НАЛОГИ И ПРАВО
НАЛОГОВОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО КОММЕНТАРИИ И СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВЕ
Налоговый кодекс
Минфин РФ

ФНС РФ

Кодексы РФ

Подборки

Популярные материалы

Приговор Балахтинского районного суда (Красноярский край) от 05.06.2018 № 1-143/13

Дело № 1-2/2018

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

05 июня 2018 года. Балахтинский районный суд Красноярского края

В составе:

Председательствующего судьи – Дергаленко А.В.

При секретаре – Колесовой Н.И. и Лорей О.С.

С участием: государственного обвинителя – прокурора Балахтинского района Красноярского края – Бреева Д.Е., заместителя прокурора Балахтинского района Красноярского края – Марграфта Д.А.

Подсудимых – Арепьевой ФИО579, Ипатовой ФИО580 и Алехиной ФИО581

Защитников – адвоката Тишкова А.В., представившего удостоверение № 1947 и ордер № 021763, адвоката Чистотина Э.А., представившего удостоверение № 1646 и ордер № 2920 и адвоката Щукина А.Б., представившего удостоверение № 1113 и ордер № 207

Представителя потерпевшего – ФИО186

рассмотрев, в открытом судебном заседании, материалы уголовного дела в отношении

А Р Е П Ь Е В О Й ФИО582, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации,

И П А Т О В О Й ФИО196, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации,

А Л Е Х И Н О Й ФИО197, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации, суд

У С Т А Н О В И Л:

Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., в составе организованной группы совершили хищение денежных средств Восточно-Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК», при следующих обстоятельствах.

Арепьева О.Ф., на основании приказа от 25.03.2005 г., принята на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» Восточно-Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» и в соответствии с инструкциями Банка России, Положением о дополнительном офисе «Балахта», должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф. от 01.03.2005 г., доверенностями № 305 от 12.05.2005 г., № 1523 от 20.06.2006 г., № 7181 от 13.04.2009 г., от Акционерного коммерческого банка «Росбанк» (открытое акционерное общество) в лице директора Восточно - Сибирского филиала ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО320, была наделена организационно - распорядительными и административно - хозяйственными функциями, а именно, полномочиями по совершению сделок, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц; заключению, расторжению договоров, соглашений, связанных с выдачей кредитов юридическим и физическим лицам; заключению договоров и соглашений об обеспечении исполнения обязательств по договорам и соглашениям с юридическими и физическими лицами, о залоге недвижимости и смешанным договорам купли - продажи и ипотеки жилья, в том числе по кредитам, которые могут быть предоставлены физическим лицам в размере и на условиях, предусмотренных договорами с держателями банковских карт; заключению, расторжению договоров, связанных с исполнением и/или прекращением обязательств по договорам с юридическими и физическими лицами, по договорам и соглашениям по их обеспечению; совершению сделок, связанных с погашением векселей ОАО АКБ «Росбанк», выдавать простые векселя с указанием места платежа в Красноярском крае; совершению сделок, связанных с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; связанных с осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам и т.д.. Кроме того, согласно п.2.2.11 типовой должностной инструкции, управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

В период с 25.03.2005 г., до ноября 2006 года, точная дата следствием не установлена, у Арепьевой О.Ф., являющейся управляющим дополнительным офисом «Балахта» Восточно – Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК», возник умысел на хищение чужого имущества путем обмана. Во исполнение своего умысла Арепьева О.Ф., располагая информацией о способах получения потребительских кредитов гражданами, действуя умышленно, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, предприняла активные действия по созданию устойчивой, сплоченной организованной преступной группы с целью совершения хищений денежных средств путем обмана, в особо крупном размере, в сфере кредитно - банковских отношений, посредством заключения с ОАО АКБ «РОСБАНК» потребительских кредитов, не имея в действительности намерений расплачиваться по кредитным обязательствам. Реализуя свой преступный умысел, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., разработала план совершения преступлений, согласно которому она, как организатор, должна была подыскать соучастников для совершения преступлений из числа наиболее надежных знакомых, осуществляющих какую - либо предпринимательскую деятельность, с которыми поддерживала деловые отношения и полностью доверяла им, а затем совместно с вовлеченными ею в организованную группу лицами, путем обмана, с использованием подложных документов, похищать денежные средства, принадлежащие Банку, путем оформления потребительских кредитов на физических лиц, введенных в заблуждение относительно преступных намерений членов организованной группы, в течение неопределенно длительного периода времени. Так, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., реализуя умысел на хищение чужого имущества путем обмана, предложила своей знакомой Ипатовой Л.И., с которой в течение длительного времени поддерживала дружеские отношения, а именно с момента покупки в 2005 году у Ипатовой Л.И., магазина, расположенного в п. Балахта Балахтинского района Красноярского края, и которая имела несколько счетов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», управляющим которого являлась Арепьева О.Ф., достоверно зная о том, что Ипатова Л.И., является Индивидуальным предпринимателем в Балахтинском районе Красноярского края, объединиться в организованную преступную группу для совершения хищения имущества Банка путем заключения кредитных договоров на иных лиц, привлекая в качестве заёмщиков и поручителей своих знакомых и подчинённых работников, не ставя их в известность о своих преступных намерениях. Арепьева О.Ф., заверила, что деятельность организованной группы даст возможность получать им в будущем, на протяжении длительного периода времени, постоянный источник незаконного материального дохода, который они используют для развития бизнеса и иных личных целей. Ипатова Л.И., осознавая общественную опасность и преступный характер деяний, желая незаконно улучшить своё материальное положение, из корыстных побуждений, рассчитывая на доходы от незаконного обогащения, согласилась с предложением Арепьевой О.Ф., тем самым, вступив с Арепьевой О.Ф., в предварительный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих Банку, путем обмана, в течение длительного промежутка времени в составе организованной группы. Для наиболее эффективной реализации единого преступного умысла, Ипатова Л.И., стала подыскивать соучастников для совершения преступлений из числа своих знакомых, в связи с чем в 2006 году, точная дата следствием не установлена, обратилась к своей знакомой Алехиной Т.Г., проживающей с ней в одном селе, с которой в течение длительного времени поддерживала дружеские отношения и которая с 2003 года, работала бухгалтером у ИП Ипатовой, выполняла работу бухгалтера в Курбатовском сельском потребительском обществе, председателем которого являлась Ипатова Л.И. и с 2006 года в ООО Ипатова, с предложением вступить в организованную преступную группу с целью совместного совершения систематического хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку. Преследуя материальную заинтересованность, осознавая преступный характер деяний, предложенных Ипатовой Л.И., Алехина Т.Г. согласилась, тем самым, вступив с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. в предварительный сговор на совершение преступлений, а именно хищений путем обмана денежных средств Банка в сфере потребительского кредитования, в составе организованной группы. Достигнув совместного согласия на совершение преступлений, Арепьева О.Ф., осуществляя общее руководство и координацию действий всех участников группы, распределила роли между соучастниками следующим образом. Арепьева О.Ф., являясь организатором и руководителем организованной группы, используя свое служебное положение - управляющего Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, выполняет необходимые действия для совершения хищения денежных средств Банка путем обмана, в особо крупном размере, планирует деятельность организованной группы в целом и в деталях по конкретным преступлениям; руководит действиями участников организованной группы Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., путем дачи им указаний и распоряжений, обеспечивает беспрепятственное получение согласия от Банка на выдачу кредита и получение денежных средств в кассе Банка по кредитным договорам членам преступной группы, Ипатовой И.Л. или Алехиной Т.Г., фактически не являющихся заемщиками, привлекает своих подчиненных работников для совершения ими в соответствии с имеющимися у них полномочиями действий по заключению кредитных договоров и обеспечению их исполнения в части выдачи денежных средств, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, получает от заёмщиков либо от участников организованной группы Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., кредитные денежные средства, которыми распоряжается по своему усмотрению, распределяя между собой и участниками организованной группы, согласно имеющейся между ними договоренности и роли каждого. Члены преступной группы, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, привлекают своих знакомых, подчиненных работников, в том числе подыскивают лиц из числа малоимущих или не работающих граждан, проживающих в Балахтинском районе Красноярского края, для получения ими потребительского кредита в банке, и путем различных способов: используя приятельские и доверительные отношения, под предлогом возможного увольнения, обещая выплатить небольшое вознаграждение, получают от них согласие выступить в качестве заёмщика и поручителя при заключении кредитного договора с ОАО АКБ «РОСБАНК», денежные средства по которому будут переданы Ипатовой Л.И., при этом, вводя последних в заблуждение, сообщают заведомо ложную информацию о том, что данные денежные средства пойдут на развитие бизнеса Ипатовой Л.И., обещая производить за заемщиков выплаты по полученным кредитам до полного погашения. В действительности, Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., не намеревались выполнять своих обещаний, а после получения ими денежных средств, похищали их, чтобы распорядиться по собственному усмотрению. После получения от граждан согласия выступить в роли заемщика или поручителя при заключении кредитного договора, участники организованной группы, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., организуют оформление пакета документов на заёмщиков и поручителей, необходимого для предоставления в Банк для выдачи кредита, при этом получают от граждан трудовые книжки, копии паспортов, свидетельства о регистрации индивидуального номера налогоплательщика (ИНН), либо страховые пенсионные свидетельства. После получения от граждан документов, необходимых для заключения кредитного договора, согласно разработанному плану, с целью получения максимально возможной суммы кредита, Алехина Т.Г., используя имеющиеся в её распоряжении печати ООО «Ипатова», Курбатовского сельского потребительского общества, председателем которого является Ипатова Л.И., индивидуальных предпринимателей Ипатовой, Ландиной, Еськиной, от имени которых Ипатова Л.И., фактически осуществляет предпринимательскую деятельность, а также компьютерную технику и копировальные аппараты, изготавливает поддельные документы: справки о заработной плате и копии трудовых книжек, в которых указывают заведомо ложные сведения о заемщиках или поручителях, как о работниках данных предприятий с высоким уровнем заработной платы. После изготовления поддельных документов, согласно распределенным в организованной группе ролям, Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., предоставляют поддельные документы в Банк Арепьевой О.Ф. и сопровождают привлеченных лиц в Банк для подписания кредитных договоров и договоров поручительства, а также получения ими денежных средств, после чего получают у заёмщиков кредитные денежные средства, которые передают руководителю организованной группы Арепьевой О.Ф., либо забирают себе, согласно ранее достигнутой договоренности.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., рассчитывая на заключение наибольшего количества кредитных договоров с целью хищения полученных по ним денежных средств и для убеждения новых граждан в получении кредитов в Банке, опасаясь разоблачения со стороны сотрудников Банка и граждан, после совершения очередного хищения денежных средств, в течение непродолжительного периода времени производят оплату по кредиту за заемщиков, намереваясь, тем самым, завуалировать свою преступную деятельность, показывая гражданам, якобы, выполнение своих обещаний и одновременно, придавая возникающей впоследствии задолженности по кредиту характер гражданско - правовых отношений.

Арепьева О.Ф., являясь руководителями организованной преступной группы, похищенные деньги распределяла между всеми членами преступной группы.

Организованная преступная группа, созданная Арепьевой О.Ф., в состав которой вошли Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., носила устойчивый и сплоченный характер с момента ее формирования и обладала всеми признаками организованной группы: - наличие организатора и руководителя группы в лице Арепьевой О.Ф., которая разработала план преступных действий, подыскала участников, распределила роли, контролировала их выполнение, а так же аккумулировала у себя все денежные средства, добытые преступным путем, распределяя их между участниками группы; - наличие у членов группы общей цели: организованного хищения чужого имущества для получения материальной выгоды, при котором действие каждого из участников являлось необходимым условием достижения общей цели; - устойчивые, длительные в период с ноября 2006 года по 30.10.2008 г., преступные связи, о чем свидетельствует совершение преступления единым составом, одним и тем же способом, по одной и той же схеме; - четкое распределение ролей в составе организованной группы, выполнение каждым из участников роли, согласно разработанного организаторами плана.

В составе организованной преступной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., в период с ноября 2006 года по 30.10.2008 г. совершили хищение имущества Банка в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Указанным способом Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., реализуя единый преступный умысел, похитили путем обмана денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 95000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО106

Так, в октябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ФИО106, у которой попросила паспорт для оформления документов на поручительство по кредиту. ФИО106, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась выступить поручителем и передала Ипатовой Л.И. свой паспорт с целью подготовки документов, необходимых для последующего оформления кредита. Кроме того, в тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к неподозревающей о её преступных намерениях ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В., которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО106, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., ФИО488 (Дерюгина) Ю.В., доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности её действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО106, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО106 и ФИО78, в период с октября 2006 года по 10.11.2006 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО106: копию паспорта гражданина РФ, анкету клиента – физического лица, заявление анкету на предоставление кредита; документы на поручителя ФИО78; анкету поручителя физического лица, копию паспорта гражданина РФ; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО106, в которой указано, что с 15.08.2005 г., она постоянно работает в должности заведующей складом Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12789 руб.; справку на имя ФИО106 за от 30.10.2006 г., от имени заместителя главы Ровненского сельсовета Балахтинского района Красноярского края, о том, что ФИО106, проживает в <адрес> имеет в составе семьи сына – ФИО107; справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО78, в которой указано, что с ДД.ММ.ГГГГ она постоянно работает в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 10440 руб.; справку на имя ФИО78, за от 30.10.2006 г., от имени заместителя главы Ровненского сельсовета Балахтинского района Красноярского края, о том, что ФИО78. проживает в <адрес> имеет в составе семьи дочь – ФИО108 и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО106, кредита в сумме 95000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 10.11.2006 г., в дневное время Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, пытаясь обеспечить явку ФИО106 в Банк для подписания кредитного договора и оформления кредита, приехала домой к ФИО106, с целью последующей поездки с ней в Банк, однако ФИО106 отказалась от заключения кредитного договора на её имя. Алехина Т.Г., не отказываясь от реализации преступных намерений, продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, согласно отведенной ей роли, обратилась к ФИО78 и продолжая вводить ее в заблуждение, обеспечила явку ФИО78 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО78, не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., не осознавая общественной опасности своих действий, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала в качестве поручителя кредитный договор . В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании кредитного договора от 10.11.2006 г., подписанного при неустановленных следствием обстоятельствах от имени ФИО106, и представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО106, приняла решение о предоставлении ФИО106 потребительского кредита в сумме 95000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 10.11.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО106, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 95000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 10.11.2006 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, получили из кассы Банка на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 95000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО106 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 95000 рублей.

В период с 10.11.2006 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО106, в сумме основного долга 43950, 96 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 260000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО78, (Дерюгиной Ю.В.).

Так, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО78, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организации, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО78, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО78, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., не подозревающей о преступных намерениях Ипатовой Л.И., с просьбой подыскать поручителя по кредиту. ФИО210 Е.В., доверяя Ипатовой Л.И., обратилась к ранее знакомой ФИО321, у которой попросила паспорт для оформления документов на поручительство по кредиту. ФИО321, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласилась выступить поручителем и передала свой паспорт ФИО210 Е.В., не состоящей в преступном сговоре с последними, который ФИО210 Е.В., передала для Ипатовой И.П. через работников магазина, расположенного в <адрес> «б», фактически принадлежащего Ипатовой Л.И.. Алехина Т.Г., в период с начала ноября 2006 года по 28.11.2006 г., получив согласие ФИО78, выступить заемщиком по кредитному договору для Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение единого с Арепьевой и Ипатовой, преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила необходимые для заключения кредитного договора документы на имя заемщика ФИО78: копию паспорта гражданина РФ; копию индивидуального номера налогоплательщика; заявление на предоставление кредита; заявление анкету; документы на поручителя ФИО321: анкету поручителя; копию паспорта гражданина РФ; а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, распорядилась о подготовке всех необходимых для заключения договора документов и приняла решение о возможности предоставления ФИО78, кредита в сумме 260000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.11.2006 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО78 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д.1, где ФИО78, по просьбе Алехиной Т.Г., действующей согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор . В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО78, приняла решение о предоставлении ФИО78 потребительского кредита в сумме 260000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 28.11.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО78, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 260000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.11.2006 г., в дневное время ФИО78, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, действуя согласно имевшейся договоренности с Алехиной Т.Г., вместе с последней подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 260000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 260000 рублей.

В период с 28.12.2006 г. по 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО78, в сумме основного долга 96100, 12 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО130

Так, в декабре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО130, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО130, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО130, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО60, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО130, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО60, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО130, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО130 и ФИО60, в период с начала декабря 2006 года по 26.12.2006 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой, преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО130: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО60: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО130, в которой указано, что с 05.02.2004 г., он принят на должность заведующего магазином ИП Ипатовой Л.И,; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО130, в которой указано, что с 05.02.2004 г., он работает в должности заведующего магазином индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 18270 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 18705 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО130, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 26.12.2006 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО130 и ФИО60 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО130, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор , а ФИО60, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО130, приняла решение о предоставлении ФИО130 потребительского кредита в сумме 145000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 26.12.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО130, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.12.2006 г., в дневное время ФИО130, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г. подошёл к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей.

В период с 26.12.2006 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО130, в сумме основного долга 42765, 99 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 285000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО210ФИО583.

Так, в декабре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита и подыскать поручителя, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем и собственником которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО210 Е.В. в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО584., доверяя Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней, будучи уверенной, что денежные средства необходимы для осуществления финансово - хозяйственной деятельности организаций, а кредит будет погашен Ипатовой Л.И., с предложением Ипатовой Л.И., согласилась и обратилась к ФИО105, с просьбой выступить поручителем по кредитному договору, на что последний согласился. Получив согласие ФИО210 Е.В. и ФИО105, в период с начала декабря 2006 года по 28.12.2006 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО210 Е.В.: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО105: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она переведена на должность директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она работает в должности директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30450 руб., - копию трудовой книжки на имя ФИО105, в которой на первой странице имеется изображение оттиска печати Красноярского фермерского хозяйства «Подъем»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО105, в которой указано, что с 30.05.2004 г., он работает в должности заведующего центральными ремонтными мастерскими Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО210 Е.В., кредита в сумме 285000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.12.2006 г., в дневное время Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, на автомобиле под управлением Ипатовой Л.И., привезли в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, ФИО210 Е.В. и ФИО105, чем обеспечили их явку. В помещении Банка, ФИО210 Е.В., не состоящая в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО105, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО210 Е.В., приняла решение о предоставлении ФИО210 Е.В., потребительского кредита в сумме 285000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 28.12.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО210 Е.В., открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 285000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.12.2006 г., в дневное время ФИО210 Е.В., введенная в заблуждение относительно законности своих действий, получила на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 285000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученные кредитные средства ФИО210 Е.В., в этот же день, в полном объеме передала через сотрудников магазина Ипатовой Л.П., расположенного по адресу: <адрес>, для передачи последней. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 285000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 400 руб. ФИО105, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 28.12.2006 г. по 11.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО210 Е.В. в сумме основного долга 78969, 71 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО125.

Так, в январе 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, в телефонном режиме обратилась к ранее знакомому ФИО125, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО125, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО125, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО78 (Дерюгиной Ю.В.), которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО125, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО78, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО125, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО125 и ФИО78, в период с начала января 2007 г. по 24.01.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО125: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО78: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО125, в которой указано, что с 07.02.2003 г. он переведен на должность директора заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО125, в которой указано, что с 07.02.2003 г., он работает в должности директора заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО78, в которой указано, что с 05.05.2003 г., она переведена на должность заместителя председателя по торговле Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО78, в которой указано, что с 05.05.2003 г., она работает в должности заместителя председателя по торговле Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб.,

и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО125, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 24.01.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО125 и ФИО78, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО125, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО78, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО125, приняла решение о предоставлении ФИО125 потребительского кредита в сумме 145000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 24.01.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО125, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 24.01.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах, получили из кассы Банка на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО125. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. выдала 500 руб. ФИО125 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 24.01.2007 г. по 23.12.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО125 в сумме основного долга 39672, 41 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 100000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО109.

Так, в январе 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО109, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО109, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО109, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился.

В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО142, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО109, ФИО142, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО109, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО109 и ФИО142, в период с начала января 2007 г. по 26.01.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО109: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО142: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудового договора от 04.04.2005 г., заключенного между Индивидуальным предпринимателем Ипатовой Л.И. и ФИО109, в котором указано, что с 04.04.2005 г. он работает в должности видителя-экспедитора у индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО109, в которой указано, что с 04.04.2005 г. он работает в должности водителя-экспедитора у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12615 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г. она переведена на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО109, кредита в сумме 100000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 26.01.2007 г., в дневное время Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО109 и ФИО142, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО533, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор , а ФИО142, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО109, приняла решение о предоставлении ФИО109 потребительского кредита в сумме 100000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 26.01.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО109, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 100000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.01.2007 г. в дневное время Ипатова Л.И., действуя в рамках общего с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 100000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО109. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 100000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., разрешила ФИО109 и ФИО142 приобрести в ее магазине продукты на сумму 500 рублей каждому в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 26.01.2007 г. по 02.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО109, в сумме основного долга 28915, 40 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО81.

Так, в марте 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО526 с просьбой выступить ФИО81, заемщиком при оформлении кредита, а ее супруга ФИО90, поручителем, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО81 и ФИО90, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО81 и ФИО90, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласились. Получив согласие ФИО81 и ФИО90, в период с начала марта 2007 года по 09.03.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО81: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО90: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО81, в которой указано, что с 15.08.2000 г. она принята на должность экономиста Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО81, в которой указано, что с 15.08.2000 г. она работает в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 21750 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО90, в которой указано, что с 07.12.2003 г., он принят на работу в качестве водителя экскаватора Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО90, в которой указано, что с 07.12.2003 г., он работает в должности водителя экскаватора Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12876 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО81, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 09.03.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО81 и ФИО90, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО81 по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО90, будучи введенный в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО81, приняла решение о предоставлении ФИО81, потребительского кредита в сумме 145000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 09.03.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО322, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 09.03.2007 г., в дневное время ФИО81, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г.. подошла к кассе Банка, расписалась в расходном ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 руб. ФИО90, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 09.03.2007 г. по 01.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО81 в сумме основного долга 36032, 44 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 120000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО286 С.И.

Так, в апреле 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО286 С.И., с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО286 С.И., в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО216 С.И., заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО51, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО286 С.И., оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО51, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО286 С.И., размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО286 С.И. и ФИО51 в период с начала апреля 2007 года по 13.04.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО286 С.И.: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО51: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО286 С.И., в которой указано, что с 04.04.2001 г., он принят водителем в Ровненскую амбулаторию Балахтинской Центральной районной больницы; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО286 С.И., в которой указано, что с 04.04.2001 г., он работает водителем скорой помощи Ровненской амбулатории МУЗ «Балахтинская центральная больница» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12615 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО51, в которой указано, что с 11.08.2005 г., она принята на работу заведующей столовой ИП ФИО496.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО51, в которой указано, что с 11.08.2005 г., она работает в должности заведующей столовой у Индивидуального предпринимателя ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб.,

и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО286 С.И., кредита в сумме 120000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 13.04.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО286 С.И. и ФИО51, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п.Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО216 С.И., по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор , а ФИО51, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО286 С.И., приняла решение о предоставлении ФИО286 С.И., потребительского кредита в сумме 120000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 13.04.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО286 С.И., открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 120000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 13.04.2007 г., в дневное время ФИО216 С.И., введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошёл к кассе Банка, где расписался в расходном ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера, получила денежные средства в сумме 120000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 120000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 500 руб. ФИО286 С.И., в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 13.04.2007 г. по 16.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО286 С.И. в сумме основного долга 26050, 82 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО49.

Так, в мае 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО49 с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО49, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО49, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО142, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО49. ФИО142, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО510. О.Ю., размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО49 и ФИО142, в период с начала мая 2007 года по 10.05.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО49: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО142: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г. она принята на работу заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она работает заведующей колбасным цехом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12441 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она переведена на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО49, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 10.05.2007 г., в дневное время сожитель Ипатовой Л.И. ФИО185, не подозревающий о преступных намерениях Ипатовой Л.И., по просьбе последней, обеспечил явку ФИО49 и ФИО142, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО49, согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО142, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО49, приняла решение о предоставлении ФИО49, потребительского кредита в сумме 145000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 10.05.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО49, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 10.05.2007 г., в дневное время ФИО49, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, в кассе Банка, получила на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученные кредитные средства ФИО49, незамедлительно, в помещении вышеуказанного Банка, передала в полном объеме сожителю Ипатовой Л.И., ФИО185. Последний не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., передал полученные ФИО49, в Банке деньги в помещении магазина Ипатовой Л.И., продавцу ФИО78 (Дерюгиной Ю.В.), для передачи Ипатовой Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И. выдала 500 руб. ФИО142, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 10.05.02007 г. до 25.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО49 в сумме основного долга 31415, 79 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 227000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО126.

Так, в мае 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работающей у Ипатовой Л.И., ФИО22, с просьбой, чтобы её муж, ФИО126, выступил заемщиком при оформлении кредита для нужд управляющей дополнительного офиса «Балахта» Восточно – Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» Арепьевой О.Ф., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту Арепьева О.Ф., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО323, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО22, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласилась и не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., уговорила своего супруга, ФИО126, оформить на свое имя кредит по просьбе Алехиной Т.Г., ФИО126, не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., будучи введенным в заблуждение, относительно реальных намерений последних, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО44, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО126, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., ФИО44, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО126, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО126, ФИО22 и ФИО44, в период с начала мая 2007 года по 31.05.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО126: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО22 и ФИО44: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки б/н на имя ФИО126, в которой указано, что с 21.03.2005 г., он принят на работу заведующим пилорамой к ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО126, в которой указано, что с 21.03.2005 г., он работает в должности заведующего пилорамой у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28275 руб.; - копию трудовой книжки б/н на имя ФИО44, в которой указано, что с 08.12.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 21.03.2005 г., она работает в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30885 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО126, кредита в сумме 227000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 31.05.2007 г.. в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО126, ФИО22 и ФИО44, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО126, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно ранее имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО22 и ФИО44, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Арепьевой О.Ф. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО126, приняла решение о предоставлении ФИО126, потребительского кредита в сумме 227000 руб. сроком на 42 месяца, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 31.05.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО126, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 227000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 31.05.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, из кассы Банка на основании расходного кассового ордера получили денежные средства в сумме 227000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 227000 рублей. В период с 31.05.2007 г. по 19.03.2009 г., 20.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО126 в сумме основного долга 106647, 30 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО46.

Так, в начале июня 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО507 с просьбой выступить ФИО46, заемщиком, а ФИО70, поручителем при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО46 и ФИО70, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО46 и ФИО70, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласились. Получив согласие ФИО46 и ФИО70 в период с начала июня 2007 года по 08.06.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО46: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО70: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО46, в которой указано, что с 11.08.2005 г. он переведен на должность заведующего заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО46, в которой указано, что с 11.08.2005 г. он работает в должности заведующего заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она принята на работу заместителем директора по хозяйственной части ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 20010 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО46, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 08.06.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО46 и ФИО70 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО46, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО70, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО46, приняла решение о предоставлении ФИО46 потребительского кредита в сумме 290000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 08.06.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО46, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 08.06.2007 г., в дневное время ФИО46, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошел к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО46 и ФИО70, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 08.06.2007 г. по 31.12.2008 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО46 в сумме основного долга 64603, 18 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 190000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО117.

Так, в начале августа 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работающему у нее в магазине водителем - грузчиком ФИО117, с просьбой выступить ФИО117, заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО117, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО117, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО60, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ее сожителя ФИО117, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара. ФИО60, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО117, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО117 и ФИО60 в период с начала августа 2007 г. по 06.08.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО117: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО60: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО117, в которой указано, что с 20.05.2004 г., он принят на должность заведующего ЦРМ КФХ «Подъем»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО117, в которой указано, что с 20.05.2007 г., он работает в должности заведующего ЦРМ Крестьянско Фермерского Хозяйства «Подъем» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 18705 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО117, кредита в сумме 190000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 06.08.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку Чанчикова М.Г. и Щуровой Е.Ю., в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО117, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО60, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО117, приняла решение о предоставлении ФИО117, потребительского кредита в сумме 190000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 06.08.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО117, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 190000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 06.08.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 190000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 190000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО117 и ФИО60 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 06.08.2007 г. по 28.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО117 в сумме основного долга 39224, 94 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 280000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО122.

