>, а валютные корсчета - в <данные изъяты> и в <данные изъяты> доступ к платёжным системам, к корсчетам, к системам финансового мониторинга, ко всему кредитному модулю банка он иметь не будет и по-прежнему все операционные и управленческие решения будет принимать ФИО397 К серверам банка доступ тоже будут иметь только программисты. IT-подразделение находилось в прямом подчинении ФИО91 в Ростове-на-Дону. После этого, он понял формат своей работы и согласился. ФИО91, как фактический руководитель банка, принимал участие во всех без исключения заседаниях кредитных комитетов, во всех заседаниях Правления банка, встречах в ЦБ РФ Ростова-на-Дону, во всех мероприятиях, связанных с участием банка в банковских ассоциациях, в банковском форуме, собраниях акционеров, то есть, ключевых и знаковых мероприятиях, регулярно выступал с докладами о состоянии банка перед Советом директоров, выдавал отчёт перед общим собранием акционеров в ДД.ММ.ГГГГ года, присутствие того было зафиксировано в протоколах совета директоров №, ДД.ММ.ГГГГ год и других. Он (подсудимый) приезжал в ФИО398 примерно один раз в месяц, как правило, с другими членами совета директоров, акционером Кузнецовым, а с новым Председателем совета директоров ФИО347 несколько раз. В основном это было связано с плановыми совещаниями в банке России Ростова-на-Дону, куда они с членами совета директоров, с акционерами и обязательно с <адрес> являлись. В период с ДД.ММ.ГГГГ года до момента его осложнившейся болезни, это было ДД.ММ.ГГГГ, он с департаментом региональной сети вместе развили сеть офисов банка. Удалось открыть восемь офисов в России, это <адрес> и другие, участвовал от имени банка в ряде публичных мероприятий, на научных практических конференциях по банковской деятельности в финансовом университете при Правительстве РФ. То есть, он фактически выполнял функции директора банка по развитию. Открытие нового офиса, особенного Московского филиала, филиал это обособленное отделение, структурное, в ДД.ММ.ГГГГ года на Симферопольском бульваре вызвало крайне негативную реакцию всех служб банка в г. Ростове-на-Дону в головном офисе. Возникали постоянные споры, конфликты между ростовской командой и московской, которые были спровоцированы нездоровой внутренней конкуренцией, которую подогревал ФИО91. Он (подсудимый) привёл в банк ряд юридических лиц на обслуживание – например, <данные изъяты>, Евроазиатский инвестиционный банк. В части компаний по вменяемым эпизодам – это <данные изъяты>, эти компании были в банк приведены не им, а другими работниками или агентами. Какими именно, это легко установить из базы электронного документооборота <данные изъяты> с которой у банка был заключён договор и согласно которому банк ежемесячно платил за обслуживание этой системы. В функционал <данные изъяты> входило полное сопровождение кредитных досье, кредитных операций клиентов, содержались полные данные о клиенте, кто его привёл в банк, кто сопровождает, и при приходе клиента на кредитование клиент проходил систему многоуровневого контроля перед выдачей ему денежных средств. Ни один из действующих офисов банка, включая московские офисы, в том числе кредитно-кассовый офис <данные изъяты><адрес>, не имел полномочий по выдаче кредитов, так как у банка имелся один действующий рублёвый корсчёт в Ростове-на-Дону и два валютных в других банках, а <адрес> так и не был запущен и не кредитовал клиентов. Московский филиал ни одного кредита не выдал. Кредитные работники, которые находились в Москве, входили в штат, состав департамента кредитования головного офиса и подчинялись напрямую директору департамента Свидетель №17, члену Правления, и под прямым кураторством ФИО91, соответственно, управление корсчетами, платежами банка осуществлял департамент финансовых операций, директор Свидетель №18 - прямое подчинение ФИО91. У любых других работников банка в любом другом офисе доступа на управление корсчётом и платежами не имелось. Аккумулирование платежей, их сверку, проверку на предмет законности, отправку из банка на внешние счета осуществлял исключительно департамент финансовых операций, ДФО - прямое подчинение ФИО91. Ни одно распоряжение бухгалтерии по выдаче кредита не могло быть проведено без проверки всеми службами головного офиса. То есть департамент финансовых операций, отдел финансового мониторинга – это вообще отдельная структура в любом банке, которая в случае выявления любых сомнительных операций обязана незамедлительно сообщить в Росфинмониторинг и в ЦБ, Банк России. Казначейство контролировало все платежи, так как именно оно отвечало за контроль денежных остатков на корсчёте. Служба внутреннего контроля, которая также выполняет функции контролёра, это служба внутреннего аудита. По сути, главный аудитор банка назначается напрямую советом директоров. Тот подотчётен только совету директоров. Служба внутреннего аудита подчиняется Правлению банка только в плане согласования отпуска, в плане начисления зарплаты и прочих хозяйственных функций. Внутренний аудитор банка является независимым субъектом, который о любых сомнительных операциях, нарушениях дисциплины, финансовой дисциплины обязан незамедлительно сообщить совету директоров. Все кредитные договоры, которые он подписал, подписывались им только исключительно после положительного решения кредитного комитета, решение которого являлось окончательным и обязательным к исполнению. Он не мог не подписать его в силу должностных обязанностей. Кроме того, кредитный и залоговый договоры подписывались им только после согласования с департаментом кредитования Ростова-на-Дону и только при наличии на этих договорах личной подписи руководителя или его заместителя, Свидетель №1 или Свидетель №5, департамента кредитования. Распоряжение бухгалтерии о перечислении средств непосредственно на счёт клиента подписывались им только после личной подписи заместителя директора департамента кредитования Свидетель №15. Никто из этих лиц – Свидетель №15, Свидетель №1, Свидетель №5 напрямую ему не подчинялись, ни по организационной структуре, ни по функционалу, не располагались с ним в одном помещении. Вне офиса, во внерабочее время он с указанными лицами не общался. Выдача кредитов осуществлялась только в головном офисе после проверки всеми службами безопасности, кредитной службой, юристами, бухгалтерией, отделом залогов и оценки, отделом финансового мониторинга и казначейства. Работники Московского офиса не имели прав доступа к автоматизированной банковской системе. Процесс оформления кредита и выдачи клиенту денег в <данные изъяты> был отлично отработал головным офисом за несколько лет. Сначала клиент, согласно инструкции по кредитованию, подавал предварительную заявку на кредит и только затем основную, поскольку рассмотрение кредитной заявки в банке было платным. По первой заявке устанавливался лимит кредитования, а по второй, основной, уже взималась комиссия за рассмотрение кредита. При этом, кредитное досье по каждому клиенту буквально на следующий день отвозилось работниками головного офиса лично ростовскому куратору из Банка России, закреплённому за банком, и согласно нормативам Банка России в течение одной – максимум двух недель проходил обязательный выезд группы инспекторов Банка России по адресам офиса заёмщика и склада, где хранился залог. Согласно требованиям Банка России, общим для всех российских банков, выдача крупных беззалоговых кредитов была просто невозможна. В ином случае после сдачи ежедневного отчёта в Банк России этот факт расценивался бы как чрезвычайное происшествие и привёл бы к немедленной реакции со стороны куратора и созданию обязательного денежного резерва до 100 процентов, что экономически нецелесообразно. Кроме того, до вынесения вопроса о кредите на кредитный комитет досье проходило через руки порядка десяти специалистов – безопасник, кредитный аналитик, начальник по операционной деятельности, залоговик, специалист по финмониторингу, казначей, бухгалтер и другие. Затем, кредит утверждался коллегиально кредитным комитетом. Кредитный комитет банка проходил каждую среду в 12 часов. На кредитном комитете обязательно, кроме членов комитета и секретаря кредитного комитета, присутствовали ФИО193, ФИО91 и ФИО5, это начальник кредитной службы банка, прямо курирующий кредитное направление. После утверждения расширенным кредитным комитетом, секретарь кредитного комитета за два дня готовила проект решения в соответствии с положением о кредитном комитете, а на следующий день, после кредитного комитета, каждый четверг, как правило, в 12 часов проходило заседание Правления банка с участием казначейства, на котором обязательно согласовывался лимит выдачи денег клиентам, получившим одобрение по кредитам, так как не всегда у банка на корсчёте было достаточное количество денег, необходимых для выдачи. И это обязательно курировал казначей, иначе у банка могли возникать задержки с платежами, что недопустимо. И только после единой работы всех служб банка ФИО91 или Свидетель №18, у кого только был доступ к корсчёту и первая подпись, необходимые для отправки денег, после обязательного согласования с главным бухгалтером и службой финансового мониторинга происходила операция по отправке денег с корсчёта. Таким образом, любая выдача денег клиенту согласовывалась на следующих уровнях, первое: службы банка, задействованные в проверке клиента и проведении анализа; второе – кредитный комитет; третье – Правление. Кроме того, совет директоров, члены совета директоров получали от службы внутреннего контроля и от рисковиков ежемесячный отчёт по активам и пассивам банка, в том числе кредитный портфель с расчётом резервов, с расчётом залогов. По итогам процентного дохода по кредиту, то есть, сколько кредитчики заработали за месяц, совет директоров оценивал эту прибыль за месяц и утверждал размер премии работникам банка. Совет директоров, выше, чем Правление. Когда-то ФИО351 и ФИО352, акционером и Председателем совета директоров, перед ним и ФИО91 была поставлена задача увеличить объём вкладов физических лиц и доходы банка. Тарифы сменили, ввели дополнительные услуги. По итогам первых шести месяцев его работы банк показал небывалую для него прибыль. Они подняли ставки по депозитам, увеличили рекламу, депозиты начали расти, и «Капиталбанк» переместился в рейтингах Ростова-на-Дону с пятнадцатого места на четвёртое и стал занимать лидирующие позиции среди других банков в Ростове-на-Дону, в том числе с государственным участием. Кроме того, были привлечены новые зарубежные акционеры через нового Председателя совета директоров ФИО112 То есть маленький банк, который показал прибыль за ДД.ММ.ГГГГ год порядка 3000 000 рублей, и с маленьким для банка капиталом, 200 с лишним млн. рублей, за полгода вырос в 3,5 раза. Капитал согласовывает только ЦБ, происхождение денег проверяет только ЦБ, ростовский Банк России. Капитал увеличился в 3,5 раза и превысил ключевую отметку 1 млрд. рублей, составил 1400000000 или 1300000000 рублей, и чистая прибыль за шесть месяцев его работы в банкеувеличилась. Советом директоров было принято решение данную прибыль увеличить на капитализацию банка. Она была специальной бухгалтерской проводкой с согласования Банка России введена в <данные изъяты> и он увеличил свой капитал ещё на 63000 000 рублей. Помимо этого, акционеры банка ФИО353 и другие за весь ДД.ММ.ГГГГ год внесли в банк материальную помощь безвозмездно, порядка 630000 000 рублей для увеличения капитала банка. И такой резкий рост активов небольшого банка вызвал непонятную реакцию и повышенный контроль ростовского отделения Банка России. А после того, как Центробанк, проверяя залоги, проверил и получил негативную информацию о зарубежных активах акционера ФИО354 в сентябре ДД.ММ.ГГГГ года, банк получил первое предписание от банка России об ограничении приёма новых вкладов, точнее, увеличении объёма действующих вкладов. По сути, банк ограничили в развитии через привлечение депозитов. Иных претензий к <данные изъяты> у Банка России не было. Неформально требование у Центробанка было одно: ограничить активное продвижение банка в Ростове, не предлагать продукты существенно лучше предлагаемых государственными банками в регионе. Об этой позиции правления он доложил акционерам, ФИО355 и новому Председателю совета директоров ФИО112, его (подсудимого) непосредственному начальнику. От акционеров ему было заявлено, что по закону Банк России не прав и предложили подать на тех в суд. После вступления в должность ФИО64 совета директоров ФИО356, который сменил ФИО357ДД.ММ.ГГГГ, он и ФИО400 каждую неделю лично или через Интернет отчитывались тому о работе банка. От того пришли в банк на обслуживание крупные клиенты, в том числе на кредит – это <данные изъяты>, компания по вменяемому эпизоду, и другие, начиная с ДД.ММ.ГГГГ года. ФИО112 приезжал в головной офис, приезжал с ним и даже оставался здесь, когда он возвращался в г. Москву. В ДД.ММ.ГГГГ года он, ФИО91 и член совета директоров и акционер Свидетель №24, были срочно вызваны в Центробанк в Ростов-на-Дону для дачи объяснений, по какой причине один из ведущих акционеров, лицо, оказывающее существенное влияние на управление <данные изъяты>ФИО113 при получении лично для себя кредита намеренно исказил информацию о своих зарубежных активах. Ему лично об этом стало известно только на рабочей встрече в ростовском отделении ЦБ с руководителем. В результате банк получил предписание, то есть, ограничение, которым запретил увеличивать объём ранее привлечённых вкладов и выдавать банковские гарантии. Данный кредит выдавался по указанию ФИО91, который на тот момент являлся Председателем кредитного комитета, и не мог не знать о качестве предоставленного залога, так как был ещё и куратором кредитного направления. Он же видел другую картину, что ФИО360, находясь в московском офисе на <адрес>, не только успешно обслуживает этот кредит, но и принимает активное участие в управление банком, вносит материальную помощь в капитал, активно привлекает клиентов, пользуется авторитетом среди сотрудников. После этой встречи в ЦБ у него с ФИО91 произошёл конфликт. Он попросил того дать объяснение, почему залоги ФИО361 не были проверены должным образом, ведь это входило непосредственно в сферу деятельности ФИО91 как куратора кредитного направления. Но от того последовала негативная реакция и аргументированного ответа он не получил. Тогда его возмутило то, что он (подсудимый), как и всё Правление банка, попал в список недобросовестных специалистов банковского сектора как раз из-за этого полученного предписания в ЦБ. Оно автоматически вносит человека в этот список, где сейчас порядка 7000 человек и его семнадцатилетняя репутация была испорчена в один момент. Репутация была испорчена в один момент, хотя он имел безукоризненную репутацию в научной и практической сфере банковской деятельности, издавал учебники, принимал участие в изменении Федерального законодательства в области финансовых рынках, собирался на госслужбу в аппарат Президента РФ, как раз в тот момент проходил собеседование. После конфликта с ФИО91, он потребовал у ФИО401 объяснить. Это был примерно ДД.ММ.ГГГГ года. Спросил, почему тот представил в банк заведомо ложную информацию о его активах и почему они с ФИО91 у него за спиной выдали по сути необеспеченный кредит. Но должных объяснений он не получил, что не только вызвало у него недовольство, но и полную утрату доверия. Тогда он принял решение уйти и начал готовиться к долгой процедуре увольнения из банка, поняв, что одновременно угодить и акционерам банка и Центробанку не получится. Согласно Уставу, уволить его могло только собрание акционеров или совет директоров, как он предполагает, но члена Правления мог назначить на должность и уволить мог только совет директоров. Поэтому он отправился к Председателю совета директоров, его прямому руководителю ФИО112 Его удивило, что тот также негативно отозвался о ФИО91. Тем не менее, тот его просьбу об увольнении удовлетворил и сказал, что будет подбирать замену. На тот момент, это ДД.ММ.ГГГГ года, его советником была ФИО362 с которой он был ранее знаком. Та имела огромный опыт, почти двадцатилетний, работы на руководящих должностях в банках, кандидат наук, юрист, с международным финансовым опытом в банковской сфере. В <данные изъяты> с первого дня работы та занималась развитием московского филиала и принимала активное участие во всех заседаниях правления и кредитных комитетах, лично была знакома со всеми руководителями 23 офисов банка, полностью владела ситуацией и предложение занять должность Председателя Правления приняла с большим энтузиазмом. Ее не смутил его конфликт с ФИО91 и акционерами и она согласилась стать первым лицом банка. ФИО402 вызвал ФИО89 к себе в офис в <данные изъяты> без его участия, и в ноябре подписал письмо о направлении на согласование её кандидатуры в ЦБ. Согласно требованиям положения Банка России № после его заявления ФИО89 могла полноценно вступить в должность не ранее, чем через два с половиной месяца, и как раз в этот переходный момент акционеры и совет директоров начали принимать более активное участие в операционной деятельности банка. Он часто вызывался в офис №, это компания <данные изъяты> в офис Нилова для отчётов. Акционеры общались с головным офисом в Ростове-на-Дону часто без его участия, стали приводить и рекомендовать новых клиентов из числа юридических лиц, которые открывали расчётные счета в «Капиталбанке», начали предлагать кандидатуры проверенных коммерческих компаний на получение кредитов в <данные изъяты>. Более десяти фирм пришло из <данные изъяты>, который принадлежал бизнесмену Остахову, у которого в конце ДД.ММ.ГГГГ года отозвали лицензию. В тот момент он окончательно потерял интерес к работе банка, так как его какие-либо инициативы по развитию были ограничены сопротивлением Ростова, прохладным отношением, а принятая акционерами и советом директоров позиция дебатирования отделением Банка России для него была неприемлема и для банка губительная. Поэтому, он на тот момент активно занялся процессом перехода на новую работу и своим здоровьем. Ему поступило предложение войти в совет ассоциации региональных банков России, и параллельно он готовил документы в аппарат Президента, проходил собеседование в Кремле, в администрации Президента, полпреда по Дальневосточному федеральному округу. Кроме того, он занялся своим здоровьем. У него ранее был перелом позвоночника, и в ДД.ММ.ГГГГ году он перенёс операцию на позвоночнике. Ему требовалась повторное и после этого реабилитирующее лечение. Также им было отложено написание ряда научных публикаций в рамках докторской диссертации и поддержание и развитие научной и преподавательской деятельности. Он принял официальное приглашение от ассоциации региональных банков России войти в её совет, при том, что первым лицам банка согласно положению № запрещено занимать одновременно должность Председателя Правления и руководящие должности в других структурах. В связи с этим Свидетель №18, обладающей правом первой подписи, директором департамента по финансовым операциям, было направлено уведомление в ростовское отделение Банка России об его увольнении с должности Председателя Правления в связи с переходом на работу в ассоциацию и по состоянию здоровья. В ДД.ММ.ГГГГ года акционер ФИО363 скоропостижно умер. Коллектив банка был шокирован, потому, что финансирование и регулярная подпитка банка финансами сократилась и закончилась. Акционеры в срочном порядке занялись поиском новых соинвесторов и одновременно, помимо ФИО89, рассматривали ещё несколько кандидатов на вакантную должность Председателя Правления, в частности, ФИО364, который на тот момент являлся советником ФИО89, имел от неё генеральную доверенность и являлся Председателем кредитного комитета. Но это было уже после его выхода из состава правления. ФИО112, Председатель совета директоров, подал на ФИО370 документы на согласование Банком России как на Председателя Правления. По этому поводу даже была поездка в г. Краснодар в январе – ФИО366, ФИО367, ФИО368, ФИО369 и кто-то из акционеров был ещё пятый. Он признает, что с момента конфликта с ФИО371 и ФИО91 в ДД.ММ.ГГГГ года ослабил контроль за работой банка, а после того как он был госпитализирован для операции в начале ДД.ММ.ГГГГ года фактически перестал контролировать все процессы. При этом, новых офисов и рекламных акций для банка он не создавал, в Ростов для совещаний с ФИО91 и с сотрудниками головного офиса, с Правлением приезжал крайне редко, так как этим уже занималась ФИО89. К своему участию в кредитном комитете и во втором комитете, куда он входил, это комитет по вознаграждениям, он относился с долей формализма, достоверно зная, что все кредиты выдаются только по решению Ростова и тут же проверяются Банком России. При этом он (подсудимый) всегда проверял кредитное досье, наличие залога, это заключение залоговика, безопасника, кредитные профессиональные суждения о кредите, заключения службы безопасности и других служб банка, а также финансовые документы заёмщика на предмет их достаточности и их законности. Когда в ДД.ММ.ГГГГ года он официально запустил процедуру своего увольнения из банка, которая занимает порядка 2,5 месяцев, акционеры и Председатель совета директоров ФИО372 остаться его не просили. В декабре он был уволен решением совета директоров. Никакого участия в операционной деятельности банка после конфликта с ФИО373 фактически не принимал, что легко увидеть из всей его переписки на почтовом сервере банка, где все указания поступают от акционеров, от совета директоров и от ФИО91. Кроме того, имеют место факты, зафиксированные в почтовой переписке, когда ФИО91 публично отменял принятые им решения. Заёмщиков по вменяемым эпизодам <данные изъяты> и их представителей он не знал. Про заёмщика <данные изъяты> он узнал только из материалов уголовного дела. По <данные изъяты> он также не имеет отношение к тем фирмам, на которые <данные изъяты> перечисляли полученные по кредиту деньги. Он никогда не имел доступа к их счетам и возможностью распоряжаться данными деньгами. Команд на выдачу кредита и какие-либо платежи никогда никому не давал. Прямого отношения к платёжным процессам банка и его клиентам не имел. Лично он и его близкие никакой денежной или иной имущественной выгоды от выдачи кредитов банком данным юридическим лицам не получили. По заёмщику <данные изъяты> может пояснить, что эта компания фактически принадлежит крупному бизнесмену ФИО374, с которым и происходило всё общение по выдаче кредита <данные изъяты>. ФИО403 привёл в банк Председатель совета директоров ФИО112 Они были знакомы по Евроазиатскому инвестиционному банку. В уголовном деле, Т. 58 л.д. 102, есть даже оперативное письмо в тот банк. Для встреч с ФИО378 его вызывал ФИО379 в свой офис, расположенный в одной из башен-небоскрёбов в комплексе <данные изъяты> Его встречи с ФИО380 происходили в присутствии непосредственного руководителя, Председателя совета директоров ФИО375. ФИО376 изначально просил выдать кредит своей компании <данные изъяты>, но у неё оказался баланс с плохими показателями. Тогда ФИО381 предложил выдать кредит его второй компании, <данные изъяты> и ФИО377 дал указание эту компанию проверить. Директор <данные изъяты> открыл расчётный счёт в тульском офисе и подал предварительную заявку на кредит в банк на получение 100000 000 рублей с приложением полного пакета документов о компании и заверенный им бизнес-план, куда эти деньги пойдут. Соответствующие службы банка изучили документы <данные изъяты> и предоставили письменное заключение, что банк может выдать кредит этой компании только в размере 70000 000 рублей, о чём он сразу доложил ФИО382 по телефону. Позже ФИО383 указал ему, что кредит пора оформлять. Директор <данные изъяты> снова приехал в банк, подал уже обычную, а не предварительную заявку с суммой 70000 000 рублей, заплатил наличные деньги за рассмотрение этой кредитной заявки, порядка 1,4-1,8 млн. рублей, не больше 2 млн. рублей. Тот подал уточняющий пакет документов, после чего заявку проверили все службы банка, а именно служба безопасности проверила офис, личность, полномочия генерального директора, это сшив 26 лист 131. Отдел залогов и оценки проверил наличие товарных запасов, сшив 25 лист 185. Затем начальник отдела кредитного анализа Свидетель №15 выдал заключение и рекомендовал компанию <данные изъяты> к вынесению на кредитный комитет. И по служебной записке Свидетель №15 заявка на кредит была вынесена на кредитный комитет банка. Заседание кредитного комитета проходило в соответствии с утверждёнными банком правилами путём конференцсвязи по Скайпу, так как члены кредитного комитета находились в разных офисах и даже в разных городах. Служба безопасности, ФИО192, находился в офисе на <адрес>. Ряд членов кредитного комитета – Свидетель №1 находились в офисе в <адрес>. Он находился в офисе в <адрес>. Ряд сотрудников головного офиса Ростова-на-Дону, это главный бухгалтер Свидетель №42, которая входила в кредитный комитет на тот момент, секретарь кредитного комитета Свидетель №9, которая курировала всю переписку и коммуникации, обмен документами, члены правления ФИО193 и ФИО91, начальник юридической службы ФИО5, обязательно служба безопасности банка ФИО384 и залоговик ФИО385. После принятия решения о выдаче кредита, секретарь кредитного комитета Свидетель №9 оформила протокол кредитного комитета и организовала его подписи всеми членами кредитного комитета. По внутренним нормативам банка протокол кредитного комитета должен был на бумаге быть подписан всеми членами кредитного комитета в течение двух дней после голосования, но в реале этот срок соблюдался не всегда, так как Свидетель №9 приходилось бегать за всеми членами кредитного комитета в разных городах и фактически вылавливать их для подписания одного совместного документа. При этом, после голосования по Скайпу решение по кредиту считалось принятым, и кредитному отделу ФИО91 как ответственный в банке за выдачу кредитов давал указание оформлять и выдавать кредит. Бывали случаи, особенно когда он лежал в больнице, что банк выдавал кредиты без его участия, и какие-то документы ему приносили на подпись после фактической выдачи кредита. Он лично никакие кредитные документы и договоры не готовил. Знакомясь с настоящим уголовным делом, он также обнаружил, что его подписи на ряде кредитных договоров сотрудниками банка были подделаны. Его защитник провёл нотариальную почерковедческую экспертизу. Эксперт был предупреждён за заведомо ложное заключение эксперта. В заключении эксперта было установлено, что его подписи поддельные. По <данные изъяты> также может сообщить, что счёт был открыт компанией ДД.ММ.ГГГГ, Банк-клиент и ключ к нему получены директором ДД.ММ.ГГГГ и счёт был доступен онлайн директору круглосуточно, включая выходные дни. Сначала была подана предварительная заявка на кредит на 100000 000 рублей, и ДД.ММ.ГГГГ служба безопасности, ФИО192, одобрила её и вынесла на кредитный комитет. Директор <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ предоставил отделу залоговой оценки данные остатка на балансе товара на сумму 121185000 рублей, данные остатки подтвердила отдельно служба безопасности банка. Помимо того, что на кредитный комитет представил заключение Свидетель №15, что остатки у компании товара составляют 121875000 рублей, тот подтверждал это каждый месяц согласно своей должностной инструкции и положением в отделе профсуждениями. Эти профсуждения каждый месяц по всем крупным кредитам направлялись в банк России. В ДД.ММ.ГГГГ года в <данные изъяты> на должность главбуха устраивался на работу Свидетель №25. По доверенности он стал представлять интересы обеих компаний, и «<данные изъяты>. Он указал, что остатки товара снизились до 117568000 рублей и хранятся на складе во второй компании Казанцева <данные изъяты> по договору ответственного хранения, который есть в уголовном деле. В итоге, по рекомендации ФИО386, банк ДД.ММ.ГГГГ выдал кредит компании <данные изъяты> в размере 70 млн. рублей. Деньги поступили на расчётный счёт в <данные изъяты> Как позже он увидел из выписки по счёту <данные изъяты>, из поступивших по кредиту денег ушли на компанию <данные изъяты> 2,1 млн. рублей и 4,8 млн. рублей по некому агентскому договору и договору цессии с <данные изъяты>. Как ему стало известно после решения суда по арбитражному делу № от ДД.ММ.ГГГГ, две идентичные суммы в тот же период Нилов перевёл со своей компании <данные изъяты> и получил наличные в начале 2016 года. После выдачи кредита он также присутствовал на встречах ФИО404 и ФИО405 в <данные изъяты>, из которых ему стало известно, что ФИО406 должен ФИО407 сумму около 10 млн. рублей. Сразу после отзыва лицензии у банка его снова вызвал к себе, пригласил на разговор ФИО408 в офис своей компании <данные изъяты> в <данные изъяты>, где также был и ФИО409. ФИО410 спросил у него, как же так получилось, что у банка отозвали лицензию, и он об этом узнал в последний момент. Он (подсудимый) ответил, что уже порядка двух месяцев в ФИО55 не работает, в состав Правления не входит, полагает, что кредит тому придётся вернуть, и остаток, который остался на счёте, спишут в счёт кредита. Этот ответ ФИО412 и его товарища, с кем он был, не устроил. В результате рядом с <данные изъяты> он был избит, в связи с чем обратился в полицию, снял побои, но по вызову участкового являться не стал, хотя тот ему звонил несколько раз, так как после этого Нилов снова пригласил его и ФИО413 в офис <данные изъяты> где его уговорил после извинений Казанцева пожать тому руку. Потом ему стало известно, что подчинённый ФИО411 директор <данные изъяты> написал заявление в полицию, что сотрудники «Капиталбанка» пытались рейдерским путём захватить его компанию <данные изъяты>. По заявлению его вызвали в Москве в ОБЭП, где он дал объяснение в июле 2016 года. Конец июля – начало августа, в этот период. Он дал объяснение, что эти заявления выдуманные и ничего общего с действительностью не имеют. После он понял, зачем он так поступил, чтобы не возвращать кредит 70 млн. рублей или залог в <данные изъяты> и чтобы ФИО414 и сотрудников того не привлекли подозреваемыми, те с использованием какого-то административного ресурса способствовали возбуждению уголовного дела по факту мошенничества без указания лиц. При этом тех по уголовному делу признали потерпевшими, а затем после возбуждения настоящего уголовного дела эти два дела соединили, и директор <данные изъяты> волшебным образом перешёл в настоящее дело в статус потерпевшего. Затем того допросили в качестве свидетеля, а сделать обвиняемым показалось незаконным, невозможным, так как постановление о возбуждении уголовного дела по заявлению ФИО416 осталось в силе и отменить его следователь по настоящему уголовному делу не вправе, так как не он его выносил. Он полагает, что в результате этой схемы <данные изъяты> оказалось не должно возвращать кредит банку в размере 70 млн. рублей или залог, а ФИО417 и ФИО418 остались не привлечёнными к уголовной ответственности. Предполагает, что такую схему могли предложить сотрудники ГСУ и МВД Ростовской области при прямом участии следователя ФИО419, который сразу после расследования настоящего уголовного дела уволился. В банковской и финансовой сфере он трудится действительно давно, начиная от операциониста и в разное время работал и советником в банках, занимал должность первого лица, и в совете биржи работал, и в инвестиционных компаниях. ФИО91 настроил против него ростовских коллег, которые вплоть до того, что давали ложные показания о том, что Осипова С.Ю якобы завалил банковский сектор России. Он не работал ни одного дня в кредитных организациях, у которых была отозвана лицензия. У него имеется масса благодарностей, письмо от Агентства по страхованию вкладов на согласование его на должность Председателя Правления банка <данные изъяты> До <данные изъяты> он не занимался выдачей кредитов и не считает себя специалистом в этой области, потому что по своей финансовой специальности он специалист по инвестициям. Он не может перечислить досконально список документов, необходимых для подачи и рассмотрения кредита в <данные изъяты>. При проведении кредитных комитетов его главным образом интересовало, обеспечен ли кредит, есть ли у него залоговое обеспечение, проверили ли его безопасники, залоговики, юристы и иные службы банка на предмет рисков невозврата кредита. К внутренним информационным ресурсам <данные изъяты>, по его мнению, относится сервер, на котором ведётся учёт и хранение информации, связанной с корреспондентским рублёвым счётом. Данный сервер находится в дата-центре Банка России, <адрес> где как раз велись все операции по рублёвым платежам, осуществляемым банком и его клиентами, и осуществлялось в том числе резервное копирование данной информации. Вторым информационным ресурсом является сервер <данные изъяты> который находился по адресу <адрес>, на котором вёлся учёт хозяйственных операций и вёлся бухгалтерский учёт проводимых банком сделок и транзакций. Третьим информационным ресурсом являлся почтовый сервер, это отдельный компьютер. На почтовом сервере хранится вся переписка работников банка и его служб за последние, предполагает, пять лет. Четвёртым информационным ресурсом является операционное ядро системы центр финансовых технологий. Это автоматизированная банковская система, разработанная в Новосибирске. Точно так же этот сервер банковской системы находился по адресу <адрес> И пятым информационным ресурсом является система <данные изъяты> которая имелась на сервере на пер. Доломановском и позволяла кредитчикам вести учёт кредитных досье. В офисе по пер. Вознесенскому, у него не было доступа к какому-либо серверному оборудованию и информационным базам данных, хотя он как Председатель Правления мог бы ими пользоваться. Только должностные лица, которые не только имели, но и осуществляли регулярные транзакции с данными информационными ресурсами, могли совершить это хищение. При этом любая транзакция должна контролироваться специальным отделом, который входит в службу безопасности банка, подчиняется напрямую руководителю службы безопасности Черноусову. Это отдельное подразделение киберзащиты банка, называется отдел информационной защиты. Тот входит в структуру службы безопасности и любое незаконное списание, любая незаконная транзакция немедленно фиксируется отделом информационной защиты, который обязан тут же сообщить начальнику службы безопасности и Правлению банка, а также своему прямому руководителю, который курирует службу безопасности. При возникновении каких-либо подозрений данный отдел вправе немедленно заблокировать любые операции банка. Какого-либо доступа, либо влияния, либо коммуникации с работниками данного отдела он не осуществлял. Что касается самого главного информационного ресурса, на котором учитываются безналичные денежные средства, это корсчёт банка, он, исходя из политики информационной безопасности Банка России, находится исключительно на сервере в дата-центре Банка России. ПолагаЕТ, что в <адрес>. Коммерческие банки являются клиентами Банка России или других крупных банков, например, <данные изъяты> Доступ к этому корсчёту осуществляется исключительно уполномоченным работником по договору клиентского обслуживания с корсчётом, лицом, обладающим правом первой подписи. В Ростове-на-Дону, за исключением него, когда он находился в Ростове в головном офисе, правом списания денег с корсчёта и проведения любых транзакций по корсчетам обладали два человека, это ФИО422 и его прямой подчинённый Свидетель №18, директор финансового департамента. Ни одна транзакция, произведённая индивидуально данными лицами, не была возможна без согласования главного бухгалтера Свидетель №42, которая также входила в правление банка, являлась членом правления. Как ему стало известно после изучения материалов уголовного дела, для него это было большой неожиданностью, его должность была согласована не в установленном порядке, поскольку вопреки Уставу банка совет директоров не имел права назначить его на должность Председателя Правления. Юридический департамент не посвятил его в такие тонкости, он подписал трудовой договор и трудился в течение восьми или девяти месяцев по трудовому договору. Члены кредитного комитета, которые входили в состав кредитного комитета на период вменяемых преступлений, ни один не находился в его прямом подчинении. Основным документом, регламентирующим и определяющим работу кредитного комитета, является положение о кредитном комитете, утверждённое Правлением банка в ДД.ММ.ГГГГ года. Пункт 4 данного положения указывает, что решение кредитного комитета является окончательным, дальнейшему обсуждению не подлежит и обязательно для исполнения. Кроме этого, члены кредитного комитета руководствовались своими непосредственными должностными инструкциями и положением по подразделениям, в которых те занимали должности. Председатель кредитного комитета Свидетель №5 занимала должность вначале заместителя директора департамента головного офиса. Затем, после неудачного создания московского филиала, та была переведена на должность начальника управления кредитования филиала московский. Она не входила в его прямое подчинение ни в первом, ни во втором случае. В первом случае её начальником был ФИО193, директор департамента кредитования, она была того замом. Свидетель №6, который являлся начальником отдела службы экономической безопасности, прямым его руководителем являлся ФИО423, начальник службы безопасности головного офиса <данные изъяты> и служба безопасности подчинялась напрямую ФИО91. Кроме того, тот был подотчётен напрямую акционерам и в его прямом подчинении и зависимости не находился. Третий человек это ФИО114, она являлась заместителем начальника управления кредитования филиала московский. Прямым её руководителем была Свидетель №5. По должностным инструкциям она подчинялась напрямую ей, её непосредственным руководителем был директор филиала ФИО424 По функционалу она подчинялась куратору кредитного направления ФИО91. Она находилась с ним в разных офисах, как и другие члены кредитного комитета, прямого влияния он на них не оказывал, дружеских отношений не поддерживал, в родственных связях не состоял. Следующий член комитета – Свидетель №41, замначальника управления кредитования филиала московский по правовым вопросам, по сути юрист. Та напрямую подчинялась Свидетель №5, председателю кредитного комитета, по функционалу подчинялась ФИО5, начальнику юридической службы банка головного офиса. Точно так же прямого влияния на неё он не имел, в дружеских отношениях и в родственных связях не состоял. И Свидетель №1 – заместитель директора департамента кредитования головного офиса, заместитель Свидетель №17, члена правления, который входил непосредственно в штат головного офиса <данные изъяты> точно также находился в другом офисе, и прямого влияния он на него не имел, родственных и дружеских связей не поддерживал. Он не изготавливал ни один документ из кредитного досье. Подписывал он следующие документы. Это кредитный договор только утверждённой стандартной формы, утверждённый советом директоров, только после положительного заключения кредитного комитета и наличия решения кредитного комитета. Дальше, распоряжение бухгалтерии, это основной документ, основополагающий для перечисления денежных средств с корсчёта на субсчёт клиента, на его расчётный счёт. Распоряжение бухгалтерии готовилось в головном офисе и подписывалось им только после заверения его начальником отдела кредитного анализа Свидетель №15, который выполнял контролирующие функции по составлению и исполнению данного документа. Как приложение к кредитному договору было обязательное соглашение к банковскому счёту о безакцептном списании со счёта денежных средств, чтобы в случае, если у клиента есть деньги на счёте, банк без его согласия мог списывать проценты по кредиту. Договор залога и само решение кредитного комитета, это решение коллегиального органа о выдаче или отказе в выдаче кредита. Банком России установлены нормативы, обязательные для исполнения любым коммерческим банком. Если эти нормативы в течение короткого периода, двух-трёх дней или более не соблюдаются, это является основанием для введения определённых мер реагирования. За период его работы в составе правления <данные изъяты>, а именно по ДД.ММ.ГГГГ, все без исключения нормативы соблюдались, эта информация публиковалась ежемесячно. До сих пор она находится в публичном доступе, и поскольку данные нормативы соблюдались, оснований для отзыва лицензии в ДД.ММ.ГГГГ году в Банка России не было. Основные нормативы это нормативы достаточности капитала, нормативы достаточности собственных средств и другие нормативы – №. Они не просто соблюдались, они имели троекратный, четырёхкратный запас прочности. Знал ли он о неустойчивом финансовом положении банка, который в течение первых шести месяцев 2015 года увеличил свой капитал примерно в три с половиной раза? Банк был устойчивым. Он не был неустойчивым. И все замечания, которые приходили в рабочем порядке из Банка России, немедленно исполнялись, в том числе руководством, правлением банка, находящимся в головном офисе. Немедленно исполнялись, в тот же день. Центробанком было вынесено предписание в сентябре 2015 года сроком на три месяца. Был введён запрет на увеличение действующего объёма вкладов физических лиц. То есть вклады могли закрываться, открываться, перекладываться, дополняться, пополняться, но объём действующих вкладов должен был оставаться в течение трёх месяцев на том же уровне. Предписание по ФИО425 было выполнено немедленно, и никакого отзыва лицензии здесь быть не могло. Для отзыва лицензии нужны более веские основания. Такие предписания в банк поступали постоянно, но никак с неустойчивым финансовым положением, с отзывом лицензии, с запретом операций, таких жёстких предписаний в момент моего вхождения в состав правления не было. Уже после его выхода из правления, кажется, в ДД.ММ.ГГГГ года, а затем и в феврале, 03 февраля пришло глобальное предписание, которое запретило порядка шести-семи видов основных банковских операций – выдавать кредиты, привлекать вклады, открывать новые вклады. Это предписание он видел, поскольку это предписание было выдвинуто на шесть месяцев банку и полностью парализовало его работу. Были запрещены даже уплаты налогов для юридических лиц. В связи с этим руководством уже в последующем было принято решение, согласованное с советом директоров, с акционерами о том, что банк в связи с этим убивающим деятельность банка предписанием не в состоянии вести нормальную работу. И председатель правления ФИО426 подала с согласования с вышестоящими органами правления, а именно с правлением банка, далее, с советом директоров, далее с акционерами, она подала заявление в арбитражный суд <адрес>. Это было примерно ДД.ММ.ГГГГ, до отзыва лицензии у банка, о том, что <данные изъяты> просит арбитражный суд рассмотреть заявление о признании <данные изъяты> банкротом. По сути, самобанкротство, и с целью сохранения интересов кредиторов и вкладчиков было подано такое заявление. И только впоследствии вступил Банк России, после того, как банк сам на себя подал на банкротство из-за этого убийственного предписания от ДД.ММ.ГГГГ. Касаемо кредита <данные изъяты> он никакую выгоду от данной сделки не получил. Данная сделка признана арбитражным судом ничтожной, кредитные договоры недействительны, и судами трёх инстанций установлено, что на расчётный счёт компании «Арсенал» деньги не поступали. Он в тот момент вышел из состава правления и у него не было полномочий на подписание кредитных договоров и выдачу указаний бухгалтерии по <данные изъяты> Данный договор подписывала ФИО427 Что касается распоряжения бухгалтерии, насколько он знает дело, оригиналов нет в бухгалтерии, а это основной документ по перечислению денег. Без этого документа, без оригинала распоряжения бухгалтерии деньги не могут быть выданы, на основании каких-либо ордеров каких-либо отделов. Нет распоряжения бухгалтерии с подписью – значит, никакой главный бухгалтер не возьмёт на себя ответственность перечислить деньги на расчётный счёт. В уголовном деле, в том числе в оригиналах кредитных досье, отсутствуют распоряжения бухгалтерии. По данному кредитному договору с <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ он не давал указаний Сачко либо иным сотрудникам банка, подписать данный кредитный договор. Ему не известно, что при выдаче указанного кредита <данные изъяты> предоставил в «Капиталбанк», как указывает следователь, заведомо ложные сведения о наличии залогового имущества, товаров в обороте. Лично с ФИО184, 22, иными лицами, которые могут иметь отношение к деятельности ООО «Арсенал», он не знаком. При оформлении документов кредитного комитета, точно так же, как и в судебном заседании, ведётся и протокол заседания кредитного комитета, где указываются все действия, все действующие лица, все процессы, обсуждения и мнения, и отдельно решения кредитного комитета, на котором ставятся подписи членов кредитного комитета и секретаря кредитного комитета плюс кредитчика, который рекомендует данный кредит к выдаче. В протоколе кредитного комитета стоит подпись ФИО64 кредитного комитета, председательствующего и секретаря кредитного комитета. При изучении уголовного дела он не обнаружил в изъятых документах кредитных досье протоколов заседаний кредитного комитета, где, помимо членов кредитного комитета, обязательно присутствовали ФИО91, ФИО193, Свидетель №15, члены правления, безопасник, обязательно начальник юридической службы или его заместитель. На заседании кредитного комитета дискуссия была всегда, всегда были противники, сторонники и нейтральные стороны. В частности, по кредиту «Еврометалл», который обратился ещё в конце ДД.ММ.ГГГГ года за кредитом в 100 млн. рублей, данный заёмщик прошёл всю процедуру согласования, службу безопасности, о чём есть заключение службы безопасности в уголовном деле от ДД.ММ.ГГГГ, но по нему залог, который представила и проверяла служба безопасности, был в размере 121 млн. рублей. Впоследствии, когда пришёл новый главный бухгалтер в эту компанию, тот уже представил данные, что в залоге находится 117 млн. рублей, то есть товарные запасы снизились. И было принято решение никаких 100 млн. рублей ему, естественно, не выдавать. Было принято решение о выдаче 70 млн. рублей кредитным комитетом. При этом член ФИО50 и главный бухгалтер банка Свидетель №42 по-прежнему была против выдачи кредита, но другие члены кредитного комитета большинством голосов проголосовали за выдачу кредита. Что касается других компаний по вменяемым эпизодам, отрицательных голосов против не было. Решение было принято единогласно, поскольку товарных запасов и финансового положения, и недвижимости в том числе хватало для обеспечения исполнения обязательств по кредиту. Плюс у таких компаний, как <данные изъяты>, у них были ещё колоссальные объёмы налоговых платежей, что также является показателем финансовой стабильности. После его увольнения он фактически отошёл от каких-либо действий по выполнению своих обязанностей, никакого управления не осуществлял. Никаких угроз или давления с его стороны на работников банка не было и на родственников, естественно, тоже. После его выхода из состава правления он никакого давления, принуждения, понуждения ни к ФИО89, ни к иным работникам банка и их близким родственникам, друзьям не применял и не оказывал. По его мнению, <данные изъяты> собирал документы на ведение своей основной деятельности, это торговля замороженным продуктами, но кредит он так и не получил, хотя извлечение систематической прибыли это и есть по сути основной признак предпринимательской деятельности. Цель была, клиент обратился за кредитом, но кредит не получил. Юрист ФИО428, который согласно обвинению, оформил 22 в <данные изъяты>, ему не знаком. Компания <данные изъяты> ему не знакома. Относительно выдаче кредита <данные изъяты> он никакой материальной выгоды от этого не получал, кредитный договор не подписывал, поручения по выдаче данного кредита не давал, членам кредитного комитета указаний о принятии положительного решение о выдаче данного кредита, не давал, <данные изъяты> и другие контрагенты <данные изъяты> ему не знакомы. Относительно <данные изъяты>, от выдаче кредита выгоды не получал, насколько ему известно из материалов дела, <данные изъяты> платил по кредиту 4064000 рублей, данныя компания активно занималась на рынке металлоконструкцией, занималась конкретно предпринимательской деятельностью. На эти цели и был выдан кредит под тот бизнес-план, который приготовил лично директор ФИО429. В сговоре с иными лицами по распоряжению деньгами <данные изъяты> он не состоял, указаний членам кредитного комитета о принятии положительного решения о выдаче кредита, он не давал. Относительно эпизода выдачи кредита <данные изъяты>, никакой личной выгоды от этого кредита он не получил, не подписывал указанные кредитные договоры и давали распоряжения по выдаче данного кредита, из материалов уголовного дела ему известно, что данная компания обслуживала данный кредит, как тело основного кредита в размере 3 млн. рублей, так и проценты в размере 1,9 млн. рублей, то есть кредит обслуживался, о предоставлении этим Обществом при получении данного кредита каких-либо заведомо ложных сведений о наличии залогового имущества, ему не известно. Лично с Лыщик А.А. и иными лицами, которые могут иметь отношение к деятельности <данные изъяты> он не был знаком. Ему не знакомы контрагенты <данные изъяты>, такие, как <данные изъяты> По эпизоду с <данные изъяты> от выдачи данного кредита он никакой выгоды не получил, из материалов дела ему стало известно, что кредит «Ремедио-Про» обслуживался до отзыва лицензии. Он лично подписывал указанный кредитный договор, давал распоряжение бухгалтеру о выдаче данного кредита. Согласно акту проверки, которую проводила служба безопасности, это сшив 36 лист 74, служба безопасности проверила полномочия и личность генерального директора ФИО101, офис в Москве и склад. Все фото офисов складов были представлены кредитному комитета, это сшив 35 лист 145. Штатное расписание на 23 сотрудника было представлено. Заключение было выдано начальником кредитного отдела Свидетель №15, что компания имеет активы 300 млн. рублей, запасы 259 млн. рублей, основные средства 70 млн. рублей, прибыль за 2014 год 19000 рублей, а за 2015 год 879000 рублей и залог на 165 млн. рублей. По сути, кредитный договор он подписал уже после решения кредитного комитета и после заверения договора председателем кредитного комитета Свидетель №5. Распоряжение бухгалтерии было подписано после его визирования начальником отдела кредитного анализа Свидетель №15 по стандартной процедуре, установленной банком. После выдачи данного кредита профсуждение для Банка России ДД.ММ.ГГГГ подготовили Свидетель №15 и ФИО193, члены правления, где они указали, что факторы плохого финансового состояния отсутствуют, качество обслуживания долга хорошее, залог 165 млн. рублей, и те самые резервы на возможные потери по ссудам были отчислены в размере 4,5 млн. рублей. Штат в этой компании был 73 человека по данным, представленным кредитным департаментов, и десять счетов в других банках. То есть кредит был нормальный, компания нормальная по данным, которые представили в кредитный комитет. Он не с его согласия <данные изъяты> обращалось с заявлением о выдаче кредита, он не знал о том, что <данные изъяты> после получения кредита не будет выполнять свои обязательства. Их персональным менеджером была Плескушкина, начальник управления кредитования, она же председатель кредитного комитета. Относительно эпизода кредита «Ремедио-Про» в сумме 60 млн. рублей, из материалов дела в копии решения кредитного комитета указано, что ДД.ММ.ГГГГ прошёл этот кредитный комитет в составе Свидетель №5, Свидетель №41, ФИО192, секретарь Свидетель №9. Его фамилия там тоже фигурирует. Однако 11 числа он находился в клинике ФИО430 в Москве, именно в этот день ему была сделана операция, он был неходячий, и до этого несколько дней, четыре дня он находился в той же клинике. В данном кредитном комитете он не участвовал, решений не принимал по второму кредиту. Из уголовного дела <данные изъяты> гасило обязательства по первому и второму займу. По данному эпизоду стороной защиты была проведена экспертиза. Согласно уставу банка Председатель правления подчиняется по иерархии – Председатель правления, дальше правление, дальше Совет директоров и самая последняя верхняя инстанция это Собрание акционеров. То есть по коллегиальности Председатель правления подчинён общему решению правления, хотя он вправе действовать самостоятельно как единоличный исполнитель орган, равно, как и в составе коллегиального; в части административного подчинения руководителем является Председатель совета директоров. Точно также решения Совета директоров и решения Собрания акционеров являются обязательными для исполнения, равно, как и решения комитета. Решения кредитного комитета обязательны. Он не имел возможности оказать давление на сотрудников «Капиталбанка», которые не находились в его непосредственном подчинении. С Лыщик А.А. он познакомился в суде на мере пресечения. Как следует из материалов уголовного дела договор со <данные изъяты> заключён в стандартной форме. В пункте 4.1 стандартного кредитного договора указано, что всё имущество, находящееся на балансе заёмщика, в том числе денежные счета, является обеспечением по кредиту, и банк вправе реализовывать это имущество для погашения обязательств в случае неисполнения договора. При ознакомлении с материалами уголовного дела он увидел, что на балансе данного Общества имеется здание, превышающее стоимость кредита, а в решении суда указано, что его стоимость составляет порядка 155 млн. рублей. По поводу взаимоотношений банка с <данные изъяты>, как сотрудник банка, он входил в тот момент в состав кредитного комитета <данные изъяты> и среди других участников кредитного комитета принял положительное решение о его выдаче. У «Арсенала» была положительная кредитная история, рост баланса был за 2013 год 0,87 млрд. рублей валюта баланса, в 2014 году 1,4 млрд. рублей, то есть почти в два раза больше, и в 2015 году почти 1,8 млрд. рублей, были договоры лизинга, порядка десяти договоров было, была техника, какие-то погрузчики, мороженая продукция, то ест, залоговое имущество у «Арсенала» было и оно было проверено. Об <данные изъяты> он узнал при плановой рассылке, по электронной почте, которую делала Свидетель №9, секретарь кредитного комитета. Кто их привёл, не знает. С кем из акционеров, собственников или с кем из менеджеров банка, привлеченцев они общались, не знает. Он был лично знаком с документами, которые организации предоставляли при заявке на кредит в обязательном порядке. В каждой из этой заявок фигурировало залоговое имущество и фотографии специалиста банка, который фиксировал данное залоговое имущество, потому, что без залогового обеспечения кредит просто не выносился бы на обсуждение. Эти документы попадали к нему два раза, первый раз до кредитного комитета в рамках общей рассылки от секретаря Свидетель №9 и во второй раз уже после проведения кредитного комитета, когда договор готовился и приносился на подпись. Естественно, все эти документы были доступны ему, иным членам кредитного комитета и приглашённым. В той форме обвинения, которая ему предъявлена, он не согласен в полном объёме. Но как человек, входящий в состав руководства банка, особенно после болезни, он признает, что ослабил контроль за выполнением своих функциональных обязанностей. В итоговой редакции предъявленного ему обвинения он согласен, что именно данным организациям банком кредиты выдавались, за исключением «Арсенал», считает, что сумма ущерба указана неверно.

