Дело № 1-2/2018
П Р И Г О В О Р
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
05 июня 2018 года. Балахтинский районный суд Красноярского края
В составе:
Председательствующего судьи – Дергаленко А.В.
При секретаре – Колесовой Н.И. и Лорей О.С.
С участием: государственного обвинителя – прокурора Балахтинского района Красноярского края – Бреева Д.Е., заместителя прокурора Балахтинского района Красноярского края – Марграфта Д.А.
Подсудимых – Арепьевой ФИО579, Ипатовой ФИО580 и Алехиной ФИО581
Защитников – адвоката Тишкова А.В., представившего удостоверение № 1947 и ордер № 021763, адвоката Чистотина Э.А., представившего удостоверение № 1646 и ордер № 2920 и адвоката Щукина А.Б., представившего удостоверение № 1113 и ордер № 207
Представителя потерпевшего – ФИО186
рассмотрев, в открытом судебном заседании, материалы уголовного дела в отношении
А Р Е П Ь Е В О Й ФИО582, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,
обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации,
И П А Т О В О Й ФИО196, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации,
А Л Е Х И Н О Й ФИО197, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,
обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации, суд
У С Т А Н О В И Л:
Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., в составе организованной группы совершили хищение денежных средств Восточно-Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК», при следующих обстоятельствах.
Арепьева О.Ф., на основании приказа от 25.03.2005 г., принята на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» Восточно-Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» и в соответствии с инструкциями Банка России, Положением о дополнительном офисе «Балахта», должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф. от 01.03.2005 г., доверенностями № 305 от 12.05.2005 г., № 1523 от 20.06.2006 г., № 7181 от 13.04.2009 г., от Акционерного коммерческого банка «Росбанк» (открытое акционерное общество) в лице директора Восточно - Сибирского филиала ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО320, была наделена организационно - распорядительными и административно - хозяйственными функциями, а именно, полномочиями по совершению сделок, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц; заключению, расторжению договоров, соглашений, связанных с выдачей кредитов юридическим и физическим лицам; заключению договоров и соглашений об обеспечении исполнения обязательств по договорам и соглашениям с юридическими и физическими лицами, о залоге недвижимости и смешанным договорам купли - продажи и ипотеки жилья, в том числе по кредитам, которые могут быть предоставлены физическим лицам в размере и на условиях, предусмотренных договорами с держателями банковских карт; заключению, расторжению договоров, связанных с исполнением и/или прекращением обязательств по договорам с юридическими и физическими лицами, по договорам и соглашениям по их обеспечению; совершению сделок, связанных с погашением векселей ОАО АКБ «Росбанк», выдавать простые векселя с указанием места платежа в Красноярском крае; совершению сделок, связанных с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; связанных с осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам и т.д.. Кроме того, согласно п.2.2.11 типовой должностной инструкции, управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».
В период с 25.03.2005 г., до ноября 2006 года, точная дата следствием не установлена, у Арепьевой О.Ф., являющейся управляющим дополнительным офисом «Балахта» Восточно – Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК», возник умысел на хищение чужого имущества путем обмана. Во исполнение своего умысла Арепьева О.Ф., располагая информацией о способах получения потребительских кредитов гражданами, действуя умышленно, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, предприняла активные действия по созданию устойчивой, сплоченной организованной преступной группы с целью совершения хищений денежных средств путем обмана, в особо крупном размере, в сфере кредитно - банковских отношений, посредством заключения с ОАО АКБ «РОСБАНК» потребительских кредитов, не имея в действительности намерений расплачиваться по кредитным обязательствам. Реализуя свой преступный умысел, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., разработала план совершения преступлений, согласно которому она, как организатор, должна была подыскать соучастников для совершения преступлений из числа наиболее надежных знакомых, осуществляющих какую - либо предпринимательскую деятельность, с которыми поддерживала деловые отношения и полностью доверяла им, а затем совместно с вовлеченными ею в организованную группу лицами, путем обмана, с использованием подложных документов, похищать денежные средства, принадлежащие Банку, путем оформления потребительских кредитов на физических лиц, введенных в заблуждение относительно преступных намерений членов организованной группы, в течение неопределенно длительного периода времени. Так, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., реализуя умысел на хищение чужого имущества путем обмана, предложила своей знакомой Ипатовой Л.И., с которой в течение длительного времени поддерживала дружеские отношения, а именно с момента покупки в 2005 году у Ипатовой Л.И., магазина, расположенного в п. Балахта Балахтинского района Красноярского края, и которая имела несколько счетов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», управляющим которого являлась Арепьева О.Ф., достоверно зная о том, что Ипатова Л.И., является Индивидуальным предпринимателем в Балахтинском районе Красноярского края, объединиться в организованную преступную группу для совершения хищения имущества Банка путем заключения кредитных договоров на иных лиц, привлекая в качестве заёмщиков и поручителей своих знакомых и подчинённых работников, не ставя их в известность о своих преступных намерениях. Арепьева О.Ф., заверила, что деятельность организованной группы даст возможность получать им в будущем, на протяжении длительного периода времени, постоянный источник незаконного материального дохода, который они используют для развития бизнеса и иных личных целей. Ипатова Л.И., осознавая общественную опасность и преступный характер деяний, желая незаконно улучшить своё материальное положение, из корыстных побуждений, рассчитывая на доходы от незаконного обогащения, согласилась с предложением Арепьевой О.Ф., тем самым, вступив с Арепьевой О.Ф., в предварительный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств, принадлежащих Банку, путем обмана, в течение длительного промежутка времени в составе организованной группы. Для наиболее эффективной реализации единого преступного умысла, Ипатова Л.И., стала подыскивать соучастников для совершения преступлений из числа своих знакомых, в связи с чем в 2006 году, точная дата следствием не установлена, обратилась к своей знакомой Алехиной Т.Г., проживающей с ней в одном селе, с которой в течение длительного времени поддерживала дружеские отношения и которая с 2003 года, работала бухгалтером у ИП Ипатовой, выполняла работу бухгалтера в Курбатовском сельском потребительском обществе, председателем которого являлась Ипатова Л.И. и с 2006 года в ООО Ипатова, с предложением вступить в организованную преступную группу с целью совместного совершения систематического хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Банку. Преследуя материальную заинтересованность, осознавая преступный характер деяний, предложенных Ипатовой Л.И., Алехина Т.Г. согласилась, тем самым, вступив с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. в предварительный сговор на совершение преступлений, а именно хищений путем обмана денежных средств Банка в сфере потребительского кредитования, в составе организованной группы. Достигнув совместного согласия на совершение преступлений, Арепьева О.Ф., осуществляя общее руководство и координацию действий всех участников группы, распределила роли между соучастниками следующим образом. Арепьева О.Ф., являясь организатором и руководителем организованной группы, используя свое служебное положение - управляющего Банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, группой лиц по предварительному сговору, выполняет необходимые действия для совершения хищения денежных средств Банка путем обмана, в особо крупном размере, планирует деятельность организованной группы в целом и в деталях по конкретным преступлениям; руководит действиями участников организованной группы Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., путем дачи им указаний и распоряжений, обеспечивает беспрепятственное получение согласия от Банка на выдачу кредита и получение денежных средств в кассе Банка по кредитным договорам членам преступной группы, Ипатовой И.Л. или Алехиной Т.Г., фактически не являющихся заемщиками, привлекает своих подчиненных работников для совершения ими в соответствии с имеющимися у них полномочиями действий по заключению кредитных договоров и обеспечению их исполнения в части выдачи денежных средств, не ставя их в известность о своих преступных намерениях, получает от заёмщиков либо от участников организованной группы Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., кредитные денежные средства, которыми распоряжается по своему усмотрению, распределяя между собой и участниками организованной группы, согласно имеющейся между ними договоренности и роли каждого. Члены преступной группы, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, привлекают своих знакомых, подчиненных работников, в том числе подыскивают лиц из числа малоимущих или не работающих граждан, проживающих в Балахтинском районе Красноярского края, для получения ими потребительского кредита в банке, и путем различных способов: используя приятельские и доверительные отношения, под предлогом возможного увольнения, обещая выплатить небольшое вознаграждение, получают от них согласие выступить в качестве заёмщика и поручителя при заключении кредитного договора с ОАО АКБ «РОСБАНК», денежные средства по которому будут переданы Ипатовой Л.И., при этом, вводя последних в заблуждение, сообщают заведомо ложную информацию о том, что данные денежные средства пойдут на развитие бизнеса Ипатовой Л.И., обещая производить за заемщиков выплаты по полученным кредитам до полного погашения. В действительности, Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., не намеревались выполнять своих обещаний, а после получения ими денежных средств, похищали их, чтобы распорядиться по собственному усмотрению. После получения от граждан согласия выступить в роли заемщика или поручителя при заключении кредитного договора, участники организованной группы, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., организуют оформление пакета документов на заёмщиков и поручителей, необходимого для предоставления в Банк для выдачи кредита, при этом получают от граждан трудовые книжки, копии паспортов, свидетельства о регистрации индивидуального номера налогоплательщика (ИНН), либо страховые пенсионные свидетельства. После получения от граждан документов, необходимых для заключения кредитного договора, согласно разработанному плану, с целью получения максимально возможной суммы кредита, Алехина Т.Г., используя имеющиеся в её распоряжении печати ООО «Ипатова», Курбатовского сельского потребительского общества, председателем которого является Ипатова Л.И., индивидуальных предпринимателей Ипатовой, Ландиной, Еськиной, от имени которых Ипатова Л.И., фактически осуществляет предпринимательскую деятельность, а также компьютерную технику и копировальные аппараты, изготавливает поддельные документы: справки о заработной плате и копии трудовых книжек, в которых указывают заведомо ложные сведения о заемщиках или поручителях, как о работниках данных предприятий с высоким уровнем заработной платы. После изготовления поддельных документов, согласно распределенным в организованной группе ролям, Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., предоставляют поддельные документы в Банк Арепьевой О.Ф. и сопровождают привлеченных лиц в Банк для подписания кредитных договоров и договоров поручительства, а также получения ими денежных средств, после чего получают у заёмщиков кредитные денежные средства, которые передают руководителю организованной группы Арепьевой О.Ф., либо забирают себе, согласно ранее достигнутой договоренности.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., рассчитывая на заключение наибольшего количества кредитных договоров с целью хищения полученных по ним денежных средств и для убеждения новых граждан в получении кредитов в Банке, опасаясь разоблачения со стороны сотрудников Банка и граждан, после совершения очередного хищения денежных средств, в течение непродолжительного периода времени производят оплату по кредиту за заемщиков, намереваясь, тем самым, завуалировать свою преступную деятельность, показывая гражданам, якобы, выполнение своих обещаний и одновременно, придавая возникающей впоследствии задолженности по кредиту характер гражданско - правовых отношений.
Арепьева О.Ф., являясь руководителями организованной преступной группы, похищенные деньги распределяла между всеми членами преступной группы.
Организованная преступная группа, созданная Арепьевой О.Ф., в состав которой вошли Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., носила устойчивый и сплоченный характер с момента ее формирования и обладала всеми признаками организованной группы: - наличие организатора и руководителя группы в лице Арепьевой О.Ф., которая разработала план преступных действий, подыскала участников, распределила роли, контролировала их выполнение, а так же аккумулировала у себя все денежные средства, добытые преступным путем, распределяя их между участниками группы; - наличие у членов группы общей цели: организованного хищения чужого имущества для получения материальной выгоды, при котором действие каждого из участников являлось необходимым условием достижения общей цели; - устойчивые, длительные в период с ноября 2006 года по 30.10.2008 г., преступные связи, о чем свидетельствует совершение преступления единым составом, одним и тем же способом, по одной и той же схеме; - четкое распределение ролей в составе организованной группы, выполнение каждым из участников роли, согласно разработанного организаторами плана.
В составе организованной преступной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., в период с ноября 2006 года по 30.10.2008 г. совершили хищение имущества Банка в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.
Указанным способом Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., реализуя единый преступный умысел, похитили путем обмана денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 95000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО106
Так, в октябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ФИО106, у которой попросила паспорт для оформления документов на поручительство по кредиту. ФИО106, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась выступить поручителем и передала Ипатовой Л.И. свой паспорт с целью подготовки документов, необходимых для последующего оформления кредита. Кроме того, в тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к неподозревающей о её преступных намерениях ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В., которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО106, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., ФИО488 (Дерюгина) Ю.В., доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности её действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО106, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО106 и ФИО78, в период с октября 2006 года по 10.11.2006 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО106: копию паспорта гражданина РФ, анкету клиента – физического лица, заявление анкету на предоставление кредита; документы на поручителя ФИО78; анкету поручителя физического лица, копию паспорта гражданина РФ; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО106, в которой указано, что с 15.08.2005 г., она постоянно работает в должности заведующей складом Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12789 руб.; справку на имя ФИО106 за № от 30.10.2006 г., от имени заместителя главы Ровненского сельсовета Балахтинского района Красноярского края, о том, что ФИО106, проживает в <адрес> имеет в составе семьи сына – ФИО107; справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО78, в которой указано, что с ДД.ММ.ГГГГ она постоянно работает в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 10440 руб.; справку на имя ФИО78, за № от 30.10.2006 г., от имени заместителя главы Ровненского сельсовета Балахтинского района Красноярского края, о том, что ФИО78. проживает в <адрес> имеет в составе семьи дочь – ФИО108 и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО106, кредита в сумме 95000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 10.11.2006 г., в дневное время Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, пытаясь обеспечить явку ФИО106 в Банк для подписания кредитного договора и оформления кредита, приехала домой к ФИО106, с целью последующей поездки с ней в Банк, однако ФИО106 отказалась от заключения кредитного договора на её имя. Алехина Т.Г., не отказываясь от реализации преступных намерений, продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, согласно отведенной ей роли, обратилась к ФИО78 и продолжая вводить ее в заблуждение, обеспечила явку ФИО78 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО78, не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., не осознавая общественной опасности своих действий, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала в качестве поручителя кредитный договор №. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании кредитного договора № от 10.11.2006 г., подписанного при неустановленных следствием обстоятельствах от имени ФИО106, и представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО106, приняла решение о предоставлении ФИО106 потребительского кредита в сумме 95000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 10.11.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО106, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 95000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 10.11.2006 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, получили из кассы Банка на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 95000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО106 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 95000 рублей.
В период с 10.11.2006 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО106, в сумме основного долга 43950, 96 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 260000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО78, (Дерюгиной Ю.В.).
Так, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО78, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организации, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО78, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО78, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в ноябре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., не подозревающей о преступных намерениях Ипатовой Л.И., с просьбой подыскать поручителя по кредиту. ФИО210 Е.В., доверяя Ипатовой Л.И., обратилась к ранее знакомой ФИО321, у которой попросила паспорт для оформления документов на поручительство по кредиту. ФИО321, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласилась выступить поручителем и передала свой паспорт ФИО210 Е.В., не состоящей в преступном сговоре с последними, который ФИО210 Е.В., передала для Ипатовой И.П. через работников магазина, расположенного в <адрес> «б», фактически принадлежащего Ипатовой Л.И.. Алехина Т.Г., в период с начала ноября 2006 года по 28.11.2006 г., получив согласие ФИО78, выступить заемщиком по кредитному договору для Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение единого с Арепьевой и Ипатовой, преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила необходимые для заключения кредитного договора документы на имя заемщика ФИО78: копию паспорта гражданина РФ; копию индивидуального номера налогоплательщика; заявление на предоставление кредита; заявление анкету; документы на поручителя ФИО321: анкету поручителя; копию паспорта гражданина РФ; а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, распорядилась о подготовке всех необходимых для заключения договора документов и приняла решение о возможности предоставления ФИО78, кредита в сумме 260000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.11.2006 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО78 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д.1, где ФИО78, по просьбе Алехиной Т.Г., действующей согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО78, приняла решение о предоставлении ФИО78 потребительского кредита в сумме 260000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 28.11.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО78, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 260000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.11.2006 г., в дневное время ФИО78, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, действуя согласно имевшейся договоренности с Алехиной Т.Г., вместе с последней подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 260000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 260000 рублей.
В период с 28.12.2006 г. по 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО78, в сумме основного долга 96100, 12 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО130
Так, в декабре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО130, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО130, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО130, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО60, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО130, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО60, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО130, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО130 и ФИО60, в период с начала декабря 2006 года по 26.12.2006 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой, преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО130: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО60: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки № на имя ФИО130, в которой указано, что с 05.02.2004 г., он принят на должность заведующего магазином ИП Ипатовой Л.И,; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО130, в которой указано, что с 05.02.2004 г., он работает в должности заведующего магазином индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 18270 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 18705 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО130, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 26.12.2006 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО130 и ФИО60 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО130, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор №, а ФИО60, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО130, приняла решение о предоставлении ФИО130 потребительского кредита в сумме 145000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 26.12.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО130, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.12.2006 г., в дневное время ФИО130, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г. подошёл к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей.
В период с 26.12.2006 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО130, в сумме основного долга 42765, 99 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 285000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО210ФИО583.
Так, в декабре 2006 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита и подыскать поручителя, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем и собственником которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО210 Е.В. в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО584., доверяя Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней, будучи уверенной, что денежные средства необходимы для осуществления финансово - хозяйственной деятельности организаций, а кредит будет погашен Ипатовой Л.И., с предложением Ипатовой Л.И., согласилась и обратилась к ФИО105, с просьбой выступить поручителем по кредитному договору, на что последний согласился. Получив согласие ФИО210 Е.В. и ФИО105, в период с начала декабря 2006 года по 28.12.2006 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО210 Е.В.: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО105: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки № на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она переведена на должность директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она работает в должности директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30450 руб., - копию трудовой книжки № на имя ФИО105, в которой на первой странице имеется изображение оттиска печати Красноярского фермерского хозяйства «Подъем»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО105, в которой указано, что с 30.05.2004 г., он работает в должности заведующего центральными ремонтными мастерскими Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО210 Е.В., кредита в сумме 285000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.12.2006 г., в дневное время Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, на автомобиле под управлением Ипатовой Л.И., привезли в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, ФИО210 Е.В. и ФИО105, чем обеспечили их явку. В помещении Банка, ФИО210 Е.В., не состоящая в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО105, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО210 Е.В., приняла решение о предоставлении ФИО210 Е.В., потребительского кредита в сумме 285000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 28.12.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО210 Е.В., открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 285000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.12.2006 г., в дневное время ФИО210 Е.В., введенная в заблуждение относительно законности своих действий, получила на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 285000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученные кредитные средства ФИО210 Е.В., в этот же день, в полном объеме передала через сотрудников магазина Ипатовой Л.П., расположенного по адресу: <адрес>, для передачи последней. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 285000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 400 руб. ФИО105, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 28.12.2006 г. по 11.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО210 Е.В. в сумме основного долга 78969, 71 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО125.
Так, в январе 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, в телефонном режиме обратилась к ранее знакомому ФИО125, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО125, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО125, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО78 (Дерюгиной Ю.В.), которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО125, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО78, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО125, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО125 и ФИО78, в период с начала января 2007 г. по 24.01.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО125: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО78: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки №№ на имя ФИО125, в которой указано, что с 07.02.2003 г. он переведен на должность директора заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО125, в которой указано, что с 07.02.2003 г., он работает в должности директора заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб.; - копию трудовой книжки № на имя ФИО78, в которой указано, что с 05.05.2003 г., она переведена на должность заместителя председателя по торговле Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО78, в которой указано, что с 05.05.2003 г., она работает в должности заместителя председателя по торговле Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб.,
и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО125, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 24.01.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО125 и ФИО78, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО125, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО78, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО125, приняла решение о предоставлении ФИО125 потребительского кредита в сумме 145000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 24.01.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО125, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 24.01.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах, получили из кассы Банка на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО125. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. выдала 500 руб. ФИО125 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 24.01.2007 г. по 23.12.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО125 в сумме основного долга 39672, 41 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 100000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО109.
Так, в январе 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО109, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО109, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО109, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился.
В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО142, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО109, ФИО142, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО109, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО109 и ФИО142, в период с начала января 2007 г. по 26.01.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО109: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО142: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудового договора от 04.04.2005 г., заключенного между Индивидуальным предпринимателем Ипатовой Л.И. и ФИО109, в котором указано, что с 04.04.2005 г. он работает в должности видителя-экспедитора у индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО109, в которой указано, что с 04.04.2005 г. он работает в должности водителя-экспедитора у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12615 руб.; - копию трудовой книжки №№ на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г. она переведена на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО109, кредита в сумме 100000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 26.01.2007 г., в дневное время Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО109 и ФИО142, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО533, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор №, а ФИО142, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО109, приняла решение о предоставлении ФИО109 потребительского кредита в сумме 100000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 26.01.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО109, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 100000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.01.2007 г. в дневное время Ипатова Л.И., действуя в рамках общего с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 100000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО109. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 100000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., разрешила ФИО109 и ФИО142 приобрести в ее магазине продукты на сумму 500 рублей каждому в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 26.01.2007 г. по 02.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО109, в сумме основного долга 28915, 40 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО81.
Так, в марте 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО526 с просьбой выступить ФИО81, заемщиком при оформлении кредита, а ее супруга ФИО90, поручителем, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО81 и ФИО90, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО81 и ФИО90, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласились. Получив согласие ФИО81 и ФИО90, в период с начала марта 2007 года по 09.03.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО81: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО90: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки № на имя ФИО81, в которой указано, что с 15.08.2000 г. она принята на должность экономиста Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО81, в которой указано, что с 15.08.2000 г. она работает в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 21750 руб.; - копию трудовой книжки № на имя ФИО90, в которой указано, что с 07.12.2003 г., он принят на работу в качестве водителя экскаватора Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО90, в которой указано, что с 07.12.2003 г., он работает в должности водителя экскаватора Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12876 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО81, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 09.03.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО81 и ФИО90, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО81 по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО90, будучи введенный в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО81, приняла решение о предоставлении ФИО81, потребительского кредита в сумме 145000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 09.03.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО322, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 09.03.2007 г., в дневное время ФИО81, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г.. подошла к кассе Банка, расписалась в расходном ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 руб. ФИО90, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 09.03.2007 г. по 01.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО81 в сумме основного долга 36032, 44 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 120000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО286 С.И.
Так, в апреле 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО286 С.И., с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО286 С.И., в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО216 С.И., заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО51, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО286 С.И., оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО51, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО286 С.И., размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО286 С.И. и ФИО51 в период с начала апреля 2007 года по 13.04.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО286 С.И.: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО51: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки № на имя ФИО286 С.И., в которой указано, что с 04.04.2001 г., он принят водителем в Ровненскую амбулаторию Балахтинской Центральной районной больницы; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО286 С.И., в которой указано, что с 04.04.2001 г., он работает водителем скорой помощи Ровненской амбулатории МУЗ «Балахтинская центральная больница» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12615 руб.; - копию трудовой книжки №№ на имя ФИО51, в которой указано, что с 11.08.2005 г., она принята на работу заведующей столовой ИП ФИО496.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО51, в которой указано, что с 11.08.2005 г., она работает в должности заведующей столовой у Индивидуального предпринимателя ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб.,
и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО286 С.И., кредита в сумме 120000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 13.04.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО286 С.И. и ФИО51, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п.Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО216 С.И., по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор №, а ФИО51, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО286 С.И., приняла решение о предоставлении ФИО286 С.И., потребительского кредита в сумме 120000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 13.04.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО286 С.И., открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 120000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 13.04.2007 г., в дневное время ФИО216 С.И., введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошёл к кассе Банка, где расписался в расходном ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера, получила денежные средства в сумме 120000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 120000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 500 руб. ФИО286 С.И., в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 13.04.2007 г. по 16.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО286 С.И. в сумме основного долга 26050, 82 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 145000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО49.
Так, в мае 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО49 с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО49, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО49, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО142, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО49. ФИО142, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО510. О.Ю., размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО49 и ФИО142, в период с начала мая 2007 года по 10.05.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО49: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО142: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г. она принята на работу заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она работает заведующей колбасным цехом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 12441 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она переведена на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО49, кредита в сумме 145000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 10.05.2007 г., в дневное время сожитель Ипатовой Л.И. ФИО185, не подозревающий о преступных намерениях Ипатовой Л.И., по просьбе последней, обеспечил явку ФИО49 и ФИО142, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО49, согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО142, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО49, приняла решение о предоставлении ФИО49, потребительского кредита в сумме 145000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 10.05.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО49, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 145000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 10.05.2007 г., в дневное время ФИО49, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, в кассе Банка, получила на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 145000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученные кредитные средства ФИО49, незамедлительно, в помещении вышеуказанного Банка, передала в полном объеме сожителю Ипатовой Л.И., ФИО185. Последний не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., передал полученные ФИО49, в Банке деньги в помещении магазина Ипатовой Л.И., продавцу ФИО78 (Дерюгиной Ю.В.), для передачи Ипатовой Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 145000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И. выдала 500 руб. ФИО142, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 10.05.02007 г. до 25.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО49 в сумме основного долга 31415, 79 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 227000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО126.
Так, в мае 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работающей у Ипатовой Л.И., ФИО22, с просьбой, чтобы её муж, ФИО126, выступил заемщиком при оформлении кредита для нужд управляющей дополнительного офиса «Балахта» Восточно – Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» Арепьевой О.Ф., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту Арепьева О.Ф., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО323, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО22, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласилась и не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., уговорила своего супруга, ФИО126, оформить на свое имя кредит по просьбе Алехиной Т.Г., ФИО126, не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., будучи введенным в заблуждение, относительно реальных намерений последних, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО44, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО126, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., ФИО44, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО126, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО126, ФИО22 и ФИО44, в период с начала мая 2007 года по 31.05.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО126: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО22 и ФИО44: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки б/н на имя ФИО126, в которой указано, что с 21.03.2005 г., он принят на работу заведующим пилорамой к ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО126, в которой указано, что с 21.03.2005 г., он работает в должности заведующего пилорамой у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28275 руб.; - копию трудовой книжки б/н на имя ФИО44, в которой указано, что с 08.12.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 21.03.2005 г., она работает в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30885 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО126, кредита в сумме 227000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 31.05.2007 г.. в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО126, ФИО22 и ФИО44, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО126, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно ранее имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО22 и ФИО44, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Арепьевой О.Ф. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО126, приняла решение о предоставлении ФИО126, потребительского кредита в сумме 227000 руб. сроком на 42 месяца, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 31.05.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО126, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 227000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 31.05.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, из кассы Банка на основании расходного кассового ордера получили денежные средства в сумме 227000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 227000 рублей. В период с 31.05.2007 г. по 19.03.2009 г., 20.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО126 в сумме основного долга 106647, 30 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО46.
Так, в начале июня 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО507 с просьбой выступить ФИО46, заемщиком, а ФИО70, поручителем при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО46 и ФИО70, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО46 и ФИО70, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласились. Получив согласие ФИО46 и ФИО70 в период с начала июня 2007 года по 08.06.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО46: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО70: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО46, в которой указано, что с 11.08.2005 г. он переведен на должность заведующего заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО46, в которой указано, что с 11.08.2005 г. он работает в должности заведующего заготовительной конторы Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она принята на работу заместителем директора по хозяйственной части ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 20010 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО46, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 08.06.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО46 и ФИО70 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО46, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО70, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО46, приняла решение о предоставлении ФИО46 потребительского кредита в сумме 290000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 08.06.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО46, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 08.06.2007 г., в дневное время ФИО46, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошел к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО46 и ФИО70, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 08.06.2007 г. по 31.12.2008 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО46 в сумме основного долга 64603, 18 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 190000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО117.
Так, в начале августа 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работающему у нее в магазине водителем - грузчиком ФИО117, с просьбой выступить ФИО117, заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО117, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО117, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО60, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ее сожителя ФИО117, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара. ФИО60, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО117, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО117 и ФИО60 в период с начала августа 2007 г. по 06.08.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО117: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО60: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО117, в которой указано, что с 20.05.2004 г., он принят на должность заведующего ЦРМ КФХ «Подъем»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО117, в которой указано, что с 20.05.2007 г., он работает в должности заведующего ЦРМ Крестьянско Фермерского Хозяйства «Подъем» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 18705 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО117, кредита в сумме 190000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 06.08.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку Чанчикова М.Г. и Щуровой Е.Ю., в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО117, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО60, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО117, приняла решение о предоставлении ФИО117, потребительского кредита в сумме 190000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 06.08.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО117, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 190000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 06.08.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 190000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 190000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО117 и ФИО60 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 06.08.2007 г. по 28.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО117 в сумме основного долга 39224, 94 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 280000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО122.
Так, в начале августа 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО122, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО122, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО122, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО134, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО122, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО134, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО122, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО122 и ФИО134, в период с начала августа 2007 г. по 09.08.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО122: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО134: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО122, в которой указано, что с 01.08.2006 г. он работает в должности водителя-экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15225 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО134, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она работает в должности заведующей магазином индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО122, кредита в сумме 280000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 09.08.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО122 и ФИО134, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО122, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО134, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО122, приняла решение о предоставлении ФИО122, потребительского кредита в сумме 280000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 09.08.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО122, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 280000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 09.08.2007 г., в дневное время ФИО122, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошел к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 280000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 280000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО122 и ФИО134, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 09.08.2007 г. по 16.10.2008 г. и 19.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО122 в сумме основного долга 94246, 05 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 260000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО129.
Так, в середине августа 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО324 и ФИО49, с просьбой выступить ФИО324, заемщиком, а ФИО49, поручителем при оформлении кредита, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО324 и ФИО49, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО324 и ФИО49, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласились. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях сожительнице ФИО324, ФИО135, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО324, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара. ФИО325, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО324, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО324, ФИО135 и ФИО49, в период с середины августа 2007 года по 17.08.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО324: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО326 и ФИО327: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО324, в которой указано, что с 27.09.2002 г. он принят на должность заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО324, в которой указано, что с 27.09.2002 г. он работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15 660 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г. она принята на должность заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г. она работает в должности заведующей колбасным цехом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 16167,50 руб., - копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО135, в которой указано, что с 01.11.2006 г. она принята на должность технолога колбасного цеха ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО135, в которой указано, что с 01.11.2006 г. она работает в должности технолога колбасного цеха ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 14790 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО324, кредита в сумме 260000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 17.08.2007 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО324, ФИО135 и ФИО49, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п.Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО324, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО135 и ФИО49, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательств по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договоры поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО324, приняла решение о предоставлении ФИО324, потребительского кредита в сумме 260000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 17.08.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО324, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 260000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В тот же день, то есть 17.08.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 260000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО324, которыми распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в указанной сумме. В дальнейшем Ипатова Л.И. выдала по 1000 руб. ФИО324 и ФИО135 и 500 руб. ФИО49, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 17.08.2007 г. по 27.10.21008 г., 05.06.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО324 в сумме основного долга 47002, 83 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО119.
Так, в конце августа - начале сентября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В. с просьбой найти заемщика для оформления кредита. Не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО210 Е.В., обратилась к ранее знакомому ФИО119, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для Ипатовой Л.И., заверив при этом ФИО119, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств Ипатовой Л.И., введя, таким образом, ФИО119, в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что оказанную услугу Ипатова Л.И., спишет со счета его сожительницы ФИО45, долг в сумме 1000 рублей. ФИО119, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО101, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО119, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу ФИО101, получит вознаграждение в сумме 1000 рублей. ФИО101, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО119, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО119 и ФИО101, в период с конца августа – начала сентября 2007 г. по 03.09.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО119: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО101: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО119, в которой указано, что с 07.08.2006 г., он работает водителем ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб., - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО101, в которой указано, что с 08.09.2005 г., он работает в должности заведующего складом и руководителя службы снабжения по совместительству Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО119, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 03.09.2007 г., в дневное время ФИО210 Е.В., не подозревающая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., по просьбе последней, обеспечила явку ФИО119 и ФИО101, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО119, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО101, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательств по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО119, приняла решение о предоставлении ФИО119, потребительского кредита в сумме 290000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 03.09.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО119, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.09.2007 г., в дневное время ФИО119, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с ФИО210 Е.В., не состоящей в преступном сговоре с Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., подошёл к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего ФИО210 Е.В., выполняя просьбу Ипатовой Л.И., по расходному кассовому ордеру получила денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО119, которые в тот же день, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г., Арепьевой О.Ф., в полном объеме передала в кассу магазина, расположенного по адресу: <адрес>, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., списала со счета сожительницы ФИО119, ФИО45, долг, имеющийся у последней в магазине Ипатовой Л.И., в сумме 1000 руб., а ФИО210 Е.В., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., выдала 1000 руб. ФИО101, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 03.09.2007 г. по 03.10.2008 г., 02.02.2009 г. и 19.06.2009 г. участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО119 в сумме основного долга 44760, 47 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 295000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО45.
Так, в конце августа – начале сентября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., с просьбой найти заемщика и поручителя для оформления кредита. Не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО210 Е.В., обратилась к ранее знакомым ФИО45, с просьбой выступить заёмщиком и ее брату ФИО136, с просьбой выступить поручителем при оформлении кредита для Ипатовой Л.И., заверив при этом последних, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств Ипатова Л.И., введя, таким образом, ФИО45 и ФИО136, в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., спишет со счета каждого долг, имеющийся в магазине, руководителем которых является Ипатова Л.И., в сумме 1000 рублей. ФИО45 и ФИО136, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласились. Получив согласие ФИО45 и ФИО136, в период с конца августа – начала сентября 2007 г. по 05.09.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО45: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО136: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО45, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она принята на должность товароведа-экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО45, в которой указано, что с 01.08.2006 г. она работает в должности товароведа-экспедитора ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22402 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО136, в которой указано, что с 14.06.2006 г., он принят на должность менеджера Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО136, в которой указано, что с 14.06.2006 г., он работает в должности менеджера Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22446 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО45 кредита в сумме 295000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 05.09.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО45 и ФИО136, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1.. ФИО45 и ФИО136, зайдя в помещение Банка с Алехиной Т.Г., по просьбе последней, согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии ФИО157ФИО35, не состоящего в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., подписал кредитный договор №, а ФИО136, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО45, приняла решение о предоставлении ФИО45, потребительского кредита в сумме 295000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 05.09.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО45, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 295000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 05.09.2007 г., в дневное время ФИО45, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 295000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО45 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 295000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., списала со счета ФИО45 и ФИО136, долг, имеющийся у них в магазине Ипатовой Л.И., в сумме 1000 руб. каждому, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 06.09.2007 г. по 16.10.2008 г., 02.02.2009 г. и 19.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО45 в сумме основного долга 77582, 48 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 452000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО22
Так, в середине октября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО22 с просьбой выступить заемщиком, а ее супруга ФИО126, поручителем, при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО22, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО22, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась и попросила своего супруга выступить поручителем по кредиту. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающим о ее преступных намерениях ФИО44 и ФИО85, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору ФИО22, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО44 и ФИО85, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО22, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО22, ФИО126, ФИО44 и ФИО85, в период с середины октября 2007 г. по 23.10.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО22: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО126, ФИО44 и ФИО85: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО22, в которой указано, что с 10.03.2006 г., она работает в должности главного экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО126, в которой указано, что с 17.01.2007 г., он работает в должности заведующего пилорамой ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28260 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 21.03.2005 г. она работает в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30885 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО22 кредита в сумме 452000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 23.10.2007 г, в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО22, ФИО126, ФИО44 и ФИО85, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО22, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО126, ФИО44 и ФИО85, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО22, приняла решение о предоставлении ФИО22, потребительского кредита в сумме 452000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 23.10.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО22, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 452000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 23.10.2007 г., в дневное время ФИО22, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 452000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО22, в тот же день, находясь в помещении Банка, передала в полном объеме участнику организованной группы Алехиной Т.Г.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 452000 рублей.
В период с 23.10.2007 г. по 19.04.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО22 в сумме основного долга 83411, 42 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО15.
Так, в конце октября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, сообщила, что на имя ФИО15, можно оформить кредит, так как у нее хорошая кредитная история. Ипатова Л.И., действуя в рамках единого преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО14, с просьбой, чтобы он или его жена ФИО15, выступили заемщиками при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора. На что ФИО14, ответил отказом за себя и свою супругу. Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные ФИО15 и ее супруга ФИО14, а также анкетные данные ФИО85 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО15, поручителями по которому будут выступать ФИО14 и ФИО85. В период с конца октября 2007 г. по 02.11.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО15: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО14 и ФИО85: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО15, в которой указано, что с 30.10.2006 г., она принята на должность заместителя руководителя ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО15, в которой указано, что с 30.10.2006 г., она работает в должности заместителя руководителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30450 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО14, в которой указано, что с 19.12.2005 г., он принят переводом на должность заместителя руководителя по хозяйственной части Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО14, в которой указано, что с 19.12.2005 г., он работает в должности заместителя руководителя по хозяйственной части Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22446 руб.; - копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО527 (Пузаковой) С.Г., в которой указано, что с 01.04.2007 г., она переведена на должность председателя Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО85, в которой указано, что с 01.04.2007 г., она работает в должности председателя Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО15 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. В тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках единого преступного умысла с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласно отведенной ей роли, обратилась к работнице своего магазина ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В., которую путем обмана уговорила съездить в Банк для оформления кредитного договора на имя ФИО15, где ей нужно было расписаться от имени последней. О согласии ФИО78, Ипатова Л.И., сообщила Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г.. 02.11.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО78 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО78, не состоящая в преступном сговоре с указанными лицами, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала от имени ФИО15, кредитный договор №, а неустановленное следствием лицо и ФИО85, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО15, приняла решение о предоставлении ФИО15 потребительского кредита в сумме 300000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 02.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО15, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день, в указанный период времени, Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал денежные средства по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО15, денежные средства. 02.11.2007 г., в дневное время ФИО78, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО15, после чего в тот же день, находясь в помещении Банка, передала их в полном объеме участнику организованной группы Алехиной Т.Г.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 02.11.2007 г. по 25.02.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО15 в сумме основного долга 70999, 49 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО55
Так, в начале ноября 2007 года Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО55, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО55, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО55, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В., не подозревающей о преступных намерениях Ипатовой Л.И., с просьбой подыскать поручителя по кредиту ФИО55, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО78, доверяя Ипатовой Л.И., обратилась к ранее знакомой ФИО48, которой пояснила, что ей необходимо оформить кредит на личные нужды, и попросила ФИО48, выступить поручителем при оформлении кредита. Получив согласие ФИО48, выступить поручителем по кредиту, взяла у последней паспорт для оформления документов, после чего принесла паспорт в магазин, расположенный в <адрес> «б», фактическим собственником которого являлась Ипатова Л.И.. В период с начала ноября 2007 г. по 14.11.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО55: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО48: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО512 (Третьяковой, ФИО542) Е.Н., в которой указано, что с 15.07.2006 г. она принята на должность заведующей торговым отделом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО55, в которой указано, что с 15.07.2006 г., она работает в должности заведующей торговым отделом Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 16095 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она принята на должность кассира-инвентаризатора Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она работает в должности кассира - инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО55 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 14.11.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО55, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО55, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а неустановленное следствием лицо, не состоящее в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписалось в кредитном договоре и в договоре поручительства от имени ФИО48. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО55, приняла решение о предоставлении ФИО55 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 14.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО55, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 14.11.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, получили из кассы Банка денежные средства, в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО55. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб на указанную сумму.
В период с 14.11.2007 г. по 17.03.2009 г. и 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО55 в сумме основного долга 40664, 20 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 474000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО52
В конце ноября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Арепьева О.Ф., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., преступного умысла сообщила, работнице Ипатовой Л.И.. ФИО85, не состоящей в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., что на имя ФИО52, можно оформить кредит, так как у нее хорошая кредитная история. ФИО85, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., доверяя последней, обратилась к ранее знакомой ФИО52, которой предложила выступить заемщиком при оформлении кредита для нужд Арепьевой О.Ф., на что последняя согласилась. После этого, Ипатова Л.И., действуя в рамках единого преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные ФИО52, ФИО92, ФИО85 и ФИО31 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО52, поручителями по которому будут выступать ФИО92, ФИО85 и ФИО189 М.К.. В период с середины ноября 2007 г. по 22.11.2007 г. Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО52: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО92, ФИО85 и ФИО31: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО52, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она принята на должность заведующей кафе Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО52, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она работает в должности заведующей кафе Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19575 руб.; - копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО527 (Пузаковой) С.Г., в которой указано, что с 01.04.2007 г., она переведена на должность председателя Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО85, в которой указано, что с 01.04.2007 г., она работает в должности председателя Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО92, в которой указано, что с 09.06.2004 г., он уволен по ст. 80 ТК РФ по собственному желанию с долности скотника фермы № СЗАО Курбатовское Балахтинского района Красноярского края; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО92, в которой указано, что с 12.03.2004 г. он работает в должности торгового представителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он принят на должность водителя - экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 17035 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО52, кредита в сумме 474000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 22.11.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО52, ФИО92, ФИО85, а также ФИО65, не подозревающего о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., который должен был подписать документы от имени ФИО31, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. В помещении Банка ФИО52, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО92, ФИО85 и ФИО65, действуя от имени ФИО31, не состоящие в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписались в кредитном договоре от имени поручителей. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО52, приняла решение о предоставлении ФИО52 потребительского кредита в сумме 474000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 22.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО52, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 474000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.11.2007 г., в дневное время ФИО52, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 474000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 474000 рублей.
В период с 22.11.2007 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО52 в сумме основного долга 79033, 14 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО31.
Так, в конце ноября 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. преступного умысла сообщила, что на имя ФИО31 можно оформить кредит, так как есть его паспорт, который последний оставил в залог в баре, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И. После чего Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные заемщика ФИО31 и поручителя ФИО84 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО31, поручителем по которому будет выступать ФИО84. С конца ноября 2007 года до 30.11.2007 г., точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО31: копию паспорта гражданина РФ, копию индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО84: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он принят на должность водителя–экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО31, в которой указано, что с 05.10.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 17035 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она принята на должность заместителе руководителя ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она работает в должности заместителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29590 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО31 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. После чего, в период до 30.11.2007 г., точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках единого преступного умысла с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласно отведенной ей роли, обратилась к своим знакомым ФИО329 и ФИО328, которых путем обмана уговорила съездить в Банк для оформления необходимых документов и подписания кредитного договора на имя ФИО31, поручителем по которому якобы выступает ФИО84, где ФИО328, должен был расписаться от имени ФИО31, а ФИО329, от имени ФИО84, пообещав за это последним денежное вознаграждение, на что ФИО328 и ФИО329, согласились. О согласии ФИО328 и ФИО330, Ипатова Л.И. сообщила Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г.. 30.11.2007 года, в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО328 и ФИО329, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО328 и ФИО329, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписали кредитный договор № от имени заемщика ФИО31 и поручителя ФИО84. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО31, приняла решение о предоставлении ФИО31 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 30.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО31, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день, в указанный период времени, Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО31, денежные средства. 30.11.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО31. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 30.11.2007 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО31 в сумме основного долга 43654, 57 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО86.
Так, в начале декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО142, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО142, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. 05.12.2007 года, Алехина Т.Г., Ипатова Л.И., ФИО142 и ФИО86, на автомобиле под управлением ФИО185, поехали в п. Балахта Красноярского края. По дороге Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО86, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО86, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО86, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. Получив согласие ФИО86, Алехина Т.Г., сообщила ему время и место встречи, обеспечив тем самым явку ФИО86 в Банк в будущем по ее требованию. С начала декабря 2007 г. до 05.12.2007 г., точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО86: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО142: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО86, в которой указано, что с 06.11.2006 г. он принят механиком в Курбатовское сельское потребительское общество; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО86, в которой указано, что с 06.11.2006 г., он работает в должности механика Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 16965 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО142, в которой указано, что с 19.05.2005 г., она переведена на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО142, в которой указано, что с 15.05.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 15660 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО86, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 05.12.2007 г., в дневное время в Банке, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, ФИО86, не состоящий в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор №, а ФИО142, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО86, приняла решение о предоставлении ФИО86 потребительского кредита в сумме 290000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 05.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО86, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 05.12.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО86 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., выдала 500 руб. ФИО142, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 05.12.2007 г. по 06.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО86 в сумме основного долга 36136, 24 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 368000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО210 Е.В..
Так, в начале декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО210 Е.В., неподозревающей о ее преступных намерениях, которой предложила выступить заемщиком по кредитному договору, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО210 Е.В. в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО210 Е.В., заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО127, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И. даст ей 2000 рублей. ФИО127, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО210 Е.В. и ФИО127, в период с начала декабря 2007 г. по 14.12.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО210 Е.В.: копию паспорта гражданина РФ, копию свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО127 и Алехину Т.Г.: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, копию трудовой книжки АТ-II № на имя Алехиной (Стручковой) Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она принята на должность главного бухгалтера ИП Ипатовой Л.И., справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Алехиной Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она работает в должности главного бухгалтера у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 рублей, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она переведена на должность директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО210 Е.В., в которой указано, что с 09.07.2004 г., она работает в должности директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30450 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО127, в которой указано, что с 14.03.2006 г., она принята на должность заведующей складом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО127, в которой указано, что с 14.03.2006 г., она работает в должности заведующей складом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 21881 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО210 Е.В., кредита в сумме 368000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита.
14.12.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО210 Е.В. и ФИО127, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО210 Е.В., по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии управляющей Банком Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО127, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательств по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, и Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной группы и действуя согласно разработанному плану, заключили с Банком договоры поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО210 Е.В., приняла решение о предоставлении ФИО210 Е.В. потребительского кредита в сумме 368000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 14.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО210 Е.В., открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 368000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 14.12.2007 г., в дневное время ФИО210 Е.В., введенная в заблуждение относительно законности своих действий, подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 368000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО210 Е.В., в тот же день привезла в магазин Ипатовой Л.И., расположенный по адресу: <адрес>, для передачи Ипатовой Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 368000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. выдала 2000 руб. ФИО127, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 14.12.2007 г. по 11.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО210 Е.В. в сумме основного долга 50197, 94 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 500000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО100.
Так, в середине декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. единого преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО100, неподозревающей о ее преступных намерениях, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО100, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО100, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, неустановленное следствием лицо, являющееся работником магазина Ипатовой Л.И., по просьбе последней, обратилось к ФИО101 и ФИО102, с просьбой выступить поручителями при оформлении кредита для Ипатовой Л.И.. ФИО101 и ФИО215 Е.А., доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО100, ФИО101 и ФИО102, а также имея анкетные данные и необходимые документы на имя ФИО12, в период с середины декабря 2007 г. по 20.12.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО100: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО101, ФИО102 и ФИО12: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО100, в которой указано, что с 01.04.2004 г., она переведена на должность заместителя председателя Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО100, в которой указано, что с 09.08.2004 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО101, в которой указано, что с 08.09.2005 г., он принят на должность заведующего складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО101,, в которой указано, что с 08.09.2005 г., он работает в должности заведующего складом Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО12, в которой указано, что с 01.06.2007 г., она принята на должность директора строительной части ООО «Ипатовой»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО12, в которой указано, что с 01.06.2007 г., она работает в должности директора строительной части ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31320 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он принят на должность старшего прораба ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он работает в должности старшего прораба ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО100, кредита в сумме 500000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 20.12.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО100, ФИО101, ФИО102, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО100, по просьбе Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО101, ФИО215 Е.А. и ФИО85, не состоящие в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписались в кредитном договоре от имени поручителей, при этом ФИО85, не осознавая общественной опасности своих действий, по просьбе Алехиной Т.Г., подписала кредитный договор за поручителя ФИО12 от ее имени. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО100, приняла решение о предоставлении ФИО100, потребительского кредита в сумме 500000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 20.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО100, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 500000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 20.12.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах получили по расходному кассовому ордеру из кассы Банка денежные средства в сумме 500000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 500000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 руб. ФИО100 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 20.12.2007 г. по 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО100 в сумме основного долга 64496, 68 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 463000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО127.
Так, в середине декабря 2007 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., единого преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО127, неподозревающей о ее преступных намерениях, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО127, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО127, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающим о ее преступных намерениях ФИО143 и ФИО65, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору, пообещав при этом, что за оказанную услугу они получат по 500 рублей и 300 рублей, соответственно. ФИО143 и ФИО65, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО127, ФИО143 и ФИО65, в период с середины декабря 2007 г. по 28.12.2007 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО127: копию паспорта гражданина РФ, страхового свидетельства, свидетельства индивидуального номера налогоплательщика, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО143 и ФИО65: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО127, в которой указано, что с 09.10.2006 г., она принята на должность заведующей складом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО127, в которой указано, что с 14.03.2006 г., она работает в должности заведующей складом Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22881 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО65, в которой указано, что с 06.02.2006 г., он принят водителем - экспедитором Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО331, в которой указано, что с 06.02.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23255 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО143, в которой указано, что с 15.03.2006 г., он принят на должность заведующего колбасным цехом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО143, в которой указано, что с 15.03.2006 г., он работает в должности руководителя отдела сбыта продукции Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 26900 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО127, кредита в сумме 463000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.12.2007 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО127, ФИО143 и ФИО65, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО127, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО143 и ФИО65, не состоящие в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., расписались в кредитном договоре от имени поручителей. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО127, приняла решение о предоставлении ФИО127, потребительского кредита в сумме 463000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 28.12.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО127, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 463000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.12.2007 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 463000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО127, Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 463000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 рублей ФИО127, 500 рублей ФИО143 и 300 рублей ФИО65, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 29.12.2007 г. по 31.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО127 в сумме основного долга 54012, 82 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 450000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО43.
Так, в начале января 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., преступного умысла сообщила, что на имя ФИО43 можно оформить кредит, так как есть ее паспорт. После чего Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г., передав ей анкетные данные ФИО43, ФИО12 и ФИО84 и попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО43, поручителями по которому будут выступать ФИО12 и ФИО84. В период с начала января 2008 года до 10.01.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО43: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО12 и ФИО84: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО43, в которой указано, что с 15.05.2006 г., она принята торговым представителем ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО43, в которой указано, что с 15.05.2006 г., она работает в должности торгового представителя ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25926 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она принята на должность заместителя руководителя ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО84, в которой указано, что с 07.09.2003 г., она работает в должности заместителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29580 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО43 кредита в сумме 450000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. После чего, в период до 10.01.2008 г., точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках единого преступного умысла с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., согласно отведенной ей роли, обратилась к своей работнице ФИО332, которую путем обмана уговорила съездить в Банк и расписаться за ФИО12, которая является поручителем при оформлении кредитного договора на имя ФИО43, заверив при этом ФИО332, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, последнюю в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО332, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, предполагая, что денежные средства необходимы для приобретения товара в магазины Ипатовой Л.И., согласилась. 10.01.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО332, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО332, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала от имени поручителя ФИО12 кредитный договор №, а Алехина Т.Г., подписала указанный кредитный договор от имени поручителя ФИО84. Кроме того, в этот же период времени, точная дата следствием не установлена, неустановленное следствием лицо, при не установленных следствием обстоятельствах подписало кредитный договор от имени заемщика ФИО43. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО43, приняла решение о предоставлении ФИО43 потребительского кредита в сумме 450000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 10.01.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО43, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 450000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день, в указанный период времени, Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО43, денежные средства. 10.01.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО43. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 450000 рублей.
В период с 11.01.2008 г. по 11.02.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО43 в сумме основного долга 57369, 69 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 465000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО72.
Так, в январе 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО72, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО72, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО72, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающим о ее преступных намерениях ФИО145 и ФИО146, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору ФИО72, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО145 и ФИО146, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО72, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО72, ФИО145 и ФИО146, в период с середины января 2008 г. по 22.01.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО72: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО145 и ФИО146: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО72, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она принята на должность бухгалтера ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО72, в которой указано, что с 17.03.2006 г., она работает в должности бухгалтера у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22968 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО145, в которой указано, что с 17.01.2006 г., она принята на должность экономиста Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО145, в которой указано, что с 17.01.2006 г., она работает в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23229 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он принят переводом на должность начальника отдела по строительству ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он работает в должности начальника отдела по строительству Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31320 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО72, кредита в сумме 465000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 22.01.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО72, ФИО145 и ФИО146, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО72, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор № а ФИО145 и ФИО146, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО72, приняла решение о предоставлении ФИО72 потребительского кредита в сумме 465000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 22.01.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО72, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 465000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.01.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 465000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО72 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 465000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 2000 рублей ФИО72 и по 1000 рублей ФИО145 и ФИО146, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 22.01.2008 г. по 27.10.2008 г., а также 10.04.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО72 в сумме основного долга 60336, 89 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО63.
Так, в конце января 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО516 с просьбой ФИО63, выступить заемщиком, а ФИО91, поручителем при оформлении кредита для нужд организаций, руководителем которых является Ипатова Л.И., заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО63 и ФИО91, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО63 и ФИО91, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, согласилась. Получив согласие ФИО63 и ФИО91, в период с конца января по 01.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО63: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО91: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО63, в которой указано, что с 02.12.2004 г., она принята на должность заведующей столовой Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО63, в которой указано, что с 02.12.2004 г., она работает в должности заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23229 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО91, в которой указано, что с 17.08.2005 г., он принят на должность снабженца ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО91, в которой указано, что с 17.08.2005 г., он работает в должности снабженца Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО63, кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 01.02.2008 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО63 и ФИО91, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО63, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписала кредитный договор №, а ФИО91, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО63, приняла решение о предоставлении ФИО63 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 01.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО63, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 01.02.2008 г., в дневное время ФИО63, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Ипатовой Л.И., подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО63, в тот же день, находясь в помещении Банка, передала в полном объеме участнику организованной группы Ипатовой Л.И.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 01.02.2008 г. по 31.05.2010 г. г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО63 в сумме основного долга 153319 рублей. 31.05.2010 г. кредит был полностью погашен на оставшуюся сумму основного долга 147681 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО333.
Так, в начале февраля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., преступного умысла сообщила, что на имя ФИО109, можно оформить кредит, так как есть его паспортные данные. После чего Ипатова Л.И., продолжая действовать в рамках общего с Арепьевой и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к Алехиной Т.Г. и передав ей анкетные данные ФИО109 и ФИО48, попросила подготовить необходимый пакет документов для оформления кредита на имя ФИО109, поручителем по которому будет выступать ФИО48, паспорт которой также был заложен в баре, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И.. В период с начала февраля 2008 года до 06.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО109: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО48: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудового договора от 04.04.2005 г., заключенного между ИП Ипатовой Л.И. и ФИО109, согласно которому ФИО533 принимают на работу в качестве водителя - экспедитора ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО109, в которой указано, что с 04.04.2005 г., он работает в должности водителя - экспедитора Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она принята на должность кассира инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г. она работает в должности кассира-инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО109, кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 06.02.2008 г., в дневное время неустановленные следствием лица при не установленных следствием обстоятельствах в помещении Банка, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, подписали кредитный договор № от имени заемщика ФИО333 и поручителя ФИО48. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО109, приняла решение о предоставлении ФИО109 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 06.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО109, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». В этот же день Арепьева О.Ф., используя свое служебное положение, распорядилась, чтобы кассир Банка выдал по расходному ордеру, подписанному якобы ФИО109, денежные средства. 06.02.2008г. в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах на основании расходного кассового ордера получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО109. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 06.02.2008 г. по 16.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО109 в сумме основного долга 29173, 95 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 438000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО44.
Так, в начале февраля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО44 с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для управляющей Банком Арепьевой О.Ф., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту Арепьева О.Ф., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО44, в заблуждение относительно правомерности своих и Арепьевой О.Ф., действий и реальных намерений. ФИО44, доверяя Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Арепьевой О.Ф. кредиторской задолженности, согласилась. В этот же период времени, Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО49, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору на имя ФИО44, оформляемому для нужд управляющей Банком Арепьевой О.Ф.. ФИО49, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Арепьевой О.Ф., кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО44 и ФИО49, на оформление кредита, в период с начала февраля 2008 г. по 13.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО44: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО49 и Алехину Т.Г.; анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, копию трудовой книжки АК-II № на имя Алехиной (Стручковой) Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она принята на должность главного бухгалтера ИП Ипатовой, справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя Алехиной Т.Г., в которой указано, что с 27.03.2003 г., она работает в должности главного бухгалтера Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние три месяца составил 28000 руб., во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО44, в которой указано, что с 08.21.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 21.08.2006 г., она работает в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние три месяца составил 35500 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она принята заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она работает в должности заведующей колбасным цехом Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние три месяца составил 38800 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО44, кредита в сумме 438000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 13.02.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО44 и ФИО49, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО44, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор №, а ФИО49, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Арепьевой О.Ф., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, и Алехина Т.Г., заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО63, приняла решение о предоставлении ФИО44, потребительского кредита в сумме 438000 руб. сроком на 53 месяца, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 13.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО44, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 438000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 13.02.2008 г., в дневное время ФИО44, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, подошла к кассе Банка, где на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 438000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на ее имя. Полученные денежные средства ФИО44, в тот же день, находясь в помещении Банка, передала в полном объеме участнику организованной группы Арепьевой О.Ф.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 438000 рублей.
В период с 13.02.2008 г. по 24.11.2008 г. и 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО44 в сумме основного долга 71876, 16 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 490000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО334.
Так, примерно 12.02.2008 г., точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей знакомой ФИО44, неподозревающей о ее преступных намерениях, которую попросила найти заемщика и поручителя по кредитному договору, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО44, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО44, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась и обратилась к ранее знакомым супругам ФИО522 с просьбой выступить ФИО75, заемщиком, а ФИО104, поручителем по кредитному договору, оформляемому для Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., даст им по 1000 рублей. ФИО75 и ФИО104, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно ее законных действий, согласились. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя отведенную им роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО61, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу дадут ей 1000 рублей. ФИО61, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО75, ФИО104 и ФИО61, на оформление кредита, в период с 12.02.2008 г. по 19.02.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО75: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО104 и ФИО61: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО75, в которой указано, что с 12.04.2005 г., она принята на должность экономиста Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО75, в которой указано, что с 12.04.2005 г., она работает в должности главного экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28710 руб.; - копию трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО61, в которой указано, что с 2006 года, она принята переводом на должность главного технолога ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО61, в которой указано, что с 17.07.2006 г., она работает в должности главного технолога ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО104, в которой указано, что с 07.06.2005 г., он принят водителем Курбатовского сельского потребительского общества и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО75, кредита в сумме 490000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 19.02.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО75, ФИО104 и ФИО61, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО75, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор №, а ФИО104 и ФИО61, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО75, приняла решение о предоставлении ФИО75, потребительского кредита в сумме 490000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 19.02.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО75, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 490000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 19.02.2008 г., в дневное время ФИО75, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 490 000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 490000 рублей.
В период с 19.02.2008 г. по 15.01.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО75 в сумме основного долга 57354, 46 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО74.
Так, в начале марта 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к своей знакомой ФИО44, неподозревающей о ее преступных намерениях, которую попросила найти заемщика по кредитному договору, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО44, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО44, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась и обратилась в ранее знакомой ФИО74, с просьбой выступить заемщиком по кредитному договору, оформляемому для Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., даст ей 1000 рублей. ФИО74, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно ее законных действий, согласилась. Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО38, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО38, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО74 и ФИО38, на оформление кредита, в период с 24.02.2008 г. по 03.03.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО74: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО38: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ- IV № на имя ФИО74, в которой указано, что с 17.07.2005 г., она принята заготовителем Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО74, в которой указано, что с 17.07.2005 г., она работает в должности заготовителя Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 20010 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО38, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она работает в должности торгового представителя Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25230 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО74 кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 03.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО74 и ФИО38, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО74, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор №, а ФИО38, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО74, приняла решение о предоставлении ФИО74, потребительского кредита в сумме 290000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 03.03.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО74, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.03.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО74. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 рублей ФИО74, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 03.03.2008 г. по 11.11.2008 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО74 в сумме основного долга 29549, 13 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 387000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО42.
Так, в конце февраля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО42, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО42, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО42, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, согласился. В этот же период времени, Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя отведенную им роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратились к неподозревающим об их преступных намерениях ФИО104 и водителю Ипатовой Л.И., ФИО102, которым предложили выступить поручителями по кредиту ФИО42, оформляемому для нужд Ипатовой Л.И.. ФИО104 и ФИО215 Е.А., доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО42, ФИО104 и ФИО102, на оформление кредита, в период с конца февраля 2008 г. по 04.03.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО42: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО104 и ФИО102: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО42, в которой указано, что с 31.07.2006 г., он работает в должности инженера по охране труда ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он работает в должности старшего прораба ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО104, в которой указано, что с 07.06.2005 г., он принят водителем Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО104, в которой указано, что с 07.06.2005 г., он работает в должности экспедитора Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 27840 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО42, кредита в сумме 387000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 04.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО42, ФИО104 и ФИО102, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО42, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО104 и ФИО215 Е.А., будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО42, приняла решение о предоставлении ФИО42, потребительского кредита в сумме 387000 руб., сроком на 50 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 04.03.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО42, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 387000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 04.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера, подписанного ФИО42, получила из кассы Банка денежные средства в сумме 387000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО42. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 387000 рублей.
В период с 04.03.2008 г. по 06.02.2009 г., 11.09.2009 г., 20.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО335 в сумме основного долга 76919, 50 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 450000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО41.
Так, в третьей декаде марта 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО41, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО41, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО41, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, согласилась. В этот же период времени, Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, обратились к неподозревающим об их преступных намерениях ФИО59, ФИО146 и ФИО60, которым предложила выступить поручителями по кредиту ФИО41, оформляемому для нужд Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. ФИО59, ФИО146 и ФИО60, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО41, ФИО59, ФИО146 и ФИО60, на оформление кредита, в период третьей декады марта 2008 г. до 28.03.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО41: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО59, ФИО146 и ФИО60: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО41, в которой указано, что с 01.08.2007 г., она принята переводом в ИП Ипатова на должность заведующей магазином; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО41, в которой указано, что с 01.08.2007 г., она работает в должности заведующей магазином у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО59, в которой указано, что с 09.09.2000 г., он принят на должность менеджера по торговле в Курбатовское сельское потребительское общество; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО59, в которой указано, что с 09.09.2000 г., он работает в должности менеджера Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25665 руб.; - копию трудовой книжки ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он принят переводом на должность начальника отдела по строительству ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» за полгода на имя ФИО146, в которой указано, что с 15.04.2003 г., он работает в должности начальника отдела по строительству у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31320 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО41, кредита в сумме 450000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 28.03.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО41, ФИО59, ФИО146 и ФИО60, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО41, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписала кредитный договор №, а ФИО59, ФИО146 и ФИО60, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО41, приняла решение о предоставлении ФИО41, потребительского кредита в сумме 450000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 28.03.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО41, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 450000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.03.2008 г., в дневное время ФИО41, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 450000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО41. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 450000 рублей.
В период с 28.03.2008 г. по 02.04.2009 г. и 20.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО41 в сумме основного долга 55822, 44 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 280000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО102.
Так, в начале апреля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к работнику Ипатовой Л.И., ФИО102, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И. будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО102, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО215 Е.А., доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последних, согласился и попросил свою супругу ФИО79, выступить поручителем по кредиту. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО61, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО102, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО61, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО102, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО102, ФИО79 и ФИО61, на оформление кредита, в период до 3 апреля 2008 года, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО102: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО79 и ФИО61: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он принят на должность старшего прораба ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО102, в которой указано, что с 17.09.2006 г., он работает в должности старшего прораба ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО61, в которой указано, что с 01.07.2006 г., она принята на должность главного технолога ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО61, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности главного технолога ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО102, кредита в сумме 280000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 03.04.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО102, ФИО79, ФИО61, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, где ФИО215 Е.А., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор №, а ФИО79 и ФИО61, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО41, приняла решение о предоставлении ФИО102 потребительского кредита в сумме 280000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 03.04.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО102, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 450000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.04.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 280000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО102. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 280000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 3000 рублей ФИО102 и 1000 рублей ФИО61 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 03.04.2008 г. по 11.11.2008 г. и 05.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО102 в сумме основного долга 22282, 63 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 270000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО62.
Так, в начале апреля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работнице своего магазина ФИО62, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И. будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО62, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО62, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему об их преступных намерениях ФИО153, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО153, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО62, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО62 и ФИО153 на оформление кредита, в период с начала апреля 2008 г. по 09.04.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО62: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО153: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ЕТ-I № на имя ФИО62, в которой указано, что с 07.08.2006 г., она принята на должность заведующей магазина ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО62, в которой указано, что с 07.08.2006 г., она работает в должности заведующей магазином ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29580 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО153, в которой указано, что с 05.02.2006 г., он переведен на должность инженера механика Курбатовского сельского потребительского общества и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО62 кредита в сумме 270 000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 09.04.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО62 и ФИО153, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО62, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а ФИО153, будучи введенный в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО62, приняла решение о предоставлении ФИО62, потребительского кредита в сумме 270000 руб., сроком на 53 месяца, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 09.04.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО62, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 270000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК».
09.04.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 270000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО62. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 270000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., списала ФИО153, имеющийся в её магазине долг в сумме 1000 рублей, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 09.04.2008 г. по 16.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО62 в сумме 21465, 59 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 470000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО115.
Так, примерно 12.04.2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО115, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО115 в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО115, доверяя ФИО336 и Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последних, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающим об их преступных намерениях ФИО70 и ФИО56, которым предложила выступить поручителями по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО70 и ФИО56, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у них ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО115, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО115, ФИО70 и ФИО56, на оформление кредита, в период с 12.04.2008 г. по 16.04.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО115: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО70 и ФИО56: анкеты поручителя, копии документов, удостоверяющих личность гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО115, в которой указано, что с 21.08.2006 г., он принят на должность инженера Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО115, в которой указано, что с 21.08.2006 г., он работает в должности инженера Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23316 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она принята на должность заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО70, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она принята на должность заведующей кондитерским цехом у ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она работает в должности заведующей кондитерским цехом у Инливидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23403 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО115 кредита в сумме 470000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 16.04.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО115, ФИО70 и ФИО56, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО337, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф. подписал кредитный договор №, а ФИО70 и ФИО56, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО115, приняла решение о предоставлении ФИО115, потребительского кредита в сумме 470000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 16.04.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО115, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 470000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 16.04.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 470000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО115 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 470000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., дала ФИО115, 2000 рублей, ФИО70 и ФИО56, по 1000 рублей в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 16.04.2008 г. по 19.03.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО115 в сумме основного долга 68632, 31 рубля.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 290000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО48.
Так, в начале мая 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к работающей у нее в магазине продавцом ФИО48, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО48, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО48, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласилась. Получив согласие ФИО48, на оформление кредита, в период с начала мая 2008 г. по 04.05.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО48: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на себя как на поручителя по кредиту ФИО48: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, копию трудовой книжки № АТ-II № в которой указано, что с 27.03.2003 г. она принята на должность главного бухгалтера у ИП Ипатовой Л.И., справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на свое имя, в которой указано, что с 27.03.2003 г. она работает в должности главного бухгалтера у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24 360 руб., а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО509 ОГ.С., в которой указано, что с 05.05.2007 г., она принята на должность кассира - инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО48, в которой указано, что с 05.05.2007 г., она работает в должности кассира - инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 19749 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО48, кредита в сумме 290000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 04.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО48, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО48, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор №, а Алехина Т.Г., считая, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО48, приняла решение о предоставлении ФИО48, потребительского кредита в сумме 290000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 04.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО48, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 290000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 04.05.2008 г., в дневное время ФИО48, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 290000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 290000 рублей.
В период с 04.05.2008 г. по 02.04.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО48 в сумме основного долга 29330, 06 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО123.
Так, в середине мая 2008 года, точная дата следствием не установлена, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО123, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту Ипатова Л.И., будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО123, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО123, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности действий последней, согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО61, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО61, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО123, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО123 и ФИО61 на оформление кредита, в период с середины мая 2008 г. по 19.05.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО123: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО61: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, а также документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО123, в которой указано, что с 03.04.2007 г., он принят на должность заведующего торговым отделом у ИП Ипатовой; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО123, в которой указано, что с 03.04.2006 г., он работает в должности заведующего торговым отделом у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО61, в которой указано, что с 2006 года она принята на должность главного технолога ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО61, в которой указано, что с 01.08.2006 г., она работает в должности главного технолога ООО «Ипатова» и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 24360 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО123 кредита в сумме 300000 рублей, после чего назначила дату выдачи кредита. 19.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать единый с Арепьевой О.Ф., преступный умысел, выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечили явку ФИО123 и ФИО61, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО123, не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. и не осознавая общественной опасности своих действий подписал кредитный договор №, а ФИО61, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО123, приняла решение о предоставлении ФИО123 потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 19.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО123, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 19.05.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках единого преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО123 Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 19.05.2008 г. по 26.11.2008 г. и 29.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО123 в сумме основного долга 20818, 21 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 295 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО24
Так, в середине мая 2008 года, Алехина Т.Г., Ипатова Л.И. и Арепьева О.Ф. действуя в рамках единого преступного умысла, в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану при не установленных следствием обстоятельствах обратились к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО24, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту они будут вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО24, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО24, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО49, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО338, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО49, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО24, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО24 и ФИО49, в период с середины мая 2008 г. по 22.05.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО24: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО49 Л.Н.: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО24, в которой указано, что с 09.01.2002 г., она принята на должность менеджера по торговле Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО24, в которой указано, что с 09.01.2002 г., она работает в должности менеджера по торговле в Курбатовском сельском потребительском обществе и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она принята на должность заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, в которой указано, что с 05.03.2003 г., она работает в должности заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28536 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО24 кредита в сумме 295000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 22.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя свои роли в совершении преступления, обеспечили явку ФИО24 и ФИО49, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д.1, где ФИО24, не подозревая о преступных намерениях Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. и Арепьевой О.Ф. и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор № а ФИО49, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО24, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 295000 руб., сроком на 53 месяца, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 22.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО24, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 295000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.05.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 295000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО24. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 295000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., выдала 500 руб. ФИО49 в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 22.05.2008 г. по 27.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, привлечения других лиц в качестве заёмщиков, обеспечения беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО24 в сумме основного долга 19871, 51 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО82
Так, в третьей декаде мая 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенные ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратились к работнице магазина, руководство которым осуществляла Ипатова Л.И., ФИО29, с просьбой найти заемщика для оформления кредита, для нужд организации, в которой она работает. Не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО29, обратилась к своей дочери ФИО82, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для нужд организации Ипатовой Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет средств Ипатовой Л.И., введя, таким образом, ФИО339 в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И. ФИО82, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО3, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО82, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., пообещав при этом, за оказанную услугу деньги сумме 2000 рублей. ФИО3, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО82, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО82 и ФИО3, в третьей декаде мая 2008 года, Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО82: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО3: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО82, в которой указано, что с 07.02.2007 г., она принята на должность заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО82, в которой указано, что с 07.02.2007 г., она работает в должности заведующей складом в Курбатовском сельском потребительском обществе и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев, за вычетом удержаний составил 23229 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО3, в которой указано, что с 04.06.2004 г., она принята на должность заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО51, в которой указано, что с 04.06.2004 г., она работает в должности заведующей магазина ИП Ипатова Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25926 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО82, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 26.05.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя свои роли в совершении преступления, обеспечили явку ФИО82 и ФИО3, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО82, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО3, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО82, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 26.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО82, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.05.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО82. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И., выдала 2000 руб. ФИО3, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 26.05.2008 г. по 31.10.2008 г. и 03.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО82 в сумме основного долга 19821, 69 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО38
Так, в середине мая 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомым супругам ФИО502 с просьбой выступить ФИО38, заемщиком, а ФИО37, поручителем при оформлении кредита, заверив при этом последних, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом супругов ФИО502 в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. Супруги ФИО502, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласились. Получив согласие ФИО340 и ФИО37, в период с середины мая 2008 г. по 29.05.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО38: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО37: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО38, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она принята на должность торгового представителя ИП. Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» имя ФИО38, в которой указано, что с 15.01.2007 г., она работает в должности торгового представителя ИП Ипатова Л.И. и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25230 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО37, в которой указано, что с 14.09.2006 г., он принят на должность водителя - экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО37, в которой указано, что с 14.07.2006 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23055 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО38 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 29.05.2008 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО38 и ФИО37, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО38, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО37, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО38, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 29.05.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО38, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 29.05.2008 г. в дневное время ФИО38, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Ипатовой Л.И., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., в качестве вознаграждения за оказанную услугу выдала 2000 руб., ФИО38 и 1000 руб. ФИО37.
В период с 29.05.2008 г. по 31.10.2008 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО38 в сумме основного долга 20251, 38 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО95
Так, в конце июня 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО95, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, пообещав при этом, за оказанную услугу деньги сумме 2000 рублей. ФИО95, доверяя Алехиной Т.Г. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласилась. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО80, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО95, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО80, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения последней кредиторской задолженности за ФИО95, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО95 и ФИО80, в период с конца июня 2008 г. по 07.07.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО95: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО80: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ- II № на имя ФИО95, в которой указано, что с 09.03.2005 г., она принята на должность заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО95, в которой указано, что с 09.03.2005 г., она работает в должности заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества и её среднемесячный доход за последние полгода за вычетом удержаний составил 23055 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она принята на должность заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она работает в должности заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние полгода за вычетом удержаний составил 25665 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО95, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 02.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО95 и ФИО80, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО95, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор №, а ФИО80, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Алехиной Т.Г., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО95, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 02.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО95, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 02.07.2008 г., в дневное время ФИО95, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 2000 руб. ФИО95 и 1000 руб. ФИО80, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 02.07.2008 г. по 03.10.2008 г., 02.02.2009 г, 05.06.2009 г. и 19.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО95 в сумме основного долга 11632, 70 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО120.
Так, в конце июня 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО120, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО120, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО120, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО76, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО120, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО76, доверяя Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО120, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО120 и ФИО76, в период с конца июня 2008 г. по 07.07.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО120: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО76: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО120, в которой указано, что с 17.04.2007 г., он принят на должность водителя - экспедитора ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО120, в которой указано, что с 17.04.2007 г., он работает в должности водителя - экспедитора ООО «Ипатова» и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 20445 руб.; - копию трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО509 - ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она принята на должность заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она работает в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22185 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО120 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 07.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО120 и ФИО76, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО120, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор № а ФИО76, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО120, приняла решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 07.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО120, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 07.07.2008 г., в дневное время ФИО120, введенный в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г. подошел к кассе Банка, где расписался в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО120 и ФИО76, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 07.07.2008 г. по 17.11.2008 г. и 29.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО120 в сумме основного долга 13808, 52 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО121.
Так, в начале июля 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО121, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО121, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО121, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО56, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО121, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО56, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО121, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО121 и ФИО56, в период с начала июля 2008 г. по 18.07.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащего документы на заемщика ФИО121: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО56: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ВТ № на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г. он принят на должность водителя - экспедитора ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г., он работает в должности водителя - экспедитора ИП ФИО210 Е.В. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23925 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она принята на должность заведующей кондитерским отделом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО56, в которой указано, что с 30.01.2006 г., она работает в должности заведующей кондитерским отделом ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23403 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО121, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 18.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО121 в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д.1, где ФИО121, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор №. В период с начала июля 2008 года по 18.07.2008 г., точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО56, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д.1, где ФИО56, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И., обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. 18.07.2008 г. Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО121, приняла решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 18.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО121, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 18.07.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО121. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., выдали по 1000 руб. ФИО121 и ФИО56, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 21.07.2008 г. по 05.11.2008 г., 19.06.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО121 в сумме основного долга 11024, 00 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО76.
Так, в середине июля 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО76 с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО76, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО76, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя согласно отведенным им ролям в составе организованной преступной группы, согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратились к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО55, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору ФИО76, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО55, доверяя Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО76, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО76 и ФИО55, с середины июля 2008 года по 24.07.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО76: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО341: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО509-ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она принята на должность заведующей магазина Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО76, в которой указано, что с 07.02.2005 г., она работает в должности заведующей магазином в Курбатовском сельском потребительском обществе и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22185 руб.; - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя Третьяковой (ФИО542 – ФИО512) ФИО200, в которой указано, что с 15.07.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО55, в которой указано, что с 15.07.2006 г., она работает в должности заведующая торговым отделом ИП Ипатовой Л.И. и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 26100 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО76, кредита в сумме 300 000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 22.07.2008 г., дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО55, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО342, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. 27.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО76, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д.1, однако ФИО76, находясь в состоянии алкогольного опьянения, не смогла подписать предоставленный ей ФИО157ФИО286 кредитный договор №. Впоследствии, ФИО76, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, при неустановленных следствием обстоятельствах, подписала кредитный договор №. 22.07.2008 г. Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО76, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 22.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО76, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 22.07.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, по расходному кассовому ордеру получили из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком на имя ФИО76. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 1000 руб. ФИО76, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
24.07.2008 г., 29.08.2008 г., 03.10.2008 г., 02.12.2008 г. и 28.05.2009 г. по 28.05.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО76 в сумме основного долга 17929, 90 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО80.
Так, в середине июля 2008 года, точная дата следствием не установлена, Алехина Т.Г., выполняя отведенные ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратились к своей работнице ФИО76, с просьбой найти заемщика для оформления кредита. Не подозревая о преступных намерениях Алехиной Т.Г. и доверяя обещаниям последней производить гашение кредита в соответствии с условиями договора, ФИО76, обратилась к ранее знакомой ФИО80, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита для Ипатовой Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств Ипатовой Л.И., введя, таким образом, ФИО80, в заблуждение относительно правомерности действий и реальных намерений Ипатовой Л.И., пообещав при этом, что за оказанную услугу Ипатова Л.И., даст деньги сумме 2000 рублей. ФИО80, доверяя Ипатовой Л.И. и заблуждаясь относительно законности ее действий, согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО51 которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО80, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО343, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО80, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО80 и ФИО51, в период с середины июля 2008 года по 29.07.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО80: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО51: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она принята на должность заведующей магазина ИП Ипатовой Л.И.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО80, в которой указано, что с 09.01.2005 г., она работает в должности заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И. и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25665 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО51, в которой указано, что с 11.08.2005 г., она принята на должность заведующей столовой ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО51, в которой указано, что с 27.01.2008 г., она работает в должности заведующая столовой ИП ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25839 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО80 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 29.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО80 и ФИО51, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО80, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор № а ФИО51, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО80, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 29.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО80, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 29.07.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, подошла к кассе Банка, где на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала 2000 руб. ФИО80, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 30.07.2008 г. по 31.10.2008 г. и 04.06.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО80 в сумме основного долга 10462, 58 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО50
Так, в конце июля 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО50, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО50, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО50, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО116, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО50, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО116, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО50, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО50 и ФИО116, в период с конца июля 2008 г. по 07.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО50: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО116: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО50, в которой указано, что с 17.08.2006 г., она принята на должность заместителя по производству ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО50, в которой указано, что с 17.08.2006 г., она работает в должности заместителя по производству ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 26100 руб.; - копию трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2000 г., он принят на должность заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2000 г., он работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО50 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 07.08.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО50 и ФИО116, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО50, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор № а ФИО116, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО50, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 07.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО50, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 07.08.2008 г., в дневное время ФИО50, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно с Алехиной Т.Г., подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного ордера получила из кассы Банка денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 1000 руб. ФИО50 и ФИО116, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 12.08.2008 г. по 02.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО50 в сумме основного долга 6632, 01 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО116.
Так, в начале августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО116, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО116, в заблуждения относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО116, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., Ипатова Л.И. и Арепьева О.Ф. действуя в рамках общего преступного умысла, при не установленных следствием обстоятельствах обратились к неподозревающей об их преступных намерениях ФИО71, которой предложили выступить поручителем по кредитному договору ФИО116, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И. ФИО71, доверяя последним и заблуждаясь относительно законности их действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО116 и ФИО71, в период с начала августа 2008 г. по 20.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО116: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО71: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2008 г., он принят на должность заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО116, в которой указано, что с 05.07.2000 г., он работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23490 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО71, в которой указано, что с 13.09.2006 г., она принята на должность мастера стройчасти ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО71, в которой указано, что с 13.09.2006 г., она работает в должности мастера строительной части ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 22620 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО116 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 20.08.2008 г., в дневное время Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО116 и ФИО71, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО116, по просьбе Ипатовой Л.И., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор №, а ФИО71, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО116, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 20.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО116, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 20.08.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Ипатова Л.И. выдала 1000 руб. ФИО116, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 21.08.2008 г. по 01.12.2008 г., 02.04.2009 г. и 20.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО116 в сумме основного долга 17630, 06 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО60.
Так, в середине августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Арепьева О.Ф., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО60, с просьбой помочь при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту будут производиться согласно условиям договора, введя таким образом ФИО60 путем обмана, в заблуждения относительно своих реальных намерений.
Кроме того, в тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО43, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО60, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО43, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у неё ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И., кредиторской задолженности за ФИО60, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО60 и ФИО43, в период с середины августа 2008 г. по 26.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО60: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО43: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она принята на должность заведующая складом Курбатовского сельского потребительского общества; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО60, в которой указано, что с 07.06.2004 г., она работает в должности заведующая складом Курбатовского сельского потребительского общества и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 25665 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО43, в которой указано, что с 15.05.2006 г., она принята на должность торгового представителя ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО43, в которой указано, что с 27.07.2006 г., она работает в должности торгового представителя ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31755 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО60, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 26.08.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО60 и ФИО43, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО60, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Арепьевой О.Ф., не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО43, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО60, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 26.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО60, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 26.08.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г. выдала 2000 руб. ФИО60 и 1000 руб. ФИО43, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
В период с 27.08.2008 г. по 05.03.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО60 в сумме основного долга 14476, 56 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО111.
Так, в середине августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к ранее знакомому ФИО111, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнего, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО111, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО114, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласился. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО57 которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО111, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО57, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО111, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО111 и ФИО57, в период с середины августа 2008 г. до 28.08.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО111: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителей ФИО57 и ФИО50: анкету поручителей, копию паспортов граждан РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителей, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО111, в которой указано, что с 29.01.2008 г., он принят на должность водителя Камаза ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО111, в которой указано, что с 29.01.2008 г., он работает в должности водителя Камаза ИП ФИО210 Е.В. и его среднемесячный доход за вычетом удержаний составил 24360 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО57, в которой указано, что с 27.01.2008 г. он принят на должность водителя ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО57, в которой указано, что с 27.01.2008 г., он работает в должности водителя ИП ФИО22 и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев вычетом удержаний составил 23838 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО111, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 28.08.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО111, ФИО57 и ФИО58, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО114, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписал кредитный договор № а ФИО57 и ФИО58, будучи введенными в заблуждение, что не принимают на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключили с Банком договоры поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО111, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 28.08.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО111, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 28.08.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей. В дальнейшем Алехина Т.Г., выдала по 2000 руб. ФИО111 и ФИО57, в качестве вознаграждения за оказанную услугу.
29.08.2008 г. и 31.10.2008 г. участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО111 в сумме основного долга 7289, 95 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО64.
Так, в конце августа 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО64, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту они будут вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО64, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО64, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО65, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО64, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО65, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО64, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО64 и ФИО65, в период с конца августа 2008 г. до 03.09.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И. преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО64: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО65: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки на имя ФИО64, в которой указано, что с 08.01.2006 г., она принята на должность заведующая столовой ООО «Ипатова»; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО64, в которой указано, что с 08.01.2006 г., она работает в должности заведующая столовой ООО «Ипатова» и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28710 руб.; - копию трудовой книжки АТ № на имя ФИО65, в которой указано, что с 01.02.2008 г., он принят на должность водителя ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО65, в которой указано, что с 01.02.2008 г., он работает в должности водителя ИП ФИО22 и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23838 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО64 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 03.09.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО64 и ФИО65, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО64, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО65, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО64, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № 03.09.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО64, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 03.09.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 04.09.2008 г. по 06.02.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО64 в сумме основного долга 19858, 06 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО67.
Так, в начале сентября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к работнице организации, руководителем которой являлась Ипатова Л.И., ФИО67, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, в которой она работает, отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО67, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО67, заблуждаясь относительно законных действий Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Алехина Т.Г., действуя согласно отведенной ей роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающему о ее преступных намерениях ФИО121, которому предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО67, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО121, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у него ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО67, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласился. Получив согласие ФИО67 и ФИО121, в период с начала сентября 2008 г. до 11.09.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО67: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО121: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.12.2008 г., она принята на должность менеджера ИП ФИО496; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности менеджера ИП ФИО496 и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31755 руб.; - копию трудовой книжки ВТ № на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г., он принят на должность водитель - экспедитор ИП ФИО210; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО121, в которой указано, что с 22.01.2008 г., он работает в должности водитель-экспедитор ИП ФИО210 Е.В. и его среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 23925 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО67, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 11.09.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО67 и ФИО121, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО67, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности, не подозревая о преступных намерениях последней и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО121, будучи введенным в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключил с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО352, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб. сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 11.09.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО67, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 11.09.2008г. в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 15.09.2008 г. по 24.12.2008 г., 29.05.2009 г. и 19.10.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО67 в сумме основного долга 10714, 78 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО66.
Так, в начале сентября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г. преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО66, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя таким образом ФИО66, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО66, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО67, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО66, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО67, доверяя Алехиной Т.Г. и Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО66, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласилась. Получив согласие ФИО66 и ФИО67, в период с начала сентября 2008 г. до 19.09.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО66: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО67: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО66, в которой указано, что с 31.01.2008 г., она принята на должность главного бухгалтера ИП ФИО210; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО66, в которой указано, что с 31.01.2008 г., она работает в должности главного бухгалтера ИП ФИО210 и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 32190 руб.; - копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она принята на должность менеджера ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО67, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности менеджера ИП ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 31755 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО66 кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 19.09.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО66 и ФИО67, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО66, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО67, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО66, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 19.09.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО66, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 19.09.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И., Алехина Т.Г., действуя в рамках общего преступного умысла, получили из кассы на основании расходного кассового ордера денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 22.09.2008 г. по 02.04.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО66 в сумме основного долга 20842, 43 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 259 000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО68 (ФИО162).
Так, в конце сентября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к своей работнице ФИО68, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, мотивировав необходимость получения кредита тяжелым материальным положением организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И., отсутствием денежных средств, необходимых для приобретения товара, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет вносить, согласно условиям договора, за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО68, в заблуждение относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО68, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО94, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО68, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО69, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО68, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО68 и ФИО94, в период с конца сентября 2008 г. до 02.10.2008г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО68: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО94: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО68, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она принята на должность товароведа ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО68, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности товароведа ИП ФИО210 Е.В. и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 28710 руб.; - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО94, в которой указано, что с 29.01.2008 г., она принята на должность заведующей пекарней ИП ФИО22; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО94, в которой указано, что с 29.01.2008 г., она работает в должности заведующей пекарней ИП ФИО22 и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 29145 руб. и передала их Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО68, кредита в сумме 259000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 02.10.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф., выполняя свои роли в совершении преступления, обеспечили явку ФИО68 и ФИО94, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО68, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО69, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г., заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО68, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 259000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 02.10.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО68, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 259000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 02.10.2008 г., в дневное время ФИО68, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, действуя согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И., вместе с последней подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 259000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 259000 рублей.
03.10.2008 г., 02.02.2009 г., 06.02.2009 г., 04.06.2009 г.19.10.2009 г. и 03.11.2009 г. участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО68 в сумме основного долга 3516, 86 рублей.
Кроме того, Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое хищение денежных средств Банка, похитили денежные средства ОАО АКБ «РОСБАНК» в сумме 300000 рублей, путем заключения кредитного договора на имя ФИО40 (ФИО354).
Так, в середине октября 2008 года, точная дата следствием неустановленна, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., выполняя отведенные им роли в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф., преступного умысла, обратилась к ранее знакомой ФИО40, с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнею, что выплаты по кредиту она будет вносить согласно условиям договора за счет своих средств, введя, таким образом, ФИО40 в заблуждения относительно правомерности своих действий и реальных намерений. ФИО40, заблуждаясь относительно законных действий Ипатовой Л.И., согласилась. В тот же период времени, Ипатова Л.И., выполняя отведенную ей роль в составе организованной преступной группы, действуя согласно разработанному плану, во исполнение единого с Арепьевой О.Ф. и Алехиной Т.Г., преступного умысла, обратилась к неподозревающей о ее преступных намерениях ФИО44, которой предложила выступить поручителем по кредитному договору ФИО40, оформляемому для нужд организаций, руководителем которых являлась Ипатова Л.И.. ФИО44, доверяя Ипатовой Л.И., заблуждаясь относительно законности ее действий, а также отсутствия у нее ответственности перед Банком в случае непогашения Ипатовой Л.И. кредиторской задолженности за ФИО40, размера кредита и срока действия кредитного договора, согласились. Получив согласие ФИО40 и ФИО44, в период с середины сентября 2008 года до 30.10.2008 г., Алехина Т.Г., выполняя свою роль в совершении преступления, действуя во исполнение общего с Арепьевой и Ипатовой Л.И., преступного умысла на хищение имущества Банка, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовила пакет документов с целью дальнейшего заключения кредитного договора, содержащий документы на заемщика ФИО40: копию паспорта гражданина РФ, заявление на предоставление кредита, заявление анкету; документы на поручителя ФИО44: анкету поручителя, копию паспорта гражданина РФ, во исполнение, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя, а именно: - копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО40, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она принята на должность бухгалтера ИП ФИО210 Е.В.; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО40, в которой указано, что с 01.02.2008 г., она работает в должности бухгалтера ИП ФИО210 и её среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 21750 руб.; - копию трудовой книжки на имя ФИО44, в которой указано, что с 08.21.2006 г., она принята на должность заведующей торговым отделом Курбатовского сельпо; - справку о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, в которой указано, что с 28.10.2008 г., она работает в должности заведующая торговым отделом в Курбатовском сельском потребительском обществе и ее среднемесячный доход за последние 6 месяцев за вычетом удержаний составил 30885 руб. и передала их Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя согласно отведенной ей роли, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда банку в особо крупном размере и желая их наступления, преследуя корыстную цель, используя свое служебное положение, заведомо зная, что обязательства по кредитному договору исполнены не будут, приняла решение о возможности предоставления ФИО40, кредита в сумме 300000 руб., после чего назначила дату выдачи кредита. 30.10.2008 г., в дневное время Алехина Т.Г., продолжая реализовывать общий преступный умысел с Арепьевой О.Ф. и Ипатовой Л.И., выполняя свою роль в совершении преступления, обеспечила явку ФИО40 и ФИО44, в Банк, офис которого расположен по адресу: Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1, где ФИО40, по просьбе Алехиной Т.Г., согласно имевшейся договоренности с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., не подозревая о преступных намерениях последних и не осознавая общественной опасности своих действий, подписала кредитный договор №, а ФИО44, будучи введенной в заблуждение, что не принимает на себя обязательства по возврату кредита и уплате процентов за его пользование в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ипатовой Л.И. обязательств по кредиту, не намереваясь делать это в будущем, заключила с Банком договор поручительства. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в составе организованной преступной группы с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., используя свое служебное положение, на основании представленных Алехиной Т.Г. заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО354, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 40 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 30.10.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО40, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 30.10.2008 г. в дневное время ФИО40, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, действуя согласно имевшейся договоренности с Алехиной Т.Г., вместе с последней подошла к кассе Банка, где расписалась в расходном кассовом ордере, после чего Алехина Т.Г., выполняя отведенную ей роль, на основании расходного кассового ордера получила денежные средства в сумме 300000 рублей, поступившие в качестве кредита, выданного Банком. Полученными денежными средствами Арепьева О.Ф., Алехина Т.Г. и Ипатова Л.И., распорядились по своему усмотрению, чем причинили ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В период с 30.10.2008 г. по 08.04.2009 г., 19.10.2009 г. и 03.11.2009 г., участники организованной группы Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., реализуя единый умысел, действуя совместно и согласованно, с целью сокрытия преступления, обеспечения в дальнейшем беспрепятственного совершения преступлений в течение длительного времени и привлечения других лиц в качестве заёмщиков, осуществили частичное гашение кредита, оформленного на ФИО40 в сумме основного долга 32397, 16 рублей.
В марте 2009 года преступные действия организованной преступной группы были прекращены в связи с тем, что руководством ОАО АКБ «РОСБАНК» в дополнительном офисе «Балахта» Восточно – Сибирского филиала акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» была назначена и проведена проверка, в ходе которой в действиях управляющей филиалом Арепьевой О.Ф., выявлены нарушения. При оформлении и выдаче кредитов физическим лицам.
Таким образом, в период с 10.11.2006 г. по 30.10.2008 г., действуя в составе организованной группы Арепьева О.Ф., использующая свое служебное положение, Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., путем обмана, похитили денежные средства ОАО АКБ «Росбанк» на общую сумму 16856000 рублей, что превышает 1 миллион рублей и согласно п. 4 примечания к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.
Кроме того, в ноябре 2006 года, у Арепьевой О.Ф., располагающей информацией о способах получения гражданами потребительских кредитов, возник преступный умысел на хищение путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК», путем заключения кредитного договора на имя ФИО124, на сумму 140 000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, осознавая противоправность своих действий, используя служебное положение, Арепьева О.Ф. обратилась к своему супругу, Арепьеву С.Г., не подозревающему о её преступных намерениях, и предложила попросить ранее знакомого ФИО124, оформить кредит на имя последнего. В этот же период времени Арепьев С.Г., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф. и полагая, что она своевременно будет производить гашение ссудной задолженности по кредитному договору, оформленному на имя ФИО124, попросил последнего выступить заемщиком при его оформлении. ФИО124, заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласился. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение имущества Банка, Арепьева О.Ф., обратилась к своему супругу, Арепьеву С.Г. с просьбой изготовить подложные документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя. Не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Арепьев С.Г., согласился и подготовил необходимые документы, которые впоследствии передал Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя в рамках своего преступного умысла, используя свое служебное положение, распорядилась о подготовке сотрудниками Банка всех необходимых для заключения договора документов, после чего назначила дату выдачи кредита. 07.12.2006 г., в дневное время Арепьев С.Г., не подозревающий, о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., по просьбе последней привез ФИО124, в Банк, офис которого расположен по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1. Находясь в одном из помещений Банка, ФИО124, не состоящий в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., будучи введенным в заблуждение относительно законности действий последней, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в рамках своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, на основании заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО124, приняла решение о предоставлении последнему потребительского кредита в сумме 140000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 07.12.2006 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО124, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 140000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 07.12.2006 г., в дневное время Арепьева О.Ф., продолжая реализовывать преступные намерения, используя свое служебное положение, лично получила деньги в кассе банка, расположенного по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 140000 рублей.
В целях сокрытия преступления и придания видимости исполнения обязательств, в период с 07.12.2006 г. по 20.05.2010 г., Арепьева О.Ф. осуществляла частичное гашение кредита, оформленного на ФИО124 в сумме основного долга 56287, 90 рублей.
Кроме того, в ноябре 2007 года, у Арепьевой О.Ф., располагающей информацией о способах получения потребительских кредитов гражданами, возник преступный умысел на хищение путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК», путем заключения кредитного договора на имя ФИО36, на сумму 300000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, осознавая противоправность своих действий, Арепьева О.Ф., действуя единолично, используя свое служебное положение, обратилась к своей знакомой ФИО36, не подозревающей о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., с просьбой выступить заемщиком при оформлении кредита, заверив при этом последнюю, что выплаты по кредиту она будет производить согласно условиям договора, введя, таким образом, ФИО36, путем обмана в заблуждение относительно своих реальных намерений. ФИО36, заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласилась. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение имущества Банка, Арепьева О.Ф., обратилась к своему супругу - Арепьеву С.Г. с просьбой изготовить подложные документы, содержащие недостоверные сведения о доходах заемщика и выступить поручителем. Не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Арепьев С.Г., согласился и подготовил необходимые документы, которые впоследствии передал Арепьевой О.Ф. Последняя, действуя в рамках своего преступного умысла, используя свое служебное положение, распорядилась о подготовке сотрудниками Банка всех необходимых для заключения договора документов, после чего назначила дату выдачи кредита. 29.11.2007 г., в дневное время Арепьев С.Г., не подозревающий, о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., по просьбе последней обеспечил явку ФИО36, в Банк, офис которого расположен по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. Находясь в одном из помещений Банка, ФИО36, не состоящая в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., будучи введенной в заблуждение относительно законности действий последней, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписала кредитный договор. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в рамках своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, на основании заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО36, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 17% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 29.11.2007 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО36, открыли на имя последней лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 29.11.2007 г., в дневное время ФИО36, введенная в заблуждение относительно законности своих действий, совместно Арепьевым С.Г., подошла к кассе банка, расположенной в офисе по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. и расписавшись в расходном ордере, получила деньги в сумме 300000 рублей, после чего незамедлительно в помещении Банка передала их Арепьевой О.Ф.. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф., распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В целях сокрытия преступления и придания видимости исполнения обязательств, в период с 29.11.2007 г. по 20.05.2010 г., Арепьева О.Ф., осуществляла частичное гашение кредита, оформленного на ФИО36 в сумме основного долга 57594, 15 рубля.
Кроме того, в июле 2008 года у Арепьевой О.Ф., располагающей информацией о способах получения потребительских кредитов гражданами, возник преступный умысел на хищение путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК», путем заключения кредитного договора на имя ФИО124, на сумму 300000 рублей. Реализуя свой преступный умысел, руководствуясь корыстными мотивами и стремлением к наживе, преследуя цель быстрого и легкого обогащения, осознавая противоправность своих действий, действуя единолично, используя свое служебное положение, Арепьева О.Ф., в конце июня 2008 года, обратилась к своему супругу Арепьеву С.Г., не подозревающему, о её преступных намерениях, с предложением попросить ранее знакомого ФИО124, оформить кредит на имя последнего. В этот же период времени Арепьев С.Г., не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф. и полагая, что она своевременно будет производить гашение ссудной задолженности по кредитному договору, оформленному на имя ФИО124, обратился к последнему и попросил его выступить заемщиком при его оформлении. ФИО124, заблуждаясь относительно законных действий Арепьевой О.Ф., согласился. Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение имущества Банка, Арепьева О.Ф., обратилась к своему супругу, Арепьеву С.Г., с просьбой изготовить подложные документы, содержащие недостоверные сведения о доходах и месте работы заемщика и поручителя. Не подозревая о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., Арепьев С.Г., согласился и подготовил необходимые документы, которые впоследствии передал Арепьевой О.Ф.. Последняя, действуя в рамках своего преступного умысла, используя свое служебное положение, распорядилась о подготовке сотрудниками Банка всех необходимых для заключения договора документов, после чего назначила дату выдачи кредита. 01.07.2008 г., в дневное время Арепьев С.Г., не подозревающий, о преступных намерениях Арепьевой О.Ф., по просьбе последней привез ФИО124 в Банк, офис которого расположен по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта ул. Богаткова, д. 1. Находясь в одном из помещений Банка, ФИО124, не состоящий в преступном сговоре с Арепьевой О.Ф., будучи введенным в заблуждение относительно законности действий последней, в присутствии Арепьевой О.Ф., подписал кредитный договор. В этот же день Арепьева О.Ф., действуя в рамках своего преступного умысла, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда Банку и, желая их наступления, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, на основании заведомо ложных сведений, дающих видимость финансовой состоятельности заемщика ФИО124, приняла решение о предоставлении последней потребительского кредита в сумме 300000 руб., сроком на 60 месяцев, со ставкой 16% годовых и подписала от имени руководства Банка кредитный договор № от 01.07.2008 г.. На основании данных документов, работники ОАО АКБ «РОСБАНК», будучи введенными в заблуждение относительно законности действий Арепьевой О.Ф. и правомерности предоставления кредита ФИО124, открыли на имя последнего лицевой счет и перечислили на него денежные средства в сумме 300000 рублей, принадлежащие ОАО АКБ «РОСБАНК». 01.07.2008 г., в дневное время Арепьева О.Ф., продолжая реализовывать свои преступные намерения, используя свое служебное положение, предоставила в кассу банка, расположенного по адресу: Красноярский край Балахтинский район п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1, расходный кассовый ордер, подписанный ФИО124 и лично получила деньги. Полученными денежными средствами, Арепьева О.Ф. распорядилась по своему усмотрению, чем причинила ОАО АКБ «РОСБАНК» ущерб в сумме 300000 рублей.
В целях сокрытия преступления и придания видимости исполнения обязательств, в период с 01.07.2008 г. по 20.05.2010 г., Арепьева О.Ф. осуществляла частичное гашение кредита, оформленного на ФИО124 в сумме основного долга 35471, 91 рубль.
Подсудимая Арепьева О.Ф., допрошенная в судебном заседании, вину в совершении инкриминируемых ей преступлений не признала в полном объёме, пояснив, что ни какого отношения к совершённым хищениям она не имеет, поскольку добросовестно выполняла свои должностные обязанности. Все пояснения Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., о якобы её причасности к совершению преступлений, являются оговором и способом уйти от ответственности за соверщённые преступления.
Подсудимая Ипатова Л.И., допрошенная в судебном заседании, вину в совершении инкриминируемого ей преступления, признала в полном объёме. Пояснив, что действительно ею брались кредиты на развитие бизнеса по поддельным документам, однако по нескольким кредитам, денежные средства она не получала, поскольку данные кредиты преднозначались для нужд Арепьевой О.Ф., которя требовала отдавать ей часть кредитов. В содеянном раскаивается.
Подсудимая Алехина Т.Г., допрошенная в судебном заседании, вину в совершении инкриминируемого ей преступления, признала в полном объёме. В содеянном раскаивается.
Вина подсудимых Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., по факту хищения путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК» в составе организованной группы, с использованием служебного положения, подтверждается:
Показания представителя потерпевшего ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО385, допрошенного в суденом заседании пояснившего, что работает в должности заместителя начальника отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с 2007 года. В его обязанности входит общее руководство отделом, а также представление интересов банка в государственных органах, в том числе по уголовных делам. В марте 2009 года в ходе контроля правильности и полноты оформления кредитных досье дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» были выявлены факты выдачи большого количества кредитов по недостоверным документам. В связи с этим была осуществлена выездная проверка в ДО «Балахта», по результатам которой выявлено 26 вышеуказанных фактов. По результатам проверки сотрудники ДО «Балахта», Арепьева О.Ф., ФИО344, были привлечены к дисциплинарной ответственности. Кроме того, по результатам проверки ДО «Балахта» было поставлено на контроль, в результате чего постоянно выявлялись новые случаи выдачи кредитов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», по не достоверным документам. Кроме того, по данным кредитным задолженностям перестали поступать выплаты. В результате чего руководством ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» принято решение о передаче материалов по данным фактам в органы внутренних дел. В ходе встреч с заемщиками по вышеуказанным кредитам было установлено, что все они получали кредиты для ИП Ипатовой. В ходе встреч Ипатова данный факт не отрицала, выражала готовность гасить задолженность по кредитам. После этого руководством банка принято решение о дополнительном обеспечения выплат по вышеуказанным кредитам путем составления договора дополнительного поручительства Ипатовой Л.И.. Данный договор был составлен только по тем кредитам, которые Ипатова признала, как полученные для развития её бизнеса. Порядок оформления и получения кредита в ДО «Балахта» ВСФ АКБ «РОСБАНК» в период с 2006 по 2008 годы был следующим: клиент обращалсяв банк к кредитному эксперту, предоставлял кредитному эксперту необходимые документы по кредиту: паспорт, документ, подтверждающий доход и стаж клиента, для физических лиц справка 2 НДФЛ (в случае непредоставления справки 2НДФЛ предоставлялась справка по форме банка), а также копия трудовой книжки. Перечень необходимых для заключения кредитных договоров документов меняется в зависимости от программы кредитования, но перечень основных документов не меняется. Кредитный эксперт проводит обязательную визуальную проверку предоставленных документов, в случае выявления фактов предоставления недостоверных сведений, обязан оформить заявку, в которой должен отразить выявленные нарушения и направить её в отдел авторизации банка, который, в период совершения Арепьевой, Ипатовой и Алехиной преступлений, входил в службу безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Эксперт должен убедиться, что клиент соответствует статусу (по внешним признакам, а также в том, что клиент не в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, не выглядит как БОМЖ, паспорт в надлежащем виде), отражает свое мнение в программе о возможности выдачи кредита. После принятия документов и проверки их соответствия обратившемуся клиенту, кредитный эксперт делает копии документов, предоставленных клиентом и заверяет их своей подписью, затем заносит все данные на клиента в программу, которая в тот период времени называлась «Транзакт», для формирования заявки клинета в электронном виде. Программа «Транзакт» привязана к банковской информационной системе и автоматически проверяет наличие информации о клиенте в базе данных и фактически на данном этапе заявка может быть отклонена, даже не дойдя до службы безопасности. В случае если клиент проходил проверку по системе, то автоматически кредитному эксперту будут доступны документы: заявление - анкета, заявление об открытии банковского специального счета и заявление оферта, в которых уже указаны персональные данные клиента и существенные условия договора. По окончании оформления документов кредитный эксперт выдает Клиенту: экземпляр заявления об открытии банковского специального счета (БСС); экземпляр условий открытия и ведения БСС; экземпляр заявления оферты с отметкой о приеме к рассмотрению; бланк с текстом условий предоставления кредита. В дальнейшем заявка автоматически направляется на проверку предоставленной клиентом информации в службу авторизации (служба отдела безопасности). В отделе авторизации данные сведения проверяются, после чего выносится решение об одобрении или об отказе в кредитовании, данное решение не выносится отдельным документом, а просто в программе «Транзакт» делается отметка о согласовании в электронном виде. Таким образом, документы, предоставляемые для оформления кредита, видит только кредитный эксперт и без его участия не возможно оформить кредит по недостоверным документам. Кроме отдела авторизации проверку проводит БЭК - офис – проверка кредитной истории клиента, которые также делают свою отметку. После проведенной проверки кредитному эксперту становились доступны для печати и оформления указанные документы. Так как денежные средства по оформляемым кредитам перечисляются с ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на банковский специальный счет, то в этот момент открывается счет и закрепляется за клиентом. Все собранные документы (кредитное дело) передаются на подпись управляющего и проверяются руководителем ДО, после чего им же заверяются. Управляющий должен проверить, чтобы в документах имелись все документы, необходимые для оформления кредита, все копии документов, заверенные кредитным экспертом. После этого управляющий подписывает распоряжение о выдаче кредита, которое передается кредитному эксперту, а кредитный эксперт говорит клиенту о том, что сделка одобрена, и он может прийти получить деньги. Когда клиент приходит, то подписывает кредитный договор и получает в кассе деньги, либо по расходному кассовому ордеру, либо на него оформляется банковская карта, и он снимает деньги с нее. Кредитный договор может быть подписан управляющим и после выдачи денег со счета.
По каждому кредиту заводилось кредитное дело, которое хранилось в отдельной папке с сопроводительной надписью. На тот период времени указанные кредитные дела хранились в ДО. Периодически эти кредитные дела проверялись. Кредитные дела проверяет отдел, который занимается проверкой и сопровождением и осуществляет контроль. В рамках одной из таких проверок и были выявлены нарушения. В настоящее время все кредитные дела из ДО практически сразу направляются в филиал для проверки, чтобы не было подобных случаев. При проведении проверки в ДО «Балахта» было установлено, что кредитные дела были собраны не в полном объеме, в некоторых не имелось кредитных договоров, в некоторых не было части документов, а именно копий трудовых книжек, справок и т.д..
После выявления случаев, когда заемщики стали пояснять, что кредиты брались не для их личного использования, а для Ипатовой Л.И., банком, параллельно с заявлением в органы внутренних дел, были поданы иски о взыскании с заемщиков долга в судебном порядке. В настоящее время начисление штрафных санкций по кредитам, которые вменяются в вину Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, приостановлено.
Периодически условия программы потребительского кредитования изменялись, о чем издавался приказ ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но общий порядок оставался практически прежним.
Порядок предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» регламентируется Приказом «О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» от 06.06.2006 г. с имеющимися к нему приложениями. Кроме того, к данному приказу имеются приложения, в которых указан порядок действия сотрудников САКС и сотрудников БЭК-офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а именно: Приложение № 8 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников САКС, Приложение № 9 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников БЭК-офиса.
Общий порядок предоставления кредита физическим лицам по программе «Кредит на неотложные нужды» регламентирован Приказом № 264 от 01.11.2006 г. «О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды» и приложениями к нему, в которых подробно описан порядок предоставления кредита физическим лицам, а именно: обращение заемщика за получением кредита к кредитному эксперту; направление кредитным экспертом заявки в виде электронного документа в филиал банка, а именно в службу безопасности на проверку личности заемщика и поручителя; направлением из службы безопасности банка их результата в БЭК-офис; подготовки кредитным экспертом экспертного заключения по заемщику в случае одобрения заявки СБ и БЭК - офисом и согласования его с управляющим ДО; назначение даты выдачи кредита; открытии для заемщика Банковского специального счета (БСС); подписание кредитной документации: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов; подготовки кредитным экспертом и визирования у управляющего дополнительным офисом Распоряжения на выдачу кредита и направлении этого распоряжения на оформление сделки в БЭК - офис, а также инициации подписания кредитного договора со стороны Банка; после чего клиенту выдается его экземпляр договора, в кассу передается листок с номером ссудного счета заемщика, что означает для кассиров, что распоряжение на выдачу кредита подписано управляющим и кредитный договор подписан сторонами, и денежные средства из кассы банка выдаются заемщику; после этого кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика. Кроме того, в приложениях к указанному приказу описан порядок действия кредитного эксперта при выдаче кредита по программе «Кредит на неотложные нужды» и действия сотрудника БЭК-офиса и службы безопасности.