Так, в начале августа 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО122, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО122, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО122, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО134, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО122, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО134, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО122, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО122 и ФИО134, в период с начала августа 2007 г. по 09.08.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО122: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО134: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО122, в которой указано, что с 01.08.2006 г. он работает в должности водителя-экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15225 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО134, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она работает в должности заведующей магазином индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО122, кредита в сумме 280000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 09.08.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО122 и ФИО134, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО122, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО134, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО122, приняла решение о предоставлении ФИО122, потребительского кредита в сумме 280000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 09.08.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО122, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 280000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 09.08.2007 г., в дневное время ФИО122, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошел к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 280000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 280000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО122 и ФИО134, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 09.08.2007 г. по 16.10.2008 г. и 19.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО122 в сумме основного долга 94246, 05 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 260000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО129.

Так, в середине августа 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО324 и ФИО49, с просьбой выступить ФИО324, заемщиком, а ФИО49, поручителем при оформлении кредита, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО324 и ФИО49, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО324 и ФИО49, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласились. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях сожительнице ФИО324, ФИО135, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО324, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара. ФИО325, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО324, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО324, ФИО135 и ФИО49, в период с середины августа 2007 года по 17.08.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО324: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО326 и ФИО327: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО324, в которой указано, что с 27.09.2002 г. он принят на должность заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО324, в которой указано, что с 27.09.2002 г. он работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15 660 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г. она принята на должность заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г. она работает в должности заведующей колбасным цехом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 16167,50 руб., - копию трудовой книжки АТ-V на имя ФИО135, в которой указано, что с 01.11.2006 г. она принята на должность технолога колбасного цеха ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО135, в которой указано, что с 01.11.2006 г. она работает в должности технолога колбасного цеха ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 14790 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО324, кредита в сумме 260000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 17.08.2007 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО324, ФИО135 и ФИО49, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п.Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО324, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО135 и ФИО49, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательств по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договоры поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО324, приняла решение о предоставлении ФИО324, потребительского кредита в сумме 260000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 17.08.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО324, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 260000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В тот же день, то есть 17.08.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 260000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО324, которыми распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в указанной сумме. В дальнейшем Ипатова Л.И. выдала по 1000 руб. ФИО324 и ФИО135 и 500 руб. ФИО49, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 17.08.2007 г. по 27.10.21008 г., 05.06.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО324 в сумме основного долга 47002, 83 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО119.

Так, в конце августа - начале сентября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В. с просьбой найти заемщика для оформления кредита. Не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО210 Е.В., обратилась к ранее знакомому ФИО119, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для Ипатовой Л.И., заверив при этом ФИО119, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств Ипатовой Л.И., введя, таким образом, ФИО119, в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что оказанную услугу Ипатова Л.И., спишет со счета его сожительницы ФИО45, долг в сумме 1000 рублей. ФИО119, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО101, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО119, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу ФИО101, получит вознаграждение в сумме 1000 рублей. ФИО101, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО119, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО119 и ФИО101, в период с конца августа – начала сентября 2007 г. по 03.09.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО119: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО101: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО119, в которой указано, что с 07.08.2006 г., он работает водителем ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб., - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО101, в которой указано, что с 08.09.2005 г., он работает в должности заведующего складом и руководителя службы снабжения по совместительству Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО119, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 03.09.2007 г., в дневное время ФИО210 Е.В., не подозревающая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., по просьбе последней, обеспечила явку ФИО119 и ФИО101, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО119, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО101, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательств по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО119, приняла решение о предоставлении ФИО119, потребительского кредита в сумме 290000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 03.09.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО119, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.09.2007 г., в дневное время ФИО119, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с ФИО210 Е.В., не состоящей в преступном сговоре с Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., подошёл к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего ФИО210 Е.В., выполняя просьбу Ипатовой Л.И., по расходному кассовому ордеру получила денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО119, которые в тот же день, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г., Арепьевой О.Ф., в полном объеме передала в кассу магазина, расположенного по адресу: <адрес>, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., списала со счета сожительницы ФИО119, ФИО45, долг, имеющийся у последней в магазине Ипатовой Л.И., в сумме 1000 руб., а ФИО210 Е.В., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., выдала 1000 руб. ФИО101, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 03.09.2007 г. по 03.10.2008 г., 02.02.2009 г. и 19.06.2009 г. участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО119 в сумме основного долга 44760, 47 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 295000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО45.

Так, в конце августа – начале сентября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., с просьбой найти заемщика и поручителя для оформления кредита. Не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО210 Е.В., обратилась к ранее знакомым ФИО45, с просьбой выступить заёмщиком и ее брату ФИО136, с просьбой выступить поручителем при оформлении кредита для Ипатовой Л.И., заверив при этом последних, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств Ипатова Л.И., введя, таким образом, ФИО45 и ФИО136, в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., спишет со счета каждого долг, имеющийся в магазине, руководителем которых является Ипатова Л.И., в сумме 1000 рублей. ФИО45 и ФИО136, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласились. Получив согласие ФИО45 и ФИО136, в период с конца августа – начала сентября 2007 г. по 05.09.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО45: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО136: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-II на имя ФИО45, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она принята на должность товароведа-экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО45, в которой указано, что с 01.08.2006 г. она работает в должности товароведа-экспедитора ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22402 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II на имя ФИО136, в которой указано, что с 14.06.2006 г., он принят на должность менеджера Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО136, в которой указано, что с 14.06.2006 г., он работает в должности менеджера Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22446 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО45 кредита в сумме 295000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 05.09.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО45 и ФИО136, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1.. ФИО45 и ФИО136, зайдя в помещение Банка с Алехиной Т.Г., по просьбе последней, согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии ФИО157ФИО35, не состоящего в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., подписал кредитный договор , а ФИО136, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО45, приняла решение о предоставлении ФИО45, потребительского кредита в сумме 295000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 05.09.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО45, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 295000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 05.09.2007 г., в дневное время ФИО45, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 295000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО45 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 295000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., списала со счета ФИО45 и ФИО136, долг, имеющийся у них в магазине Ипатовой Л.И., в сумме 1000 руб. каждому, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 06.09.2007 г. по 16.10.2008 г., 02.02.2009 г. и 19.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО45 в сумме основного долга 77582, 48 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 452000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО22

Так, в середине октября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО22 с просьбой выступить заемщиком, а ее супруга ФИО126, поручителем, при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО22, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО22, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась и попросила своего супруга выступить поручителем по кредиту. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающим о ее преступных намерениях ФИО44 и ФИО85, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору ФИО22, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО44 и ФИО85, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО22, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО22, ФИО126, ФИО44 и ФИО85, в период с середины октября 2007 г. по 23.10.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО22: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО126, ФИО44 и ФИО85: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО22, в которой указано, что с 10.03.2006 г., она работает в должности главного экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО126, в которой указано, что с 17.01.2007 г., он работает в должности заведующего пилорамой ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28260 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 21.03.2005 г. она работает в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30885 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО22 кредита в сумме 452000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 23.10.2007 г, в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО22, ФИО126, ФИО44 и ФИО85, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО22, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО126, ФИО44 и ФИО85, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО22, приняла решение о предоставлении ФИО22, потребительского кредита в сумме 452000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 23.10.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО22, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 452000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 23.10.2007 г., в дневное время ФИО22, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 452000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО22, в тот же день, находясь в помещении Банка, передала в полном объеме участнику организованной группы Алехиной Т.Г.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 452000 рублей.

В период с 23.10.2007 г. по 19.04.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО22 в сумме основного долга 83411, 42 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО15.

Так, в конце октября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, сообщила, что на имя ФИО15, можно оформить кредит, так как у нее хорошая кредитная история. Ипатова Л.И., действуя в рамках единого преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО14, с просьбой, чтобы он или его жена ФИО15, выступили заемщиками при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора. На что ФИО14, ответил отказом за себя и свою супругу. Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные ФИО15 и ее супруга ФИО14, а также анкетные данные ФИО85 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО15, поручителями по которому будут выступать ФИО14 и ФИО85. В период с конца октября 2007 г. по 02.11.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО15: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО14 и ФИО85: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО15, в которой указано, что с 30.10.2006 г., она принята на должность заместителя руководителя ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО15, в которой указано, что с 30.10.2006 г., она работает в должности заместителя руководителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30450 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО14, в которой указано, что с 19.12.2005 г., он принят переводом на должность заместителя руководителя по хозяйственной части Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО14, в которой указано, что с 19.12.2005 г., он работает в должности заместителя руководителя по хозяйственной части Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22446 руб.; - копию трудовой книжки АТ-III на имя ФИО527 (Пузаковой) С.Г., в которой указано, что с 01.04.2007 г., она переведена на должность председателя Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО85, в которой указано, что с 01.04.2007 г., она работает в должности председателя Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО15 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. В тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках единого преступного умысла с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласно отведенной ей роли, обратилась к работнице своего магазина ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В., которую путем обмана уговорила съездить в Банк для оформления кредитного договора на имя ФИО15, где ей нужно было расписаться от имени последней. О согласии ФИО78, Ипатова Л.И., сообщила Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г.. 02.11.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО78 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО78, не состоящая в преступном сговоре с указанными лицами, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала от имени ФИО15, кредитный договор , а неустановленное следствием лицо и ФИО85, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО15, приняла решение о предоставлении ФИО15 потребительского кредита в сумме 300000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 02.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО15, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день, в указанный период времени, Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал денежные средства по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО15, денежные средства. 02.11.2007 г., в дневное время ФИО78, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО15, после чего в тот же день, находясь в помещении Банка, передала их в полном объеме участнику организованной группы Алехиной Т.Г.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 02.11.2007 г. по 25.02.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО15 в сумме основного долга 70999, 49 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО55

Так, в начале ноября 2007 года Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО55, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО55, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО55, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В., не подозревающей о преступных намерениях Ипатовой Л.И., с просьбой подыскать поручителя по кредиту ФИО55, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО78, доверяя Ипатовой Л.И., обратилась к ранее знакомой ФИО48, которой пояснила, что ей необходимо оформить кредит на личные нужды, и попросила ФИО48, выступить поручителем при оформлении кредита. Получив согласие ФИО48, выступить поручителем по кредиту, взяла у последней паспорт для оформления документов, после чего принесла паспорт в магазин, расположенный в <адрес> «б», фактическим собственником которого являлась Ипатова Л.И.. В период с начала ноября 2007 г. по 14.11.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО55: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО48: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-IV на имя ФИО512 (Третьяковой, ФИО542) Е.Н., в которой указано, что с 15.07.2006 г. она принята на должность заведующей торговым отделом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО55, в которой указано, что с 15.07.2006 г., она работает в должности заведующей торговым отделом Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 16095 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она принята на должность кассира-инвентаризатора Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она работает в должности кассира - инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО55 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 14.11.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО55, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО55, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а неустановленное следствием лицо, не состоящее в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписалось в кредитном договоре и в договоре поручительства от имени ФИО48. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО55, приняла решение о предоставлении ФИО55 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 14.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО55, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 14.11.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, получили из кассы Банка денежные средства, в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО55. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб на указанную сумму.

В период с 14.11.2007 г. по 17.03.2009 г. и 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО55 в сумме основного долга 40664, 20 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 474000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО52

В конце ноября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., преступного умысла сообщила, работнице Ипатовой Л.И.. ФИО85, не состоящей в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., что на имя ФИО52, можно оформить кредит, так как у нее хорошая кредитная история. ФИО85, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., доверяя последней, обратилась к ранее знакомой ФИО52, которой предложила выступить заемщиком при оформлении кредита для нужд Арепьевой О.Ф., на что последняя согласилась. После этого, Ипатова Л.И., действуя в рамках единого преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные ФИО52, ФИО92, ФИО85 и ФИО31 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО52, поручителями по которому будут выступать ФИО92, ФИО85 и ФИО189 М.К.. В период с середины ноября 2007 г. по 22.11.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО52: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО92, ФИО85 и ФИО31: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО52, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она принята на должность заведующей кафе Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО52, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она работает в должности заведующей кафе Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб.; - копию трудовой книжки АТ-III на имя ФИО527 (Пузаковой) С.Г., в которой указано, что с 01.04.2007 г., она переведена на должность председателя Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО85, в которой указано, что с 01.04.2007 г., она работает в должности председателя Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО92, в которой указано, что с 09.06.2004 г., он уволен по ст. 80 ТК РФ по собственному желанию с долности скотника фермы СЗАО Курбатовское Балахтинского района Красноярского края; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО92, в которой указано, что с 12.03.2004 г. он работает в должности торгового представителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он принят на должность водителя - экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 17035 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО52, кредита в сумме 474000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 22.11.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО52, ФИО92, ФИО85, а также ФИО65, не подозревающего о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., который должен был подписать документы от имени ФИО31, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. В помещении Банка ФИО52, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО92, ФИО85 и ФИО65, действуя от имени ФИО31, не состоящие в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписались в кредитном договоре от имени поручителей. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО52, приняла решение о предоставлении ФИО52 потребительского кредита в сумме 474000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 22.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО52, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 474000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.11.2007 г., в дневное время ФИО52, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 474000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 474000 рублей.

В период с 22.11.2007 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО52 в сумме основного долга 79033, 14 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО31.

Так, в конце ноября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. преступного умысла сообщила, что на имя ФИО31 можно оформить кредит, так как есть его паспорт, который последний оставил в залог в баре, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И. После чего Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные заемщика ФИО31 и поручителя ФИО84 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО31, поручителем по которому будет выступать ФИО84. С конца ноября 2007 года до 30.11.2007 г., точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО31: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО84: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он принят на должность водителя–экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 17035 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она принята на должность заместителе руководителя ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она работает в должности заместителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29590 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО31 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. После чего, в период до 30.11.2007 г., точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках единого преступного умысла с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласно отведенной ей роли, обратилась к своим знакомым ФИО329 и ФИО328, которых путем обмана уговорила съездить в Банк для оформления необходимых документов и подписания кредитного договора на имя ФИО31, поручителем по которому якобы выступает ФИО84, где ФИО328, должен был расписаться от имени ФИО31, а ФИО329, от имени ФИО84, пообещав за это последним денежное вознаграждение, на что ФИО328 и ФИО329, согласились. О согласии ФИО328 и ФИО330, Ипатова Л.И. сообщила Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г.. 30.11.2007 года, в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО328 и ФИО329, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО328 и ФИО329, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписали кредитный договор от имени заемщика ФИО31 и поручителя ФИО84. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО31, приняла решение о предоставлении ФИО31 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 30.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО31, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день, в указанный период времени, Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО31, денежные средства. 30.11.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО31. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 30.11.2007 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО31 в сумме основного долга 43654, 57 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО86.

Так, в начале декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО142, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО142, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. 05.12.2007 года, Алехина Т.Г., Ипатова Л.И., ФИО142 и ФИО86, на автомобиле под управлением ФИО185, поехали в п. Балахта Красноярского края. По дороге Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО86, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО86, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО86, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. Получив согласие ФИО86, Алехина Т.Г., сообщила ему время и место встречи, обеспечив тем самым явку ФИО86 в Банк в будущем по ее требованию. С начала декабря 2007 г. до 05.12.2007 г., точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО86: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО142: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО86, в которой указано, что с 06.11.2006 г. он принят механиком в Курбатовское сельское потребительское общество; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО86, в которой указано, что с 06.11.2006 г., он работает в должности механика Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 16965 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она переведена на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО142, в которой указано, что с 15.05.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО86, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 05.12.2007 г., в дневное время в Банке, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, ФИО86, не состоящий в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор , а ФИО142, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО86, приняла решение о предоставлении ФИО86 потребительского кредита в сумме 290000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 05.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО86, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 05.12.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО86 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., выдала 500 руб. ФИО142, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 05.12.2007 г. по 06.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО86 в сумме основного долга 36136, 24 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 368000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО210 Е.В..

Так, в начале декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., неподозревающей о ее преступных намерениях, которой предложила выступить заемщиком по кредитному договору, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО210 Е.В. в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО210 Е.В., заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО127, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И. даст ей 2000 рублей. ФИО127, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО210 Е.В. и ФИО127, в период с начала декабря 2007 г. по 14.12.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО210 Е.В.: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО127 и Алехину Т.Г.: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, копию трудовой книжки АТ-II на имя Алехиной (Стручковой) Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она принята на должность главного бухгалтера ИП Ипатовой Л.И., справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Алехиной Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она работает в должности главного бухгалтера у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 рублей, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она переведена на должность директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она работает в должности директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30450 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II на имя ФИО127, в которой указано, что с 14.03.2006 г., она принята на должность заведующей складом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО127, в которой указано, что с 14.03.2006 г., она работает в должности заведующей складом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 21881 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО210 Е.В., кредита в сумме 368000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита.

14.12.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО210 Е.В. и ФИО127, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО210 Е.В., по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО127, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательств по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, и Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной группы и действуя согласно разработанному плану, заключили с Банком договоры поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО210 Е.В., приняла решение о предоставлении ФИО210 Е.В. потребительского кредита в сумме 368000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 14.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО210 Е.В., открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 368000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 14.12.2007 г., в дневное время ФИО210 Е.В., введенная в заблуждение относительно законности своих действий, подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 368000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО210 Е.В., в тот же день привезла в магазин Ипатовой Л.И., расположенный по адресу: <адрес>, для передачи Ипатовой Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 368000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. выдала 2000 руб. ФИО127, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 14.12.2007 г. по 11.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО210 Е.В. в сумме основного долга 50197, 94 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 500000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО100.

Так, в середине декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. единого преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО100, неподозревающей о ее преступных намерениях, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО100, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО100, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, неустановленное следствием лицо, являющееся работником магазина Ипатовой Л.И., по просьбе последней, обратилось к ФИО101 и ФИО102, с просьбой выступить поручителями при оформлении кредита для Ипатовой Л.И.. ФИО101 и ФИО215 Е.А., доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО100, ФИО101 и ФИО102, а также имея анкетные данные и необходимые документы на имя ФИО12, в период с середины декабря 2007 г. по 20.12.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО100: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО101, ФИО102 и ФИО12: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО100, в которой указано, что с 01.04.2004 г., она переведена на должность заместителя председателя Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО100, в которой указано, что с 09.08.2004 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО101, в которой указано, что с 08.09.2005 г., он принят на должность заведующего складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО101,, в которой указано, что с 08.09.2005 г., он работает в должности заведующего складом Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV на имя ФИО12, в которой указано, что с 01.06.2007 г., она принята на должность директора строительной части ООО «Ипатовой»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО12, в которой указано, что с 01.06.2007 г., она работает в должности директора строительной части ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31320 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он принят на должность старшего прораба ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он работает в должности старшего прораба ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО100, кредита в сумме 500000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 20.12.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО100, ФИО101, ФИО102, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО100, по просьбе Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО101, ФИО215 Е.А. и ФИО85, не состоящие в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписались в кредитном договоре от имени поручителей, при этом ФИО85, не осознавая общественной опасности своих действий, по просьбе Алехиной Т.Г., подписала кредитный договор за поручителя ФИО12 от ее имени. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО100, приняла решение о предоставлении ФИО100, потребительского кредита в сумме 500000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 20.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО100, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 500000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 20.12.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах получили по расходному кассовому ордеру из кассы Банка денежные средства в сумме 500000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 500000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 руб. ФИО100 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 20.12.2007 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО100 в сумме основного долга 64496, 68 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 463000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО127.

Так, в середине декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., единого преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО127, неподозревающей о ее преступных намерениях, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО127, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО127, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающим о ее преступных намерениях ФИО143 и ФИО65, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору, пообещав при этом, что за оказанную услугу они получат по 500 рублей и 300 рублей, соответственно. ФИО143 и ФИО65, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО127, ФИО143 и ФИО65, в период с середины декабря 2007 г. по 28.12.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО127: копию паспорта гражданина РФ, страхового свидетельства, свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО143 и ФИО65: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО127, в которой указано, что с 09.10.2006 г., она принята на должность заведующей складом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО127, в которой указано, что с 14.03.2006 г., она работает в должности заведующей складом Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22881 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО65, в которой указано, что с 06.02.2006 г., он принят водителем - экспедитором Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО331, в которой указано, что с 06.02.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23255 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО143, в которой указано, что с 15.03.2006 г., он принят на должность заведующего колбасным цехом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО143, в которой указано, что с 15.03.2006 г., он работает в должности руководителя отдела сбыта продукции Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 26900 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО127, кредита в сумме 463000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.12.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО127, ФИО143 и ФИО65, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО127, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО143 и ФИО65, не состоящие в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписались в кредитном договоре от имени поручителей. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО127, приняла решение о предоставлении ФИО127, потребительского кредита в сумме 463000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 28.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО127, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 463000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.12.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 463000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО127, Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 463000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 рублей ФИО127, 500 рублей ФИО143 и 300 рублей ФИО65, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 29.12.2007 г. по 31.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО127 в сумме основного долга 54012, 82 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 450000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО43.

Так, в начале января 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., преступного умысла сообщила, что на имя ФИО43 можно оформить кредит, так как есть ее паспорт. После чего Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные ФИО43, ФИО12 и ФИО84 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО43, поручителями по которому будут выступать ФИО12 и ФИО84. В период с начала января 2008 года до 10.01.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО43: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО12 и ФИО84: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО43, в которой указано, что с 15.05.2006 г., она принята торговым представителем ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО43, в которой указано, что с 15.05.2006 г., она работает в должности торгового представителя ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25926 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она принята на должность заместителя руководителя ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она работает в должности заместителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29580 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО43 кредита в сумме 450000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. После чего, в период до 10.01.2008 г., точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках единого преступного умысла с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласно отведенной ей роли, обратилась к своей работнице ФИО332, которую путем обмана уговорила съездить в Банк и расписаться за ФИО12, которая является поручителем при оформлении кредитного договора на имя ФИО43, заверив при этом ФИО332, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, последнюю в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО332, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, предполагая, что денежные средства необходимы для приобретения товара в магазины Ипатовой Л.И., согласилась. 10.01.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО332, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО332, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала от имени поручителя ФИО12 кредитный договор , а Алехина Т.Г., подписала указанный кредитный договор от имени поручителя ФИО84. Кроме того, в этот же период времени, точная дата следствием не установлена, неустановленное следствием лицо, при не установленных следствием обстоятельствах подписало кредитный договор от имени заемщика ФИО43. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО43, приняла решение о предоставлении ФИО43 потребительского кредита в сумме 450000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 10.01.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО43, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 450000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день, в указанный период времени, Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО43, денежные средства. 10.01.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО43. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 450000 рублей.

В период с 11.01.2008 г. по 11.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО43 в сумме основного долга 57369, 69 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 465000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО72.

Так, в январе 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО72, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО72, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО72, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающим о ее преступных намерениях ФИО145 и ФИО146, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору ФИО72, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО145 и ФИО146, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО72, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО72, ФИО145 и ФИО146, в период с середины января 2008 г. по 22.01.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО72: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО145 и ФИО146: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-I на имя ФИО72, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она принята на должность бухгалтера ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО72, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она работает в должности бухгалтера у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22968 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО145, в которой указано, что с 17.01.2006 г., она принята на должность экономиста Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО145, в которой указано, что с 17.01.2006 г., она работает в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23229 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он принят переводом на должность начальника отдела по строительству ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он работает в должности начальника отдела по строительству Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31320 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО72, кредита в сумме 465000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 22.01.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО72, ФИО145 и ФИО146, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО72, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор а ФИО145 и ФИО146, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО72, приняла решение о предоставлении ФИО72 потребительского кредита в сумме 465000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 22.01.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО72, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 465000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.01.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 465000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО72 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 465000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 2000 рублей ФИО72 и по 1000 рублей ФИО145 и ФИО146, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 22.01.2008 г. по 27.10.2008 г., а также 10.04.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО72 в сумме основного долга 60336, 89 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО63.

Так, в конце января 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО516 с просьбой ФИО63, выступить заемщиком, а ФИО91, поручителем при оформлении кредита для нужд организаций, руководителем которых является Ипатова Л.И., заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО63 и ФИО91, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО63 и ФИО91, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, согласилась. Получив согласие ФИО63 и ФИО91, в период с конца января по 01.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО63: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО91: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V на имя ФИО63, в которой указано, что с 02.12.2004 г., она принята на должность заведующей столовой Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО63, в которой указано, что с 02.12.2004 г., она работает в должности заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23229 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО91, в которой указано, что с 17.08.2005 г., он принят на должность снабженца ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО91, в которой указано, что с 17.08.2005 г., он работает в должности снабженца Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО63, кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 01.02.2008 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО63 и ФИО91, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО63, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписала кредитный договор , а ФИО91, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО63, приняла решение о предоставлении ФИО63 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 01.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО63, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 01.02.2008 г., в дневное время ФИО63, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Ипатовой Л.И., подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО63, в тот же день, находясь в помещении Банка, передала в полном объеме участнику организованной группы Ипатовой Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 01.02.2008 г. по 31.05.2010 г. г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО63 в сумме основного долга 153319 рублей. 31.05.2010 г. кредит был полностью погашен на оставшуюся сумму основного долга 147681 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО333.

Так, в начале февраля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., преступного умысла сообщила, что на имя ФИО109, можно оформить кредит, так как есть его паспортные данные. После чего Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г. и передав ей анкетные данные ФИО109 и ФИО48, попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО109, поручителем по которому будет выступать ФИО48, паспорт которой также был заложен в баре, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И.. В период с начала февраля 2008 года до 06.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО109: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО48: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудового договора от 04.04.2005 г., заключенного между ИП Ипатовой Л.И. и ФИО109, согласно которому ФИО533 принимают на работу в качестве водителя - экспедитора ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО109, в которой указано, что с 04.04.2005 г., он работает в должности водителя - экспедитора Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она принята на должность кассира инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г. она работает в должности кассира-инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО109, кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 06.02.2008 г., в дневное время неустановленные следствием лица при не установленных следствием обстоятельствах в помещении Банка, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, подписали кредитный договор от имени заемщика ФИО333 и поручителя ФИО48. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО109, приняла решение о предоставлении ФИО109 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 06.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО109, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО109, денежные средства. 06.02.2008г. в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО109. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 06.02.2008 г. по 16.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО109 в сумме основного долга 29173, 95 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 438000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО44.

Так, в начале февраля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО44 с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для управляющей Банком Арепьевой О.Ф., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту Арепьева О.Ф., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО44, в заблуждение относительно правомерности своих и Арепьевой О.Ф., действий и реальных намерений. ФИО44, доверяя Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Арепьевой О.Ф. кредиторской задолженности, согласилась. В этот же период времени, Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО49, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору на имя ФИО44, оформляемому для нужд управляющей Банком Арепьевой О.Ф.. ФИО49, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Арепьевой О.Ф., кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО44 и ФИО49, на оформление кредита, в период с начала февраля 2008 г. по 13.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО44: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО49 и Алехину Т.Г.; анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, копию трудовой книжки АК-II на имя Алехиной (Стручковой) Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она принята на должность главного бухгалтера ИП Ипатовой, справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Алехиной Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она работает в должности главного бухгалтера Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние три месяца составил 28000 руб., во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО44, в которой указано, что с 08.21.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 21.08.2006 г., она работает в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние три месяца составил 35500 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она принята заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она работает в должности заведующей колбасным цехом Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние три месяца составил 38800 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО44, кредита в сумме 438000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 13.02.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО44 и ФИО49, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО44, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор , а ФИО49, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Арепьевой О.Ф., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, и Алехина Т.Г., заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО63, приняла решение о предоставлении ФИО44, потребительского кредита в сумме 438000 руб. сроком на 53 месяца, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 13.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО44, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 438000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 13.02.2008 г., в дневное время ФИО44, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 438000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО44, в тот же день, находясь в помещении Банка, передала в полном объеме участнику организованной группы Арепьевой О.Ф.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 438000 рублей.

В период с 13.02.2008 г. по 24.11.2008 г. и 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО44 в сумме основного долга 71876, 16 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 490000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО334.