Допрошенный в ходе судебного разбирательства подсудимый Губин А.А. вину в инкриминируемых ему деяниях не признал в полном объеме, пояснив, что в ДД.ММ.ГГГГ году он давал показания следователю о том, что Свидетель №2 является учредителем и конечным бенефициаром <данные изъяты> что и подтвердил в своих свидетельских показаниях, пояснив, что указания по поводу того, чтобы он стал учредителем компании <данные изъяты>, ему дал Председатель правления банка <данные изъяты>ФИО431 подтвердила, что он (подсудимый) её не просил входить в состав учредителей. Это сам Свидетель №2 назначал учредителей, директоров. Это ФИО183 тоже подтвердила в своих показаниях. ФИО9, это юрист, который работал в <данные изъяты> и <данные изъяты> подтверждают, что ФИО184 не являлся руководителем или контролирующим лицом ни «Арсенал», ни <данные изъяты>. Арбитражным судом города Москвы от ДД.ММ.ГГГГ дело №, вынесено определение: привлечь к субсидиарной ответственности ФИО11, Свидетель №2 и Свидетель №33 по обязательствам <данные изъяты>, взыскать солидарно в порядке субсидиарной ответственности со ФИО11, Свидетель №2 и Свидетель №33 Те его обжаловали, уже есть ФИО60 суда апелляционной инстанции. Это в деле есть. Этот же суд, арбитражный суд города Москвы от ДД.ММ.ГГГГ за номером этого же дела не принял во внимание, поскольку документально не подтверждено доказательствами, что фактически руководителем должника являлся кто-то иной, в материалы дела это не предоставлено. Суд не подтверждает, что реальным контролирующим лицом должника являлся он. В деле уже приобщено ФИО60 арбитражного суда города Москвы от ДД.ММ.ГГГГ, дело № № о том, что в отношении <данные изъяты>» открыто конкурсное производство сроком на шесть месяцев конкурсным управляющим должника ФИО10, и что суд определил в рамках настоящего дела, в частности, что из представленных материалов дела, из выписки следует, что движение денежных средств <данные изъяты>» должником не осуществлялось, а документы, подтверждающие факт распоряжения денежными средствами, не представлено, и о том, что <данные изъяты> в лице <данные изъяты> представлена выписка по счёту <данные изъяты>», расчётный счёт №, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которой вышеуказанные денежные средства не перечислялись на счёт №<данные изъяты>. Суд города Москвы постановил оставить без изменений, кассационную жалобу без удовлетворения, то есть он уже утвердил то решение, что денежные средства не перечислялись на счёт ни <данные изъяты> ни <данные изъяты> Он с 2005 года является директором <данные изъяты> и с ДД.ММ.ГГГГ года постоянно сдавал в аренду разным организациям складские площади, офисы. <данные изъяты> принадлежит порядка 2000 квадратных метров площадей и 600 квадратных метров офисных помещений. Он все организации, которые приходили снимать в аренду торговые площади, у него был юрист, который проверял чистоплотность всех организаций. И когда ко нему с предложением пришёл Свидетель №2 снять площади под офис и складские помещения, они познакомились в ДД.ММ.ГГГГ году, тот предложил ему. Сначала они работали как партнёры в <данные изъяты>, сдавали площади другим организациям, которые платили аренду. А в ДД.ММ.ГГГГ году тот пришёл с просьбой по <данные изъяты>, которая заманила его тем, что тот банкир, и они предложили арендную плату, чтобы он тем сдал примерно 70 процентов площадей и офисных помещений. И <данные изъяты> исправно платил аренду, у них было порядка десяти машин. Это были крупные фуры, большие – <данные изъяты>. Они платили аренду 1,5 млн. рублей в месяц. Затем, когда аренда начала задерживаться, у них с ФИО183 стали натянутые отношения. Он предъявлял тому претензии, предъявлял претензии <данные изъяты>. Договоры, которые подписывали все директора – ФИО11, 22, все подписывались в присутствии ФИО183 и него. ФИО183 лукавил, что он 22 не знает. 22 был на территории, присутствовал на территории, подписывал договоры. Его (подсудимого) юридический отдел, который состоял из бывших сотрудников милиции, не пропустил бы человека, который где-то как-то ходил. Потом, когда появилась задолженность и эту задолженность стали перекладывать на ФИО183 и 22, начались его личные отношения, когда сказали: «Если <данные изъяты> не заплатит, то должен ты», у него с тем были такие отношения, то есть, придумали историю, что Губин А.А. руководит <данные изъяты>, что он сам себе что-то создал. Он получал нормальную зарплату. Помимо этого, у него был ещё бизнес, которым он зарабатывал, ездил на выставки, выставлялся, предлагал постоянно торговые площади, а от <данные изъяты> ездил ФИО183 и Золотарёв, последний владелец <данные изъяты>, на котором ездил ФИО438, они потом пришли с <данные изъяты> пришла к ним где-то в ДД.ММ.ГГГГ году, те тоже были как клиенты банка, пришёл ФИО52, грамотный юрист, всё поперечёркал, те три раза меняли договоры. У него были очень жёсткие условия по противопожарной безопасности. Там рядом жилой комплекс, были условия, чтобы ночью не выгружались, жалобы были. В <данные изъяты> он никогда не был. С Осипова С.Ю и Лыщик А.А. он не был знаком. Никаких работников <данные изъяты> он не знал. Указаний по подготовке документов по поводу получения кредитов не давал ни по <данные изъяты>ФИО52, ни <данные изъяты>, ни ФИО11, ни ФИО183. Аудиоразговор, который записан, это по поводу оборудования. Он хотел поменять холодильное оборудование в <данные изъяты> и разговор был о получении кредита порядка 5000 000 рублей на <данные изъяты> для покупки нового холодильного оборудования. За всё своё время деятельности и занятия бизнесом с ДД.ММ.ГГГГ года, у него было ИП, ООО, компании, он никогда не брал никаких кредитов, никогда нигде не был никому должен. Ни в одной организации, в которой он был учредителем, нет того, чтобы эта организация была должна, обанкротилась или к ней были какие-то материальные претензии. Этого нет нигде за всё время его деятельности. Всеми вопросами кредитования <данные изъяты> занимался только ФИО183, потому, что на территорию приезжали разные организации, которые спрашивали учредителей. Он на этой территории был ежедневно, даже в субботу и воскресенье приезжал. Он подписывал, что является как директор ответственным за сохранность товара. Если кто-то украдёт, ответственность будет на нем. Что касается 22, контролирующие <данные изъяты> лица и 22, то они просто его оговорили, чтобы не выплачивать долг. Примерно с лета ДД.ММ.ГГГГ года у них случилась такая неприязнь друг к другу. Он очень сильно настаивал, писал претензии, сам лично разговаривал с юристами, которые у него работали, в более жёсткой форме предъявлял претензии. Он считаю, что это очень большой мотив для того, чтобы его оговорить. В итоге, ФИО183 и его компании задолженности не погасили перед его организацией по настоящее время. ФИО183 не возражал, но когда они перестали платить, с чего у них и началось, что когда тот был председателем правления банка, <данные изъяты>, это крупный питерский банк, когда деятельность банка была хорошей, большой, они познакомились на выставке и те ему предложили выкупить долю 49 процентов <данные изъяты> У него были организации <данные изъяты>, это был крупный рынок в Московской области, он руководил этим рынком. Потом у него был большой проект по строительству большого комплекса. Потом, когда отозвали лицензию, начались вопросы. У них этот проект не пошёл, те остались в доле. ФИО183 был его бизнес-партнёром по <данные изъяты>. В свое время Председатель банка <данные изъяты> сказал ФИО439 что надо выйти из учредителей, он (подсудимый) сказал: «Делайте, что хотите, главное платите вовремя». Компания <данные изъяты> имела 800000 000 рублей оборот в месяц, была реальной. 600 квадратных метров было разбито на 24 кабинета, два этажа. Они разбили, чтобы легче было сдавать в аренду, и сдали процентов 30 другим компаниям. У компания «Арктика» также реальной была деятельность, ФИО52 грамотный человек. Компания не такая была, как <данные изъяты>, может, человек десять там работали. <данные изъяты> ещё снимала склады. Банк <данные изъяты> на <данные изъяты> построил оперативную кассу, это бронированная касса, она стоит денег. Относитель вопроса по поводу реальности нахождения товаров ООО «Арсенала» и ООО «Арктики», может пояснить, что площадь согласно свидетельству о собственности 200 квадратных метров, она вся была заполнена товаром. Полные все склады, <данные изъяты>. Склады по 150 квадратных метров были сданы другим компаниям. Относительно знакомства с Свидетель №7, может пояснить, что в сентябре или в феврале та была на выставке в Москве, где подходят банкиры, брокеры и предлагают продукцию и кредиты. ФИО183 представлял <данные изъяты> на выставке и подтягивал к себе клиентов, позиционировал себя как мясной банк. Тот руководил допофисом на Земляном валу и всех туда заманивал. Свидетель №7 подошла к нему (подсудимому), они просто обменялись визитками. Та ему периодически названивала, предлагала то в кафе, то в ресторан, приезжала на территорию и разговаривала с ФИО183. О чём разговаривали, не знает. По поводу «Арктики» и конечного бенефициара, может пояснить, что слышал, что ФИО440, потому что пробивали <данные изъяты> и «<данные изъяты> когда заключали с ним договор, <данные изъяты> был оформлен на эту компанию. В Москве есть такая практика, налоговая инспекция даёт перечень документов, которые они просто обязаны брать с клиента. Вплоть до того, что был обыск. Они фотографировали людей при подписи договоров, когда сдавали в аренду площади, офисные помещения, контейнеры у них на территории стояли, они фотографировали людей, его юрист тех фотографировал, что этот человек реальный, что не какой-то технический. Ему известно, что у <данные изъяты> был в собственности транспорт в основных средствах, поскольку он получал балансы. У ФИО183 и 22 есть умысел, как он полагает сейчас, есть какие-то договорённости оговорить его. То, что 22 ранее являлся водителем одной из подконтрольных ему фирм, то это неправда. Помимо <данные изъяты>, он еще работал в <данные изъяты> и компания <данные изъяты> - это продовольственный рынок на МКАДе. С ФИО52 у него нет никаких отношений, то не являлся его подчинённым. С денежных средств, которые получали <данные изъяты> и <данные изъяты>, он финансовую выгоду не имели, лишь сдавал тем помещения в аренду. Компания <данные изъяты> исправно платила арендную плату.

Допрошенный в ходе судебного разбирательства подсудимый Лыщик А.А. вину в инкриминируемых ему деяниях не признал в полном объеме, пояснив, что компания <данные изъяты> была учреждена ДД.ММ.ГГГГ. Он являлся учредителем и генеральным директором этой компании. Относительно вопроса о том, какие организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции он выполнял, может пояснить, что практически все, что требуются от генерального директора, он исполнял, набирал в штат сотрудников, утверждал налоговые отчётности, подписывал документы. Практически он занимался всеми теми вопросами, которые подлежат решению генерального директора. Ни с кем в сговор он не вступал. Более того, с Осипова С.Ю он познакомился только здесь, на суде. До этого он с ним в сговор не вступал, ни в какие взаимоотношения не вступал ни по телефону, ни письменно. Он даже не знал, что такой человек существует. Относительно вопроса о том, имел ли он умысел на хищение имущества <данные изъяты> и похищали ли имущество этого банка, может пояснить, что ни умысла он не имел, ни похищал. Денежные средства данного банка он не похищал, умысла он не имел. Никаких установленных лиц, на которых ссылается обвинение, он не знает. Поскольку в данное уголовное дело вовлечено не одно его предприятие, <данные изъяты> а были арестованы счета ещё двух его предприятий, он начнет свои показания с информации о том, что представляли собой эти компании, которыми он также руководил и был генеральным директором. Так, есть такое <данные изъяты>, которое изначально возникло как компания, занимавшаяся поставками запасных частей и расходных материалов для копировальной техники, базовых принтеров и прочей техники, занималось заправкой картриджей. Если посмотреть на технику, он где-то процентов на 80 может определить неисправности, которые имеются в данной технике. В процессе этой деятельности на тот момент он, его жена и его брат приобрели станок для печати. Это оборудование, позволяющее производить печать на ручках, зажигалках, линейках, магнитах и другой продукции. Также приобрели станок для трафаретной печати и организовали небольшое печатное производство, впоследствии создали дизайн-студию и рекламное агентство. Три года в футбольном клубе Москва выбирали концепцию оформления футбольного автобуса на сезон, которые многие команды делают, и они отдали предпочтение креативному решению именно нашей компании. Компания <данные изъяты> наверняка все слышали, что это за компания, она занимается мясом, колбасой, сосисками торгует. До сих пор в магазинах можно увидеть упаковку пельменей «Дымов», эта упаковка разработана их компанией, компанией <данные изъяты>. <данные изъяты> специализировалось и имело репутацию компании, способной воплотить самые нестандартные идеи и решения по оформлению печатной и сувенирной продукции. Им доверяли компании, они делали буклет, посвящённый пятнадцатилетию компании, оформляли продукцию компании <данные изъяты>, им заказывали продукцию, их креатив тем нравился. Они оформляли буклеты для Московской консерватории, долгое время сотрудничали с хором студентов Московской консерватории. Им доверял Госконцерт и многие другие компании. По мере развития было закуплено различное оборудование и разработаны уникальные технологии по печатной продукции, которые до них никем в таких масштабах не использовали. Они работали с различными компаниями, и у них стали возникать другие направления бизнеса. Так возникла компания <данные изъяты>, которая специализировалась в области поставок индивидуальных средств защиты – это различная спецодежда, различные средства защиты. Что самое основное в её деятельности было, это средства защиты от комаров и клещей. Они наладили связь с компаниями, которые производили аэрозоли. Они специализировались на средствах защиты о насекомых, для работников, работающих в лесу, МЧС и прочие, поставляли средства на рыболовную базу в Астраханской области. Что же произошло после ареста счетов этих компаний? Они практически были уничтожены. По имеющейся оперативной информации, на расчётные счета этих компаний могли быть сброшены средства компании <данные изъяты>, как указано в том документе, который лежал в банке при аресте этих счетов. Как сейчас он знает, компания <данные изъяты> денег даже не получала. Эти оперативные данные, на которые ссылаются, такое ощущение, что они не могли посмотреть банковские выписки и увидеть, что никаких проводок не было и к этим деньгам эти компании не имеют никакого отношения. Произошло всё это примерно в октябре ДД.ММ.ГГГГ года. Он пояснит, что такое сезон для рекламно-производственной компании: работа с сентября по январь это то, что потом кормит весь год весь коллектив, все 70-80 человек, которые у них работали. При аресте счетов в октябре остались без работы 80 человек этой компании. Ярко выраженная сезонность в полиграфии очень большая. Для реализации других задач, а именно задач оборудования, сдачи в аренду помещения и специализированной техники было организовано <данные изъяты>. Эта компания приобрела в собственность недвижимости в центре Москвы, арендовала бетонные насосы и сделала ремонт помещения для последующей сдачи в аренду этого помещения. Бетонный насос был отправлен в город Сургут для проведения подрядных работ по строительству Перинатального центра этого города. Каким же образом он попал в <данные изъяты> Примерно с ДД.ММ.ГГГГ года он знаком с генеральным директором и владельцем компании <данные изъяты>. Она звучала в уголовном деле. В ДД.ММ.ГГГГ году она кредитовалась в <данные изъяты>, успешно обслуживала кредиты и возвращала эти кредиты. По их совету он открыл счёт в <данные изъяты>. Именно компания «Промтехресурс» ему дала письменную рекомендацию для открытия счёта в банке. На тот момент в банке была такая практика, те попросили для открытия счёта, чтобы кто-то из обслуживающихся у них компаний порекомендовал его. Счёт в банке открыли не сразу, были уточняющие вопросы, в частности, по базе налогов. Он почему это сейчас вспомнил, потому, что в тот момент была какая-то несостыковка между открытой информацией, которую банк берёт из источников, и тем, что он им предоставил, он ездил в инспекцию, уточнял, брал какие-то документы. То есть банк проверял его деятельность, в том числе проверял и баланс, потому что он его сразу предоставил в банк за текущий период. Поскольку он открывал в ДД.ММ.ГГГГ году, то единственный баланс, который мог предоставить, был за ДД.ММ.ГГГГ год. ФИО441 и предложил ему осуществить сделку купли-продажи оборудования, для чего было необходимо взять этот самый кредит. Лично у него сомнений в том, что он сможет его обслуживать, никогда не возникало, потому что кредит на сумму порядка 100000 000 рублей, а активы, которые были на тот момент у компании и других его компаний – когда берёшь в долг, думаешь, как будешь отдавать, а у него была типография, была нормально работавшая компания «Форпост», да и в здании вроде бы вот-вот закончился ремонт, они собирались его сдавать, и можно было бы обслуживать не один такой кредит. Он обратился в банк, собрав всё необходимое согласно требованиям, он предоставил все документы в кредитно-кассовый офис Москва по адресу ФИО442. Филиал Московский, как неверно указано в заключении. Сдавали какую-то отчётность, подвешивали проводки счетов. Они в электронном виде предоставляли всё через банк-клиент, всё было нормально. Они и были целевым назначением получаемого кредита. Предмет целевого назначения – договоры с этими компаниями, всегда это было стандартное, профильное занятие, и у него сомнений в нормальности этих сделок не было никогда. <данные изъяты> занимался строительным, газовым и прочим оборудованием. Данное целевое назначение кредита было изучено сотрудниками банка и одобрено. На основании этих договоров целевого назначения он и произвёл оплату через банк-клиент. Платёжное поручение было обработано сотрудниками банка <данные изъяты>. Там была какая-то заминка, просили эти платёжки подписать. Он привёз их в <данные изъяты>, или как неправильно указано в обвинении, в филиал Московский. Компания <данные изъяты> является реально действующей компанией, а не фиктивным юридическим лицом, как неверно указано в обвинении в какой-то зубодробящей формулировке – фиктивная или имеющая признаки фиктивности. Это реально действующая компания. На балансе компании находится здание в центре Москвы, его стоимость намного больше суммы кредита. Компания <данные изъяты> только налогов платила за ДД.ММ.ГГГГ год порядка 5-6 млн. рублей. В документах уголовного дела есть платёжные ведомости, они платили заработную плату. Бетононасос, который они предоставляли для проведения подрядных работ, стоил больше 20 млн. рублей. «Спецтранссервис» получило и успешно обслуживала кредит в банке <данные изъяты> Этот кредит они брали для ведения деятельности по поставке горюче-смазочных материалов на буровые станции. Они этот кредит успешно обслуживали и успешно же погасили, если не ошибается, в конце 2016 года, то есть когда уже произошла вся эта неразбериха, он лично вносил свои деньги и гасил. <данные изъяты> обладает правовыми требованиями на активы более 700 млн. рублей, есть также документы в налоговом деле. В дальнейшем компания оплачивала проценты, обслуживала данные кредиты, это порядка 1900000 рублей было оплачено по процентам, гасила часть основного долга, несмотря на то, что основной долг должен был быть погашен ДД.ММ.ГГГГ, и была оплачена комиссия за рассмотрение кредитного договора порядка 1700000 рублей. Примерно в октябре ДД.ММ.ГГГГ года сотрудники Главного следственного управления по Ростовской области арестовали счета компании <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ, на его взгляд, были незаконно изъяты все документы этих компаний, которые были в офисе, печати и рабочие компьютеры. Фактически всё как бульдозером было собрано в кучу, засунуто в мешок, папка с надписью <данные изъяты> в зелёный мешок, без представителя компании всё это было сделано. Тем самым его физически и юридически лишил возможности не только оплачивать кредит, но и зарабатывать по всем трём компаниям. Относительно расхождения между балансами, предъявленными из налоговой службы, и балансами, полученными следствием в банке, в обвинении это достаточно большой кусок, где приведены эти расхождения, может пояснить, что <данные изъяты> зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ. Баланс за неполные три месяца ДД.ММ.ГГГГ года. То есть зарегистрировал компанию 1 числа, неделю получаешь документы в налоговой №, ещё сколько-то там открываются счета, проходит время. Бухгалтерская или какая-нибудь другая экспертиза, которая бы ответила на вопрос, в каком объёме эти данные могли повлиять на решение банка, не проводилась. Такая экспертиза могла выяснить, с какого корреспондентского счёта произведена оплата для определения подсудности данного уголовного дела. Провелось исследование специалиста, который сделал вывод, что есть расхождения. Что значит «расхождения», куда делись дальше деньги? Кто их украл? Как это всё происходило? Речь идёт о расхождениях в несколько тысяч рублей, в одной строке там занижено, в другой завышено. Где-то он улучшил показатели, где-то якобы ухудшил показатели, но они даже не на десятки тысяч рублей. Есть там суммы 1500 рублей, 2000 рублей. Некоторые представленные специалистом расхождения, а с его точки зрения, можно было бы сказать, сам факт наличия этих расхождений в этих балансах не соответствует здравому смыслу. Уставной капитал компании не может быть нулём. Как якобы видно из полученных данных. Уставной капитал равен нулю – он не будет говорить, что ни один нормальный контрагент работать не будет. Все уже на тот момент просили отчётность. Ни один нормальный банк даже рассматривать не будет для открытия счетов, не для кредитования, а для открытия счетов. А там написано, что он якобы взял и представил эти документы. Откуда взялся данный документ, из которого следует, что он сдавал отчётность в ФНС с нулём? Это какая-то ошибка. Такое бывает, что где-то какой-то работник где-то что-то не разнёс, и решается это обычно поездкой директора в налоговую службу и получением нужных документов. Он это делал регулярно, когда происходили недоразумения, но всё это делается не из СИЗО. Решение банком принималось по результатам проверки управленческой отчётности за 2015 год и наличием ликвидного имущества на балансе компании. Эти расхождения на три копейки за три месяца, а его обвинили в мошенничестве, хотя они прекрасно понимают, что он эти деньги не брал. Это видно из документов. Он не похищал этих денег, и следствие об этом прекрасно знает. ГК АСВ, подав гражданский иск в арбитражный суд от 07.04, тем самым само полагает, что данный кредит – нормальная гражданско-правовая сделка. Ситуация такая, что следственные органы сделали всё, чтобы он попал в эту ситуацию. До момента оплаты долга по договору его арестовывают. Как только в процессе разговоров с представителями оперативной группы выясняется, как он собирается возвращать деньги, он пояснил: «Вот здание, закончился ремонт», на тот момент он вот-вот должен был закончиться, он бы закончился раньше, но там провалилась крыша и залило ламинат, нужно было заменять ламинат, строить обратно крышу, и они чуть опоздали, плюс ещё из Ростова с удостоверениями приезжали и начинали рассказывать его клиентам, которые заехали, что они поедут давать показания в Ростов, и половина из клиентов уехала. Никакого сговора, никакого умысла на хищение денежных средств, он не имел. С другими подсудимыми, ФИО184 и Осипова С.Ю, он не был знаком. Деньги банка не похищал, по своему усмотрению не использовал. И самое главное, он не подделывал никаких документов. Все документы, которые он подписал, принадлежат компании, подделки никогда не было. Никакие платёжные документы не подделывал, в том числе и платёжные поручения. Была произведена оплата посредством банк-клиента. Он не помнит, что за сотрудник ему позвонил из банка и попросил привезти платёжки. Для него это не было проблемой. Естественно, он их не подделывал, это его подпись. В офис компании <данные изъяты> приезжала проверка из банка несколько раз. У компании <данные изъяты> на складах в Орловской области имелся товар, права требования, долговые обязательства перед компанией. Компания <данные изъяты> помимо <данные изъяты> получала кредит, обслуживала его в банке <данные изъяты> Когда отозвали лицензию у банка, их попросили гасить заранее, быстрее, что он не хотел делать, платить по тому же графику, чтобы это зачитывалось, с его точки зрения, неправильным образом. В банке, с его точки зрения, была неразбериха. Пока не уточнился порядок, с кем там вообще общаться, он не стал платить, а затем арестовали счета всех компаний, изъяли документы и печати. Относительно взаимоотношений с Обществами <данные изъяты> и <данные изъяты> может пояснить, что ему необходимо было закупить иностранное оборудование, но так как его компания маленькая, то через ФИО он вошёл в эту сделку. Он видел, как тот это делает, как тот попал и как потом он восстанавливает, всегда отвечал по своим обязательствам. Он (подсудимый) прекрасно понимал, что в случае чего, должен будет ответить собственными деньгами, достать и заплатить собственные деньги. Он это прекрасно понимал и рассчитывал свои силы. Считал, что взял 100 млн. рублей, заработает вместе с ФИО, кредит вернет, налоги заплатят. А если что-то произойдёт не так, то попадет. Соответственно, у него есть здание, и это нечестный подсчёт стоимости это здания, когда говорят, что оно стоит 107000 000 рублей. 240-260000 000 рублей стоит это здание если считать по-честному. Плюс ко всему он чётко понимал, что у него есть другие виды бизнеса, которыми он, в случае чего, всегда могу перекрыться. Он он никогда не думал, что просто так возьмут и арестуют счета компаний, которые не имеют никакого отношения к эпизоду, связанному с <данные изъяты> Арест счетов это было практически всё. Следственные органы сразу применили к нему умысел на хищение этих денег и говорят: «Да погоди, и до тебя дойдёт очередь». Какой умысел может быть, если у него здание есть в собственности, другое имущество, станки и прочее, он их не собирался продавать и не продавал, не болел, не уезжал в отпуск за границу, нигде не прятался, даже телефоны не менял. Однако Обществами <данные изъяты> не выполнило свои обязательства, он говорил ФИО, что нужно что-то делать, но тот через некоторое время погиб. Худокормов не был представителем ни поставщиком официально. Это человек, который с теми работал, а он с ним, и они заключили вот такую сделку. Все перечисления по счетам подконтрольных ему организаций, в том числе «Спецтранссервис», он делал лично. Документы для получения кредита лично предоставлял в <данные изъяты> Он подписывал платёжные документы, непосредственно связанные с переводом денежных средств на расчётные счета <данные изъяты> и ООО <данные изъяты> Обеспечением кредита в размере 100 млн. рублей был товар в обороте, который находился на складе в <адрес>, это родной г. ФИО, он оттуда. Это было строительное оборудование, какие-то трубы. Руководителей <данные изъяты> он знал, с теми никогда не встречался, договорные отношения строились ФИО. Вину в предъявленном обвинении он не признает.