Банк считает, что без участия управляющего Дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. реализация мошеннических действий по хищению денежных средств ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» посредством оформления и получения кредитов на имя ФИО532 и других жителей Балахтинского района Красноярского края, была бы не возможна.
Свидетель ФИО345, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с июня 2008 года работает в должности ведущего специалиста отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе, проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В марте 2009 года он совместно со своими коллегами Шкабериным и Егориной, с целью проверки, изъятия и перевозки кредитных дел, приехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Данное мероприятие производилось в связи с тем, что в банке был изменен порядок хранения кредитных дел. Ранее кредитные дела хранились в дополнительных офисах, где и собирались, а по новому правилу все дела должны храниться в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». До марта 2009 года ему стала известна информация о том, что по кредитным договорам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», имеется большое количество задолженности, а кроме того, деньги по кредитным договорам, оформленным в указанном дополнительном офисе, брались для жительницы <адрес>, Ипатовой. В связи с этим, в период изъятия кредитных дел в дополнительном офисе «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с Ипатовой, были заключены договоры поручительства по кредитным договорам, оформленным для Ипатовой.
Свидетель ФИО386, допрошенная в судебном заседании, дала аналогичные показания, показаниям свидетеля ФИО345.
Свидетель ФИО387, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с 01.09.2010 г. работает главным специалистом ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В ее обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе, проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а также сопровождение кредитного портфеля, проверка качества кредитного досье, актуализация клиентских данных, выявление нарушений со стороны клиентских менеджеров, вынесение наказаний, списание просроченных задолженностей и др.. Общий порядок предоставления физическим лицам кредита на неотложные нужды регламентирован приказом № 264 от 01.11.2006 г. и состоит из нескольких стадий: визуальная оценка кредитным экспертом заемщика и поручителя, анализ платежеспособности на основании предоставленных документов, заполнение в формате Excel документа с краткими данными о заемщике и поручителе, направляемом для проверки посредством электронной почты в адрес службы безопасности. В случае положительного ответа от службы безопасности, кредитным экспертом подготавливается экспертное заключение и отдается на согласование управляющему дополнительным офисом, а если кредит предоставляется в центральном офисе по <адрес> «а», то согласование происходит с начальником центра обслуживания клиентов. Экспертное заключение составляется на бумажном носителе и содержит сведения о заемщике и поручителях, паспортные данные, семейное положение, место работы, кредитную историю, расчет максимального кредита, сведения о страховании, параметры выдаваемого кредита, а также к нему прилагаются предоставленные заемщиком и поручителем документы. От заемщика и поручителя требуется предоставление паспорта, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, справку о доходах по форме 2 НДФЛ или утвержденной банком форме, копии декларации о доходах с отметкой ГНИ, свидетельство о браке. В случае согласия управляющего кредитный эксперт отправляет кредитные документы к специалисту операционного отдела (кассиру) для открытия ему банковского специального счета (БСС). Для открытия БСС на заемщика оформляется анкета клиента физического лица, карточка с образцами подписей, заявление на открытие БСС, условия открытия и ведения БСС, в которых заемщик расписывается. После чего заемщик совместно с поручителем идет к кредитному эксперту на оформление кредитной сделки, где подписывает заявление-оферту, условия предоставления кредита, поручитель подписывает договор поручительства. Затем пакет документов с подготовленным распоряжением о предоставлении кредита кредитный эксперт относит управляющему, который обязан ознакомиться с пакетом документов, прежде чем поставить свою подпись, а затем, в случае согласия, подписать кредитный договор, договор поручительства, распоряжение о предоставлении кредита. После подписания всей кредитной документации у управляющего кредитный эксперт путем электронной почты направляет распоряжение на заведение сделки сотрудникам БЭК-офиса в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», которые только при наличии положительного заключения службы безопасности заводят сделку и сообщают кредитному эксперту о заведении сделки. Денежные средства заемщик получает при наличии паспорта по платежному поручению, которое выдает кредитный эксперт, в кассе у кассового работника. После предоставления кредита кредитное досье в период с 2006 по 2008 годы, хранилось в дополнительном офисе «Балахта» в архиве, а с ноября 2009 года все кредитные досье, находящиеся в дополнительных офисах ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», стали передаваться на хранение в архив центрального офиса.
В марте 2009 года в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» сотрудниками отдела сопровождения кредитного портфеля была проведена проверка кредитных досье, в ходе которой были выявлены факты «схемного» кредитования клиентов, а также несоответствие оформлению кредитного досье. Управляющим дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» в указанный период времени являлась Арепьева О.Ф.. Согласно п. 2.2.11 типовой должностной инструкции от 01.09.2010 г., управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Заемщик и поручитель в обязательном порядке совместно подписывают заявление - оферту, кредитный договор, договор поручительства и условия предоставления кредита. Случаи, когда заемщик и поручитель подписывают вышеуказанные документы в разное время, недопустимы в соответствии с п. 5.8. приложения 8 к приказу № 264 ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от 01.11.2006г.
Свидетель ФИО346, жопрошенная в судебном заседании, суду пояснила, что примерно с 2005 года, она работает начальником отдела по работе с персоналом. В ее должностные обязанности входит контроль и ведение кадрового документооборота. При назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», последняя, согласно требованиям трудового законодательства РФ, 25.03.2005 г., была ознакомлена со своей должностной инструкцией. Указанная инструкция была выслана Арепьевой по электронной почте, после чего последняя должна была ее распечатать, поставить в ней подпись и оставить на хранение в дополнительном офисе. В январе 2008 года, для подготовки отчета ОАО АКБ «РОСБАНК» в ДО «Балахта» они запрашивали информацию об ознакомлении работников с их должностными инструкциями. На данный запрос от управляющего ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф., поступил ответ, согласно которому Арепьева, была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г.. После поступления запроса от органов внутренних дел ими были запрошены копии всех должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», которые были предоставлены, за исключением должностной инструкции управляющего ДО Арепьевой О.Ф., поскольку ее почему - то не оказалось в ДО «Балахта», при увольнения Арепьевой, должностная инструкция последней с документами не передавалась.
Свидетель ФИО347, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности главного бухгалтера ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» работает с декабря 2004 г.. В ее должностные обязанности входит организация учета, контроль, формирование отчетности, обеспечение сохранности имущества. В первом квартале 2005 г., был образован дополнительный офис «Балахта», управляющим которого назначена Арепьева О.Ф.. Обязанности Арепьевой были регламентированы положением о доп. офисе, доверенностями и инструкциями Центрального банка и внутренними инструкциями ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также приказом о назначении Арепьевой О.Ф., на должность управляющего. Согласно требованиям, изложенным в указанных документах, она была обязана осуществлять руководство ДО, на нее возложены контрольные функции, она отвечала за организацию работы кассы и контролировала кассовые операции, отвечала за сохранность ценностей и имущества в своем доп. офисе. По кредитованию дополнительные офисы, в том числе ДО «Балахта», имели свои лимиты выдачи денежных средств клиентам на основании заключаемых кредитных договоров. Если сумма предполагалась свыше лимита, то она должны была согласоваться с директором филиала, либо с директором УСТО территориального управления. Кредиты в дополнительных офисах выдавались за счет привлеченных средств других клиентов, выручки, депозитов, вкладов и др., плюс они могли сделать подкрепление кассы из филиала, в случае недостаточности средств в кассе дополнительного офиса, т.е. фактически Арепьева распоряжалась денежными средствами дополнительного офиса находящимися в кассе. По факту выдачи кредитных средств ФИО348 по кредитному договору № от 10.11.2006 г., показала, что изъятому мемориальному ордеру № 1 от 10.11.2006 деньги клиенту были выданы в сумме 95000 рублей на текущий счет клиента в безымянной форме, мемориальный ордер подписан уполномоченным лицом дополнительного офиса, Арепьевой О.Ф.. Сняты были 89970 рублей клиентом по кассовому ордеру в кассе. Это видно из выписки по расчетному счету ФИО532. Документы, по которому ФИО348, были выданы денежные средства в архиве ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» не сохранились, поскольку в связи с истечением срока хранения были уничтожены, что подтверждается актом на уничтожение.
Свидетель ФИО349, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в Урало - Сибирском территориальном управлении представительства ОАО АКБ «РОСБАНК» в г. Красноярске в должности начальника управления работает с 16.11.2007 года. В его должностные обязанности входит организация работы управления авторизации, проверка заявок на кредитование по Урало - Сибирскому региону. Таким образом, обязанность по проверке заявок на кредитование физических лиц лежит на управлении, руководителем которого является он. В период с июля 2006 года по 16.11.2007 года, он работал в должности руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности как руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» входила организация работы группы по проверке заявок на кредитование физических лиц. В период до 2008 года, проверкой заявок на кредитование занималась группа авторизации, которая входила в службу безопасности банка. На тот момент в группу авторизации входило 6 человек вместе с ним. Отдел проводил проверку заявок на кредитование физических лиц, поступающих из отделений банка, расположенных на территории Красноярского края. Каких - либо разграничений по сотрудникам, рассматривающих заявки в отделе, не было. В период с 2006 года по 2008 год, заявки на кредитование физических лиц поступали из кредитных отделов дополнительных офисов, в том числе ДО «Балахта» в электронном виде, в виде Exсel-файла по каналам связи банка. Данный документ содержал общую информацию о клиенте: ФИО клиента, паспортные данные, место работы, должность, доход, контактные данные. Копии документов клиентов, на основании которых оформлялась заявка сотрудниками кредитных отделов дополнительных офисов, к указанным заявкам не прилагались. И данное положение не было предусмотрено нормативными документами. Начиная с конца 2008 года и начала 2009 года утвержденными распорядительными документами головного офиса Банка в г. Москва, был введен новый порядок прохождения заявки по кредитованию, в котором уже предусматривалась пересылка части сканированных документов. На основании поступивших из Дополнительных офисов, в том числе дополнительного офиса «Балахта» заявок, в которых указывались общие сведения, группа авторизации проводила проверку, которая заключалась в проверке достоверности данных клиентов, проверка паспортных данных клиентов, «прозвон» места работы, по указанным в заявке номерам телефонов, после чего, в случае одобрения в данном Exсel-файла ставилась отметка об одобрении, код сотрудника, проводившего проверку и документ направлялся обратно кредитному эксперту по тому же каналу связи и направлялся в БЭК - офис посредством электронной почты. В случае отказа также ставилась отметка, и документ также направлялся сотрудникам кредитного отдела. В период с 2006 года по 2008 год, ежедневно поступало не менее 200 заявок на кредитование, поэтому детально отработать заявки, при отсутствии полного комплекта документов, было невозможно. Производилась минимальная проверка, то есть «обзвон» клиентов по месту их работы, выездов на места, тем более по районам Красноярского края, не было. Единой заявочной базы по программе кредитования «на неотложные нужды» для сверки информации, для проведения сравнительного анализа, на тот момент не существовало, поэтому невозможно было провести сравнительный анализ и установить какие - либо несоответствия или противоречия в поступающей информации. Кроме того, функция первичной оценки клиента, проверки подлинности его документов на первичном этапе, что они не имеют признаков подделки, лежала и лежит на кредитном эксперте. БЭК - офис (банковский экономический контроль), занимался проверкой соответствия данной заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке, то есть сотрудниками БЭК - офиса заводилась сделка и вносились данные в информационную систему Банка, после чего деньги автоматически поступают на счет клиента. То есть непосредственно проверкой клиентов БЭК - офис не занимался. Сотрудники БЭК - офиса заводили сделку при наличии распоряжения управляющего дополнительным офисом о предоставлении кредита.
Конкретно пояснить что-либо по кредитам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта» в указанный период на ФИО106 на сумму 95 000 рублей, ФИО78 (Дерюгину Ю.В.) на сумму 260 000 рублей, ФИО130 на сумму 145 000 рублей, ФИО210 Е.В. на сумму 285 000 рублей, ФИО125 на сумму 145 000 рублей, ФИО109 на сумму 100 000 рублей, ФИО81 на сумму 145 000 рублей, ФИО286 С.И. на сумму 120 000 рублей, ФИО49 на сумму 145 000 рублей, ФИО126 на сумму 227 000 рублей, ФИО46 на сумму 290 000 рублей, ФИО117 на сумму 190 000 рублей, ФИО122 на сумму 280 000 рублей, ФИО324 на сумму 260 000 рублей, ФИО119 на сумму 290000 рублей, ФИО45 на сумму 295 000 рублей, ФИО350 на сумму 452 000 рублей, ФИО15 на сумму 300 000 рублей, ФИО55 на сумму 300 000 рублей, ФИО52 на сумму 474 000 рублей, ФИО31 на сумму 300 000 рублей, ФИО39 на сумму 290 000 рублей, ФИО210 Е.В. на сумму 368 000 рублей, ФИО100 на сумму 500 000 рублей, ФИО127 на сумму 463 000 рублей, ФИО351 на сумму 450 000 рублей, ФИО72 на сумму 465 000 рублей, ФИО63 на сумму 300 000 рублей, ФИО109 на сумму 300 000 рублей, ФИО44 на сумму 438 000 рублей, ФИО75 на сумму 490 000 рублей, ФИО74 на сумму 290 000 рублей, ФИО42 на сумму 290 000 рублей, ФИО41 на сумму 450 000 рублей, ФИО102 на сумму 280 000 рублей, Кузьмичёву Т.А. на сумму 270 000 рублей, ФИО115 на сумму 470 000 рублей, ФИО48 на сумму 290 000 рублей, ФИО123 на сумму 300 000 рублей, ФИО24 на сумму 295 000 рублей, ФИО82 на сумму 300 000 рублей, ФИО38 на сумму 300 000 рублей, ФИО95 на сумму 300 000 рублей, ФИО120 на сумму 300 000 рублей, ФИО121 на сумму 300 000 рублей, ФИО76 на сумму 300 000 рублей, ФИО80 на сумму 300 000 рублей, ФИО50 на сумму 300 000 рублей, ФИО116 на сумму 300 000 рублей, ФИО60 на сумму 300 000 рублей, ФИО111 на сумму 300 000 рублей, ФИО64 на сумму 300 000 рублей, ФИО352 на сумму 300 000 рублей, ФИО66 на сумму 300 000 рублей, ФИО68 (ФИО353) на сумму 259 000 рублей, ФИО40 (ФИО354) на сумму 300 000 рублей, не может, так как не помнит, учитывая количество кредитных заявок, поступивших за период с 2006 года по настоящее время, которые были рассмотрены его отделом. Несмотря на одобрение заявки отделом авторизации, и положительного решения после проверки заявки БЭК - офисом, без получения согласия на выдачу кредита, распоряжения управляющего дополнительным офисом и подписания кредитного договора управляющим, в данном случае управляющим дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., сделка сотрудниками БЭК - офиса по кредиту не заводилась и не заводится, и соответственно денежные средства по ней не перечислялись на счет клиента.
Свидетель ФИО344, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно с октября 2007 года по март 2009 года, она работала кредитным экспертом в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Четыре месяца после трудоустройства она находилась на стажировке и не имела права принимать заявки на оформление кредита. После прохождения стажировки ей необходимо было пройти аттестацию и сдать экзамен, после которого присваивалась квалификация и давалась дискета с ключом на отправление заявок в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но когда она устроилась на работу, то об этом не знала и принимала от клиентов заявки, которые направляла по электронной почте через компьютер ФИО35, который являлся начальником кредитного отдела. В период ее работы все кредиты оформлялись следующим образом: клиент обращался в кредитный отдел, ему объясняли порядок и условия предоставления кредита, он приносил анкеты и документы, после этого предоставление кредита в устной форме согласовывалось с управляющим банка Арепьевой О.Ф., только после этого заявки направлялись по электронной почте в филиал г. Красноярска, после одобрения выдачи кредита филиалом они направляли по электронной почте эту же заявку, в которой писали: «Одобрено», такой - то кредит, такой - то заемщик. После этого ФИО35 подготавливал кредитный договор, распоряжение на выдачу кредита, условия предоставления кредита. После этого с документами кредитного дела, с заемщиком и поручителем либо ФИО35, либо она шли в кабинет к Арепьевой О.Ф. для подписания указанных документов. Все кредитные договоры подписывались заемщиками и поручителями в кабинете управляющего Арепьевой и в ее присутствии. Распоряжение о выдаче кредита подписывала лично Арепьева. И хотя после одобрения кредита ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» дополнительный офис уже мог выдавать кредитные денежные средства, но без предварительного одобрения Арепьевой и согласования с ней принятия заявки от клиентов на получение кредита, этого не делалось.
Примерно с весны 2008 года в банке появилась новая программа, по которой они направляли в филиал банка заявку о выдаче кредита, и банк направлял по электронной почте пакет документов на выдачу кредита: договор кредитный, распоряжение о выдаче кредита и др., а кредитные эксперты с этими документами и с клиентом уже шли к Арепьевой для подписания. Процедура подписания, была та же самая. В ее обязанности как кредитного эксперта входило подавать заявки на получение кредита, собирать весь пакет документов и последующая выдача кредитов. В период ее работы часто оформлялись кредиты на людей, которые работали у ИП Ипатова, в ООО «Ипатова», в Курбатовском сельском потребительском обществе. До 2009 года в банке не было строго требования, чтобы анкеты заемщиков и анкеты поручителей при оформлении потребительских кредитов на физических лиц, заполнялись непосредственно заемщиком и поручителем, поэтому мог прийти любой человек взять бланки заявлений анкет и анкет заемщиков, заполнить их, и уже потом человек с этими документами мог подойти в банк для подписания кредита и получения по нему денег. Впоследствии с 2009 года, появилось жесткое требование о заполнении документов: анкет заемщиков и анкет поручителей собственноручно, и люди бывало по нескольку раз переписывали анкеты. При ней и ФИО35 все кредитные договоры оформлялись на основании поданных людьми заявок, за работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество документы могла приносить Алехина. Но все кредитные договоры заемщиком и поручителем всегда подписывались в присутствии Арепьевой в ее кабинете. А впоследствии клиенты также фотографировались. Лично с Ипатовой и Алехиной она не знакома, знает их как клиентов банка. Ипатова и Алехина часто приезжали в банк, Алехина привозила людей, на которых оформлялись кредиты в банке, и всегда ждала людей, пока они до конца оформят кредит. Кроме того, она видела, как Алехина часто сидела на втором этаже банка и заполняла анкеты на заемщиков и поручителей. Ипатова также часто бывала в банке, приходила к Арепьевой, примерно раз в неделю, не реже. Они сидели в кабинете Арепьевой, у них были дружеские отношения, но о чем они там разговаривали, она не знает. Также она видела, что Ипатова лично привозила несколько раз людей в банк для оформления ими кредита, то есть работников своих организаций, и при этом сразу же шла конкретно к ФИО35. При ней люди в кабинете у Арепьевой сами собственноручно подписывали кредитные договоры. После этого они должны были в кассе получать деньги, но ее эта процедура уже не касалась, поэтому она не знает обстоятельств получения ими денег. Когда при оформлении кредитов, она стала замечать, что очень много берется кредитов на работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовского сельского потребительского общества, у нее начали возникать вопросы, так как в справках этих людей о заработной плате указывалось, что они получали около 12 тысяч рублей, а кто и больше, хотя средняя зарплата по Балахтинскому району гораздо ниже, а людей, которые были указаны как работники предприятий Ипатовой, было много. Тогда она обратилась к Арепьевой и сообщила ей о своих мыслях, о том, что люди в селах не могут получать столько денег в качестве заработной платы, и справки, скорее всего фиктивные, люди не будут потом платить по кредитам. На что Арепьева отвечала, чтобы она об этом не беспокоилась, что Ипатова давно на рынке, что у нее нет просрочек по кредитам, и что все будет нормально. Но она была не совсем согласна с Арепьевой и считала, что люди не будут платить кредиты, и хотела даже сообщить об этом в службу безопасности филиала банка, но боялась остаться без работы. Оформлением кредитов непосредственно на работников Ипатовой Л.И., занимался ФИО35, и неоднократно возмущалась, когда ФИО35, брал ее дискету с ключом и от ее имени направлял заявки в филиал ВСФ ОАОАКБ «Росбанк» на выдачу кредита. Объяснял ФИО35 это тем, что она один кредитный эксперт и дополнительном офисе, а он является начальником и сам не может принимать заявки и направлять их от своего имени. Хотя на самом деле, с указанными людьми разбирался непосредственно ФИО35 и разговоры о выдаче кредитов с Алехиной вел один. Все заявки на оформление кредита согласовывались с Арепьевой, поскольку, на заявлениях анкетах имеется рукописная запись, выполненная Арепьевой О.Ф. «Согласовано», ее подпись и дата согласования в момент написания заявления. О том, что Ипатова и Алехина предоставляют фиктивные справки о месте работы и доходе заемщиков и поручителей, а также о том, что заемные в банке средства не будут возвращены, она не знала. Фактически до 2008 года она никаких кредитов не оформляла, заявок от людей не принимала, с людьми не общалась, так как не имела доступа. Иногда по просьбе ФИО35 она набирала на его компьютере анкеты, он их проверял и распечатывал. Кредитные договоры, оформленные в период с 28.11.2006 г. до 09.04.2008 г., ею оформляться не могли, так как у нее еще не было доступа к программе. Но она помнит, что указанные кредитные дела после банковской проверки службой безопасности весной 2009 года, ей принес ФИО35 и сказал, чтобы она их заполнила и сформировала из них кредитные дела. ФИО35 в течении нескольких дней приносил кредитные дела, которые находились в отдельном файле каждое. В указанных кредитных делах не были заполнены заявления анкеты на предоставление кредита, анкеты поручителей физических лиц в разделе, заполняемом ФИО157. Они вместе с ФИО35 собирали эти дела, приводили их в надлежащий вид. Если в кредитных делах не хватало каких - либо документов на заемщиков и поручителей, она говорила об этом ФИО35, так как эти кредиты выдавал он. В указанных кредитных делах ФИО35 сказал ей заполнить заявления - анкеты на предоставление кредита и анкеты поручителя от своего имени, а точнее заполнить графу, которая должна заполняться сотрудником кредитного отдела. Все эти кредитные дела и заявления - анкеты ею заполнялись позднее, а не в момент принятия в действительности заявок от людей и выдачи им кредитов. Она, неоднократно, говорила ФИО35, что на период до апреля 2008 года, она даже не имела доступа и не могла принимать заявки и формировать кредитные досье, но ФИО35 говорил, что она уже работала кредитным экспертом и должна это делать. В каждом заявлении анкете на предоставление кредита она ставила свой номер – код сотрудника – 133, хотя на момент принятия заявок она код своего доступа еще и не знала, что подтверждает то, что кредитные дела ею заполнялись уже гораздо позднее. Фактически все перечисленные выше кредиты, по которым она формировала кредитные дела по приказу ФИО35, оформлял он сам. Но с клиентами ФИО35 на подписание кредитного договора могла ходить и она. Когда она ходила к Арепьевой с людьми, работающими у Ипатовой, то люди всегда фактически присутствовали, но с какими именно «Ипатовскими» работниками она ходила на подписание кредитных договоров к Арепьевой, не помнит. До нее в банке в кредитном отделе работала ФИО488, но все «Ипатовские» кредиты выдавал ФИО35.
По кредиту № на сумму 300000б., от 01.07.2008 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем, ФИО585 она помнит, как приходил муж Арепьевой, Арепьев С.Г. и приносил пакет документов.
Если в кредитном деле имеется два заявления анкеты заемщика, то это по тем кредитным делам, которые оформлялись ближе к концу 2008 года, так как примерно с этого периода времени появилась новая программа. При подаче клиентом заявления на предоставление кредита, он собственноручно заполнял анкеты заемщика, затем заявка направлялась в филиал, а филиал уже направлял документы, выполненные машинописным способом, в том числе содержащие и заявление - анкету на предоставление кредита.
Свидетель, ФИО6, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с момента образования дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», то есть с 25 марта 2005 года до 31.05.2007 года, она работала сотрудником кредитного отдела, где управляющим являлась Арепьева О.Ф., которую она может охарактеризовать как властную, высокомерную, добивающуюся своей цели любыми способами, лживую, трудоспособную, грамотную женщину. В 2005 году, встал вопрос о выдаче кредита организации, которой руководила Ипатова Л.И.. В банк поступило заявление на получение кредита по программе кредитования малого и среднего бизнеса от индивидуального предпринимателя ИП Ипатовой Л.И., анализ которого свидетельствовал о том, что для данного ИП получались кредиты его работниками. С учетом имевшейся фактической задолженности по данным кредитам выдать кредит данному предприятию было нельзя. Об этом она сообщила управляющей Арепьевой, на что последняя заявила, что кредиты для данного предприятия будут выдавать посредством оформления кредитов на физических лиц. При этом Арепьева сказала, чтобы она не переживала и что Ипатова все кредиты будет погашать, проблем не возникнет, а кроме того, таким образом их отделение будет наращивать кредитный портфель. Она не могла перечить Арепьевой, так как та являлась управляющим и дала ей прямое указание оформлять кредиты для Ипатовой на ее работников, а она, кроме того, боялась быть уволенной. Через какое - то время Алехина Т.Г., ФИО12, ФИО22, (работницы предприятия, которым руководила Ипатова Л.И.) стали приносить документы для оформления заявок на получение кредитов на неотложные нужды на имя физических лиц. Иногда документы ей передавали Арепьева О.Ф. или ФИО35. Она предупреждала Арепьеву О.Ф., что нельзя таким образом выдавать кредиты для Ипатовой Л.И., так как общая сумма кредитов очень большая, однако Арепьева О.Ф., продолжала выдавать кредиты. Все кредиты, оформляемые на работников организаций руководителем и собственником которых являлась Ипатовой Л.И., выдавались по личному распоряжению Арепьевой О.Ф.. После получения денежных средств по выданным кредитам, в тот же день вносились денежные средства в счет погашения кредиторской задолженности по предыдущим кредитам, а также оплачивалась поставка товара ИП ФИО548, который являлся сыном Арепьевой. При получении пакета документов она рассчитывала возможность получения кредита по данному пакету документов, после чего вместе с расчетом несла его Арепьевой. Арепьева, изучив документы, давала устное либо письменное разрешение на выдачу кредита. В письменном виде это выглядело так: она подкалывала к каждому кредитному делу бумажку, на котором Арепьева писала, что дает согласие на выдачу кредита и свою подпись с датой. Только после согласия Арепьевой на выдачу кредита, она направляла заявку в филиал банка. При получении пакета документов она всегда видела, что эти кредиты оформлялись для Ипатовой, так как в них содержались справки о доходах и анкеты, в которых указывалось место работы либо ИП Ипатова, либо ООО «Ипатова, либо Курбатовское сельское потребительское общество». Сами люди, на которых оформлялись кредиты в банк с заявками не приходили, анкеты не брали, приходили уже на выдачу кредита. В период ее работы не было строгого правила о том, чтобы клиенты сами собственноручно заполняли на себя заявления - анкеты и анкеты поручителя, иногда эти анкеты сотрудники кредитного отдела даже заполняли сами, чтобы было быстрее. После того как заявку на получение кредита одобрял филиал, она приходила к Арепьевой и вновь согласовывала выдачу кредита, подписывала разрешение на его выдачу. В случаях, когда кредиты оформлялись для Ипатовой на работников предприятий Ипатовой, то звонили Алехина, ФИО496 либо ФИО492, а позднее только Алехина. Она говорила им, когда нужно подойти для выдачи кредита, в основном выдача назначалась на 17 часов, и те подъезжали вместе с заемщиком и поручителем либо поручителями. Когда она выдавала кредиты, то люди всегда приезжали и именно те, на кого оформлялся кредит и поручители, паспорта она сверяла. Заемщики и поручители расписывались в кредитном договоре и договоре поручительства при ней, в присутствии управляющего банка Арепьевой в ее кабинете. После этого она делала копию договора, которую вкладывала в кредитное дело, а оригинал договора отдавала Арепьевой, и он хранился у нее в кабинете, второй оригинал договора отдавала заемщику. Затем она выписывала на лист номер ссудного счета заемщика, фамилию, имя, отчество заемщика, номер страхового полиса, сумму и сумму которую выдавали на руки человеку. Этот лист она передавала главному бухгалтеру ФИО355, на чем ее обязанности заканчивались.
Арепьева установила в банке правило, что все кредитные договоры подписываются в ее кабинете, в ее присутствии, и это правило неукоснительно соблюдалось. Бывали такие случаи, что Арепьева приносила документы и говорила подготовить документы на оформление кредита на работников Ипатовой, а когда она приносила расчеты и заявки, Арепьева говорила, что этот кредит они оформлять не будут. Заодно Арепьева интересовалась, давно ли она видела Алехину и просила передать, чтобы она зашла к ней, если она, ФИО488, ее увидит. Часто к Арепьевой приходила Ипатова либо Алехина, а когда они уходили, Арепьева говорила ей вновь оформлять документы на выдачу кредита этому же человеку, которому до этого сказала не оформлять документы и не выдавать кредит. Поэтому она думает, что Арепьева с выдачи кредитов для Ипатовой имела какую - то прибыль. Могло быть и так, что время выдачи кредита было назначено, а ее на месте не было, тогда Арепьева говорила принести ей кредитные документы в кабинет и позднее отдавала их уже с подписанными кредитными договорами и договорами поручительства. Арепьева могла отсутствовать на рабочем месте в исключительных случаях, если куда - то уезжала, либо была на больничном. Также подписывать с людьми кредитные договоры и договоры поручительства для Ипатовой мог ФИО35, если ее не было на месте. ФИО35 также знал, что кредиты на работников Ипатовой оформляются для Ипатовой и как впоследствии она поняла и для Арепьевой. Когда к ней приходили работники Ипатовой для подписания кредитного договора и договора поручительства, она видела, что в холле стоит Алехина, в самом начале выдачи кредитов могли быть ФИО496 и ФИО492. Так же она часто в банке видела Ипатову, но к ней та не заходила, а заходила к Арепьевой. Когда на работников Ипатовой было оформлено много кредитов, она вновь подходила к Арепьевой и говорила, что нельзя больше выдавать кредиты, так как Ипатова не сможет их погашать. Но Арепьева говорила, что это не ее дело и они будут продолжать оформлять кредиты. Объем выдачи кредитов на работников Ипатовой увеличился, когда Арепьева примерно в 2005 году, купила у Ипатовой магазин «Мечта», расположенный в п. Балахта, в котором стал работать ИП ФИО548, сын Арепьевой. С этого времени Арепьева стала часто приносить ей список фамилий и номер счета, на который нужно было внести деньги в счет погашения кредита, при этом Арепьева говорила, что к ней приходила Ипатова, принесла пачку денег, которые нужно внести в счет погашения кредитов оформленных на ее работников. Она смотрела кредитный договор, счета людей и выписывала суммы, которые нужно было вносить. В списке было не меньше 10 человек. Затем Арепьева, забирала этот листок и уходила, видимо вносить их в кассу. Через какое - то время Арепьева перестала приходить сама, а стал приходить ее супруг Арепьев и вносил деньги в кассу. То есть получалось, что Арепьева вносила деньги по платежам за кредиты Ипатовой, оформленные на работников Ипатовой. Так же Арепьева оформляла кредиты и на сотрудников своего магазина.
Кроме того, она разговаривала с кассирами, и они говорили, что после того как на работников Ипатовой оформлялись кредиты, то есть после получения по этим кредитам денежных средств, в тот же день погашались предыдущие кредиты, оформленные на работников Ипатовой, оплачивался товар ИП ФИО548 с расчетного счета ИП ФИО548 поставщикам, все это можно посмотреть по счетам. Со слов кассовых работников бывало так, что Арепьева звонила в кассу кассирам и говорила им внести платеж по кредиту работников Ипатовой, после чего спускала в кассу деньги в ведре через имеющееся отверстие в полу холла второго этажа, которое использовалось как канал связи с кассой. Впоследствии, со слов кассовых работников она знает, что как только прекратилось кредитование работников Ипатовой, примерно с конца 2008 года либо начала 2009 года, по платежам пошли просрочки, о чем она знает со слов сотрудников банка, которые на тот момент работали.
Также ею оформлялись документы на работника магазина «Мечта» ФИО538. Документы на оформление принесла сама Арепьева. В назначенный день на подписание кредитного договора и выдачу кредита ни ФИО538, ни ФИО535, которая выступала поручителем по кредиту ФИО538, к ней не пришли. Она пришла к Арепьевой и сообщила ей об этом, на что последняя сказала оставить документы ей, а через некоторое время Арепьева принесла уже подписанные кредитный договор и договор поручительства, сказав, что заемщик и поручитель уже подписали документы и деньги им выданы. Приходили ли к Арепьевой ФИО538 и ФИО535, действительно для подписания документов, не знает.
Лично она никакой выгоды от того, что по распоряжению Арепьевой готовила документы для оформления кредитов на работников Ипатовой, и выдачу этих кредитов, не имела. Неоднократно говорила Арепьевой, что могут пойти просрочки по платежам, так как Ипатова не сможет погашать кредит, потому что у нее не может быть таких денег в наличии. Впоследствии она поняла, что Арепьева, Ипатова и Алехина, придумали какую - то схему по оформлению кредитов, и ей это не понравилось, Арепьева ее не слушала и продолжала требовать оформления кредитов работникам Ипатовой и вообще начались напряженные отношения с Арепьевой, поэтому она стала искать другую работу, а когда ее нашла, то написала заявление об уходе.
После оформления и выдачи кредитов, все кредитные документы были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф.. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. Оригиналы кредитных договоров регистрировались в специальной тетради, где кредитный эксперт расписывался за сдачу договора, а управляющий Арепьева за прием кредитного договора от эксперта. А когда кредит был полностью погашен, происходило все наоборот: она расписывалась за то, что приняла кредитный договор, а управляющий, за то, что выдал его. После этого кредитные договоры подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В документах, предоставляемых ей клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, она никогда сама ни за кого не расписывалась, а также никогда не ставила за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате.
Свидетель ФИО35. допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 1 июня 2006 года, он работал в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности руководителя группы по работе с частными клиентами. В его обязанности входило сопровождение выданных кредитных дел, изменение очередности платежей, реструктуризация долга, актуализация контактных данных заемщиков посредством электронной системы, составление отчетности по кредитам. В период его работы в банке выдавалось много кредитов, оформляемых на работников Ипатовой, то есть работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем», в общем, называли их "Ровненские" кредиты. Об оформлении кредитов на работников Ипатовой и последующей их выдаче распоряжение давала непосредственно управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.. Все документы, необходимые для оформления кредита и направления заявки в филиал ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярск, а именно: заявление на предоставление кредита, анкеты заемщика, анкеты поручителя, копии паспорта, трудовых книжек, справок о доходе заемщика и поручителя, приносила всегда Алехина Т.Г., в редких случаях Ипатова Л.И.. Документы приносили непосредственно Арепьевой О.Ф., либо ему, а Арепьева либо он передавал эти документы кредитному эксперту. До июня 2007 года все документы по кредитам, оформляемым на работников Ипатовой, Арепьева приносила напрямую ФИО6, либо документы приносили самой ФИО6, а после увольнения ФИО488, когда на работу была принята Солодухина, Арепьева приносила документы ему, а он их передавал Солодухиной. Если должны были принести документы для оформления кредита на работников Ипатовой, Арепьева по электронной почте писала письмо, в котором говорила, что сегодня приедет Т.Г. и он должен принять от нее документы на оформление кредита физического лица. Сами заемщики по «Ровненским кредитам» в банк документы никогда не приносили, но на подписании кредитного договора и договора поручительства и заемщик, и поручитель присутствовали в обязательном порядке и при нем всегда сами подписывали документы. Все кредиты в банке всегда выдавались ФИО157 с личного разрешения Арепьевой, без ее ведома в банке запрещалось и невозможно было выдать ни один кредит. Даже когда Арепьевой не было на работе, либо она была в отпуске, либо на больничном, кредитные договоры не подписывались и деньги по ним не выдавались. В этом случае договоры откладывались в сторону до выхода Арепьевой, и подписывались по ее выходу на работу. Например, в каком - то году, когда Арепьевой не было на работе, они приняли заявку от предпринимателя ФИО16 на предоставление ей кредита, собрали документы, направили заявку в филиал в г. Красноярске, из Красноярска пришло одобрение кредита, но когда пришла Арепьева и узнала об этом, то Арепьева очень ругалась, и запретила выдавать кредит. И так бывало часто: если Арепьева, запрещала выдавать кредит, то они людям отказывали, хотя они вполне были платежеспособны и могли получить кредит. Арепьева приносила ему пакет документов на оформление «Ровненских кредитов» с запиской, в которой расписывала порядок и указания что нужно сделать, например: заполнить трудовую книжку, больше сделать доход заемщика, дозаполнить анкету, сделать копию паспорта и т.д.. Сама Арепьева, кредитному эксперту напрямую никогда документы не отдавала, она старалась удлинить цепочку и передавала документы через него. Ипатова приходила сразу к Арепьевой, бывала у Арепьевой в банке часто, но о чем они разговаривали, не знает. После получения разрешения на выдачу кредита, поступившего из филиала банка, вновь подписывалось разрешение на выдачу кредита у Арепьевой. Все кредитные договоры и договоры поручительства подписывались в кабинете управляющего банка Арепьевой, в ее присутствии. Подписывать кредитные договоры и договоры поручительства в кабинет Арепьевой могли пойти и кредитный эксперт - либо ФИО488, либо впоследствии Солодухина, и он, то есть тот, кто был свободнее. В кредитном отделе подписывались только тарифный план, условия кредитования и еще какие - то документы, а кредитный договор и договор поручительства всегда подписывался в кабинете Арепьевой, это было ее распоряжение. Во время выдачи кредитов на работников Ипатовой всегда присутствовала Алехина, которая привозила этих людей, в редких случаях Ипатова. Каким образом люди получали деньги по кредитному договору в кассе ему уже не известно, так как это его работы не касается. И он, и Солодухина пытались сказать Арепьевой, что нужно приостановить выдачу кредитов «Ровненским», так как скоро пойдет просрочка платежей по кредитам, и Ипатова будет не в состоянии платить эти кредиты, но Арепьева говорила не лезть, говорила, что Ипатова является крупным предпринимателем, у нее 5 магазинов, и все будет нормально, а если кому - то не нравится, то могут увольняться. Арепьева тоже оформляла для себя кредиты на работников своего магазина «Мечта», в том числе ФИО538 и ФИО501, и потом не платила эти кредиты. Так же у Арепьевой в банке были и кредиты, оформленные на саму Арепьеву, ее мужа Арепьева, на сына ФИО548. Он, как и все в банке знал, что кредиты оформлялись не совсем законно, то есть справки, предоставляемые Алехиной на работников Ипатовой фиктивные, но он не мог сказать об этом сотрудникам филиала в г. Красноярске, так как боялся потерять работу. А если бы он потерял работу, то, зная связи Арепьевой, больше нигде бы в Балахте и Балахтинском районе не устроился. Арепьева знакома и с главой администрации Балахтинского района, и с другими важными людьми, кроме того, Арепьева всегда говорила, что у нее хорошие и близкие отношения в самом филиале, в том числе и с сотрудниками безопасности, поэтому никто не хотел звонить им и говорить о том, что происходит в ДО «Балахта», так как боялись, что это могут быть хорошие знакомые Арепьевой и она всех потом уволит, хотя в банке все знали об этом. До июня 2007 года всеми кредитами занималась ФИО6, последний день она работала 31 мая 2007 года, а после ее увольнения он сам несколько месяцев занимался их оформлением. После выдачи кредитов все кредитные досье были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы договоров всегда хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф., а второй экземпляр договора передавался заемщику. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. По закрытым кредитным договорам, оригиналы кредитных договоров подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В кредитном досье содержались: опись, справка последующего контроля, параметры кредита, копия кредитного договора, распоряжение на выдачу кредита, заключение кредитного эксперта, ответ службы безопасности и документы на заемщика и поручителя. В документах, предоставляемых клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, он никогда сам не расписывался ни за кого от имени заемщика либо поручителя, а также никогда не ставил за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате, мог дозаполнить только в анкете заемщика на предоставление кредита либо в анкете поручителя номер телефона, либо какие-то незаполненные незначительные графы, так как без заполненных граф программа не принимала документы. У Арепьевой, кроме того, были ключи от всех кабинетов в банке. Арепьева могла сама в нерабочее время зайти в кредитный кабинет, взять любое кредитное дело без ведома эксперта и позднее принести его. В ноябре 2008 года ввели систему «он-лайн» и он должен был делать проводки по просроченным кредитам. С этого времени Арепьева стала часто обращаться к нему со списком лиц, в количестве 5-6 человек и говорить делать проводки по просроченным кредитам, оформленным на работников Ипатовой. Суммы каждый раз были в пределах 20-30 тысяч рублей. Арепьева объясняла это тем, что забрала деньги у Ипатовой для погашения кредитов. Примерно в тот же период времени, в конце 2008 – начале 2009 года, Ипатова открыла в здании банка на первом этаже магазин продуктов, в том помещении, где сейчас находится оценка помещений (экспертиза), но магазин проработал недолго, так как со слов Ипатовой это было невыгодно, потому что Арепьева приходила и забирала всю выручку. Примерно в начале 2009 года Арепьева пришла к нему в кабинет в шесть часов вечера и сказала подготовить все кредитные дела для передачи их ВСФ ОАОАКБ «Росбанк». Он знал, что было распоряжение банка о том, что теперь кредитные дела в дополнительных офисах не хранятся, а должны быть на хранении в филиалах. Он позвонил Солодухиной и сказала ей о распоряжении Арепьевой и они вместе с ней до ночи перебирали эти кредитные дела, Солодухина заполняла в анкетах заемщика и поручителя графы, заполняемые сотрудником банка, а он переснимал копии документов и вкладывал их в досье, если дата заверения документа была проставлена неправильно, то есть приводили досье в порядок. Все кредитные досье Арепьева сама лично увозила в г. Красноярск со своим мужем Арепьевым.
Свидетель ФИО355, допрошенная в судебном засежании, суду, пояснила, что в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. До этого в том же здании располагался дополнительный офис № 1318 Красноярского регионального филиала КБ «Сибирское общество взаимного кредита», активы которого впоследствии приобрел ОАО АКБ «Росбанк», после чего появился дополнительный офис «Балахта». В ДО «Балахта» она работала главным бухгалтером – главным специалистом, а в начале 2009 года ее должность переименовали в ведущего специалиста. Ее должностные обязанности в период с начала работы и до конца были одинаковы, а именно: в ее подчинении были кассиры, она работала с юридическими лицами, открывала расчетные счета, проверяла и подписывала чеки и платежные поручения юридических лиц, то есть исполняла контрольную функцию с юридическими лицами. По физическим лицам в ее обязанности входил контроль в течение дня за работой кассовых сотрудников, а в конце дня снятие остатков на конец дня, составление отчетов в конце дня и сбрасывание его в электронном виде в Красноярск. Всегда все суммы сходились. Подписывала сшив кассовых документов на завтрашний день, подписывала расходные и приходные кассовые ордера, в том числе по ордерам по которым выдаются деньги по кредитам. Сначала кассовые ордера подписываются кассирами, заемщиками, по ним выдаются денежные средства, а затем она подписывает эти документы как контролер (указанные кассовые ордера находятся уже в сшиве). Такой ситуации, чтобы ей на подпись не передали ПКО и РКО, быть не может, потому что ежедневно формируется сшив документов дня, в сшиве документов. Кроме того, в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ежедневно предоставлялись отчеты по электронной почте в программе «Барс». На время отсутствия ее замещала по приказу сестра ФИО23, кассир – операционист ФИО4, которая работала кассиром в банке. А когда управляющим стал ФИО35, ее замещал старший кассир операционист, ФИО5. Ее рабочий кабинет находился на втором этаже здания банка, между кредитным отделом и приемной управляющего. В кабинете кредитного отдела было два кабинета: общий для рядовых сотрудников и второй кабинет, кабинет начальника кредитного отдела ФИО35. С июня 2006 года, на должность начальника кредитного отдела был назначен ФИО35, кредитным экспертом была ФИО6, которая уволилась осенью 2006 или 2007 года и на ее место пришла Солодухина ФИО239. ФИО35 был хорошим специалистом, имел высшее образование, в период работы в банке получил второе высшее образование. В настоящее время и она и ФИО35 и старший кассир - операционист ФИО5 не работают, так как офис закрыли и всех уволили. Обязанности управляющего банком Арепьевой О.Ф., заключалась в общем контроле. Кроме того, она работала комендантом, то есть занималась административно - хозяйственной деятельностью. Выдачей и оформлением кредитов занимались сотрудники кредитного отдела, но все кредитные договоры всегда подписывались в кабинете Арепьевой и в ее присутствии. В ДО всегда оформлялось много кредитов. В период своей работы она иногда заходила в кабинет Арепьевой по рабочим моментам, и в кабинете Арепьевой видела несколько раз Алехину вместе с людьми, на которых оформлялись кредиты, а также ФИО35. Почему в кабинете Арепьевой находилась Алехина, она не интересовалась, так как выдача кредитов с ее обязанностями никак не связана. В помещении банка она вообще часто видела Алехину. Иногда Арепьева звонила ей в кассу после рабочего времени и просила не закрывать кассу, так как должна быть выдача кредита. Но чаще заходил ФИО35 и просил задержать кассу, так как будет выдача кредита. В таких случаях она звонила в кассу и просила кассиров – операционистов задержаться. В начале 2009 года, была проверка с ВСФ ОАОАКБ «Росбанк», была проверка документации кредитования физических лиц, так как по состоянию на 1 января 2009 года в ДО образовалась большая просрочка по кредитам. 05.06.2009 года, по электронной почте пришел приказ об увольнении Арепьевой О.Ф., причина на тот момент ей известна не была. Впоследствии от ФИО35 она узнала, что проблемы возникли по просрочке по кредитам, которые вылезли по состоянию на 1 января 2009 года. В то время уже ФИО35 исполнял обязанности управляющего. Летом 2009 или 2010 года, в Дополнительный офис приезжали сотрудники безопасности ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Они собрались в помещении банка и вызвали Ипатову. Когда Ипатова пришла, то начала орать на весь офис, что она оформляла кредиты на людей и она от своих кредитов не отказывается, как платила, так и платить будет, а 12 млн. рублей не ее, это деньги Арепьевой, пусть она и платит. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., она знает как клиентов банка. У Ипатовой были две организации: ИП Ипатова и ООО «Ипатова», на которые в банке было открыто два расчетных счета. Фактически никакого движения по этим счетам не было, счета были пустые, денежные средства на них не вносились и не снимались соответственно, вносились в редких исключениях и в малых суммах. Впоследствии Ипатова на ИП Ипатова оформила в офисе Красноярска кредит на сумму 1000 000 рублей, и по этому счету вносились платежи ежемесячно в счет погашения кредита. О том, что Ипатова оформила кредит, было видно из распечаток, которые она распечатывает по движению юридических лиц ежедневно. Алехина Т.Г., была бухгалтером Ипатовой в обеих организациях, имела право второй подписи в документах как главный бухгалтер и часто приезжала в банк. Она обращалась к Алехиной с вопросом зачем они открывали счета на ИП Ипатова и ООО «Ипатова», если никакого движения по счетам нет. Тогда Алехина сказала, что счет они открыли, так как этого требует налоговая, а на самом деле продукты в магазины дешевле покупать по наличному расчету. Счетов на ИП ФИО496, Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем» не было открыто. В период с начала 2007 по 2008 год, Алехина часто бывала в банке, она заходила в кабинет управляющего Арепьевой и начальника отдела кредитования ФИО35. Ипатова также бывала в банке, но реже, чем Алехина.
Свидетеля ФИО4, допрошенная в судебном заседании и показания которой были исследованы в порядке ст. 281 УПК Российской Федерации, суду, пояснила, что в должности кассира - операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет снять деньги. Она звонит ведущему специалисту либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает о том, что оформлен кредит, на кого оформлен, номер счета и сумму кредита. Сверив паспорт с личностью человека, она проводит операцию и распечатывает расходный кассовый ордер в двух экземплярах, в одном из которых клиент расписывается. В указанном банке в должности управляющего работает ее сестра, Арепьева О.Ф.. Примерно в 2007 году, впервые возникла такая ситуация, когда ей из своего кабинета позвонила Арепьева и попросила распечатать расходный кассовый ордер и положить его в ведро, которое у них служило средством транспортировки документов с первого на второй этаж. При этом Арепьева сказала, что клиент придет и распишется у нее в кабинете, а к ней подойдет Алехина Т.Г., которая работает бухгалтером у Ипатовой Л.И. и получит по этому расходному кассовому ордеру денежные средства, хотя данный кредит был оформлен не на нее. Арепьева пояснила это тем, что люди, на которых оформляется кредит, работают у Ипатовой и пока подписываются документы, Алехина, получит по данным кредитам денежные средства. Она доверяла Арепьевой, а кроме того, опасалась, что может потерять место работы, если не исполнит ее просьбу, выполнила ее просьбу. В дальнейшем аналогичные случаи периодически повторялись. Иногда деньги получали лица, по виду не благополучные, а рядом с ними была Алехина. Впоследствии Алехина часто вносила платежи по чужим кредитам, а в приходном кассовом ордере ставила какую - то подпись. Так же, деньги в счет оплаты по кредитам приносила Арепьева и при этом говорила, что деньги якобы оставила Алехина и попросила ее заплатить. При этом у Ареьпевой в руках были квитанции по предыдущей оплате. Она либо сама расписывалась в ПКО, либо говорила ей поставить подпись. Арепьева осуществляла оплату по кредиту 2-3 раза в месяц по 3-5 квитанциям каждый раз, фамилии, за кого она вносила деньги, не помнит. Когда приехали сотрудники из офиса ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярске и изъяли все кредитные дела, то поползли слухи, что Ипатова и Алехина, оформляли кредиты на подставных лиц, а деньги делили. Она пошла к Арепьевой и спросила, действительно ли это так, на что последняя ответила, что она денег ни чьих не брала. Отношения у них с сестрой не близкие, поэтому более подробно по оформлениям кредитов, она пояснить не может. О том, что Алехина сопровождала лиц, работавших у Ипатовой Л.И., ей было известно от Арепьевой.
Свидетель ФИО5, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с марта 2005 года. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет получить деньги со счета, после чего она звонит ведущему специалисту Камина, либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает об оформлении кредита с указанием суммы и номера счета. После этого она делает распечатку расходного кассового ордера в двух экземплярах, сверяет паспорт с личностью человека, и передает расходный кассовый ордер клиенту на подпись. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности управляющего работала Арепьева О.Ф.. Однажды был случай, когда ей позвонила Арепьева и сказала выдать деньги по кредиту не кредитуемому лицу, а тому, кто предъявит его паспорт. Она выполнила указания Арепьевой, так как та являлась управляющим дополнительного офиса. Деньги тогда по этому кредиту получила либо Ипатова, либо Алехина. Ипатова и Алехина часто бывали в банке, так как они сами являлись клиентами банка. Она часто видела, как люди получали деньги по кредитным договорам и сразу же передавали их Ипатовой либо Алехиной. Кроме того, Арепьева просила распечатать расходные кассовые ордера на ФИО538 и занести их Арепьевой, что она и исполняла. Впоследствии Арепьева приносила ей расходные кассовые ордера с подписью ФИО538, при этом говорила, принести ей деньги по указанным кредитам. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой, так как та являлась руководителем. ФИО538 являлся работником магазина Арепьевой. Часто бывали случаи, когда Алехина или Ипатова производила оплату по кредитам, которые были оформлены не на их имя. Они ставили в приходных кассовых ордерах подписи, при этом в ПКО не делалось отметки, что платежи внесены через Ипатову либо Алехину. Арепьева также производила оплату по чужим кредитам, иногда она приносила деньги с указанием номера расчетного счета и говорила произвести оплату на указанный счет. Но в основном Арепьева с указанной просьбой обращалась ко второму кассиру, ФИО4, которая является родной сестрой Арепьевой.
Свидетель ФИО356, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с 1994 года она работала совместно с Арепьевой О.Ф. в Агропромбанке, где занимала должность экономиста, а Арепьева была управляющим банка. В 2002 - 2003 году банк переименовали в «Росбанк», но управляющей по прежнему осталась Арепьева О.Ф., а она занимала должность кредитного эксперта. Пакет документов, предоставляемых в банк на получение кредитов мог предоставляться как самим заемщиком, так и кем - либо из его родственников, так же документы могла принести сама Арепьева. После получения пакета необходимых документов, она составляла анкету и отправляла в службу безопасности банка. Получив из банка ответ, они подготавливали пакет документов на выдачу кредита. В период ее работы в банке выдавалось много кредитов, среди которых были те, которые выдавались работникам ИП Ипатова. Но брали ли эти люди кредиты для себя или кого - либо еще, ей неизвестно.
Свидетель ФИО16, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с 1998 года они с супругом являются индивидуальными предпринимателями. Для развития бизнеса она периодически оформляла кредиты в ОАО АКБ «Росбанк» на ИП, либо на свое имя. Когда возможности оформлять кредиты на себя не стало, то она просила своих работников оформить кредиты на себя для нужд ИП. Перед каждым оформлением кредита она лично подходила к управляющей ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, для согласования данных кредитов. При этом она знала, что разрешения на выдачу кредитов зависит только от Арепьевой, как управляющей банка, поэтому она обращалась лично к ней с просьбой дать согласие на выдачу кредита, оформляемого на ее работника. В настоящее время все оформленные ею кредиты на работников ИП полностью погашены. В свое время работница Ипатовой, ФИО12, обратилась к ней с просьбой порекомендовать ее в банке, где работала управляющей Арепьева, как платежеспособного клиента, что она и сделала. О том, что Ипатова стала оформлять кредиты для своих нужд в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на физических лиц она догадывалась, так как стала часто встречать Ипатову в помещении банка с жителями <адрес>, но так как с Ипатовой, она отношений не поддерживает, то для чего та находилась в банке, она не спрашивала.
Свидетель ФИО357 допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в 2003 году, после освобождения от отбывания наказания, к нему обращалась Ипатова, у которой он работал грузчиком в магазине, с просьбой выступить заемщиком или поручителем при оформлении кредита в банке. Данный кредит Ипатова обещала выплачивать сама. Он согласился, но когда они приехали в банк, в выдаче кредита ему отказали, так как у него была непогашенная судимость.
Свидетель Дерюгина Ю.В. (ФИО78), допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> проживает с ноября 2002 года. Через год после переезда устроилась работать продавцом в магазин Ипатовой Л.И., который в то время по документам значился как ИП ФИО496. Условием ее трудоустройства было оформление для Ипатовой на свое имя кредита, а именно для развития бизнеса Ипатовой, для приобретения товара в магазин. Так в 2004 году она оформила на свое имя для Ипатовой кредит в ОАО «Росбанк», на какую сумму не помнит. Указанный кредит был Ипатовой полностью погашен. Затем она по просьбе Ипатовой оформляла на своем имя кредит в 2006 году, по которому до настоящего времени идет просрочка. После оформления указанного кредита Ипатова приобрела павильон «Мечта», расположенный в <адрес>, который примерно через полгода продала управляющей отделением ОАО «Росбанк» в <адрес> Арепьевой О.Ф.. С этого времени Ипатова и ее бухгалтер Алехина стали намного чаще ездить в банк и оформлять на людей, проживающих в <адрес>, кредиты для своих нужд. Иногда ездили раза по три в неделю. Всем продавцам, работающим в магазинах Ипатовой, последняя говорила забирать у людей паспорта, в случае если они брали продукты в долг. После оплаты долга паспорта людям возвращались. Все паспорта хранились в коробке в магазине. Для оформления кредитов на жителей сел и деревень <адрес>, к ним обращались Ипатова и Алехина, эти разговоры неоднократно происходили в помещении магазина, где она работала. Людей, которые выпивали, даже не спрашивали, просто ставили перед фактом, говорили, что они должны поехать в банк для оформления кредита на свое имя либо выступить поручителем по кредиту. Ипатова и Алехина иногда брали пачками паспорта, которые лежали в магазине и отвозили их сами в банк. Куда тратились деньги, которые Ипатова и Алехина получали по кредитам, она точно не знает, но из разговоров Ипатовой и Алехиной, поняла, что полученными денежными средствами частично гасились выплаты по ранее оформленным кредитам, а на остальные приобретался товар в магазины Ипатовой. Кроме того, в тот же период времени Ипатова приобрела микроавтобус, который впоследствии разбили. Также она слышала разговор Ипатовой и Алехиной о том, что они должны еще также искать людей для оформления на них кредитов для нужд Арепьевой. Это было как бы условием Арепьевой: Ипатова и Алехина подыскивают людей для оформления на их имена кредитов для Арепьевой, а Арепьева разрешает выдачу кредита этим людям, в том числе и для нужд Ипатовой и Алехиной, несмотря на их благосостояние и доход. Перед тем как ехать в банк, она знала, что особо выпивших людей, Ипатова с Алехиной, умывали и одевали, приводили в порядок. В банк людей возили Ипатова, Алехина, ФИО549, муж Ипатовой или водители, работающие у Ипатовой, в том числе и ФИО215. По просьбе Ипатовой она так же спрашивала у людей паспорта для оформления кредитов, к кому конкретно подходила, уже не помнит. Брала паспорта у ФИО509 и ФИО506, которые передавала Ипатовой. Кроме того, ей точно известно, что на ФИО510 и ФИО543 оформлялись кредиты для Ипатовой. Так же они неоднократно выступали поручителями по аналогичным кредитам. По просьбе Ипатовой продавцы магазинов, принадлежащих Ипатовой, ходили по деревням и просили людей оформить на свое имя кредит для Ипатовой, брали у них паспорт. Она также просила людей выступить заемщиками либо поручителями по кредитам, оформляемым для Ипатовой. При этом Ипатова обещала сама погашать кредиты. Она обращалась к ФИО506, которая была в хороших отношениях с Ипатовой и согласилась. По просьбе Ипатовой она также брала паспорт у ФИО509, но не для цели оформить кредит, а так как Ипатова сказала, что у ФИО509 и ее супруга долг в магазине, поэтому она должна забрать у нее паспорт и принести в магазин. Впоследствии на ФИО509 был оформлен кредит в ОАО «Росбанк», но она об этом уже узнала позднее, в 2008 году. В конце ноября 2006 года Ипатова ей сообщила, что на ее имя будет оформлен кредит, деньги от которого пойдут для развития ее бизнеса. Никаких документов Ипатовой для оформления кредита на ее имя она не отдавала, так как копия ее паспорта имелась у Ипатовой с момента ее приема на работу. Она не могла отказать Ипатовой, так как боялась, что последняя ее уволит. С работой в деревне плохо, поэтому она держалась за свое рабочее место. Кроме того, Ипатова вместе с Алехиной успокаивали ее, говоря, что Ипатова будет своевременно, согласно графика платежей, оплачивать кредит. В банк они поехали в этот же день, где в кабинете у кредитного агента она подписала кредитный договор. Согласно договору поручителем по кредиту выступила ФИО321, однако ФИО321, в день подписания кредитного договора в «Росбанке» не было. В банке она была с Алехиной Т.Г.. После подписания документов она и Алехина подошли к кассе, где она расписалась в расходном ордере, после чего деньги были выданы кассиром, Алехина их забрала и положила себе в сумку. Сумма кредита составила 260000 рублей. Никакого вознаграждения за получение кредита она не получала. В 2008 году ей пришло письмо из фирмы по взысканию долгов, в котором сообщалось, что по ее кредиту от 28.11.2006 г., имеется задолженность, в каком размере не помнит. Она сразу же обратилась к Ипатовой, на что та пояснила, что кредит брался для Арепьевой, управляющей банка. Она позвонила Арепьевой, на что Арепьева сказала, что впервые об этом слышит. Она вновь позвонила Ипатовой, на что Ипатова сказала, что помочь ничем не может, и чтобы она разбиралась с Арепьевой. Когда она оформляла кредит для Ипатовой, то не спрашивала какие документы нужны в банк, так как просто боялась задавать Ипатовой лишние вопросы, потому что та могла выгнать ее с работы. Анкету в банк она не предоставляла, расписывалась ФИО157 в кредитном договоре и расходно - кассовом ордере.
Расписку от 28.11.2006 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 260 000 рублей, полученные ею по кредитному договору №<адрес> 131 от 28.11.2006 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые Ипатова обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она подписала осенью 2009 года, когда к ней приехала Алехина и попросила подписать указанную расписку. Алехина сказала, что они с Ипатовой, подготовили расписки для заемщиков, чтобы те не волновались за выплаты по кредитам, оформленным на них для Ипатовой. Подпись Ипатовой в расписке отсутствовала, но Алехина сказала, что Ипатова подпишет их позже. Позже она интересовалась у Ипатовой по поводу расписки, но та сказала, что расписки ей не даст. Расписка была напечатана датой дня оформления кредита, а не датой ее подписания.
Свидетель ФИО321, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что проживает с сожителем ФИО105. В августе 2009 года ей пришло письмо из ОАО АКБ ВСФ «Росбанк» о том, что она является поручителем у ФИО488 (Дерюгиной) Ю.В. на сумму 260000 рублей, что данный кредит не платится и что ей необходимо гасить задолженность. Она позвонила ФИО488 и поинтересовалась когда и при каких обстоятельствах она стала поручителем по её кредиту в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», на что ФИО488 пояснила, что ей тоже пришло письмо о том, что по кредиту имеется задолженность. На ее вопрос, когда она была у неё поручителем ФИО488, ответила, чтобы она позвонила Ипатовой. Когда она позвонила Ипатовой, та ей пояснила, чтобы она не переживала и что всё будет нормально, сказала, что разберется с этим. В мае 2010 года из суда <адрес> пришло письмо о том, что имеется задолженность по кредиту ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где заемщик ФИО78 и что на нее возлагается обязанность гасить часть задолженности. После этого она написала заявление в милицию. В июне 2010 года, к ней домой приходили судебные приставы, которые составили протокол о том, что имущества, подлежащего описи, у нее не имеется. Кто и при каких обстоятельствах оформил на нее поручительство в банке, не знает. Когда она в банке затребовала копию договора поручительства по кредиту у ФИО78, то в нём было указано, что она работает управляющей в ООО «Подъем» с окладом 17000 рублей. Однако, в данной организации она никогда не работала, заработной платы в 17000 рублей никогда не получала. В ноябре 2006 года, она работала в ЗАО «Чулымское». В настоящее время она нигде не работает, живет на пенсию сожителя ФИО105 в размере 5252 рубля. Задолженность по кредиту с нее не удерживают. В ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредит никогда не оформляла и какие документы для этого нужны, не знает. Поручителем по кредитам в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» никогда не была, никакие договоры не подписывала и иные документы не заполняла. В <адрес> она проживает с 1992 года. С Ипатовой Л.И., знакома со школы, так как она училась на один класс старше, никаких отношений с ней не поддерживает, просто знакомые. Алехину Т.Г., знает с подросткового возраста, жили в одной деревне, отношений с ней никаких не поддерживает. Арепьеву О.Ф., не знает и никогда с ней не общалась. В 2001 году она переехала в квартиру по <адрес>, в <адрес>, где - то в этот период времени к ней обратилась ФИО128, с которой ранее они работали в ЗАО «Чулымское» в столовой поварами. ФИО210, которая в то время уже работала у Ипатовой, пришла к ней домой и попросила паспорт, для какой цели уже не помнит. При этом присутствовал ФИО105. Паспорт ФИО210 вернула ей где - то через полчаса. Никакие кредиты взять на своё имя либо быть поручителем у кого - либо, ФИО210 ее не просила.
Свидетел ФИО130, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 2004 года. С Ипатовой знаком с момента приезда в село, так как проживали с ней на одной улице. С Алехиной познакомился в 2006 году. В конце 2006 года, перед самым новым годом, к нему домой приехала Ипатова и попросила выступить его поручителем при оформлении для нее кредита. Он согласился, так как ранее уже по просьбе Ипатовой выступал поручителем и проблем по выплатам не было, Ипатова сама все погашала. По просьбе Ипатовой он передал ей свой паспорт, а через несколько дней Ипатова приехала к нему домой и они поехали в «РОСБАНК», расположенный в <адрес>. В машине кроме него находились Алехина и ФИО514. Вместе с Алехиной и ФИО514, они зашли, в банк поднялись на второй этаж. Пока они сидели в холе банка, Алехина сказала, чтобы они со ФИО514 по одному заходили в кабинет управляющего банком Арепьевой. В кабинете Арепьевой, он подписал документы, которые ему подала Арепьева, при этом последняя не поясняла, кем он является заемщиком или поручителем по кредитному договору и не спрашивала паспорт, которого у него до сих пор не было, так как он остался у Ипатовой. После подписания документов они с Алехиной пошли в кассу, где Алехина что - то сказала кассиру и та подала какой - то документ, где ему сказали расписаться. После того, как он расписался, Алехина получила в кассе деньги и положила их себе в сумку. Когда Алехина сказала ему, что нужно идти в кассу, он удивился, так как не понял, зачем поручителю нужно идти в кассу. А спустя 1,5 - 2 года к нему домой стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», в которых сообщалось о том, что он является заемщиком по кредиту на сумму 145000 рублей и что ему необходимо погашать задолженность по данному кредиту. Он хотел поинтересоваться у Ипатовой что это значит, но не смог до нее дозвониться, а жил в это время уже в другом населенном пункте, поэтому он поехал в банк к Арепьевой, которая сказала ему, что кредит оформлен был на его имя и что он не выплачивается. Тогда он понял, что Арепьева знала, что кредит брался не для него, а для Ипатовой, о чем сказал Арепьевой, на что та ответила ему, что у Ипатовой возникли финансовые трудности, но переживать не нужно, она выплатит кредит. В анкете, кредитном договоре от 26.12.2006 г., подписи выполнены им, анкету он не заполнял, копия трудовой книжки, находящаяся в кредитном деле, не его, так как он никогда не работал у ИП Ипатовой, тем более в должности заведующего магазином, и заработную плату в сумме 18270 рублей не получал. Кроме того, в декабре 2006 года, он вообще нигде не работал, а жил на случайные заработки. После того, как в 2009 году он обращался к Арепьевой с вопросом почему ему приходят письма в ОАО АКБ «РОСБАНК» о задолженности по кредиту, к нему домой приезжала Алехина и просила подписать расписку о том, что Ипатова у него берет в долг деньги в сумме 145000 рублей, полученные по кредитному договору № от 26.12.2006 г., датой 26.12.2006 г., объяснив это тем, чтобы заемщики не волновались за выплаты по кредитам и чтобы людей не беспокоили из банка. Расписка была напечатана в 2-х экземплярах, подписи Ипатовой в ней не было. (т. № 18 л. д. 26-30).
Свидетель ФИО358, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что ФИО540 является ее сыном. В 2009 году стали приходить письма из банка о том, что у сына имеется задолженность по кредиту. Она позвонила сыну и поинтересовалась, что это значит, на что ФИО540 ей сказал, что в 2006 году, когда он проживал в <адрес>, по просьбе индивидуального предпринимателя Ипатовой он оформил на свое имя кредит для развития магазинов Ипатовой. Все деньги по данному кредиту были переданы Ипатовой.
Свидетель ФИО60ФИО321, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что обстоятельства при которых она выступила поручителем по кредиту ФИО540№ от 26.12.2006 г., она не помнит. С ФИО540 знакома, так как он являлся ее соседом во время проживания в <адрес>. Вместе с ФИО540 они ездили в «РОСБАНК», где в присутствии управляющего Арепьевой, в ее кабинете подписывали документы по кредиту. Кто еще ездил с ними и обстоятельства получения денег в кассе банка, она не помнит.
Свидетель ФИО210 Е.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что около 6 лет назад к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой оформить на свое имя кредит в «Росбанк» для развития бизнеса Ипатовой Л.И., Ипатова Л.И., обязалась гасить кредит сама. Оформлением кредита она не занималась, по готовности документов, она приехала в банк и подписала все необходимые документы и получила деньги, их передала в нижний магазин в кассу. Впоследствии данный кредит полностью погашен Ипатовой. Через некоторое время к ней вновь обратилась Ипатова с просьбой оформить кредит на свое имя для развития бизнеса. Она доверяла Ипатовой, согласилась. В банке она значилась, как добросовестный заемщик. Паспорт Ипатова сказала занести в нижний магазин, что она и сделала. Оформлением документов в банке она не занималась. Через некоторое время Ипатова сказала, что все готово, и надо ехать в банк получать кредит. Через некоторое время ее отвезли в <адрес> в «Росбанк», где она зашла к ФИО198, с которым была ранее знакома при подписание документов для первого кредита. Он дал ей документы, которые она подписала, затем ФИО198 провел ее в кабинет управляющего банка Арепьевой О.Ф., которая так же дала подписать документы, какие именно она не помнит. После этого она в кассе получила деньги, вернулась в <адрес>, деньги и документы отдала в нижний магазин Ипатовой. На следующей рабочей смене, она увидела, что у нее списан долг в сумме 1000 рублей в павильоне, где она работает. Через полгода к ней вновь обратилась Ипатова с просьбой оформить на свое имя кредит, так как Ипатовой вновь понадобились средства для приобретения товара в магазин. Она согласилась и отнесла в нижний магазин свой паспорт. Через некоторое время Ипатова сказала ей, что нужно ехать в банк. В банк она поехала без Ипатовой либо Алехиной, со ФИО105, как происходили события оформления кредита, она не помнит, документы подписывала и деньги получала сама, после этого деньги отдала в нижний магазин, где с нее вновь списали долг в сумме 1000 рублей. В 2008 году ей стали приходить письма из ОАО АКБ «Росбанка» о том, что по кредитам, оформленным на ее имя, имеется задолженность, и кредит не выплачивается. Она обратилась к Ипатовой, которая пояснила, что сейчас у нее финансовые трудности, но впоследствии она все выплатит. Однако, до настоящего времени задолженность не погашена. К ней приезжали приставы для описи имущества, однако имущества, подлежащего описи у нее не имелось. Судебные приставы наложили арест на материнский капитал за второго ребенка, который ей перевели в ОАО АКБ «Росбанк». Она позвонила Ипатовой по данному вопросу и последняя сказала, что передаст данные деньги через ФИО85, и выполнила свое обещание, о чем она написала Ипатовой расписку. Все письма из банка и расписки по счету она отдала Ипатовой.
Свидетель ФИО105, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что около 5 лет назад к нему обратилась ФИО210 с просьбой быть поручителем при оформлении ею кредита. Он знал, что кредиты оформляются для Ипатовой и согласился. Через некоторое время он с ФИО527, ФИО210 и Алехиной поехал в банк, где в одном из кабинетов на втором этаже ему дали документы и показали где нужно расписаться. После подписания документов они поехали домой, в машине кто - то дал ему 300 - 400 рублей. В 2008 году, он получил письмо из ОАО АКБ «Росбанк», в котором говорилось о том, что он выступает у ФИО210 по кредиту поручителем, а у нее задолженность 356000 рублей. Он обратился по этому вопросу к Ипатовой, на что она уверила, что кредит погасит и если у него будут удерживать с пенсии, она возместит. В январе 2011 года, к нему приезжали приставы и составили акт о том, что не имеется имущества, подлежащего описи.
Свидетель ФИО125, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что, в начале января 2007 года ему позвонила Ипатова на домашний телефон и попросила выступить поручителем по кредиту. Он согласился, так как считал ее порядочным и честным человек. На какие цели нужны деньги и о какой сумме шла речь, он не знал. 27 января 2007 года, к его дому приехала Алехина Т.Г., и они поехали в ОАО АКБ «Росбанк», расположенный в <адрес>. В машине также находилась ФИО78. В банке они поднялись на второй этаж, где сначала, по указанию Алехиной, ФИО488 зашла в кабинет, а затем он. В кабинете сидела женщина в возрасте около 40 - 50 лет, которая указала, где необходимо расписаться в документах. После этого они вернулись в <адрес>. За потраченное время Алехина дала ему 500 рублей. Анкет для оформления кредита, он от своего имени не заполнял, при подписании документов видел, что в деле находилась копия его паспорта. В 2009 году, ему пришло письмо из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» о том, что кредит не погашается, и сумма задолженности составляет 193000 рублей. Из письма так же выяснилось, что он выступал заемщиком по кредиту, а не поручителем. С вопросом о том, почему появилась задолженность, он обратился к Ипатовой, но она сказала ему, что повода переживать нет и кредит она погасит. Домой приходили судебные приставы, описывать имущество не стали, так как описывать было нечего.
Свидетель Дерюгина Ю.В. (ФИО78), допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в конце января 2007 года, к ней обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем при оформлении кредита для нужд ее организации. Сумму кредита и кто будет заемщиком Ипатова не говорила. Она передала паспорт Алехиной, как ей сказала сделать Ипатова, которая занималась оформлением документов на кредит. Трудовую книжку она не передавала, анкету не заполняла. Через какое то время Алехина сказала, что нужно съездить в банк. Вместе с Алехиной и ранее незнакомым мужчиной они поехали в банк, где Алехина позвонила Арепьевой. Затем Алехина зашла в кабинет Арепьевой и позвала ее. В кабинете Арепьевой, она подписала все документы, которые ей дали. В кассе деньги она не получала, кто их получал, не помнит. О том, что по данному кредиту заемщиком был ФИО125, узнала ФИО157 от сотрудников милиции.
Свидетель ФИО109, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в январе 2007 года к нему приехала Ипатова и попросила быть поручителем по кредиту на сумму 100000 руб. Он знал, что у нее много торговых точек, поэтому не сомневался, что она погасит кредит. Она попросила дать его паспорт для оформления документов в банке. Он передал Ипатовой паспорт. Через некоторое время за ним заехала Ипатова, Алехина и с ними была ФИО142, они поехали в банк. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где поднялись на 2 этаж, затем по одному заходили в кабинет и подписывали какие то документы, в документах он увидел сумму 100000 рублей. Анкеты он никакие не заполнял. После него в кабинет зашла ФИО543, а когда она вышла, они вместе вернулись в машину. По пути он увидел как Ипатова и Алехина направились в кассу. Затем Ипатова предложила им со ФИО543 взять продукты в ее магазине, за то, что они потратили свое время. Он согласился и приобрел продуктов на сумму около 500 рублей. В конце января или начале февраля 2008 года к нему домой приехала Ипатова Л.И. и попросила его быть поручителем по кредиту для нее. Он согласился, так как знал, что для Ипатовой берут кредиты жители <адрес>, и она платит им за это деньги. Ипатова сказала, что спишет его долг в магазине. На следующий день он с Ипатовой, Алехиной поехали в Росбанк <адрес> для оформления кредита. Он взял с собой паспорт, но его не смотрели, так как его данные уже имелись после оформления предыдущего кредита, который он брал для Ипатовой ранее и который она уже погасила. Паспорт на тот момент был просрочен, справок о заработной плате быть не могло, так как он нигде не работал. Трудовой книжки у него никогда не было. В банке его пригласили в кабинет, где дали документы на подпись. Из договора от 6 февраля 2008 года, он узнал, что является заемщиком на получение кредита в сумме 300000 руб., но отказываться не стал. Заявление - анкету не заполнял. В кассу он не ходил, деньги не получал, их получила Алехина. Более Ипатова к нему с просьбой оформить кредит не обращалась. В 2009 году, ему начали приходить письма из банка о том, что платежи по кредиту на сумму 100000 и 300000 рублей не вносятся. С вопросом о том, почему идет просрочка по кредиту, он обратился к Ипатовой, на что та сказала, что все заплатит. Все письма приходящие из банка он отдавал ей. После этого Ипатова повезла его в банк для оформления документов по отсрочке по кредитам. Он подписал все документы. В 2009 году, суд ему присудил выплачивать по кредитам 800000 рублей. Затем приходили судебные приставы, но описать было нечего. Водительское удостоверение получал в 1978 году, экспедитором не работал, права потерял и не восстанавливал.
Свидетель ФИО142, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что в конце 2006 года, к ней обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем у ФИО533, который будет оформлять кредитный договор в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Ипатова пояснила, что кредит, который берет ФИО533, будет использован для ее целей и в последствие она будет сама вносить платежи. Затем они с Ипатовой и Брилиатовым поехали в <адрес> в банк, в банке она передала Ипатовой страховое свидетельство, паспорт, трудовую книжку, затем Ипатова сделала с них копии и передала их обратно, Ипатова так же брала документы у ФИО533 и снимала с них копии. Затем в кабинете неизвестная женщина и Ипатова предоставила им документы и указала, где необходимо расписаться. Она сама никакие документы не заполняла, также не видела, чтоб это делал ФИО533. После подписания документов Ипатова и ФИО533 прошли к кассе, где он подписал еще документ, а деньги получила Ипатова. За потраченное ей время Ипатова обещала 500 рублей, но обещанную сумму не передала. Примерно через 2 года пришло письмо из банка о том, что кредит, в котором она является поручителем, не выплачивается, и в отношении нее будет возбуждаться исполнительное производство. После этого она неоднократно обращалась к Ипатовой по этому поводу, на что последняя заявила, что беспокоится не о чем. Судебные приставы к ней не приходили. В начале 2007 года к ней обратилась Ипатова или Алехина и попросили быть поручителем по кредиту для нее, кто должен был выступить заемщиком по кредиту, не оговаривалось. Данный кредит был необходим Ипатовой, и она собиралась погашать его сама. Когда они поехали с Ипатовой в банк, выяснилось, что заемщиком по кредиту является ФИО39. В банке они поднялись на второй этаж, где она передала паспорт, страховое свидетельство и трудовую книжку, ФИО39 так же отдал свои документы Ипатовой. Ипатова зашла в кабинет, через некоторое время вышла и отдала их документы, затем пригласила пройти их в кабинет, где им дали документы и указали, где необходимо расписаться. Далее ФИО39 и Ипатова прошли на первый этаж в кассу, где ФИО39 поставил свою подпись, а Ипатова получила деньги. За потраченное ей время Ипатова передала ей 500 рублей. Она в тот период времени не работала и справки о заработной плате быть не могло. Трудовую книжку она Ипатовой и Алехиной не давала, в ее трудовой книжке имеются записи о том, что она работала в детском саду, затем на кирпичном заводе, рабочей в столовой в <адрес>, ФИО30 телятницей в ЗАО «Чулымское». В ее трудовой книжке не имеется записей о том, что она работала кладовщиком и заведующем магазином. Примерно через пол года на ее адрес стали поступать письма, в которых указывалось, что ФИО39 не платит по кредитам. Она звонила Ипатовой с вопросом, почему ей приходят указанные письма, на что Ипатова сказала, что переживать не о чем, она со всем расплатится. Затем к ней приходили судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания долга с нее. Ранее она было поручителем по кредиту ФИО109, кредит так же брался для Ипатовой, их возили в банк, где они так же расписывались в предоставленных документах, но деньги ФИО533 не получал, их получила или Ипатова или Алехина. После этого к ней приезжали судебные приставы, составили документ о том, что описывать нечего. (том № л.д. 22 - 26)
Свидетель ФИО81, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в марте 2007 года, к ним с мужем приехала Алехина и предложила пойти поручителями к Ипатовой по кредиту, оформляемому в ОАО АКБ «Росбанк», пояснив при этом, что за согласие Ипатова выплатит каждому по 500 рублей. Они согласились и передали свои паспорта Алехиной. С какой целью и на какую сумму Ипатовой был необходим кредит, ей не известно. Самостоятельно она никаких документов не заполняла. Через несколько дней к ним приехала Алехина и пояснила, что необходимо ехать в банк, подписать документы. Приехав в банк, расположенный в <адрес>, они поднялись в кабинет, расположенный на 2 этаже, куда заходили по одному. Первым в кабинет зашел ее муж, ФИО526, а затем она. В кабинете ей предоставили документы и указали, где необходимо расписаться. Далее Алехина спустилась на первый этаж в кассу и получила деньги. Осенью 2010 года приехали судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания долга. В период получения кредита она работала бригадиром в ЗАО «Чулымское», о чем имеется запись в ее трудовой книжки. О том, что она является заемщиком, а не поручителем узнала ФИО157 во время допроса.
Свидетель ФИО90, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в марте 2007 года, к ним с женой приехала Алехина и предложила пойти поручителями по кредиту для Ипатовой в ОАО АКБ «Росбанке», пояснив, что за согласие в оказание услуг Ипатова им даст по 500 рублей. Для чего Ипатовой нужен был кредит ему неизвестно, как он понял для ее магазинов. Они передали Алехиной свои паспорта. Самостоятельно он никаких анкет или документов не заполнял. Через несколько дней к ним на автомобиле приехала Алехина и пояснила, что необходимо ехать в банк подписать документы для получения кредита. Приехав в банк, они поднялись в кабинет, расположенный на 2 этаж, куда заходили в кабинет по одному. Изначально в кабинет зашел он и подписал ему предоставленные документы и указали, где необходимо расписаться, далее зашла его жена. После подписания документов Алехина спустилась на первый этаж в кассу, где получила деньги. Затем Алехина увезла их домой в д. Холодный Ключ и передала его жене денежные средства в сумме 1000 рублей. Осенью 2010 года к ним приехали судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания долга. В период получения кредита он работал сварщиком в ЗАО «Чулымское», о чем имеется запись в его трудовой книжке.
Свидетель ФИО216 С.И., допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в апреле 2007 года, к нему домой пришла Ипатова Л.И. и попросила оформить для нее на свое имя кредит в банке, пояснив, что кредит будит платить она сама. Также Ипатова сказала, что заплатит ему за это 500 рублей. Он согласился и по ее просьбе отдал ей свой паспорт. Через некоторое время к нему приехали Ипатова и Алехина, они вместе заехали за ФИО490, после чего на автомобиле Ипатовой поехали в отделение ОАО АКБ «Росбанк», расположенный в <адрес>. Подъехав в Банку, он, Алехина и ФИО490 поднялись на второй этаж. Алехина взяла паспорт у ФИО490, его паспорт уже был у Алехиной и зашла в кабинет. Через некоторое время Алехина вышла и попросила зайти в кабинет их. Зайдя в кабинет Алехина, представила их женщине, которой на вид 45 - 50 лет, невысокого роста, светлые волосы. Затем в кабинет зашла девушка на вид 35 лет, светлые волосы, которая принесла какие - то документы. Алехина пояснила, что ему и ФИО490 необходимо расписаться в данных документах, при этом не поясняя их суть. Он ставил в документах свою подпись, не вдаваясь в подробности предоставленных ему документов. В дальнейшем его фотографировали. Подписав документы, они спустились в операционный зал, он подошел к кассе, где расписался в каком - то документе, после чего Алехина попросила его отойти и получила в кассе деньги, сумма ему не известна. В банке никакие документы ему не отдавали, какие - либо анкеты он не заполнял. Затем он с ФИО490 вышел на улицу, через некоторое время вышла Алехина и они поехали домой. За то, что он потратил свое личное время, Алехина отдала ему 500 рублей. Примерно через год ему стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности по кредиту, также он узнал из писем, что кредит оформлен на его имя, сумма кредита составляла 120000 рублей. Он обратился к Ипатовой с вопросом о том, почему он является заемщиком и почему идет просрочка по кредитам, на что она пояснила, чтобы он не переживал, что она якобы собирается платить кредит. Однако в дальнейшем кредит так и не был оплачен. На момент оформления кредита, он не работал, подрабатывал пастухом и его заработная плата составляла 4000 - 5000 рублей. О том, что в справке о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» указано, что он работает водителем Ровненской амбулатории, он узнал ФИО157 от следователя. Трудовую книжку Ипатовой не давал. В копии кредитного договора от 13.04.2007г. на сумму 120000 рублей, расписывался именно он.
Свидетель ФИО51, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> проживает с детства. Ипатову Л.И., знает с 1995 года, Алехину Т.Г., знает с детства, так как училась с ее дочерью в одном классе. В 2004 году Ипатова Л.И., обращалась к ней с просьбой оформить для нее кредит, на что она согласилась и денежные средства, полученные по кредиту передала Ипатовой Л.И., которая осуществляла оплату по кредиту и впоследствии погасила его полностью. В апреле 2007 года к ней вновь обратилась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту, оформляемому для нее, пояснив при этом, что платежи по кредиту будет осуществлять она, в срок по графику. Она считала Ипатову порядочным и честным человеком, поэтому согласилась на ее предложение. Никаких документов Ипатовой она не передавала, анкеты не заполняла. Через некоторое время Ипатова подъехала к ней домой и они поехали в <адрес> при этом в машине находился Алехина, ФИО216 С.И. и другие люди. Подъехав к банку, они с ФИО286 и Алехиной зашли в помещение, поднялись на второй этаж в здание банка, после чего Алехина собрала у них паспорта и зашла в один из кабинетов. Через некоторое время Алехина вышла и попросила ее с ФИО286 зайти в кабинет, что они и сделали. Зайдя в кабинет, она увидела женщину на вид 40 - 45 лет, светлые волосы, невысокого роста Арепьева О.Ф., Алехина представила ее с ФИО286 по фамилиям данной женщине. Затем в кабинет вошла девушка на вид 30 лет, светлые волосы, среднего роста, которая принесла документы и положила их на стол. Алехина пояснила, что им необходимо расписаться в данных документах. Что это были за документы им не разъясняли. Каких - либо документов она не заполняла. Кредитный договор она, скорее всего, подписывала там же в это же время, что и другие документы. Затем они спустились к кассе, вместе с ней спустились ФИО490, ФИО286, Алехина. ФИО216 расписался в каком - то документе, который ему предоставила кассир и отошел в сторону. Затем к кассе подошла Алехина Т.Г. и получила денежные средства. Она наблюдала данное обстоятельство, однако какая сумма была получена Алехиной ей не известно. В конце 2008 года, из ОАО АКБ «Росбанк» ей стали приходили письма с уведомлением о задолженности по кредиту, согласно данным письмам ей стало известно, что сумма кредита составила 120000 рублей. После чего она обратилась к Ипатовой и пояснила ей свою ситуацию, на что Ипатова ответила, чтобы она не переживала и что в дальнейшем она собирается погасить данный кредит. После судебного заседания по иску ОАО АКБ «Росбанк» к ней и ФИО286, она обратилась к Ипатовой с вопросом что ей делать в дальнейшей ситуации, на что Ипатова начала оскорблять ее и сказала, что если она будет иметь претензии к ней, то та вообще откажется от своих ранее данных обязательств. На момент оформления кредита она работала мойщицей посуды в столовой, распложенной в <адрес>, и ее заработная плата составляла 1200 - 1500 рублей.
По факту поручительства по кредиту, где заемщиком выступила ФИО359, пояснила, что в июле 2008 года Ипатова снова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем, при этом Ипатовой также не была оговорена цель кредита, на кого будет оформлен кредит, сумма кредита и сроки погашения кредита. Ипатова лишь пояснила, что кредит нужен для нее. Она согласилась на предложение Ипатовой, так как опять же считала ее порядочным и честным человеком. Кроме того, Ипатова обещала платить по кредиту самостоятельно и в срок. Через некоторое время к ФИО490 домой приехала Алехина, при этом вместе с ней в машине находилась ФИО513 и они все вместе поехали в ДО «Балахта» ОАО АКБ «Росбанк». Приехав в банк, они снова поднялись на второй этаж. Алехина собрала у них с ФИО513 паспорта и зашла в тот же кабинет. Через некоторое время их пригласили в кабинет, куда ранее заходила Алехина, там находилась та же женщина, что и по кредиту ФИО286 С.И., Арепьева О.Ф. Алехина пояснила, что им необходимо расписаться в документах, которые лежали на столе. Что это были за документы, им не разъясняли, а она сама в подробности не вдавалась. После подписания они втроем, ФИО490, Алехина, ФИО513 спустились в операционный зал, подошли к кассе. ФИО513 кассир предоставила какой - то документ, в котором она поставила свою подпись. Затем Алехина сказала им отойти в сторону по причине того, что она будет получать деньги за ФИО513, что в последующем она и сделала. После чего они вышли на улицу и их повезли домой. Каких - либо денежных средств от Алехиной, Ипатовой в последующем ФИО490 не получала. Каких - либо документов в банке по данному кредиту не получала. О том, что кредит не выплачивается, она узнала в 2009 году, когда стали приходить письма из банка, согласно которым ей стало известно, что сумма кредита составляла 300000 рублей. ФИО490 обратилась к Ипатовой. Ипатова успокаивала ее и обещала платить по кредиту. В момент оформления кредита она работала в столовой в должности мойщика посуды с заработной платой 1200 - 1500 рублей. В настоящее время ей известно, что платежи по вышеуказанным кредитам не производятся. В кредитном договоре от 13.04.2007 г., стоит ее подпись. В предъявленной ей копии справки указано, что она является заведующей столовой ИП ФИО496, зарплата ее 15660 рублей, но это не правда, она такой справки не предоставляла.
Свидетел ФИО360, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности заместителя главного врача МБУЗ «Балахтинское ЦРБ» работает с августа 2003 г.. Руководителем ЦРБ был ФИО9, последний проработал в должности руководителя около 10-11 лет, уволился в 2008 году. 10 июня 2008 г., на должность руководителя ЦРБ назначен ФИО7. В должности главного бухгалтера ЦРБ до 2008 года, работала ФИО8. Печать ЦРБ всегда хранится в кабинете главного врача. В больнице всего 4 печати: одна гербовая, которая хранилась у главного врача, одна круглая с изображением чаши со змей, одна круглая с изображением звезды в центре, данные две печати находилась в бухгалтерии и, одна гербовая печать находилась у секретаря в приемной главного врача. У главного врача печать была без литера, а последующие три имели в рисунке литер с номерами: №1, №2, №3. После увольнения ФИО9, весной 2011 года, в больнице сменились печати, в связи с тем, что изменилось название учреждения. Печати также менялись и при ФИО9, тогда изменилось подчинение отрасли: из подчинения Министерства здравоохранения перенесли в подчинение Министерства здравоохранения и социального развития. Весной 2011 года, печати были заменены в связи с переименованием «МУЗ» в «МБУЗ» (муниципальное бюджетное учреждение здравоохранения). После смены печатей, предыдущие печати должны уничтожаться, с них были срезаны оснастки, разрезаны на мелкие кусочки и выброшены, так как они пришли в негодность. При этом акт об уничтожении печатей не составлялся. По предъявленной копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО11, о том, что он работал с 04.04.2001 г. в ЦРБ в должности водителя, показала, что данного человека на работу в ЦРБ не принимали и он никогда в ЦРБ не работал.
Свидетел ФИО8, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в Муниципальном учреждении здравоохранения Балахтинская центральная больница в должности главного бухгалтера проработала с февраля 1999 года по октябрь 2007 года. В должностные обязанности входило руководство отделом бухгалтерии, бухгалтерский учет. Главным врачом Муниципального учреждения здравоохранения Балахтинской центральной районной больницы в период ее работы был только ФИО9. В период работы с ФИО9, последняя поддерживала только рабочие отношения. Знала его как ответственного, трудолюбивого, честного человека. В период ее работы в вышеуказанной организации, порядок оформления справок о доходах для предъявления в банк был установлен следующим образом. Работник организации обращался в бухгалтерию, после чего бухгалтер расчетной группы выписывал в соответствии с доходами работника справку, в которой в обязательном порядке указывалась дата, когда данная справка была выписана, кроме того в справке в обязательном порядке в графах месяц указывался год. После того, как бухгалтер заполнил данную справку, то ФИО361, ставила в ней свою подпись, после чего они отдавали данную справку работнику. Последний либо сам шел к ФИО9 и тот подписывал справку, либо отдавал справку в приемную секретарю и она отдавала справку ФИО9 на подпись. После того как справка была подписана, то на ней нужно было поставить угловой штамп и гербовую печать, которые хранились в приемной у секретаря ФИО10. Гербовая печать в больнице была одна и хранилась у секретаря. По предъявленной справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» без даты на имя ФИО11, где указано, что последний работает водителем скорой помощи Ровненской амбулатории с 04.04.2001 года, с заработной платой 14500 рублей, ФИО360, осмотрела данную справку и пояснила, что в ней имеются подписи от ее имени, ФИО9, подпись от ее имени выполнена не ей. Подпись от имени ФИО9, также выполнена не им. ФИО216 С.И., в указанной должности в больнице никогда не работал. Данную справку Лалетина никогда не подписывала. С Ипатовой Л.И., лично не знакома, знает лишь о том, что данная женщина занимается предпринимательством. Арепьеву О.Ф., знает как управляющую ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Лично с ней не знакома, никакие отношения не поддерживает. Алехину Т.Г. знает с 1985 года, так как последняя работала бухгалтером в Курбатовском Рабкооп в должности бухгалтера. Она в данный период времени работала в Балахтинском Райпотребсоюзе бухгалтером, в связи с чем, Алехина Т.Г., производили акты сверки организации. После 90-х годов она ушла с Райпотребсоюза и перестала общаться с Алехиной Т.Г.. Никаких дружеских отношений с ней не поддерживала и не поддерживает. С просьбами об оказании помощи в изготовлении справок для предоставления в банк, Алехина Т.Г., к ней никогда не обращалась и она этого не делала.
Свидетель ФИО9, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в должности главного врача Балахтинской центральной больницы проработал с 01.09.1997 г. по 05.12.2008 г.. В его должностные обязанности входило общее руководство Балахтинской ЦРБ, в том числе подписание финансовых документов, осуществление лечебной деятельности. Порядок подписания справок для предъявления в банк осуществлялся следующим образом: после того как справки подготавливались в бухгалтерии и подписывались главным бухгалтером, их складывали в папку в приемной, после чего секретарь ФИО10, приносила их на подпись. Прежде чем подписать справки для предъявления в банк, он всегда их просматривал, чтобы исключить случаи подписания справки на человека, который в больниц е не работал. После того как он подписывал справки, то он отдавал их секретарю ФИО490 и последняя проставляла на них печати. В Балахтинской ЦРБ было две гербовых печати, одна стационарная, которая находилась в приемной у секретаря в сейфе, вторая переносная находилась у него. Ключи от сейфа, где хранилась гербовая печать из приемной были у него и у секретаря ФИО490. Ключи от сейфа не теряли, никому никогда не передавали. Случаев, чтобы у него просили ключи от сейфа, чтобы поставить печати на справки, никогда не было. В справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО11, водителя скорой помощи Ровненской амбулатории, подписана от его имени и от имени главного бухгалтера ФИО8, но подпись выполнена не им и подпись от имени ФИО489, имеет различия с реальной подписью последней. В справке отсутствует дата, от которой она была выписана. Кроме того, такого работника как ФИО11 в период его трудовой деятельности в Балахтинской ЦРБ не было. Оттиск гербовой печати, имеющийся в предъявленной справки, соответствует печати хранящейся в приемной у секретаря. Кто и при каких обстоятельствах изготовил данную справку ему не известно. Сам данную справку он не изготавливал. С 1989 года по 1997 год он работал главным врачом Ровненской сельской врачебной амбулатории, в связи с чем, знает местных жителей <адрес>. Ипатову Л.И., Алехину Т.Г. знает с момента начала работы в <адрес>, никаких отношений с последними не поддерживал. Арепьеву О.Ф., знает лично, так как последняя была управляющей Росбанка в <адрес>, встречался с ней на совещаниях в Администрации, близких отношений с ней не поддерживал.
Свидетель ФИО362, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что работает в должности главного бухгалтера МБУЗ Балахтинское ЦРБ, с ноября 2007 года, исполняла обязанности, а с июля 2009 года, назначена на должность. До нее должность главного бухгалтера занимала ФИО8. Копия трудовой книжки на имя ФИО11, 23.03.1966 г.р., заверенной от имени ФИО9, 06.04.2007 г. и оттиском гербовой печати МУЗ «Балахтинская ЦРБ» подписанная от имени ФИО9, не похожа на его подпись, так как наклон подписи выполнен в другую сторону. Подпись от имени ФИО489 похожа на ее, но выполнена не ей. Кроме того, рукописный текст в предъявленной к осмотру справке выполнен не сотрудниками бухгалтерии. Гербовая печать похожа на печать больницы, однако оригинальная она или нет, не известно. Печать на справке секретарь могла поставить, не вдаваясь в суть документа, если в документе стоят подписи главного бухгалтера и главного врача. В справках ЦРБ всегда проставлялась дата, однако в справке для банка, дата отсутствует. Печать ЦРБ, оттиск которой на справке, в больнице отсутствует, так как в апреле 2011 года наименование учреждение было изменено, в связи с чем, сменились печати. Старые печати были уничтожены.
Свидетель ФИО10, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в МБУЗ «Балахтинская ЦРБ» работает с октября 1999 года, в должности секретаря. В должностные обязанности входит ведение делопроизводства, распределение входящей и исходящей корреспонденции, проставление печатей и штампов на официальные документы. Гербовая печать и угловой штамп хранятся в сейфе приемной у секретаря. Один ключ от сейфа хранится у секретаря, второй у главного врача. Подписание справок для предъявления в банк осуществляется следующим образом, сначала работники обращаются в бухгалтерию за предоставлением им сведений о доходах и отдают в бухгалтерию бланк. После того как бухгалтерия данный бланк заполнит, его приносит либо сам работник, либо бухгалтера. После чего данные справки складываются в определенную папку на подпись руководителю. После того как документы возвращаются с подписи главного врача, секретарь ставит на них гербовую печать и оттиск штампа. В последующем работники ЦРБ сами приходят в приемную и их забирают. Перед тем как поставить печати секретарь проверяет наличие на документах подписи главного врача и главного бухгалтера. Без подписей печати не ставятся. Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО11 работающего водителем скорой помощи Ровненской амбулатории с 04.04.2001 г., имеет оттиск углового штампа и оттиск гербовой печати МУЗ «Балахтинская ЦРБ». В 2007 году, когда работал главным врачом ФИО9, в больнице было две гербовых печати. На предъявленной справке стоит оттиск гербовой печати, которая хранится в сейфе у секретаря. На гербовой печати, которая хранилась у главного врача, было изображение двуглавого орла, на печати, что хранилась у секретаря, было изображение герба Красноярского края. Кроме того, оттиск печати стоит в нижнем левом углу, а секретарь всегда его ставит на расшифровку подписи руководителя в нижний правый угол справки. Подпись от имени руководителя ФИО9 выполнена не им, так как буква «В» у него зауженная, более угловатая. Подпись, выполненная от имени ФИО489 похожа на ее подпись. Почерк, которым заполнена справка, не похожа на почерки работников бухгалтерии ЦРБ. На такую справку секретарь печать бы не поставила, так как справка неустановленного образца. В основном работники ЦРБ оформляют кредиты в Сберегательном банке. В связи с тем, что она длительное время работает в ЦРБ, то знает всех работников. ФИО11 в ЦРБ никогда не работал. Кроме того, она знает лично ФИО286 С.И., как человека злоупотребляющего спиртными напитками. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., знает с детства, так как жила с ними в одном селе, близких отношений с ними не поддерживала и не поддерживает. Арепьеву О.Ф., лично не знает, знает, что она ранее работала управляющей в «Росбанке» <адрес>. Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г. к ней никогда не обращались с просьбой поставить печать на справке для предъявления в банк.
Свидетель ФИО49, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в мае 2007 года, к ней домой приехала Ипатова и попросила зайти в магазин. На тот момент ее паспорт находился в магазине, так как она брала продукты в долг. Когда она пришла в магазин, Ипатова сказала, что ей нужны деньги для закупки продуктов в магазин, поэтому она должна оформить на себя для Ипатовой кредит, т.е. выступить в качестве в заемщика или поручителя. На ее вопрос, как она может быть поручителем по кредиту, имея на иждивении четверых детей и работу с невысокой заработной платой, Ипатова сказала, что это не ее забота. Ипатова знала, что она ей не сможет отказать, так как практически все жители <адрес> зависели от Ипатовой в денежном плане, практически у всех жителей имеются перед Ипатовой долги за продукты. В тот период времени она работала телятницей в ЗАО «Чулымское» и заработная плата составляла в среднем 5000 рублей, уволилась из ЗАО «Чулымское» она в 2009 году. На следующий день, она, как и договаривались с Ипатовой, подошла к магазину, где ее уже ждал муж Ипатовой, ФИО549. Вместе с ФИО549 и еще одной ранее незнакомой женщиной они поехали в банк. В банке они поднялись на второй этаж, где ФИО549, зашел в кабинет, а затем пригласил зайти их. В кабинете ее сфотограифровали, затем предоставили документы и показали, где необходимо расписаться, что она и сделала. Затем она с ФИО549 и неизвестным вышла из кабинета и прошла в другой кабинет, где женщина, представила ей документ, как она поняла на получение денег, она расписалась. Затем она с ФИО549 прошла в кассу, где расписалась еще в одном документе и получила деньги лично в руки, которые тут же передала ФИО549. На улице, когда они вышли, уже стояла вторая женщина, как стало известно позже, это была ФИО543. Где - то через пол года стали приходить письма из банка о задолженности, письма она отдавала Ипатовой. Ипатова обещала выплачивать кредит, и уверяла, что все будет нормально. О том, что она является заемщиком, а не поручителем узнала, только 02.03.2011 г., затем приходили судебные приставы, но описывать было нечего. После оформления кредита в августе 2007 к ней вновь обратилась Ипатова и попросила вступить поручителем по кредиту, у кого она не говорила, как выяснилось позже, у Бородникова. Она ни Ипатовой ни в банк никаких документов не предоставляла, так как паспорт ее и так находился у Ипатовой. Через некоторое время после разговора, Ипатова приехала к ней домой, и они поехали в <адрес>. В машине находились при этом ФИО129 и его супруга ФИО135. Приехав в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Балахта», они вчетвером поднялись на второй этаж. Ипатова первая зашла в один из кабинетов, затем она попросила их зайти, зашли сначала ФИО539 и ФИО541, а затем она. За потраченное время она получила 500 рублей. В августе 2008 года, Ипатова снова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту, у кого именно она не интересовалась, кредит необходим Ипатовой для развития бизнеса. Через некоторое время Ипатова приехала к ней домой, в машине также находились ФИО497 и Алехина. Приехав в банк, она также расписалась в предоставленных ей документах. За потраченное время Ипатова снова передала ей 500 рублей.
Свидетель ФИО185, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что Ипатова Л.И., является его гражданской супругой. Работает у ИП ФИО309, но официально не трудоустроен. Ранее это были магазины Ипатовой. Ипатова так же работает у ИП ФИО309, они вместе ездят в <адрес> для закупки товаров. По роду своей деятельности он часто ездит в <адрес> и подвозит людей, проживающих в <адрес>, так как автобусы там ходят редко, в том числе мог подвозить людей и к зданию ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Когда и кого он подвозил в период с 2006 по 2008 год, он не помнит, так как это случалось довольно часто, мог подвозить и по просьбе своей сожительницы Ипатовой. В один из дней мая 2007 года он приехал на работу, в нижний магазин, принадлежащий Ипатовой, расположенный в <адрес>, где в тот день работала Дерюгина. В магазине либо возле магазина находилась ФИО510. Дерюгина сказала ему, что нужно взять ФИО510 и поехать с ней банк, расположенный в <адрес> для оформления на нее кредита. Ипатовой в тот день не было, она была в <адрес>, Алехиной тоже не было, иначе бы распоряжения ему давали они. Когда они с ФИО510 приехали в банк, он зашел в кабинет, расположенный на втором этаже, и сказал, что приехала ФИО510, на что ему ответили, что она может заходить. ФИО510 зашла и через некоторое время вышла. Они с ней спустились на первый этаж в кассу, где ФИО510 получила деньги, которые передала ему. Впоследствии полученные от ФИО510 деньги он передал в магазине Дерюгиной, которая положила их в кассу магазина, так как этими деньгами в то время рассчитывались за товар. Отвозил ли он в конце 2007 года в банк ФИО127, ФИО143 и ФИО501 вместе с Алехиной и Ипатовой, в марте 2008 года ФИО41, ФИО59, ФИО146, он не помнит, возможно подвозил. По обстоятельствам оформления кредита 22.11.2007 г. в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО52, ничего пояснить не может, так как ему ничего об этом неизвестно. Подвозить ФИО52, ФИО529 и ФИО501 в банк он мог, так как часто ездил в <адрес> по своим делам.
Свидетель Дерюгина Ю.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что когда она работала у Ипатовой, она оформляла, по просьбе Ипатовой, кредит в 2006 году, по которому идет просрочка. Также оформлялись кредиты на многих жителей <адрес>. В банк, на подписание кредитных документов, людей отвозили Ипатова, Алехина, а также иногда сожитель Ипатовой, ФИО549, или водители, работающие у Ипатовой, в том числе и ФИО215. Ей также известно, что на ФИО510 и ФИО543 оформлялись кредиты, а также они неоднократно выступали в качестве поручителей по кредитам для Ипатовой, но конкретно по кредитному договору от 10.05.2007 г. ей ничего не известно, либо она не помнит об этом. Всем оформлением кредитов занималась либо Ипатова, либо Алехина.
Свидетель ФИО142, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в середине мая 2007 года, к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой, чтобы она выступила поручителем по кредиту, кто будет заемщиком, Ипатова не говорила. Кредит Ипатовой был необходим для развития ее бизнеса. Ипатова брала на себя оформление кредита. На просьбу она согласилась, так как верила Ипатовой. После этого она передала Ипатовой свой паспорт. В дальнейшем ФИО549 приехал к ней домой, затем они заехали за ФИО49 и поехали в <адрес>. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» они втроем поднялись на второй этаж, ФИО549 зашел в один из кабинетов, затем через некоторое время он позвал ее и ФИО510. Кто зашел первым она не помнит. В кабинете находился мужчина и женщина, которые предоставили ей документы и указали, где необходимо расписаться. Никакие документы самостоятельно она не готовила. После подписания документов, она вышла на улицу, а ФИО549 и ФИО510 остались в банке, кто получал денежные средства, она не знает. В <адрес> она за потраченное ею время получила 500 рублей. Через год стали приходить письма о том, что имеется задолженность по кредитам. Данные письма она предавала Ипатовой, на что Ипатова говорила, чтобы она не переживала, что она все выплатит. Затем приходили приставы, хотели описать имущество, но описывать оказалось нечего и они ушли.