Так, примерно 12.02.2008 г., точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей знакомой ФИО44, неподозревающей о ее преступных намерениях, которую попросила найти заемщика и поручителя по кредитному договору, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО44, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО44, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась и обратилась к ранее знакомым супругам ФИО522 с просьбой выступить ФИО75, заемщиком, а ФИО104, поручителем по кредитному договору, оформляемому для Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., даст им по 1000 рублей. ФИО75 и ФИО104, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно ее законных действий, согласились. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя отведенную им роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО61, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу дадут ей 1000 рублей. ФИО61, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО75, ФИО104 и ФИО61, на оформление кредита, в период с 12.02.2008 г. по 19.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО75: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО104 и ФИО61: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V на имя ФИО75, в которой указано, что с 12.04.2005 г., она принята на должность экономиста Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО75, в которой указано, что с 12.04.2005 г., она работает в должности главного экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28710 руб.; - копию трудовой книжки АТ-I на имя ФИО61, в которой указано, что с 2006 года, она принята переводом на должность главного технолога ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО61, в которой указано, что с 17.07.2006 г., она работает в должности главного технолога ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV на имя ФИО104, в которой указано, что с 07.06.2005 г., он принят водителем Курбатовского сельского потребительского общества и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО75, кредита в сумме 490000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 19.02.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО75, ФИО104 и ФИО61, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО75, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор , а ФИО104 и ФИО61, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО75, приняла решение о предоставлении ФИО75, потребительского кредита в сумме 490000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 19.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО75, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 490000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 19.02.2008 г., в дневное время ФИО75, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 490 000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 490000 рублей.

В период с 19.02.2008 г. по 15.01.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО75 в сумме основного долга 57354, 46 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО74.

Так, в начале марта 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к своей знакомой ФИО44, неподозревающей о ее преступных намерениях, которую попросила найти заемщика по кредитному договору, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО44, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО44, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась и обратилась в ранее знакомой ФИО74, с просьбой выступить заемщиком по кредитному договору, оформляемому для Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., даст ей 1000 рублей. ФИО74, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно ее законных действий, согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО38, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО38, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО74 и ФИО38, на оформление кредита, в период с 24.02.2008 г. по 03.03.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО74: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО38: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ- IV на имя ФИО74, в которой указано, что с 17.07.2005 г., она принята заготовителем Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО74, в которой указано, что с 17.07.2005 г., она работает в должности заготовителя Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 20010 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО38, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она работает в должности торгового представителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25230 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО74 кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 03.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО74 и ФИО38, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО74, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор , а ФИО38, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО74, приняла решение о предоставлении ФИО74, потребительского кредита в сумме 290000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 03.03.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО74, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.03.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО74. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 рублей ФИО74, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 03.03.2008 г. по 11.11.2008 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО74 в сумме основного долга 29549, 13 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 387000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО42.

Так, в конце февраля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО42, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО42, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО42, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, согласился. В этот же период времени, Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя отведенную им роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратились к неподозревающим об их преступных намерениях ФИО104 и водителю Ипатовой Л.И., ФИО102, которым предложили выступить поручителями по кредиту ФИО42, оформляемому для нужд Ипатовой Л.И.. ФИО104 и ФИО215 Е.А., доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО42, ФИО104 и ФИО102, на оформление кредита, в период с конца февраля 2008 г. по 04.03.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО42: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО104 и ФИО102: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО42, в которой указано, что с 31.07.2006 г., он работает в должности инженера по охране труда ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он работает в должности старшего прораба ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV на имя ФИО104, в которой указано, что с 07.06.2005 г., он принят водителем Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО104, в которой указано, что с 07.06.2005 г., он работает в должности экспедитора Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 27840 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО42, кредита в сумме 387000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 04.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО42, ФИО104 и ФИО102, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО42, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО104 и ФИО215 Е.А., будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО42, приняла решение о предоставлении ФИО42, потребительского кредита в сумме 387000 руб., сроком на 50 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 04.03.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО42, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 387000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 04.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера, подписанного ФИО42, получила из кассы Банка денежные средства в сумме 387000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО42. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 387000 рублей.

В период с 04.03.2008 г. по 06.02.2009 г., 11.09.2009 г., 20.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО335 в сумме основного долга 76919, 50 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 450000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО41.

Так, в третьей декаде марта 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО41, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО41, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО41, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, согласилась. В этот же период времени, Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратились к неподозревающим об их преступных намерениях ФИО59, ФИО146 и ФИО60, которым предложила выступить поручителями по кредиту ФИО41, оформляемому для нужд Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. ФИО59, ФИО146 и ФИО60, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО41, ФИО59, ФИО146 и ФИО60, на оформление кредита, в период третьей декады марта 2008 г. до 28.03.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО41: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО59, ФИО146 и ФИО60: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-VI на имя ФИО41, в которой указано, что с 01.08.2007 г., она принята переводом в ИП Ипатова на должность заведующей магазином; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО41, в которой указано, что с 01.08.2007 г., она работает в должности заведующей магазином у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV на имя ФИО59, в которой указано, что с 09.09.2000 г., он принят на должность менеджера по торговле в Курбатовское сельское потребительское общество; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО59, в которой указано, что с 09.09.2000 г., он работает в должности менеджера Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25665 руб.; - копию трудовой книжки ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он принят переводом на должность начальника отдела по строительству ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он работает в должности начальника отдела по строительству у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31320 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО41, кредита в сумме 450000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО41, ФИО59, ФИО146 и ФИО60, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО41, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписала кредитный договор , а ФИО59, ФИО146 и ФИО60, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО41, приняла решение о предоставлении ФИО41, потребительского кредита в сумме 450000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 28.03.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО41, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 450000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.03.2008 г., в дневное время ФИО41, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО41. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 450000 рублей.

В период с 28.03.2008 г. по 02.04.2009 г. и 20.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО41 в сумме основного долга 55822, 44 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 280000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО102.

Так, в начале апреля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к работнику Ипатовой Л.И., ФИО102, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И. будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО102, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО215 Е.А., доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последних, согласился и попросил свою супругу ФИО79, выступить поручителем по кредиту. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО61, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО102, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО61, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО102, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО102, ФИО79 и ФИО61, на оформление кредита, в период до 3 апреля 2008 года, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО102: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО79 и ФИО61: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он принят на должность старшего прораба ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он работает в должности старшего прораба ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II на имя ФИО61, в которой указано, что с 01.07.2006 г., она принята на должность главного технолога ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО61, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности главного технолога ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО102, кредита в сумме 280000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 03.04.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО102, ФИО79, ФИО61, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО215 Е.А., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор , а ФИО79 и ФИО61, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО41, приняла решение о предоставлении ФИО102 потребительского кредита в сумме 280000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 03.04.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО102, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 450000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.04.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 280000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО102. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 280000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 3000 рублей ФИО102 и 1000 рублей ФИО61 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 03.04.2008 г. по 11.11.2008 г. и 05.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО102 в сумме основного долга 22282, 63 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 270000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО62.

Так, в начале апреля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работнице своего магазина ФИО62, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И. будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО62, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО62, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему об их преступных намерениях ФИО153, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО153, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО62, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО62 и ФИО153 на оформление кредита, в период с начала апреля 2008 г. по 09.04.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО62: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО153: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ЕТ-I на имя ФИО62, в которой указано, что с 07.08.2006 г., она принята на должность заведующей магазина ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО62, в которой указано, что с 07.08.2006 г., она работает в должности заведующей магазином ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29580 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО153, в которой указано, что с 05.02.2006 г., он переведен на должность инженера механика Курбатовского сельского потребительского общества и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО62 кредита в сумме 270 000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 09.04.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО62 и ФИО153, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО62, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а ФИО153, будучи введенный в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО62, приняла решение о предоставлении ФИО62, потребительского кредита в сумме 270000 руб., сроком на 53 месяца, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 09.04.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО62, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 270000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК».

09.04.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 270000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО62. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 270000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., списала ФИО153, имеющийся в её магазине долг в сумме 1000 рублей, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 09.04.2008 г. по 16.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО62 в сумме 21465, 59 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 470000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО115.

Так, примерно 12.04.2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО115, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО115 в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО115, доверяя ФИО336 и Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последних, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающим об их преступных намерениях ФИО70 и ФИО56, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО70 и ФИО56, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО115, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО115, ФИО70 и ФИО56, на оформление кредита, в период с 12.04.2008 г. по 16.04.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО115: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО70 и ФИО56: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО115, в которой указано, что с 21.08.2006 г., он принят на должность инженера Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО115, в которой указано, что с 21.08.2006 г., он работает в должности инженера Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23316 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она принята на должность заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она принята на должность заведующей кондитерским цехом у ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она работает в должности заведующей кондитерским цехом у Инливидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23403 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО115 кредита в сумме 470000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 16.04.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО115, ФИО70 и ФИО56, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО337, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор , а ФИО70 и ФИО56, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО115, приняла решение о предоставлении ФИО115, потребительского кредита в сумме 470000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 16.04.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО115, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 470000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 16.04.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 470000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО115 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 470000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., дала ФИО115, 2000 рублей, ФИО70 и ФИО56, по 1000 рублей в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 16.04.2008 г. по 19.03.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО115 в сумме основного долга 68632, 31 рубля.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО48.

Так, в начале мая 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работающей у нее в магазине продавцом ФИО48, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО48, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО48, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась. Получив согласие ФИО48, на оформление кредита, в период с начала мая 2008 г. по 04.05.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО48: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на себя как на поручителя по кредиту ФИО48: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, копию трудовой книжки № АТ-II в которой указано, что с 27.03.2003 г. она принята на должность главного бухгалтера у ИП Ипатовой Л.И., справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на свое имя, в которой указано, что с 27.03.2003 г. она работает в должности главного бухгалтера у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24 360 руб., а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО509 ОГ.С., в которой указано, что с 05.05.2007 г., она принята на должность кассира - инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она работает в должности кассира - инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО48, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 04.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО48, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО48, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор , а Алехина Т.Г., считая, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО48, приняла решение о предоставлении ФИО48, потребительского кредита в сумме 290000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 04.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО48, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 04.05.2008 г., в дневное время ФИО48, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей.

В период с 04.05.2008 г. по 02.04.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО48 в сумме основного долга 29330, 06 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО123.

Так, в середине мая 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО123, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО123, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО123, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО61, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО61, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО123, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО123 и ФИО61 на оформление кредита, в период с середины мая 2008 г. по 19.05.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО123: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО61: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО123, в которой указано, что с 03.04.2007 г., он принят на должность заведующего торговым отделом у ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО123, в которой указано, что с 03.04.2006 г., он работает в должности заведующего торговым отделом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II на имя ФИО61, в которой указано, что с 2006 года она принята на должность главного технолога ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО61, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности главного технолога ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО123 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 19.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО123 и ФИО61, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО123, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий подписал кредитный договор , а ФИО61, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО123, приняла решение о предоставлении ФИО123 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 19.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО123, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 19.05.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО123 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 19.05.2008 г. по 26.11.2008 г. и 29.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО123 в сумме основного долга 20818, 21 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 295 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО24

Так, в середине мая 2008 года, Алехина Т.Г., Ипатова Л.И. и Арепьева О.Ф. действуя в рамках единого преступного умысла, в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану при не установленных следствием обстоятельствах обратились к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО24, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту они будут вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО24, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО24, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО49, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО338, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО49, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО24, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО24 и ФИО49, в период с середины мая 2008 г. по 22.05.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО24: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО49 Л.Н.: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V на имя ФИО24, в которой указано, что с 09.01.2002 г., она принята на должность менеджера по торговле Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО24, в которой указано, что с 09.01.2002 г., она работает в должности менеджера по торговле в Курбатовском сельском потребительском обществе и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она принята на должность заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она работает в должности заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28536 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО24 кредита в сумме 295000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 22.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя свои роли в совершении преступления, обеспечили явку ФИО24 и ФИО49, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д.1, где ФИО24, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор а ФИО49, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО24, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 295000 руб., сроком на 53 месяца, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 22.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО24, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 295000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.05.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 295000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО24. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 295000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., выдала 500 руб. ФИО49 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 22.05.2008 г. по 27.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, привлечения других лиц в качестве заёмщиков, обеспечения беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО24 в сумме основного долга 19871, 51 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО82

Так, в третьей декаде мая 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенные ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратились к работнице магазина, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И., ФИО29, с просьбой найти заемщика для оформления кредита, для нужд организации, в которой она работает. Не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО29, обратилась к своей дочери ФИО82, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для нужд организации Ипатовой Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет средств Ипатовой Л.И., введя, таким образом, ФИО339 в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И. ФИО82, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО3, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО82, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, за оказанную услугу деньги сумме 2000 рублей. ФИО3, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО82, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО82 и ФИО3, в третьей декаде мая 2008 года, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО82: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО3: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО82, в которой указано, что с 07.02.2007 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО82, в которой указано, что с 07.02.2007 г., она работает в должности заведующей складом в Курбатовском сельском потребительском обществе и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев, за вычетом удержаний составил 23229 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО3, в которой указано, что с 04.06.2004 г., она принята на должность заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО51, в которой указано, что с 04.06.2004 г., она работает в должности заведующей магазина ИП Ипатова Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25926 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО82, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 26.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя свои роли в совершении преступления, обеспечили явку ФИО82 и ФИО3, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО82, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО3, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО82, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 26.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО82, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.05.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО82. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., выдала 2000 руб. ФИО3, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 26.05.2008 г. по 31.10.2008 г. и 03.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО82 в сумме основного долга 19821, 69 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО38

Так, в середине мая 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО502 с просьбой выступить ФИО38, заемщиком, а ФИО37, поручителем при оформлении кредита, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом супругов ФИО502 в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. Супруги ФИО502, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласились. Получив согласие ФИО340 и ФИО37, в период с середины мая 2008 г. по 29.05.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО38: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО37: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V на имя ФИО38, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она принята на должность торгового представителя ИП. Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» имя ФИО38, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она работает в должности торгового представителя ИП Ипатова Л.И. и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25230 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО37, в которой указано, что с 14.09.2006 г., он принят на должность водителя - экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО37, в которой указано, что с 14.07.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО38 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 29.05.2008 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО38 и ФИО37, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО38, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО37, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО38, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 29.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО38, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 29.05.2008 г. в дневное время ФИО38, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Ипатовой Л.И., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., в качестве вознаграждения за оказанную услугу выдала 2000 руб., ФИО38 и 1000 руб. ФИО37.

В период с 29.05.2008 г. по 31.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО38 в сумме основного долга 20251, 38 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО95

Так, в конце июня 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО95, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, пообещав при этом, за оказанную услугу деньги сумме 2000 рублей. ФИО95, доверяя Алехиной Т.Г. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласилась. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО80, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО95, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО80, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения последней кредиторской задолженности за ФИО95, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО95 и ФИО80, в период с конца июня 2008 г. по 07.07.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО95: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО80: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ- II на имя ФИО95, в которой указано, что с 09.03.2005 г., она принята на должность заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО95, в которой указано, что с 09.03.2005 г., она работает в должности заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества и её среднемесячный доход за последние полгода за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она принята на должность заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она работает в должности заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние полгода за вычетом удержаний составил 25665 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО95, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 02.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО95 и ФИО80, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО95, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор , а ФИО80, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Алехиной Т.Г., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО95, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 02.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО95, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 02.07.2008 г., в дневное время ФИО95, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 2000 руб. ФИО95 и 1000 руб. ФИО80, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 02.07.2008 г. по 03.10.2008 г., 02.02.2009 г, 05.06.2009 г. и 19.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО95 в сумме основного долга 11632, 70 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО120.

Так, в конце июня 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО120, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО120, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО120, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО76, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО120, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО76, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО120, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО120 и ФИО76, в период с конца июня 2008 г. по 07.07.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО120: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО76: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-VI на имя ФИО120, в которой указано, что с 17.04.2007 г., он принят на должность водителя - экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО120, в которой указано, что с 17.04.2007 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 20445 руб.; - копию трудовой книжки АТ-I на имя ФИО509 - ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она принята на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22185 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО120 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 07.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО120 и ФИО76, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО120, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор а ФИО76, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО120, приняла решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 07.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО120, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 07.07.2008 г., в дневное время ФИО120, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г. подошел к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО120 и ФИО76, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 07.07.2008 г. по 17.11.2008 г. и 29.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО120 в сумме основного долга 13808, 52 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО121.

Так, в начале июля 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО121, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО121, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО121, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО56, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО121, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО56, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО121, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО121 и ФИО56, в период с начала июля 2008 г. по 18.07.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащего документы на заемщика ФИО121: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО56: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ВТ на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г. он принят на должность водителя - экспедитора ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г., он работает в должности водителя - экспедитора ИП ФИО210 Е.В. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23925 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она принята на должность заведующей кондитерским отделом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она работает в должности заведующей кондитерским отделом ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23403 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО121, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 18.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО121 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д.1, где ФИО121, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор . В период с начала июля 2008 года по 18.07.2008 г., точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО56, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д.1, где ФИО56, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. 18.07.2008 г. Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО121, приняла решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 18.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО121, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 18.07.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО121. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., выдали по 1000 руб. ФИО121 и ФИО56, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 21.07.2008 г. по 05.11.2008 г., 19.06.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО121 в сумме основного долга 11024, 00 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО76.

Так, в середине июля 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО76 с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО76, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО76, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя согласно отведенным им ролям в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратились к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО55, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору ФИО76, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО55, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО76, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО76 и ФИО55, с середины июля 2008 года по 24.07.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО76: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО341: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-I на имя ФИО509-ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она принята на должность заведующей магазина Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она работает в должности заведующей магазином в Курбатовском сельском потребительском обществе и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22185 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV на имя Третьяковой (ФИО542ФИО512) ФИО200, в которой указано, что с 15.07.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО55, в которой указано, что с 15.07.2006 г., она работает в должности заведующая торговым отделом ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 26100 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО76, кредита в сумме 300 000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 22.07.2008 г., дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО55, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО342, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. 27.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО76, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д.1, однако ФИО76, находясь в состоянии алкогольного опьянения, не смогла подписать предоставленный ей ФИО157ФИО286 кредитный договор . Впоследствии, ФИО76, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, при неустановленных следствием обстоятельствах, подписала кредитный договор . 22.07.2008 г. Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО76, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 22.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО76, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.07.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО76. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 руб. ФИО76, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

24.07.2008 г., 29.08.2008 г., 03.10.2008 г., 02.12.2008 г. и 28.05.2009 г. по 28.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО76 в сумме основного долга 17929, 90 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО80.

Так, в середине июля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенные ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратились к своей работнице ФИО76, с просьбой найти заемщика для оформления кредита. Не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО76, обратилась к ранее знакомой ФИО80, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для Ипатовой Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств Ипатовой Л.И., введя, таким образом, ФИО80, в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., даст деньги сумме 2000 рублей. ФИО80, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО51 которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО80, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО343, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО80, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО80 и ФИО51, в период с середины июля 2008 года по 29.07.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО80: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО51: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она принята на должность заведующей магазина ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она работает в должности заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И. и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25665 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО51, в которой указано, что с 11.08.2005 г., она принята на должность заведующей столовой ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО51, в которой указано, что с 27.01.2008 г., она работает в должности заведующая столовой ИП ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25839 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО80 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 29.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО80 и ФИО51, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО80, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор а ФИО51, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО80, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 29.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО80, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 29.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, подошла к кассе Банка, где на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 2000 руб. ФИО80, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 30.07.2008 г. по 31.10.2008 г. и 04.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО80 в сумме основного долга 10462, 58 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО50

Так, в конце июля 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО50, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО50, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО50, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО116, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО50, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО116, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО50, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО50 и ФИО116, в период с конца июля 2008 г. по 07.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО50: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО116: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО50, в которой указано, что с 17.08.2006 г., она принята на должность заместителя по производству ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО50, в которой указано, что с 17.08.2006 г., она работает в должности заместителя по производству ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 26100 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2000 г., он принят на должность заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2000 г., он работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО50 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 07.08.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО50 и ФИО116, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО50, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор а ФИО116, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО50, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 07.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО50, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 07.08.2008 г., в дневное время ФИО50, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО50 и ФИО116, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 12.08.2008 г. по 02.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО50 в сумме основного долга 6632, 01 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО116.

Так, в начале августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО116, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО116, в заблуждения относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО116, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., Ипатова Л.И. и Арепьева О.Ф. действуя в рамках общего преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах обратились к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО71, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору ФИО116, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО71, доверяя последним и заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО116 и ФИО71, в период с начала августа 2008 г. по 20.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО116: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО71: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2008 г., он принят на должность заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2000 г., он работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО71, в которой указано, что с 13.09.2006 г., она принята на должность мастера стройчасти ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО71, в которой указано, что с 13.09.2006 г., она работает в должности мастера строительной части ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО116 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 20.08.2008 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО116 и ФИО71, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО116, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор , а ФИО71, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО116, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 20.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО116, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 20.08.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И. выдала 1000 руб. ФИО116, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 21.08.2008 г. по 01.12.2008 г., 02.04.2009 г. и 20.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО116 в сумме основного долга 17630, 06 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО60.

Так, в середине августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Арепьева О.Ф., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО60, с просьбой помочь при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту будут производиться согласно условиям договора, введя таким образом ФИО60 путем обмана, в заблуждения относительно своих реальных намерений.

Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО43, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО60, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО43, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО60, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО60 и ФИО43, в период с середины августа 2008 г. по 26.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО60: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО43: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующая складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующая складом Курбатовского сельского потребительского общества и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25665 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО43, в которой указано, что с 15.05.2006 г., она принята на должность торгового представителя ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО43, в которой указано, что с 27.07.2006 г., она работает в должности торгового представителя ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31755 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО60, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 26.08.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО60 и ФИО43, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО60, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Арепьевой О.Ф., не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО43, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО60, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 26.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО60, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.08.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. выдала 2000 руб. ФИО60 и 1000 руб. ФИО43, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

В период с 27.08.2008 г. по 05.03.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО60 в сумме основного долга 14476, 56 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО111.

Так, в середине августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО111, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО111, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО114, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО57 которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО111, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО57, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО111, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО111 и ФИО57, в период с середины августа 2008 г. до 28.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО111: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО57 и ФИО50: анкету поручителей, копию паспортов граждан РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО111, в которой указано, что с 29.01.2008 г., он принят на должность водителя Камаза ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО111, в которой указано, что с 29.01.2008 г., он работает в должности водителя Камаза ИП ФИО210 Е.В. и его среднемесячный доход за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО57, в которой указано, что с 27.01.2008 г. он принят на должность водителя ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО57, в которой указано, что с 27.01.2008 г., он работает в должности водителя ИП ФИО22 и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев вычетом удержаний составил 23838 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО111, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 28.08.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО111, ФИО57 и ФИО58, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО114, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор а ФИО57 и ФИО58, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договоры поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО111, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 28.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО111, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.08.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 2000 руб. ФИО111 и ФИО57, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.

29.08.2008 г. и 31.10.2008 г. участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО111 в сумме основного долга 7289, 95 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО64.

Так, в конце августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО64, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту они будут вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО64, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО64, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО65, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО64, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО65, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО64, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО64 и ФИО65, в период с конца августа 2008 г. до 03.09.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО64: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО65: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО64, в которой указано, что с 08.01.2006 г., она принята на должность заведующая столовой ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО64, в которой указано, что с 08.01.2006 г., она работает в должности заведующая столовой ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28710 руб.; - копию трудовой книжки АТ на имя ФИО65, в которой указано, что с 01.02.2008 г., он принят на должность водителя ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО65, в которой указано, что с 01.02.2008 г., он работает в должности водителя ИП ФИО22 и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23838 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО64 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 03.09.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО64 и ФИО65, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО64, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО65, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО64, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор 03.09.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО64, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.09.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 04.09.2008 г. по 06.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО64 в сумме основного долга 19858, 06 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО67.

Так, в начале сентября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к работнице организации, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., ФИО67, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, в которой она работает, отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО67, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО67, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО121, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО67, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО121, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО67, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО67 и ФИО121, в период с начала сентября 2008 г. до 11.09.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО67: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО121: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-III на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.12.2008 г., она принята на должность менеджера ИП ФИО496; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности менеджера ИП ФИО496 и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31755 руб.; - копию трудовой книжки ВТ на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г., он принят на должность водитель - экспедитор ИП ФИО210; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г., он работает в должности водитель-экспедитор ИП ФИО210 Е.В. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23925 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО67, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 11.09.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО67 и ФИО121, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО67, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО121, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО352, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 11.09.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО67, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 11.09.2008г. в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 15.09.2008 г. по 24.12.2008 г., 29.05.2009 г. и 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО67 в сумме основного долга 10714, 78 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО66.

Так, в начале сентября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО66, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО66, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО66, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО67, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО66, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО67, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО66, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО66 и ФИО67, в период с начала сентября 2008 г. до 19.09.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО66: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО67: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-III на имя ФИО66, в которой указано, что с 31.01.2008 г., она принята на должность главного бухгалтера ИП ФИО210; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО66, в которой указано, что с 31.01.2008 г., она работает в должности главного бухгалтера ИП ФИО210 и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 32190 руб.; - копию трудовой книжки АТ-III на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она принята на должность менеджера ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности менеджера ИП ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31755 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО66 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 19.09.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО66 и ФИО67, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО66, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО67, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО66, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 19.09.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО66, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 19.09.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 22.09.2008 г. по 02.04.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО66 в сумме основного долга 20842, 43 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 259 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО68 (ФИО162).

Так, в конце сентября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО68, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО68, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО68, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО94, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО68, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО69, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО68, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО68 и ФИО94, в период с конца сентября 2008 г. до 02.10.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО68: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО94: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО68, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она принята на должность товароведа ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО68, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности товароведа ИП ФИО210 Е.В. и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28710 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО94, в которой указано, что с 29.01.2008 г., она принята на должность заведующей пекарней ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО94, в которой указано, что с 29.01.2008 г., она работает в должности заведующей пекарней ИП ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29145 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО68, кредита в сумме 259000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 02.10.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя свои роли в совершении преступления, обеспечили явку ФИО68 и ФИО94, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО68, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО69, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО68, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 259000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 02.10.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО68, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 259000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 02.10.2008 г., в дневное время ФИО68, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, действуя согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., вместе с последней подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 259000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 259000 рублей.

03.10.2008 г., 02.02.2009 г., 06.02.2009 г., 04.06.2009 г.19.10.2009 г. и 03.11.2009 г. участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО68 в сумме основного долга 3516, 86 рублей.

Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО40 (ФИО354).

Так, в середине октября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., выполняя отведенные им роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО40, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО40 в заблуждения относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО40, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО44, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО40, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО44, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО40, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО40 и ФИО44, в период с середины сентября 2008 года до 30.10.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО40: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО44: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I на имя ФИО40, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она принята на должность бухгалтера ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО40, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности бухгалтера ИП ФИО210 и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 21750 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО44, в которой указано, что с 08.21.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 28.10.2008 г., она работает в должности заведующая торговым отделом в Курбатовском сельском потребительском обществе и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30885 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО40, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 30.10.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО40 и ФИО44, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО40, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор , а ФИО44, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО354, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 40 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 30.10.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО40, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 30.10.2008 г. в дневное время ФИО40, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, действуя согласно имевшейся договоренности с Алехиной Т.Г., вместе с последней подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В период с 30.10.2008 г. по 08.04.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО40 в сумме основного долга 32397, 16 рублей.

В марте 2009 года преступные действия организованной преступной группы были прекращены в связи с тем, что руководством ОАО АКБ «РОСБАНК» в дополнительном офисе «Балахта» Восточно – Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» была назначена и проведена проверка, в ходе которой в действиях управляющей филиалом Арепьевой О.Ф., выявлены нарушения. При оформлении и выдаче кредитов физическим лицам.

Таким образом, в период с 10.11.2006 г. по 30.10.2008 г., действуя в составе организованной группы Арепьева О.Ф., использующая свое служебное положение, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., путем обмана, похитили денежные средства ОАО АКБ «Росбанк» на общую сумму 16856000 рублей, что превышает 1 миллион рублей и согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.