Несмотря на непризнание виновности подсудимыми ФИО, Губин А.А. и Лыщик А.А. в полном объеме, их вина в совершении инкриминируемых им деяний установлена в ходе судебного разбирательства по уголовному делу и подтверждается совокупностью следующих собранных по уголовному делу доказательств:

По эпизоду мошеннических действий подсудимых ФИО и Губин А.А., связанных с выдачей кредита <данные изъяты>»:

- показаниями свидетеля Свидетель №2, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что он знаком с Губин А.А. с ДД.ММ.ГГГГ года. В конце ДД.ММ.ГГГГ года Губин А.А. попросил его посодействовать в получении кредита для развития бизнеса по оптовой торговлей замороженными продуктами питания. Так как он на тот период времени работал в должности советника председателя Правления <данные изъяты> то мог посодействовать в получении кредита. После согласования условий получения кредита в <данные изъяты>, в начале ДД.ММ.ГГГГ года Губин А.А. подготовил необходимый пакет документов для создания <данные изъяты>№, который он подписал в присутствии нотариуса, где учредителем с долей в уставном капитале в размере 87,5 % был он, а учредителем с долей в уставном капитале в размере 12,5 % была ФИО11, по каким причинам Губин А.А. не ввел себя в состав учредителей, ему не известно. По решению Губин А.А., несмотря на то, что согласно документов решение принято им и ФИО11, генеральным директором <данные изъяты> была назначена ФИО11, хотя фактически деятельностью <данные изъяты> руководил Губин А.А. После создания <данные изъяты> по указанию Губин А.А., ФИО11, которая значилась в должности генерального директора, открыла расчетный счет <данные изъяты> а также подписала необходимые документы для получения кредита. В конце декабря 2014 года, в связи с ужесточением денежно-кредитной политики и повышением ЦБ РФ ставки рефинансирования, <данные изъяты> увеличил процент по кредитной линии, в связи с чем, со слов Губин А.А., у <данные изъяты> стали возникать финансовые трудности. В связи с наличием финансовых трудностей, в начале ДД.ММ.ГГГГ года ФИО11 приняла ФИО60 о выходе из состава учредителей и снятия полномочий генерального директора, в связи с чем, по указанию Губин А.А., продала принадлежащую ей долю в уставном капитале <данные изъяты> в размере 12,5 % некому 22. Тоже самое сделала и его супруга Свидетель №33, а именно по указанию Губин А.А. формально продала принадлежащую ей долю в уставном капитале <данные изъяты> в размере 87,5 %, в связи с чем, единственным учредителем <данные изъяты> стал 22 С 22 он познакомился примерно в ДД.ММ.ГГГГ году, который работал в должности водителя и выполнял какие-то незначительные поручения Губин А.А. По какой причине Губин А.А. ввел в состав учредителей <данные изъяты> и фактически назначил на должность генерального директора 22, он не знает. Всей финансово-хозяйственной деятельностью <данные изъяты> руководил непосредственно Губин А.А., который лично ездил на переговоры в банк и осуждал условия кредитования (т. 63 л.д. 76-81);

- показаниями свидетеля Свидетель №33, данными в суде, о том, что из подсудимых ей знаком лишь Губин А.А., с которым ее познакомил ее супруг. Ей известно <данные изъяты> поскольку она была учредителем данного Общества, доля которого ею приобреталась по просьбе ее супруга, но она не участвовала в его деятельности. За отчуждение доли этого Общества она не денежные средства. Она была знакома с генеральными директорами <данные изъяты>ФИО11. Она общалась с ФИО184 до момента задержания последнего, были в приятельских отношениях. <данные изъяты> она, как участник данной компании, не получала дивиденды. При ней не проводились общие собрания участников данной компании. Фамилию 22 у нее на слуху, поскольку она продала ему свою долю;

- показаниями свидетеля Свидетель №7, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, о том, что в <данные изъяты> она никогда не была официально трудоустроена. Зимой ДД.ММ.ГГГГ года она познакомилась с одним из руководителей <данные изъяты>ФИО, который обещал ее взять на работу в должности советника председателя правления данного банка. Данная должность ей была предложена в связи с наличием собственной клиентской базы. Так, ФИО ей было предложено, в подтверждении ее возможностей по привлечению клиентов, познакомить его с кем-нибудь, кто в будущем может стать крупным заемщиком. Ранее, работая в <данные изъяты> в <адрес>, она познакомилась с Губин А.А., являющимся руководителем <данные изъяты> Для подтверждения своих возможностей она познакомила ФИО172 с Губин А.А. Из числа сотрудников <данные изъяты> она иногда также общалась с секретарем ФИО. – ФИО173 (т. 61 л.д. 39-43);

- ФИО9 свидетеля Свидетель №7, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, о том, что осенью ДД.ММ.ГГГГ года она познакомилась с одним из собственников <данные изъяты>ФИО который обещал ее трудоустроить на должность советника Председателя правления <данные изъяты> Также в указанный период времени она познакомилась с ФИО2<данные изъяты>ФИО По договоренности с ФИО174 и ФИО ей необходимо было привлекать клиентов для расчетно-кассового обслуживания, депозитного размещения денежных средств и кредитования в <данные изъяты> с целью подтверждения наличия у нее клиентской базы для последующего трудоустройства в <данные изъяты> Кроме того, она знакома с Губин А.А., который представлялся ей фактическим руководителем <данные изъяты> так как все вопросы, связанные с деятельностью указанных организаций, обсуждались только с Губин А.А. Для того, чтобы подтвердить наличие у нее клиентской базы и возможность привлечения клиентов для обслуживание в <данные изъяты> она познакомила ФИО175, ФИО с Губин А.А. (т. 65 л.д. 241-244);

- показаниями свидетеля ФИО10, данными в суде в той части, что он является арбитражным управляющим <данные изъяты> Налоговая инспекция проверяла деятельность <данные изъяты> за период ДД.ММ.ГГГГ года, но первичные документы не удалось найти, уже в процессе арбитражного производства пытались истребовать документы, но не удалось. Таким образом, была заявлена сумма прибыли обществом, но документально общество не смогло подтвердить расходы, поскольку первичной документации по расходам не было. Между <данные изъяты> и <данные изъяты> имелись какие-то транзакции. <данные изъяты> не имело каких-либо помещений в собственности, было только складское арендованное у <данные изъяты> руководителем <данные изъяты> являлся Губин А.А.;

- показаниями свидетеля ФИО данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, чтов феврале 2014 года он устроился на работу <данные изъяты> в должности экономиста. Он не пользовался ключами дистанционного доступа «<данные изъяты> В феврале-марте ДД.ММ.ГГГГ он устроился на работу в <данные изъяты> в должности экономиста. Работая в <данные изъяты> на его имя выдавалась доверенность для получения выемок о движении денежных средств, а также ключей дистанционного доступа «ФИО55-Клиент». Офис данных организаций располагался по адресу: <адрес>. 22, который являлся генеральным директором <данные изъяты> и Губин А.А. ему знакомы. Ему ничего не известно о закупке <данные изъяты> продуктов питания (т. 61 л.д. 35-38);

- показаниями свидетеля Свидетель №16, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в <данные изъяты> в должности менеджера он работает примерно с октября ДД.ММ.ГГГГ года. На работу его в <данные изъяты> его принимал Лыщик А.А., являющийся директором указанной организации. Организации <данные изъяты> ему знакомы, в связи с тем, что в <данные изъяты> работал официально, а <данные изъяты> была партнерской компанией Лыщик А.А.. Генеральным директором <данные изъяты> являлся Свидетель №3. Документы <данные изъяты> могли находиться в офисе <данные изъяты> Офис <данные изъяты> находился по адресу: ФИО461 Ему известно, что <данные изъяты> получало кредит в <данные изъяты> Документы финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> для предоставления их в ИФНС и указанные выше кредитные организации ему передавал генеральный директор <данные изъяты>Лыщик А.А. В <данные изъяты> официально работало 3 человека, то есть, он, Лыщик А.А. и водитель по имени ФИО56. Доступ к управлению счетами <данные изъяты> имел Лыщик А.А. (т. 61 л.д. 222-225);

- показаниями свидетеля ФИО89 Е.В., данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с конца декабря ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности заместителя Председателя правления <данные изъяты> и в указанный период также исполняла обязанности Председателя правления <данные изъяты> До конца декабря ДД.ММ.ГГГГ года должность Председателя правления <данные изъяты> занимал ФИО В ее должностные обязанности, как исполняющей обязанности председателя правления <данные изъяты> входило общее руководство банком, взаимодействие с ЦБ РФ, подписание договоров, в том числе и кредитных. Ею, как и.о. Председателя правления <данные изъяты> подписывались кредитные договора на основании решения кредитного комитета банка, которые готовили сотрудники Управления кредитования, а именно, Свидетель №5, ФИО114 и другие сотрудники, которые осуществляли проверку финансового состояния заемщика. Лично она к проверке финансового состояния заемщика, наличия залогового имущества отношения не имеет, только подписывала кредитный договор и договор залога от имени <данные изъяты> при этом, она подписывала кредитный договор и договор залога после их подписания со стороны заемщика. Лично она ни с кем из представителей заемщиков никогда не встречалась и условия предоставления кредита не обсуждала. В январе ДД.ММ.ГГГГ года ФИО просил ее побыстрее подписать кредитные договора с <данные изъяты>, однако, чем ФИО это мотивировал и какое отношение Осипова С.Ю С.Ю. имеет к указанным организациям, она не знает. По просьбе ФИО она подписала кредитные договора и договора залога с <данные изъяты>, так как имелось решение кредитного комитета о выдаче кредитов указанным организациям и на тот момент времени она находилась в должности меньше месяца и прислушивалась к советам ФИО, полностью ему доверяла. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она подписала по просьбе ФИО. на основании положительного решения кредитного комитета. Лично она с генеральным директором <данные изъяты>22 не встречалась, а на момент подписания кредитного договора, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты> Договор залога №З от ДД.ММ.ГГГГ она вместе с кредитным договором подписала по просьбе Осипова С.Ю С.Ю. на основании положительного ФИО60 кредитного комитета. На момент подписания договора залога, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты>. Наличие залогового имущества она не проверяла, так как это входило в обязанности начальника службы безопасности Свидетель №6 Объяснить тот факт, что заявление на получение кредита в сумме 1400000 долларов США поступило в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ, а кредитный договор № подписан ДД.ММ.ГГГГ, то есть за 2 дня до поступления заявление на получение кредита никак не может. По правилам <данные изъяты> указанное заявление должно поступить на первоначальном этапе на момент обращения заемщика в банк и соответственно до вынесения решения кредитного комитета. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она подписала также по просьбе ФИО основании положительного решения кредитного комитета. С генеральным директором <данные изъяты>22 не встречалась, а на момент подписания кредитного договора, договор был подписан 22 и стояла печать ООО <данные изъяты> Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ она вместе с кредитным договором подписала по просьбе 54 на основании положительного решения кредитного комитета. На момент подписания договора залога, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты>. Наличие залогового имущества она не проверяла. Объяснить тот факт, что заявление на получение кредита в сумме 100000 000 поступило в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ, а кредитный договор № подписан ДД.ММ.ГГГГ, то есть за 5 дней до поступления заявление на получение кредита никак не может. При таких обстоятельствах кредитный комитет не должен был принять решение о выдаче кредита. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она подписала по просьбе ФИО473 на основании положительного ФИО60 кредитного комитета. Лично с генеральным директором <данные изъяты>ФИО470. не встречалась, а на момент подписания кредитного договора, договор был подписан ФИО474 и стояла печать <данные изъяты> Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ она вместе с кредитным договором подписала по просьбе ФИО472 на основании положительного ФИО60 кредитного комитета. На момент подписания договора залога был подписан ФИО471 и стояла печать <данные изъяты> Наличие залогового имущества она не проверяла (т. 64 л.д. 218-222);

- ФИО9 свидетеля Свидетель №30, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, о том, что к деятельности <данные изъяты> не имеет никакого отношения. О том, что она является директором <данные изъяты> ей стало известно от сотрудников полиции. В конце лета или начале осени 2015 года, ее гражданский муж ФИО14 с одним не знакомым ей мужчиной просили передать паспорт и подписать документы, чтобы передать их мужчине. Она подписала документы не читая их и даже не вникая в содержание. В середине ноября ДД.ММ.ГГГГ года после смерти мужа, она встречалась с мужчиной для оформления и подписания каких-то документов в банковском учреждении, после чего тот заплатил ей 15000 рублей. О перечислении <данные изъяты> денежных средств на расчетный счет <данные изъяты> ей ничего не известно, директора и учредители первого Общества ей не известны (т. 63 л.д. 60-63);

- показаниями свидетеля Свидетель №31, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что к деятельности <данные изъяты> не имеет никакого отношения. О том, что она является директором <данные изъяты> ей стало известно от сотрудников полиции. Может предположить, что директором <данные изъяты> она могла стать примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года, когда подрабатывала на автозаправочной станции. В момент уборки к ней подошел незнакомый мужчина, который представился Усманом и предложил получить кредит, она согласилась и оставила свой номер телефона. Через некоторое время ей позвонил незнакомый человек от ФИО475 по поводу кредита, представился ФИО476 и попросил приехать в <адрес>. В <адрес> к ней подъехал незнакомый мужчина, который представился Мовладом и отвез в несколько мест, где она подписала какие-то документы, который Мовлад забрал себе. Каких-либо документов <данные изъяты> и иных юридических лиц у нее не имеется. К деятельности и руководству каких-либо юридических лиц она никогда никакого отношения не имела, так как не имеет соответствующего образования и навыков, предпринимательской и коммерческой деятельностью не занималась. Она передавала свой паспорт ФИО477, когда подписывала по его просьбе различные документы (т. 63 л.д. 67-70);

- показаниями свидетеля Свидетель №32, данными в суде, о том, что относительно вопроса о том, при каких обстоятельствах, когда и по чьей просьбе он стал директором, может пояснить, что у них в Грозном есть Центральный рынок, на котором ищут работу. Когда он в очередной раз пошёл искать работу, какой-то ФИО478 подошёл и предложил работу, на что он ответил, что на должностях он работать не может, поскольку неграмотный, писать не умеет, но Умар сказал, что он за него будет работать, все бумаги подписывать, лишь бы он согласился. Тот пригласил его в <данные изъяты>, где он подписал некоторые бумаги, отдал ксерокопию паспорта. Впоследствии он ФИО479 не видел. За это он получал от ФИО480 денежные средства два-три раза по 15-20 000 рублей. Он не знал, что по данным налоговой инспекции значится директором <данные изъяты> Вместе с ФИО481 он ездил в разные организации, но подробно не может объяснить, ходил к нотариусу, подписывал какие-то бумаги, в налоговой ни разу не был;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по месту жительства Губин А.А., расположенному по адресу: <адрес>, были изъяты предметы и документы (т. 41 л.д. 188-192);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены предметы и документы, изъятые в жилище Губин А.А., в частности: доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> на имя Губин А.А. на получение от <данные изъяты> материальных ценностей; заявление <данные изъяты> на подключение и выдачу SIM-карты Губин А.А. (т. 41 л.д. 193-200);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, был осмотрен мобильный телефон «№, принадлежащий Губин А.А., в ходе которого бел обнаружен контакт «ФИО15» (т. 50 л.д. 90-94);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанный выше телефон был признан и приобщен в качестве вещественных доказательств (т. 50 л.д. 95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, был осмотрен ноутбук №, изъятый в жилище Губин А.А., в котором обнаружена информация финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>т. 50 л.д. 101-104);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанный выше ноутбук был признан и приобщен в качестве вещественных доказательств (т. 50 л.д. 105);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по месту жительства Свидетель №15, расположенного по адресу: <адрес> были изъяты документы (т. 43 л.д. 6-10);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены документы, изъятые в жилище Свидетель №15, в частности: копии распоряжений бухгалтерии № от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ о выдаче кредита <данные изъяты> (т. 43 л.д. 11-14);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 43 л.д. 15);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисном помещении <данные изъяты> расположенном по адресу<адрес>, были изъяты предметы и документы (т. 45 л.д. 69-73);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены предметы и документы, изъятые в офисном помещении <данные изъяты> учредительные документы, решения <данные изъяты> в частности документы о взаимоотношениях данного <данные изъяты> в лице директора Свидетель №3, <данные изъяты> в лице директора Свидетель №29, <данные изъяты> в лице директора ФИО115, сертификаты ключей проверки электронной подписи <данные изъяты> акт приема-передачи между <данные изъяты> печать темно-зеленого цвета <данные изъяты> печать золотого цвета <данные изъяты> печать черного цвета <данные изъяты> в частности документы о взаимоотношениях между <данные изъяты> в лице директора Свидетель №3 и <данные изъяты> согласно которым последнее Общество является поставщиком электроприборов, а также договор № от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> в лице директора Свидетель №3 (Подрядчик) и <данные изъяты> (Заказчик), согласно которому Подрядчик принимает на себя обязательство по обеспечению строительства, материальными ресурсами (оборудованием), стоимость работ 28755802,20 рублей (т. 45 л.д. 75-96);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 45 л.д. 97-119);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисном помещении <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> были изъяты предметы и документы (т. 45 л.д. 37-43);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены предметы и документы, изъятые в офисном помещении <данные изъяты> документы о взаимоотношениях <данные изъяты> с иными Обществами, кредитными организациями и государственными органами; документы о взаимоотношениях <данные изъяты> с другими Обществами, кредитными организациями и государственными органами, документы относительно арбитражного судопроизводства, печать синего цвета <данные изъяты> (т. 46 л.д. 1-270);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше предметы и документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 46 л.д. 271-288);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по месту жительства Лыщик А.А., расположенному по адресу: <адрес> были изъяты документы (т. 49 л.д. 4-7);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые в жилище Лыщик А.А., в частности: трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между <данные изъяты> ИНН № в лице директора Свидетель №3 (Работадатель) и Лыщик А.А. (Работник), согласно которому Работадатель нанимает Работника на должность Руководителя Представительства <данные изъяты> в Италии; устав <данные изъяты> утвержденный решением № 1 участника Общестьва от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ <данные изъяты>» (т. 49 л.д. 8-11);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 49 л.д. 12);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> были изъяты следующие документы, относящиеся к <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ, выписки по операциям на счете 40702810 за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям на счете 40702840 за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям на счете 45206810 за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям на счете 45206840 за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, сообщение банка об открытии (закрытии) счета, решения об открытии счетов клиенту от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, заявка в службу безопасности от ДД.ММ.ГГГГ, переписка от ФИО483, переписка от ФИО484, заявление о присоединении, анкета юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, сообщение банка об открытии (закрытии) счета, заявление о согласии на обработку персональных данных, заявление о несписании комиссии, об открытии расчетного счета, анкета юридического лица, карточка с образцами подписей, решение об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, переписка от ФИО485, переписка от ФИО486, заявка в Службу безопасности, электронные запросы ФНС, ФССП России, Единый Федеральный Реестр сведений о банкротстве, электронный запрос в Единый Федеральный Реестр сведений о банкротстве, ФМС, паспортные данные и реквизиты организации, копия договора аренды № оф от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения к договору № оф от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права, копия договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды №ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права, копия договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды № № от ДД.ММ.ГГГГ, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения к договору № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды № №, копия акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права, информационное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о согласии на обработку персональных данных, анкета физического лица, информационный лист, опросный лист, налоговые декларации, квитанции о приеме налоговой декларации, список участников <данные изъяты> копия паспорта 22, копии свидетельств о внесении записи в ЕГРЮЛ, листы записей ЕГРЮЛ, копия приказа <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа <данные изъяты>№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № общего собрания учредителей от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № внеочередного общего собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, копия оферты ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, копия оферты ДД.ММ.ГГГГ, акцепт оферты о продаже доли ДД.ММ.ГГГГ, предоставление информации на запрос ГМЦ Росстата, выписки из ЕГРЮЛ, заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на запрос информационной выписки от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о постановке на учет, свидетельство о государственной регистрации юридического лица, копия устав № документы кредитного досье № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: Копия Профессионального суждение об уровне кредитного риска на ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, копии счетов-фактур и товарных накладных, договор № от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, заключение о предоставлении (не предоставлении) кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из книги регистрации залога на ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> технико-экономическое обоснование <данные изъяты>, прогноз движения денежных средств <данные изъяты> на период кредитования в <данные изъяты>, копия Анализа счета 51 за апрель - сентябрь ДД.ММ.ГГГГ, копия приложения №, копия справки об обязательствах <данные изъяты>на ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия отчета о финансовых результатах за январь-сентябрь ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия отчета о финансовых результатах за январь-июнь ДД.ММ.ГГГГ копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерской (финансовая) отчетности за январь-март ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерской отчетности за ДД.ММ.ГГГГ с извещением, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия отчета о финансовых результатах за январь-сентябрь ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия отчета о финансовых результатах за январь-июнь ДД.ММ.ГГГГ, копии справок № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, копии информационных писем б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, информационные письма, копия штатного расписания от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договор № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договорап поставок, договоры аренды, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ(копия), приказ № от ДД.ММ.ГГГГ (копия), Протокол внеочередного собрания участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (копия), акцент оферты о продаже доли в <данные изъяты> (копия), оферта от ДД.ММ.ГГГГ (копия), Протокол внеочередного собрания участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договор купли-продажи доли в уставном капитале общества от ДД.ММ.ГГГГ (копия), оферта от ДД.ММ.ГГГГ (копия), Протокол внеочередного собрания участников <данные изъяты>»от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договор купли-продажи части доли в уставном капитале <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (копия), решение № от ДД.ММ.ГГГГ (копия), договор купли-продажи доли в уставном капитале <данные изъяты>от ДД.ММ.ГГГГ (копия), копия решения № участника от ДД.ММ.ГГГГ, договор купли-продажи доли в УК от ДД.ММ.ГГГГ, Протокол № внеочередного собрания участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (копия), Протокол № внеочередного собрания участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (копия), Протокол № внеочередного собрания участников <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ (копия), паспорт РФ ФИО487 (копия), карточка с образцами подписей и оттиска печати (копия ), письмо № от ДД.ММ.ГГГГ (копия), выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ (копия), устав <данные изъяты>), список участников <данные изъяты>» (копия), свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ (копия), свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ (копия), свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ (копия), свидетельство ИНН <данные изъяты> (копия) от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельство о гос. Регистрации юр.лица от ДД.ММ.ГГГГ (копия), заявление на кредит от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, документы кредитного досье <данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде на ДД.ММ.ГГГГ, Выписка по сч. № за период №, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, профессиональное суждение об уровне кредитного риска по ссуде на ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, копия Решения кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, Заключение о предоставлении (не предоставлении) кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копия Ведомости складских остатков <данные изъяты> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, копии карточек счета 41 за декабрь ДД.ММ.ГГГГ, ноябрь ДД.ММ.ГГГГ, октябрь ДД.ММ.ГГГГ, фото складских помещений, копия договора № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № об открытии кредитной линии с лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, копии договоров поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, копии договоров лизинга № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, копия налоговой декларации по налогу на прибыль за 9 мес. ДД.ММ.ГГГГ, копия налоговой декларация по НДС за 3 ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия расшифровки дебиторской задолженности за 3 ДД.ММ.ГГГГ, копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерской (финансовой) отчетности за ДД.ММ.ГГГГ, копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерской (финансовая) отчетности за ДД.ММ.ГГГГ копия оборотов и сальдо за ДД.ММ.ГГГГ, копия Карточки счета 62 за 2-3 ДД.ММ.ГГГГ, копия Карточки счета 60 за 2-3 ДД.ММ.ГГГГ, копия Карточки счета 76 за 2-3 кв. ДД.ММ.ГГГГ, копия анализа счета 51 за апрель - сентябрь ДД.ММ.ГГГГ, справки № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, информационные письма от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, б/н от ДД.ММ.ГГГГ, справка об учетной политике <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, справка об исполнении должности генерального директора, справка о задолженности по оплате труда от ДД.ММ.ГГГГ, справка об отчетах по формам № от ДД.ММ.ГГГГ, справка о плохом финансовом состоянии учредителей от ДД.ММ.ГГГГ, справка об обязательствах, выданных за третьих лиц от ДД.ММ.ГГГГ, справка о ведении бухгалтерского учета от ДД.ММ.ГГГГ, копия штатного расписания от ДД.ММ.ГГГГ на одном листе, копия приказа № об утверждении учетной политике для целей налогообложения, копия договора № оф от ДД.ММ.ГГГГ, копии договоров аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, №№ от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № Оф. от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора аренды № от ДД.ММ.ГГГГ, копия доп.соглашения № к договору № ОФ. от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, копия доп.соглашения № к договору № ОФ. от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, копия доп.соглашения № к договору № ОФ от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола внеочередного собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола внеочередного собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале общества, копия протокола внеочередного собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, копия оферты от ДД.ММ.ГГГГ, копия акцента оферты о продаже доли в <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи части доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № единственного участка <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № внеочередного собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № внеочередного собрания участников от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № общего собрания учредителей от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта 22, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия письма № от ДД.ММ.ГГГГ, копия Устава <данные изъяты>», копии листов записей в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО186 информационного письма б/н от ДД.ММ.ГГГГ, копия списка участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства ИНН от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации юр.лица от ДД.ММ.ГГГГ, копия Свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копии свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, прогноз движения денежных средств на период кредитования, заявление на кредит от ДД.ММ.ГГГГ (т. 51 л.д. 7-15);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> (<данные изъяты>»), расположенному по адресу: <адрес>, было изъято юридическое дело <данные изъяты> (т. 51 л.д. 16-19);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, было изъято юридическое дело <данные изъяты> (т. 51 л.д. 20-24);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 25-29);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы юридического дела <данные изъяты> (т. 51 л.д. 34-37);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>, расположенному по адресу: <адрес>, были документы юридического дела <данные изъяты> (т. 51 л.д. 38-41);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы юридического дела <данные изъяты> (т. 51 л.д. 42-45);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 153-157);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 158-162);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 163-166);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 30 по г. Москве по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 171-175);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России №6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 180-184);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 189-193);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 198-202);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 207-211);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, били изъяты документы ООО «Импульс» (т. 51 л.д. 216-220);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России №19 по г. Москве, расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 225-229);

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>№, открытому в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступили денежные средства в размере 100 000 000 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 2108 от ДД.ММ.ГГГГ». согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>№, открытому в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет поступили денежные средства в размере 1 400 000 долларов США с назначением платежа: «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 2820 от ДД.ММ.ГГГГ». ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в размере 1400000 долларов США перечислены на расчетный счет <данные изъяты>№ с назначением платежа «Перевод согласно поручения б/н от ДД.ММ.ГГГГ.». В соответствии с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>№, ДД.ММ.ГГГГ платежным документом № на указанный расчетный счет поступили денежные средства в перерасчете на рублевый эквивалент в размере 117 320 000 рублей с назначением платежа «Перевод согласно поручения б/н от ДД.ММ.ГГГГ.». Таким образом, общая сумма денежных средств, поступивших денежных средств на расчетные счета <данные изъяты>» по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ составила 217 320 000 рублей. Между АКБ <данные изъяты> и <данные изъяты> (ИНН №) заключены кредитные договоры № от ДД.ММ.ГГГГ и №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные <данные изъяты> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составляют: проценты – 1 778 700 рублей, в т.ч. срочные проценты – 1 778 700 рублей. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные <данные изъяты> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составляют: проценты – 14 229,51 долларов США, в т.ч. срочные проценты -14 229,51 долларов США. (т. 56 л.д. 25-260);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем данного Общества является 22 (т. 3 л.д. 14-17);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем данного Общества является Свидетель №3 (т. 3 л.д. 22-23);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты> согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Свидетель №31 (т. 3 л.д. 24-26);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Свидетель №32 (т. 3 л.д. 27-31);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем данного Общества является ФИО116 (т. 3 л.д. 32-36);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Свидетель №30 (т. 3 л.д. 37-42);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты> согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является ФИО117 (т. 3 л.д. 43-46);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного между и.о. Председателя правления <данные изъяты>ФИО489 и генеральным директором <данные изъяты>22 (т. 5 л.д. 1-10);

- распоряжением бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств <данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 5 л.д. 186);

- кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, подписанного между и.о. Председателя правления <данные изъяты>ФИО490 и генеральным директором <данные изъяты>22 (т. 7 л.д. 1-9);

- выпиской по операциям на счете <данные изъяты> согласно которой ДД.ММ.ГГГГ данному Обществу были перечислены денежные средства в размере 100000000 рублей в качестве выдачи кредита (т. 7 л.д. 30-31);

- выпиской по операциям на счете <данные изъяты> согласно которой ДД.ММ.ГГГГ данному Обществу были перечислены денежные средства в размере 1400000 долларов США в качестве выдачи кредита (т. 12 л.д. 215-216);

- распоряжением бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ о перечислении денежных средств <данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 7 л.д. 52);

- выпиской по расчетному счету <данные изъяты> открытом в филиале <данные изъяты> согласно которой на расчетный счет данного общества ДД.ММ.ГГГГ от <данные изъяты> поступает 99972000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 90000000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 21246100 рублей, которые впоследующем <данные изъяты> перечисляются на расчетные счета <данные изъяты> (т. 12 л.д. 173-190);

По эпизоду мошеннических действий подсудимых ФИО491 и Губин А.А., связанных с выдачей кредита <данные изъяты>

- показаниями свидетеля ФИО10, данными в суде в той части, что он является арбитражным управляющим <данные изъяты> Налоговая инспекция проверяла деятельность <данные изъяты> за период ДД.ММ.ГГГГ года, но первичные документы не удалось найти, уже в процессе арбитражного производства пытались истребовать документы, но не удалось. Таким образом, была заявлена сумма прибыли обществом, но документально общество не смогло подтвердить расходы, поскольку первичной документации по расходам не было. Между <данные изъяты> имелись какие-то транзакции. <данные изъяты> не имело каких-либо помещений в собственности, было только складское арендованное у <данные изъяты> руководителем <данные изъяты> являлся Губин А.А.;

- показаниями свидетеля ФИО493 данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, о том, что в 2011 году он познакомился с Губин А.А.. Руководил деятельностью всех работников офиса по адресу: <адрес>Губин А.А., у которого имелся отдельный кабинет, Губин А.А. ставил ему задачи и цели, давал поручения обязательные для исполнения. В сентябре ДД.ММ.ГГГГ года к нему обратился его непосредственный руководитель Губин А.А., который предложил ему стать генеральным директором <данные изъяты> делать ничего на тот момент, как он понял, не надо, просто стать генеральным директором. На предложение Губин А.А. он согласился и, по указанию Губин А.А., подготовил документы о смене директора <данные изъяты> Учредителем <данные изъяты> стал ФИО17, который не принимал какие-либо управленческие ФИО60 как учредитель, кроме того, в ДД.ММ.ГГГГ году он хотел уволиться с должности генерального директора <данные изъяты> написал заявление и пошел с ним к Губин А.А., так как именно он руководил деятельностью <данные изъяты> Расчетные счета <данные изъяты> открыты в ФИО18 и <данные изъяты>ФИО60 об открытии расчетных счетов принимал Губин А.А., последний указывал ему ФИО55 в которых необходимо открыть расчетные счета <данные изъяты>». Доступа к управлению расчетными счетами он не имел, указаний о совершении операций по счетам <данные изъяты> не давал. Первичных бухгалтерских документов <данные изъяты> он не касался, кто их изготавливал, не знает. Фактически офис <данные изъяты> располагается по адресу: <адрес>. <данные изъяты> занималась оптовой торговлей продуктами питания, что подтверждается платежами и фактической поставкой товара. К финансово-хозяйственной деятельности предприятия он отношения не имел. В начале декабря ДД.ММ.ГГГГ года Губин А.А. сказал ему, что <данные изъяты> будет получать кредит в <данные изъяты> для пополнения оборотных средств, для этого он поручил ему, как генеральному директору, открыть расчетный счет <данные изъяты> в офисе в г. Москве. По прибытии в офис банка, Губин А.А. сказал подойти к любому операционисту и сказать, что он от <данные изъяты>. Он, в соответствии с указанием Губин А.А., взял свой паспорт, оригиналы учредительных документов и печать <данные изъяты> после чего поехал в офис <данные изъяты>. В офисе <данные изъяты> он обратился к операционисту, пояснив, что он от <данные изъяты> и приехал открыть расчетный счет, которому передал учредительные документы, тот их откопировал, принес ему документы для открытия расчетного счета <данные изъяты> а именно: договор и карточку с образцами подписей и печатей, которые он подписал, после чего уехал. Через несколько дней Губин А.А. попросил его поехать в <данные изъяты> и подписать кредитный договор от имени <данные изъяты> что он и сделал. Условия кредитования <данные изъяты> срок погашения, что будет являться предметом залога, он не обсуждал. Долг <данные изъяты> не обслуживает, так как в настоящее время не осуществляет деятельность. Подписать все документы <данные изъяты>, которые ему дадут при открытии расчетного счета в <данные изъяты> ему сказал Губин А.А. Ему неизвестно на какие цели израсходованы полученные <данные изъяты> кредитные денежные средства (т. 64 л.д. 14-21);

- показаниями свидетеля Свидетель №7, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, о том, что осенью 2015 года она познакомилась с одним из собственников <данные изъяты>» Дариусом Каваляускасом который обещал ее трудоустроить на должность советника ФИО2<данные изъяты>». Также в указанный период времени она познакомилась с Председателем правления <данные изъяты>» ФИО494. По договоренности с ФИО174 и ФИО495 ей необходимо было привлекать клиентов для расчетно-кассового обслуживания, депозитного размещения денежных средств и кредитования в <данные изъяты> с целью подтверждения наличия у нее клиентской базы для последующего трудоустройства в <данные изъяты>». Кроме того, она знакома с Губин А.А., который представлялся ей фактическим руководителем <данные изъяты>», так как все вопросы, связанные с деятельностью указанных организаций, обсуждались только с Губин А.А. Для того, чтобы подтвердить наличие у нее клиентской базы и возможность привлечения клиентов для обслуживание в <данные изъяты>», она познакомила ФИО175, ФИО496. с Губин А.А. (т. 65 л.д. 241-244);

- ФИО9 свидетеля ФИО53 С.В., данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в феврале ДД.ММ.ГГГГ года он устроился на работу в <данные изъяты> в должности экономиста. Он не пользовался ключами дистанционного доступа <данные изъяты> В феврале-марте 2016 он устроился на работу в ООО «Арктика» в должности экономиста. Работая в <данные изъяты>», на его имя выдавалась доверенность для получения выемок о движении денежных средств, а также ключей дистанционного доступа <данные изъяты> Офис данных организаций располагался по адресу: ФИО497. 22, который являлся генеральным директором <данные изъяты>», и Губин А.А. ему знакомы (т. 61 л.д. 35-38);

- показаниями свидетеля ФИО498 данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с конца декабря 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности заместителя Председателя правления <данные изъяты> и в указанный период также исполняла обязанности Председателя правления <данные изъяты> До конца декабря ДД.ММ.ГГГГ года должность Председателя правления <данные изъяты>» занимал ФИО500. В ее должностные обязанности, как исполняющей обязанности председателя правления <данные изъяты>», входило общее руководство банком, взаимодействие с ЦБ РФ, подписание договоров, в том числе и кредитных. Ею, как и.о. Председателя правления <данные изъяты> подписывались кредитные договора на основании решения кредитного комитета банка, которые готовили сотрудники Управления кредитования, а именно, Свидетель №5, ФИО114 и другие сотрудники, которые осуществляли проверку финансового состояния заемщика. Лично она к проверке финансового состояния заемщика, наличия залогового имущества отношения не имеет, только подписывала кредитный договор и договор залога от имени <данные изъяты> при этом, она подписывала кредитный договор и договор залога после их подписания со стороны заемщика. Лично она ни с кем из представителей заемщиков никогда не встречалась и условия предоставления кредита не обсуждала. В январе ДД.ММ.ГГГГ года ФИО504. просил ее побыстрее подписать кредитные договора с <данные изъяты>», однако, чем ФИО501. это мотивировал и какое отношение ФИО503. имеет к указанным организациям, она не знает. По просьбе ФИО505 она подписала кредитные договора и договора залога с <данные изъяты> так как имелось решение кредитного комитета о выдаче кредитов указанным организациям и на тот момент времени она находилась в должности меньше месяца и прислушивалась к советам ФИО506 полностью ему доверяла. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она подписала по просьбе ФИО507. на основании положительного решения кредитного комитета. Лично она с генеральным директором ООО «Арсенал» 22 не встречалась, а на момент подписания кредитного договора, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты> Договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ она вместе с кредитным договором подписала по просьбе ФИО508 на основании положительного решения кредитного комитета. На момент подписания договора залога, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты> Наличие залогового имущества она не проверяла, так как это входило в обязанности начальника службы безопасности Свидетель №6 Объяснить тот факт, что заявление на получение кредита в сумме 1400000 долларов США поступило в <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а кредитный договор № подписан ДД.ММ.ГГГГ, то есть за 2 дня до поступления заявление на получение кредита никак не может. По правилам ОАО АКБ «Капиталбанк» указанное заявление должно поступить на первоначальном этапе на момент обращения заемщика в банк и соответственно до вынесения ФИО60 кредитного комитета. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она подписала также по просьбе ФИО509. на основании положительного решения кредитного комитета. С генеральным директором <данные изъяты>22 не встречалась, а на момент подписания кредитного договора, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты> Договор залога №З от ДД.ММ.ГГГГ она вместе с кредитным договором подписала по просьбе ФИО510. на основании положительного решения кредитного комитета. На момент подписания договора залога, договор был подписан 22 и стояла печать <данные изъяты> Наличие залогового имущества она не проверяла. Объяснить тот факт, что заявление на получение кредита в сумме 100000 000 поступило в <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ, а кредитный договор № подписан ДД.ММ.ГГГГ, то есть за 5 дней до поступления заявление на получение кредита никак не может. При таких обстоятельствах кредитный комитет не должен был принять решение о выдаче кредита. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ она подписала по просьбе ФИО511. на основании положительного решения кредитного комитета. Лично с генеральным директором <данные изъяты>» ФИО514 не встречалась, а на момент подписания кредитного договора, договор был подписан ФИО513 и стояла печать <данные изъяты>». Договор залога №З от ДД.ММ.ГГГГ она вместе с кредитным договором подписала по просьбе ФИО512 на основании положительного решения кредитного комитета. На момент подписания договора залога был подписан ФИО515 и стояла печать <данные изъяты> Наличие залогового имущества она не проверяла (т. 64 л.д. 218-222);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, был осмотрен мобильный телефон №, принадлежащий Губин А.А., в ходе которого бел обнаружен контакт «ФИО15» (т. 50 л.д. 90-94);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанный выше телефон был признан и приобщен в качестве вещественных доказательств (т. 50 л.д. 95);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены предметы и документы, изъятые в офисном помещении <данные изъяты> документы о взаимоотношениях <данные изъяты> с иными Обществами, кредитными организациями и государственными органами; документы о взаимоотношениях <данные изъяты> другими Обществами, кредитными организациями и государственными органами, документы относительно арбитражного судопроизводства, печать синего цвета <данные изъяты> (т. 46 л.д. 1-270);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше предметы и документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 46 л.д. 271-288);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>», расположенном по адресу: ФИО516, были изъяты документы юридического дела <данные изъяты> (т. 51 л.д. 50-54);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, было изъято юридическое дело <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 55-57);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, было изъято юридическое дело <данные изъяты> (т. 51 л.д. 58-61);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы юридического дела <данные изъяты> (т. 51 л.д. 62-66);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 67-71);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 72-76);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 77-81);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС России №17 по Московской области, расположенной по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 233-236);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты>» (ИНН №), а именно: копии платежных поручений <данные изъяты> оригинал Объявления на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригиналы Платежных поручений. Также документы юридического дела <данные изъяты> а именно: Карточка с образцами подписей и оттиска печати, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, опись принятых документов, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, сообщение банка об открытии счета, решение об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, электронное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, электронное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, электронное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, электронное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, электронное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, заявка в службу безопасности от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявки в службу безопасности от ДД.ММ.ГГГГ, ФНС - запросы, ФМС - запросы, ФССП - запросы, список должников - запросы, сообщение фактического адреса местонахождения организации от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, приложение №, анкета бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГ, информационный лист от ДД.ММ.ГГГГ, опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ, опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ, копия бухгалтерской (финансовой) отчетности, список участников №», копии паспортов, копии приказов и протоколов, копия письма ГМЦ Росстата № от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства МИФНС №, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, копия уведомления МИФНС от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава <данные изъяты> заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, диск, серийный № с выпиской по счету <данные изъяты>» и IP адресами, документы кредитного досье <данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: Кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, договор залога № № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, копия профессионального суждения от ДД.ММ.ГГГГ, копии договоров, копии счетов на оплату, копии платежных поручений, копия банковского ордера, копии счетов на оплату, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки о складских остатках на ДД.ММ.ГГГГ, копии счетов на оплату, копии договоров, профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ, заявление № от ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора залога №З от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, заключение о предоставлении кредита, прогноз движения денежных средств на период кредитования, копия анализа счета 51, копия оборотно-сальдовой ведомости по счету 01, копия оборотно-сальдовой ведомости по счету 90, копии писем, копия справки №, копия приложения 1, копия приложения 2, копия приложения 3, копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия штатного расписания от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора №-Зем от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора №-ОФС от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия письма от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия паспорта, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ, копия письма ГМЦ Росстата № от ДД.ММ.ГГГГ, копия списка участников <данные изъяты>», копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства МИФНС №, копия свидетельства ИФНС №, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, заявление на кредит от ДД.ММ.ГГГГ, документы кредитного досье <данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: акт о проверке местонахождения клиента от ДД.ММ.ГГГГ, заключение в отношении <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки по счету № за ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, заключение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки из книги регистрации залога на ДД.ММ.ГГГГ, справка о складских остатках на ДД.ММ.ГГГГ, кредитные истории юридического лица, прогноз движения денежных средств на период кредитования, анализ счета 51, оборотно-сальдовая ведомость по счету 90, оборотно - сальдовые ведомости за апрель - сентябрь 2015, оборотно - сальдовые ведомости за 9 месяцев 2015, оборотно - сальдовая ведомость за апрель - октябрь 2015, оборотно - сальдовая ведомость за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ, оборотно - сальдовая ведомость за 2 квартал ДД.ММ.ГГГГ, приложения 1. 2, 3, копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, оборотно - сальдовая ведомость за 1 квартал ДД.ММ.ГГГГ, бухгалтерская (финансовая) отчетность, копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, письма, копия штатного расписания от ДД.ММ.ГГГГ, письмо от ДД.ММ.ГГГГ, письмо от ДД.ММ.ГГГГ, письмо от ДД.ММ.ГГГГ, справка № (с приложением), письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, копии квитанций от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о платежах, прогноз движения денежных средств на период кредитования, копии договоров, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, список участников (копия) <данные изъяты> копия письма ГМЦ Росстата № от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии паспортов, ФИО186 приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства МИФНС №, копия свидетельства ИФНС №, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, копия решения от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на кредит на четырех листах, документы кредитного досье <данные изъяты>», а именно: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, копия профессионального суждения от ДД.ММ.ГГГГ, копии счетов на оплату, товарных накладных и счетов – фактур и договоров (т. 52 л.д. 7-100);

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>№, открытому в <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет платежным документом № поступили денежные средства по кредитному договору №-ЮЛ/ЗКЛ от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 25 000 000 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 3880 от ДД.ММ.ГГГГ». Согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>» №, открытому в <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет платежным документом № поступили денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 000 000 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 439500 от 07.12.2015». Таким образом, общая сумма денежных средств, поступивших на расчетный счет ООО «Арктика» № по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, составила 125000 000 рублей. Между <данные изъяты> (ИНН №) заключены кредитные договоры № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные <данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составляют: проценты – 4 149 947,60 рублей, в т.ч. срочные проценты – 4 149 947,60 рублей. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные <данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составляют: проценты – 290 642,08 рубля, в т.ч. срочные проценты – 290 642,08 рубля; комиссия за рассмотрение кредитной заявки – 1000 000 рублей (т. 56 л.д. 25-260);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты> согласно которой руководителем данного Общества является ФИО519 (т. 18 л.д. 65).