Свидетель ФИО22, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что она проживает совместно со своим супругом, ФИО126. С Ипатовой и Алехиной знакома около 15 лет, так как вместе с ними работала в Курбатовском сельпо, где она занимала должность экономиста, Ипатова была товароведом, а Алехина бухгалтером. В настоящее время она уже более 3 лет не работает, так как ухаживает за мужем - инвали<адрес> группы. В 1997 году у Курбатовского сельпо начались проблемы, появились долги, ушли руководители. Общим собранием пайщиков Ипатова была назначена на должность руководителя Курбатовского сельпо и предложила ей и Алехиной Т.Г., продолжить торговлю. Для этого Ипатова И.Л., зарегистрировала ее в качестве индивидуального предпринимателя, а фактическое руководство осуществляла сама, выполняла функции товароведа и продавца. Алехина Т.Г., выполняла функции бухгалтера. Так как у Курбатовского сельпо было много долгов, то им нужны были деньги для их погашения и товарооборота. Ими было принято решение погашать указанные долги путем оформления займа денег у жителей <адрес>. Для этого были составлены договоры займов и заведена соответствующая тетрадь, в которой все было отражено. Деньги у жителей брали под процент в размере 3% годовых. Все деньги во время и в срок возвращены займодавцам, ни у кого никаких претензий по этому поводу не было. Курбатовское сельпо функционировало в кирпичном «нижнем» магазине <адрес> «б». Данное здание принадлежало Курбатовскому сельпо. ИП «ФИО496» располагалась в павильоне, расположенном по адресу: <адрес>, где она работала в должности продавца. Запись об этом имеется в ее трудовой книжке. Когда денежных средств для увеличения товара оборота магазинов стало не хватать, то Ипатова решила оформить на ИП кредит и обратилась с этим вопросом «Агропромбанк», где работала Арепьева О.Ф.. После того, как Ипатова вернулась с банка, она пояснила, что на ИП кредит оформить не разрешили и что Арепьева О.Ф., управляющая на тот момент вышеуказанным банком, предложила ей оформить кредит на нескольких физических лиц. Тогда Ипатова сказала, что кредиты будет оформлять на работников ИП. На кого именно были оформлены кредиты, она уже не помнит, знает, что на нее как на физическое лицо также был оформлен данный кредит. Для этого она ездила в банк, там заполняла документы и подписывала необходимые договоры и обязательства. Кто ездил с ней, она не помнит, возможно, это была ФИО12. После получения денег в кассе она их отдавала бухгалтеру, работающему у Ипатовой Л.И., кому точно не помнит, так как сначала функции бухгалтера выполняла Алехина Т.Г., а ФИО30ФИО12. Выплаты по данным кредитам всегда осуществлял бухгалтер, работающий у Ипатовой Л.И. Никаких проблем по выплате кредитов не было. В этот же промежуток времени, примерно 2004 – 2006 годах, Ипатова приобрела павильон «Мечта», расположенный в <адрес> слов Ипатовой она знает, что там были какие - то проблемы с оформлением документов в собственность данного павильона, поэтому Ипатова решила его продать. Кроме того, со слов Ипатовой она знает, что Арепьева попросила продать данный павильон ей, но так как наличных денег у нее не было, то они договорились с Ипатовой что за данный павильон Арепьева будет рассчитываться посредством погашения выплат по кредитам, оформленным по просьбе Ипатовой на работников ее магазинов, в том числе и на нее. Спустя какое - то время Ипатова стала говорить, что Арепьева просит найти лиц, на которых можно будет оформить кредит, а деньги передать Арепьевой О.Ф.. Для этой цели Ипатова обращалась к продавцам, в том числе и к ней лично, с просьбой поспрашивать у знакомых, не могут ли они быть заемщиком. Она кого - то находила, точно не помнит кого, насколько ей известно данные кредиты были погашены. У людей она брала паспорта и отдавала их сначала ФИО492, а когда последняя ушла и ее обязанности стала выполнять Алехина. Кто и каким образом оформлял кредит, она не знает. Когда кредит оформляли на нее, то анкету она заполняла сама. Лиц, на которых оформлялись кредиты, в банк возили либо Алехина, либо ФИО492. Спустя какое - то время Ипатова сказала, что Арепьева просит найти людей, на которых можно оформить кредит, а деньги, полученные по кредитам, использовать для нужд Арепьевой. В противном случае Арепьева запретит Ипатовой оформлять кредиты на людей для нужд Ипатовой. Также она слышала этот разговор, когда Арепьева при ней звонила Ипатовой с тем же вопросом. Поэтому у Ипатовой не было выбора и она также искала заемщиков и поручителей для оформления кредитов на нужды Арепьевой, а Арепьева за это разрешала оформлять кредиты на людей для нужд Ипатовой. Таким образом, в период где - то с 2006 по 2008 годы часть кредитов на жителей <адрес> оформлялась для нужд Ипатовой, а часть для нужд Арепьевой. Она не видела, чтобы в кассу магазинов вкладывали деньги после оформления кредитов, знает, что вскоре после оформления кредитов на третьих лиц в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» было поступление товара, а также частично погашались суммы по предыдущим кредитам. Может пояснить, что справки от ИП ФИО496 она никогда не выписывала, печатей у нее на руках никогда не было, все печати находились в «нижнем» кирпичном магазине. Анкеты на третьих лиц она никогда не заполняла. Как - то раз Алехина просила ее заполнить справку о заработной плате, на кого именно уже не помнит. Данные она переписала с копии паспорта, которую ей дала Алехина. С каждым днем Ипатова просила найти всё большее и большее количество людей, на чье имя можно оформить кредит, но так как у нее уже не было знакомых, на чье имя можно было оформить кредит, то она больше никого не просила. В 2007 году, у ее мужа был сильный инсульт, и она ушла из магазина Ипатовой. Вскоре после этого к ней поступило письмо о том, что деятельность ИП ФИО496 прекращена. Примерно в мае 2007 года к ней обратилась Алехина с просьбой оформить кредит на ее супрга, сказав при этом, что ей позвонила Арепьева и предложила оформить кредит на ФИО496, так как у него хорошая кредитная история. Алехина убеждала ее, что Арепьева будет платить за кредит сама, а кроме того, благодаря Арепьевой, они с Ипатовой без проблем оформляют кредиты на других людей. Под ее уговорами муж согласился оформить на себя кредит. Через какое - то время они с супругом поехали в банк. С кем они ездили, она не помнит, но помнит, что по пути в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они заехали в д. Тойлук, где к ним в машину подсела ранее знакомая ФИО506. В банке они поднялись на второй этаж и Алехина направила их в кабинет, где находился мужчина и девушка. Мужчина дал им документы, а Алехина предоставила ей анкету поручителя и справку о заработной плате на ее имя, после чего она заполнила анкету и указала сведения о работе, которые были в справке, при этом сведения о месте работы и заработной плате не соответствовали действительности. Такие же документы она дала ее мужу. После этого они зашли к Арепьевой, где подписали другие документы. После чего, она, Алехина, ФИО496 и ФИО506 поехали домой. Деньги в кассе ее муж получать не ходил, кто получил деньги, она не помнит. Приблизительно через год после этого ей стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» о том, что на мужа оформлен кредит и что у него задолженность 185000 рублей. Она пришла к Ипатовой и спросила, почему кредит не выплачивается, на что Ипатова пояснила, что данный кредит брался для Арепьевой, однако суммы гашения не хватает для обязательного платежа, т.е. она оплачивает только проценты за пользованием кредита, сумма основного долга не гасилась. Ипатова убеждала ее, что Арепьева полностью рассчитается по кредиту ее мужа. Впоследствии к ним домой приезжали коллекторы, которые пояснили, что им нужно платить по кредиту, так как имеется задолженность. Она вновь обратилась к Ипатовой Л.И. и та посоветовала позвонить Арепьевой. Арепьева сказала, что она может оформить отсрочку платежа по кредиту. Через некоторое время она приехала в банк, написала заявление от имени мужа, так как тот уже болел и не мог сам этого сделать, и оформила отсрочку. При оформлении кредита на ее имя осенью 2007 года, муж в качестве поручителя выступать не мог, так как был после инсульта, в результате которого у него произошла частичная парализация. В настоящее время супруг не может давать показания, так как уже перенес 4 инсульта, у него отнялась речь и произошла парализация правой стороны. В настоящее время с пенсии мужа ежемесячно удерживается 3140 рублей в счет погашения кредита. Первое удержание было в январе 2011 года. Все документы, которые из банка приходили на имя мужа, она отдавала Ипатовой. В 2006 - 2007 годах, ее муж работал в магазине Ипатовой водителем, получал заработную плату около 3000 - 5000 рублей, работал официально, о чем имеется запись в трудовой книжке.
Свидетель ФИО44, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в 2007 году, она работала продавцом в магазине, расположенном в д. <адрес>, который принадлежал Ипатовой Л.И.. Вместе с ней работали ФИО22 и ФИО126. Весной 2007 года к ней обратилась Ипатова и попросила вступить поручителем по кредиту, оформляемому на имя ФИО126. Сумма кредита и срок, на который он оформлялся, ей неизвестны. Ипатова обещала, что кредит будет своевременно выплачиваться. Кредит был необходим для нужд Ипатовой. Она согласилась, так как доверяла Ипатовой. Ипатова попросила у нее паспорт, который она подвезла в магазин, где ФИО85, сделала его копию и вернула обратно. Через некоторое время ее, а так же ФИО22 и ФИО126, повезли в банк в <адрес>. Кто их отвозил, не помнит, это была либо Ипатова, либо Алехина. В банке она подписала документы, сначала в кабинете кредитного экспрета, а затем в кабинете Ареьпевой. ФИО126 в кассу деньги получать не ходил. Затем их отвезли домой. Осенью этого же года Ипатова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту у ФИО22, оформляемому для нужд Ипатовой, на что она согласилась. Через некоторое время за ней заехала на машине Алехина, в машине так же находилась ФИО22. Когда приехали в банк, то поднялись на второй этаж и ждали в холле. Алехина ходила по разным кабинетам, после этого их пригласили в один из кабинетов, где мужчина дал ей расписаться в документах. После подписания документов, они с ФИО496 вышли на улицу. Она не видела, получала ли ФИО22, деньги в кассе. Затем они с Алехиной и ФИО496 поехали домой.
Свидетель ФИО46, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес> проживает с 1991 года. Ипатову и Алехину, знает как жителей <адрес>, дружеских отношений с ними не поддерживает. Арепьеву знает, так как видел ее в банке при оформлении кредита. Летом 2007 года, к нему домой приехали Ипатова с Алехиной и попросили выступить его поручителем по кредиту в ВСФ АО АКБ «Росбанк». При этом Ипатова пояснила, что кредит нужен для нее и выплачивать она его будет сама, а ему за это она заплатит 1000 рублей. Он согласился на предложение Ипатовой, так как поверил в то, что проблем с выплатой кредита не будет. Он передал Ипатовой свой паспорт, ИНН, страховое свидетельство. Каких - либо анкет он не заполнял. Также поручителем по кредиту выступала его супруга ФИО70, которую поручителем также попросила выступить Ипатова. Примерно через неделю после этого разговора к ним домой приехала Алехина и сказала, что необходимо ехать в банк для получения кредита. По приезду в банк они втроем поднялись в кабинет на второй этаж, где находилась Арепьева. Через некоторое время зашел ранее незнакомый мужчина и принес документы. После того, как мужчина вышел, Арепьева подала им с супругой документы и показала, где нужно расписаться. Когда он подписывал документы, то обратил внимание на то, что по документам он проходит как заемщик. Он задал вопрос Арепьевой, почему он указан как заемщик, а не поручитель, на что Арепьева ответила, чтобы он не волновался, все будет хорошо, после чего он подписал документ. Когда они подписывали документы, Алехина находилась там же в кабинете. После подписания документов он, его супруга и Алехина, спустились в кассу, расположенную на первом этаже банка, где расписался в документах, а Алехина получила деньги. Затем они снова поднялись на второй этаж в другой кабинет, где заполнили какие - то документы, после чего поехали домой. В машине Алехина отдала ему 1000 рублей. В 2009 году он узнал, что по данному кредиту имеется задолженность. Он обратился к Ипатовой с вопросом, почему имеется задолженность по кредиту, на что Ипатова сказала, чтобы он не волновался, что все будет в порядке, просто произошла какая - то накладка. Однако кредит так и не был погашен, в связи с чем, его вызывали в суд, а затем приезжали судебные приставы. На момент оформления кредита он работал в ЗАО «Чулымское» водителем, о чем имеется запись в трудовой книжке.
Свидетель ФИО70, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в начале июня 2007 года, к ним домой приехала Ипатова и попросила ее и супруга выступить поручителями по кредиту в «Росбанк», оформляемому для нее, при этом о том, кто будет заемщиком, Ипатова не говорила. Ипатова, сказала, что заплатит им за это по 1000 рублей. Они передали Ипатовой свои паспорта, свидетельства ИНН, страховые пенсионные свидетельства. Через несколько дней к ним домой, на автомобиле Ипатовой, приехала Алехина, и они поехали в «Росбанк». В помещении банка они поднялись на второй этаж, в холл к ним вышел ранее незнакомый мужчина, и пригласил их в кабинет управляющего «Росбанк» Арепьевой. В кабинете Арепьева подала им на подпись документы и указала, где нужно расписаться. После того как они подписали документы, Арепьева отправила их оформлять страховку в страховое агентство «Спасские ворота». Затем ее муж с Алехиной спустились на первый этаж в кассу. Кто получал деньги в кассе, она не видела. По дороге домой Алехина дала им по 1000 рублей. Осенью 2008 года, она узнала, что кредит, который по просьбе Ипатовой оформили на ее мужа, не выплачивается. Когда они поинтересовались у Ипатовой, в чем проблема, она сказала, что проблем нет, кредит будет выплачиваться, но с задержками. До настоящего времени кредит не погашен. На момент оформления кредита она работал библиотекарем в д. Тойлук. Кроме того, она является поручителем по кредиту у ФИО115, на сумму 470000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ, по дороге домой она встретила Алехину, которая попросила ее вновь выступить поручителем по кредиту и пообещала за это заплатить 1000 рублей. Она согласилась, но уже никаких документов Алехиной не передавала. 16.04.2008 г., за ней приехала Ипатова и Алехина. В машине кроме них также находились ФИО56, ФИО536, ФИО549, и они все вместе поехали в <адрес>. В <адрес> ее, ФИО56, ФИО536 и Алехину высадили возле банка. Они поднялись на второй этаж и ждали в холле. Из кабинета кредитного отдела вышел тот же мужчина, который приносил документы при оформлении кредита на имя ее мужа, и по очереди позвал в кабинет сначала ФИО536, затем ФИО56, а после ее. В кабинете кредитного эксперта она расписалась в каких - то документах, после чего они все вместе пошли в кабинет управляющего банком Арепьевой, где подписали еще ка кие - то документы. Кто получал деньги по кредиту, она не видела. По дороге домой ей, ФИО536 и ФИО56 отдали по 1000 рублей. Осенью 2009 года, ей пришло по почте судебное решение о том, что ФИО536 не выплачивает кредит. Она сразу же обратилась с вопросом к Ипатовой о том почему кредит не выплачивается, на что Ипатова сказала, что кредит будет выплачиваться, но с задержками. В июне 2010 года, к ним домой приехали судебные приставы, чтобы описать имущество, но имущества подлежащего описи не было, о чем был составлен акт. В настоящее время с нее удерживают около 1200 рублей, но Ипатова разрешает ей бесплатно отовариваться на эту сумму в ее магазине. На момент оформления кредита на имя ФИО536 она также работала в библиотеке.
Свидетель ФИО117, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес> он проживал с 1991 по 2010 годы. Ипатову и Алехину знает, так как проживал с ними в одном селе, каких - либо дружеских отношений не поддерживал. В 2007 году он неофициально устроился работать в магазины к Ипатовой Л.И., расположенные в <адрес>, грузчиком - водителем, его заработная плата составляла 2000 - 3000 рублей. В начале августа 2007 года он находился на работе, когда к нему обратилась Ипатова с просьбой оформить на свое имя кредит. Он знал Ипатову как честного, порядочного и ответственного человека, поэтому доверял ей и согласился оформить кредит на свое имя. Ипатова уверяла, что кредит будет платить сама полностью и своевременно. На какие цели Ипатовой нужны были деньги, он не знает, но в то время Ипатова просила многих людей оформить для нее кредит на свое имя. Для оформления кредита, он передал свой паспорт Алехиной, так как знал, что всей документацией Ипатовой занимается именно она. Через несколько дней после того, как к нему обратилась Ипатова, к нему, когда он находился на работе, подошла Алехина и сказала, что нужно ехать в банк. Вместе с Алехиной они заехали за ФИО514 домой, которая со слов Алехиной должна выступить поручителем по кредиту. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они поднялись на второй этаж и сели ожидать в холле. Алехина зашла в кабинет, расположенный слева от лестницы, затем вышла. После чего его пригласили в тот же кабинет, в котором он увидел женщину лет 40 - 50. Он подумал, что это управляющая банком. Алехина или управляющая показали ему, где нужно расписаться, после чего он вышел из кабинета, а за ним зашли ФИО60, которая спустя какое - то время также вышла. Они поинтересовались у Алехино могут ли они быть свободны, на что последняя сказала утвердительно, после чего они вышли из банка. Алехина вышла через несколько минут и передала ему деньги в сумме 1000 рублей. Спустя около 1 - 1,5 лет, к нему домой стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что он является заемщиком по кредиту на сумму 190000 рублей и что ему необходимо погашать задолженность. Он обратился с указанным письмом к Ипатовой, так как это она просила оформить его кредит, на что Ипатова сказала, чтобы он не волновался, она погасит задолженность. Все письма, приходящие из банка, он передавал Ипатовой, так как верил ей. В настоящее время он нигде не работает. По предъявленной в ходе допроса анкете на его имя показал, что анкета заполнена не им и подпись в документе не его, заведующим ЦРМ в КФХ «Подъем» он никогда не работал, заработную плату в размере 19575 рублей никогда не получал. В августе 2007 года он неофициально работал у Ипатовой.
Свидетель ФИО60, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в августе 2007 г., к ней обратилась Алехина и попросила ее выступить поручителем при оформлении кредита на ее бывшего сожителя ФИО117. Алехина пояснила, что деньги ей нужны для развития бизнеса Ипатовой. Алехина попросила у нее и ФИО117 паспорт и свидетельство ИНН. Позже она повезла ее и ФИО117 в банк. Алехина зашла в кредитный отдел, вышла и пригласила их в кабинет по очереди. В кабинете находился мужчина, который предоставил ей документы и указал, где расписаться. Она расписалась и вышла. За ней зашел ФИО117. Кто в кассе получал деньги, она не помнит. За потраченное время Алехина дала ей 1000 рублей. О том, что кредит не выплачивается, она узнала в ходе допроса. Кроме того, в марте 2008 года, к ней вновь обратилась Алехина и попросила выступить поручителем при оформлении кредита. Для кого предназначался этот кредит, она не знает, но предполагает, что для Ипатовой, так как в тот период все брали кредиты для Ипатовой. Позже к ней заехала Алехина и сказала, что надо ехать в банк. С ней так же поехала ФИО504 и еще какие - то мужчины, она уже не помнит. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж, зашли в кредитный отдел, где ей дали расписаться в документах. Кто в кассе получал деньги, она не видела. За потраченное ею время Алехина дала ей 1000 рублей.
Свидетель ФИО122, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес><адрес> он проживал с 1990 года. Ипатову и Алехину знает с 1997 года, также знает, что они имеют магазин на Ровненской территории. Фамилия Арепьева ему не знакома. Ипатова, обращалась к нему в 2007 году дважды с просьбой оформить для нее кредит, говорила, что нужно увеличивать товарооборот, а кредит будет выплачивать сама. Он знал, что многие оформляли для Ипатовой кредит и на тот момент проблем не было. Кроме того, Ипатова обещала ему дать за это 500 рублей, и он согласился. В банк он ездил дважды, в начале 2007 года и летом того же года. В начале августа 2007 года, он находился на рабочем месте, в поле, когда на машине к нему подъехала Алехина и попросила выступить поручителем по кредиту Ипатовой в банке, на что он согласился, так как Алехина пообещала за данную услугу заплатить 1000 рублей. В тот же день они поехали в банк, предварительно заехав к нему домой за паспортом. Когда он сел в машину к Алехиной, в ней уже находилась его соседка ФИО134 и еще одна незнакомая девушка. За рулем автомобиля был ФИО117. По приезду в банк они поднялись на второй этаж, где Алехина зашла в какой - то кабинет, а он и ФИО134 остались в холле. Минут через десять из кабинета вышла Алехина и пригласила войти ФИО134, после того, как ФИО134 вышла, зашел он. В кабинете находился мужчина лет 30 - 35, который подавал ему документы и говорил где расписаться. Просмотрев документы, он увидел, что по ним он проходит как заемщик, а не поручитель. Он поинтересовался у Алехиной, что это значит, на что Алехина ответила, что в этом ничего страшного нет, произошла какая - то накладка с документами, и чтобы он подписывал документы. После подписания документов, он девушкой, которую, как ему показалось, он ранее видел в магазине Ипатовой, пришел в отдел страхования кредита, затем в кассу банка, расположенную на первом этаже. В кассе он расписался в получении денег, получил деньги и тут же передал девушке. По дороге домой девушка передала ему и ФИО134 по 1000 рублей. Для каких целей брался кредит, ему неизвестно, но со слов Алехиной знает, что он брался для Ипатовой. О том, что по данному кредиту имеется задолженность, он узнал от сотрудников агентства по истребованию долгов, которые приезжали к нему домой в 2009 году. Когда они уехали, он обратился к Ипатовой, рассказал о сложившейся ситуации, на что Ипатова его успокоила, сказав, что она все выплатит и проблем не будет. В настоящее время из его заработной платы удерживают 50% в счет погашения кредиторской задолженности. В период оформления кредита, он работал в ЗАО «Чулымское» трактористом, о чем имеется запись в его трудовой книжке, и получаел заработную плату в сумме около 3000 рублей. В кредитном договоре и анкете подписи выполнены им, а анкета заполнена не им. В справке о его месте работы и заработной плате от 18.07.2007 г., предоставленной в ОАО АКБ «Росбанк» для получения кредита, указаны ложные сведения, так как он никогда не работал водителем - экспрдитором в ООО «Ипатова» и не получал заработную плату в сумме 15000 рублей. Свою трудовую книжку Ипатовой он не отдавал, так как она находится по месту работы.
Свидетель ФИО134, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что ей знакома Ипатова Л.И., жительница <адрес>, как индивидуальный предприниматель, который имеет магазины в <адрес> и д. <адрес>. Лично с ней никогда знакома не была и каких - либо отношений не поддерживает. В августе 2007 года, к ней пришла Алехина Т.Г., жительница <адрес>, которая занимается торговлей совместно с Ипатовой и предложила выступить поручителем у Ипатовой Л.И., при оформлении кредита в банке, пояснив, что за согласие в оказании услуги, она получит 1000 рублей. В связи с тяжелым материальным положением, она согласилась и передала Алехиной свой паспорт. С какой целью Ипатова брала кредит в августе 2007 года, ей неизвестно, сумма кредита не обговаривалась. Самостоятельно она каких - либо анкет или других документов не заполняла. Примерно через неделю после разговора к ней приехала Алехина и сказала, что нужно ехать в банк подписывать документы. Они заехали за ранее незнакомым ей ФИО122, который как вяснилось также имеет отношение к оформляемому кредиту, и поехали в банк. В банке поднялись на второй этаж, где Алехина и ФИО526 остались ждать в коридоре, а ее пригласили в кредитный кабинет. В кабинете мужчина подавал ей какие - то бумаги, в которых она расписалась. После нее в кабинет зашли Алехина и ФИО526. Как и кто получал деньги по указанному кредиту, она не знает. Осенью 2010 года, к ней домой приехали судебные приставы и хотели описать имущество за неуплату кредита, но за отсутствием такового составили акт о невозможности взыскания. К Ипатовой она с этой проблемой не обращалась и вообще не общалась с ней больше. С июля по октябрь 2010 года, из ее заработной платы высчитавались денежные средства в сумме всего около 6000 рублей. В период оформления кредита она работала дояркой в ЗАО «Чулымское», о чем имеется запись в ее трудовой книжке.
Свидетель ФИО324, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 2001 года, он проживает в <адрес>. С Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. знаком с момента приезда в <адрес>, никаких отношений с последними не поддерживает. В 2007 году, точную дату не помнит, к нему домой приехала Ипатова Л.И. и попросила его оформить на свое имя кредит. Сумма кредита не обговаривалась. Ипатова уверяла его, что кредит погасит в течение 2 - 3 месяцев, что проблем у него не возникнет. Он поверил Ипатовой Л.И. и согласился на ее просьбу, после чего та сказала собираться в банк. Вместе с ним в банк поехала его сожительница ФИО135. Ипатова повезла их на своей машине, совместно с ними поехала ФИО49. В машине им никто ничего не говорил, что нужно отвечать в банке. Когда они приехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>, то поднялись на второй этаж и сели в холле. Ипатова стала заходить в различные кабинеты банка. Через некоторое время она вышла из кабинета и они все вместе стали ожидать. Спустя какое - то время их пригласили в кабинет по одному. В кабинете находился мужчина на вид 30 - 35 лет, рост около 170 см., плотного телосложения. В писутствии Ипатовой мужчина дал ему какие - то документы на подпись, после чего Ипатова вышла. После того как они все подписали документы, мужчина завел их в кабинет к ранее незнакомой ему женщине, которой на вид было около 40 - 45 лет, плотного телосложения, волосы светлые. Женщина подала еще документы и показала, где расписаться. После того, как они все расписались, она сказала, что они могут быть свободны. Никаких документов в банке им не отдавали. После того, как они вышли из кабинета, то Ипатова им сказала, чтобы они шли на улицу, что деньги она получит без них. Он вышел на улицу, к кассе не подходил, деньги не получал. Через некоторое время Ипатова вышла на улицу, и они поехали домой. За то, что он потратил свое время и ездил в банк, Ипатова дала ему 1000 рублей. В 2008 году, к нему домой стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в которых сообщалось о том, что он является заемщиком по кредиту и что ему нужно гасить по нему задолженность. Он обратился с данным письмом по кредиту к Ипатовой, последняя ему пояснила, чтобы он не волновался, что она погасит задолженность сама. Примерно в январе - феврале 2011 года, он встретил Ипатову Л.И., в магазине в <адрес> и она ему сказала, что кредит, оформленный на его имя она погасила полностью. В настоящее время он работает в ЗАО «Чулымское» скотником и получает заработную плату в размере 4000 рублей в месяц, а иногда и меньше. Копию анкеты из кредитного дела по договору на сумму 260000 рублей, он не заполнял, его подпись стоит в анкете или нет, он затруднился ответить. В 2007 году он официально работал в ЗАО «Чулымское» скотником, его заработная плата была менее 3000 рублей, в Курбатовском сельском потребительском обществе он никогда не работал.
Свидетель ФИО135, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г. она знакома около 10 лет, так как проживает с ними в одном селе. Никаких отношений с ними не поддерживает. С Арепьевой О.Ф., не знакома. В августе 2007 года Алехина приехала к ней домой с просьбой, чтобы она выступила поручителем по кредиту у своего сожителя ФИО539, при этом самого ФИО539, дома не было. Сумма кредита не оговаривалась, срок кредитования Алехина, также не называла. Осуществлять платежи по кредиту должна была Ипатова. Со слов Алехиной полученные кредитные денежные средства предназначались для развития бизнеса Ипатовой. На предложение Алехиной она согласилась, так как считала ее и Ипатову порядочными людьми и доверяла им. В тот же день она передала Алехиной свой паспорт, который, со слов последней, нужен был для оформления кредита. Через некоторое время к ним домой приехала Ипатова и они с ней и ФИО539, который находился в состоянии алкогольного опьянения, поехали в <адрес>. По пути они заехали за ранее незнакомой ей ФИО510. По приезду в ОАО ВСФ АКБ «Росбанк» они вчетвером: Величковкая, Ипатова, ФИО539 и она, поднялись на второй этаж, где по очереди по указанию Ипатовой, зашли в один из кабинетов, в котором находился мужчина на вид 35 лет, который предоставил ей на подпись документы. Подписав документы, она вышла на улицу. В это время Ипатова спустилась на первый этаж банка, где находится касса. По дороге домой Ипатова дала ей 1000 рублей за то, что она потратила свое время на оформление кредита. Через два года ей домой пришло письмо с уведомлением о задолженности по кредиту. С указанным письмом они обратились к Алехиной, которая сказала, чтобы она и ФИО539 успокоились, и она во всем разберется. Затем она также при встрече с Ипатовой рассказала о письме, но Ипатова тоже сказала, чтобы она не переживала. В период оформления кредита, то есть в 2007 году, она работала телятницей в ЗАО «Чулымское» и ее заработная плата составляла 5000 рублей в среднем. Кредит она выплачивать не собирается, так как он изначально брался для Ипатовой, и она денег по нему не получала.
Свидетель ФИО119 показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что по указанному адресу проживает с сожительницей ФИО45. Примерно в конце августа - начале сентября 2007 года, к ним обратилась продавец ИП ФИО13 и попросила его выступить поручителем по кредиту для Ипатовой Л.И., пообещав за это списать долг в сумме 1000 рублей, имеющийся у него в магазине Ипатовой за взятые из магазина продукты. При этом ФИО210 поставила условие, что если он не согласился выступить поручителем, то им в магазине Ипатовой перестанут давать продукты в долг. Он согласился. Через день - два к нему домой приехала ФИО210 с водителем ФИО117, они заехали в <адрес> за ФИО531, который также должен был быть поручителем по кредиту, и поехали в банк, расположенный в <адрес>. Зайдя в банк, они поднялись на второй этаж, где в одном из кабинетов находилась ранее незнакомая ему женщина на вид 40 - 45 лет, которая показала, где расписываться, а в другом кабинете находился мужчина, который так же давал ему какие - то документы на подпись. Также в банке его фотографировали, но где и кто не помнит. Затем вместе с ФИО210 он спустился в операционный зал, где в кассе расписался в документах, после чего ФИО210 получила из кассы деньги. Он спокойно расписывался в документах, не читая, так как считал, что он является поручителем по кредиту Ипатовой. Никаких документов для оформления кредита он ФИО210 не давал, так как паспорт и так находился в магазине Ипатовой. Примерно через год к нему стали приходить письма из ОАО АКБ «Росбанк» с уведомлением о задолженности по кредиту, из которых ему также стало известно, что он является не поручителем, а заемщиком по кредиту, а сумма кредита составляла 290000 рублей. Он обратился к Ипатовой с вопросом о том, как он оказался заемщиком, а не поручителем по кредиту, на что Ипатова ничего не ответила, только сказала не волноваться, она кредит погасит сама. У Ипатовой он никогда не работал и соответственно справка от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что он работал водителем в ООО «Ипатова» и его заработная плата составляла 15600 рублей, фиктивная. На период оформления кредита он работал истопником в Курбатовской средней школе, и его средняя заработная плата составляла 3500 рублей. Примерно в 2009 году, за ним и его супругой приехала Алехина и отвезла их в банк, где в одном из кабинетов им дали какие - то бумаги, в которых нужно было им расписаться. А через некоторое время подошла Алехина и принесла им расписку, в которой было указано, что Ипатова взяла у него в долг 290000 рублей полученные по кредиту и обязуется уплачивать все платежи, предусмотренные кредитным договором. Такую же расписку она принесла ФИО45. Расписка была оформлена задним числом – ДД.ММ.ГГГГ. В расписках не было подписи Ипатовой, но Алехина сказала, что когда Ипатова их подпишет, она им их отдаст. Примерно через месяц ФИО527 привезла им указанные расписки. ДД.ММ.ГГГГ, он написал письмо Ипатовой о том, что она нарушила свои обязательства по расписке и что он вынужден обратиться в суд, на которое ему пришел от Ипатовой ответ, согласно которому она не может в настоящее время исполнить свои обязательства, но не отказывается от их исполнения. После этого он обратился в суд с иском к Ипатовой, но ему отказали, после чего Ипатова позвонила ему и сказала, что раз он обратился в суд, то теперь будет сам выплачивать кредит. (том № л.д.160).
Свидетель ФИО101, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес> он проживает с 1990 года. С Ипатовой и Алехиной он знаком, так как они проживают в одном населенном пункте. С управляющей дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, он не знаком. В сентябре 2007 года он неофициально работал у Ипатовой грузчиком, и его заработная плата составляла 1000 рублей в месяц. В один из дней Ипатова обратилась к нему с просьбой выступить поручителем по кредиту в банке. Для какой цели нужен был кредит ему неизвестно, но из разговора с Ипатовой он понял, что деньги по кредиту нужны для нее и в последующем платежи по кредиту в счет погашения также будет вносить она. Он согласился на просьбу Ипатовой, так как считал ее порядочным человеком и доверял ей. Для оформления кредита он передал Ипатовой свой паспорт, а затем они поехали в «Росбанк». Также с ними поехал ФИО119, а за рулем была ФИО210. Когда они подъехали к банку, ФИО210 их провела на второй этаж, зашла в один из кабинетов, а когда вышла, пригласила в кабинет его. После него в кабинет зашла женщина лет 40 - 45, которая предоставила ему какие - то документы и показала, где он должен расписаться. После подписания документов он вышел из банка. По дороге домой ФИО210 дала ему 1000 рублей. О том, что кредит не выплачивается, он узнал через год, когда на его адрес стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности. Из письма ему стало известно, что сумма кредита составляла 290000 рублей. К Ипатовой с вопросом о задолженности он не подходил, так как не видел смысла. Ему было известно, что у односельчан были такие же проблемы по кредитам, и Ипатова обещала платить кредиты, однако своих обещаний не сдерживала. К нему домой приходили судебные приставы для описи имущества, однако имущества, которое можно было бы описать, у него не было.
Свидетель ФИО210 Е.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с Ипатовой Л.И. знакома около 15 лет, так как проживала в одном селе, и с 2001 года, работала в принадлежащем Ипатовой магазине в <адрес> и в <адрес>. Алехину Т.Г., знает около 10 лет, вместе с ней работала в магазине у Ипатовой Л.И.. С Арепьевой О.Ф., она знакома, ей было известно, что она являлась управляющим в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ДО «Балахта». Также знает, что многие жители <адрес> брали кредиты для Ипатовой, для развития ее бизнеса, так как многие жители брали в принадлежащих Ипатовой магазинах продукты в долг, и иногда заладывали в магазинах свои паспорта. Оплату по кредитам производила Алехина, у которой был составлен график, в котором указывался заемщик, номер счёта, время погашения и сумма выплаты по кредиту ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Иногда, когда она по своим делам ездила в <адрес>, то Алехина просила ее зайти в банк по <адрес> и заплатить кредитные платежи, при этом Алехина давала ей необходимую сумму и информацию за кого она должна внести платеж по кредиту. В банке она ставила в приходных ордерах свою подпись, либо писала фамилию, за кого гасила кредит. Паспорт при этом не предъявляла. Ранее она также оформляла кредиты в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на свое имя по просьбе Ипатовой Л.И., для развития ее бизнеса. В конце 2007 года, Ипатова сказала ей подойти к ФИО119 и ФИО45 и попросить их выступить поручителем по кредиту в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», заемщиком по которому должна была выступить Ипатова. Сумма кредита не оговаривалась, но кредит предназначался для Ипатовой на развитие бизнеса, производить оплату по кредиту должна была Ипатова. Когда в магазин пришел ФИО119, она поинтересовалась у него по поводу оформления поручительства. ФИО119 ответил согласием, так как ФИО119 и ФИО45, всегда брали в долг товар в магазине. Через некоторое время ФИО45, принесла в магазин свой паспорт и паспорт ФИО119, а она отвезла их паспорта в <адрес>, и отдала их в нижний магазин кому - то из продавцов, пояснив, что данные паспорта заберут либо Алехина, либо Ипатова, так как они занимались вопросами оформления кредитов. Спустя какое - то время Ипатова или Алехина сказали ей съездить в банк вместе с ФИО119 для подписания документов, а также получить деньги по кредиту ФИО119, так как иначе Арепьева О.Ф., заберет их себе. В качестве кого Шарафулие должен был прибыть в банк, она не знала. Также Ипатова сказала заехить за ФИО531, который с ее слов являлся поручителем по кредиту. Заехав за ФИО119 и ФИО531, они направились в «Росбанк» в <адрес>. В банке они с ФИО119 и ФИО531 поднялись на второй этаж в кабинет, расположенный слева от лестницы. Зайдя в кабинет, она сказала ФИО198, что приехал ФИО119. Через некоторое время ФИО119, зашел в данный кабинет, а когда вышел, за ним зашел ФИО531. После чего ФИО198 передал ей какие - то документы и она с ФИО119 спустилась в кассу банка, где последний расписался в каком - то документе, после чего она у кассира получила деньги. Ей известно о том, что у Ипатовой были хорошие отношения с управляющим банком Арепьевой О.Ф., так как в ходе разговоров Ипатова и Алехина часто упоминали данную фамилию. После получения денежных средств она с ФИО119 и ФИО531 поехали домой. На следующий день, по распоряжению Ипатовой Л.И., она поехала в <адрес> для закупа товара для магазинов Ипатовой Л.И.. Все документы (фактуры на товар и отчёт по расходованию денег) она передала в нижний магазин в <адрес>.
Свидетель ФИО45, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что летом 2007 года, в магазине Ипатовой Л.И. в д. Курбатово, где продавцом работала ФИО210, у нее накопился долг в сумме 6000 рублей, за взятые в долг продукты питания. В августе ФИО210 сказала, что не будет давать в долг, если она и ее сожитель ФИО119 откажутся быть поручителями по кредиту для Ипатовой. Для чего нужен был кредит Ипатовой ей неизвестно. ФИО210 убеждала ее, что кредит будет выплачиваться своевременно. В тот период все брали кредиты на свое имя в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для развития бизнеса Ипатовой. Проблем по возврату кредита ни у кого не было. Кроме того, ФИО210 так же сказала, что если они пойдут поручителями, то с них спишут долг в размере 1000 рублей с каждого в магазине Ипатовой. И они с сожителем ФИО119 согласились. В тот же день они принесли паспорта ФИО210 в магазин в д. Курбатово, больше никакие документы у них не просили. В начале сентября 2007 года к ней домой приехали Ипатова и Алехина, на машине и сказали, что нужно поехать в банк ей и ФИО497, который приходится ей родным братом. Они согласились и поехали. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они поднялись на второй этаж и сели ожидать в холле, в то время как Алехина зашла в кабинет, расположенный справа от лестницы. Когда Алехина вышла, они по одному заходили в кабинет, где сидел мужчина по фамилии ФИО35, который дал им расписаться в документах, в каких именно не помнит. После нее в кабинет зашел ФИО497. Затем они с Алехиной спустилась на первый этаж в кассу, где она поставила свою подпись в бумагах, которые ей подали, а Алехина получила деньги и сложила их к себе в сумку. Долг Ипатова, списала, а через какое - то время ФИО210 вернула им с ФИО119 паспорта. В конце 2008 года ей стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалась, что она является заемщиком по кредиту на сумму 295000 рублей и у нее имеется задолженность, которую необходимо гасить. Она обратилась к Ипатовой с этими письмами, на что последняя сказала, что все выплатит. Затем Ипатова повезла ее в банк для оформления документов на отсрочку по кредиту, где она подписала документы, которые ей предоставляли, но письма из банка продолжали идти. В 2009 году пришла повестка из Центрального районного суда. Об этом она сообщила Ипатовой, на что Ипатова убеждала ее, что все выплатит. Затем из Центрального суда <адрес> пришло судебное решение о том, что необходимо погасить задолженность по кредиту в сумме около 293472 руб. 55 коп.. Позднее приходили судебные приставы и составили протокол, о том, что имущества, подлежащего описи, не имеется. В настоящее время по исполнительному письму с нее удерживают 50 % ее заработной платы, а именно 2000 - 3000 в месяц в зависимости от размера заработной платы. То, что удерживают с ее заработной платы, Ипатова возмещает ей продуктами, которые она берет у нее в магазине в д. Курбатово. В банке какие - либо заявления, анкеты, она не заполняла. В ООО «Ипатова» в должности товароведа - экспедитора она никогда не работала. Заработную плату в сумме 22402 рубля в месяц она никогда не получала. В сентябре 2007 года она официально работала в ЦСОН в должности социального работника с заработной платой 4600 рублей. (том № л. д. 110-111, 123-126).
Свидетель ФИО136, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в начале осени 2007 года, у него образовался долг в магазине, расположенном в д. Курбатово в сумме 1500 рублей. Продавец ФИО210, работающая в этом магазине попросила в залог имеющегося долга оставить паспорт. Через какое - то время к нему обратилась ФИО210, с просьбой выступить поручителем при оформлении кредита. Кредит был необходим Ипатовой для развития бизнеса. На чье имя оформлялся кредит и на какую сумму ему неизвестно. ФИО210 уверяла, что Ипатова кредит своевременно выплатит. Ипатовой он доверял, и поэтому согласился. После согласия на оформление кредита, через какое - то время его сестра ФИО45 ему сообщила, что на следующий день утром нужно будет ехать в банк. Как и договаривались, он пришел к ФИО45 домой, куда подъехала Ипатова и Алехина. Они все вместе поехали в ОАО АКБ «Росбанк». Он с Алехиной и ФИО45 поднялись на второй этаж и остались ожидать в холле, а Алехина зашла в кабинет. Затем Алехина сказала им заходить в кабинет по одному. Сначала зашла ФИО45, а затем он, в кабинете находился мужчина, который предоставил ему на подпись документы. Когда он все подписал, Алехина сказала спускаться на первый этаж. Через несколько минут она спустилась сама и сказала ФИО45 подойти к кассе. Алехина подала какие - то документы в кассу, из кассы передали деньги в руки ФИО45, после чего она сразу передала их Алехиной, а та убрала их в сумку. Далее они ждали Ипатову. После того как подъехала Ипатова, они поехали домой. За потраченное им время с него списали долг в магазине Ипатовой в сумме 1000 рублей. В конце 2008 года, ему стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», о том, что он является поручителем по кредиту ФИО45 и что данный кредит не выплачивается. С данным письмом он обратился к Ипатовой, она успокоила его тем, что все выплатит. Через некоторое время приехали судебные приставы и составили акт, о невозможности взыскания. В 2007 году, он нигде не работал.
Свидетель ФИО22, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в ноябре 2007 года, когда она работала продавцом у Ипатовой, последняя обратилась к ней и попросила оформить на свое имя кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а денежные средства передать Ипатовой, ей они были обходимы для развития бизнеса. При этом Ипатова, сама должна была производить платежи по кредиту. Она знала, что в деревне много кто брал кредиты на свое имя для Ипатовой и проблем с выплатами не было. Ипатовой она доверяла, поэтому согласилась исполнить ее просьбу и передала свой паспорт Алехиной. Со слов Ипатовой ее задача была в том, чтобы расписаться в документах, а остальное Ипатова сделает сама. Через некоторое время за ней на машине заехала Алехина, по пути в банк они заехали в д. Тойлук, где забрали ФИО506. Приехав в банк, они втроем поднялись на второй этаж. Алехина зашла в кабинет и через некоторое время позвала их. В кабинете находилась женщина и мужчина. Алехина предоставила ей анкету заемщика и справку о заработной плате на ее имя, в которых были указаны сведения, не соответствующие действительности. Она не интересовалась, почему должна была в анкете указывать сведения не соответствующие действительности, так как Алехина и Ипатова убедили ее, что все проходит под их контролем и есть договоренность с Арепьевой, так что проблем не возникнет. Затем она и Алехина прошли к кассе, где она расписалась в расходном кассовом ордере на сумму 452000 рублей, получила денежные средства, которые тут же передала Алехиной. Приблизительно через год, стали звонить из банка и говорить, что платежи по кредиту не производится. С этим вопросом она обратилась к Ипатовой, и та пояснила, что она выплачивает кредит, но не всю сумму платежа, а пока ФИО157 проценты за пользование кредитными деньгами, при этом Ипатова убеждала, что полностью рассчитается по кредиту. До этого они оформляли кредит на имя ее супргуа, который так же оформлялся в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для Ипатовой и Арепьевой. Приблизительно через полтора года, к ним домой приезжали коллекторы, которые требовали оплатить кредит. Когда она обратилась к Ипатовой с вопросом что делать, то та сказала, что кредит брался не для развития ее бизнеса, а для Арепьевой и предложила обратиьтся к ней с вопросом, почему идет просрочка платежей. Когда она позвонила Арепьевой, то поняла, что та была в курсе вего происходящего и предложила оформить отсрочку платежа, что она и сделала.
Свидетель ФИО44, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатова приходится ей крестной дочерью, и знает она ее с самого детства, поддерживает с ней приятельские отношения. В конце 2005 года ФИО44, устроилась в Ипатовой Л.И., продавцом в павильон в д. Тойлук. Осенью 2007 года, Ипатова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту у ФИО22, которая на тот период времени также работала у Ипатовой, оформляемому для нужд Ипатовой, на что она согласилась. Через некоторое время за ней заехала на машине Алехина, в машине так же находилась ФИО22. Когда приехали в банк, то поднялись на второй этаж и ждали в холле. Алехина ходила по разным кабинета, после этого их пригласили в один из кабинетов, где мужчина дал ей расписаться в документах. После подписания документов, они с ФИО496 вышли на улицу. Она не видела получала ли ФИО22, деньги в кассе. Затем они с Алехиной и ФИО496 поехали домой.
Свидетель ФИО85, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> она проживает с 1986 года. С Ипатовой знакома с того времени, как приехала на постоянное место жительства в <адрес>, так как работала вместе с ней в школе, где Ипатова работала лаборантом. Отношения с ней рабочие и приятельские. Алехину она знает с 1991 года, познакомились с ней, когда вместе работали продавцами в магазине. Арепьеву, она знает примерно с 1999 - 2000 года, познакомилась с ней, скорее всего через Ипатову, в связи с оформлением кредитов, так как Арепьева работала управляющей ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». В период с 2003 по 2007 годы она часто оформляла кредиты на свое имя, либо была поручителем по кредитам у других лиц, деньги от которых она вкладывала в бизнес Ипатовой, то есть для закупки товара. Кредиты в банке она брала по собственной инициативе, так как они с Ипатовой хотели увеличить товарооборот и собственно повысить свою заработную плату. И действительно зарплата была выше, чем обычно. В настоящее время эти кредиты погашены. С этого времени они часто виделись с Арепьевой. Ей известно, что кредиты на жителей <адрес>, д. Курбатово, д. Холодный ключ оформлялись часто, некоторые люди получив кредиты, приносили деньги в магазины Ипатовой, для того, чтобы можно было увеличить товарооборот магазина, либо некоторые люди вообще не получали деньги, их забирала себе Арепьева. Она часто слышала разговор Арепьевой с Ипатовой о том, какой из кредитов Арепьева возьмет себе. Когда люди приносили деньги, полученные по кредитам в магазин, они этими деньгами погашали предыдущие кредиты, которые оформлялись так же жителями <адрес> для Ипатовой, а частично Ипатова на них закупала товар.
Свидетель ФИО15, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в феврале 2005 - 2006 года, они с супругом ФИО493 по просьбое Ипатовой, оформляли для нее кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», при этом передавали Ипатовой, свои паспорта, копии свидетельств о браке и о рождении детей. Кредит был на сумму 150000 рублей и Ипатова его обязалась выплачивать сама. Спустя пару лет, в октябре 2007 года, Ипатова обращалась к ее супругу с просьбой оформить для нее кредит, на что последний отказался. Весной 2009 года пришло письмо из банка о том, что по кредиту на 300000 рублей от 02.11.2007 г., где она являлась заемщиком, имеется задолженность. Указанный кредит на сумму 300000 рублей от 02.11.2007 г., она не оформляла, согласие на его офомрление не давала, в банк не ездила. Она позвонила Ипатовой с целью выяснить, почему сложилась такая ситуация, на что Ипатова сказала не переживать, данный кредит был взят для нужд Арепьевой для ее сына ФИО548, и что у нее есть расписка о том, что ФИО548 обязуется выплачивать кредит. Позднее к ней домой приезжали судебные приставы, но имущество не описали. В настоящее время с ее заработной платы удерживают 30 %, около 2000 рублей. Ипатова ей компенсировала удержанные деньги в течение 3 месяцев, а затем отвезла в банк для оформления отсрочки по платежу, при этом сказала, что больше деньги возмещать не будет, так как этот кредит оформлялся для Арепьевой, а не для нее. Расписку от 02.11.2007 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 300000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от 02.11.2007 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», она подписала весной 2009 года, когда к ней обратилась Алехина Т.Г. и сказала, что надо съездить банк, чтобы оформить отсрочку платежей по кредиту. В банке Алехина сказала, что Ипатова передала расписку ей, как гарантию, что Ипатова не обманет заемщика. Расписка была напечатана той датой от которой был оформлен кредит, но подпись Ипатовой в ней отсутствовала. Второй экземпляр ей так и не передали.
Свидетель ФИО14, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что его супруга ФИО15, кредит в сумме 300000 рублей от 02.11.2007 г., не оформляла и согласия на его оформление не давала. Примерно в 2005 -2006 году, они по просьбе Ипатовой оформляли для нее кредита, при этом передавали Ипатовой свои паспорта и страховые свидетельсва. Впоследствии Ипатова вновь обращалась к ним с супругой с просьбой оформить на них кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Убеждала, что будет выплачивать его сама. Они согласились ей помочь, но они с супругой ФИО493 намеревались оформить кредит для себя, и поэтому Ипатовой отказали. Весной 2009 года пришло письмо из банка о том, что имеется просрочка по кредиту от ноября 2011 года на сумму 300000 рублей. Они позвонили Ипатова, но та их успокоила, сказав, что это по старому кредиту. В кредитном договоре, запись «ФИО14» и подпись от его имени, выполнены не им. Записи в копии трудовой книжки не соответствует действительности.
Свидетель ДерюгинаЮ.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что рукописная запись «ФИО15» в расходном кассовом ордере № от 02.11.2007 г., на сумму 296900 рублей 51 копейка, получатель ФИО15, выполнена ее рукой. Осенью 2007 года, когда она находилась на рабочем месте в магазине Ипатовой, к ней подошла Ипатова и попросила съездить в банк вместо ФИО15, для подписания кредитных документов и получения денежных средств. Денежные средства были необходимы для развития бизнеса Ипатовой Л.И. Она поинтересовалась, почему ФИО15 сама не едет для оформления кредита в банк, но Ипатова толком ей ничего не объяснила. Так как она доверяла Ипатовой и боялась потерять место работы, то согласилась поехать. При этом она спросила у Ипатовой, как она будет подписывать документы, если она не ФИО15, на что Ипатова сказала, что в банке этот вопрос решен и беспокоиться не стоит. Перед тем как ехать в банк Алехина, показала ей копию паспорта ФИО493 и сказала попробовать расписаться как она. Через некоторое время они поехали в банк, в машине находилась Ипатова, Алехина и ФИО527. В банке они поднялись на второй этаж, Алехина зашла в кабинет к Арепьевой О.Ф., а затем позвала в кабинет их. Они с Алехиной и ФИО527 зашли в кабинет, где Арепьева дала им документы и указала, где необходимо расписаться. В предоставленных документах она расписалась от имени ФИО15, где ей показали. ФИО527 так же расписалась, где было необходимо. После подписания всех бумаг она с Алехиной пошла к кассе, где Алехина подала кассиру документы, а кассир подала расходный кассовый ордер, в котором она написала: «ФИО15». Перед тем, как им выдали деньги, кассиру позвонили и ФИО157 после этого Алехина подала ей документы. После подписания документов, кассир передала деньги Алехиной, последняя сложила их в сумку и они все вышли на улицу. Ипатова ждала их в машине. Кроме того, в начале 2008 года, Ипатова, обращалась к ней с просьбой поехать в банк и расписалась в документах для оформления кредита за ФИО12. Она знала, что ФИО12, уже не живет в <адрес>, поэтому спросила у Ипатовой, как ФИО492 вообще может быть поручителем. Ипатова пояснила, что ей необходимы деньги для развития бизнеса, поэтому она позвонила ФИО492 и получила от нее согласие. В банк они поехали с Алехиной, зашли в кабинет к Арепьевой, где к ним присоединилась Ипатова. Арепьева дала документы и указала, где необходимо расписаться. Она везде ставила подпись от ФИО492. Затем вышла из кабинета, Алехина и Ипатова, осталась там. Позже Алехина и Ипатова, спустились вниз, Алехина пошла к кассе, а Ипатова вместе с ней вышла на улицу.
Свидетель ФИО55, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в ноябре 2007 года к ней обратилась Ипатова с просьбой оформить на свое имя кредит. Она согласилась, потому что доверяла Ипатовой, и знала ее как порядочного человека, тем более она уже брала для Ипатовой кредит ранее, который Ипатова выплатила. В то время она работала у Ипатовой продавцом и ее заработная плата составляла 3000 рублей. По просьбе Ипатовой она отдала свой паспорт или Ипатовой, или Алехиной, а через несколько дней приехала Ипатова и сказала, что надо ехать в банк оформлять кредит. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж и зашли в кабинет управляющего, где находились Арепьева и мужчина. Арепьева подписала документы и передала ей, указав, где надо расписаться. Когда она вышла, Ипатовой уже уехала. В 2009 году, ей стали приходить письма из банка о том, что имеется задолженность по кредиту. Она обратилась с данным письмом к Ипатовой и та сказала ей не волноваться. Через какое - то время Ипатова собрала собрание и сообщила, что часть кредитов бралось для Арепьевой, и поэтому выплаты по ним Ипатова не осуществляет, в этом же числе был и ее кредит. Позже Алехина возила ее в банк для подписания документов по отсрочке по кредиту. В справке о заработной плате из кредитного дела содержаться сведения о том, что она работает заведующей торговым отделом у ИП Ипатовой и ее ежемесячная заработная плата составляет 16095 рублей, указанные сведения не соответствуют действительности.
Свидетель ФИО48, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что осенью 2007 года к ней пришла Дерюгина и попросила с ее мужем Винтером выступить у нее поручителем по кредиту. Она согласилась, так как считала Дерюгину порядочным человеком. Дерюгина попросила передать ей паспорта ее и супруга, сказав, что вернет их через два дня. Однако прошло две недели, но Дерюгина паспорта не вернула. Кода она начала настаивать на возврате паспортов, тогда Дерюгина сказала, что у ее супруга Винтера имеется задолженность у Ипатовой в магазине на 2000 рублей и паспорт не вернут, пока задолженность выплачена не будет. Они возвратили Ипатовой долг, и ФИО157 после этого Ипатова отдала паспорта. В 2009 году, ей стали приходить письма о том, что имеется задолженность по кредиту, где она выступает поручителем у ФИО55. Она поняла, что это могла сделать ФИО157 Ипатова, так как в то время все брали для Ипатовой кредиты. Она обратилась с этим вопросом к Ипатовой. Ипатова сказала, что не помнит, оформляла ли на нее кредит, но сказала ей не беспокоиться, так как все будет выплачено. Позже ей пришло письмо о том, что она является поручителем у ФИО533 и имеется задолженность также по этому кредиту. В кредитных документах по кредиту, оформленному на ФИО533 и ФИО512, она не расписывалась и в банк не ездила. В мае 2008 года, когда она устроилась на работу к Ипатовой продавцом, Ипатова сказала ей предоставить документы для оформления кредита, но она отказалась. Тогда Ипатова начала ей угрожать тем, что уволит ее с работы, и ей пришлось согласиться. На следующий день к ней приехала Алехина и сказала, что надо ехать в банк оформлять кредит. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж и зашли в кредитный отдел, где находился мужчина, который ее сфотографировал. После этого она совместно с Алехиной прошла в кабинет Арепьевой, которая подала ей документы и указала, где расписаться. Затем вместе с Алехиной они пошли в кассу, где она расписалась в документах, а Алехина получила деньги. (том № л. д. 222 - 225).
Свидетель ФИО52, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что до 2009 года она проживала со своей семьей в <адрес>, где также проживала Ипатова Л.И., которую она знает как предпринимателя, имеющего в пользовании несколько магазинов в разных населенных пунктах. Каких - либо дружеских отношений с ней не поддерживала и не поддерживает. Также ей известна Алехина Т.Г. как жительница <адрес> и как помощник по торговым делам Ипатовой. В 2005 - 2006 году к ней обращалась Ипатова с просьбой быть для нее заемщиком по кредиту. Она согласилась и впоследствии передала Алехиной свой паспорт. Кредит был оформлен на сумму около 140000 рублей, поручителем по нему выступил ее супруг ФИО92 и еще какой - то мужчина по имени ФИО223. Кредит был оформлен в «Росбанк», и за данный кредит Ипатова рассчиталась. Больше кредитов она ни для кого не оформляла. По факту оформления кредита на сумму 474000 рублей от 22.11.2007 г., она ничего пояснить не может, так как не брала его, записи и подписи в кредитном договоре и расходном ордере выполнены не ею. О том, что на ее имя оформлен указанный договор, она узнала весной 2009 года, когда к ней пришло письмо из «Росбанк» о том, что у них с ФИО529 имеется просроченная задолженность. Впоследствии она встретила ФИО41, которая сказала, что ей пришло аналогичное письмо. Они сразу же поехали к Ипатовой и показали ей указанные письма, на что Ипатова их успокоила и сказала, что решит эту проблему. После этого они поехали к Алехиной, которая сказала, что, наверное, забыла внести платеж. Но письма продолжали приходить, поэтому она снова обратилась к Ипатовой. Ипатова предложила ей рассчитаться по указанному кредиту материнским капиталом, но она отказалась, так как денежными средствами от указанного кредита она не пользовалась. В ноябре 2007 года, она нигде не работала. В настоящее время она также не работает, так как сидит с детьми, которых у нее трое своих и еще двое на попечении. Ранее она говорила, что оформляла указанный кредит, по просьбе Ипатовой, так как об этом ее попросила сама Ипатова.
Свидетель ФИО92, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что до сентября 2009 года, он проживал со своей сожительницей ФИО52, в <адрес>, где также проживала Ипатова Л.И., которую он знает как предпринимателя, имеющего в пользовании несколько магазинов в разных населенных пунктах. Каких - либо дружеских отношений с ней не поддерживал и не поддерживает. Также ему известна Алехина Т.Г., как жительница <адрес> и как помощник по торговым делам Ипатовой. Примерно в 2005 году, они с ФИО52 брали для нужд Ипатовой кредит в «Росбанк», оформлением всех документов занималась Ипатова, но в настоящее время указанный кредит погашен. В конце сентября – начале октября 2007 года, к ним с ФИО52 вновь обратилась Ипатова с просьбой вновь оформить для нее кредит в банке, но они с ФИО52 отказались, так как оформляли материнский капитал. После этого Ипатова отправила к ним домой своего работника, который пытался их уговорить оформить для нее кредит, но они ему также отказали. Примерно через три дня после того, как к ним приходил ФИО223, к нему обратилась ФИО527, работница Ипатовой с тем, что у него имеется долг в баре Ипатовой и его нужно погасить. Он погасил долг и больше к нему никто по поводу оформления кредита не обращался. В марте 2008 года из письма, которое пришло из банка, они с ФИО52 узнали, что на ФИО52 в ОАО АКБ «Росбанк» оформлен кредит. Он стал разбираться с ФИО52, посчитав, что она без его ведома оформила для Ипатовой кредит, но ФИО52 отрицала это. Тогда он обратился к Ипатовой с этим вопросом, на что Ипатова ответила, чтобы он не волновался, данный кредит будет выплачиваться. Он поинтересовался у Ипатовой, каким образом без их с ФИО52 участия на них был оформлен кредит, на что Ипатова сказала, что у нее хорошие связи в банке, и она обо всем договорилась. На вопрос Ипатовой, почему по кредиту образовалась задолженность, она ответила, что возможно Алехина забыла заплатить. После этого к Алехиной заходила ФИО52. На вопрос о просрочке платежей по кредиту, Алехина сказала, что кредитов очень много и, скорее всего она просто забыла внести плату, убедив ФИО52, что погасит задолженность. Примерно через три месяца им вновь пришло письма из банка, и он вновь обратился к Ипатовой, на что та сказала, что все уладит. На момент оформления кредита ни он, ни ФИО52 нигде официально не работали.
Свидетель ФИО85, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что по факту оформления кредитного договора № от 22.11.2007 г., на сумму 474000 рублей, по которому заемщиком выступает ФИО52, поручителями ФИО529, ФИО189 и ФИО527, ФИО527 пояснила, что ФИО52 и ФИО529 она знает, ФИО52, проживала с ними по соседству, достаток у нее был небольшой, поэтому в один из дней ноября 2007 года, ФИО52 подошла к ней и попросила оформить на ее имя кредит, так как знала, что за это дают деньги, около 500 - 1000 рублей. Все жители деревни знали, что Ипатова и Арепьева помогают людям оформлять на них кредиты, деньги по которым некоторые люди отдавали Арепьевой или Ипатовой для развития бизнеса, так как у Ипатовой и Арепьевой имеются магазины, у Арепьевой магазин «Мечта» в <адрес>», а у Ипатовой магазины в <адрес>, д. Тойлук. Как раз до того как пришла ФИО52, в ей звонила Арепьева, говорила, что ей нужны деньги, и если есть люди, на которых можно оформить кредит, то пусть они к ней подходят. Она сказала об этом ФИО52, ФИО52 передала ей свой паспорт, который она отнесла в магазин, где находился копировальный аппарат, и сняла там копию паспорта. Каким образом подготавливались документы для получения кредита на имя ФИО52, она не знает. Через некоторое время позвонила Арепьева и сказала, что она будет поручителем по кредиту ФИО52 и ей нужно приехать в банк. В тот день она как раз собиралась в <адрес> по своим делам, поэтому согласилась. Приехав в банк, она зашла в кабинет Арепьевой, где Арепьева дала ей уже готовые документы на поручителя по кредиту, в которых она расписалась. После того, как она расписалась во всех необходимых документах, она ушла из банка. Кто по данному кредиту получил деньги, она не знает. При подписании ею документов, кроме Арепьевой в кабинете никого не было. ФИО529, она в день оформления кредита она в банке не видела. Ей известно, что кредиты на жителей <адрес>, д. Курбатово, д. Холодный ключ оформлялись часто, некоторые люди получив кредиты, приносили деньги в магазины Ипатовой, для того, чтобы можно было увеличить товарооборот магазина, либо некоторые люди вообще не получали деньги, их забирала себе Арепьева. Она часто слышала разговор Арепьевой с Ипатовой, о том, какой из кредитов Арепьева возьмет себе. Когда люди приносили деньги, полученные по кредитам в магазин, они этими деньгами погашали предыдущие кредиты, которые оформлялись так же жителями <адрес> для Ипатовой, а частично Ипатова на них закупала товар.
Свидетель ФИО65, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в конце 2007 года, он находился на своем рабочем месте у ИП «Ипатовой» по <адрес>, кода к нему обратилась ФИО85 и попросила его съездить в банк для подписания кредитного договора вместо ФИО31, так как со слов ФИО527 он не пришел. ФИО527 уверяла его, что ему ничего не будет, так как кредит все равно будет выплачен. Для кого брался данный кредит и кто должен его выплатить он не знал. Он верил ФИО527, поэтому согласился. Через какое - то время к магазину подошла ФИО52 и ФИО92. Они сели в машину, под управлением ФИО185, и поехали в <адрес>. Приехав в «Росбанк» в <адрес>, он, ФИО527, ФИО52, ФИО529, зашли в банк и поднялись на второй этаж. ФИО549 оставался в машине. На втором этаже банка они ожидали в холле, а ФИО527 зашла в кабинет кредитных экспертов. Примерно через 30 минут ФИО527, вышла и сказала, чтобы они заходили в кабинет по одному. В кабинете он предъявил ФИО198 копию паспорта ФИО31, которую перед входом в кабинет получил от ФИО85. По данному факту ему ничего не сказали. После подписания документов, они зашли в кабинет управляющей банка, женщине, которой он показал копию паспорта ФИО31, женщина ничего не спросила и не задала вопрос, является ли он ФИО499. Женщина показывала, где ему необходимо расписаться, что он и сделал. Там же ставили свои подписи ФИО52, ФИО529 и ФИО527. После того, как они подписали документы, все, кроме ФИО527, которая оставалась наверху, вышли на улицу. В кассу ФИО52 не ходила. Когда ФИО527 вышла, все поехали домой.
Свидетель ФИО189 М.К., допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с Ипатовой знаком около 6 лет, так как она являлась хозяйкой магазинов, расположенных в <адрес>. С Алехиной Т.Г., лично не знаком, Арепьеву О.Ф., не знает. Зимой 2007 года, он приезжал в <адрес>, где отдыхал в баре, принадлежащим Ипатовой Л.И.. В баре он задолжал 500 рублей и в качестве залога оставил паспорт кому - то из продавцов бара. Дней через пять он привез деньги и забрал свой паспорт. В 2008 году, из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» стали приходит письма, в которых указывалось, что ФИО189 М.К. является заемщиком по кредиту на сумму 300000 рублей, а также поручителем у ФИО52, по кредиту на сумму 470000 рублей. С данными письмами он обратился в отделение «Росбанка» в <адрес>, где ранее незнакомый мужчина, посмотрел по своему компьютеру и сказал, что на его имя не оформлено никаких кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», что это какая то ошибка. В анкете из кредитного дела на сумму 300000 рублей, записи и подпись выполнены не им. Водителем - экспедитором в ООО «Ипатова» он никогда не работал, заработную плату в данной организации не получал. В период оформления кредита он работал социальным работником. Однажды, его сосед ФИО545 случайно проболтался, сообщив, что ездил с его паспортом в банк, где оформили на него кредит. Паспорт в то время был заложен в магазине Ипатовой за долг.
Свидетель ФИО84, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что с Ипатовой она знакома с детства, Алехину, знает около 10 лет, с Арепьевой не знакома. В сентябре 2007 года, к ней обратилась Алехина Т.Г. и ФИО185, с просьбой выступить поручителем по кредиту у ФИО185, она дала свое согласие и передала свой паспорт для снятия необходимых копий. Через некоторое время к ней приехала Ипатова и вместе с ней, Алехиной, ФИО549 и ФИО492, они поехали в банк, где оформили необходимые документы для получения кредита. Документы на подпись в банке им предоставляла женщина на вид 40 лет, а деньги по кредиту она не получала. Указанный кредит был впоследствии погашен. Других кредитов для Ипатовой, либо Алехиной, либо кого - то другого, она не оформляла. Поручителем по кредитам у ФИО43 и ФИО31, она никогда не была, договор поручительства не подписывала. При каких обстоятельствах было оформлено поручительство, ей не известно. В банк она не ездила, нигде не расписывалась, анкеты не заполняла. В ноябре 2009 года, ей приходила повестка из суда о явке по факту поручительства у ФИО506. Ипатова по данному вопросу ей ничего не пояснила. В последующем от сотрудников ОВД <адрес> ей стало известно о том, что она является поручителем по кредиту ФИО31 В период с 17.07.206 г. по 14.05.2007 г., она работала дояркой фермы № 4. (том № 30 л.д. № 47 - 48, 50 - 53).
Свидетель ФИО363, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с Ипатовой знакома с детства, знала ее как порядочного, добросовестного человека и доверяла ей. В 2007 году, Бузыкина вместе со своим сожителем ФИО328, приобретая продукцию в магазине Ипатовой Л.И., задолжали деньги около 17000 рублей. Когда накопился долг в размере 1000 рублей, Ипатова попросила Бузыкину оставить в залог паспорт ее и ФИО545. Зимой 2007 года, Ипатова обратилась к Бузыкиной и ФИО545 с просьбой оформить кредит для нее в «Росбанке». Ипатова уверяла их, что самостоятельно будет оплачивать кредит, поэтому Бузыкина дала согласие. В тот же день совместно с Ипатовой, Алехиной и ФИО545 они поехали в <адрес> в «Росбанк». При этом они с ФИО545 находились в состоянии похмельного синдрома. Перед входом в банк Алехина передала ей паспорт на имя ФИО487, ранее не знакомой ей, а ФИО545 паспорт на имя ФИО31. В банке они по очереди зашли в кабинет, где она расписалась в документах за ФИО487. Подписав документы, они с ФИО545 вышли на улицу, где Алехина дала им на проезд денежные средства, чтобы они доехали до своего дома. Долг в магазине, как ранее обещала списать Ипатова, она так и не списала. В начале декабря 2010 года, она получила в магазине от ФИО527 принадлежащий ей паспорт, а от ФИО501, свою трудовую книжку, которую ранее передавала Алехиной.
Свидетель ФИО328, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с Ипатовой знаком с детства, знает ее как порядочного, добросовестного человека, доверял ей. В 2007 году, он вместе со своей сожительницей Бузыкиной, приобретая продукцию в магазине Ипатовой Л.И., задолжали деньги около 17000 рублей. Зимой 2007 года, к нему обратилась Бузыкина с просьбой оформить для Ипатовой кредит. Изначально ФИО545 был против оформления кредита, поэтому в назначенное время он не подошел с Бузыкиной к магазину Ипатовой, а спустя некоторое время Бузыкина пришла к нему и сообщила, что в случае дачи им согласия, Ипатова спишет им долг в магазине. Кроме того, Бузыкина сказала, что Ипатова, самостоятельно будет производить оплату по кредиту. После чего ФИО545 дал свое согласие. Затем совместно с Ипатовой, Алехиной, и Бузыкиной, они поехал в «Росбанк» <адрес>. Перед входом в банк Ипатова пояснила ему, что в банке он должен назваться ФИО31, после чего, Ипатова передала ему копию паспорта ФИО31. Изначально ФИО545 был против, однако в связи с тем, что доверял Ипатовой и думал, что кредит будет своевременно погашаться, согласился пройти в банк. Поднявшись на 2-й этаж в банке, он зашел в кабинет, где находился мужчина плотного телосложения, являющийся работником банка. В кабинете он заполнил анкетные данные ФИО31 и расписался за ФИО499, какие документы он подписывал, не знает. Затем с этим мужчиной он зашел в другой кабинет, где находилась женщина около 40 лет, женщина подала документы и показала, где расписаться, что он с Бузыкиной и сделал. При этом ФИО545 видел, что Бузыкина расписывается за ФИО84, являющейся поручителем по кредиту. После этого они с Бузыкиной вышли из банка и поехали домой. Денежные средства в кассе банка он не получал.
Свидетель ФИО85, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что она не помнит, чтобы расписывалась когда - нибудь за кого - либо из заемщиков либо поручителей при получении кредита в ОАО АКБ «Росбанк». По обстоятельствам оформления кредита 30.11.2007 г., на имя ФИО31, где справки о заработной плате поручителя и заемщика, а также заявление анкета заполнены ею, пояснила, что она не помнит, кто попросил ее заполнить данные документы. По кредиту ФИО55, в котором заявления анкеты от ФИО512 и ФИО509 (поручитель) заполнены ФИО527 и подпись в справке о заработной плате ФИО509 выполнена ею же, показала, что возможно ее об этом попросила Арепьева О.Ф.. По поводу поручительства по кредиту ФИО52, она пояснила, что помнит, что последняя была в банке. Кроме того, показала, что она работала старшим продавцом в магазине у Ипатовой Л.И., самостоятельно ездила в <адрес> за приобретением продуктов для магазина на денежные средства, которые давала Ипатова или Алехина, источник происхождения этих денежных средств ей не известен.
Свидетель ФИО86, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с Ипатовой знаком с детства, знал ее как порядочного и честного человека. С Алехиной знаком, так как последняя работала в магазине в <адрес>. Арепьеву О.Ф., не знает. В декабре 2007 года, ему нужно было съездить в <адрес> в управление соц. защиты и он подошел к Ипатовой и попросил его довезти до Балахты. Вместе с Ипатовой в машине находилась Алехина, которая попросила выступить его поручителем по кредиту в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», у кого не оговаривалось, сумма кредита также не называлась. Он предполагал, что деньги нужны были для развития бизнеса Ипатовой, так как многие жители деревни в тот период времени брали кредиты для Ипатовой. Он согласился выступить поручителем. Поднявшись в отделение «Росбанк» в <адрес>, он зашел в кабинет, где находился мужчина на вид около 30 лет, который попросил его расписаться в документах, каких именно не смотрел. После чего он вышел из кабинета и стал ожидать Алехину в машине Ипатовой. Спустя год на его адрес стали поступать письма из «Росбанка», в которых указывалось, что он является заемщиком по кредиту на сумму 290000 рублей и что по данному кредиту образовалась задолженность. С данным письмом он обратился к Ипатовой, на что последняя успокаивала его и говорила, что она погасит задолженность. В 2009 году, из Центрального районного суда ему пришла повестка, которую он показал Ипатовой, на что последняя сказала, что все выплатит. Анкета заполнялась не им, подпись в анкете не его. В момент оформления кредита он работал электриком в ЗАО «Чулымское», где заработная плата составляла 1000 - 1200 рублей, в Курбатовском сельском потребительском обществе механиком он никогда не работал. Денежных средств в кассе банка он не получал. Расписку от 05.12.2007 г., согласно которой Ипатова взяла у него в долг деньги в сумме 290000 рублей, полученные им по кредитному договору № от 05.12.2007 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, он подписал уже после того, как к нему стали приходить письма из «Росбанка» об имеющейся задолженности по кредиту и было открыто исполнительное производство по взысканию задолженности. Осенью 2008 года Алехина приехала к нему домой и сказала, что они с Ипатовой готовят документы на отсрочку платежей по кредиту и попросила расписаться на пустом листе, что он и сделал.
Свидетель ФИО127, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатову и Алехину знает с 1996 год, с Арепьевой не знакома. В декабре 2007 года, к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту, у кого именно не оговаривалось, сумма кредита также не называлась. Ипатова уверяла, что кредит будет оплачиваться во время, а кроме того, Ипатова сказала, что заплатит ей за потраченное время 2000 рублей. Она согласилась, так как доверяла Ипатовой Л.И.. После чего по просьбе Ипатовой, передала ей свой паспорт и копию страхового свидетельства. 14.12.2007 г., в дневное время к ней заехал ФИО549 и сказал, что нужно ехать в банк, при этом ФИО127 находилась в состоянии алкогольного опьянения, в машине также находился ФИО143, ФИО210 Е.В. и Алехина Т.Г.. Все вместе они поехали в «Росбанк», расположенный в <адрес>. Когда приехали в банк, ФИО143, ФИО210, Алехина и она поднялись на второй этаж, где Алехина зашла в один из кабинетов, а выйдя через некоторое время, пригласила всех в него по очереди. В кабинете находился мужчина плотного телосложения и Алехина Т.Г.. Мужчина предоставил ей документы, в которых показал где расписаться. Затем они проследовали в кабинет управляющей, где она также поставила свою подпись в документах. После этого она спустилась вниз и села в машину. Кто получал денежные средства в банке ей не известно. После оформления кредита Алехина передала ФИО127 2000 рублей. Никаких документов в банке ей не отдавали. В 2011 году, ФИО127 пришло письмо из ОАО АКБ «Росбанк» с уведомлением о том, что кредит на имя ФИО210, по которому она является поручителем, не оплачивается. По поводу данных писем ФИО127 не обращалась к Ипатовой и Алехиной, так как посчитала это не нужным.
Свидетель ФИО100, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., она знает давно. В декабре 2007 года, к ней обратилась Алехина Т.Г. с просьбой выступить поручителем по кредиту в банке. Алехина пояснила, что кредит берется для Ипатовой. ФИО531 согласилась, так как давно знала и Алехину Т.Г., и Ипатову Л.И. и доверяла им. Со слов Алехиной, кредит должна была погашать Ипатова, о последствиях поручительства в случае не возврата кредита Алехина, не говорила. Она согласилась и передала Алехиной свой паспорт, так как Алехина говорила о том, что паспорт необходим для оформления документов по кредиту, а также что ей необходимо просто приехать в банк и расписаться, а все остальное сделает она сама. Через некоторое время Алехина приехала за ней на машине Ипатовой, в которой уже находилась ФИО527 и они поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Приехав в банк, она в фойе банка увидела своего бывшего супруга, ФИО531. В банке Алехина, зашла в один из кабинетов, а затем пригласила ее. В кабинете находилась женщина на вид 40 - 45 лет, которая предоставила ей на подпись стопку документов, которые она подписала, не читая. После подписания Алехина, сказала, что она может ожидать ее на улице, что она и сделала. Спустя какое - то время Алехина, вышла из банка, а ей за потраченное время отдала 1000 рублей. В 2010 году ей пришло письмо из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» с уведомлением о задолженности, письмо она передала Ипатовой, на что Ипатова пояснила, что не нужно беспокоиться и переживать, что это не ее проблема, и что за оформление данного кредита ей ничего не будет. Через некоторое время к ней приходили судебные приставы, которыми был составлен акт о невозможности взыскания. О том, что она является заемщиком по кредиту, узнала в ходе ее допроса от сотрудника милиции. Денежных средств в кассе банка она не получала.
Свидетель ФИО101, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в декабре 2007 года он неофициально подрабатывал грузчиком в магазине у Ипатовой Л.И., получая заработную плату, в среднем, в размере 1000 рублей. Ему было известно о том, что работники магазина ФИО492, ФИО210, Алехина, ездили и оформляли кредиты на физических лиц для нужд Ипатовой Л.И.. В декабре 2007 года, кто - то из работников магазина обратился к нему с просьбой выступить поручителем по кредиту. На чье имя и сумма кредита не оговаривалась, при этом пообещали, что кредит будет выплачиваться вовремя и своевременно и проблем по нему не будет. Он согласился и передал кому - то из работников магазина Ипатовой, свой паспорт. Через какое - то время они вместе с Алехиной, ФИО525 и его бывшей супругой, ФИО531 проехали в банк. В банке Алехина, пригласила его в кабинет, где находился мужчина на вид около 30 лет, который предоставил ему на подпись документы, а затем отвел его в другой кабинет, где находилась женщина на вид 45 лет. В этом кабинете он также расписался в документах, суть которых не читал, так как считал, что проблем с возвратом кредита не будет. После подписания документов, он вышел на улицу. За потраченное время получил от Алехиной 1 000 рублей. Зимой на его адрес стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» с уведомлением о задолженности по кредиту ФИО100. Кроме того, он допускает, что мог по просьбе Ипатовой обратиться к ФИО52 и ФИО529 с просьбой оформить кредит для Ипатовой, но данный факт он не помнит, так как прошло много времени.
Свидетель ФИО12, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что Ипатову Л.И., она знает с 80-х годов, с того периода времени, как она пришла работать товароведом в Курбатовский рабкооп, где она на тот момент работала продавцом. Там же работали ФИО16, которая была товароведом и впоследствии председателем, ФИО22, в должности экономиста и впоследствии продавцом, бухгалтером и впоследствии главным бухгалтером Алехина Татьяна Георгиевна, товароведом и продавцом ФИО18. В мае 1994 года Курбатовский рабкооп переименовываю в Курбатовское сельпо, руководителем которого на тот момент еще была ФИО16. В 1997 - 1998 году, ФИО16 ушла с должности председателя Курбатовского сельпо и начала заниматься Индивидуальной предпринимательской деятельностью. На должность председателя Курбатовского сельпо была выбрана ФИО19, но последняя на этой должности пробыла всего пару месяцев, так как по характеру не справилась с работой, поэтому в 1998 года на должность председателя избрана ФИО20. Ипатова по характеру жесткая, властная, высокомерная, целеустремленная, корыстная, не может во время остановиться, не дальновидная. По причине послекризисного периода обороты торговли резко упали, поэтому Ипатова Л.И., понимая, что держать второй магазин от Курбатовского сельпо, в д. Курбатово, <адрес> ей не выгодно, поставила ей и ФИО21 условие, что либо они уходят в магазин Курбатовского сельпо в д. Курбатово и начинают там с ФИО19, заниматься индивидуальной предпринимательской деятельностью, либо увольняются по собственному желанию из Курбатовского сельпо. Так как с работой на селе плохо, то они с ФИО21 решили попробовать и в январе 1999 года, начали торговлю в вышеуказанном магазине. Так как д. Курбатово небольшая, период - страна после кризиса, денег у людей мало, зарплаты не платят, то соответственно торговать в д. Курбатово было невыгодно, поэтому в феврале 1999 года она и ФИО495 перестали осуществлять предпринимательскую деятельность в д. Курбатово и уволились по собственному желанию из Курбатовского сельпо. После этого, магазин в котором они с ФИО21 работали, Ипатова закрывает, и в течение 2 лет она оставалась без работы. В апреле 2001 года, Ипатова обратилась к ней с предложением пойти работать продавцом в павильон, который она ФИО157 что открыла и поставила по <адрес> в <адрес>. ИП в данном павильоне было оформлено на ФИО22, хотя фактически все руководство данным ИП осуществляла Ипатова Л.И., а именно она занималась поставкой товара, устанавливала стоимость данного товара, давала указание продавцам на предмет, как правильно нужно торговать, кроме того, она сама ежедневно забирала выручку с товара. ФИО22, в данном павильоне работала просто продавцом. В случае если возникали какие - то проблемы с пожарными или СЭС, то Ипатова всегда говорила, что ФИО496 руководитель, вот пускай едет и решает все проблемы, а она, Ипатова Л.И., здесь ни причем. Кроме павильона по <адрес> в <адрес> у Ипатовой Л.И. был еще несколько торговых точек: магазин, где ранее располагался магазин Курбатовского сельпо по адресу <адрес>, а также магазин в д. Курбатово. Во всех этих магазинах предпринимательская деятельность осуществлялась Ипатовой Л.И., от имени ИП ФИО496. Функции бухгалтера во всех вышеперечисленных торговых точках осуществляла Алехина Т.Г., которая по характеру ведомый, исполнительный, боящейся высказать собственное мнение человек, она полностью и беспрекословно выполняла все распоряжения Ипатовой Л.И.. Кроме того ФИО364 совмещала функции продавца, торговала в магазине по <адрес> «а» в <адрес>. Работа у Ипатовой Л.И. в магазинах была поставлена следующим образом: продавец составляет заявку на необходимый товар, Ипатова Л.И., лично едет в <адрес>, приобретает необходимую продукцию, после чего привозит его в магазин по <адрес> «а» в <адрес>. В данном магазине также располагалось большое складское помещение. После того, как товар был, привезен Ипатовой Л.И., то продавцы со всех торговых точек Ипатовой приходили и получали товар, который они заказывали. Об этом составлялась фактура, на обычном листке, где просто перечислялось наименование, количество и цена товара, а также дата и получатель. Эти листки в копии оставлялись у человека, кто выдавал товар, а это были либо ФИО365, либо ФИО364. После этого товар привозился в торговую точку, где вносился в тетрадь, где указывался приход и расход. Товар поступал в течении месяца, после чего в конце месяца производилась сверка документов и выводился остаток на начало месяца. Никаких финансовых документов подтверждающих это, установленной формы не было. Скорее после того, как она начала в апреле 2001 года, работать у Ипатовой Л.И. продавцом, то у Ипатовой Л.И. и ФИО364 возник конфликт, на почве того, что Алехина допустила какую - то ошибку при расчетах в Шарыповский энергосбыт. После этого Ипатова Л.И., отстранила Алехину Т.Г., от исполнения обязанностей бухгалтера, в это же время у Алехиной Т.Г., заболевает ребенок и она уходит с работы. После этого Ипатова поставила ее на должность бухгалтера Курбатовского сельпо, так как последнее еще было не закрыто, а Ипатова там числилась председателем. Отказаться работать главным бухгалтером было невозможно, так Ипатова прямо сказала, что если она откажется быть главным бухгалтером в Курбатовском сельпо, то будет уволена с должности продавца ИП ФИО496. Так как с работой очень тяжело, то она решила не спорить с Ипатовой Л.И. и согласилась. Помимо обязанностей продавца ИП ФИО496, главного бухгалтера Курбатовского сельпо в ее обязанности входило и выполнение функции бухгалтера ИП ФИО496, которые до нее выполняла Алехина Т.Г.. Впоследствии Ипатова решила открыть торговую точку в д. Тойлук, а для этого, ей необходимы деньги. Так как денежных средств, получаемых в качестве прибыли от деятельности ИП ФИО496, не достаточно, то Ипатова поехала в Агропромбанк в <адрес> и привезла перечень документов, необходимый для оформления кредита на ИП ФИО496, передала его ей и сказала собрать документы. После того, как пакет документов был собран, то она пошла с ними к ФИО16. Последняя изучила пакет документов и сказала, что по данным документам им кредит не дадут, так как товарооборот был очень низкий и доходы, указанные в отчетах соответственно были тоже маленькие. На ее вопрос, как ФИО16, сама получает кредиты в данном банке, последняя рассказала, что деньги для развития своего бизнеса она получает посредством оформления кредитов на физических лиц. Кроме того, ФИО16 сказала, что Арепьева О.Ф., управляющая на тот момент, отделением Агропромбанка в <адрес>, является её знакомой и все вопросы по получению кредита нужно решать с ней. Кроме того ФИО16, сказала, что если нужно, то она может позвонить Арепьевой О.Ф. и представить Ипатову Л.И., как ответственного предпринимателя, которому можно доверять. После этого по указанию Ипатовой Л.И., она поехала с данным пакетом документов в отделение Аропромбанка в <адрес>. Там пришла в кабинет управляющего банком, ранее незнакомой ФИО23, и передала ей пакет документов, собранный для оформления кредита на ИП ФИО496 для нужд Ипатовой Л.И., после чего последняя при ней их с пренебрежением посмотрела, передала их обратно и сказала, идите, ничего у Вас не получиться. Она рассказала об этом Ипатовой. Через какой - то промежуток времени Ипатова Л.И., привезла ей анкеты на оформление кредитов на физических лиц и перечень документов необходимых для этого, а кроме того Ипатова Л.И., передала ей список лиц из числа работников, на чьи имена будут оформляться кредиты. В данном списке была ее фамилия и фамилия ФИО22, а кроме того фамилии других работников, которых она уже не помнит. Она понимала, что если откажется брать кредит, то Ипатова Л.И. уволит ее с работы. После этого она раздала людям, на чье имя должны быть оформлены кредиты, анкеты, люди стали их заполнять, указывая достоверные сведения, она соответственно вносила в справки о доходах данных лиц, также достоверные сведения. Так как анкеты люди заполняли с ошибками, то требовались новые бланки анкет. Когда она об этом сказала Ипатовой, та сказала заполнять данные документы ей самой. После того как документы на заявки о рассмотрении кредитов для физических лиц были собраны, то они с Ипатовой поехали в отделение Агропомбанка в <адрес>. Там она зашла в кредитный отдел, где сидела ФИО6. ФИО488 она передала пакеты документов, последняя их изучила и сказала, что с доходами, указанными в справках, кредит они не оформят. После этого, она написала, какая заработная плата должна быть указана в справке, для того, чтобы получить кредит. Она вышла и сообщила об этом Ипатовой Л.И., на что последняя сказала написать справки о доходах, такие, какие нужны для оформления кредита в банке. После этого она оформила необходимые документы и вновь принесла их в банк, и отдала ФИО366. Последняя их проверила, и сказала ждать звонка. Через какое - то время позвонили с магазина, который располагался по <адрес> «а» в <адрес> и сказали, что можно ехать в банк и получать кредит. Через какое - то время Ипатова Л.И. собирала по деревне всех, на чье имя должны быть оформлены кредиты для её нужд, и отвезла в <адрес> в банк. В банке все по одному заходили в кабинет к кредитному эксперту ФИО366, где последняя сверяла данные паспортов с анкетами, показывая, где расписываться, рассказывала об условиях договора и статусе человека при оформлении кредита. После того как документы все подписывались, то заемщики получали копии данных документов и с ними выходили из кабинета кредитного эксперта. Затем с этими людьми либо она, либо Ипатова Л.И. спускались на первый этаж банка, подходили к кассе, в кассу заемщики отдавали кредитные документы, после чего расписывались в расходном ордере, получали деньги. После этого заемщик отдавал деньги либо сразу Ипатовой Л.И., если последняя была возле кассы, либо ей. Когда деньги передавались ей, то она их передавала Ипатовой Л.И. Вместе с деньгами Ипатовой Л.И., она передавала и все документы на кредит, взятые у заемщиков. Оплату по кредитам производила либо сама Ипатова Л.И., либо Ипатова составляла список, давала деньги и говорила работнику магазинов, едущему в <адрес>, что нужно заехать в банк и погасить кредит. Через какое - то время запросы Ипатовой Л.И., стали расти, она захотела открыть торговые точки в <адрес>, а для этого ей также нужны были деньги. Потому она стала говорить, что нужно оформлять еще кредиты. Схема была старой, они заполняли анкеты на заемщиков и поручителей, подготавливают справки о заработных платах. Так как по требованию банка документы не могли заполняться одним почерком, то данные документы заполняла не ФИО157 она, но и все работники Ипатовой. В это же время приступила к работе Алехина Т.Г., которая ФИО157 оправилась от смерти дочери. После этого она перестала заниматься кредитами, этим стала заниматься Алехина Т.Г.. Она продолжала работать у Ипатовой Л.И., до июня 2007 года, затем ситуация с постоянных оформлением на работников и жителей <адрес> кредитов, стал ее пугать, и она начала искать возможность как от этого всего избавиться, так как понимала, что рано или поздно денег у Ипатовой Л.И., чтобы гасить все кредиты не хватит. В начале лета 2007 года она находилась дома, к ней домой приехала Алехина Т.Г. и сказала, чтобы она собиралась, что поедем в <адрес>. Она подумала, что по работе, потому собралась и поехала. Уже возле банка, тогда уже ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где управляющей по прежнему была Арепьева О.Ф., Алехина сказала, что она является поручителем по кредиту, на что она возмутилась и сказала, что не давала на это никакого согласия. Кроме того, она спросила у Алехиной Т.Г., где она взяла её документы, на что последняя сказала, что у неё есть копии документов. Так как она не хотела потерять место работы, то согласилась. Когда в кредитном отделе она подписывала документы, то ей сказала, что она является заемщик по кредиту, а не поручителем. Кто был поручителем, не помнит. Вот тогда она поняла, что предотвратить оформление кредитов на нее она не сможет иначе, как уехав из <адрес>. После этого, в августе 2007 года она уехала из <адрес> на постоянное место жительства в <адрес>, где и проживает в настоящий момент. В <адрес> она приезжала после этого в ноябре 2008 года на два дня. В начале 2008 года, ей стали звонить люди, которые проживают в ее старом доме в <адрес> и говорить, что постоянно звонят из <адрес> из службы безопасности банка, что кредит не гасятся. Она позвонила Алехиной Т.Г., с вопросом почему имеется просрочка по кредитам, на что последняя сказала не переживать, они все погасят. После этого из банка по - прежнему звонили, тогда она позвонила Арепьевой О.Ф. и попросила её, чтобы она ей пояснила, что происходит с кредитом, который был оформлен для нужд Ипатовой Л.И. на нее, на что Арепьева О.Ф. ответила, что Ипатова попросила отсрочку и что кредит погасит. Кроме того Арепьева О.Ф., сказала, что Ипатова Л.И. надеется на кризис как в 1998 году, что деньги обесцениться и что она все погасит. Кроме того Арепьева спросила откуда идут звонки, на что она ответила, что из <адрес>, тогда Арепьева сказала, что больше звонить ей не будут. После этого ей действительно перестали звонить. Больше никакие кредиты она на себя, либо на кого - либо еще не оформляла, кроме того, никаким поручителем при их оформлении также не была. 18.04.2011 г., она приехала на похороны в <адрес>, где ей передали письмо из Центрального суда <адрес>, в котором было сказано, что она является поручителем при оформлении кредита в ОАО АКБ «Росбанк» у заемщика ФИО587ФИО586 на сумму 500000 рублей. Данный кредит был оформлен 20.12.2007 года, в тот период, когда она уже жила в <адрес>. При оформлении данного кредита поручителем она не была, согласие на это ни лично, ни по телефону никому не давала. (том № л.д. 67 - 73).
Свидетель ФИО215 Е.А., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что с 1996 год,а он проживал в <адрес>. В <адрес> был бар, директором которого являлась Ипатова Л.И.. Посещая данный бар ФИО215 познакомился с Ипатовой. Кроме того, в указанный период времени ФИО215 познакомился с подругой Ипатовой, ФИО210, с которой поддерживал дружеские отношения. Обстоятельств поручительства по кредиту, заемщиком которого является ФИО100, а также обстоятельство обращения к нему с просьбой выступить поручителем по данному кредиту, он не помнит. ФИО100, он не знает, она к нему с просьбой выступить поручителем по кредиту не обращалась. По кредитному договору № от 20.12.2007 г., заемщиком которого является ФИО100, подпись в договоре от имени поручителя, а также рукописный текст его фамилии имени отчества, выполнены им. Обстоятельств подписания указанного документа, не помнит. Возможно по просьбе Алехиной или Ипатовой он ездил в банк для подписания данного договора. Его согласие при оформлении кредита Ипатовой и Алехиной не спрашивалось, они всегда ставили его перед фактом, что он будет оформлять поручительство по договору, а он соглашался, так как боялся потерять работу. Анкету на поручительство физического лица он не заполнял и не подписывал. В должности старшего прораба ООО «Ипатова» с заработной платой 23055 рублей никогда не работал. (том № л.д. 90 - 92, 93 - 94).
Свидетель ФИО127, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в декабре 2007 года, к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту, у кого именно не оговаривалось, сумма кредита также не называлась. Ипатова уверяла, что кредит будет оплачиваться во время, а кроме того, Ипатова сказала, что заплатит ей за потраченное время 1000 рублей. Она согласилась, так как доверяла Ипатовой Л.И. После чего по просьбе Ипатовой передала ей свой паспорт и копию свидетельства ИНН. 28.12.2007 г., в дневное время к ней заехал ФИО549 и сказал, что нужно ехать в банк, при этом, она, ФИО127 находилась в состоянии алкогольного опьянения, в машине также находился ФИО143, ФИО210 Е.В. и Алехина Т.Г.. Все вместе они поехали в «Росбанк», расположенный в <адрес>. Кода приехали в банк, ФИО143, ФИО210, Алехина и она поднялись на второй этаж, где Алехина зашла в один из кабинетов, а выйдя через некоторое время, пригласила всех в него по очереди. В кабинете находился мужчина плотного телосложения и Алехина Т.Г.. Мужчина предоставил ей документы, в которых показал где расписаться. Затем они проследовали в кабинет управляющей, где она также поставила свою подпись в документах. После этого она спустилась вниз и села в машину. Она в кассе денежные средства не получала, кто их получил, ей не известно. После оформления кредита Алехина передала ей 1000 рублей. В 2011 году ей пришло письмо из ОАО АКБ «Росбанк» с уведомлением о том, что по кредиту имеется задолженность.
Свидетель ФИО143, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с Ипатовой и Алехиной он знаком около 10 лет. В конце 2007 года, к нему обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем по кредиту в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанка», конкретно у кого вступить поручителем и сумму кредита Ипатова не говорила. Когда он поинтересовался у Ипатовой, как он может являться поручителем, если он нигде не трудоустроен и не имеет постоянного заработка, то Ипатова сказала, что это не его забота, ему нужно просто съездить в банк и расписаться в документах, которые предоставят сотрудники банка. Он согласился на предложение Ипатовой, так как доверял ей, после чего передал ей свой паспорт. Через какое - то время к нему приехала Ипатова, в машине также находились ранее ему незнакомые ФИО65, Алехина Т.Г. и ФИО127. Приехав в банк, Ипатова зашла в кабинет, и через некоторое время вышла, и Алехина пригласила их пройти в кабинет. В кабинете находился мужчина на вид 45 лет, который предоставил на подпись документы, в которых он расписался. Затем Алехина попросила его пройти в кабинет управляющего банком, где находилась женщина на вид 45 лет. Женщина предоставила ему еще документы на подпись, которые он даже не читал. После подписания документов, но спустился на первый этаж, а Алехина, прошла в операционный зал. Через некоторое время она вышла, и в руке у нее был темный пакет. Алехина сказала Ипатовой, что везет с собой 500000 рублей и что нужно ехать быстрее. За то, что он потратил свое время, он получил от Ипатовой 1000 рублей.
Свидетель ФИО65, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с Ипатовой и Алехиной, он знаком давно. В конце 2007 года, к нему обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем по кредиту в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанка» у ФИО127, сумму кредита не оговаривалась. Ипатова говорила, что деньги нужны для развития ее бизнеса. На вопрос о том, как он может являться поручителем, если он нигде не трудоустроен и не имеет постоянного заработка, Ипатова сказала, что это не его проблема, ему нужно просто съездить в банк и расписаться в документах, которые предоставят ФИО157. Он согласился на предложение Ипатовой, так как доверял ей, после чего передал ей свой паспорт. Через какое - то время к нему приехала Ипатова и они поехали в банк. В машине также находились ФИО143, ФИО549, Алехина Т.Г., ФИО127 Приехав в банк, Ипатова проводила его в кабинет, где мужчина предоставил ему на подпись документы. Сами документы он не читал, так как читать не умеет. Затем он вышел и Алехина попросила его пройти в кабинет к управляющей банка, у которой он расписался еще в одних документах, предоставленных ему на подпись. После подписания документов он вышел на улицу, где уже находились ФИО127, ФИО143, Алехина. Ипатова, в это время была еще в банке. Через некоторое время Ипатова позвала Алехину, и они снова зашли в банк. Подождав некоторое время он решил поторопить их, а когда зашел в банк, то увидел Ипатову и Алехину, около кассы, при этом Алехина складывала в сумку деньги. За то что, что он потратил свое время, он получил от Алехиной 300 рублей.
Свидетель ФИО43, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с Ипатовой Л.И., она знакома 12 лет, Алехину Т.Г., знает с момента работы у Ипатовой Л.И., Арепьеву О.Ф., знает как управляющую ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>. В январе 2008 года, Ипатова Л.И. обратилась к ней с просьбой оформить на ее имя кредит. Зная Ипатову Л.И. как порядочного человека и доверяя ей, она согласилась на ее просьбу. Ипатова уверяла, что кредит она будет полностью и своевременно выплачивать. Получив от нее согласие на оформление кредита, Ипатова сказала передать для оформления кредита паспорт Алехиной, что она и сделала сразу же после разговора с Ипатовой. Спустя какое - то время ФИО506 вернули ее паспорт. В банк она не ездила, деньги не получала. Почему ее не возили в банк, она у Ипатовой не спрашивала. Кроме того, в августе 2008 года, Ипатова Л.И обратилась к ней с просьбой быть поручителем по кредиту, уверяя при этом, что кредит она будет полностью и своевременно выплачивать. Кто будет заемщиком по указанному кредиту, она не говорила. Через какое - то время к ней приехала Алехина и они поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>. В машине также находилась ФИО60. Приехав в банк Алехина Т.Г., зашла в кабинет, расположенный слева от лестницы, выйдя через некоторое время, попросила зайти в кабинет ее. В указанном кабинете ранее незнакомый мужчина подавал ей какие - то документы, в которых она расписывалась. А когда она вышла, в этот же кабинет зашла ФИО514. Когда ФИО514 вышла, они все вместе спустились на первый этаж, Алехина пошла к кассе, где получила деньги и сложила их в сумку. О том, что по кредиту ФИО60, где она выступила поручителем, имеется задолженность, ей сообщили в милиции летом 2010 года. После этого она не обращалась к Ипатовой Л.И., так как знала, что она выгоняла людей, которые обращались к ней с аналогичными вопросами. Анкета из кредитного дела по договору № от 10.01.2008 г., на сумму 450000 рублей, заполнена не ею, а также подпись в анкете выполнена не ее. Анкета из кредитного дела по договору, где заемщиком выступила ФИО60, на сумму 300000 рублей, заполнена не ею, подпись в анкете выполнена не ее. Торговым представителем в ООО «Ипатова» она никогда не работала, заработную плату в сумме 31755 рублей никогда не получала. В 2008 году, официально работала ЗАО «Чулымское» оператором на АЗС. В декабре 2008 года, она не официально устроилась на работу продавцом к Ипатовой Л.И., заработная плата составляла около 3000 рублей в месяц. Кроме того, иногда Ипатова отправляла ее работать продавцом в бар. В период работы у Ипатовой неоднократно приезжала Алехина Т.Г. и говорила, чтобы все продавцы садились писать анкеты на заемщиков и поручителей. Алехина, давала рукописные образцы, с которых все переписывалась. Для этого Алехина, неоднократно доставала паспорта из своей сумки, с которых списывали данные. Паспорта были на чужие фамилии, на чьи именно, она не помнит. Для какой цели оформлялись анкеты, она не знает, но предполагает, что для того, чтобы получать кредиты на других лиц в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк».
Свидетель ФИО12, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что она работала в продуктовом магазине, числилась главным бухгалтером, но фактически работала продавцом ООО «Ипатова» и у ИП Ипатовой в период с 01 ноября 2002 года по 01 сентября 2007 года. В <адрес> она работала с 1981 года по 2002 год, в сельпо «Курбатовское», с 2002 года у ИП ФИО496 она числилась главным бухгалтером, но фактически работала товароведом, а с 2005 года, у ИП Ипатова продавцом до увольнения. Получала у Ипатовой заработную плату в размере 3000 рублей. О том, что она является поручителем по кредиту, оформленному на имя ФИО43, узнала от сотрудников внутренних дел. Ей никто не предлагал быть поручителем по кредиту, документов она так же никому не предоставляла, в банк ни с кем не ездила, об оформлении кредита ничего не знала. От работников магазина знала, что по просьбам Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. на жителей <адрес> оформлялись кредиты в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Кредиты так же оформлялись на людей, которые работали у ИП Ипатовой. (том № л. д. 7 - 11).
Свидетель ФИО72, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что зимой 2008 года, к ней приехала Ипатова и предложила стать заемщиком по кредиту, на что она согласилась, так как уже брала кредит для Ипатовой ранее, который последняя погасила. За данную услугу Ипатова пообещала дать 2000 рублей. Для каких нужд Ипатова просила оформить кредит, она не интересовалась. Для оформления кредита, Ипатова попросила паспорт, который она ей передала. Анкет для предоставления кредита она не заполняла. Через 2 дня к ней приехала Алехина Т.Г. и сообщила, что необходимо получать кредит. Они поехали в банк, в машине так же находились ФИО146 и незнакомая ей девушка. По приезду в банк, они все поднялись на второй этаж, где Алехина, зашла в один из кабинетов. Когда Алехина вышла, то сказала всем заходить в него по одному. Первой зашла она, в кабинете находилась женщина, как она поняла, это была Арепьева О.Ф. Женщина подала документы и указала, где расписаться. После нее в кабинет зашел ФИО146, затем девушка. Когда все вышли, Алехина, повела их страховать кредит, а затем все спустились на первый этаж, где Алехина получила деньги. Она в кассу не заходила, сумму выданных денег не знает. В банке Алехина дала ей за потраченное время 2000 рублей. Через полгода на ее адрес стали поступать письма из банка о том, что у нее имеется задолженность по кредиту. С этим вопросом она обратилась к Ипатовой, на что последняя сказала, что волноваться не о чем, что кредит будет выплачен. К ней приезжали судебные приставы и составили акт о невозможности взыскания, так как имущества для описи не имелось. В период оформления кредита, она нигде не работала. В настоящее время она получает пенсию в размере 4000 рублей, удержаний никаких нет. Предъявленные в ходе допроса документы справка о доходах и копия трудовой книжки не соответствует действительности. Расписку от 22.01.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 465000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от 22.01.2008 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые она обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она подписала летом 2009 года в магазине Ипатовой, после того, как последняя лично ее с ФИО507 пригласила в магазин и попросила подписать эти расписки. Расписка была составлен той датой, когда был оформлен кредит, а не днем фактического ее подписания.
Свидетель ФИО145, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что в начале январе 2008 года, к ней обратилась Алехина с просьбой стать поручителем по кредиту. Сумма и цели кредита не оговаривались. Она согласилась, так как доверяла Алехиной и считала ее порядочным человеком. На следующий день Алехина заехала за ней и они поехали в банк. В машине также находился мужчина. Приехав в банк, они все поднялись на второй этаж, где Алехина зашла в один из кабинетов, а выйдя через некоторое время, сказала заходить им. В кабинете находился мужчина, который подал документы и сказал, где необходимо расписаться. Содержание документов она не знает. Самостоятельно никаких документов не заполняла. После нее в кабинет зашел мужчина. Когда мужчина вышел, они спустились на первый этаж. Алехина подошла к кассе и получила деньги. Через год к ней стали приходить письма из банка о том, что имеется задолженность по кредиту. К Алехиной она не обращалась, так как знала, что у других людей, которые брали кредиты, так же были проблемы с выплатами по кредиту, но Ипатова и Алехина никаких действий не предпринимала. В настоящее время нигде не работает. (том № л. д. 151 - 152, 154 - 156).
Свидетель ФИО146, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в 2008 году, Алехина попросила выступить его поручителем по кредиту для Ипатовой. Для какой цели берется кредит, не обговаривалось. При этом Алехина сказала, что кредит будет выплачивать Ипатова. Он поверил Алехиной и согласился, после чего, по просьбе последней, передал свой паспорт и трудовую книжку. На следующий день он подошел в оговоренное место, где уже находились Алехина и ФИО145. Они поехали в банк, а по пути заехали за ФИО72 В банке они поднялись на второй этаж, где Алехина зашла в один из кабинетов. Когда Алехина вышла, то сказала заходить им. В кабинете находился мужчина, который в порядке очереди подавал им документы и показывал где необходимо расписаться. Подписав документы, они с мужчиной и Алехиной пошли в другой кабинет, где находилась незнакомая ему женщина, которая подала им другие документы и показала, где необходимо расписаться. После этого они спустились на 1 этаж, где в кассе Алехина получила деньги. У Ипатовой он никогда не работал, заработную плату в сумме 31320 рублей никогда не получал. В 2008 году он работал в ЗАО «Чулымское» в должности тракториста с заработной платой около 6-8 тысяч рублей. Кроме того, в 2008 году, к нему подъехала Ипатова и попросила выступить поручителем по кредиту для ее нужд. Он спросил, будет ли выплачиваться кредит своевременно, на что она сказала, что она все выплатит своевременно. Он поверил обещаниям Ипатовой и согласился. В тот же день он подошел к оговоренному месту и взял с собой паспорт, как просила Ипатова. На месте уже были ФИО41, ФИО59 и Ипатова. Они сели в машину, за рулем которой был ФИО215 и поехала в банк. Ипатова подъехала к банку на своей машине и зашла вместе со всеми. В банке Ипатова зашла в один из кабинетов, а затем вышла и сказала, чтобы все сразу заходили. В кабинете находился мужчина, к которому все по очереди подходили и расписывались в документах. Затем они все вместе зашли в другой кабинет, где находилась женщина, которая также подавала им какие-то документы и показывала, где необходимо расписаться. Когда они все спустились на первый этаж, Ипатова подошла к кассе, подала какие-то документы и получила деньги. В 2009 году на его адрес пришло письмо из ОАО АКБ «Росбанк» о том, что кредит, по которому он выступает поручителем, не погашается и что необходимо гасить задолженность. Он с данным письмом пришел к Ипатовой, и она сказала, что все выплатит и, чтоб он не переживал. (том № л. д. 173 - 175, 176 - 179).
Свидетель ФИО63, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она для себя лично кредиты не оформляла. Примерно в 2005 году, она оформляла кредит на свое имя в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для Ипатовой Л.И., сумму кредита не помнит. Данный кредит Ипатова полностью погасила. При этом Ипатовой она предоставлял только паспорт. Проблем по выплате данного кредита не было, поэтому, когда в конце января 2008 года, Ипатова вновь обратилась к ней с просьбой оформить кредит на своё имя, она согласилась, так как Ипатова говорила, что будет платить кредит сама, а она знала ее как человека порядочного. Сумма кредита, и для какой цели нужны деньги Ипатовой, не оговаривалось. В тот период времени она работала в Курбатовском ФАП медсестрой. Ипатовой для оформления кредита она передала паспорта свой и супруга, других документов не давала. Через несколько дней к ней приехала Ипатова и они втроем с Ипатовой и супругом поехали в банк на машине Ипатовой. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>, они поднялись на второй этаж и остались с супругом в холле ожидать. Через какое время их с супругом пригласили в кабинет, где сидела Арепьева О.Ф.. Арепьева О.Ф. дала им документы и показала, где им нужно с мужем расписаться. После того, как они подписали документы, то спустились с мужем на первый этаж, где возле кассы их ждала Ипатова. Она получила из кассы деньги, которые там же передала Ипатовой. В 2009 году, ей стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что она является заемщиком по кредиту на сумму 300000 рублей, и что ей необходимо погашать задолженность по данному кредиту. Она показала данное письмо Ипатовой, которая сказала, чтобы она не волновалась и что она погасит задолженность. В начале 2010 года из <адрес> руда <адрес> пришло письмо с повесткой. Ипатова сказал, что ехать в суд не нужно, она сама решит все проблемы и погасит кредит, но письма продолжали идти. Впоследствии они с Алехиной, поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где Алехина дала ей деньги, которые она внесла в кассу, после чего она написала заявление о закрытии счета. В настоящее время данный кредит погашен. Ипатова является ее подругой, так как ее мать была у Ипатовой крестной матерью. Алехину Т.Г., она знает около 10 лет, как жительницу <адрес>. С Арепьевой О.Ф., она лично не знакома, знает ее как управляющую ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк».
Свидетель ФИО91, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно в начале 2008 года, к ним домой приехала Ипатова и попросила супругу, ФИО63, оформить на свое имя кредит в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а его выступить поручителем по этому кредиту. Ипатова сказала, что платить по кредиту будет она сама, и они согласились. Для каких целей Ипатовой нужны были деньги, ему неизвестно. Через несколько дней к ней приехала Ипатова и они втроем с Ипатовой и супругой поехали в банк на машине Ипатовой. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они поднялись на второй этаж, отдали Ипатовой свои паспорта и остались в холле ожидать, а Ипатова зашла в один из кабинетов. Вскоре вышла Ипатова из кабинета и пригласила войти их. В кабинете женщина, управляющая банком, дала им документы, в которых они с супругой расписались, после чего вместе с Ипатовой и ФИО516 спустились на первый этаж, где в кассе ФИО516 получила деньги в сумме 300000 рублей, которые тут же передала Ипатовой. Через год им домой стали приходить письма из банка о том, что по кредиту у них имеется задолженность. Супруга обратилась с указанными письмами к Ипатовой, которая пообещала погасить задолженность по кредиту. В настоящее время, со слов Ипатовой, кредит погашен. Копия трудовой книжки не соответствуют действительности, так как на период оформления кредита и вообще на протяжении многих лет, он работал в ЗАО «Чулымское» водителем и его заработная плата составляла 10000 рублей. Ипатову и Алехину он знает, так как проживает с ними в одном селе. С Арепьевой, он лично не знаком, знает ее как управляющую ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк».