Кроме того, в ноябре 2006 года, у Арепьевой О.Ф., располагающей информацией о способах получения гражданами потребительских кредитов, возник преступный умысел на хищение путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК», путем заключения кредитного договора на имя ФИО124, на сумму 140 000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, осознавая противоправность своих действий, используя служебное положение, Арепьева О.Ф. обратилась к своему супругу, Арепьеву С.Г., не подозревающему о её преступных намерениях, и предложила попросить ранее знакомого ФИО124, оформить кредит на имя последнего. В этот же период времени Арепьев С.Г., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф. и полагая, что она своевременно будет производить гашение ссудной задолженности по кредитному договору, оформленному на имя ФИО124, попросил последнего выступить заемщиком при его оформлении. ФИО124, заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласился. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение имущества Банка, Арепьева О.Ф., обратилась к своему супругу, Арепьеву С.Г. с просьбой изготовить подложные документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя. Не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Арепьев С.Г., согласился и подготовил необходимые документы, которые впоследствии передал Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя в рамках своего преступного умысла, используя свое служебное положение, распорядилась о подготовке сотрудниками Банка всех необходимых для заключения договора документов, после чего назначила дату выдачи кредита. 07.12.2006 г., в дневное время Арепьев С.Г., не подозревающий, о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., по просьбе последней привез ФИО124, в Банк, офис которого расположен по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1. Находясь в одном из помещений Банка, ФИО124, не состоящий в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., будучи введенным в заблуждение относительно законности действий последней, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в рамках своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, на основании заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО124, приняла решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 140000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 07.12.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО124, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 140000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 07.12.2006 г., в дневное время Арепьева О.Ф., продолжая реализовывать преступные намерения, используя свое служебное положение, лично получила деньги в кассе банка, расположенного по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 140000 рублей.

В целях сокрытия преступления и придания видимости исполнения обязательств, в период с 07.12.2006 г. по 20.05.2010 г., Арепьева О.Ф. осуществляла частичное гашение кредита, оформленного на ФИО124 в сумме основного долга 56287, 90 рублей.

Кроме того, в ноябре 2007 года, у Арепьевой О.Ф., располагающей информацией о способах получения потребительских кредитов гражданами, возник преступный умысел на хищение путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК», путем заключения кредитного договора на имя ФИО36, на сумму 300000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, осознавая противоправность своих действий, Арепьева О.Ф., действуя единолично, используя свое служебное положение, обратилась к своей знакомой ФИО36, не подозревающей о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет производить согласно условиям договора, введя, таким образом, ФИО36, путем обмана в заблуждение относительно своих реальных намерений. ФИО36, заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласилась. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение имущества Банка, Арепьева О.Ф., обратилась к своему супругу - Арепьеву С.Г. с просьбой изготовить подложные документы, содержащие недостоверные сведения о доходах заемщика и выступить поручителем. Не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Арепьев С.Г., согласился и подготовил необходимые документы, которые впоследствии передал Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя в рамках своего преступного умысла, используя свое служебное положение, распорядилась о подготовке сотрудниками Банка всех необходимых для заключения договора документов, после чего назначила дату выдачи кредита. 29.11.2007 г., в дневное время Арепьев С.Г., не подозревающий, о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., по просьбе последней обеспечил явку ФИО36, в Банк, офис которого расположен по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. Находясь в одном из помещений Банка, ФИО36, не состоящая в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., будучи введенной в заблуждение относительно законности действий последней, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в рамках своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, на основании заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО36, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 29.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО36, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 29.11.2007 г., в дневное время ФИО36, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно Арепьевым С.Г., подошла к кассе банка, расположенной в офисе по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. и расписавшись в расходном ордере, получила деньги в сумме 300000 рублей, после чего незамедлительно в помещении Банка передала их Арепьевой О.Ф.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В целях сокрытия преступления и придания видимости исполнения обязательств, в период с 29.11.2007 г. по 20.05.2010 г., Арепьева О.Ф., осуществляла частичное гашение кредита, оформленного на ФИО36 в сумме основного долга 57594, 15 рубля.

Кроме того, в июле 2008 года у Арепьевой О.Ф., располагающей информацией о способах получения потребительских кредитов гражданами, возник преступный умысел на хищение путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК», путем заключения кредитного договора на имя ФИО124, на сумму 300000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, осознавая противоправность своих действий, действуя единолично, используя свое служебное положение, Арепьева О.Ф., в конце июня 2008 года, обратилась к своему супругу Арепьеву С.Г., не подозревающему, о её преступных намерениях, с предложением попросить ранее знакомого ФИО124, оформить кредит на имя последнего. В этот же период времени Арепьев С.Г., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф. и полагая, что она своевременно будет производить гашение ссудной задолженности по кредитному договору, оформленному на имя ФИО124, обратился к последнему и попросил его выступить заемщиком при его оформлении. ФИО124, заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласился. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение имущества Банка, Арепьева О.Ф., обратилась к своему супругу, Арепьеву С.Г., с просьбой изготовить подложные документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя. Не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Арепьев С.Г., согласился и подготовил необходимые документы, которые впоследствии передал Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя в рамках своего преступного умысла, используя свое служебное положение, распорядилась о подготовке сотрудниками Банка всех необходимых для заключения договора документов, после чего назначила дату выдачи кредита. 01.07.2008 г., в дневное время Арепьев С.Г., не подозревающий, о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., по просьбе последней привез ФИО124 в Банк, офис которого расположен по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. Находясь в одном из помещений Банка, ФИО124, не состоящий в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., будучи введенным в заблуждение относительно законности действий последней, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в рамках своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, на основании заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО124, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор от 01.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО124, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 01.07.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., продолжая реализовывать свои преступные намерения, используя свое служебное положение, предоставила в кассу банка, расположенного по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, расходный кассовый ордер, подписанный ФИО124 и лично получила деньги. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф. распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.

В целях сокрытия преступления и придания видимости исполнения обязательств, в период с 01.07.2008 г. по 20.05.2010 г., Арепьева О.Ф. осуществляла частичное гашение кредита, оформленного на ФИО124 в сумме основного долга 35471, 91 рубль.

Подсудимая Арепьева О.Ф., допрошенная в судебном заседании, вину в совершении инкриминируемых ей преступлений не признала в полном объёме, пояснив, что ни какого отношения к совершённым хищениям она не имеет, поскольку добросовестно выполняла свои должностные обязанности. Все пояснения Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., о якобы её причасности к совершению преступлений, являются оговором и способом уйти от ответственности за соверщённые преступления.

Подсудимая Ипатова Л.И., допрошенная в судебном заседании, вину в совершении инкриминируемого ей преступления, признала в полном объёме. Пояснив, что действительно ею брались кредиты на развитие бизнеса по поддельным документам, однако по нескольким кредитам, денежные средства она не получала, поскольку данные кредиты преднозначались для нужд Арепьевой О.Ф., которя требовала отдавать ей часть кредитов. В содеянном раскаивается.

Подсудимая Алехина Т.Г., допрошенная в судебном заседании, вину в совершении инкриминируемого ей преступления, признала в полном объёме. В содеянном раскаивается.

Вина подсудимых Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., по факту хищения путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК» в составе организованной группы, с использованием служебного положения, подтверждается:

Показания представителя потерпевшего ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО385, допрошенного в суденом заседании пояснившего, что работает в должности заместителя начальника отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с 2007 года. В его обязанности входит общее руководство отделом, а также представление интересов банка в государственных органах, в том числе по уголовных делам. В марте 2009 года в ходе контроля правильности и полноты оформления кредитных досье дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» были выявлены факты выдачи большого количества кредитов по недостоверным документам. В связи с этим была осуществлена выездная проверка в ДО «Балахта», по результатам которой выявлено 26 вышеуказанных фактов. По результатам проверки сотрудники ДО «Балахта», Арепьева О.Ф., ФИО344, были привлечены к дисциплинарной ответственности. Кроме того, по результатам проверки ДО «Балахта» было поставлено на контроль, в результате чего постоянно выявлялись новые случаи выдачи кредитов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», по не достоверным документам. Кроме того, по данным кредитным задолженностям перестали поступать выплаты. В результате чего руководством ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» принято решение о передаче материалов по данным фактам в органы внутренних дел. В ходе встреч с заемщиками по вышеуказанным кредитам было установлено, что все они получали кредиты для ИП Ипатовой. В ходе встреч Ипатова данный факт не отрицала, выражала готовность гасить задолженность по кредитам. После этого руководством банка принято решение о дополнительном обеспечения выплат по вышеуказанным кредитам путем составления договора дополнительного поручительства Ипатовой Л.И.. Данный договор был составлен только по тем кредитам, которые Ипатова признала, как полученные для развития её бизнеса. Порядок оформления и получения кредита в ДО «Балахта» ВСФ АКБ «РОСБАНК» в период с 2006 по 2008 годы был следующим: клиент обращалсяв банк к кредитному эксперту, предоставлял кредитному эксперту необходимые документы по кредиту: паспорт, документ, подтверждающий доход и стаж клиента, для физических лиц справка 2 НДФЛ (в случае непредоставления справки 2НДФЛ предоставлялась справка по форме банка), а также копия трудовой книжки. Перечень необходимых для заключения кредитных договоров документов меняется в зависимости от программы кредитования, но перечень основных документов не меняется. Кредитный эксперт проводит обязательную визуальную проверку предоставленных документов, в случае выявления фактов предоставления недостоверных сведений, обязан оформить заявку, в которой должен отразить выявленные нарушения и направить её в отдел авторизации банка, который, в период совершения Арепьевой, Ипатовой и Алехиной преступлений, входил в службу безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Эксперт должен убедиться, что клиент соответствует статусу (по внешним признакам, а также в том, что клиент не в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, не выглядит как БОМЖ, паспорт в надлежащем виде), отражает свое мнение в программе о возможности выдачи кредита. После принятия документов и проверки их соответствия обратившемуся клиенту, кредитный эксперт делает копии документов, предоставленных клиентом и заверяет их своей подписью, затем заносит все данные на клиента в программу, которая в тот период времени называлась «Транзакт», для формирования заявки клинета в электронном виде. Программа «Транзакт» привязана к банковской информационной системе и автоматически проверяет наличие информации о клиенте в базе данных и фактически на данном этапе заявка может быть отклонена, даже не дойдя до службы безопасности. В случае если клиент проходил проверку по системе, то автоматически кредитному эксперту будут доступны документы: заявление - анкета, заявление об открытии банковского специального счета и заявление оферта, в которых уже указаны персональные данные клиента и существенные условия договора. По окончании оформления документов кредитный эксперт выдает Клиенту: экземпляр заявления об открытии банковского специального счета (БСС); экземпляр условий открытия и ведения БСС; экземпляр заявления оферты с отметкой о приеме к рассмотрению; бланк с текстом условий предоставления кредита. В дальнейшем заявка автоматически направляется на проверку предоставленной клиентом информации в службу авторизации (служба отдела безопасности). В отделе авторизации данные сведения проверяются, после чего выносится решение об одобрении или об отказе в кредитовании, данное решение не выносится отдельным документом, а просто в программе «Транзакт» делается отметка о согласовании в электронном виде. Таким образом, документы, предоставляемые для оформления кредита, видит только кредитный эксперт и без его участия не возможно оформить кредит по недостоверным документам. Кроме отдела авторизации проверку проводит БЭК - офис – проверка кредитной истории клиента, которые также делают свою отметку. После проведенной проверки кредитному эксперту становились доступны для печати и оформления указанные документы. Так как денежные средства по оформляемым кредитам перечисляются с ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на банковский специальный счет, то в этот момент открывается счет и закрепляется за клиентом. Все собранные документы (кредитное дело) передаются на подпись управляющего и проверяются руководителем ДО, после чего им же заверяются. Управляющий должен проверить, чтобы в документах имелись все документы, необходимые для оформления кредита, все копии документов, заверенные кредитным экспертом. После этого управляющий подписывает распоряжение о выдаче кредита, которое передается кредитному эксперту, а кредитный эксперт говорит клиенту о том, что сделка одобрена, и он может прийти получить деньги. Когда клиент приходит, то подписывает кредитный договор и получает в кассе деньги, либо по расходному кассовому ордеру, либо на него оформляется банковская карта, и он снимает деньги с нее. Кредитный договор может быть подписан управляющим и после выдачи денег со счета.

По каждому кредиту заводилось кредитное дело, которое хранилось в отдельной папке с сопроводительной надписью. На тот период времени указанные кредитные дела хранились в ДО. Периодически эти кредитные дела проверялись. Кредитные дела проверяет отдел, который занимается проверкой и сопровождением и осуществляет контроль. В рамках одной из таких проверок и были выявлены нарушения. В настоящее время все кредитные дела из ДО практически сразу направляются в филиал для проверки, чтобы не было подобных случаев. При проведении проверки в ДО «Балахта» было установлено, что кредитные дела были собраны не в полном объеме, в некоторых не имелось кредитных договоров, в некоторых не было части документов, а именно копий трудовых книжек, справок и т.д..

После выявления случаев, когда заемщики стали пояснять, что кредиты брались не для их личного использования, а для Ипатовой Л.И., банком, параллельно с заявлением в органы внутренних дел, были поданы иски о взыскании с заемщиков долга в судебном порядке. В настоящее время начисление штрафных санкций по кредитам, которые вменяются в вину Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, приостановлено.

Периодически условия программы потребительского кредитования изменялись, о чем издавался приказ ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но общий порядок оставался практически прежним.

Порядок предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» регламентируется Приказом «О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» от 06.06.2006 г. с имеющимися к нему приложениями. Кроме того, к данному приказу имеются приложения, в которых указан порядок действия сотрудников САКС и сотрудников БЭК-офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а именно: Приложение № 8 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников САКС, Приложение № 9 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников БЭК-офиса.

Общий порядок предоставления кредита физическим лицам по программе «Кредит на неотложные нужды» регламентирован Приказом № 264 от 01.11.2006 г. «О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды» и приложениями к нему, в которых подробно описан порядок предоставления кредита физическим лицам, а именно: обращение заемщика за получением кредита к кредитному эксперту; направление кредитным экспертом заявки в виде электронного документа в филиал банка, а именно в службу безопасности на проверку личности заемщика и поручителя; направлением из службы безопасности банка их результата в БЭК-офис; подготовки кредитным экспертом экспертного заключения по заемщику в случае одобрения заявки СБ и БЭК - офисом и согласования его с управляющим ДО; назначение даты выдачи кредита; открытии для заемщика Банковского специального счета (БСС); подписание кредитной документации: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов; подготовки кредитным экспертом и визирования у управляющего дополнительным офисом Распоряжения на выдачу кредита и направлении этого распоряжения на оформление сделки в БЭК - офис, а также инициации подписания кредитного договора со стороны Банка; после чего клиенту выдается его экземпляр договора, в кассу передается листок с номером ссудного счета заемщика, что означает для кассиров, что распоряжение на выдачу кредита подписано управляющим и кредитный договор подписан сторонами, и денежные средства из кассы банка выдаются заемщику; после этого кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика. Кроме того, в приложениях к указанному приказу описан порядок действия кредитного эксперта при выдаче кредита по программе «Кредит на неотложные нужды» и действия сотрудника БЭК-офиса и службы безопасности.

Банк считает, что без участия управляющего Дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. реализация мошеннических действий по хищению денежных средств ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» посредством оформления и получения кредитов на имя ФИО532 и других жителей Балахтинского района Красноярского края, была бы не возможна.

Свидетель ФИО345, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с июня 2008 года работает в должности ведущего специалиста отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе, проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В марте 2009 года он совместно со своими коллегами Шкабериным и Егориной, с целью проверки, изъятия и перевозки кредитных дел, приехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Данное мероприятие производилось в связи с тем, что в банке был изменен порядок хранения кредитных дел. Ранее кредитные дела хранились в дополнительных офисах, где и собирались, а по новому правилу все дела должны храниться в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». До марта 2009 года ему стала известна информация о том, что по кредитным договорам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», имеется большое количество задолженности, а кроме того, деньги по кредитным договорам, оформленным в указанном дополнительном офисе, брались для жительницы <адрес>, Ипатовой. В связи с этим, в период изъятия кредитных дел в дополнительном офисе «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с Ипатовой, были заключены договоры поручительства по кредитным договорам, оформленным для Ипатовой.

Свидетель ФИО386, допрошенная в судебном заседании, дала аналогичные показания, показаниям свидетеля ФИО345.

Свидетель ФИО387, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с 01.09.2010 г. работает главным специалистом ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В ее обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе, проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а также сопровождение кредитного портфеля, проверка качества кредитного досье, актуализация клиентских данных, выявление нарушений со стороны клиентских менеджеров, вынесение наказаний, списание просроченных задолженностей и др.. Общий порядок предоставления физическим лицам кредита на неотложные нужды регламентирован приказом № 264 от 01.11.2006 г. и состоит из нескольких стадий: визуальная оценка кредитным экспертом заемщика и поручителя, анализ платежеспособности на основании предоставленных документов, заполнение в формате Excel документа с краткими данными о заемщике и поручителе, направляемом для проверки посредством электронной почты в адрес службы безопасности. В случае положительного ответа от службы безопасности, кредитным экспертом подготавливается экспертное заключение и отдается на согласование управляющему дополнительным офисом, а если кредит предоставляется в центральном офисе по <адрес> «а», то согласование происходит с начальником центра обслуживания клиентов. Экспертное заключение составляется на бумажном носителе и содержит сведения о заемщике и поручителях, паспортные данные, семейное положение, место работы, кредитную историю, расчет максимального кредита, сведения о страховании, параметры выдаваемого кредита, а также к нему прилагаются предоставленные заемщиком и поручителем документы. От заемщика и поручителя требуется предоставление паспорта, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, справку о доходах по форме 2 НДФЛ или утвержденной банком форме, копии декларации о доходах с отметкой ГНИ, свидетельство о браке. В случае согласия управляющего кредитный эксперт отправляет кредитные документы к специалисту операционного отдела (кассиру) для открытия ему банковского специального счета (БСС). Для открытия БСС на заемщика оформляется анкета клиента физического лица, карточка с образцами подписей, заявление на открытие БСС, условия открытия и ведения БСС, в которых заемщик расписывается. После чего заемщик совместно с поручителем идет к кредитному эксперту на оформление кредитной сделки, где подписывает заявление-оферту, условия предоставления кредита, поручитель подписывает договор поручительства. Затем пакет документов с подготовленным распоряжением о предоставлении кредита кредитный эксперт относит управляющему, который обязан ознакомиться с пакетом документов, прежде чем поставить свою подпись, а затем, в случае согласия, подписать кредитный договор, договор поручительства, распоряжение о предоставлении кредита. После подписания всей кредитной документации у управляющего кредитный эксперт путем электронной почты направляет распоряжение на заведение сделки сотрудникам БЭК-офиса в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», которые только при наличии положительного заключения службы безопасности заводят сделку и сообщают кредитному эксперту о заведении сделки. Денежные средства заемщик получает при наличии паспорта по платежному поручению, которое выдает кредитный эксперт, в кассе у кассового работника. После предоставления кредита кредитное досье в период с 2006 по 2008 годы, хранилось в дополнительном офисе «Балахта» в архиве, а с ноября 2009 года все кредитные досье, находящиеся в дополнительных офисах ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», стали передаваться на хранение в архив центрального офиса.

В марте 2009 года в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» сотрудниками отдела сопровождения кредитного портфеля была проведена проверка кредитных досье, в ходе которой были выявлены факты «схемного» кредитования клиентов, а также несоответствие оформлению кредитного досье. Управляющим дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» в указанный период времени являлась Арепьева О.Ф.. Согласно п. 2.2.11 типовой должностной инструкции от 01.09.2010 г., управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Заемщик и поручитель в обязательном порядке совместно подписывают заявление - оферту, кредитный договор, договор поручительства и условия предоставления кредита. Случаи, когда заемщик и поручитель подписывают вышеуказанные документы в разное время, недопустимы в соответствии с п. 5.8. приложения 8 к приказу № 264 ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от 01.11.2006г.

Свидетель ФИО346, жопрошенная в судебном заседании, суду пояснила, что примерно с 2005 года, она работает начальником отдела по работе с персоналом. В ее должностные обязанности входит контроль и ведение кадрового документооборота. При назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», последняя, согласно требованиям трудового законодательства РФ, 25.03.2005 г., была ознакомлена со своей должностной инструкцией. Указанная инструкция была выслана Арепьевой по электронной почте, после чего последняя должна была ее распечатать, поставить в ней подпись и оставить на хранение в дополнительном офисе. В январе 2008 года, для подготовки отчета ОАО АКБ «РОСБАНК» в ДО «Балахта» они запрашивали информацию об ознакомлении работников с их должностными инструкциями. На данный запрос от управляющего ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф., поступил ответ, согласно которому Арепьева, была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г.. После поступления запроса от органов внутренних дел ими были запрошены копии всех должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», которые были предоставлены, за исключением должностной инструкции управляющего ДО Арепьевой О.Ф., поскольку ее почему - то не оказалось в ДО «Балахта», при увольнения Арепьевой, должностная инструкция последней с документами не передавалась.

Свидетель ФИО347, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности главного бухгалтера ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» работает с декабря 2004 г.. В ее должностные обязанности входит организация учета, контроль, формирование отчетности, обеспечение сохранности имущества. В первом квартале 2005 г., был образован дополнительный офис «Балахта», управляющим которого назначена Арепьева О.Ф.. Обязанности Арепьевой были регламентированы положением о доп. офисе, доверенностями и инструкциями Центрального банка и внутренними инструкциями ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также приказом о назначении Арепьевой О.Ф., на должность управляющего. Согласно требованиям, изложенным в указанных документах, она была обязана осуществлять руководство ДО, на нее возложены контрольные функции, она отвечала за организацию работы кассы и контролировала кассовые операции, отвечала за сохранность ценностей и имущества в своем доп. офисе. По кредитованию дополнительные офисы, в том числе ДО «Балахта», имели свои лимиты выдачи денежных средств клиентам на основании заключаемых кредитных договоров. Если сумма предполагалась свыше лимита, то она должны была согласоваться с директором филиала, либо с директором УСТО территориального управления. Кредиты в дополнительных офисах выдавались за счет привлеченных средств других клиентов, выручки, депозитов, вкладов и др., плюс они могли сделать подкрепление кассы из филиала, в случае недостаточности средств в кассе дополнительного офиса, т.е. фактически Арепьева распоряжалась денежными средствами дополнительного офиса находящимися в кассе. По факту выдачи кредитных средств ФИО348 по кредитному договору от 10.11.2006 г., показала, что изъятому мемориальному ордеру № 1 от 10.11.2006 деньги клиенту были выданы в сумме 95000 рублей на текущий счет клиента в безымянной форме, мемориальный ордер подписан уполномоченным лицом дополнительного офиса, Арепьевой О.Ф.. Сняты были 89970 рублей клиентом по кассовому ордеру в кассе. Это видно из выписки по расчетному счету ФИО532. Документы, по которому ФИО348, были выданы денежные средства в архиве ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» не сохранились, поскольку в связи с истечением срока хранения были уничтожены, что подтверждается актом на уничтожение.

Свидетель ФИО349, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в Урало - Сибирском территориальном управлении представительства ОАО АКБ «РОСБАНК» в г. Красноярске в должности начальника управления работает с 16.11.2007 года. В его должностные обязанности входит организация работы управления авторизации, проверка заявок на кредитование по Урало - Сибирскому региону. Таким образом, обязанность по проверке заявок на кредитование физических лиц лежит на управлении, руководителем которого является он. В период с июля 2006 года по 16.11.2007 года, он работал в должности руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности как руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» входила организация работы группы по проверке заявок на кредитование физических лиц. В период до 2008 года, проверкой заявок на кредитование занималась группа авторизации, которая входила в службу безопасности банка. На тот момент в группу авторизации входило 6 человек вместе с ним. Отдел проводил проверку заявок на кредитование физических лиц, поступающих из отделений банка, расположенных на территории Красноярского края. Каких - либо разграничений по сотрудникам, рассматривающих заявки в отделе, не было. В период с 2006 года по 2008 год, заявки на кредитование физических лиц поступали из кредитных отделов дополнительных офисов, в том числе ДО «Балахта» в электронном виде, в виде Exсel-файла по каналам связи банка. Данный документ содержал общую информацию о клиенте: ФИО клиента, паспортные данные, место работы, должность, доход, контактные данные. Копии документов клиентов, на основании которых оформлялась заявка сотрудниками кредитных отделов дополнительных офисов, к указанным заявкам не прилагались. И данное положение не было предусмотрено нормативными документами. Начиная с конца 2008 года и начала 2009 года утвержденными распорядительными документами головного офиса Банка в г. Москва, был введен новый порядок прохождения заявки по кредитованию, в котором уже предусматривалась пересылка части сканированных документов. На основании поступивших из Дополнительных офисов, в том числе дополнительного офиса «Балахта» заявок, в которых указывались общие сведения, группа авторизации проводила проверку, которая заключалась в проверке достоверности данных клиентов, проверка паспортных данных клиентов, «прозвон» места работы, по указанным в заявке номерам телефонов, после чего, в случае одобрения в данном Exсel-файла ставилась отметка об одобрении, код сотрудника, проводившего проверку и документ направлялся обратно кредитному эксперту по тому же каналу связи и направлялся в БЭК - офис посредством электронной почты. В случае отказа также ставилась отметка, и документ также направлялся сотрудникам кредитного отдела. В период с 2006 года по 2008 год, ежедневно поступало не менее 200 заявок на кредитование, поэтому детально отработать заявки, при отсутствии полного комплекта документов, было невозможно. Производилась минимальная проверка, то есть «обзвон» клиентов по месту их работы, выездов на места, тем более по районам Красноярского края, не было. Единой заявочной базы по программе кредитования «на неотложные нужды» для сверки информации, для проведения сравнительного анализа, на тот момент не существовало, поэтому невозможно было провести сравнительный анализ и установить какие - либо несоответствия или противоречия в поступающей информации. Кроме того, функция первичной оценки клиента, проверки подлинности его документов на первичном этапе, что они не имеют признаков подделки, лежала и лежит на кредитном эксперте. БЭК - офис (банковский экономический контроль), занимался проверкой соответствия данной заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке, то есть сотрудниками БЭК - офиса заводилась сделка и вносились данные в информационную систему Банка, после чего деньги автоматически поступают на счет клиента. То есть непосредственно проверкой клиентов БЭК - офис не занимался. Сотрудники БЭК - офиса заводили сделку при наличии распоряжения управляющего дополнительным офисом о предоставлении кредита.

Конкретно пояснить что-либо по кредитам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта» в указанный период на ФИО106 на сумму 95 000 рублей, ФИО78 (Дерюгину Ю.В.) на сумму 260 000 рублей, ФИО130 на сумму 145 000 рублей, ФИО210 Е.В. на сумму 285 000 рублей, ФИО125 на сумму 145 000 рублей, ФИО109 на сумму 100 000 рублей, ФИО81 на сумму 145 000 рублей, ФИО286 С.И. на сумму 120 000 рублей, ФИО49 на сумму 145 000 рублей, ФИО126 на сумму 227 000 рублей, ФИО46 на сумму 290 000 рублей, ФИО117 на сумму 190 000 рублей, ФИО122 на сумму 280 000 рублей, ФИО324 на сумму 260 000 рублей, ФИО119 на сумму 290000 рублей, ФИО45 на сумму 295 000 рублей, ФИО350 на сумму 452 000 рублей, ФИО15 на сумму 300 000 рублей, ФИО55 на сумму 300 000 рублей, ФИО52 на сумму 474 000 рублей, ФИО31 на сумму 300 000 рублей, ФИО39 на сумму 290 000 рублей, ФИО210 Е.В. на сумму 368 000 рублей, ФИО100 на сумму 500 000 рублей, ФИО127 на сумму 463 000 рублей, ФИО351 на сумму 450 000 рублей, ФИО72 на сумму 465 000 рублей, ФИО63 на сумму 300 000 рублей, ФИО109 на сумму 300 000 рублей, ФИО44 на сумму 438 000 рублей, ФИО75 на сумму 490 000 рублей, ФИО74 на сумму 290 000 рублей, ФИО42 на сумму 290 000 рублей, ФИО41 на сумму 450 000 рублей, ФИО102 на сумму 280 000 рублей, Кузьмичёву Т.А. на сумму 270 000 рублей, ФИО115 на сумму 470 000 рублей, ФИО48 на сумму 290 000 рублей, ФИО123 на сумму 300 000 рублей, ФИО24 на сумму 295 000 рублей, ФИО82 на сумму 300 000 рублей, ФИО38 на сумму 300 000 рублей, ФИО95 на сумму 300 000 рублей, ФИО120 на сумму 300 000 рублей, ФИО121 на сумму 300 000 рублей, ФИО76 на сумму 300 000 рублей, ФИО80 на сумму 300 000 рублей, ФИО50 на сумму 300 000 рублей, ФИО116 на сумму 300 000 рублей, ФИО60 на сумму 300 000 рублей, ФИО111 на сумму 300 000 рублей, ФИО64 на сумму 300 000 рублей, ФИО352 на сумму 300 000 рублей, ФИО66 на сумму 300 000 рублей, ФИО68 (ФИО353) на сумму 259 000 рублей, ФИО40 (ФИО354) на сумму 300 000 рублей, не может, так как не помнит, учитывая количество кредитных заявок, поступивших за период с 2006 года по настоящее время, которые были рассмотрены его отделом. Несмотря на одобрение заявки отделом авторизации, и положительного решения после проверки заявки БЭК - офисом, без получения согласия на выдачу кредита, распоряжения управляющего дополнительным офисом и подписания кредитного договора управляющим, в данном случае управляющим дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., сделка сотрудниками БЭК - офиса по кредиту не заводилась и не заводится, и соответственно денежные средства по ней не перечислялись на счет клиента.