По эпизоду мошеннических действий подсудимого ФИО520 связанных с выдачей кредита <данные изъяты>»:

- показаниями свидетеля ФИО97 В.И., данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в 2015 году познакомился в бывшим директором <данные изъяты>ФИО521 он купил у нее данную организацию за 10000 рублей, после этого он стал директором и учредителем <данные изъяты>». Расчетный счет <данные изъяты> был открыт в ОАО АКБ «Капиталбанк», однако, был ли договор на обслуживание по системе <данные изъяты>» он не знает, так как этими делами занимался по доверенности ФИО522 - главный бухгалтер <данные изъяты>». Сделкой о получении <данные изъяты>» кредита в <данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000000 рублей занимался ФИО523 по выданной им доверенности на его имя. Ему известно со слов ФИО524 что примерно в октябре ДД.ММ.ГГГГ года того пригласил в московский филиал <данные изъяты> заместитель директора департамента кредитования <данные изъяты>Свидетель №1. В переговорной банка тот также встретил Председателя правления <данные изъяты>ФИО532 который рассказал о том, что грядет проверка Центрального банка и <данные изъяты> необходимо увеличить ликвидность и кредитный портфель. Для этого ФИО533 предложил ФИО526 заключить кредитный договор с <данные изъяты> на 70000000 рублей. При этом, он пояснил, что обслуживание кредита, то есть, уплата процентов и основного долга будет производить сам банк. Также ФИО528. гарантировал финансовую прозрачность всех проводимых операций и отсутствие уголовно наказуемой составляющей, заверив в законности всех последующих действий. При этом, ФИО529 пообещал, что если руководство <данные изъяты> согласиться на оформление кредита, то в дальнейшем, в случае необходимости, им будет в кратчайшие сроки на самых выгодных условиях оформлен кредит до 300000000 рублей. Предложение ФИО530 заинтересовало и он (свидетель) дал свое согласие на заключение указанной сделки. ДД.ММ.ГГГГ в переговорной банка Председатель правления <данные изъяты>ФИО531 подписал кредитный договор, договор залога, дополнительное соглашение к кредитному договору, позволяющее ФИО55 безакцептно списывать денежные средства с расчетного счета <данные изъяты> для обслуживания кредита между <данные изъяты>. ФИО534 со своей стороны подписал указанные документы, а также договор поставки электрооборудования между ООО «ЛигаСтар» и ООО «Еврометалл-21». Все подписанные документы по кредитному договору и договору поставки были заранее подготовлены банком и их с собой принес в переговорную Свидетель №1. При этом, ФИО535. спросил у ФИО536 и Свидетель №1, что это за договор поставки с <данные изъяты> на что они сказали, что этот договор поставки им необходим для того, чтобы вывести кредитные денежные средства с расчетного счета <данные изъяты>», которые в дальнейшем после проведения нескольких транзакций для их обезличивания должны были вернуться на расчетный счет <данные изъяты> до конца декабря ДД.ММ.ГГГГ года. После этого, <данные изъяты> должен был погасить свои кредитные обязательства перед банком. ФИО537 после подписания документов сразу же ушел. С директором <данные изъяты>» ни он, ни ФИО539. никогда не встречался и с ним не знакомы. Никаких финансово-хозяйственных отношений с директором <данные изъяты> не было. Через несколько дней ФИО96 Р.А. позвонил Свидетель №1 с просьбой подъехать в Московский филиал <данные изъяты> для подписания платежных поручений ими же подготовленных. ФИО538. приехал в банк, где его встретил Свидетель №1 и провел в переговорную, где им были предоставлены на подпись 3 платежных поручения, изготовленные работниками банка на перевод денежных средств с расчетного счета ООО «Еврометалл-21» на расчетный счет <данные изъяты>» подконтрольная руководству <данные изъяты> на общую сумму 30000000 рублей. ФИО540. подписал представленные Свидетель №1 платежные поручения в соответствии с ранее достигнутыми договоренностями с ФИО542 и Свидетель №1. После чего денежные средства в размере 32100000 рублей были перечислены с расчетного счета <данные изъяты> на расчетный счет ООО «ЛигаСтар». Через несколько дней ФИО541 позвонил Свидетель №1 с просьбой подъехать в банк и подписать платежные поручения, но ФИО543. не поехал в банк. Через некоторое время ему стало известно, что у <данные изъяты> начались проблемы с корреспондентским счетом и существует вероятность отзыва лицензии. После чего он направил ФИО544. в банк для беседы с ФИО545. о том, чтобы были возвращены денежные средства на расчетный счет ООО «Еврометалл-21» с целью погашения кредита перед ФИО55. На этой встрече ФИО551ФИО552. было предложено подписать платежное поручение на 37800 000 рублей в адрес <данные изъяты>», при этом ФИО553 было представлено платежное поручение с уже имеющейся отметкой банка об исполнении платежа. Подписывать данное платежное поручение ФИО546 отказался, после чего ФИО547 забрал платежное поручение. ФИО549 несколько недель обещал ФИО548 вернуть денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> так этого и не сделал и в последующем, в преддверии отзыва лицензии, уволился. ФИО550 после увольнения по прежнему продолжал находиться в банке и вести переговоры с ФИО560 по поводу возврата кредитных денежных средств <данные изъяты> На одной из встреч, как вариант разрешения данного вопроса, было предложено ФИО559. заключить договор цессии с <данные изъяты> на подконтрольную ему компанию, на что ФИО554 ответил, что для одобрения этой сделки необходимо было решение кредитного комитета и согласие на замену стороны в кредитном договоре, что ФИО561 сделать не смог. В последствии ФИО555 предлагал ввести процедуру банкротства в отношении <данные изъяты> Он и ФИО562. отказался от указанного предложения, после чего на очередной встречи ФИО556ФИО557 был вручен простой вексель № от ДД.ММ.ГГГГ номиналом 70000000 рублей, выпущенный <данные изъяты> на его имя, подписанный ФИО125, как гарантия того, что ФИО558. будут исполнены обязательства перед <данные изъяты>». ФИО563 принял указанный вексель от ФИО567 и на следующий день позвонил в головной офис <данные изъяты> в г. Ростов-на-Дону для уточнения информации по выданному векселю. Специалист банка ему по телефону ответил, что вексель номиналом 70000000 рублей, а тем более на физическое лицо банком не выдавался и в реестре не числился. После того, как он и ФИО564 узнали, что вексель фальшивый, ФИО566 приехал в банк к ФИО568 и сообщил ему данную информацию и опять потребовал возвращения денежных средств. Никаких действий после этого не происходило. ФИО565 опять приехал к ФИО569 где также присутствовал собственник ФИО55 Арунус, который предложил ему вывести <данные изъяты> за границу и там его ликвидировать со всеми долгами. Они поняли, что ФИО570. пытается ввести ФИО96 Р.А. в заблуждение и в финансовую аферу. После этого ими было принято решение о написании заявления в правоохранительные органы по факту мошеннических действий ФИО571, Дариусом и Арунусом в отношении <данные изъяты> Перечисления денежных средств с расчетного счета <данные изъяты> на расчетный счет <данные изъяты> осуществил ФИО572 и подконтрольные ему сотрудники ОАО АКБ «Капиталбанк» по мнимым основаниям (т. 63 л.д. 192-198);

- показаниями свидетеля ФИО574 данными в суде в той части, что он не осведомлен о наличии товара у <данные изъяты> на момент заключения кредитного договора с <данные изъяты> Когда он приобретал данную компанию, какого-либо имущества у ее не было, какой-либо товар ему передавался, ничего не было, в частности не было ни недвижимого имущества, ни транспортных средств. Что-либо пояснить о том, откуда у <данные изъяты> товар на сумму 71000000 рублей, о котором идёт речь в судебном заседании, он не может. Никого из работников данного Общества, за исключением бухгалтера ФИО96, он не видел и не знает;

- показаниями свидетеля ФИО96 Р.А., данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с сентября ДД.ММ.ГГГГ года по февраль ДД.ММ.ГГГГ года он работал в должности главного бухгалтера <данные изъяты> генеральным директором которого являлся ФИО575 Учредителем <данные изъяты> являлась ФИО118, которой принадлежало 100 % доли в уставном капитале организации. Основным видом деятельности <данные изъяты> являлось оптово-розничная торговля металлическими изделиями. <данные изъяты> находилось на общей системе налогообложения и состояло в ИФНС России, расположенной в <адрес>. У <данные изъяты> имелся 1 расчетный счет, открытый в <данные изъяты>», с которым был заключен договор на обслуживание по системе <данные изъяты>», однако, за пользование указанной услугой <данные изъяты> не платило, в связи с чем фактически система <данные изъяты>» не работала. Право подписи платежных поручений имелось у него и ФИО576 В его должностные обязанности как главного бухгалтера входило ведение бухгалтерского учета, составление и сдача налоговой отчетности. Также, на момент его трудоустройства в <данные изъяты>», он занимал должность исполнительного директора <данные изъяты>». В августе ДД.ММ.ГГГГ года между <данные изъяты>» и <данные изъяты>» был заключен договор на разработку угольных месторождений в районах крайнего севера. Общая стоимость подрядных работ, которые необходимо было выполнить в течении 10 лет, составляла примерно 3 миллиарда рублей. Для выполнения указанных подрядных работ, возникла необходимость в привлечении инвестиций, так как ЗАО «Компания Территория» не располагало таким объемом денежных средств. Для привлечения инвестиций, он обращался в лизинговые компании <данные изъяты>», <данные изъяты> а также <данные изъяты>», <данные изъяты> и еще какие-то банки, где получил отказ в получении кредитов, так как у <данные изъяты>» на тот момент времени имелись кредитные обязательства порядка 600 миллионов рублей. После получения отказов в предоставлении кредитов, ФИО119 порекомендовал ему обратиться в <данные изъяты> так как ФИО119 был знаком с Председателем правления ФИО577 В начале октября ДД.ММ.ГГГГ года ему позвонил заместитель директора департамента кредитования <данные изъяты>» Свидетель №1, который попросил приехать в <данные изъяты>», расположенный по адресу: г. ФИО578, для обсуждения условий предоставления кредита. Он приехал в <данные изъяты>», где встретился с Свидетель №1 и ФИО579. В ходе разговора Осипова С.Ю С.Ю. пояснил ему, что в конце 2015 года в <данные изъяты>» будет проверка ЦБ России, в связи с чем <данные изъяты> необходимо увеличить кредитный портфель и повысить ликвидность банка путем выдачи кредита в сумме 70000 000 рублей, а взамен этого, после проведения проверки ФИО581. обещал выдать кредит до 300000 000 рублей <данные изъяты>» в кратчайшие сроки на самых выгодных условиях, так как <данные изъяты>» не могло получить кредит по причине уже имеющегося кредита в другом банке. В ходе разговора ФИО580. пояснил, что <данные изъяты>» необходимо получить кредит в сумме 70000 000 рублей, при этом ФИО582 сказал, что оплачивать проценты и в последующем сумму основного долга ФИО55 будет самостоятельно с подконтрольных ему организаций, однако каких именно, и каким образом ФИО583 это будет делать ему не пояснил. Также Осипова С.Ю С.Ю. заверил его в прозрачности финансовых операций и отсутствии уголовно составляющей в их действиях, на что он поверил ФИО584. Предложение ФИО585 его заинтересовало, в связи с чем, он обсудил предложение с ФИО586 и ФИО119, которые согласились на получение кредита. Затем, он позвонил Свидетель №1 и сказал, что они приняли ФИО60 о получении кредита в сумме 70000 000 рублей, на условиях, предложенных ФИО587. Также ФИО588. было принято решение о том, чтобы интересы <данные изъяты> при получении кредита в <данные изъяты> представлял он (ФИО590.), в связи с чем, ФИО589. выдал ему соответствующую доверенность. После принятия решения о получении кредита, он передал Свидетель №1 доверенность, который пояснил, что как только банк подготовит все необходимые документы он (Свидетель №1) позвонит. Спустя некоторое время, ему позвонил Свидетель №1 и попросил подъехать для подписания кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ он подъехал в <данные изъяты>, расположенный по вышеуказанному адресу, где его встретил Свидетель №1, который предоставил на подпись кредитный договор, договор залога товаров в обороте (был ли товар в обороте у <данные изъяты> сказать не может, так как договор залога не готовил и данные об имуществе, которое может быть передано в залог никому не предоставлял), соглашение с банком о безакцепном списании, а также договор поставки между <данные изъяты> и <данные изъяты> ИНН №, при этом он никаких переговоров с <данные изъяты> на поставку товара не вел, генеральный директор <данные изъяты>ФИО120 ему не знаком. При подписании договора поставки с <данные изъяты>», в переговорную комнату зашел ФИО593 и он спросил у ФИО592 и Свидетель №1, для каких целей нужен указанный договор, на что ФИО591. и Свидетель №1 ему пояснили, что указанный договор необходим для того, чтобы вывести кредитные денежные средства с расчетного счета <данные изъяты> которые после проведения нескольких транзакций для их обезличивания, должны быть возвращены на расчетный счет <данные изъяты> до конца ДД.ММ.ГГГГ года и после этого, <данные изъяты> погасит полученных кредит за счет указанных денежных средств. ФИО594 в переговорной комнате также подписал кредитный договор и еще какие-то документы, имеющие отношение к выдаче кредита, после чего ушел. После подписания указанных документов он получил свой экземпляр кредитного договора, договора залога, договора поставки с <данные изъяты> и уехал. Для получения кредита в <данные изъяты> он никаких сведений о финансовом состоянии <данные изъяты> и документов, в том числе и уставных документов <данные изъяты> не предоставлял. Спустя несколько дней после подписания кредитного договора ему позвонил Свидетель №1 и попросил подъехать, чтобы подписать платежные поручения, на что он подъехал в <данные изъяты> где Свидетель №1 попросил его подписать 4 платежных поручения, согласно которых с расчетного счета <данные изъяты> должны быть перечислены денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> в общей сумме примерно на 32000 000 рублей. На предложение Свидетель №1 он согласился и подписал указанные платежные поручения, на которых поставил имевшуюся у него печать <данные изъяты>». На момент подписания платежных поручений он не задумывался о том, что между <данные изъяты> и <данные изъяты> отсутствуют реальные финансово-хозяйственные отношения и поставка товара в адрес ООО «Еврометалл-21» осуществлена не будет. После подписания указанных платежных поручений, он об этом сообщил ФИО595., который высказал недовольство по этому поводу и запретил в дальнейшем подписывать какие-либо документы без его согласования. Спустя несколько дней, ему снова позвонил Свидетель №1 и попросил подъехать, чтобы подписать платежное поручение на сумму 37000 000 рублей, на что он отказался. Примерно в конце ноября 2015 года ему стало известно о наличии проблем с корреспондентским счетом <данные изъяты> и о существовании вероятности отзыва лицензии. Позднее ему стало известно, что ФИО597. уволен с должности ФИО2<данные изъяты>» и обязанности Председателя правления <данные изъяты> исполняет ФИО596. После этого он поехал в <данные изъяты>», где встретился с ФИО598 который при встрече предложил ему подписать платежное поручение на сумму 37800000 рублей о перечислении денежных средств с расчетного счета <данные изъяты> на расчетный счет <данные изъяты>», при этом ФИО599. предоставил ему на подпись платежное поручение, на котором уже имелась отметка <данные изъяты>» о его исполнении, однако на просьбу ФИО602. он отказался, затем ФИО601. забрал платежное поручение и они продолжили разговор. В разговоре он пояснил ФИО603 что необходимо в кратчайшее время закрыть полученный <данные изъяты> кредит согласно ранее достигнутой договоренности, на что ФИО600. сказал, что у <данные изъяты> сложная ситуация и для ее разрешения, несмотря на то, что тот уже не являлся ФИО2<данные изъяты>», стал предлагать выходы из сложившейся ситуации, а именно заключение договора цессии, согласно которому долг <данные изъяты> будет переведен на подконтрольную ФИО604 организацию, на что он сказал ФИО605., что для одобрения указанной сделки необходимо решение кредитного комитета и согласие на замену стороны в кредитном договоре, чего ФИО607 сделать не мог. Также на одной из встреч по поводу погашения кредита <данные изъяты> состоявшейся в декабре ДД.ММ.ГГГГ года ФИО606 в присутствии собственников <данные изъяты>» по имени ФИО608 и ФИО609, предлагал ему ввести процедуру банкротства <данные изъяты> в том числе и путем ее вывода за переделы РФ, при этом всю процедуру, связанную с банкротством <данные изъяты> будут вести и оплачивать они сами. Он отказался от указанных предложений, так как они ему показались не состоятельными, а ФИО610 вместе с Арунасом и Дариусом таким образом пытались потянуть время. После отказа на предложение ФИО613 примерно в начале февраля ДД.ММ.ГГГГ года на следующей встрече ФИО611 в счет гарантий исполнения обязательств передал ему простой вексель № от ДД.ММ.ГГГГ номиналом 70000000 рублей выданный <данные изъяты> на имя ФИО612, так как если бы вексель был выпушен на имя <данные изъяты>», то с расчетного счета <данные изъяты>» должны быть перечислены денежные средства в <данные изъяты>», чего было сделать не возможно. Указанный вексель был подписан на основании доверенности советником Председателя правления <данные изъяты>ФИО125 После принятия от ФИО614 указанного векселя, на следующий день он позвонил в головной офис <данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону, где ему сообщили, что <данные изъяты>» указанный вексель на имя ФИО615. не выдавался и в реестре банка не числится. После того как он узнал что предоставленный ФИО617 вексель поддельный, он приехал в <данные изъяты>» в г. Москве, где от ФИО616. опять потребовал возвращении денежных средств на расчетный счет <данные изъяты> на что ФИО618 ему пояснил, что не может вернуть денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> так как в отношении <данные изъяты> ЦБ РФ введены меры реагирования и запрещены операции по расчетным счетам юридических и физических лиц. Также ФИО619 ему пояснил, что нашелся инвестор который готов купить <данные изъяты>» вместе с долгами. Затем на следующей встрече, ФИО620. и собственник банка Арунас, предлагал вывести <данные изъяты>» за границу где его ликвидировать со всеми долгами. На тот момент времени он понял, что ФИО621., а также ФИО622 и ФИО623 пытаются его обмануть и ввели в финансовую аферу, в связи с чем написаны заявления по факту мошеннических действий в отношении <данные изъяты>» со стороны ФИО624 Кроме того, согласно договора залога, заключенного между <данные изъяты> и <данные изъяты> у <данные изъяты> имеется залоговое имущество для исполнения обязательств по кредитному договору на сумму 117568087 рублей, которое находится в районе месторождения Требса Титова, недалеко от города Варандей, расположенном в Сибири, однако, было ли фактически указанное залоговое имущество сказать не может. Указанное залоговое имущество находилось на ответственном хранении у <данные изъяты>», однако кто изготовил указанный договор сказать не может. ДД.ММ.ГГГГ ему стало известно, что у <данные изъяты>» отозвана лицензия. После отзыва лицензии он несколько раз встречался с ФИО625 и ФИО626, с которыми они обсуждали варианты решения возникшей проблемы и погашения долга <данные изъяты> перед <данные изъяты>», однако никакого компромисса достигнуто не было (т. 63 л.д. 2-8);

- показания свидетеля Свидетель №1, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с марта ДД.ММ.ГГГГ года по май ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты> в должности заместителя директора департамента кредитования. В его обязанности входило: рассмотрение заявок на получение кредита юридических и физических лиц, которые к нему попадали на рассмотрение, либо лично приносил ему ФИО627 Офисное помещение банка располагалось по адресу: ФИО628. В данном офисном помещении работало 20 человек, Свидетель №39 – рассматривала заявки на кредитование, летом ДД.ММ.ГГГГ находилась на больничном, после которого ушла в декретный отпуск, ФИО629 – рассматривала заявки на кредитование очень активно, так как примерно с июля ДД.ММ.ГГГГ практически весь поток заявок был переключен на нее, Мансуров Валерий, который впоследствии переехал на <адрес>, ФИО630, Осипов С.Ю., Свидетель №6, который иногда приходил, у него первое время было рабочее место, позже тот переехал в офис Митино. На работу принимал Осипов С.Ю.. Для рассмотрения возможности кредитования, юридические лица подавали заявки (балансы, для предварительного анализа финансового положения, если финансовое положение не препятствовало, то клиенты готовили необходимый пакет документов для рассмотрения заявки кредитования). Только после переговоров с руководством банка пакет документов высылался на электронную почту банка для ускорения процесса рассмотрения, но для выдачи кредита все документы сдавались в бумажном виде и заверенные печатью организаций. Электронные заявки и полученные в бумажном виде документы направлялись в головной офис расположенный в г. Ростове-на-Дону, где проводился анализ предоставленных документов, готовилось заключение о возможности предоставления кредита на кредитный комитет банка, устанавливалась категория качества и размер резерва по рассматриваемой ссуде, готовилось распоряжение о выдаче кредита, а также договора связанные кредитованием (кредитный договор, договор поручительства, договор залога). Затем в электронном виде документы приходили в Москву, распечатывались, подписывались ФИО631. и заемщиком, также ФИО634 подписывал распоряжение о выдаче кредита, данные документы сканировались и направлялись в Ростов-на-Дону, а бумажные экземпляры досылались почтой. В их офисе в г. Москве проводился лишь экспресс анализ и сбор документов для направления их в г. Ростов-на-Дону, где формировалось и велось досье на заемщика. ФИО632. привлекал клиентов по своим личным связям. Он принимал участие в процедуре рассмотрения заявки до выноса на кредитный комитет <данные изъяты> ИНН <данные изъяты> - клиент ФИО633 руководил на момент подписания кредитного договора Свидетель №25 на основании доверенности от генерального директора. Кредитный комитет рассматривал заявки, как в очной, так и в заочной форме, заключение на кредитный комитет о возможности кредитования находились в специальной папке на сервере банка, которые были в общем доступе для сотрудников банка, которые участвовали в процессе рассмотрения вопроса кредитования, либо делалась рассылка по служебной почте индивидуально. Протоколы заседания кредитного комитета делались в г. Ростове-на-Дону и с готовым решением приходили в Москву. Документы <данные изъяты>» ИНН № на получение кредита приносил директор, но на подписание кредитного договора был назначен главный бухгалтер. Документы <данные изъяты> привозил курьер, частично документы привозил ФИО636 На сделку у ФИО635 была доверенность от генерального директора организации. ФИО60 кредитного комитета готовилось в г. Ростове-на-Дону. Вопрос о возможности получения кредита данной организации возник после встречи генерального директора <данные изъяты> и ФИО639 с руководством банка, возможно с ФИО637. ФИО638 для оказания внимания очень важному клиенту, попросил подъехать в офис, расположенный по адресу: <адрес>, для подписания нескольких платежных поручений на меньшие суммы, но в сумме не более 70000000 рублей, для того чтобы банку было легче выдать денежные средства. Лица, входившие в состав кредитного комитета являлись сотрудниками банка и находились в непосредственном подчинении Председателя правления банка (т. 61 л.д. 79-81);

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что лично он осуществлял сбор документов для получения кредита <данные изъяты> По результатам изучения представленных документов, либо Свидетель №15, либо Свидетель №17 было составлено профессиональное суждение, которые вынесено на рассмотрение кредитного комитета. На заседании кредитного комитета банка было принято решение о кредитовании <данные изъяты> После принятия положительного решения кредитного комитета банка, между <данные изъяты> и <данные изъяты> в лице председателя Правления ФИО641. подписан кредитный договор и договор залога. Привлек <данные изъяты>» для кредитования в <данные изъяты>» ФИО642 так как последний был знаком с Свидетель №25. Он, по указанию ФИО640., ездил в офис <данные изъяты> где просил ФИО643 подписать примерно 5 платежных поручений о перечислении денежных средств с расчетного счета <данные изъяты> на расчетный счет <данные изъяты> Кто изготовил указанные платежные поручения не знает, возможно передал ему указанные платежные поручения ФИО644 Как ему пояснил ФИО645 подписать платежные поручения необходимо, потому, что первое платежное поручение на общую сумму 70000 000 рублей не прошло по не известной причине, в связи с чем указанную сумму необходимо разделить на части. В офисе <данные изъяты>ФИО646 лично подписал указанные платежные поручения и поставил на них печать <данные изъяты> После подписания платежных поручений он их передал сотруднику операционного зала (т. 63 л.д. 90-95);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты>

-протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: ФИО647, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 91-94);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: ФИО648 были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 95-99);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 100-102);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 103-106);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 107-111);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> по адресу: ФИО649 были изъяты документы <данные изъяты> (ИНН №), а именно: оригинал соглашения об изменении условий Договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Карточки с образцами подписей и оттиском печати; копия паспорта ФИО650.; Копия запроса с сайта Миграционной службы; Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № 2 Единственного участника <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № Участника <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Заявления о замене карточки с образцами подписей и оттиска печати юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Карточки с образцами подписей и оттиском печати; Оригинал Соглашения об изменении условий Договора банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Описи юридического дела <данные изъяты>», передаваемого ответственным сотрудником <данные изъяты> структурному подразделению (сотруднику) <данные изъяты> Оригинал Заявления от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Описи вложений в конверт № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Описи документов, принятых от юридического лица - резидента; Оригинал Карточки с образцами подписей и оттиском печати; Оригинал Заявления о замене карточки с образцами подписей и оттиска печати юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа о приеме работника на работу от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО651 Оригинал Заявления о присоединении к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Заявления о согласии на обработку персональных данных ФИО652. от ДД.ММ.ГГГГ; Заявления о согласии на обработку персональных данных ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Заявления на открытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Договора №-ИБ об электронном обмене документами с системе интернет-банкинга от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия 77 №; Копия Устава <данные изъяты> Копия Решения № 1 Единственного участника <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № участника <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № 2 Единственного участника <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серия 77 №; Копия Выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на шести листах; Копия Листа записи ЕГРЮЛ; Копия Уведомления Росстата от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа № 2 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО653.; Копия Паспорта ФИО121; Копия Договора № на аренду помещений под офис от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Оригинал Сообщения от <данные изъяты>» о фактическом адресе местонахождения от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Списка участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Информационного листа от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анкеты физического лица - бенефициарного владельца от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Опросного листа ФИО654 Оригинал Опросного листа ФИО121; Оригинал Справки № об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов; Копия Запроса о проверке по списку недействительных паспортов с сайта ФМС; Копия Запроса с сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве; Копия Запроса с сайта Федеральной службы судебных приставов; Копия Запроса с сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве; Копия Запроса с сайта Налоговой службы; Копия Заявки в службу безопасности <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Решения об открытии счета клиенту от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Сообщения банка об открытии счета; Копия Уведомления об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анкеты юридического лица; Копия Изменения № в Устав <данные изъяты> Копия Решения № Участника <данные изъяты> Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия 77 №; Копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серия №; Копия Квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № от ДД.ММ.ГГГГ Участника <данные изъяты> Копия Заявления от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Заявления от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Устава <данные изъяты>»; Копия Листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ. Также документы кредитного досье по кредитному договору №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ, а именно профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ; Ежемесячное заключение на ДД.ММ.ГГГГ; Ежемесячное заключение на ДД.ММ.ГГГГ; Ежемесячное заключение на ДД.ММ.ГГГГ; Ежемесячное заключение на ДД.ММ.ГГГГ; Копия требования о досрочном возврате кредита; Копия Договора поставки; Распоряжение бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Дополнительного соглашения к Договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ; Банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; Профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора залога товаров в обороте №З от ДД.ММ.ГГГГ; Копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение о предоставлении (не предоставлении) кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение начальника службы безопасности от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Подтверждения даты отправки в МИФНС № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Извещения о получении электронного документа налоговым органом ДД.ММ.ГГГГ; Копия Запроса о предоставлении данных налогоплательщику от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Квитанции о приеме документа МИФНС № 12 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Справки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 34, отчетный год 2013); Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 34, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде в МИФНС № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 24, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде в ИФНС № 5 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 33, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде в ИФНС № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 23, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде в ИФНС № 5 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 31, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде в ИФНС № 5 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 22, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 21, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 21, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Квитанции о приеме налоговой декларации в электронном виде в ИФНС № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 21, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 21, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Извещения о получении электронного документа от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 22, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль организации (отчетный период 31, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Справки № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Технико-экономического обоснования кредитного проекта; Оригиналы Справок № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>»; Оригинал Выписки по счету от ДД.ММ.ГГГГ; Оригиналы Справок № от ДД.ММ.ГГГГ№; Оригиналы Справок № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> Оригиналы Справок № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>»; Оригиналы Справок № от ДД.ММ.ГГГГ№»; Оригинал Справк № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ№ Оригинал Справки № от ДД.ММ.ГГГГ№»; Оригинал Выписки по лицевому счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Выписки по лицевому счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Сведения об открытых (закрытых) счетах от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Выписки со счета № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Выписки со счета № (плановой) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Выписки по счету № № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ за 1 полугодие ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по сч. 90 за 1 полугодие ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Расшифровки по сч. 62 на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Расшифровки по сч. 60 на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по сч. 41 за 2 <адрес>; Оригинал ОСВ за 1 квартал 2015; Оригинал ОСВ по сч. 41 за 1 <адрес>; Оригинал ОСВ за 2 <адрес>; Оригинал ОСВ по сч. 90 за 1 полугодие ДД.ММ.ГГГГ Оригинал ОСВ по сч. 41 за ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по сч. 41 за ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ за 2014; Оригинал Анализа сч. 51 за 1 <адрес>; Оригинал Анализа сч. 51 за 2 <адрес>; Оригинал Анализа сч. 51 за 3 <адрес>; Оригинал Анализа сч. 51 за 4 <адрес>; Оригинал Расшифровки по сч. 41 на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Расшифровки по сч. 60 на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по сч. 90 за ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ за ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по сч. 90 за ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по сч. 41 за ДД.ММ.ГГГГ - ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анализа сч. 51 за 2 <адрес>; Оригинал Анализа сч. 51 за Июнь 2015; Оригинал Анализа сч. 51 за Май ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анализа сч. 51 за Апрель ДД.ММ.ГГГГ Оригинал Анализа сч. 51 за Март ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анализа сч. 51 за Февраль ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анализа сч. 51 за Январь 2015; Оригинал Анализа сч. 51 за 1 полугодие 2015; Оригинал Анализа сч. 51 за 1 квартал 2015; Оригинал Карточки сч. 51 за 1 полугодие ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Анализа сч. 01 за 1 полугодие ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Справки об обязательствах на ДД.ММ.ГГГГ; Оригиналы Расшифровок баланса на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; Оригиналы Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма №С/15 от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма №С/15 от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Справки от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Штатного расписания на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Оригинал Письма № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Учетной политики; Копия Договора аренды №с-140722-01 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора № на аренду помещений под офис от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО655.; Копия паспорта ФИО657.; Копия Решения № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Выписки из ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Основных сведений о ЮЛ; Копия Заявления о замене карточки с образцами подписей; Копия Карточки с образцом подписи от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа о приеме на работу от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО656 Копия Заявления о присоединении к Договору РКО от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Заявления о согласии на обработку персональных данных ФИО658 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Заявления о согласии на обработку персональных данных ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Заявления на открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Договора № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Свидетельства серия 77 №; Копия Устава; Копия Решения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства серия 77 №; Оригинал Выписки из ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Листа записи ЕГРЮЛ; Копия Уведомления из Территориального из Росстата; Копия Карточки с образцами подписей и оттиска печати; Копия Приказа № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО659 Копия Паспорта ФИО121; Копия Договора № на аренду помещений под офис от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Письма о фактическом адресе местонахождения; Копия Списка участников от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Информационного листа; Копия Анкеты физического лица - бенефициарного владельца; Копия Опросного листа; Копия Справки № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Проверки по списку недействительных паспортов; Копия с Сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве; Копия с сайта Федеральной службы судебных приставов; Копия с Сайта Единого федерального реестра сведений о банкротстве; Копия с сайта Налоговой службы; Копия Заявки в Службу безопасности от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения об открытии счета клиента; Копия Сообщения об открытии счета; Копия Уведомления об открытии расчетного счета; Копия Анкеты юридического лица; Оригинал Заявления на кредит; Оригинал Заявления на открытие счета; Оригинал Информационного листа юридического лица, договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к договору банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по сч. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Выписка по сч. № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригиналы Платежных поручений № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от б/д, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Объявления на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Объявления на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 52 л.д. 7-100);

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету <данные изъяты>№, открытому в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет платежным документом № поступили денежные средства в размере 70000 000 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела № от ДД.ММ.ГГГГ». Между <данные изъяты> и <данные изъяты> (ИНН №) заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные <данные изъяты> по указанному кредитному договору, составляют: проценты - 4064260,05 рублей, в т.ч. срочные проценты - 4064260,05 рублей; комиссия за рассмотрение кредитной заявки - 1400000 рублей (т. 56 л.д. 25-260);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты> согласно которой руководителем данного Общества является <адрес>т. 31 л.д. 85-104);

По эпизоду мошеннических действий подсудимых ФИО660 и Лыщик А.А., связанных с выдачей кредита <данные изъяты>, а также эпизоду изготовления Лыщик А.А. поддельных распоряжений о переводе денежных средств:

- показаниями свидетеля Свидетель №20, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с сентября 2015 года она работала в <данные изъяты> До февраля ДД.ММ.ГГГГ года она работала в должности специалиста отдела кредитного анализа. По должности специалиста отдела кредитного анализа в ее обязанности входил анализ документов, представленных предполагаемыми заемщиками на предмет возможности предоставления кредитных продуктов <данные изъяты> Одним из заемщиков <данные изъяты> являлось <данные изъяты>, расчетный счет общества фактически велся в г. Ростове-на-Дону. Однако, для удобства клиента, документы, необходимые для предоставления кредита, подавались в офисе <данные изъяты> в г. Москве. <данные изъяты> получило кредит в <данные изъяты> в декабре ДД.ММ.ГГГГ года на сумму порядка 100000 000 рублей. В соответствии с условиями кредитного договора (п.4.1.1), <данные изъяты> обязалось передать в залог в <данные изъяты>» в качестве обеспечения по кредиту товары в обороте в соответствии с перечнем в договоре залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ. Однако, несмотря на неоднократные требования сотрудников Ростовского офиса <данные изъяты> к работникам офиса <данные изъяты> в г. Москве, а именно ФИО114 и Свидетель №5 договор залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и <данные изъяты>» в центральный офис <данные изъяты> в г. Ростове-на-Дону не предоставлен и в банке отсутствует. Перечень товаров обороте, передаваемых в залог по кредитному <данные изъяты>», не определен, в связи с отсутствием оригинала и его копии в банке (т. 62 л.д. 217-219);

- показаниями свидетеля Свидетель №29, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что организация <данные изъяты> ИНН № ей знакома, поскольку она является директором данной организации примерно с осени ДД.ММ.ГГГГ года. В ДД.ММ.ГГГГ году в отделении Пенсионного фонда РФ в г. Аргуне она познакомилась с женщиной по имени ФИО662, которая занималась выдачей займов под залог материнского капитала и ФИО661 предложила ей заработать, став номинальным директором, на что она согласилась. Осенью ДД.ММ.ГГГГ года ей на мобильный телефон позвонил мужчина, который представился ФИО54, который предложил ей стать директором фирмы и подписать необходимые документы для регистрации фирмы на ее имя, пояснив, что она будет лишь номинальным директором. Она согласилась на его предложение. Весной ДД.ММ.ГГГГ года она встретилась с ФИО54 и передала ему свой паспорт гражданина РФ. Через несколько дней она по просьбе ФИО54 проследовала в ИФНС РФ № 6 по Чеченской республике, где, находясь в одном из кабинетов первого этажа, подписала документы о регистрации на ее имя фирмы <данные изъяты>ФИО54 вернул ей паспорт и забрал все документы по <данные изъяты> которые она подписала в ИФНС РФ № 6 по Чеченской Республике. Через некоторое время после регистрации, она с ФИО54 проследовала в «Россельхозбанк», где подписала документы на открытие счета, которые отдала ФИО54. Управлял расчетным счетом <данные изъяты>ФИО54. В деятельности <данные изъяты> она никакого участия не принимала, штат работников и иные обстоятельства деятельности общества ей неизвестны. <данные изъяты> ей не знакомо, о данной организации слышит впервые. Какой-либо деятельностью в <данные изъяты> она не занималась, никакие контракты не заключала, в каком-либо офисе какой-либо коммерческой организации не бывала. После того, как она по просьбе ФИО54 учредила данное Общество, он попросил ее открыть на ее имя дебетовые банковские карты и передать их тому, пояснив, что будет снимать с них денежные средства. Летом ДД.ММ.ГГГГ года банковские карты <данные изъяты> были заблокированы кредитными учреждениями по причине совершения сомнительных операций, связанных с обналичиванием денежных средств (т. 63 л.д. 55-59);