Свидетель ФИО44, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в феврале 2008 года, к ней обратилась Ипатова и предложила пойти заемщиком по кредиту в ОАО АКБ «Росбанк» на сумму 438000 рублей. Также Ипатова сказала, что указанный кредит оформляется для Арепьевой О.Ф., которая является управляющим «Росбанка». Для каких целей Арепьева брала кредит, она не знает, при этом Ипатова сказала, что Арепьева, сама рассчитается за кредит, оформленный на нее, а также за предоставленные услуги выплатит 1000 рублей. Она согласилась, так как доверяла Ипатовой и ранее уже брала кредит для нее, который был выплачен, а так же у нее было тяжелое материальное положение. Впоследствии она передала свой паспорт ФИО85, которая работает продавцом у Ипатовой. ФИО527 сделала копию паспорта и вернула ей. Самостоятельно она никаких анкет не заполняла. Через несколько дней ей позвонили из банка и сказали приехать. В <адрес> она приехала на автобусе самостоятельно. В банке она зашла в кабинет Арепьевой, последняя подала ей документы и показала, где необходимо расписаться. Содержание документов она не читала. В банке при помощи компьютера ее сфотографировали, а затем она совместно с Арепьевой спустилась на первый этаж к кассе, где получила денежные средства, которые тут же передала Арепьевой, а Арепьева дала ей 1000 рублей. Позже начали приходить письма об имеющейся задолженности по кредиту, который оформлен на нее, а также о том, что она является поручителем по кредиту от 30 октября 2008 года, у ФИО77, с которой она незнакома. Когда и кем был оформлен кредит, она не знает, документов она никаких не подписывала. Весной 2010 года приехали судебные приставы и хотели описать имущество за неуплату кредита, но за отсутствием такого, составили акт о невозможности взыскания имущества. Она сообщила Ипатовой, о том, что кредиты не выплачиваются, на что последняя сказала не волноваться, что она решит этот вопрос. В период получения кредита она неофициально работала продавцом у Ипатовой. В настоящее время из ее пенсии высчитывается 50% денежных средств.
Свидетель ФИО49, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в феврале 2008 года, к ней обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем по кредиту, по которому заемщиком будет ФИО44 Она согласилась, так как доверяла Ипатовой. Ипатова убеждала ее, что все выплаты будет производить сама и проблем не возникнет. Она передала свой паспорт Ипатовой, а позднее Ипатова, приехала к ней домой и сказала, что необходимо ехать в банк. В машине кроме Ипатовой, также находились Алехина и ФИО506. Когда они подъехали в банк, то все поднялись на второй этаж, ФИО506 и Ипатова зашли в кабинет, а когда вышли, то в кабинет зашла она. В кабинете находился мужчина, который ее сфотографировал, а затем она зашла в другой кабинет, где подписала какие - то документы. Кто получал в кассе деньги, она не знает. На момент оформления кредита она работала в ЗАО «Чулымское» телятницей. Через год после этого стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» о том, что кредит не выплачивается. Она обратилась к Ипатовой с вопросом, почему идет просрочка по кредиту, на что Ипатова сказала не волноваться, все будет выплачено. Летом 2010 года, к ней домой приходили судебные приставы. С 2009 года, она негде не работает и живет на пособие по уходу за ребенком.
Свидетель ФИО109, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что кредит от 06.02.2008 г., на свое имя в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на сумму 300000 рублей, поручителем по которому выступила ФИО48, он не оформлял. По просьбе Ипатовой в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» оформлял кредит лишь однажды в 2007 году, на сумму 100000 рублей, поручителем по данному кредиту была ФИО543. В конце 2008 года, к нему стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что он является заемщиком по кредитам на суммы 100000 и 300000 рублей, и что ему необходимо гасить задолженность по данным кредитам. Он обратился с данными письмами к Ипатовой, которая сказала, чтобы он не волновался, и что она погасит задолженность. О том, что он является заемщиком по кредиту от 06.02.2008 г., он узнал ФИО157 из писем, приходящих из банка. Анкеты от его имени из кредитного дела на сумму 300000 рублей, он не заполнял. Водителем - экспедитором у ИП «Ипатова» он никогда не работал, заработную плату в сумме 23490 рублей и 12615 рублей никогда не получал. Водительское удостоверения получал в 1978 году, потерял его где - то в 1980 году и после этого не восстанавливал, водителем вообще нигде не работал. В период 2007 - 2008 года, нигде не работал, трудовую книжку в настоящее время утерял.
Свидетель ФИО74, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в начале марта 2008 года, к ней домой приехала Алехина Т.Г. и попросила ее выступить в качестве поручителя при оформлении кредита. Цели и сумма кредита не оговаривались. Алехина убеждала, что платить будет по графику. Она согласилась, так как доверяла Алехиной. Ранее она оформляла кредит для Ипатовой, который был выплачен. 03.03.2008 года, она с Алехиной, ФИО37, ФИО42 и ФИО104 на автомобиле Ипатовой Л.И., поехали в <адрес> в «Росбанк». За рулем автомобиля был ФИО215 Е.А.. Приехав в банк, она передала Алехиной, свой паспорт, так как последняя говорила, что это необходимо для оформления кредита. Лично никаких анкет не заполняла. В одном из кабинетов, расположенных на втором этаже, куда сначала зашла Алехина, ФИО30 они ее сфотографировали и дали документы, которые она подписала. Подписав документы, она ушла в машину, где ждала пока выйдут ФИО104 и ФИО505. В кассе деньги она не получала, их получала Алехина. Из полученных денег Алехина дала ей, ФИО522, ФИО505 и ФИО502 по 1000 рублей. Через год после оформления кредита ей пришло письмо о том, что она является заемщиком по кредиту на 290000 рублей и данный кредит не выплачивается. Она обратилась к Ипатовой с этим вопросом, Ипатова сказала, что выплатит и, чтоб она не беспокоилась. Летом 2010 года, к ней домой приезжали судебные приставы и хотели описать имущество, но за отсутствием такого, составили акт о невозможности взыскания. В период оформления кредита она работала в ЗАО «Чулымское» дояркой, ее ежемесячный доход составляет 2000 - 3000 рублей. Расписку от 03.03.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 290000 рублей, полученные ею по кредитному договору № от 03.03.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она подписала летом 2009 года, когда ездила с Алехиной в банк для подписания документов по отсрочке платежей по кредиту. Расписка была составлена датой дня оформления кредита, а не датой ее фактического подписания.
Свидетель ФИО38, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в марте 2008 года, к ней обратилась Ипатова, с просьбой выступить поручителем по кредиту, где заемщиком будет ФИО74, при этом Ипатова пояснила, что данный кредит будет выплачивать сама. Она согласилась и отдала паспорт Ипатовой, как она объяснила для оформления кредита. Через неделю к ней домой приехал работник Ипатовой, Алехина Т.Г. и сказала, что необходимо ехать в банк получать кредит. В машине находилась ФИО74, ФИО104, ФИО42, они все ехали в банк. В банке они поднялись на второй этаж, где Алехина, сказала по очереди заходить в один из кабинетов и расписываться в документах, где укажут. Когда все расписались ФИО74 и Алехина Т.Г., пошли в кассу банка получать деньги, в какой сумме, ей неизвестно. Сведения в предъявленной ей в ходе допроса справке о доходах, не соответствуют действительности, так как в тот период времени и по настоящее время она нигде не работает. Расписку от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова, взяла у нее в долг деньги в сумме 300000 рублей, полученные ею по кредитному договору № от 29.05.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она фактически подписала осенью 2009 года, когда к ней пришла ФИО506, родственница Ипатовой, и попросила об этом. ФИО506 пояснила, что расписку необходимо подписать для того, чтобы Ипатова осуществляла платежи по кредиту. В расписке стояла дата дня оформления кредита, но на самом деле она подписала ее позднее, когда ей начали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» об имеющейся задолженности по кредиту.
Свидетель ФИО44, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что расписку от 29.05.2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО502 деньги в сумме 300000 рублей, полученные по кредитному договору № от 29.05.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она видит впервые, к ФИО502 с указанной распиской не ходила. Обстоятельств подписания расписки от 13.02.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 438000 рублей, полученные ею по кредитному договору №№ от 13.02.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, он не помнит.
Свидетель ФИО42, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в марте 2008 года Ипатова, попросила выступить его заемщиком по кредиту. До этого он уже оформлял для Ипатовой кредит, который был выплачен, поэтому он согласился. На следующий день к нему подъехали Ипатова с Алехиной, он взял с собой паспорт, и сел в машину, где уже находился ФИО104 За рулем машины был ФИО215. В банке Ипатова и Алехина, заходили в разные кабинеты, а остальные ждали в коридоре. Затем Ипатова с Алехиной, сказали заходить им по очереди в один из кабинетов. Он зашел первым, его сфотографировали, а когда все прошли, их пригласили в другой кабинет, где находилась девушка и женщина, которые подавали им документы, где он ставил свою подпись, а также имя, отчество и фамилию. В помещение кассы он ходил с Алехиной, где расписался в каких - то документах, а после Алехина, получала деньги, которые сложила в свою сумку. За то, что он оформил кредит на свое имя, Алехина дала ему 2000 рублей, а остальным по 1000 рублей. Позже пришло письмо о взыскание с него, ФИО522 и ФИО525, в солидарном порядке 493898 рублей 51 копейки. Он обратился с этим вопросом к Ипатовой, но она его успокоила, сказав, что все будет хорошо. В настоящее время с его пенсии удерживается 2796 рублей 01 копейка. Он сказал об этом Ипатовой, и она разрешила брать на эту сумму продукты в ее магазине. (том № л. д. 161 - 162, 166 - 168, 184 - 187).
Свидетель ФИО104, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в марте 2008 года, к нему домой приехала Ипатова и попросила его выступить в качестве поручителя по кредиту ФИО42, но он отказался, так как знал, что у нее много не погашенных кредитов. Потом приехала Алехина Т.Г. и начала уговаривать его, сказала, что Ипатова, точно все выплатит, после чего он согласился. Он передал Алехиной свой паспорт и свидетельство ИНН, которые она ему позже вернула. Сам он никаких документов не заполнял. Через пару дней после этого, к нему приехала на своем автомобиле Ипатова, вместе с Алехиной и сказала, что надо ехать в банк. По дороге в банк они заехали за ФИО42 и поехали в <адрес>. Когда они приехали банк, то поднялись на второй этаж, где Алехина, зашла в один из кабинетом. Затем Алехина вышла и сказала ФИО505, зайти, следом за ФИО505 зашел он. В кабинете находилась женщина и мужчина. Женщина подавала документы и указывала, где необходимо расписываться. После этого Алехина заходила еще в кабинеты, а им сказала идти на улицу. Кто получал деньги в кассе, ему неизвестно. Позднее из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»м пришло письмо о том, что имеется задолженность по кредиту. Он обратился к Ипатовой, с вопросом почему имеется задолженность, на что Ипатова сказала, что у нее финансовые трудности, но в дальнейшем она все выплатит. В 2010 году, к нему приезжали приставы и хотели описать имущество, но имущества подлежащего описи не оказалось. В период оформления кредита он нигде не работал. (том № л. д. 190 - 192).
Свидетель ФИО215 Е.А., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в январе - феврале 2008 года, он попросил Ипатову взять его на работу и она согласилась. Работал он у Ипатовой без заключения трудового договора. Сначала выполнял функции водителя, возил товар по магазинам в деревнях, а затем Ипатова Л.И., стала отправлять его за товаром в <адрес>. В один из дней Ипатова сказала ему возить людей в отделение «Росбанка», расположенное в <адрес>. Кого первого он возил в банк, уже не помнит, так как прошло много времени. Может только пояснить, что каждый раз, как он увозил людей в банк он сначала заезжал за Алёхиной домой, после чего они ехали за людьми по адресам, которые указывала Алехина Т.Г., либо люди уже ждали в баре или магазине Ипатовой Л.И., в <адрес>. В феврале 2008 года к нему обратилась Алехина с просьбой быть поручителем при оформлении кредита в «Росбанке» в <адрес> у заемщика ФИО42. Сумма не обговаривалась. Он не хотел, но Алехина сказала, что он работает у Ипатовой, которой нужны деньги для развития бизнеса, в связи с чем и оформляется этот кредит, и что он обязан быть поручителем. Алехина утверждала, что кредит будет выплачиваться. Он доверял Алёхиной и Ипатовой, кроме того, он боялся, что если не согласится, то его уволят, и потому согласился. Из документов для оформления кредита он предоставлял только паспорт. Трудовую книжку он не предоставлял. В банк приезжали на рабочей машине Ипатовой. Кто ещё вместе с ним поехал точно не помнит, скорее всего Алехина, она всегда ездила в банк с людьми, кроме того был заемщик ФИО168 и кто - то ещё. Знает, что схема оформления кредита была следующая: заходили в отделение банка, поднимались на второй этаж, сидели в холле, паспорта отдавали Алехиной. Алехина заходила с ними в кабинет кредитного эксперта, мужчины. После этого, через какое - то время всех по одному приглашают в данный кабинет, где давали какие-то бумаги, которые они под диктовку молодой женщины, сидящей в одном помещении с мужчиной, заполняли. Бывало, что это происходило в присутствии Алехиной. После этого все проходили в кабинет к управляющему банком. В кабинете управляющего им давали документы и показывали, где нужно расписаться, они расписывались, после чего Алехина, которая также присутствовала при всём этом, говорила, чтобы они ждали в машине. В апреле 2008 года, ему нужны были деньги и он обратился к Алехиной, чтобы ему повысили заработную плату на 2000 рублей, на что последняя предложила оформить на его имя кредит. Сумма не оговаривалась. Он согласился, так как по предыдущему кредиту никаких проблем у него не возникало, он по прежнему доверял Ипатовой и Алехиной. Данный кредит, со слов Алехиной Т.Г., предназначался по - прежнему на развитие бизнеса Ипатовой. 03.04.2008 года, они вместе со своей бывшей женой ФИО79 и Алехиной поехали в отделение Росбанка в <адрес>, где поднялись на второй этаж и сели ожидать в холле. Алехина Т.Г. зашла в кабинет кредитного эксперта, после чего вышла и пригласила в кабинет его и супругу. Они заходили по одному, в кабинете его мужчина сфотографировал, после чего ранее не знакомая женщина дала ему какие-то документы, какие именно он не читал, и показывала где ставить подписи. После того, как они с супругой все подписали, Алехина сказала подождать им в холле на втором этаже, а сама с документами, которые они подписывали зашла в кабинет управляющего банком Арепьевой. После этого Алехина вышла и сказала зайти им. В кабинете управляющего они подписали другие документы – кредитный договор в двух экземплярах, после чего Алехина Т.Г., забрала оба экземпляра договора, поясняя, что они им не нужны, и сказала им подождать ее в машине. Через какое - то время Алехина села в машину и они поехали домой. В машине Алехина, дала ему 3000 рублей. При оформлении кредита, ФИО500 в банке он не видел, но возможно он ошибается. По поводу предъявленных ему в ходе допроса документов, а именно: заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды 03.04.08 г., условий предоставления кредита на неотложные нужды от 03.04.08 г., показал, что документы заполнены не его рукой, а подписи выполнены им. По предъявленным копия трудовой книжки, справке о заработной плате от 28.03.08 г., где указано, что он с 17.09.06 г., работает прорабом в ООО «Ипатова» с ежемесячным доходом 23055 рублей, показал, что эти сведения не соответствует действительности, так как прорабом он никогда не работал. В августе 2008 года, ему звонили с Росбанка и сказали, что у него задолженность. Он обратился к Ипатовой, последняя обещала всё погасить. Впоследствии он неоднократно возил людей в банк для оформления кредитов. Из общего числа людей помнит ФИО98, ФИО41, ФИО146, ФИО109, ФИО39, ФИО57, Панфомирову, ФИО524ФИО209. В августе 2008 года, ему стали звонить из АКБ «Росбанк» и говорить, что у него задолженность по кредиту. Он обратился к Ипатовой, с вопросом, почему появилась задолженность, на что Ипатова обещала всё погасить. (том № л. д.203 - 204, том № л.д. 188 - 189, 191 - 192).
Свидетель ФИО75, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатову знает с детства, Алехину с 1990 года, с Арепьевой незнакома. В 2006 году, ФИО522 брала для нужд Ипатовой кредит, который был погашен Ипатовой. В январе 2008 года к ней обратилась ФИО506 с просьбой, чтобы она выступила заемщиком по кредиту для Ипатовой, и чтобы муж ФИО522 выступил поручителем. ФИО506 говорила, что оплачивать кредит Ипатова будет своевременно. ФИО75 согласилась, после чего ФИО104 передал ФИО43 паспорт его и ФИО522, а также иные документы. Через некоторое время ФИО522 забрал ранее переданные документы и ФИО506 пояснила ему, что с них сделаны копии для кредита, и что через некоторое время им необходимо съездить в банк и подписать документы. Через неделю за ними приехала Алехина, за рулем автомобиля был ФИО215. В машине также находились ФИО500, ФИО38 Все вместе они поехали в банк. Подъехав в банк, Алехина вышла из машины и подошла к Ипатовой, которая стояла около банка и они о чем - то разговаривали. Затем Алехина подошла к машине и позвала всех зайти в банк. Все поднялись на второй этаж банка. Алехина зашла в один кабинет, через некоторое время вышла и стала приглашать всех заходить в кабинет по очереди. В кабинете находился мужчина на вид 30 – 35 лет и девушка на вид 30 лет. Мужчина сфотографировал ФИО522, после чего ее подозвала девушка, которая предоставила ей на подпись документы, что это были за документы, ФИО522 не читала. После того, как они подписали все документы, она с Алехиной пошла в кассу, где подписала какой-то документ, после чего Алехина отодвинула ее и получила в кассе деньги. Затем она вышла на улицу, а Алехина снова поднялась на второй этаж. За то, что ФИО522 и ее супруг потратили свое время Алехина, сообщила им, что они могут взять в магазине Ипатовой продуктов на сумму 2 000 рублей, что они и сделали позднее. Примерно через 4 месяца к ФИО522 стали поступать письма с уведомлением о задолженности. Супруг Чернявой обратился к Ипатовой, на что последняя пояснила, что нет поводов для беспокойства, что кредит будет погашен. В последующем домой к ФИО522 приходили судебные приставы исполнители, однако составили акт о невозможности взыскания. В последующем ФИО522 неоднократно обращался к Ипатовой с вопросом о погашении кредита, на что она ничего вразумительного ему не поясняла. С 2005 по октябрь 2010 годы ФИО522 нигде не работала. Расписку от 19.02.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 490000 рублей, полученные ею по кредитному договору № от 19.02.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она подписала зимой 2009 года, когда к ней приехала Алехина, хотя в самой расписке указана дата дня оформления кредита.
Свидетель ФИО104, допрошенный в судебном заседании, суду, дал аналогичные показания, показаниям свидетеля ФИО75.
Свидетель ФИО61, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатову знает с детства, Алехину с 1985 года, Арепьеву не знает, но известно о том, что она являлась управляющей ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». В феврале 2008 года, Алехина обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту ФИО522, данный кредит предназначался для Ипатовой, оплачивать кредит должна была Ипатова. Она знала о том, что многие жители <адрес> оформляли кредиты для Ипатовой, которая оплачивала их в последующем, поэтому дала согласие на поручительство, так как доверяла Ипатовой и считала ее порядочным человеком. На следующий день к ФИО500 приехала Алехина, они заехали в <адрес>, где в автомобиль сели супруги ФИО522, и поехали в банк. В банке ФИО500 зашла в кабинет, где ее сфотографировал мужчина, а затем в кабинете управляющего она расписалась в документах, который не читала. Анкеты она не заполняла. Через какое - то время ей стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности. С указанными письмами она обратилась к Ипатовой, на что последняя успокоила ее, говоря о том, то она все выплатит. Также к ней домой приходили судебные приставы, однако описывать имущество не стали, так как имущества, подлежащего описи не имелось. В период оформления кредита ФИО500 работала дояркой в ЗАО «Чулымское», ее заработная плата составляла 4000 рублей. Сумму кредита узнала, когда стали приходить письма из банка. За то, что ФИО500 потратила свое время, Алехина дала ей 1000 рублей. Кроме того, в апреле 2008 года, к ней снова обратилась Алехина с просьбой выступить поручителем по кредиту, который предназначался для Ипатовой, оплату по кредиту должны были производить также Ипатова, на что она согласилась. Через некоторое время Алехина, заехала к ней домой и они поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», по пути заехав за супругами ФИО525, проживающими в <адрес>. Приехав в банк и поднявшись на второй этаж Алехина собрала у них паспорта. Через некоторое время ФИО500 зашла в кабинет, где расписалась в документах, которые не читала, а после подписания документов вышла на улицу. Спустя какое - то время из банка вышла Алехина, и они поехали домой. За то, что ФИО500 потратила свое время, Алехина дала ей 1000 рублей. Анкеты в банке ФИО500 не заполняла. Сумму кредита узнала из писем с банка с уведомлением о задолженности, которые пришли позднее. В момент оформления кредита продолжала работать в ЗАО «Чулымское» дояркой. Кроме того, в середине мая 2008 года, к ней обратилась Ипатова с просьбой выступить поручителем. Сумма кредита, срок кредита она не называла, однако производить оплату по кредиту Ипатова, должна была сама. ФИО500 согласилась, а через некоторое время за ней приехала Ипатова, в машине которой уже находилась ФИО210, и они поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», по пути заехав за ФИО488. Приехав в банк, она зашла в кабинет, в котором был мужчина. Мужчина ее сфотографировал, после чего она вышла и Ипатова собрала у всех паспорта, которые занесла в кабинет к Арепьевой. Затем в кабинете Арепьевой, она расписалась в документах и вышла из банка. За то, что она потратила свое время Ипатова дала ей 1000 рублей. В момент оформления ФИО500 также работала в ЗАО «Чулымское» дояркой. Из писем с уведомлением о задолженности, приходящих из банка, она узнала сумму кредита. По поводу писем она обращалась к Ипатовой, на что последняя успокаивала ее. ФИО500 вызывали в суд по иску ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», однако, Ипатова сказала ей не ездить в суд.
Свидетель ФИО215 Е.А., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в январе - феврале 2008 года, он попросил Ипатову, взять его на работу и она согласилась. Работал он у Ипатовой без заключения трудового договора. В апреле 2008 года, ему нужны были деньги, и он обратился к Алехиной, чтобы ему повысили заработную плату на 2000 рублей, на что последняя предложила оформить на его имя кредит. Сумма не оговаривалась. Он согласился, так как по предыдущему кредиту никаких проблем у него не возникло, он по прежнему доверял Ипатовой и Алехиной. Данный кредит, со слов Алехиной Т.Г., предназначался по прежнему на развитие бизнеса Ипатовой. 03.04.2008 года, они вместе со своей бывшей женой ФИО79 и Алехиной, поехали в отделение Росбанка в <адрес>, где поднялись на второй этаж и сели ожидать в холле. Алехина Т.Г., зашла в кабинет кредитного эксперта, после чего вышла и пригласила в кабинет его и супругу. Они заходили по одному, в кабинете его мужчина сфотографировал, после чего ранее не знакомая женщина дала ему какие-то документы, какие именно он не читал, и показывала где ставить подписи. После того, как они с супругой все подписали, Алехина сказала подождать им в холле на втором этаже, а сама с документами, которые они подписывали, зашла в кабинет управляющего банком Арепьевой. После этого Алехина вышла и сказала зайти им. В кабинете управляющего они подписали другие документы – кредитный договор в двух экземплярах, после чего Алехина Т.Г. забрала оба экземпляра договора, поясняя, что они им не нужны, и сказала им подождать ее в машине. Через какое-то время Алехина села в машину и они поехали домой. В машине Алехина дала ему 3000 рублей. При оформлении кредита, ФИО500 в банке он не видел, но возможно он ошибается. Впоследствии он неоднократно возил людей в банк для оформление кредитов. (том № л. д.203 - 204, том № л.д. 188 - 189, 191 - 192).
Свидетель ФИО44, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатова приходится ей крестной дочерью, знает ее с самого детства, поддерживает с ней приятельские отношения. В конце 2005 года она устроилась к Ипатовой Л.И., продавцом в павильон в <адрес>. В период работы по личной просьбе Ипатовой она два раза оформляла на свое имя кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Ипатова выплачивала данные кредиты. В 2007 - 2008 годах, Ипатова, обратилась к ней с просьбой найти лиц, которые согласятся оформить на свое имя кредит в банке, либо выступить поручителем, при этом Ипатова просила, чтобы она говорила людям, что Ипатова будет выплачивать кредиты и переживать не нужно. Она доверяла Ипатовой, так как сама брала для нее кредиты, которые в последующем Ипатова выплачивала. Кроме того, Ипатова пояснила, что если она найдет лиц, согласившихся на оформление, от них нужно получит паспорт, ИНН, страховые пенсионные свидетельства и передать данные документы в магазин в <адрес>. Полученные у людей паспорта она передавала ФИО527, которая делала копии и отдавала их обратно, после чего она возвращала документы людям. У кого конкретно она брала паспорта, не помнит. Она не исключает, что обращалась к людям с просьбой помочь Ипатовой оформить в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредит, в связи с чем и брала у них документы. Никакого материального вознаграждения за то, что она находила лиц, на которых оформлялись кредиты и поручительство, от Ипатовой она не получала. Она доверяла Ипатовой, поэтому помогала ей с поиском.
Свидетель ФИО41, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с 1999 года по сентябрь 2009 года, она проживала со своей семьей в <адрес>. В марте 2008 года, к ней домой приехала Алехина Т.Г., жительница <адрес>, и попросила выступить их с мужем поручителями по кредиту для Ипатовой. Она сначала отказывалась, но Алехина подходила к ней несколько раз и настойчиво просила быть поручителем, при этом Алехина говорила о том, что Ипатова им всегда помогает, дает продукты в своих магазинах в долг. После этого она обратилась к супругу и спросила его мнения, он был не против, и они согласились. Через неделю после беседы с Алехиной, последняя приехала с мужем Ипатовой – ФИО185, к ним домой, сказала, что документы в банке готовы и необходимо ехать в банк. В машине также находился ФИО146, по пути они забрали ее мужа и поехали в <адрес>. По дороге Алехина их успокаивала, говоря, что Ипатова постоянно оформляет кредиты и гасит их своевременно. В банке они поднялись на второй этаж, Алехина зашла в кабинет управляющей Арепьевой О.Ф., а когда вышла через 10 минут, то пригласила в кабинет их. В кабинете Арепьевой все трое расписались в документах, которые им дала последняя, при этом она увидела, что она является не поручителем по кредиту, а заемщиком. Когда они подписали все необходимые документы, то Алехина вместе с ней спустилась на первый этаж, где располагалась касса. В кассе она подписала документы, а Алехина получила деньги. Из разговора Алехиной с кассиром, она поняла, что часть денег, полученная по кредиту, оформленному на ее имя, пошла на погашение какого-то другого кредита, оформленного по просьбе Ипатовой ранее. По поводу того, что она оказалась заемщиком, а не поручителем по кредиту, Алехина сказала ей не беспокоиться, так как Ипатова погасит все кредиты. В мае 2009 года из писем, пришедших из ОАО АКБ «Росбанк», она узнала, что по кредиту, оформленному на ее имя, имеется просроченная задолженность. С указанным письмом она обратилась к Ипатовой, которая сказала не переживать, просто у Ипатовой возникли какие - то проблемы и она временно не платила, но все выплатит. Справка о заработной плате и копия трудовой книжки на ее имя, не соответствуют действительности, так как она никогда не работала управляющей магазином, всегда работала на животноводстве дояркой и ее трудовая книжка находилась в отделе кадров ЗАО «Чулымское».
Свидетель ФИО59, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в период с 1999 года по сентябрь 2009 года, он проживал со своей семьей в <адрес>. В марте 2008 года, со слов супруги, к ним домой приехала Алехина Т.Г. и попросила выступить их с женой поручителями по кредиту, оформляемому Ипатовой. Так как Ипатова разрешала им брать в долг продукты в своих магазинах, они согласились. Примерно через неделю после беседы с Алехиной, последняя приехала с мужем Ипатовой, ФИО185 к ним домой и они поехали в банк. В машине также находился их односельчанин ФИО146. В банке они поднялись на второй этаж, Алехина зашла в кабинет управляющей Арепьевой О.Ф., а когда вышла через 10 минут, то пригласила в кабинет их. В кабинете Арепьевой все трое расписались в документах, которые им дала Арепьева и показала, где поставить подписи. После этого его супруга вместе с Алехиной спустилась на первый этаж, где, как он узнал впоследствии от жены, они подошли к кассе, ФИО504 расписалась в документах, а Алехина получила деньги. В мае 2009 года, из писем, пришедших из ОАО АКБ «Росбанк», они с супругой узнали, что по кредиту, оформленному на имя супруги, имеется просроченная задолженность. С указанным письмом супруга обратилась к Ипатовой, которая сказала ей, что все будет в порядке, и она все выплатит. Справка о заработной плате и копия трудовой книжки на его имя, не соответствуют действительности, так как его трудовая книжка всегда находилась по месту его работы в ЗАО «Чулымское», водительского удостоверения у него никогда не было. (том № л.д. 26 - 27, 57 - 58).
Свидетель ФИО146, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 2004 года, и хорошо знаком с Ипатовой и Алехиной. В двадцатых числах марта 2008 года, к нему обратилась Алехина и попросила его выступить поручителем по кредиту ФИО41, который оформлялся в ОАО АКБ «Росбанк» для Ипатовой. Ранее он уже оформлял на свое имя кредит для Ипатовой, и она его погасила, потому он согласился. 28.03.2008 года, как они и договорились с Алехиной он подошел к магазину Ипатовой, чтобы поехать в банк. Так же в машине находились ФИО41, ФИО59, ФИО60 и Алехина Т.Г. За рулем был ФИО102. В банке в одном из кабинетов он, супруги ФИО504 и ФИО514 расписались в документах, которые им принес мужчина, после чего вышли из кабинета. Кто получал в кассе деньги, он не видел. Осенью 2010 года, на его адрес стали приходить письма, в которых говорилось о том, что деньги по кредиту ФИО504, не платятся. Он сразу же пошел к Ипатовой, но последняя его успокоила, сказав, что все будет в порядке и ему не о чем беспокоиться. В период оформления кредита на имя ФИО504, он работал трактористом в ЗАО «Чулымское». (том № л.д. 80 - 81).
Свидетель ФИО215 Е.А., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в январе - феврале 2008 года, он попросил Ипатову взять его на работу и она согласилась. Работал он у Ипатовой без заключения трудового договора. Сначала выполнял функции водителя, возил товар по магазинам в деревнях, а затем Ипатова Л.И. стала отправлять его за товаром в <адрес>. В один из дней Ипатова сказала ему возить людей в отделение «Росбанка», расположенное в <адрес>. В апреле 2008 года ему нужны были деньги и он обратился к Алехиной, чтобы ему повысили заработную плату на 2000 рублей, на что последняя предложила оформить на его имя кредит. Сумма не оговаривалась. Он согласился, так как по предыдущему кредиту никаких проблем у него не возникало, он по прежнему доверял Ипатовой и Алехиной. Данный кредит, со слов Алехиной Т.Г., предназначался по-прежнему на развитие бизнеса Ипатовой. 03.04.2008 года, они вместе со своей бывшей женой ФИО79 и Алехиной поехали в отделение Росбанка в <адрес>, где поднялись на второй этаж и сели ожидать в холле. Алехина Т.Г., зашла в кабинет кредитного эксперта, после чего вышла и пригласила в кабинет его и супругу. Они заходили по одному, в кабинете его мужчина сфотографировал, после чего ранее не знакомая женщина дала ему какие-то документы, какие именно он не читал, и показывала где ставить подписи. После того, как они с супругой все подписали, Алехина сказала подождать им в холле на втором этаже, а сама с документами, которые они подписывали зашла в кабинет управляющего банком Арепьевой. После этого Алехина вышла и сказала зайти им. В кабинете управляющего они подписали другие документы – кредитный договор в двух экземплярах, после чего Алехина Т.Г. забрала оба экземпляра договора, поясняя, что они им не нужны, и сказала им подождать ее в машине. Через какое-то время Алехина села в машину и они поехали домой. В машине Алехина дала ему 3000 рублей. При оформлении кредита, ФИО500 в банке он не видел, но возможно он ошибается. По поводу предъявленных ему в ходе допроса документов, а именно: заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды 03.04.08 г., условий предоставления кредита на неотложные нужды от 03.04.08 г., показал, что документы заполнены не его рукой, а подписи выполнены им. По предъявленным копия трудовой книжки, справке о заработной плате от 28.03.08 г., где указано, что он с 17.09.06 г., работает прорабом в ООО «Ипатова» с ежемесячным доходом 23055 рублей, показал, что эти сведения не соответствует действительности, так как прорабом он никогда не работал. В августе 2008 года ему стали звонить с Росбанка и говорить, что у него задолженность. Он обратился к Ипатовой, последняя обещала всё погасить. В августе 2008 года ему стали звонить из АКБ «Росбанк» и говорить, что у него задолженность по кредиту. Он обратился к Ипатовой с вопросом, почему появилась задолженность, на что Ипатова обещала всё погасить. (том № л. д. 203 - 204, том № л.д. 188 - 189, 191 - 192).
Свидетель ФИО79, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что с 1998 года по сентября 2009 года, она проживала в <адрес> с ФИО102. В 2008 году, ФИО525 понадобились деньги, и он попросил выступить ее поручителем по кредиту, оформляемому в ОАО АКБ «Росбанк». Кредит оформлялся для Ипатовой, и она обещала его гасить. С оформлением кредита ФИО525 помогали жительницы <адрес> Ипатова и Алехина, так как в тот период времени ФИО215 работал водителем у Ипатовой. Со слов ФИО525 ей известно, что какую - то часть денег от кредита он взял себе, а большую часть отдал Ипатовой. Для оформления кредита она отдавала Ипатовой свой паспорт и свидетельство ИИН, никаких анкет сама не заполняла. В банк их с ФИО525 на своей машине возила Ипатова. Ипатова показала кабинет, в который им нужно зайти, там они подписали документы. Деньги Ипатова сказала, что получать не нужно, их переведут ей на счет. (том № л.д. 226 - 229).
Свидетель Кузмичёва А.Т., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в 2004 году, она официально устроилась работать в магазин к Ипатовой Л.И. фасовщицей товара и уборщицей. Заработная плата ее составляла 2000 рублей в месяц. При устройстве на работу никакие документы Ипатовой Л.И., она не передавала. В 2008 году, когда она встретила Ипатову Л.И., последняя обратилась к ней с просьбой оформить на свое имя кредит. Она знала Ипатову Л.И., как порядочного человека, поэтому доверяла ей, и согласилась на то, чтобы кредит был оформлен на ее имя. Сумма не оговаривалась. Ипатова уверяла ее, что кредит она будет полностью и своевременно выплачивать. Со слов Ипатовой она знала, что Ипатовой нужны были деньги для развития её бизнеса. Получив от нее согласие на оформление кредита, Ипатова сказала, что к ней приедет Алехина Т.Г., с которой она поедет в банк. На следующее утро к ней домой приехала Алехина Т.Г. и они поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Вместе с ними поехал ФИО367 банке они поднялись на второй этаж и сели с ФИО545 в холле. Алехина Т.Г., зашла в кабинет, а через некоторое время пригласили зайти ее. В кабинете находился мужчина, который сфотографировал ее и дал расписаться в каких-то документах. После этого она вышла из кабинета и в него зашёл ФИО545. Когда ФИО545 вышел, то они все вместе спустились на первый этаж, где Алехина, пошла к кассе и получила деньги. Она в кассе в документах не расписывалась. Через некоторое время к ней стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что она является заемщиком по кредиту на сумму 270000 рублей. Она обратился с данным письмом к Ипатовой, которая ей пояснила, чтобы она не волновалась, так как она погасит задолженность. После этого Ипатова Л.И., повезла ее в банк для оформления документов по отсрочке по кредиту, но письма продолжали идти. Письма по просьбе Ипатовой Л.И., она отдавал последней. Позже к ней приходили судебные приставы и составили акт о том, что имущества, подлежащего описи, не имеется. Анкета от ее имени из кредитного дела на сумму 270000 рублей, заполнена не ей. Заведующей магазином ИП Ипатовой Л.И. она никогда не работала, заработную плату в сумме 29580 рублей никогда не получала. В 2008 году официально она нигде не работала.
Свидетель ФИО153, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что весной 2009 года, Ипатова Л.И., попросила его выступить поручителем по кредиту, пообещав, что все выплаты по кредиту будет производить сама за свой счет, а также пообещав списать его долг в магазине. Он согласился и передал Ипатовой, свой паспорт. Через некоторое время к нему подъехала Алехина, в машине находилась так же ФИО515, и они поехали в банк. В банке они поднялись на второй этаж, где в один из кабинетов сначала зашла ФИО515, а затем он. В кабинете находился мужчина, который его сфотографировал, а затем дал документы и указал, где необходимо расписаться. После этого мужчина отвел их в кабинет управляющей, где они с ФИО515, подписали кредитный договор. Когда он расписался во всех необходимых документах, то вышел на улицу. Затем вышла ФИО515, а позже Алехина. Кто получал деньги в кассе, он не знает. За потраченное время с него списали долг в магазине в размере 1000 рублей. Позже пришла повестка из Центрального районного суда о необходимости явки по иску ОАО АКБ «Росбанк». Также ему пришло уведомление о том, что с него, с ФИО515 и с Ипатовой взыскивается сумма задолженности по кредиту, оформленному на имя ФИО515.
Свидетель ФИО115, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что где - то в 2008 году, Алехина пришла к нему домой и попросила оформить на свое имя кредит. Сумма кредита не оговаривалась, для какой цели необходим кредит ему неизвестно. Алехина сказала, что за потраченное время он получит 2000 рублей, убеждая при этом, что кредит будет выплачивать Ипатова. Он согласился, так как доверял Ипатовой, а кроме того, в то время в селе все брали для Ипатовой кредиты. Документы Алехиной он никакие не передавал. Через четыре дня после разговора, в апреле 2008 году, к нему домой приехали Алехина с Ипатовой и сказали, что нужно ехать в банк для оформления кредита. В банк они поехали на машине Ипатовой, в машине уже находилась ФИО507 и ФИО56. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» они поднялись на второй этаж и ожидали в холле. Ипатова с ними не заходила в банк, как он понял из разговора ее с Алехиной, она поехала сначала к матери, которая проживает в <адрес>, а затем в Красноярск. Алехина зашла в один из кабинетов, а остальные остались ждать в холле. Затем Алехина вышла, и сказала им по одному заходить в кабинет. В кабинете находилась девушка, которая представила ему документы, где необходимо расписаться. Затем он заходил в другой кабинет, где сидел мужчина, мужчина его сфотографировал, взял его паспорт и что - то печатал на компьютере. После него зашли ФИО507 и ФИО56. Выйдя, они пошли в кабинет к Арепьевой О.Ф., где все расписались в предоставленных им документах. Затем Алехина осталась в банке, а остальные спустились к машине. Домой их отвез ФИО549. За потраченное время Алехина дала ему 2000 рублей, а ФИО507 и ФИО56 по 1000 рублей. Спустя год к нему стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщались о том, что он является заемщиком по кредиту на сумму 470000 рублей, и что ему надо гасить задолженность по данному кредиту. Он обратился к Ипатовой с вопросом о наличии задолженности, на что последняя пояснила, что она все погасит и волноваться не о чем. После этого Ипатова повезла его в банк для оформления документов по отсрочке по кредиту. Он подписал документы, но письма продолжали идти. В 2009 году, пришло письмо с повесткой в суд из <адрес>. Приходило так же судебное решение, что необходимо гасить задолженность по кредит в сумме 530000 рублей. Домой к нему приходили судебные приставы и составили протокол об отсутствии имущества, подлежащего описи. В настоящее время он нигде не работает, пенсию не получает. Анкета из кредитного дела, заполнена не им, и подпись также выполнена не им. В Курбатовском сельпо инженером он никогда не работал, заработную плату в сумме 23316 рублей он никогда не получал. В апреле 2008 года, официально нигде не работал, жил на случайные заработки. Расписку от 16.04.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у него в долг деньги в сумме 470000 рублей, полученные им по кредитному договору № от 16.04.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, он подписал летом 2008 года, когда Ипатова приехала к нему домой и попросила подписать расписку, чтобы он не волновался. Фактически он деньги Ипатовой не занимал, так как в банк ездил с Алехиной, и деньги в кассе получала она. Расписка была напечатана датой дня оформления кредита, а не датой ее подписания. (том № л.д. 43 - 46, 40 - 41, 71-74; том № л. д. 203 - 205).
Свидетель ФИО56, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в апреле 16.04.2008 года, к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту, банк Ипатова не называла, пояснила так же, что заемщиком будет ФИО536. Ипатова сказала, что кредит предназначается для нее, производить оплату по кредиту производить так же будет она, сумма кредита будет небольшая. Она согласилась, так как Ипатову знала давно и доверяла ей. После ее согласия Ипатова, попросила передать ей ее паспорт, и сказала, что подъедет к ней после 14:00 часов. Приблизительно к этому времени к ней подъехала Алехина, они вместе заехвли за ФИО536, а затем поехали в <адрес>. ФИО536 находился в состоянии сильного алкогольного опьянения. Подъехав в ДО «Балахта» ОАО АКБ «Росбанк», они поднялись на 2 этаж, где их ожидала ФИО507. Алехина попросила их ожидать, а затем пригласила зайти ФИО536. Когда ФИО536 вышел, Алехина пригласила пройти ее с ФИО507. В кабинете находилась женщина. Женщина представила им документы и указала, где необходимо расписаться. Она не успела прочитать, что это за документы, так как женщина торопила ее. После подписания документов она с ФИО507 вышла. Алехина пояснила, что бы она ждали в машине. Приблизительно через час Алехина вышла и дала ей и ФИО507 по 1000 за потраченное ими время. Она в то время работала дояркой в ЗАО «Чулымское» с заработной платой около 4000 рублей. ФИО536, Алехину передала 2000 рублей. Примерно через год ей стали приходить письма из ОАО АКБ «Росбанк» с уведомлением о задолженности по кредиту. Из письма ей стало известно, что сумма кредита составляет 470000 рублей, она обратилась к Ипатовой с вопросом как получилось, что по кредиту идет просрочка и ей приходят письма, но Ипатова успокоила ее, сказав, что будет платить. Позднее ее вызывали в суд по иску ОАО АКБ «Росбанк», о данном факте она сообщила Ипатовой, которая в день иска обещала заехать, но не заехала. На момент оформления кредита она работала дояркой в ЗАО «Чулымское». Кроме того, в июле 2008 года, Ипатова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем, кредит брался для Ипатовой. Она согласилась, так как считала ее порядочным человеком. После разговора с Ипатовой они сразу поехали в банк, в банке поднялись на 2 этаж. Ипатова завела ее в кабинет, в котором находился мужчина, после чего сразу же вышла, оставив ей денег на дорогу от <адрес> в <адрес>. Мужчина представил ей документы и указал, где необходимо расписаться. Анкету - поручителя она заполняла собственноручно. Затем мужчина ее сфотографировал и она поехала домой. Кроме денег на дорогу в сумме 45 рублей, Ипатова дала ей 1000 рублей за потраченное ею время. Через год стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в котором она уведомлялась о задолженности по кредиту, сумма кредита составляла 300000 рублей. С указанными письмами она обращалась к Ипатовой, на что последняя пояснила, что у нее сейчас трудности, она судится с банками, но она все выплати, так же сказала, чтоб она никуда не ездила, мотивируя это тем, что она сейчас судится с банками.
Свидетель ФИО48, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в конце апреля 2008, г. она работала продавцом в магазине у Ипатовой, которая обратилась к ней с просьбой оформить на свое (ФИО509) имя кредит в банке для нее. Сначала она отказалась, но ФИО30, под угрозой увольнения с работы, согласилась. Ипатова убедила ее, что сама будет платить по кредиту. Сумма кредита заранее не оговаривалась. На следующий день утром, после этого разговора, к ней домой приехала Алехина, с которой она поехала в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». О своем нежелании быть заемщиком по кредиту она сообщила Алехиной, которая стала ее уговаривать и сказала, что будет у нее поручителем. В банке в кабинете на втором этаже ее сфотографировал мужчина по фамилии ФИО35, которому она также показала свой паспорт. В этот же день Алехина привозила в банк ФИО15, ФИО14 и ФИО123, на которых также были оформлены кредиты. После этого она с Алехиной пошла в кабинет к Арепьевой, где подписала кредитный договор и анкеты, в которых она расписалась. Документы она подписывала не читая, где ставить подписи ей показывала Арепьева. Затем она с Алехиной пошла в кассу банка, где подписала расходно-кассовый ордер. После этого, Алехина ей сказала, подождать ее на улице. Когда она выходила из банка, обернулась и увидела, как Алехина получает в кассе деньги. После этого Алехина отвезла ее домой. В 2009 году, из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она стала получать письма о том, что растет задолженность по кредитам ФИО533 и ФИО512. Она знала, что ни у кого не была поручителем и не придала этим письмам значения, но письма продолжали приходить. Также приходили письма об имеющейся задолженности по ее кредиту на сумму 290000 руб. По данному вопросу она обратилась к Ипатовой, которая ее успокоила, сказала, чтобы она не переживала, она все уплатила. На данный момент имеется 2 судебных решения <адрес>, которые она не видела. Задолженность по кредиту не погашается. За оформление данного кредита она никакого вознаграждения не получала. После осмотра своего кредитного дела, а также кредитных дел ФИО533 и ФИО512, показала, что анкеты заполнены не ее рукой, сведения не соответствуют действительности, в Курбатовском сельпо она никогда не работала и не получала заработную плату в размере 19 749 руб. Летом 2010 года судебные приставы описали ее имущество: мягкую мебель, микроволновую печь и телевизор на общую сумму 1888 руб. Данный долг погасила Ипатова, после того, как она сообщила последней об описании имущества. В настоящее время она нигде не работает, потому что в селе негде работать. Она получает пенсию по утере кормильца на свою несовершеннолетнюю дочь ФИО155 в размере 4600 руб. С данной суммы долг по кредиту не удерживается. (том № л.д. 3 - 7).
Свидетель ФИО123, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в мае 2008 года, к нему домой в д. <адрес> приехали ранее ему знакомые ФИО20 и ФИО17 и предложили быть заемщиком по кредиту для Ипатовой в банке «Росбанк». За оформление кредита Ипатова обещала заплатить 1000 руб. В связи с тем, что он нуждался в деньгах, он согласился. Ипатову Л.И., он знает с детства как жительницу <адрес>, она занимается предпринимательской деятельностью и у нее в 2006 году он работал водителем. В настоящее время он никаких отношений с ней не поддерживает. Алехину он также знает с детства как жительницу <адрес> и никаких отношений с ней также не поддерживает. На оформление кредита он согласился также еще и потому, что неоднократно был поручителем у Ипатовой в «Росбанк» и она всегда платила по кредиту. ФИО23 ему не знакома. С какой целью Ипатова оформила на него кредит, ему не известно. Какие - либо условия получения кредита и его гашение они не обговаривали. Заполнял ли он банковские анкеты, не помнит за давностью времени. Через несколько дней после этого разговора, к нему домой вновь приехали на автомобиле Алехина и Ипатова и пояснили, что необходимо съездить в банк и подписать документы для получения кредита. Так как он в тот момент находился в состоянии алкогольного опьянения, то плохо помнит события этого дня. В автомобиле сидели еще 2 женщины, которые ему не знакомы. Он понял, что они также будут поручителями у Ипатовой. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж, затем по очереди совместно с Алехиной прошли в кредитный кабинет, где находилась женщина, которая передала ему документы и показала, где необходимо расписаться. В нужных местах он поставил свои подписи. Какие документы он подписывал, не читал, так как Алехина его постоянно торопила. После того, как он подписал документы, его сфотографировали при помощи компьютера и он с Алехиной вышли из кабинета. Каких - либо документов ему не отдавали. Что происходило далее, он плохо помнит из - за алкогольного опьянения. Ходил ли он в кассу и подписывал ли еще какие-либо документы, он не помнит. Помнит только, что Ипатова увезла его домой, передала бутылку спиртного и 1000 руб. Примерно осенью 2010 года, к нему домой приехали двое неизвестных мужчин, которые представились работниками банка и сообщили об имеющейся задолженности по кредиту в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которую необходимо срочно погасить. Он пояснил, что оформлял кредит для Ипатовой. Работники банка сказали, что в таком случае поедут разбираться к Ипатовой и больше они не приезжали. У Ипатовой он поинтересовался, в связи с чем возникли проблемы по погашению кредита, на что она ответила, что больше такого вопроса не возникнет, так как она его решила. Но затем стали приходить письма с напоминанием о задолженности по кредиту, о которых он также сообщал Ипатовой, на что она отвечала, что погасит кредит, и проблем у него не будет. В сентябре 2010 года, он ходил в банк, где ему сообщили об имеющейся задолженности по кредиту в размере 750000 руб. На момент получения кредита он являлся безработным. (том № л.д. 143 - 144).
Свидетель ФИО26, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в <адрес> он проживала в период с 1984 года по октябрь 2010 года. Его мать ФИО24, умерла 09.12.2008 г., по причине сердечной недостаточности. Он в это время отбывал наказание в местах лишения свободы. Последний раз с матерью виделся 26.05.2008 г., за день до того, как ему была избрана мера пресечения заключение под стражу. До этого момента он проживал с матерью вдвоем по адресу: <адрес> д. Курбатово <адрес>. Мать злоупотребляла спиртным, находилась на пенсии по выслуге, так как ранее работала на вредном производстве. Пенсия у матери составляла около 2500 рублей, мать нигде не подрабатывала. О том, что на имя матери ФИО24 22.05.2008 г., в ОАО АКБ «Росбанк» оформлен кредит на сумму 295000 рублей он узнал 09.09.2011 г., от следователя, он не помнит, чтобы мать за несколько дней до того, как его арестовали, ездила в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и оформляла на свое имя кредит. Отношения у него с матерью были доверительные, поэтому, если бы мать ездила в банк, то она бы ему об этом рассказала, а также никаких крупных сумм денег ФИО26 у матери в тот период времени не видел. Кроме того, за полгода до того, как его арестовали 27.05.2008 г., мама ему рассказала, что к ней приезжала Ипатова и просила ее съездить в ОАО АКБ «Росбанк» и выступить поручителем по кредиту. Мама просьбу Ипатовой Л.И., выполнила, съездила в банк, за это Ипатова Л.И. дала его матери 1000 рублей. Он не может утверждать, что его мама 22.05.2008 г., ездила в банк для оформления кредита или нет, так как возможно мама ему просто не рассказывала об этом или он мог это забыть. После того, как его арестовали, мама приезжала к нему один раз на свидание в июле 2008 года, но по поводу кредита она ему ничего не говорила.
Свидетель ФИО49, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> она проживает с 1983 года. С Ипатовой Л.И., она знакома давно, так как вместе с ней они росли и учились. Алехина Т.Г., ей знакома около 10 лет, каких - либо отношений она с ней не поддерживает, знает, что она работала бухгалтером в магазине у Ипатовой Л.И.. С Арепьевой О.Ф., она лично не знакома, однако ее фамилия ей известна. Примерно в середине мая 2008 года, к ней обратилась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту в банке. На вопросы ФИО510, как она может выступить поручителем по кредиту, имея на иждивении 4х детей и работу с невысоким заработком, в тот период времени она работала телятницей в ЗАО «Чулымское», заработная плата составляла в среднем 5000 рублей, Ипатова, пояснила ФИО510, что ей необходимо будет просто съездить с ней в банк и расписаться в документах, которые ей предоставят ФИО157, а остальное не ее дело. Кредит со слов Ипатовой, был нужен ей для развития бизнеса. ФИО510 согласилась, так как доверяла Ипатовой, и передала последней свой паспорт, который со слов Ипатовой необходим для оформления документов в банке. В дальнейшем Ипатова заехала к ФИО510 домой, в машине находилась ФИО24, знакомая ей ранее, так как они проживают в одной деревне, и они все вместе поехали в <адрес>. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», они втроем поднялись на второй этаж здания, Ипатова зашла в один из кабинетов, затем через некоторое время она позвала их с ФИО497. В кабинете находилась женщина на вид 45 лет, которая предоставила ей какие-то документы и попросила поставить в них подпись, что она и сделала. Сами документы она не читала, понимала, что выступает поручителем, каких-либо других документов не заполняла. Ипатова на некоторое время отлучалась из банка, поясняя это тем, что ей нужно в парикмахерскую. После ее приезда они втроем спустились на первый этаж банка, и она пошла к выходу, а Ипатова и ФИО497 пошли в операционный зал. Кто и какую сумму получал, она не видела, каких-либо вопросов не задавала. Приехав в <адрес>, она получила за потраченное время 1000 рублей от Ипатовой. Приблизительно через год ей домой стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности, данные письма она передавала Ипатовой, на что та пояснила ей, чтобы она не переживала, что многие жители деревни находятся в такой же ситуации, что она собирается платить.
Свидетель ФИО368, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что ФИО24 является бывшей женой ее сожителя ФИО25, 1956 года рождения. ФИО24 умерла 9 декабря 2008 года, по заключению врачей из - за сердечной недостаточности. После этого в феврале 2009 года к Борисовой домой приходила ФИО43, которая являлась ее племянницей, и попросила у нее свидетельство о смерти, для того чтобы сделать ксерокопию, так как на ФИО24 была оформлена ссуда в банке. Она дала ФИО506 данное свидетельство, которое через некоторое время ФИО506 вернула. Для какой цели ФИО506 нужен был этот документ, она не знает. В настоящее время свидетельство о смерти ФИО24 находится у ее сына ФИО26, который проживает в <адрес>, где именно Борисова не знает.
Свидетель ФИО43, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что спустя несколько месяцев, после того как умерла ее тетя ФИО24, к ФИО506 обратилась Ипатова Л.И., с просьбой, чтобы ФИО506 у Борисовой ФИО217 взяла свидетельство о смерти ФИО24. Для какой цели Ипатовой Л.И., нужно было свидетельство, она не знает, но предполагает, что для того, чтобы предъявить его в «Росбанк», так как со слов ФИО24 она знает, что на ее имя оформлялся кредит в «Росбанк» для нужд Ипатовой Л.И.. Подробностей данного кредита она не знает. Знает ФИО157 то, что после смерти ФИО497 Ипатова попросила у нее принести свидетельство о смерти ФИО497. Она взяла данное свидетельство у Борисовой и отдала его Ипатовой Л.И.. Через некоторое время Ипатова данный документ ей вернула, и она его вернула Борисовой.
Свидетель ФИО82, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что она проживает совместно с гражданским мужем ФИО27 и его сыном ФИО28. В <адрес> она проживала с 1998 года, после чего уехала учиться в <адрес>, и более в <адрес> на постоянное место жительства она не возвращалась. С Ипатовой Л.И., она знакома с детства, так как училась с ее детьми в одной школе, никаких отношений с ней не поддерживала, были просто знакомы. Алехину Т.Г., она знает, так как ее мама ФИО29 работала у Ипатовой Л.И., где также работала и Алехина Т.Г.. Никаких отношений с ней не поддерживала и не поддерживает. Арепьеву О.Ф., она не знает, никогда никакие отношения с ней не поддерживала. Ранее в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» лично для себя никогда кредиты не оформляла, поэтому не знает, какие именно документы для этого необходимы. В мае 2008 года, она приехала в гости к своей маме в <адрес>. Ее мама, которая в то время работала в торговом павильоне Ипатовой Л.И. продавцом, обратилась к ней с просьбой оформить на свое имя в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредитный договор для Алехиной Т.Г.. Она не хотела этого делать, но мама ее убеждала, что Алехина и Ипатова, погасят данный кредит в течение небольшого промежутка времени, так как Ипатова является индивидуальным предпринимателем и у нее нет никаких материальных проблем. Для какой цели Алехиной и Ипатовой Л.И. нужны были эти деньги, она не знает. За это ей ничего не обещали. Спустя какое - то время после этого разговора, когда ФИО498 находилась в павильоне в <адрес>, где ее мама работала продавцом, в павильон приехала Алехина Т.Г., которая обратилась к ней с просьбой оформить на нее кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», сказав, что кредит они с Ипатовой Л.И., быстро погасят, и что никаких проблем у нее по данному поводу не возникнет. Она поверила Алехиной Т.Г. и согласилась. Через несколько дней она находилась с ее мамой в баре у Ипатовой Л.И., расположенном в <адрес>, когда к ней подошла Алехина Т.Г. и попросила у нее паспорт, страховое пенсионное удостоверение для подачи документов в банк. Она передала Алехиной Т.Г. лично в руки вышеуказанные документы, при этом присутствовала ее мама. На следующий день, по предварительной договоренности с Алехиной, она пришла в бар вместе со своей мамой, так как одна ехать в банк не хотела. После этого, на автомобиле под управлением Ипатовой Л.И., они совместно с мамой и Алехиной Т.Г. поехали в отделение «Росбанк», расположенного в <адрес>. По дороге они заехали в д. Тойлук, за ранее не знакомой ФИО498. Все вместе, кроме Ипатовой, они зашли в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где поднялись на второй этаж и остались ожидать в холле, а Алехина Т.Г. зашла в один из кабинетов. Спустя 15-20 минут Алехина вышла и ушла в кабинет слева от лестницы, где находилась некоторое время. Через какое-то время из первого кабинета, куда заходила Алехина, вышел мужчина, спросил у нее, она ли ФИО236, она ответила, что да, тогда он сказал, чтобы она вошла в его кабинет. В кабинете мужчина ее сфотографировал, после чего сказал, пройти к молодой женщине, у которой она подписала пачку документов. Сумму, на которую оформлялся кредит, она не видела, она попыталась ее найти в договоре и вообще прочитать данные ей документы, но сзади нее уже стояла Алехина Т.Г., и просила, чтобы она быстрее все подписывала. Она поставила подпись, после чего Алехина сказала ей, чтобы она ждала в холле. Она вышла, после нее в кабинет зашла ранее ей не знакомая женщина, которую они забирали в д. Тойлук. Когда женщина вышла, они с Алехиной спустились в кассу, расположенную на первом этаже банка, где она подписала бумагу, но деньги ей не выдали, сказав, что они уже получены. Кем именно кассир не пояснила. После этого они вышли из банка и поехали домой. За оформление кредита ФИО498 никто никакие деньги не давал. Перед оформлением кредита и после этого сумма кредита ей не сообщалась. В период оформления кредита она работала старшим продавцом смены в супермаркете «Командор» на <адрес> ее трудовая книжка находилась у работодателя. В Курбатовском сельпо она никогда не работала, заработную плату в сумме 23299 рублей она никогда не получала. При оформлении кредита в банке она лично никакие анкеты не заполняла, ставила ФИО157 подписи в договоре. Летом 2010 года, она приехала в д. Курбатово и от своей невестки ФИО128 узнала, что по кредиту, оформленному на ее имя в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» была оформлена отсрочка. После этого она пошла к маме. Мама ей сказала, что у Ипатовой Л.И., нет денег платить по кредиту, и что по этой причине они оформили отсрочку по выплате кредита. Телефонных номеров Ипатовой и Алехиной, у нее не было, потому выяснить ситуацию у них она не могла. Мама обещала, что кредит Ипатова и Алехина погасят, но она была сильно возмущена.
Свидетель ФИО3, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что ранее она проживала в д. <адрес>. 29.08.2010 г., вместе с семьей уехала на другое место жительства, работала дояркой в ЗАО «Чулымское». Ее муж также работал в ЗАО «Чулымское» до января 2010 года. Поскольку заработную плату в ЗАО не выдавали, в магазине отоваривались в долг, а в Тойлуке был один магазин принадлежащий Ипатовой. Был еще магазин ЗАО, но там не давали ни в долг, ни под зарплату. Поэтому люди соглашались быть поручителями или заемщиками по кредитам для Ипатовой. Летом 2006 или 2007 года, она брала в долг продукты в магазине у Ипатовой, когда ФИО44, предложила ей оформить на свое имя кредит в коммерческом банке в <адрес>. Она ей объяснила, что за кредит ей вычеркнут долг в магазине, и ей не нужно будет его платить. Для этого ей необходимо было дать им свой паспорт и паспорт мужа, так как он был поручителем у нее по кредиту. Через несколько дней, когда они с мужем отдали паспорта ФИО506, к ней домой пришла ФИО506 и сказала, что нужно съездить в банк в <адрес>, название банка «Росбанк», кажется, она точно не может сказать, для того, чтобы расписаться и получить деньги. В банк они ездили вместе с Ипатовой и еще одной женщиной. Сама Ипатова в банк не заходила, они ходили с ее помощницей, которую звали Таня. Как - то по просьбе Ипатовой она также выступала поручителем по кредиту для Ипатовой. Муж отказался, а она согласилась, так как Ипатова, пообещала дать две тысячи рублей. Кроме этого, у нее в магазине Ипатовой был долг. Она не может точно сказать, когда это было, возможно в мае 2008 года, Ипатова с Алехиной возили ее в банк. В банке вместе с ней была девушка и женщина ранее ей незнакомые, на кого из них оформлялся кредит, она не поняла. В банке с ними была Алехина, а Ипатова ездила в это время в парикмахерскую делать укладку. В кабинет возле лестницы, она расписалась в документах, которые ей предоставили, не читая документы. Расписавшись, она пошла в машину Ипатовой, где Ипатова отдала ей ее паспорт. Туда же пришли девушка с женщиной, сели в машину, ФИО30 вышла Алехина, с деньгами, которые она тут же в машине отдала Ипатовой, какая была сумма она не знает. Ипатова еще сказала Алехиной, что надо было заплатить какую - то сумму. Когда они приехали в Тойлук, Ипатова дала ей 2000 рублей, она сразу зашла в магазин и погасила имеющийся у нее в магазине долг. В анкете от 19.08.2005 г., подпись не ее. Сведения, содержащиеся в справке о заработной плате, где указано, что она работает заведующей магазином у ИП Ипатовой и ее заработная плата составляет 25926 рублей, не соответствуют действительности, также как и в копии трудовой книжки. Позже, ей пришло письмо об имеющееся задолженности, которое она отнесла Ипатовой.
Свидетель ФИО37, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что примерно в мае 2008 года, к его жене обратилась Ипатова Л.И., с просьбой, чтобы она получила кредит в банке. Кредит Ипатовой был необходим на личные нужды. Ипатова уверяла, что платежи по кредитам будет осуществлять сама, никаких проблем не возникнет. Его Ипатова попросила выступить поручителем по кредиту, они согласились, и он с женой передал Ипатовой свои паспорта. В конце мая 2008 года, к ним домой приехала Ипатова и сказала, что надо съездить в банк для подписания кредитных договоров. Они сели в машину, кроме них никого в машине не было. Они поехали в банк, находящийся в <адрес>. В банке они поднялись на второй этаж. Ипатова сказала ждать в холле, напротив кабинета управляющего банком, пока их не вызовут. Ипатова сказала, что пока съездит по делам и вернется. Через некоторое время из кабинета вышла женщина и пригласила их. Женщина представила документы, какие именно он не смотрел, и указала, где необходимо поставить подписи. Анкеты ни он, ни его жена не заполняли. После подписания документов, женщина сказала, что они могут идти. Через некоторое время к банку подъехала Ипатова, его супруга передала ей документы, которые дали в банке и они направились в кассу. Там его супруга расписалась в кассовом ордере и отошла от кассы, а Ипатова получила деньги. Затем Ипатова сказала им идти на улицу, а она пойдет на второй этаж и позже подойдет к машине. Через минут 10 Ипатова вышла из банка, они сели в машину и поехали домой. За потраченное ими время Ипатова дала ему 1000 рублей, а его супруге 2000 рублей. Летом 2008 года, в адрес его жены стали поступать письмо из банка, в которых говорилось, что на имя его жены есть просроченный кредит и что с нее будет взыскиваться задолженность. Он и его супруга обратились к Ипатовой с этими письмами, на что последняя сказала, что беспокоится не о чем, и она все выплатит. В период 2007 - 2008 года, он работал на ферме № ЗАО «Чулымское», скотником.
Свидетель ФИО95, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что 02.07.2008 г., она находилась в гостях у своей дочери ФИО80, когда последняя провожала ее, то они у дома их общей знакомой ФИО523, видели машину, в которой находилась Алехина Т.Г.. Они подошли к ним и Алехина, предложила ей оформить кредит. Она сказала Алехиной, что кредит ей не дадут, так как она пенсионерка, но Алехина сказала, что все решит. При этом Алехина сказала, что за потраченное время, если выступит заемщиком, то получит 2000 рублей, а если поручителем, то 1000 рублей. В каком банке, какую сумму и для каких целей Алехина не поясняла. Она согласилась и спросила, какие документы нужны, на что Алехина сказала, что ФИО157 паспорт. Алехина довезла ее до дома, там она вынесла паспорт из дома и передала Алехиной. После этого она, Алехина и ФИО80 заехали в <адрес> и взяли еще двоих незнакомых ей женщин. Затем они поехали в ДО «Балхата» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где поднялись на второй этаж и Алехина зашла в один из кабинетов, а остальным сказала подождать. Спустя некоторое время из кабинета вышел банковский работник и позвал ее в кабинет. В кабинете он ее сфотографировал, сказал, что это необходимо для оформления кредита. После чего она вышла и зашли другие женщины, с которыми она ехала, затем зашла ее дочь ФИО80. Спустя некоторое время Алехина вышла из кредитного кабинета и сказала, что нужно расписаться. Она зашла в кабинет и расписалась в каком то документе, содержание которого не читала. В той же последовательности зашли остальные. Затем все спустились на первый этаж. Она и Алехина прошли в кассу, где подписали документы, после чего кассир передал Алехиной деньги, и они вышли из банка. По дороге в <адрес> Алехина, передала ей 2000 рублей, а ее дочери ФИО513 1000 рублей, за потраченное время. Примерно через 2-3 месяца к ней пришло письмо из банка, о том, что по ее кредиту имеется задолженность. Она обратилась к Алехиной, на что последняя сказала не волноваться, она все выплатит. Затем приезжали судебные приставы, но ввиду того, что описывать нечего, составили акт об отсутствие имущества подлежащего описи.
Свидетель ФИО80, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно в конце 2008 года, к ней приехала Алехина Т.Г. и попросила выступить поручителем по кредиту в Росбанк. Алехина сказала, что кредит будет выплачивать сама и проблем не будет. Алехина, взяла у нее паспорт, при этом цели кредита, размеры и сроки выплаты не оговаривались. 02.07.2008 года, в дневное время к ней приехала Алехина и сказала, что надо ехать в банк. С ними также поехала ее мать ФИО95, а в <адрес> они с собой еще взяли двух женщин и поехали в Росбанк. Когда они подъехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», то все поднялись на второй этаж. Алехина зашла в кабинет, а остальным сказала подождать. Спустя некоторое время Алехина позвала ее мать ФИО95 в кабинет. Когда ее мать вышла, в кабинет зашли женщины, с которыми они ехали, затем зашла она. В кабинете ее сфотографировал работник банка по имени ФИО239, затем ей дали документы, в которых Алехина показывала, где необходимо расписаться. Когда все расписались, Алехина сказала идти за ней. Они зашли в другой кабинет, где им дали документы и указали, где необходимо расписаться. Затем все спустились на первый этаж, ее мать ФИО95 с Алехиной прошла в кассу. Кто получал деньги, она не знает. После этого они все вышли и пошли к машине. За потраченное время Алехина передала ей 1000 рублей, а ее матери 2000 рублей. Примерно через 3-4 месяца к ней домой пришло заказное письмо о том, что кредит не выплачивается и имеющую задолженность необходимо погасить. Она обратилась к Ипатовой, так как знала, что Алехина работает у нее. Ипатова сказала, чтоб она не волновалась, кредит выплачивается и будет погашен. В начале 2011 года, к ней приезжали судебные приставы и хотели описать имущества, но так как ничего не было, то они составили акт об отсутствие имущества подлежащего описи. В период оформления кредита она работала заведующей зверофермы в д. Холодный Ключ.
Свидетель ФИО158, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что 7 июля 2008 года, к нему обратилась Алехина Т.Г. и предложила пойти заемщиком к Ипатовой в «Росбанк», пояснив, что за согласие в услугах Ипатова выплатит 1000 рублей, он согласился, так уже брал для Ипатовой кредит ранее. Он передал Алехиной свой паспорт. С какой целью брала Ипатова кредит ему неизвестно. Самостоятельно он заполнил ФИО157 анкету на получение кредита на его имя. Анкету ему предоставил незнакомый мужчина из кредитного отдела «Росбанк». Через 2 дня к нему на автомобиле приехала Алехина и пояснила, что необходимо ехать в «Росбанк» и подписать документы для получения кредита. Так же она позвала ФИО369, которая шла по кредиту Ипатовой поручителем. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж. Около кредитного кабинета Алехина сказала подождать, а сама зашла в кабинет. Через несколько минут Алехина сказала зайти ему одному в кабинет и сама осталась в кабинете. Мужчина подал ему документы, в которых было необходимо расписаться. Какие документы он подписывал, не помнит. Затем его сфотографировали при помощи компьютера, после чего он с Алехиной вышел. Затем в кабинет вошли Алехина с ФИО523 и через некоторое время вышли. Затем все спустились на первый этаж, где он у кассы подписал еще какие - то бумаги, а Алехина получила деньги. После этого Алехина увезла их в д. Холодный ключ, где в своем автомобиле передала ему и ФИО523 по 1000 рублей. Осенью 2010 года, ему стали приходить письма с напоминанием о гашении задолженности по кредиту. У Ипатовой он не интересовался почему кредит не гасится. В начале декабря 2010 года, к нему приезжали судебные приставы и хотели описать имущество, но за отсутствие такого составили акт о невозможности взыскания. В период получения кредита он не работал. В настоящее время он работает рабочим на звероферме ЗАО «Чулымское», получает заработную плату в размере 2600 рублей.
Свидетель ФИО76, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в начале июля 2008 года, к ней обратилась Алехина, с просьбой быть поручителем по кредиту у ее соседа ФИО158, так же она пояснила, что кредит берется для личных нужд Ипатовой Л.И. Она согласилась, так как Алехина сказала, что она получит 1000 рублей за сделку. В этот же день Алехина попросила у нее паспорт и трудовую книжку. Алехина пояснила что оформлением документов займется сама. В июле 2008 года, к ней домой приехала Ипатова и Алехина. Ипатова находилась за рулем автомобиля. Ипатова и Алехина сказали, что надо ехать в банк, после чего Алехина пошла звать ФИО503. Затем все вместе они поехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где она, ФИО503 и Алехина, поднялись на второй этаж, а Ипатова уехала. Алехина сказала им ожидать в холле, а сама зашла в кабинет. Через некоторое время Алехина вышла и позвала зайти ФИО120, который находился там около 40 минут. Затем Алехина позвала зайти ее. В кабинете находился мужчина и девушка. Девушка дала ей документы и указала, где расписаться, документы она не читала, так как присутствующие ее торопили. После того, как она все написала, Алехина сказала, что она свободна. Она вышла из банка, там же стояла машина Ипатовой. Через минут 15 вышла Алехина и ФИО503 и они поехали домой. В машине Алехина передала ей 1000 рублей за потраченное ею время. Осенью 2010 года стали приходить письма о том, что кредит не погашен. Этот вопрос она обсуждала с ФИО524, в его адрес поступали такие же письма. К Ипатовой она не обращалась. По данному кредиту к ней домой приезжали судебные приставы, но в виду отсутствия имущества, был составлен акт о невозможности описания имущества. На период оформления кредита она негде не работала. В настоящее время каких - либо источников дохода нет.
Свидетель ФИО121, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в д. Холодный <адрес> он проживает с гражданской женой ФИО375. ФИО20 знает около 20 лет как бывшую подругу его жены, а также как индивидуального предпринимателя, которая имеет в собственности магазины в д. Холодный Ключ, <адрес>, д. <адрес>. Каких - либо отношений в настоящее время с Ипатовой не поддерживает. В июле 2008 г., к нему обратилась ФИО17, жительница <адрес>, которая занимается торговыми делами с Ипатовой, и предложила пойти поручителем к последней в «Росбанк», расположенном в <адрес>, пояснив, что за согласие в услугах, Ипатова выплатит ему деньги в сумме 1000 руб. В связи с нуждой в денежных средствах, а также в виду того, что они с Ипатовой являлись хорошими знакомыми, он согласился и передал свой паспорт Алехиной. Ему было известно, что Ипатова брала кредит на сумму 300000 рублей, чтобы купить продукты питания в принадлежащий ей магазин, в какой именно, ему не известно. Условия получения им кредита и его гашение с ним не оговаривались. Самостоятельно каких - либо документов (анкет) он не заполнял. Через несколько дней к нему на своем автомобиле приехала Алехина и пояснила, что необходимо ехать в «Росбанк» и подписать документы на получение кредита. В банке он совместно с Алехиной поднялся на второй этаж, где его сфотографировали, а затем он подписал документы для получения кредита, какие именно, ему не известно, так как их не читал. Никаких документов на руки он не получал. После этого, он с Алехиной, спустился на первый этаж банка и вышел, а Алехина пошла к кассе. Получала ли Алехина деньги, он не видел. После чего, Алехина отвезла его домой в д. Холодный ключ и передала ему в своем автомобиле 1000 руб.. Кроме того, в сентябре 2008 г., произошла аналогичная ситуация, когда ему снова предложили пойти к Ипатовой поручителем. Однако, в ходе допроса, от следователя он узнал о том, что являлся заемщиком по кредиту, в котором он участвовал в июле 2008 года. До этого момента он считал, что являлся поручителем. Осенью 2009 года, ему начали приходить письма с напоминанием о гашении задолженности по кредитам, которые он не читая, передавал Ипатовой. Она успокаивала его и обещала погасить задолженность. Осенью 2010 года, к нему приехали судебные приставы и хотели описать имущество, но за отсутствием такового, составили акт о невозможности взыскания. Ему не известно, выплачены ли в настоящее время указанные кредиты или нет. В суд его не вызывали. В период получения кредитов, он не работал. В настоящее время также не работает. Какого - либо источника дохода он не имеет, проживает на пенсию своей гражданской жены в размере 4500 рублей.
Свидетель ФИО76, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в 2006 - 2007 году, она работала у Ипатовой продавцом. Работала не официально. Осуществляла торговлю продуктами питания в д. Холодный ключ. Ипатова привозила ей домой товар, а она продавала. Выручку отдавала Ипатовой. В 2005 – 2006 годах, к Ипатовой в магазин устроилась ее дочь Дерюгина, в связи с этим она и познакомилась с Ипатовой и Алехиной. Около 5-6 лет назад Ипатова и Алехина приехали к ней домой, обратились с просьбой съездить с ними по жителям д. Холодный ключ, чтобы уговаривать людей, чтобы они согласились оформить кредит для Ипатовой, так как Ипатова и Алехина не знали жителей д. Холодный ключ. Для какой цели Ипатовой нужны были кредиты, она не говорила. Сначала они по людям ездили с ней, а ФИО30 и сами. Иногда они звонили и говорили пойти к конкретному человеку для того, чтобы взять у него паспорт. Паспорта она должна была передавать либо Алехиной, либо в магазин по <адрес>, либо лично Ипатовой. Паспорта Ипатова и Алехина возвращали сами, либо, если людей дома не было, то они оставляли паспорта ей, и она уже передавала. За это она никакого вознаграждения не получала. Летом 2008 года, к ней приехала Алехина и попросила ее сходить к ФИО513 попросить оформить кредит для нужд Ипатовой и Алехиной. Алехина говорила, что заезжала к ней сама, но той дома не было. Вечером этого же дня она пришла к ФИО513 и сказала, что Ипатова просит паспорт для оформления кредита, сказала, что дадут за это 2000 рублей. ФИО513 согласилась и дала ей свой паспорт. Алехиной она позвонила и сказала, что паспорт у нее и его можно забрать. Паспорта она брала ФИО157 по просьбе Ипатовой и Алехиной. Она доверяла обещаниям, что Ипатова выплатит кредит. Кроме того, в июле 2008 года, к ней домой приехала Алехина и попросила выступить заемщиком по кредиту. Алехина сказала, что кредит оформляется для Ипатовой Она доверяла Ипатовой, поэтому согласилась оформить на себя кредит. Алехина попросила передать ей документы - паспорт, трудовую книжку, ИНН, страховое свидетельство. 27.07.2008 года, к ней приехала Алехина Т.Г. и сказала, что надо ехать в банк. С ней поехал ее сожитель ФИО370 Когда они подъехали к банку. Она не могла выйти, так как была в состоянии алкогольного опьянения. Алехина зашла в банк и вышла. Она в помещение банка она не заходила, кредитные документы ей вынесли в машину, но заполнить она их не могла, так как была в состоянии алкогольного опьянения. Она не знает, кто получал деньги. Алехина передала 1000 рублей за потраченное ими время. Алехина сказала, что надо будет перезаполнять документы, но она этого не делала. Весной 2009 года к ней приехали мужчины из банка и требовали возварта денег по кредиту. Она им объяснила, что кредит брала для Ипатовой, и они посоветовали ей обратиться в прокуратура, она так и сделала. Она обращалась к Ипатовой, и Ипатова сказала, что беспокоится не стоит, что она все выплатит. ФИО512 с ними в банк не ездила.
Свидетель ФИО55, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что летом 2008 года, к ней приехала либо Ипатова, либо Алехина, точно она не помнит с просьбой выступить поручителем при оформление документов на кредит для развития бизнеса Ипатовой. Для оформления кредита она передала оригиналы документов, а именно паспорт, трудовую книжку, страховое свидетельство, ИНН. Анкеты она не заполняла. В банк она поехала на автомобиле Ипатовой, за рулем была или Ипатова, или Алехина. Приехав в банк, они с Алехиной поднялась на второй этаж, где Алехина зашла в какой-то кабинет, а она осталась ждать в холе. Через некоторое время в холл банка из кабинета вышел мужчина, который предоставил ей документы, и пояснил, что это кредитный договор, где она является поручителем, а ФИО76 замщиком, и указал, где нужно расписаться. Она расписалась. В кассу ни она, ни Алехина не заходили. Ей никто не объяснил, почему отсутствовал заемщик, и как без него можно подписать документы. В мае 2010 года ей стали приходить письма из банка о задолженности по кредиту. Она обращалась к Ипатовой с указанными письмами, но Ипатова сказала не беспокоится, так как задолженность по кредиту она выплатит. В момент оформления кредита она нигде не работала. Обстоятельств подписания расписки от 14.10.2007 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 300000 рублей, полученные ею по кредитному договору № от 14.10.2007 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она не помнит.
Свидетель ФИО370, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в июле 2008 год,а к его сожительнице ФИО523 приехала Алехина и сказала, что надо ехать в банк. Он поехал вместе с ними. Он, как и ФИО523, находился в состоянии алкогольного опьянения. Когда они поехали в банк, Алехина ушла в банк и вышла оттуда с мужчиной. Они разбудили ФИО523, мужчина постоянно на нее ругался, что она не может подписать документы. Документы она так и не подписала, и тогда мужчина ушел в банк вместе с Алехиной. Через час Алехина вернулась и дала ему 1000 рублей за потраченное время.
Свидетель ФИО80, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в июле 2008 года, к ней пришла ФИО523 и предложила пойти заемщиком к Ипатовой Л.И., по кредиту в банке. При этом ФИО523 пояснила, что за согласие, Ипатова выплатит 2000 рублей. Она согласилась, так как ранее уже выступала поручителем у Ипатовой по кредиту в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и та погасила кредит. Их паспорта ФИО523 передала Алехиной Т.Г., которая занимается торговыми делами Ипатовой. С какой целью Ипатова брала кредит, она не знает. Самостоятельно анкет и документов не заполняла. Через неделю после разговора с ФИО523, приехала Алехина и сказала, что необходимо ехать в «Росбанк» подписать документы для получения кредита. В машине еще находилась ФИО51, которая пояснила, что идет поручителем к Ипатовой. Подъехав к банку, они все поднялись на второй этаж и остались ждать возле кабинета кредитных экспертов, а Алехина зашла в кабинет. Через несколько минут Алехина вышла и попросила ее зайти в кабинет, ФИО490 ждала около кабинета. В кабинете находился мужчина и девушка. Девушка подала ей бумаги и указала места, где нужно расписываться, она расписалась где необходимо. Содержание документов она не знает. Затем ее сфотографировали при помощи компьютера. Из кабинета она вышла вместе с Алехиной. ФИО30 в кабинет зашла Алехина, с ФИО490 и через несколько минут вышли. Втроем они спустились на первый этаж, где Алехина прошла в кассу получать денежные средства. Она в документах не расписывалась. Через 15 минут Алехина, подошла к ним, и они вместе вышли из банка. После этого Алехина увезла их в <адрес>. За потраченное время Алехина, передала ей денежные средства в размере 2000 рублей, а ФИО490, 1000 рублей. Осенью 2008 года, к ней приехали 2 мужчина и представились работниками банка. Мужчины сообщили, что у нее имеется задолженность по кредиту, и ее необходимо ее погасить. Она объяснила, что брала кредит для Ипатовой, и они сказали, что поедут разбираться к ней. Она звонила Ипатовой, которая сказала, что все нормально и больше таких ситуаций не возникнет. Позже начали приходить письма о том, что есть задолженность. В начале декабря к ней приходили судебные приставы, но за отсутствием имущества, составили акт о невозможности возмещения. В период получения кредита она работала заведующей зверофермой, принадлежащей ЗАО «Чулымское», о чем имеется запись в трудовой книжке.
Свидетель ФИО50, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в августе 2008 года, к ней домой приехала Ипатова Л.И. и предложила поехать в банк и оформить кредит для личных нужд Ипатовой, при этом пояснив, что кредит она будет платить сама. Ипатова ей говорила, что кредит необходим ей для личных нужд. За потраченное ею время Ипатова обещала 1000 рублей. Ипатова попросила у нее паспорт, ИНН, страховое свидетельство и сказала, что оформлением документов займется сама. Никаких анкет она не заполняла. На следующий день к ней приехала Ипатова и сказала, что необходимо ехать в банк. Они подъехали к дому Алехиной Т.Г.. В машине находилась также ФИО536. Через десять минут к дому Алехиной подъехал на автомобиле «Газель» водитель Ипатовой, ФИО215 Е. Затем все сели в машину и поехали в Холодный ключ. Алехина находилась с ними. Приехав в Холодный ключ, забрали с собой ФИО513 и ФИО503, после чего они поехали в банк. Когда они подъехали и все поднялись на второй этаж, Алехина зашла в кабинет и сказала, чтобы они заходили по одному. В кабинете находилась молодая девушка и мужчина. Девушка подавала документы на подпись, она расписывалась, но содержание не смотрела. Затем все по очереди зашли в кабинет. Затем Алехина, сказала ей идти за ней, прошли на первый этаж к кассе. Алехина подошла к кассе, о чем-то поговорила с кассиром, после чего пригласила ее к окошку и сказала, что необходимо расписаться еще. Она расписалась, а Алехина получила деньги в кассе. Поехав в <адрес> Ипатова передала ей 1000 рублей за потраченное время. В январе 2011 года, к ней пришло письмо, где было сказано, что кредит не выплачивается. В январе 2011 года к ней домой приехали судебные приставы, чтобы описать имущество, за отсутствием такого, составили акт о невозможности описи. С 2002 года она нигде не работает. В период оформления кредита не работала. Расписку о том, что она брала кредит в ОАО АКБ «Росбанка», она написала летом 2009 года, когда к ней приехали Ипатова с Алехиной и сказали написать расписку. Ипатова пояснила, что после этого погасит кредит. Фактически расписка не соответствует правде, потому что кредит она брала для нужд Ипатовой.
Свидетель ФИО116, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в августе 2008 года, к нему дважды обращалась Ипатова Л.И., с просьбой выступить поручителем по кредиту. Для каких целей Ипатова не говорила, производить оплату по кредиту должна была она. Ипатова так же пояснила, что ему необходимо будет съездить в банк и подписать документы. Он согласился, так как доверял Ипатовой. После этого он передал Ипатовой свой паспорт, она пояснила, что это необходимо для оформления документов на кредит. По одному из кредитов в банк вместе с ним ездила ФИО511. Это было при следующих обстоятельствах. В оговоренный с Ипатовой день он подошел к дому Алехиной, также подошла ФИО511. Затем подъехал водитель Ипатовой, и они поехали в банк. В машине еще находились какие-то люди. Приехав в банк, они поднялись на второй этаж. В один из кабинетов зашла Алехина, затем сказала, что заходить по одному в кабинет. Первая зашла ФИО511, после ее выхода в кабинет зашел он. В кабинете находилась женщина, которые предоставила ему какие-то документы и указала где расписаться. Документы он не читал. Затем он вышел, Алехина направила его к мужчине, который его сфотографировал. После подписания они все спустились вниз. Он вышел на улицу, через некоторое время вышли Алехина и ФИО511, после чего поехали обратно. За потраченное время ему Алехина дала 1000 рублей. Второй раз вместе с ним в банк ездила ФИО488. Ипатова заехала за ним, и они поехали в банк. В машине так же находилась ФИО488. В банке они поднялись на второй этаж, Ипатова зашла в кабинет, на двери которого висела табличка «Управляющий». Через некоторое время Ипатова вышла и сказала зайти. Он зашел в кабинет, там находилась женщина, которая подала ему документы и указала, где расписаться, в содержание документов он не вчитывался. Женщина ему сказала зайти в другой кабинет, в котором находился мужчина, который его сфотографировал. После этого он вышел на улицу. В кассу он не ходил, денег не получал. За потраченное время Ипатова заплатила ему 1000 рублей. Через некоторое время стали приходить письма из банка, о том что он является заемщиком по кредиту на сумму 300000 рублей, и что по кредиту имеется задолженность. К Ипатовой он обращался, но она его успокаивала и говорила, что все нормально. Сведения в справке от 12.08.2008 г., в которой указано, что он является заведующим мастерской Курбатовского сельпо и его заработная плата составляет 23490 рублей, не соответствует действительности. В настоящее время его пенсия составляет 4475 рублей. (том № л.д. 160 - 162, 206 - 207, 210 - 212).
Свидетель ФИО65, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что он знаком с ФИО71, так как совместно с ней проживал в <адрес>. В настоящее время они с ФИО488 отношения не поддерживают, она уехала из <адрес> и где проживает ему неизвестно. Он знает, что ФИО71, была поручителем при оформлении кредита на имя ФИО536, но при каких обстоятельствах ему неизвестно.
Свидетель ФИО60, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в августе месяце они с Ипатовой ездили по делам и заехали в «Росбанк». Там к ней обратилась управляющая банка Арепьева О.Ф. и попросила выступить заемщиком по кредиту. Для каких целей и на какую сумму брался кредит не обговаривалось. Арепьева обещала кредит выплатить полностью. Она знала Арепьеву, как человека положительного и поэтому доверяла ей. В назначенный день Арепьевой она приехала в банк и там по указанию зашла в кредитный отдел. В кабинете находился мужчина, который представился ФИО198. Она передала мужчине свой паспорт, он заносил данные в компьютер, ФИО30 сфотографировал ее. В Банке также находилась ФИО506. ФИО506 также заходила в кабинет к ФИО198 и что-то там подписывала. ФИО30 их вдвоем повел в кабинет к Арепьевой О.Ф. Там она подписывала документы, которые подавал ФИО198. Затем расписалась ФИО506. Арепьева дала ей 2000 рублей за потраченное ею время. В кассу она не ходила. Позже она узнала, что кредит не платится. Пыталась найти Арепьеву, чтобы выяснить этот вопрос, но не смогла. В ходе допроса ей предъявлена анкета от 26.08.08, анкета подписана не ей. Заведующей склада в Курбатовском сельпо она не работает. Заработную плату в сумме 25665 рублей она никогда не получала. В 2008 году она работала в Красноярском Загорье и получала заработную плату 4000 рублей.
Свидетель ФИО114, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в 2008 году, к нему приехала Ипатова и попросила выступить поручителем при оформлении кредита, он согласился, так как ранее брал уже для нее кредит, который был выплачен, он доверял Ипатовой. Цели, сумма кредита не обговаривались. Он передал по просьбе Ипатовой свой паспорт и пенсионное свидетельство. Через неделю Ипатова и Алехина приехали к нему и сказали, что надо ехать в банк. По пути они заехали за ФИО513. Он, Алехина и ФИО513 поднялись в банк. Алехина зашла в кабинет, ФИО30 вышла и сказала, что надо ехать за его женой ФИО511, чтобы она была у него поручителем. Затем Ипатова с Алехиной съездили за ФИО511. Они все стали по очереди заходить в банк. В кабинете находился мужчина и девушка. Девушка подала документы для подписи, мужчина его сфотографировал. Затем зашла ФИО511. Затем они вышли и пошли в кабинет Арепьевой, где подписывали документы. После всего они вышли на улицу, а Алехина осталась в кабинете. По дороге она передала ему и ФИО513 по 2000 рублей за потраченное время, которые достала из сумки. Через 1 - 1,5 года стали приходить письма из банка об имеющейся задолженности. Он обратился к Ипатовой, она сказала, что все выплатит. После этого Ипатова его возила в банк подписать документы по отсрочке. Судебные приставы описали его имущество на 2000 рублей. Ипатова впоследствии выкупила его имущество. В настоящее время он нигде не работает. В ходе допроса ему была предъявлена анкета с кредитного дела по договору на сумму 300000 рублей, он ее не заполнял, подпись не его. Водителем Камаза ИП ФИО210 он никогда не работал, заработную плату в сумме 24360 рублей никогда не получал. В 2008 году нигде не работал. Расписку от 28.08.2008 г., согласно которой Ипатова, взяла у него в долг деньги в сумме 300000 рублей, полученные им по кредитному договору № 158 от 28.08.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, копия которой ему была предъявлена в ходе допроса, он подписал при следующих обстоятельствах: весной 2009 года он пришел в магазин к Ипатовой, в котором находилась Ипатова, Алехина и ФИО527. Ипатова сказала ему, что надо подписать расписку якобы для того, что ее адвокат будет объединять все имеющиеся кредиты в одно производство, поэтому нужна такая расписка. Когда он просмотрел расписку, то спросил Ипатову почему она не расписалась, на что последняя сказала, что распишется после него. Он подписал расписку и вернул ее Ипатовой. Второго экземпляра Ипатова ему не давала. Расписка была выполнена датой, когда брался кредит. Расписка была подписана после того как приходили письма из «Росбанка» о имеющейся задолженности по кредиту. В тот момент уже было открыто исполнительное производство по взысканию задолженности.
Свидетель ФИО57, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что в августе 2008 года, к нему приехала Алехина и предложила пойти поручителем по кредиту у Ипатовой, за это Алехина пояснила, что даст 2000 рублей, он согласился, так как у него было тяжелое материальное положение в семье. Он передал Алехиной свой паспорт. Через некоторое время приехала Алехина и сказала, что необходимо ехать в банк. В автомобиле уже был ФИО511. Когда они подъехали, то поднялись на второй этаж. Алехина и ФИО511, зашли в кабинет, затем он с Алехиной. В кабинете находился мужчина и девушка. Мужчина сделал фото, девушка подала документы и указала, где необходимо расписаться. Алехина его торопила, и он не мог прочитать содержание документов. Когда он все подписал, вышел на улицу, а Алехина пошла к кассе. В автомобиле она передала 2000 рублей за потраченное время. Летом 2010 года, стали приходить письма об имеющейся задолженности. Он обращался к Ипатовой, она его успокаивала и говорила, что все выплатит. В период получения кредита он работал скотником в ЗАО «Чулымское». В настоящее время работает слесарем в ЗАО «Чулымское». (том № л. д. 57 - 58, 61 - 63).
Свидетель ФИО58, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в августе 2008 года, к ее мужу ФИО111, обратилась Алехина, с просьбой выступить поручителем по кредиту, он согласился. Так же Алехина объясняла, что она должна выступить поручителем по кредиту. Алехина приезжала к ней в больницу и брала документы паспорт, страховое свидетельство, свидетельство о заключение брака, чтобы снять копии для оформления кредита в банке. 28.08.2008 года, за ней в больницу приехала Алехина и сказала, что надо ехать в банк. В банке были ее муж ФИО114, Алехина, ФИО57 Они поднялись на второй этаж, где их встретил мужчина и отвел в кабинет управляющей банка Арепьевой О.Ф.В кабинете, когда они все зашли, Арепьева О.Ф. передала документы Алехина, Алехина указала, где каждому необходимо расписаться. Когда все расписались, Алехина сказала, что они шли в машину, а она еще пойдет в кассу и получит деньги. Она передала деньги за потраченное время ее мужу ФИО111, машине, когда вышла из банка. Через 3 месяца в адрес ее мужа стали поступать письма о том, что по кредиту имеется задолженность, и выплаты не производятся. Она обращалась к Алехиной, но Алехина сказала, чтоб они не беспокоились, что все будет выплачено. В период оформления кредита и по настоящее время она официально не трудоустроена.
Свидетель ФИО64, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., знакома, так как они живут в <адрес>. Арепьеву О.Ф., не знает. Ранее Ипатова обращалась к ФИО508 выступить поручителем при оформлении кредита, она и ее супруг согласились, в последующем Ипатова погасила кредит, так как деньги брались для Ипатовой Л.И. В конце августа 2008 года, к ФИО508 домой пришла Алехина Т.Г. и просила выступить поручителем для получения кредита, ФИО508 предположила, что деньги нужны были для развития бизнеса Ипатовой Л.И., так как в тот период все жители <адрес> брали деньги для развития бизнеса Ипатовой Л.И., по просьбе последней. Алехина попросила у ФИО508 паспорт, трудовую книжку и страховое пенсионное свидетельство для оформления документов в банке, она передала их Алехиной. Алехина уверяла, что кредит будет платить Ипатова Л.И., ФИО508 знала Ипатову как порядочного человека, честного и ответственного, потому доверяла ей и согласилась на то. чтобы быть поручителем по кредиту. Через несколько дней утром к ней приехала Алехина Т.Г. и сказала, что нужно ехать в банк. Кроме того, с ними поехал Метёлкин ФИО216. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>, они поднялись на второй этаж и сели с ФИО501 в холле. Алехина Т.Г., зашла в кабинет слева от лестницы. Через какое - то время она вышла, через некоторое время ФИО508, пригласили в кабинет, в нем находился мужчина на вид около 30 лет, а также молодая девушка. Мужчина сфотографировал ФИО508 и дал расписаться в документах. После по указанию Алехиной ФИО508 и ФИО501 прошли в кабинет управляющей банка. Там они расписались в документах и вышли. Алехина вышла из банка спустя 20 минут. Через 1 год к ФИО508 стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что она является заемщиком по кредиту на сумму 300000 рублей и что ей нужно гасить задолженность по данному кредиту. Она обратился с данным письмом по кредиту к Ипатовой Л.И., которая пояснила, чтобы она не волновалась, что она погасит задолженность. Все письма из банка ФИО508 отдавала Ипатовой Л.И., по просьбе последней. Ипатова Л.И. обещала, что будет гасить кредит. В ходе допроса ФИО508 предъявлялась анкета с кредитного дела по договору на сумму 300 000 рублей, ФИО508 пояснила, что анкета от ее имени заполнена ею, подпись в анкете ее. Данную анкету она заполняла скорее всего в банке под диктовку Алехиной Т.Г., точно не помнит. В данной анкете указано, что ФИО508 работала заведующей столовой ООО «Ипатова», фактически она там никогда не работала, заработную плату в сумме 28710 рублей никогда не получала. В период оформления кредита ФИО508 работала кочегаром в ЗАО «Чулымское», заработная плата 2000 рублей, ФИО508 писала в анкете - заявке по кредиту не соответствующие действительности сведения, так как их диктовала Алехина Т.Г.. Она думала, что раз кредит будет всё равно выплачиваться, то ничего страшного в том, что сведения недостоверные, нет. Обстоятельств подписания расписки от 03.09.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 300000 рублей, полученные ею по кредитному договору № от 03.09.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она не помнит.
Свидетель ФИО65, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с подросткового возраста знаком с Ипатовой и Алехиной. Арепьеву не знает. Ранее он оформлял кредит на свое имя для Ипатовой Л.И. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», сумма кредита была около 300000 рублей. Данный кредит Ипатова полностью погасила. При этом Ипатовой он предоставлял ФИО157 паспорт. В 2007 году, ФИО501 не официально устроился работать в магазин к Ипатовой Л.И. грузчиком. Работал в магазине по <адрес> «б» в <адрес>. Заработная плата составляла 4000 в месяц. Находясь в магазине у ИП Ипатовой в ноябре 2007 г., Алехина собиралась ехать в <адрес> получать кредит, в магазине находились ФИО92, ФИО52, ФИО85, все ждали ФИО499. Так как тот не приехал, Алехина попросила ФИО501 съездить в банк вместо ФИО499. Приехав в Росбанк, Алехина зашла в кабинет на втором этаже, где находился мужчина - ФИО198. Затем все по одному заходили в кабинет к данному мужчине, который дал ФИО501 документы в которых он должен был написать ФИО31 и расписаться от его имени, что ФИО189 и сделал. После ФИО189 заходил к управляющей банком, где расписался в документах. Кто получал деньги в кассе он не видел. По предъявленным в ходе допроса документам, ФИО65 показал, что в кредитном договоре запись: ФИО31 и подпись от его имени, запись в графике платежей ознакомления, дата и подпись от имени ФИО499 выполнены ФИО501. ФИО527, ФИО52, ФИО529 знали о том, что ФИО501 ездили в банк за ФИО499. ФИО52 и ФИО529 были при оформлении кредита. Денег от Алехиной ФИО501 не получал. В конце августа 2008 года, в магазине по <адрес> «б» к нему обратилась с просьбой Ипатова Л.И., быть поручителем при оформлении кредита. ФИО501 знал Ипатову Л.И. как порядочного человека, честного и ответственного, потому доверял ей и согласился быть поручителем по кредиту. Ипатова уверяла его, что кредит она будет полностью и своевременно выплачивать. Для чего Ипатова берет деньги, он не знал, она ему не поясняла. Документы Ипатовой Л.И. ФИО501 не давал, т.е. она не просила. Примерно через 2-3 дня утром к нему приехала Алехина Т.Г. и спросила у него, говорила ли Ипатова о том, что ему нужно поехать в банк. ФИО501 сказала, что да. Тогда Алехина сказала, чтобы он садился в машину. Кроме того с ними поехала ФИО32. Приехав в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>, они поднялись на второй этаж и сели с ФИО508 в холле. Алехина Т.Г. зашла в кабинет слева от лестницы. Через некоторое время она вышла. Спустя какое - то время их пригласили в вышеуказанный кабинет. Там сидел мужчина на вид около 30 лет, которого Алехина представила, как ФИО198. В кабинете кроме того сидела молодая женщина. Мужчина сфотографировал ФИО501 и дал расписаться, в каких документах он не помнит, так как не обращал внимания. После того, как ФИО508 вышла, ФИО189 по указанию Алехиной пошли в кабинет управляющей банка Арепьевой О.Ф. Там они расписались с ФИО508 в документах, где им показывала Арепьева, после чего вышли из кабинета. Алехина сказала, чтобы они шли в машину, а сама оставалась на втором этаже. Алехина вышла через минут 20 и все поехали домой. ФИО501 никаких денег не давали. В 2009 году, ему стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что он является поручителем по кредиту ФИО64, на сумму 300000 рублей и что ему нужно гасить задолженность по данному кредиту. Он обратился с данным письмом к Ипатовой, которая пояснила, чтобы он не волновался. Что она погасит задолженность. Письма о задолженности из банка по просьбе Ипатовой Л.И. ФИО501 отдавал ей. Ипатова Л.И. обещала, что будет гасить кредит. В начале 2010 года из Центрального районного суда <адрес>ФИО501 пришло письмо с повесткой. Он сообщил об этом Ипатовой Л.И., на что последняя пояснила, что ехать никуда не надо, что она всё погасит. В суд <адрес> он не поехал. 17.12.2010 года, к нему приходили судебные приставы составили протокол, о том, что имущество описи не подлежит. В анкете с кредитного дела по договору на сумму 300000 рублей, где ФИО501 выступал поручителем, он показал, что данная анкета заполнена им, заполнял он её в банке, переписывая с напечатанной анкеты, которую ему дал ФИО198, подпись в анкете стоит ФИО501. Он считал, что раз Ипатова всё равно собирается платить кредит, то ничего страшного, если будут указаны не соответствующие действительности данные. Кроме того, он водителем ИП «ФИО496» никогда не работал, заработную плату в сумме 29838 рублей он никогда не получал. В 2008 году, официально он нигде не работал. ИП « ФИО309» было создано в 2009 году, после того, как начались проблемы по кредитам у Ипатовой. Фактически руководство ИП «ФИО309» осуществляет Ипатова Л.И. В конце ноября 2010 года, ФИО501 находился на работе в магазине по <адрес> в <адрес>. Там была ФИО157ФИО85, которая работает продавцом, она попросила ФИО501, чтобы он отнес документы людям, проживающим <адрес>. Он согласился. ФИО527 при этом в руках держала пакет. Из пакета она достала паспорт на имя ФИО109, трудовую книжку на имя Бузыкиной ФИО227, страховое пенсионное свидетельство на имя Калитинец Фёдора. ФИО501 разнёс данные документы вышеуказанным лицам. Почему данные документы находятся у ФИО527, он не знает. Вероятно потому, что данные люди заложили их при взятии продуктов в долг в магазине. Кроме того, в период его работы у Ипатовой, в 2007-2009 годах, когда жители <адрес> по просьбе Ипатовой Л.И. повсеместно оформляли кредиты на свое имя в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для Ипатовой Л.И., то документы для оформления данных кредитов, а именно паспорта, они приносили в магазин по <адрес> и отдавали их продавцам. Так ФИО501 помнит, что приносила документы ФИО52, которая ранее проживала в <адрес>, ФИО92, муж ФИО52, кроме того приносил паспорт ФИО39, а также ФИО69 При взятии продуктов в магазине у ИП Ипатовой в долг в период с 2007-2010 года, люди оставляли свои документы. При нем свои паспорта оставляли ФИО545 Иосиф, Бузыкина ФИО227, ФИО115, ФИО109.
Свидетель ФИО67, показания которой были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, поясняла, что Ипатову, знает с детства, с Арепьевой, не знакома. Ранее Ипатова обращалась с просьбой оформить кредит для Ипатовой, на что ФИО518, согласилась и оформила на свое имя кредит на сумму 300000 рублей, который был погашен Ипатовой. В сентябре 2008 года, ФИО518 попросила трудоустроить ее на работу к ИП Ипатовой, Ипатова согласилась, и ФИО518 стала работать в магазине в <адрес>. В октябре 2008 года, в трудовую книжку ФИО518 была внесена запись о трудоустройстве продавцом к ИП Ипатовой. У ИП «ФИО496» она никогда не работала. В сентябре Алехина, бухгалтер ИП Ипатовой, обратилась к ней с просьбой выступить заемщиком по кредиту в «Росбанке». Данный кредит предназначался для Ипатовой, Алехина пояснила, что кредит будет оплачиваться в срок. ФИО518 не сомневалась в погашении кредита, поэтому согласилась. Алехина попросила у нее паспорт и трудовую книжку. Через неделю Алехина приехала к ФИО518, и они поехали в банк. В машине находился мужчина, житель <адрес> ключ, являющийся поручителем по кредиту. Приехав в банк, Алехина завела ФИО518 в кабинет, в котором находился мужчина на вид 27 лет. Мужчина предоставил ФИО518 анкету, заполненную от ее имени. В анкете указывалось, что ФИО518 работает менеджером ИП ФИО22 с заработной платой 31755 рублей. ФИО518 не спрашивала, почему в анкете не соответствуют действительности сведения о ней, так как считала, что кредит будет выплачиваться. В последующем ФИО518 и поручитель зашли к управляющей банка Арепьевой, где ФИО518 поставила свою роспись в документах, которые дала ей Арепьева. Кроме того Арепьева предоставила ФИО518 расходный кассовый ордер, ФИО518 поставила свою ФИО и подпись о получении денег. После подписания ФИО518, вышла из кабинета, и они поехали домой. Деньги в банке не получали. Через некоторое время Алехина приехала на работу к ФИО518 и попросила ее выступить поручителем по кредиту ФИО66, который предназначался для Ипатовой, оплату по кредиту должны была производить Ипатова. ФИО518 согласилась. В банке в кабинете мужчины, у которого ФИО518 ранее подписывала анкету, она снова расписалась в анкете, которую не заполняла, и после в кабинете Арепьевой с ФИО517 подписали кредитный договор и договор поручительства. После Алехина и ФИО517, спустились вниз, однако ФИО518 не видела, получали ли они деньги. Никакого материального вознаграждения ФИО518 не получала. В последующем ФИО518 стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности. Обратившись к Ипатовой, последняя пояснила ей, что кредит ФИО518 был взят для Арепьевой О.Ф., и что последняя будет его погашать. Летом 2010 года, домой к ФИО518 приходили судебные приставы и описали имущество на сумму 2700 рублей. Обратившись к Ипатовой, последняя сказала, что выкупит данное имущество. (том № л.д.192 - 194, 196 - 200).
Свидетель ФИО66, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в августе 2008 года, Ипатова Л.И., предложила ей и ее дочери ФИО162, работать продавцами в ее магазине. Ранее она брала для Ипатовой кредит в «Росбанке», но он был погашен. В сентябре 2008 года, Ипатова обратилась к ней с просьбой оформить на свое имя кредит. Она согласилась, так как она доверяла ей и раньше по кредиту никаких проблем не возникало. Ипатовой она отдала свой паспорт и трудовую книжку при приеме к ней на работу. В Банк они поехали с ФИО518, Ипатовой и Алехиной. Они поднялись на второй этаж и в кабинете, где находился мужчина, заполнили следующие графы в анкете: ФИО, дата и место рождения, паспортные данные, более никаких граф не заполняли, поставили подписи под анкетами. Далее она с ФИО518 зашла к Арепьевой О.Ф, и подписали кредитный договор. Когда они все подписали, то вышли на улицу и некоторое время ждали пока выйдет Ипатова. Кто получал деньги в кассе, она не знает, но к кассе она не подходила, ни в каких документах не расписывалась. Деньги после подписания документов она никакие не передавала. В декабре 2008 года, к ней пришло письмо из «Росбанка» о том, что у нее имеется задолженность по кредиту. Она обратилась с этим вопросом к Ипатовой, на что последняя сказала, что кредит брался для Арепьевой О.Ф. и что задолженность она погасит так что волноваться не стоит. В 2010 году, к ней приезжали судебные приставы и описали имущество на 2700 рублей. Она сказу обратилась к Ипатовой, Ипатова сказала, что имущество выкупит. Позже Ипатова имущество выкупила. В настоящее время ее заработная плата составляет 4000 рублей. С заработной платы у нее ничего не удерживается. В марте 2011 г., она встретила Ипатову. Ипатова спросила, оказывалось ли давление на нее во время допроса сотрудниками милиции, на что она ответила, что давления не было. Но Ипатова все равно предложила написать жалобу в прокуратуру <адрес>. Жалобу она написала не обдумав, так как ее попросила Ипатова. Жалобу она писала от своего имени и от имени своей дочери ФИО371. В жалобе она указывала, что давление сотрудников милиции было, хотя это и не соответствует действительности. При каких обстоятельствах ею была подписана расписка от 19.09.2008 г., согласно которой она дала в долг Ипатовой деньги в сумме 300000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от 19.09.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые Ипатова обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она не помнит. Возможно ее об этом попросила Ипатова или Алехина. Расписка выполнена датой оформления кредита, но в день оформления кредита, она ее точно не подписывала.