Свидетель ФИО344, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно с октября 2007 года по март 2009 года, она работала кредитным экспертом в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Четыре месяца после трудоустройства она находилась на стажировке и не имела права принимать заявки на оформление кредита. После прохождения стажировки ей необходимо было пройти аттестацию и сдать экзамен, после которого присваивалась квалификация и давалась дискета с ключом на отправление заявок в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но когда она устроилась на работу, то об этом не знала и принимала от клиентов заявки, которые направляла по электронной почте через компьютер ФИО35, который являлся начальником кредитного отдела. В период ее работы все кредиты оформлялись следующим образом: клиент обращался в кредитный отдел, ему объясняли порядок и условия предоставления кредита, он приносил анкеты и документы, после этого предоставление кредита в устной форме согласовывалось с управляющим банка Арепьевой О.Ф., только после этого заявки направлялись по электронной почте в филиал г. Красноярска, после одобрения выдачи кредита филиалом они направляли по электронной почте эту же заявку, в которой писали: «Одобрено», такой - то кредит, такой - то заемщик. После этого ФИО35 подготавливал кредитный договор, распоряжение на выдачу кредита, условия предоставления кредита. После этого с документами кредитного дела, с заемщиком и поручителем либо ФИО35, либо она шли в кабинет к Арепьевой О.Ф. для подписания указанных документов. Все кредитные договоры подписывались заемщиками и поручителями в кабинете управляющего Арепьевой и в ее присутствии. Распоряжение о выдаче кредита подписывала лично Арепьева. И хотя после одобрения кредита ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» дополнительный офис уже мог выдавать кредитные денежные средства, но без предварительного одобрения Арепьевой и согласования с ней принятия заявки от клиентов на получение кредита, этого не делалось.

Примерно с весны 2008 года в банке появилась новая программа, по которой они направляли в филиал банка заявку о выдаче кредита, и банк направлял по электронной почте пакет документов на выдачу кредита: договор кредитный, распоряжение о выдаче кредита и др., а кредитные эксперты с этими документами и с клиентом уже шли к Арепьевой для подписания. Процедура подписания, была та же самая. В ее обязанности как кредитного эксперта входило подавать заявки на получение кредита, собирать весь пакет документов и последующая выдача кредитов. В период ее работы часто оформлялись кредиты на людей, которые работали у ИП Ипатова, в ООО «Ипатова», в Курбатовском сельском потребительском обществе. До 2009 года в банке не было строго требования, чтобы анкеты заемщиков и анкеты поручителей при оформлении потребительских кредитов на физических лиц, заполнялись непосредственно заемщиком и поручителем, поэтому мог прийти любой человек взять бланки заявлений анкет и анкет заемщиков, заполнить их, и уже потом человек с этими документами мог подойти в банк для подписания кредита и получения по нему денег. Впоследствии с 2009 года, появилось жесткое требование о заполнении документов: анкет заемщиков и анкет поручителей собственноручно, и люди бывало по нескольку раз переписывали анкеты. При ней и ФИО35 все кредитные договоры оформлялись на основании поданных людьми заявок, за работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество документы могла приносить Алехина. Но все кредитные договоры заемщиком и поручителем всегда подписывались в присутствии Арепьевой в ее кабинете. А впоследствии клиенты также фотографировались. Лично с Ипатовой и Алехиной она не знакома, знает их как клиентов банка. Ипатова и Алехина часто приезжали в банк, Алехина привозила людей, на которых оформлялись кредиты в банке, и всегда ждала людей, пока они до конца оформят кредит. Кроме того, она видела, как Алехина часто сидела на втором этаже банка и заполняла анкеты на заемщиков и поручителей. Ипатова также часто бывала в банке, приходила к Арепьевой, примерно раз в неделю, не реже. Они сидели в кабинете Арепьевой, у них были дружеские отношения, но о чем они там разговаривали, она не знает. Также она видела, что Ипатова лично привозила несколько раз людей в банк для оформления ими кредита, то есть работников своих организаций, и при этом сразу же шла конкретно к ФИО35. При ней люди в кабинете у Арепьевой сами собственноручно подписывали кредитные договоры. После этого они должны были в кассе получать деньги, но ее эта процедура уже не касалась, поэтому она не знает обстоятельств получения ими денег. Когда при оформлении кредитов, она стала замечать, что очень много берется кредитов на работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовского сельского потребительского общества, у нее начали возникать вопросы, так как в справках этих людей о заработной плате указывалось, что они получали около 12 тысяч рублей, а кто и больше, хотя средняя зарплата по Балахтинскому району гораздо ниже, а людей, которые были указаны как работники предприятий Ипатовой, было много. Тогда она обратилась к Арепьевой и сообщила ей о своих мыслях, о том, что люди в селах не могут получать столько денег в качестве заработной платы, и справки, скорее всего фиктивные, люди не будут потом платить по кредитам. На что Арепьева отвечала, чтобы она об этом не беспокоилась, что Ипатова давно на рынке, что у нее нет просрочек по кредитам, и что все будет нормально. Но она была не совсем согласна с Арепьевой и считала, что люди не будут платить кредиты, и хотела даже сообщить об этом в службу безопасности филиала банка, но боялась остаться без работы. Оформлением кредитов непосредственно на работников Ипатовой Л.И., занимался ФИО35, и неоднократно возмущалась, когда ФИО35, брал ее дискету с ключом и от ее имени направлял заявки в филиал ВСФ ОАОАКБ «Росбанк» на выдачу кредита. Объяснял ФИО35 это тем, что она один кредитный эксперт и дополнительном офисе, а он является начальником и сам не может принимать заявки и направлять их от своего имени. Хотя на самом деле, с указанными людьми разбирался непосредственно ФИО35 и разговоры о выдаче кредитов с Алехиной вел один. Все заявки на оформление кредита согласовывались с Арепьевой, поскольку, на заявлениях анкетах имеется рукописная запись, выполненная Арепьевой О.Ф. «Согласовано», ее подпись и дата согласования в момент написания заявления. О том, что Ипатова и Алехина предоставляют фиктивные справки о месте работы и доходе заемщиков и поручителей, а также о том, что заемные в банке средства не будут возвращены, она не знала. Фактически до 2008 года она никаких кредитов не оформляла, заявок от людей не принимала, с людьми не общалась, так как не имела доступа. Иногда по просьбе ФИО35 она набирала на его компьютере анкеты, он их проверял и распечатывал. Кредитные договоры, оформленные в период с 28.11.2006 г. до 09.04.2008 г., ею оформляться не могли, так как у нее еще не было доступа к программе. Но она помнит, что указанные кредитные дела после банковской проверки службой безопасности весной 2009 года, ей принес ФИО35 и сказал, чтобы она их заполнила и сформировала из них кредитные дела. ФИО35 в течении нескольких дней приносил кредитные дела, которые находились в отдельном файле каждое. В указанных кредитных делах не были заполнены заявления анкеты на предоставление кредита, анкеты поручителей физических лиц в разделе, заполняемом ФИО157. Они вместе с ФИО35 собирали эти дела, приводили их в надлежащий вид. Если в кредитных делах не хватало каких - либо документов на заемщиков и поручителей, она говорила об этом ФИО35, так как эти кредиты выдавал он. В указанных кредитных делах ФИО35 сказал ей заполнить заявления - анкеты на предоставление кредита и анкеты поручителя от своего имени, а точнее заполнить графу, которая должна заполняться сотрудником кредитного отдела. Все эти кредитные дела и заявления - анкеты ею заполнялись позднее, а не в момент принятия в действительности заявок от людей и выдачи им кредитов. Она, неоднократно, говорила ФИО35, что на период до апреля 2008 года, она даже не имела доступа и не могла принимать заявки и формировать кредитные досье, но ФИО35 говорил, что она уже работала кредитным экспертом и должна это делать. В каждом заявлении анкете на предоставление кредита она ставила свой номер – код сотрудника – 133, хотя на момент принятия заявок она код своего доступа еще и не знала, что подтверждает то, что кредитные дела ею заполнялись уже гораздо позднее. Фактически все перечисленные выше кредиты, по которым она формировала кредитные дела по приказу ФИО35, оформлял он сам. Но с клиентами ФИО35 на подписание кредитного договора могла ходить и она. Когда она ходила к Арепьевой с людьми, работающими у Ипатовой, то люди всегда фактически присутствовали, но с какими именно «Ипатовскими» работниками она ходила на подписание кредитных договоров к Арепьевой, не помнит. До нее в банке в кредитном отделе работала ФИО488, но все «Ипатовские» кредиты выдавал ФИО35.

По кредиту на сумму 300000б., от 01.07.2008 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем, ФИО585 она помнит, как приходил муж Арепьевой, Арепьев С.Г. и приносил пакет документов.

Если в кредитном деле имеется два заявления анкеты заемщика, то это по тем кредитным делам, которые оформлялись ближе к концу 2008 года, так как примерно с этого периода времени появилась новая программа. При подаче клиентом заявления на предоставление кредита, он собственноручно заполнял анкеты заемщика, затем заявка направлялась в филиал, а филиал уже направлял документы, выполненные машинописным способом, в том числе содержащие и заявление - анкету на предоставление кредита.

Свидетель, ФИО6, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с момента образования дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», то есть с 25 марта 2005 года до 31.05.2007 года, она работала сотрудником кредитного отдела, где управляющим являлась Арепьева О.Ф., которую она может охарактеризовать как властную, высокомерную, добивающуюся своей цели любыми способами, лживую, трудоспособную, грамотную женщину. В 2005 году, встал вопрос о выдаче кредита организации, которой руководила Ипатова Л.И.. В банк поступило заявление на получение кредита по программе кредитования малого и среднего бизнеса от индивидуального предпринимателя ИП Ипатовой Л.И., анализ которого свидетельствовал о том, что для данного ИП получались кредиты его работниками. С учетом имевшейся фактической задолженности по данным кредитам выдать кредит данному предприятию было нельзя. Об этом она сообщила управляющей Арепьевой, на что последняя заявила, что кредиты для данного предприятия будут выдавать посредством оформления кредитов на физических лиц. При этом Арепьева сказала, чтобы она не переживала и что Ипатова все кредиты будет погашать, проблем не возникнет, а кроме того, таким образом их отделение будет наращивать кредитный портфель. Она не могла перечить Арепьевой, так как та являлась управляющим и дала ей прямое указание оформлять кредиты для Ипатовой на ее работников, а она, кроме того, боялась быть уволенной. Через какое - то время Алехина Т.Г., ФИО12, ФИО22, (работницы предприятия, которым руководила Ипатова Л.И.) стали приносить документы для оформления заявок на получение кредитов на неотложные нужды на имя физических лиц. Иногда документы ей передавали Арепьева О.Ф. или ФИО35. Она предупреждала Арепьеву О.Ф., что нельзя таким образом выдавать кредиты для Ипатовой Л.И., так как общая сумма кредитов очень большая, однако Арепьева О.Ф., продолжала выдавать кредиты. Все кредиты, оформляемые на работников организаций руководителем и собственником которых являлась Ипатовой Л.И., выдавались по личному распоряжению Арепьевой О.Ф.. После получения денежных средств по выданным кредитам, в тот же день вносились денежные средства в счет погашения кредиторской задолженности по предыдущим кредитам, а также оплачивалась поставка товара ИП ФИО548, который являлся сыном Арепьевой. При получении пакета документов она рассчитывала возможность получения кредита по данному пакету документов, после чего вместе с расчетом несла его Арепьевой. Арепьева, изучив документы, давала устное либо письменное разрешение на выдачу кредита. В письменном виде это выглядело так: она подкалывала к каждому кредитному делу бумажку, на котором Арепьева писала, что дает согласие на выдачу кредита и свою подпись с датой. Только после согласия Арепьевой на выдачу кредита, она направляла заявку в филиал банка. При получении пакета документов она всегда видела, что эти кредиты оформлялись для Ипатовой, так как в них содержались справки о доходах и анкеты, в которых указывалось место работы либо ИП Ипатова, либо ООО «Ипатова, либо Курбатовское сельское потребительское общество». Сами люди, на которых оформлялись кредиты в банк с заявками не приходили, анкеты не брали, приходили уже на выдачу кредита. В период ее работы не было строгого правила о том, чтобы клиенты сами собственноручно заполняли на себя заявления - анкеты и анкеты поручителя, иногда эти анкеты сотрудники кредитного отдела даже заполняли сами, чтобы было быстрее. После того как заявку на получение кредита одобрял филиал, она приходила к Арепьевой и вновь согласовывала выдачу кредита, подписывала разрешение на его выдачу. В случаях, когда кредиты оформлялись для Ипатовой на работников предприятий Ипатовой, то звонили Алехина, ФИО496 либо ФИО492, а позднее только Алехина. Она говорила им, когда нужно подойти для выдачи кредита, в основном выдача назначалась на 17 часов, и те подъезжали вместе с заемщиком и поручителем либо поручителями. Когда она выдавала кредиты, то люди всегда приезжали и именно те, на кого оформлялся кредит и поручители, паспорта она сверяла. Заемщики и поручители расписывались в кредитном договоре и договоре поручительства при ней, в присутствии управляющего банка Арепьевой в ее кабинете. После этого она делала копию договора, которую вкладывала в кредитное дело, а оригинал договора отдавала Арепьевой, и он хранился у нее в кабинете, второй оригинал договора отдавала заемщику. Затем она выписывала на лист номер ссудного счета заемщика, фамилию, имя, отчество заемщика, номер страхового полиса, сумму и сумму которую выдавали на руки человеку. Этот лист она передавала главному бухгалтеру ФИО355, на чем ее обязанности заканчивались.

Арепьева установила в банке правило, что все кредитные договоры подписываются в ее кабинете, в ее присутствии, и это правило неукоснительно соблюдалось. Бывали такие случаи, что Арепьева приносила документы и говорила подготовить документы на оформление кредита на работников Ипатовой, а когда она приносила расчеты и заявки, Арепьева говорила, что этот кредит они оформлять не будут. Заодно Арепьева интересовалась, давно ли она видела Алехину и просила передать, чтобы она зашла к ней, если она, ФИО488, ее увидит. Часто к Арепьевой приходила Ипатова либо Алехина, а когда они уходили, Арепьева говорила ей вновь оформлять документы на выдачу кредита этому же человеку, которому до этого сказала не оформлять документы и не выдавать кредит. Поэтому она думает, что Арепьева с выдачи кредитов для Ипатовой имела какую - то прибыль. Могло быть и так, что время выдачи кредита было назначено, а ее на месте не было, тогда Арепьева говорила принести ей кредитные документы в кабинет и позднее отдавала их уже с подписанными кредитными договорами и договорами поручительства. Арепьева могла отсутствовать на рабочем месте в исключительных случаях, если куда - то уезжала, либо была на больничном. Также подписывать с людьми кредитные договоры и договоры поручительства для Ипатовой мог ФИО35, если ее не было на месте. ФИО35 также знал, что кредиты на работников Ипатовой оформляются для Ипатовой и как впоследствии она поняла и для Арепьевой. Когда к ней приходили работники Ипатовой для подписания кредитного договора и договора поручительства, она видела, что в холле стоит Алехина, в самом начале выдачи кредитов могли быть ФИО496 и ФИО492. Так же она часто в банке видела Ипатову, но к ней та не заходила, а заходила к Арепьевой. Когда на работников Ипатовой было оформлено много кредитов, она вновь подходила к Арепьевой и говорила, что нельзя больше выдавать кредиты, так как Ипатова не сможет их погашать. Но Арепьева говорила, что это не ее дело и они будут продолжать оформлять кредиты. Объем выдачи кредитов на работников Ипатовой увеличился, когда Арепьева примерно в 2005 году, купила у Ипатовой магазин «Мечта», расположенный в п. Балахта, в котором стал работать ИП ФИО548, сын Арепьевой. С этого времени Арепьева стала часто приносить ей список фамилий и номер счета, на который нужно было внести деньги в счет погашения кредита, при этом Арепьева говорила, что к ней приходила Ипатова, принесла пачку денег, которые нужно внести в счет погашения кредитов оформленных на ее работников. Она смотрела кредитный договор, счета людей и выписывала суммы, которые нужно было вносить. В списке было не меньше 10 человек. Затем Арепьева, забирала этот листок и уходила, видимо вносить их в кассу. Через какое - то время Арепьева перестала приходить сама, а стал приходить ее супруг Арепьев и вносил деньги в кассу. То есть получалось, что Арепьева вносила деньги по платежам за кредиты Ипатовой, оформленные на работников Ипатовой. Так же Арепьева оформляла кредиты и на сотрудников своего магазина.

Кроме того, она разговаривала с кассирами, и они говорили, что после того как на работников Ипатовой оформлялись кредиты, то есть после получения по этим кредитам денежных средств, в тот же день погашались предыдущие кредиты, оформленные на работников Ипатовой, оплачивался товар ИП ФИО548 с расчетного счета ИП ФИО548 поставщикам, все это можно посмотреть по счетам. Со слов кассовых работников бывало так, что Арепьева звонила в кассу кассирам и говорила им внести платеж по кредиту работников Ипатовой, после чего спускала в кассу деньги в ведре через имеющееся отверстие в полу холла второго этажа, которое использовалось как канал связи с кассой. Впоследствии, со слов кассовых работников она знает, что как только прекратилось кредитование работников Ипатовой, примерно с конца 2008 года либо начала 2009 года, по платежам пошли просрочки, о чем она знает со слов сотрудников банка, которые на тот момент работали.

Также ею оформлялись документы на работника магазина «Мечта» ФИО538. Документы на оформление принесла сама Арепьева. В назначенный день на подписание кредитного договора и выдачу кредита ни ФИО538, ни ФИО535, которая выступала поручителем по кредиту ФИО538, к ней не пришли. Она пришла к Арепьевой и сообщила ей об этом, на что последняя сказала оставить документы ей, а через некоторое время Арепьева принесла уже подписанные кредитный договор и договор поручительства, сказав, что заемщик и поручитель уже подписали документы и деньги им выданы. Приходили ли к Арепьевой ФИО538 и ФИО535, действительно для подписания документов, не знает.

Лично она никакой выгоды от того, что по распоряжению Арепьевой готовила документы для оформления кредитов на работников Ипатовой, и выдачу этих кредитов, не имела. Неоднократно говорила Арепьевой, что могут пойти просрочки по платежам, так как Ипатова не сможет погашать кредит, потому что у нее не может быть таких денег в наличии. Впоследствии она поняла, что Арепьева, Ипатова и Алехина, придумали какую - то схему по оформлению кредитов, и ей это не понравилось, Арепьева ее не слушала и продолжала требовать оформления кредитов работникам Ипатовой и вообще начались напряженные отношения с Арепьевой, поэтому она стала искать другую работу, а когда ее нашла, то написала заявление об уходе.

После оформления и выдачи кредитов, все кредитные документы были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф.. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. Оригиналы кредитных договоров регистрировались в специальной тетради, где кредитный эксперт расписывался за сдачу договора, а управляющий Арепьева за прием кредитного договора от эксперта. А когда кредит был полностью погашен, происходило все наоборот: она расписывалась за то, что приняла кредитный договор, а управляющий, за то, что выдал его. После этого кредитные договоры подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В документах, предоставляемых ей клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, она никогда сама ни за кого не расписывалась, а также никогда не ставила за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате.

Свидетель ФИО35. допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 1 июня 2006 года, он работал в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности руководителя группы по работе с частными клиентами. В его обязанности входило сопровождение выданных кредитных дел, изменение очередности платежей, реструктуризация долга, актуализация контактных данных заемщиков посредством электронной системы, составление отчетности по кредитам. В период его работы в банке выдавалось много кредитов, оформляемых на работников Ипатовой, то есть работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем», в общем, называли их "Ровненские" кредиты. Об оформлении кредитов на работников Ипатовой и последующей их выдаче распоряжение давала непосредственно управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.. Все документы, необходимые для оформления кредита и направления заявки в филиал ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярск, а именно: заявление на предоставление кредита, анкеты заемщика, анкеты поручителя, копии паспорта, трудовых книжек, справок о доходе заемщика и поручителя, приносила всегда Алехина Т.Г., в редких случаях Ипатова Л.И.. Документы приносили непосредственно Арепьевой О.Ф., либо ему, а Арепьева либо он передавал эти документы кредитному эксперту. До июня 2007 года все документы по кредитам, оформляемым на работников Ипатовой, Арепьева приносила напрямую ФИО6, либо документы приносили самой ФИО6, а после увольнения ФИО488, когда на работу была принята Солодухина, Арепьева приносила документы ему, а он их передавал Солодухиной. Если должны были принести документы для оформления кредита на работников Ипатовой, Арепьева по электронной почте писала письмо, в котором говорила, что сегодня приедет Т.Г. и он должен принять от нее документы на оформление кредита физического лица. Сами заемщики по «Ровненским кредитам» в банк документы никогда не приносили, но на подписании кредитного договора и договора поручительства и заемщик, и поручитель присутствовали в обязательном порядке и при нем всегда сами подписывали документы. Все кредиты в банке всегда выдавались ФИО157 с личного разрешения Арепьевой, без ее ведома в банке запрещалось и невозможно было выдать ни один кредит. Даже когда Арепьевой не было на работе, либо она была в отпуске, либо на больничном, кредитные договоры не подписывались и деньги по ним не выдавались. В этом случае договоры откладывались в сторону до выхода Арепьевой, и подписывались по ее выходу на работу. Например, в каком - то году, когда Арепьевой не было на работе, они приняли заявку от предпринимателя ФИО16 на предоставление ей кредита, собрали документы, направили заявку в филиал в г. Красноярске, из Красноярска пришло одобрение кредита, но когда пришла Арепьева и узнала об этом, то Арепьева очень ругалась, и запретила выдавать кредит. И так бывало часто: если Арепьева, запрещала выдавать кредит, то они людям отказывали, хотя они вполне были платежеспособны и могли получить кредит. Арепьева приносила ему пакет документов на оформление «Ровненских кредитов» с запиской, в которой расписывала порядок и указания что нужно сделать, например: заполнить трудовую книжку, больше сделать доход заемщика, дозаполнить анкету, сделать копию паспорта и т.д.. Сама Арепьева, кредитному эксперту напрямую никогда документы не отдавала, она старалась удлинить цепочку и передавала документы через него. Ипатова приходила сразу к Арепьевой, бывала у Арепьевой в банке часто, но о чем они разговаривали, не знает. После получения разрешения на выдачу кредита, поступившего из филиала банка, вновь подписывалось разрешение на выдачу кредита у Арепьевой. Все кредитные договоры и договоры поручительства подписывались в кабинете управляющего банка Арепьевой, в ее присутствии. Подписывать кредитные договоры и договоры поручительства в кабинет Арепьевой могли пойти и кредитный эксперт - либо ФИО488, либо впоследствии Солодухина, и он, то есть тот, кто был свободнее. В кредитном отделе подписывались только тарифный план, условия кредитования и еще какие - то документы, а кредитный договор и договор поручительства всегда подписывался в кабинете Арепьевой, это было ее распоряжение. Во время выдачи кредитов на работников Ипатовой всегда присутствовала Алехина, которая привозила этих людей, в редких случаях Ипатова. Каким образом люди получали деньги по кредитному договору в кассе ему уже не известно, так как это его работы не касается. И он, и Солодухина пытались сказать Арепьевой, что нужно приостановить выдачу кредитов «Ровненским», так как скоро пойдет просрочка платежей по кредитам, и Ипатова будет не в состоянии платить эти кредиты, но Арепьева говорила не лезть, говорила, что Ипатова является крупным предпринимателем, у нее 5 магазинов, и все будет нормально, а если кому - то не нравится, то могут увольняться. Арепьева тоже оформляла для себя кредиты на работников своего магазина «Мечта», в том числе ФИО538 и ФИО501, и потом не платила эти кредиты. Так же у Арепьевой в банке были и кредиты, оформленные на саму Арепьеву, ее мужа Арепьева, на сына ФИО548. Он, как и все в банке знал, что кредиты оформлялись не совсем законно, то есть справки, предоставляемые Алехиной на работников Ипатовой фиктивные, но он не мог сказать об этом сотрудникам филиала в г. Красноярске, так как боялся потерять работу. А если бы он потерял работу, то, зная связи Арепьевой, больше нигде бы в Балахте и Балахтинском районе не устроился. Арепьева знакома и с главой администрации Балахтинского района, и с другими важными людьми, кроме того, Арепьева всегда говорила, что у нее хорошие и близкие отношения в самом филиале, в том числе и с сотрудниками безопасности, поэтому никто не хотел звонить им и говорить о том, что происходит в ДО «Балахта», так как боялись, что это могут быть хорошие знакомые Арепьевой и она всех потом уволит, хотя в банке все знали об этом. До июня 2007 года всеми кредитами занималась ФИО6, последний день она работала 31 мая 2007 года, а после ее увольнения он сам несколько месяцев занимался их оформлением. После выдачи кредитов все кредитные досье были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы договоров всегда хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф., а второй экземпляр договора передавался заемщику. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. По закрытым кредитным договорам, оригиналы кредитных договоров подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В кредитном досье содержались: опись, справка последующего контроля, параметры кредита, копия кредитного договора, распоряжение на выдачу кредита, заключение кредитного эксперта, ответ службы безопасности и документы на заемщика и поручителя. В документах, предоставляемых клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, он никогда сам не расписывался ни за кого от имени заемщика либо поручителя, а также никогда не ставил за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате, мог дозаполнить только в анкете заемщика на предоставление кредита либо в анкете поручителя номер телефона, либо какие-то незаполненные незначительные графы, так как без заполненных граф программа не принимала документы. У Арепьевой, кроме того, были ключи от всех кабинетов в банке. Арепьева могла сама в нерабочее время зайти в кредитный кабинет, взять любое кредитное дело без ведома эксперта и позднее принести его. В ноябре 2008 года ввели систему «он-лайн» и он должен был делать проводки по просроченным кредитам. С этого времени Арепьева стала часто обращаться к нему со списком лиц, в количестве 5-6 человек и говорить делать проводки по просроченным кредитам, оформленным на работников Ипатовой. Суммы каждый раз были в пределах 20-30 тысяч рублей. Арепьева объясняла это тем, что забрала деньги у Ипатовой для погашения кредитов. Примерно в тот же период времени, в конце 2008 – начале 2009 года, Ипатова открыла в здании банка на первом этаже магазин продуктов, в том помещении, где сейчас находится оценка помещений (экспертиза), но магазин проработал недолго, так как со слов Ипатовой это было невыгодно, потому что Арепьева приходила и забирала всю выручку. Примерно в начале 2009 года Арепьева пришла к нему в кабинет в шесть часов вечера и сказала подготовить все кредитные дела для передачи их ВСФ ОАОАКБ «Росбанк». Он знал, что было распоряжение банка о том, что теперь кредитные дела в дополнительных офисах не хранятся, а должны быть на хранении в филиалах. Он позвонил Солодухиной и сказала ей о распоряжении Арепьевой и они вместе с ней до ночи перебирали эти кредитные дела, Солодухина заполняла в анкетах заемщика и поручителя графы, заполняемые сотрудником банка, а он переснимал копии документов и вкладывал их в досье, если дата заверения документа была проставлена неправильно, то есть приводили досье в порядок. Все кредитные досье Арепьева сама лично увозила в г. Красноярск со своим мужем Арепьевым.