- показаниями свидетеля Свидетель №40, данными на предварительном следствии и оглашенгными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в должности начальника центра офисных услуг ООО «УК Основа», расположенной по адресу: <адрес>, работает с июля ДД.ММ.ГГГГ года. В ее обязанности входит отслеживание агентских договоров. ДД.ММ.ГГГГ был заключен агентский договор № с ООО «Новый век» в лице ФИО22, действующего на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ. Однако, ДД.ММ.ГГГГ с данной организацией было подписано соглашение о расторжении агентского договора. Каким видом деятельности и какой товар завозили ООО «Новый век» ей неизвестно. Инициатором расторжения агентского договора являлось <данные изъяты>». В настоящее время складские помещения ООО «Новый век» не используются. ООО «СпецТрансСервис» к ним не обращалось и его руководитель Лыщик А.А. не знаком. По спискам договоров аренды <данные изъяты> не значилось (т. 64 л.д. 132-133);

- показаниями свидетеля Свидетель №28, данными в суде, о том, что он не слышал об <данные изъяты> проживает в частном доме, собственником которого он является в настоящее время, до этого собственником являлась его мать, которая умерла в ДД.ММ.ГГГГ году. Домовая книга находится у него на руках, она ведётся с ДД.ММ.ГГГГ года и еще одна с ДД.ММ.ГГГГ года, поскольку ее пришлось обновить. С ДД.ММ.ГГГГ года кроме его мамы и него самого записан, как зарегистрированный, в этом доме не был, в частности и ФИО23. Он не является и не являлся ранее учредителем или руководителем каких-то компаний или обществ с ограниченной ответственностью. Он нее осведомлен, чтобы родственники давали разрешение о регистрации по его месту жительства кого-нибудь из лиц, в частности, включая ФИО23. Он не являлся ранее учредителем или соучредителем <данные изъяты>, равно как и его родственники, предпринимательской или коммерческой деятельностью он и его родственники не занимались;

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>», согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является ФИО23, зарегистрированная по адресу: <адрес> (т. 37 л.д. 51-54);

- показаниями свидетеля Свидетель №16, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в <данные изъяты> в должности менеджера он работает примерно с октября 2014 года. На работу его в <данные изъяты>» его принимал Лыщик А.А., являющийся директором указанной организации. Организации <данные изъяты> и <данные изъяты> ему знакомы, в связи с тем, что в <данные изъяты>» он работал официально, а <данные изъяты>» была партнерской компанией Лыщик А.А.. Генеральным директором ООО «Промальянс» являлся Свидетель №3. Документы <данные изъяты>» могли нахордиться в офисе <данные изъяты>». Офис <данные изъяты> находился по адресу: г. Москва <адрес> Ему известно, что <данные изъяты> получало кредит в <данные изъяты> Документы финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты> для предоставления их в ИФНС и указанные выше кредитные организации ему передавал генеральный директор <данные изъяты>Лыщик А.А. В <данные изъяты> официально работало 3 человека, то есть, он, Лыщик А.А. и водитель по имени ФИО56. Доступ к управлению счетами ООО <данные изъяты> и <данные изъяты> имел Лыщик А.А. (т. 61 л.д. 222-225);

- показаниями свидетеля Свидетель №31, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что к деятельности <данные изъяты>» не имеет никакого отношения. О том, что она является директором <данные изъяты>», ей стало известно от сотрудников полиции. Может предположить, что директором <данные изъяты>» она могла стать примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ года, когда подрабатывала на автозаправочной станции. В момент уборки к ней подошел незнакомый мужчина, который представился ФИО665 и предложил получить кредит, она согласилась и оставила свой номер телефона. Через некоторое время ей позвонил незнакомый человек от ФИО668 по поводу кредита, представился ФИО666 и попросил приехать в г. Грозный. В г. Грозный к ней подъехал незнакомый мужчина, который представился ФИО667 и отвез в несколько мест, где она подписала какие-то документы, который Мовлад забрал себе. Каких-либо документов <данные изъяты> и <данные изъяты> и иных юридических лиц у нее не имеется. К деятельности и руководству каких-либо юридических лиц она никогда никакого отношения не имела, так как не имеет соответствующего образования и навыков, предпринимательской и коммерческой деятельностью не занималась. Она передавала свой паспорт ФИО664, когда подписывала по его просьбе различные документы (т. 63 л.д. 67-70);

- показаниями свидетеля Свидетель №30, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке п. 5 ч. 2 ст. 281 УПК РФ, о том, что к деятельности <данные изъяты> не имеет никакого отношения. О том, что она является директором <данные изъяты> ей стало известно от сотрудников полиции. В конце лета или начале осени ДД.ММ.ГГГГ года, ее гражданский муж ФИО14 с одним не знакомым ей мужчиной просили передать паспорт и подписать документы, чтобы передать их мужчине. Она подписала документы не читая их и даже не вникая в содержание. В середине ноября ДД.ММ.ГГГГ года после смерти мужа, она встречалась с мужчиной для оформления и подписания каких-то документов в банковском учреждении, после чего тот заплатил ей 15000 рублей. О перечислении <данные изъяты> денежных средств на расчетный счет <данные изъяты> ей ничего не известно, директора и учредители первого Общества ей не известны (т. 63 л.д. 60-63);

- показаниями свидетеля Свидетель №32, данными в суде, о том, что относительно вопроса о том, при каких обстоятельствах, когда и по чьей просьбе он стал директором, может пояснить, что у них в Грозном есть Центральный рынок, на котором ищут работу. Когда он в очередной раз пошёл искать работу, какой-то ФИО670 подошёл и предложил работу, на что он ответил, что на должностях он работать не может, поскольку неграмотный, писать не умеет, но ФИО671 сказал, что он за него будет работать, все бумаги подписывать, лишь бы он согласился. Тот пригласил его в Гудермес, где он подписал некоторые бумаги, отдал ксерокопию паспорта. Впоследствии он Умара не видел. За это он получал от ФИО673 денежные средства два-три раза по 15-20 000 рублей. Он не знал, что по данным налоговой инспекции значится директором <данные изъяты> Вместе с ФИО672 он ездил в разные организации, но подробно не может объяснить, ходил к нотариусу, подписывал какие-то бумаги, в налоговой ни разу не был;

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по месту жительства Лыщик А.А., расположенному по адресу: <адрес>, были изъяты предметы и документы (т. 43 л.д. 172-176);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены следующие предметы и документы, изъятые в жилище Лыщик А.А.: список документов по реализации с наименованием организаций; листы формата А4 с рукописными записями, печать <данные изъяты>» ИНН № (т. 43 л.д. 177-179);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше предметы и документы признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 43 л.д. 180);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в офисном помещении <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты предметы и документы (т. 45 л.д. 69-73);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены предметы и документы, изъятые в офисном помещении <данные изъяты>»: учредительные документы, решения <данные изъяты>», в частности документы о взаимоотношениях данного Общества с <данные изъяты>» в лице директора Свидетель №3, <данные изъяты> в лице директора Свидетель №29, <данные изъяты>» в лице директора ФИО115, сертификаты ключей проверки электронной подписи <данные изъяты>», акт приема-передачи между <данные изъяты>», печать темно-зеленого цвета «Оплачено», печать золотого цвета <данные изъяты>», печать черного цвета <данные изъяты>», в частности документы о взаимоотношениях между ООО «Промальянс» в лице директора Свидетель №3 и <данные изъяты>», согласно которым последнее Общество является поставщиком электроприборов, а также договор № от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты>» в лице директора Свидетель №3 (Подрядчик) и <данные изъяты> (Заказчик), согласно которому Подрядчик принимает на себя обязательство по обеспечению строительства, материальными ресурсами (оборудованием), стоимость работ 28755802,20 рублей (т. 45 л.д. 75-96);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 45 л.д. 97-119);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, было осмотрено содержимое ноутбука №, в результате чего в нем была обраружена информация финансово-хозяйственной деятельности № - договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договор № от ДД.ММ.ГГГГ между № товарная накладная № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение № 1 к договору поставки № № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 50 л.д. 123-127);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанный выше ноутбук был признан и приобщен в качестве вещественных доказательств (том 50 л.д. 128);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по месту жительства Лыщик А.А., расположенному по адресу: <адрес>, были изъяты документы (т. 49 л.д. 4-7);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены документы, изъятые в жилище Лыщик А.А., в частности: трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между № ИНН № в лице директора Свидетель №3 (Работадатель) и Лыщик А.А. (Работник), согласно которому Работадатель нанимает Работника на должность Руководителя Представительства №» в Италии; устав №», утвержденный решением № 1 участника Общестьва от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ № (т. 49 л.д. 8-11);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 49 л.д. 12);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в №», расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы №» (т. 51 л.д. 132-137);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 138-140);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 141-145);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 146-148);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 153-157);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 158-162);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>), расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 163-166);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 30 по г. Москве по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 171-175);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России №6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 180-184);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 189-193);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 198-202);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 207-211);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 6 по Чеченской Республике по адресу: <адрес>, били изъяты документы <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 216-220);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 14 по г. Москве, расположенной по адресу: г<адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 247-250);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты> (ИНН <данные изъяты>), а именно: Карточка с образцами подписей и оттиска печати, соглашение об изменении условий договора банковского счета, сообщение банка об открытии счета, копия уведомления об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, решение об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, заявка в службу безопасности от ДД.ММ.ГГГГ, ФССП - запросы, ФНС - запрос, список должников, ФНС - запросы, ФМС - запрос, опись документов на одном листе, сообщение фактического адреса местонахождения организации, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права, копия письма № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о регистрации права, письмо от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о согласии на обработку персональных данных, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, информационный лист на семи листах, опросный лист, копия бухгалтерской (финансовой) отчетности, список участников <данные изъяты>», копия паспорта, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия уведомления ГОССТАТА, выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на запрос в базе ЕГРЮЛ/ЕГРИП ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства ИФНС №, копия уведомления МИФНС от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства ИФНС №, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, диск, серийный №№D8135734В1 с выпиской по счету <данные изъяты>», Объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ; объявление на взнос наличными № от ДД.ММ.ГГГГ; платежное поручение б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34285800,00 руб; платежное поручение б/н от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70000192,41 руб; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ. Также кредитное досье <данные изъяты> а именно: Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительное соглашение к договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ, копия письмо № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету № от ДД.ММ.ГГГГ, профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ, копия счета - фактуры № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия распоряжения от ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ, заключение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, профессиональное суждение от ДД.ММ.ГГГГ, акт о проверке местонахождения клиента от ДД.ММ.ГГГГ, копия заключения от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки по счету №, копии договоров, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на прибыль, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, справка об обязательствах, приложение к отчету на ДД.ММ.ГГГГ, складская справка, копия оборотно - сальдовой ведомости по счету 01, письма, копии оборотно - сальдовых ведомостей по счетам 08, 41, 58.03, 60, 62, 66, 67, 68, 69, 76, 90, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на прибыль, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на прибыль, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия налоговой декларации по налогу на добавленную стоимость, копия извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации, копия подтверждения даты отправки, копия бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ, копии запросов в кредитные организации, копии запросов в ИФНС, копия справки №, копия справки №, копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на одном листе, копии выписок по счетам, копия письма № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки, копия справки № от ДД.ММ.ГГГГ, копия справки № от ДД.ММ.ГГГГ, копия письма № от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки по счету № с 01.07.2015 по 18.12.2015, копия карточки счета 51, копия карточки счета 51, копия справки о штатных сотрудниках на ДД.ММ.ГГГГ, копия справки об обязательствах на ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора (кредитная линия) от ДД.ММ.ГГГГ, копия кредитного договора № (кредитная линия) от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, копия соглашения об отступном путем цессии от ДД.ММ.ГГГГ, письмо от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа №б от ДД.ММ.ГГГГ (с приложениями), копия свидетельства о регистрации права, фотографии (черно - белые), копия договора от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия письма № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права, копия договора №/НП-ДУ от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора № № от ДД.ММ.ГГГГ, письмо от ДД.ММ.ГГГГ, ТЭО кредитного проекта, Копия уведомления МИФНС от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия уведомления ГОССТАТА, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказ № от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения № от ДД.ММ.ГГГГ, копия паспорта, копия свидетельства ИФНС №, копия свидетельства ИФНС №, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, копия ТЭО кредитного проекта, заявление на кредит, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копии листов записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки из ЕГРЮЛ ОТ ДД.ММ.ГГГГ, документы к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; копия отчета № от ДД.ММ.ГГГГ, копии платёжных поручений (т. 52 л.д. 7-100);

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «СпецТрансСервис» №, открытому в <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет платежным документом № поступили денежные средства в размере 104286 000 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 446691 от 18.12.2015». Между <данные изъяты> и <данные изъяты> (ИНН №) заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные ООО «СпецТрансСервис» по указанному кредитному договору, составляют: основной долг - 3000000 рублей; проценты - 1905745,56 рублей, в т.ч. срочные проценты - 1905745,56 рублей; комиссия за рассмотрение кредитной заявки - 1564290 рублей (т. 56 л.д. 25-260);

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого в данных бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ года, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, представленного <данные изъяты> для получения кредитных средств и данных бухгалтерского баланса за ДД.ММ.ГГГГ года по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> содержащего сведения за 2014 год, представленного в МИФНС России №14 по г.Москве, установлены расхождения:

- по строке 1210 «Запасы» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма 5467 тыс. руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 7611 тыс. руб., то есть стоимость запасов увеличена на сумму – 2 144 000 руб.;

- по строке 1230 «Дебиторская задолженность» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма – 23 858 000 руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию – 25 849 000 руб., то есть дебиторская задолженность увеличена на 1 991 000 руб.;

- по строке 1600 в разделе Актива бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма – 33 071 000 руб., а бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию – 37 206 000 руб., то есть активы баланса завышены в бухгалтерской отчетности, представленной в <данные изъяты>», на сумму – 4 135 000 руб.;

- по строке 1310 «Уставный капитал» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 0 руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 10 000 руб., то есть сумма уставного капитала увеличена на 10 000 руб.;

- по строке 1370 «Нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 72 000 руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 59 000 руб., то есть сумма нераспределенной прибыли уменьшена на 13 000 руб.;

- по строке 1510 «Заемные средства» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 87 000 руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию - 0 руб., то есть сумма заемных средств занижена на 87 000 руб.;

- по строке 1520 «Кредиторская задолженность» бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма – 32 912 000 руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию – 37 137 000 руб., то есть сумма кредиторской задолженности увеличена на 4 225 000 руб.;

- по строке 1700 в разделе Пассива Бухгалтерского баланса, представленного в налоговый орган, отражена сумма – 33 071 000 руб., а в бухгалтерском балансе, представленном в кредитную организацию – 37 206 000 руб., то есть пассивы баланса завышены в отчетности, представленной в <данные изъяты> на сумму – 4 135 000 руб.

В данных «Отчет о финансовых результатах» на ДД.ММ.ГГГГ, представленных <данные изъяты>», для получения кредитных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и данных «Отчет о финансовых результатах» <данные изъяты>» за ДД.ММ.ГГГГ (содержит данные за ДД.ММ.ГГГГ), представленных в МИФНС России № 14 по г. Москве:

- по строке 2120 «Себестоимость продаж» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма – 57 577 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию – 57 255 000 руб., то есть себестоимость продаж уменьшена на 322 000 руб.;

- по строке 2100 «Валовая прибыль (убыток)» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 96 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 418 000 руб., то есть валовая прибыль завышена на 322 000 руб.;

- по строке 2220 «Управленческие расходы» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 0 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 319 000 руб., то есть управленческие расходы завышены на 319 000 руб.;

- по строке 2200 «Прибыль (убыток) от продаж» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 96 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 99 000 руб., то есть прибыль завышена на 3 000 руб.;

- по строке 2340 «Прочие доходы» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 5 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 0 руб., то есть прочие доходы занижены в бухгалтерской отчетности, представленной в <данные изъяты> на сумму - 5 000 руб.;

- по строке 2300 «Прибыль (убыток) до налогообложения» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 66 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 74 000 руб., то есть сумма прибыли до налогообложения увеличена на 8 000 руб.;

- по строке 2410 «Текущий налог на прибыль» отчета о финансовых результатах, представленного в налоговый орган, отражена сумма - 14 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 15 000 руб., то есть сумма налога завышена на 1 000 руб.;

- по строке 2400 «Чистая прибыль (убыток) отчетного периода» отчета о финансовых результатах, предоставленного в налоговый орган, отражена сумма - 52 000 руб., а в отчете о финансовых результатах, представленном в кредитную организацию - 59 000 руб., то есть сумма чистой прибыли увеличена на 7 000 руб. (т. 58 л.д. 49-63);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>», согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Лыщик А.А. (т. 37 л.д. 51-54);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем данного Общества является Свидетель №3 (т. 3 л.д. 22-23);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты> согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Свидетель №31 (т. 3 л.д. 24-26);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Свидетель №32 (т. 3 л.д. 27-31);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем данного Общества является ФИО116 (т. 3 л.д. 32-36);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты> согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является Свидетель №30 (т. 3 л.д. 37-42);

- выпиской из ЕГРЮЛ <данные изъяты>, согласно которой руководителем и учредителем данного Общества является ФИО117 (т. 3 л.д. 43-46);

- платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому <данные изъяты> перечислило денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> в размере 34285800 рублей с указанием назначения платежа – Оплата по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ за производственное оборудование (сш. 31 л.д. 65);

- платежным поручением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому <данные изъяты> перечислило денежные средства на расчетный счет <данные изъяты> в размере 70000192,41 рублей с указанием назначения платежа – Оплата по договору поставки № от ДД.ММ.ГГГГ за производственное оборудование (сш. 31 л.д. 66).

По эпизоду мошеннических действий подсудимого ФИО676 связанных с выдачей кредита <данные изъяты>

- показаниями свидетеля Свидетель №27, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с конца ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ он являлся учредителем <данные изъяты>» ИНН № с долей в уставном капитале 51 %. Также учредителями <данные изъяты>» являлись ФИО677 с долей 25 % в уставном капитале и ФИО122 - с долей 24 %. Генеральным директором <данные изъяты> являлся ФИО101 П.В. Основным видом деятельности <данные изъяты>» являлся интернет маркетинг, то есть, осуществление продаж косметических товаров и пищевых добавок с помощью интернет-магазина. Штат сотрудников <данные изъяты>» составлял примерно от 70 до 100 человек. Офисное помещение <данные изъяты>» располагалось по адресу: <адрес> строение 1, на 2 этаже здания. У <данные изъяты>» было открыто 3 расчетных счета в <данные изъяты><данные изъяты>» и <данные изъяты>. Бухгалтерские услуги по составлению и сдаче отчетности оказывало <данные изъяты>», на основании заключенного договора об оказании бухгалтерских услуг. ДД.ММ.ГГГГ по обоюдной договоренности, он, ФИО122 и ФИО678 продали доли в уставном капитале <данные изъяты>» ФИО24. Продажей <данные изъяты>» занимался ФИО679. Ему ничего не известно о получении Обществом кредитов в <данные изъяты>» в общей сумме 210000000 рублей (т. 63 л.д. 27-29);

- показаниями свидетеля Свидетель №27, данными в суде в той части, что он участвовал в сделке ДД.ММ.ГГГГ совместно с ФИО680 и ФИО101 по продаже 100 процентов долей <данные изъяты>» ФИО99, видел последнего несколько раз в офисе, продавали тому компанию. Какого-либо имущества при продаже «Ремедиа Про» на балансе общества не было, это была глубоко убыточная компания. Сумма сделки оценивалась в 10000 рублей. Балансы ни о чём не говорят, никакой прибыли у компании не было. Он не может пояснить как могли заверенные печатью «Ремедиа Про» учредительные документы попасть в Ростовский-на-Дону «Капиталбанк» на кредитный комитет для вопроса о получении кредита. Он вообще не может понять, каким образом могли дать кредит убыточной компании. Ни одна здравая организация никогда не дала бы кредит убыточной компании, у которой нет уставного капитала, кроме 2000 - 5 000 рублей и убытки по финансовой деятельности. Компания никаким образом вообще не могла бы претендовать на такой кредит. Ни один банк не взял бы это даже к рассмотрению. У этой компании за год оборот был в два раза меньше, чем этот кредит. По его мнению, нереально получить кредит на такую компанию, у которой нет ничего вообще на балансе. То, что оба кредита были получены при продаже компании, ФИО101 ему об этом не сообщал. Относительно вопроса подсудимого ФИО681. о том, что, судя по балансу, сданному в налоговую инспекцию, запасы на ДД.ММ.ГГГГ были в размере 239000 000 рублей, может пояснить о том, что подсудимый ФИО682 обладаете какими-то неверными данными, он не помню, чтобы у компании были такие средства, оборот был, но деньги не задерживались, они приходили и уходили для работы компании. На балансе не было ничего у этой компании, кроме уставного капитала 5 или 10 тысяч рублей и 5-6 компьютеров, телефоны, веники, швабры, пара пачек бумаги. Вот и весь баланс. Как он понял, кредит был получен в тот момент, когда компания находилась на перерегистрации. Они подписали всё у нотариуса и компанию закредитовали очень быстро в период нахождения документов на регистрации. Он точно про такие кредиты не помнит, чтобы у компании были такие деньги. Компания была убыточная, это он хорошо помню. Поэтому была продана «за две копейки». Товар особо никогда не задерживался, он приходил и сразу уходил. Остатки были максимум на 500000 рублей, склад был маленький, 60 или 70 квадратных метров, там не могло быть много товара. Он видел как падали объёмы, денег даже не было на трафик платить;

- показаниями свидетеля Свидетель №37, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что он знаком с Свидетель №27, ФИО122 и ФИО683 который являлся генеральным директором <данные изъяты>». Он по устной договоренности с учредителями <данные изъяты>Свидетель №27, ФИО122 и <данные изъяты> оказывал данному Обществу юридические услуги. В начале октября ДД.ММ.ГГГГ года у <данные изъяты>» начались проблемы с расчетным счетом, открытым в РБР ФИО55, а именно не осуществлялись финансовые операции по расчетному счету. Для выяснения проблем с расчетным счетом, он, ФИО684ФИО123 и ФИО122 встретились с представителем <данные изъяты>». На встрече врио директора <данные изъяты>» предложил открыть расчетный счет в <данные изъяты>» и перевести весь остаток денежных средств с расчетного счета <данные изъяты>», открытого в <данные изъяты>, на что ФИО687. согласился, после чего он, по просьбе ФИО686., подготовил документы, а ФИО685. самостоятельно открыл расчетный счет в <данные изъяты>». После открытия расчетного счета в <данные изъяты>», в начале ноября ДД.ММ.ГГГГ года, перечисления денежных средств с расчетного счета <данные изъяты> в адрес ФНС и ПФР были заблокированы ФИО55. С целью выяснения обстоятельств блокировки платежей, он и ФИО689 неоднократно звонили в банк, где поясняли, что платежи не осуществляются по техническим причинам. В указанный период времени ему на мобильный телефон позвонила девушка, которая представилась представителем <данные изъяты>» и пояснила, что у нее есть клиент, который заинтересован в приобретении <данные изъяты>», о чем он сообщил ФИО101 П.В., на что последний попросил его организовать встречу с покупателем. Спустя несколько дней, ему на мобильный телефон позвонил ФИО24 с которым договорились о встрече в офисе <данные изъяты> по адресу: г. ФИО690. После изучения документов, ФИО99 Е.Б. принял решение о приобретении <данные изъяты>», которое было доведено до сведения всех учредителей, и началась подготовка компании к продаже. В начале декабря 2015 года ему на мобильный телефон позвонил мужчина, который представился Дариусом, и поинтересовался датой сделки по купли-продажи ООО «Ремедио Про», на что он пояснил, что по этому поводу позднее свяжется с ФИО694. ДД.ММ.ГГГГФИО696., ФИО122 и Свидетель №27 продали доли в уставном капитале <данные изъяты>» ФИО691. После продажи <данные изъяты>» и регистрации ФИО695. в ФНС, ДД.ММ.ГГГГ он передал по акту приема-передачи ФИО692 уставные документы, печать организации. О том, что Общество получило кредит в ОАО <данные изъяты> ему не известно. Свидетель №4 ему не знаком, ФИО693. в конце 2015 года в отпуске не находился. У <данные изъяты>» по состоянию на декабрь 2015 год не имелось товаров в обороте стоимостью более 200000000 рублей (т. 64 л.д. 2-7);

- показаниями свидетеля ФИО697., данными в суде, о том, что организация <данные изъяты>» ему не знакома, он также не знает кто является учредителем данной организации, ФИО698 ему не известен, он никогда не был в банке Капиталбанк. Ему известен ФИО699 поскольку он тренировался с тем в спортзале, которому он давал 120000 рублей, а также свой паспорт, чтобы тот от его имени сделал вклад, поскольку тот являлся сотрудником банка. Свидетель №5 ему не знакома. Он никогда не занимал должность заместителя директора <данные изъяты>»;

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 116-118);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 119-122);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, были изъяты документы <данные изъяты> (т. 51 л.д. 123-125);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>»), расположенном по адресу: <адрес> были изъяты документы <данные изъяты>» (т. 51 л.д. 126-128);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ИФНС России № 10 по г. Москве, расположенной по адресу: <адрес> были изъяты документы ООО <данные изъяты> (т. 51 л.д. 254-258);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в <данные изъяты>», по адресу: <адрес> были изъяты документы юридического дела <данные изъяты> (ИНН №), а именно: Анкета от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, карточка с образцами подписей и оттиска печати, карточка с образцами подписей и оттиска печати, карточка с образцами подписей и оттиска печати, заявление о согласии на обработку персональных данных, опросный лист, анкета бенефициарного владельца, ФМС - проверка паспорта, ФНС - запрос, список должников, ФССП - запрос, выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, копия устава от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства ИФНС №, список участников <данные изъяты> копия приказа № 1 от ДД.ММ.ГГГГ, копия решения от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на запросу в базу ЕГРЮЛ/ЕГРИП ФНС России, заявление о замене карточки от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, копия свидетельства ИФНС №, копия паспорта, копия договора об учреждении <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, приказ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, анкета от ДД.ММ.ГГГГ, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, ФМС - проверка паспорта, опросный лист от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о согласии на обработку персональных данных, копия паспорта, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, ФМС - проверка паспорта, заявление о замене карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, копия уведомления об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, сообщение банка об открытии счета, решение об открытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, электронное письмо от ДД.ММ.ГГГГ, заявка в службу безопасности от ДД.ММ.ГГГГ, сообщение фактического адреса местонахождения организации от ДД.ММ.ГГГГ, опись документов, ФССП - запрос, ФНС - запрос, список должников на, ФНС - запрос, ФМС - запрос, ФНС - запрос, копии договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, копия дополнительного соглашения к договору от ДД.ММ.ГГГГ№, копия письма от ДД.ММ.ГГГГ, копия письма от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о согласии на обработку персональных данных, заявление о согласии на обработку персональных данных, опросный лист, опросный лист, анкета бенефициарного владельца, анкета бенефициарного владельца, информационный лист, копия бухгалтерской - финансовой документации (отчетность), копия устава, копии паспортов, список участников <данные изъяты>, выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, копия листа записи ЕГРЮЛ от 17.07.2015, копия уведомления (оферта) от ДД.ММ.ГГГГ, копия расписки в получении документов от ДД.ММ.ГГГГ, копия приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, копия протокола от ДД.ММ.ГГГГ, уведомление ГОССТАТа от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства ЕГРЮЛ №, копия свидетельства ИФНС №, копия протокола № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на запрос в бвзу ЕГРЮЛ/ЕГРИП ФНС России, копия договора купли-продажи доли в уставном капитале от ДД.ММ.ГГГГ, договор №ИБ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на выдачу Сертификата ключа проверки ЭП, акт приема-передачи Сертификата ключа проверки ЭП, заявление о присоединении, заявка на резервирование номера расчетного счета, диск Серийный номер № с движением по счету и IP адресами <данные изъяты>». Расчетно-кассовые документы <данные изъяты>». Также документы кредитного досье <данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: Оригинал Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Договора залога товаров в обороте №З от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Дополнительного соглашения к Договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ (о бесспорном списании) от ДД.ММ.ГГГГ; Профессиональное суждение об уровне кредитного риска на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Требования о досрочном возврате кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии Счетов-фактур и товарных накладных; копии Договоров; Счета к оплате; Копия Выписки по сч. 40№ с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Профессиональное суждение об уровне кредитного риска на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Перечня товаров в залог по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения Кредитного комитета от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение о предоставлении (не предоставлении) кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Фото офиса <данные изъяты> Оригинал Акта о поверке местонахождения клиента <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Заключения в отношении <данные изъяты>, вопрос о кредитовании которого выносится на Кредитный комитет <данные изъяты>»; Оригинал Технико-экономического обоснования кредитного проекта; Отчет НБКИ от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Расшифровок баланса (Приложение 1) за 3 квартал 2015; Оригинал Расшифровок баланса (Приложение 3) за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Справки <данные изъяты>» на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Выписки с лицевых счетов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; Копия Анализа счета 51 за ДД.ММ.ГГГГ; Копия Анализа счета 52 за ДД.ММ.ГГГГ; Копия Карточки счета 01 за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Копия ОСВ по счету 10.01 за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Копия ОСВ по счету 41.01 за Октябрь - 20 ДД.ММ.ГГГГ; Копия ОСВ по счету 41.01 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Копия Квитанции о приеме налоговой декларации (расчета) в электронном виде; Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль (налоговый период 31, отчетный год 2015); Копия Извещения о вводе сведений, указанных в налоговой декларации (расчете) в электронной форме; Копия Справки № о состоянии расчетов по налогам на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Письма <данные изъяты> Копия Договора товарного займа №-Т3 от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора товарного займа №-Т3 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора товарного займа №-Т3 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Товарной накладной № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора № 49 Об оказании бухгалтерских услуг от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Счета на оплату № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Решения Участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Соглашения о предоставлении финансовой помощи от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Договора займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Договора займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Учетной политики для целей бухгалтерского учета на 2015 год по организации <данные изъяты>» (Приложение №); Копия Учетной политики для целей налогового учета на 2015 год по организации <данные изъяты> (Приложение № 2); Копия Договора на субаренду нежилого фонда (нежилого помещения, здания, сооружения), находящегося в собственности города Москвы от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Договора № Аренды части нежилого помещения с правом регистрации адреса местонахождения от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Оригинал Штатного расписания от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Письма <данные изъяты>»; Копия Договора займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа о передаче полномочий от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО700 Копия Решения Единственного участника <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Листа записи ЕГРЮЛ от 19.12.2015; Копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Устава ООО «РЕМЕДИО ПРО» (новая редакция); Копия Прокола № 2 Внеочередного общего собрания участников <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Уведомления Росстата; Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет серия 77 №; Копия Уведомления о снятии с учета ФИО49 организации в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о государственной регистрации серия 77 №; Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет серия №; Копия Листа записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Заявления на кредит <данные изъяты>. Также Документы кредитного досье <данные изъяты> по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: Оригинал Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Договора залога товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Дополнительного соглашения к Договору банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ (о бесспорном списании) от ДД.ММ.ГГГГ; Профессиональное суждение об уровне кредитного риска на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Распоряжения бухгалтерии от ДД.ММ.ГГГГ; Заключение о предоставлении (не предоставлении) кредита от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Акта о проверке местонахождения клиента <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Фото офиса <данные изъяты>; Копии Договоров; Копии Уведомлений; Копия Реестра сведений о доходах физических лиц за 2014 год; Копия Карточки счета 01 за 3 квартал 2015; Копия Анализа счета 51 за ДД.ММ.ГГГГ; Копия Анализа счета 52 за ДД.ММ.ГГГГ; Копия ОСВ по счету 10.01 за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Копия ОСВ по счету 41.01 за ДД.ММ.ГГГГ; Копия ОСВ по счету 41.01 за 3 квартал 2015; Оригинал Письма об открытых счетах от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма об уплаченных налогах; Копия Справки № о состоянии расчетов по налогам на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Расшифровок баланса за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ (Приложение 1); Копия Расшифровок баланса за 3 квартал ДД.ММ.ГГГГ (Приложение 3); Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Справки об обязательствах на ДД.ММ.ГГГГ (Приложение 2); Расшифровок баланса за 3 квартал 2015 (Приложение 1); Копия Расшифровок баланса за 3 квартал 2015 (Приложение 3); Копия Штатного расписания на ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Письма об оплате труда; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Заявления о зачете суммы излишне уплаченного налога (сбора, пени, штрафа) от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Квитанции о приеме от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по счету 10.01 за 2 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по счету 41.01 за 2 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал ОСВ по счету 10.01 за 1 квартал 2015; Оригинал ОСВ по счету 41.01 за 1 квартал ДД.ММ.ГГГГ Копия Бухгалтерской (финансовой) отчетности (отчетный период 34, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль (отчетный период 34, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Бухгалтерской отчетности на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль (отчетный период 31, отчетный год 2015); Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 22, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 21, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по налогу на прибыль (отчетный период 24, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 23, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 22, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Копия Налоговой декларации по НДС (отчетный период 21, отчетный год ДД.ММ.ГГГГ); Оригинал Письма № б/н от ДД.ММ.ГГГГ; Копии Платежных поручений; Оригинал Карточки счета 01 за 2 квартал 2015; Оригинал Карточки счета 90 за 2 квартал ДД.ММ.ГГГГ; Копия Положения № 1 Об учетной политике для целей бухгалтерского учета на ДД.ММ.ГГГГ год по организации <данные изъяты>»; Копия Положения № Об учетной политике для целей налогового учета на 2015 год по организации <данные изъяты>»; Копия Положения № 1 Об учетной политике для целей бухгалтерского учета на 2014 год по организации <данные изъяты>»; Копия Положения № Об учетной политике для целей налогового учета на 2014 год по организации <данные изъяты>»; Копия Фото офиса <данные изъяты> Копия Договора на субаренду нежилого фонда (нежилого помещения, здания, сооружения), находящегося в собственности города Москвы от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Договора № Аренды части нежилого помещения с правом регистрации места нахождения от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Информационного письма от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Письма о фактическом месте нахождения от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора № оказания услуг по обеспечению транспортного потока на территории бизнес-центра от ДД.ММ.ГГГГ с приложением; Копия Договора № Краткосрочной субаренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Договора об Аренду № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями; Копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (Свидетель №27); Копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО122); Копия Договора купли-продажи доли в уставном капитале №» от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО101 П.В.); Копия Уведомления (оферты) о намерении продать долю в уставном капитале ООО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Протокола № Внеочередного собрания ФИО98<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО28 М.В.; ФИО27 Е.Б.; Копия Решения Единственного участника <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ; ФИО186 Карточки с образцами подписей ФИО702 и оттиска печати; Копия Карточки с образцами подписей ФИО100 М.В. и оттиска печати; Копия Заявления о замене карточки с образцами подписей и оттиска печати юридического лица <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Карточки с образцами подписей ФИО101 П.В. и оттиска печати; Копия Приказа от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Приказа о передаче полномочий от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Паспорта ФИО703 Копия Приказа № 1 от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Карточки с образцами подписей ФИО701 и оттиска печати; Копия Сведений о юридическом лице <данные изъяты>» из ЕГРЮЛ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; Копии Листов записи ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; Копия Устава <данные изъяты>» (новая редакция); Копия Уведомления Росстата; Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет серия №; Копия Уведомления о снятии с учета российской организации в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Свидетельства о постановке на налоговый учет серия №; Копия Свидетельства о государственной регистрации юридического лица серия №; Оригинал технико-экономического обоснования кредитного проекта; ФИО26<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; Оригинал Заявления на кредит <данные изъяты>. Также кредитное досье <данные изъяты>» по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: Профессиональное суждение об уровне кредитного риска на ДД.ММ.ГГГГ; Копия Требования о досрочном возврате кредита № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия Счет-фактуры № № от ДД.ММ.ГГГГ; Копии Товарных накладным и Счетов-фактур, Договоров; Копия Выписки по сч. № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т. 52 л.д. 7-100);

- заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, согласно выписке о движении денежных средств по расчетному счету ООО «РЕМЕДИО ПРО» №, открытому в <данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет платежным документом № поступили денежные средства в размере 150 000 000 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела 430473 от 19.11.2015». Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ на указанный расчетный счет платежным документом № поступили денежные средства в размере 60 011 800 рублей с назначением платежа: «Выдача кредита по договору №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ согласно распоряжения кредитного отдела <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ». Таким образом, общая сумма денежных средств, поступивших на расчетный счет <данные изъяты>» № по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, составила 210 011 800 рублей. Между <данные изъяты> и <данные изъяты>» (ФИО70 7705876600) заключены кредитные договоры № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ. По данным бухгалтерского учета ФИО55 суммы платежей, уплаченные <данные изъяты> по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, составляют: проценты – 6 292 690,32 рублей, в т.ч. срочные проценты – 6 292 690,32 рублей; комиссия за рассмотрение кредитной заявки – 3 000 000 рублей. По данным бухгалтерского учета Банка суммы платежей, уплаченные <данные изъяты> по договору №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ, составляют: проценты – 1 619 860,39 рублей, в т.ч. срочные проценты – 1 619 860,39 рублей (т. 56 л.д. 25-260);

- приказом <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о передаче полномочий генерального директора ФИО704. в период его отпуска с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на заместителя генеральног директора ФИО705 (т. 40 л.д. 101).