Свидетель ФИО162 (ФИО517) Е.О., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что что в <адрес> проживает с 1990 г.. Ипатову знает с детства, так как мать ФИО162 (ФИО517) знакома в Ипатовой, поддерживала с ней дружеские отношения и работала у нее. ФИО162 знала Ипатову как порядочного, честного, обязательного человека и безоговорочно доверяла ей. Кроме того, мать ФИО162 ранее брала для Ипатовой кредит, который сама Ипатова гасила. В апреле 2008 года, ФИО162 попросила трудоустроить ее продавцом, Ипатова согласилась и попросила ФИО162 предоставить ей паспорт и трудовую книжку для официального трудоустройства. Через некоторое время Ипатова вернула ей паспорт. Трудовой договор Ипатова не заключала с ней. От работников магазина она слышала, что они берут кредиты для Ипатовой, однако разговоров о просрочке по платежам не велось, поэтому в сентябре 2008 года, при обращении Ипатовой к ней с просьбой выступить заемщиком, она согласилась. В ходе разговора присутствовала мать ФИО162. Ипатова сказала, что кредит будет оплачиваться в срок. В октябре Ипатова, приехала к ФИО162 и повезла ее и ФИО69 в «Росбанк» в <адрес>. Приехав в банк, Ипатова завела их в кабинет, в котором находился мужчина и девушка. Мужчина сфотографировал ФИО162, девушка предоставила ФИО162 анкету с ее же данными, откуда ФИО162 все переписала. Хотя видела, что некоторые пункты не соответствовали действительности. В последующем мужчина отвел ФИО69 и ФИО162 в кабинет управляющей, где они подписали кредитный договор. После подписания ФИО162 вместе с Ипатовой спустились в кассу, где ФИО162 расписалась в расходном ордере, после чего кассир стала выдавать деньги, которые забрала себе Ипатова. После чего ФИО162 вышла и через 10 минут вышла Ипатова. В декабре 2008 г., ФИО162 стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности. Обратившись к Ипатовой, последняя пояснила ей, что она съездит в банк и все заплатит. Однако в последующем Ипатова сообщила, что кредит ФИО162 был взят для Арепьевой О.Ф.. Весной 2010 года, домой к ней приходили судебные приставы и составили акт о невозможности описания имущества. После того, как ФИО162 уволилась от Ипатовой она забрала свою трудовую книжку, однако в ней не стояла запись о приеме ее на работу к Ипатовой. Жалобу на действия сотрудников милиции по оказанию давления на нее, ФИО162 пояснила, что данная жалоба была составлена ее матерью по просьбе Ипатовой. При этом сама мать говорила о том, что в действительности на нее никакого психологического давления не оказывалось, как и на саму ФИО162. Расписку от 02.10.2008 г., согласно которой Ипатова взяла у нее в долг деньги в сумме 259000 рублей, полученные ею по кредитному договору № от 02.10.2008 г., в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора, она подписала в мае 2009 года, когда к ней приехала Алехина с двумя экземплярами расписок и сказала, чтобы она их подписала. Расписка была составлена датой дня оформления кредита, но фактически она подписала ее позднее, когда уже было открыто исполнительное производство по взысканию задолженности.
Свидетель ФИО69, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатову знает с детства и поддерживает с ней дружеские отношения. В начале октября 2008 года, Ипатова обратилась к ней с просьбой выступить поручителем по кредиту для нее, на что она согласилась, так как знала Ипатову, как порядочного человека, и передала ей свой паспорт. Через некоторое время Алехина, одноклассница ФИО530, приехала к ней и повезла ее и ФИО517 в «Росбанк». Приехав в банк, ФИО69 заполнила анкету от своего имени под диктовку Алехиной в присутствии мужчины кредитного агента. Сведения в анкете не соответствовали действительности, но ФИО69 предполагала, что это не имеет большой роли, так как кредит будет выплачиваться. После написания анкеты ФИО69 вышла и в кабинет зашла ФИО517. Через некоторое время они вышли и зашли в кабинет к женщине на вид 40 лет, где расписались в договоре. Затем ФИО69 вместе с Алехиной подошли к кассе, ФИО517 не было, она вышла на улице. Алехина подала кассиру паспорт и ей выдали денежные средства. За то, что ФИО69, потратила свое время Алехина дала ей 1000 рублей. ФИО517 денежные средства не выдавались. Весной 2010 года, ФИО530 стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности по кредиту ФИО517. ФИО69, обратилась к Ипатовой по поводу писем, на что последняя ей сказала, что все оплатит. В июне 2010 года, к ФИО530 приходили судебные приставы, однако ее не было дома, поэтому ей не известно о том, описывалось ли имущество.
Свидетель Захарцева (ФИО503) М.В., допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Ипатову знает как жителя <адрес> и ИП, имеющей магазины в <адрес>, Алехину знает как помощницу Ипатовой. В октябре 2008 г., Ипатова и Алехина, приехали к ней домой и предложили пойти заемщиком по кредиту Ипатовой в «Росбанке» в <адрес>. За согласие в услугах Ипатова пообещала выплатить Захарцевой 2000 рублей. В связи с тяжелым материальным положением Захарцева согласилась и передала Алехиной свой паспорт. Для какой цели брался кредит и сумму кредита Захарцева не знает. Перед тем, как ехать в банк, дома у Алехиной Захарцева заполнила на свое имя трудовую книжку. При этом Захарцева видела много книжек у Алехиной, в книжках уже имелись печати. Анкеты и документы Захарцева не заполняла. Через несколько дней Алехина приехала к ней и сказала, что нужно ехать в «Росбанк» и подписать документы для получения кредита. По дороге в банк они заехали за ФИО44 Приехав в банк, Алехина зашла в кабинет на втором этаже, выйдя из кабинета, она сказала входить в кабинет по одному. В кабинете находились девушка и мужчина, который предоставлял на подпись Захарцевой документы, в которых она расписывалась. Сами документы она не читала. После подписания она заходила в кабинет управляющей, в котором также расписывалась в документах, предъявленных ей на подпись. После чего они с Алехиной спустились к кассе банка, где также расписалась в документе, после этого Алехина сказала, что Захарцева может идти, а сама стала получать деньги в кассе. После чего они поехали домой. В автомобиле Захарцева получила от Алехиной, 2000 рублей. Летом 2009 года, Захарцевой стали приходить письма из банка с уведомлением о задолженности, она обратилась к Ипатовой по поводу писем, на что последняя ей сказала, что задолженность будет погашена. Также к Захарцевой приходили судебные приставы, однако составили акт о невозможности взыскания имущества. В период оформления кредита Захарцева работала бригадиром в ЗАО «Чулымское».
Свидетель ФИО106, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с 2003 г. по 16.04.2009 г., она проживала в <адрес> ключ <адрес>. В настоящее время проживает в д. <адрес>. В ноябре 2006 г., работала в ЗАО «Чулымское» телятницей, либо бригадиром. Заработная плата составляла не более 5000 рублей. В сентября 2009 г., на сотовый телефон супруга ФИО532, Джараеву позвонила его сестра и сообщила о том, что на прежнее место жительство пришло письмо из банка с уведомлением задолженности по кредиту. ФИО532 не придала этому значения, так как у нее имелся кредит в «Хоум кредит Банке». Джараев забрал данное письмо и ФИО532 обнаружила, что оно поступило из «Росбанка». В письме указывалось, что у ФИО532 по кредиту в «Росбанке» имеется задолженность, сумма задолженности составляла около 150000 рублей. Данный кредит она не оформляла, денег по нему не получала. ФИО532, сразу подумала, что данный кредит могла оформить Ипатова, имеющая магазины в <адрес>. ФИО532 было известно о том, что в период с 2006 г., Ипатова, обращалась к жителям <адрес>, Холодный ключ, Тойлук, и просила их оформить кредит для себя. Для каких целей Ипатовой, нужны были деньги, которые она получала в банке по кредитам, оформленных на жителей сел и деревень ФИО532 неизвестно. Из разговоров людей ФИО532 слышала о том, что они по просьбе Ипатовой выступали заемщиком и поручителями и Ипатова возила их толпой в банк, в <адрес>, для оформления кредита. Кроме того свекровь ФИО532, которая проживает с ФИО537, который по просьбе Ипатовой оформлял кредит в ОАО «Росбанк», жена брата ФИО40, знакомый Шевцов также по просьбе Ипатовой оформляли кредиты в «Росбанке» для нее. В 2006 году, летом Ипатова с Алехиной приехали к ней домой и попросили выступить поручителем по кредиту, у кого ей неизвестно. Она доверяла Ипатовой и знала, что многие берут для нее кредиты. Ипатова попросила у нее паспорт, она передала. Муж был против оформления на нее кредита и запретил ей выступать поручителем. Позже она поехала и забрала ее паспорт у Алехиной. Когда Ипатова приехала к ней домой, разговор с Ипатовой вел муж и сказал, что не даст оформлять на нее кредит. Ипатова с Алехиной оформили кредит без ее ведома. В договоре № от 10.11.2006 г., подписи в выполнены не ей и на ее подписи не похожи. Заявление анкету она не писала. Справка о заработной плате фиктивная, в КФК «Подъем» она никогда не работала. Указанную в справке заработную плату она не получала. Арепьева, ей не знакома. ФИО488, ей не знакома, с ней не общалась, также ФИО488 не обращалась к ней с просьбой оформить кредит. Фамилия ФИО523, ей не известна, однако в д. Холодный ключ она общалась с женщиной по имени ФИО207, так как вместе с ней проживали в одной деревне, приятельских отношений с ней не поддерживала, с просьбой оформления кредита она не обращалась к ФИО532.
Свидетель ФИО372, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в сентябре 2009 г., от его сестры ему стало известно о том, что на его прежнее место жительства пришло письмо из банка с уведомлением задолженности по кредиту. Джараев забрал данное письмо, в котором он с ФИО532 обнаружил, что оно поступило из «Росбанка». В письме указывалось, что у ФИО532 по кредиту в «Росбанке» имеется задолженность, сумма задолженности составляла около 150000 рублей. Джараев и ФИО532 сразу подумали, что данный кредит могла оформить Ипатова, подруга матери Джараева, имеющая магазины в <адрес> и <адрес>. ФИО532 пояснила Джараеву, что летом 2006 года, Ипатова с Алехиной, приехали к ней домой и попросили паспорт для оформления поручительства по кредиту, ФИО532 передала им свой паспорт, однако Джараев был против данной ситуации и через некоторое время забрал у Алехиной паспорт ФИО532. Через некоторое время Ипатова и Алехина приезжали к нему и просили его и ФИО532 выступить поручителем в банке. На что Джараев ответил отказом. Алехина пыталась поговорить с матерью Джараева, чтобы последняя уговорила его и ФИО532 оформить кредит, однако Джараев был против. Через несколько дней Алехина, приехала вместе с ФИО488, продавцом магазина Ипатовой и снова стали уговаривать его дать согласие на поручительство ФИО532 по кредиту ФИО488. На что он ответил отказом. Мать ФИО488, ФИО523, Джараев знает, отношений с ней не поддерживает, с просьбой об оформлении кредита она не обращалась к ним.
Свидетель ФИО373, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в начале сентября ей стало известно от ее матери ФИО374, о том, что на прежнее место жительство ее брата ФИО372 и ФИО106, в д. Холодный ключ пришло письмо из «Росбанка» с уведомлением о задолженности по кредиту ФИО106 О данном письме она сообщила Джараеву, после чего Джараев забрал у нее письмо. Ей точно было известно о том, что ФИО532 не оформляла денежные кредиты. ей было известно о том, что Ипатова Л.И., жительница <адрес> оформляла на жителей <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес> оформляет кредиты. От ФИО532 ей было известно о том, что Ипатова просила ее выступить поручителем по кредиту, платить за кредит не нужно, ответственности она никакой не понесет.
Свидетель ФИО375, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что Алехину, знает с детства, так как хорошо знала ее родителей. Ипатову очень хорошо знает с детства. В конце 2011 года, на прежнее место ее сына и его супруги в д. Холодный ключ пришло письмо из «Росбанка» с требованием оплатить задолженность по кредиту, так как в доме никто не проживал, почтальон передал письмо ФИО375. О данном письме она сообщила своей дочери, которая сообщила Джараеву. Ей точно было известно о том, что ФИО532 не оформляла в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредит, ФИО532 честный человек. В 2006 году, к ФИО532 приезжала Алехина, которая просила выступить ФИО532, поручителем по кредиту, который предназначался для развития бизнеса Ипатовой. Приезжала ли Ипатова к ФИО532 она не помнит. Однако ее сын запретил ФИО532, ехать в банк, так как ФИО532 уже отдала свой паспорт. ФИО372, поехал к Алехинной и забрал у нее паспорт ФИО532. После к ее сыну приезжали Алехина и ФИО488, с просьбой поговорить с сыном, чтобы он разрешил ФИО532 ехать в банк. ФИО488 говорила ей, о том, что она сама брала для нужд Ипатовой, кредит на себя и что Ипатова обещала платить за кредит. Джараева сказала, что даже не будет пытаться разговаривать с сыном, если он сказал нет, то значит нет. Когда из банка стали приходить письма с трубованием об уплате задолженности, Джараева обращалась к Ипатовой, на что последняя пояснила, что ей ничего не известно, что пусть платит тот, кто оформлял кредит. Джараева обращалась к Ипатовой с данным вопросом, так как знала, что с 2006 года, жители д. Холодный ключ оформляли в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на себя кредиты, деньги полученные по кредитам передавались Ипатовой и Алехиной, которые поясняли, что им нужны деньги для развития бизнеса. Люди соглашались, так как Ипатова, казалась честным человеком и обещала производить оплату по кредитам. Практически все жители д. Холодный ключ являются заемщиками, либо поручителями по кредитам, включая супруга Джараевой, ФИО537. ФИО523 не обращалась к ФИО532 с просьбой оформить кредит для нужд Ипатовой. Просила и приезжала Ипатова.
Свидетель ФИО376, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что с просьбой выступить поручителем по кредиту ФИО532 к ней обращалась Алехина. Это была даже не просьба, а Дерюгину как и других работников магазина ставили в известность, что они должны подписать кредитные договоры, иначе ее бы уволили. Так как она была одна без мужа и жила с ребенком, она боялась потерять работы. Примерно в ноябре 2006 года, она вместе с Алехиной подъехали к дому, в котором проживал Джараев со своей супругой ФИО532. Алехина говорила Дерюгиной о том, что они едут за ФИО532 и потоп поедут в ДО «Балахта» ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес> для оформления кредита. Подъехав к дому оттуда вышл Джараев и сказал, что его супруга не поедет в банк, Алехина стала уговаривать его, однако он был против. В это время Дерюгина, сидела в машин и не выходила. После чего они поехали в <адрес>. По дороге Алехина позвонила Ипатовой и сообщила о возможной проблеме. ФИО532 она не знает, с ней не общалась. Джараева ФИО216 знает, отношений с ним не поддерживала. Через некоторое время Дерюгина поехала в «Росбанк» в <адрес>, либо с Ипатовой либо с Алехиной, так как они всегда возили людей. В банке Дерюгина подписала договор поручительства. Ипатова или Алехина, говорила, что ФИО532 согласилась выступить заемщиком и подъедет в банк позднее и подпишет кредитный договор, поэтому Дерюгина и подписала его. В договоре № от 10.11.2006 г., подпись принадлежит ей.
Свидетель ФИО215 А.А., допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что примерно в 1999 - 2000 году, он вступил в право на наследство от своей матери и получил земельный участок. Согласно действующего законодательства собствненник не мог взять участок, а должен был оформить организацию. В 1999 году он оформил в администрации <адрес> КФХ «Подъем», в последующем была изготовлена печать КФХ «Подъем». КФХ «Подъем» занимается выращиванием зерновых культур. В КФХ никогда не было наемных рабочих, всей деятельностью ФИО215 занимался один. По предъявленной в ходе допроса на предварительном следствии, справке о заработной плате на имя ФИО532, а также копии трудовой книжки согласно которой ФИО532 трудоустроена в КФХ «Подъем», пояснил, что справку он видит впервые, никому, никогда никаких справок он не давал. ФИО532 он не знает, ранее ее не встречал. Трудовую книжку на ее имя он не заполнял. Печать он никому, кроме Алехиной не давал. Алехиной он давал свою печать, для того, чтобы она съездила в администрацию <адрес> в отдел госстатистики. Ранее ФИО525, звонили из этого отдела, с просьбой подъехать и поставить в данном отделе оттиск печати КФХ «Подъем» для отчета. Алехиной, он отдавал печать и попросил зайти в данный отдел, так как она часто ездила в <адрес> и ей не сложно было оказать мне услугу. Он хорошо знал Алехину и ее супруга, поэтому он доверял ей. Печать КФХ «Подъем» всегда находится у него. Кредиты в ОАО «Росбанк» он не оформлял. Справко для предъявления в ОАО «Росбанк» либо другой банк от КФХ «Подъем» он не выдавал и печать не ставил.
Свидетель ФИО164, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что она работает в должности заместителя главы администрации Ровненского сельсовета. В ее обязанности входит ведение делопроизводства, выдача справок населению, оформления субсидий, ведение хозяйственной книги. По предъявленным в ходе предварительного следствия и судебного следствия, справкам на имя ФИО378 от 30.10.2006 г. за № о составе семьи и на имя ФИО78 от 30.10.2006 г. за № о составе семьи пояснила, что справки такого образца выдавались администрацией <адрес> жителям для оформления субсидий, для предъявления их в военкомат, в энергосбыт и др.. За данными справками часто обращались люди, поэтому периодически подготавливались пустые бланки на которых ФИО164 расписывалась и ставила оттиски гербовой печати и углового штампа. Бланки с подписями и печатями лежали на ее столе. Данные бланки подготавливались в связи с тем, что ФИО164 часто отсутствовала на своем рабочем месте, уезжала в администрацию <адрес>, либо по другим рабочим делам и забирала с собой печати. Справки заполнялись как ФИО164, либо другим работником сельсовета, либо жителями. Предъявленные справки заполнены не ею, подпись в них похожа на ее. Она не помнит, выдавала ли она справки конкретно ФИО532 или ФИО488, так как подобных справок выдавалось очень много. При выдаче справок ФИО164 всегда сверяла данные с хозяйственной книгой. ФИО488 она знает как жителя <адрес>, ФИО532 не знает. Подобные справки выдавались на подоходный налог и для банков. Иногда Ипатова и Алехина приходили и брали справки на несколько человек, работающих в Курбатовском СПО, объясняя это тем, что девчонки заняты и сами прийти не могут. Алехина могла приходит и получать на работников справки, т.к. она сама работала бухгалтером в Курбатовском сельпо. Если справки предоставлялись в банке, то из банка звонили ФИО164 и интересовались, проживает ли в действительности такой человек, кем он работает и просили его охарактеризовать. Она сверяла данные с книгой и сообщала об этом. С каких конкретно банков звонили, она не помнит, но они представлялись и говорили, что проверяют человека, оформляющего в их банке кредит. Почему в справке ФИО532 указан ее сын ФИО107, она не знает, справка заполнена не ею, соответственно выдавала ее не она.
Свидетель ФИО76, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что по существу оформления поручительства ее дочери, ФИО379, по кредиту ФИО532, в 2006 году к ФИО532 приезжала Ипатова и Алехина и просили ФИО532 стать поручителем по кредиту, который предназначался для развития бизнеса Ипатовой. Однако супруг ФИО532, Джараев, запретил ей выступать поручителем и не пускал ее в банк. О данном факте она узнала от Алехиной, которая приехала к ней попросила ФИО523 уговорить Джараева, однако она этого делать не стала. Ее дочери в этот день с ними не было. От ФИО532 она слышала, что Ипатова и Алехина брали паспорт у нее и просили ее выступить поручителем по кредиту для нужд Ипатовой, однако ее муж не разрешил этого делать. Ипатова и Алехина ранее оформляли на работников магазина кредиты, в т.ч. и на ФИО488, эти кредиты Ипатова погашала и проблем не было. Поэтому она показывала Ипатовой и Алехиной, адреса людей и по просьбе Ипатовой брала у них паспорта для Ипатовой, фамилии не помнит, для оформления в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес> кредиты для магазинов Ипатовой. В основном по приезду Ипатовой и Алехиной в д. Холодный ключ она садилась к ним в машину и показывала кто где живет. Ей было известно о том, что Ипатова и Алехина брали у людей паспорта и отвозили их в банк для оформления кредитов, деньги по которым забирала Ипатова и Алехина. О том, что Ипатова и Алехина оформляют на жителей д. Холодный ключ кредиты, деньги по которым забирают и в последующем не производят оплату по ним, она не знала и не подозревала, иначе бы не стала им помогать. Никакого материального вознаграждения от Ипатовой и Алехиной она не получала. ФИО488 не рассказывала ей об оформлении кредита на ФИО532. От соседки Селивановой она узнала, что ФИО532 из банка пришло требование о погашении кредиторской задолженности, хотя ФИО532 не ездила оформлять кредит.
Свидетель ФИО182, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 1999 года, часто ездит в <адрес> края по работе, для оказания помощи родственникам, либо в гости. В качестве индивидуального предпринимателя зарегистрировался примерно в течение 1-2 лет после окончания университела, то есть в 2004 - 2005 г.. Оформлением документов по регистрации занимался его отчим ФИО33. Вопросами приобретения торговых площадей, а именно павильона и товаров, занимался также он, для чего он оформлял нотариальную доверенность. Фактически он занимался закупом товара на деньги, которые для этих целей давали либо его мама ФИО23 Фёдоровна, либо отчим Арепьев С.<адрес> документами, выручкой занимался Арепьев С.Г., совместно с его матерью. Никакие документы от имени ИП ФИО548 он не подписывал, никакие справки о заработной плате каким - либо лицам он не давал, никакие договоры он не подписывал и отчёты в налоговые органы не составлял, этим также занимались мама и отчим. Возможно, родители просили когда - либо расписаться в каких - либо документах, но он не вчитывался и не запоминал их, так как полностью им доверял. Сколько работников работает в ИП ФИО548, не знает. Кроме того, примерно в 2006 - 2007 г.г. на его имя было зарегистрировано ООО «Престиж». Руководил данным Обществом Арепьев по доверенности от него. В дела Общества он не вмешивался и какие у него доходы, расходы и число работников ему неизвестно. По предъявленному в ходе допроса договору от 27.04.2009 г., заключенному между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, показал, что указанный договор он не подписывал, договор видит впервые. Печать ИП ФИО548 всегда находится в магазине в <адрес>, где располагается ИП ФИО548. После увольнения его мамы из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», она стала заниматься магазином и общим руководством ИП ФИО548, в связи с чем им на ее имя была оформлена нотариальная доверенность на заключение всех договоров. По поводу заявлений работников ИП ФИО548, оформлявших в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредитные договоры, и о том, что деньги по данным кредитам брались для Арепьевой О.Ф., ему ничего не известно. Он никогда от имени других лиц анкеты в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредитов не заполнял. (том № л.д. 8 - 9).
Свидетель Арепьев С.Г., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он работает от имени ИП ФИО548 страховым агентом, в связи с чем ему приходится ставить подписи от имени ФИО548 с имитацией его подписи в заявлениях на страхование, договорах, квитанциях. Договор от 27.04.2009 г., заключенный между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, он в ходе допроса увидел впервые, почему в заключении эксперта сделан вывод о том, что подпись от имени ФИО548 в данном договоре вероятно выполнена им, он пояснить не может. В ИП ФИО548, работали ФИО538, ФИО501 и ФИО535, но на каких должностях и в какой период времени он не помнит. К ФИО538, ФИО501 с просьбой оформить кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», к ФИО535 с просьбой выступить поручителем по кредиту он не обращался. Справки о заработной плате на имя ФИО538, ФИО501 и ФИО535 он, возможно, выдавал, а также не исключает, что заверял для них копии трудовых книжек, так как последние работали у ИП ФИО548. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., он знает с того времени, когда работал в налоговой инспекции, а Ипатова являлась предпринимателем и вместе с Алехиной, которая осуществляла функции бухгалтера у Ипатовой, они приезжали для сдачи отчетностей по организациям. Позднее Ипатову и Алехину он часто видел в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где его супруга Арепьева, являлась управляющим, в связи с чем думает, что они также знакомы между собой. (том № л.д. 37 - 42, 43 - 45).
Свидетель ФИО380, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что нотариусом Балахтинского нотариального округа она работает с 1994 года, до этого работала нотариусом Балахтинской государственной нотариальной конторы. Ипатову, Арепьеву и ФИО548 она знает, так как Арепьева с Ипатовой часто обращались к ней за совершением нотариальных действий по сделкам купли - продажи, оформлением договоров дарения. Кроме того, с Арепьевой они проживают в одном поселке и офис нотариуса расположен в здании ОАО АКБ «Росбанк», где Арепьева является управляющим, а ФИО548 является сыном Арепьевой и она на него часто оформляла договоры дарения доли в павильоне. Арепьева и Ипатова, в лице Алехиной, 28.10.2005 г., обращались к ней за удостоверением договора купли - продажи павильона в <адрес>.
Свидетель ФИО381, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что она работала в должности ведущего специалиста КУМИ администрации <адрес> с ноября 2010 года. Согласно реестра арендаторов на территории <адрес> имеются сведения об арендаторе индивидуальном предпринимателе Ипатовой Л.И., проживающей в <адрес>. С данным предпринимателем администрацией было заключено 4 договора аренды земельных участков, находящихся в муниципальной собственности под установку торговых павильонов и для эксплуатации зданий магазинов, три из которых в настоящее время расторгнуты. Это земельные участки в <адрес> «а», в д. Холодный ключ по <адрес>, в д. Тойлук по <адрес> «а» и в <адрес> «б». 04.09.2006 г., вынесено постановление о предоставлении земельного участка по южной стороне жилой зоны <адрес>, по южной стороне пер. Юбиленый на 350 м. юго - восточнее здания средней школы № перекресток пер. Юбилейный и <адрес>, площадью 337 кв.м., в аренду ООО «Престиж», собственником и руководителем которого является ФИО182. Кроме того, 19.04.2010 г., с ООО «Престиж» был заключен договор аренды на земельный участок, расположенный в <адрес> в 10 метрах восточнее земельного участка пер. Юбилейный, 10, площадью 353 кв.м..
Свидетель ФИО183, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в 2002 году он построил магазин, на земельном участке по <адрес>, арендованным в администрации <адрес>. В 2004 году в связи с тяжелым материальным положением вынужден был продать указанный магазин Ипатовой Л.И. за 600000 - 650000 рублей. Почему в предъявленном ему в ходе допроса договоре указана цена 100000 рублей, он пояснить не может, так как не помнит. Деньги в счет оплаты по договору покупки магазина, Ипатова отдавала частями в течение года.
Свидетель ФИО173, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что Ипатову Л.И., он знает в связи с тем, что по роду своей деятельности занимается поставкой спиртосодержащих напитков, в том числе и в павильоны в <адрес>. С Ипатовой поддерживает рабочие отношения. В середине 2008 года, у Ипатовой образовалась задолженность за спиртосодержащие напитки в размере 156000 рублей. В начале ноября 2009 года, Ипатова предложила ему рассчитаться принадлежащим ей павильоном, расположенным в <адрес>, в счет погашения указанного долга, на что он согласился. Договор купли - продажи был заключен 13.11.2009 г., в помещении кабинета нотариуса. После этого, примерно через неделю, он продал указанный павильон за 160000 рублей.
Свидетель ФИО382, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. В ноябре 2009 года, он узнал о том, что Ипатова Л.И., продает торговый павильон в <адрес>, площадью 24,0 кв.м.. Его это заинтересовало, и он хотел встретиться с Ипатовой, но встретиться с ней не удалось, так как на тот момент Ипатова находилась в <адрес>. Впоследствии он узнал, что Ипатова продала павильон за долги ФИО547. Через некоторое время указанный павильон он приобрел у ФИО547 за 160000 рублей. Весной 2010 года он продал торговый павильон Гасанову. (том № л.д. 9 - 12).
Свидетель ФИО383, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в 2009 году, к нему подходила Ипатова и говорила, что она продает павильон в <адрес> за 260000 рублей. Его заинтересовало предложение Ипатовой, но на тот момент у него не было указанной суммы денег. А впоследствии он узнал, что Ипатова продала указанный павильон за долги ФИО547. В январе 2010 года, он встретил ранее знакомого ФИО270, который сказал, что приобрел у ФИО547 торговый павильон в <адрес> и хочет его продать, так как купил себе павильон в <адрес>. Он согласился и передал наличными ФИО270 30000 рублей, а на остальные 130000 рублей привез ему товара. ФИО270 отдал ему взамен договор купли - продажи от 13.11.2009 г., заключенный между Ипатовой и ФИО547. Когда Ипатова увидела, как он открывает павильон по <адрес>, то предложила ему поменяться павильонами в д. Тойлук по <адрес> согласился. В настоящее время в павильоне по <адрес> кто - то работает, но кто ему неизвестно.
Свидетель ФИО177, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в 2009 году она узнала, что Ипатова Л.И., хочет закрыть все свои торговые точки и больше не заниматься предпринимательской деятельностью, так как это ей все надоело, и она хочет торговать вещами. В один из дней декабря 2009 года, в ходе беседы с Ипатовой, она сказала последней, что у нее имеются наличные денежные средства, которые она хотела бы вложить в бизнес, в какую - нибудь предпринимательскую деятельность и заниматься торговлей, на что Ипатова сказала, что, наверное, ей нужно попробовать и стать одним из участников ООО «Ипатова», внеся свою долю в развитие бизнеса. Как она поняла, финансовое положение ООО «Ипатова» было не очень, так как не имелось товара на реализацию, что было видно из отчетности. Деньги для внесения в качестве доли в уставный капитал она взяла из заемных средств, 300000 рублей заняла у жительницы <адрес>ФИО21, часть денег в сумме примерно 50000 рублей взяла у своей бабушки, ФИО384. Из этих денег сумму в размере 130000 рублей она внесла на счет ООО «Ипатова», в качестве своей доли в уставном капитале Общества. Впоследствии указанные денежные средства были сняты и на них приобретен товар. В настоящее время она является руководителем ООО «Ипатова», ведет всю бухгалтерскую и налоговую документацию, берет под реализацию у поставщиков товар. До приобретения доли в ООО «Ипатова» у Ипатовой Л.И. она обратилась к Ипатовой с предложением продать павильон в <адрес>. Ипатова согласилась и продала ей павильон за 250000 рублей. В настоящее время павильон не работает, но в ближайшее время она планирует его открыть. Договор аренды на землю под указанным павильоном с администрацией она не заключала. Кроме того, в январе 2010 года, она приобрела у Ипатовой Л.И. магазин в д. <адрес> вместе с земельным участком за 20500 рублей. Магазин был в разрушенном состоянии, после его покупки она делала там ремонт за свои средства, и до сих пор еще ремонт в нем в полном объеме не доделан. В настоящее время магазин в д. Тойлук она сдает ИП ФИО34 бесплатно, а сама в том же магазине, уже у ФИО309 арендует небольшую площадь, на территории которой торгует алкогольной продукцией. Все договоры купли - продажи были оформлены нотариально, деньги за приобретенные магазины передавались в присутствии нотариуса наличными. В магазине, расположенном в д. Тойлук работает продавцом Ипатова Л.И. и иногда ее подменяет на подработке ФИО44 Ипатова работает в магазине в д. Тойлук, в <адрес> и еще является участником ООО «Ипатова» ФИО157 для того, чтобы возмещать людям, которые с них вычитаются по кредитам, оформленным на них ранее.
Доказательствами, подтверждающими обвинение Арепьевой О.Ф. по факту хищения путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК» путем оформления кредитного договора № на сумму 140000 от 07.12.2006 г. на имя ФИО124, с использованием служебного положения.
Так, представитель потерпевшего ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО385, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что работает в должности заместителя начальника отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с 2007 года. В его обязанности входит общее руководство, отделом, представление интересов в банках, в государственных органах по уголовных делах.
В марте 2009 года в ходе контроля правильности и полноты оформления кредитных досье дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» были выявлены факты выдачи большого количества кредитов по недостоверным документам. В связи с этим была осуществлена выездная проверка в ДО «Балахта», по результатам которой выявлено 26 вышеуказанных фактов. По результатам проверки сотрудники ДО «Балахта», Арепьева О.Ф., ФИО344, были привлечены к дисциплинарной ответственности. Кроме того, по результатам проверки ДО «Балахта» было поставлено на контроль, в результате чего постоянно выявлялись новые случаи получения кредитов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по предоставлению не достоверных документов. Кроме того, по данным кредитным задолженностям перестали поступать выплаты. В результате чего руководством ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», было принято решение о передаче материалов по данным фактам в Органы внутренних дел. В ходе встреч с заемщиками, по вышеуказанным кредитам было установлено, что все они брались для ИП Ипатовой. В ходе встреч Ипатова данный факт не отрицала, выражала готовность гасить данные кредиты, поясняя, что в настоящий момент, делать это не может, так как начались проблемы с бизнесом. В результате чего руководством банка принято решение о дополнительном обеспечения выплат по вышеуказанным кредитам по средствам составление договора дополнительного поручительства Ипатовой Л.И.. Данный договор был составлено ФИО157 по тем кредитам, которые Ипатова признала, что они брались для развития её бизнеса. Порядок оформления и получения кредита в ДО «Балахта» ВСФ АКБ «РОСБАНК» в период с 2006 по 2008 годы, был следующим: клиент обращается в банк к кредитному эксперту, предоставляет кредитному эксперту необходимые документы по кредиту: паспорт, документ, подтверждающий доход и стаж клиента, для физических лиц справка 2 НДФЛ (в случае непредоставления справки 2НДФЛ предоставляется справка по форме банка), копия трудовой книжки, перечень которых меняется в зависимости от программы кредитования, но перечень основных документов не менялся. Кредитный эксперт проводит обязательную визуальную проверку предоставленных документов, в случае выявления фактов предоставления недостоверных сведений, обязан оформить заявку, в которой должен отразить выявленные нарушения и направить её в отдел авторизации банка, который в период совершения Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, преступлений, входил в службу безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Эксперт должен убедиться, что клиент соответствует статусу (по внешним признакам в том числе: что он не в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, не выглядит как БОМЖ, паспорт в надлежащем виде), отражает свое мнение в программе о возможности выдачи кредита. После принятия документов и проверки их соответствия обратившемуся клиенту, кредитный эксперт делает копии документов, предоставленных клиентов и заверяет их своей подписью, затем заносит все данные на клиента в программу, которая в тот период времени называлась «Транзакт» (в электронном виде направляется заявка). Программа «Транзакт» привязана к банковской информационной системе и автоматически проверяет наличие информации о клиенте в базе данных, и фактически на данном этапе заявка может быть отклонена, даже не дойдя до службы безопасности. В случае если клиент проходил проверку по системе, то автоматически кредитному эксперту будут доступны документы: заявление анкета, заявление об открытии банковского специального счета и заявление оферта, в которых уже указаны персональные данные клиента и существенные условия договора. По окончании оформления документов кредитный эксперт выдает Клиенту: экземпляр заявления об открытии банковского специального счета (БСС); экземпляр условий открытия и ведения БСС; экземпляр заявления оферты с отметкой о приеме к рассмотрению; бланк с текстом условий предоставления кредита. Все эти документы можно было выдать и после одобрения кредита. В дальнейшем заявка автоматически направляется на проверку предоставленной клиентом информации в службу авторизации (служба отдела безопасности). В отделе авторизации данные сведения проверяются, и выноситься решение об одобрении или об отказе в кредитовании, данное решение не выносится отдельным документом, а просто в программе «Транзакт» делается отметка о согласовании в электронном виде. Таким образом, документы, предоставляемые для оформления кредита, видит ФИО157 кредитный эксперт и без его участия не возможно оформить кредит по недостоверным документам. Кроме отдела авторизации проверку проводит БЭКофис – проверка кредитной истории клиента, которые также делают свою отметку. После проведенной проверки кредитному эксперту становились доступны для печати и оформления указанные документы. Так как денежные средства по оформляемым кредитам перечисляются с ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на банковский специальный счет, то в этот момент открывается счет и закрепляется за клиентом. Все собранные документы (все кредитное дело) передаются на подпись управляющего и проверяются руководителем ДО, после чего им же заверяются. Управляющий должен проверить, чтобы в документах имелись все документы необходимые для оформления кредита, все копии документов, копии документов были заверены кредитным экспертом. После этого управляющий подписывает распоряжение о выдаче кредита, которое передается кредитному эксперту, а кредитный эксперт говорит клиенту о том, что сделка одобрена, и он может прийти получить деньги. Когда клиент приходит он подписывает кредитный договор и получает в кассе деньги, либо по расходному кассовому ордеру, либо на него оформляется банковская карта, и он снимает деньги с нее. Кредитный договор может быть подписан управляющим и после выдачи денег со счета. По каждому кредиту заводилось кредитное дело, которое хранилось в отдельной папке с сопроводительной надписью. На тот период времени указанные кредитные дела хранились в ДО. Периодически эти кредитные дела проверялись, но как часто не знает. Кредитные дела проверяет отдел, который занимается проверкой и сопровождением и осуществляет контроль. В рамках одной из таких проверок и были выявлены нарушения. В настоящее время все кредитные дела из ДО практически сразу направляются в филиал для проверки, чтобы не было подобных случаев.
При проведении проверки в ДО «Балахта» было установлено, что кредитные дела были собраны не в полном объеме, в некоторых не имелось кредитных договоров, в некоторых не было части документов, а именно копий трудовых книжек, справок и т.д.. После выявления случаев, когда заемщики стали пояснять, что кредиты брались не для их личного использования, а для Ипатовой Л.И., банком параллельно с заявлением в органы внутренних дел, были поданы Иски о взыскании долга в судебном порядке. В настоящее время начисление штрафных санкций по кредитам, которые вменяются в вину Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, приостановлено. Периодически условия программы потребительского кредитования изменялись, о чем издавался приказ ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но общий порядок оставался практически прежним. Порядок предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» регламентируется Приказом «О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» от 06.06.2006 г. с имеющимися к нему приложениями, которые он предоставлял ранее в ходе своего допроса. Кроме того, к данному приказу имеются приложения, в которых указан порядок действия сотрудников САКС и сотрудников БЭК-офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а именно: Приложение № 8 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников САКС, Приложение № 9 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников БЭК-офиса. Общий порядок предоставления кредита физическим лицам по программе «Кредит на неотложные нужды» регламентирован Приказом № 264 от 01.11.2006 г. «О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды» и приложениями к нему, в которых подробно пошагово описан порядок предоставления кредита физическим лицам, а именно: обращение заемщика за получением кредита к кредитному эксперту; направление кредитным экспертом заявки в виде электронного документа в филиал банка, а именно в службу безопасности на проверку личности заемщика и поручителя; направлением из службы безопасности банка их результата в БЭК офис; подготовки кредитным экспертом экспертного заключения по заемщику в случае одобрения заявки СБ и БЭК-офисом и согласования его с управляющим ДО; назначение даты выдачи кредита; открытии для заемщика Банковского специального счета (БСС); подписание кредитной документации: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов; подготовке кредитным экспертом и визирования у управляющего дополнительным офисом Распоряжения на выдачу кредита и направлении этого распоряжения на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициации подписания кредитного договора со стороны Банка; после чего клиенту выдается его экземпляр договора, в кассу передается листок с номером ссудного счета заемщика, что означает для кассиров, что Распоряжение на выдачу кредита подписано управляющим и кредитный договор подписан сторонами, и денежные средства из кассы банка выдаются заемщику; после этого кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика. Кроме того, в приложениях к указанному приказу описан порядок действия кредитного эксперта при выдаче кредита по программе «Кредит на неотложные нужды» и действия сотрудника БЭК-офиса и службы безопасности. Банк считает, что без участия управляющего Дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., реализация мошеннических действий по хищению денежных средств ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» посредством оформления и получения кредитов на жителей Балахтинского района Красноярского края, была бы не возможна.
Свидетель ФИО345, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с июня 2008 года, работает в должности ведущего специалиста отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В марте 2009 года совместно со своими коллегами Шкабериным и Егориной, с целью проверки, изъятия и перевозки кредитных дел, они приехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Данное мероприятие производилось в связи с тем, что в банке был изменен порядок хранения кредитных дел. Ранее кредитные дела хранились в дополнительных офисах, где и собирались, а по новому правилу все дела должны храниться в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». До марта 2009 года, ему стала известна информация о том, что по кредитным договорам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» имеется большое количество задолженности, а кроме того, деньги по кредитным договорам, оформленным в указанном дополнительном офисе, брались для жительницы <адрес>, Ипатовой. В связи с этим, в период изъятия кредитных дел в дополнительном офисе «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с Ипатовой были заключены дополнительно договоры поручительства по кредитным договорам оформленным для Ипатовой.
Свидетель ФИО386, допрошенный в судебном заседании. Дал аналогичные показания, показаниям свидетеля ФИО345.
Свидетель ФИО387, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 01.09.2010 г., работает главным специалистом ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В ее обязанности входит сопровождение кредитного портфеля, проверка качества кредитного досье, актуализация клиентских данных, выявление нарушений со стороны клиентских менеджеров, вынесение наказаний, списание просроченных задолженностей и др.. Общий порядок предоставления физическим лицам кредита на неотложные нужды регламентирован приказом № 264 от 01.11.2006 г. и состоит из нескольких стадий: визуальная оценка кредитным экспертом заемщика и поручителя, анализ платежеспособности на основании предоставленных документов, заполнение в формате Excel документа с краткими данными о заемщике и поручителе, направляемом для проверки посредством электронной почты в адрес службы безопасности. В случае положительного ответа от безопасности, кредитным экспертом подготавливается экспертное заключение и отдается на согласование управляющему дополнительным офисом, а если кредит предоставляется в центральном офисе по <адрес> «а», то согласование происходит с начальником центра обслуживания клиентов. Экспертное заключение составляется на бумажном носителе и содержит сведения о заемщике и поручителях, паспортные данные, семейное положение, место работы, кредитную историю, расчет максимального кредита, сведения о страховании, параметры выдаваемого кредита, а также к нему прилагаются предоставленные заемщиком и поручителем документы. От заемщика и поручителя требуется предоставление паспорта, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, справку о доходах по форме 2 НДФЛ или утвержденной банком форме, копии декларации о доходах с отметкой ГНИ, свидетельство о браке. В случае согласия управляющего кредитный эксперт отправляет кредитные документы к специалисту операционного отдела (кассиру) для открытия ему банковского специального счета (далее по тексту БСС). Для открытия БСС на заемщика оформляется анкета клиента физического лица, карточка с образцами подписей, заявление на открытие БСС, условия открытия и ведения БСС, в которых заемщик расписывается. После чего заемщик совместно с поручителем идет к кредитному эксперту на оформление кредитной сделки, где подписывает заявление-оферту, условия предоставления кредита, поручитель подписывает договор поручительства. Затем пакет документов с подготовленным распоряжением о предоставлении кредита кредитный эксперт относит управляющему, который обязан ознакомиться с пакетом документов, прежде чем поставить свою подпись, а затем, в случае согласия, подписать кредитный договор, договор поручительства, распоряжение о предоставлении кредита. После подписания всей кредитной документации у управляющего кредитный эксперт путем электронной почты направляет распоряжение на заведение сделки сотрудникам БЭК-офиса в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», которые только при наличии положительного заключения службы безопасности заводят сделку и сообщают кредитному эксперту о заведении сделки. Денежные средства заемщик получает при наличии паспорта по платежному поручению, которое выдает кредитный эксперт, в кассе у кассового работника. После предоставления кредита кредитное досье в период с 2006 по 2008 годы, хранилось в дополнительном офисе «Балахта» в архиве, а с ноября 2009 года все кредитные досье, находящиеся в дополнительных офисах ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», стали передаваться на хранение в архив центрального офиса. В марте 2009 года, в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» сотрудниками отдела сопровождения кредитного портфеля была проведена проверка кредитных досье, в ходе которой были выявлены факты «схемного» кредитования клиентов, а также несоответствие оформлению кредитного досье. Управляющим дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» в указанный период времени являлась Арепьева О.Ф.. Согласно п. 2.2.11 типовой должностной инструкции от 01.09.2010 г., управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Заемщик и поручитель в обязательном порядке совместно подписывают заявление - оферту, кредитный договор, договор поручительства и условия предоставления кредита. Случаи, когда заемщик и поручитель подписывают вышеуказанных документов в разное время, недопустимы в соответствии с п. 5.8. приложения 8 к приказу № 264 ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от 01.11.2006 г..
Свидетель ФИО346, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно с 2005 года, начальником отдела по работе с персоналом. В ее должностные обязанности входит контроль и ведение кадрового документооборота. При назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», последняя, согласно требованиям трудового законодательства РФ, 25.03.2005 г., была ознакомлена со своей должностной инструкцией. Указанная инструкция была выслана Арепьевой по электронной почте, после чего последняя должна была ее распечатать, поставить в ней подпись и оставить на хранение в дополнительном офисе. В январе 2008 года, для подготовки отчета ОАО АКБ «РОСБАНК» в ДО «Балахта» они запрашивали информацию об ознакомлении работников с их должностными инструкциями. На данный запрос от управляющего ДО «Балахта» Арепьевой поступил ответ, согласно которому Арепьева была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г.. После поступления запроса от органов внутренних дел ими были запрошены копии всех должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», которые были предоставлены, за исключением должностной инструкции управляющего ДО Арепьевой О.Ф., которой в ДО «Балахта» почему - то не было и при увольнения Арепьевой вместе с документами не передавалась.
Свидетель ФИО347, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности главного бухгалтера ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» работает с декабря 2004 г.. В ее должностные обязанности входит организация учета, контроль, формирование отчетности, обеспечение сохранности имущества. В первом квартале 2005 года, был образован дополнительный офис «Балахта», управляющим которого назначена Арепьева О.Ф.. Обязанности Арепьевой были регламентированы положением о доп. офисе, доверенностями и инструкциями Центрального банка и внутренними инструкциями ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также приказом о назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего. Согласно указанным документам она была обязана осуществлять руководство ДО, на нее возложены контрольные функции, отвечала за организацию работы кассы и контролировала кассовые операции, отвечала за сохранность ценностей и имущества в своем доп. офисе. По кредитованию, управляющий ДО, в том числе «Балахта» имели свои лимиты выдачи денежных средств клиентам на основании заключаемых кредитных договоров. Если сумма предполагалась свыше лимита, то она должны была согласоваться с директором филиала, либо с директором УСТО территориального управления. Кредиты в ДО выдавались за счет привлеченных средств других клиентов, выручки, депозитов, вкладов и др., плюс они могли сделать подкрепление кассы из филиала, в случае недостаточности средств в кассе доп. офис, т.е. фактически Арепьева распоряжалась денежными средствами дополнительного офиса находящимися в кассе.
Свидетель ФИО349, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в Урало - Сибирском территориальном управлении представительства ОАО АКБ «РОСБАНК» в <адрес> в должности начальника управления работает с 16.11.2007 года. В его должностные обязанности входит организация работы управления авторизации, проверка заявок на кредитование по Урало-Сибирскому региону. Таким образом, обязанность по проверке заявок на кредитование физических лиц лежит на управлении, руководителем которого является он. В период с июля 2006 года, по 16.11.2007 г., он работал в должности руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности как руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», входила организация работы группы по проверке заявок на кредитование физических лиц. В период до 2008 года, проверкой заявок на кредитование занималась группа авторизации, которая входила в службу безопасности банка. На тот момент в группу авторизации входило 6 человек вместе с ним. Отдел проводил проверку заявок на кредитование физических лиц, поступающих из отделений банка, расположенных на территории <адрес>. Каких - либо разграничений по сотрудникам, рассматривающих заявки в отделе не было. В период с 2006 года по 2008 год, заявки на кредитование физических лиц поступали из кредитных отделов дополнительных офисов, в том числе ДО «Балахта» в электронном виде, в виде Exсel-файла по каналам связи банка. Данный документ содержал общую информацию о клиенте: ФИО клиента, паспортные данные, место работы, должность, доход, контактные данные. Копии документов клиентов, на основании которых оформлялась заявка сотрудниками кредитных отделов дополнительных офисов, к указанным заявкам не прилагались. И данное положение не было предусмотрено нормативными документами. Начиная с конца 2008 года и начала 2009 года, утвержденными распорядительными документами головного офиса Банка в <адрес>, был введен новый порядок прохождения заявки по кредитованию, в котором уже предусматривалась пересылка части сканированных документов. На основании поступивших из Дополнительных офисов, в том числе дополнительного офиса «Балахта» заявок, в которых указывались общие сведения, группа авторизации проводила проверку, которая заключалась в проверке достоверности данных клиентов, проверка паспортных данных клиентов, «прозвон» места работы, по указанным в заявке номерам телефонов, после чего, в случае одобрения в данном Exсel-файла ставилась отметка об одобрении, код сотрудника, проводившего проверку, и документ направлялся обратно кредитному эксперту по тому же каналу связи, и направлялся в БЭК-офис посредством электронной почты. В случае отказа также ставилась отметка, и документ также направлялся сотрудникам кредитного отдела. В период с 2006 года по 2008 год ежедневно поступало не менее 200 заявок на кредитование, поэтому детально отработать заявки, при отсутствии полного комплекта документов, было невозможно. Производилась минимальная проверка, то есть «обзвон» клиентов по месту их работы, выездов на места, тем более по районам <адрес>, не было. Единой заявочной базы по программе кредитования «на неотложные нужды» для сверки информации, для проведения сравнительного анализа, на тот момент не существовало, поэтому невозможно было провести сравнительный анализ, и установить какие-либо несоответствия или противоречия в поступающей информации. Кроме того, функция первичной оценки клиента, проверки подлинности его документов на первичном этапе, что они не имеют признаком подделки, лежала и лежит на кредитном эксперте. БЭК-офис (банковский экономический контроль), занимался проверкой соответствия данной заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке, то есть сотрудниками БЭК-офиса заводилась сделка и вносились данные в информационную систему Банка, после чего деньги автоматически поступают на счет клиента. То есть непосредственно проверкой клиентов БЭК-офис не занимался. Сотрудники БЭК-офиса заводили сделку при наличии распоряжения о предоставлении кредита управляющего дополнительным офисом. Несмотря на одобрение заявки отделом авторизации, и положительного решения после проверки заявки БЭК-офисом, без получения согласия на выдачу кредита, распоряжения управляющего дополнительным офисом и подписания кредитного договора управляющим, в данном случае управляющим дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., сделка сотрудниками БЭК-офиса по кредиту не заводилась и не заводится, и соответственно денежные средства по ней не перечислялись на счет клиента.
Свидетель ФИО344, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно с октября 2007 года, по март 2009 года, она работала кредитным экспертом в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Четыре месяца после трудоустройства она находилась на стажировке и не имела права принимать заявки на оформление кредита. После прохождения стажировки ей необходимо было пройти аттестацию и сдать экзамен, после которого присваивалась квалификация и давалась дискета с ключом на отправление заявок в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но когда она устроилась на работу, то об этом не знала и принимала от клиентов заявки, которые направляла по электронной почте через компьютер ФИО35, который являлся начальником кредитного отдела. В период ее работы все кредиты оформлялись следующим образом: клиент обращался в кредитный отдел, ему объясняли порядок и условия предоставления кредита, он приносил анкеты и документы, после этого предоставление кредита в устной форме согласовывалось с управляющим банка Арепьевой О.Ф., только после этого заявки направлялись по электронной почте в филиал г. Красноярска, после одобрения выдачи кредита филиалом они направляли по электронной почте эту же заявку, в которой писали: «Одобрено», такой-то кредит, такой-то заемщик. После этого ФИО35 подготавливал кредитный договор, распоряжение на выдачу кредита, условия предоставления кредита. После этого с документами кредитного дела, с заемщиком и поручителем либо ФИО35, либо она шли в кабинет к Арепьевой О.Ф. для подписания указанных документов. Все кредитные договоры подписывались заемщиками и поручителями в кабинете управляющего Арепьевой и в ее присутствии. Распоряжение о выдаче кредита подписывала лично Арепьева. И хотя после одобрения кредита ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» дополнительный офис уже мог выдавать кредитные денежные средства, но без предварительного одобрения Арепьевой и согласования с ней принятия заявки от клиентов на получение кредита, этого не делалось. Примерно с весны 2008 года в банке появилась новая программа, по которой они направляли в филиал банка заявку о выдаче кредита, и банк направлял по электронной почте пакет документов на выдачу кредита: договор кредитный, распоряжение о выдаче кредита и др., а кредитные эксперты с этими документами и с клиентом уже шли к Арепьевой для подписания. Процедура подписания та же самая, как она описывала выше. В ее обязанности как кредитного эксперта входило подавать заявки на получение кредита, собирать весь пакет документов и последующая выдача кредитов. В период ее работы часто оформлялись кредиты на людей, которые работали у ИП Ипатова, в ООО «Ипатова», в Курбатовском сельском потребительском обществе. До 2009 года в банке не было строго требования, чтобы анкеты заемщиков и анкеты поручителей при оформлении потребительских кредитов на физических лиц, заполнялись непосредственно заемщиком и поручителем, поэтому мог прийти любой человек взять бланки заявлений анкет и анкет заемщиков, заполнить их, и уже ФИО30 человек с этими документами мог подойти в банк для подписания кредита и получения по нему денег. Впоследствии с 2009 года появилось жесткое требование о заполнении документов: анкет заемщиков и анкет поручителей собственноручно, и люди бывало по нескольку раз переписывали анкеты. При ней и ФИО35 все кредитные договоры оформлялись на основании поданных людьми заявок, за работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество документы могла приносить Алехина. Но все кредитные договоры заемщиком и поручителем всегда подписывались в присутствии Арепьевой в ее кабинете. А впоследствии клиенты также фотографировались. Лично с Ипатовой и Алехиной она не знакома, знает их как клиентов банка. Ипатова и Алехина часто приезжали в банк, Алехина привозила людей, на которых оформлялись кредиты в банке, и всегда ждала людей, пока они до конца оформят кредит. Кроме того, она видела, как Алехина часто сидела на втором этаже банка и заполняла анкеты на заемщиков и поручителей. Ипатова также часто бывала в банке, приходила к Арепьевой, примерно раз в неделю, не реже. Они сидели в кабинете Арепьевой, у них были дружеские отношения, но о чем они там разговаривали, она не знает. Также она видела, что Ипатова лично привозила несколько раз людей в банк для оформления ими кредита, то есть работников своих организаций, и при этом сразу же шла конкретно к ФИО35. При ней люди в кабинете у Арепьевой сами собственноручно подписывали кредитные договоры. После этого они должны были в кассе получать деньги, но ее эта процедура уже не касалась, поэтому она не знает обстоятельств получения ими денег. Когда при оформлении кредитов, она стала замечать, что очень много берется кредитов на работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовского сельского потребительского общества, у нее начали возникать вопросы, так как в справках этих людей о заработной плате указывалось, что они получали около 12 тысяч рублей, а кто и больше, хотя средняя зарплата по Балахтинскому району гораздо ниже, а людей, которые были указаны как работники предприятий Ипатовой, было много. Тогда она обратилась к Арепьевой и сообщила ей о своих мыслях, о том, что люди в селах не могут получать столько денег в качестве заработной платы, и справки, скорее всего фиктивные, люди не будут потом платить по кредитам. На что Арепьева отвечала, чтобы она об этом не беспокоилась, что Ипатова давно на рынке, что у нее нет просрочек по кредитам, и что все будет нормально. Но она была не совсем согласна с Арепьевой и считала, что люди не будут платить кредиты, и хотела даже сообщить об этом в службу безопасности филиала банка, но боялась остаться без работы. Оформлением кредитов непосредственно на работников Ипатовой Л.И. занимался ФИО35, и неоднократно возмущалась, когда ФИО35 брал ее дискету с ключом и от ее имени направлял заявки в филиал ВСФ ОАОАКБ «Росбанк» на выдачу кредита. Объяснял ФИО35 это тем, что она один кредитный эксперт и дополнительном офисе, а он является начальником и сам не может принимать заявки и направлять их от своего имени. Хотя на самом деле, с указанными людьми разбирался непосредственно ФИО35 и разговоры о выдаче кредитов с Алехиной вел один. Дополнительным доказательством того, что все заявки на оформление кредита согласовывались с Арепьевой, является то, что на заявлениях анкетах имеется рукописная запись, выполненная Арепьевой О.Ф. «Согласовано», ее подпись и дата согласования в момент написания заявления. О том, что Ипатова и Алехина предоставляют фиктивные справки о месте работы и доходе заемщиков и поручителей, а также о том, что заемные в банке средства не будут возвращены, она не знала. Фактически до 2008 года, она никаких кредитов не оформляла, заявок от людей не принимала, с людьми не общалась, так как не имела доступа. Иногда по просьбе ФИО35 она набирала на его компьютере анкеты, он их проверял и распечатывал. Кредитные договоры, оформленные в период с 28.11.2006 г. до 09.04.2008 г., ею в принципе не могли оформляться, так как у нее еще не было доступа к программе. Но она помнит, что указанные кредитные дела после банковской проверки службой безопасности весной 2009 года, ей принес ФИО35 и сказал, чтобы она их заполнила и сформировала из них кредитные дела. ФИО35 в течение нескольких дней приносил кредитные дела, которые находились в отдельном файле каждое. В указанных кредитных делах не были заполнены заявления анкеты на предоставление кредита, анкеты поручителей физических лиц в разделе, заполняемом ФИО157. Они вместе с ФИО35 собирали эти дела, приводили их в надлежащий вид. Если в кредитных делах не хватало каких-либо документов на заемщиков и поручителей, она говорила об этом ФИО35, так как эти кредиты выдавал он. В указанных кредитных делах ФИО35 сказал ейе заполнить заявления анкеты на предоставление кредита и анкеты поручителя от своего имени, а точнее заполнить графу, которая должна заполняться сотрудником кредитного отдела. Все эти кредитные дела и заявления анкеты ею заполнялись позднее, а не в момент принятия в реальности заявок от людей и выдачи им кредитов. Она говорила ФИО35, что на период до апреля 2008 года, даже не имела доступа и не могла принимать заявки и формировать кредитные досье, но ФИО35 говорил, что она уже работала кредитным экспертом и должна это делать. В каждом заявлении анкете на предоставление кредита она ставила свой номер – код сотрудника – 133, хотя на момент принятия заявок она код своего доступа еще и не знала, что подтверждает то, что кредитные дела ею заполнялись уже гораздо позднее. Фактически все перечисленные выше кредиты, по которым она формировала кредитные дела по приказу ФИО35, оформлял он сам. Но с клиентами ФИО286 на подписание кредитного договора могла ходить и она. Когда она ходила к Арепьевой с людьми, работающими у Ипатовой, то люди всегда фактически присутствовали, но с какими именно людьми – «Ипатовскими» работниками она ходила на подписание кредитных договоров к Арепьевой, не помнит. До нее в банке в кредитном отделе работала ФИО488, но все «Ипатовские» кредиты выдавал ФИО35. По кредиту № на сумму 300000 от 01.07.2008 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем, Арепьев С.Г., она помнит, как приходил муж Арепьевой, Арепьев С.Г. и принес пакет документов. Если в кредитном деле имеется два заявления анкеты заемщика, то это по тем кредитным делам, которые оформлялись ближе к концу 2008 года, так как примерно с этого периода времени появилась новая программа. При подаче клиентом заявления на предоставление кредита, он собственноручно заполнял анкеты заемщика, затем заявка направлялась в филиал, а филиал уже направлял документы, выполненные машинописным способом, в том числе содержащие и заявление анкету на предоставление кредита.
Свидетель ФИО6, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с момента образования дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», то есть с 25 марта 2005 года до 31.05.2007 года, она работала сотрудником кредитного отдела, где управляющим являлась Арепьева О.Ф., которую она может охарактеризовать как властную, высокомерную, добивающуюся своей цели любыми способами, лживую, трудоспособную, грамотную женщину. В 2005 году, встал вопрос о выдаче кредита организации, которой руководила Ипатова Л.И.. В банк поступило заявления на получение кредита по программе кредитования малого и среднего бизнеса от индивидуального предпринимателя (ИП) Ипатовой Л.И., анализ которых свидетельствовал о том, что для данного ИП получались кредиты его работниками. С учетом имевшейся фактической задолженности по данным кредитам выдать кредит данному предприятию было нельзя. Об этом она сообщила управляющей Арепьевой, на что последняя заявила, что кредиты для данного предприятия будут выдавать посредством оформления кредитов на физических лиц. При этом Арепьева скала, чтобы она не переживала и что Ипатова все кредиты будет погашать, проблем не возникнет, а, кроме того, таким образом их отделение будет наращивать кредитный портфель. Она не могла перечить Арепьевой, так как та являлась управляющим и дала ей прямое указание оформлять кредиты для Ипатовой на ее работников, а она, кроме того, боялась потерять работу. Через какое - то время Алехина Т.Г., ФИО12, ФИО22, работницы предприятия, которым руководила Ипатова Л.И., начали приносить документы для оформления заявок на получение кредитов на неотложные нужды на имя физических лиц. Иногда документы ей передавали Арепьева О.Ф. или ФИО35. Она предупреждала Арепьеву О.Ф., что нельзя таким образом выдавать кредиты для Ипатовой Л.И., так как общая сумма кредитов очень большая, однако Арепьева О.Ф., продолжала выдавать кредиты. Все кредиты, оформляемые на работников организаций руководителем и собственником которых являлась Ипатовой Л.И., выдавались по личному распоряжению Арепьевой О.Ф.. После получения денежных средств по выданным кредитам, в тот же день вносились денежные средства в счет погашения кредиторской задолженности по предыдущим кредитам, а также оплачивалась поставка товара ИП ФИО548, который являлся сыном Арепьевой. При получении пакета документов она рассчитывала возможность получения кредита по данному пакету документов, после чего вместе с расчетом несла его Арепьевой. Арепьева, изучив документы, давала устное либо письменное разрешение на выдачу кредита. В письменном виде это выглядело так: она подкалывала к каждому кредитному делу бумажку, на котором Арепьева писала, что дает согласие на выдачу кредита и свою подпись с датой. ФИО157 после согласия Арепьевой, на выдачу кредита, она направляла заявку в филиал банка. При получении пакета документов она всегда видела, что эти кредиты оформлялись для Ипатовой, так как в них содержались справки о доходах и анкеты, в которых указывалось место работы либо ИП Ипатова, либо ООО «Ипатова, либо Курбатовское сельское потребительское общество». Сами люди, на которых оформлялись кредиты в банк с заявками не приходили, анкеты не брали, приходили уже на выдачу кредита. В период ее работы не было строго правила о том, чтобы клиенты сами собственноручно заполняли на себя заявления анкеты и анкеты поручителя, иногда эти анкеты сотрудники кредитного отдела даже заполняли сами, чтобы было быстрее. После того как заявку на получение кредита одобрял филиал, она приходила к Арепьевой и согласовывала вновь выдачу кредита, подписывала разрешение на его выдачу. В случаях, когда кредиты оформлялись для Ипатовой на работников предприятий Ипатовой, то звонили Алехина, ФИО496 либо ФИО492, а позднее ФИО157 Алехина. Она говорила им, когда нужно подойти для выдачи кредита, в основном выдача назначалась на 17 часов и те подъезжали вместе с заемщиком и поручителем либо поручителями. Когда она выдавала кредиты, то люди всегда приезжали и именно те, на кого оформлялся кредит и поручители, паспорта она сверяла. Заемщики и поручители расписывались в кредитном договоре и договоре поручительства при ней, в присутствии управляющего банка Арепьевой в ее кабинете. После этого она делала копию договора, которую вкладывала в кредитное дело, а оригинал договора отдавала Арепьевой, и он хранился у нее в кабинете, второй оригинал договора отдавала заемщику. Затем она выписывала на лист номер ссудного счета заемщика, фамилию, имя, отчество заемщика, номер страхового полиса, сумму и сумму которую выдавали на руки человеку. Этот лист она передавала главному бухгалтеру ФИО355, на чем ее обязанности заканчивались. Арепьева, установила в банке правило, что все кредитные договоры подписываются в ее кабинете, в ее присутствии, и это правило неукоснительно соблюдалось. Бывали такие случаи, что Арепьева, приносила документы и говорила подготовить документы на оформление кредита на работников Ипатовой, а когда она приносила расчеты и заявки, Арепьева говорила, что этот кредит они оформлять не будут. Заодно Арепьева интересовалась, давно ли она видела Алехину и просила передать, чтобы она зашла к ней, если она, ФИО488, ее увидит. Часто к Арепьевой приходила Ипатова либо Алехина, а когда они уходили, Арепьева говорила ей вновь оформлять документы на выдачу кредита этому же человеку, которому до этого сказала не оформлять документы, и не выдавать кредит. Поэтому она думает, что Арепьева с выдачи кредитов для Ипатовой имела какую - то прибыль. Могло быть и так, что время выдачи кредита было назначено, а ее на месте не было, тогда Арепьева говорила принести ей кредитные документы в кабинет и позднее отдавала их уже с подписанными кредитными договорами и договорами поручительства. Арепьева, могла отсутствовать на рабочем месте в исключительных случаях, если куда - то уезжала, либо была на больничном. Также подписывать с людьми кредитные договоры и договоры поручительства для Ипатовой мог ФИО35, если ее не было на месте. ФИО35 также прекрасно знал, что кредиты на работников Ипатовой оформляются для Ипатовой и как впоследствии она поняла и для Арепьевой. Когда к ней приходили работники Ипатовой для подписания кредитного договора и договора поручительства, она видела, что в холле стоит Алехина, в самом начале выдачи кредитов могли быть ФИО496 и ФИО492. Так же она часто в банке видела Ипатову, но к ней она не заходила, а заходила к Арепьевой. Когда на работников Ипатовой было оформлено много кредитов, она вновь подходила к Арепьевой и говорила, что нельзя больше выдавать кредиты, так как Ипатова не сможет их погашать. Но Арепьева говорила, что это не ее дело и они будут продолжать оформлять кредиты. Объем выдачи кредитов на работников Ипатовой увеличился, когда Арепьева купила у Ипатовой примерно в 2005 году, магазин «Мечта», расположенный в <адрес>, в котором стал работать ИП ФИО548, сын Арепьевой. С этого времени Арепьева стала часто приносить ей список фамилий и номер счета, на который нужно было внести деньги в счет погашения кредита, при этом Арепьева говорила, что к ней приходила Ипатова, принесла пачку денег, которые нужно внести в счет погашения кредитов оформленных на ее работников. Она смотрела кредитный договор, счета людей и выписывала суммы, которые нужно было вносить. В списке было не меньше 10 человек. Затем Арепьева забирала этот листок и уходила, видимо вносить их в кассу. Через какое - то время Арепьева перестала приходить сама, а стал приходить ее супруг Арепьев и вносил деньги в кассу. То есть получалось, что Арепьева, вносила деньги по платежам за кредиты Ипатовой, оформленные на работников Ипатовой. Так же Арепьева оформляла кредиты и на сотрудников своего магазина. Кроме того, она разговаривала с кассирами и они говорили, что после того как на работников Ипатовой оформлялись кредиты, то есть после получения по этим кредитам денежных средств, в тот же день погашались предыдущие кредиты, оформленные на работников Ипатовой, оплачивался товар ИП ФИО548 с расчетного счета ИП ФИО548 поставщикам, все это видно по счетам. Со слов кассовых работников бывало так, что Арепьева звонила в кассу кассирам и говорила им внести платеж по кредиту работников Ипатовой, при этом спускала в ведре им деньги и данные за кого вносить платеж. В банке между первым и вторым этажами была такая связь, через ведро, в которое можно было положить документы. В полу холла второго этажа было отверстие, через которое ведро спускалось прямо в кассу. Впоследствии, со слов кассовых работников она знает, что как ФИО157 прекратилось кредитование работников Ипатовой, примерно с конца 2008 года, либо начала 2009 года, по платежам пошли просрочки, о чем она знает со слов ФИО157, которые на тот момент работали. Также ею оформлялись документы на работника магазина «Мечта» ФИО538. Документы на оформление принесла сама Арепьева. В назначенный день на подписание кредитного договора и выдачу кредита ни ФИО538, ни ФИО535, которая выступала поручителем по кредиту ФИО538, к ней не пришли. Она пришла к Арепьевой и сообщила ей об этом, на что последняя сказала оставить документы ей, а через некоторое время Арепьева принесла уже подписанные кредитный договор и договор поручительства, сказав, что они пришли, все подписали и деньги выданы. Приходили ли к Арепьевой ФИО538 и ФИО535 действительно для подписания документов, не знает. Лично она никакой выгоды от того, что по распоряжению Арепьевой подготавливала документы для оформления кредитов на работников Ипатовой, и выдачу этих кредитов, не имела. Неоднократно говорила Арепьевой, что могут пойти просрочки по платежам, так как Ипатова не сможет погашать кредит по сути, потому что у нее не может быть таких денег в наличии. Впоследствии она поняла, что Арепьева, Ипатова и Алехина придумали какую - то схему по оформлению кредитов и ей это не понравилось, Арепьева ее не слушала и продолжала требовать оформления кредитов работникам Ипатовой и вообще начались напряженные отношения с Арепьевой, поэтому она стала искать другую работу, а когда ее нашла, то написала заявление об уходе. Документы по кредитному договору № на сумму 140000 от 07.12.2006 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем ФИО112, оформлены ею, так как подготовить документы на выдачу кредита ей сказала Арепьева. После оформления и выдачи кредитов, все кредитные документы были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы, как я говорила выше, хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф.. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. Оригиналы кредитных договоров регистрировались в специальной тетради, где кредитный эксперт расписывался за сдачу договора, а управляющий Арепьева за прием кредитного договора от эксперта. А когда кредит был полностью погашен, происходило все наоборот: я расписывалась за то, что приняла кредитный договор, а управляющий, за то, что выдала его. После этого кредитные договоры подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В документах, предоставляемых ей клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, она никогда сама ни за кого не расписывалась, а также никогда не ставила за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате.
Свидетель ФИО35, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 1 июня 2006 года, он работал в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности руководителя группы по работе с частными клиентами. В его обязанности входило сопровождение выданных кредитных дел, изменение очередности платежей, реструктуризация долга, актуализация контактных данных заемщиков посредством электронной системы, составление отчетности по кредитам. В период его работы в банке выдавалось много кредитов, оформляемых на работников Ипатовой, то есть работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем», в общем, называли их Ровненские кредиты. Об оформлении кредитов на работников Ипатовой и последующей их выдаче распоряжение давала непосредственно управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.. Все документы необходимые для оформления кредита и направления заявки в филиал ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>, а именно: заявление на предоставление кредита, анкеты заемщика, анкеты поручителя, копии паспорта, трудовых книжек, справок о доходе заемщика и поручителя, приносила всегда ФИО17, в редких случаях ФИО20. Документы приносили непосредственно Арепьевой О.Ф., либо ему, а Арепьева либо он передавал эти документы кредитному эксперту. До июня 2007 года, все документы по кредитам, оформляемым на работников Ипатовой, Арепьева приносила напрямую ФИО6, либо документы приносили самой ФИО6, а после увольнения ФИО488, когда на работу была принята Солодухина, Арепьева приносила документы ему, а он их передавал Солодухиной. Если должны были принести документы для оформления кредита на работников Ипатовой, Арепьева, по электронной почте писала письмо, в котором говорила, что сегодня приедет Т.Г. и он должен принять от нее документы на оформление кредита физического лица. Сами заемщики по «Ровненским кредитам» в банк документы никогда не приносили, но на подписании кредитного договора и договора поручительства и заемщик, и поручитель присутствовали в обязательном порядке, и при нем всегда сами подписывали документы. Все кредиты в банке всегда выдавались только с личного разрешения Арепьевой, без ее ведома в банке запрещалось и невозможно было выдать ни один кредит. Даже когда Арепьевой, не было на работе, либо она была в отпуске, либо на больничном, кредитные договоры не подписывались и деньги по ним не выдавались. В этом случае договоры откладывались в сторону до выхода Арепьевой и подписывались по ее выходу на работу. Например, в каком - то году, когда Арепьевой не было на работе, они приняли заявку от предпринимателя ФИО16 на предоставление ей кредита, собрали документы, направили заявку в филиал в <адрес>, из Красноярска пришло одобрение кредита, но когда пришла Арепьева и узнала об этом, то все получили, Арепьева очень ругалась, и запретила выдавать кредит. И так бывало часто: если Арепьева запрещала выдавать кредит, то они людям отказывали, хотя они вполне были платежеспособны и могли получить кредит. Арепьева приносила ему пакет документов на оформление «Ровненских кредитов» с запиской, в которой расписывала порядок и указания что нужно сделать, например: заполнить трудовую книжку, больше сделать доход заемщика, дозаполнить анкету, сделать копию паспорта и т.д. Сама Арепьева кредитному эксперту напрямую никогда документы не отдавала, она старалась удлинить цепочку и передавала документы через него. Ипатова приходила сразу к Арепьевой, бывала у Арепьевой в банке часто, но о чем они разговаривали, не знает. После получения разрешения на выдачу кредита, поступившего из филиала банка, вновь подписывалось разрешение на выдачу кредита у Арепьевой. Все кредитные договоры и договоры поручительства подписывались в кабинете управляющего банка Арепьевой, в ее присутствии. Подписывать кредитные договоры и договоры поручительства в кабинет Арепьевой могли пойти и кредитный эксперт, либо ФИО488, либо впоследствии Солодухина и он, то есть тот кто был свободнее. В кредитном отделе подписывались только тарифный план, условия кредитования и еще какието документы, а кредитный договор и договор поручительства всегда подписывался в кабинете Арепьевой, это было ее распоряжение. Во время выдачи кредитов на работников Ипатовой всегда присутствовала Алехина, которая привозила этих людей, в редких случаях Ипатова. Каким образом люди получали деньги по кредитному договору в кассе ему уже не известно, так как это его работы не касается. И он и Солодухина пытались сказать Арепьевой, что нужно приостановить выдачу кредитов «Ровненским», так как скоро пойдет просрочка платежей по кредитам и Ипатова будет не в состоянии платить эти кредиты, но Арепьева говорила не лезть, говорила, что Ипатова является крупным предпринимателем, у нее 5 магазинов, и все будет нормально, а если кому - то не нравится, то могут увольняться. Арепьева тоже оформляла для себя кредиты на работников своего магазина «Мечта», в том числе ФИО538 и ФИО501, и ФИО30 не платила эти кредиты. Так же у Арепьевой в банке были и кредиты, оформленные на саму Арепьеву, ее мужа Арепьева, на сына ФИО548. Он, как и все в банке знал, что кредиты оформлялись не совсем законно, то есть справки, предоставляемые Алехиной на работников Ипатовой фиктивные, но он не мог сказать об этом сотрудникам филиала в <адрес>, так как боялся потерять работу. А если бы он потерял работу, то, зная связи Арепьевой, больше нигде бы в Балахте и <адрес> не устроился. Арепьева знакома и с главой администрации <адрес>, и с другими важными людьми, кроме того, Арепьева всегда говорила, что у нее хорошие и близкие отношения в самом филиале, в том числе и с сотрудниками безопасности, поэтому никто не хотел звонить им и говорить о том, что происходит в ДО «Балахта», так как боялись, что это могут быть хорошие знакомые Арепьевой и она всех потом уволит, хотя в банке все знали об этом. До июня 2007 года, всеми кредитами занималась Зыкова Л.Н., последний день она работала 31 мая 2007 года, а после ее увольнения он сам несколько месяцев занимался их оформлением. После выдачи кредитов все кредитные досье были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы договоров всегда хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф., а второй экземпляр договора передавался заемщику. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. По закрытым кредитным договорам, оригиналы кредитных договоров подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В кредитном досье содержались: опись, справка последующего контроля, параметры кредита, копия кредитного договора, распоряжение на выдачу кредита, заключение кредитного эксперта, ответ службы безопасности и документы на заемщика и поручителя. В документах, предоставляемых клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, он никогда сам не расписывался ни за кого от имени заемщика либо поручителя, а также никогда не ставил за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате, мог дозаполнить только в анкете заемщика на предоставление кредита либо в анкете поручителя номер телефона, либо какие-то незаполненные незначительные графы, так как без заполненных граф программа не принимала документы. У Арепьевой, кроме того, были ключи ото всех кабинетов в банке. Арепьева могла сама в нерабочее время зайти в кредитный кабинет, взять любое кредитное дело без ведома эксперта и позднее принести его. В ноябре 2008 года, ввели систему «он-лайн» и он должен был делать проводки по просроченным кредитам. С этого времени Арепьева стала часто обращаться к нему со списком лиц, в количестве 5 - 6 человек, и говорить делать проводки по просроченным кредитам, оформленным на работников Ипатовой. Суммы каждый раз были в пределах 20-30 тысяч рублей. Арепьева объясняла это тем, что забрала деньги у Ипатовой для погашения кредитов. Примерно в тот же период времени, в конце 2008 – начале 2009 года, Ипатова открыла в здании банка на первом этаже магазин продуктов, в том помещении, где сейчас находится оценка помещений (экспертиза), но магазин проработал недолго, так как со слов Ипатовой это было невыгодно, потому что Арепьева приходила и забирала всю выручку. Примерно в начале 2009 года, Арепьева пришла к нему в кабинет в шесть часов вечера и сказала подготовить все кредитные дела для передачи их ВСФ ОАОАКБ «Росбанк». Он знал, что было распоряжение банка о том, что теперь кредитные дела в дополнительных офисах не хранятся, а должны быть на хранении в филиалах. Он позвонил Солодухиной и сказала ей о распоряжении Арепьевой, и они вместе с ней до ночи перебирали эти кредитные дела, Солодухина заполняла в анкетах заемщика и поручителя графы, заполняемые ФИО157, а он переснимал копии документов и вкладывал их в досье, если дата заверения документа была проставлена неправильно, то есть приводили досье в порядок. Все кредитные досье Арепьева сама лично увозила в <адрес> со своим мужем Арепьевым. Документы по кредитному договору № на сумму 300000 от 01.07.2008 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем, Арепьев С.Г., подготавливали Солодухина. Эти кредиты оформлялись и выдавались по распоряжению Арепьевой О.Ф..
Свидетель ФИО355, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. До этого в том же здании располагался дополнительный офис № 1318 Красноярского регионального филиала КБ «Сибирское общество взаимного кредита», активы которого впоследствии приобрел ОАО АКБ «Росбанк», после чего появился дополнительный офис «Балахта». В ДО «Балахта» она работала главным бухгалтером – главным специалистом, а в начале 2009 года, ее должность переименовали в ведущего специалиста. Ее должностные обязанности в период с начала работы и до конца были одинаковы, а именно: в ее подчинении были кассиры, она работала с юридическими лицами, открывала расчетные счета, проверяла и подписывала чеки и платежные поручения юридических лиц, то есть исполняла контрольную функцию с юридическими лицами. По физическим лицам в ее обязанности входил контроль в течение дня за работой кассовых сотрудников, а в конце дня - снятие остатков на конец дня, составление отчетов в конце дня и сбрасывание его в электронном виде в Красноярск. Всегда все суммы сходились. Подписывала сшив кассовых документов на завтрашний день, подписывала расходные и приходные кассовые ордера, в том числе по ордерам по которым выдаются деньги по кредитам. Сначала кассовые ордера подписываются кассирами, заемщиками, по ним выдаются денежные средства, а затем она подписывает эти документы как контролер (указанные кассовые ордера находятся уже в сшиве). Такой ситуации, чтобы ей на подпись не передали ПКО и РКО, быть не может, потому что ежедневно формируется сшив документов дня, в сшиве документов. Кроме того, в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ежедневно предоставлялись отчеты по электронной почте в программе «Барс». На время отсутствия ее замещала по приказу сестра ФИО23 – кассир – операционист ФИО4, которая работала кассиром в банке. А когда управляющим стал ФИО35, ее замещал старший кассир операционист, ФИО5. Ее рабочий кабинет находился на втором этаже здания банка, между кредитным отделом и приемной управляющего. В кабинете кредитного отдела было два кабинета, общий для рядовых сотрудников и второй кабинет, кабинет начальника кредитного отдела ФИО35. С июня 2006 года, на должность начальника кредитного отдела был назначен ФИО35, кредитным экспертом была ФИО6, которая уволилась осенью 2006 или 2007 года и на ее место пришла Солодухина. ФИО35 был хорошим специалистом, имел высшее образование, в период работы в банке получил второе высшее образование. В настоящее время и она и ФИО35 и страший кассир - операционист ФИО5 не работают, так как офис закрыли и всех уволили. Обязанности управляющего банком ФИО23, заключалась в общем контроле. Кроме того, она работала комендантом, то есть занималась административно - хозяйственной деятельностью. Выдачей и оформлением кредитов занимались сотрудники кредитного отдела, но все кредитные договоры всегда подписывались в кабинете Арепьевой и в ее присутствии. В ДО всегда оформлялось много кредитов. В период своей работы она иногда заходила в кабинет Арепьевой по рабочим моментам, и в кабинете Арепьевой видела несколько раз Алехину вместе с людьми, на которых оформлялись кредиты, а также ФИО35. Почему в кабинете Арепьевой. находилась Алехина, она не интересовалась, так как выдача кредитов с ее обязанностями никак не связана. В помещении банка она вообще часто видела Алехину. Иногда Арепьева звонила ей в кассу в после рабочее время и просила не закрывать кассу, так как должна быть выдача кредита. Но чаще заходил ФИО35 и просил задержаться кассу, так как будет выдача кредита. В таких случаях она звонила в кассу и просила кассиров – операционистов задержаться. В начале 2009 года, была проверка с ВСФ ОАОАКБ «Росбанк», была проверка документации кредитования физических лиц, так как по состоянию на 1 января 2009 года, в ДО образовалась большая просрочка по кредитам. 05.06.2009 года, по электронной почте пришел приказ об увольнении Арепьевой О.Ф., причина на тот момент ей известна не была. Впоследствии от ФИО35 она узнала, что проблемы возникли по просрочке по кредитам, которые вылезли по состоянию на 1 января 2009 года. В то время уже ФИО35 исполнял обязанности управляющего. Летом 2009 или 2010 года, в Дополнительный офис приезжали сотрудники безопасности ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Они собрались в помещении банка и вызвали Ипатову. Когда Ипатова пришла, то начала орать на весь офис, что она оформляла кредиты на людей и она от своих кредитов не отказывается, как платила, так и платить будет, а 12 млн. не ее, это деньги Арепьевой, пусть она и платит. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., она знает как клиентов банка. У Ипатовой были две организации: ИП Ипатова и ООО «Ипатова», на которые в банке было открыто два расчетных счета. Фактически никакого движения по этим счетам не было, счета были пустые, денежные средства на них не вносились и не снимались соответственно, вносились в редких исключениях и в малых суммах. Впоследствии Ипатова на ИП Ипатова оформила в офисе Красноярска кредит на сумму 1000000 рублей и по этому счету вносились платежи ежемесячно в счет погашения кредита. О том, что Ипатова оформила кредит, было видно из распечаток, которые она распечатывает по движению юридических лиц ежедневно. Алехина Т.Г., была бухгалтером Ипатовой в обеих организациях, имела право второй подписи в документах как главный бухгалтер, и часто приезжала в банк. Она обращалась к Алехиной с вопросом зачем они открывали счета на ИП Ипатова и ООО «Ипатова», если никакого движения по счетам нет. Тогда Алехина сказала, что счет они открыли, так как этого требует налоговая, а на самом деле продукты в магазины дешевле покупать по наличному расчету. Счетов на ИП ФИО496, Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем» не было открыто. В период с начала 2007 по 2008 год, Алехина часто бывала в банке, она заходила в кабинет управляющего Арепьевой и начальника отдела кредитования ФИО35. Ипатова также бывала в банке, но реже, чем Алехина.
Свидетеля ФИО4, допрошенная в судебном заседании и показания которой были исследованы в порядке ст. 281 УПК Российской Федерации, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет снять деньги. Она звонит ведущему специалисту либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает о том, что оформлен кредит, на кого оформлен, номер счета и сумму кредита. Сверив паспорт с личностью человека, она проводит операцию и распечатывает расходный кассовый ордер в двух экземплярах, в одном из которых клиент расписывается. В указанном банке в долности управляющего работает ее сестра, Арепьева О.Ф.. Примерно в 2007 году, впервые возникла такая ситуация, когда ей из своего кабинета позвонила Арепьева и попросила распечатать расходный кассовый ордер и положить его в ведро, которое у них служило средством транспортировки документов с первого на второй этаж. При этом Арепьева сказала, что клиент придет и распишется у нее в кабинете, а к ней подойдет Алехина, которая работает бухгалтером у Ипатовой Л.И. и получит по этому расходному кассовому ордеру денежные средства, хотя данный кредит был оформлен не на нее. Арепьева пояснила это тем, что люди, на которых оформляется кредит, работают у Ипатовой и пока подписываются документы, Алехина получит по данным кредитам денежные средства. Она доверяла Арепьевой, а кроме того, опасалась, что может потерять место работы, если не исполнит ее просьбу и выполнила ее. В дальнейшем аналогичные случаи периодически повторялись. Иногда деньги получали лица, по виду не благополучные, а рядом с ними была Алехина. Впоследствии Алехина, часто вносила платежи по чужим кредитам, а в приходном кассовом ордере ставила какую - то подпись. Так деньги в счет оплаты по кредитам приносила Арепьева и при этом говорила, что деньги якобы оставила Алехина и попросила ее заплатить. При этом у Ареьпевой в руках были квитанции по предыдущей оплате. Она либо сама расписывалась в ПКО, либо говорила ей поставить подпись. Арепьева осуществляла оплату по кредиту 2 - 3 раза в месяц по 3 - 5 квитанциям каждый раз, фамилии, за кого она вносила деньги, не помнит. Когда приехали сотрудники из офиса ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес> и изъяли все кредитные дела, то поползли слухи, что Ипатова и Алехина, оформляли кредиты на подставных лиц, а деньги делили. Она пошла к Арепьевой и спросила, действительно ли это так, на что последняя ответила, что она денег ни чьих не брала. Отношения у них с сестрой не близкие, поэтому более подробно по оформлениям кредитов, она пояснить не может. Приходные кассовые и расходным кассовым ордера по счету открытому на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», подпись от имени вносителя выполнена ею. Данную подпись она поставила вместо вностителя, так как деньги приносила Арепьева О.Ф. или её супруг Арепьев С.Г., осуществляя оплату по данному кредиту, при этом поясняя распишись сама. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой О.Ф., так как не хотела потерять свое место работы. Если бы деньги приносил сам человек, на чье имя был оформлен данный счет, то она бы за него сама расписываться не стала, а отдала ему для этого приходный ордер. В расходном кассовом ордере № от 07.12.2006г. подпись от имени получателя выполнена не ею. Деньги по данному расходному ордеру она выдала Арепьевой О.Ф. или Арепьеву С.Г., так как они принесли данный расходный ордер. Она знала, что ФИО124, является работником ИП ФИО548, руководство которым осуществляли Арепьева О.Ф. и Арепьев С.Г..
Свидетель ФИО5, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с марта 2005 года. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет получить деньги со счета, после чего она звонит ведущему специалисту Камина, либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает об оформлении кредита с указанием суммы и номера счета. После этого она делает распечатку расходного кассового ордера в двух экземплярах, сверяет паспорт с личностью человека, и передает расходный кассовый ордер клиенту на подпись. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в долности управляющего работает Арепьева О.Ф.. Однажды был случай, когда ей позвонила Арепьева и сказала выдать деньги по кредиту не кредитуемому лицу, а тому, кто предъявит его паспорт. Она выполнила указания Арепьевой, так как она была управляющим дополнительного офиса. Деньги тогда по кредиту получила либо Ипатова, либо Алехина. Кроме того, Арепьева просила распечатать расходные кассовые ордера на ФИО538 и занести их ей. После этого Арепьева приносила ей расходные кассовые ордера уже с подписью ФИО538, при этом просила принести деньги по указанному кредиту ей. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой, так как та являлась руководителем. ФИО538 являлся работником Арепьевой, она его видела в магазине Арепьевой. Бывали случаи, когда Арепьева, также производила оплату по чужим кредитам, иногда она приносила деньги с указанием номера расчетного счета и говорила произвести оплату на указанный счет. Но в основном Арепьева с указанной просьбой обращалась ко второму кассиру, ФИО4, которая является родной сестрой Арепьевой. Приходные кассовые ордера, по которым вносились денежнежные средства на счета, открытые в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО124, подписи от имени вносителя в указанных документах выполнены ею. Данные подписи она ставила от имени вносителя, так как деньги приносила Арепьева О.Ф., осуществляя оплату по данному кредиту, при этом говоря, чтобы она все оформила и расписалась сама.
Свидетель ФИО356, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с 1994 года, она работала совместно с Арепьевой О.Ф., в Агропромбанке, где занимала должность экономиста, а Арепьева была управляющим банка. В 2002 - 2003 году, банк переименовали в «Росбанк», но управляющей попрежнему осталась Арепьева О.Ф., а она занимала должность кредитного эксперта. Пакет документов, предоставляемых в банк на получение кредитов мог предоставляться как самим заемщиком, так и кем - либо из его родственников, так же документы могла принести сама Арепьева. После получения пакета необходимых документов, она составляла анкету и отправляла в службу безопасности банка. Получив из банка ответ, они подготавливали пакет документов на выдачу кредита. В период ее работы в банке выдавалось много кредитов, среди которых были те, которые выдавались работникам ИП Ипатова. Но брали ли эти люди кредиты для себя или кого - либо еще ей неизвестно.
Свидетель ФИО124, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснила, что на протяжении 9 лет он работал дворником в магазине «Мечта», расположенном в пер. Юбилейный в <адрес>. В течение периода работы в магазине менялись собственники (индивидуальные предприниматели) это ФИО183, Ипатова, а в 2005 году, магазин купил ФИО182, сын Арепьевой О.Ф., которая является управляющей «Росбанк», расположенном в <адрес>. ФИО548 проживает в Красноярске и магазином не занимается, все распорядительные и организационные функции в магазине выполняют супруги Арепьевы - Ольга ФИО588 и ФИО199, которых он считал порядочными людьми. Осенью 2006 года, в магазине к нему обратился Арепьев и спросил, все ли в порядке у него с паспортом, то есть, действителен ли он, имеется ли прописка. Он ответил, что с паспортом все нормально. Тогда Арепьев обратился к нему с просьбой оформить кредит, который он будет оплачивать сам и попросил принести паспорт. Он предположил, что кредит будет браться в том банке, где работает Арепьева. Он согласился, так как знал, что у Арепьевых есть деньги и проблем с выплатой кредита не будет. В момент разговора об оформлении кредита Арепьева, стояла рядом и все слышала. На следующий день он принес паспорт и передал его Арепьеву. Через два, три дня Арепьев, привез его в здание «Росбанк», завел в кабинет страховой компании «Спасские ворота», в котором Арепьев работал, расположенный на втором этаже здания. У него в кабинете он подписал документы, необходимые для получения кредита. Также с Арепьевым, он заходил в кредитный отдел, где также подписывал какие то документы, которые ему давали. Сумму кредита он не знал. Деньги в кассе не получал. Впоследствии он узнал, что поручителем по кредиту является ФИО535. За весь период работы у Арепьевых, он получал заработную плату от 1500 до 3000 рублей, но не более. В 2006 году, когда на него был оформлен первый кредит, заработная плата составляла около 2000 рублей. О том, что у него такая маленькая зарплата знали все работники магазина «Мечта», в том числе ФИО535, работавшая в 2006 году, продавцом в том же магазине и супруги Арепьевы. Других доходов у него не было. В кредитных договорах и иных документах предоставленных в банк, он расписывался сам. О том, что может возникнуть такая ситуация, что Арепьевы будут пользоваться кредитами, полученными на его имя и не будут их оплачивать, он предположить не мог. Суммы кредитов он не знал, а когда при оформлении второго кредита поинтересовался у Арепьева, какую сумму он будет брать на его имя, Арепьев сказал, что это не его дело. При оформлении одного из кредитов в справке о заработной плате на его имя стояла сумма 12700 рублей, о чем он знает от Арепьевой, так как последняя предупредила его, что если позвонят из банка, чтобы он подтвердил, что получает именно такую заработную плату. Насколько он помнит, Арепьева также предупреждала об этом продавцов магазина, которые работали на тот момент, ФИО535, ФИО501 и Заеву. В настоящее время он в магазине не работает, так как у него возник конфликт с Арепьевой из - за того, что она не оплачивает кредиты, полученные на его имя, и у него фактически имеется большая задолженность перед банком. Деньгами банка по ссудам он никогда не пользовался, их получили Арепьевы, используя поддельные справки о заработной плате, с его согласия, и распоряжались ими по своему усмотрению. Когда на его имя начали приходить письма о задолженности из банка, Арепьев его успокаивал, говоря, что разберется в случившейся ситуации. Осенью 2010 года, к нему приехали судебные приставы и хотели описать имущество за неуплату кредитов, но за отсутствием такового составили акт о невозможности взыскания.
Свидетель ФИО112, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в <адрес> она проживает с 1978 года. С Арепьевой знакома около 20 лет, вместе с ней работала в «Агропромбанке», где Арепьева занимала должность управляющего, а она работала бухгалтером. Впоследствии она работала в павильоне «Мечта», принадлежащем сыну Арепьевой, ФИО548, которым на самом деле занимались Арепьева и ее супруг Арепьев. Примерно в сентябре - октябре 2006 года, она находилась на работе в павильоне «Мечта» когда туда приехал Арепьев и попросил ее паспорт, который ему нужен был чтобы оформить официально ее на работу. Она отдала Арепьеву свой паспорт, который он вернул через неделю. В ноябре 2006 года, в павильон приехали супруги Арепьевы и попросили ее оформить кредит в «Росбанк» на свое имя, по которому денежные средства предназначались для Арепьевых, а точнее для развития их бизнеса. Она не смогла отказать Арепьевой, так как доверяла последней. Через некоторое время после вышеуказанного разговора в павильон пришла работница кредитного отдела «Росбанк» ФИО488 и пояснила, что на ее заявку о выдаче кредита пришел отказ. При этом сама она в банк не ездила, никаких анкет и бланков не заполняла. В тот же день Арепьева, пришла к ней домой и подтвердила слова ФИО488. Дня через два, три Арепьева, вновь обратилась к ней и попросила выступить поручителем по кредиту у рабочего того же павильона ФИО538. При этом Арепьева пояснила, что денежные средства, полученные по указанному кредиту в «Росбанк», где Арепьева работала в должности управляющего, будут израсходованы на развитие данной торговой точки и кредит будет погашать она сама. Она не смогла отказать Арепьевой, так как доверяла последней. В течение последующих двух, трех дней Арепьев, в павильон привез договор и показал, где ей нужно поставить свои подписи. Сам договор она не читала, в банк не ездила, каких - либо документов, заявлений от своего имени не заполняла и на руки ей никакие документы не передавались. В октябре 2009 года, ей стали приходить письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в которых сообщалось о том, что она является поручителем по кредиту ФИО538 на сумму 140000 рублей и что ей необходимо погашать задолженность по кредиту. Она обратилась к Арепьевой, с вопросом о задолженности, на что Арепьева сказала, чтобы она не переживала и что она погасит кредит. В марте 2010 года, к ней домой пришли судебные приставы и составили опись имущества на сумму 2500 рублей. На момент оформления кредита, она фактически работала в магазине «Мечта» в должности продавца и ее заработная плата составляла около 9000 рублей, однако официально она трудоустроена не была. С Ипатовой и Алехиной она не знакома.
Свидетель ФИО182, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 1999 года, часто ездит в <адрес> края по работе, для оказания помощи родственникам, либо в гости. В качестве индивидуального предпринимателя зарегистрировался примерно в течение 1-2 лет после окончания университела, то есть в 2004 - 2005 г.. Оформлением документов по регистрации занимался его отчим ФИО33. Вопросами приобретения торговых площадей, а именно павильона и товаров, занимался также он, для чего он оформлял нотариальную доверенность. Фактически он занимался закупом товара на деньги, которые для этих целей давали либо его мама ФИО23 Фёдоровна, либо отчим Арепьев С.<адрес> документами, выручкой занимался Арепьев С.Г., совместно с его матерью. Никакие документы от имени ИП ФИО548, он не подписывал, никакие справки о заработной плате каким - либо лицам он не давал, никакие договоры он не подписывал и отчёты в налоговые органы не составлял, этим также занимались мама и отчим. Возможно, родители просили когда - либо расписаться в каких - либо документах, но он не вчитывался и не запоминал их, так как полностью им доверял. Сколько работников работает в ИП ФИО548, не знает. Кроме того, примерно в 2006 - 2007 г.г., на его имя было зарегистрировано ООО «Престиж». Руководил данным Обществом Арепьев по доверенности от него. В дела Общества он не вмешивался, и какие у него доходы, расходы и число работников ему неизвестно. По предъявленному в ходе допроса договору от 27.04.2009 г., заключенному между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, показал, что указанный договор он не подписывал, договор видит впервые. Печать ИП ФИО548, всегда находится в магазине в <адрес>, где располагается ИП ФИО548. После увольнения его мамы из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», она стала заниматься магазином и общим руководством ИП ФИО548, в связи с чем им на ее имя была оформлена нотариальная доверенность на заключение всех договоров. По поводу заявлений работников ИП ФИО548, оформлявших в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредитные договоры, и о том, что деньги по данным кредитам брались для Арепьевой О.Ф., ему ничего не известно. Он никогда от имени других лиц анкеты в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредитов не заполнял. (том № л.д. 8 - 9).
Свидетель Арепьева С.Г., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он работает от имени ИП ФИО548 страховым агентом, в связи с чем ему приходится ставить подписи от имени ФИО548, с имитацией его подписи в заявлениях на страхование, договорах, квитанциях. Договор от 27.04.2009 г., заключенный между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, он в ходе допроса увидел впервые, почему в заключении эксперта сделан вывод о том, что подпись от имени ФИО548 в данном договоре вероятно выполнена им, он пояснить не может. В ИП ФИО548 работали ФИО538, ФИО501 и ФИО535, но на каких должностях и в какой перирод времени он не помнит. К ФИО538 и ФИО501, с просьбой оформить кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и к ФИО535 с просьбой выступить поручителем по кредиту он не обращался. Когда ФИО538, понадобились деньги, он сам обратился к нему с просьбой выступить поручителем и помочь оформить документы на кредит. Справку о заработной плате на имя ФИО538 он, возможно, выдавал, а также не исключает, что заверял для них копии трудовых книжек, так как последний работал у ИП ФИО548. В начале 2010 года ему как поручителю, пришло письмо из Росбанка. В это же время ФИО538 также приходили исковые заявления по кредитам, по одному, где поручителем является Арепьев С.Г. и по другому, где поручителем являлась ФИО535. О том, что ФИО538 ранее получал кредит Арепьев знал. В то же время ФИО538 обратился к нему с просьбой помочь отсудить часть суммы, взыскиваемой банком за открытие и обслуживание ссудного счета и он ему помог. (том № л.д. 37 - 42, 43 - 45).
Доказательствами, подтверждающими обвинение Арепьевой О.Ф. по факту хищения путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК» путем оформления кредитного договора № на сумму 300000 от 01.07.2008 г. на имя ФИО124, с использованием служебного положения, являются:
Так, представитель потерпевшего ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО385, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что работает в должности заместителя начальника отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с 2007 года. В его обязанности входит общее руководство, отделом, представление интересов в банках, в государственных органах по уголовных делах.
В марте 2009 года в ходе контроля правильности и полноты оформления кредитных досье дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» были выявлены факты выдачи большого количества кредитов по недостоверным документам. В связи с этим была осуществлена выездная проверка в ДО «Балахта», по результатам которой выявлено 26 вышеуказанных фактов. По результатам проверки сотрудники ДО «Балахта», Арепьева О.Ф., ФИО344, были привлечены к дисциплинарной ответственности. Кроме того, по результатам проверки ДО «Балахта» было поставлено на контроль, в результате чего постоянно выявлялись новые случаи получения кредитов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по предоставлению не достоверных документов. Кроме того, по данным кредитным задолженностям перестали поступать выплаты. В результате чего руководством ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», было принято решение о передаче материалов по данным фактам в Органы внутренних дел. В ходе встреч с заемщиками, по вышеуказанным кредитам было установлено, что все они брались для ИП Ипатовой. В ходе встреч Ипатова данный факт не отрицала, выражала готовность гасить данные кредиты, поясняя, что в настоящий момент, делать это не может, так как начались проблемы с бизнесом. В результате чего руководством банка принято решение о дополнительном обеспечения выплат по вышеуказанным кредитам по средствам составление договора дополнительного поручительства Ипатовой Л.И.. Данный договор был составлено ФИО157 по тем кредитам, которые Ипатова признала, что они брались для развития её бизнеса. Порядок оформления и получения кредита в ДО «Балахта» ВСФ АКБ «РОСБАНК» в период с 2006 по 2008 годы, был следующим: клиент обращается в банк к кредитному эксперту, предоставляет кредитному эксперту необходимые документы по кредиту: паспорт, документ, подтверждающий доход и стаж клиента, для физических лиц справка 2 НДФЛ (в случае непредоставления справки 2НДФЛ предоставляется справка по форме банка), копия трудовой книжки, перечень которых меняется в зависимости от программы кредитования, но перечень основных документов не менялся. Кредитный эксперт проводит обязательную визуальную проверку предоставленных документов, в случае выявления фактов предоставления недостоверных сведений, обязан оформить заявку, в которой должен отразить выявленные нарушения и направить её в отдел авторизации банка, который в период совершения Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, преступлений, входил в службу безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Эксперт должен убедиться, что клиент соответствует статусу (по внешним признакам в том числе: что он не в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, не выглядит как БОМЖ, паспорт в надлежащем виде), отражает свое мнение в программе о возможности выдачи кредита. После принятия документов и проверки их соответствия обратившемуся клиенту, кредитный эксперт делает копии документов, предоставленных клиентов и заверяет их своей подписью, затем заносит все данные на клиента в программу, которая в тот период времени называлась «Транзакт» (в электронном виде направляется заявка). Программа «Транзакт» привязана к банковской информационной системе и автоматически проверяет наличие информации о клиенте в базе данных, и фактически на данном этапе заявка может быть отклонена, даже не дойдя до службы безопасности. В случае если клиент проходил проверку по системе, то автоматически кредитному эксперту будут доступны документы: заявление анкета, заявление об открытии банковского специального счета и заявление оферта, в которых уже указаны персональные данные клиента и существенные условия договора. По окончании оформления документов кредитный эксперт выдает Клиенту: экземпляр заявления об открытии банковского специального счета (БСС); экземпляр условий открытия и ведения БСС; экземпляр заявления оферты с отметкой о приеме к рассмотрению; бланк с текстом условий предоставления кредита. Все эти документы можно было выдать и после одобрения кредита. В дальнейшем заявка автоматически направляется на проверку предоставленной клиентом информации в службу авторизации (служба отдела безопасности). В отделе авторизации данные сведения проверяются, и выноситься решение об одобрении или об отказе в кредитовании, данное решение не выносится отдельным документом, а просто в программе «Транзакт» делается отметка о согласовании в электронном виде. Таким образом, документы, предоставляемые для оформления кредита, видит ФИО157 кредитный эксперт и без его участия не возможно оформить кредит по недостоверным документам. Кроме отдела авторизации проверку проводит БЭКофис – проверка кредитной истории клиента, которые также делают свою отметку. После проведенной проверки кредитному эксперту становились доступны для печати и оформления указанные документы. Так как денежные средства по оформляемым кредитам перечисляются с ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на банковский специальный счет, то в этот момент открывается счет и закрепляется за клиентом. Все собранные документы (все кредитное дело) передаются на подпись управляющего и проверяются руководителем ДО, после чего им же заверяются. Управляющий должен проверить, чтобы в документах имелись все документы необходимые для оформления кредита, все копии документов, копии документов были заверены кредитным экспертом. После этого управляющий подписывает распоряжение о выдаче кредита, которое передается кредитному эксперту, а кредитный эксперт говорит клиенту о том, что сделка одобрена, и он может прийти получить деньги. Когда клиент приходит он подписывает кредитный договор и получает в кассе деньги, либо по расходному кассовому ордеру, либо на него оформляется банковская карта, и он снимает деньги с нее. Кредитный договор может быть подписан управляющим и после выдачи денег со счета. По каждому кредиту заводилось кредитное дело, которое хранилось в отдельной папке с сопроводительной надписью. На тот период времени указанные кредитные дела хранились в ДО. Периодически эти кредитные дела проверялись, но как часто не знает. Кредитные дела проверяет отдел, который занимается проверкой и сопровождением и осуществляет контроль. В рамках одной из таких проверок и были выявлены нарушения. В настоящее время все кредитные дела из ДО практически сразу направляются в филиал для проверки, чтобы не было подобных случаев.
При проведении проверки в ДО «Балахта» было установлено, что кредитные дела были собраны не в полном объеме, в некоторых не имелось кредитных договоров, в некоторых не было части документов, а именно копий трудовых книжек, справок и т.д.. После выявления случаев, когда заемщики стали пояснять, что кредиты брались не для их личного использования, а для Ипатовой Л.И., банком параллельно с заявлением в органы внутренних дел, были поданы Иски о взыскании долга в судебном порядке. В настоящее время начисление штрафных санкций по кредитам, которые вменяются в вину Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, приостановлено. Периодически условия программы потребительского кредитования изменялись, о чем издавался приказ ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но общий порядок оставался практически прежним. Порядок предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» регламентируется Приказом «О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» от 06.06.2006 г. с имеющимися к нему приложениями, которые он предоставлял ранее в ходе своего допроса. Кроме того, к данному приказу имеются приложения, в которых указан порядок действия сотрудников САКС и сотрудников БЭК-офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а именно: Приложение № 8 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников САКС, Приложение № 9 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников БЭК-офиса. Общий порядок предоставления кредита физическим лицам по программе «Кредит на неотложные нужды» регламентирован Приказом № 264 от 01.11.2006 г. «О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды» и приложениями к нему, в которых подробно пошагово описан порядок предоставления кредита физическим лицам, а именно: обращение заемщика за получением кредита к кредитному эксперту; направление кредитным экспертом заявки в виде электронного документа в филиал банка, а именно в службу безопасности на проверку личности заемщика и поручителя; направлением из службы безопасности банка их результата в БЭК офис; подготовки кредитным экспертом экспертного заключения по заемщику в случае одобрения заявки СБ и БЭК-офисом и согласования его с управляющим ДО; назначение даты выдачи кредита; открытии для заемщика Банковского специального счета (БСС); подписание кредитной документации: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов; подготовке кредитным экспертом и визирования у управляющего дополнительным офисом Распоряжения на выдачу кредита и направлении этого распоряжения на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициации подписания кредитного договора со стороны Банка; после чего клиенту выдается его экземпляр договора, в кассу передается листок с номером ссудного счета заемщика, что означает для кассиров, что Распоряжение на выдачу кредита подписано управляющим и кредитный договор подписан сторонами, и денежные средства из кассы банка выдаются заемщику; после этого кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика. Кроме того, в приложениях к указанному приказу описан порядок действия кредитного эксперта при выдаче кредита по программе «Кредит на неотложные нужды» и действия сотрудника БЭК-офиса и службы безопасности. Банк считает, что без участия управляющего Дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., реализация мошеннических действий по хищению денежных средств ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» посредством оформления и получения кредитов на жителей Балахтинского района Красноярского края, была бы не возможна.
Свидетель ФИО345, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с июня 2008 года, работает в должности ведущего специалиста отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В марте 2009 года совместно со своими коллегами Шкабериным и Егориной, с целью проверки, изъятия и перевозки кредитных дел, они приехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Данное мероприятие производилось в связи с тем, что в банке был изменен порядок хранения кредитных дел. Ранее кредитные дела хранились в дополнительных офисах, где и собирались, а по новому правилу все дела должны храниться в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». До марта 2009 года, ему стала известна информация о том, что по кредитным договорам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» имеется большое количество задолженности, а кроме того, деньги по кредитным договорам, оформленным в указанном дополнительном офисе, брались для жительницы Балахтинского района Красноярского края, Ипатовой. В связи с этим, в период изъятия кредитных дел в дополнительном офисе «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с Ипатовой были заключены дополнительно договоры поручительства по кредитным договорам оформленным для Ипатовой.
Свидетель ФИО386, допрошенный в судебном заседании. Дал аналогичные показания, показаниям свидетеля ФИО345.