Свидетель ФИО355, допрошенная в судебном засежании, суду, пояснила, что в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. До этого в том же здании располагался дополнительный офис № 1318 Красноярского регионального филиала КБ «Сибирское общество взаимного кредита», активы которого впоследствии приобрел ОАО АКБ «Росбанк», после чего появился дополнительный офис «Балахта». В ДО «Балахта» она работала главным бухгалтером – главным специалистом, а в начале 2009 года ее должность переименовали в ведущего специалиста. Ее должностные обязанности в период с начала работы и до конца были одинаковы, а именно: в ее подчинении были кассиры, она работала с юридическими лицами, открывала расчетные счета, проверяла и подписывала чеки и платежные поручения юридических лиц, то есть исполняла контрольную функцию с юридическими лицами. По физическим лицам в ее обязанности входил контроль в течение дня за работой кассовых сотрудников, а в конце дня снятие остатков на конец дня, составление отчетов в конце дня и сбрасывание его в электронном виде в Красноярск. Всегда все суммы сходились. Подписывала сшив кассовых документов на завтрашний день, подписывала расходные и приходные кассовые ордера, в том числе по ордерам по которым выдаются деньги по кредитам. Сначала кассовые ордера подписываются кассирами, заемщиками, по ним выдаются денежные средства, а затем она подписывает эти документы как контролер (указанные кассовые ордера находятся уже в сшиве). Такой ситуации, чтобы ей на подпись не передали ПКО и РКО, быть не может, потому что ежедневно формируется сшив документов дня, в сшиве документов. Кроме того, в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ежедневно предоставлялись отчеты по электронной почте в программе «Барс». На время отсутствия ее замещала по приказу сестра ФИО23, кассир – операционист ФИО4, которая работала кассиром в банке. А когда управляющим стал ФИО35, ее замещал старший кассир операционист, ФИО5. Ее рабочий кабинет находился на втором этаже здания банка, между кредитным отделом и приемной управляющего. В кабинете кредитного отдела было два кабинета: общий для рядовых сотрудников и второй кабинет, кабинет начальника кредитного отдела ФИО35. С июня 2006 года, на должность начальника кредитного отдела был назначен ФИО35, кредитным экспертом была ФИО6, которая уволилась осенью 2006 или 2007 года и на ее место пришла Солодухина ФИО239. ФИО35 был хорошим специалистом, имел высшее образование, в период работы в банке получил второе высшее образование. В настоящее время и она и ФИО35 и старший кассир - операционист ФИО5 не работают, так как офис закрыли и всех уволили. Обязанности управляющего банком Арепьевой О.Ф., заключалась в общем контроле. Кроме того, она работала комендантом, то есть занималась административно - хозяйственной деятельностью. Выдачей и оформлением кредитов занимались сотрудники кредитного отдела, но все кредитные договоры всегда подписывались в кабинете Арепьевой и в ее присутствии. В ДО всегда оформлялось много кредитов. В период своей работы она иногда заходила в кабинет Арепьевой по рабочим моментам, и в кабинете Арепьевой видела несколько раз Алехину вместе с людьми, на которых оформлялись кредиты, а также ФИО35. Почему в кабинете Арепьевой находилась Алехина, она не интересовалась, так как выдача кредитов с ее обязанностями никак не связана. В помещении банка она вообще часто видела Алехину. Иногда Арепьева звонила ей в кассу после рабочего времени и просила не закрывать кассу, так как должна быть выдача кредита. Но чаще заходил ФИО35 и просил задержать кассу, так как будет выдача кредита. В таких случаях она звонила в кассу и просила кассиров – операционистов задержаться. В начале 2009 года, была проверка с ВСФ ОАОАКБ «Росбанк», была проверка документации кредитования физических лиц, так как по состоянию на 1 января 2009 года в ДО образовалась большая просрочка по кредитам. 05.06.2009 года, по электронной почте пришел приказ об увольнении Арепьевой О.Ф., причина на тот момент ей известна не была. Впоследствии от ФИО35 она узнала, что проблемы возникли по просрочке по кредитам, которые вылезли по состоянию на 1 января 2009 года. В то время уже ФИО35 исполнял обязанности управляющего. Летом 2009 или 2010 года, в Дополнительный офис приезжали сотрудники безопасности ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Они собрались в помещении банка и вызвали Ипатову. Когда Ипатова пришла, то начала орать на весь офис, что она оформляла кредиты на людей и она от своих кредитов не отказывается, как платила, так и платить будет, а 12 млн. рублей не ее, это деньги Арепьевой, пусть она и платит. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., она знает как клиентов банка. У Ипатовой были две организации: ИП Ипатова и ООО «Ипатова», на которые в банке было открыто два расчетных счета. Фактически никакого движения по этим счетам не было, счета были пустые, денежные средства на них не вносились и не снимались соответственно, вносились в редких исключениях и в малых суммах. Впоследствии Ипатова на ИП Ипатова оформила в офисе Красноярска кредит на сумму 1000 000 рублей, и по этому счету вносились платежи ежемесячно в счет погашения кредита. О том, что Ипатова оформила кредит, было видно из распечаток, которые она распечатывает по движению юридических лиц ежедневно. Алехина Т.Г., была бухгалтером Ипатовой в обеих организациях, имела право второй подписи в документах как главный бухгалтер и часто приезжала в банк. Она обращалась к Алехиной с вопросом зачем они открывали счета на ИП Ипатова и ООО «Ипатова», если никакого движения по счетам нет. Тогда Алехина сказала, что счет они открыли, так как этого требует налоговая, а на самом деле продукты в магазины дешевле покупать по наличному расчету. Счетов на ИП ФИО496, Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем» не было открыто. В период с начала 2007 по 2008 год, Алехина часто бывала в банке, она заходила в кабинет управляющего Арепьевой и начальника отдела кредитования ФИО35. Ипатова также бывала в банке, но реже, чем Алехина.

Свидетеля ФИО4, допрошенная в судебном заседании и показания которой были исследованы в порядке ст. 281 УПК Российской Федерации, суду, пояснила, что в должности кассира - операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет снять деньги. Она звонит ведущему специалисту либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает о том, что оформлен кредит, на кого оформлен, номер счета и сумму кредита. Сверив паспорт с личностью человека, она проводит операцию и распечатывает расходный кассовый ордер в двух экземплярах, в одном из которых клиент расписывается. В указанном банке в должности управляющего работает ее сестра, Арепьева О.Ф.. Примерно в 2007 году, впервые возникла такая ситуация, когда ей из своего кабинета позвонила Арепьева и попросила распечатать расходный кассовый ордер и положить его в ведро, которое у них служило средством транспортировки документов с первого на второй этаж. При этом Арепьева сказала, что клиент придет и распишется у нее в кабинете, а к ней подойдет Алехина Т.Г., которая работает бухгалтером у Ипатовой Л.И. и получит по этому расходному кассовому ордеру денежные средства, хотя данный кредит был оформлен не на нее. Арепьева пояснила это тем, что люди, на которых оформляется кредит, работают у Ипатовой и пока подписываются документы, Алехина, получит по данным кредитам денежные средства. Она доверяла Арепьевой, а кроме того, опасалась, что может потерять место работы, если не исполнит ее просьбу, выполнила ее просьбу. В дальнейшем аналогичные случаи периодически повторялись. Иногда деньги получали лица, по виду не благополучные, а рядом с ними была Алехина. Впоследствии Алехина часто вносила платежи по чужим кредитам, а в приходном кассовом ордере ставила какую - то подпись. Так же, деньги в счет оплаты по кредитам приносила Арепьева и при этом говорила, что деньги якобы оставила Алехина и попросила ее заплатить. При этом у Ареьпевой в руках были квитанции по предыдущей оплате. Она либо сама расписывалась в ПКО, либо говорила ей поставить подпись. Арепьева осуществляла оплату по кредиту 2-3 раза в месяц по 3-5 квитанциям каждый раз, фамилии, за кого она вносила деньги, не помнит. Когда приехали сотрудники из офиса ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярске и изъяли все кредитные дела, то поползли слухи, что Ипатова и Алехина, оформляли кредиты на подставных лиц, а деньги делили. Она пошла к Арепьевой и спросила, действительно ли это так, на что последняя ответила, что она денег ни чьих не брала. Отношения у них с сестрой не близкие, поэтому более подробно по оформлениям кредитов, она пояснить не может. О том, что Алехина сопровождала лиц, работавших у Ипатовой Л.И., ей было известно от Арепьевой.

Свидетель ФИО5, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с марта 2005 года. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет получить деньги со счета, после чего она звонит ведущему специалисту Камина, либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает об оформлении кредита с указанием суммы и номера счета. После этого она делает распечатку расходного кассового ордера в двух экземплярах, сверяет паспорт с личностью человека, и передает расходный кассовый ордер клиенту на подпись. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности управляющего работала Арепьева О.Ф.. Однажды был случай, когда ей позвонила Арепьева и сказала выдать деньги по кредиту не кредитуемому лицу, а тому, кто предъявит его паспорт. Она выполнила указания Арепьевой, так как та являлась управляющим дополнительного офиса. Деньги тогда по этому кредиту получила либо Ипатова, либо Алехина. Ипатова и Алехина часто бывали в банке, так как они сами являлись клиентами банка. Она часто видела, как люди получали деньги по кредитным договорам и сразу же передавали их Ипатовой либо Алехиной. Кроме того, Арепьева просила распечатать расходные кассовые ордера на ФИО538 и занести их Арепьевой, что она и исполняла. Впоследствии Арепьева приносила ей расходные кассовые ордера с подписью ФИО538, при этом говорила, принести ей деньги по указанным кредитам. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой, так как та являлась руководителем. ФИО538 являлся работником магазина Арепьевой. Часто бывали случаи, когда Алехина или Ипатова производила оплату по кредитам, которые были оформлены не на их имя. Они ставили в приходных кассовых ордерах подписи, при этом в ПКО не делалось отметки, что платежи внесены через Ипатову либо Алехину. Арепьева также производила оплату по чужим кредитам, иногда она приносила деньги с указанием номера расчетного счета и говорила произвести оплату на указанный счет. Но в основном Арепьева с указанной просьбой обращалась ко второму кассиру, ФИО4, которая является родной сестрой Арепьевой.

Свидетель ФИО356, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с 1994 года она работала совместно с Арепьевой О.Ф. в Агропромбанке, где занимала должность экономиста, а Арепьева была управляющим банка. В 2002 - 2003 году банк переименовали в «Росбанк», но управляющей по прежнему осталась Арепьева О.Ф., а она занимала должность кредитного эксперта. Пакет документов, предоставляемых в банк на получение кредитов мог предоставляться как самим заемщиком, так и кем - либо из его родственников, так же документы могла принести сама Арепьева. После получения пакета необходимых документов, она составляла анкету и отправляла в службу безопасности банка. Получив из банка ответ, они подготавливали пакет документов на выдачу кредита. В период ее работы в банке выдавалось много кредитов, среди которых были те, которые выдавались работникам ИП Ипатова. Но брали ли эти люди кредиты для себя или кого - либо еще, ей неизвестно.

Свидетель ФИО16, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с 1998 года они с супругом являются индивидуальными предпринимателями. Для развития бизнеса она периодически оформляла кредиты в ОАО АКБ «Росбанк» на ИП, либо на свое имя. Когда возможности оформлять кредиты на себя не стало, то она просила своих работников оформить кредиты на себя для нужд ИП. Перед каждым оформлением кредита она лично подходила к управляющей ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, для согласования данных кредитов. При этом она знала, что разрешения на выдачу кредитов зависит только от Арепьевой, как управляющей банка, поэтому она обращалась лично к ней с просьбой дать согласие на выдачу кредита, оформляемого на ее работника. В настоящее время все оформленные ею кредиты на работников ИП полностью погашены. В свое время работница Ипатовой, ФИО12, обратилась к ней с просьбой порекомендовать ее в банке, где работала управляющей Арепьева, как платежеспособного клиента, что она и сделала. О том, что Ипатова стала оформлять кредиты для своих нужд в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на физических лиц она догадывалась, так как стала часто встречать Ипатову в помещении банка с жителями <адрес>, но так как с Ипатовой, она отношений не поддерживает, то для чего та находилась в банке, она не спрашивала.

Свидетель ФИО357 допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в 2003 году, после освобождения от отбывания наказания, к нему обращалась Ипатова, у которой он работал грузчиком в магазине, с просьбой выступить заемщиком или поручителем при оформлении кредита в банке. Данный кредит Ипатова обещала выплачивать сама. Он согласился, но когда они приехали в банк, в выдаче кредита ему отказали, так как у него была непогашенная судимость.

Свидетель Дерюгина Ю.В. (ФИО78), допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> проживает с ноября 2002 года. Через год после переезда устроилась работать продавцом в магазин Ипатовой Л.И., который в то время по документам значился как ИП ФИО496. Условием ее трудоустройства было оформление для Ипатовой на свое имя кредита, а именно для развития бизнеса Ипатовой, для приобретения товара в магазин. Так в 2004 году она оформила на свое имя для Ипатовой кредит в ОАО «Росбанк», на какую сумму не помнит. Указанный кредит был Ипатовой полностью погашен. Затем она по просьбе Ипатовой оформляла на своем имя кредит в 2006 году, по которому до настоящего времени идет просрочка. После оформления указанного кредита Ипатова приобрела павильон «Мечта», расположенный в <адрес>, который примерно через полгода продала управляющей отделением ОАО «Росбанк» в <адрес> Арепьевой О.Ф.. С этого времени Ипатова и ее бухгалтер Алехина стали намного чаще ездить в банк и оформлять на людей, проживающих в <адрес>, кредиты для своих нужд. Иногда ездили раза по три в неделю. Всем продавцам, работающим в магазинах Ипатовой, последняя говорила забирать у людей паспорта, в случае если они брали продукты в долг. После оплаты долга паспорта людям возвращались. Все паспорта хранились в коробке в магазине. Для оформления кредитов на жителей сел и деревень <адрес>, к ним обращались Ипатова и Алехина, эти разговоры неоднократно происходили в помещении магазина, где она работала. Людей, которые выпивали, даже не спрашивали, просто ставили перед фактом, говорили, что они должны поехать в банк для оформления кредита на свое имя либо выступить поручителем по кредиту. Ипатова и Алехина иногда брали пачками паспорта, которые лежали в магазине и отвозили их сами в банк. Куда тратились деньги, которые Ипатова и Алехина получали по кредитам, она точно не знает, но из разговоров Ипатовой и Алехиной, поняла, что полученными денежными средствами частично гасились выплаты по ранее оформленным кредитам, а на остальные приобретался товар в магазины Ипатовой. Кроме того, в тот же период времени Ипатова приобрела микроавтобус, который впоследствии разбили. Также она слышала разговор Ипатовой и Алехиной о том, что они должны еще также искать людей для оформления на них кредитов для нужд Арепьевой. Это было как бы условием Арепьевой: Ипатова и Алехина подыскивают людей для оформления на их имена кредитов для Арепьевой, а Арепьева разрешает выдачу кредита этим людям, в том числе и для нужд Ипатовой и Алехиной, несмотря на их благосостояние и доход. Перед тем как ехать в банк, она знала, что особо выпивших людей, Ипатова с Алехиной, умывали и одевали, приводили в порядок. В банк людей возили Ипатова, Алехина, ФИО549, муж Ипатовой или водители, работающие у Ипатовой, в том числе и ФИО215. По просьбе Ипатовой она так же спрашивала у людей паспорта для оформления кредитов, к кому конкретно подходила, уже не помнит. Брала паспорта у ФИО509 и ФИО506, которые передавала Ипатовой. Кроме того, ей точно известно, что на ФИО510 и ФИО543 оформлялись кредиты для Ипатовой. Так же они неоднократно выступали поручителями по аналогичным кредитам. По просьбе Ипатовой продавцы магазинов, принадлежащих Ипатовой, ходили по деревням и просили людей оформить на свое имя кредит для Ипатовой, брали у них паспорт. Она также просила людей выступить заемщиками либо поручителями по кредитам, оформляемым для Ипатовой. При этом Ипатова обещала сама погашать кредиты. Она обращалась к ФИО506, которая была в хороших отношениях с Ипатовой и согласилась. По просьбе Ипатовой она также брала паспорт у ФИО509, но не для цели оформить кредит, а так как Ипатова сказала, что у ФИО509 и ее супруга долг в магазине, поэтому она должна забрать у нее паспорт и принести в магазин. Впоследствии на ФИО509 был оформлен кредит в ОАО «Росбанк», но она об этом уже узнала позднее, в 2008 году. В конце ноября 2006 года Ипатова ей сообщила, что на ее имя будет оформлен кредит, деньги от которого пойдут для развития ее бизнеса. Никаких документов Ипатовой для оформления кредита на ее имя она не отдавала, так как копия ее паспорта имелась у Ипатовой с момента ее приема на работу. Она не могла отказать Ипатовой, так как боялась, что последняя ее уволит. С работой в деревне плохо, поэтому она держалась за свое рабочее место. Кроме того, Ипатова вместе с Алехиной успокаивали ее, говоря, что Ипатова будет своевременно, согласно графика платежей, оплачивать кредит. В банк они поехали в этот же день, где в кабинете у кредитного агента она подписала кредитный договор. Согласно договору поручителем по кредиту выступила ФИО321, однако ФИО321, в день подписания кредитного договора в «Росбанке» не было. В банке она была с Алехиной Т.Г.. После подписания документов она и Алехина подошли к кассе, где она расписалась в расходном ордере, после чего деньги были выданы кассиром, Алехина их забрала и положила себе в сумку. Сумма кредита составила 260000 рублей. Никакого вознаграждения за получение кредита она не получала. В 2008 году ей пришло письмо из фирмы по взысканию долгов, в котором сообщалось, что по ее кредиту от 28.11.2006 г., имеется задолженность, в каком размере не помнит. Она сразу же обратилась к Ипатовой, на что та пояснила, что кредит брался для Арепьевой, управляющей банка. Она позвонила Арепьевой, на что Арепьева сказала, что впервые об этом слышит. Она вновь позвонила Ипатовой, на что Ипатова сказала, что помочь ничем не может, и чтобы она разбиралась с Арепьевой. Когда она оформляла кредит для Ипатовой, то не спрашивала какие документы нужны в банк, так как просто боялась задавать Ипатовой лишние вопросы, потому что та могла выгнать ее с работы. Анкету в банк она не предоставляла, расписывалась ФИО157 в кредитном договоре и расходно - кассовом ордере.

Расписку от 28.11.2006 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 260 000 рублей, полученные ею по кредитному договору <адрес> 131 от 28.11.2006 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые Ипатова обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она подписала осенью 2009 года, когда к ней приехала Алехина и попросила подписать указанную расписку. Алехина сказала, что они с Ипатовой, подготовили расписки для заемщиков, чтобы те не волновались за выплаты по кредитам, оформленным на них для Ипатовой. Подпись Ипатовой в расписке отсутствовала, но Алехина сказала, что Ипатова подпишет их позже. Позже она интересовалась у Ипатовой по поводу расписки, но та сказала, что расписки ей не даст. Расписка была напечатана датой дня оформления кредита, а не датой ее подписания.

Свидетель ФИО321, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что проживает с сожителем ФИО105. В августе 2009 года ей пришло письмо из ОАО АКБ ВСФ «Росбанк» о том, что она является поручителем у ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В. на сумму 260000 рублей, что данный кредит не платится и что ей необходимо гасить задолженность. Она позвонила ФИО488 и поинтересовалась когда и при каких обстоятельствах она стала поручителем по её кредиту в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», на что ФИО488 пояснила, что ей тоже пришло письмо о том, что по кредиту имеется задолженность. На ее вопрос, когда она была у неё поручителем ФИО488, ответила, чтобы она позвонила Ипатовой. Когда она позвонила Ипатовой, та ей пояснила, чтобы она не переживала и что всё будет нормально, сказала, что разберется с этим. В мае 2010 года из суда <адрес> пришло письмо о том, что имеется задолженность по кредиту ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где заемщик ФИО78 и что на нее возлагается обязанность гасить часть задолженности. После этого она написала заявление в милицию. В июне 2010 года, к ней домой приходили судебные приставы, которые составили протокол о том, что имущества, подлежащего описи, у нее не имеется. Кто и при каких обстоятельствах оформил на нее поручительство в банке, не знает. Когда она в банке затребовала копию договора поручительства по кредиту у ФИО78, то в нём было указано, что она работает управляющей в ООО «Подъем» с окладом 17000 рублей. Однако, в данной организации она никогда не работала, заработной платы в 17000 рублей никогда не получала. В ноябре 2006 года, она работала в ЗАО «Чулымское». В настоящее время она нигде не работает, живет на пенсию сожителя ФИО105 в размере 5252 рубля. Задолженность по кредиту с нее не удерживают. В ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредит никогда не оформляла и какие документы для этого нужны, не знает. Поручителем по кредитам в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» никогда не была, никакие договоры не подписывала и иные документы не заполняла. В <адрес> она проживает с 1992 года. С Ипатовой Л.И., знакома со школы, так как она училась на один класс старше, никаких отношений с ней не поддерживает, просто знакомые. Алехину Т.Г., знает с подросткового возраста, жили в одной деревне, отношений с ней никаких не поддерживает. Арепьеву О.Ф., не знает и никогда с ней не общалась. В 2001 году она переехала в квартиру по <адрес>, в <адрес>, где - то в этот период времени к ней обратилась ФИО128, с которой ранее они работали в ЗАО «Чулымское» в столовой поварами. ФИО210, которая в то время уже работала у Ипатовой, пришла к ней домой и попросила паспорт, для какой цели уже не помнит. При этом присутствовал ФИО105. Паспорт ФИО210 вернула ей где - то через полчаса. Никакие кредиты взять на своё имя либо быть поручителем у кого - либо, ФИО210 ее не просила.

Свидетел ФИО130, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 2004 года. С Ипатовой знаком с момента приезда в село, так как проживали с ней на одной улице. С Алехиной познакомился в 2006 году. В конце 2006 года, перед самым новым годом, к нему домой приехала Ипатова и попросила выступить его поручителем при оформлении для нее кредита. Он согласился, так как ранее уже по просьбе Ипатовой выступал поручителем и проблем по выплатам не было, Ипатова сама все погашала. По просьбе Ипатовой он передал ей свой паспорт, а через несколько дней Ипатова приехала к нему домой и они поехали в «РОСБАНК», расположенный в <адрес>. В машине кроме него находились Алехина и ФИО514. Вместе с Алехиной и ФИО514, они зашли, в банк поднялись на второй этаж. Пока они сидели в холе банка, Алехина сказала, чтобы они со ФИО514 по одному заходили в кабинет управляющего банком Арепьевой. В кабинете Арепьевой, он подписал документы, которые ему подала Арепьева, при этом последняя не поясняла, кем он является заемщиком или поручителем по кредитному договору и не спрашивала паспорт, которого у него до сих пор не было, так как он остался у Ипатовой. После подписания документов они с Алехиной пошли в кассу, где Алехина что - то сказала кассиру и та подала какой - то документ, где ему сказали расписаться. После того, как он расписался, Алехина получила в кассе деньги и положила их себе в сумку. Когда Алехина сказала ему, что нужно идти в кассу, он удивился, так как не понял, зачем поручителю нужно идти в кассу. А спустя 1,5 - 2 года к нему домой стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», в которых сообщалось о том, что он является заемщиком по кредиту на сумму 145000 рублей и что ему необходимо погашать задолженность по данному кредиту. Он хотел поинтересоваться у Ипатовой что это значит, но не смог до нее дозвониться, а жил в это время уже в другом населенном пункте, поэтому он поехал в банк к Арепьевой, которая сказала ему, что кредит оформлен был на его имя и что он не выплачивается. Тогда он понял, что Арепьева знала, что кредит брался не для него, а для Ипатовой, о чем сказал Арепьевой, на что та ответила ему, что у Ипатовой возникли финансовые трудности, но переживать не нужно, она выплатит кредит. В анкете, кредитном договоре от 26.12.2006 г., подписи выполнены им, анкету он не заполнял, копия трудовой книжки, находящаяся в кредитном деле, не его, так как он никогда не работал у ИП Ипатовой, тем более в должности заведующего магазином, и заработную плату в сумме 18270 рублей не получал. Кроме того, в декабре 2006 года, он вообще нигде не работал, а жил на случайные заработки. После того, как в 2009 году он обращался к Арепьевой с вопросом почему ему приходят письма в ОАО АКБ «РОСБАНК» о задолженности по кредиту, к нему домой приезжала Алехина и просила подписать расписку о том, что Ипатова у него берет в долг деньги в сумме 145000 рублей, полученные по кредитному договору от 26.12.2006 г., датой 26.12.2006 г., объяснив это тем, чтобы заемщики не волновались за выплаты по кредитам и чтобы людей не беспокоили из банка. Расписка была напечатана в 2-х экземплярах, подписи Ипатовой в ней не было. (т. № 18 л. д. 26-30).

Свидетель ФИО358, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что ФИО540 является ее сыном. В 2009 году стали приходить письма из банка о том, что у сына имеется задолженность по кредиту. Она позвонила сыну и поинтересовалась, что это значит, на что ФИО540 ей сказал, что в 2006 году, когда он проживал в <адрес>, по просьбе индивидуального предпринимателя Ипатовой он оформил на свое имя кредит для развития магазинов Ипатовой. Все деньги по данному кредиту были переданы Ипатовой.

Свидетель ФИО60ФИО321, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что обстоятельства при которых она выступила поручителем по кредиту ФИО540 от 26.12.2006 г., она не помнит. С ФИО540 знакома, так как он являлся ее соседом во время проживания в <адрес>. Вместе с ФИО540 они ездили в «РОСБАНК», где в присутствии управляющего Арепьевой, в ее кабинете подписывали документы по кредиту. Кто еще ездил с ними и обстоятельства получения денег в кассе банка, она не помнит.

Свидетель ФИО210 Е.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что около 6 лет назад к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой оформить на свое имя кредит в «Росбанк» для развития бизнеса Ипатовой Л.И., Ипатова Л.И., обязалась гасить кредит сама. Оформлением кредита она не занималась, по готовности документов, она приехала в банк и подписала все необходимые документы и получила деньги, их передала в нижний магазин в кассу. Впоследствии данный кредит полностью погашен Ипатовой. Через некоторое время к ней вновь обратилась Ипатова с просьбой оформить кредит на свое имя для развития бизнеса. Она доверяла Ипатовой, согласилась. В банке она значилась, как добросовестный заемщик. Паспорт Ипатова сказала занести в нижний магазин, что она и сделала. Оформлением документов в банке она не занималась. Через некоторое время Ипатова сказала, что все готово, и надо ехать в банк получать кредит. Через некоторое время ее отвезли в <адрес> в «Росбанк», где она зашла к ФИО198, с которым была ранее знакома при подписание документов для первого кредита. Он дал ей документы, которые она подписала, затем ФИО198 провел ее в кабинет управляющего банка Арепьевой О.Ф., которая так же дала подписать документы, какие именно она не помнит. После этого она в кассе получила деньги, вернулась в <адрес>, деньги и документы отдала в нижний магазин Ипатовой. На следующей рабочей смене, она увидела, что у нее списан долг в сумме 1000 рублей в павильоне, где она работает. Через полгода к ней вновь обратилась Ипатова с просьбой оформить на свое имя кредит, так как Ипатовой вновь понадобились средства для приобретения товара в магазин. Она согласилась и отнесла в нижний магазин свой паспорт. Через некоторое время Ипатова сказала ей, что нужно ехать в банк. В банк она поехала без Ипатовой либо Алехиной, со ФИО105, как происходили события оформления кредита, она не помнит, документы подписывала и деньги получала сама, после этого деньги отдала в нижний магазин, где с нее вновь списали долг в сумме 1000 рублей. В 2008 году ей стали приходить письма из ОАО АКБ «Росбанка» о том, что по кредитам, оформленным на ее имя, имеется задолженность, и кредит не выплачивается. Она обратилась к Ипатовой, которая пояснила, что сейчас у нее финансовые трудности, но впоследствии она все выплатит. Однако, до настоящего времени задолженность не погашена. К ней приезжали приставы для описи имущества, однако имущества, подлежащего описи у нее не имелось. Судебные приставы наложили арест на материнский капитал за второго ребенка, который ей перевели в ОАО АКБ «Росбанк». Она позвонила Ипатовой по данному вопросу и последняя сказала, что передаст данные деньги через ФИО85, и выполнила свое обещание, о чем она написала Ипатовой расписку. Все письма из банка и расписки по счету она отдала Ипатовой.