По всем эпизодам мошеннических действий подсудимых ФИО706Губин А.А. и Лыщик А.А.:

- показаниями представителя потерпевшего Потерпевший №1, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что на основании доверенности он представляет интересы <данные изъяты>), конкурсным управляющим которого является <данные изъяты><данные изъяты> Приказом Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № № у <данные изъяты> отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда Ростовской области от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>) признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего Банком возложены на <данные изъяты>», которая в соответствии со ст. 189.78 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» осуществляет полномочия органов управления кредитной организации. В ходе изучения имеющихся в распоряжении <данные изъяты>» документов установлено, что ФИО707Губин А.А. и Лыщик А.А. путем выдачи не возвратных кредитов <данные изъяты>» на сумму 211245 960 рублей, <данные изъяты>» на сумму 70000000 рублей, <данные изъяты>» на сумму 101286000 рублей, <данные изъяты>» на сумму 125000000 рублей и <данные изъяты>» на сумму 210011 800 рублей, похитили денежные средства принадлежащие <данные изъяты> в общей сумме 717543760 рублей, которые не возвращены банку, то есть похищены (т. 68 л.д. 66-67);

- показаниями свидетеля ФИО91 М.А., данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с августа 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности заместителя Председателя правления <данные изъяты>». С января ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ Председателем правления <данные изъяты>» являлся ФИО709., а после перехода последнего на должность советника Председателя правления банка, исполняющим обязанности Председателя правления <данные изъяты>» стала ФИО708. Офисное помещение <данные изъяты> располагалось по адресу: <адрес> В состав кредитного комитета банка в разное время входили следующие лица: председатель кредитного комитета Свидетель №5, он, Свидетель №6, ФИО710., Свидетель №41, Свидетель №1, ФИО114, Свидетель №42, Свидетель №39, ФИО125 Заседание кредитного комитета проходило в заочной форме, либо по интернет программе Skype (так как основной состав кредитного комитета находился в г. Москва), либо с использованием корпоративной электронной почты, а именно, при заседании кредитного комитета секретарь Свидетель №9 отсылала членам кредитного комитета данные о потенциальном заемщике, члены кредитного комитета в случае наличия вопросов отправляли Свидетель №9 также по электронной почте имеющиеся вопросы, которые она переадресовывала сотруднику, который подал заявку на получение кредита. При заседании кредитного комитета, в связи с тем, что большинство членов кредитного комитета находилось в г. Москва, заседание проходило формально, то есть на заседании члены кредитного комитета, которые находились в <данные изъяты>» подтверждали наличие всех необходимых документов, наличие залогового имущества и давали положительные решение на выдачу кредитов. После заседания кредитного комитета принималось решение о выдаче кредита. С приходом ФИО711. процесс получения кредита в <данные изъяты>» выглядел следующим образом. При обращении заемщика в <данные изъяты>» с заявкой на получение кредита и предоставления необходимых документов, начальник отдела службы безопасности банка Свидетель №6 путем выезда по местонахождению организации-заемщика осуществлял проверку с целью подтверждению ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности заемщика, о чем составлял акт осмотра. Затем, сотрудники кредитного департамента <данные изъяты>» ФИО114, Свидетель №1 и Свидетель №5 осуществляли сбор документов и делали предварительный финансовый анализ платежеспособности заемщика, наличие залогового имущества, финансовую устойчивость заемщика и экономическую целесообразность выдачи кредита, вместе с тем они никаких документов о проверке и анализе не составляли. Фактически данные лица, то есть, ФИО114, Свидетель №1, Свидетель №5, Свидетель №6 и Свидетель №41 принимали решение о выдаче кредита, которое подтверждали на заседании кредитного комитета. После приема документов и их проверки сотрудники <данные изъяты>» отправляли скан-ФИО186 документов в офис банка в г. Ростове-на-Дону, подтверждая их достоверность. После этого, сотрудниками отдела кредитного анализа, либо сам руководитель данного отдела - Свидетель №15 или Свидетель №17, на основании представленных сотрудниками <данные изъяты>» документов, осуществляли расчет резерва на возможные потери в соответствии с утвержденной методикой 254-П ЦБ РФ и заполняли форму профессионального суждения исключительно на основании данных документов. Таким образом, сотрудники головного офиса занимались лишь технической работой и вносили сведения в профессиональное суждение из документов, которые предоставляли сотрудники <данные изъяты>». После составления профессионального суждения, вопрос о выдаче кредита выносился на обсуждение кредитного комитета, где формально, большинством голосов, принималось решение о его выдаче. При обсуждении вопросов о выдаче кредитов заемщикам, обратившимся в <данные изъяты>», часто возникали нестыковки, о чем высказывали свое негативное мнение сотрудники головного офиса в г. Ростове-на-Дону, вместе с тем, члены кредитного комитета к мнению сотрудников головного офиса в г. Ростове-на-Дону не прислушивались и голосовали положительно о выдаче кредитов, имевших признаки технического характера, то есть невозвратных кредитов, несмотря на его (свидетеля) возражение, которое отражено в протоколах заседания и решениях кредитного комитета. После принятия кредитным комитетом решения о выдаче кредита, между заемщиком и <данные изъяты> в лице Председателя правления ФИО712 либо лицом, исполнявшим его обязанности, подписывался кредитный договор, скан-копия которого направлялась в головной офис в г. Ростове-на-Дону. Впоследствии, на основании распоряжения бухгалтерии, подписанного также Председателем правления ФИО713 либо лицом, исполнявшим его обязанности, а также личных устных распоряжений ФИО721 сотрудники кредитного департамента бухгалтерии осуществляли проводки по перечислению денежных средств на ссудный счет заемщика. Все кредиты выдавались исключительно только после устного распоряжения ФИО719 которые он давал Свидетель №17 и ему, в том числе и после перехода ФИО714. на должность советника Председателя правления банка. Он и Свидетель №17 не могли ослушаться ФИО720 поскольку могли быть уволены. Он и Свидетель №17 стали подозревать, что ФИО715 принимает решения о выдаче невозвратных кредитов и ведет рискованную политику по отношению к банку, однако последним пояснил им, что оценивает все риски и доверяет заемщикам. По устному указанию ФИО716. с января 2015 года до момента отзыва лицензии у банка, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, а также на основании решений кредитного комитета банка, которые фактически являлись решениями ФИО718., выданы технические кредиты, в частности и следующим организациям: <данные изъяты>» ИНН №, <данные изъяты>» ИНН №, <данные изъяты>» ИНН №, <данные изъяты> ИНН №, <данные изъяты>» ИНН №, которые не были возвращены банку. Данные кредиты, по его мнению, были получены с целью последующего обналичивания и хищения денежных средств <данные изъяты>» с использованием других организаций, подконтрольных ФИО723 что подтверждается движением денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций. При таком положении, Председатель правления банка ФИО722 достоверно зная об ухудшающемся финансовом положении банка и введении ЦБ РФ мер в виде запрета на совершение определенных операций, путем придания своим действиям вида гражданско-правовых отношений, совершил хищение ликвидных активов <данные изъяты>», что привело к его банкротству (т. 61 л.д. 131-136);

- показаниями свидетеля Свидетель №17, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ года он занимал должность директора департамента кредитования <данные изъяты>». В его должностные обязанности входило проведение анализа заемщика на основании полученных документов, подготовка профессионального суждения и заключения целесообразности выдачи кредита, вынесение вопроса о выдаче кредита на рассмотрение кредитного комитета, подготовка кредитных договоров, внесение данных кредитного договора в автоматизированную банковскую систему, формирование проводок по выдаче кредитных средств, мониторинг выданных кредитов и подготовка заключений об уровнях кредитного риска, составление ежеквартальных профессиональных суждений об уровнях кредитного риска, ежеквартальный сбор бухгалтерских документов заемщиков и другое. Заседания кредитного комитета проходило в заочной форме, либо по интернет программе Skype, в связи с тем, что основной состав кредитного комитета находился в г. Москве, или с использованием корпоративной электронной почты. Фактически ФИО114, Свидетель №1, Свидетель №5, Свидетель №6 и Свидетель №41, которые входили в состав кредитного комитета, полностью подчинялись ФИО724., принимали решение о выдаче кредита на стадии сбора и направления документов в головной офис в г. Ростове-на-Дону, которое подтверждали на заседании кредитного комитета банка. После приема документов и их проверки, сотрудники ККО «Москва» отправляли их скан-копии в офис банка в г. Ростове-на-Дону, подтверждая их достоверность и якобы проверку потенциального заемщика. Затем в больше части он или Свидетель №15, на основании полученных из <данные изъяты>» документов, осуществляли расчет резерва на возможные потери в соответствии с утвержденной методикой 254-П ЦБ РФ, заполняли форму профессионального суждения и выносили на обсуждение вопроса о выдаче кредита на заседание кредитного комитета. При этом, сотрудники головного офиса занимались технической работой, которая заключалась в составлении документов, поскольку на данном этапе у членов кредитного комитета уже сложилось общее мнение о принятии положительного решения по указанию ФИО725., в которые вносили сведения из документов, предоставленных сотрудниками <данные изъяты>». На обсуждении кредитным комитетом вопроса о выдаче кредита, формально большинством голосов принималось решение о его выдаче. При составлении профессионального суждения по заемщикам, обратившимся в <данные изъяты>», часто возникали вопросы по нестыковками, при этом, члены кредитного комитета голосовали положительно о выдаче кредитов, которые имели признаки невозвратных кредитов. Зачастую кредиты выдавались только после устного распоряжения ФИО730 которые он давал ему или ФИО731. Они выполняли указания ФИО727 но неоднократно говорили ФИО726., что тот принимает решения о выдаче невозвратных кредитов, однако последний им пояснял, что оценивает все риски и доверяет заемщикам. По указанию ФИО728. были выданы технические кредиты следующим организациям: <данные изъяты> Данные кредиты не были возвращены банку. Считает, что вышеперечисленные кредиты были впоследствии обналичены с использованием подконтрольных ФИО729. организаций (т. 61 л.д. 226-230);

- показаниями свидетеля Свидетель №22, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности начальника отдела банковских рисков <данные изъяты> С января ДД.ММ.ГГГГ года по декабрь ДД.ММ.ГГГГ года ФИО2<данные изъяты>» являлся ФИО732 а после его ухода исполняющим обязанности Председателя правления <данные изъяты>» была назначена ФИО733. Головное офисное помещение <данные изъяты>» располагалось по адресу: <адрес> В ее должностные обязанности входила оценка банковских рисков, в том числе и кредитных рисков. Оценка кредитных рисков заключалась в проверке по данным отраженным в автоматизированной системе «Центр финансовых технологий» объем и стоимость залогового имущества, наличие и сроки просроченных платежей, после чего, на основании указанных данных она один раз в квартал составляла отчет о состоянии кредитного риска, который доводился до сведения Председателю правления <данные изъяты>» ФИО734. и его заместителю ФИО736 После прихода ФИО735 на должность Председателя правления банка, практически все кредиты <данные изъяты>» выдавались только организациям по указанию ФИО737 которые, насколько она слышала, имели сомнительное финансовое положение и не вели реальную финансово-хозяйственную деятельность, так как в тот период в адрес <данные изъяты><данные изъяты> поступало множество предписаний ЦБ РФ, в том числе и по поводу нарушений в кредитовании юридических лиц. По ее мнению, причина отзывал лицензии <данные изъяты>» явились действия ФИО738., который зная об ухудшающемся финансовом положении <данные изъяты>» и введении ЦБ РФ мер реагирования, путем выдачи «невозвратных» кредитов, совершил хищение ликвидных активов <данные изъяты>», что привело к отзыву лицензии <данные изъяты>» (т. 62 л.д. 69-72);

- показаниями свидетеля Свидетель №22, данными в суде в той части, что после прихода Осипова С.Ю, начала скрываться информация от сотрудников, от банковских аудиторов, от не в том числе. Она просматривала автоматизированную банковскую систему, где видела все проводки по счетам, все что делается. Самих документов она не видела, доступа у нее уже не было, ограничивали доступ. Потом пошла выдача кредитов под ложный залог, то есть завышенная стоимость залога, или вообще было много беззалоговых кредитов на большие суммы, открывались дополнительные офисы, в Москве два каких-то дополнительных офиса открылось, привлекалось очень много средств граждан, а вкладывали в ненадлежащие активы, заведомо не имеющие цены, потому что без залога и были очень большие риски. В то время члены комитета из ростовского офиса ушли из кредитного комитета по собственному желанию, в связи с тем, что такая рискованная кредитная политика начала проводиться московским офисом, где присутствовал ФИО739. Формально решение о выдаче кредита принимает кредитный комитет и протокол составляется кредитным комитетом, но она не знает, есть ли такие документы, так как их не видела. Согласно ее должностной инструкции, она как сотрудник банка, непосредственно подчинялась Председателю правления. Кредиты выдавались в Москве. Увидеть документ, с залогом он или не с залогом, она могла это посмотреть в автоматизированной банковской системе, где проводки по счетам. Выдался кредит, она смотрела, есть ли параллельно к этому кредиту залог. Счёт не открыт, значит, нет залога. Она могла это проследить по бухгалтерским проводкам, самих документов не видела. Если кредит выдавался в Ростове или как-то можно было запросить документы в других отделениях или филиалах, копии, то из Москвы они ничего не получали. Она могла обратиться в кредитный отдел, но у тех ничего не было в головном офисе, где находилось управление кредитования и его руководитель, которому тоже ничего не предоставлялось, тот ей пояснял, что документов нет. Она беседовала с коллегами, она не одна рисками занималась, у них был внутренний аудитор, очень хороший специалист. Был специалист службы внутреннего контроля. Все эти факты настораживали, конечно, непонятно было, для чего это делается. Но, как выяснилось, с целью вывести активы из банка, по-видимому, что и произошло. Никто без ведома председателя правления никогда не выдаст ни один кредит. Без кредитного комитета, без совета директоров. В разных случаях никто без протокола совета директоров и без кредитного комитета не выдаст кредит. Когда из кредитного комитета ушёл Свидетель №12 и Свидетель №17 и кредитный комитет был составлен из новых сотрудников, москвичей, то они уже не принимали участие в выдаче кредитов, а принимал решения другой кредитный комитет, в том числе Осипова С.Ю. Она не видела протоколов кредитного комитета. Кредиты выдавались только с личного указания Осипова С.Ю, может быть, ещё кто-то был с ним в этом кредитном комитете. Если ФИО740 подписал договор, просто, без протокола кредитного комитета, то, конечно, мог быть выдан кредит;

- показаниями свидетеля Свидетель №15, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период с декабря ДД.ММ.ГГГГ года он работал в должности начальника отдела кредитного анализа <данные изъяты>». В период времени с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ Председателем правления <данные изъяты>» являлся ФИО741., после перехода последнего на должность советника Председателя правления банка, исполняющим обязанности Председателя правления была назначена ФИО742 его должностные обязанности входил анализ финансовый анализ предоставленных заемщиком документов и составление профессионального суждения по результатам проведенного анализа для рассмотрения его на заседании кредитного комитета. В состав кредитного комитета <данные изъяты>» в разное время (с января ДД.ММ.ГГГГ года до ДД.ММ.ГГГГ) входили: председатель кредитного комитета Свидетель №5 (находилась в <данные изъяты>» и занимала должность начальника управления кредитования), Свидетель №6 (находился в <данные изъяты>» и занимал должность начальника отдела службы безопасности), Осипова С.ЮФИО743. (находился в №» и занимал должность Председателя правления банка), Свидетель №41 (находилась в <данные изъяты>» и занимала должность сотрудника юридического отдела), Свидетель №1 (находился в №» и занимал должность советника директора филиала по вопросам кредитования), ФИО108 (находилась в <данные изъяты>» и занимала должность сотрудника департамента кредитования), Свидетель №42 (находилась в головном офисе в г. Ростове-на-Дону и занимала должность главного бухгалтера), Свидетель №39 (находилась в <данные изъяты>» и занимала должность заместителя директора департамента корпоративного бизнеса), ФИО125 (находился в <данные изъяты>» и занимал должность советника ФИО2), ФИО744 (находился в головном офисе в г. Ростов-на-Дону и занимал должность заместитель Председателя правления). Заседание кредитного комитета проходило в заочной форме, либо по интернет программе Skype, поскольку основной состав кредитного комитета находился в г. Москва, либо с использованием корпоративной электронной почты. В период руководства ФИО745., заседание кредитного комитета проходило формально, поскольку после обращения заемщика в <данные изъяты>» с заявкой на получение кредита и предоставления необходимых документов (уставные и учредительные, бухгалтерская и налоговая отчетность, справки с банков и других органов), начальник отдела службы безопасности <данные изъяты>» Свидетель №6 якобы выезжал по местонахождению организации-заемщика и проводил проверку для подтверждения ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности заемщика, о чем составлял акт осмотра. Затем сотрудники кредитного департамента <данные изъяты>» ФИО108, Свидетель №1 и Свидетель №5 проводили сбор документов, необходимых для выдачи кредита, затем делали предварительный финансовый анализ платежеспособности заемщика, наличие залогового имущества, финансовую устойчивость и экономическую целесообразность выдачи кредита, о чем иногда составляли профессиональное суждение. Таким образом, ФИО108, Свидетель №1, Свидетель №5, Свидетель №6 и Свидетель №41, которые входили в состав кредитного комитета и полностью подчинялись ФИО746., фактически принимали решение о выдаче кредита на стадии сбора документов, которое подтверждали на заседании кредитного комитета банка. После приема и проверки документов, сотрудники <данные изъяты>» отправляли скан-копии документов в офис банка в г. Ростове-на-Дону, подтверждая их достоверность, а спустя некоторое время, присылали копии документов на бумажном носителе. После того, как сотрудники <данные изъяты> прислали документы, он, Свидетель №20 либо Свидетель №17 осуществляли расчет резерва на возможные потери в соответствии с утвержденной методикой 254-П ЦБ РФ и заполняли форму профессионального суждения для рассмотрения вопроса о выдаче кредита на заседании кредитного комитета. Фактически сотрудники головного офиса в г. Ростове-на-Дону занимались технической работой и вносили сведения в профессиональное суждение из документов, предоставленных сотрудниками <данные изъяты>», которые уже знали, что решение о выдаче кредита будет принято. После составления профессионального суждения, вопрос о выдаче кредита выносился на обсуждение кредитного комитета, где формально большинством голосов членов кредитного комитета, подконтрольных ФИО747., принималось решение о выдаче кредита. При обсуждении вопросов о выдаче кредитов заемщикам, обратившимся в <данные изъяты>», часто возникали вопросы по заемщикам, то есть, не совпадение данных в финансовых отчетностях заемщика, подозрительные данные, отраженные в отдельных статьях бухгалтерского баланса, отсутствие залоговог имущества или иного ликвидного обеспечения, о чем он, либо Свидетель №17 и Свидетель №20 отражали в профессиональном суждении и говорили на заседании кредитного комитета, однако, членов кредитного комитета не интересовало мнение сотрудников головного офиса в г. Ростове-на-Дону и вопреки всем негативным моментам голосовали положительно о выдаче кредитов, имевших признаки «технического» характера, то есть невозвратных кредитов. После принятия кредитным комитетом решения о выдаче кредита, между заемщиком и ОАО АКБ «Капиталбанк» в лице Председателя правления ФИО748., либо лицом, исполнявшим его обязанности, подписывался кредитный договор (кредитный договор фактически подписывался в г. Москва, однако, местом составления указывался г. Ростов-на-Дону, так как головной офис находился в г. Ростове-на-Дону), скан-копия которого направлялась в головной офис в г. Ростове-на-Дону. После подписания кредитного договора, на основании распоряжения бухгалтерии, подписанного также ФИО754 либо лицом, исполнявшим его обязанности, а также устных распоряжений ФИО750 поступавших ФИО749. или Свидетель №17, сотрудники кредитного департамента бухгалтерии осуществляли проводки по перечислению денежных средств на ссудный счет заемщика. Все кредиты выдавались исключительно после распоряжения ФИО756., А ФИО755. и Свидетель №17 не могли ослушаться ФИО753., так как в противном случае могли быть уволены. По указанию ФИО751 с января ДД.ММ.ГГГГ года до момента отзыва лицензии у банка, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, а также на основании решений кредитного комитета банка, которые являлись решениями ФИО757., выданы кредиты следующим организациям: ООО <данные изъяты> ИНН №, <данные изъяты> ИНН №, <данные изъяты>» ИНН №, <данные изъяты>» ИНН №, которые не возвращены банку. Каким образом расходованы полученные в качестве кредита денежные средства, ему не известно. Таким образом, Председатель правления банка ФИО758 зная об ухудшающемся финансовом положении, путем заключения кредитных договоров с подконтрольными организациями, совершил хищение ликвидных активов ОАО АКБ «Капиталбанк», что привело к банкротству ФИО55 (т. 61 л.д. 212-216);

- показаниями свидетеля Свидетель №15, данными в суде в той части, что главным человеком в банке является председатель правления. Относительно подписания кредитно-обеспечительных документов, распоряжения на выдачу кредитов, их могло подписывать только первое лицо - председатель правления, либо его заместитель. По решению о выдаче кредита <данные изъяты> должны были быть протоколы заседаний кредитного комитета, но он не может сказать, что они были по всем этим компаниям. Когда была назначена временная администрация от Центрального банка, они ей передавали по акту приёма-передачи всё, что у них находилось. Перечисление денежных средств осуществлялось после того, как они получали подписанное кредитное соглашение, подписанное распоряжение от председателя правления банка либо его заместителя. По <данные изъяты>» он писал заключение, первое заключение по финансовой отчётности было отрицательным, то есть, не рекомендовалась выдача, которая впоследствии состоялась спустя несколько месяцев. Он не знает, читали ли его заключения. Впоследствии от ФИО193 или ФИО91 в устной форме поступила информация, со ссылкой на руководство банка, изложить сухо факты, поскольку кредит уже выдали. Есть профессиональное суждение, которое пишется на момент выдачи и по факту. Назначение членов кредитного комитета осуществлялось через Председателя правления. Все сотрудники банка подчиняются председателю правления, который подписывает трудовой договор. ФИО91 находился в служебной зависимости от Осипова С.Ю. Каких-либо фактов, чтобы подсудимый Осипова С.Ю давал распоряжения, а они принципиально не исполнялись сотрудниками ростовского офиса банка, не имелось, поскольку данный сотрудник был бы, скорее всего, просто уволен. Имели место факты, когда приходили документы в его отдел и была очень большая заинтересованность у руководства банка кредитовать данную организацию. С приходом Осипова С.Ю изменилась стратегия банка <данные изъяты>», который должен был выйти на московскую арену. Им нужно было выйти на рынок Москвы, расширить функционал и поднять выручку. Для этого и стали создавать филиал «ФИО18», как им говорили. Для этого туда набралась очень большая команда. Там же и начали поиски клиентов, который мог по каким-то критериям не подходить топовым ФИО55, но он мог подходить им, в том числе иметь какое-либо обеспечение. Всё это вылилось в то, что клиенты были с определёнными проблемами, в частности, с отсутствием твёрдого обеспечения. Именно из-за этих кредитов у них образовалась ситуация невозможности создания резервов. Без распоряжения бухгалтерии деньги не могли быть перечислены на счёт клиента. <данные изъяты>» получал деньги на свой расчётный счёт, дальнейшая, после распоряжения бухгалтерии, судьба денег ему неизвестна. Почему при изъятых следствием кредитных досье, прошитых и заверенных банком, отсутствуют протоколы кредитных комитетов за 2016 год и за 2015 год, ему не известно. От руководства ему поступала информация о том, что найдены организации в г. Москве, которые готовы с ними сотрудничать. Осипова С.Ю находится в Москве и занимается поиском организаций, именно для этого председатель правления Ростовского банка и находится в г. Москве, то есть, для поиска этих организаций. Ему поступала информация от руководства - ФИО193 либо от ФИО91, который был заместитель председателя правления, о том, что Осипова С.Ю настаивает на выдаче кредитов, это была устная информация, и что обязательно нужно делать анализ финансового положения этой организации. Согласно должностной инструкции он подчинялся директору департамента кредитования Свидетель №17 и, соответственно, председателю правления банка. Причиной отзыва лицензии банка послужила выдача ссуд, которые не были обеспечены залогом, как минимум. Выдача необеспеченных ссуд началась с марта-апреля 2015 года и до конца действия банка. Точнее, они были обеспечены не твёрдым залогом, а товарами в обороте, оборудованием. То есть, там не было недвижимости, не было того, что могло бы способствовать корректировке резервов. Ему известно, что все выдачи кредитов согласовывались с Председателем правления и без его указания не выдавались, поскольку он является руководителем организации и от него поступали непосредственные распоряжения о выдаче либо невыдаче того или иного кредита. Относительно <данные изъяты>» он может пояснить только то, что иногда финансовая отчётность поступала в банк с опозданием;

- показаниями свидетеля Свидетель №23, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период с июня 2011 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности начальника службы внутреннего аудита <данные изъяты> В его должностные обязанности входила проверка всей деятельности банка согласно утвержденного плана проверок, утвержденного Советом директоров банка, в том числе юридические дела заемщиков, соответствие резерва категории качества, то есть, после фактической выдачи кредитов, при этом, служба внутреннего аудита не проверяла финансовое состояние заемщиков и никакого отношения к кредитованию юридических и физических лиц не имела. Из сотрудников <данные изъяты>» он знаком только с ФИО759. и ФИО762 которые приезжали в г. Ростов-на-Дону, с остальными сотрудниками <данные изъяты>» лично не знаком. При проведении проверок он выявлял подозрительное залоговое обеспечение выданных кредитов в виде товаров в обороте, которые выражались в нестыковках складских справок и бухгалтерского учета по количеству товаров. Указанные кредиты выдавались в основном после прихода ФИО761. в <данные изъяты>». По его мнению, причиной отзыва лицензии у <данные изъяты>» явились действия ФИО760. по наращиванию сомнительного кредитного портфеля, что дало основания для введения ЦБ РФ мер реагирования (предписаний) в виде запрета на совершение определенных операций (т 62 л.д. 75-78);

- показаниями свидетеля Свидетель №23, данными в судебном заседании в той части, что распоряжение бухгалтерии из кредитного досье первым подписывало лицо с первой подписью, а затем его подчинённые;

- показаниями свидетеля Свидетель №20, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с сентября 2015 года она работала в <данные изъяты>». До ДД.ММ.ГГГГ она занимала должность специалиста отдела кредитного анализа, руководителем которого являлся Свидетель №15 С января по декабрь ДД.ММ.ГГГГ года Председателем правления <данные изъяты>» являлся ФИО763., а когда тот перешел на должность советника Председателя правления банка, исполняющим обязанности Председателя правления была назначена ФИО764. В ее должностные обязанности, как специалиста отдела кредитования, входило проведение анализа заемщика на основании предоставленных ими документов, подготовка профессионального суждения и заключения целесообразности выдачи кредита, подготовка кредитных договоров только по физическим лицам. В состав кредитного комитета ОАО АКБ «Капиталбанк» в разное время входили следующие лица: председатель кредитного комитета Свидетель №5 (находилась в <данные изъяты>»), Свидетель №6 (находился в <данные изъяты>» и занимал должность начальника отдела службы безопасности), ФИО765. (находился в <данные изъяты> и занимал должность Председателя правления банка), Свидетель №1 (находился в <данные изъяты>»), ФИО108 (находилась в <данные изъяты>») и ФИО766 (находился в головном офисе в г. Ростове-на-Дону). Процесс одобрения и получения кредитов в ОАО АКБ «Капиталбанк» выглядел следующим образом. После обращения потенциального заемщика в <данные изъяты>» с заявкой на получение кредита и предоставления необходимых документов (уставные и учредительные, бухгалтерская и налоговая отчетность, справки с банков и других органов), документы сканировались и направлялись по внутренней почте банка на электронный почтовый ящик Свидетель №15, ФИО126, либо выкладывались в файлообменник, доступ к которому имели все сотрудники кредитного отдела <данные изъяты>» как в г. Москва, так и в г. Ростов-на-Дону. После получения документов, Свидетель №15 осуществлял расчет резерва на возможные потери в соответствии с утвержденной методикой 254-П ЦБ РФ, о чем заполняли форму профессионального суждения и выносили обсуждение вопроса о выдаче кредита на заседание кредитного комитета. Помимо Свидетель №15, до заседания кредитного комитета начальник отдела службы безопасности <данные изъяты>. Однако в действительности процесс одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам, обратившимся в <данные изъяты>» выглядел следующим образом. В нарушении порядка сложившегося в <данные изъяты>» ФИО767 давал Свидетель №17 устное указание выдать кредит определенной организации, при этом, никаких документов на момент поступления указаний от ФИО769 заемщиков в банк не предоставлялось. Далее, Свидетель №17, ссылаясь на указания ФИО768 давал устные указания Свидетель №15 о проведении проводок по перечислению кредитных денежных средств на расчетный счет заемщика, в связи с чем в «Автоматизированной системе ЦФТ» отражались указанные проводки, где указывалась сумма кредита, категория качества (от 1 до 5) для формирования резерва и залоговое имущество, при его наличии. После уже фактического перечисления кредитных денежных средств на счет заемщика, спустя некоторое время, на основании присланных из <данные изъяты>» документов, Свидетель №15 фактически составлял «задним» числом заключение и профессиональное суждение якобы до заседания кредитного комитета, которое носило фактически фиктивный характер, то есть на заседание кредитного комитета не предоставлялись необходимые документы. Таким образом, Свидетель №15, либо она, по того просьбе, составляли положительное заключение, то есть, фактически подгоняли поступившее документы под параметры, которые уже были отражены в «Автоматизированной системе ЦФТ» по выданному кредиту. Указанные обстоятельства ей известны, поскольку она имела доступ к вкладке «выданные кредиты» в «Автоматизированной Системе ЦФТ» и периодически по служебной необходимости открывала ее для просмотра кредитного портфеля банка. При открытии вкладки «выданные кредиты», она обратила внимание, что наименования юридических лиц, документы которых находятся у нее, либо Свидетель №15 на рассмотрении, уже отражены в «Автоматизированной Системе ЦФТ» как заемщики именно на те суммы, о выдаче которых шла речь в предоставленных ей документах. При этом, фактическая дата выдачи кредита была на несколько дней или даже недель раньше поступления документов на рассмотрение в отдел кредитного анализа. При подготовке заключений, несмотря на то, что заемщики не соответствовали 2 или 3 категории качества, а в основном относились к 4 или даже 5 категории, Свидетель №17 говорил им не обращать внимание на дополнительные факторы, такие как регистрация организации в адресе массовой регистрации, отсутствие заключения службы безопасности о ведении реальной финансово-хозяйственной деятельности. Кредитные договора заемщиков обратившихся в <данные изъяты>», заемщики подписывали в г. Москва, а со стороны банка договора подписывал ФИО771. Таким образом, с декабря 2015 года до момента отзыва лицензии у ФИО55, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, по указной схеме на основании указаний ФИО770. выданы «технические» кредиты следующим организациям: <данные изъяты>», <данные изъяты>», которые не погасили задолженность по выданным кредитам (т. 62 л.д. 50-54);

- показаниями свидетеля Свидетель №20, данными в суде в той части, что в ее обязанности входило формирование кредитного досье и передача его в отдел кредитного мониторинга, но не всегда надлежащим образом передавалось досье в полном объёме, для того, чтобы составить заключение. Органы управления <данные изъяты>» находились по адресу пер. Доломановский, 70 «д», в некоторых кредитных досье не имелось заключений юристов банка и заключений службы безопасности. Ей известны факты подгонки заключения кредитного комитета под заёмщика уже после выдачи кредита. Она осведомлена, что Осипова С.Ю давал ФИО193 устные указания выдать кредиты определённым организациям. Она слышала, как ФИО193 разговаривал по телефону, он сидел в непосредственной близости с ее рабочим местом. ФИО193 давал Свидетель №15 указание подгонять поступившие документы под параметры, отражённые в ЦФТ;

- показаниями свидетеля Свидетель №9, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности главного специалиста отдела кредитного мониторинга департамента кредитования ОАО АКБ «Капиталбанк», руководителем которого являлся Свидетель №17 Офисное помещение <данные изъяты> располагалось по адресу: г<адрес> В ее должностные обязанности, как главного специалиста отдела кредитного мониторинга, относилось производство мониторинга (анализ финансовых документов, определение категории качестве кредита, учет процентов начисленных процентов) выданных кредитов физическим лицам. Также в указанный период она являлась секретарем кредитного комитета и составляла протоколы заседаний кредитного комитета. В состав кредитного комитета ОАО АКБ «Капиталбанк» входили: председатель кредитного комитета Свидетель №5 (находилась в филиале <данные изъяты>» и занимала должность начальника управления кредитования), Свидетель №6 (находился в филиале «ФИО18» и занимал должность начальника отдела службы безопасности), ФИО773 (находился в филиале <данные изъяты>» и занимал должность Председателя правления банка), Свидетель №41 (находилась в филиале <данные изъяты>» и занимала должность сотрудника бухгалтерии), Свидетель №1 (находился в филиале «ФИО18» и занимал должность советника директора филиала по вопросам кредитования), ФИО114 (находилась в филиале «ФИО18» и занимала должность сотрудника департамента кредитования), Свидетель №42 (занимала должность заместителя Председателя кредитного комитета), Свидетель №39 (находилась в филиале <данные изъяты>» и занимала должность заместителя директора департамента корпоративного бизнеса), ФИО125 (находился в филиале «ФИО18» и занимал должность советника Председателя правления) и ФИО91 М.А. Заседание кредитного комитета проходило либо по интернет программе Skype (так как основной состав кредитного комитета находился в г. Москва), либо с использованием корпоративной электронной почты, а именно, она отсылала членам кредитного комитета данные о потенциальном заемщике, члены кредитного комитета в случае наличия вопросов отправляли ей также по электронной почте имеющиеся вопросы, которые она переадресовывала сотруднику, который подал заявку на получение кредита. Процесс получения кредита в ОАО АКБ «Капиталбанк» выглядел следующим образом. После обращения потенциального заемщика в офис <данные изъяты>» (в основном в офисы расположенные в г. Ростове-на-Дону и г. Москва) с заявкой на получение кредита и предоставлением необходимых документов, сотрудники филиала «ФИО18» отправляли скан-копии документов в офис банка в г. Ростове-на-Дону, где сотрудниками отдела кредитного анализа (руководитель Свидетель №15), либо сам Свидетель №15 или Свидетель №17 проводили финансовый анализ потенциального заемщика, после этого указанные лица готовили заключение для обсуждения на заседании кредитного комитета. При принятии положительного решения кредитного комитета, ФИО774. либо ФИО775 готовили кредитный договор, который подписывался между заемщиком и председателем правления банка. После подписания кредитного договора и договора залога (при наличии залогового имущества) заемщику перечисляли денежные средства на ссудный счет. После выдачи кредита юридическим лицам, контроль за его погашением осуществляла Свидетель №13 Зачастую от ее непосредственного руководителя Свидетель №17, поступали ей указания изготовить протокол заседания кредитного комитета и положительное решение кредитного комитета «задним» числом по заемщикам, которые обращались в офис «<данные изъяты> то есть, уже после фактической выдачи кредита заемщику и перечисления на его ссудный счет денежных средств. Как ей пояснял Свидетель №17, составить «задним» числом протокол заседания кредитного комитета и решение кредитного комитета тому давал указания Председатель правления ФИО776. и советник Председателя правления <данные изъяты>» ФИО125Свидетель №17 всячески возмущался по данному поводу, но не мог в силу своего служебного положения ослушаться указаний Осипова С.Ю и ФИО125, так как они являлись руководителями <данные изъяты> и могли уволить Свидетель №17 и ее соответственно. «Задним» числом ею составлялись протокол заседания кредитного комитета и положительные ФИО60 кредитного комитета по следующим заемщикам, которые обращались в офис «ФИО18»: <данные изъяты> ИНН №<данные изъяты>» ИНН №, <данные изъяты>» ИНН № и другие организации. Для каких целей и по каким причинам составлялись «задним» числом протокол заседания кредитного комитета и решение кредитного комитета, сказать не может, но предполагает, что указанные кредиты выданы по указанию ФИО778., либо ФИО125 юридическим лицам, руководители либо учредители которых знакомы с ФИО777. и ФИО125 (т. 61 л.д. 44-47);

- показаниями свидетеля Свидетель №9, данными в суде в той части, что в период ее трудовой деятельности в <данные изъяты>ФИО780. занимал должность председателя правления банка, она и работники «Капиталбанка» не сомневался, что именно ФИО779. является председатель правления банка, ей ничего не известно по поводу того, что в неких документах, которые находятся в кредитном досье, в распоряжениях бухгалтерии о выплате кредита, в самих кредитных документах, подписи от имени председателя правления банка Осипова С.ЮФИО781. возможно принадлежат не ему, а иному лицу. Ей подпись Председателя правления банка Осипова С.Ю была известна, то есть она могла узнать её, поскольку часто на протоколах видела. Заместитель Председателя правления банка ФИО91 подчинялся напрямую Председателю правления Осипова С.Ю. Руководство Председателем правления Осипова С.Ю осуществлялось в Москве, по его указанию. Ростовский офис банка не возглавлял ФИО91, так как он просто являлся заместителем Председателя правления;

- показаниями свидетеля Свидетель №41, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по март ДД.ММ.ГГГГ года она работала в должности заместителя начальника управления кредитования по правовым вопросам филиала «<данные изъяты>». На момент ее трудоустройства и по конец ДД.ММ.ГГГГ года Председателем правления <данные изъяты>ФИО782., а с конца ДД.ММ.ГГГГ по февраль ДД.ММ.ГГГГ года и.о. Председателя правления являлась ФИО783 Ее рабочее место располагалось в г. Москве по пер. Вознесенский. Головной офис банка располагался в <адрес> В ее обязанности входила проверка документов предоставленных потенциальными заемщиками для получения кредита, проверка документов на открытие расчетных счетов в филиале <данные изъяты>», подготовка и заключение договоров по открытию и обслуживанию корреспондентского счета с ЦБ РФ, проверка должностных инструкций сотрудников и другое. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на основании приказа Председателя правления <данные изъяты>» она входила в состав кредитного комитета. В указанный период с состав кредитного комитета входили Председатель правления <адрес>., начальник управления кредитования Свидетель №17, заместитель начальника управления кредитования Свидетель №1, начальник службы безопасности филиала «ФИО18» Свидетель №6, начальник управления кредитования филиала «ФИО18» Свидетель №5 Заседания кредитного комитета <данные изъяты>» проходили с помощью интернет программы «Скайп» путем конференцсвязи, при этом она слышала только голос участников заседания. Перед заседанием кредитного комитета банка, она на сетевом диске знакомилась с документами заемщика, которые изучала на предмет наличия нарушений с юридической стороны, при этом, документы по финансово-хозяйственной деятельности заемщика она не изучала. После, с помощью программы «Скайп» проводилось заседание кредитного комитета, на котором члены кредитного комитета голосовали «за» либо «против» по вопросам, вынесенных на повестку дня. По окончании заседания кредитного комитета, спустя некоторое время, секретарем кредитного комитета готовилось решение, которое направлялось посредством электронной почты в офис, расположенный на Новинском бульваре в г. Москве, где подписывалось ФИО785Свидетель №1, Свидетель №5 и Свидетель №6, после чего, решение кредитного комитета поступало ей. Зачастую решение кредитного комитета по выдаче кредита составлялось не в день голосования, а спустя некоторое время и подписывалась «задними» числами в форме единого документа. Все члены кредитного комитета, на заседаниях которого она участвовала, всегда высказывались «за» выдачу кредита. При положительном голосовании членов кредитного комитета, составлялся кредитный договор и договор залога, после подписания которого выдавался кредит, кто именно составлял, она не знает. Она не помнит, принимала ли участие в заседании кредитного комитета по выдаче кредита <данные изъяты> (т. 65 л.д. 217-222);

- показаниями свидетеля Свидетель №41, данными в суде в той части, что относительно порядка проведения заседания кредитного комитета, она может пояснить, что по электронной почте присылалась повестка дня и на общий диск выкладывались документы. В частности, ее касались юридические документы по заёмщику. С Председателем правления проводились заседания по Скайпу или просто заочным голосованием. Относительно заочного голосования может пояснить, что она подписывала протоколы кредитного комитета, если все члены кредитного комитета проголосовали «за», если кто-то проголосовал «против», она тоже была бы против. Решения кредитного комитета не всегда подписывались в день заседания. Она не знает, всегда ли работники головного офиса Свидетель №17, директор департамента кредитования ФИО786 и Свидетель №15 присутствовали при проведении заседаний кредитных комитетов. Она подписывала решения кредитного комитета после подписей других членов кредитного комитета, на которых уже стояли подписи ФИО788. На работу в <данные изъяты>» ее принимал ФИО787

- показаниями свидетеля Свидетель №24, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ года он знаком с ФИО792 с которым я поддерживал приятельские отношения. Весной ДД.ММ.ГГГГ года ФИО790. предложил ему вложить денежные средства в деятельность <данные изъяты>», а именно, приобрести долю в уставном капитале банка в размере 9,95 %. На предложение ФИО789 он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе ФИО791Ю. вместе с другими членами совета директором, а именно Свидетель №19, ФИО128 и ФИО793. приехали в г. Ростов-на-Дону, где в отделении ЦБ РФ им пояснили, что банку необходимо принять меры к возврату кредитных средств, так как <данные изъяты>» ведет рискованную кредитную политику, а именно, финансово-хозяйственная деятельность ряда юридических лиц, получивших кредиты в <данные изъяты>», у ЦБ РФ вызывают подозрения, поскольку при больших объемах выданных кредитных денежных средств, у заемщиков низкие бюджетные отчисления, а их руководители вызывают сомнения по поводу реального отношения к указанным организациям. Наличие указанных проблем ФИО796 объяснил тем, что ЦБ ужесточает требования по оценки качестве кредитов и указанные трудности в ближайшее время будут преодолены. Он по просьбе ФИО798. подписывал «задним» числом решения совета директоров банка, так как считал, что указанные решения не имеют никакого влияния на деятельность банка. В середине января ДД.ММ.ГГГГ года ему позвонил ФИО797. и пояснил, что членам совета директором <данные изъяты>» необходимо прибыть в отделение ЦБ РФ по Южному федеральному округу, расположенном в г. Краснодар, где сотрудники ЦБ РФ им сказали, что к <данные изъяты>» в связи с выдачей денежных средств в виде кредитов сомнительным организациям есть претензии и банку необходимо изменить категорию качества и доначислить резервы, а также провести работы по улучшению качестве кредитного портфеля. В начале февраля ему пришло смс-сообщение от Осипова С.Ю С.Ю. и на элестронный почтовый ящик письмо от ФИО802. с просьбой приехать в офис <данные изъяты>», расположенный в г. Москве, где ФИО799 и ФИО800. поясняли ему, Свидетель №19, и ФИО128 о предписании ЦБ о введении ряда ограничений, а также пояснили, что имеются серьезные проблемы и в ближайшее время отзовут лицензию у банка, что и случилось ДД.ММ.ГГГГ. По его мнению, причиной отзыва лицензии у <данные изъяты>» явились действия ФИО801., который зная об ухудшающемся финансовом положении <данные изъяты>», путем выдачи невозвратных кредитов совершил хищение ликвидных активов <данные изъяты>», что впоследствии привело к банкротству <данные изъяты>» (т. 62 л.д. 111-115);