Свидетель ФИО387, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 01.09.2010 г., работает главным специалистом ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В ее обязанности входит сопровождение кредитного портфеля, проверка качества кредитного досье, актуализация клиентских данных, выявление нарушений со стороны клиентских менеджеров, вынесение наказаний, списание просроченных задолженностей и др.. Общий порядок предоставления физическим лицам кредита на неотложные нужды регламентирован приказом № 264 от 01.11.2006 г. и состоит из нескольких стадий: визуальная оценка кредитным экспертом заемщика и поручителя, анализ платежеспособности на основании предоставленных документов, заполнение в формате Excel документа с краткими данными о заемщике и поручителе, направляемом для проверки посредством электронной почты в адрес службы безопасности. В случае положительного ответа от безопасности, кредитным экспертом подготавливается экспертное заключение и отдается на согласование управляющему дополнительным офисом, а если кредит предоставляется в центральном офисе по <адрес> «а», то согласование происходит с начальником центра обслуживания клиентов. Экспертное заключение составляется на бумажном носителе и содержит сведения о заемщике и поручителях, паспортные данные, семейное положение, место работы, кредитную историю, расчет максимального кредита, сведения о страховании, параметры выдаваемого кредита, а также к нему прилагаются предоставленные заемщиком и поручителем документы. От заемщика и поручителя требуется предоставление паспорта, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, справку о доходах по форме 2 НДФЛ или утвержденной банком форме, копии декларации о доходах с отметкой ГНИ, свидетельство о браке. В случае согласия управляющего кредитный эксперт отправляет кредитные документы к специалисту операционного отдела (кассиру) для открытия ему банковского специального счета (далее по тексту БСС). Для открытия БСС на заемщика оформляется анкета клиента физического лица, карточка с образцами подписей, заявление на открытие БСС, условия открытия и ведения БСС, в которых заемщик расписывается. После чего заемщик совместно с поручителем идет к кредитному эксперту на оформление кредитной сделки, где подписывает заявление-оферту, условия предоставления кредита, поручитель подписывает договор поручительства. Затем пакет документов с подготовленным распоряжением о предоставлении кредита кредитный эксперт относит управляющему, который обязан ознакомиться с пакетом документов, прежде чем поставить свою подпись, а затем, в случае согласия, подписать кредитный договор, договор поручительства, распоряжение о предоставлении кредита. После подписания всей кредитной документации у управляющего кредитный эксперт путем электронной почты направляет распоряжение на заведение сделки сотрудникам БЭК-офиса в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», которые только при наличии положительного заключения службы безопасности заводят сделку и сообщают кредитному эксперту о заведении сделки. Денежные средства заемщик получает при наличии паспорта по платежному поручению, которое выдает кредитный эксперт, в кассе у кассового работника. После предоставления кредита кредитное досье в период с 2006 по 2008 годы, хранилось в дополнительном офисе «Балахта» в архиве, а с ноября 2009 года все кредитные досье, находящиеся в дополнительных офисах ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», стали передаваться на хранение в архив центрального офиса. В марте 2009 года, в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» сотрудниками отдела сопровождения кредитного портфеля была проведена проверка кредитных досье, в ходе которой были выявлены факты «схемного» кредитования клиентов, а также несоответствие оформлению кредитного досье. Управляющим дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» в указанный период времени являлась Арепьева О.Ф.. Согласно п. 2.2.11 типовой должностной инструкции от 01.09.2010 г., управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Заемщик и поручитель в обязательном порядке совместно подписывают заявление - оферту, кредитный договор, договор поручительства и условия предоставления кредита. Случаи, когда заемщик и поручитель подписывают вышеуказанных документов в разное время, недопустимы в соответствии с п. 5.8. приложения 8 к приказу № 264 ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от 01.11.2006 г..
Свидетель ФИО346, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно с 2005 года, начальником отдела по работе с персоналом. В ее должностные обязанности входит контроль и ведение кадрового документооборота. При назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», последняя, согласно требованиям трудового законодательства РФ, 25.03.2005 г., была ознакомлена со своей должностной инструкцией. Указанная инструкция была выслана Арепьевой по электронной почте, после чего последняя должна была ее распечатать, поставить в ней подпись и оставить на хранение в дополнительном офисе. В январе 2008 года, для подготовки отчета ОАО АКБ «РОСБАНК» в ДО «Балахта» они запрашивали информацию об ознакомлении работников с их должностными инструкциями. На данный запрос от управляющего ДО «Балахта» Арепьевой поступил ответ, согласно которому Арепьева была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г.. После поступления запроса от органов внутренних дел ими были запрошены копии всех должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», которые были предоставлены, за исключением должностной инструкции управляющего ДО Арепьевой О.Ф., которой в ДО «Балахта» почему - то не было и при увольнения Арепьевой вместе с документами не передавалась.
Свидетель ФИО347, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности главного бухгалтера ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» работает с декабря 2004 г.. В ее должностные обязанности входит организация учета, контроль, формирование отчетности, обеспечение сохранности имущества. В первом квартале 2005 года, был образован дополнительный офис «Балахта», управляющим которого назначена Арепьева О.Ф.. Обязанности Арепьевой были регламентированы положением о доп. офисе, доверенностями и инструкциями Центрального банка и внутренними инструкциями ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также приказом о назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего. Согласно указанным документам она была обязана осуществлять руководство ДО, на нее возложены контрольные функции, отвечала за организацию работы кассы и контролировала кассовые операции, отвечала за сохранность ценностей и имущества в своем доп. офисе. По кредитованию, управляющий ДО, в том числе «Балахта» имели свои лимиты выдачи денежных средств клиентам на основании заключаемых кредитных договоров. Если сумма предполагалась свыше лимита, то она должны была согласоваться с директором филиала, либо с директором УСТО территориального управления. Кредиты в ДО выдавались за счет привлеченных средств других клиентов, выручки, депозитов, вкладов и др., плюс они могли сделать подкрепление кассы из филиала, в случае недостаточности средств в кассе доп. офис, т.е. фактически Арепьева распоряжалась денежными средствами дополнительного офиса находящимися в кассе.
Свидетель ФИО349, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в Урало - Сибирском территориальном управлении представительства ОАО АКБ «РОСБАНК» в г. Красноярске в должности начальника управления работает с 16.11.2007 года. В его должностные обязанности входит организация работы управления авторизации, проверка заявок на кредитование по Урало-Сибирскому региону. Таким образом, обязанность по проверке заявок на кредитование физических лиц лежит на управлении, руководителем которого является он. В период с июля 2006 года, по 16.11.2007 г., он работал в должности руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности как руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», входила организация работы группы по проверке заявок на кредитование физических лиц. В период до 2008 года, проверкой заявок на кредитование занималась группа авторизации, которая входила в службу безопасности банка. На тот момент в группу авторизации входило 6 человек вместе с ним. Отдел проводил проверку заявок на кредитование физических лиц, поступающих из отделений банка, расположенных на территории Красноярского края. Каких - либо разграничений по сотрудникам, рассматривающих заявки в отделе не было. В период с 2006 года по 2008 год, заявки на кредитование физических лиц поступали из кредитных отделов дополнительных офисов, в том числе ДО «Балахта» в электронном виде, в виде Exсel-файла по каналам связи банка. Данный документ содержал общую информацию о клиенте: ФИО клиента, паспортные данные, место работы, должность, доход, контактные данные. Копии документов клиентов, на основании которых оформлялась заявка сотрудниками кредитных отделов дополнительных офисов, к указанным заявкам не прилагались. И данное положение не было предусмотрено нормативными документами. Начиная с конца 2008 года и начала 2009 года, утвержденными распорядительными документами головного офиса Банка в г. Москва, был введен новый порядок прохождения заявки по кредитованию, в котором уже предусматривалась пересылка части сканированных документов. На основании поступивших из Дополнительных офисов, в том числе дополнительного офиса «Балахта» заявок, в которых указывались общие сведения, группа авторизации проводила проверку, которая заключалась в проверке достоверности данных клиентов, проверка паспортных данных клиентов, «прозвон» места работы, по указанным в заявке номерам телефонов, после чего, в случае одобрения в данном Exсel-файла ставилась отметка об одобрении, код сотрудника, проводившего проверку, и документ направлялся обратно кредитному эксперту по тому же каналу связи, и направлялся в БЭК-офис посредством электронной почты. В случае отказа также ставилась отметка, и документ также направлялся сотрудникам кредитного отдела. В период с 2006 года по 2008 год ежедневно поступало не менее 200 заявок на кредитование, поэтому детально отработать заявки, при отсутствии полного комплекта документов, было невозможно. Производилась минимальная проверка, то есть «обзвон» клиентов по месту их работы, выездов на места, тем более по районам Красноярского края, не было. Единой заявочной базы по программе кредитования «на неотложные нужды» для сверки информации, для проведения сравнительного анализа, на тот момент не существовало, поэтому невозможно было провести сравнительный анализ, и установить какие-либо несоответствия или противоречия в поступающей информации. Кроме того, функция первичной оценки клиента, проверки подлинности его документов на первичном этапе, что они не имеют признаком подделки, лежала и лежит на кредитном эксперте. БЭК-офис (банковский экономический контроль), занимался проверкой соответствия данной заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке, то есть сотрудниками БЭК-офиса заводилась сделка и вносились данные в информационную систему Банка, после чего деньги автоматически поступают на счет клиента. То есть непосредственно проверкой клиентов БЭК-офис не занимался. Сотрудники БЭК-офиса заводили сделку при наличии распоряжения о предоставлении кредита управляющего дополнительным офисом. Несмотря на одобрение заявки отделом авторизации, и положительного решения после проверки заявки БЭК-офисом, без получения согласия на выдачу кредита, распоряжения управляющего дополнительным офисом и подписания кредитного договора управляющим, в данном случае управляющим дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., сделка сотрудниками БЭК-офиса по кредиту не заводилась и не заводится, и соответственно денежные средства по ней не перечислялись на счет клиента.
Свидетель ФИО35, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 1 июня 2006 года, он работал в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности руководителя группы по работе с частными клиентами. В его обязанности входило сопровождение выданных кредитных дел, изменение очередности платежей, реструктуризация долга, актуализация контактных данных заемщиков посредством электронной системы, составление отчетности по кредитам. В период его работы в банке выдавалось много кредитов, оформляемых на работников Ипатовой, то есть работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем», в общем, называли их Ровненские кредиты. Об оформлении кредитов на работников Ипатовой и последующей их выдаче распоряжение давала непосредственно управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.. Все документы необходимые для оформления кредита и направления заявки в филиал ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в <адрес>, а именно: заявление на предоставление кредита, анкеты заемщика, анкеты поручителя, копии паспорта, трудовых книжек, справок о доходе заемщика и поручителя, приносила всегда ФИО17, в редких случаях ФИО20. Документы приносили непосредственно Арепьевой О.Ф., либо ему, а Арепьева либо он передавал эти документы кредитному эксперту. До июня 2007 года, все документы по кредитам, оформляемым на работников Ипатовой, Арепьева приносила напрямую ФИО6, либо документы приносили самой ФИО6, а после увольнения ФИО488, когда на работу была принята Солодухина, Арепьева приносила документы ему, а он их передавал Солодухиной. Если должны были принести документы для оформления кредита на работников Ипатовой, Арепьева, по электронной почте писала письмо, в котором говорила, что сегодня приедет Т.Г. и он должен принять от нее документы на оформление кредита физического лица. Сами заемщики по «Ровненским кредитам» в банк документы никогда не приносили, но на подписании кредитного договора и договора поручительства и заемщик, и поручитель присутствовали в обязательном порядке, и при нем всегда сами подписывали документы. Все кредиты в банке всегда выдавались только с личного разрешения Арепьевой, без ее ведома в банке запрещалось и невозможно было выдать ни один кредит. Даже когда Арепьевой, не было на работе, либо она была в отпуске, либо на больничном, кредитные договоры не подписывались и деньги по ним не выдавались. В этом случае договоры откладывались в сторону до выхода Арепьевой и подписывались по ее выходу на работу. Например, в каком - то году, когда Арепьевой не было на работе, они приняли заявку от предпринимателя ФИО16 на предоставление ей кредита, собрали документы, направили заявку в филиал в г. Красноярске, из Красноярска пришло одобрение кредита, но когда пришла Арепьева и узнала об этом, то все получили, Арепьева очень ругалась, и запретила выдавать кредит. И так бывало часто: если Арепьева запрещала выдавать кредит, то они людям отказывали, хотя они вполне были платежеспособны и могли получить кредит. Арепьева приносила ему пакет документов на оформление «Ровненских кредитов» с запиской, в которой расписывала порядок и указания что нужно сделать, например: заполнить трудовую книжку, больше сделать доход заемщика, дозаполнить анкету, сделать копию паспорта и т.д. Сама Арепьева кредитному эксперту напрямую никогда документы не отдавала, она старалась удлинить цепочку и передавала документы через него. Ипатова приходила сразу к Арепьевой, бывала у Арепьевой в банке часто, но о чем они разговаривали, не знает. После получения разрешения на выдачу кредита, поступившего из филиала банка, вновь подписывалось разрешение на выдачу кредита у Арепьевой. Все кредитные договоры и договоры поручительства подписывались в кабинете управляющего банка Арепьевой, в ее присутствии. Подписывать кредитные договоры и договоры поручительства в кабинет Арепьевой могли пойти и кредитный эксперт, либо ФИО488, либо впоследствии Солодухина и он, то есть тот кто был свободнее. В кредитном отделе подписывались только тарифный план, условия кредитования и еще какието документы, а кредитный договор и договор поручительства всегда подписывался в кабинете Арепьевой, это было ее распоряжение. Во время выдачи кредитов на работников Ипатовой всегда присутствовала Алехина, которая привозила этих людей, в редких случаях Ипатова. Каким образом люди получали деньги по кредитному договору в кассе ему уже не известно, так как это его работы не касается. И он и Солодухина пытались сказать Арепьевой, что нужно приостановить выдачу кредитов «Ровненским», так как скоро пойдет просрочка платежей по кредитам и Ипатова будет не в состоянии платить эти кредиты, но Арепьева говорила не лезть, говорила, что Ипатова является крупным предпринимателем, у нее 5 магазинов, и все будет нормально, а если кому - то не нравится, то могут увольняться. Арепьева тоже оформляла для себя кредиты на работников своего магазина «Мечта», в том числе ФИО538 и ФИО501, и потом не платила эти кредиты. Так же у Арепьевой в банке были и кредиты, оформленные на саму Арепьеву, ее мужа Арепьева, на сына ФИО548. Он, как и все в банке знал, что кредиты оформлялись не совсем законно, то есть справки, предоставляемые Алехиной на работников Ипатовой фиктивные, но он не мог сказать об этом сотрудникам филиала в г. Красноярске, так как боялся потерять работу. А если бы он потерял работу, то, зная связи Арепьевой, больше нигде бы в Балахте и Балахтинском районе не устроился. Арепьева знакома и с главой администрации Балахтинского района, и с другими важными людьми, кроме того, Арепьева всегда говорила, что у нее хорошие и близкие отношения в самом филиале, в том числе и с сотрудниками безопасности, поэтому никто не хотел звонить им и говорить о том, что происходит в ДО «Балахта», так как боялись, что это могут быть хорошие знакомые Арепьевой и она всех потом уволит, хотя в банке все знали об этом. До июня 2007 года, всеми кредитами занималась ФИО6, последний день она работала 31 мая 2007 года, а после ее увольнения он сам несколько месяцев занимался их оформлением. После выдачи кредитов все кредитные досье были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы договоров всегда хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф., а второй экземпляр договора передавался заемщику. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. По закрытым кредитным договорам, оригиналы кредитных договоров подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В кредитном досье содержались: опись, справка последующего контроля, параметры кредита, копия кредитного договора, распоряжение на выдачу кредита, заключение кредитного эксперта, ответ службы безопасности и документы на заемщика и поручителя. В документах, предоставляемых клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, он никогда сам не расписывался ни за кого от имени заемщика либо поручителя, а также никогда не ставил за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате, мог дозаполнить только в анкете заемщика на предоставление кредита либо в анкете поручителя номер телефона, либо какие-то незаполненные незначительные графы, так как без заполненных граф программа не принимала документы. У Арепьевой, кроме того, были ключи ото всех кабинетов в банке. Арепьева могла сама в нерабочее время зайти в кредитный кабинет, взять любое кредитное дело без ведома эксперта и позднее принести его. В ноябре 2008 года, ввели систему «он-лайн» и он должен был делать проводки по просроченным кредитам. С этого времени Арепьева стала часто обращаться к нему со списком лиц, в количестве 5 - 6 человек, и говорить делать проводки по просроченным кредитам, оформленным на работников Ипатовой. Суммы каждый раз были в пределах 20-30 тысяч рублей. Арепьева объясняла это тем, что забрала деньги у Ипатовой для погашения кредитов. Примерно в тот же период времени, в конце 2008 – начале 2009 года, Ипатова открыла в здании банка на первом этаже магазин продуктов, в том помещении, где сейчас находится оценка помещений (экспертиза), но магазин проработал недолго, так как со слов Ипатовой это было невыгодно, потому что Арепьева приходила и забирала всю выручку. Примерно в начале 2009 года, Арепьева пришла к нему в кабинет в шесть часов вечера и сказала подготовить все кредитные дела для передачи их ВСФ ОАОАКБ «Росбанк». Он знал, что было распоряжение банка о том, что теперь кредитные дела в дополнительных офисах не хранятся, а должны быть на хранении в филиалах. Он позвонил Солодухиной и сказала ей о распоряжении Арепьевой, и они вместе с ней до ночи перебирали эти кредитные дела, Солодухина заполняла в анкетах заемщика и поручителя графы, заполняемые сотрудником банка, а он переснимал копии документов и вкладывал их в досье, если дата заверения документа была проставлена неправильно, то есть приводили досье в порядок. Все кредитные досье Арепьева сама лично увозила в г. Красноярск со своим мужем Арепьевым. Документы по кредитному договору № на сумму 300000 от 01.07.2008 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем, Арепьев С.Г., подготавливали Солодухина. Эти кредиты оформлялись и выдавались по распоряжению Арепьевой О.Ф..
Свидетель ФИО355, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. До этого в том же здании располагался дополнительный офис № 1318 Красноярского регионального филиала КБ «Сибирское общество взаимного кредита», активы которого впоследствии приобрел ОАО АКБ «Росбанк», после чего появился дополнительный офис «Балахта». В ДО «Балахта» она работала главным бухгалтером – главным специалистом, а в начале 2009 года, ее должность переименовали в ведущего специалиста. Ее должностные обязанности в период с начала работы и до конца были одинаковы, а именно: в ее подчинении были кассиры, она работала с юридическими лицами, открывала расчетные счета, проверяла и подписывала чеки и платежные поручения юридических лиц, то есть исполняла контрольную функцию с юридическими лицами. По физическим лицам в ее обязанности входил контроль в течение дня за работой кассовых сотрудников, а в конце дня - снятие остатков на конец дня, составление отчетов в конце дня и сбрасывание его в электронном виде в Красноярск. Всегда все суммы сходились. Подписывала сшив кассовых документов на завтрашний день, подписывала расходные и приходные кассовые ордера, в том числе по ордерам по которым выдаются деньги по кредитам. Сначала кассовые ордера подписываются кассирами, заемщиками, по ним выдаются денежные средства, а затем она подписывает эти документы как контролер (указанные кассовые ордера находятся уже в сшиве). Такой ситуации, чтобы ей на подпись не передали ПКО и РКО, быть не может, потому что ежедневно формируется сшив документов дня, в сшиве документов. Кроме того, в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ежедневно предоставлялись отчеты по электронной почте в программе «Барс». На время отсутствия ее замещала по приказу сестра ФИО23 – кассир – операционист ФИО4, которая работала кассиром в банке. А когда управляющим стал ФИО35, ее замещал старший кассир операционист, ФИО5. Ее рабочий кабинет находился на втором этаже здания банка, между кредитным отделом и приемной управляющего. В кабинете кредитного отдела было два кабинета, общий для рядовых сотрудников и второй кабинет, кабинет начальника кредитного отдела ФИО35. С июня 2006 года, на должность начальника кредитного отдела был назначен ФИО35, кредитным экспертом была ФИО6, которая уволилась осенью 2006 или 2007 года и на ее место пришла Солодухина. ФИО35 был хорошим специалистом, имел высшее образование, в период работы в банке получил второе высшее образование. В настоящее время и она и ФИО35 и страший кассир - операционист ФИО5 не работают, так как офис закрыли и всех уволили. Обязанности управляющего банком ФИО23, заключалась в общем контроле. Кроме того, она работала комендантом, то есть занималась административно - хозяйственной деятельностью. Выдачей и оформлением кредитов занимались сотрудники кредитного отдела, но все кредитные договоры всегда подписывались в кабинете Арепьевой и в ее присутствии. В ДО всегда оформлялось много кредитов. В период своей работы она иногда заходила в кабинет Арепьевой по рабочим моментам, и в кабинете Арепьевой видела несколько раз Алехину вместе с людьми, на которых оформлялись кредиты, а также ФИО35. Почему в кабинете Арепьевой. находилась Алехина, она не интересовалась, так как выдача кредитов с ее обязанностями никак не связана. В помещении банка она вообще часто видела Алехину. Иногда Арепьева звонила ей в кассу в после рабочее время и просила не закрывать кассу, так как должна быть выдача кредита. Но чаще заходил ФИО35 и просил задержаться кассу, так как будет выдача кредита. В таких случаях она звонила в кассу и просила кассиров – операционистов задержаться. В начале 2009 года, была проверка с ВСФ ОАОАКБ «Росбанк», была проверка документации кредитования физических лиц, так как по состоянию на 1 января 2009 года, в ДО образовалась большая просрочка по кредитам. 05.06.2009 года, по электронной почте пришел приказ об увольнении Арепьевой О.Ф., причина на тот момент ей известна не была. Впоследствии от ФИО35 она узнала, что проблемы возникли по просрочке по кредитам, которые вылезли по состоянию на 1 января 2009 года. В то время уже ФИО35 исполнял обязанности управляющего. Летом 2009 или 2010 года, в Дополнительный офис приезжали сотрудники безопасности ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Они собрались в помещении банка и вызвали Ипатову. Когда Ипатова пришла, то начала орать на весь офис, что она оформляла кредиты на людей и она от своих кредитов не отказывается, как платила, так и платить будет, а 12 млн. не ее, это деньги Арепьевой, пусть она и платит. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., она знает как клиентов банка. У Ипатовой были две организации: ИП Ипатова и ООО «Ипатова», на которые в банке было открыто два расчетных счета. Фактически никакого движения по этим счетам не было, счета были пустые, денежные средства на них не вносились и не снимались соответственно, вносились в редких исключениях и в малых суммах. Впоследствии Ипатова на ИП Ипатова оформила в офисе Красноярска кредит на сумму 1000000 рублей и по этому счету вносились платежи ежемесячно в счет погашения кредита. О том, что Ипатова оформила кредит, было видно из распечаток, которые она распечатывает по движению юридических лиц ежедневно. Алехина Т.Г., была бухгалтером Ипатовой в обеих организациях, имела право второй подписи в документах как главный бухгалтер, и часто приезжала в банк. Она обращалась к Алехиной с вопросом зачем они открывали счета на ИП Ипатова и ООО «Ипатова», если никакого движения по счетам нет. Тогда Алехина сказала, что счет они открыли, так как этого требует налоговая, а на самом деле продукты в магазины дешевле покупать по наличному расчету. Счетов на ИП ФИО496, Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем» не было открыто. В период с начала 2007 по 2008 год, Алехина часто бывала в банке, она заходила в кабинет управляющего Арепьевой и начальника отдела кредитования ФИО35. Ипатова также бывала в банке, но реже, чем Алехина.
Свидетеля ФИО4, допрошенная в судебном заседании и показания которой были исследованы в порядке ст. 281 УПК Российской Федерации, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет снять деньги. Она звонит ведущему специалисту либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает о том, что оформлен кредит, на кого оформлен, номер счета и сумму кредита. Сверив паспорт с личностью человека, она проводит операцию и распечатывает расходный кассовый ордер в двух экземплярах, в одном из которых клиент расписывается. В указанном банке в долности управляющего работает ее сестра, Арепьева О.Ф.. Примерно в 2007 году, впервые возникла такая ситуация, когда ей из своего кабинета позвонила Арепьева и попросила распечатать расходный кассовый ордер и положить его в ведро, которое у них служило средством транспортировки документов с первого на второй этаж. При этом Арепьева сказала, что клиент придет и распишется у нее в кабинете, а к ней подойдет Алехина, которая работает бухгалтером у Ипатовой Л.И. и получит по этому расходному кассовому ордеру денежные средства, хотя данный кредит был оформлен не на нее. Арепьева пояснила это тем, что люди, на которых оформляется кредит, работают у Ипатовой и пока подписываются документы, Алехина получит по данным кредитам денежные средства. Она доверяла Арепьевой, а кроме того, опасалась, что может потерять место работы, если не исполнит ее просьбу и выполнила ее. В дальнейшем аналогичные случаи периодически повторялись. Иногда деньги получали лица, по виду не благополучные, а рядом с ними была Алехина. Впоследствии Алехина, часто вносила платежи по чужим кредитам, а в приходном кассовом ордере ставила какую - то подпись. Так деньги в счет оплаты по кредитам приносила Арепьева и при этом говорила, что деньги якобы оставила Алехина и попросила ее заплатить. При этом у Ареьпевой в руках были квитанции по предыдущей оплате. Она либо сама расписывалась в ПКО, либо говорила ей поставить подпись. Арепьева осуществляла оплату по кредиту 2 - 3 раза в месяц по 3 - 5 квитанциям каждый раз, фамилии, за кого она вносила деньги, не помнит. Когда приехали сотрудники из офиса ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярске и изъяли все кредитные дела, то поползли слухи, что Ипатова и Алехина, оформляли кредиты на подставных лиц, а деньги делили. Она пошла к Арепьевой и спросила, действительно ли это так, на что последняя ответила, что она денег ни чьих не брала. Отношения у них с сестрой не близкие, поэтому более подробно по оформлениям кредитов, она пояснить не может. Приходные кассовые и расходным кассовым ордера по счету открытому на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», подпись от имени вносителя выполнена ею. Данную подпись она поставила вместо вностителя, так как деньги приносила Арепьева О.Ф. или её супруг Арепьев С.Г., осуществляя оплату по данному кредиту, при этом поясняя распишись сама. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой О.Ф., так как не хотела потерять свое место работы. Если бы деньги приносил сам человек, на чье имя был оформлен данный счет, то она бы за него сама расписываться не стала, а отдала ему для этого приходный ордер. В расходном кассовом ордере № от 07.12.2006г. подпись от имени получателя выполнена не ею. Деньги по данному расходному ордеру она выдала Арепьевой О.Ф. или Арепьеву С.Г., так как они принесли данный расходный ордер. Она знала, что ФИО124, является работником ИП ФИО548, руководство которым осуществляли Арепьева О.Ф. и Арепьев С.Г..
Свидетель ФИО356, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с 1994 года, она работала совместно с Арепьевой О.Ф., в Агропромбанке, где занимала должность экономиста, а Арепьева была управляющим банка. В 2002 - 2003 году, банк переименовали в «Росбанк», но управляющей попрежнему осталась Арепьева О.Ф., а она занимала должность кредитного эксперта. Пакет документов, предоставляемых в банк на получение кредитов мог предоставляться как самим заемщиком, так и кем - либо из его родственников, так же документы могла принести сама Арепьева. После получения пакета необходимых документов, она составляла анкету и отправляла в службу безопасности банка. Получив из банка ответ, они подготавливали пакет документов на выдачу кредита. В период ее работы в банке выдавалось много кредитов, среди которых были те, которые выдавались работникам ИП Ипатова. Но брали ли эти люди кредиты для себя или кого - либо еще ей неизвестно.
Свидетель ФИО124, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснила, что на протяжении 9 лет он работал дворником в магазине «Мечта», расположенном в пер. Юбилейный в <адрес>. В течение периода работы в магазине менялись собственники (индивидуальные предприниматели) это ФИО183, Ипатова, а в 2005 году, магазин купил ФИО182, сын Арепьевой О.Ф., которая является управляющей «Росбанк», расположенном в <адрес>. ФИО548 проживает в Красноярске и магазином не занимается, все распорядительные и организационные функции в магазине выполняют супруги Арепьевы - Ольга ФИО589 и ФИО199, которых он считал порядочными людьми. Осенью 2006 года, в магазине к нему обратился Арепьев и спросил, все ли в порядке у него с паспортом, то есть, действителен ли он, имеется ли прописка. Он ответил, что с паспортом все нормально. Тогда Арепьев обратился к нему с просьбой оформить кредит, который он будет оплачивать сам и попросил принести паспорт. Он предположил, что кредит будет браться в том банке, где работает Арепьева. Он согласился, так как знал, что у Арепьевых есть деньги и проблем с выплатой кредита не будет. В момент разговора об оформлении кредита Арепьева, стояла рядом и все слышала. На следующий день он принес паспорт и передал его Арепьеву. Через два, три дня Арепьев, привез его в здание «Росбанк», завел в кабинет страховой компании «Спасские ворота», в котором Арепьев работал, расположенный на втором этаже здания. У него в кабинете он подписал документы, необходимые для получения кредита. Также с Арепьевым, он заходил в кредитный отдел, где также подписывал какие то документы, которые ему давали. Сумму кредита он не знал. Деньги в кассе не получал. Впоследствии он узнал, что поручителем по кредиту является ФИО535. За весь период работы у Арепьевых, он получал заработную плату от 1500 до 3000 рублей, но не более. В 2006 году, когда на него был оформлен первый кредит, заработная плата составляла около 2000 рублей. О том, что у него такая маленькая зарплата знали все работники магазина «Мечта», в том числе ФИО535, работавшая в 2006 году, продавцом в том же магазине и супруги Арепьевы. Других доходов у него не было. В кредитных договорах и иных документах предоставленных в банк, он расписывался сам. О том, что может возникнуть такая ситуация, что Арепьевы будут пользоваться кредитами, полученными на его имя и не будут их оплачивать, он предположить не мог. Суммы кредитов он не знал, а когда при оформлении второго кредита поинтересовался у Арепьева, какую сумму он будет брать на его имя, Арепьев сказал, что это не его дело. При оформлении одного из кредитов в справке о заработной плате на его имя стояла сумма 12700 рублей, о чем он знает от Арепьевой, так как последняя предупредила его, что если позвонят из банка, чтобы он подтвердил, что получает именно такую заработную плату. Насколько он помнит, Арепьева также предупреждала об этом продавцов магазина, которые работали на тот момент, ФИО535, ФИО501 и Заеву. В настоящее время он в магазине не работает, так как у него возник конфликт с Арепьевой из - за того, что она не оплачивает кредиты, полученные на его имя, и у него фактически имеется большая задолженность перед банком. Деньгами банка по ссудам он никогда не пользовался, их получили Арепьевы, используя поддельные справки о заработной плате, с его согласия, и распоряжались ими по своему усмотрению. Когда на его имя начали приходить письма о задолженности из банка, Арепьев его успокаивал, говоря, что разберется в случившейся ситуации. Осенью 2010 года, к нему приехали судебные приставы и хотели описать имущество за неуплату кредитов, но за отсутствием такового составили акт о невозможности взыскания.
Свидетель ФИО182, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 1999 года, часто ездит в <адрес> края по работе, для оказания помощи родственникам, либо в гости. В качестве индивидуального предпринимателя зарегистрировался примерно в течение 1-2 лет после окончания университела, то есть в 2004 - 2005 г.. Оформлением документов по регистрации занимался его отчим ФИО33. Вопросами приобретения торговых площадей, а именно павильона и товаров, занимался также он, для чего он оформлял нотариальную доверенность. Фактически он занимался закупом товара на деньги, которые для этих целей давали либо его мама ФИО23 Фёдоровна, либо отчим Арепьев С.<адрес> документами, выручкой занимался Арепьев С.Г., совместно с его матерью. Никакие документы от имени ИП ФИО548, он не подписывал, никакие справки о заработной плате каким - либо лицам он не давал, никакие договоры он не подписывал и отчёты в налоговые органы не составлял, этим также занимались мама и отчим. Возможно, родители просили когда - либо расписаться в каких - либо документах, но он не вчитывался и не запоминал их, так как полностью им доверял. Сколько работников работает в ИП ФИО548, не знает. Кроме того, примерно в 2006 - 2007 г.г., на его имя было зарегистрировано ООО «Престиж». Руководил данным Обществом Арепьев по доверенности от него. В дела Общества он не вмешивался, и какие у него доходы, расходы и число работников ему неизвестно. По предъявленному в ходе допроса договору от 27.04.2009 г., заключенному между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, показал, что указанный договор он не подписывал, договор видит впервые. Печать ИП ФИО548, всегда находится в магазине в <адрес>, где располагается ИП ФИО548. После увольнения его мамы из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», она стала заниматься магазином и общим руководством ИП ФИО548, в связи с чем им на ее имя была оформлена нотариальная доверенность на заключение всех договоров. По поводу заявлений работников ИП ФИО548, оформлявших в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредитные договоры, и о том, что деньги по данным кредитам брались для Арепьевой О.Ф., ему ничего не известно. Он никогда от имени других лиц анкеты в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредитов не заполнял. (том № л.д. 8 - 9).
Свидетель Арепьева С.Г., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он работает от имени ИП ФИО548 страховым агентом, в связи с чем ему приходится ставить подписи от имени ФИО548, с имитацией его подписи в заявлениях на страхование, договорах, квитанциях. Договор от 27.04.2009 г., заключенный между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, он в ходе допроса увидел впервые, почему в заключении эксперта сделан вывод о том, что подпись от имени ФИО548 в данном договоре вероятно выполнена им, он пояснить не может. В ИП ФИО548 работали ФИО538, ФИО501 и ФИО535, но на каких должностях и в какой перирод времени он не помнит. К ФИО538 и ФИО501, с просьбой оформить кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и к ФИО535 с просьбой выступить поручителем по кредиту он не обращался. Когда ФИО538, понадобились деньги, он сам обратился к нему с просьбой выступить поручителем и помочь оформить документы на кредит. Справку о заработной плате на имя ФИО538 он, возможно, выдавал, а также не исключает, что заверял для них копии трудовых книжек, так как последний работал у ИП ФИО548. В начале 2010 года ему как поручителю, пришло письмо из Росбанка. В это же время ФИО538 также приходили исковые заявления по кредитам, по одному, где поручителем является Арепьев С.Г. и по другому, где поручителем являлась ФИО535. О том, что ФИО538 ранее получал кредит Арепьев знал. В то же время ФИО538 обратился к нему с просьбой помочь отсудить часть суммы, взыскиваемой банком за открытие и обслуживание ссудного счета и он ему помог. (том № л.д. 37 - 42, 43 - 45).
Доказательствами, подтверждающими обвинение Арепьевой О.Ф. по факту хищения путем обмана имущества ОАО АКБ «РОСБАНК» путем оформления кредитного договора на имя ФИО36, с использованием служебного положения, являются:
Так, представитель потерпевшего ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО385, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что работает в должности заместителя начальника отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с 2007 года. В его обязанности входит общее руководство, отделом, представление интересов в банках, в государственных органах по уголовных делах.
В марте 2009 года в ходе контроля правильности и полноты оформления кредитных досье дополнительного офиса «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» были выявлены факты выдачи большого количества кредитов по недостоверным документам. В связи с этим была осуществлена выездная проверка в ДО «Балахта», по результатам которой выявлено 26 вышеуказанных фактов. По результатам проверки сотрудники ДО «Балахта», Арепьева О.Ф., ФИО344, были привлечены к дисциплинарной ответственности. Кроме того, по результатам проверки ДО «Балахта» было поставлено на контроль, в результате чего постоянно выявлялись новые случаи получения кредитов в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по предоставлению не достоверных документов. Кроме того, по данным кредитным задолженностям перестали поступать выплаты. В результате чего руководством ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», было принято решение о передаче материалов по данным фактам в Органы внутренних дел. В ходе встреч с заемщиками, по вышеуказанным кредитам было установлено, что все они брались для ИП Ипатовой. В ходе встреч Ипатова данный факт не отрицала, выражала готовность гасить данные кредиты, поясняя, что в настоящий момент, делать это не может, так как начались проблемы с бизнесом. В результате чего руководством банка принято решение о дополнительном обеспечения выплат по вышеуказанным кредитам по средствам составление договора дополнительного поручительства Ипатовой Л.И.. Данный договор был составлено только по тем кредитам, которые Ипатова признала, что они брались для развития её бизнеса. Порядок оформления и получения кредита в ДО «Балахта» ВСФ АКБ «РОСБАНК» в период с 2006 по 2008 годы, был следующим: клиент обращается в банк к кредитному эксперту, предоставляет кредитному эксперту необходимые документы по кредиту: паспорт, документ, подтверждающий доход и стаж клиента, для физических лиц справка 2 НДФЛ (в случае непредоставления справки 2НДФЛ предоставляется справка по форме банка), копия трудовой книжки, перечень которых меняется в зависимости от программы кредитования, но перечень основных документов не менялся. Кредитный эксперт проводит обязательную визуальную проверку предоставленных документов, в случае выявления фактов предоставления недостоверных сведений, обязан оформить заявку, в которой должен отразить выявленные нарушения и направить её в отдел авторизации банка, который в период совершения Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, преступлений, входил в службу безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Эксперт должен убедиться, что клиент соответствует статусу (по внешним признакам в том числе: что он не в состоянии алкогольного или наркотического опьянения, не выглядит как БОМЖ, паспорт в надлежащем виде), отражает свое мнение в программе о возможности выдачи кредита. После принятия документов и проверки их соответствия обратившемуся клиенту, кредитный эксперт делает копии документов, предоставленных клиентов и заверяет их своей подписью, затем заносит все данные на клиента в программу, которая в тот период времени называлась «Транзакт» (в электронном виде направляется заявка). Программа «Транзакт» привязана к банковской информационной системе и автоматически проверяет наличие информации о клиенте в базе данных, и фактически на данном этапе заявка может быть отклонена, даже не дойдя до службы безопасности. В случае если клиент проходил проверку по системе, то автоматически кредитному эксперту будут доступны документы: заявление анкета, заявление об открытии банковского специального счета и заявление оферта, в которых уже указаны персональные данные клиента и существенные условия договора. По окончании оформления документов кредитный эксперт выдает Клиенту: экземпляр заявления об открытии банковского специального счета (БСС); экземпляр условий открытия и ведения БСС; экземпляр заявления оферты с отметкой о приеме к рассмотрению; бланк с текстом условий предоставления кредита. Все эти документы можно было выдать и после одобрения кредита. В дальнейшем заявка автоматически направляется на проверку предоставленной клиентом информации в службу авторизации (служба отдела безопасности). В отделе авторизации данные сведения проверяются, и выноситься решение об одобрении или об отказе в кредитовании, данное решение не выносится отдельным документом, а просто в программе «Транзакт» делается отметка о согласовании в электронном виде. Таким образом, документы, предоставляемые для оформления кредита, видит только кредитный эксперт и без его участия не возможно оформить кредит по недостоверным документам. Кроме отдела авторизации проверку проводит БЭКофис – проверка кредитной истории клиента, которые также делают свою отметку. После проведенной проверки кредитному эксперту становились доступны для печати и оформления указанные документы. Так как денежные средства по оформляемым кредитам перечисляются с ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» на банковский специальный счет, то в этот момент открывается счет и закрепляется за клиентом. Все собранные документы (все кредитное дело) передаются на подпись управляющего и проверяются руководителем ДО, после чего им же заверяются. Управляющий должен проверить, чтобы в документах имелись все документы необходимые для оформления кредита, все копии документов, копии документов были заверены кредитным экспертом. После этого управляющий подписывает распоряжение о выдаче кредита, которое передается кредитному эксперту, а кредитный эксперт говорит клиенту о том, что сделка одобрена, и он может прийти получить деньги. Когда клиент приходит он подписывает кредитный договор и получает в кассе деньги, либо по расходному кассовому ордеру, либо на него оформляется банковская карта, и он снимает деньги с нее. Кредитный договор может быть подписан управляющим и после выдачи денег со счета. По каждому кредиту заводилось кредитное дело, которое хранилось в отдельной папке с сопроводительной надписью. На тот период времени указанные кредитные дела хранились в ДО. Периодически эти кредитные дела проверялись, но как часто не знает. Кредитные дела проверяет отдел, который занимается проверкой и сопровождением и осуществляет контроль. В рамках одной из таких проверок и были выявлены нарушения. В настоящее время все кредитные дела из ДО практически сразу направляются в филиал для проверки, чтобы не было подобных случаев.
При проведении проверки в ДО «Балахта» было установлено, что кредитные дела были собраны не в полном объеме, в некоторых не имелось кредитных договоров, в некоторых не было части документов, а именно копий трудовых книжек, справок и т.д.. После выявления случаев, когда заемщики стали пояснять, что кредиты брались не для их личного использования, а для Ипатовой Л.И., банком параллельно с заявлением в органы внутренних дел, были поданы Иски о взыскании долга в судебном порядке. В настоящее время начисление штрафных санкций по кредитам, которые вменяются в вину Арепьевой, Ипатовой и Алехиной, приостановлено. Периодически условия программы потребительского кредитования изменялись, о чем издавался приказ ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», но общий порядок оставался практически прежним. Порядок предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» регламентируется Приказом «О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды» от 06.06.2006 г. с имеющимися к нему приложениями, которые он предоставлял ранее в ходе своего допроса. Кроме того, к данному приказу имеются приложения, в которых указан порядок действия сотрудников САКС и сотрудников БЭК-офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», а именно: Приложение № 8 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников САКС, Приложение № 9 к приказу № 161 от 06.06.2006 г. – Порядок действия сотрудников БЭК-офиса. Общий порядок предоставления кредита физическим лицам по программе «Кредит на неотложные нужды» регламентирован Приказом № 264 от 01.11.2006 г. «О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды» и приложениями к нему, в которых подробно пошагово описан порядок предоставления кредита физическим лицам, а именно: обращение заемщика за получением кредита к кредитному эксперту; направление кредитным экспертом заявки в виде электронного документа в филиал банка, а именно в службу безопасности на проверку личности заемщика и поручителя; направлением из службы безопасности банка их результата в БЭК офис; подготовки кредитным экспертом экспертного заключения по заемщику в случае одобрения заявки СБ и БЭК-офисом и согласования его с управляющим ДО; назначение даты выдачи кредита; открытии для заемщика Банковского специального счета (БСС); подписание кредитной документации: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов; подготовке кредитным экспертом и визирования у управляющего дополнительным офисом Распоряжения на выдачу кредита и направлении этого распоряжения на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициации подписания кредитного договора со стороны Банка; после чего клиенту выдается его экземпляр договора, в кассу передается листок с номером ссудного счета заемщика, что означает для кассиров, что Распоряжение на выдачу кредита подписано управляющим и кредитный договор подписан сторонами, и денежные средства из кассы банка выдаются заемщику; после этого кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика. Кроме того, в приложениях к указанному приказу описан порядок действия кредитного эксперта при выдаче кредита по программе «Кредит на неотложные нужды» и действия сотрудника БЭК-офиса и службы безопасности. Банк считает, что без участия управляющего Дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., реализация мошеннических действий по хищению денежных средств ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» посредством оформления и получения кредитов на жителей <адрес>, была бы не возможна.
Свидетель ФИО345, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с июня 2008 года, работает в должности ведущего специалиста отдела безопасности ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В марте 2009 года совместно со своими коллегами Шкабериным и Егориной, с целью проверки, изъятия и перевозки кредитных дел, они приехали в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Данное мероприятие производилось в связи с тем, что в банке был изменен порядок хранения кредитных дел. Ранее кредитные дела хранились в дополнительных офисах, где и собирались, а по новому правилу все дела должны храниться в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». До марта 2009 года, ему стала известна информация о том, что по кредитным договорам, оформленным в дополнительном офисе «Балахта ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» имеется большое количество задолженности, а кроме того, деньги по кредитным договорам, оформленным в указанном дополнительном офисе, брались для жительницы <адрес>, Ипатовой. В связи с этим, в период изъятия кредитных дел в дополнительном офисе «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с Ипатовой были заключены дополнительно договоры поручительства по кредитным договорам оформленным для Ипатовой.
Свидетель ФИО386, допрошенный в судебном заседании. Дал аналогичные показания, показаниям свидетеля ФИО345.
Свидетель ФИО387, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 01.09.2010 г., работает главным специалистом ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности входит обеспечение безопасности банка, в том числе проверка дополнительных офисов ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В ее обязанности входит сопровождение кредитного портфеля, проверка качества кредитного досье, актуализация клиентских данных, выявление нарушений со стороны клиентских менеджеров, вынесение наказаний, списание просроченных задолженностей и др.. Общий порядок предоставления физическим лицам кредита на неотложные нужды регламентирован приказом № 264 от 01.11.2006 г. и состоит из нескольких стадий: визуальная оценка кредитным экспертом заемщика и поручителя, анализ платежеспособности на основании предоставленных документов, заполнение в формате Excel документа с краткими данными о заемщике и поручителе, направляемом для проверки посредством электронной почты в адрес службы безопасности. В случае положительного ответа от безопасности, кредитным экспертом подготавливается экспертное заключение и отдается на согласование управляющему дополнительным офисом, а если кредит предоставляется в центральном офисе по <адрес> «а», то согласование происходит с начальником центра обслуживания клиентов. Экспертное заключение составляется на бумажном носителе и содержит сведения о заемщике и поручителях, паспортные данные, семейное положение, место работы, кредитную историю, расчет максимального кредита, сведения о страховании, параметры выдаваемого кредита, а также к нему прилагаются предоставленные заемщиком и поручителем документы. От заемщика и поручителя требуется предоставление паспорта, копии трудовой книжки, заверенной работодателем, справку о доходах по форме 2 НДФЛ или утвержденной банком форме, копии декларации о доходах с отметкой ГНИ, свидетельство о браке. В случае согласия управляющего кредитный эксперт отправляет кредитные документы к специалисту операционного отдела (кассиру) для открытия ему банковского специального счета (далее по тексту БСС). Для открытия БСС на заемщика оформляется анкета клиента физического лица, карточка с образцами подписей, заявление на открытие БСС, условия открытия и ведения БСС, в которых заемщик расписывается. После чего заемщик совместно с поручителем идет к кредитному эксперту на оформление кредитной сделки, где подписывает заявление-оферту, условия предоставления кредита, поручитель подписывает договор поручительства. Затем пакет документов с подготовленным распоряжением о предоставлении кредита кредитный эксперт относит управляющему, который обязан ознакомиться с пакетом документов, прежде чем поставить свою подпись, а затем, в случае согласия, подписать кредитный договор, договор поручительства, распоряжение о предоставлении кредита. После подписания всей кредитной документации у управляющего кредитный эксперт путем электронной почты направляет распоряжение на заведение сделки сотрудникам БЭК-офиса в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», которые только при наличии положительного заключения службы безопасности заводят сделку и сообщают кредитному эксперту о заведении сделки. Денежные средства заемщик получает при наличии паспорта по платежному поручению, которое выдает кредитный эксперт, в кассе у кассового работника. После предоставления кредита кредитное досье в период с 2006 по 2008 годы, хранилось в дополнительном офисе «Балахта» в архиве, а с ноября 2009 года все кредитные досье, находящиеся в дополнительных офисах ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», стали передаваться на хранение в архив центрального офиса. В марте 2009 года, в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» сотрудниками отдела сопровождения кредитного портфеля была проведена проверка кредитных досье, в ходе которой были выявлены факты «схемного» кредитования клиентов, а также несоответствие оформлению кредитного досье. Управляющим дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» в указанный период времени являлась Арепьева О.Ф.. Согласно п. 2.2.11 типовой должностной инструкции от 01.09.2010 г., управляющий дополнительным офисом должен соблюдать контроль выдачи кредита лично заемщикам, а не в пользу третьих лиц согласно ФЗ № 115-ФЗ от 07.08.2001 г., «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». Заемщик и поручитель в обязательном порядке совместно подписывают заявление - оферту, кредитный договор, договор поручительства и условия предоставления кредита. Случаи, когда заемщик и поручитель подписывают вышеуказанных документов в разное время, недопустимы в соответствии с п. 5.8. приложения 8 к приказу № 264 ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от 01.11.2006 г..
Свидетель ФИО346, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что примерно с 2005 года, начальником отдела по работе с персоналом. В ее должностные обязанности входит контроль и ведение кадрового документооборота. При назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», последняя, согласно требованиям трудового законодательства РФ, 25.03.2005 г., была ознакомлена со своей должностной инструкцией. Указанная инструкция была выслана Арепьевой по электронной почте, после чего последняя должна была ее распечатать, поставить в ней подпись и оставить на хранение в дополнительном офисе. В январе 2008 года, для подготовки отчета ОАО АКБ «РОСБАНК» в ДО «Балахта» они запрашивали информацию об ознакомлении работников с их должностными инструкциями. На данный запрос от управляющего ДО «Балахта» Арепьевой поступил ответ, согласно которому Арепьева была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г.. После поступления запроса от органов внутренних дел ими были запрошены копии всех должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», которые были предоставлены, за исключением должностной инструкции управляющего ДО Арепьевой О.Ф., которой в ДО «Балахта» почему - то не было и при увольнения Арепьевой вместе с документами не передавалась.
Свидетель ФИО347, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности главного бухгалтера ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» работает с декабря 2004 г.. В ее должностные обязанности входит организация учета, контроль, формирование отчетности, обеспечение сохранности имущества. В первом квартале 2005 года, был образован дополнительный офис «Балахта», управляющим которого назначена Арепьева О.Ф.. Обязанности Арепьевой были регламентированы положением о доп. офисе, доверенностями и инструкциями Центрального банка и внутренними инструкциями ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также приказом о назначении Арепьевой О.Ф. на должность управляющего. Согласно указанным документам она была обязана осуществлять руководство ДО, на нее возложены контрольные функции, отвечала за организацию работы кассы и контролировала кассовые операции, отвечала за сохранность ценностей и имущества в своем доп. офисе. По кредитованию, управляющий ДО, в том числе «Балахта» имели свои лимиты выдачи денежных средств клиентам на основании заключаемых кредитных договоров. Если сумма предполагалась свыше лимита, то она должны была согласоваться с директором филиала, либо с директором УСТО территориального управления. Кредиты в ДО выдавались за счет привлеченных средств других клиентов, выручки, депозитов, вкладов и др., плюс они могли сделать подкрепление кассы из филиала, в случае недостаточности средств в кассе доп. офис, т.е. фактически Арепьева распоряжалась денежными средствами дополнительного офиса находящимися в кассе.
Свидетель ФИО349, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что в Урало - Сибирском территориальном управлении представительства ОАО АКБ «РОСБАНК» в <адрес> в должности начальника управления работает с 16.11.2007 года. В его должностные обязанности входит организация работы управления авторизации, проверка заявок на кредитование по Урало-Сибирскому региону. Таким образом, обязанность по проверке заявок на кредитование физических лиц лежит на управлении, руководителем которого является он. В период с июля 2006 года, по 16.11.2007 г., он работал в должности руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». В его обязанности как руководителя группы авторизации ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», входила организация работы группы по проверке заявок на кредитование физических лиц. В период до 2008 года, проверкой заявок на кредитование занималась группа авторизации, которая входила в службу безопасности банка. На тот момент в группу авторизации входило 6 человек вместе с ним. Отдел проводил проверку заявок на кредитование физических лиц, поступающих из отделений банка, расположенных на территории Красноярского края. Каких - либо разграничений по сотрудникам, рассматривающих заявки в отделе не было. В период с 2006 года по 2008 год, заявки на кредитование физических лиц поступали из кредитных отделов дополнительных офисов, в том числе ДО «Балахта» в электронном виде, в виде Exсel-файла по каналам связи банка. Данный документ содержал общую информацию о клиенте: ФИО клиента, паспортные данные, место работы, должность, доход, контактные данные. Копии документов клиентов, на основании которых оформлялась заявка сотрудниками кредитных отделов дополнительных офисов, к указанным заявкам не прилагались. И данное положение не было предусмотрено нормативными документами. Начиная с конца 2008 года и начала 2009 года, утвержденными распорядительными документами головного офиса Банка в г. Москва, был введен новый порядок прохождения заявки по кредитованию, в котором уже предусматривалась пересылка части сканированных документов. На основании поступивших из Дополнительных офисов, в том числе дополнительного офиса «Балахта» заявок, в которых указывались общие сведения, группа авторизации проводила проверку, которая заключалась в проверке достоверности данных клиентов, проверка паспортных данных клиентов, «прозвон» места работы, по указанным в заявке номерам телефонов, после чего, в случае одобрения в данном Exсel-файла ставилась отметка об одобрении, код сотрудника, проводившего проверку, и документ направлялся обратно кредитному эксперту по тому же каналу связи, и направлялся в БЭК-офис посредством электронной почты. В случае отказа также ставилась отметка, и документ также направлялся сотрудникам кредитного отдела. В период с 2006 года по 2008 год ежедневно поступало не менее 200 заявок на кредитование, поэтому детально отработать заявки, при отсутствии полного комплекта документов, было невозможно. Производилась минимальная проверка, то есть «обзвон» клиентов по месту их работы, выездов на места, тем более по районам Красноярского края, не было. Единой заявочной базы по программе кредитования «на неотложные нужды» для сверки информации, для проведения сравнительного анализа, на тот момент не существовало, поэтому невозможно было провести сравнительный анализ, и установить какие-либо несоответствия или противоречия в поступающей информации. Кроме того, функция первичной оценки клиента, проверки подлинности его документов на первичном этапе, что они не имеют признаком подделки, лежала и лежит на кредитном эксперте. БЭК-офис (банковский экономический контроль), занимался проверкой соответствия данной заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке, то есть сотрудниками БЭК-офиса заводилась сделка и вносились данные в информационную систему Банка, после чего деньги автоматически поступают на счет клиента. То есть непосредственно проверкой клиентов БЭК-офис не занимался. Сотрудники БЭК-офиса заводили сделку при наличии распоряжения о предоставлении кредита управляющего дополнительным офисом. Несмотря на одобрение заявки отделом авторизации, и положительного решения после проверки заявки БЭК-офисом, без получения согласия на выдачу кредита, распоряжения управляющего дополнительным офисом и подписания кредитного договора управляющим, в данном случае управляющим дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., сделка сотрудниками БЭК-офиса по кредиту не заводилась и не заводится, и соответственно денежные средства по ней не перечислялись на счет клиента.
Свидетель ФИО35, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснил, что с 1 июня 2006 года, он работал в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в должности руководителя группы по работе с частными клиентами. В его обязанности входило сопровождение выданных кредитных дел, изменение очередности платежей, реструктуризация долга, актуализация контактных данных заемщиков посредством электронной системы, составление отчетности по кредитам. В период его работы в банке выдавалось много кредитов, оформляемых на работников Ипатовой, то есть работников ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем», в общем, называли их Ровненские кредиты. Об оформлении кредитов на работников Ипатовой и последующей их выдаче распоряжение давала непосредственно управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.. Все документы необходимые для оформления кредита и направления заявки в филиал ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярск, а именно: заявление на предоставление кредита, анкеты заемщика, анкеты поручителя, копии паспорта, трудовых книжек, справок о доходе заемщика и поручителя, приносила всегда ФИО17, в редких случаях ФИО20. Документы приносили непосредственно Арепьевой О.Ф., либо ему, а Арепьева либо он передавал эти документы кредитному эксперту. До июня 2007 года, все документы по кредитам, оформляемым на работников Ипатовой, Арепьева приносила напрямую ФИО6, либо документы приносили самой ФИО6, а после увольнения ФИО488, когда на работу была принята Солодухина, Арепьева приносила документы ему, а он их передавал Солодухиной. Если должны были принести документы для оформления кредита на работников Ипатовой, Арепьева, по электронной почте писала письмо, в котором говорила, что сегодня приедет Т.Г. и он должен принять от нее документы на оформление кредита физического лица. Сами заемщики по «Ровненским кредитам» в банк документы никогда не приносили, но на подписании кредитного договора и договора поручительства и заемщик, и поручитель присутствовали в обязательном порядке, и при нем всегда сами подписывали документы. Все кредиты в банке всегда выдавались ФИО157 с личного разрешения Арепьевой, без ее ведома в банке запрещалось и невозможно было выдать ни один кредит. Даже когда Арепьевой, не было на работе, либо она была в отпуске, либо на больничном, кредитные договоры не подписывались и деньги по ним не выдавались. В этом случае договоры откладывались в сторону до выхода Арепьевой и подписывались по ее выходу на работу. Например, в каком - то году, когда Арепьевой не было на работе, они приняли заявку от предпринимателя ФИО16 на предоставление ей кредита, собрали документы, направили заявку в филиал в г. Красноярске, из Красноярска пришло одобрение кредита, но когда пришла Арепьева и узнала об этом, то все получили, Арепьева очень ругалась, и запретила выдавать кредит. И так бывало часто: если Арепьева запрещала выдавать кредит, то они людям отказывали, хотя они вполне были платежеспособны и могли получить кредит. Арепьева приносила ему пакет документов на оформление «Ровненских кредитов» с запиской, в которой расписывала порядок и указания что нужно сделать, например: заполнить трудовую книжку, больше сделать доход заемщика, дозаполнить анкету, сделать копию паспорта и т.д. Сама Арепьева кредитному эксперту напрямую никогда документы не отдавала, она старалась удлинить цепочку и передавала документы через него. Ипатова приходила сразу к Арепьевой, бывала у Арепьевой в банке часто, но о чем они разговаривали, не знает. После получения разрешения на выдачу кредита, поступившего из филиала банка, вновь подписывалось разрешение на выдачу кредита у Арепьевой. Все кредитные договоры и договоры поручительства подписывались в кабинете управляющего банка Арепьевой, в ее присутствии. Подписывать кредитные договоры и договоры поручительства в кабинет Арепьевой могли пойти и кредитный эксперт, либо ФИО488, либо впоследствии Солодухина и он, то есть тот кто был свободнее. В кредитном отделе подписывались только тарифный план, условия кредитования и еще какието документы, а кредитный договор и договор поручительства всегда подписывался в кабинете Арепьевой, это было ее распоряжение. Во время выдачи кредитов на работников Ипатовой всегда присутствовала Алехина, которая привозила этих людей, в редких случаях Ипатова. Каким образом люди получали деньги по кредитному договору в кассе ему уже не известно, так как это его работы не касается. И он и Солодухина пытались сказать Арепьевой, что нужно приостановить выдачу кредитов «Ровненским», так как скоро пойдет просрочка платежей по кредитам и Ипатова будет не в состоянии платить эти кредиты, но Арепьева говорила не лезть, говорила, что Ипатова является крупным предпринимателем, у нее 5 магазинов, и все будет нормально, а если кому - то не нравится, то могут увольняться. Арепьева тоже оформляла для себя кредиты на работников своего магазина «Мечта», в том числе ФИО538 и ФИО501, и потом не платила эти кредиты. Так же у Арепьевой в банке были и кредиты, оформленные на саму Арепьеву, ее мужа Арепьева, на сына ФИО548. Он, как и все в банке знал, что кредиты оформлялись не совсем законно, то есть справки, предоставляемые Алехиной на работников Ипатовой фиктивные, но он не мог сказать об этом сотрудникам филиала в г. Красноярске, так как боялся потерять работу. А если бы он потерял работу, то, зная связи Арепьевой, больше нигде бы в Балахте и Балахтинском районе не устроился. Арепьева знакома и с главой администрации Балахтинского района, и с другими важными людьми, кроме того, Арепьева всегда говорила, что у нее хорошие и близкие отношения в самом филиале, в том числе и с сотрудниками безопасности, поэтому никто не хотел звонить им и говорить о том, что происходит в ДО «Балахта», так как боялись, что это могут быть хорошие знакомые Арепьевой и она всех потом уволит, хотя в банке все знали об этом. До июня 2007 года, всеми кредитами занималась ФИО6, последний день она работала 31 мая 2007 года, а после ее увольнения он сам несколько месяцев занимался их оформлением. После выдачи кредитов все кредитные досье были сформированы в сшивы, находящиеся в скоросшивателях, листы были пронумерованы, составлена опись, и кредитные досье хранились в шкафах в кредитном отделе. В кредитном деле были копии кредитных договоров, так как оригиналы договоров всегда хранились в железном сейфе в кабинете управляющего Арепьевой О.Ф., а второй экземпляр договора передавался заемщику. Каждый отдельный кредитный договор был прошит, скреплен оттиском печати с оборотной стороны последнего листа. По закрытым кредитным договорам, оригиналы кредитных договоров подшивались в кредитные досье и сдавались в архив. В кредитном досье содержались: опись, справка последующего контроля, параметры кредита, копия кредитного договора, распоряжение на выдачу кредита, заключение кредитного эксперта, ответ службы безопасности и документы на заемщика и поручителя. В документах, предоставляемых клиентами банка либо Арепьевой, Алехиной, он никогда сам не расписывался ни за кого от имени заемщика либо поручителя, а также никогда не ставил за кого - либо подписи от имени руководителя предприятия либо бухгалтера в справках о заработной плате, мог дозаполнить только в анкете заемщика на предоставление кредита либо в анкете поручителя номер телефона, либо какие-то незаполненные незначительные графы, так как без заполненных граф программа не принимала документы. У Арепьевой, кроме того, были ключи ото всех кабинетов в банке. Арепьева могла сама в нерабочее время зайти в кредитный кабинет, взять любое кредитное дело без ведома эксперта и позднее принести его. В ноябре 2008 года, ввели систему «он-лайн» и он должен был делать проводки по просроченным кредитам. С этого времени Арепьева стала часто обращаться к нему со списком лиц, в количестве 5 - 6 человек, и говорить делать проводки по просроченным кредитам, оформленным на работников Ипатовой. Суммы каждый раз были в пределах 20-30 тысяч рублей. Арепьева объясняла это тем, что забрала деньги у Ипатовой для погашения кредитов. Примерно в тот же период времени, в конце 2008 – начале 2009 года, Ипатова открыла в здании банка на первом этаже магазин продуктов, в том помещении, где сейчас находится оценка помещений (экспертиза), но магазин проработал недолго, так как со слов Ипатовой это было невыгодно, потому что Арепьева приходила и забирала всю выручку. Примерно в начале 2009 года, Арепьева пришла к нему в кабинет в шесть часов вечера и сказала подготовить все кредитные дела для передачи их ВСФ ОАОАКБ «Росбанк». Он знал, что было распоряжение банка о том, что теперь кредитные дела в дополнительных офисах не хранятся, а должны быть на хранении в филиалах. Он позвонил Солодухиной и сказала ей о распоряжении Арепьевой, и они вместе с ней до ночи перебирали эти кредитные дела, Солодухина заполняла в анкетах заемщика и поручителя графы, заполняемые сотрудником банка, а он переснимал копии документов и вкладывал их в досье, если дата заверения документа была проставлена неправильно, то есть приводили досье в порядок. Все кредитные досье Арепьева сама лично увозила в г. Красноярск со своим мужем Арепьевым. Документы по кредитному договору № на сумму 300000 от 01.07.2008 г., заемщиком по которому является ФИО124, поручителем, Арепьев С.Г., подготавливали Солодухина. Эти кредиты оформлялись и выдавались по распоряжению Арепьевой О.Ф..
Свидетель ФИО355, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. До этого в том же здании располагался дополнительный офис № 1318 Красноярского регионального филиала КБ «Сибирское общество взаимного кредита», активы которого впоследствии приобрел ОАО АКБ «Росбанк», после чего появился дополнительный офис «Балахта». В ДО «Балахта» она работала главным бухгалтером – главным специалистом, а в начале 2009 года, ее должность переименовали в ведущего специалиста. Ее должностные обязанности в период с начала работы и до конца были одинаковы, а именно: в ее подчинении были кассиры, она работала с юридическими лицами, открывала расчетные счета, проверяла и подписывала чеки и платежные поручения юридических лиц, то есть исполняла контрольную функцию с юридическими лицами. По физическим лицам в ее обязанности входил контроль в течение дня за работой кассовых сотрудников, а в конце дня - снятие остатков на конец дня, составление отчетов в конце дня и сбрасывание его в электронном виде в Красноярск. Всегда все суммы сходились. Подписывала сшив кассовых документов на завтрашний день, подписывала расходные и приходные кассовые ордера, в том числе по ордерам по которым выдаются деньги по кредитам. Сначала кассовые ордера подписываются кассирами, заемщиками, по ним выдаются денежные средства, а затем она подписывает эти документы как контролер (указанные кассовые ордера находятся уже в сшиве). Такой ситуации, чтобы ей на подпись не передали ПКО и РКО, быть не может, потому что ежедневно формируется сшив документов дня, в сшиве документов. Кроме того, в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ежедневно предоставлялись отчеты по электронной почте в программе «Барс». На время отсутствия ее замещала по приказу сестра ФИО23 – кассир – операционист ФИО4, которая работала кассиром в банке. А когда управляющим стал ФИО35, ее замещал старший кассир операционист, ФИО5. Ее рабочий кабинет находился на втором этаже здания банка, между кредитным отделом и приемной управляющего. В кабинете кредитного отдела было два кабинета, общий для рядовых сотрудников и второй кабинет, кабинет начальника кредитного отдела ФИО35. С июня 2006 года, на должность начальника кредитного отдела был назначен ФИО35, кредитным экспертом была ФИО6, которая уволилась осенью 2006 или 2007 года и на ее место пришла Солодухина. ФИО35 был хорошим специалистом, имел высшее образование, в период работы в банке получил второе высшее образование. В настоящее время и она и ФИО35 и страший кассир - операционист ФИО5 не работают, так как офис закрыли и всех уволили. Обязанности управляющего банком ФИО23, заключалась в общем контроле. Кроме того, она работала комендантом, то есть занималась административно - хозяйственной деятельностью. Выдачей и оформлением кредитов занимались сотрудники кредитного отдела, но все кредитные договоры всегда подписывались в кабинете Арепьевой и в ее присутствии. В ДО всегда оформлялось много кредитов. В период своей работы она иногда заходила в кабинет Арепьевой по рабочим моментам, и в кабинете Арепьевой видела несколько раз Алехину вместе с людьми, на которых оформлялись кредиты, а также ФИО35. Почему в кабинете Арепьевой. находилась Алехина, она не интересовалась, так как выдача кредитов с ее обязанностями никак не связана. В помещении банка она вообще часто видела Алехину. Иногда Арепьева звонила ей в кассу в после рабочее время и просила не закрывать кассу, так как должна быть выдача кредита. Но чаще заходил ФИО35 и просил задержаться кассу, так как будет выдача кредита. В таких случаях она звонила в кассу и просила кассиров – операционистов задержаться. В начале 2009 года, была проверка с ВСФ ОАОАКБ «Росбанк», была проверка документации кредитования физических лиц, так как по состоянию на 1 января 2009 года, в ДО образовалась большая просрочка по кредитам. 05.06.2009 года, по электронной почте пришел приказ об увольнении Арепьевой О.Ф., причина на тот момент ей известна не была. Впоследствии от ФИО35 она узнала, что проблемы возникли по просрочке по кредитам, которые вылезли по состоянию на 1 января 2009 года. В то время уже ФИО35 исполнял обязанности управляющего. Летом 2009 или 2010 года, в Дополнительный офис приезжали сотрудники безопасности ВСФ ОАО АКБ «Росбанк». Они собрались в помещении банка и вызвали Ипатову. Когда Ипатова пришла, то начала орать на весь офис, что она оформляла кредиты на людей и она от своих кредитов не отказывается, как платила, так и платить будет, а 12 млн. не ее, это деньги Арепьевой, пусть она и платит. Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., она знает как клиентов банка. У Ипатовой были две организации: ИП Ипатова и ООО «Ипатова», на которые в банке было открыто два расчетных счета. Фактически никакого движения по этим счетам не было, счета были пустые, денежные средства на них не вносились и не снимались соответственно, вносились в редких исключениях и в малых суммах. Впоследствии Ипатова на ИП Ипатова оформила в офисе Красноярска кредит на сумму 1000000 рублей и по этому счету вносились платежи ежемесячно в счет погашения кредита. О том, что Ипатова оформила кредит, было видно из распечаток, которые она распечатывает по движению юридических лиц ежедневно. Алехина Т.Г., была бухгалтером Ипатовой в обеих организациях, имела право второй подписи в документах как главный бухгалтер, и часто приезжала в банк. Она обращалась к Алехиной с вопросом зачем они открывали счета на ИП Ипатова и ООО «Ипатова», если никакого движения по счетам нет. Тогда Алехина сказала, что счет они открыли, так как этого требует налоговая, а на самом деле продукты в магазины дешевле покупать по наличному расчету. Счетов на ИП ФИО496, Курбатовское сельское потребительское общество, КФХ «Подъем» не было открыто. В период с начала 2007 по 2008 год, Алехина часто бывала в банке, она заходила в кабинет управляющего Арепьевой и начальника отдела кредитования ФИО35. Ипатова также бывала в банке, но реже, чем Алехина.
Свидетеля ФИО4, допрошенная в судебном заседании и показания которой были исследованы в порядке ст. 281 УПК Российской Федерации, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет снять деньги. Она звонит ведущему специалисту либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает о том, что оформлен кредит, на кого оформлен, номер счета и сумму кредита. Сверив паспорт с личностью человека, она проводит операцию и распечатывает расходный кассовый ордер в двух экземплярах, в одном из которых клиент расписывается. В указанном банке в долности управляющего работает ее сестра, Арепьева О.Ф.. Примерно в 2007 году, впервые возникла такая ситуация, когда ей из своего кабинета позвонила Арепьева и попросила распечатать расходный кассовый ордер и положить его в ведро, которое у них служило средством транспортировки документов с первого на второй этаж. При этом Арепьева сказала, что клиент придет и распишется у нее в кабинете, а к ней подойдет Алехина, которая работает бухгалтером у Ипатовой Л.И. и получит по этому расходному кассовому ордеру денежные средства, хотя данный кредит был оформлен не на нее. Арепьева пояснила это тем, что люди, на которых оформляется кредит, работают у Ипатовой и пока подписываются документы, Алехина получит по данным кредитам денежные средства. Она доверяла Арепьевой, а кроме того, опасалась, что может потерять место работы, если не исполнит ее просьбу и выполнила ее. В дальнейшем аналогичные случаи периодически повторялись. Иногда деньги получали лица, по виду не благополучные, а рядом с ними была Алехина. Впоследствии Алехина, часто вносила платежи по чужим кредитам, а в приходном кассовом ордере ставила какую - то подпись. Так деньги в счет оплаты по кредитам приносила Арепьева и при этом говорила, что деньги якобы оставила Алехина и попросила ее заплатить. При этом у Ареьпевой в руках были квитанции по предыдущей оплате. Она либо сама расписывалась в ПКО, либо говорила ей поставить подпись. Арепьева осуществляла оплату по кредиту 2 - 3 раза в месяц по 3 - 5 квитанциям каждый раз, фамилии, за кого она вносила деньги, не помнит. Когда приехали сотрудники из офиса ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярске и изъяли все кредитные дела, то поползли слухи, что Ипатова и Алехина, оформляли кредиты на подставных лиц, а деньги делили. Она пошла к Арепьевой и спросила, действительно ли это так, на что последняя ответила, что она денег ни чьих не брала. Отношения у них с сестрой не близкие, поэтому более подробно по оформлениям кредитов, она пояснить не может.
Приходные кассовые и расходным кассовым ордера по счету открытому на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», подпись от имени вносителя выполнена ею. Данную подпись она поставила вместо вностителя, так как деньги приносила Арепьева О.Ф. или её супруг Арепьев С.Г., осуществляя оплату по данному кредиту, при этом поясняя распишись сама. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой О.Ф., так как не хотела потерять свое место работы. Если бы деньги приносил сам человек, на чье имя был оформлен данный счет, то она бы за него сама расписываться не стала, а отдала ему для этого приходный ордер. В расходном кассовом ордере № от 07.12.2006г. подпись от имени получателя выполнена не ею. Деньги по данному расходному ордеру она выдала Арепьевой О.Ф. или Арепьеву С.Г., так как они принесли данный расходный ордер. Она знала, что ФИО124, является работником ИП ФИО548, руководство которым осуществляли Арепьева О.Ф. и Арепьев С.Г..
Свидетель ФИО4, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в должности кассира операциониста ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» она работает с 25.03.2005 г.. В ее должностные обязанности входит прием платежей от населения, работа со вкладами, внесение на счет и снятие со счета денежных средств. Свою работу она всегда выполняла в соответствии с должностной инструкцией. Порядок выдачи денежных средств со счета при оформлении в ДО «Балахта» кредита ничем не отличается от любой выдачи денежных средств. Клиент приходит в кассу, предъявляет паспорт и сообщает о том, что хочет снять деньги. Она звонит ведущему специалисту либо специалист сам заранее звонит ей и сообщает о том, что оформлен кредит, на кого оформлен, номер счета и сумму кредита. Сверив паспорт с личностью человека, она проводит операцию и распечатывает расходный кассовый ордер в двух экземплярах, в одном из которых клиент расписывается. В указанном банке в долности управляющего работает ее сестра, Арепьева О.Ф.. Примерно в 2007 году, впервые возникла такая ситуация, когда ей из своего кабинета позвонила Арепьева и попросила распечатать расходный кассовый ордер и положить его в ведро, которое у них служило средством транспортировки документов с первого на второй этаж. При этом Арепьева сказала, что клиент придет и распишется у нее в кабинете, а к ней подойдет Алехина, которая работает бухгалтером у Ипатовой Л.И. и получит по этому расходному кассовому ордеру денежные средства, хотя данный кредит был оформлен не на нее. Арепьева пояснила это тем, что люди, на которых оформляется кредит, работают у Ипатовой и пока подписываются документы, Алехина получит по данным кредитам денежные средства. Она доверяла Арепьевой, а кроме того, опасалась, что может потерять место работы, если не исполнит ее просьбу и выполнила ее. В дальнейшем аналогичные случаи периодически повторялись. Иногда деньги получали лица, по виду не благополучные, а рядом с ними была Алехина. Впоследствии Алехина, часто вносила платежи по чужим кредитам, а в приходном кассовом ордере ставила какую - то подпись. Так деньги в счет оплаты по кредитам приносила Арепьева и при этом говорила, что деньги якобы оставила Алехина и попросила ее заплатить. При этом у Ареьпевой в руках были квитанции по предыдущей оплате. Она либо сама расписывалась в ПКО, либо говорила ей поставить подпись. Арепьева осуществляла оплату по кредиту 2 - 3 раза в месяц по 3 - 5 квитанциям каждый раз, фамилии, за кого она вносила деньги, не помнит. Когда приехали сотрудники из офиса ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в г. Красноярске и изъяли все кредитные дела, то поползли слухи, что Ипатова и Алехина, оформляли кредиты на подставных лиц, а деньги делили. Она пошла к Арепьевой и спросила, действительно ли это так, на что последняя ответила, что она денег ни чьих не брала. Отношения у них с сестрой не близкие, поэтому более подробно по оформлениям кредитов, она пояснить не может. Приходные кассовые и расходным кассовым ордера по счету открытому на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», подпись от имени вносителя выполнена ею. Данную подпись она поставила вместо вностителя, так как деньги приносила Арепьева О.Ф. или её супруг Арепьев С.Г., осуществляя оплату по данному кредиту, при этом поясняя распишись сама. Она не задавала лишних вопросов Арепьевой О.Ф., так как не хотела потерять свое место работы. Если бы деньги приносил сам человек, на чье имя был оформлен данный счет, то она бы за него сама расписываться не стала, а отдала ему для этого приходный ордер. В расходном кассовом ордере № от 07.12.2006г. подпись от имени получателя выполнена не ею. Деньги по данному расходному ордеру она выдала Арепьевой О.Ф. или Арепьеву С.Г., так как они принесли данный расходный ордер. Она знала, что ФИО124, является работником ИП ФИО548, руководство которым осуществляли Арепьева О.Ф. и Арепьев С.Г..
Свидетель ФИО356, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в период с 1994 года, она работала совместно с Арепьевой О.Ф., в Агропромбанке, где занимала должность экономиста, а Арепьева была управляющим банка. В 2002 - 2003 году, банк переименовали в «Росбанк», но управляющей попрежнему осталась Арепьева О.Ф., а она занимала должность кредитного эксперта. Пакет документов, предоставляемых в банк на получение кредитов мог предоставляться как самим заемщиком, так и кем - либо из его родственников, так же документы могла принести сама Арепьева. После получения пакета необходимых документов, она составляла анкету и отправляла в службу безопасности банка. Получив из банка ответ, они подготавливали пакет документов на выдачу кредита. В период ее работы в банке выдавалось много кредитов, среди которых были те, которые выдавались работникам ИП Ипатова. Но брали ли эти люди кредиты для себя или кого - либо еще ей неизвестно.
Свидетель ФИО36, допрошенная в судебном заседании, суду, пояснила, что в 2005 году она трудоустроилась работать продавцом в кафе «Престиж», в здании ОАО «Росбанк» в п. Балахта. Управляющая банком Арепьева О.Ф., попросила ее предоставить паспорт, трудовую книжку, ИНН, сообщив, что данные документы необходимы для официального трудоустройства ФИО36. Позднее ФИО501 стало известно о том, что данное кафе находится в аренде у ФИО182, сына Арепьевой О.Ф., всеми хозяйственными вопросами занимался муж Арепьевой О.Ф.. Через неделю Арепьева вернула ФИО501 документы, которая посмотрев их не обнаружила запись о том, что работает продавцом в кафе «Престиж». В августе 2006 год Арепьевы предложили перейти ФИО501 работать в магазин «Мечта», так как кафе «Престиж» закрывалось. Павильон был зарегистрирован на ФИО182, сына Арепьевой О.Ф. все организационными вопросами занимались Арепьева О.Ф., Арепьев С.Г.. В 2007 году, ФИО501 стала делать в совеем доме косметический ремонт, на что ей понадобились денежные средства в размере 30000 рублей. После чего ФИО501 обратилась к Арепьевой О.Ф. (работающей в то время управляющей «Росбанком»), с просьбой, чтобы последняя разрешила ей выдать кредит, на что Арепьева О.Ф., подумав некоторое время, предложила ей взять кредит в размере 300000 рублей, из которых 30000 должна оставить у себя, а 270000 рублей передать Арепьевой, так как последняя нуждалась в приобретении грузовика иностранного производства, для поставки товара в магазин «Мечта».. Арепьева О.Ф. пояснила ФИО501, что гашение кредита будет производить она, а 30000 рублей удержит из зарплаты ФИО501. Заработная плата ФИО501 в тот период времени составляла около 6000 - 7000 рублей. Предложение устроило ФИО501, и она дала согласие Арепьевой О.Ф, выступить заемщиком на получение кредита в размере 300000 рублей. Разговор происходил в павильоне «Мечта». Свидетелем разговора были работники павильона ФИО124, ФИО388. Через 3 - 4 дня Арепьев С.Г., забрал ФИО501 из павильона и они на его автомобиле поехали в «Росбанк», в кабинет Арепьева С.Г., расположенным на 2 этаже здания, где Арепьев С.Г., занимался страхованием автомобилей. В кабинете Арепьев показал ФИО501 кредитный договор и указал, в каком месте ей необходимо расписаться. ФИО501 ознакомилась с договором, в котором следовала, что она является заемщиком по кредиту в «Росбанке» на сумму 300000 рублей, сам Арепьев С.Г., выступил поручителем по данному кредиту. После ознакомления ФИО501 поставила в кредитном договоре свою подпись и отнесла его, по просьбе Арепьева С.Г., в кредитный отдел. Документы принимала Солодухина ФИО239, у которой ФИО501 еще заполняла какие то документы и расписывалась в них. После чего Арепьев, отвез ее на работу. По предъявленным на обозрение Справка о заработной плате в размере 23995 рублей не соответствовала действительности, так как заработная плата ФИО501 составляла 6000 тыс. рублей. Через два дня Арепьев С.Г., сказал ФИО501, что необходимо ехать в «Росбанк» для получения кредита, она снова поехала в банк с Арепьевым С.Г.. В банке она расписалась в документе о получении денежных средств и получила в кассе 300000 рублей. Денежные средства выдала ФИО4, являющаяся сестрой Арепьевой О.Ф.. Арепьев С.Г., находился около ФИО501 и после получения ею денежных средств сразу забрал их у ФИО501. Копии документов на руки ФИО501 не передавались. Выйдя на улицу Арепьев С.Г. и ФИО36, сели в автомобиля Арепьева, в котором находилась Арепьева О.Ф.. Арепьев перрредал своей супруге 300000 рублей, полученные ФИО501 в кассе банка. Арепьева отсчитала 30000 рублей. Когда происходило данное обстоятельство ФИО389, не помнит, однако предполагает, что исходя из даты кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ, эти события происходили именно этого числа. Запись в кредитном договоре ФИО36 и подписи принадлежат ФИО36. Через некоторое время Арепьев, попросил написать расписку о получении денежных средств в размере 30000 рублей, в расписке также были указаны проценты за пользованием денежными средствами. Расписка была передана ФИО36, Арепьеву С.Г.. Примерно через две недели после получения кредита Арепьев С.Г., приобрел грузовой автомобиль иностранного производства. В июне 2009 года, ФИО36 пришло уведомление с ОАО «Росбанк» г. Красноярска, в котором было указано, что кредит находится на просрочке, что оплата по кредиту не производится. ФИО501 отнесла уведомление Арепьевой, у которой спросила что ей делать, говорила о том, что переживает по данному поводу, что у нее могут арестовать имущество. Арепьева успокаивала Метелину, говоря, что ничего арестовывать не будут, что поступление уведомления это нормальное явление. Также уверила ФИО501, что она будет погашать кредит, а квитанции подтверждающие оплату будет передавать ФИО36. 23.06.2010 г., состоялось судебное заседание, согласно решения, ФИО36 и Арепьевым С.Г. присуждено к выплате 190000 рублей. Арепьева О.Ф., производила удержание с зарплаты ФИО36, с учетом процентов. ФИО501 было известно от Арепьевой О.Ф., о том, что ФИО501 выплатила всю сумму, это ФИО501 сама ощутила по зарплате, в последующем удержание с зарплаты не происходило. Из - за невнесения платежей по кредиту ФИО501 решила в ноябре 2009 года, уволиться с павильона «Мечта», при этом официально трудоустроена она не была. Летом 2010 года, домой к ФИО36 приезжали судебные приставы, которые описали имущество на сумму 2000 рублей. В последующем ФИО36, не общалась с Арепьевой О.Ф.
Свидетель ФИО124, допрошенный в судебном заседании, суду, пояснила, что на протяжении 9 лет он работал дворником в магазине «Мечта», расположенном в пер. Юбилейный в <адрес>. В течение периода работы в магазине менялись собственники (индивидуальные предприниматели) это ФИО183, Ипатова, а в 2005 году, магазин купил ФИО182, сын Арепьевой О.Ф., которая является управляющей «Росбанк», расположенном в <адрес>. ФИО548 проживает в Красноярске и магазином не занимается, все распорядительные и организационные функции в магазине выполняют супруги Арепьевы - ФИО194на и ФИО199, которых он считал порядочными людьми. Осенью 2006 года, в магазине к нему обратился Арепьев и спросил, все ли в порядке у него с паспортом, то есть, действителен ли он, имеется ли прописка. Он ответил, что с паспортом все нормально. Тогда Арепьев обратился к нему с просьбой оформить кредит, который он будет оплачивать сам и попросил принести паспорт. Он предположил, что кредит будет браться в том банке, где работает Арепьева. Он согласился, так как знал, что у Арепьевых есть деньги и проблем с выплатой кредита не будет. В момент разговора об оформлении кредита Арепьева, стояла рядом и все слышала. На следующий день он принес паспорт и передал его Арепьеву. Через два, три дня Арепьев, привез его в здание «Росбанк», завел в кабинет страховой компании «Спасские ворота», в котором Арепьев работал, расположенный на втором этаже здания. У него в кабинете он подписал документы, необходимые для получения кредита. Также с Арепьевым, он заходил в кредитный отдел, где также подписывал какие то документы, которые ему давали. Сумму кредита он не знал. Деньги в кассе не получал. Впоследствии он узнал, что поручителем по кредиту является ФИО535. За весь период работы у Арепьевых, он получал заработную плату от 1500 до 3000 рублей, но не более. В 2006 году, когда на него был оформлен первый кредит, заработная плата составляла около 2000 рублей. О том, что у него такая маленькая зарплата знали все работники магазина «Мечта», в том числе ФИО535, работавшая в 2006 году, продавцом в том же магазине и супруги Арепьевы. Других доходов у него не было. В кредитных договорах и иных документах предоставленных в банк, он расписывался сам. О том, что может возникнуть такая ситуация, что Арепьевы будут пользоваться кредитами, полученными на его имя и не будут их оплачивать, он предположить не мог. Суммы кредитов он не знал, а когда при оформлении второго кредита поинтересовался у Арепьева, какую сумму он будет брать на его имя, Арепьев сказал, что это не его дело. При оформлении одного из кредитов в справке о заработной плате на его имя стояла сумма 12700 рублей, о чем он знает от Арепьевой, так как последняя предупредила его, что если позвонят из банка, чтобы он подтвердил, что получает именно такую заработную плату. Насколько он помнит, Арепьева также предупреждала об этом продавцов магазина, которые работали на тот момент, ФИО535, ФИО501 и Заеву. В настоящее время он в магазине не работает, так как у него возник конфликт с Арепьевой из - за того, что она не оплачивает кредиты, полученные на его имя, и у него фактически имеется большая задолженность перед банком. Деньгами банка по ссудам он никогда не пользовался, их получили Арепьевы, используя поддельные справки о заработной плате, с его согласия, и распоряжались ими по своему усмотрению. Когда на его имя начали приходить письма о задолженности из банка, Арепьев его успокаивал, говоря, что разберется в случившейся ситуации. Осенью 2010 года, к нему приехали судебные приставы и хотели описать имущество за неуплату кредитов, но за отсутствием такового составили акт о невозможности взыскания.
Свидетель ФИО182, показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он проживает в <адрес> с 1999 года, часто ездит в <адрес> края по работе, для оказания помощи родственникам, либо в гости. В качестве индивидуального предпринимателя зарегистрировался примерно в течение 1-2 лет после окончания университела, то есть в 2004 - 2005 г.. Оформлением документов по регистрации занимался его отчим ФИО33. Вопросами приобретения торговых площадей, а именно павильона и товаров, занимался также он, для чего он оформлял нотариальную доверенность. Фактически он занимался закупом товара на деньги, которые для этих целей давали либо его мама ФИО23 Фёдоровна, либо отчим Арепьев С.<адрес> документами, выручкой занимался Арепьев С.Г., совместно с его матерью. Никакие документы от имени ИП ФИО548, он не подписывал, никакие справки о заработной плате каким - либо лицам он не давал, никакие договоры он не подписывал и отчёты в налоговые органы не составлял, этим также занимались мама и отчим. Возможно, родители просили когда - либо расписаться в каких - либо документах, но он не вчитывался и не запоминал их, так как полностью им доверял. Сколько работников работает в ИП ФИО548, не знает. Кроме того, примерно в 2006 - 2007 г.г., на его имя было зарегистрировано ООО «Престиж». Руководил данным Обществом Арепьев по доверенности от него. В дела Общества он не вмешивался, и какие у него доходы, расходы и число работников ему неизвестно. По предъявленному в ходе допроса договору от 27.04.2009 г., заключенному между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, показал, что указанный договор он не подписывал, договор видит впервые. Печать ИП ФИО548, всегда находится в магазине в <адрес>, где располагается ИП ФИО548. После увольнения его мамы из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», она стала заниматься магазином и общим руководством ИП ФИО548, в связи с чем им на ее имя была оформлена нотариальная доверенность на заключение всех договоров. По поводу заявлений работников ИП ФИО548, оформлявших в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредитные договоры, и о том, что деньги по данным кредитам брались для Арепьевой О.Ф., ему ничего не известно. Он никогда от имени других лиц анкеты в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредитов не заполнял. (том № л.д. 8 - 9).
Свидетель Арепьев С.Г., показания которого были исследованы судом в порядке ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, пояснял, что он работает от имени ИП ФИО548 страховым агентом, в связи с чем ему приходится ставить подписи от имени ФИО548, с имитацией его подписи в заявлениях на страхование, договорах, квитанциях. Договор от 27.04.2009 г., заключенный между ФИО182 и ФИО2, о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным в договоре заемщикам в количестве 26 человек, он в ходе допроса увидел впервые, почему в заключении эксперта сделан вывод о том, что подпись от имени ФИО548 в данном договоре вероятно выполнена им, он пояснить не может. В ИП ФИО548 работали ФИО538, ФИО501 и ФИО535, но на каких должностях и в какой перирод времени он не помнит. К ФИО538 и ФИО501, с просьбой оформить кредит в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и к ФИО535 с просьбой выступить поручителем по кредиту он не обращался. Когда ФИО538, понадобились деньги, он сам обратился к нему с просьбой выступить поручителем и помочь оформить документы на кредит. Справку о заработной плате на имя ФИО538 он, возможно, выдавал, а также не исключает, что заверял для них копии трудовых книжек, так как последний работал у ИП ФИО548. В начале 2010 года ему как поручителю, пришло письмо из Росбанка. В это же время ФИО538 также приходили исковые заявления по кредитам, по одному, где поручителем является Арепьев С.Г. и по другому, где поручителем являлась ФИО535. О том, что ФИО538 ранее получал кредит Арепьев знал. В то же время ФИО538 обратился к нему с просьбой помочь отсудить часть суммы, взыскиваемой банком за открытие и обслуживание ссудного счета и он ему помог. (том № л.д. 37 - 42, 43 - 45).
Вина Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., подтверждается материалами уголовного дела, а именно:
- копей нотариально удостоверенной доверенности № 1523 от 20.06.2006г., выданной АКБ «Росбанк» на имя управляющей дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф. (том № 75 л.д. 80-84);
- Актами проверок от 18.03.2009 г. и от 15.03.2009 г. кредитных досье в дополнительном офисе «Балахта», проведенных в марте 2009 года сотрудниками ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», в которых содержатся сведения о нарушениях, допущенных при формировании кредитных досье и выдаче кредитов на неотложные нужды, истребованные по запросу в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Согласно предоставленным актам проверок нарушения выражены в следующем: заявления–анкеты заемщика и поручителя, справки о доходах указанных лиц заполнены одной рукой; в трудовых книжках отсутствуют подписи их владельцев; в кредитных досье отсутствует копия паспорта поручителя; в трудовых книжках отсутствуют печати организации; копии трудовых книжек в кредитных досье по разным кредитам на разных лиц имеют одинаковые серии и номера, в некоторых досье отсутствуют кредитный договор; порядковые номера трудовых книжек заемщика и поручителя идут один за другим договор поручительства (том № 6 л.д. 13-35);
- Копией приказа № 264 о/д от 01.11.2006 г. «О внедрении условий программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды», истребованной в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с имеющимися к нему приложениями, регламентирующими порядок предоставления кредитов физическим лицам в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» (том № 6 л.д. 49-116, 117);
- Списком сотрудников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с отметкой об ознакомлении их с должностными инструкциями, за подписью руководителя структурного подразделения – управляющего дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., приобщенным к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которому управляющий дополнительным офисом Арепьева О.Ф. была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г. (том № 6 л.д. 120);
- Типовой должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом, приобщенной к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которой в функциональные обязанности управляющего ДО входит осуществление общего руководства деятельностью дополнительного офиса, обеспечение безубыточной работы дополнительного офиса и выполнение плановых показателей, обеспечение выполнения функций и задач, возложенных на дополнительный офис, формирование клиентской базы дополнительного офиса, привлечение новых клиентов на обслуживание, совершение от имени Банка сделок в пределах своих полномочий, планирование бюджета дополнительного офиса, обеспечение соблюдение правил технической пожарной безопасности всеми сотрудниками дополнительного офиса, организация работы по подбору, расстановке, перемещению и обучению сотрудников дополнительного офиса и т.д., то есть подтверждающей полномочия управляющего дополнительного офиса Банка наделением полномочий по организационно-распорядительным и административно-хозяйственным функциям (том № 6 л.д. 121-127, 128);
- Копиями должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», истребованных в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по запросу, а именно:
Должностной инструкцией кассира-операциониста операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО4, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой кассир-операционист непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит совершение кассовых операций при кассовом обслуживании клиентов ДО, формирование кассовых документов ДО, прием/выдача денежной наличности физическим лицам по переводам, осуществление операций по счетам физических лиц с использованием банковской карты, выдача наличных денежных средств с соответствующих счетов клиентов, составление ежедневного отчета о проведении кассовых операций др.;
Должностной инструкцией заведующего кассой операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО5, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой заведующий кассой непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит: осуществление приема, пересчета, свода и подготовки к хранению передаваемых ценностей. Обеспечение к выполнению требований, предъявляемых к хранению денежных средств и других ценностей; выдача заявок денежных средств из хранилища; соблюдение установленного Банком лимита остатка денежных средств в ДО; подготовка кассовых документов для сдачи в архив; прием и выдача наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте с соответствующих счетов клиентов; проведение валютно-обменных операций; быстрое и качественное обслуживание клиентов с целью получения доходов от операций и др.;
Должностной инструкцией кредитного эксперта дополнительного офиса ФИО344, с которой последняя ознакомлена 20.09.2007г., согласно которой кредитный эксперт непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника отдела кредитования, дополнительные распоряжения может получать от управляющего дополнительным офисом, заместителя управляющего ДО, начальника кредитного отдела филиала. В ее функциональные обязанности входит: предоставление консультации заемщикам и потенциальным клиентам; проведение проверки, анализа и экспертизы кредитных проектов; контроль за своевременным погашением ссудной задолженности; проверка состояния залогового обеспечения; проведение проводок по погашению ссудной задолженности, подготовка мемориальных ордеров и др.;
Должностной инструкцией начальника операционного отдела дополнительного офиса ФИО355, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой начальник операционного отдела непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от управляющего дополнительным офисом, функционально подчиняется главному бухгалтеру филиала. В ее функциональные обязанности входит: осуществление оперативного руководства операционно-кассовым персоналом; контроль за открытием, ведением и закрытием всех счетов бухгалтерского учета, осуществление бухгалтерских проводок по БИС; ежедневная сверка баланса; инвентаризация бухгалтерских счетов; контроль заведения сделок сотрудниками дополнительного офиса по депозитам и собственным векселям; контролирует соответствие проводимых в дополнительном офисе расчетно-кассовых операций действующему законодательству; контролирует правильность и полноту документов дня, подобранных по балансовым позициям в общий сшив и отправляемых в БЭК-офис; осуществляет открытие и закрытие хранилища ценностей; контролирует соблюдение работниками дополнительного офиса правил внутреннего распорядка и должностных инструкций и др.;
Должностной инструкцией начальника отдела – заместителя управляющего дополнительного офиса ФИО35, с которой последний ознакомлен 01.06.2006г., согласно которой начальник отдела РЧК ПС непосредственно подчиняется и получает распоряжения, указания от управляющего ПС (дополнительного офиса Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк»). В его функциональные обязанности входит: руководство отделом по работе с частными клиентами (далее РЧС); привлечение на банковское обслуживание в ПС клиентов – физических лиц; контроль своевременного и качественного выполнение должностных обязанностей сотрудниками ОРЧК ПС; проведение экспертизы и осуществление подготовки предложение по внедрению банковских продуктов для частных клиентов; консультирование клиентов- физических лиц; осуществление прямых продаж, выполнение утвержденных планов работы с частными клиентами; организует обслуживание и контроль качества обслуживания клиентов и др. (том № 6 л.д. 130-155, 156, 158-186, 187);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в частности копиями доверенностей № 305 от 12.05.2005 г., № 1523 от 20.06.2006 г., № 7181 от 13.04.2009 г., выданными ОАО АКБ «Росбанк» в лице директора ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Гринченко, на имя управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф., согласно которым Арепьева О.Ф. наделена полномочиями по совершению сделок, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц; заключению (расторжению) договоров, соглашений, связанных с выдачей кредитов юридическим и физическим лицам; заключению договоров и соглашений об обеспечении исполнения обязательств по договорам и соглашениям с юридическими и физическими лицами, о залоге недвижимости и смешанным договорам купли-продажи и ипотеки жилья, в том числе по кредитам, которые могут быть предоставлены физическим лицам в размере и на условиях, предусмотренных договорами с держателями банковских карт; заключению (расторжению) договоров, связанных с исполнением и/или прекращением обязательств по договорам с юридическими и физическими лицами, по договорам и соглашениям по их обеспечению; совершению сделок, связанных с погашением векселей ОАО АКБ «Росбанк», выдавать простые векселя с указанием места платежа в <адрес>; совершению сделок, связанных с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; связанных с осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам и т.д. (том № 66 л.д. 26-45; том № 75 л.д. 80-84);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
Информацией о том, что Арепьева О.Ф. отсутствовала на своем рабочем месте в период с 01.01.2006 г. до момента увольнения в связи с нахождением в отпуске:
- С 10.07.2006 г. по 19.07.2006 г.
- С 25.09.2006 г. по 06.10.2006 г.
- С 15.01.2007 г. по 19.01.2007 г.
- С 26.03.2007 г. по 06.04.2007 г.
- С 04.07.2008 г. по 11.07.2008 г. (том №66 л.д. 17);
Информацией о ежемесячном размере заработной платы, получаемой Арепьевой О.Ф. за период с 01.01.2006 г. по 31.12.2009 г. - лицевые карточки Арепьевой О.Ф., согласно которым ее доход в 2006 году составил 284738,39 рублей, в 2007 году – 321558,09 рублей, в 2008 году – 370625,20 рублей, в 2005 году – 254277,24 рубля (том № 66 л.д. 19-24);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ОАО АКБ «Росбанк» ФИО550:
копией приказа от 06.06.2006г. № 161 о/д О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды»;
инструкцией кредитного эксперта по программе предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды (том № 75 л.д. 4-25);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ФИО550:
копией приложения №8 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № 161 о/д от 06.06.2006г.;
копией приложения № 9 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г. - порядок действия сотрудника БЭК-офиса;
копией приказа № 264 от 01.11.2006г. О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды»;
порядком действия кредитного эксперта (том № 75 л.д. 35-45);
Из указанных документов следует, что при обращении заемщика за получением кредита Кредитный эксперт знакомит Заемщика с условиями программы. В случае согласия Заемщика с условиями программы Заемщик (физическое лицо) и поручитель (необходим, если сумма кредита превышает 300000 рублей) предоставляют паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах. После согласования суммы кредита и желаемого срока кредитный эксперт на основании ксерокопий документов, а также заявлений-анкет Заемщика и Поручителя направляет запрос на проверку личности Заемщика и поручителя в службу безопасности (СБ) Филиала. Результат проверки СБ направляет кредитному эксперту и ответственному сотруднику БЭК-офиса филиала, который занимается проверкой соответствия заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке. В случае положительного ответа СБ, кредитный эксперт подготавливает экспертное заключение по заемщику, согласовывает его с управляющим дополнительного офиса, рассчитывает максимально доступную сумму кредита для данного заемщика, готовит кредитную документацию, после чего назначает день выдачи кредита. После того как заемщик подошел с поручителем для оформления кредита на его имя открывается банковский специальный счет, который привязывается к банковской карте. Затем кредитный эксперт подписывает с заемщиком кредитную документацию: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов, готовит и визирует у управляющего дополнительным офисом распоряжение на выдачу кредита и направляет это распоряжение на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициирует подписание кредитного договора со стороны Банка, после чего клиенту выдается его экземпляр договора, и он может в кассе получить деньги. Затем кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика.
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
заявлением и приказом о приеме на работу Арепьевой О.Ф., в соответствии с которыми Арепьева О.Ф. принята на работу 25.03.2005 г. на должность управляющего Дополнительным офисом «Балахта» с окладом 11500 рублей, районным коэффициентом 30%, районной надбавкой 30%, трудовой договор заключен 24.03.2005 г. № 407. С приказом Арепьева ознакомлена 25.03.2005г., о чем имеется ее подпись в документе;
приказом об открытии ДО «Балахта» № 59 о/д от 18.03.2005г., согласно которому открыт и введен в действие 25.03.2005г. Дополнительный офис «Балахта» Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: 662340, Красноярский край, Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д.1;
приказом и положение о ДО «Балахта», согласно которому основными целями и задачами офиса является расширение клиентской базы, повышение качества обслуживания клиентов. Дополнительный офис осуществляет банковские операции, связанные: с привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады; открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам; осуществлением переводов денежных средств; покупкой и продажей иностранной валюты, а также осуществлять иные сделки в случае делегирования ему соответствующих полномочий. Управляющий дополнительным офисом осуществляет общее руководство деятельностью дополнительного офиса; распределяет обязанности между сотрудниками ДО в соответствии с должностными инструкциями; организует и контролирует исполнение внутрибанковских нормативных и организационно-распорядительных документов, подписывать необходимые документы в соответствии с выданной доверенностью и др. (том №75 л.д. 46-47);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - информацией о предоставлении кредитов на неотложные нужды на имя:
ФИО52, кредитный договор № от 22.11.2007 г. на сумму 474000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 518849,47 рублей, в том числе просроченный основной долг 399271,82 рубля, просроченные проценты – 72360,86 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 47216,79 рублей. Погашено основного долга 73716,29 рублей, процентов 77811,29 рублей;
ФИО37, кредитный договор № от 21.08.2007г. на сумму 150000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 106057,32 рублей, в том числе срочный основной долг 70048,26 рублей, срочные проценты – 848,26 рублей, просроченный основной долг – 52127,04 рублей. Погашено основного долга 27824,69 рублей, процентов 34596,79 рублей;
ФИО38, кредитный договор № от 29.05.2008 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 373264,32 рублей, в том числе срочный основной долг 283009,26 рублей, срочные проценты – 5217,77 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 37337,29 рублей. Погашено основного долга – 16858,04 рублей, процентов – 22063,39 рублей;
ФИО55, кредитный договор № от 14.11.2007 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 349133,39 рублей, в том числе срочный основной долг 150798,28 рублей, просроченный основной долг - 108537,52 рублей, просроченные проценты – 72506,87 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 17150,25 рублей. Погашено основного долга 40664,20 рублей, процентов – 46608,62 рублей;
ФИО39, кредитный договор № от 05.12.2007г. на сумму 2900000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 367613,11 рублей, в том числе срочный основной долг 150870,51 рублей, срочные проценты – 772,95 рублей, просроченный основной долг – 105950,58 рублей, просроченные проценты – 73910,81 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 17498,26 рублей. Погашено основного долга – 33178,91 рублей, процентов – 39204,70 рублей;
ФИО121, кредитный договор № от 18.07.2008 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 396786,00 рублей, в том числе просроченный основной долг 288976,00 рублей, просроченные проценты – 59367,16 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 34043,04 рублей. Погашено основного долга – 11024,00 рублей, процентов – 14778,36 рублей;
ФИО40, кредитный договор № от 30.10.2008 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 384250,58 рублей, в том числе срочный основной долг 158059,03 рублей, срочные проценты – 1177,862 рублей, просроченный основной долг – 128334,64 рублей, просроченные проценты – 65192,27 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 18886,78 рублей. Погашено основного долга 9296,89 рублей, процентов – 7203,11 рублей;
ФИО41, кредитный договор № от 28.03.2008г. на сумму 450000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 535672,41 рублей, в том числе срочный основной долг 398391,93 рубль, просроченные проценты – 67253,61 рубля, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 48426,87 рублей. Погашено основного долга 50176,00 рублей, процентов – 55703,61 рубля;
ФИО42, кредитный договор № от 04.03.2008г. на сумму 387000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 462979,19 рублей, в том числе срочный основной долг 169563,43 рубля, срочные проценты – 891,95 рублей, просроченный основной долг – 167157,46 рублей, просроченные проценты – 81720,11 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 27196,24 рубля. Погашено основного долга 41015,17 рублей, процентов – 35353,57 рублей;
ФИО43, кредитный договор № от 10.01.2008 г. на сумму 450000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 537775,23 рублей, в том числе срочный основной долг 239093,30 рублей, срочные проценты – 628,85 рублей, просроченный основной долг – 153537,01 рублей, просроченные проценты – 99565,70 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 22314,37 рублей. Погашено основного долга 57369,69 рублей, процентов – 61399,32 рублей;
ФИО44, кредитный договор № от 13.02.2008г. на сумму 438000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 519771,74 рублей, в том числе срочный основной долг 379301,13 рублей, просроченные проценты – 74929,25 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 44517,36 рублей. Погашено основного долга 55016,41 рублей, процентов – 50288,67 рублей;
ФИО123, кредитный договор № от 19.05.2008г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 381143,96 рублей, в том числе срочный основной долг 279181,79 рублей, просроченные проценты – 58454,27 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 29707,90 рублей. Погашено основного долга 28818,21 рублей, процентов – 24298,05 рублей;
ФИО78, кредитный договор № от 28.11.2006г. на сумму 260000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 224761,45 рублей, в том числе срочный основной долг 76212,00 рублей, срочные проценты – 674,42 рубля, просроченный основной долг – 87687,88 рублей, просроченные проценты – 32833,78 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 11693,37 рублей. Погашено основного долга 86997,28 рублей, процентов – 86997,28 рублей;
ФИО102, кредитный договор № от 03.04.2008 г. на сумму 280000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 164569,92 рублей, в том числе срочный основной долг 164569,92 рублей, срочные проценты – 996,44 рублей, просроченный основной долг – 93147,45 рублей, просроченные проценты – 72352,51 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 14862,27 рубля. Погашено основного долга 22282,63 рубля, процентов – 27919,44 рублей;
ФИО67, кредитный договор № от 11.09.2008г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 391451,46 рублей, в том числе срочный основной долг 198377,54 рублей, срочные проценты – 434,80 рублей, просроченный основной долг – 90907,68 рублей, просроченные проценты – 75115,59 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 12815,85 рублей. Погашено основного долга 10714,78 рублей, процентов – 12886,19 рублей;
ФИО80, кредитный договор № от 29.07.2008 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 395337,19 рублей, в том числе срочный основной долг 193766,34 рублей, срочные проценты – 1613,83 рублей, просроченный основной долг – 95771,08 рублей, просроченные проценты – 75140,57 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 14645,37 рублей. Погашено основного долга 10462,58 рублей, процентов – 15627,22 рублей;
ФИО45, кредитный договор № от 05.09.2007г. на сумму 295000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 352430,05 рублей, в том числе просроченный основной долг – 243106,56 рублей, просроченные проценты – 52453,05 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 35200,44 рублей. Погашено основного долга 45473,06 рублей, процентов – 51347,00 рублей;
ФИО36, кредитный договор № от 29.11.2007г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 328533,76 рублей, в том числе срочный основной долг 155999,68 рублей, срочные проценты – 54624,26 рублей, просроченный основной долг – 86406,17 рублей, просроченные проценты – 54624,26 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 11649,35 рублей. Погашено основного долга 57594,15 рублей, процентов – 62029,47 рублей;
ФИО46, кредитный договор № от 08.06.2007г. на сумму 290000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 308491,31 рублей, в том числе срочный основной долг 117727,82 рублей, срочные проценты – 464,46 рублей, просроченный основной долг – 107669,00 рублей, просроченные проценты – 53848,84 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 15411,19 рублей. Погашено основного долга 64603,18 рублей, процентов – 63070,84 рублей;
ФИО15, кредитный договор № от 02.11.2007 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 336606,90 рублей, в том числе срочный основной долг 148998,59 рублей, срочные проценты – 979,72 рублей, просроченный основной долг – 100339,68 рублей, просроченные проценты – 59494,01 рубля, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 14034,90 рублей. Погашено основного долга 50661,73 рубль, процентов – 52084,26 рублей;
ФИО47, кредитный договор № от 03.09.2008 г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 409979,57 рублей, в том числе срочный основной долг 198375,36 рублей, срочные проценты – 1217,43 рублей, просроченный основной долг – 98265,88 рублей, просроченные проценты – 83957,06 рубля, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 15463,84 рублей. Погашено основного долга 3358,76 рублей, процентов – 4041,24 рублей;
ФИО68, кредитный договор № от 02.10.2008г. на сумму 259000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 359689,72 рублей, в том числе просроченный основной долг 255483,14 рублей, просроченные проценты – 58440,53 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 29218,05 рублей. Погашено основного долга 3516,86 рублей, процентов – 4256,14 рублей;
ФИО66, кредитный договор № от 19.09.2008г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 336606,90 рублей, в том числе просроченный основной долг 287360,37 рублей, просроченные проценты – 56084,41 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 29224,89 рублей. Погашено основного долга 12558,87, процентов – 14841,13 рублей;
ФИО115, кредитный договор № от 16.04.2008 г. на сумму 470000 рублей, по которому по состоянию на 18.11.2010 г. числится задолженность в сумме 542595,38 рублей, в том числе просроченный основной долг – 417630,38 рублей, просроченные проценты – 73540,31 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 51424,69 рублей. Погашено основного долга – 48025,86 рублей, процентов – 52798,41 рублей;
ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 20.08.2008г. в сумме 300000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 375682,27рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 200051,34 рублей, срочные проценты - 2702,06 рублей, просроченный основной долг - 85115,15 рублей, просроченные проценты -74673,51 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг -13140,21 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 14722,64 рублей, процентов - 19194,24рублей;
ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 22.01.2008г. в сумме 465000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 527862,86 рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 404663,11 рублей, просроченные проценты -79087,99 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг -44111,76 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 65141,04 рублей, процентов - 65108,75 рублей;
ФИО124, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 07.12.2006г. в сумме 140000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 102647,16 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 40398,82рублей, срочные проценты - 194,80рублей, просроченный основной долг - 43313,28 рублей, просроченные проценты - 14083,17 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 4657,09 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 56287,90 рублей, процентов - 47690,33 рублей. Также оформлялся кредит на неотложные нужды в сумме 300000,00 рублей. Кредитный договор № от 01.07.2008г. По состоянию на 18.11.2010г. за заемщиком ФИО124 числится задолженность в сумме 330975,63 рублей, в т.ч.: срочный основной долг -189096,56 рублей, срочные проценты - 1409,16 рублей, просроченный основной долг - 75431,53 рублей, просроченные проценты - 55809,15 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг — 9229,23 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 35471,91 рублей, процентов - 37821,33 рублей;
ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 04.05.2008г. в сумме 290000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 349195,52рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 264526,01 рублей, просроченные проценты - 55035,38 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 29634,13 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 25473,99 рублей, процентов - 31654,43 рублей;
ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 03.03.2008г. в сумме 290000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 354598,92рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 263711,25 рублей, просроченные проценты - 53419,32 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 37468,35 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 26180,48 рублей, процентов - 32192,36 рублей;
ФИО122, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 09.08.2007г. в сумме 280000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 316301,66 рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 233268,17 рублей, просроченные проценты - 52855,27 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 30178,22 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 46731,83 рублей, процентов - 52206,09 рублей;
ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор №<адрес>134 от 09.03.2007г. в сумме 145000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 146098,00рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 51306,82 рублей, срочные проценты - 215,07 рублей, просроченный основной долг - 57660,74 рублей, просроченные проценты -27854,85 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг -9060,52 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 36023,62 рублей, процентов - 37085,38рублей;
ФИО117, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 06.08.2007г. в сумме 190000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 196945,23 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 85286,70рублей, срочные проценты - 476,67рублей, просроченный основной долг - 65488,36рублей, просроченные проценты - 36613,66 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 9556,51 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 39224,94 рублей, процентов -42852,49 рублей;
ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 19.02.2008г. в сумме 490000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 564375,89 рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 432645,54 рублей, просроченные проценты -85420,47рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг -46309,88 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 57354,46 рублей, процентов - 62389,80 рублей;
ФИО119, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 03.09.2007г. в сумме 290000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 331049,75 рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 245239,53 рублей, просроченные проценты - 54845,08 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг — 30965,14 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 44760,47 рублей, процентов - 52675,65 рублей;
ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 26.05.2008г. в сумме 300000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 372508,78 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 186034,77 рублей, срочные проценты - 1992,87 рублей, просроченный основной долг - 94143,54 рублей, просроченные проценты - 76460,64 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 15869,83 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 16912,08 рублей, процентов - 22798,37рублей;
ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 26.08.2008г. в сумме 300000,00 рублей, по состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 370916,09 рублей, в т.ч.: срочный основной долг — 198374,16 рублей, срочные проценты - 2000,05 рублей, просроченный основной долг - 87149,28 рублей, просроченные проценты - 71057,32 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 12335,28 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 14476,56 рублей, процентов - 16985,54 рублей;
ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 13.04.2007г. в сумме 120000,00 рублей, по состоянию на 20.01.2011г. числится задолженность в сумме 130151,11 рублей, в т.ч.: основной долг - 40070,60 рублей, срочные проценты - 111,98 рублей, просроченный основной долг - 53878,58 рублей, просроченные проценты - 26644,21 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 9445,74 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 26050,82 рублей, процентов -2 7663,64 рублей;
ФИО145, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 01.02.2008г. в сумме 300000.00 рублей, по состоянию на 20.01.2011г. числится задолженность в сумме 347918,81 рублей, в т.ч.: основной долг - 140726,58 рублей, срочные проценты - 1179,79 рублей, просроченный основной долг - 117331,11 рублей, просроченные проценты -69631,35 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг -19049,98 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 41942,31 рублей, процентов - 43809,08 рублей;
ФИО113, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 06.02.2008г. в сумме 300000,00 рублей. По состоянию на 20.01.2011г. числится задолженность в сумме 369009,48 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 154201,44 рублей, срочные проценты -878,74 рублей, просроченный основной долг - 116624,58 рублей, просроченные проценты - 77482,14 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 19822,58рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 27743,65 рублей, процентов - 30610,24 рублей. Оформлялся кредитный договор на неотложные нужды в сумме 100000,00 рублей. Кредитный договор № от 26.01.2007г. По состоянию на 20.01.2011г. за заемщиком ФИО109 числится задолженность в сумме 106097,04 рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 72311,81 рублей, просроченные проценты - 20700,35 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 13084,88 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 27360,36 рублей, процентов - 28301,45 рублей;
ФИО114, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 28.08.2008г. в сумме 300000,00 рублей. По состоянию на 20.01.2011г. числится задолженность в сумме 397798,89 рублей в т.ч.: просроченный основной долг - 293367,72 рублей, просроченные проценты - 62014,45 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 42416,72 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 6632,28 рублей, процентов - 8055,41 рублей;
ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 09.04.2008г. в сумме 270000,00рублей. По состоянию на 20.01.2011г. за заемщиком ФИО62 числится задолженность в сумме 344809,77 рублей, в т.ч.: просроченный основной долг - 248534,41 рублей, просроченные проценты - 57145,35 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 39130,01 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 21465,59рублей, процентов - 22207,61 рублей;
ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 30.11.2007г. в сумме 300000,00 рублей. По состоянию на 20.01.2011г. числится задолженность в сумме 342641,37 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 145451,64 рублей, срочные проценты - 1354,89 рублей, просроченный основной долг - 110893,79 рублей, просроченные проценты - 66379,30рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 18561,75 рублей. Погашено заемщиком: основного долга — 43654,57 рублей, процентов - 54852,95 рублей;
ФИО149, ДД.ММ.ГГГГ г.р., кредитный договор № от 09.06.2008г. в сумме 300000,00 рублей. По состоянию на 20.01.2011г. числится задолженность в сумме 389114,88 рублей, в т.ч.: срочный основной долг -176344,77 рублей, срочные проценты - 821,33 рублей, просроченный основной долг - 107235,54 рублей, просроченные проценты - 86356,55 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 18356,69 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 16419,69рублей, процентов - 21097,56рублей.