Свидетель ФИО105, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что около 5 лет назад к нему обратилась ФИО210 с просьбой быть поручителем при оформлении ею кредита. Он знал, что кредиты оформляются для Ипатовой и согласился. Через некоторое время он с ФИО527, ФИО210 и Алехиной поехал в банк, где в одном из кабинетов на втором этаже ему дали документы и показали где нужно расписаться. После подписания документов они поехали домой, в машине кто - то дал ему 300 - 400 рублей. В 2008 году, он получил письмо из ОАО АКБ «Росбанк», в котором говорилось о том, что он выступает у ФИО210 по кредиту поручителем, а у нее задолженность 356000 рублей. Он обратился по этому вопросу к Ипатовой, на что она уверила, что кредит погасит и если у него будут удерживать с пенсии, она возместит. В январе 2011 года, к нему приезжали приставы и составили акт о том, что не имеется имущества, подлежащего описи.

Свидетель ФИО125, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что, в начале января 2007 года ему позвонила Ипатова на домашний телефон и попросила выступить поручителем по кредиту. Он согласился, так как считал ее порядочным и честным человек. На какие цели нужны деньги и о какой сумме шла речь, он не знал. 27 января 2007 года, к его дому приехала Алехина Т.Г., и они поехали в ОАО АКБ «Росбанк», расположенный в <адрес>. В машине также находилась ФИО78. В банке они поднялись на второй этаж, где сначала, по указанию Алехиной, ФИО488 зашла в кабинет, а затем он. В кабинете сидела женщина в возрасте около 40 - 50 лет, которая указала, где необходимо расписаться в документах. После этого они вернулись в <адрес>. За потраченное время Алехина дала ему 500 рублей. Анкет для оформления кредита, он от своего имени не заполнял, при подписании документов видел, что в деле находилась копия его паспорта. В 2009 году, ему пришло письмо из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» о том, что кредит не погашается, и сумма задолженности составляет 193000 рублей. Из письма так же выяснилось, что он выступал заемщиком по кредиту, а не поручителем. С вопросом о том, почему появилась задолженность, он обратился к Ипатовой, но она сказала ему, что повода переживать нет и кредит она погасит. Домой приходили судебные приставы, описывать имущество не стали, так как описывать было нечего.

Свидетель Дерюгина Ю.В. (ФИО78), допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в конце января 2007 года, к ней обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем при оформлении кредита для нужд ее организации. Сумму кредита и кто будет заемщиком Ипатова не говорила. Она передала паспорт Алехиной, как ей сказала сделать Ипатова, которая занималась оформлением документов на кредит. Трудовую книжку она не передавала, анкету не заполняла. Через какое то время Алехина сказала, что нужно съездить в банк. Вместе с Алехиной и ранее незнакомым мужчиной они поехали в банк, где Алехина позвонила Арепьевой. Затем Алехина зашла в кабинет Арепьевой и позвала ее. В кабинете Арепьевой, она подписала все документы, которые ей дали. В кассе деньги она не получала, кто их получал, не помнит. О том, что по данному кредиту заемщиком был ФИО125, узнала ФИО157 от сотрудников милиции.

Свидетель ФИО109, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в январе 2007 года к нему приехала Ипатова и попросила быть поручителем по кредиту на сумму 100000 руб. Он знал, что у нее много торговых точек, поэтому не сомневался, что она погасит кредит. Она попросила дать его паспорт для оформления документов в банке. Он передал Ипатовой паспорт. Через некоторое время за ним заехала Ипатова, Алехина и с ними была ФИО142, они поехали в банк. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где поднялись на 2 этаж, затем по одному заходили в кабинет и подписывали какие то документы, в документах он увидел сумму 100000 рублей. Анкеты он никакие не заполнял. После него в кабинет зашла ФИО543, а когда она вышла, они вместе вернулись в машину. По пути он увидел как Ипатова и Алехина направились в кассу. Затем Ипатова предложила им со ФИО543 взять продукты в ее магазине, за то, что они потратили свое время. Он согласился и приобрел продуктов на сумму около 500 рублей. В конце января или начале февраля 2008 года к нему домой приехала Ипатова Л.И. и попросила его быть поручителем по кредиту для нее. Он согласился, так как знал, что для Ипатовой берут кредиты жители <адрес>, и она платит им за это деньги. Ипатова сказала, что спишет его долг в магазине. На следующий день он с Ипатовой, Алехиной поехали в Росбанк <адрес> для оформления кредита. Он взял с собой паспорт, но его не смотрели, так как его данные уже имелись после оформления предыдущего кредита, который он брал для Ипатовой ранее и который она уже погасила. Паспорт на тот момент был просрочен, справок о заработной плате быть не могло, так как он нигде не работал. Трудовой книжки у него никогда не было. В банке его пригласили в кабинет, где дали документы на подпись. Из договора от 6 февраля 2008 года, он узнал, что является заемщиком на получение кредита в сумме 300000 руб., но отказываться не стал. Заявление - анкету не заполнял. В кассу он не ходил, деньги не получал, их получила Алехина. Более Ипатова к нему с просьбой оформить кредит не обращалась. В 2009 году, ему начали приходить письма из банка о том, что платежи по кредиту на сумму 100000 и 300000 рублей не вносятся. С вопросом о том, почему идет просрочка по кредиту, он обратился к Ипатовой, на что та сказала, что все заплатит. Все письма приходящие из банка он отдавал ей. После этого Ипатова повезла его в банк для оформления документов по отсрочке по кредитам. Он подписал все документы. В 2009 году, суд ему присудил выплачивать по кредитам 800000 рублей. Затем приходили судебные приставы, но описать было нечего. Водительское удостоверение получал в 1978 году, экспедитором не работал, права потерял и не восстанавливал.

Свидетель ФИО142, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что в конце 2006 года, к ней обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем у ФИО533, который будет оформлять кредитный договор в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Ипатова пояснила, что кредит, который берет ФИО533, будет использован для ее целей и в последствие она будет сама вносить платежи. Затем они с Ипатовой и Брилиатовым поехали в <адрес> в банк, в банке она передала Ипатовой страховое свидетельство, паспорт, трудовую книжку, затем Ипатова сделала с них копии и передала их обратно, Ипатова так же брала документы у ФИО533 и снимала с них копии. Затем в кабинете неизвестная женщина и Ипатова предоставила им документы и указала, где необходимо расписаться. Она сама никакие документы не заполняла, также не видела, чтоб это делал ФИО533. После подписания документов Ипатова и ФИО533 прошли к кассе, где он подписал еще документ, а деньги получила Ипатова. За потраченное ей время Ипатова обещала 500 рублей, но обещанную сумму не передала. Примерно через 2 года пришло письмо из банка о том, что кредит, в котором она является поручителем, не выплачивается, и в отношении нее будет возбуждаться исполнительное производство. После этого она неоднократно обращалась к Ипатовой по этому поводу, на что последняя заявила, что беспокоится не о чем. Судебные приставы к ней не приходили. В начале 2007 года к ней обратилась Ипатова или Алехина и попросили быть поручителем по кредиту для нее, кто должен был выступить заемщиком по кредиту, не оговаривалось. Данный кредит был необходим Ипатовой, и она собиралась погашать его сама. Когда они поехали с Ипатовой в банк, выяснилось, что заемщиком по кредиту является ФИО39. В банке они поднялись на второй этаж, где она передала паспорт, страховое свидетельство и трудовую книжку, ФИО39 так же отдал свои документы Ипатовой. Ипатова зашла в кабинет, через некоторое время вышла и отдала их документы, затем пригласила пройти их в кабинет, где им дали документы и указали, где необходимо расписаться. Далее ФИО39 и Ипатова прошли на первый этаж в кассу, где ФИО39 поставил свою подпись, а Ипатова получила деньги. За потраченное ей время Ипатова передала ей 500 рублей. Она в тот период времени не работала и справки о заработной плате быть не могло. Трудовую книжку она Ипатовой и Алехиной не давала, в ее трудовой книжке имеются записи о том, что она работала в детском саду, затем на кирпичном заводе, рабочей в столовой в <адрес>, ФИО30 телятницей в ЗАО «Чулымское». В ее трудовой книжке не имеется записей о том, что она работала кладовщиком и заведующем магазином. Примерно через пол года на ее адрес стали поступать письма, в которых указывалось, что ФИО39 не платит по кредитам. Она звонила Ипатовой с вопросом, почему ей приходят указанные письма, на что Ипатова сказала, что переживать не о чем, она со всем расплатится. Затем к ней приходили судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания долга с нее. Ранее она было поручителем по кредиту ФИО109, кредит так же брался для Ипатовой, их возили в банк, где они так же расписывались в предоставленных документах, но деньги ФИО533 не получал, их получила или Ипатова или Алехина. После этого к ней приезжали судебные приставы, составили документ о том, что описывать нечего. (том л.д. 22 - 26)

Свидетель ФИО81, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в марте 2007 года, к ним с мужем приехала Алехина и предложила пойти поручителями к Ипатовой по кредиту, оформляемому в ОАО АКБ «Росбанк», пояснив при этом, что за согласие Ипатова выплатит каждому по 500 рублей. Они согласились и передали свои паспорта Алехиной. С какой целью и на какую сумму Ипатовой был необходим кредит, ей не известно. Самостоятельно она никаких документов не заполняла. Через несколько дней к ним приехала Алехина и пояснила, что необходимо ехать в банк, подписать документы. Приехав в банк, расположенный в <адрес>, они поднялись в кабинет, расположенный на 2 этаже, куда заходили по одному. Первым в кабинет зашел ее муж, ФИО526, а затем она. В кабинете ей предоставили документы и указали, где необходимо расписаться. Далее Алехина спустилась на первый этаж в кассу и получила деньги. Осенью 2010 года приехали судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания долга. В период получения кредита она работала бригадиром в ЗАО «Чулымское», о чем имеется запись в ее трудовой книжки. О том, что она является заемщиком, а не поручителем узнала ФИО157 во время допроса.

Свидетель ФИО90, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в марте 2007 года, к ним с женой приехала Алехина и предложила пойти поручителями по кредиту для Ипатовой в ОАО АКБ «Росбанке», пояснив, что за согласие в оказание услуг Ипатова им даст по 500 рублей. Для чего Ипатовой нужен был кредит ему неизвестно, как он понял для ее магазинов. Они передали Алехиной свои паспорта. Самостоятельно он никаких анкет или документов не заполнял. Через несколько дней к ним на автомобиле приехала Алехина и пояснила, что необходимо ехать в банк подписать документы для получения кредита. Приехав в банк, они поднялись в кабинет, расположенный на 2 этаж, куда заходили в кабинет по одному. Изначально в кабинет зашел он и подписал ему предоставленные документы и указали, где необходимо расписаться, далее зашла его жена. После подписания документов Алехина спустилась на первый этаж в кассу, где получила деньги. Затем Алехина увезла их домой в д. Холодный Ключ и передала его жене денежные средства в сумме 1000 рублей. Осенью 2010 года к ним приехали судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания долга. В период получения кредита он работал сварщиком в ЗАО «Чулымское», о чем имеется запись в его трудовой книжке.

Свидетель ФИО216 С.И., допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в апреле 2007 года, к нему домой пришла Ипатова Л.И. и попросила оформить для нее на свое имя кредит в банке, пояснив, что кредит будит платить она сама. Также Ипатова сказала, что заплатит ему за это 500 рублей. Он согласился и по ее просьбе отдал ей свой паспорт. Через некоторое время к нему приехали Ипатова и Алехина, они вместе заехали за ФИО490, после чего на автомобиле Ипатовой поехали в отделение ОАО АКБ «Росбанк», расположенный в <адрес>. Подъехав в Банку, он, Алехина и ФИО490 поднялись на второй этаж. Алехина взяла паспорт у ФИО490, его паспорт уже был у Алехиной и зашла в кабинет. Через некоторое время Алехина вышла и попросила зайти в кабинет их. Зайдя в кабинет Алехина, представила их женщине, которой на вид 45 - 50 лет, невысокого роста, светлые волосы. Затем в кабинет зашла девушка на вид 35 лет, светлые волосы, которая принесла какие - то документы. Алехина пояснила, что ему и ФИО490 необходимо расписаться в данных документах, при этом не поясняя их суть. Он ставил в документах свою подпись, не вдаваясь в подробности предоставленных ему документов. В дальнейшем его фотографировали. Подписав документы, они спустились в операционный зал, он подошел к кассе, где расписался в каком - то документе, после чего Алехина попросила его отойти и получила в кассе деньги, сумма ему не известна. В банке никакие документы ему не отдавали, какие - либо анкеты он не заполнял. Затем он с ФИО490 вышел на улицу, через некоторое время вышла Алехина и они поехали домой. За то, что он потратил свое личное время, Алехина отдала ему 500 рублей. Примерно через год ему стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности по кредиту, также он узнал из писем, что кредит оформлен на его имя, сумма кредита составляла 120000 рублей. Он обратился к Ипатовой с вопросом о том, почему он является заемщиком и почему идет просрочка по кредитам, на что она пояснила, чтобы он не переживал, что она якобы собирается платить кредит. Однако в дальнейшем кредит так и не был оплачен. На момент оформления кредита, он не работал, подрабатывал пастухом и его заработная плата составляла 4000 - 5000 рублей. О том, что в справке о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» указано, что он работает водителем Ровненской амбулатории, он узнал ФИО157 от следователя. Трудовую книжку Ипатовой не давал. В копии кредитного договора от 13.04.2007г. на сумму 120000 рублей, расписывался именно он.

Свидетель ФИО51, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> проживает с детства. Ипатову Л.И., знает с 1995 года, Алехину Т.Г., знает с детства, так как училась с ее дочерью в одном классе. В 2004 году Ипатова Л.И., обращалась к ней с просьбой оформить для нее кредит, на что она согласилась и денежные средства, полученные по кредиту передала Ипатовой Л.И., которая осуществляла оплату по кредиту и впоследствии погасила его полностью. В апреле 2007 года к ней вновь обратилась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту, оформляемому для нее, пояснив при этом, что платежи по кредиту будет осуществлять она, в срок по графику. Она считала Ипатову порядочным и честным человеком, поэтому согласилась на ее предложение. Никаких документов Ипатовой она не передавала, анкеты не заполняла. Через некоторое время Ипатова подъехала к ней домой и они поехали в <адрес> при этом в машине находился Алехина, ФИО216 С.И. и другие люди. Подъехав к банку, они с ФИО286 и Алехиной зашли в помещение, поднялись на второй этаж в здание банка, после чего Алехина собрала у них паспорта и зашла в один из кабинетов. Через некоторое время Алехина вышла и попросила ее с ФИО286 зайти в кабинет, что они и сделали. Зайдя в кабинет, она увидела женщину на вид 40 - 45 лет, светлые волосы, невысокого роста Арепьева О.Ф., Алехина представила ее с ФИО286 по фамилиям данной женщине. Затем в кабинет вошла девушка на вид 30 лет, светлые волосы, среднего роста, которая принесла документы и положила их на стол. Алехина пояснила, что им необходимо расписаться в данных документах. Что это были за документы им не разъясняли. Каких - либо документов она не заполняла. Кредитный договор она, скорее всего, подписывала там же в это же время, что и другие документы. Затем они спустились к кассе, вместе с ней спустились ФИО490, ФИО286, Алехина. ФИО216 расписался в каком - то документе, который ему предоставила кассир и отошел в сторону. Затем к кассе подошла Алехина Т.Г. и получила денежные средства. Она наблюдала данное обстоятельство, однако какая сумма была получена Алехиной ей не известно. В конце 2008 года, из ОАО АКБ «Росбанк» ей стали приходили письма с уведомлением о задолженности по кредиту, согласно данным письмам ей стало известно, что сумма кредита составила 120000 рублей. После чего она обратилась к Ипатовой и пояснила ей свою ситуацию, на что Ипатова ответила, чтобы она не переживала и что в дальнейшем она собирается погасить данный кредит. После судебного заседания по иску ОАО АКБ «Росбанк» к ней и ФИО286, она обратилась к Ипатовой с вопросом что ей делать в дальнейшей ситуации, на что Ипатова начала оскорблять ее и сказала, что если она будет иметь претензии к ней, то та вообще откажется от своих ранее данных обязательств. На момент оформления кредита она работала мойщицей посуды в столовой, распложенной в <адрес>, и ее заработная плата составляла 1200 - 1500 рублей.

По факту поручительства по кредиту, где заемщиком выступила ФИО359, пояснила, что в июле 2008 года Ипатова снова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем, при этом Ипатовой также не была оговорена цель кредита, на кого будет оформлен кредит, сумма кредита и сроки погашения кредита. Ипатова лишь пояснила, что кредит нужен для нее. Она согласилась на предложение Ипатовой, так как опять же считала ее порядочным и честным человеком. Кроме того, Ипатова обещала платить по кредиту самостоятельно и в срок. Через некоторое время к ФИО490 домой приехала Алехина, при этом вместе с ней в машине находилась ФИО513 и они все вместе поехали в ДО «Балахта» ОАО АКБ «Росбанк». Приехав в банк, они снова поднялись на второй этаж. Алехина собрала у них с ФИО513 паспорта и зашла в тот же кабинет. Через некоторое время их пригласили в кабинет, куда ранее заходила Алехина, там находилась та же женщина, что и по кредиту ФИО286 С.И., Арепьева О.Ф. Алехина пояснила, что им необходимо расписаться в документах, которые лежали на столе. Что это были за документы, им не разъясняли, а она сама в подробности не вдавалась. После подписания они втроем, ФИО490, Алехина, ФИО513 спустились в операционный зал, подошли к кассе. ФИО513 кассир предоставила какой - то документ, в котором она поставила свою подпись. Затем Алехина сказала им отойти в сторону по причине того, что она будет получать деньги за ФИО513, что в последующем она и сделала. После чего они вышли на улицу и их повезли домой. Каких - либо денежных средств от Алехиной, Ипатовой в последующем ФИО490 не получала. Каких - либо документов в банке по данному кредиту не получала. О том, что кредит не выплачивается, она узнала в 2009 году, когда стали приходить письма из банка, согласно которым ей стало известно, что сумма кредита составляла 300000 рублей. ФИО490 обратилась к Ипатовой. Ипатова успокаивала ее и обещала платить по кредиту. В момент оформления кредита она работала в столовой в должности мойщика посуды с заработной платой 1200 - 1500 рублей. В настоящее время ей известно, что платежи по вышеуказанным кредитам не производятся. В кредитном договоре от 13.04.2007 г., стоит ее подпись. В предъявленной ей копии справки указано, что она является заведующей столовой ИП ФИО496, зарплата ее 15660 рублей, но это не правда, она такой справки не предоставляла.

Свидетел ФИО360, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности заместителя главного врача МБУЗ «Балахтинское ЦРБ» работает с августа 2003 г.. Руководителем ЦРБ был ФИО9, последний проработал в должности руководителя около 10-11 лет, уволился в 2008 году. 10 июня 2008 г., на должность руководителя ЦРБ назначен ФИО7. В должности главного бухгалтера ЦРБ до 2008 года, работала ФИО8. Печать ЦРБ всегда хранится в кабинете главного врача. В больнице всего 4 печати: одна гербовая, которая хранилась у главного врача, одна круглая с изображением чаши со змей, одна круглая с изображением звезды в центре, данные две печати находилась в бухгалтерии и, одна гербовая печать находилась у секретаря в приемной главного врача. У главного врача печать была без литера, а последующие три имели в рисунке литер с номерами: №1, №2, №3. После увольнения ФИО9, весной 2011 года, в больнице сменились печати, в связи с тем, что изменилось название учреждения. Печати также менялись и при ФИО9, тогда изменилось подчинение отрасли: из подчинения Министерства здравоохранения перенесли в подчинение Министерства здравоохранения и социального развития. Весной 2011 года, печати были заменены в связи с переименованием «МУЗ» в «МБУЗ» (муниципальное бюджетное учреждение здравоохранения). После смены печатей, предыдущие печати должны уничтожаться, с них были срезаны оснастки, разрезаны на мелкие кусочки и выброшены, так как они пришли в негодность. При этом акт об уничтожении печатей не составлялся. По предъявленной копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО11, о том, что он работал с 04.04.2001 г. в ЦРБ в должности водителя, показала, что данного человека на работу в ЦРБ не принимали и он никогда в ЦРБ не работал.

Свидетел ФИО8, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в Муниципальном учреждении здравоохранения Балахтинская центральная больница в должности главного бухгалтера проработала с февраля 1999 года по октябрь 2007 года. В должностные обязанности входило руководство отделом бухгалтерии, бухгалтерский учет. Главным врачом Муниципального учреждения здравоохранения Балахтинской центральной районной больницы в период ее работы был только ФИО9. В период работы с ФИО9, последняя поддерживала только рабочие отношения. Знала его как ответственного, трудолюбивого, честного человека. В период ее работы в вышеуказанной организации, порядок оформления справок о доходах для предъявления в банк был установлен следующим образом. Работник организации обращался в бухгалтерию, после чего бухгалтер расчетной группы выписывал в соответствии с доходами работника справку, в которой в обязательном порядке указывалась дата, когда данная справка была выписана, кроме того в справке в обязательном порядке в графах месяц указывался год. После того, как бухгалтер заполнил данную справку, то ФИО361, ставила в ней свою подпись, после чего они отдавали данную справку работнику. Последний либо сам шел к ФИО9 и тот подписывал справку, либо отдавал справку в приемную секретарю и она отдавала справку ФИО9 на подпись. После того как справка была подписана, то на ней нужно было поставить угловой штамп и гербовую печать, которые хранились в приемной у секретаря ФИО10. Гербовая печать в больнице была одна и хранилась у секретаря. По предъявленной справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» без даты на имя ФИО11, где указано, что последний работает водителем скорой помощи Ровненской амбулатории с 04.04.2001 года, с заработной платой 14500 рублей, ФИО360, осмотрела данную справку и пояснила, что в ней имеются подписи от ее имени, ФИО9, подпись от ее имени выполнена не ей. Подпись от имени ФИО9, также выполнена не им. ФИО216 С.И., в указанной должности в больнице никогда не работал. Данную справку Лалетина никогда не подписывала. С Ипатовой Л.И., лично не знакома, знает лишь о том, что данная женщина занимается предпринимательством. Арепьеву О.Ф., знает как управляющую ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Лично с ней не знакома, никакие отношения не поддерживает. Алехину Т.Г. знает с 1985 года, так как последняя работала бухгалтером в Курбатовском Рабкооп в должности бухгалтера. Она в данный период времени работала в Балахтинском Райпотребсоюзе бухгалтером, в связи с чем, Алехина Т.Г., производили акты сверки организации. После 90-х годов она ушла с Райпотребсоюза и перестала общаться с Алехиной Т.Г.. Никаких дружеских отношений с ней не поддерживала и не поддерживает. С просьбами об оказании помощи в изготовлении справок для предоставления в банк, Алехина Т.Г., к ней никогда не обращалась и она этого не делала.

Свидетель ФИО9, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в должности главного врача Балахтинской центральной больницы проработал с 01.09.1997 г. по 05.12.2008 г.. В его должностные обязанности входило общее руководство Балахтинской ЦРБ, в том числе подписание финансовых документов, осуществление лечебной деятельности. Порядок подписания справок для предъявления в банк осуществлялся следующим образом: после того как справки подготавливались в бухгалтерии и подписывались главным бухгалтером, их складывали в папку в приемной, после чего секретарь ФИО10, приносила их на подпись. Прежде чем подписать справки для предъявления в банк, он всегда их просматривал, чтобы исключить случаи подписания справки на человека, который в больниц е не работал. После того как он подписывал справки, то он отдавал их секретарю ФИО490 и последняя проставляла на них печати. В Балахтинской ЦРБ было две гербовых печати, одна стационарная, которая находилась в приемной у секретаря в сейфе, вторая переносная находилась у него. Ключи от сейфа, где хранилась гербовая печать из приемной были у него и у секретаря ФИО490. Ключи от сейфа не теряли, никому никогда не передавали. Случаев, чтобы у него просили ключи от сейфа, чтобы поставить печати на справки, никогда не было. В справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО11, водителя скорой помощи Ровненской амбулатории, подписана от его имени и от имени главного бухгалтера ФИО8, но подпись выполнена не им и подпись от имени ФИО489, имеет различия с реальной подписью последней. В справке отсутствует дата, от которой она была выписана. Кроме того, такого работника как ФИО11 в период его трудовой деятельности в Балахтинской ЦРБ не было. Оттиск гербовой печати, имеющийся в предъявленной справки, соответствует печати хранящейся в приемной у секретаря. Кто и при каких обстоятельствах изготовил данную справку ему не известно. Сам данную справку он не изготавливал. С 1989 года по 1997 год он работал главным врачом Ровненской сельской врачебной амбулатории, в связи с чем, знает местных жителей <адрес>. Ипатову Л.И., Алехину Т.Г. знает с момента начала работы в <адрес>, никаких отношений с последними не поддерживал. Арепьеву О.Ф., знает лично, так как последняя была управляющей Росбанка в <адрес>, встречался с ней на совещаниях в Администрации, близких отношений с ней не поддерживал.

Свидетель ФИО362, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что работает в должности главного бухгалтера МБУЗ Балахтинское ЦРБ, с ноября 2007 года, исполняла обязанности, а с июля 2009 года, назначена на должность. До нее должность главного бухгалтера занимала ФИО8. Копия трудовой книжки на имя ФИО11, 23.03.1966 г.р., заверенной от имени ФИО9, 06.04.2007 г. и оттиском гербовой печати МУЗ «Балахтинская ЦРБ» подписанная от имени ФИО9, не похожа на его подпись, так как наклон подписи выполнен в другую сторону. Подпись от имени ФИО489 похожа на ее, но выполнена не ей. Кроме того, рукописный текст в предъявленной к осмотру справке выполнен не сотрудниками бухгалтерии. Гербовая печать похожа на печать больницы, однако оригинальная она или нет, не известно. Печать на справке секретарь могла поставить, не вдаваясь в суть документа, если в документе стоят подписи главного бухгалтера и главного врача. В справках ЦРБ всегда проставлялась дата, однако в справке для банка, дата отсутствует. Печать ЦРБ, оттиск которой на справке, в больнице отсутствует, так как в апреле 2011 года наименование учреждение было изменено, в связи с чем, сменились печати. Старые печати были уничтожены.

Свидетель ФИО10, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в МБУЗ «Балахтинская ЦРБ» работает с октября 1999 года, в должности секретаря. В должностные обязанности входит ведение делопроизводства, распределение входящей и исходящей корреспонденции, проставление печатей и штампов на официальные документы. Гербовая печать и угловой штамп хранятся в сейфе приемной у секретаря. Один ключ от сейфа хранится у секретаря, второй у главного врача. Подписание справок для предъявления в банк осуществляется следующим образом, сначала работники обращаются в бухгалтерию за предоставлением им сведений о доходах и отдают в бухгалтерию бланк. После того как бухгалтерия данный бланк заполнит, его приносит либо сам работник, либо бухгалтера. После чего данные справки складываются в определенную папку на подпись руководителю. После того как документы возвращаются с подписи главного врача, секретарь ставит на них гербовую печать и оттиск штампа. В последующем работники ЦРБ сами приходят в приемную и их забирают. Перед тем как поставить печати секретарь проверяет наличие на документах подписи главного врача и главного бухгалтера. Без подписей печати не ставятся. Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО11 работающего водителем скорой помощи Ровненской амбулатории с 04.04.2001 г., имеет оттиск углового штампа и оттиск гербовой печати МУЗ «Балахтинская ЦРБ». В 2007 году, когда работал главным врачом ФИО9, в больнице было две гербовых печати. На предъявленной справке стоит оттиск гербовой печати, которая хранится в сейфе у секретаря. На гербовой печати, которая хранилась у главного врача, было изображение двуглавого орла, на печати, что хранилась у секретаря, было изображение герба Красноярского края. Кроме того, оттиск печати стоит в нижнем левом углу, а секретарь всегда его ставит на расшифровку подписи руководителя в нижний правый угол справки. Подпись от имени руководителя ФИО9 выполнена не им, так как буква «В» у него зауженная, более угловатая. Подпись, выполненная от имени ФИО489 похожа на ее подпись. Почерк, которым заполнена справка, не похожа на почерки работников бухгалтерии ЦРБ. На такую справку секретарь печать бы не поставила, так как справка неустановленного образца. В основном работники ЦРБ оформляют кредиты в Сберегательном банке. В связи с тем, что она длительное время работает в ЦРБ, то знает всех работников. ФИО11 в ЦРБ никогда не работал. Кроме того, она знает лично ФИО286 С.И., как человека злоупотребляющего спиртными напитками. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., знает с детства, так как жила с ними в одном селе, близких отношений с ними не поддерживала и не поддерживает. Арепьеву О.Ф., лично не знает, знает, что она ранее работала управляющей в «Росбанке» <адрес>. Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г. к ней никогда не обращались с просьбой поставить печать на справке для предъявления в банк.