- показаниями свидетеля Свидетель №43, данными в суде, о том, что из подсудимых ему знаком только Лыщик А.А., познакомился с ним в ДД.ММ.ГГГГ году, тот помогал, когда он еще работал в органах внутренних дел. Также около 3 лет назад он слышал о Лыщик А.А. от своего товарища Свидетель №3, с ним они вместе работали. Относительно вопроса о том, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ обсуждал ли он по телефону вместе с Свидетель №3 ряд проблемных вопросов, которые были у последнего в связи с осуществлением коммерческой деятельности, может пояснить, что он многим знакомым дает юридические консультации, у того много было проблем. Относительно вопроса о том, кто такой ФИО51, который сделал проводку, предполагает, что это знакомый Свидетель №3 У него проводился дома обыск по адресу: <адрес>, в ходе которого он пояснял, что знает Лыщик А.А.;

- показаниями свидетеля Свидетель №3, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с декабря 2014 года по июль 2016 год он являлся директором <данные изъяты> учредителем которого был ФИО803. На должность директора <данные изъяты>» он был назначен решением учредителя Общества ФИО804, но с последним он не знаком и никогда не встречался. Ему в ноябре ДД.ММ.ГГГГ года человек по имени ФИО10, представился юристом <данные изъяты>», предложил проехать к нему в офис, где взял у него документы, откопировал, после чего тот дней через 5 попросил его вновь приехать в офис, чтобы забрать документы и отвезти их в ИФНС №по <адрес> для совершения регистрационных действий по его назначению генеральным директором <данные изъяты> фактическую финансово-хозяйственную деятельность. Он не помнит, с какими организациями имелись взаимоотношения. Он распоряжался всеми денежными средствами, находящиеся на счетах <данные изъяты>» и 22 ему не знакомы. <данные изъяты>» он не помнит. На расчетный счет <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 100000 000 рублей и 1400 000 долларов США, он их потратил на товары в обороте. Когда были совершены платежи и в адрес каких фирм, он не помнит. Лыщик А.А. ему знаком, поскольку они вместе с ним служили, поддерживают дружеские отношения, но партнерами по бизнесу они не являлись. Ему знакомо <данные изъяты>», его название он слышат от Лыщик А.А. в офисе, расположенном по адресу: <адрес>, Ленинский проспект, <адрес>, офис 204 «д», куда он неоднократно приходил в гости, но он не знал, что тот являлся директором данного Общества. Каким образом при обыске ДД.ММ.ГГГГ могли оказаться документы (печати, договора и иные документы) <данные изъяты>» в офисе <данные изъяты>» на <адрес> ему не известно. Он также не знает кто установил систему банк-клиент <данные изъяты> (т. 62 л.д. 12-16);

- ФИО9 свидетеля Свидетель №3, данными в суде, в той части, что относительно вопроса о том, поступали ли денежные суммы в размерах 100000 000 рублей и 1400 000 долларов США на счёт ООО «Промальянс», пояснить не может, поскольку не помнит, но деньги у фирмы были. Это не мелкие суммы, он представляет, о каких деньгах его спрашивают, но у него это не отпечаталось. У компании «Промальянс» не имелось складов для хранения продукции, был небольшой цех для распила туш и дальнейшей фасовки, в штате было 5-7 сотрудников. Для перевозки продукции использовался привлеченный транспорт, собственного транспорта у компании не было. Он не интересовался, какой объём туш продавался. Относительно объема деятельности, может пояснить, что вагонами не продавали, машинами, но не фурами, может быть ГАЗелями. Когла у него случился инфаркт 2015-2016 года, то Лыщик А.А. периодически перечислял на его личный счет денежные средства, то есть помогал ему. Ключ от системы ФИО55-клиент он передал бухгалтеру по имени Валентина, поскольку он не умеет им пользоваться;

- ФИО9 свидетеля Свидетель №21, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ноября 2014 года по апрель 2016 года она работала в должности начальника отдела финансового мониторинга ОАО АКБ «Капиталбанк». С января 2015 года по декабрь 2015 года ФИО2 ОАО АКБ «Капиталбанк» являлся Осипова С.Ю С.Ю., а затем исполняющим обязанности ФИО2 была назначена ФИО89 Е.В. Головное офисное помещение ФИО55 находилось по адресу: г. Ростов-на-Дону, пер. Доломановский, 70 «д». В ее должностные обязанности входила проверка финансовых операций клиентов на предмет наличия признаков легализации и финансирования терроризма в соответствии со 115-ФЗ, анализ кредитных досье клиентов на предмет проведения финансовых подпадающих под критерии 115-ФЗ, запрос дополнительных документов, подготовка заключений по проведенным проверкам и другое. Ей достоверно известно, что после прихода Осипова С.Ю С.Ю. на должность ФИО2ФИО55, практически все кредиты ОАО АКБ «Капиталбанк» выдавались только организациям по указанию Осипова С.Ю С.Ю., которые имели сомнительное финансовое положение, а именно, имели признаки фиктивных организаций и не вели реальную финансово-хозяйственную деятельность. Указанное мнение складывались на основании предоставленных документов и их анализа, который она проводила после фактической выдачи кредитов, о чем составлялись служебные записки и предавались на рассмотрение ФИО2, в случае с Осипова С.Ю С.Ю., она направляла служебные записки посредством корпоративной почты. По ее мнению, причина отзывал лицензии у ОАО АКБ «Капиталбанк» явились действия Осипова С.Ю С.Ю., который, достоверно зная об ухудшающемся финансовом положении ФИО55 и введении ЦБ РФ мер реагирования в виде запрета на совершение определенных операций, путем выдачи невозвратных кредитов, совершил хищение ликвидных активов ОАО АКБ «Капиталбанк» (т. 62 л.д. 57-60);

- ФИО9 свидетеля Свидетель №21, данными в суде в той части, что в ее компетенцию входил контроль всех операций заёмщиков, в том числе перечисляемых <данные изъяты> по расчётному счёту, то есть только после отправления всех кредитных операций. Ей известны факты, чтобы Осипова С.Ю либо ФИО89 оказывали давление на сотрудников банка, заставляя их выполнять заведомо незаконные операции, а именно, начальнику отдела кредитного анализа ФИО193, они давали распоряжения о том, чтобы он формировал кредитное досье, подписывал, давал дальше распоряжения и он выдавал распоряжения на выдачу этих кредитов. К ней постоянно и неоднократно приходили сотрудники кредитного отдела, конкретнее Свидетель №17, и жаловался, показывал эти пустые кредитные досье, спрашивал у нее, что делать. Пустые досье, это когда там нет ничего, никаких залогов, ничего нет. В них были учредительные документы и в лучшем случае бухгалтерские балансы. Тот пояснял ей, что Осипова С.Ю заставляет кредитный отдел выдавать кредит всех фирм, которые перечислили в судебном заседании Осипова С.Ю и государственный обвинитель. Ей достоверно известно, что кредит выдавался, до того, как клиент должен был предоставить документы в банк. Со соло сотрудников кредитного отдела банка, ей известно, что Осипова С.Ю говорил о том, что необходимо выдавать кредит, что он поручается, поскольку знает заёмщика;

- показаниями свидетеля Свидетель №18, данными в суде, о том, что с августа ДД.ММ.ГГГГ года по май ДД.ММ.ГГГГ года она осуществляла трудовую деятельность банке <данные изъяты>» в должности директора департамента финансовых операций. Подсудимый Осипова С.Ю. являлся Председателем правления, затем эту должность заняла ФИО89. Она занималась организацией операционной работы в плане открытия и правильного отражения счетов физических и юридических лиц на балансе, чтобы физические лица не открыли юридический счёт либо один баланс вместо другого, если это было ООО или некоммерческая организация, в Устав смотрела, это ООО, некоммерческая организация, финансовое или страховое общество, вот это она отслеживала и подтверждала правильность. Также она отправляла в налоговую сообщения об открытии и закрытии счетов, занималась организацией кассового оборота в том плане, чтобы во всех подразделениях было вовремя подкрепление налички, остатки на наших корсчетах. Кредитами занимался кредитный отдел. Документы приходили в электронной форме и они это анализировали. Досье, конечно же, велись. Что там внутри, она не глядела, потому, что в ее обязанности это не входило. В период работы Осипова С.Ю и ФИО89 в качестве Председателей правления банка положение банка резко ухудшилось, в связи с тем, что выводились деньги по звонку из г. Москвы, то есть, Председателя правления банка. К банкротству банка привело, в том числе и вывод кредитов. В головном офисе в г. Ростове-на-Дону административно руководил работой сотрудников банка Председатель правления. После прихода Осипова С.Ю. все понятно было, что будет с банком. Они все начали искать работу и это потом подтвердилось теми объёмами, оборотами и тем, что творилось. Ничего хорошего о работе Осипова С.Ю. она сказать не может. Она сообщила следователю, что с приходом новой команды у них сделки начались не совсем понятные для них, не совсем открытые и под давлением, поскольку она видела по тому, какие обороты пошли и куда они пошли, равно как и валютные обороты. Они никогда столько валюты не покупали, не продавали непонятно куда и непонятно по какой цене, не открывали счета в каких-то «дружественных» банках. Ее выводы о хищении Осипова С.Ю. ликвидных активов основаны на оборотах банка фактически, после прихода того на выданных кредитах и на остатках банка, на деятельности банка, на открытии фирм. Ей приносили документы на открытие счетов, на подпись – ежедневно по несколько счетов, юридические лица, потом тут же на них какие-то невообразимые остатки. Такого не бывает. После Осипова С.Ю. пришел его кандидат - ФИО89. Сотрудники департамента кредитования доводили до ее (свидетеля) сведения о том, что происходит что-то непонятное, поступают указания от Осипова С.Ю. конкретным юридическим лицам выдавать кредиты. Также ей рассказывали, что кредитное дело не сформировано, документов нет, но необходимо выдавать кредиты конкретным юридическим лицам, о чем ей рассказывал ФИО193. Также работники департамента кредитования говорили ей по поводу того, что вынуждены были одобрить выдачу кредита, который был невозвратным заблаговременно, с залоговым имуществом были проблемы. Также работники департамента кредитования говорили ей о том, что у них нет документов по залогу, по залоговому имуществу, но они уже решение о выдаче кредита приняли и кредит одобрен, поскольку с работу было сложно найти;

- показаниями свидетеля Свидетель №5, данными в суде в той части, что с октября ДД.ММ.ГГГГ года она работала в <данные изъяты> в управлении кредитования. Ее рабочее место находилось на Новинскиом бульваре в г. Москве. На работу она устроилась по рекомендации ФИО812, проводил с ней собеседование Осипова С.Ю и ФИО108 Решение о выдаче кредита принималось большинством голосов кредитного комитета. Все заявки отправлялись в г. Ростов-на-Дону. Перевод денежных средств, приём платежей и поручений осуществлялись в г. Ростове, поскольку у них не было доступа к счетам. Она помнит <данные изъяты>», поскольку принимала участие в выдаче кредитов данным организациям. Проводилось обсуждение с ростовским офисом посредством видеосвязи Скайп. С ФИО193 она общалась по всем кредитным сделкам. ФИО91 и ФИО193 отслеживали пакет документов, которые они и их подразделение тем отправляли, а если какой-то бумажки не хватало, они с них требовали. Помнит, что компанию «Еврометалл-21» привлёк Свидетель №1, а <данные изъяты> и <данные изъяты>» ФИО176 Имел место факт, что решение кредитного комитета появился уже после отзыва лицензии, когда были приостановлены все операции, что по всем кредитным заявкам должна быть только одна ее подпись. Естественно, она этот документ подписывать не стала. Ей звонил ФИО193 и оказывал давление, просил подписать все эти документы, говорил, что это внутренние документы банка. Она спрашивала, почему они появились только спустя четыре месяца, когда отозвали лицензию, почему их не было раньше. Ей известен такой документ, как решение кредитного комитета с бюллетенем голосования, где ставили подписи все участники кредитного комитета. По всем кредитным договорам, по которым оформлялись и выдавались кредиты, у них был этот документ со всеми подписями. Затем, появился какой-то непонятный документ, где должна была стоять одна ее подпись. В основном ФИО193 ей звонил и просил подписать протоколы, новые документы кредитного комитета. По этому поводу Осипова С.Ю. ей позвонил и спросил в чём проблема, что происходит, Председатель правления ФИО814. ей позвонила, тоже начала ругаться. Затем позвонил Осипова С.Ю. и сказал: «Не будешь, не подписывай», но он не настаивал ни на чём. Начальник службы безопасности ФИО192 писал заключение проверки «Арсенал» и «Арктика» на предмет залогов. Свидетель №7 была как привлеченец, она приводила клиентов, но та была сторонней и не была в штате банка. Относительно кредитного договора может пояснить, что ей, как руководителю, приносили уже подписанный договор со стороны клиента и банка, на котором она ставила свою подпись, когда надо было отправлять в г. Ростов. Ее управлением не проверялись залоги. Именно ее подразделение должно было собрать документы, в том числе по залогу, и только после этого все документы направлялись в г. Ростов;

- показаниями свидетеля Свидетель №42, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что с ДД.ММ.ГГГГ года по апрель ДД.ММ.ГГГГ года она работала в должности главного бухгалтера <данные изъяты> В ДД.ММ.ГГГГ году в отсутствие Председателя кредитного комитета банка ФИО820., она исполняла его обязанности. Бывший Председатель Правления <данные изъяты>» Осипова С.Ю. непосредственно занимался привлечением клиентов для кредитования, при этом, массовое кредитование имело место быть за 3-4 месяца до отзыва лицензии банка, что практически послужило причиной отзыва лицензии, поскольку, насколько ей известно, кредиты выдавались фактически по указанию Осипова С.Ю. без осуществления должной проверки заемщиков на предмет платежеспособности и ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности. Подпись в решении кредитного комитета о выдаче кредита <данные изъяты>» принадлежит ей. Фактически на заседании кредитного комитета она участия не принимала, а впоследствии подписала решение кредитного комитета в графе «против», в связи с тем, что сомневалась в платежеспособности <данные изъяты>», которое привлек Осипова С.Ю. Помимо этого, ее смутил тот факт, что в качестве залогового имущества выступали товары в обороте, то есть низколиквидное имущество, которое в любой момент времени можно было реализовать. По каким причинам все остальные члены кредитного комитета проголосовали за выдачу кредита, ей не известно (т. 65 л.д. 254-256);

- показаниями свидетеля Свидетель №13, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что она работала в <данные изъяты>» с июня ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ в должности главного специалиста отдела кредитного мониторинга. В ее должностные обязанности входило сопровождение кредита после его выдачи, сбор информации по кредиту на дату отчетности, передача данных по московским кредитам в подразделение московского филиала <данные изъяты>» сотрудникам Московского филиала <данные изъяты>». Относительно порядка выдачи кредита может пояснить, что, после подачи заявки юридического лица в московское отделение <данные изъяты>», заявка с предоставлением сканированных ФИО186 документов, прилагающихся к ней, размещалась на сетевом диске в общей программе банка и поступала в Ростовское отделение ОАО АКБ «Капиталбанк». Далее, заявка на выдачу кредита, поступившая в Ростовское отделение <данные изъяты>», рассматривалась либо начальником отдела кредитного анализа Свидетель №15, либо директором департамента кредитования АнисимовымР.П., либо специалистом отдела кредитного анализа Свидетель №20 Данные лица осуществляли оценку возможности выдачи кредита путем предоставления заключения о возможности либо невозможности выдачи кредита. После этого, главным специалистом кредитного мониторинга Свидетель №9 готовился протокол кредитного комитета, которым принимались решения по заявкам на кредит за определенный период в зависимости от количества поступивших заявок, также ФИО821 готовились в последующем ФИО60 по каждой кредитной заявке, исходя из сведений протокола кредитного комитета. В состав кредитного комитета <данные изъяты>» входили ФИО822., Осипова С.ЮСвидетель №5, Свидетель №6, ФИО127 Окончательное решение по выдачи кредита принималось непосредственно решением протокола кредитного комитета, путем большинства голосов членов кредитного комитета. В процессе деятельности Банка несколько раз имели место ситуации, при которой протоколом кредитного комитета выдача кредита не была одобрена, а, наоборот, большинством голосов принималось решение о невозможности выдачи кредита. Вместе с тем, Председатель правления банка Осипова С.Ю давал указание либо ФИО825., либо ФИО826. на выдачу кредита вопреки протоколу кредитного комитета, при этом, распоряжение о перечислении денежных средств на счет заемщику осуществлялись либо ФИО828., либо ФИО827. в бухгалтерию <данные изъяты>», также те осуществляли операцию по выдаче кредита во внутренней программе Банка, где указывалась наименование организации, сумма кредита, дата. Так, в период времени с июля ДД.ММ.ГГГГ года по январь ДД.ММ.ГГГГ года были выданы проблемные кредиты на крупные суммы, без полного перечня подтверждающих документов, в частности и следующим организациям: <данные изъяты> (т. 61 л.д. 145-149);

- показаниями свидетеля Свидетель №13, данными в суде в той части, что открывались расчётные счета организациям, которым выдавался кредит, головным офисом банка, она работала когда Осипова С.Ю. был Председателем правления банка, у нее не было каких-либо сомнения в том, что именно Осипова С.Ю. являлся Председателем правления, сотрудники «Капиталбанк» не высказывали сомнения, что именно тот является Председателем правления, Имели место факты в период времени 2015-2016 года, что кредитные досье формировались не в полном объёме, доформировались уже после одобрения и выдачи кредитов юридическим лицам. Такое было не возможно по правилам. После того, как Осипова С.Ю прекратил полномочия Председателя правления банка, он занял должность советника ФИО89;

- показаниями свидетеля Свидетель №39, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по июнь ДД.ММ.ГГГГ года она работала в должности заместителя директора департамента корпоративного бизнеса, при приеме на работу она проходила собеседование, в том числе и с Председателем правления <данные изъяты>» Осипова С.Ю. В ее обязанности, как заместителя директора департамента корпоративного бизнеса, входило: разъяснение условий кредитования физических и юридических лиц, рассказывала перечень документов необходимых для кредитования, прием документов необходимых для кредитования согласно утвержденного перечня, сканирование документов, предоставленных юридическими лицами для получения кредита, и направление в электронном виде в головной офис в г. Ростов-на-Дону при помощи корпоративной почты, где проводился анализ заемщика на платежеспособность, наличие залогового имущества и другое. После предоставления заемщиком документов и направления их в электронном виде, она направляла документы на бумажном носителе в г. Ростов-на-Дону. Фактически она выполняла техническую работу и руководство коллективом не осуществляла. После принятия решения о выдаче кредита членами кредитного комитета, ей на электронную почту от сотрудников департамента кредитования приходили в электронном виде: кредитный договор, договор залога, распоряжение бухгалтерии и другие документы, которые она распечатывала и предоставляла на подпись заемщикам. После подписания заемщиком кредитного договора, договор подписывался Осипова С.Ю., затем, на основании распоряжения бухгалтерии перечислялись денежные средства на расчетный счет заемщика. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГОсипова С.Ю ее ввел в состав кредитного комитета <данные изъяты>», при этом, Осипова С.ЮЮ. не спрашивал ее мнения, а в приказном порядке сказал, что она будет входить в состав кредитного комитета банка, так как ему не удобно, что в состав кредитного комитета банка входят сотрудники головного офиса в г. Ростове-на-Дону, а все кредиты выдаются ФИО18 заемщиками. Каким образом проходили заседания кредитного комитета банка и проводились ли заседания вообще, ей неизвестно, так как она не присутствовала ни на одном заседании кредитного комитета и не принимала никаких решений по выдаче или отказе в выдаче кредита. Решения кредитного комитета она подписывала после фактической выдачи кредита по просьбе Осипова С.Ю Наименование организаций, по которым она подписала решения кредитного комитета без фактического участия в заседании кредитного комитета, назвать не может, так как решения кредитного комитета не читала, а подписывала в графе «за» по просьбе Осипова С.Ю Помимо нее, приемом документов от юридических лиц занимался Свидетель №1 и ФИО114, которые также входили в состав кредитного комитета банка, однако, присутствовали они на заседаниях кредитного комитета, сказать не может, так как не знает. Имели место факты, что Осипова С.Ю. и ФИО177 убеждали ее о хорошем финансовом положении заемщиков и наличии ликвидного залогового имущества, она им верила и подписывала решения кредитного комитета, боясь увольнения в случае отказа. В середине июля ДД.ММ.ГГГГ года она попросила Осипова С.Ю. исключить ее из состава кредитного комитета, так как не хотела далее подписывать решения кредитного комитета, на которых не присутствовала, на что Осипова С.Ю. исключил ее из состава кредитного комитета. После этого с ДД.ММ.ГГГГ она находилась на больничном и в последствии, после рождения ребенка, она была уволена в связи с отзывом лицензии у <данные изъяты>» (т. 64 л.д. 118-123);

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с марта 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал в <данные изъяты> в должности заместителя директора департамента кредитования. С момента его трудоустройства по середину декабря ДД.ММ.ГГГГ года Председателем правления <данные изъяты> являлся Осипова С.Ю. В его должностные обязанности как заместителя директора департамента кредитования входило сбор необходимых документов для кредитования, проведение экспресс анализа заемщика на основании собранных документов, отправка документов в сканированном виде с последующей досылкой почтой головной офис <данные изъяты>» для подготовка профессионального суждения и заключения целесообразности выдачи кредита, а также вынесения вопроса о выдаче кредита на рассмотрение кредитного комитета, подготовки кредитных договоров. В состав кредитного комитета <данные изъяты>» в период, когда должность Председателя правления занимал Осипова С.Ю С.Ю. входили следующие лица: он, Свидетель №5, Осипова С.ЮЮ., Свидетель №6, ФИО844, ФИО843, Свидетель №39, ФИО842, ФИО841А. и Свидетель №17 Заседание кредитного комитета проходило в «очно-заочной» форме, либо по интернет программе Skype, когда документы размещались на сетевом диске, к которому имели доступ все сотрудники кредитного комитета, либо с использованием корпоративной электронной почты, когда рассылались всем членам кредитного комитета данные о потенциальном заемщике. При обращении заемщика в <данные изъяты>» с заявкой на получение кредита и предоставления необходимых документов, сотрудник службы безопасности <данные изъяты>» ФИО110 проверял заемщика по местонахождению, о чем составлял акт осмотра. После обращения организации с заявкой на получении кредита, ФИО114, Свидетель №5 и он, проводили сбор документов и делали предварительный финансовый анализ платежеспособности заемщика, наличие залогового имущества, финансовую устойчивость заемщика и экономическую целесообразность выдачи кредита, о чем составляли в электронном виде таблицу, которую направляли в головной офис в г. Ростов-на-Дону. По его мнению, Осипова С.Ю. по ряду заемщиков уже принимал решение о выдаче кредита на стадии сбора и направления документов в головной офис в г. Ростове-на-Дону, которое впоследствии подтверждалось на заседании кредитного комитета банка. После приема документов и проведения экспресс анализа, он, Манташьян Роза, Свидетель №5 отправляли скан-копии документов в головной офис банка в г. Ростове-на-Дону, с последующей досылкой заверенных копий почтой. После этого, Свидетель №17 или Свидетель №15 на основании полученных из <данные изъяты>» документов, осуществляли расчет резерва на возможные потери, о чем заполняли форму профессионального суждения и выносили обсуждение вопроса о выдаче кредита на заседание кредитного комитета. Затем вопрос о выдаче кредита выносился на обсуждение кредитного комитета, где по ряду заемщиков формально большинством голосов принималось решение о выдаче кредита. После принятия решения о выдаче кредита, между заемщиком и банком в лице Председателя правления Осипова С.Ю подписывался кредитный договор и договора залога, скан-копия которых направлялась в головной офис в г. Ростове-на-Дону. На основании распоряжения бухгалтерии, подписанного также Председателем правления Осипова С.Ю., сотрудники бухгалтерии осуществляли проводки по перечислению денежных средств на ссудный счет заемщика. С момента моего трудоустройства до момента отзыва лицензии у банка, то есть до ДД.ММ.ГГГГ, были выданы кредиты в частности и <данные изъяты>». Лично он осуществлял сбор документов для получения кредита <данные изъяты>». По результатам изучения представленных документов, либо Свидетель №15, либо Свидетель №17 было составлено профессиональное суждение, которые вынесено на рассмотрение кредитного комитета. На заседании кредитного комитета банка было принято решение о кредитовании <данные изъяты>» (т. 63 л.д. 90-95);

- показаниями свидетеля Свидетель №1, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он входил в состав кредитного комитета. После составления профессионального суждения, вопрос о выдаче кредита выносился на обсуждение кредитного комитета, где по ряду заемщиков формально большинством голосов принималось решение о выдаче кредита, так как решение о выдаче кредита было уже фактически принято Осипова С.Ю. Подписи в решениях кредитного комитета по выдаче кредита <данные изъяты> его (свидетеля). Он подписал решение кредитного комитета по указанию Осипова С.Ю., при этом фактически в заседании кредитного комитета он участия не принимал. Также, подпись в решении кредитного комитета по выдаче кредита ООО «Еврометалл-21» его. Данного клиента в банк для получения кредита привлек Осипова С.ЮЮ., который ему дал указание о подготовке документов для получения кредитов. Заседание кредитного комитета проводилось, однако оно носило формальный характер, так как все члены кредитного комитета, в том числе и он, за исключением Свидетель №42, выполняли указания Осипова С.ЮЮ. и голосовали за выдачу кредита данной организации (т. 65 л.д. 225-232);

- показаниями свидетеля Свидетель №19, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с 2010 года он знаком с Осипова С.Ю., с которым поддерживает приятельские отношения. Примерно в начале декабря ДД.ММ.ГГГГОсипова С.Ю предложил ему вложить денежные средства в деятельность <данные изъяты>», а именно приобрести долю в уставном капитале банка в размере 9,95 %. На предложение Осипова С.Ю. он согласился. ДД.ММ.ГГГГ он по просьбе Осипова С.Ю. вместе с другими членами совета директором, а именно ФИО857 приехали в г. Ростов-на-Дону, где в отделении ЦБ РФ им пояснили, что в отношении <данные изъяты>» вынесено ряд предписаний, связанных с ограничением деятельности банка, так как <данные изъяты>» ведет рискованную кредитную политику, а именно финансово-хозяйственная деятельность ряда юридических лиц, получивших кредиты в <данные изъяты> у ЦБ РФ вызывают подозрения, так как при больших объемах выданных кредитных денежных средств, у заемщиков низкие бюджетные отчисления, а их руководители вызывают сомнения по поводу реального отношения к указанным организациям. Наличие предписаний у <данные изъяты>» Осипова С.Ю. объяснил тем, что у банка временные трудности, которые в ближайшее время будут преодолены. После совещания в отделении ЦБ РФ в г. Ростове-на-Дону, которое состоялось ДД.ММ.ГГГГ, перед вылетом в г. Москва, на капоте автомобиля рядом с аэропортом г. Ростова-на-Дону, Осипова С.Ю попросил подписать задним числом бюллетени, а именно подписать необходимо было ДД.ММ.ГГГГ, о том, что он, Свидетель №24, ФИО860. якобы в указанную дату участвовали в заседании совета директоров банка, где как позже ему стало известно, рассматривался вопрос о снятии с Осипова С.Ю С.Ю. полномочий Председателя правления <данные изъяты>» и назначении и.о. Председателя правления <данные изъяты>» ФИО861. После новогодних праздников, в середине января 2016 года, членов совета директором <данные изъяты>» пригасили в отделение ЦБ РФ по Южному федеральному округу, расположенном в г. Краснодар, где сотрудники ЦБ РФ им сказали, что к <данные изъяты> «<данные изъяты> в связи с выдачей огромных денежных средств в виде кредитов сомнительным организациям есть серьезные вопросы, так как кредиты не обслуживаются, в связи с чем, ЦБ РФ может отозвать лицензию на ведение банковской деятельности у <данные изъяты>» в случае не принятия кардинальных решений, направленных на улучшение сложившейся ситуации. По его мнению, причиной отзыва лицензии у <данные изъяты>» явились действия Осипова С.Ю., который путем выдачи невозвратных кредитов, совершил хищение ликвидных активов <данные изъяты>», что впоследствии повлекло к банкротству банка (т. 62 л.д. 40-44);

- показаниями свидетеля Свидетель №6, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по май 2016 года он работал в должности начальника отдела экономической безопасности Московского филиала <данные изъяты>». В его обязанности входило идентификация клиентов по месту нахождения, также он входил в состав кредитного комитета. Егно рабочее место располагалось в арендованном офисе по адресу: ФИО864. В феврале ДД.ММ.ГГГГ года он приехал в головной офис банка в ФИО863 где с ним провел собеседование Осипова С.Ю., ФИО129 До этого, он знал, что ФИО865 работал с ним в одном банке «Инвестбанк», но тот не был инициатором его приема на работу. По поводу получения кредитных средств юридическими лицами, может пояснить, что заявка на получение кредита и пакет документов сдавался изначально в офис, расположенный : г<адрес> После этого, ему по электронной почте прислали копию паспорта директора, договор аренды офиса на нежилое помещение. Он проверял клиента по информационным массивам и при необходимости осуществлял выезд на место. По результатам он писал служебную записку, где указывал, имеется ли фирма фактически по указанному в заявке адресу. По устному указанию руководства банка он иногда выезжал и проверял залоговое имущество, в основном это был товар в обороте. Документы для решения кредитного комитета по выдаче кредита он не готовил. Он никогда в заседаниях кредитных комитетов не участвовал, так как они происходили дистанционно по электронной почте. Оригинальную свою подпись в протоколе он ставил в офисе на Новинском бульваре, когда туда приезжал. Лица, входящие в состав кредитного комитета, подчинялись Осипова С.Ю., поскольку тот занимал должность председателя правления банка (т. 61 л.д. 27-31);

- показания свидетеля Свидетель №6, данными на предварительном следствии и оглашенными в порядке ч. 3 ст. 281 УПК РФ, о том, чтов период времени с 2014 года по май 2016 год он работал в должности начальника отдела экономической безопасности <данные изъяты>». При кредитовании клиентов он по заявке кредитных работников, а именно руководителя кредитного подразделения Свидетель №5, выезжал на осмотр залогового имущества предполагаемого заемщика в г. Москве. После проверки он составлял акт, к которому прилагал фотографии помещений и товаров, которые предполагалось передать в залог. На осмотр залогового имущества по адресу: <адрес> он не выезжал. Представители и руководители <данные изъяты>» ему не знакомы, что выступало в качестве залога, передаваемого ООО «СпецТрансСервис» в залог, ему неизвестно. На записке в соответствии с которой <данные изъяты> «<данные изъяты> располагался по адресу: г. <адрес> а склад находится по адресу: <адрес> имеется его подпись. Он выезжал на осмотр офиса по адресу: г. <адрес>, где он производил фотосъемку. Выводы о складском помещении <данные изъяты>» по адресу: <адрес> он сделал на основании договора аренды склада. Кредитный комитет <данные изъяты>» фактически не проводился. На электронную почту работников членов кредитного комитета приходили протоколы заседания кредитного комитета, он их распечатывал, подписывал, сканировал и отправлял лицу, от которого приходил протокол. Раз в неделю он приезжал в офис <данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> где ставил подписи в протоколах заседания кредитного комитета, которые ранее приходили ему по электронной почте. При проверках офисных помещений некоторых заемщиков <данные изъяты>» он обращал внимание на то, что офисные помещения явно не соответствовали офисам компаний, которые могли получить сотни миллионов кредитных денежных средств, но формально в офисных помещениях знали лиц, которые себя позиционировали как представители заемщиков и он не мог написать, что заемщики отсутствуют. Так в офисном помещении <данные изъяты> был беспорядок. Несколько раз работники кредитного отдела отправили ему на рассмотрение документы заемщика, когда кредит уже был перечислен на счета общества (т. 64 л.д. 58-63).

Наряду с перечисленными выше доказательствами, виновность подсудимых Осипова С.ЮГубин А.А. и Лыщик А.А. в инкриминируемых им деяниях подтверждается также и следующими письменными доказательствами:

- заявлением руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией ОАО АКБ «Капиталбанк» о преступлении, согласно которого было доведено до сведения правоохранительного органа о хищении денежных средств <данные изъяты>» путем выдачи крупных кредитов, необеспеченных залогами, впоследствии оказавшимися техническими активами (т. 1 л.д. 9-18);

-заявлением Центрального Банка России о совершенном преступлении, согласно которого было доведено ДОС сведения правоохранительного органа о хищении денежных средств <данные изъяты> путем выдачи кредитов оргинизациям с сомнительной платежеспособностью, обладающим признаками «технических компаний» (т. 2 л.д. 271-279);

- ответом <данные изъяты>» №-ИП от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому IP-адреса с ДД.ММ.ГГГГ выделялись абоненту ООО «Термонд», адрес абонента: <адрес> директором которого является Губин А.А. (т. 12 л.д. 220);

- протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по месту жительства Осипова С.Ю. по адресу: <адрес>, были изъяты документы (т. 41 л.д. 107-115);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, были осмотрены изъятые по месту жительства Осипова С.Ю С.Ю. документы: протокол № заседания совета директоров <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ об избрании Председателя правления банка Осипова С.Ю.; заявление Осипова С.Ю. в <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ; договор купли-продажи Осипова С.ЮФИО878. акции <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; распоряжение от ДД.ММ.ГГГГ; передаточное распоряжение; выписка из лицевого счета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГОсипова С.Ю.; выписка из реестра по лицевому счета № по состоянию на ДД.ММ.ГГГГОсипова С.Ю С.Ю.; дополнительное соглашение к договору купли-продажи акций <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ, выданная и.о. Председателя правления <данные изъяты>» ФИО876 на советника Председателя правления <данные изъяты>» Осипова С.Ю., в частности на уполномочивания последнего заключать от имени Банка кредитные договоры, договоры залога; приказ №-П от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>» о вступлении Осипова С.Ю. на должность Председателя правления <данные изъяты>»; письмо о результатах проведенного временной администрацией обследования финансового состояния <данные изъяты> кредитный портфель на ДД.ММ.ГГГГ; протокол № заседания совета директоров <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, в частности о согласовании кандидатуры ФИО882. на должность; извещение об отмене доверенности Осипова С.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ (том 41 л.д. 122-128);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 41 л.д. 129);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены: документы изъятые в <данные изъяты> по адресу: <адрес> а именно <данные изъяты> документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №19 по <адрес> документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в МИФНС России № по Московской области, по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты> изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №14 по г. Москве, по адресу: г. <адрес> документы <данные изъяты> изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №10 по г. Москве, по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>), по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>», по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>», по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>», по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>») по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>») по адресу: <адрес>; документы ООО «Арктика», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в частности договор купли-продажи в уставном ФИО94<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГФИО130 и Губин А.А.; договор купли-продажи в уставном капитале <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГФИО130 и Губин А.А.; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» АО по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты> изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в Банк <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: г. <адрес> документы <данные изъяты> изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул. <адрес> документы <данные изъяты>, изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> инвестиционный Банк» по адресу: <адрес> документы <данные изъяты> изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>) по адресу: <адрес> документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, стр. 1; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ГК «АСВ» (ПАО «<данные изъяты> развития») по адресу: <адрес>, стр. 2; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты>) по адресу: <адрес>, в частности, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 041 270,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17 477 580,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14275 000,00 рублей плательщик: ООО <данные изъяты> на сумму 16 020 000,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22 824 400,00 рублей плательщик: <данные изъяты> получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 864 400,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 600 000,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16 305 000,00 рублей плательщик: <данные изъяты> получатель: <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 090 600,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 001 750,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 990 000,00 рублей плательщик: ООО «<данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3250 000,00 рублей плательщик: ООО <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33358 658,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты> платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10 008 600,00 рублей плательщик: ООО «<данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18 650 800,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15 750 000,00 рублей плательщик: <данные изъяты>», получатель: <данные изъяты>»; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты> изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №30 по <адрес> документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №6 по Чеченской республике по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №6 по Чеченской республике по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России № по Чеченской республике по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №6 по Чеченской республике по адресу: <адрес>; документы <данные изъяты>», изъятые ходе проведения выемки в ИФНС России №6 по Чеченской республике по адресу: <адрес> (т. 52 л.д. 101-263);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому указанные выше осмотренные документы были признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 53 л.д. 1-93);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у свидетеля ФИО888. изъят оптический диск № (т. 53 л.д. 98-102);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого был осмотрен оптический диск №», а также прослушано его содержимое, а именно, фонограммы состоявшихся разговоров между ФИО889, Осипова С.ЮФИО891 и ФИО892, также между Осипова С.Ю. ФИО895 и ФИО894 из которых усматривается осведомленность Осипова С.Ю. о выдаче заведомо невозвратного кредита <данные изъяты>», выданного Обществу не с целью осуществления им предпринимательской деятельности, помимо этого, Осипова С.Ю. доводит до сведения присутствующим о том, что они занимались улучшением баланса <данные изъяты>», ростили эту компанию, которая в настоящее время с кредитной историей, ею гасятся проценты, в связи с чем ее можно будет кому-нибуть перепродать с такими хорошими показателями и о том, что третьи лица ведут эту компанию (т. 53 л.д. 103-111);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому фонограммы разговоров, зафиксированные на оптическом диске «№» признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 53 л.д. 112);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, осмотрены:

1) CD-R диск с информацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ о соединений между абонентами и абонентскими устройствами, согласно которой имеются соединения абонентского номера №, которым пользовался Губин А.А. с абонентским номером №, находившемся в пользовании В.В.;

2) CD-R диск с информацией за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ соединений между абонентами и абонентскими устройствами, согласно которой имеются соединения абонентского номера №, которым пользовался Лыщик А.А. с абонентским номером №, находившемся в пользовании свидетеля Свидетель №5 (т. 53 л.д. 128-134);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлен DVD-R диск № с аудиозаписями телефонных переговоров Губин А.А., Свидетель №3, ФИО132, 22, ФИО131, Свидетель №5, Осипова С.Ю. (т. 59 л.д. 3-4);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены: оптический диск №, в результате осмотра которого установлены следующие аудиозаписи разговоров:

Аудиозаписи телефонных переговоров ФИО131, абонентский номер телефона №. При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № был установлен разговор между ФИО131 и ФИО132, из которого усматривается диалог между этими лицами по <данные изъяты>», что ФИО131 необходимо подписать документы, при этом уведомляет отом, что приходил следователь по поводу хищения более 100000000, при этом ФИО132 уведомляет, что в <данные изъяты>" сроро будет конкурсный руководить;

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № был установлен разговор между Губин А.А. и Свидетель №2, из которого усматривается, что последний доделывает, не очень красиво получилось, поэтому ему пришлось много очень времени потратить на всё и применить своих умений, но все получится, когла он начал разбираться, то оказалось, что ФИО57 не отправил кое-какие документы. В связи с этим Губин А.А. указавает на то, что по этому поводу ему звонит женщина, при этом ФИО183 говорит Губин А.А. о том, что ФИО57 кого-то за это поругал, а также о том, что у них что-то с показателями, пояснив, что ФИО178 только сейчас додала данные, которые необходимо завтра отправить;

Аудиозаписи телефонных переговоров ФИО132 абонентский номер телефона № с неизвестным, согласно которому последний доводит до сведения о том, что его знакомый занимается созданием фирм-однодневок и предлагает ему поработать, на что ФИО133 отвечает, что на сегодняшний день очень сложно с банками, затем обсуждают стоимость такой фирмы, у которой имеются открытые счета и директора.