ФИО125 - кредитный договор № от 24.01.2007г., сумма кредита - 145 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 161 693,71 рубль, выплачено - 92 370,50 рублей;
ФИО49 - кредитный договор № от 1С.05.2007г., сумма кредита - 145 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 168 629,64 рублей, выплачено - 74 012,00 рублей;
ФИО120 - кредитный договор № от 07.07.2008г., сумма кредита - 300 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 445 235,77 рублей, выплачено - 33 700,00 рублей;
ФИО50 - кредитный договор № от 07.08.2008г., сумма кредита - 300 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 420 880,68 рублей, выплачено - 16 200,00 рублей;
ФИО22 - кредитный договор № от 23.10.2007г., сумма кредита - 452 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 516 442,02 рублей, выплачено - 179 346,61 рублей;
ФИО126 - кредитный договор № от 31.05.2007г., сумма кредита - 227 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011 г.: задолженность составляет - 204 124,89 рублей, выплачено - 138 383,76 рублей;
ФИО24 - кредитный договор № от 22.05.2008г., сумма кредита - 295 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 433 011,94 рублей, выплачено - 45 100,00 рублей;
ФИО127 - кредитный договор № от 28.12.2007г., сумма кредита - 463 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 582 577,09 рублей, выплачено - 124 750,00 рублей;
ФИО76 - кредитный договор № от 22.07.2008г., сумма кредита - 300 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность по КД составляет - 398 676,13 рублей, выплачено - 34 000,00 рублей;
ФИО130 - кредитный договор № от 26.12.2006г., сумма кредита - 145 000,00 рублей. По состоянию на 16.02.2011г.: задолженность составляет - 155 999,79 рублей, выплачено - 96 358,50 рублей (том № л.д. 113-121, 123-125, 127-129);
- Протоколом выемки от 11.08.2010 г., в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты документы, подтверждающие заключение кредитных договоров, а именно:
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор № <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта № <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
Заявление-оферта <данные изъяты>
Кредитный договор <данные изъяты>
- Протоколом осмотра документов 01.11.2010 г., изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» 11.08.2010г., которые сформированы в сшивы документов, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (том № 14 л.д. 239-240, том № 15 л.д. 17, 37, 57). В ходе осмотра указанных выше документов, изъятых в ходе выемки 11.08.2010 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», установлено, что в заявлениях о предоставлении кредита, кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф. Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей Балахтинского района в ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены:
копия трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ, заверенная подписью от имени Ипатовой и оттиском печати ИП Ипатова,
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО41, согласно которой последняя с ДД.ММ.ГГГГ постоянно работает в должности заведующей магазином ИП Ипатова Л.И и имеет среднемесячный доход в сумме 24 360 рублей, доход за 6 месяцев составляет 146 160 рублей;
копия трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени ФИО85;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и заработной плате ФИО59, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности – менеджера по торговле в Курбатовском сельском потребительском обществе и имеет среднемесячный доход 23490 рублей. Здесь же имеется подпись от имени ФИО527 и от имени Стручковой как главного бухгалтера;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая заверена подписью председателя ФИО174 Курбатовского сельского потребительского общества ФИО85;
копия трудовой книжки без номера на имя ФИО146, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которая заверена подписью и печатью ИП Ипатова;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и заработной плате ФИО146, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности начальника отдела по строительству ИП Ипатова и имеет среднемесячный доход в сумме 31 320 рублей, доход за 6 месяцев составляет 187 920 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО2, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности директора ООО «Ипатова» и имеет совокупный доход 297 540 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО60, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей складом в Курбатовском сельском потребительском обществе и имеет доход 153 990 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО67, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера у индивидуального предпринимателя ФИО496 Т.Т. и имеет доход 190530 рублей;
копия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ИП ФИО22;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО121, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя-экспедитора у ИП ФИО210 Е.В. и имеет доход 143 550 рублей
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО121, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ИП ФИО210 Е.В.
копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГг. между ИП Ипатовой и ФИО109, согласно которому последний принят на работу водителем-экспедитором ИП Ипатову.
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО113, согласно которой последний постоянно работает с 04.04.2005г. в должности водителя-экспедитора у ИП Ипатова Л.И. Среднемесячная заработная плата в сумме 12615 рублей, за 6 месяцев - 75690 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО142, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой имеются записи удостоверяющие подлинность и подписи;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО142, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином в Курбатовском сельском потребительском обществе и имеет доход 93 960 рублей. Здесь же имеются подписи от имени руководителя предприятия Ипатовой и главного бухгалтера Стручковой Т.Г. (девичья фамилия Алехиной);
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО2, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности директора ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 297 540 рублей. Здесь же имеются подписи от имени Ипатовой и главного бухгалтера Алехиной Т.Г.;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО122, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя-экспедитора в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 91 350 рублей. Здесь же имеются подписи руководителя предприятия от имени Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера от имени ФИО210 Е.В.;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО134, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином ИП Ипатова Л.И. и имеет доход в размере 93 960 рублей. В справке имеются подписи от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера Алехиной Т.Г.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО2, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности директора ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 297 540 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО120, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя-экспедитора ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 122 670 рублей. Здесь же имеются подписи от имени руководителя Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера ФИО210 Е.В.;
копия трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО120, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ИП Ипатова;
копия трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени ФИО527 и оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО76, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 133 110 рублей. Здесь же имеются подписи от имени руководителя ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО36, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ, в должности заведующей магазином в павильоне «Мечта» у ИП ФИО182 и имеет доход 143 970 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени ФИО548 и оттиском печати;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО33, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности исполнительного директора у ИП ФИО548 и имеет доход в размере 231 000 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ИП ФИО548;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени ФИО210 и оттиском печати ИП ФИО210 Е.В.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО66, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности главного бухгалтера у ИП ФИО210 Е.В. и имеет доход в размере 193 140 рублей;
копия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ИП ФИО22;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО67, согласно которой последняя постоянно работает с 01.02.2008г. в должности менеджера у ИП ФИО22 и имеет доход в размере 190 530 рублей;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО129, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего ремонтной мастерской в Курбатовском сельском потребительском обществе и имеет доход в размере 93 960 рублей;
копия трудовой книжки на имя ФИО129, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени председателя ФИО174 Курбатовского сельского потребительского общества ФИО527 и оттиском печати;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО49, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей колбасным цехом у ИП Ипатовой Л.И.;
копия трудовой книжки на имя ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени ИП Ипатова и оттиском печати;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО135, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности технолога колбасного цеха ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 88 740 рублей;
копия трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО135, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от имени ИП Ипатовой;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО72, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности бухгалтера у ИП Ипатовой Л.И. и имеет доход в размере 137 808 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО145, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью Курбачтовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО145, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности экономиста и имеет доход 139 374 рублей;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО146, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности начальника отдела по строительству у ИП Ипатовой и имеет доход в размере 187 920 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО82, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 139 374 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени Глубченко и оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО3, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности бухгалтера у ИП Ипатова и имеет доход в размере 155 556 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени Ипатовой и оттиском печати ИП Ипатовой;
копия трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени Ипатовой и оттиском печати ООО «Ипатова»;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО31, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя-экспедитора в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 102 210 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП Ипатова;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО84, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя руководителя ИП Ипатовой Л.И. и имеет доход в размере 177 480 рублей;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО119, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 93 960 рублей;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО101, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего складом, руководителя службы снабжения Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 118 494 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО117, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего ЦРМ, имеет среднемесячный доход в сумме 19575 рублей, за 6 месяцев получает в сумме 117 450 рублей за 6 месяцев;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО117, заверенная оттиском печати крестьянского фермерского хозяйства «Подъем»»;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО60, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего складом Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 112 230 рублей, среднемесячный доход составляет 18705 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП Ипатовой;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО15, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя руководителя ИП Ипатовой Л.И. и имеет доход в размере 182 700 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества и подписью;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО14, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя председателя по хозяйственной части Курбатовского потребительского общества и имеет доход в размере 134 676 рублей;
копия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества и подписью;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО14, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности председателя ФИО174 Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 146 160 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ООО «Ипатова»;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО43, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности торгового представителя в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 155 556 рублей, подписанная от имени ФИО210;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП Ипатовой;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО84, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя руководителя ИП Ипатовой Л.И. и имеет доход в размере 177 480 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО43, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности торгового представителя в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 155 556 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО60, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя председателя по хозяйственной части Курбатовского сельского потребите6льского общества и имеет доход в размере 153 990 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества и подписью председателя ФИО174;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО43, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности торгового представителя ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 190 530 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью ООО «Ипатова» и подписями;
копия трудовой книжки ЕТ-I № на имя ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписями и печатью от ООО «Ипатова»;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО153, заверенная подписью и печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО62, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 177 480 рублей. Здесь же имеются подписи от имени Ипатовой и ФИО210;
копия трудовой книжки ТК-IV № на имя ФИО74, заверенная подписью председателя ФИО174ФИО527 и оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО74, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей складом Курбатовского сельского потребительского общества. Здесь же имеются подписи и от имени ФИО527 и ФИО397;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО38, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности торгового представителя ИП Ипатовой. Здесь же имеется подпись от имени Ипатовой и Алехиной;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени руководителя Ипатовой и оттиском печати ООО «Ипатова»;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО70, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя директора по хозяйственной части ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 120 060 рублей. Справка подписана от имени руководителя Ипатовой и главного бухгалтера ФИО210;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО118, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО118, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей заготконторой и имеет доход в размере 117 450 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО527 и главного бухгалтера ФИО397;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО80, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином ИП Ипатовой в д. Холодный ключ и имеет доход в размере 153 990 рублей. Справки подписаны от имени Ипатовой и главного бухгалтера Алехиной;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП Ипатовой;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО51, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей столовой ИП ФИО22 и имеет доход в размере 131 779 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО496;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП ФИО496;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ООО «Ипатова»;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО64, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей столовой ООО «Ипатова» и имеет доход 172 260 рублей. Справка подписана от имени руководителя Ипатовой и главного бухгалтера ФИО210;
копия трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП ФИО22;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО65, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя ИП ФИО22 и имеет доход в размере 143 028 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО496;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО86, заверенная оттиском печати крестьянского фермерского хозяйства «Подъем»;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО86, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности механика и имеет доход в размере 101 790 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО527 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО142, заверенная оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО142, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 93 960 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО124, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего хозяйством ИП ФИО548 и имеет доход в размере 132 000 рублей. Справка подписана от имени ФИО548;
копия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО124, заверенная печатью ИП ФИО5484
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО33, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности исполнительного директора у Индивидуального предпринимателя ФИО548 и имеет доход в размере 231 000 рублей;
копия трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО33, заверенная оттиском печати ИП ФИО548;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО55, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего торговым отделом ИП Ипатова и имеет доход в размере 96 570 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатова и главного бухгалтера Алехиной;
копия трудовой книжки АТ-IV № на имя Третьяковой (ФИО542, ФИО512) ФИО200, заверенная печатью ИП Ипатовой;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО73, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО73, согласно которой последняя постоянно работает с 05.05.2007г. в должности кассира-инвентаризатора Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход в размере 118 494 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО527 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО87, заверенная печатью ООО «Ипатова»;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО70, согласно которой последняя постоянно работает с 01.08.2006г. в должности зам директора по хозяйственной части в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 135 720 рублей за 6 месяцев, среднемесячный доход составляет в сумме 22620 рублей. Справка подписана от имени руководителя Ипатовой и главного бухгалтера ФИО210;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО116, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельпо и имеет доход в размере 140940 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки TK-I № на имя ФИО123, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП Ипатова;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО123, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего торговым отделом ИП Ипатова и имеет доход в размере 138 330 рублей. Справка пописана от имени руководителя Ипатовой и главного бухгалтера Алехиной;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО61, заверенная оттиском печати ООО «Ипатова»;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО88, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности главного технолога ООО Ипатова и имеет доход в размере 146160 рублей. Справка подписана от имени руководителя Ипатовой и главного бухгалтера ФИО210 (том № л.д. 174-238);
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей Балахтинского района в ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были предоставлены:
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО102;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО102, заверенная оттиском печати ООО «Ипатова»;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО88, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности главного технолога в ООО «Ипатова» и имеет доход в размере 146160 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера ФИО210 Е.В.;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО88, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ООО «Ипатова»;
копия трудовой книжки на имя ФИО121, 1955 года рождения, заверенная оттиском печати ИП ФИО210 Е.В.;
копия вкладыша в трудовую книжку на имя ФИО121, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО121, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя – экспедитора у ИП ФИО210 Е.В. и его ежемесячная заработная плата составляет 23925 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 143550 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО56, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ИП Ипатовой, ДД.ММ.ГГГГ принята заведующей кондитерским отделом ИП Ипатова;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО56, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей кондитерским цехом у ИП Ипатовой, ежемесячная заработная плата составляет 23403 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140418 рублей. Справка подписана руководителем предприятия Ипатовой Л.И. и главным бухгалтером Алехиной Т.Г.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО2, согласно которой ее ежемесячная заработная плата составляет 49590 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 297540 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО121, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя – экспедитора у ИП ФИО210 Е.В., ежемесячная заработная плата составляет 23925 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 143550 рублей;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО56, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей кондитерским цехом ИП Ипатовой, ежемесячная заработная плата составляет 23403 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140418 рублей;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная оттиском печати ООО «Ипатова»;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО45, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности товароведа–экспедитора в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 22402 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 134412 рублей;
копия трудовой книжки АТ -II № на имя ФИО136, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная датой 17.08.07г. оттиском печати Курбатовского сельского потребительского общества;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО136, согласно которой последний постоянно работает с 14.06.2006г. в должности менеджера в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 22446 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 134676 рублей. Справка подписана от имени руководителя ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО45, согласно которой последняя постоянно работает с 01.08.2006г. в должности товароведа – экспедитора в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 22402 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 134412 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера ФИО210 Е.В.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО111ФИО296, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная 18.08.2008г. печатью ИП ФИО210 Е.В.;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО111ФИО296, согласно которой последний постоянно работает с 29.01.2008г. в должности водителя а/м «Камаз» у Индивидуального предпринимателя ФИО128, ежемесячная заработная плата составляет 24360 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 146160 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО210 Е.В. и главного бухгалтера ФИО66;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная 18.08.2008г. печатью ИП ФИО22, работает с 27.01.2008г. у ИП ФИО496 водителем;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО89, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности водителя экспедитора у Индивидуального предпринимателя ФИО22, ежемесячная заработная плата составляет 23838 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 143028 рублей (том № л.д. 1-16);
- Протоколом осмотра от 09.11.2010 г., документов, изъятых в ходе выемки 11.08.2010 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что: в заявлениях о предоставлении кредита, кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф., а также сведения о поручителе, в анкетах-заемщиков и анкетах поручителя – физического лица содержатся сведения о лицах, их месте работы, семейном положении, составе семьи, а также подписи от имени указанных лиц. В анкетах указаны телефоны, принадлежащие Ипатовой, Алехиной, работникам магазинов Ипатовой.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей Балахтинского района в ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были предоставлены:
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО81, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО81, согласно которой последняя постоянно работает с 15.08.2000г. в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества, ежемесячная заработная плата составляет 21 750 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 130 500 рублей. Справка подписана от имени от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера Стручковой Т.Г.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО90, согласно которой последний постоянно работает с 07.12.2003г. в должности водителя экскаватора в Крестьянском фермерском хозяйстве «Подъем», ежемесячная заработная плата составляет 12 876 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 77 256 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО377 и главного бухгалтера ФИО398;
копия трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО38, заверенная печатью ИП Ипатова от 27.05.2008г.;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО38, согласно которой последняя постоянно работает с 15.01.2007г. в должности торгового представителя у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И., ежемесячная заработная плата составляет 25 230 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 151 380 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО37, заверенная оттиском печати ООО «Ипатова» от 27.05.2008г.;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО37, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водителя экспедитора в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 23 055 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 138 330 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера ФИО210 Е.В.;
копия трудового договора от 04.04.2005г. между Индивидуальным предпринимателем ФИО2 и гражданином ФИО113;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО113, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности водителя –экспедитора у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И., ежемесячная заработная плата составляет 23490 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140940 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера Алехиной Т.Г.;
копия трудовой книжки на имя ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества от 31.01.2008г.;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО73, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности кассира-инвентаризатора в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 19 749 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 118 494 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО113, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности водителя–экспедитора у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И. ежемесячная заработная плата составляет 23490 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140940 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера Алехиной Т.Г.;
копия трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества 28.01.2008г.;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО63, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей столовой в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 23229 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 139374 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью ИП Ипатовой от 28.01.2008г.;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО91, согласно которой последний который постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности снабженца у Индивидуального предпринимателя ФИО2, ежемесячная заработная плата составляет 23490 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140940 рублей;
копия трудовой книжки на имя Соколовой-ФИО44, заверенной от 08.02.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
копия справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Восточно-Сибирский филиал ОАО АКБ «РОСБАНК», согласно которой последняя постоянно работает с 21.08.2006г. в должности заведующей торговым отделом в Курбатовском сельском потребительском обществе, среднемесячный доход за последние 3 месяца - 35500 рублей, а так же среднемесячные удержания за последние 3 месяца – 4615 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 08.02.2008г. печатью ИП Ипатовой;
справка и копия справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Восточно-Сибирский филиал ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО49, согласно которой последняя постоянно работает с 05.03.2003г. в должности заведующей колбасным цехом у индивидуального предпринимателя ФИО2, среднемесячный доход за последние 3 месяца - 32800 рублей, а так же среднемесячные удержания за последние 3 месяца – 4264 рублей;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя Стручковой - ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 08.02.2008г. печатью ИП Ипатовой Л.И.;
справка и копия справки для получения ссуды (оформления поручительства) в Восточно-Сибирский филиал ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО17, согласно которой последняя постоянно работает с 27.03.2003г. в должности главного бухгалтера у индивидуального предпринимателя ФИО2, имеет среднемесячный доход за последние ДД.ММ.ГГГГ0 рублей, а так же среднемесячные удержания за последние 3 месяца – 3640 рублей;
справка для получения ссуды (оформления поручительства) в Восточно-Сибирский филиал ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО44, согласно которой последняя постоянно работает с 21.08.2006г. в должности заведующей торговым отделом в Курбатовском сельском потребительском обществе, имеет среднемесячный доход за последние ДД.ММ.ГГГГ0 рублей, а так же среднемесячные удержания за последние ДД.ММ.ГГГГ рублей;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО75, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности главного экономиста в Курбатовском сельском потребительском обществе, имеет ежемесячную заработную плату 28 710 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 172 260 рублей;
копия трудовой книжки AT-V № на имя ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 14.02.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества и подписью;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенной от 14.02.2008г. печатью ООО «Ипатова»;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО61, согласно которой постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности главного технолога в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 24360 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 146160 рублей;
копия трудовой книжки AT-IV № на имя ФИО149, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенной от 14.02.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества (том № л.д. 18-36);
- Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что в заявлениях о предоставлении кредита, кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф., а также сведения о поручителе, в анкетах заемщиков и анкетах поручителя – физического лица содержатся сведения о лицах, их месте работы, семейном положении, составе семьи, а также подписи от имени указанных лиц. В анкетах указаны телефоны, принадлежащие Ипатовой, Алехиной, работникам магазинов Ипатовой.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей Балахтинского района в ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были предоставлены:
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО52, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей кафе в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 19575 рублей, за 6 месяцев - 117450 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО52, заверенной от 13.07.2007г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО85, согласно которой последняя постоянно работает с 01.04.2007г. в должности председателя в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 24 360 рублей, итого за 6 месяцев - 146 160 рублей;
копия трудовой книжки АТ - III № на имя Пузаковой - ФИО85, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО92, согласно которой последний постоянно работает с 12.03.2004г. в должности торгового представителя у Индивидуального предпринимателя ФИО2, ежемесячная заработная плата составляет 23 490 рублей, итого за 6 месяцев - 140 840 рублей;
копия трудовой книжки ТК- I № на имя ФИО92, заверенная от 13.11.2007г. печатью ИП Ипатовой;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО31, согласно которой последний постоянно работает с 05.10.2006г. в должности водителя-экспедитора в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 17 035 рублей, итого за 6 месяцев - 102 210 рублей;
копия трудовой книжки ТК - I № на имя ФИО31, заверенная от ДД.ММ.ГГГГ печатью ООО «Ипатова;
копия трудовой книжки ТК-I № имя ФИО115, заверенная от 25.03.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО115, согласно которой последний постоянно работает с 21.08.2006г. в должности инженера в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 23 316 рублей, итого за 6 месяцев - 139 836 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО70, заверенная от 25.03.2008г. печатью ООО «Ипатова»;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО70, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заместителя директора по хоз. части в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 22 620 рублей, итого за 6 месяцев - 135 720 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера ФИО210 Е.В.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО56, заверенная от 25.03.2008г. печатью ИП Ипатовой;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО56, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заведующей кондитерским отделом у индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И., ежемесячная заработная плата составляет 23 403 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140 418 рублей;
копия трудовой книжки на имя ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 24.04.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО73, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности кассира-инвентаризатора в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 19 749 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя Стручковой - ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 24.04.2008г. печатью ИП Ипатовой;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО17, согласно которой последняя постоянно работает с 27.03.2003г. в должности главного бухгалтера у индивидуального предпринимателя ФИО2, ежемесячный доход составляет 24 360 рублей, заработная плата за последние 6 месяцев в сумме 146 160 рублей. Справка подписана от имени Ипатовой;
копия трудовой книжки на имя ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 24.09.08г. печатью ИП ФИО210 Е.В.;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО93, согласно которой последняя постоянно работает с 01.02.2008г. в должности товароведа у индивидуального предпринимателя ФИО128, ее ежемесячная заработная плата составляет 28 710 рублей, итого за 6 месяцев– 172 260 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО210 Е.В. и главного бухгалтера ФИО66;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 30.08.2008г. печатью ИП ФИО22, на третьем листе запись - 29.08.2008г. принята на должность завед. пекарней ИП. ФИО22;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО94, согласно которой последняя постоянно работает с 29.01.2008г. в должности заведующей пекарней у индивидуального предпринимателя ФИО22, ее ежемесячный доход составляет 29145 рублей, заработная плата за последние 6 месяцев составляет 174 870 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от имени руководителя предприятия «Балахтинской ЦРБ» ФИО9 06.04.07г. и печатью организации, принят 04.04.2001г. водителем Балахтинской центральной районной больницы;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и должности ФИО11, согласно которой последний постоянно работает с 04.04.2001г. в должности водителя скорой помощи Ровненской амбулатории МУЗ «Балахтинская центральная районная больница», его ежемесячная заработная плата составляет 12615 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано – 75690 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО9 и главного бухгалтера ФИО399;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 05.04.2007г. печатью ИП ФИО22, запись от 11.08.2005г. о принятии на работу к ИП ФИО22 заведующей столовой;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО51, согласно которой последняя постоянно работает с 11.08.2005г. в должности заведующей столовой у индивидуального предпринимателя ФИО22, ежемесячный доход составляет 15660 рублей, заработная плата за последние 6 месяцев - 93960 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО22 и главного бухгалтера ФИО12;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО163, согласно которой последняя постоянно работает с 01.02.2008г. в должности бухгалтера у индивидуального предпринимателя ФИО210 Е.В., имеет ежемесячный доход в размере 21 750 рублей, за 6 месяцев - 130 500 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО210 Е.В. и главного бухгалтера ФИО66;
копия трудовой книжки на имя ФИО163, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 28.10.2008г. печатью ИП ФИО210 Е.В.
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО44, согласно которой последняя постоянно работает с 21.08.2006г. в должности заведующей торговым отделом в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 30 885 рублей, доход за 6 месяцев - 185310 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
копия трудовой книжки на имя Соколовой-ФИО44, заверенная от 28.10.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества» (том № л.д. 38-56);
- Протоколом выемки от 18.01.2011 г., в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты документы, подтверждающие заключение кредитных договоров, а именно:
копия кредитного договора №ССВ000138133 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО129, поручители ФИО541, ФИО510;
справка о заработной плате ФИО510 от ДД.ММ.ГГГГ;
справка о заработной плате ФИО541 от ДД.ММ.ГГГГ;
справка о заработной плате ФИО539 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия трудовой книжки ФИО510, ФИО539, ФИО541;
копия заявления-анкеты на предоставление кредита от ФИО539,
копия анкеты-поручителей ФИО510 и ФИО541;
копия анкеты поручителя ФИО14 (том № л.д. 64-65);
- Протоколом осмотра от 21.02.2011 г. документов, изъятых в ходе выемки 18.01.2011 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что: в заявлении-анкете, заявлении анкете поручителя – физического лица указаны анкетные данные заемщика, поручителя, их место жительства, паспортные данные, сумма кредита, а также телефоны, номера которых принадлежат Ипатовой, Алехиной, ФИО527 и другим работникам Ипатовой, в кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей <адрес> Арепьевой, Ипатовой и Алехиной в ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены:
копия справки о заработной плате ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указано, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой и ее заработная плата составляет 12 441 рубль;
копия справки о заработной плате ФИО135 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указано, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности технолога колбасного цеха ООО «Ипатова» и ее заработная плата составляет 14 790 рублей;
копия справки о заработной плате ФИО129 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указано, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работает в должности заведующего ремонтной мастерской Курбатовского сельского потребительского общества и его заработная плата составляет 15660 рублей;
копия трудовой книжки ФИО300 ТК-I № на имя ФИО510, согласно данным, которой последняя ДД.ММ.ГГГГ принята заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой;
копия трудовой книжки ФИО300 ТК-I № на имя ФИО539, согласно данным, которой последняя ДД.ММ.ГГГГ принят в Курбатовское сельпо на должность заведующего ремонтной мастерской;
копия трудовой книжки ФИО300 АТ-I № на имя ФИО541, согласно данным, которой последняя ДД.ММ.ГГГГ принята на должность технолога колбасного цеха ООО «Ипатова» (том № л.д. 66-68);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у начальника дознания ОВД «Балахта» из уголовного дела № были изъяты документы, подтверждающие заключение кредитных договоров, а именно: кредитное дело ФИО76 и ФИО95 (том № л.д. 71-72);
- Протокол осмотра документов, изъятых в ходе выемки 25.01.2011 г., в ходе которого установлено, что: в заявлении-анкете, заявлении анкете поручителя – физического лица указаны анкетные данные заемщика, поручителя, их место жительства, паспортные данные, сумма кредита, а также телефоны, номера которых принадлежат Ипатовой, Алехиной, ФИО527 и другим работникам Ипатовой, в кредитных договорах, заявлениях о предоставлении кредита имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф., в заявление об открытии банковского специального счета от имени ФИО95 имеется запись и подпись от имени Арепьевой, карточках с образцами подписей ФИО513, ФИО523 и оттиска печати удостоверена Арепьевой О.Ф. и печатью Д/О «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды на имя ФИО76 имеется согласование Управляющего ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф., в распоряжении о предоставлении кредита по кредитному договору № от 22.07.2008г. на имя ФИО523 имеется подпись от имени Арепьевой.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей <адрес> Арепьевой, Ипатовой и Алехиной в ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены:
копия паспорта ФИО95ФИО300 04 04 №;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенной от 23.06.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на ФИО95, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей столовой Курбатовского сельского потребительского общества в д. Холодный ключ имеет доход в размере 138330 рублей за 6 месяцев;
копия паспорта на имя ФИО80ФИО300 04 04 №;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенной от 23.06.2008г. печатью ИП Ипатовой;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на ФИО80, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином ИП Ипатовой в д. Холодный Ключ и имеет доход в размере 153 990 рублей за 6 месяцев. Справка подписана от имени руководителя Ипатовой и главного бухгалтера Алехиной;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО80, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином у ИП Ипатовой в д. Холодный Ключ и ее доход составляет 138 330 рублей за полгода;
копия паспорта ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 04 № от 07.04.2004г.;
копия страхового свидетельства государственного пенсионного страховая № на имя ФИО76;
копия трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО96, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная от 16.07.2008г. печатью Курбатовского сельского потребительского общества и подписью ФИО527;
справка и копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей магазином в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 22185 рублей, итого за 6 месяцев - 133110 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия ФИО85 и главного бухгалтера ФИО397;
копия паспорта на имя ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 02 № от выдан 31.10.2002г.;
копия трудовой книжки АТ-IV № на имя Третьяковой (ФИО542, ФИО512) ФИО200, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная 16.07.2008г. печатью ИП Ипатовой и подписью;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заведующей торговым отделом у ИП Ипатовой Л.И. и имеет ежемесячный доход в размере 26100 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 156600 рублей. Справка подписана от имени руководителя предприятия Ипатовой Л.И. и главного бухгалтера Алехиной Т.Г.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что в ходе выемки изъяты мемориальные ордера, по которым ФИО523 и ФИО513 получены денежные средства по кредитным договорам (том № л.д. 73-85);
- Протоколом осмотра места происшествия - здания ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по пр. Мира, 7 «А» в г. Красноярске, в ходе которого были изъяты справки о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на следующих лиц: ФИО55, 2 справки на имя ФИО48, ФИО52, ФИО92, ФИО85, ФИО31, 2 справки на имя ФИО38, ФИО37, ФИО286 С.И., ФИО51, ФИО115, ФИО400, ФИО56, ФИО119, ФИО101, ФИО64, ФИО65, ФИО66, ФИО67, ФИО116, ФИО71, ФИО401, ФИО56, ФИО86, 2 справки на имя ФИО142, ФИО44, 2 справки на имя Алехиной Т.Г., ФИО49, ФИО48, 2 справки на имя ФИО109, ФИО111, ФИО57, ФИО60, 2 справки на имя ФИО146, ФИО59, ФИО41, ФИО123, ФИО61, ФИО402, ФИО84, ФИО76, ФИО55, ФИО68, ФИО94, ФИО403, ФИО145, ФИО404, ФИО134, ФИО74, ФИО46, ФИО70, ФИО63, ФИО91, ФИО45, ФИО136, ФИО95, ФИО80, ФИО10, ФИО153, ФИО337 (том № л.д. 115-116);
- Протоколом выемки от 12.04.2011 г., в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» изъяты кредитные дела, содержащие документы, подтверждающие оформление кредитных договоров на жителей Балахтинского района Красноярского края, а именно:
кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщик ФИО130, сумма кредита 145 000 рублей, поручитель ФИО405 на 36 листах;
кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщик ФИО24, сумма кредита 295 000 рублей, поручитель ФИО49 на 40 листах;
кредитное дело № от 28.12.2007г., заемщик ФИО127, сумма кредита 463 000 рублей, поручители ФИО143, ФИО65 на 43 листах;
кредитное дело № от 24.01.2007г., заемщик ФИО125, сумма кредита 145000 рублей, поручитель ФИО78 на 32 листах;
кредитное дело № от 07.08.2008г., заемщик ФИО50, сумма кредита 295 000 рублей, поручитель ФИО116 на 44 листах;
кредитное дело № от 10.05.2007г., заемщик ФИО49, сумма кредита 145 000 рублей, поручитель ФИО142 на 50 листах.
кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщик ФИО126, сумма кредита 227 000 рублей, поручители ФИО22, ФИО44 на 53 листах (том № л.д. 193-202);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 12.04.2011 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что: в заявлении-анкете на предоставление кредита, заявлении анкете поручителя – физического лица указаны анкетные данные заемщика, поручителя, их место жительства, паспортные данные, сумма кредита, а также телефоны, номера которых принадлежат Ипатовой, Алехиной, ФИО527 и другим работникам Ипатовой, в кредитных договорах и договорах поручительства имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф., в карточках с образцами подписей ФИО540, ФИО497, ФИО127, ФИО511, ФИО510, ФИО496 и оттиска печати удостоверена Арепьевой О.Ф. и печатью Д/О «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в экспертных заключениях по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды на имя ФИО540, ФИО497, ФИО127, ФИО125, ФИО511, ФИО510, ФИО496 имеется согласование Управляющего ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф., в распоряжении о предоставлении кредита по кредитным договорам на имя ФИО540, ФИО497, ФИО127, ФИО125, ФИО511, ФИО510, ФИО496 имеются подписи от имени Арепьевой. В заявлении от 25.02.2009 г. на изменение очередности платежей по кредиту на имя ФИО49 имеется подпись от имени управляющего ДО «Балхата» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой и оттиск печати.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредитов на жителей Балахтинского района Арепьевой, Ипатовой и Алехиной в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены документы, содержащие сведения заемщиках, поручителях, месте их работы и доходах, в том числе:
копия паспорта ФИО130ФИО300 04 00 № от ДД.ММ.ГГГГ;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на ФИО130, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего магазином ИП Ипатова Л.И. и имеет доход за 6 месяцев в размере 109 620 рублей;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО130, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная 26.12.2006г. печатью ИП Ипатовой;
копия паспорта на имя ФИО60ФИО300 04 04 № выдан ОВД <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на ФИО60, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заведующей складом в Курбатовском сельском потребительском обществе и имеет доход за 6 месяцев в размере 112 230 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО60, заверенной ДД.ММ.ГГГГ печатью Курбатовского сельского потребительского общества и подписью;
копия паспорта на имя ФИО24ФИО300 04 04 №, выданный ОВД <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ;
копия трудовой книжки AT-V № на имя ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенной 20.05.2008г. печатью Курбатовского потребительского общества и подписью;
копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО24;
копия свидетельства ФИО300 24 № о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации на имя ФИО24;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО24, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности менеджера по торговле Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход за 6 месяцев в размере 138 330 рублей;
копия паспорта на имя ФИО97ФИО300 04 05 №, выданного ОВД <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, заверенной ДД.ММ.ГГГГ печатью ИП Ипатовой и подписью, последняя запись от 05.03.2003г. ИП Ипатова принята заведующей колбасного цеха приказ № от 05.03.03г.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заведующей колбасным цехом ИП Ипатовой Л.И. и имеет доход за 6 месяцев 171216 рублей;
копия паспорта на имя ФИО98, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 05 № от 25.05.2006г.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО98, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная ДД.ММ.ГГГГ пред. ФИО174 Курбатовского сельского потребительского общества ФИО85;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО98, согласно которой последний постоянно работает с 06.02.2006г. в должности водителя-экспедитора в Курбатовском сельском потребительском обществе и имеет ежемесячный доход в размере 23 255 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 139530 рублей;
копия паспорта на имя ФИО143, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 02 № от 28.12.2002г.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО143, заверенной печатью ИП Ипатовой 21.12.2007г.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО143, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности руководителя отдела сбыта продукции у ИП Ипатовой Л.И., ежемесячная заработная плата составляет 26900 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 161400 рублей;
копия паспорта ФИО127, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 04 № от 05.02.2004г.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО127, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью Ипатовой ДД.ММ.ГГГГ, 09.10.2006г. принята на должность зав. складом по трудовому договору № от 20.06.2006г. ИП Ипатовой, Приказ № от 09.10.2006г.;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО127, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей складом у индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И., ежемесячная заработная плата составляет 22881 рубль, итого за 6 месяцев фактически выдано 131286 рублей;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно записям в которой ДД.ММ.ГГГГ переведен на должность директора загот. конторы Курбатовского сельского потребительского общества;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО125, согласно которой последний постоянно работает с 07.02.2003г. в должности директора загот. конторы в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 15 660 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 96 960 рублей;
копия паспорта ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 00 № от 11.10.2001г.;
копия паспорта ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 04 № от ДД.ММ.ГГГГ;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой имеются записи: 12.09.2001г. Курбатовское сельпо. Принята продавцом д. Курбатово Приказ № от 12.09.2001г.; 19.02.2003г. переведена заведующей складом заготовок <адрес>№ от 19.02.2003г.; 05.03.2003г. переведена на должность заместителя председателя по торговли Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ;
копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк»на имя ФИО78, согласно которой последняя постоянно работает с 05.03.2003г. в должности заместителя председателя по торговле в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 22 620 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 135 720 рублей;
копия паспорта на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 04 № от 08.04.2004г.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью ООО «Ипатова», содержит запись о том, что 17.08.2006г. принята на должность заместителя по производству ООО «Ипатова»;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО50, согласно которой последняя постоянно работает с 17.08.2006г. в должности заместителя по производству в ООО «Ипатова», ежемесячная заработная плата составляет 26100 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 156600 рублей;
копия паспорта на имя ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 07 № от 29.05.2008г.;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная печатью Курбатовского сельского потребительского общества, содержит запись о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО536 принят заведующим ремонтными мастерскими Курбатовского сельпо;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО116, согласно которой последний постоянно работает с 05.07.2000г. в должности заведующего ремонтной мастерской в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 23490 рублей, итого за 6 месяцев фактически выдано 140940 рублей;
копия паспорта на имя ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 05 № от 16.03.2006г.;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная 02.05.2007г. печатью ИП Ипатовой, содержит запись о принятии 05.03.2003г. ФИО510 к ИП Ипатовой заведующей колбасным цехом;
копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО49;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО142, согласно которой последняя постоянно работает с 19.05.2005г. в должности заведующей магазином в Курбатовском сельском потребительском обществе, ежемесячная заработная плата составляет 15 660 рублей, доход за 6 месяцев (с ноября по апрель) – 93 960 рублей;
копия паспорта на имя ФИО142, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 04 № от 08.08.2003г.;
копия трудовой книжки ТК -I № на имя ФИО142, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная 02.05.2007г. пред<адрес> сельского общества ФИО85, которая содержит сведения о том, что ФИО543 02.02.2001г. принята на работу кладовщиком тарного склада, 19.05.2005г. Переведена заведующей магазином Курбатовского сельпо;
копия паспорта на имя ФИО126ФИО300 04 00 № от ДД.ММ.ГГГГ;
копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО126, 1951 года рождения, заверенная 14.08.2007г. печатью ИП Ипатовой, содержит сведения о том, что он ДД.ММ.ГГГГ принят заведующим пилорамой ИП Ипатовой;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО126, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего пилорамой у Индивидуального предпринимателя Ипатовой Л.И., имеет доход за 6 месяцев в размере 169 650 рублей;
копия паспорта на имя ФИО22ФИО300 04 04 №, выдан ОВД <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта на имя ФИО99, ФИО300 04 02 №, выдан ОВД <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ;
копия трудовой книжки без указания номера на имя Соколовой – ФИО44, 1952 года рождения, заверенная 24.05.2007г. руководителем предприятия ФИО85, содержит сведения о последнем месте работы от 08.21.2006 г. в Курбатовском сельпо на должность заведующей торговым отделом;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности завед. торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества, имеет доход за 6 месяцев в размере 185310 рублей (том № л.д. 203-225, 227-230);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты кредитные дела на имя ФИО22 и ФИО100 (том № л.д. 31-34);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки 18.05.2011 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно:
- Кредитным делом № от 20.12.2007г., заемщик ФИО100, сумма кредита 500 000 рублей, поручители ФИО101, ФИО12, ФИО215 Е.А., в которое входят:
кредитный договор № от 20.12.2007г., заключенный между ОАО АКБ «Росбанк», в лице управляющего дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО100, поручителями по которому выступают ФИО101, ФИО12, ФИО102;
условия предоставления кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ;
заявление-анкета на предоставление кредита от имени ФИО100 от 17.12.2007г.;
копия паспорта ФИО100, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ФИО300 04 02 №;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО100;
карточка с образцами подписей и оттиска печати ФИО100;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО100;
анкета поручителя - физического лица ФИО101 от 17.12.2007г.;
копия паспорта ФИО101, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ФИО300 04 04 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО101;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО101;
анкета поручителя - физического лица ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 06 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО12;
копия трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО12;
анкета поручителя - физического лица на ФИО102 04.02.07г.;
копия паспорта ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ФИО300 04 02 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО102;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО102 и паспорта ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды от 18.12.2007г.
- Кредитным делом № СС В 000186 133 от 23.10.2007г., заемщик ФИО22, сумма кредита 452 000 рублей, поручители ФИО126, ФИО44, ФИО85, в которое входят:
кредитный договор № СС В 000 186 133 от 23.10.2007г., заключенный между ОАО АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО22. ФИО103, ФИО44, ФИО85;
условия предоставления кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ;
фотоизображение женщины;
заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГФИО22;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работу и доходе ФИО22;
копия паспорта ФИО22ФИО300 04 00 №;
карточка с образцами подписей и оттиска печати;
анкета поручителя - физического лица на имя ФИО126 от ДД.ММ.ГГГГ;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО126;
копия паспорта на имя ФИО126ФИО300 04 00 № от 13.09.20001 г.;
анкета поручителя - физического лица ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО44;
копия паспорта ФИО44ФИО300 04 02 № от ДД.ММ.ГГГГ;
распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 44);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 18.05.2011 г., в ходе которого установлено, что кредитные договоры, заключенные с ФИО531 и ФИО496 и распоряжения о предоставлении кредита подписаны управлящим ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф., карточки с образцами подписи и печати удостоверены Арепьевой О.Ф. В анкете заемщика ФИО531, копии трудовой книжки ТК-I № на ее имя, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО531 указано, что последняя постоянно работает с 09.08.2004г. в должности заведующей магазином Курбатовское сельское потребительское общество и ее ежемесячная заработная плата составляет 22 620 рублей. Копия трудовой книжки и справка заверены подписью от имени ФИО85
В анкете поручителя – физического лица ФИО101, копии трудовой книжки ТК-I № на его имя, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО531 указано, что последний постоянно работает с 08.09.2005г. в должности заведующего складом Курбатовского сельского потребительского общества и его ежемесячная заработная плата составляет 19 749 рублей. Копия трудовой книжки и справка заверены подписью от имени ФИО85
В анкете поручителя – физического лица ФИО12, копии трудовой книжки АТ-IV № на ее имя, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО492 указано, что последняя постоянно работает с 01.06.2007г. в должности директора стройчасти ООО «Ипатова» и ее ежемесячная заработная плата составляет 31 320 рублей. Копия трудовой книжки и справка заверены подписью от имени Ипатовой Л.И.
В анкете поручителя – физического лица ФИО102, копии трудовой книжки ТК-I № на его имя, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО525 указано, что последний постоянно работает ДД.ММ.ГГГГг. в должности старшего прораба в ООО «Ипатова» и его ежемесячная заработная плата составляет 23055 рублей. Копия трудовой книжки и справка заверены подписью от имени Ипатовой Л.И.
В заявлении-анкете на предоставление кредита, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО22 указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ, в должности – главный экономист и ее ежемесячная заработная плата составляет 24360 рублей. Справка заверена подписью от имени ФИО85
В анкете поручителя – физического лица ФИО126, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО496 указано, что последний постоянно работает ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего пилорамой ООО «Ипатова» и его ежемесячная заработная плата составляет 28 275 рублей. Справка заверена подписью от имени Ипатовой Л.И.
В анкете поручителя – физического лица ФИО44, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО44 указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ, в должности заведующей торговым отделом Курбатовского сельского потребительского общества и ее ежемесячная заработная плата составляет 30 885 рублей. Справка заверена подписью от имени ФИО85 (том № л.д. 35-43);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты кредитные дела на имя ФИО406, ФИО210 Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 48-53);
-Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно:
- Кредитным делом 75161563 ССВ 000025133 от 04.03.2008г., заемщик ФИО42, сумма кредита 387 000 рублей, поручители ФИО215 С.А., ФИО407, в которое входят:
заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ФИО42 от 20.02.2008г.;
договор поручительства №№ от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между ОАО АКБ «Росбанк» в лице управляющего ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО102;
договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный между ОАО АКБ «Росбанк» в лице управляющего ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО104;
заявление-анкета на предоставление кредита от ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта ФИО42ФИО300 04 00 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО42;
анкета поручителя - физического лица ФИО102 от 09.01.2008г.;
копия паспорта ФИО102ФИО300 04 02 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО102;
анкета поручителя - физического лица ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта ФИО149ФИО300 04 02 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО149;
копия трудовой книжки без номера на имя ФИО149, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
карточка с образцами подписей и оттиска печати ФИО42;
условия предоставления кредита на неотложные нужды;
распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ.
- Кредитным делом № от 14.12.2007г., заемщик ФИО210 Е.В., сумма кредита 368 000 рублей, поручители ФИО127, Алехина Т.Г., в которое входят:
кредитный договор № от 14.12.2007г., заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО128;
заявление-анкета на предоставление кредита от ФИО128 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта ФИО128ФИО300 04 00 №;
копия трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО128;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО128;
анкета поручителя физического лица от ФИО127 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта ФИО127ФИО300 04 04 №;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО127, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО127;
копия паспорта ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 05 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО17;
копия трудовой книжки АТ-II № на имя Стручковой (Алехиной) ФИО197, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
карточка с образцами подписей и оттиска печати ФИО210 Е.В.;
условия предоставления кредитов на неотложные нужды;
экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ;
распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ.
- Кредитным делом № от 28.12.2006г., заемщик ФИО210 Е.В., сумма кредита 285 000 рублей, поручитель ФИО105, в которое входят:
кредитный договор № от 28.12.2006г., заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО128;
заявление-анкета на предоставление кредита ФИО210 Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта ФИО128, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 00 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО128;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО128, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;
анкета поручителя физического лица ФИО105 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта на имя ФИО105, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО300 04 04 №;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО105;
копия трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО105;
карточка с образцами подписей и оттиска печати ФИО210 Е.В.;
условия предоставления кредита на неотложные нужды;
экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ;
распоряжение о предоставлении кредита от 28.12.2006г. (том № л.д. 66);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что кредитные договоры, заключенные с ФИО210, договоры поручительства, распоряжения о предоставлении кредита, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита подписаны управляющим ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф., карточки с образцами подписи и печати удостоверены Арепьевой О.Ф.
В справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО42 указано, что последний постоянно работает ДД.ММ.ГГГГ, в должности инженера по охране труда ООО «Ипатова» и его ежемесячная заработная плата составляет 23490 рублей, справка заверена подписью от имени Ипатовой Л.И.
В анкете поручителя – физического лица ФИО102 и справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО102 указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ, в должности старшего прораба и его ежемесячная заработная плата составляет 23055 рублей. Справка заверена подписью от имени Ипатовой Л.И.
В анкете поручителя – физического лица ФИО104, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО104 и копии трудовой книжки без номера на имя ФИО522 указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности экспедитора Курбатовского сельского потребительского общества и его ежемесячная заработная плата составляет 27840 рублей. Справка и копия трудовой книжки заверены подписью от имени ФИО85
В заявлении-анкете на предоставление кредита, копии трудовой книжки ФИО300 ТК-II № на имя ФИО128, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО210 Е.В. указано, что последняя постоянно работает с 09.07.2004г. в должности директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества и ее ежемесячная заработная плата составляет 30450 рублей. Справка и копия трудовой книжки заверены подписью от имени ФИО85
В анкете поручителя – физического лица ФИО127, копии трудовой книжки ФИО300 АТ-II № на имя ФИО127, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО127 указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заведующей складом у ИП Ипатовой и ее ежемесячная заработная плата составляет 22881 рублей. Справка и копия трудовой книжки заверены подписью от имени Ипатовой Л.И.
В копии трудовой книжки ФИО300 АТ АТ-II № на имя Стручковой (Алехиной) ФИО197, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе Алехиной Т.Г. указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности главного бухгалтера у ИП Ипатовой и ее ежемесячная заработная плата составляет 23490. Справка и копия трудовой книжки заверены подписью от имени Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г.
В заявлении-анкете на предоставление кредита от имени ФИО210, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО210 Е.В., копии трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО210 указано, что последняя постоянно работает с 09.07.2004г. в должности директора хлебопекарни Курбатовского сельского потребительского общества и ее ежемесячная заработная плата составляет 30450 рублей. Справка и копия трудовой книжки заверены подписью от имени Ипатовой Л.И., Алехиной Т.Г.
В анкете поручителя физического лица ФИО105, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО105, копии трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО105 указано, что последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГг. в должности заведующего центральными ремонтными мастерскими в Крестьянском фермерском хозяйстве «Подъем» и его ежемесячная заработная плата составляет 19575 рублей. Справка и копия трудовой книжки заверены подписью от имени ФИО377 (том № л.д. 54-65);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» было изъято кредитное дело на имя ФИО106 (том № л.д. 82-84, 85-87);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно:
- Кредитным делом на имя ФИО106№ССВ000425113 от ДД.ММ.ГГГГ, в котором содержатся следующие документы:
кредитный договор № СС В 000425 113 от 10.11.20067 г., заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офиса, действующего на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО106;
документ по условиям предоставления кредитов на неотложные нужды;
заявление-анкета на предоставление кредита от имени ФИО106 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия паспорта на имя ФИО106, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ФИО300 04 04 №;
карточка с образцами подписей и оттиска печати ФИО106;
справка на имя ФИО106 о месте жительства и составе семьи из администрации Ровненского сельсовета;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО106;
анкета поручителя физического лица ФИО78 от ДД.ММ.ГГГГ;
копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации ФИО488ФИО204ФИО300 24 № от ДД.ММ.ГГГГ;
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО78;
справка на имя ФИО78 о месте жительства и составе семьи ФИО78;
мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО106 на сумму 95 000 рублей;
анкета клиента - физического лица ФИО106от ДД.ММ.ГГГГ;
распоряжение о предоставлении кредита ФИО106 на сумму 95000 рублей на основании кредитного договора № ССВ 000425 113 от ДД.ММ.ГГГГ;
экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды, заемщик ФИО106 на сумму 95000 рублей;
запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» ФИО106;
запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» ФИО106;
информация о поручителе ДО «Балахта» ФИО62;
информация о поручителе ДО «Балахта» ФИО78;
страховой полис № – 05403 / 06 КСЖ РБ – К – О на ФИО532.
Приходные кассовые ордера на имя ФИО106 (далее ПКО), а именно:
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
Выписка по лицевому счету ФИО106 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на счет ФИО106ДД.ММ.ГГГГ по мемориальному ордеру поступили денежные средства в сумме 95 000 рублей. В тот же день денежные средства в сумме 89970,00 рублей были сняты со счета, оставшиеся денежные средства были внесены за страховые услуги и комиссию за ведение ссудного счета. Кроме того, согласно указанной выписке в счет погашения кредиторской задолженности на счет были внесены наличные денежные средства в размере 3000 рублей: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, 13.03.2007г., 09.04.2007г., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, 18.08.2008г., ДД.ММ.ГГГГ Также ДД.ММ.ГГГГ была внесена сумма в размере 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесена сумма в размере 30 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ через ФИО20 внесена сумма в размере 300,00 рублей (том № л.д. 88-118, 123, 129);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что кредитный договор № от 10.11.20067 г. заключен между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф., ФИО106, именуемой в дальнейшем заемщик, ФИО78, именуемой поручитель, с другой стороны. Сумма кредита 95000 рублей. В заявлении-анкете на предоставление кредита от имени ФИО532 указано, что она проживает в <адрес>, <адрес>, работает в КФХ «Подъем» в должности заведующей зерноскладом, руководителем которого является ФИО215 А.А., в графе члены семьи указан сын – ФИО107. В копии паспорта на имя ФИО106ФИО300 04 04 932551 указана информация о детях – ФИО107. Заключенный кредитный договор, распоряжения о предоставлении кредита, экспретное заключение по вопросу предоставления кредита мемориальный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО106 на сумму 95 000 рублей подписаны управлящим ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф., карточки с образцами подписи и печати удостоверены Арепьевой О.Ф.
В анкете клиента, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО106 указано, что последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей складом Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем», ИНН 240300112112 и имеет заработную плату за полгода в размере 76734 рубля, среднемесячный доход составляет 12789 рублей., справка заверена подписью от имени ФИО377
В анкете поручителя ФИО78, справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате и доходе ФИО408 указано, что последняя постоянно работает с 14.11.2004г. в должности экономиста Курбатовского сельского потребительского общества и имеет доход за последние шесть месяцев 62640 рублей, справка заверена подписью от имени Ипатовой Л.И. и бухгалтера Стручковой Т.Г.
В справка на имя ФИО106 из Администрации Ровненского сельсовета указано, что ФИО106 проживает в <адрес> и имеет состав семьи – сын ФИО107, 2003 г.р. В справке из администрации Ровненского сельсовета на имя ФИО78 указано, что она проживает в <адрес> и имеет состав семьи – дочь ФИО108, 1998 г.р.
Также в ходе осомтра установлено, что по изъятым в ходе выемки приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредиту ФИО532, в ПКО, в приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» похожие на подписи ФИО5 и Чисулиной, а также подписи, выполненные от имени ФИО532, не похожие на подпись ФИО532.
В ходе осмотра выписки по лицевому счету ФИО106 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что на счет ФИО106ДД.ММ.ГГГГ по мемориальному ордеру поступили денежные средства в сумме 95 000 рублей. В тот же день денежные средства в сумме 89970,00 рублей были сняты со счета, оставшиеся денежные средства были внесены за страховые услуги и комиссию за ведение ссудного счета. Кроме того, согласно указанной выписке в счет погашения кредиторской задолженности на счет были внесены наличные денежные средства в размере 3000 рублей: ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, 13.03.2007г., 09.04.2007г., ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, 18.08.2008г., ДД.ММ.ГГГГ Также ДД.ММ.ГГГГ была внесена сумма в размере 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесена сумма в размере 30 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ через ФИО20 внесена сумма в размере 300,00 рублей (том № л.д. 119-122, 125-128);
- Иныеми документами - выписками по лицевым счетам заемщиков, содержащих сведения о внесение платежей, истребованные в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» за период с момента открытия счета до 10.05.2011г.:
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО11 (кредитный договор № от 13.04.2007г.), согласно которой платежи вносились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами по 3500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 1500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 200 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО52 (кредитный договор № 22.11.2007г.), согласно которой платежи вносились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами 12500 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ платежи не вносились, последний платеж от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей внесен через Ипатову Л.И.;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО129 (кредитный договор № от 17.08.2007г.), согласно которой платежи вносились в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами 7500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей - со счета ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей со счета ФИО121, ДД.ММ.ГГГГ - через Ипатову Л.И. в сумме 500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО113 (кредитный договор № от 26.01.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи в сумме 3000 рублей, последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО109 (кредитный договор № от 06.02.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи в сумме по 8000 рублей, последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 200 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО125 (кредитный договор № от 24.01.2007г.), согласно которой, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, вносились платежи суммами в среднем 4200 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО49 (кредитный договор № от 10.05.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 4500 рублей, последний платеж внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО55 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем по 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 7000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 750 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО39 (кредитный договор № от 05.12.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи в суммах по 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесена сумма 6000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 700 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 2700 рублей, последний платеж внесен через Ипатову Л.И. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО121 (кредитный договор № от 18.07.2008г.), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи в сумме 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - платеж в сумме 1500 рублей, 19 октября и ДД.ММ.ГГГГ - платежи в сумме 300 рублей через Ипатову Л.И,;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО114 (кредитному договору № от 28.08.2008г.), согласно которой платежи, в счет погашения кредита, вносились ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО50ФИО302 (кредитный договор № от 07.08.2008г.), согласно которой был внесен платеж ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ суммами 8000 рублей и два платежа суммами по 100 рублей 16.10.2008г., ДД.ММ.ГГГГ;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО163 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 3400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 6700 рублей, 19.10. и ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 300 рублей через Ипатову Л.И.;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО120 (кредитный договор № от 07.07.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи в сумме 8500 рублей, последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО41 (кредитный договор № от 28.03.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи в сумме 12000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 11500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 11500 рублей, последний платеж внесен через Ипатову Л.И. в сумме 500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО42 (кредитный договор № от 04.03.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 11500 рублей, затем: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 510 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 2400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 500 через Ипатову Л.И., ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 300 рублей через Ипатову Л.И.;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО43 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой денежные средства на счет в счет погашения кредита вносились ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 12000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ, 20.05.2008г., ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 12000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 600 рублей, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами по 12000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 10 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 20000 рублей, последний платеж внесен через Ипатову Л.И. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО44 (кредитный договор № от 13.02.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 12500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 300 рублей, последний платеж внесен через Ипатову Л.И. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО22 (кредитный договор № от 23.10.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 12200 рублей, затем суммами 3000, 500, 300, 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 1000 рублей через Ипатову Л.И.;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО126 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 7500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей и последний платеж внесекн ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей через Ипатову Л.И.;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО78 (кредитный договор № от 28.11.2006г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 7500 рублей, в том числе через Ипатову Л.И., последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО123 (кредитный договор № от 19.05.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ вносились платежи суммами в среднем 8200 рублей, последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО102 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ было внесено 8 платежей в счет погашения задолженности суммами в среднем по 8000 рублей, последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, до этого платеж вносился ДД.ММ.ГГГГ;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО24 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ по 27.10.2008г. были внесены платежи в сумме 9000 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО67 (кредитный договор № от 11.09.2008г.), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи суммами по 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 1000 рублей, последний платеж внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО80 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи в сумме 8500 и дважды 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – платеж в сумме 2469,25 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО95 (кредитный договор № от 02.07.2008г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи в сумме 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - платеж в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 2000 рублей, последний платеж внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО45 (кредитный договор № от 05.09.2007г.) согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ платежи вносились в размере 8500 рублей, последний платеж внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 900 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО127 (кредитный договор № от 28.12.2007г.) согласно которой в период с 29.12.2007г. по ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи суммами по 12500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО154 (кредитный договор № от 09.04.2008г.) согласно которой в период с 09.04.2008г. по ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи суммами в среднем по 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен последний платеж в сумме 260 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО128 (кредитный договор № от 28.12.2006г.) согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи суммами в среднем 8000 рублей, последний платеж внесен 03.11.2009г. через Ипатову в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО128 (кредитный договор № от 14.12.2007г.) согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были внесены платежи суммами по 8000 рублей и 10000 рублей, последний платеж внесен 03.11.2009г. через Ипатову Л.И. в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО63 (кредитный договор № от 01.02.2008г.) согласно которой ДД.ММ.ГГГГ кредит был погашен;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО36 (кредитный договор № от 29.11.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ платежи вносились регулярно суммами в среднем по 8500 рублей, затем ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 3000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 3000 рублей, 16.09., 23.09., 02.10., ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, 27.11.2009г., 9 февраля, 20 мая в сумме 500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО46 (кредитный договор № от 08.06.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ платежи вносились регулярно в сумме в среднем по 8000 рублей, были внесены также платежи ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 рублей и последний платеж ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО15 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. платежи вносились суммами в среднем по 8100 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ через Ипатову Л.И. в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО64 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой в счет погашения кредита был внесен платеж ДД.ММ.ГГГГ в сумме 80000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 1800 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО76 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой платежи были внесены ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8400 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО68 (кредитный договор № от 02.10.2008г.), согласно которой платежи были внесены ДД.ММ.ГГГГ в сумме 7300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 1600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 300 рублей, последний платеж внесен через Ипатову Л.И, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО66 (кредитный договор № от 19.09.2008г.), согласно которой платежи были внесены ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 1800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 7000 рублей и 2200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 10000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 300 рублей, последний платеж внесен через Ипатову Л.И, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО130 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой платежи были внесены в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами по 4500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ через ФИО409 в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ через Ипатову Л.И, в сумме 300 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО31 (кредитный договор № от 30.11.2007г.), согласно которой платежи были внесены в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами в среднем по 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 1900 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 15000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 4900 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 500 рублей, последний платеж был внесен через Ипатову Л.И. ДД.ММ.ГГГГ в сумме 300 рублей;
Выпиской по счету № на имя ФИО115 (кредитный договор № от 16.04.2008г.), согласно которой платежи вносились 16.04.2008г., 24.06.2008г., в период с 21.07.2009г. по 15.10.2008г., 26.02.2009г. суммами 12500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ - в сумме 300 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 400 рублей, 18.02.2009г. – в сумме 7000 рублей, 19.03.2009г. – в сумме 13000 рублей;
Выпиской по счету № на имя ФИО116 (кредитный договор № от 20.08.2008г.), согласно которой платежи вносились 21.08.2008г суммой 8500 рублей, 30.09.2008г. и 01.12.2008г. суммами по 9000 рублей, 02.04.2009г.- в сумме 10000 рублей, 20.10.2009г. – в сумме 500 рублей.
Выпиской по счету № на имя ФИО72 (кредитный договор № от 22.01.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с 22.01.2008г. по 27.10.2009г. суммами в среднем по 12500 рублей, 10.04.2009г. – в сумме 22000 рублей, 19.10.2009г. – в сумме 300 рублей, 03.11.2009г. – в сумме 300 рублей.
Выпиской по счету № на ФИО124 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой платежи вносились в период с ДД.ММ.ГГГГ по 08.06.2009г. суммами в среднем 3700 рублей, в период с 16.09.2009г. по 27.11.2009г. - суммами по 500 рублей, 19.02.2010г. – в сумме 500 рублей, 20.05.2010г. – в сумме 500 рублей;
Выпиской по счету № на имя ФИО124 (кредитный договор № от 01.07.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с 01.07.2008г. по 15.12.2008г. суммами в среднем по 8200 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 9500 рублей, 03.03.2009г. – в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 3000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 8600 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 10000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – в сумме 3000 рублей, в период с 16.09.2009г. по 27.11.2009г. - суммами по 500 рублей, 09.02.2010г. – в сумме 500 рублей, 20.05.2010г. – в сумме 500 рублей;
Выпиской по лицевому счету № на имя ФИО73 (кредитный договор № от 04.05.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с 04.05.2008г. по 10.10.2008г. суммами по 8500 рублей, 02.02.2009г. – в сумме 500 рублей, 06.02.2009г. – в сумме 2700 рублей, 16.02.2009г. суммой в 10000 рублей, 02.04.2009г. суммой в 10000 рублей;
Выпиской по лицевому счету № на имя ФИО74 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой платежи вносились в период с 03.03.2008г. по 11.11.2008г. суммами в среднем по 8300 рублей, 03.11.2009г. - 300 рублей и 200 рублей;
Выпиской по лицевому счету № на имя ФИО81 (кредитный договор № от 09.03.2007г.), согласно которой платежи вносились в период с 09.03.2007г. по 15.09.2008г. суммами по 4500 рублей, последний платеж был внесен ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей;
Выпиской по лицевому счету № на имя ФИО122 (кредитный договор № от 09.08.2007г.), согласно которой платежи вносились в период с 09.08.2007г. по 15.10.2008г. суммами в среднем по 8000 рублей, 16.10.2008г. - суммой 400 рублей, 19.06.2009г. - суммой 1500 рублей;
Выпиской по лицевому счету № на имя ФИО117 (кредитный договор № от 06.08.2007г.), согласно которой платежи вносились 06.08.2007г. суммой в размере 5300 рублей, 04.09.2007г. - суммой 5600 рублей, 12.11.2007г. - суммой 5600 рублей, в период с 17.12.2007г. по 11.11.2008г. - суммами в среднем по 5300 рублей, 15.01.2009г. - суммой 12500 рублей, 25.02.2009г.- суммой 800 рублей, 28.05.2009г. - суммой 1000 рублей.
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО75 (кредитный договор № от 19.02.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ суммами в среднем в размере 13000 рублей, последний плате внесен ДД.ММ.ГГГГ;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО119 (кредитный договор № от 03.09.2007г.), согласно которой платежи вносились в период 3 сентября, 8, 23 ноября, ДД.ММ.ГГГГ, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ суммами по 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 400 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1500 рублей;
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО82 (кредитный договор № от 26.05.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с 26.05.2008г. по 31.10.2008г. в сумме 8500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 рублей.
Выпиской по лицевому счету №, открытому на имя ФИО60 (кредитный договор № от 26.08.2008г.), согласно которой платежи вносились 27 августа, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 18500 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2200 рублей, предоставленные для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 133-206, том № л.д. 1-109);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по кредитным договорам, оформленным в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, Ипатовой и Алехиной на жителей Балахтинского района Красноярского края, а именно на имя ФИО129, ФИО115, ФИО46, ФИО81, ФИО75, ФИО62, ФИО36, ФИО124, ФИО123, ФИО119, ФИО45, ФИО74, ФИО40, ФИО116, ФИО122, ФИО15, ФИО124, ФИО43, ФИО52, ФИО31, ФИО72, ФИО48, ФИО78, ФИО121, ФИО63, ФИО109, ФИО66, ФИО41, ФИО158, ФИО86, ФИО117, ФИО55, ФИО286 С.И., ФИО44, ФИО82ФИО67, ФИО80, ФИО102, ФИО111, ФИО109, ФИО60, ФИО64 (том № л.д. 96-114);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки 16.02.2011 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно расходные и приходные кассовые ордера:
- На имя ФИО129:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 256900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 250,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей.
- На имя ФИО115:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 470000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей.
- На имя ФИО46:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 286900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7640,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 240,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18200,00 рублей.
- На имя ФИО81:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 138600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4060,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО75:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 490000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 16500,00 рублей.
- На имя ФИО62:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 270000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 260,00 рублей.
- На имя ФИО123:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от 29.05.2009г. на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО119:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 286900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 090,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500,00 рублей.
- На имя ФИО45:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 291900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8230,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 900,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500,00 рублей.
- На имя ФИО74:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 290000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей.
- На имя ФИО40:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9800,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3400,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6700,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО116:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей.
- На имя ФИО122:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 276900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7810,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 400,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500,00 рублей.
- На имя ФИО15:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7910,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8100,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 17500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО43:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 446900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО52:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 470900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей.
- На имя ФИО31:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8800,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1900,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 986,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4900,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО72:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 461900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 22000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО48:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 290000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000,00 рублей.
- На имя ФИО78:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 251098,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7255,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7800,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7400,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7400,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО121:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от 2ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО63:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147681,00 рублей.
- На имя ФИО109:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3050,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей.
- На имя ФИО66
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1800,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2200,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей.
- На имя ФИО41:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 450000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей.
- На имя ФИО158:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО86:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 286900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 700,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2700,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО117:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 186900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 137,37 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5400,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 800,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО55:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8370,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 750,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО286 С.И.:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 116904,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3360,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200,00 рублей.
- На имя ФИО44:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 438000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12800,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12600,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12600,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3015,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12800,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000,00 рублей.
- На имя ФИО82:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО67:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО80:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО102:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 280000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7050,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей.
- На имя ФИО111:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей.
- На имя ФИО109:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 94020,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2468,11 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2800,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100,00 рублей.
- На имя ФИО60:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 18500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2200,00 рублей.
- На имя ФИО64:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1800,00 рублей (том № л.д. 129-132, 142-143, 154-156, 182-190);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 16.02.2011 г., в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства по кредитам, оформленным на ФИО539, ФИО115, ФИО507, ФИО81, ФИО334, ФИО62, ФИО36, ФИО410,, ФИО123, ФИО119, ФИО45, ФИО411, ФИО77, ФИО116, ФИО122, ФИО15, ФИО124, ФИО43, ФИО52, ФИО72, ФИО48, ФИО78, ФИО121, ФИО63, ФИО109, ФИО66, ФИО41, ФИО412, ФИО86, ФИО117, ФИО457, ФИО286 С.И., ФИО44, ФИО413, ФИО67, ФИО80, ФИО102, ФИО111, ФИО60, ФИО64, а также приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредитам указанных выше лиц. Кроме того, во всех приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ФИО4 и ФИО5, а также подписи, выполненные от имени заемщиков по кредитным договорам, вносивших денежные средства в счет погашения кредита, не соответствующие подписям лиц, на чьи имена оформлялись кредиты (том № л.д. 115-128, 133-141, 144-153, 157-181);
- Протоколом выемки от 11.07.2011 г., в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по кредитным договорам, оформленным в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой, Ипатовой и Алехиной на жителей Балахтинского района Красноярского края, а именно на имя ФИО68, ФИО125, ФИО130, ФИО127, ФИО76, ФИО49, ФИО38, ФИО22, ФИО50, ФИО24 (том № л.д. 1-7);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки 16.02.2011 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно расходные и приходные кассовые ордера:
- На имя ФИО68:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 256000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1600 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей.
- На имя ФИО125:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 138648,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4060,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4150,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4150,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4200,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей.
- На имя ФИО130:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 138685,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4055,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300,00 рублей.
- На имя ФИО127:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 459900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12200,00 рублей.
- На имя ФИО76:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8 000 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 6570,00 рублей.
- На имя ФИО49:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 141888,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4050,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4500,00 рублей.
- На имя ФИО38:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей.
- На имя ФИО22:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 449 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 150,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 800,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 200,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14 400,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 900,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 100,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12 400 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11 500,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей;
приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000 рублей.
- На имя ФИО50:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 297000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8300,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8300,00 рублей;
- На имя ФИО24:
расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 295000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9100,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей;
приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000,00 рублей (том № л.д. 22-25);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 16.02.2011 г., в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства по кредитам, оформленным на ФИО68, ФИО125, ФИО130, ФИО127, ФИО76, ФИО49, ФИО38, ФИО22, ФИО50, ФИО24, а также по приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредитам указанных выше лиц. Кроме того, во всех приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ФИО4 и ФИО5, а также подписи, выполненные от имени заемщиков по кредитным договорам, вносивших денежные средства в счет погашения кредита, не соответствующие подписям лиц, на чьи имена оформлялись кредиты (том № л.д. 8-21);
- Протоколом выемки от 01.06.2011 г., в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по счетам заемщиков ФИО505, ФИО210 (том № л.д. 67-71);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки 01.06.2011 г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно:
Расходный кассовый ордер (далее РКО) и приходные кассовые ордера (далее ПКО) по счету ФИО42№:
- РКО 7516/77/2 от 04.03.2008г. на сумму 387000 рублей;
- ПКО 7516/77/4 от 04.03.2008г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 7516/77/15 от 04.03.2008г. на сумму 11.600 рублей;
- ПКО 7516/77/18 от 15.05.2008г. на сумму 11.500 рублей;
- ПКО 7516/77/5 от 22.05.2008г. на сумму 400 рублей;
- ПКО 7516/77/26 от 09.06.2008г. на сумму 11.500 рублей;
- ПКО 7516/77/41 от 16.06.2008г. на сумму 160 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 14.07.2008г. на сумму 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/255 от 12.04.2008г. на сумму 11.500 рублей;
- ПКО 7516/77/42 от 18.08.2008г. на сумму 400 рублей;
- ПКО 18/77/7516 от 05.09.2008г. на сумму 11.500 рублей;
- ПКО 10213/77/7516 от 15.10.2008г. на сумму 11.500 рублей;
- ПКО 40822/77/7516 от 16.10.2008г. на сумму 510 рублей;
- ПКО 01884/VQG4 7516 от 02.02.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08731/VQG4 7516 от 11.09.2009г. на сумму 1000 рублей;
- ПКО 09587/VQG4 7516 от 20.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08326/VQG4 7516 от 03.11.2009г. на сумму 300 рублей
Расходный кассовый ордер и приходные кассовые ордера (далее - ПКО) по счету на имя ФИО210 Е.В. №:
- РКО 7516/77/5 от 14.12.2007г. на сумму 364900 рублей;
- ПКО 7516/77/16 от 14.12.2007г. на сумму 9700 рублей;
- ПКО 7516/77/23 от 21.01.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/47 от 13.02.2008г. на сумму 10000 рублей;
- ПКО 7516/11/15 от 28.02.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/15 от 20.03.2008г. на сумму 10000 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 31.03.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/4 от 17.04.2008г. на сумму 10000 рублей;
- ПКО 7516/11/216 от 30.04.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/44 от 16.05.2008г. на сумму 10000 рублей;
- ПКО 7516/77/30 от 28.05.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/33 от 23.06.2008г. на сумму 9700 рублей;
- ПКО 7516/77/45 от 24.06.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/46 от 21.07.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/49 от 14.12.2007г. на сумму 1000 рублей;
- ПКО 7516/11/213 от 29.08.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 51/77/7516 от 15.09.2008г. на сумму 10000 рублей;
- ПКО 217/11/7516 от 24.09.2008г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 10233/77/7516 от 15.10.2008г. на сумму 6000 рублей;
- ПКО 4093/11/7516 от 27.10.2008г. на сумму 7500 рублей;
- ПКО 02156/VQG4 7516 от 11.02.2009г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 08331/VQG4 7516 от 03.11.2009г. на сумму 300 рублей;
Расходный кассовый ордер и приходные кассовые ордера по счету на имя ФИО210 Е.В. №:
- РКО 7516/77/5 от 28.12.2006г. на сумму 275046 рублей;
- ПКО 7516/77/219 от 27.12.2006г. на сумму 5000 рублей;
- ПКО 7516/77/24 от 28.12.2006г. на сумму 7955 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 22.01.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/13 от 26.02.2007г. на сумму 7000 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 01.03.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/23 от 23.03.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/11/209 от 28.03.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 20.04.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/18 от 26.04.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/9 от 29.05.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/21 от 29.05.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/12 от 21.06.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 216 от 29.06.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 30.07.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 30.07.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 22.08.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/11/234 от 03.09.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/6 от 25.09.2007г. на сумму 5000 рублей;
- ПКО 208 от 01.10.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/18 от 16.10.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/26 от 16.10.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 23.11.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/18 от 23.11.2007г. на сумму 8000 рублей;
- ПКО 7516/77/245 от 30.11.2007г. на сумму 14040 рублей;
- ПКО 7516/77/6 от 24.12.2007г. на сумму 8000 рублей, предоставленные для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 80-81);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 01.06.2011 г., в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства по кредитам, оформленным на ФИО42 и ФИО210 Е.В., а по приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредитам указанных выше лиц. Кроме того, во всех приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ФИО4 и ФИО5, а также подписи, выполненные от имени заемщиков по кредитным договорам, вносивших денежные средства в счет погашения кредита, не соответствующие подписям лиц, на чьи имена оформлялись кредиты. В ходе осмотра расходные и приходные кассовые ордера сформированы в сшив документов (том № л.д. 72-79);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписками о движении денежных средств по лицевым счетам:
ФИО23№, №,
ФИО2№, №, №, №,
ФИО17№, №,
ФИО182№, №, №, №, №, №,
ФИО33№, №, №, №, №, №,
ФИО185№, №,
ФИО110№,
ФИО85№, №, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 111-240, том № л.д. 1 – 110, 112-216, том № л.д. 1-168);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписками о движении денежных средств по лицевым счетам:
ООО «Престиж» №,
ИП ФИО548№,
ООО «Ипатова» №,
ИП Ипатовой №, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 58-168);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по лицевым счетам №№, 40№ на имя Алехиной Т.Г. (том 16 л.д. 86-87);
- Вещественными доказательствами:
Приходными кассовыми ордерами (далее ПКО), по которым вносились денежные средства на счет Алехиной №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/36 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/11/226 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7900 рублей;
- ПКО 7516/11/233 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/5 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/11/206 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/11/210 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/34 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/11/235 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 7516/11/233 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/23 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 82330 рублей;
- ПКО 7516/77/17 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15.800 рублей;
Расходным кассовым ордером (далее РКО) и приходными кассовыми ордерами (далее ПКО) по которым были сняты и внесены денежные средства на счет Алехиной Т.Г. №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 41034/77/7516 от 22.10.2008г. на сумму 497.000 рублей;
- ПКО 41035/77/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13.250 рублей;
- ПКО 01107/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14.000 рублей;
- ПКО 01876/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 04443/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 08728/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 09588/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей;
- ПКО 08334/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 рублей;
- ПКО 01107/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10138/VQG4/7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 рублей, предоставленными для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 91);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, а по приходным кассовым ордерам деньги вносились на счет Алехиной. (том № л.д. 88-90);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Робсанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по лицевым счетам №, №, №, № на имя Ипатовой Л.И. (том 16 л.д. 96-101);
- Вещественными доказательствами:
Расходными и приходными кассовыми ордерами по счету Ипатовой Л.И. №, открытому в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- расходный кассовый ордер (далее РКО) №от ДД.ММ.ГГГГ на 143.000 рублей;
- приходный кассовый ордер (далее ПКО) 7516/11/201 от ДД.ММ.ГГГГ на 7.900 рублей;
- ПКО 7516/77/24 от 15.03.2006г. на 8.000 рублей;
- ПКО 211 от 17.05.2006г. на 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/28 от 23.06.2006г. на 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 18.07.2006г. на 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/28 от 16.08.2006г. на 8.000 рублей;
- ПКО 7516/11/235 от 21.08.2006г. на 8.000 рублей;
- ПКО 7516/77/19 от 21.09.2006г. на 2.820 рублей;
- ПКО 7516/11/232 от 27.10.2006г. на 9.000 рублей;
- ПКО 7516/11/230 от 20.11.2006г. на 98.030 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 21.11.2006г. на 387.270 рублей;
- ПКО 7516/77/19 от 21.11.2006г. на 11.155 рублей;
- ПКО 7516/77/23 от 22.11.2006г. на 15 рублей;
- ПКО 7516/77/40 от 29.12.2006г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/203 от 20.02.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/226 от 22.03.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/9 от 20.04.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/15 от 23.05.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 21.06.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/12 от 19.07.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/32 от 17.08.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/229 от 14.09.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/4 от 03.10.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/234 от 02.11.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/61 от 23.11.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/21 от 29.12.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/5 от 04.02.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/219 от 03.03.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/241от 04.04.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/203 от 05.05.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/19 от 28.05.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/77/13 от 03.07.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/252 от 12.08.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/222 от 29.08.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 9839/77/7516 от 03.10.2008г. на 12.000 рублей;
- ПКО 00757/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 01441/VQG1/7516 от 15.01.2009г. на сумму 12.000 рублей;
- ПКО 03115/VQG4/7516 от 13.03.2009г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 03710/VQG1/7516 от 08.04.2009г. на сумму 12.000 рублей;
- ПКО 04420/VQG1/7516 от 08.09.2009г. на сумму 12.000 рублей;
- ПКО 05527/VQG4/7516 от 09.06.2009г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 05772/VQG1/7516 от 07.07.2009г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 05865/VQG1/7516 от 10.07.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 10624/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
Приходными кассовыми ордерами по счету Ипатовой Л.И. №, открытому в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/18 от 22.01.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/11/215 от 07.02.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/77/17 от 04.03.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/11/239 от 04.04.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/11/202 от 05.05.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 28.05.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 03.07.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 7516/11/256 от 12.08.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 17/77/7516 от 05.09.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 10212/77/7516 от 15.10.2008г. на 34.500 рублей;
- ПКО 41515/77/7516 от 14.11.2008г. на 6.000 рублей;
- ПКО 00148/VQG4/7516 от 24.11.2008г. на сумму 27.000 рублей;
- ПКО 00759/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на сумму 29.500 рублей;
- ПКО 007560/VQG4/7516 от 25.12.2008г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 01440/VQG1/7516 от 15.01.2009г. на сумму 34.500 рублей;
- ПКО 02575/VQG1/7516 от 28.02.2009г. на сумму 34.600 рублей;
- ПКО 03440/VQG1/7516 от 30.03.2009г. на сумму 35.000 рублей;
- ПКО 04419/VQG1/7516 от 08.05.2009г. на сумму 40.000 рублей;
- ПКО 05525/VQG4/7516 от 09.06.2009г. на сумму 40.000 рублей;
- ПКО 05866/VQG1/7516 от 10.07.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 06444/VQG1/7516 от 06.08.2009г. на сумму 36.000 рублей;
- ПКО 08560/VQG4/7516 от 04.09.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 07157/VQG1/7516 от 07.09.2009г. на сумму 26.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 12.10.2009г. на сумму 19.000 рублей;
- ПКО 09462/VQG4/7516 от 14.10.2009г. на сумму 24.000 рублей;
- ПКО 10623/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
Приходными кассовыми ордерами по счету Ипатовой Л.И. №, открытому в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/33 от 23.10.2007г. на 150.000 рублей;
- ПКО 7516/77/2 от 24.10.2007г. на 100 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 23.11.2007г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/11 от 11.11.2007г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/53 от 29.12..2007г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/42 от 13.02.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/24 от 04.03.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/11/219 от 10.04.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/42 от 16.05.2008г. на 12.500 рублей;
- ПКО 7516/77/18 от 20.05.2008г. на 10.000 рублей;
- ПКО 7516/77/31 от 23.06.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 16.07.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 7516/77/47 от 18.08.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 49/77/7516 от 15.09.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 10232/77/7516 от 15.10.2008г. на 13.000 рублей;
- ПКО 41511/77/7516 от 14.11.2008г. на 8.400 рублей;
- ПКО 00758/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 01442/VQG1/7516 от 15.01.2009г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 03116/VQG4/7516 от 13.03.2009г. на сумму 14.000 рублей;
- ПКО 03711/VQG1/7516 от 08.04.2009г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 04421/VQG1/7516 от 08.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 04790/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 00560/VQG4/7516 от 10.06.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 05965/VQG4/7516 от 19.06.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 05773/VQG1/7516 от 07.07.2009г. на сумму 14.000 рублей;
- ПКО 05864/VQG1/7516 от 10.07.2009г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 08911/VQG4/7516 от 17.09.2009г. на сумму 29.400 рублей;
- ПКО 09509/VQG4/7516 от 19.10.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 10211/VQG4/7516 от 13.11.2009г. на сумму 13.100 рублей;
- ПКО 09401/VQG1/7516 от 11.12.2009г. на сумму 13.500 рублей;
- ПКО 10133/VQG1/7516 от 11.01.2010г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 10794/VQG1/7516 от 08.02.2010г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 11484/VQG1/7516 от 10.03.2010г. на сумму 35.000 рублей;
- ПКО 12169/VQG1/7516 от 06.04.2010г. на сумму 15.000 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ИП Ипатова Л.И.) счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- № от 02.02.2006г. на 40.000 рублей;
- № от 14.02.2006г. на 200 рублей;
- № от 24.05.2006г. на 300 рублей;
- № от 08.02.2007г. на 500 рублей;
- № от 05.06.2007г. на 7.530 рублей;
- № от 28.06.2007г. на 8.800 рублей;
- № от 23.07.2007г. на 11.000 рублей;
- № от 06.09.2007г. на 4.190 рублей;
- № от 04.10.2007г. на 37.000 рублей;
- № от 23.10.2007г. на 3.000 рублей;
- № от 02.11.2007г. на 37.000 рублей;
- № от 21.11.2007г. на 6.000 рублей;
- № от 05.12.2007г. на 3.500 рублей;
- № от 11.12.2007г. на 37.000 рублей;
- № от 29.12.2007г. на 75.000 рублей;
- № от 25.01.2008г. на 16.000 рублей;
- № от 18.02.2008г. на 3.600 рублей;
- № от 04.03.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 17.03.2008г. на 10.000 рублей;
- № от 04.04.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 25.04.2008г. на 5.500 рублей;
- № от 14.05.2008г. на 33.500 рублей;
- № от 20.05.2008г. на 2.000 рублей;
- № от 09.06.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 25.06.2008г. на 11.400 рублей;
- № от 03.07.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 30.07.2008г. на 5.300 рублей;
- № от 12.08.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 12.09.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 26.09.2008г. на 20.000 рублей;
- № от 14.10.2008г. на 37.000 рублей;
- № от 14.11.2008г. на 37.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 18.12.2008г. на 35.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 26.12.2008г. на 4.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 9.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 15.01.2009г. на 36.700 рублей;
- №/VQG4/7516 от 18.02.2009г. на 4.600 рублей;
- №/VQG1/7516 от 20.02.2009г. на 37.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 12.03.2009г. на 107 рублей;
- №/VQG4/7516 от 23.03.2009г. на 37.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 24.03.2009г. на 400 рублей;
- №/VQG4/7516 от 04.05.2009г. на 40.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 09.06.2009г. на 40.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 03.07.2009г. на 17.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 06.07.2009г. на 27.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 07.07.2009г. на 11.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 03.08.2009г. на 38.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 06.06.2009г. на 2.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 04.09.2009г. на 40.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 19.10.2009г. на 37.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на 2.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 31.12.2009г. на 4.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 11.01.2010г. на 30.000 рублей;
- №/VQG1/7516 от 15.02.2010г. на 20.000 рублей;
- №/VQG4/7516 от 11.03.2010г. на 20.000 рублей, предоставленных для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 118-120);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 26.05.2011 г., в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, а по приходным кассовым ордерам деньги вносились на счет Ипатовой Л.И. (том № л.д.102-117);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по лицевым счетам №№, 42№ на имя ФИО23, №№, 40№, 40№, 40№, 40№ на имя ФИО182 (том 16 л.д. 127-146);
Вещественными доказательствами:
Расходными кассовыми ордерами и приходными кассовыми ордерами (далее - ПКО) по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на имя Арепьевой О.Ф. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/208 от 10.01.2006г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 26.01.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 08.02.2006г. на 1.000 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 17.02.2006г. на 20.100 рублей;
- ПКО 7516/11/279 от 27.02.2006г. на 34.500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 01.03.2006г. на 39.315 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 07.03.2006г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 13.03.2006г. на 17.150 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 30.03.2006г. на 4.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 12.04.2006г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 14.04.2006г. на 700 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.04.2006г. на 4.570 рублей;
- ПКО 7516/11/235 от 22.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 25.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 26.05.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/77/21 от 13.06.2006г. на14.900 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 26.06.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2006г. на 21.500 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 11.08.2006г. на 12.150 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 29.08.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 31.08.2006г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 31.08.2006г. на 74 рубля
- РКО 7516/77/5 от 07.09.2006г. на 20.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 11.09.2006г. на 16.700 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.10.2006г. на 10.800 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 10.11.2006г. на 16.000 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 14.11.2006г. на 20.219 рублей;
- РКО 7516/11/209 от 17.11.2006г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/228 от 21.11.2006г. на 5.104 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 21.11.2006г. на 5.102 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 27.11.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/77/11 от 06.12.2006г. на 660.950 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 12.12.2006г. на 15.700 рублей;
- РКО от 20.12.2006г. время 13: 22 на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 26.12..2006г. на 4.000 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 28.12.2006г. на 2.470 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 29.12.2006г. на 17.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 04.01.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/203от 23.01.2007г. на 11.000 рублей;
- ПКО 7516/77/1 от 26.01.2007г. на 1.500 рублей;
- ПКО 7516/77/12 от 05.02.2007г. на 15.750 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 12.02.2007г. на 15.300 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.02.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 05.03.2007г. на 10.000 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.03.2007г. на 5.750 рублей;
- РКО 7516/11/207 от 12.03.2007г. на 17.600 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 20.03.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 26.03.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 27.03.2007г. на 8.480 рублей;
- ПКО 7516/11/207 от 09.04.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.04.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/203 от 07.05.2007г. на 15.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 10.05.2007г. на 17.000 рублей;
- РКО 7516/11/212 от 18.05.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 29.05.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 04.06.2007г. на 12.500 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.06.2007г. на 3.300 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 14.06.2007г. на 17.400 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.06.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/7/6 от 26.06.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 05.07.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2007г. на 17.650 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 19.07.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.07.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 06.08.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.08.2007г. на 17.300 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.08.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 27.08.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 06.09.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.09.2007г. на 17.700 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 20.09.2007г. на 7.100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 26.09.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 05.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 12.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/54 от 15.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/12 от 18.10.2007г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 26.10.2007г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 29.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 06.11.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 08.11.2007г. на 500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 16.11.2007г. на 21.600 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.11.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.11.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 06.12.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 11.12.2007г. на 22.450 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.12.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 29.12.2007г. на 27.500 рублей;
- ПКО 203 от 09.01.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 23.01.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 30.01.2008г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/216 от 04.02.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.02.2008г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.02.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 05.03.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.03.2008г. на 23.250 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 19.03.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 26.03.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/253 от 04.04.2008г. на 50.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 09.04.2008г. на 34.200 рублей;
- РКО 7516/11/214 от 11.04.2008г. на 22.100 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 22.04.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 28.04.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 06.05.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 21.05.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 27.05.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/2 от 06.06.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/10 от 11.06.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/5 от 23.06.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/9 от 26.06.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/29 от 03.07.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 10.07.2008г. на 7.400 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 11.07.2008г. на 21.750 рублей;
- РКО 7516/11/218 от 22.07.2008г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 23.07.2008г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/234 от 05.08.2008г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 06.08.2008г. на 11.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.08.2008г. на 19.750 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.08.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 28/77/7516 от 05.09.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 4/77/7516 от 11.09.2008г. на 21.300 рублей;
- РКО 1/77/7516 от 26.09.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 9871/77/7516 от 06.10.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 10119/77/7516 от 13.10.2008г. на 21.400 рублей;
- РКО 4042/77/7516 от 27.10.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 4284/77/7516 от 06.11.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 41392/77/7516 от 11.11.2008г. на 21.800 рублей;
- РКО 00217/VQG4/7516 от 26.11.2008г. на сумму 5.450 рублей;
- ПКО 00498/VQG1/7516 от 05.12.2008г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 00493/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на сумму 1.000 рублей;
- РКО 00519/VQG4/7516 от 11.12.2008г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 00541/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на сумму 10.500 рублей;
- РКО 00904/VQG4/7516 от 25.12.2008г. на сумму 2.000 рублей;
- РКО 01062/VQG4/7516 от 30.12.2008г. на сумму 2.850 рублей;
- РКО 01244/VQG1/7516 от 31.12.2008г. на сумму 21.000 рублей;
- ПКО 01122/VQG4/7516 от 05.01.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 01531/VQG4/7516 от 21.01.2009г. на сумму 340 рублей;
- РКО 01616/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на сумму 4.800 рублей;
- ПКО 02038/VQG1/7516 от 06.02.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 02123/VQG1/7516 от 10.02.2009г. на сумму 22.500 рублей;
- РКО 02950/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- ПКО 03794/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на сумму 15.700 рублей;
- РКО 03828/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 60.000 рублей;
- РКО 04102/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- РКО 03833/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 03887/VQG1/7516 от 15.04.2009г. на сумму 42.000 рублей;
- ПКО 04630/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 05003/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на сумму 300 рублей;
- ПКО 06877/VQG4/7516 от 06.06.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 08201/VQG4/7516 от19.08.2009г. на сумму 50 рублей;
- ПКО 08817/VQG4/7516 от 14.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08884/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08945/VQG4/7516 от 18.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09050/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09229/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09330/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 09380/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 09502/VQG4/7516 от 19.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09702/VQG4/7516 от 26.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 02.11.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09946/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10290/VQG4/7516 от 17.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10573/VQG4/7516 от 25.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10943/VQG4/7516 от 04.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11413/VQG4/7516 от 18.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11830/VQG4/7516 от 31.12.2009г. на сумму 11.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 11.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 10471/VQG1/7516 от 25.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 12679/VQG4/7516 от 08.02.2010г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 13095/VQG4/7516 от 24.02.2010г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 13627/VQG4/7516 от 12.03.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 14287/VQG4/7516 от 02.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14411/VQG4/7516 от 08.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14648/VQG4/7516 от 14.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14713/VQG4/7516 от 16.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14725/VQG4/7516 от 19.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15119/VQG4/7516 от 30.04.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 13077/VQG1/7516 от 07.05.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 15361/VQG4/7516 от 11.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15576/VQG4/7516 от 17.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15668/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15913/VQG4/7516 от 28.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16159/VQG4/7516 от 07.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16552/VQG4/7516 от 15.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16764/VQG4/7516 от 18.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16878/VQG4/7516 от 22.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17314/VQG4/7516 от 06.07.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 17692/VQG4/7516 от 14.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17888/VQG4/7516 от 19.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 18321/VQG4/7516 от 03.08.2010г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 18746/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 19426/VQG4/7516 от 15.09.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 20165/VQG4/7516 от 08.10.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 22279/VQG4/7516 от 10.12.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 23889/VQG4/7516 от 07.02.2011г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 24840/VQG4/7516 от 15.03.2011г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 25040/VQG4/7516 от 22.03.2011г. на сумму 2.000 рублей;
Приходными кассовыми ордерами, по которым поступали денежные средства на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/5 от 08.02.2006г. на 32.000 рублей;
- ПКО 7516/11/239 от 06.03.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/233 от 07.04.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/77/27 от 10.05.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 08.06.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 10.07.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 08.08.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/20 от 08.09.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/9 от 08.11.2006г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 08.12.2006г. на 5.300 рублей;
- ПКО 7516/11/229 от 09.01.2007г. на 6.300 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 08.02.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/32 от 07.03.2007г. на 5.450 рублей;
- ПКО 7516/11/206 от 09.04.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/11/225 от 09.05.2007г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/241 от 08.06.2007г. на 6.750 рублей;
- ПКО 7516/11/237 от 05.07.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 07.08.2007г. на 5.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 06.09.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 08.10.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 07.04.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 07.07.2008г. на 6.350 рублей;
- ПКО 7516/11/224 от 11.08.2008г. на 7.500 рублей;
- ПКО 211/11/7516 от 08.09.2008г. на 7.100 рублей;
- ПКО 10011/77/7516 от 08.10.2008г. на 7.300 рублей;
- ПКО 4359/11/7516 от 10.11.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 00428/VQG4/7516 от 08.12.2008г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 02946/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03787/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 04207/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 04758/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05517/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 7.500 рублей;
- ПКО 08888/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09053/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09225/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09366/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09949/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 10652/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 12739/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15671/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 18747/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/257 от 29.03.2006г. на 60.630 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 18.05.2006г. на 59.300 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 25.05.2006г. на 33.000 рублей;
- ПКО 7516/11/230 от 28.11.2006г. на 26.58 рублей;
- ПКО 05236/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на сумму 100 рублей;
- ПКО 08202/VQG4/7516 от 19.08.2009г. на сумму 30 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на имя ФИО414 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/5 от 14.05.2007г. на 291.896 рублей;
- ПКО 7516/77/26 от 14.05.2007г. на 8.230 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 16.07.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 14.08.2007г. на 8.250 рублей;
- ПКО 7516/11/250 от 14.09.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 15.10.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/39 от 17.03.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 218/11/7516 от 15.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 3841/11/7516 от 14.10.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 4527/11/7516 от 17.11.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 02222/VQG4/7516 от 12.02.2009г. на сумму 9.600 рублей;
- ПКО 03073/VQG1/7516 от 12.03.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 03784/VQG1/7516 от 10.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04208/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04863/VQG4/7516 от 14.05.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 05734/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 0886/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09051/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09198/VQG4/7516 от 01.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09365/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09948/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10654/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12740/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15670/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на имя ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/2 от 08.05.2008г. на 300.000 рублей;
- ПКО 7516/77/13 от 08.05.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 08.05.2008г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/219 от 07.05.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 11.08.2008г. на 8.600 рублей;
- ПКО 210/11/7516 от 08.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 10030/77/7516 от 09.10.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 4360/11/7516 от 10.11.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 00443/VQG4/7516 от 09.12.2008г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 01850/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 01851/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 02945/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03788/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04211/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 800 рублей;
- ПКО 04206/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04759/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05516/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 00887/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09052/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09224/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09331/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09947/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10653/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12741/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15669/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ИП ФИО182) счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 10.01.2006г. на 9.900 рублей;
№ от 10.02.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 26.02.2006г. на 144.173 рублей;
№ от 27.02.2006г. на 450 рублей;
№ от 01.03.2006г. на 500 рублей;
№ от 24.03.2006г. на 148.000 рублей;
№ от 28.03.2006г. на 4.500 рублей;
№ от 24.04.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 29.05.2006г. на 13.500 рублей;
№ от 02.06.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 07.06.2006г. на 10.500 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 14.580 рублей;
№ от 14.06.2006г. на 1.300 рублей;
№ от 16.06.2006г. на 6.100 рублей;
№ от 19.06.2006г. на 21.000 рублей;
№ от 20.06.2006г. на 11.750 рублей;
№ от 22.06.2006г. на 5.960 рублей;
№ от 26.06.2006г. на 5.100 рублей;
№ от 27.06.2006г. на 6.200 рублей;
№ от 03.07.2006г. на 6.700 рублей;
№ от 04.07.2006г. на 12.600 рублей;
№ от 05.07.2006г. на 98.000 рублей;
№ от 07.07.2006г. на 15.000 рублей;
№ от 10.07.2006г. на 16.200 рублей;
№ от 11.07.2006г. на 8.500 рублей;
№ от 14.07.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 17.07.2006г. на 18.790 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 20.07.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 24.07.2006г. на 9.200 рублей;
№ от 28.07.2006г. на 10.200 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 01.08.2006г. на 51.000 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 47.000 рублей;
№ от 07.08.2006г. на 26.352,50 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 52.000 рублей;
№ от 16.08.2006г. на 36.000 рублей;
№ от 17.08.2006г. на 9.000 рублей;
№ от 21.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 22.08.2006г. на 17.500 рублей;
№ от 04.09.2006г. на 48.800 рублей;
№ от 06.09.2006г. на 4.800 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 12.09.2006г. на 38.000 рублей;
№ от 15.09.2006г. на 4.100 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 4.600 рублей;
№ от 22.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 25.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 29.09.2006г. на 15.500 рублей;
№ от 04.10.2006г. на 5.500 рублей;
№ от 16.10.2006г. на 1.500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 20.10.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 24.10.2006г. на 20.200 рублей;
№ от 25.10.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 27.10.2006г. на 48.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 2.500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 23.400 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 28.600 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 20.11.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 21.11.2006г. на 16.000 рублей;
№от 27.11.2006г. на 51.500 рублей;
№ от 06.12.2006г. на 150.000 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 15.12.2006г. на 14.500 рублей;
№ от 18.12.2006г. на 21.100 рублей;
№ от 19.12.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 200.000 рублей;
№ от 21.12.2006г. на 170.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 54.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 26.12.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 04.01.2007г. на 28.700 рублей;
№ от 09.01.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 19.01.2007г. на 5.500 рублей;
№ от 22.01.2007г. на 33.600 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 26.01.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 29.01.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 07.02.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 12.02.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 16.02.2007г. на 13.300 рублей;
№ от 19.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 27.02.2007г. на 35.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 11.027,60 рублей;
№ от 05.03.2007г. на 9.200 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 105.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 21.070 рублей;
№ от 13.03.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 20.03.2007г. на 15.500 рублей;
№ от 22.03.2007г. на 12.100 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 61.000 рублей;
№ от 28.03.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 9.600 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 05.04.2007г. на 3.800 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 23.300 рублей;
№ от 18.04.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 19.04.2007г. на 4.300 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 3.600 рублей;
№ от 23.04.2007г. на 13.400 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 4.400 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 13.272,30 рублей;
от 28.04.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 1.050 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 04.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 10.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 17.05.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 18.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 28.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 29.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 04.06.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2007г. на 12.600 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 20.06.2007г. на 21.8000 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 30.960 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 13.379 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 6.363 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 10.976 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 06.07.2007г. на 9.000 рублей;
№ от 12.07.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 17.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 9.889 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 22.813,88 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 20.360 рублей;
№ от 24.07.2007г. на 11.429 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 26.07.2007г. на 8.300 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 9.500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 34.000 рублей;
№ от 02.08.2007г. на 18.600 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 8.487 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 07.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 16.08.2007г. на 10.153,64 рублей;
№ от 17.08.2007г. на 42.000 рублей;
№ от 20.08.2007г. на 8.700 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 15.165 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 10.835 рублей;
№ от 23.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 27.08.2007г. на 31.500 рублей;
№ от 28.08.2007г. на 15.626 рублей;
№ от 29.08.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 23.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 8.400 рублей;
№ от 06.09.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 13.09.2007г. на 7.700 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 17.09.2007г. на 14.000 рублей;
№ от 21.09.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 24.09.2007г. на 35.000 рублей;
№ от 25.09.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 26.09.2007г. на 5.300 рублей;
№ от 27.09.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 15.10.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 62.300 рублей;
№ от 17.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 24.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 25.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 29.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 30.10.2007г. на 300.500 рублей;
№ от 31.10.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 02.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 25.000 рублей;
№ от 13.11.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.11.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.11.2007г. на 11.600 рублей;
№ от 21.11.2007г. на 1.700 рублей;
№ от 26.11.2007г. на 11.000 рублей;
№ от 27.11.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 80.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 07.12.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 10.12.2007г. на 33.000 рублей;
№ от 12.12.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 13.12.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 14.12.2007г. на 22.600 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 21.12.2007г. на 93.000 рублей;
№ от 29.12.2007г. на 22.000 рублей;
№ от 09.01.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 15.01.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 16.01.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 17.01.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 27.000 рублей;
№ от 23.01.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 08.02.2008г. на 38.500 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 18.02.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 22.02.2008г. на 13.500 рублей;
№ от 26.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 13.03.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 14.03.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 19.03.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 21.03.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 24.03.2008г. на 35.000 рублей;
б/н от 25.03.2008г на 3.500
№ от 31.03.2008г. на 12.800 рублей;
№ от 01.04.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 04.04.2008г. на 70.000 рублей;
№ от 14.04.2008г. на 7.835 рублей;
№ от 15.04.2008г. на 11.400 рублей;
№ от 17.04.2008г. на 20.500 рублей;
№ от 21.04.2008г. на 21.300 рублей;
№ от 24.04.2008г. на 37.000 рублей;
№от 24.04.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 28.04.2008г. на 2.300 рублей;
№ от 12.05.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 12.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 23.05.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 27.05.2008г. на 25.700 рублей;
№ от 28.05.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 04.06.2008г. на 8.700 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2008г. на 6.600 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 11.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 17.06.2008г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 24.06.2008г. на 32.500 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 30.06.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 01.07.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 27.400 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 09.07.2008г. на 700 рублей;
№ от 14.07.2008г. на 39.000 рублей;
№ от 15.07.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 21.07.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 29.07.2008г. на 65.000 рублей;
№ от 31.07.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 46.000 рублей;
№ от 13.08.2008г. на 34.000 рублей;
№ от 14.08.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 18.08.2008г. на 26.500 рублей;
№ от 19.08.2008г. на 6.700 рублей;
№ от 20.08.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 25.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 26.08.2008г. на 16.100 рублей;
№ от 01.09.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 02.09.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 05.09.2008г. на 17.500 рублей;
№ от 15.09.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 22.09.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 24.09.2008г. на 10.500 рублей;
№ от 26.09.2008г. на 18.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 06.10.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 07.10.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 14.000 рублей;
№ от 15.10.2008г. на 11.700 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 5.300 рублей;
№ от 22.10.2008г. на 12.500 рублей;
№ от 24.10.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 28.10.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.10.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 31.10.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 10.11.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.11.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 12.11.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 14.11.2008г. на 11.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 9.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.11.2008г. на 11.500 рублей;
№/VQG1/7516 от 01.12.2008г. на 17.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 04.12.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на 2.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.12.2008г. на 27.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 15.12.2008г. на 1.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на 22.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.12.2008г. на 13.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 40.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 29.12.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.01.2009г. на 13.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.01.2009г. на 17.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 19.01.2009г. на 11.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.01.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 09.02.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.03.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 04.03.2009г. на 4.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.03.2009г. на 5.100 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.03.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 4.650 рублей;
чек БС 0405127 на 8.000 рублей; от 28.04.2009г. с приложением: копией карточки с образцами подписей на двух листах;
№/VQG4/7516 от 30.04.2009г. на 6.200 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на 1.400 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 14.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 31.200 рублей;
№/VQG1/7516 от 14.05.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 15.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 550 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.05.2009г. на 70.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.05.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на 22.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.05.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 05.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 11.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 2.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.06.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 9.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 399,41 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 0,02 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ООО «Престиж») счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 29.03.2006г. на 60.000 рублей;
№ от 29.03.2006г. на 1.360 рублей;
Чек АК 8108951 от 07.04.2008г. на 58.000 рублей;.