Свидетель ФИО49, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в мае 2007 года, к ней домой приехала Ипатова и попросила зайти в магазин. На тот момент ее паспорт находился в магазине, так как она брала продукты в долг. Когда она пришла в магазин, Ипатова сказала, что ей нужны деньги для закупки продуктов в магазин, поэтому она должна оформить на себя для Ипатовой кредит, т.е. выступить в качестве в заемщика или поручителя. На ее вопрос, как она может быть поручителем по кредиту, имея на иждивении четверых детей и работу с невысокой заработной платой, Ипатова сказала, что это не ее забота. Ипатова знала, что она ей не сможет отказать, так как практически все жители <адрес> зависели от Ипатовой в денежном плане, практически у всех жителей имеются перед Ипатовой долги за продукты. В тот период времени она работала телятницей в ЗАО «Чулымское» и заработная плата составляла в среднем 5000 рублей, уволилась из ЗАО «Чулымское» она в 2009 году. На следующий день, она, как и договаривались с Ипатовой, подошла к магазину, где ее уже ждал муж Ипатовой, ФИО549. Вместе с ФИО549 и еще одной ранее незнакомой женщиной они поехали в банк. В банке они поднялись на второй этаж, где ФИО549, зашел в кабинет, а затем пригласил зайти их. В кабинете ее сфотограифровали, затем предоставили документы и показали, где необходимо расписаться, что она и сделала. Затем она с ФИО549 и неизвестным вышла из кабинета и прошла в другой кабинет, где женщина, представила ей документ, как она поняла на получение денег, она расписалась. Затем она с ФИО549 прошла в кассу, где расписалась еще в одном документе и получила деньги лично в руки, которые тут же передала ФИО549. На улице, когда они вышли, уже стояла вторая женщина, как стало известно позже, это была ФИО543. Где - то через пол года стали приходить письма из банка о задолженности, письма она отдавала Ипатовой. Ипатова обещала выплачивать кредит, и уверяла, что все будет нормально. О том, что она является заемщиком, а не поручителем узнала, только 02.03.2011 г., затем приходили судебные приставы, но описывать было нечего. После оформления кредита в августе 2007 к ней вновь обратилась Ипатова и попросила вступить поручителем по кредиту, у кого она не говорила, как выяснилось позже, у Бородникова. Она ни Ипатовой ни в банк никаких документов не предоставляла, так как паспорт ее и так находился у Ипатовой. Через некоторое время после разговора, Ипатова приехала к ней домой, и они поехали в <адрес>. В машине находились при этом ФИО129 и его супруга ФИО135. Приехав в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Балахта», они вчетвером поднялись на второй этаж. Ипатова первая зашла в один из кабинетов, затем она попросила их зайти, зашли сначала ФИО539 и ФИО541, а затем она. За потраченное время она получила 500 рублей. В августе 2008 года, Ипатова снова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту, у кого именно она не интересовалась, кредит необходим Ипатовой для развития бизнеса. Через некоторое время Ипатова приехала к ней домой, в машине также находились ФИО497 и Алехина. Приехав в банк, она также расписалась в предоставленных ей документах. За потраченное время Ипатова снова передала ей 500 рублей.

Свидетель ФИО185, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что Ипатова Л.И., является его гражданской супругой. Работает у ИП ФИО309, но официально не трудоустроен. Ранее это были магазины Ипатовой. Ипатова так же работает у ИП ФИО309, они вместе ездят в <адрес> для закупки товаров. По роду своей деятельности он часто ездит в <адрес> и подвозит людей, проживающих в <адрес>, так как автобусы там ходят редко, в том числе мог подвозить людей и к зданию ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Когда и кого он подвозил в период с 2006 по 2008 год, он не помнит, так как это случалось довольно часто, мог подвозить и по просьбе своей сожительницы Ипатовой. В один из дней мая 2007 года он приехал на работу, в нижний магазин, принадлежащий Ипатовой, расположенный в <адрес>, где в тот день работала Дерюгина. В магазине либо возле магазина находилась ФИО510. Дерюгина сказала ему, что нужно взять ФИО510 и поехать с ней банк, расположенный в <адрес> для оформления на нее кредита. Ипатовой в тот день не было, она была в <адрес>, Алехиной тоже не было, иначе бы распоряжения ему давали они. Когда они с ФИО510 приехали в банк, он зашел в кабинет, расположенный на втором этаже, и сказал, что приехала ФИО510, на что ему ответили, что она может заходить. ФИО510 зашла и через некоторое время вышла. Они с ней спустились на первый этаж в кассу, где ФИО510 получила деньги, которые передала ему. Впоследствии полученные от ФИО510 деньги он передал в магазине Дерюгиной, которая положила их в кассу магазина, так как этими деньгами в то время рассчитывались за товар. Отвозил ли он в конце 2007 года в банк ФИО127, ФИО143 и ФИО501 вместе с Алехиной и Ипатовой, в марте 2008 года ФИО41, ФИО59, ФИО146, он не помнит, возможно подвозил. По обстоятельствам оформления кредита 22.11.2007 г. в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО52, ничего пояснить не может, так как ему ничего об этом неизвестно. Подвозить ФИО52, ФИО529 и ФИО501 в банк он мог, так как часто ездил в <адрес> по своим делам.

Свидетель Дерюгина Ю.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что когда она работала у Ипатовой, она оформляла, по просьбе Ипатовой, кредит в 2006 году, по которому идет просрочка. Также оформлялись кредиты на многих жителей <адрес>. В банк, на подписание кредитных документов, людей отвозили Ипатова, Алехина, а также иногда сожитель Ипатовой, ФИО549, или водители, работающие у Ипатовой, в том числе и ФИО215. Ей также известно, что на ФИО510 и ФИО543 оформлялись кредиты, а также они неоднократно выступали в качестве поручителей по кредитам для Ипатовой, но конкретно по кредитному договору от 10.05.2007 г. ей ничего не известно, либо она не помнит об этом. Всем оформлением кредитов занималась либо Ипатова, либо Алехина.

Свидетель ФИО142, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в середине мая 2007 года, к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой, чтобы она выступила поручителем по кредиту, кто будет заемщиком, Ипатова не говорила. Кредит Ипатовой был необходим для развития ее бизнеса. Ипатова брала на себя оформление кредита. На просьбу она согласилась, так как верила Ипатовой. После этого она передала Ипатовой свой паспорт. В дальнейшем ФИО549 приехал к ней домой, затем они заехали за ФИО49 и поехали в <адрес>. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» они втроем поднялись на второй этаж, ФИО549 зашел в один из кабинетов, затем через некоторое время он позвал ее и ФИО510. Кто зашел первым она не помнит. В кабинете находился мужчина и женщина, которые предоставили ей документы и указали, где необходимо расписаться. Никакие документы самостоятельно она не готовила. После подписания документов, она вышла на улицу, а ФИО549 и ФИО510 остались в банке, кто получал денежные средства, она не знает. В <адрес> она за потраченное ею время получила 500 рублей. Через год стали приходить письма о том, что имеется задолженность по кредитам. Данные письма она предавала Ипатовой, на что Ипатова говорила, чтобы она не переживала, что она все выплатит. Затем приходили приставы, хотели описать имущество, но описывать оказалось нечего и они ушли.

Свидетель ФИО22, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что она проживает совместно со своим супругом, ФИО126. С Ипатовой и Алехиной знакома около 15 лет, так как вместе с ними работала в Курбатовском сельпо, где она занимала должность экономиста, Ипатова была товароведом, а Алехина бухгалтером. В настоящее время она уже более 3 лет не работает, так как ухаживает за мужем - инвали<адрес> группы. В 1997 году у Курбатовского сельпо начались проблемы, появились долги, ушли руководители. Общим собранием пайщиков Ипатова была назначена на должность руководителя Курбатовского сельпо и предложила ей и Алехиной Т.Г., продолжить торговлю. Для этого Ипатова И.Л., зарегистрировала ее в качестве индивидуального предпринимателя, а фактическое руководство осуществляла сама, выполняла функции товароведа и продавца. Алехина Т.Г., выполняла функции бухгалтера. Так как у Курбатовского сельпо было много долгов, то им нужны были деньги для их погашения и товарооборота. Ими было принято решение погашать указанные долги путем оформления займа денег у жителей <адрес>. Для этого были составлены договоры займов и заведена соответствующая тетрадь, в которой все было отражено. Деньги у жителей брали под процент в размере 3% годовых. Все деньги во время и в срок возвращены займодавцам, ни у кого никаких претензий по этому поводу не было. Курбатовское сельпо функционировало в кирпичном «нижнем» магазине <адрес> «б». Данное здание принадлежало Курбатовскому сельпо. ИП «ФИО496» располагалась в павильоне, расположенном по адресу: <адрес>, где она работала в должности продавца. Запись об этом имеется в ее трудовой книжке. Когда денежных средств для увеличения товара оборота магазинов стало не хватать, то Ипатова решила оформить на ИП кредит и обратилась с этим вопросом «Агропромбанк», где работала Арепьева О.Ф.. После того, как Ипатова вернулась с банка, она пояснила, что на ИП кредит оформить не разрешили и что Арепьева О.Ф., управляющая на тот момент вышеуказанным банком, предложила ей оформить кредит на нескольких физических лиц. Тогда Ипатова сказала, что кредиты будет оформлять на работников ИП. На кого именно были оформлены кредиты, она уже не помнит, знает, что на нее как на физическое лицо также был оформлен данный кредит. Для этого она ездила в банк, там заполняла документы и подписывала необходимые договоры и обязательства. Кто ездил с ней, она не помнит, возможно, это была ФИО12. После получения денег в кассе она их отдавала бухгалтеру, работающему у Ипатовой Л.И., кому точно не помнит, так как сначала функции бухгалтера выполняла Алехина Т.Г., а ФИО30ФИО12. Выплаты по данным кредитам всегда осуществлял бухгалтер, работающий у Ипатовой Л.И. Никаких проблем по выплате кредитов не было. В этот же промежуток времени, примерно 2004 – 2006 годах, Ипатова приобрела павильон «Мечта», расположенный в <адрес> слов Ипатовой она знает, что там были какие - то проблемы с оформлением документов в собственность данного павильона, поэтому Ипатова решила его продать. Кроме того, со слов Ипатовой она знает, что Арепьева попросила продать данный павильон ей, но так как наличных денег у нее не было, то они договорились с Ипатовой что за данный павильон Арепьева будет рассчитываться посредством погашения выплат по кредитам, оформленным по просьбе Ипатовой на работников ее магазинов, в том числе и на нее. Спустя какое - то время Ипатова стала говорить, что Арепьева просит найти лиц, на которых можно будет оформить кредит, а деньги передать Арепьевой О.Ф.. Для этой цели Ипатова обращалась к продавцам, в том числе и к ней лично, с просьбой поспрашивать у знакомых, не могут ли они быть заемщиком. Она кого - то находила, точно не помнит кого, насколько ей известно данные кредиты были погашены. У людей она брала паспорта и отдавала их сначала ФИО492, а когда последняя ушла и ее обязанности стала выполнять Алехина. Кто и каким образом оформлял кредит, она не знает. Когда кредит оформляли на нее, то анкету она заполняла сама. Лиц, на которых оформлялись кредиты, в банк возили либо Алехина, либо ФИО492. Спустя какое - то время Ипатова сказала, что Арепьева просит найти людей, на которых можно оформить кредит, а деньги, полученные по кредитам, использовать для нужд Арепьевой. В противном случае Арепьева запретит Ипатовой оформлять кредиты на людей для нужд Ипатовой. Также она слышала этот разговор, когда Арепьева при ней звонила Ипатовой с тем же вопросом. Поэтому у Ипатовой не было выбора и она также искала заемщиков и поручителей для оформления кредитов на нужды Арепьевой, а Арепьева за это разрешала оформлять кредиты на людей для нужд Ипатовой. Таким образом, в период где - то с 2006 по 2008 годы часть кредитов на жителей <адрес> оформлялась для нужд Ипатовой, а часть для нужд Арепьевой. Она не видела, чтобы в кассу магазинов вкладывали деньги после оформления кредитов, знает, что вскоре после оформления кредитов на третьих лиц в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» было поступление товара, а также частично погашались суммы по предыдущим кредитам. Может пояснить, что справки от ИП ФИО496 она никогда не выписывала, печатей у нее на руках никогда не было, все печати находились в «нижнем» кирпичном магазине. Анкеты на третьих лиц она никогда не заполняла. Как - то раз Алехина просила ее заполнить справку о заработной плате, на кого именно уже не помнит. Данные она переписала с копии паспорта, которую ей дала Алехина. С каждым днем Ипатова просила найти всё большее и большее количество людей, на чье имя можно оформить кредит, но так как у нее уже не было знакомых, на чье имя можно было оформить кредит, то она больше никого не просила. В 2007 году, у ее мужа был сильный инсульт, и она ушла из магазина Ипатовой. Вскоре после этого к ней поступило письмо о том, что деятельность ИП ФИО496 прекращена. Примерно в мае 2007 года к ней обратилась Алехина с просьбой оформить кредит на ее супрга, сказав при этом, что ей позвонила Арепьева и предложила оформить кредит на ФИО496, так как у него хорошая кредитная история. Алехина убеждала ее, что Арепьева будет платить за кредит сама, а кроме того, благодаря Арепьевой, они с Ипатовой без проблем оформляют кредиты на других людей. Под ее уговорами муж согласился оформить на себя кредит. Через какое - то время они с супругом поехали в банк. С кем они ездили, она не помнит, но помнит, что по пути в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они заехали в д. Тойлук, где к ним в машину подсела ранее знакомая ФИО506. В банке они поднялись на второй этаж и Алехина направила их в кабинет, где находился мужчина и девушка. Мужчина дал им документы, а Алехина предоставила ей анкету поручителя и справку о заработной плате на ее имя, после чего она заполнила анкету и указала сведения о работе, которые были в справке, при этом сведения о месте работы и заработной плате не соответствовали действительности. Такие же документы она дала ее мужу. После этого они зашли к Арепьевой, где подписали другие документы. После чего, она, Алехина, ФИО496 и ФИО506 поехали домой. Деньги в кассе ее муж получать не ходил, кто получил деньги, она не помнит. Приблизительно через год после этого ей стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» о том, что на мужа оформлен кредит и что у него задолженность 185000 рублей. Она пришла к Ипатовой и спросила, почему кредит не выплачивается, на что Ипатова пояснила, что данный кредит брался для Арепьевой, однако суммы гашения не хватает для обязательного платежа, т.е. она оплачивает только проценты за пользованием кредита, сумма основного долга не гасилась. Ипатова убеждала ее, что Арепьева полностью рассчитается по кредиту ее мужа. Впоследствии к ним домой приезжали коллекторы, которые пояснили, что им нужно платить по кредиту, так как имеется задолженность. Она вновь обратилась к Ипатовой Л.И. и та посоветовала позвонить Арепьевой. Арепьева сказала, что она может оформить отсрочку платежа по кредиту. Через некоторое время она приехала в банк, написала заявление от имени мужа, так как тот уже болел и не мог сам этого сделать, и оформила отсрочку. При оформлении кредита на ее имя осенью 2007 года, муж в качестве поручителя выступать не мог, так как был после инсульта, в результате которого у него произошла частичная парализация. В настоящее время супруг не может давать показания, так как уже перенес 4 инсульта, у него отнялась речь и произошла парализация правой стороны. В настоящее время с пенсии мужа ежемесячно удерживается 3140 рублей в счет погашения кредита. Первое удержание было в январе 2011 года. Все документы, которые из банка приходили на имя мужа, она отдавала Ипатовой. В 2006 - 2007 годах, ее муж работал в магазине Ипатовой водителем, получал заработную плату около 3000 - 5000 рублей, работал официально, о чем имеется запись в трудовой книжке.

Свидетель ФИО44, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в 2007 году, она работала продавцом в магазине, расположенном в д. <адрес>, который принадлежал Ипатовой Л.И.. Вместе с ней работали ФИО22 и ФИО126. Весной 2007 года к ней обратилась Ипатова и попросила вступить поручителем по кредиту, оформляемому на имя ФИО126. Сумма кредита и срок, на который он оформлялся, ей неизвестны. Ипатова обещала, что кредит будет своевременно выплачиваться. Кредит был необходим для нужд Ипатовой. Она согласилась, так как доверяла Ипатовой. Ипатова попросила у нее паспорт, который она подвезла в магазин, где ФИО85, сделала его копию и вернула обратно. Через некоторое время ее, а так же ФИО22 и ФИО126, повезли в банк в <адрес>. Кто их отвозил, не помнит, это была либо Ипатова, либо Алехина. В банке она подписала документы, сначала в кабинете кредитного экспрета, а затем в кабинете Ареьпевой. ФИО126 в кассу деньги получать не ходил. Затем их отвезли домой. Осенью этого же года Ипатова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту у ФИО22, оформляемому для нужд Ипатовой, на что она согласилась. Через некоторое время за ней заехала на машине Алехина, в машине так же находилась ФИО22. Когда приехали в банк, то поднялись на второй этаж и ждали в холле. Алехина ходила по разным кабинетам, после этого их пригласили в один из кабинетов, где мужчина дал ей расписаться в документах. После подписания документов, они с ФИО496 вышли на улицу. Она не видела, получала ли ФИО22, деньги в кассе. Затем они с Алехиной и ФИО496 поехали домой.

Свидетель ФИО46, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес> проживает с 1991 года. Ипатову и Алехину, знает как жителей <адрес>, дружеских отношений с ними не поддерживает. Арепьеву знает, так как видел ее в банке при оформлении кредита. Летом 2007 года, к нему домой приехали Ипатова с Алехиной и попросили выступить его поручителем по кредиту в ВСФ АО АКБ «Росбанк». При этом Ипатова пояснила, что кредит нужен для нее и выплачивать она его будет сама, а ему за это она заплатит 1000 рублей. Он согласился на предложение Ипатовой, так как поверил в то, что проблем с выплатой кредита не будет. Он передал Ипатовой свой паспорт, ИНН, страховое свидетельство. Каких - либо анкет он не заполнял. Также поручителем по кредиту выступала его супруга ФИО70, которую поручителем также попросила выступить Ипатова. Примерно через неделю после этого разговора к ним домой приехала Алехина и сказала, что необходимо ехать в банк для получения кредита. По приезду в банк они втроем поднялись в кабинет на второй этаж, где находилась Арепьева. Через некоторое время зашел ранее незнакомый мужчина и принес документы. После того, как мужчина вышел, Арепьева подала им с супругой документы и показала, где нужно расписаться. Когда он подписывал документы, то обратил внимание на то, что по документам он проходит как заемщик. Он задал вопрос Арепьевой, почему он указан как заемщик, а не поручитель, на что Арепьева ответила, чтобы он не волновался, все будет хорошо, после чего он подписал документ. Когда они подписывали документы, Алехина находилась там же в кабинете. После подписания документов он, его супруга и Алехина, спустились в кассу, расположенную на первом этаже банка, где расписался в документах, а Алехина получила деньги. Затем они снова поднялись на второй этаж в другой кабинет, где заполнили какие - то документы, после чего поехали домой. В машине Алехина отдала ему 1000 рублей. В 2009 году он узнал, что по данному кредиту имеется задолженность. Он обратился к Ипатовой с вопросом, почему имеется задолженность по кредиту, на что Ипатова сказала, чтобы он не волновался, что все будет в порядке, просто произошла какая - то накладка. Однако кредит так и не был погашен, в связи с чем, его вызывали в суд, а затем приезжали судебные приставы. На момент оформления кредита он работал в ЗАО «Чулымское» водителем, о чем имеется запись в трудовой книжке.

Свидетель ФИО70, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в начале июня 2007 года, к ним домой приехала Ипатова и попросила ее и супруга выступить поручителями по кредиту в «Росбанк», оформляемому для нее, при этом о том, кто будет заемщиком, Ипатова не говорила. Ипатова, сказала, что заплатит им за это по 1000 рублей. Они передали Ипатовой свои паспорта, свидетельства ИНН, страховые пенсионные свидетельства. Через несколько дней к ним домой, на автомобиле Ипатовой, приехала Алехина, и они поехали в «Росбанк». В помещении банка они поднялись на второй этаж, в холл к ним вышел ранее незнакомый мужчина, и пригласил их в кабинет управляющего «Росбанк» Арепьевой. В кабинете Арепьева подала им на подпись документы и указала, где нужно расписаться. После того как они подписали документы, Арепьева отправила их оформлять страховку в страховое агентство «Спасские ворота». Затем ее муж с Алехиной спустились на первый этаж в кассу. Кто получал деньги в кассе, она не видела. По дороге домой Алехина дала им по 1000 рублей. Осенью 2008 года, она узнала, что кредит, который по просьбе Ипатовой оформили на ее мужа, не выплачивается. Когда они поинтересовались у Ипатовой, в чем проблема, она сказала, что проблем нет, кредит будет выплачиваться, но с задержками. До настоящего времени кредит не погашен. На момент оформления кредита она работал библиотекарем в д. Тойлук. Кроме того, она является поручителем по кредиту у ФИО115, на сумму 470000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, по дороге домой она встретила Алехину, которая попросила ее вновь выступить поручителем по кредиту и пообещала за это заплатить 1000 рублей. Она согласилась, но уже никаких документов Алехиной не передавала. 16.04.2008 г., за ней приехала Ипатова и Алехина. В машине кроме них также находились ФИО56, ФИО536, ФИО549, и они все вместе поехали в <адрес>. В <адрес> ее, ФИО56, ФИО536 и Алехину высадили возле банка. Они поднялись на второй этаж и ждали в холле. Из кабинета кредитного отдела вышел тот же мужчина, который приносил документы при оформлении кредита на имя ее мужа, и по очереди позвал в кабинет сначала ФИО536, затем ФИО56, а после ее. В кабинете кредитного эксперта она расписалась в каких - то документах, после чего они все вместе пошли в кабинет управляющего банком Арепьевой, где подписали еще ка кие - то документы. Кто получал деньги по кредиту, она не видела. По дороге домой ей, ФИО536 и ФИО56 отдали по 1000 рублей. Осенью 2009 года, ей пришло по почте судебное решение о том, что ФИО536 не выплачивает кредит. Она сразу же обратилась с вопросом к Ипатовой о том почему кредит не выплачивается, на что Ипатова сказала, что кредит будет выплачиваться, но с задержками. В июне 2010 года, к ним домой приехали судебные приставы, чтобы описать имущество, но имущества подлежащего описи не было, о чем был составлен акт. В настоящее время с нее удерживают около 1200 рублей, но Ипатова разрешает ей бесплатно отовариваться на эту сумму в ее магазине. На момент оформления кредита на имя ФИО536 она также работала в библиотеке.

Свидетель ФИО117, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес> он проживал с 1991 по 2010 годы. Ипатову и Алехину знает, так как проживал с ними в одном селе, каких - либо дружеских отношений не поддерживал. В 2007 году он неофициально устроился работать в магазины к Ипатовой Л.И., расположенные в <адрес>, грузчиком - водителем, его заработная плата составляла 2000 - 3000 рублей. В начале августа 2007 года он находился на работе, когда к нему обратилась Ипатова с просьбой оформить на свое имя кредит. Он знал Ипатову как честного, порядочного и ответственного человека, поэтому доверял ей и согласился оформить кредит на свое имя. Ипатова уверяла, что кредит будет платить сама полностью и своевременно. На какие цели Ипатовой нужны были деньги, он не знает, но в то время Ипатова просила многих людей оформить для нее кредит на свое имя. Для оформления кредита, он передал свой паспорт Алехиной, так как знал, что всей документацией Ипатовой занимается именно она. Через несколько дней после того, как к нему обратилась Ипатова, к нему, когда он находился на работе, подошла Алехина и сказала, что нужно ехать в банк. Вместе с Алехиной они заехали за ФИО514 домой, которая со слов Алехиной должна выступить поручителем по кредиту. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они поднялись на второй этаж и сели ожидать в холле. Алехина зашла в кабинет, расположенный слева от лестницы, затем вышла. После чего его пригласили в тот же кабинет, в котором он увидел женщину лет 40 - 50. Он подумал, что это управляющая банком. Алехина или управляющая показали ему, где нужно расписаться, после чего он вышел из кабинета, а за ним зашли ФИО60, которая спустя какое - то время также вышла. Они поинтересовались у Алехино могут ли они быть свободны, на что последняя сказала утвердительно, после чего они вышли из банка. Алехина вышла через несколько минут и передала ему деньги в сумме 1000 рублей. Спустя около 1 - 1,5 лет, к нему домой стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что он является заемщиком по кредиту на сумму 190000 рублей и что ему необходимо погашать задолженность. Он обратился с указанным письмом к Ипатовой, так как это она просила оформить его кредит, на что Ипатова сказала, чтобы он не волновался, она погасит задолженность. Все письма, приходящие из банка, он передавал Ипатовой, так как верил ей. В настоящее время он нигде не работает. По предъявленной в ходе допроса анкете на его имя показал, что анкета заполнена не им и подпись в документе не его, заведующим ЦРМ в КФХ «Подъем» он никогда не работал, заработную плату в размере 19575 рублей никогда не получал. В августе 2007 года он неофициально работал у Ипатовой.

Свидетель ФИО60, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в августе 2007 г., к ней обратилась Алехина и попросила ее выступить поручителем при оформлении кредита на ее бывшего сожителя ФИО117. Алехина пояснила, что деньги ей нужны для развития бизнеса Ипатовой. Алехина попросила у нее и ФИО117 паспорт и свидетельство ИНН. Позже она повезла ее и ФИО117 в банк. Алехина зашла в кредитный отдел, вышла и пригласила их в кабинет по очереди. В кабинете находился мужчина, который предоставил ей документы и указал, где расписаться. Она расписалась и вышла. За ней зашел ФИО117. Кто в кассе получал деньги, она не помнит. За потраченное время Алехина дала ей 1000 рублей. О том, что кредит не выплачивается, она узнала в ходе допроса. Кроме того, в марте 2008 года, к ней вновь обратилась Алехина и попросила выступить поручителем при оформлении кредита. Для кого предназначался этот кредит, она не знает, но предполагает, что для Ипатовой, так как в тот период все брали кредиты для Ипатовой. Позже к ней заехала Алехина и сказала, что надо ехать в банк. С ней так же поехала ФИО504 и еще какие - то мужчины, она уже не помнит. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж, зашли в кредитный отдел, где ей дали расписаться в документах. Кто в кассе получал деньги, она не видела. За потраченное ею время Алехина дала ей 1000 рублей.

Свидетель ФИО122, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес><адрес> он проживал с 1990 года. Ипатову и Алехину знает с 1997 года, также знает, что они имеют магазин на Ровненской территории. Фамилия Арепьева ему не знакома. Ипатова, обращалась к нему в 2007 году дважды с просьбой оформить для нее кредит, говорила, что нужно увеличивать товарооборот, а кредит будет выплачивать сама. Он знал, что многие оформляли для Ипатовой кредит и на тот момент проблем не было. Кроме того, Ипатова обещала ему дать за это 500 рублей, и он согласился. В банк он ездил дважды, в начале 2007 года и летом того же года. В начале августа 2007 года, он находился на рабочем месте, в поле, когда на машине к нему подъехала Алехина и попросила выступить поручителем по кредиту Ипатовой в банке, на что он согласился, так как Алехина пообещала за данную услугу заплатить 1000 рублей. В тот же день они поехали в банк, предварительно заехав к нему домой за паспортом. Когда он сел в машину к Алехиной, в ней уже находилась его соседка ФИО134 и еще одна незнакомая девушка. За рулем автомобиля был ФИО117. По приезду в банк они поднялись на второй этаж, где Алехина зашла в какой - то кабинет, а он и ФИО134 остались в холле. Минут через десять из кабинета вышла Алехина и пригласила войти ФИО134, после того, как ФИО134 вышла, зашел он. В кабинете находился мужчина лет 30 - 35, который подавал ему документы и говорил где расписаться. Просмотрев документы, он увидел, что по ним он проходит как заемщик, а не поручитель. Он