Аудиозаписи телефонных переговоров Свидетель №3, абонентский номер телефона №. При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № был установлен разговор с абонентским номером № – Лыщик А.А., согласно которому Свидетель №3 доводит до сведения о том, сто у него был сотрудник полиции, в связи с чем Лыщик А.А., предлагает пому приехать к нему в офис, чтобы обговорить эту ситуацию.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № – Свидетель №3 был установлен разговор с абонентским номером №ФИО134, согласно котороту Свидетель №3 доводит до сведения о том, что был сотрудник праваоохранительного органа из г. Ростова-на-Дону интересовался про ФИО51, про какую-то сделанную проводку, в то время как он в контрагентах у того числится.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № – ФИО135 был установлен разговор с абонентским номером № - Свидетель №3,, согласно которому Свидетель №3 доводит до сведения о том, что к нему приходил сотрудник правоохранительного органа из г. Ростова-на-Дону, о чем ФИО51 просил, чтобы он (Свидетель №3) поставил ее об этом в известность.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № – ФИО136 был установлен разговор с абонентским номером №Свидетель №3, согласно которому Свидетель №3 доводит до сведения о том, что сейчас у ФИО51 пройдет по его фирме первая проводка, будет какая-то сделка и они сразу тому все закроют, а также о том, что его (Свидетель №3) с директоров сняли, ФИО51 сказал, что он свое отработал, а также ведет речь про проводку и подписании документов.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № – ФИО135 был установлен разговор с абонентским помером № – Свидетель №3, согласно которому Свидетель №3 доводит до сведения о том, что ему пришла повестка в правоохранительный орган и по этому поводу ФИО51 сказал ему контактировать с ней.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла №ФИО137 был установлен разговор с абоненским номером № – Свидетель №3, согласно которому Свидетель №3 доводит до сведения о том, что у него правоохранительный орган интересовался про какой-то "Арсенал", на что он говорил им, что не помнит такого дистрибьютора, а также поясняет, что рассказал им неправду о том, каким образом он стал директором ООО «Промальянс», пояснив тем, что якобы один из ФИО30 его сослуживцев, который сейчас генерал, предложил ему стать генеральным директором, на что он согласился, при этом, пояснив, что не видел в глаза, кто, чего и как, но на самом деле этого не было и он уже не генеральный директор, а когла он был таковым, то не может вспомнить, какие проводки они проводили. Также Свидетель №3 поясняет, что он не хранит документы, касающиеся обстоятельств, о которых интересуется следствие, возможно они имеются у ФИО51.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № – Лыщик А.А. был установлен разговор с абонентским номером № – Свидетель №3, согласно которому Свидетель №3 доводит до сведения оотм, что сейчас к нему подъедет сотрудник правоохранительного органа, а он в свою очередь подпишит тому 51-ю и всё.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № – Лыщик А.А. был установлен разговор с абонентским номером № – Свидетель №3, согласно которому последний доводит до сведения о том, что у него был сотрудник правоохранительного органа, но он дал тому 51-ю, отказ от ФИО9, после чего поясняет, что позднее подъедет на Ленинский и всё поподробнее расскажет.

Аудиозаписи телефонных переговоров 22, абонентский номер телефона №. При воспроизведении и прослушивании аудиофайла был установлен разговор о том, что 22 позвонил начальник отделения № 2 отдела № 4 Управление экономической безопасности и противодействие коррупции МВД России по Ростовской области ФИО138, который пояснил, что проводит проверку по заявлению от одной из организаций, а именно, банка, в котором организация получила 200000000, а также выясняет, являлся ли 22 директором ООО <данные изъяты> на что последний подстверждает факт осведомленности о таком Обществе, а также о томм, что данные деньги Общество получало, была чековая книжка и флешка, которые он отдал Губин А.А., который распорядился данными деньгами и фактически руководитель всех фирм, которые там у него есть, а именно <данные изъяты>", пояснив, что найти Губин А.А. тот может по адресу: <адрес> по которному у того фирма, то есть офисы.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла №_ был установлен разговор 22, согласно которому тот доводит до сведения о том, что к нему сейчас из Тулы приедут По борьбе с экономическими преступлениямидля допроса в связи с тем, что ФИО184 кредит не платит по <данные изъяты>", в то время как какой-то ФИО55 написал заявление, то, что взяли кредит, а кредит не выплачивают.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № был установлен разговор 22, согласно которому последний доводит до сведения о том, что к нему приезжали из Тулы опрашивать по поводу <данные изъяты> про кредиты, ФИО184 кредиты не платит 400000000, в то время как на нем эта фирма, тот кредитов там наподписывал на 400 миллионов, поручался своими фирмами, товаром, "Птицепромом" своим, там у того в поручительстве, в залоге, его (22) там нет, но всё равно его тягают каждый месяц, а также доводит до сведения о том, что он рассказал представителю правоохранительного органа о том, что всем руководил ФИО184, всей финансовой деятельностью, а также распоряжался деньгами, а он у того был на побегушках, также поясняет, что еще одна фирма "<данные изъяты> была на нем, но он уже не директор этих обществ. Также поясняет, что от ФИО184 ему передавали для него адвоката, но ему адвокат не нужен, так как у него не было умысла ни в чем, с этого кредита ему ничего не дали, только платили 20 за фирму, чтобы он там подписывал, в том числе и накладные, числился директором, а этот адвокат будет выгораживать ФИО184, а не его. Также рассказывает о том, что ФИО184 покрывать он не намерен, тот с ним не делился, тем более мыслями, что хочет обанкротить этот <данные изъяты>", денег в банке взять и не вернуть. Также собеседник интересуется у 22 о том, не собираются ли уходить оттуда Свидетель №11 и ФИО17. Также 22 поясняет, что брал кредит не на себя, а на <данные изъяты>", а тот поручался своими фирмами, машинами, имуществом, что принадлежит <данные изъяты> он туда Яшутина ФИО10 тоже «припрягал» директором <данные изъяты>", который тоже подписывался (т. 59 л.д. 115-167);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому фонограммы указанных выше телефонных переговоров, зафиксированных на оптическом диске № признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 59 л.д. 168);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого предоставлен DVD-R диск № с аудиозаписями телефонных переговоров Лыщик А.А. (т. 60 л.д. 3-4);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого, был осмотрены оптический диск №, а также прослушано его содержимое, а именно аудиозаписи разговоров Лыщик А.А.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла № был установлен разговор Лыщик А.А. и ФИО139, согласно которому последний доводит до сведения о том, что связался с Церихом, с конкурсным управляющим, по их документам, бухгалтерия, согласно письма, рассчитывает суммы и будут передавать на /СВ?/ комиссию, он с бухгалтером ФИО72 связался, которая сказала, что проценты они прощают 60, а было 71., на 10 миллионов они убрали, итого, получается, где-то миллион-шестьсот будет в месяц с июня, а также доводит о том, что с Ростовым им такую же ситуацию необходимо сделать, то есть сделать мировое соглашение и проплачивать, он сейчас созванивался, отработает с Ростовом ещё такую картину и у них будет более менее, а по Ростову надо решать вопрос с деньгами. В ходе разговора также обсуждается вопрос о возможности внесения в оригинал кридитного договора изменений.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла №_ был установлен разговор Лыщик А.А. и ФИО139, согласно которому последний доводит до сведения о том, что он начитает контачить с ростовскими - ФИО31, с которыми тяжелее гораздо идет дело, составляет письмо, Ростовские говорят, что надо какие-то доказательства погашения этой задолженности представить, откуда они деньги возьмут, на что Лыщик А.А. говорит о том, что стоит ли придумывать, что они будут сдавать в аренду помещения, на что получает ответ о том, что об этом даже думать нельзя, поскольку сразу арест наложат, в связи с чем необходимо совершенную липу придумывать, что кто-то им гарантийное письмо от такого-то такого, какой-то фирмы обещает возврат задолженности, на что Лыщик А.А. отвечает, что сделает, чтобы с уголовным делом ничего не было, а мировой подписали.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла №_ был установлен разговор Лыщик А.А. и ФИО139, согласно которому Лыщик А.А. уверяет, что необходимое письмо будет сегодня подготовлено.

При воспроизведении и прослушивании аудиофайла №_ был установлен разговор Лыщик А.А. с «Максом», согласно которому первый доводит до сведения о том, что в ему хотят вручить уведомление, что в Ростове суд по блокировке его счетов и просят приехать, он сейчас получает новый паспорт и они могут подготовить документы на новую компанию, на него же сделанную, затем он впишет уже новый паспорт и он сражу в это же день всё провернет, а именно примет недвижимость какую-то, какую-то технику, активы поставит, которые он будет вносить в качестве вклада в уставной капитал 10000, в ней будет указано техника строительная, торговля, эксплуатация, аренда, недвижимость собственная (т. 60 л.д. 171-213);

- постановлением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому фонограммы телефонных переговоров Лыщик А.А., зафиксированные на оптическом диске №, признаны и приобщены в качестве вещественных доказательств (т. 60 л.д. 214);

- решением Арбитражного суда Ростовской области от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому <данные изъяты>» признано несостоятельным (банкротом) (т. 1 л.д. 217);

- приказом №-П от ДД.ММ.ГГГГ о назначении Председателем Правления <данные изъяты>» Осипова С.Ю. (т. 2 л.д. 160);

- выпиской из приказа № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>» о переводе ФИО900 с должности советника Председателя Правления на должность заместителя Председателя Правления (т. 2 л.д. 176);

- протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ заседания Совета директоров <данные изъяты>», согласно которому члены Совета директоров, в частности Осипова С.Ю., проголосовали за назначение и.о. Председателя Правления ФИО901т. 2 л.д. 152-155);

- приказом №-П от ДД.ММ.ГГГГ о назначении и.о. Председателя Правления <данные изъяты>ФИО903. (т. 2 л.д. 156);

- приказом <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе Осипова С.Ю. на должность советника Председателя Праваления (т. 2 л.д. 170).

Таким образом, суд считает, что вина подсудимых в том объеме, как это указано в описательной части приговора, полностью доказана, а обстоятельства, подлежащие доказыванию по уголовному делу, предусмотренные ст. 73 УПК РФ, установлены в ходе судебного разбирательства.

Положенные судом в основу приговора доказательства, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства РФ, поэтому признаются судом допустимыми, относимыми, а в своей совокупности досаточными для правильного разрешения уголовного дела.

Так, относительно эпизодам преступной деятельности подсудимых Осипова С.Ю. и Губин А.А., связанных с выдачей кредита <данные изъяты>», судом достоверно установлено, что руководители данных Обществ являлись подконтрольными Губин А.А., именно последним принимались меры к получению кредитов в <данные изъяты>», что подтверждается, в частности, показаниями свидетеля ФИО906., результатами прослушивания телефонных переговоров 22, которые подствердили свою номинальность в руководстве этих Обществ, а также свою подконтрольность Губин А.А.

Указанные выше обстоятельства также подтверждаются и свидетельскими показаниями Свидетель №2, Свидетель №33, Свидетель №7, ФИО907

Анализируя результаты прослушивания телефонных переговоров 22, суд приходит к выводу о том, что фигурирующие в деле товары, якобы находящиеся в обороте <данные изъяты>», у последнего не имелись, а фактически принадлежали компании "Птицепромом", которая также подконтрольна Губин А.А.

При этом, в ходе судебного разбирательства были исследованы кредитные досье <данные изъяты>», из которых усматривается наличие фотоснимков одних и тех же товаров, находящихся на складе <данные изъяты>», руководителем которого также является Губин А.А.

Указанные выше обстоятельства свидетельствуют об отсутствии у <данные изъяты>» товаров в обороте.

Помимо этого, из результатов прослушивания телефонных переговоров 22 усматривается, что <данные изъяты>", то есть Общество, на расчетный счет которого <данные изъяты>» осуществила перевод денежных средств, после получения кредита, также являлась компанией, подконтрольной Губин А.А.

Относительно самой деятельности <данные изъяты>», на расчетный счет которой <данные изъяты>» были перпечислены кредитные денежные средства, следует отметить следующее. Так, анализируя ФИО9 руководителя <данные изъяты>» Свидетель №3, фактически не осведомленного о финансово-хозяйственной, а также производственной деятельности данной комнании, не знакомого с его единственным учредителем, суд приходит к выводу о номинальном его участии в ее руководстве.

При сопоставлении изложенного выше с контрагентами данной компании, таких как <данные изъяты>», исключительно зарегистрированных на территории Чеченской Республики, ряд из которых имеет номинальных директоров и учредителей, которые не имеют какого-либо отношения к деятельности этих компаний, суд приходит к выводу о фиктивной деятельности <данные изъяты>» и не осуществлением им реальной финансово-хозяйственной деятельности.

Указанные обстоятельства свидетельствуют об отсутствии у <данные изъяты>» каких-либо гражданско-правовых отношений с <данные изъяты>» и, соответственно, <данные изъяты>», равно как и отсутствии у <данные изъяты>» товаров в обороте, то есть залогового имущества, а также указывают на правильность выводов органа предварительного расследования о фиктивности деятельности последних.

Относительно эпизоду преступной деятельности подсудимого Осипова С.Ю., связанного с выдачей кредита ООО <данные изъяты> при сопоставлении показаний свидетелей ФИО97 В.И., ФИО911., Свидетель №1 с фактом подписания по указанию Осипова С.Ю. договора с <данные изъяты>», протоколом осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому усматривается заблаговременная осведомленность Осипова С.Ю. о выдаче заведомо невозвратного кредита <данные изъяты> а также об исскуственном улучшении баланса данной компании, суд приходит к выводу о правильности вывода органа предварительного расследования о причастности Осипова С.Ю. по данному эпизоду преступления, равно как и об отсутствии между <данные изъяты> каких-либо гражданско-правовых отношений.

Факт отсутствия у <данные изъяты>» каких-либо товаров в обороте, фигурирующих в кредитном досье в качестве залогового имущества, судом достоверно установлен, в частности и из свидетельских показаний ФИО913.

Относительно преступной деятельности подсудимых Осипова С.Ю. и Лыщик А.А., сопряженной с выдачей кредита <данные изъяты>», судом установлено, что данные денежные средства были перечислены контрагентам <данные изъяты>», которые зарегистрированы на территории Чеченской Республики.

В ходе судебного разбирательства по делу нашел свое подстверждение факт номинального участия директоров <данные изъяты>» в руководстве данных компаний, о чем в частности свидетельствуют как свидетельские показания Свидетель №29, Свидетель №28, так и, соответственно, невыполнение этими Обществами договорных отношений перед <данные изъяты>» по поставке оборудования.

При сопоставлении свидетельских показаний Свидетель №20 о выдаче кредита <данные изъяты>» в отсутствие документального подстверждения обеспечения по кредиту в виде товаров в обороте, с показаниями свидетеля Свидетель №40 об отсутствии каких-либо договорных отношений с <данные изъяты>» относительно вопросов складского хранения товаров последнего, суд приходит к выводу о заведомой ложности предоставленных подсудимым Лыщик А.А. сведений о наличии у юридического лица залогового имущества, фигурирующего в кредитном досье <данные изъяты>».

Следует также отметить о наличии в материалах уголовного дела сведений о договорных отношениях между <данные изъяты>», номанальным руководителем которого, в связи с ранее изложенными в приговоре выводами суда, является Свидетель №3

При этом, согласно протоколу осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, были осмотрены документы, изъятые в жилище Лыщик А.А., в частности: трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между <данные изъяты>» ИНН № в лице директора Свидетель №3 (Работадатель) и Лыщик А.А. (Работник), согласно которому Работадатель нанимает Работника на должность Руководителя Представительства <данные изъяты>» в Италии; устав <данные изъяты>», утвержденный решением № 1 участника Общестьва от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи ЕГРЮЛ <данные изъяты>» (т. 49 л.д. 8-11).

Указанные выше обстоятельства как в совокупности между собой, так и другими доказательствами, в частности установленным фактом предоставления Лыщик А.А. в <данные изъяты>» не сооветствующих действительности данных бухгалтерского баланса, свидетельствуют о фиктивности <данные изъяты>».

Перечисленные выше обстоятельства также свидетельствуют и о наличии у Лыщик А.А. умысла на изготовление распоряжений о переводе денежных средств <данные изъяты>», в которые им были внесены несоответствующие действительности сведения о наличии гражданско-правовых отношений между этими Обществами и <данные изъяты>», которые им же и были представлены в филиал «<данные изъяты>».

Относительно эпизоду мошеннических действий подсудимого Осипова С.Ю сопряженного с выдачей кредита <данные изъяты> судом установлены следующие обстоятельства.

Сопоставляя показания свидетеля Свидетель №27 о реализации им наряду с другими соучредителями <данные изъяты>ФИО917 а также его неосведомленностью о получении данным юридическим лицом кредитов в <данные изъяты>», со свидетельскими показаниями Свидетель №27 об убыточности данной компания, отсутвии у нее на балансе имущества, необходимого для получения такого кредита, равно как и объема таких товаров в обороте, с показаниями свидетеля Свидетель №37 о продаже данного юридического лица по предложению представителя ОАО <данные изъяты> а также о том, что ФИО919. ему не знаком и о том, что ФИО918. в конце ДД.ММ.ГГГГ года в отпуске не находился, а также отсутствии у <данные изъяты>» по состоянию на декабрь 2015 год товаров в обороте стоимостью более 200000000 рублей, суд приходит к выводу об обоснованности утвердения органа предварительного расследования о наличии мошеннических действий по данному эпизоду преступной деятельности, в связи с отсутствием оснований для выдачи данного кредита в размере 210 011800 рублей.

Указанные выше обстоятельства свидетельствуют и об отсутствии у <данные изъяты>» товаров в обороте, необходимых для получения такого кредита, соответвенно, возможности его обслуживания, предоставление в <данные изъяты>» для получения кредитных денежных средств заведомо ложных документов, в частности и приказа об исполнении обязанностей генерального директора <данные изъяты>ФИО920.

Данные обстоятельства также подтверждаются и показаниями свидетеля ФИО921 о том, что <данные изъяты>» ему не знакомо, он не знает кто является учредителем данной организации, ФИО922 ему не известен, он никогда не был в банке Капиталбанк и не занимал должность заместителя директора <данные изъяты>».

Анализируя показания ФИО923 заместителя Председателя правления <данные изъяты>», Свидетель №17, директора департамента кредитования банка, Свидетель №22, начальника отдела банковских рисков, Свидетель №15, начальника отдела кредитного анализа, Свидетель №23, начальника службы внутреннего аудита, Свидетель №20, специалиста отдела кредитного анализа, Свидетель №9, главного специалиста отдела кредитного мониторинга департамента кредитования, Свидетель №41, заместителя начальника управления кредитования по правовым вопросам филиала «ФИО18», Свидетель №24, Свидетель №21, начальника отдела финансового мониторинга, Свидетель №18, Свидетель №5, работника управлении кредитования, Свидетель №42, главного бухгалтера <данные изъяты>», Свидетель №13, главного специалиста отдела кредитного мониторинга, Свидетель №39, заместителя директора департамента корпоративного бизнеса, Свидетель №1, заместителя директора департамента кредитования, Свидетель №1, члена кредитного комитета, Свидетель №19, Свидетель №6, начальника отдела экономической безопасности ФИО18 филиала, как в их совокупности, так и каждое в отдельности, сопоставляя их с другими доказательствами, в том числе и письменными, суд приходит к выводу о том, что именно Осипова С.Ю., являясь ФИО2<данные изъяты>», выполнял организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, то есть, руководил банком, решения которого влекли юридически значимые последствия, о его заинтересованности в получения кредита юридическими лицами, фигурирующими в предъявленном ему обвинении, о его осведомленности об отсуствии у данных Обществ возможности исполнять взятые на себя кредитные обязательства, давал устные указания о принятии положительных решений по выдаче кредитов без фактического проведения заседаний кредитного комитета путем формального одобрения их выдачи.

Сопоставляя выписку из приказа № от ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>» о переводе ФИО927 с должности советника Председателя Правления на должность заместителя Председателя Правления с протоколом № от ДД.ММ.ГГГГ заседания Совета директоров <данные изъяты>», согласно которому члены Совета директоров, в частности Осипова С.Ю., проголосовали за назначение и.о. Председателя Правления ФИО925 приказом №-П от ДД.ММ.ГГГГ о назначении и.о. Председателя Правления <данные изъяты>» ФИО928ФИО930 приказом <данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ о переводе Осипова С.Ю. на должность советника Председателя Правления, показаниями свидетеля ФИО89 Е.В., суд приходит к выводу о том, что Осипова С.Ю продолжал осуществлявлять фактическое руководство Банком и иметь возможность оказывать влияние, в связи с ранее занимаемой им должностью в качестве Председателя Правления банка, на принятие работниками банка решений о выдаче кредитов, в частности и на ФИО932.

Доводы стороны защиты об отсутствии в действиях подсудимых состава мошенничества со ссылкой на бухгалтерские балансы фигурирующих в обвинении юридических лиц, не могут быть приняты судом во внимание с учетом наличия возможности у подсудимого Осипова С.Ю. путем привлечения иных лиц исскуственно улучшать балансы компаний, создавать им кредитную историю, о чем в частности свидетельствует протокол осмотра и прослушивания фонограммы от ДД.ММ.ГГГГ (т. 53 л.д. 103-111).

Само по себе частичное погашение организациями обязательств по кредитам, исходя из сумм этих погашений, суд расценивает как создание видимости исполнения взятых на себя обязательств и придания им правомерных гражданско-правовых отношений в рамках ранее разработанного преступного плана.

Вопреки утверждению стороны защиты, органом предварительного расследования верно установлено место совершения мошеннических действий подсудимых, исходя из места открытия <данные изъяты> «<данные изъяты> расчетных счетов Обществ, а именно, по адресу: <адрес> на которые впоследствии перечислялись кредитные денежные средства, которыми подсудимые распоряжались по своему усмотрению, в связи с чем подсудность данного уголовного дела относится к юрисдикции Ленинского районного суда г. Ростова-на-Дону.

Принятые арбитражным судом решения, в том числе и о взыскании денежных средств с дебиторов (<данные изъяты> в пользу <данные изъяты>», не являются подтверждением реальности заключенных кредитных договоров, поскольку арбитражный суд не располагал сведениями о том, что заключение указанных договоров явилось способом совершения преступлений.

Утверждение стороны защиты о наличии приюдиции по данному уголовному делу со ссылкой на вступившее в законную силу судебное решение, вынесенное в порядке арбитражного судопроизводства, о признании недействительными (ничтожными) кредитные договоры, заключенные между <данные изъяты>» и <данные изъяты>», судом не может быть принято во внимание, поскольку уголовно-правовая квалификация действий лица определяется исключительно в рамках процедур, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, и не может устанавливаться в иных видах судопроизводства. Закрепление в УПК РФ преюдициального значения обстоятельств по ранее рассмотренному делу не означает предопределенности окончательных выводов суда по уголовному делу ранее состоявшимся судебным решением, принятым в другом виде судопроизводства в иных правовых процедурах.

Так, в ходе судебного следствия судом достоверно установлен факт поступления на открытый <данные изъяты>» расчетный счет <данные изъяты>» денежных средств по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и №-ЮЛ/СТ от ДД.ММ.ГГГГ, о чем свидетельствуют как заключение специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 56 л.д. 25-260), так и выписки по операциям на счете <данные изъяты> (т. 7 л.д. 30-31, т. 12 л.д. 215-216).

Наличие кредитных денежных средств на расчетном счету <данные изъяты>» также подтверждается фактами их последующего перечисления последним контрагенту ООО «ПромАльянс», о чем свидетельствует выписка по расчетному счету <данные изъяты>», открытом в филиале <данные изъяты> (т. 12 л.д. 173-190, сшив 79 л.д. 1-21).

При сопоставлении сумм денежных средств, фигурирующих в кредитных договорах № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, с суммами, отраженными в выписках по операциям на счете <данные изъяты>», которые идентичны, у суда отсутствуют правовые основания сомневаться в фактах поступления денежных средств на расчетный счет данной компании.

Помимо этого, о поступлении кредитных денежных средств на расчетный счет <данные изъяты>» также свидетельствуют результаты прослушивания телефонных переговоров 22, а на расчетный счет компании «<данные изъяты> показания свидетеля Свидетель №3

Доводы стороны защиты относительно необходимости привлечения к участию в процессе специалистов или экспертов в области банковской деятельности, нельзя признать обоснованными, поскольку разрешение вопроса о наличии в действиях подсудимых состава преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, относится исключительно к компетенции суда и разъяснения специалистов и экспертов по данному поводу суду не требуются.

Относительно представленных стороной защиты заключений эксперта ФИО140, согласно которым в ряде документов кредитных досье компаний, фигурирующих в предъявленном обвинении, в частности решениях кредитного комитета, кредитных договорах, распоряжениях бухгалтерии на выдачу кредитов, подписи от имени Осипова С.Ю выполнены не им, а другим лицом, судом не могут быть приняты во внимание в связи отсутствием достоверных сведений об источнике происхождения представленных в распоряжение эксперта копий документов. При таком положении суд лишен в возможности дачи юридической оценки заключениям данного эксперта на предмет их относимости к рассматриваемым событиям и допустимости.

Вместе с тем, с учетом установленных судом заинтересованности Осипова С.Ю. в получения кредита юридическими лицами, фигурирующими в предъявленном обвинении, его осведомленности об отсутствии у данных Обществ возможности исполнять взятые на себя кредитные обязательства, дачи им (Осипова С.Ю устных указаний о принятии положительных решений по выдаче кредитов без фактического проведения заседаний кредитного комитета, свидетельствуют об отсутствии у суда целесообразности в назначении судебной почерковедческой экспертизы по делу, поскольку с учетом установленных по делу перечисленных обстоятельств, результаты этих экспертиз не имеют правового значения для рассматриваемых событий.

Принимая во внимание вышеизложенное, доводы стороны защиты о нахождении подсудимого Осипова С.Ю в медицинском учреждении при заключении в декабре 2015 года кредитного договора с <данные изъяты> также не могут быть приняты судом во внимание, поскольку не исключают преступность и наказуемость его деяний.

По результатам судебного разбирательства судом достоверно установлено, что по каждому эпизоду преступной деятельности Осипова С.Ю. действовал в составе группы лиц, поскольку совершить указанные преступления стало возможным благодаря наличию предварительной договоренности между соучастниками, обусловленных знакомством между ними и деловыми взаимоотношениями с Осипова С.Ю в частности и с неустановленными лицами, участники группы действовали в соответствии с распределением своих ролей, совершению данных преступлений предшествовала сложная подготовка.

В приговоре нашли свое отражение показания представителя потерпевшей стороны Потерпевший №1, свидетелей Свидетель №2, Свидетель №16, ФИО53 С.В., Свидетель №31, ФИО89 Е.В., ФИО97 В.И., ФИО96 Р.А., Свидетель №1, Свидетель №20, Свидетель №29, Свидетель №40, Свидетель №27, Свидетель №37, ФИО91 М.А., Свидетель №17, Свидетель №22, Свидетель №15, Свидетель №23, Свидетель №9, Свидетель №41, Свидетель №24, Свидетель №3, Свидетель №21, Свидетель №42, Свидетель №13, Свидетель №39, ФИО141 и Свидетель №6, данные на предварительном следствии, поскольку они не противоречат и согласуются как между собой, так и другими доказательствами по уголовному делу, приведенными в приговоре, в совокупности в полной мере изобличающими подсудимого в содеянном, в то время как показания этих лиц в суде не точны, поскольку не содержат в себе всех обстоятельств, подлежащих доказыванию в ходе уголовного судопроизводства в силу ст. 73 УПК РФ, в ряде случаев являются противоречивыами, таким образом, они в таком виде, в котором были даны в судебном заседании, не могут быть положены в основу приговора. Оснований для оговора этими лицами подсудимого судом не установлено, равно как и другими лицами, показания которых приведены в приговоре.

Вместе с тем, указанные выше обстоятельства не лишили суда возможности положить в основу приговора показания ряда перечисленных выше лиц, данные в судебном заседании, в той части, в которой они не противоречат совокупности имеющимся в деле доказательствам, а, наоборот, носят дополняющий и уточняющий характер.

Оснований для оговора подсудимых представителем потерпевшей стороны и свидетелями, показания которых приведены в приговоре, судом не установлено, не представлено и сторонами убедительных доказательств, свидетельствующих об этом, в то время как в силу положений ст. 15 УПК РФ уголовное судопроизводство осуществляется на основе состязательности сторон.

В целом, анализируя показания подсудимых Осипова С.Ю, Губин А.А. и Лыщик А.А. о невиновности в совершении инкриминированных им деяний, которые не согласуются и существенно противоречат показаниям свидетелей, результатам прослушавания телефонных переговоров, произведенных обысков, выемок, а также иным письменным доказательствам, суд приходит к выводу об их недостоверности, данными в таком виде с целью уйти от ответственности за содеянное, в связи с чем они не могут быть оценены судом как достоверные.

Показания свидетелей ФИО142 и ФИО143 не содержат в себе каких-либо достоверных сведений относительно к рассматриваемым судом событиям, подлежащим доказыванию в порядке уголовного судопроизводства, так как не подстверждают и не опровергают вину подсудимых в инкриминируемых им деяниях, таким образом, они не нашли своего отражения в соответствующей части приговора.

Оценивая показания свидетеля ФИО10, являющегося арбитражным управляющим <данные изъяты>», о руководстве и реальности осуществления финансово-хозяйственной деятельности Общества, непоступлении кредитных денежных средств на расчетный счет, которые существенно противоречат совокупности имеющимся в деле доказательлствам, суд приходит к выводу об их недостоверности в данной части, основанной на добросовестном заблуждении свидетеля, данных в таком виде исходя из объема имеющихся у него документов, без учета имевших место других существенных обстоятельств, имеющихся в материалах уголовного дела, таким образом, они не могут быть положены в основу приговора в данной части, поскольку не образуют совокупность доказательств.

Вместе с тем, указанные выше обстоятельства не лишили суда возможности положить в основу приговора показания этого свидетеля в той части, в которой они не противоречат совокупности других доказательствам, а, наоборот, носят дополняющий и уточняющий характер.

При таком положении действия подсудимого Осипова С.Ю суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, и по каждому из 4 эпизодов преступлений по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, подсудимого Губин А.А. по каждому из 2 эпизодов преступлений по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, а подсудимого Лыщик А.А. по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, и по ч. 1 ст. 187 УК РФ как изготовление, в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств и средств оплаты, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

Определяя вид и размер наказания подсудимым, суд принимает во внимание характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, данные о личности каждого:

- Осипова С.Ю – ранее не судим, имеет семью, на иждевении двоих несовершеннолетних детей, осуществлял трудовую и научную деятельности, положительно характеризуется, в частности и в связи с осуществлением трудовой и научной деятельностей, не состоит на учете врачей нарколога и психиатра, имеет ученые степени, является заслуженным работником науки и образования, имеет награды, что в совокупности судом в силу положений п. «г.» ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ признается в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, состояние здоровья и возраст;

- Губин А.А. – ранее не судим, имеет семью, на иждивении двоих несовершеннолетних детей, осуществлял трудовую дейтельность, не состоит на учете врачей психиатра и нарколога, не является нарушителем режима содержания в условиях следственного изолятора, занимается благотворительностью, имеет благодарность, положительно характеризуется по местам жительства и осуществления трудовой деятельности, что в совокупности судом в силу положений п. «г.» ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ признается в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, состояние здоровья и возраст;

- Лыщик А.А. – ранее не судим, имеет семью, несовершеннолетнего ребенка, осуществлял трудовую деятельность, не состоит на учете врачей нарколога и психиатра, не является нарушителем режима содержания в условиях следственного изолятора, что в совокупности судом в силу положений ч. 2 ст. 61 УК РФ признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание, состояние здоровья и возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание виновных, судом не усмотрено.

Принимая во внимание установленные по делу обстоятельства, в частности и то, что Осипова С.ЮГубин А.А. и Лыщик А.А. совершили преступления против собственности, а Лыщик А.А. также и в сфере неправомерного оборота средств платежей, способ их совершения, иные фактические обстоятельства уголовного дела, а также наступившие последствия, влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей, суд приходит к выводу о том, что исправление и перевоспитание виновных невозможно без изоляции от общества, а потому им должно быть назначено наказание в виде лишения свободы, но с учетом установленных по делу обстоятельств без дополнительных видов наказания в виде штрафа и ограничения свободы, но по эпизоду преступной деятельности подсудимого Лыщик А.А., связанной с неправомерным оборотом средств платежей, суд считает необходимым применить дополнительное наказание в виде штрафа.

Оснований для применения положений ч. 6 ст. 15, ст. 64 и ст. 73 УК РФ судом не усмотрено.

Назначенные вид и размер наказания подсудимым не только послужат их исправлению, но и восстановят социальную справедливость.

Определяя вид исправительного учреждения для отбывания наказания подсудимых в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд назначает им отбывание лишения свободы в исправительной колонии общего режима, поскольку ими совершены тяжкие преступления.

Поскольку в ходе судебного разбирательства по уголовному делу были получены сведения о принятии потерпевшей стороной мер в порядке арбитражного судопроизводства к взысканию денежных средств, составляющих сумму заявленных исковых требований, что требует производства дополнительных расчетов и истребования дополнительных сведений, соответственно, отложения судебного заседания, суд считает необходимым иск, заявленый АКБ «Капиталбанк» (ПАО) в лице представителя по доверенности <данные изъяты>» Потерпевший №1 к Осипова С.Ю., Губин А.А. и Лыщик А.А., впоследствии уточненный в судебном заседании, оставить без рассмотрения, признав право обращения с данным иском в порядке гражданского судопроизводства.

В связи с принятием судом решения о признании за <данные изъяты>) права обращения с гражданским иском в порядке гражданского судопроизводства, имеются правовые основания и для сохранения ранее наложенного ареста на имущество по данному уголовному делу в целях обеспечения его требований.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 307, 308 и 309 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Осипов С.Ю. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (5 эпизодов) УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 лет 6 месяцев лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 5 лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить ему наказание в виде 7 лет 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения осужденному Осипова С.Ю. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде заключения под стражей.

Срок наказания осужденному исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания Осипова С.Ю. под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ (то есть с момента задержания в порядке ст. 91 УПК РФ) по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Признать Губин А.А. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (2 эпизода) УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы;

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить ему наказание в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения осужденному Губин А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде заключения под стражей.

Срок наказания осужденному исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания Губин А.А. под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ (то есть с момента задержания в порядке ст. 91 УПК РФ) по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Признать Лыщик А.А. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 и ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 УК РФ в виде 4 лет лишения свободы;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы со штрафом в размере 150000 рублей в доход государства.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить ему наказание в виде 5 лет 3 месяцев лишения свободы в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 150000 рублей в доход государства.

Меру пресечения осужденному Лыщик А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения - в виде заключения под стражей.

Срок наказания осужденному исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ время содержания Лыщик А.А. под стражей в период с ДД.ММ.ГГГГ (то есть с момента задержания в порядке ст. 91 УПК РФ) по день вступления приговора в законную силу зачесть в срок лишения свободы из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Штраф подлежит уплате в соответствии со следующими реквизитами: в поле «104» платежного поручения указать КБК: 188116 2104 004 6000 140 «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещении ущерба имуществу, зачисляемые в бюджет городских округов»:

наименование получателя платежа: УФК по РО (Управление МВД России по г. Ростову-на-Дону);

наименование банка: отделение Ростов г. Ростов-на-Дону;

расчетный счет:№;

лицевой счет: №;

ИНН: №;

КПП: №

БИК: №;

ОКТМО: №.

Вещественные доказательства по данному уголовному делу оставить на хранении при уголовном деле до принятия итогового решения по выделенным из уголовного дела материалам в отношении других соучастников.

В соответствии с ч. 2 ст. 309 УПК РФ оставить без рассмотрения гражданский иск, заявленый ФИО949 в лице представителя по доверенности <данные изъяты>Потерпевший №1 о взыскании солидарно с Осипова С.Ю. и Губин А.А. в качестве возмещения имущественного вреда 336245960 рублей, о взыскании солидарно с Осипова С.Ю С.Ю. и Лыщик А.А. в качестве возмещения имущественного вреда 101286000 рублей и о взыскании с ФИО952. в качестве возмещения имущественного вреда 280011 800 рублей, признав за <данные изъяты>) право на обращение с данным гражданским иском в порядке гражданского судопроизоводства.

Сохранить арест имущества, включая денежные средства <данные изъяты>» ИНН №, находящиеся на счетах или на хранении в банке или иной кредитной организации, ценные бумаги, в том числе на поступившие денежные средства на расчетные счета и содержащиеся на следующих расчетных счетах: №, открытый в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты>) по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; №, открытый в КБ «Интеркоммерц» (ООО) по адресу: <адрес>, пер. Большой Саввинский, <адрес>, стр. 10; №, открытый в <данные изъяты>» Московский банк по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты> по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты> по адресу: <адрес> в пределах 217320000 рублей, с запретом осуществления каких-либо операций по вышеуказанным счетам.

Сохранить арест на денежные средства <данные изъяты>» ИНН № находящиеся на счетах или на хранении в банке или иной кредитной организации, ценные бумаги, в том числе на поступившие денежные средства на расчетные счета и содержащиеся на следующих расчетных счетах: №, открытый в <данные изъяты>) по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты> Среднерусский банк по адресу: <адрес>; в пределах 217320000 рублей.

Сохранить арест на денежные средства <данные изъяты> ИНН № находящиеся на счетах или на хранении в банке или иной кредитной организации, ценные бумаги, в том числе на поступившие денежные средства на расчетный счет и содержащиеся на расчетном счете №, открытый в <данные изъяты>» Московский банк по адресу: <адрес>, в пределах 217320000 рублей.

Сохранить арест на денежные средства <данные изъяты>» ИНН №, находящиеся на счетах или на хранении в банке или иной кредитной организации, ценные бумаги, в том числе на поступившие денежные средства на расчетные счета и содержащиеся на следующих расчетных счетах: №, открытый в <данные изъяты>» по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты>) по адресу: <адрес> в пределах 217320000 рублей.

Сохранить арест на имущество <данные изъяты>» ИНН № а именно: помещение, нежилое, площадь объекта 651,2 кв.м., адрес объекта: <адрес>, кадастровый номер объекта: №.

Сохранить арест на имущество, включая денежные средства <данные изъяты>» ИНН №, находящиеся на счетах или на хранении в банке или иной кредитной организации, ценные бумаги, в том числе на поступившие денежные средства на расчетные счета и содержащиеся на следующих расчетных счетах: №, открытый в <данные изъяты>) по адресу: <адрес>; №, открытый в АКБ содействия благотворительности и духовному развитию отечества <данные изъяты>) по адресу: <адрес>; №, открытый в <данные изъяты>) по адресу: <адрес>; №, открытый в <адрес>; в пределах 217320000 рублей.

Сохранить арест на имущество <данные изъяты>» ИНН №, а именно: здание, нежилое, площадь объекта 1344,9 кв.м., адрес объекта: Российская <адрес> кадастровый номер объекта: №.

Сохранить арест на имущество, включая денежные средства <данные изъяты>» ИНН №, находящиеся на счетах или на хранении в банке или иной кредитной организации, ценные бумаги, в том числе на поступившие денежные средства на расчетные счета и содержащиеся на следующих расчетных счетах: №, открытый в <данные изъяты>» в г. <адрес>; -№, открытый в Банке ВТБ (<данные изъяты> по адресу: <адрес>; -№, открытый в Банке <данные изъяты> по адресу: г. <адрес>; в пределах 217320000 рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону в течение 10 суток со дня вынесения, а осужденными в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае обжалования приговора осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в апелляционном рассмотрении дела.

Председательствующий В.В. Абрамов