№ от 18.05.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 500 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 3.500 рублей;
№ от 28.08.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 5.400 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 34.000 рублей;
№ от 27.11.2006г. на 27.700 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 24.500 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 30.500 рублей;
№ от 15.02.2007г. на 10.300 рублей;
№ от 21.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 500 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 200 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 04.04.2007г. на 20.500 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 11.400 рублей;
№ от 16.04.2007г. на 3.100 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 1.600 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 43.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 8.200 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 3.00 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 24.000 рублей;
№ от 14.05.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 107.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 12.300 рублей;
№ от 24.05.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 71.000 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 700 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 19.750 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 26.500 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 10.400 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 2.200 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 74.000 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 30.08.2007г. на 500 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 85.000 рублей;
№ от 01.10.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.10.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10..2007г. на 25.000 рублей;
№ от 11.10.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 18.10.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 22.10.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 06.11.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 09.11.2007г. на 45.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 14.11.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 29.11.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 1.000 рублей;
№ от 25.12.2007г. на 53.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 17.000 рублей;
№ от 07.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 31.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 20.03.2008г. на 53.000 рублей;
№ от 31.03.2008г. на 29.500 рублей;
№ от 03.04.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.04.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 30.04.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 08.05.2008г. на 72.000 рублей;
№ от 19.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 02.06.2008г. на 33.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 02.07.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 80.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 36.000 рублей;
№ от 30.07.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 5.000 рублей;
№ от 12.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 57.000 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 29.08.2008г. на 25.000 рублей;
№ от 04.09.2008г. на 61.000 рублей;
№ от 25.09.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 30.09.2008г. на 47.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 20.10.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 25.500 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 21.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 25.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 29.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.12.2008г. на 18.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 90.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 1.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.02.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.02.2009г. на 11.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.03.2009г. на 600 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на 12.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.04.2009г. на 3.800 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 2.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 4.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 450 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 24.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 3.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 2574,31 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 25 рублей, которые предоставлялись для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 173-175, 204-208, 254-263);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 27.05.2011 г., в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, а по приходным кассовым ордерам деньги вносились на счет Арепьевой О.Ф., ФИО182, ООО «Престиж»(том № л.д.148-172, 176-203, 209-253);
- Заключением № 4355 от 10.08.2011 г. бухгалтерской судебной экспертизы, согласно которому:
По первому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО78 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 28.11.2006г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 7 281,58 руб. (строка 1 приложения № к заключению эксперта), а именно: 28.11.2006г. в сумме 26.58 рублей на счет ФИО182№, в сумме 7255 рублей на счет ФИО78,
По второму вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 07.12.2006г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 109 000,00 руб. (строка 2 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3700 рублей на счет ФИО124№, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 рублей на счет ФИО182№, в сумме 5300 рублей на счет ФИО182№.
По третьему вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО130 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 26.12.2006г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 73 470,00 руб. (строка 4 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 35000 рублей, 27.12.2006г. в сумме 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000 рублей на счет ФИО182№, 28.11.2006г. в сумме 16000 рублей на счет ФИО185, в сумме 7955 рублей на счет ФИО210 Е.В., в сумме 2470 рублей на счет Арепьевой О.Ф., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4055 рублей на счет ФИО130
По четвертому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО128 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 28.12.2006г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 181 425,00 руб. (строка 5 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000 рублей и 09.01.20007 г. в сумме 47700 рублей на счет ФИО182№, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 6300 рублей на счет ФИО182№, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14000 рублей на счет ФИО110, 29.12.2006г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой Л.И., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 48000 рублей на счет Ипатовой Л.И, 28.12.2006г. в сумме 16000 рублей на счет ФИО185, в сумме 7955 рублей на счет ФИО210 Е.В., в сумме 2470 рублей на счет Арепьевой О.Ф., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8000 рублей на счет ФИО85
По пятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО125 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 24.01.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 102 328,11 руб. (строка 6 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 70000 рублей и 26.01.2007г. в сумме 21500 рублей на счет ФИО182, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5268,11 рублей на счет ФИО109, 24.01.2007г. в сумме 4060 рублей на счет ФИО125
По шестому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО113 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 26.01.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 81 268,11 руб. (строка 7 приложения № к заключению эксперта), а именно: 26 и ДД.ММ.ГГГГ в суммах 21500 и 5000 рублей соответственно на счет ФИО182, 29.01.2007г. в сумме 48000 рублей на счет Ипатовой Л.И., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5268,11 рублей на счет ФИО109, в сумме 1500 рублей на счет Арепьевой О.Ф.
По седьдому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО11 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 13.04.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 44 660,00 руб. (строка 9 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 23300 рублей на счет ФИО548, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14000 рублей на счет Алехина, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей на счет ФИО124, в сумме 3360 рублей на счет ФИО286.
По восьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО49 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 10.05.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 31 780,00 руб. (строка 10 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 4050 рублей на счет ФИО510, в сумме 8000 рублей на счет ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8230 рублей на счет ФИО548№, 11.05.2007г. в сумме 4500 рублей на счет ФИО526.
По девятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО126на ФИО249 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 31.05.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 41 050,00 руб. (строка 11 приложения № к заключению эксперта), а именно: 31.05.2007г. в сумме 5000 рублей на счет ФИО548№, 04.06.2007г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 12500 рублей на счет Арепьевой О.Ф., 31.05.2007г. в сумме 7550 рублей на счет ФИО496, в сумме 8000 рублей на счет ФИО488.
По десятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО117 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 06.08.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 89 900,00 руб. (строка 12 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 24000 рублей и 07.08.2007г. в сумме 10500 рублей и в сумме 5800 рублей на счет ФИО548, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3800 рублей на счет ФИО124, в сумме 8000 рублей на счет ФИО507, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 7800 рублей на счет ФИО488, 06.08.2007г. в сумме 15800 рублей на счет Арепьевой, в сумме 4400 рублей на счет Буодакова, в сумме 5300 рублей на счет ФИО117.
По одиннадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО122 в ВСФ ОАО АКБ «Госбанк» по кредитному договору от 09.08.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 12 310,00 руб. (строка 13 приложения № к заключению эксперта), а именно: 09.08.2007г. в сумме 7810 рублей на счет ФИО526, 13.08.2007г. в сумме 4500 рублей на счет ФИО510.
По двенадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО129 в ВСФ ОАО АКБ «Госбанк» по кредитному договору от 17.08.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 119 150,00 руб. (строка 14 приложения № к заключению эксперта), а именно: 17.08.2007г. в сумме 42000 рублей и 20.08.2007г. в сумме 8700 рублей на счет ФИО548, 17.08.2007г. в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой, на сумму 7250 рублей на счет ФИО539, в сумме 7000 рублей на счет Арепьевой, в сумме 8300 рублей на счет ФИО496, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8400 рублей на счет Арепьева, 21.08.2007г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО527.
По тринадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО119 в ВСФ ОАО АКБ «Госбанк» по кредитному договору от 03.09.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 66 990,00 руб. (строка 15 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 31400 рублей на счет ФИО548, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 8090 рублей на счет ФИО119, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме 4500 рублей на счет ФИО540, в сумме 3000 рублей на счет ФИО533.
По четырнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО45 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 05.09.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 50 320,00 руб. (строка 16 приложения № к заключению эксперта), а именно: 06.09.2007г. в сумме 2500 рублей на счет ФИО548№, в сумме 7200 рублей на счет ФИО548№, в сумме 3000 рублей на счет ФИО538, в сумме 4190 рублей на счет Ипатовой, в сумме 8230 рублей на счет ФИО45, в сумме 4400 рублей на счет ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 5000 рублей на счет ФИО488.
По пятнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №С000610, открытого на имя ФИО22 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 23.10.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 242 250,00 руб. (строка 17 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 15000 рублей на счет ФИО548№, 23.10.2007г. в сумме 150000 рублей и 24.10.2007г. в сумме 100 рублей на счет Ипатовой №, 23.10.2007г. в сумме 3000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549.
По шестнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО15 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 02.11.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 152 910,00 руб. (строка 18 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 50000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 37000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 7600 рублей на счет ФИО496, в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 7500 рублей на счет ФИО488, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой, 07.11.2007г. в сумме 7200 рублей на счет ФИО548№, 06.11.2007г. в сумме 3600 рублей на счет ФИО538.
По семнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО55 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»: по кредитному договору от 23.10.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 50 870,00 руб. (строка 19 приложения № к заключению эксперта), а именно: 16.11.2007г. в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3500рублей на счет ФИО286, в сумме 8000 рублей на счет ФИО523, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 8000 рублей на счет ФИО526, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, 14.11.2007г. в сумме 8370 рублей на счет ФИО512.
По восемнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО52 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 22.11.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента, снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 159 000,00 (строка 20 приложении № к заключению эксперта), а именно: 26.11.2007г. в сумме 11000 рублей на счет ФИО548, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 13000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 8000 рублей на счет ФИО527, в сумме 8000 рублей на счет ФИО507, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45, ФИО119, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 8000 рублей на счет ФИО526, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 16000 рублей на счет ФИО210, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, в сумме 4500 рублей на счет ФИО540, в сумме 3000 рублей на счет ФИО533, 22.11.2007г. в сумме 12500 рублей на счет ФИО52.
По девятнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО36 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 29.11.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 281 730,00 руб. (строка 21 приложения № к заключению эксперта), а именно: 29.11.2007г. в сумме 50000 рублей на счет ФИО182№, 30.11.2007г. в сумме 175000 рублей на счет ФИО182№, 30.11.2007г. в сумме 14490 рублей на счет ФИО85, 30.11.2007г. в сумме 14040 рублей на счет ФИО210 Е.В., 29.11.2007г. в сумме 8400 рублей на счет ФИО36, 30.11.2007г. в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО78, в сумме 8400 рублей на счет ФИО31
По двадцатому вопросу. Денежные средства, снятие со счета №, открытого на имя ФИО31 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк): по кредитному договору от 30.11.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 223 330,00 руб. (строка 22 приложения № к заключению эксперта), а именно: 30.11.2007г. в сумме 175000 рублей на счет ФИО548, в сумме 14490 рублей на счет ФИО527, в сумме 14040 рублей на счет ФИО210, в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО488, в сумме 8400 рублей на счет ФИО499.
По двадцать первому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО86 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 05.12.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 125 900,00 руб. (строка 23 приложения № к заключению эксперта), а именно: 06.12.2007г. в сумме 75000 рублей на счет ФИО548№, 07.12.2007г. на сумму 7200 рублей на счет ФИО548№, в сумме 3700 рублей на счет ФИО538, 05.12.2007г. в сумме 3500 рублей на счет Ипатовой, в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой, 07.12.2007г. в сумме 12400 рублей на счет ФИО527, ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8100 рублей на счет ФИО528.
По двадцать второму вопросу. Денежные средства, снятые со счета №С000540, открытого на имя ФИО128 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 14.12.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 45 900,00 руб. (строка 5 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 22600 рублей на счет ФИО548№, в сумме 8300 рублей на счет ФИО548№, в сумме 9700 рублей на счет ФИО210, 17.12.2007г. в сумме 5300 рублей на счет ФИО117.
По двадцать третьему вопросу. Денежные средства, святые со счета №, открытого на имя ФИО127 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 28.12.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 241 100,00 руб. (строка 24 приложения № к заключению эксперта), а именно: 29.12.2007г. в сумме 22000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 7000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 7200 рублей на счет ФИО548№, в сумме 3700 рублей на счет ФИО538, 29.12.2007г. в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 13000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 75000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 8000 рублей на счет ФИО507, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45 и счет ФИО119, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 8000 рублей на счет ФИО526, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 7600 рублей на счет ФИО549, в сумме 4200 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО488, в сумме 12200 рублей на счет ФИО127, в сумме 8400 рублей на счет ФИО493, 09.01.2008г. в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой.
По двадцать четвертому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО43 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 10.01.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 116 800,00 руб. (строка 25 приложения № к заключению эксперта), а именно: 11.01.2008г. в сумме 40000 рублей и 15.01.2008г. в сумме 37000 рублей на счет ФИО548№, 11.01.2008г. в сумме 8300 рублей на счет ФИО548№, 14.01.2008г. в сумме 14000 рублей на счет Алехина, 11.01.2008г. в сумме 5600 рублей на счет ФИО117, в сумме 11900 рублей на счет ФИО506.
По двадцать пятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО72 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 22.01.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 122 000,00 руб. (строка 26 приложения № к заключению эксперта), а именно: 22.01.2008г. в сумме 27000 рублей и 23.11.2008г. в сумме 32000 рублей на счет ФИО548№, 14.02.2008г. в сумме 8300 рублей на счет ФИО548№, в сумме 14000 рублей на счет Алехина, 11.01.2008г. на сумму 5600 рублей на счет ФИО117, на сумму 11900 рублей на счет ФИО43
По двадцать шестому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО63 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 01.02.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 99 750,00 руб. (строка 27 приложения № к заключению эксперта), а именно: 04.02.2008г. в сумме 23000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, 8500 рублей на счет ФИО507, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45 и ФИО119, в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой, 01.02.2008г. в сумме 1150 рублей на счет ФИО527, в сумме 7100 рублей на счет ФИО496, в сумме 8500 рублей на счет ФИО499, в сумме 7000 рублей на счет ФИО493, в сумме 8000 рублей на счет ФИО516.
По двадцать седьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО113 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 06.02.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 126 600,00 руб. (строка 8 приложения № к заключению эксперта), а именно: 08.02.2008г. в сумме 38500 рублей на счет ФИО548№, в сумме 7200 рублей на счет Алехиной, в сумме 9000 рублей на счет ФИО512, в сумме 5200 рублей на счет ФИО117, 07.02.2008г. в сумме 3700 рублей на счет ФИО538, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, 07.02.2008г. в сумме 12500 рублей на счет ФИО527, в сумме 8000 рублей на счет ФИО507, в сумме 8000 рублей на счет ФИО533.
По двадцать восьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО44 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 13.02.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 113 915,00 руб. (строка 28 приложения № к заключению эксперта), а именно: 14.02.2008г. в сумме 8300 рублей на счет ФИО548№, 13.02.2008г. в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 13000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12500 рублей на счет ФИО52, в сумме 8000 рублей на счет Хорошапвцева, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 10000 рублей на счет ФИО210, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, в сумме 8500 рублей на счет ФИО512, в сумме 8500 рублей на счет ФИО528, в сумме 16615 рублей на счет ФИО44
По двадцать девятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО75 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 19.02.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 47 700,00 руб. (строка 29 приложения № к заключению эксперта), а именно: 20.02.2008г. в сумме 24700 рублей на счет ФИО548№, в сумме 7000 рублей на счет Арепьевой, 19.02.2008г. в сумме 16000 рублей на счет ФИО522.
По тридцатому вопросу. Денежные средства, снятие со счета №, открытого на имя ФИО74 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 03.03.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 217 200.00 (строка 30 приложении № к заключению эксперта), а именно: 04.03.2008г. в сумме 40000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 13000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 37000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12500 рублей на счет ФИО527, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45, в сумме 7700 рублей на счет ФИО549, в сумме 8500 рублей на счет ФИО499, в сумме 8500 рублей на счет ФИО528, в сумме 14600 рублей на счет ФИО42, в сумме 8200 рублей на счет ФИО521, 05.03.2008г. в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой, 06.03.2008г. в сумме 8200 рублей на счет ФИО493.
По тридцать первому вопросу. Денежные средства., снятые со счета №, открытого на имя ФИО42 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 04.03.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 217 200,00 руб. (строка 31 приложения № к заключению эксперта), а именно: 04.03.2008г. в сумме 40000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 13000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 37000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12500 рублей на счет ФИО527, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45, в сумме 7700 рублей на счет ФИО549, в сумме 8500 рублей на счет ФИО499, в сумме 8500 рублей на счет ФИО528, в сумме 14600 рублей на счет ФИО42, в сумме 8200 рублей на счет ФИО521, 05.03.2008г. в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой, 06.03.2008г. в сумме 8200 рублей на счет ФИО493.
По тридцать второму вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО81 в ВСФ ОАО АКБ «Госбанк» по кредитному договору от 09.03.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 31 130,00 руб. (строка 32 приложения № к заключению эксперта), а именно: 12.03.2008г. в сумме 21070 рублей и 13.03.2008г. в сумме 2000 рублей на счет ФИО548№, 12.03.2008г. в сумме 4000 рублей на счет ФИО538, 09.03.2008г. в сумме 4060 рублей на счет ФИО526.
По тридцать третьему вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО41 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 28.03.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 119 700,00 руб. (строка 33 приложения № к заключению эксперта), а именно: 31.03.2008г. в сумме 12800 рублей и 01.04.2008г. в сумме 3000 рублей на счет ФИО548№, 31.03.2008г. в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме 4500 рублей на счет ФИО540, в сумме 3000 рублей на счет ФИО533, в сумме 7500 рублей на счет ФИО496, в сумме 8600 рублей на счет ФИО501, в сумме 4300 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО488, в сумме 8400 рублей на счет ФИО499, в сумме 84000 рублей на счет ФИО499, в сумме 12500 рублей на счет ФИО127, в сумме 12800 рублей на счет ФИО496, 28.03.2008г. в сумме 15000 рублей на счет ФИО41
По тридцать четвертому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО102 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 03.04.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 254 037,37 руб. (строка 34 приложения № к заключению эксперта), а именно: 04.04.2008г. в сумме 70000 рублей на счет ФИО548№, 07.04.2008г. в сумме 7200 рублей на счет ФИО548№, 04.04.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 37000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 13200 рублей на счет ФИО527, в сумме 8500 рублей на счет ФИО119, в сумме 50000 рублей на счет Арепьевой, в сумме 5537 рублей на счет ФИО117, в сумме 8100 рублей на счет ФИО525, в сумме 8000 рублей на счет ФИО516.
По тридцать пятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО62 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 09.04.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 94 700,00 руб. (строка 35 приложения № к заключению эксперта), а именно: 10.04.2008г. в сумме 13000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 8000 рублей на счет ФИО507, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 8000 рублей на счет ФИО526, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 8000 рублей на счет ФИО533, в сумме 8500 рублей на счет ФИО512, в сумме 8500 рублей на счет ФИО528, в сумме 12000 рублей на счет ФИО43, 09.04.2008г. в сумме 11200 рублей на счет ФИО515.
По тридцать шестому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО115 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 16.04.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 96 800,00 руб. (строке 36 приложения № к заключению эксперта), а именно: 17.04.2008г. в сумме 20500 рублей на счет ФИО548№, в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 10000 рублей на счет ФИО210, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, в сумме 13000 рублей на счет ФИО522, в сумме 12500 рублей на счет ФИО519, в сумме 12800 рублей на счет ФИО44, 16.04.2008г. в сумме 3000 рублей на счет ФИО115
По тридцать седьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО73 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 04.05.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 114 800,00 руб. (строка 38 приложения № к заключению эксперта), а именно: 05.05.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 8500 рублей на счет ФИО119, в сумме 8600 рублей на счет ФИО499, в сумме 8000 рублей на счет ФИО516, 06.05.2008г. в сумме 15800 рублей на счет Арепьевой, 04.05.2008г. в сумме 7800 рублей на счет ФИО549, в сумме 8400 рублей на счет ФИО501, в сумме 11200 рублей на счет ФИО509.
По тридцать восьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО123 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 19.05.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 167 558,01 руб. (строка 39 приложения № к заключению эксперта), а именно: 20.05.2008г. в сумме 37000 рублей на счет ФИО548№, 20.05.2008г. в сумме 14000 рублей и 21.05.2008г. в сумме 158,01 рублей на счет Алехина, 20.05.2008г. в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 1000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 2000 рублей на счет Ипатовой №, в суме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 8000 рублей на счет ФИО526, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, в сумме 8500 рублей на счет ФИО512, в сумме 8400 рублей на счет Арепьева, в сумме 13000 рублей на счет ФИО522, в сумме 12500 рублей на счет ФИО519, в сумме 12000 рублей на счет ФИО43, 19.05.2008г. в сумме 7000 рублей на счет Арепьевой, в сумме 11000 рублей на счет ФИО488, в сумме 13000 рублей на счет ФИО44
По тридцать девятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО24 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 22.05.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 86 500,00 руб. (строка 40 приложения № к заключению эксперта), а именно: 23.05.2008г. в сумме 50000 рублей на счет ФИО548№, 23.05.2008г. в сумме 12500 рублей на счет ФИО52, 22.05.2008г. в сумме 12100 рублей на счет ФИО497, в сумме 400 рублей на счет ФИО42, 26.05.2008г. в сумме 11500 рублей на счет ФИО498.
По сороковому вопросу. Денежные средства, снятие со счета №, открытого на имя ФИО82 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 26.05.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 170 500,00 руб. (строка 41 приложения № к заключению эксперта), а именно: 27.05.2008г. в сумме 25700 рублей и 28.05.2008г. в сумме 6000 рублей на счет ФИО548№, 28.05.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 8500 рублей на счет ФИО119, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме 4500 рублей на счет ФИО540, в сумме 3000 рублей на счет ФИО533, в сумме 12500 рублей на счет ФИО127, в сумме 12000 рулей на счет ФИО41, в сумме 8000 рублей на счет ФИО516, в сумме 12300 рублей на счет ФИО496, 26.05.2008г. в сумме 11500 рублей на счет ФИО498.
По сорок первому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО118 в ВСФ ОАО АКБ «Госбанк» по кредитному договору от 29.05.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 73 990,00 руб. (строка 42 приложения № к заключению эксперта), а именно: 09.06.2008г. в сумме 33800 рублей на счет ФИО548№, 08.06.2008г. в сумме 6750 рублей на счет ФИО548№, в сумме 7640 рублей на счет ФИО507, 09.06.2008г. в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3800 рублей на счет ФИО538, в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526.
По сорок второму вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО38 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 29.05.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов го авансовым отчетам, страховых премий) в размере 39 200,00 руб. (строка 43 приложения № к заключению эксперта), а именно: 29.05.2008г. в сумме 11000 рублей на счет ФИО38, в сумме 8400 рублей на счет ФИО501, в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО488, в сумме 8400 рублей на счет ФИО499.
По сорок третьему вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 01.07.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 208 400,00 руб. (строка 3 приложения № к заключению эксперта), а именно: 01.07.2008г. в сумме 10000 рублей на счет ФИО182№, в сумме 11000 рублей на счет ФИО124№, в сумме 8100 рублей и 14400 рублей на счет ФИО22ДД.ММ.ГГГГ денежные средства поступили на счета ФИО31 в сумме 8500 рублей, ФИО415 в сумме 8000 рублей, ФИО95 в сумме 11000 рублей, ФИО15 в сумме 7900 рублей. ДД.ММ.ГГГГ денежные средства поступили на счета Ипатовой в сумме 37000 рублей №, Ипатовой в сумме 12000 рублей №, Ипатовой № в сумме 34500 рублей, ФИО119 в сумме 8500 рублей, ФИО516 в сумме 8000 рублей.
По сорок четвертому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО95 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 02.07.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 164 900,00 руб. (строка 44 приложения № к заключению эксперта), а именно: 03.07.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 37000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 8500 рублей на счет ФИО119, в сумме 16000 рублей на счет Арепьевой, в сумме 5000 рублей на счет ФИО38, в сумме 8500 рублей на счет ФИО509, в сумме 8000 рублей на счет Леонтьвой02.07.2008г. в сумме 8500 рублей на имя ФИО499, в сумме 8000 рублей на счет Арепьева, в сумме 7900 рублей на счет ФИО493, в сумме 11000 рублей на счет ФИО95
По сорок пятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО120 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 07.07.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 94 100,00 руб. (строка 45 приложения № к заключению эксперта), а именно: 07.07.2008г. в сумме 47400 рублей, 09.07.2008г. в сумме 700 рублей на счет ФИО548№, 07.08.2008г. в сумме 6350 рублей на счет ФИО548№, 07.07.2008г. в сумме 8300 рублей на счет ФИО548№, в сумме 5300 рублей на счет ФИО117, в сумме 7050 рублей на счет ФИО525, в сумме 8000 рублей на счет ФИО521, в сумме11000 рублей на счет ФИО524.
По сорок шестому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО121 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 18.07.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 223 800,00 руб. (строка 4(5 приложения № к заключению эксперта), а именно: 21.07.2008г. в сумме 50000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 12500 рублей на счет ФИО52, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, в сумме 4500 рублей ФИО540, в сумме 3000 рублей на счет ФИО533, в сумме 8400 рублей на счет Арепьева, в сумме 13000 рублей на счет ФИО522, в сумме 12500 рублей на счет ФИО519, в сумме 8000 рублей на счет ФИО537, в сумме 9000 рублей на счет ФИО497, в сумме 12500 рублей на счет ФИО127, в сумме 1200 рублей на счет ФИО41, в сумме 12500 рублей на счет ФИО115, в сумме 12000 рублей на счет ФИО43, в сумме 12800 рублей на счет ФИО44, 22.07.2008г. в сумме 7100 рублей на счет Арепьевой.
По сорок седьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО76 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 22.07.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 75 900,00 руб. (строка 47 приложения № к заключению эксперта), а именно: 25.07.2008г. в сумме 22500 рублей на счет ФИО548№, в сумме 8500 рублей на счет ФИО488, 24.07.2008г. в сумме 300 рублей на счет Алехина, в сумме 8000 рублей на счет ФИО523, 25.07.2008г. в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 11000 рублей на счет ФИО496, в сумме 8500 рублей на счет ФИО498, 28.07.2008г. в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 1000 рублей на счет ФИО43
По сорок восьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №(5, открытого на имя ФИО80 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 29.07.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 36 200,00 руб. (строка 48 приложения № к заключению эксперта), а именно: 31.07.2008г. в сумме 6500 рублей на счет ФИО548№, 30.07.2008г. в сумме 8400 рублей на счет ФИО501, в сумме 7500 рублей на счет ФИО488, в сумме 8500 рублей на счет ФИО80
По сорок девятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО50ФИО302 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 07.08.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 208 300,00 руб. (строка 49 приложения № к заключению эксперта), а именно: 13.08.2008г. в сумме 34000 рублей и 14.08.2008г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО548№, 14.08.2008г. в сумме 8300 рублей на счет ФИО548№, 12.08.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 37000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12500 рублей на счет ФИО527, в сумме 8500 рублей на счет ФИО45, в сумме 8500 рублей на счет ФИО528, в сумме11500 рублей на счет ФИО42, в сумме 8500 рулей на счет ФИО525, в сумме 8600 рублей на счет ФИО521, в сумме 8000 рублей на счет ФИО511, в сумме 8400 рублей на счет ФИО493.
По пятидесятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО116 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 20.08.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 161 600.00 руб. (строка 37 приложения № к заключению эксперта), а именно: 21.08.2008г. в сумме 14500 рублей, 22.08.2008г. в сумме 45000 рублей, 25.08.2008г. в сумме 10000 рублей на счет ФИО548№, 22.08.2008г. в сумме 12500 рублей на счет ФИО52, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, в сумме 13000 рублей на счет ФИО522, в сумме 12000 рублей на счет ФИО519, в сумме 9000 рублей на счет ФИО497, в сумме 8500 рублей на счет ФИО498, 25.08.2008г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО488, 21.08.2008г. в сумме 8500 рублей на счет ФИО115, в сумме 13100 рублей на счет ФИО44
По пятьдесят первому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №С000179, открытого на имя ФИО60 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 26.08.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента. снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 107 900,00 руб. (строка 50 приложения № к заключению эксперта), а именно: 29.08.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 7000 рублей на счет ФИО119, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме по 3000 рублей на счета ФИО540 и ФИО533, в сумме 5000 рублей на счет ФИО416, в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 12500 рублей на счет ФИО127, в сумме 12000 рублей на счет ФИО41, в сумме 8300 рублей на счет ФИО523, в сумме 8000 рублей на счет ФИО511, в сумме 5000 рублей на счет ФИО516, 27.08.2008г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО514.
По пятьдесят второму вопросу. Денежные средства, святые со счета №С 000181, открытого на имя ФИО111 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 28.08.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 155 100,00 руб. (строка 51 приложения № к заключению эксперта), а именно: 01.09.2008г. в сумме 32000 рублей и 02.09.2008г. в сумме 15000 рублей на счет ФИО548№, 29.08.2008г. в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 7000 рублей на счет ФИО119, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме по 3000 рублей на счета ФИО540 и ФИО533, в сумме 5000 рублей на счет ФИО502, в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 12500 рублей на счет ФИО127, в сумме 12000 рублей на счет ФИО41, в сумме 8300 рублей на счет ФИО523, в сумме 8000 рублей на счет ФИО511, в сумме 5000 рублей на счет ФИО516, 01.09.2008г. в сумме 8200 рублей на счет ФИО501.
По пятьдесят третьему вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО64 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 03.09.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 181 800,00 руб. (строка 52 приложения № к заключению эксперта), а именно: 05.09.2008г. в сумме 17500 рублей на счет ФИО548№, в сумме 12500 рублей на счет ФИО527, в сумме 15800 рублей на счет Арепьевой, 08.09.2008г. в сумме 7100 рублей на счет ФИО548№, в сумме 8500 рублей га счет ФИО548№, в сумме 2100 рублей на счет ФИО538, 04.09.2008г. в сумме 8200 рублей на счет ФИО538 (второй), в сумме 7700 рублей на счет ФИО496, в сумме 7300 рублей на счет ФИО488, в сумме 8600 рублей на счет ФИО499, в сумме 8000 рублей на счет Арепьева, в сумме 8000 рублей на счет ФИО508, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 34500 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 11500 рублей на счет ФИО505, в сумме 8500 рублей на счет ФИО509, в сумме 8000 рублей на счет ФИО95
По пятьдесят четвертому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО67 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 11.09.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 181 000,00 руб. (строка 53 приложения № к заключению эксперта), а именно: 15.09.2008г. в сумме 43000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 8500 рублей на счет ФИО548№, в сумме 14000 рублей на счет Алехина, в сумме 3500 рублей на счет ФИО286, в сумме 130000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 4500 рублей на счет ФИО526, в сумме 8000 рублей на счет ФИО526, в сумме 4500 рублей на счет ФИО510, в сумме 10000 рублей на счет ФИО210, в сумме 8500 рублей на счет ФИО512, в сумме 5600 рублей на счет ФИО117, в сумме 8000 рублей на счет ФИО518, в сумме 12000 рублей на счет ФИО43, в сумме 12500 рублей на счет ФИО44, в сумме 8300 рублей на счет ФИО525, в сумме 8600 рублей на имя ФИО521, в сумме 8500 рублей на счет ФИО515.
По пятьдесят пятому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО66 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 19.09.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 137 100,00 руб. (строка 54 приложения № к заключению эксперта), а именно: 22.09.2008г. в сумме 19000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10500 рублей на счет ФИО548№, 22.09.2008г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 12500 рублей на счет ФИО52, в сумме 8000 рублей на счет ФИО210, в сумме 7500 рублей на счет ФИО539, 22.09.2008г. в сумме 8400 рублей на счет Арепьева, в сумме 13000 рублей на счет ФИО522, в сумме 12500 рублей на счет ФИО519, в сумме 8000 рублей на счет ФИО537, в сумме 9000 рублей на счет ФИО497, в сумме 12500 рублей на счет ФИО115, в сумме 8200 рублей на счет ФИО498.
По пятьдесят шестому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО68 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 02.10.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 134 900,00 руб. (строка 55 приложения № к заключению эксперта), а именно: 06.10.2008г. в сумме 19000 рублей и 07.10.2008г. в сумме 4000 рублей на счет ФИО548№, 06.10.2008г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО538, 03.10.2008г. в сумме 7300 рублей на счет ФИО68, в сумме 12000 рублей на счет Ипатовой №, в сумме 8500 рублей на счет ФИО119, в сумме 8500 рублей на счет ФИО501, в сумме 4200 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО488, в сумме 8300 рублей на счет ФИО523, в сумме 8000 рублей на счет ФИО95, в сумме 8000 рублей на счет ФИО516, 06.10.2008г. в сумме 15800 рублей на счет Арепьевой, 07.10.2008г. в сумме 8000 рублей на счет ФИО549, в сумме 8000 рублей на счет Арепьева.
По пятьдесят седьмому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО163 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 30.10.2008г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 127 900,00 руб. (строка 56 приложения № к заключению эксперта), а именно: 31.10.2008г. в сумме 23000 рублей на счет ФИО548№, в сумме 12000 рублей на счет ФИО549, в сумме 3500 рублей на счет ФИО540, в сумме 3000 рублей на счет ФИО533, в сумме 8000 рублей на счет ФИО38, в сумме 4200 рублей на счет ФИО125, в сумме 12500 рублей на счет ФИО127, в сумме 12000 рублей на счет ФИО41, в сумме по 8000 рублей на счета ФИО80 и ФИО511, в сумме 8500 рублей на счет ФИО498, в сумме 8000 рублей на счет ФИО514, 01.11.2008г. в сумме 7400 рублей на счет ФИО488, 30.10.2008г. в сумме 9800 рублей на счет ФИО503 (том № л.д. 186-243)
- Иными документами – судебными решениями о признании исковых требований ОАО АКБ «Росбанк» к физическим лицами, посредством оформления кредитных договоров на которых Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. было совершено преступление, о взыскании с них задолженности по кредитным договорам, а именно:
Решение от 01.06.2010 г. о взыскании солидарно с ФИО124, ФИО33 в пользу ОАО Акционерный коммерческий банк «Росбанк» в лице Восточно-Сибирского филиала 442 614р.26к. (четыреста сорок две тысячи шестьсот четырнадцать руб.26к.) задолженности по кредитному договору №<адрес>144 от ДД.ММ.ГГГГ, из которых 264 528р.09к. - задолженность по кредиту, 46 618р.77к. - задолженность по процентам за пользование кредитом, 131 467р.40к. - невзысканные проценты. Об отказе в удовлетворении исковых требований ОАО Акционерный коммерческий банк «Росбанк» в лице Восточно-Сибирского филиала к ФИО124, ФИО33 о взыскании 31 200р. комиссии за ведение ссудного счета.
Решение от 21.01.2010 г. о взыскании солидарно с ФИО64, ФИО65, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 352991 руб. 97 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССА000072134 от 03.09.2008г., 5122 руб. 92 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего взыскать - 358121 руб. 89 коп.
Решение от 21.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО68, ФИО94, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 303279 руб. 37 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССА000089158 от 02.10.2008г., 4632 руб. 79 коп. - в счет возмещения расходов по yплате государственной пошлины, всего о взыскании - 307912руб. 16 коп.
Решение от 23.06.2010 г. о взыскании солидарно с ФИО33, ФИО36 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 291995 руб. 76 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССВ000214133 от 29.11.2007г., 6119 руб. 96 коп. - возмещение расходов по оплате государственной пошлины, а всего о взыскании - 296515 руб. 72 коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО75, ФИО149, ФИО61, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 481687 руб. 20 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ccb000021133 от 19.02.2008г., 6416 руб. 87 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 488104 руб. 07 коп.
Решение от 21.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО68, ФИО67, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 330556 руб. 31 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССА000082158 от 19.09.2008г., 4905 руб. 56 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 335461 руб. 87 коп.
Решение от 16.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО63, ФИО91, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 217141 руб. 28 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ00014133 от 01.02.2008г., 3771 руб. 41 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 220912 руб. 69 коп.
Решение от 16.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО118, ФИО70, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 261330 руб. 29 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000108134 от 08.06.2007г., 4213 руб. 30 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 265543 руб. 59 коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО119, ФИО101, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 292484 руб. 26 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССВ000147133 от 03.09.2007г., 4534 руб. 84 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, а всего о взыскании - 297019 руб. 10коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО44, ФИО17, ФИО49, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 449199 руб. 29 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000017144 от 13.02.2008г., 6101 руб. 99коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 455301 руб. 28 коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО123, ФИО61, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 323816 руб. 85 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000055133 от 19.05.2008г., 4632 руб. 79 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 328449руб. 64 коп.
Решение от 24.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО74, ФИО38, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 320272 руб. 93 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ccb000026144 от 03.03.2008г., 4802 руб. 83 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 325075 руб. 76 коп.
Решение от 25.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО154, ФИО153, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 290633 руб. 47 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ccb000040133 от 09.04.2008г., 3506 руб. 33 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 294139 руб. 80 коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО52, ФИО92, ФИО85, ФИО31, ФИО2 в пользу ОАО АКБ РОСБАНК» 455516 руб. 53 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ccb000211144 от 22.11.2007г., 6155 руб. 17 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 461671 руб. 70 коп.
Решение от 16.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО43, ФИО84, ФИО12, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 405503 руб. 42коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000001144 от 10.01.2008г., 5655 руб. 03 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 411158 руб. 45 коп.
Решение от 16.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО39, ФИО142, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 309196 руб. 47коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000219133 от 05.12.2007г., 4653 руб. 92 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 313850 руб. 39 коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО73, ФИО17, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 295355 руб. 43 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000050133 от 04.05.2008г., 4553 руб. 55 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 299908 руб. 98 коп.
Решение от 15.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО122, ФИО134, ФИО2 1ннокентьевны в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 265553 руб. 01 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000133133 от 09.08.2007г., 4255 руб. 53 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 269808 руб. 54 коп.
Решение от 23.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО113, ФИО142, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 82468руб. 01 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000016133 от 26.01.2007г., 2249 руб. 36коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 84717 руб. 37 коп.
Решение от 24.11.2009 г. о взыскании солидарно Q. с ФИО38, ФИО37, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 320361 руб. 82 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ccb000058133 от 29.05.2008г., 4749 руб. 62 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 325111 руб. 44 коп.
Решение от 02.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО45, ФИО136, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 288982 руб. 72 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССВ000150133 от 05.09.2007г., 4489 руб. 83 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 293472 руб. 55 коп.
Решение от 23.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО111ФИО296, ФИО58, ФИО57ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 334526 руб. 75 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССА000068158 от 28.08.2008г., 4945 руб. 27коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, а всего о взыскании 339472 руб. 02 коп.
Решение от 30.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО41, ФИО59, ФИО60, ФИО146, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 466629 руб. 45 коп. -суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ00003513328.03.2008г., 6266 руб. 29 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 472895 руб. 74 коп.
Решение от 24.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО11, ФИО51, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 132843 руб. 89 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000066133 от 13.04.2007г., 2928 руб. 43коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, а всего о взыскании - 135771 руб. 92 коп.
Решение от 16.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО72, ФИО146, ФИО145, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 468098 руб. 39 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ccb000008134 от 22.01.2008г., 6280руб. 98 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 474379 руб. 37 коп.
Решение от 25.11.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО121, ФИО56, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 342524 руб. 88 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССА000017133 от 18.07.2008г., 5025 руб. 25 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего взыскать - 347550 руб. 13 коп.
Решение от 09.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО115, ФИО70, ФИО56, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 498211 руб. 90 к - суммы задолженности по кредитному договору №ссЬ000044144 от ДД.ММ.ГГГГ 6582руб. 12 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 504794 руб. 02 коп.
Решение от 16.12.2009 г. о взыскании солидарно с ФИО116, ФИО71, ФИО2 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 331048 руб. 53 коп. – суммы задолженности по кредитному договору №ССА000049158 от 20.08.2008г., 4910 руб. 49 коп. - в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины, всего о взыскании - 335959 руб. 02 коп.
Решение от 10.08.2010 г. о взыскании с ФИО124, ФИО112 в солидарном порядке суммы задолженности на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору 116 701 рубль 59 копеек, из них - задолженность по основному долгу - 83 712 рублей 10 копеек, по процентам - 12 660 рублей 08 копеек, не взысканным процентам - 20 329 рублей, а также возврат госпошлины, уплаченной при подаче иска - 2669 рублей 67 копеек. О признании условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО АКБ «Росбанк» к ФИО124, ФИО112 части взыскания комиссии за ведение ссудного счета с ДД.ММ.ГГГГ недействительным с силу ничтожности и взыскании с ОАО АКБ «Росбанк» в пользу ФИО124 сумму за ведение ссудного счета в размере 10 395 рублей, неустойку за просрочку исполнения требований потребителя - 10 000 рублей, компенсацию морального вреда - 5 000 рублей.
Решение от 08.04.2010 г. о взыскании солидарно с ФИО2, ООО «Ипатова», ФИО17, ФИО185 в пользу ОАО Акционерного коммерческого банка «Росбанк» в лице «Восточно-Сибирского филиала задолженность по кредитному договору от 28.09.2007г. № MSB-R62-VQ0B-0006 в размере 377 146р.50к. (триста семьдесят семь тысяч сто сорок шесть руб. 50к.), из них: 341 831 р. 16к. задолженности по кредиту, 4 804р.37к. - по процентам на просроченную задолженность по основному долгу, 849р.47к. неустойки по процентам, 29 661р.50к. неустойки по основному долгу. Взыскании с ФИО2, ООО «Ипатова», ФИО17, ФИО185 в пользу ОАО Акционерного коммерческого банка «Росбанк» в лице «Восточно-Сибирского филиала по 1907р. 15к. с каждого госпошлины в возврат. Обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО110, - транспортное средство Tоyota Corona Premio, 1997 года выпуска, преданное в залог ОАО Акционерному коммерческому банку «Росбанк» в лице Восточно-Сибирского филиала по договору залога № MSB-R62-VQ0B-0006/Z3. Обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО185, - транспортное средство Nissan Diesel (грузовой фургон), 1993 года выпуска, переданное в залог ОАО Акционерному коммерческому банку «Росбанк» в лице Восточно-Сибирского филиала по договору залога № MSB-R62-VQ0B-0006/Z4.
Решение от 11.01.2011 г. о взыскании солидарно с ФИО95 и ФИО80 в пользу ОАО АКБ «Росбанк» задолженность по возврату суммы кредита - 288 367 рублей 30 копеек, проценты за пользование - 92 039 рублей 26 копеек, расходы по оплате государственной пошлины 7004 рубля 07 копеек, а всего о взыскании 387 410 рублей 63 копейки (том № л.д. 7-123)
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», содержащими сведения о задолженности по кредитным договорам (сумма внесенных денежных средств в счет погашения ссудной задолженности по основному долгу, сумма внесенных денежных средств в счет погашения процентов по кредитному договору), оформленным Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. с целью совершения претсупления, с момента заключения указанных договоров до 11.08.2011 г.:
ФИО62 договор № от 09.04.2008г. сумма кредита 270 000,00 рублей.
задолженность по кредитному договору составляет - 1 288 704,47 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 21 465,59 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 22 273,79 рублей
ФИО41 договор № от 28.03.2008г. сумма кредита 450 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 927 533,85 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 55 822,44 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 57 149,60 рублей
ФИО11 договор № от 13.04.2007г. сумма кредита 120 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 384 736,83 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 26 050,82 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 27 701,02 рублей
ФИО73 договор № от 04.05.2008г. сумма кредита 290 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 274 328,06 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 29 330,49 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 31 685,52 рублей
ФИО113 договор № от 26.01.2007г. сумма кредита 100 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 404 159,22 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 28 915,40 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 28 377,62 рублей
ФИО113 договор № от 06.02.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 925 635,03 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 29 173,98 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 32 009,48 рублей
ФИО114 договор № от 28.08.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 465 396,82 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 7 289,95 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 8 059,87 рублей
ФИО86 договор № от 05.12.2007г. сумма кредита 290 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 925191,48 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 36 136,24 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 39 296,79 рублей
ФИО55 договор № от 14.11.2007г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 927 240,99 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 40 664,20 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 46 709,76 рублей
ФИО78 договор № от 28.11.2006г. сумма кредита 260 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 646 617,21 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 96 100,12 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 87 182,66 рублей
ФИО67 договор № от 11.09.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 163 769,80 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 10 714,78 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 12 914,36 рублей
ФИО63 договор № от 01.02.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 0,00 рублей, дата полного погашения по кредиту ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО15 договор № от 02.11.2007г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 005 591,32 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 70 999,49 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 52 250,56 рублей
ФИО64 договор № от 03.09.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 175 985,71 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 19 858,06 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 4 041,24 рублей
ФИО68 договор № от 02.10.2008г. сумма кредита 259 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 274 234,22 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 3 516,86 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 4806,14 рублей
ФИО115 договор № от 16.04.2008г. сумма кредита 470 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 2 019 317,43 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 68 632,31 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 53 614,46 рублей
ФИО31 договор № от 30.11.2007г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 109 917,35 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 43 654,57 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 55 230,90 рублей
ФИО66 договор №ССА000082158 от 19.09.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 332 649,83 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 20 842,43 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 14 856,51 рублей
ФИО116 договор № от 20.08.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 065 210,26 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 17 630,06 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 19 230,31 рублей
ФИО43 договор № от 10.01.2008г. сумма кредита 450 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 690 308,96 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 57 369,69 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 61 530,65 рублей
ФИО44 договор № от 13.02.2008г. сумма кредита 438 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 004570,40 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 71 876,16 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 53 293,52 рублей
ФИО117 договор № от 06.08.2007г. сумма кредита 190 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 653 936,47 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 39 224,94 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 42 985,36 рублей
ФИО60 договор № от 26.08.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 795 959,28 рублей выплачено в счет погашения основного долга - 14 476,56 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 17 096,18 рублей
ФИО102 договор № от 03.04.2008г. сумма кредита 280 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 111 676,77 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 22 282,63 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 27 982,41 рублей
ФИО75 договор № от 19.02.2008г. сумма кредита 490 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 2 062 089,94 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 57 354,46 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 62 860,47 рублей
ФИО38 договор № от 29.05.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 432 826,52 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 20 251,38 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 22 185,63 рублей
ФИО118 договор № от 08.06.2007г. сумма кредита 290 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 812 425,01 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 64 603,18 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 63 268,93 рублей
ФИО72 договор № от 22.01.2008г. сумма кредита 465 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 943 114,73 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 60 336,89 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 65 130,80 рублей
ФИО74 договор № от 03.03.2008г. сумма кредита 290 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 373 699,07 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 29 549,13 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 32 494,00 рублей
ФИО45 договор № от 05.09.2007г. сумма кредита 295 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 260 019,89 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 77 582,72 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 52 875,48 рублей
ФИО119 договор № от 03.09.2007г. сумма кредита 290 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 258 788,81 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 44 760,47 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 52 688,46 рублей
ФИО82 договор № от 26.05.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 276 955,24 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 19 821,69 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 25 834,58 рублей
ФИО52 договор № от 22.11.2007г. сумма кредита 474 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 931 945,40 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 79 033,14 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 78 810,19 рублей
ФИО120 договор № от 07.07.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 252 241,98 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 13 808,52 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 16 655,86 рублей
ФИО121 договор № от 18.07.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 440 990,14 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 11 024,00 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 14 798,35 рублей
ФИО77 договор № от 30.10.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 164 456,25 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 32 397,16 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 10 197,80 рублей
ФИО80 договор № от 29.07.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 157 760,34 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 10 462,58 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 15 631,67 рублей
ФИО81 договор № от 09.03.2007г. сумма кредита 145 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 486 187,23 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 36 032,44 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 37 098,75 рублей
ФИО122 договор № от 09.08.2007г. сумма кредита 280 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 128 040,97 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 94 246,05 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 52 294,07 рублей
ФИО123 договор № от 19.05.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 350 667,90 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 20 818,21 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 24 354,83 рублей
ФИО36 договор № от 29.11.2007г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 915 566,49 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 57 594,15 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 62 376,59 рублей
ФИО124 договор № от 07.12.2006г. сумма кредита 140 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 272 717,36рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 56 287,90 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 46 521,44 рублей
ФИО124 договор № от 01.07.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 648 531,26 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 35 471,91 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 37 669,62 рублей
ФИО125 договор № от 24.01.2007г. сумма кредита 145 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 488 046,79 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 39 672,41 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 40 159,63 рублей
ФИО49 договор № от 10.05.2007г. сумма кредита 145 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 439 386,52 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 31 451,79 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 34 488,01 рублей
ФИО50 договор № от 07.08.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 225 110,58 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 6 632,01 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 7 979,95 рублей
ФИО22 договор № от 23.10.2007г. сумма кредита 452 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 473 663,71 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 83 411,42 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 81 196,43 рублей
ФИО126 договор № от 31.05.2007г. сумма кредита 227 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 700 822,21 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 106 647,30 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 46 086,16 рублей
ФИО24 договор № от 22.05.2008г. сумма кредита 295 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 275 551,79 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 19 871,51рублей
выплачено в счет погашения процентов - 20 530,58 рублей
ФИО127 договор № от 28.12.2007г. сумма кредита 463 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 375 458,19 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 54 012,31 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 60 774,82 рублей
ФИО76 договор № от 22.07.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 160 953,42 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 17 929,90 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 17 461,78 рублей
ФИО128 договор № от 28.12.2006г. сумма кредита 285 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 983 337,41 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 78 969,71 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 79 567,58 рублей
ФИО128 договор № от 14.12.2007г. сумма кредита 368 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 413 953,56 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 50 197,53 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 52 163,94 рублей
ФИО42 договор № от 04.03.2008г. сумма кредита 387 000,00 рублей
- задолженность по кредитному договору составляет - 1 472 946,72 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 76 919,50 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 41 939,40 рублей
ФИО95 договор № от 02.07.2008г. сумма кредита 300 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 130 594,98 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 11 632,70 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 13 923,40 рублей
ФИО129 договор № от 17.08 2007г. сумма кредита 260 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 952 051,47 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 47 002,83 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 53 655,66 рублей
ФИО130 договор № от 26.12.2006г. сумма кредита 145 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 466 505,94 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 42 765,99 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 43 051,99 рублей
ФИО100 договор №№ от 20.12.2007г. сумма кредита 500 000,00 рублей
задолженность по кредитному договору составляет - 1 436 794,93 рублей
выплачено в счет погашения основного долга - 64 496,68 рублей
выплачено в счет погашения процентов - 69 579,72 рублей (том № л.д. 186-191);
- Иными документами:
копией трудовой книжки на имя Дерюгиной Ю.В. (ФИО78) от ДД.ММ.ГГГГФИО300 ТК-II №, согласно которой последняя ДД.ММ.ГГГГ уволена по истечении срока трудового договора с должности заведующей сельским клубом д. Курбатово;
копией свидетельства о рождении ФИО417, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (том № л.д. 26, 27, 28);
- Протоколом очной ставки между свидетелями Ипатовой Л.И. и ФИО591., в ходе которой ФИО592 подтвердила свои показания о том, что в 2007 году на ее имя было оформлен кредит, который она брала для развития бизнеса Ипатовой по просьбе Алехиной, которой отдавала свой паспорт для оформления документов в банке (том № л.д. 51-54)
- Протоколом очной ставки между свидетелями Алехиной Т.Г. и ФИО590 в ходе которой ФИО593 подтвердила свои показания о том, что в 2007 году на ее имя был оформлен кредит, который она брала для развития бизнеса Ипатовой по просьбе Алехиной, которой отдавала свой паспорт для оформления документов в банке. Деньги в кассе банка она не получала (том № л.д. 55-57);
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса свидетеля Волковой:
копией трудовой книжки ФИО525ФИО594. ФИО300 АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала заведующей зерносклада фермы № в ЗАО «Чулымское» <адрес>(том № л.д. 64-67, 68);
- Заключением эксперта № 8951 от 27.01.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в анкете на предоставление кредита на имя Дерюгиной (ФИО488) выполнен Алехиной Т.Г. (том № л.д. 88-91);
- Заключением эксперта № 907 от 01.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи в анкете поручителя физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО321 выполнены Алехиной Т.Г. Представленная на экспертизу анкета поручителя - физического лица на имя Волковой, не содержит подписей от имени Волковой (том № л.д. 105-107);
- Заключением эксперта № 908 от 24.02.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре №-СС-В-000443-131 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 119-121);
- Заключением эксперта № 4688 от 20.07.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО130, в анкете поручителя от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО60 в кредитном договоре №ССВ 0004655142 от ДД.ММ.ГГГГ, анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в графе управляющий доп. Офисом «Балахта» Арепьева О.Ф., в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО130, в распоряжении о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 56-59);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные тексты, изображения которых расположены в копиях трудовых книжек ФИО130, ФИО60, рукописный текст в справках для предъявления в ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО130, ФИО60, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 73-75);
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса ФИО595
копией страхового свидетельство № на имя ФИО128;
копией свидетельства о рождении на имя ФИО131;
копией свидетельства о рождении ФИО132 (том № л.д. 89-92)
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса свидетелем ФИО105:
копией трудовой книжки на имя ФИО105ФИО300 АТ-I № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержаться сведения о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он принят дробильщиком зерносклада Ф№ ЗАО «Чулымское» и уволен ДД.ММ.ГГГГ с указанного места работы, подтверждаюцей факт ложности сведений, указанных в справке о месте работы и доходе ФИО105, которая была предоставлена в банк для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 102-108);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО210 Е.В. в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ., в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО418, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО210 Е.В.
Подписи от имени ФИО105 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО105 выполнены ФИО105
Рукописные тексты ив заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО210 Е.В., в анкете поручителя физического от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО105 выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф., в распоряжении о предоставлении кредита о ДД.ММ.ГГГГ., в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО210 Е.В. в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьва О.Ф.ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ., в кредитном договоре 75161016ССВ000472142 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 129-133);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «Копия верна» в копии трудовой книжки ФИО210 Е.В. ФИО300 ТК-I № выполнен ФИО210 Е.В.
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО210 Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ рукописный текст, «копия верна», изображение которого находится в копии трудовой книжки на имя ФИО105ФИО300 ТК – I№, рукописный текст в справе для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО105 от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 149-152)
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса свидетелем ФИО125:
копией трудовой книжки на имя ФИО125ФИО300 АТ-VII № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указано, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он нигде не работал, принят рабочим в ООО СЭСП «Восход» ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающей факт ложности сведений, указанных в справке о месте работы и доходе ФИО125, предоставленной в банк для получения кредита;
копией постановления о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ;
копией кредитного договора № о т ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 166-174)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные тексты: «Копия верна», изображение которого находится в копии трудовой книжки ФИО125ФИО300 ТК- I №, «Копия верна», изображение которого находится в копии трудовой книжки ФИО78ФИО300 ТК-I №, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя от ФИО125 от ДД.ММ.ГГГГ, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя от ФИО78 от 16.0.2007 г. выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 203-205);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО125, расположенные в строках в графе «Заемщик» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО125, а иным лицом.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в строках и графе «Кредитор» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени ФИО420, расположенная в заявление-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО125, выполнены не ФИО125, а иным лицом.
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены строки заявления-анкеты на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО125, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись, расположенная в строке «Клиент» в условиях предоставления кредитов на неотложные нужды, выполнена не ФИО125, а иным лицом.
Подписи от имени ФИО125, расположенные в графах «Образец подписи», «Подпись клиента» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, выполненные не ФИО125, а иным лицом.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф., расположенная в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 24. 01.07 г., выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф., расположенная в строке «Управляющей ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»» экспертного заключения по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ф/л ФИО125, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф., расположенная в строке «Управляющий доп. Офисом «Балахта»» распоряжение о предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьвой О.Ф. (том № л.д. 220-225);
- Иными документами, приобщенными к допросу ФИО421 :
копией трудовой книжки на имя ФИО109ФИО300 АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой последняя запись выполнена ДД.ММ.ГГГГ о том, что он уволен с должности сторожа автопарка (том № л.д. 241-248);
- Иными документами, приобщенными к допросу ФИО142,
копией трудовой книжки ФИО142ФИО300 АT-V № от 15.09.1988г., в которой содержится запись о том, что в период с 20.09.2003г. по 25.11.2008г. она нигде не работала, была принята на работу телятницей отделении № ЗАО «Чулыское» ДД.ММ.ГГГГ и уволена с указанного места работы ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 27-33);
- Заключением эксперта № от 06.06.12011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО109, расположенные в кредитном договоре №ССВ000016133 от ДД.ММ.ГГГГ, а также в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО109
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 59-63);
- Заключением эксперта № 684 от 01.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которые заполнены: справка о заработной плате ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ; справка о заработной плате ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ; рукописная запись: «Копия верна», расположенная в копии трудовой книжки ФИО142 ТК-I № - выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 82-85);
- Заключением эксперта № 682 от 24.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и договоре поручительстве № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в договоре поручительстве № от 12.03.2009г. - выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 101-104);
- Заключением эксперта № от 18.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ – справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 135-137);
- Иными документами, приобщенными к допросу ФИО81:
копией трудовой книжки на имя ФИО81ФИО300 AT-VI № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержатся сведения о том, что в период с 28.11.2005г. ФИО526 работает бригадиром животноводства фермы № ЗАО «Чулымское» <адрес>, а ДД.ММ.ГГГГ переведена на должность кладовщика зерносклада отделения №, что свидетельствует о ложности сведений, указанных в справке на ее имя для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк», при оформлении кредита;
копией страхового свидетельства государственно-пенсионного страхования на имя ФИО81№, копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе на имя ФИО81ФИО300 24 № (том № л.д. 152-157);
- Иными документами, приобщенными к допросу ФИО90:
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО90№;
копией свидетельства о постановки на учет в налоговом органе на имя ФИО90ФИО300 24№ (том № л.д. 175-177);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО286 С.И.:
копией вкладыша в трудовую книжку ФИО300 АТ-IV № на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ/р, в котором указано, что он является инвали<адрес> группы и получает пенсию по инвалидности в размере 3 800 рублей;
копией сведений о работе из трудовой книжки ФИО300 АТ-IV №, последняя запись от 31.10.2003г. свидетельствует о том, что ФИО216 С.И. уволен с должности скотника фермы № ЗАО «Чулымское» Приказ № к от 25.11.2003г. (том № л.д. 86-88);
Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО422:
копией паспорта ФИО300 0404 № выдан 12.05.2004г. в ОВД <адрес> согласно которого ФИО51 с 10.08.2005г. по 13.12.2005г. была зарегистрирована по <адрес>2, <адрес>, с 05.03.2006г. по 27.03.2008г. по <адрес>, с 28.03.2008г. по настоящее время по <адрес>;
копией трудовой книжки ФИО300 ТК-I № от 03.04.2007г. согласно которой на период 13.04.2007г. ФИО51 была трудоустроена в столовую ЗАО «Чулымское» <адрес> на должность посудницы;
копией страхового свидетельства Государственного пенсионного страхования № на имя ФИО51;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ ФИО300 24 №, согласно которого 10.06.2006г. ФИО51 поставлена на учет в МИФНС № по <адрес> (том № л.д. 112-116);
- Иными документами, изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у свидетеля ФИО362:
делом № касса январь 2007г. ЦРБ в сшиве на 167 листах;
договором поставки от 07.09.2006г. заключенный между ООО «Реалтайм» и МУЗ «Балахтинская ЦРБ» в лице главного врача ФИО9 на трех листах (том № л.д. 183-193);
- Заключением эксперта № от 25.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст и подпись от имени ФИО286 С.И., в заявлении-анкете на предоставление кредита, выполнены не ФИО286 С.И.;
Подписи от имени ФИО51 на каждой странице кредитного договора вероятно выполнены ФИО51;
Рукописный текст в анкете поручителя физического лица выполнены не ФИО51 (том № л.д. 211-214)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные тексты в заявлении-анкете от имени ФИО286 С.И. на предоставление кредита и в анкете поручителя физического лица от имени ФИО51 выполнены ФИО85 (том № л.д. 228-231);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительстве №СВВ000066133 от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 9-13);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная буквенно-цифровая запись «Копия верна руководитель предприятия ФИО9ДД.ММ.ГГГГ.» расположенная в копии трудовой книжки ФИО11 ТК-I№ выполнена Ипатовой Л.И.;
Рукописная буквенно-цифровая запись «Копия верна ИП ФИО22ДД.ММ.ГГГГ.» расположенная в копии трудовой книжки ФИО51 ТК-I№ - выполнена Т.<адрес>;
Исследуемая подпись от имени ФИО22, расположенная в копии трудовой книжки ФИО51 ТК-I№, под рукописной записью «Копия верна ИП ФИО22 05.042007 г.» -выполнена Т.Г. Ипатовой;
Исследуемая рукописная буквенно-цифровые записи, которыми заполнена справка о заработной плате ФИО286 С.И. – выполнен Ипатовой Л.И.;
Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена справка о заработной плате ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ -выполнены Алехиной Т.Г.;
Исследуемая подпись от имени ФИО22, расположенная в справке о заработной плате ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ - вероятно, выполнена не ФИО22, а другим лицом;
Исследуемая подпись от имени ФИО12, расположенная в справке о заработной плате ФИО51 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнена не ФИО12, а другим лицом;
Исследуемая подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате Л.И. Ипатовой № от ДД.ММ.ГГГГ - вероятно выполнена Ипатовой Л.И. (том № л. д. 29-38);
- Заключением эксперта № 1323 от 06.04.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ – справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» №40 от 11.03.2009 г., выполнен на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 53-54);
- Заключением эксперта № 5519 от 12.08.2011 г., технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: представленная на экспертизу копия справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО286 С.И. выполнена с оригинала справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО286 С.И. (том № л.д. 88-92);
- Протоколом очной ставки между ФИО49 и ФИО185, в ходе которой ФИО510 показала, что в мае 2007 года они вместе с ФИО549, по просьбе Ипатовой поехали в ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредита. После подписания документов они с ФИО549 спустились в кассу, где она получила деньги, которые тут же передала ФИО549 (том № л. д. 128-131);
- Протоколом очной ставки между Дерюгиной Ю.В. и ФИО185, в ходе которой ФИО549 пояснил, что в один из дней мая 2007 года он с ФИО510 поехали в банк. Он зашел в кабинет, расположенный на втором этаже, сказал, что приехала ФИО510, ему сказали, что она может заходить. Он позвал ФИО510. Через некоторое время ФИО510 вышла из кабинета, и он с ней спустились на первый этаж, где она в кассе получили деньги и передала ему. Получив от ФИО510 деньги, он передал их в магазине Дерюгиной (том № л.д.139-142);
- Заключением эксперта № 2942 от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО49, расположенные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО49;
Подписи от имени ФИО142, расположенные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО142;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненные Арепьевой О.Ф.;
Подпись от имени ФИО49 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, выполнена ФИО49;
Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, выполнены не ФИО85, а иным лицом;
Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО142, выполнены не ФИО85, а иным лицом;
Подписи от имени ФИО142 в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО142 выполнены ФИО142;
Подписи от имени ФИО49 в графах «образец подписи», «подпись клиента», в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО49;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенная в графе «Место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей» карточки с образцами подписей и надписи «о свидетельствовании подлинности подписей» карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Арепьевой О.Ф.;
Подпись от имени Арепьевой О.Ф., расположенная в строке «Управляющей ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф.» в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на не отложные нужды на имя ФИО49, выполнена Арепьевой О.Ф.;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенная в строке «Управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф.», распоряжения о предоставлении кредит от 10.05.2 г., выполнена Арепьевой О.Ф.;
Рукописная буквенно-цифровая запись «выдача разрешается ДД.ММ.ГГГГ.» и подпись от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в запросе на предоставление кредита «на неотложные нужды», выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 159-163);
- Заключением эксперта № от 17.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова Л.И.» в копии трудовой книжки на имя ФИО49ФИО300 ТК-II№ выполнены Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки на имя ФИО49ФИО300 ТК-II№ выполнены Алехиной Т.Г.;
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. ФИО85» в копии трудовой книжки ФИО142ФИО300 ТК-II№ выполнены Алехиной Т.Г.;
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.; Подписи от имени Ипатовой Л.И. в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 178-181);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО22:
копией трудовой книжки на имя ФИО22ФИО300 АТ-II№ от 29.02.1980г., согласно сведениям в которой с 01.04.2004г. ФИО22 работает продавцом у ИП Ипатовой;
копией трудовой книжки на имя ФИО126 от ДД.ММ.ГГГГ согласно сведениям в которой с ДД.ММ.ГГГГФИО496 работал сторожем гаража фермы № ЗАО «Чулымское» и уволен 03.09.2008г. в связи с уходом на пенсию по инвалидности;
копией справки Главного бюро медико-социально экспертизы по <адрес>ФИО300 МСЭ-2009 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО126, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ему установлена вторая группа инвалидности;
копией удостоверения Пенсионного фонда РФ № на имя ФИО126 (том № л.д. 198-206);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой изъят договор аренды земельной доли, в котором содержатся свободные образцы почерка ФИО126 (том № л. д. 230-231);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что Договор аренды земельной доли, заключенный между ФИО126 и директором СЗАО «Курбатовское» ФИО423, имеет подпись ФИО126 (том № л. д. 232-233);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО126 в кредитном договоре №ССВВ000107133 от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО126
Подписи от имени ФИО22 в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО44 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете поручителя физического лица на имя ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО44
Рукописный текст в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО126 выполнены ФИО60
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подлинность подписи подтверждаю», в запросе о предоставлении кредита на неотложные нужды – рукописный тест «Выдача разрешается 30.05.2007» и подпись от ее имени, подпись от имени Арепьевой О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО126, подпись от ее имени в распоряжении о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 10-15);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «Копия верна 24.05.07г. рук-ль Ипатова Л.И.» в копии трудовой книжки на ФИО126 от ДД.ММ.ГГГГ, рукописный текст «Копия верна 24.05.07г. руководитель предприятия ФИО85» в копии трудовой книжки ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 31-35);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО46:
- копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО46;
- копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя ФИО46ФИО300 24 № (том № л.д. 52-53, 54);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у ФИО46 изъята расписка от ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 127-129);
- Вещественным доказательством:
Распиской от ДД.ММ.ГГГГ изъятой в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 130, 142);
- Протокол осмотра документов - расписки изъятой в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что расписка выполнена от Ипатовой Л.И. Согласно расписки Ипатова взяла в долг у ФИО507 деньги в сумме 290 000 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и обязуется их возвращать путем ежемесячного внесения средств на счет ФИО507 открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» (том № л. д. 140-141)
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО70:
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на имя ФИО70ФИО300 24 №;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО70;
копией трудовой книжки на имя ФИО70ФИО300 АТ-II № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно данным, в которой с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ она работала библиотекарем филиала №<адрес> МШВС, а ДД.ММ.ГГГГ принята переводом заведующей библиотекой д. Тойлук (том № л.д. 78-83, 84);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО70 в кредитном договоре №ССВ000108134 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО70
Подпись от имени ФИО70 в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ (подписана работником банка ДД.ММ.ГГГГ) – выполнена не ФИО70, а другим лицом с подражанием ее подписи.
Буквенно-цифровые записи, которыми заполнены заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ (подписано работником банка ДД.ММ.ГГГГ) выполнены не ФИО46, ФИО70, Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л.д. 107-115);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна» 01.06.2007г. руководитель Ипатова, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-1 №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-1 №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ председатель ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО118 ТК-1 4742455, выполнены не ФИО85
Подписи от имени ФИО85 в копии трудовой книжки ФИО118 ТК-1 № выполнены не ФИО85
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО «Росбанк» на имя ФИО70 выполнен не Алехиной Т.Г., не ФИО85 и не Ипатовой Л.И.
Подпись в графе руководителя предприятия от имени Ипатовой Л.И. справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись в графе главный бухгалтер от имени ФИО210 Е.В. в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО210 Е.В.
Рукописный тест в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО118 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не Алехиной Т.Г., не ФИО85 и не Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 131-135);
- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре №№ от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 151-155);
- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО118» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ФИО46 (том № л.д. 170-172);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО117, распложенная в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ФИО117
Подписи от имени ФИО117, распложенные в кредитном договоре № ССВ 000 131133 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ФИО117
Рукописные буквенно-цифорвые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ФИО60
Рукописная запись «ФИО60» и подписи от имени ФИО60, распложенные в кредитном договоре № ССВ 000 131133 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ФИО60
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ФИО60
Подпись от имени ФИО60, распложенная в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ФИО60 (том № л.д. 10-15);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО117 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не ФИО85, не Алехиной Т.Г., не Ипатовой Л.И., не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ.», изображение которого имеется в копии трудовой книжки на имя ФИО60 ТК-I №, выполнен Алехиной Т.Г. (том № л.д. 30-33);
- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора № ССВ 000 131133 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены самой ФИО23.
Рукописный текст «Выдача кредита разрешается ДД.ММ.ГГГГ.» и подпись под текстом в заявлении-анкете на имя ФИО117 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены самой ФИО23 (том № л.д. 48-51);
- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому:
Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 67-68);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО122:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-VI № на имя ФИО122, в которой указано, что с ДД.ММ.ГГГГФИО526 работал трактористом в ЗАО «Чулымское» и был уволен за прогулы ДД.ММ.ГГГГ, после чего ДД.ММ.ГГГГ вновь принят на указанную должность;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО122;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ ФИО300 24 №ФИО122 (том № л.д. 99-104);
- Иными документами, истребованными в ЗАО «Чулымское»:
справкой о заработной плате и других доходах за 2010-2011 год ФИО122, согласно которой в ноябре 2010 года ФИО526 получил заработную плату в сумме 7796 рублей, в декабре – 1524 рубля, в январе 2011 года – 9420 рублей (том № л.д. 106);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО134:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-II № на имя ФИО133 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГФИО134 работала дояркой в ЗАО «Чулымское», была уволена за прогулы ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 135-139);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись: «ФИО122» в графе «Заемщик» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО122
Подписи от имени ФИО122 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении – анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены самим ФИО122
Рукописная запись: «ФИО134» в графе «Поручитель» и подписи от имени ФИО134 в кредитном договоре № 133 от ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись от имени ФИО134 в анкете поручителя – физического лица от 18.07.07г. – выоплнены ФИО134.
Буквенно-цифровые записи в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ и анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ – выоплнены не ФИО122, не ФИО134, не Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л.д. 162-167);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Ареьпевой О.Ф. на каждой странице кредитного № от ДД.ММ.ГГГГ, выоплнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от 12.03.2009г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «ФИО20» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от 12.03.2009г. и подписи от имени Ипатовой Л.И, на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 182-184);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО134 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены не проверяемыми лицами: Алехиной Т.Г., Ипатовой Л.И., ФИО85, а другим лицом.
Подписи от имени Л.И. Ипатовой в строках: «Руководитель предприятия» в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате: ФИО134 от ДД.ММ.ГГГГ, Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены самой Ипатовой Л.И,
Подпись от имени Ипатовой Л.И, в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО122 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке: «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО122 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом (том № л.д. 199-204);
- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ и справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО122 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 219-221);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО129:
Справкой о заработной плате и других доходах на имя ФИО129, согласно которой в январе 2011 года заработная плата составила 4 554 рублей;
Завереннаой копией трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО129, согласно которой в феврале 2007 года ФИО539 был принят на работу в ЗАО «Чулымское» <адрес> на должность скотника фермы №, Приказ о приеме на работу №к от ДД.ММ.ГГГГ, где и работает по настоящее время (том № л.д. 25-29);
- Иными документами, предоставленными по запросу ЗАО «Чулымское»:
справкой о заработной плате и других доходах за период с ноября 2010 года по январь 2011 года на имя ФИО135, согласно которой ее средний доход за указанный период составил 7686,60 рублей;
копией трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО135, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГ она работает в ЗАО «Чулымское» телятницей (том № л.д. 49-54, 55);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых находятся в графе «кредитор» в конце документа и на каждой странице в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены самой Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 76-77);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
Рукописный текст «Копия верна» ДД.ММ.ГГГГ пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время», изображение которого имеется в представленной на исследовании копии трудовой книжки ФИО129 ТК-I №, выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «Копия верна ИП Ипатова Л.И. ДД.ММ.ГГГГ, продолжает работать в настоящее время», изображение которого имеется в представленной на исследовании копии трудовой книжки ФИО49 ТК-I №, выполнен Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой, изображение которых имеется в копии представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО49 ТК-I №, выполнены Ипатовой.
Рукописный текст в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО135 АТ-V №, «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор» выполнен Ипатовой Л.И. Рукописный текст «продолжает работать в настоящее время», выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., изображение которой имеется в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО135 АТ-V № на стр. 1, выполнена Ипатовой Л.И., на стр. 3, 5 – Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, изображение которого имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО129 от 0.08.2007г. выполнен ФИО85
Рукописный текст, изображение которого имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 15.08.2007г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, изображение которой имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 15.08.2007г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе главный бухгалтер, изображение которой имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 15.08.2007г. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, изображение которого имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО135 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Дерюгиной Ю.В.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, изображение которой имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО135 от 06.08.2007г. выполнен Ипатовой Л.И.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе бухгалтер, изображение которой имеется в копии справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО135 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО210 Е.В. (том № л.д. 92-102);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО129 на каждой странице кредитного договора и текст «ФИО129», изображение которых имеется в копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО129
Рукописный текст «ФИО135», в графе «Поручитель» в конце кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО135
Рукописный тест «ФИО49» в копии кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО49
Рукописный текст от имени ФИО129, изображение которого имеется в копии заявления – анкете от 06.078.2007 г. выполнен не ФИО129, не ФИО527, не Алехиной Т.Г., а другим лицом;
- Рукописный текст от имени физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не ФИО135, не ФИО527, не Алехиной Т.Г., а другим лицом.
Рукописный текст от имени ФИО49, изображение которого имеется в копии анкеты поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л.д. 117-125);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО129», расположенная в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ФИО129
Подпись, расположенная в графе «кассовый работник» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнена ФИО5 (том № л.д. 140-144);
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса ФИО119:
копией письма на имя Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ о нарушении Ипатовой своих обязательств;
копией ответа на письмо от Ипатовой, согласно которому Ипатова сообщает, что в настоящее время у нее не имеется возможности внести сумму кредита из-за финансовых проблем, но она намерена полностью исполнить принятые на себя обязательства. Кроме того, в письме сообщается о том, что ДД.ММ.ГГГГ ею с ОАО АКБ «Росбанк» заключен договор поручительства за исполнение ФИО119 обязательств по кредитному договору;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова берет в долг у ФИО119 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные им по кредитному договору № ССВ 000147133 от ДД.ММ.ГГГГ, и обязуется возвращать указанную сумму в соответствии с условиями, предусмотренными договором, путем внесения на банковский счет ФИО119 в ОАО АКБ «Росбанк»;
копией трудовой книжки АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО119, согласно которой ФИО119 с ДД.ММ.ГГГГ принят в отдел образования администрации <адрес> МОУ Курбатовская начальная школа истопником (том № л.д. 156-157, 158, 164-173, 174);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО101:
копией трудовой книжки АТ-II № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО101, согласно которой последняя запись о месте работы от ДД.ММ.ГГГГ в Курбатовском сельском потребительском обществе. Уволен - ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию(том № л.д. 197-201, 202);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО119» в графе «заемщик» в кредитном договоре №ССВ000147133 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО119
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не ФИО119
Рукописный текст «ФИО101» в графе «поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от его имени на каждой странице договора, выполнены ФИО101
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не ФИО101
Подпись от имени ФИО101 в анкете поручителя – физического лица, выполнен не ФИО101 (том № л.д. 223-225);
- Заключением эксперта № от 02.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО119 о ДД.ММ.ГГГГ выполнен Дерюгиной Ю.В.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «Руководитель предприятия» в справе для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО119 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не Ипатовой Л.И., а другим лицом; Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО119 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО101 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО85;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 10-17);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора №ССВ000147133 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО20» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Ипатовой Л.И. на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 32-34);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО85 (том № л.д. 49-51);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись «ФИО119» расположенная в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ - выполнена ФИО119;
Подпись, расположенная в графе «Кассовый работник» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена ФИО4 (том № л.д. 65-69);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ, справка о заработной плате ФИО2 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 84-85);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО45:
копией паспорта на имя ФИО45ФИО300 0407 №;
копией паспорта на имя ФИО119ФИО300 04 08 №;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ от имени Ипатовой Л.И. о том, что она взяла в долг у ФИО45 денежные средства в сумме 295 000 рублей, полученные ФИО45 по кредитному договору № ССВ 000150 133 от ДД.ММ.ГГГГ и обязуется его возвращать путем ежемесячного внесения долга на счет ФИО45 в банке ОАО АКБ «Росбанк»;
копией письма на имя ФИО45 от Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ в котором Ипатова сообщает о том, что в настоящее время ввиду финансовых затруднений у нее нет возможности единовременно внести сумму денежных средств в уплату кредита по кредитному договору № ССВ 000150 133 от ДД.ММ.ГГГГ, но она не отказывается от выполнения ею обязательств;
письмом от ФИО45 на имя Ипатовой Л.И. о нарушении Ипатовой своих обязательств о погашении долга по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно имеющейся расписке, и она вынуждена обратиться в суд;
копией письма на имя ФИО119 от Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ в котором Ипатова сообщает о том, что в настоящее время ввиду финансовых затруднений у нее нет возможности единовременно внести сумму денежных средств в уплату кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, но она не отказывается от выполнения ею обязательств;
письмом от ФИО119 на имя Ипатовой Л.И. о нарушении Ипатовой своих обязательств о погашении долга по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно имеющейся расписке, и он вынуждена обратиться в суд;
копией трудовой книжки на имя ФИО45ФИО300 АT-VIII №, согласно которой ФИО45 с ДД.ММ.ГГГГ принята социальным работником в отделение социального обслуживания на дому в Муниципальное учреждение «Центр социального обслуживания населении» и до настоящего времени работает там;
копией решения суда Балахтинского района Красноярского края от 14.10.2010 г. по иску ФИО45 к Ипатовой Л.И., согласно которому в удовлетворении исковых требований ФИО45 к ФИО2 о расторжении договора займа и взыскании задолженности отказано (том № л.д. 112-120, 121, 127-130, 131);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО136:
копией трудовой книжки на имя ФИО136ФИО300 АТ-VI№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он официально нигде не работал, ДД.ММ.ГГГГ был уволен по собственному желанию структурного подразделения ООО «Минусинскзернопродукт», расположенный в <адрес>, где работал электрогазосварщиком (том № л. д. 155-162);
- Заключением эксперта № 187 от 04.02.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО45» в графе «заемщик» в кредитном договоре №СВВ000150133 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены ФИО45;
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен не ФИО45 (том № л. д. 183-185);
- Заключением эксперта №2534 от 30.05.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст, в графе поручитель «ФИО136» договора № СВВ 000150133 отДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО136;
Рукописный текст, которым заполнен бланк анкеты поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО210 Е.В. (том № л.д.199-202);
- Заключением эксперта № 668 от 31.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора №ССВ000150133 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «ФИО20» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнен Ипатовой Л.И. (том № л. д. 218-220);
- Заключением эксперта № 905 от 29.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст в справке о заработной плате ФИО45 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО210 Е.В.; Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе: «руководитель предприятия» справки о заработной плате ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Ипатовой Л.И., а другим лицом, с подражанием подлинной подписи Ипатовой Л.И.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе «Главный бухгалтер» в справке о заработной плате ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО210 Е.В.
Рукописный текст в справке о заработной плате ФИО136 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО85
Подписи от имени Ипатовой Л.И., а именно: на каждой странице в копии трудовой книжки AT-II № на имя ФИО45 и в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И.
Рукописные тексты «Копия верна 20.08.07» на каждой странице в копии трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО45 в сшиве кредитного дела ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №ССВ000150133 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И.
Рукописные тексты «Копия верна 17.08.07» на каждой странице в копии трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО136 выполнены не ФИО85, не Алехиной Т.Г., не Ипатовой Л.И.., не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подписи от имени ФИО85 на каждой странице в копии трудовой книжки АТ-II № на имя ФИО136 выполнены не ФИО425, а другим лицом (том № л. д. 235-244);
- Заключением эксперта № 906 от 21.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО136» в графе «Поручитель» в кредитном договоре №ССВ000150133 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не Алехиной Т.Г., не ФИО85
Рукописный текст и подпись от имени ФИО45 в заявлении - анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, а так же рукописный текст в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнены одним лицом, ФИО210 Е.В. (том № л. д. 9-13);
- Заключением эксперта № 2527 от 21.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная надпись «ФИО45», а также подпись от имени ФИО45, расположенная в строке «Указанную в ордере сумму получил» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнены ФИО45
Подпись от имени ФИО4, расположенная в строке «Кассовый работник» расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО4 (том № л. д. 27-29);
- Заключением эксперта №913 от 06.04.2011 г., технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемый документ, справка о заработной плате ФИО2 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 44-45);
- Заключением эксперта № 3917 от 20.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи и рукописный текст от имени ФИО22 в кредитном договоре №СВВ000186133 от 23. 10.2007 г., в заявлении - анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, подписи от ее имени в графах «образец подписи» «подпись клиента» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО22
Подписи от имени ФИО44 и рукописный текст в кредитном договоре №СВВ000186133 от 23. 10.2007 г., в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44 выполнены ФИО44
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в кредитном договоре №СВВ000186133 от 23.10.2007г., в карточке с образцами подписей и оттисков печати от 23.10.07г. в графах «образец подписи», «подпись клиента», в распоряжение о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф.» выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 91-95);
- Заключением эксперта № 3916 от 09.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО85 в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО22 от 16.10. 2007г., в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО426, а другим лицом с подражанием ее подписи.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АК «Росбанк» на имя ФИО126 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО426 (том № л. д. 110-112);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО15:
копией трудовой книжки на имя ФИО15 АТ- VIII №, согласно сведениям в которой ФИО15ДД.ММ.ГГГГ принята уборщиком служебных помещений в Ровненскую среднюю школу, где и работает до настоящего времени;
справкой, предоставленной Ровненской общеобразовательной школой, в которой указано, что ФИО15 действительно работает в Ровненской общеобразовательной школе <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ, приказ № от ДД.ММ.ГГГГ в должности уборщика служебных помещений;
копией договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным ниже заемщикам от Ипатовой Л.И. к ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации от ДД.ММ.ГГГГ;
справкой, предоставленной управлением образования администрации <адрес> о предоставлении средней заработной платы за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ на ФИО15, согласно которой ее среднемесячная сумма дохода составляет 9336,00 рублей (том № л. д. 136-140, 144, 145);
- Протоколом очной ставки между ФИО15 и Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой ФИО15 показала, что кредит от ДД.ММ.ГГГГ она не оформляла. Узнала о том, что на ее имя оформлен кредит из писем, приходивших ей в 2008 или 2009 году из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» (том № л.д. 163-166);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО14:
копией трудовой книжки на имя ФИО14ФИО300 АТ-V №, согласно сведениям в которой с ДД.ММ.ГГГГФИО14 принят механизатором в ООО «Агрофирма Ровное», в котором работает до настоящего времени (том № л.д. 181-183);
- Протоколом очной ставки между Ипатовой Л.И. и Дерюгиной Ю.В., в ходе которой, противоречия в показаниях между Дерюгиной Ю.В. и Ипатовой Л.И. относительно обстоятельств оформления кредита на ФИО15 устранены не были. Ипатова показала, что она не обращалась к Дерюгиной с просьбой расписаться за ФИО493 в кредитных документах, однако по ее просьбе жителями <адрес> оформлялись кредиты для нужд ее предприятия. На кого именно эти кредиты были оформлены, она не помнит, но за все кредиты, которые оформлялись для нее, она платит.
Кроме того, в ходе очной ставки Дерюгина показала, что к ней обращалась Алехина и просила ее съездит в банк, расписаться от имени ФИО492 в кредитных документах оформляемых на ее имя. При этом Алехина пояснила, что за это ей ничего не будет, так как до этого ФИО492 работала продавцом-бухгалтером у Ипатовой, и что Ипатова все выплатит по кредиту (том № л. д. 215-221);
- Заключением эксперта № 6992 от 27.10.2010 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО15» в графе «заемщик» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО15 в графе «заемщик» и на каждой странице договора выполнены не ФИО15, а другим лицом.
Рукописный текст «ФИО14» в графе «поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не ФИО14, не Арепьевой О.Ф., а другим лицом (том № л. д. 10-15);
- Заключением эксперта № 5873 от 23.08.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО14» в графе «Поручитель» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не Дерюгиной Ю.В., а другим лицом.
Рукописные тексты от имени ФИО15, ФИО14 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены разными лицами (том № л. д. 29-31);
- Заключением эксперта № 8846 от 20.01.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемые рукописные буквенно-цифровые записи в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО15, а другим лицом (том № л. д. 46-47);
- Заключением эксперта №553 от 14.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие записи и подписи запись: «ФИО15» в графе «Заемщик» и подписи от имени ФИО15 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ; запись: «ФИО14» в первой сверху графе «Поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ; рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ (подписана ФИО157ДД.ММ.ГГГГ) выполнены не Алехиной Т.Г., ФИО85, а другими лицами.
Запись «ФИО85» во торой сверху графе «Поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и рукописные буквенно-цифровые записи в анкете поручителя- физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО85 (том № л. д.62-65);
- Заключением эксперта № 666 от 14.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подпись от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 79-80);
- Заключением эксперта № 1355 от 18.05.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Изображение рукописных записей, в копии анкеты поручителя - физического лица от имени ФИО14 на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО43 (том № л. д.94-97);
- Заключением эксперта № 547 от 19.05.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные буквенно-цифровые записи: - «Копия верна ИИ Ипатова Л.И. – ДД.ММ.ГГГГ.», «продолжает работать в ИП Ипатова по настоящее время»- расположенные в копии трудовой книжки ФИО15ФИО300 ТК-I №; «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ инспектор о/к ФИО85», «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ инспектор о/к ФИО85» и «продолжает работать по настоящее время» - расположенные в копии трудовой книжки ФИО14ФИО300 ТК- I №- выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. расположенная в копии трудовой книжки ФИО15, ФИО300 ТК-I № выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 111-115);
- Заключением эксперта № 1320 от 17.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие рукописные записи и подписи: рукописные записи на листах копий трудовых книжек ФИО15 ТК-I №, ФИО14 ТК-I №, ФИО85 АТ-III №; подписи от имени Ипатовой Л.И. на листе копии трудовой книжки ФИО15 ТК-I № и в строке «Руководитель предприятия» справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85, расположенные на листах копий трудовых книжек: ФИО14 ТК-I №, ФИО85 АТ-III №, и в строках: «Руководитель предприятия» в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ о заработной плате: ФИО14, ФИО85, вероятно выполнены не самой ФИО85, а другим лицом (том № л. д. 131-134);
- Заключением эксперта № 4689 от 20.07.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подпись и рукописный текст от имени ФИО15 в расходном кассовом дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО596 (том № л. д.149-151);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО137:
копией свидетельства о рождении ФИО137 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией свидетельства о рождении ФИО138 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией свидетельства о рождении ФИО139 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией свидетельства о рождении ФИО140 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией трудовой книжки АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ на имя (ФИО597) ФИО55, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО512 принята старшим поваром в столовую, ДД.ММ.ГГГГ уволена. Иных сведений о работе нет (том № л. д. 200-205);
- Заключением эксперта № 7306 от 09.11.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие записи и подписи: рукописная запись «ФИО73», расположенная в графе «Поручитель» в кредитном договоре № ССВ 000201 133 от ДД.ММ.ГГГГ; подписи от имени ФИО48 в графе «Поручитель» в кредитном договоре № ССВ 000201 133 от ДД.ММ.ГГГГ; рукописная запись «Ознакомлена 14.11.07г ФИО73», изображение которой имеется на лицевой стороне представленной копии графиков платежей от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены не ФИО48, не ФИО85, а другим лицом.
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены: анкета поручителя – физического лица ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО48 от ДД.ММ.ГГГГ и заявление-анкета на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ФИО85 (том № л.д. 11-19);
- Заключением эксперта № 1243 от 11.05.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные буквенно-цифровые записи «Копия верна 07.11.07» и подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО55 сери АТ-IV № – выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пред. ФИО174ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пред. ФИО174ФИО85», расположенные в копии трудовой книжки ФИО73 ТК – I № – выполнены ФИО210 Е.В.
Исследуемые подписи от имени ФИО85, расположенные в копии трудовой книжки ФИО73 ТК – I № – вероятно выполнены не ФИО85, а другим лицом (лицами) (том № л.д. 54-59);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., распложенные в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Л.И. Ипатовой (том № л.д. 75-79);
- Заключением эксперта № 558 от 11.03.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемые документы: справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о заработной плате ФИО55 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; справка о заработной плате ФИО48 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 95-97);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО52:
копией паспорта на имя ФИО52ФИО300 04 00 №, адрес регистрации: <адрес>;
копией паспорта на имя ФИО92ФИО300 04 00 №, адрес регистрации на ДД.ММ.ГГГГ с <адрес>, на ДД.ММ.ГГГГ<адрес>;
копией трудовой книжки на имя ФИО52ФИО300 АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период до ДД.ММ.ГГГГ она работала дояркой фермы № ЗАО «Чулымское», после чего была уволена по собственному желанию. Следующая запись в трудовой книжке от ДД.ММ.ГГГГ;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ ФИО300 24 № (том № л.д. 125-127, 128, 146-151, 152);
- Заключением эксперта № 6994 от 25.10.2010 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст: «ФИО52» в графе «заемщик» в кредитном договоре № ССВ 000 211 144 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО52 на каждой странице договора выполнены самой ФИО52
Изображение рукописного текста «график платежей получен ДД.ММ.ГГГГ.» и подпись от имени ФИО52 в копии графика платежей от ДД.ММ.ГГГГ выполнены самой ФИО52
Изображение рукописного текста «ФИО52» в копии расходного ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и подпись от имени ФИО52 выполнены самой ФИО52
Рукописный текст: «ФИО92» в графе «поручитель» в кредитном договоре № ССВ 000 211 144 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО92 на каждой странице кредитного договора выполнены ФИО92
Изображение рукописного текста: «Ознакомлен ДД.ММ.ГГГГ. ФИО92» и подписи от имени ФИО92 в копии графика платежей от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО92 (том № л.д. 225-230);
- Заключением эксперта № 7309 от 20.10.2010г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО31», расположенная в третьей сверху графе «Поручитель» на 4-й странице кредитного договора № ССВ 000211 144 от 22.11.2007г. и рукописная запись «Ознакомлен 22 11 07 ФИО189 М.К.», изображение которой имеется на лицевой стороне предъявленной копии графика платежей от 22.11.2007г., - выполнены ФИО65 (том № л.д. 9-13);
- Заключение эксперта № 8952 от 20.12.2010г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «ФИО85» в графе «Поручитель» в кредитном договоре №ССВ000211144 от 22.11.2007г. выполнен самой ФИО85.
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита на поручителя ФИО85 - выполнен ФИО17.
Подпись, расположенная в третьей сверху графе «Поручитель» на 4-й странице кредитного договора № ССВ 000211 144 от 22.11.2007г. и рукописная запись «Ознакомлен 22 11 07 ФИО189 М.К.», изображение которой имеется на лицевой стороне предъявленной копии графика платежей от 22.11.2007г., - выполнены ФИО65 (том № л.д. 32-35);
- Заключением эксперта № 548 от 25.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи: буквенно-цифровые записи в справках о заработной плате на имя ФИО52 от 13.07.2007г., на имя ФИО85 от 22.11.2007г., на имя ФИО92 от 12.11.20г., на имя ФИО31 от 14.11.2007г.; записи «Копия верна. 13.07.2007г.» на каждом листе копии трудовой книжки ФИО52ФИО300 ТК-I №; записи: «Копия верна» на каждой странице копии трудовой книжки ФИО85ФИО300 АТ-III №; запись «Копия верна 13.11.2007г.» на 1-ой странице копии трудовой книжки ФИО92ФИО300 ТК-I №; записи: «Копия верна 13.11.2007г.» на каждой странице копии трудовой книжки ФИО31ФИО300 ТК-I № – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85 в графах «руководитель предприятия» в справках о заработной плате ФИО52 от 13.17.2007г, ФИО85 от 21.11.2007г, подписи в копии трудовой книжке ФИО52ФИО300 ТК-I №, подписи в копии трудовой книжки ФИО85ФИО300 АТ-III № - выполнены не ФИО85, а другим лицом (том № л.д. 51-57);
- Заключение эксперта № 551 от 28.01.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены: заявление-анкета на предоставление кредита от 14.11.2007г. и анкета поручителя – физического лица от 21.11.2007г., - выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85 в анкете поручителя – физического лица от 21.11.2007г., вероятно, выполнена не ФИО85, а другим лицом (том № л.д. 72-75);
- Заключением эксперта № 680 от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре №ССВ000211144 от 22.11.2007г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от 12.03.209г., выполнены Арепьевой О.В.
Рукописная запись «ФИО141» и подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 90-94);
- Заключением эксперта № 564 от 06.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемый документ, справка о заработной плате ФИО2 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 108-109);
- Заключением эксперта № 689 от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № № ССВ 000214133 от 29.11.2007г., выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 9-11);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО427:
копией трудовой книжки ФИО31ФИО300 АТ-III № от 15.03.2000г., согласно которой в период с 13.11.2007г. по 10.12.2007г. он работал социальным работником в отделе социального обслуживания на дому (том № л.д. 26-28);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО84:
копией страхового пенсионного свидетельства № на имя ФИО84. Копия трудовой книжки ФИО84 (ФИО516) ФИО300 АТ-VII № от 15.08.1996г., согласно которой в период с 17.07.2006г по 14.05.2007г. ФИО487 работала дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д. 54-59);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО363:
копией трудовой книжки ФИО363ФИО300 АТ-VI № от ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно которой последняя запись о трудоустройстве ФИО363 в трудовой книжке датируется 01.10.1993г.р. (том № л.д. 90);
- Протоколом очной ставки между Ипатовой Л.И. и ФИО363, в ходе которой Бузыкина частично подтвердила свои показания о том, что она по просьбе кого - то из продавцов в магазине Ипатовой согласилась оформить кредит. В один из дней Алехина ее и ФИО545 отвезла их в «Росбанк» в <адрес>, где Бузыкина расписалась в кредитном договоре за ФИО84 Своих документов в банк она предоставляла (том № л.д. 103-105);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО328:
копией трудовой книжки ФИО328ФИО300 ЕТ-I № от 29.06.1968г., согласно которой последняя запись о трудоустройстве ФИО328 в трудовой книжке датируется 24.03.2004г. (том № л.д. 111-114);
- Протоколом очной ставки между Ипатовой Л.И. и ФИО328, в ходе которой ФИО545 подтвердил свои показания о том, что в 2007 году к нему обратилась Бузыкина, которая сказала, что ему необходимо съездить в банк в <адрес>, чтобы оформить кредит, о чем его самого попросила Ипатова. После чего Бузыкина и ФИО545 поехали вместе с Алехиной и Ипатовой в «Росбанк» в <адрес>, где Алехина зашла вместе с ним и Бузыкиной в банк. В банке ФИО545 и Бузыкина расписались в документах на получение кредита на имя ФИО499 (том № л.д. 139-140);
- Протоколом очной ставки между Алехиной Т.Г. и ФИО328, в ходе которой ФИО545 дал показания аналогичные своим показаниям, данные им в ходе допроса и проведения очной ставки с Ипатовой Л.И. (том № л.д. 141-143);
- Заключением эксперта № 7307 от 20.10.2010г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Запись «ФИО31» в графе «заемщик» и подписи от имени ФИО31 в кредитном договоре № ССВ 000216133 от 30.11.2007г., - выполнены ФИО328
Запись «ФИО84» в графе «поручитель» и подписи от имени ФИО84 в кредитном договоре № ССВ 000216133 от 30.11.2007г., - выполнены ФИО363 (том № л.д. 169-173);
- Заключением эксперта № 7308 от 20.10.2010г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены: заявление-анкета на предоставление кредита в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО31 от 14.11.2007г.; анкета поручителя физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО84 от 23.11.2007г.; справка о заработной плате ФИО31, от 24.11.2007г., справка о заработной плате ФИО84 от 28.11.2007г., - выполнены ФИО85
Подпись от имени ФИО84 в анкете поручителя - физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО84 от 23.11.2007г. – выполнена не ФИО487, а другим лицом с подражанием ее подписи (том № л.д. 189-195);
- Заключением эксперта № 703 от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № ССВ 000216133 от 30.11.2007г. выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 211-214);
- Заключением эксперта № 702 от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Ипатовой Л.И. в строке «Руководитель предприятия» в справках о заработной плате ФИО31, ФИО84 – выполнены не Ипатовой Л.И., не Алехиной Т.Г., а другим лицом.
Рукописные записи «копия верна 14.11.2007» и подписи от имени Ипатовой Л.И. на листах копии трудовой книжки ФИО31 ТК-I № и рукописные записи «Копия верна 28.11.07» о подписи от имени Ипатовой Л.И. на листах копии трудовой книжки ФИО84 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 229-233);
- Заключением эксперта № 4694 от 06.07.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «ФИО31» и подпись от имени ФИО31 в расходно-кассовом ордере доп. офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от 30.11.2007г. выполнены ФИО328
Подпись в строке «кассовый работник» в расходно-кассовом ордере доп. офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от 30.11.2007г. – выполнена ФИО4 (том № л.д. 9-13);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО86:
копией свидетельства о рождении ФИО428;
копией пенсионного удостоверения ФИО528;
копией свидетельства о рождении ФИО429,
копией трудовой книжки ФИО86ФИО300 АТ-IV № от 20.05.1988г.р., согласно которой в период с 27.04.2004г. по 25.01.2008г ФИО528 работал электриком 4 разряда в ЦРМ, копия пенсионного страхового свидетельства на ФИО86 (том № л.д. 30-37);
- Протоколом очной ставки между ФИО142 и ФИО86, в ходе которой ФИО86 пояснил, что, когда он ехал в <адрес>, вместе с ним в машине находилась Ипатова, ФИО430, Алехина Т.Г. и ФИО142 После того, как ФИО528 закончил свои дела в <адрес> и подойдя в назначенное Ипатовой место, для того, чтобы уехать домой вместе с Ипатовой, последняя попросила его выступить поручителем по кредиту, на что он согласился. Алехина провела его в кабинет, где он расписался в документах, поданных ему мужчиной, после чего вышел из банка, денежных средств в кассе банка он не получал. ФИО142 дала показания аналогичные показаниям ФИО86 (том № л.д. 55-60);
- Заключением эксперта № 186 от 17.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «ФИО86» в графе «заемщик» в кредитном договоре № от 05.12.2007г. и подписи от его имени на каждой странице договора выполнены ФИО86
Рукописный текст в заявлении – анкете на предоставление кредита от 30.11.2007г. выполнен не ФИО86
Рукописный текст «ФИО142» в графе «поручитель» в кредитном договоре № от 05.12.2007г. и подписи от ее имени на каждой странице договора выполнены ФИО431
Рукописный текст в анкете поручителя физического лица от 30.11.2007г. выполнен не ФИО431
Подпись от имени ФИО431 в анкете поручителя физического лица от 30.11.2007г. выполнены не ФИО431 (том № л.д. 69-75);
- Заключением эксперта № 1754 от 15.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный тексты в заявлении – анкете на предоставление кредита от 30.11.2007г. и в анкете поручителя – физического лица от 30.11.2007г в сшиве документов кредитного дела № от 05.12.2007г. выполнены одним лицом, Алехиной Т.Г. (том № л.д. 89-92);
- Заключением эксперта № 1236 от 06.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи: буквенно-цифровые записи в справках для предъявления в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» от 30.11.2007г. о заработной плате: ФИО86, ФИО431; рукописные записи на листах копии трудовых книжек ФИО86 ТК-I №, ФИО142 ТК-I №, - выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85, расположенные на листах копии трудовых книжек ФИО86 ТК-I №, ФИО142 ТК-I №, и в строках: «Руководитель предприятия» в справках для предъявления в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» от 30.11.2007г. о заработной плате: ФИО39, ФИО431, - вероятно выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г. выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л.д. 107-112);
- Заключением эксперта № 1330 от 21.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка о заработной плате ФИО2 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г. выполнена на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN 73756 относится к категории электрофотографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 126-128);
- Заключением эксперта № 1339 от 16.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка о заработной плате ФИО2 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г. изготовлена не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 142-144);
- Заключением эксперта № 677от 05.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № от 05.12.2007г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договор поручительства №№ от 12.03.2007г. выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 159-164)
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО210 Е.В.:
копией трудовой книжки ФИО210 Е.В. ФИО300 АТ-VI № от 24.04.1995г.р., согласно которой последняя запись о трудоустройстве ФИО210 Е.В. в трудовой книжке датируется 25.06.2001г, согласно которой ФИО210 принята на работу продавцом в магазин к ИП ФИО496, уволена ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию;
копией трудового договора между ИП Ипатовой Л.И. и ФИО210 Е.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО210 принята на работу ИП Ипатовой с заработной платой в размере 4000 рублей (том № л.д. 181-185);
- Заключением эксперта № от 15.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО210 Е.В. в графе «заемщик» в конце документа и на каждой странице кредитного договора № от 14.12.2007г, а также рукописный текст ««ФИО128» выполнены самой ФИО210 Е.В.
Рукописный текст «ФИО127» в графе «поручитель» в кредитно договоре № от 14.12.2007г, выполнен ФИО127
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «Поручитель» в конце документа и на каждой странице кредитного договора № от 14.12.2007г, вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «ФИО17» в графе «поручитель» в кредитно договоре № от 14.12.2007г, выполнен Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО23 в графе «Кредитор» в конце документа и на каждой странице кредитного договора № от 14.12.2007г, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. заявлении – анкете на предоставление кредита от 05.12.2007г. на имя ФИО210 выполнена самой ФИО210 Е.В.
Рукописный текст в заявлении – анкете на предоставление кредита от 05.12.2007г. на имя ФИО210 Е.В. выполнен ФИО210 Е.В.
Рукописный текст в анкете поручителя – физического лица от 05.12.07г на имя ФИО127 выполнен Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО210 Е.В. в графах образец подписи, подпись клиента, в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 14.12.07г. выполнены ФИО210 Е.В.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в карточке образцами подписей и оттиска печати от 14.12.07г. выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО210 Е.В. выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в распоряжении о предоставлении кредита выполнена Арепьевой О.Ф. (том № л.д.214-224);
- Заключением эксперта № от 10.06.2010г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна 05.12.2007г. пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО210 Е.В. ФИО300 ТК-II № выполнены ФИО85
Рукописные записи «Копия верна 05.12.2007г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО127ФИО300 АТ-II № выполнены ФИО210 Е.В.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО127ФИО300 АТ-II № выполнены ФИО210 Е.В.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. и рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО127 от 05.12.07г. выполнены ФИО210 Е.В. (том № л.д. 9-14);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО101:
копий трудовой книжки ФИО101ФИО300 АТ-II № от ДД.ММ.ГГГГ г.р., в которой последняя запись в трудовой книжке датируется ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО531 уволен из ЗАО «Курбатовское» (том № л.д. 50-54);
- Протоколом очной ставки между ФИО101 и ФИО100, в ходе которой ФИО101 подтвердил ранее данные показания о том, что когда он ехал в банк для оформления кредита в машине находился он, Алехина Т.Г. ФИО215 Е., ФИО100
ФИО100 в ходе очной ставки согласилась с показаниями ФИО101, и подтвердила факт ее нахождения в автомобиле совместно с ФИО531, ФИО525, Алехиной (том № л.д. 60-63);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО12:
копией паспорта ФИО12 21.12.1961г.р. ФИО300 04 06 № от ДД.ММ.ГГГГ;
копией трудовой книжки ФИО12ФИО300 АТ-IV № от 01.09.1981г., согласно которой в период с 02.06.2006г по 01.09.2007г. ФИО492 работала главным бухгалтером у ИП ФИО350;
заочноным решение Центрального районного суда г. Красноярска от 02.12.2010 г. по иску АКБ «Росбанк» к ФИО100, ФИО102, ФИО101, ФИО12 о взыскании задолженности по кредитному договору (том № л.д. 74-88);
- Заключением эксперта № 3915 от 23.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи и рукописный текст от имени ФИО100 в кредитном договоре № от 20.12.2007г., в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.12.2007г. выполнены ФИО100
Рукописный текст в заявлении – анкете на предоставление кредита от 17.12.2007г. на имя ФИО100 выполнен ФИО43
Подписи и рукописный текст от имени ФИО102 в кредитном договоре № от 20.12.2007г., в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.12.2007г. выполнены ФИО102
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в кредитном договоре № от 20.12.2007г., в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 20.12.07г., в экспертном заключении по вопросу предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО100 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени ФИО85 в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО100 от 15.12.2007г. в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО101 от 15.12.2007г., подписи и рукописные тексты в копии трудовой книжки ФИО100 «Копия верна 15.12.2007г. пред. ФИО174ФИО85…..», «Копия верна 17.12.2007г. пред. ФИО174ФИО85…..» в копии трудовой книжки ФИО101, подпись и рукописный текст от имени ФИО12 в кредитном договоре выполнены ФИО85
Подпись от имени ФИО12 и рукописный текст в анкете поручителя физического лица на предоставление кредита на имя ФИО12 от ДД.ММ.ГГГГ. выполнены ФИО55
Подписи от имени Ипатовой Л.И. и рукописный текст «Копия верна 17.12.2007г. директором ООО «Ипатова» в копии трудовой книжки ФИО12 выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО12, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО102, подпись и рукописный текст от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО102 выполнены Ипатовой Л.И.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе главный бухгалтер в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО102 выполнена ФИО210 Е.В. (том № л.д.104-115);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО127:
копией трудовой книжки ФИО127ФИО300 АТ-II № от 27.06.1985г.р., согласно которой в период с 01.07.2005г. по 22.12.20055г. ФИО127 работала сторожем в ЗАО «Чулымское» (том № л.д. 130-131);
- Заключением эксперта № 2949 от 20.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «ФИО127» в графе «Заемщик» на каждой странице и на последней странице в графе «Заемщик» в кредитном договоре № от 28.12.2007г., а также рукописный тест в графе «Клиент» в условии предоставления кредитов на неотложные нужды, выполнен ФИО127
Рукописный текст «ФИО143» на каждой странице и на последней странице в графе «Замщик», а также, рукописный текст «ФИО143» в графе «Поручитель» в кредитном договоре № от 28.12.2007г. выполнены ФИО143
Рукописный текст «ФИО501» на каждой странице и на последней странице в графе «Заемщик», а также, рукописный текст «ФИО65» в графе «Поручитель» в кредитном договоре № от 28.12.2007г. выполнены ФИО65
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице и на последней странице в графах «Кредитор» в кредитном договоре № от 28.12.2007г.; в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 28.12.07г.; в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в экспертном заключении по вопросу предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО127; в графе управляющий доп. офиса № 7516 в распоряжении о предоставлении кредита от 28.12.2007г. выполнены Арепьевой.
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от 21.12.2007г. на имя ФИО127, рукописный текст и подпись от имени ФИО65 в графе «Поручитель» Ф.И.О.» в анкете поручителя- физического лица от 21.12.2007г. на имя ФИО65 выполнены одним лицом, но не ФИО65, не ФИО432, не Алехиной Т.Г., не ФИО85
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от 23.12.07г. на имя ФИО143 выполнен – не ФИО143, не Алехиной Т.Г., не ФИО85 (том № л.д. 169-177)
- Заключением эксперта № 2944 от 21.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ. пред. пр ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО65ФИО300 ТК-I № выполнены ФИО85
Рукописные записи «Копия верна 21.12.2007г. ИП Ипатова Л.И.» в копии трудовой книжки ФИО143ФИО300 ТК – I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО143, ФИО300 ТК – I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО143 от 21.12.07г выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 24.12.2007г. ИП Ипатова Л.И.» в копии трудовой книжки ФИО127ФИО300 ТК – I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО127ФИО300 ТК – I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО127 от 21.12.07г. выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 192-197);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО43:
копией свидетеля о рождении сына ФИО43 – ФИО433 26.01.2010г.р., ФИО300 II-БА №;
копией свидетеля о рождении дочери ФИО43 – ФИО434 30.07.1998г., ФИО300 I-БА №;
копией свидетеля об установлении отцовства ФИО300 I-БА №;
копией пенсионного удостоверения № на имя ФИО43;
копией трудовой книжки на имя ФИО43ФИО300 АТ-VII № от 01.11.1998г., согласно которой в период с 14.06.2006г. по 28.10.2008г. ФИО43 работала оператором нефтебазы (том № л.д. 222-230);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО12:
копией паспорта ФИО300 04 06 № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО435;
копией трудовой книжки АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Кауш - ФИО12, в которой сведения о том что, ДД.ММ.ГГГГ принята ДД.ММ.ГГГГ принята на должность главного бухгалтера ИП ФИО496, ДД.ММ.ГГГГ уволена (том № л. д. 12-15);
- Заключением эксперта № 7310 от 07.12.2010г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Запись «ФИО43» в графе «Заемщик» и подписи от имени ФИО43 в кредитном договоре № ССВ 000001 144 от ДД.ММ.ГГГГ; запись «график платежей получен ДД.ММ.ГГГГФИО43» и подпись от имени ФИО43, изображение которых имеется в представленной копии графика платежей от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО43, а другим лицом.
Запись «ФИО144» в первой сверху графе «Поручитель» и подписи от имени ФИО84 в кредитном договоре № СВВ 000001 144 от ДД.ММ.ГГГГ; запись «Ознакомлена ДД.ММ.ГГГГФИО84» и подпись от имени ФИО84, изображение которых имеется в представленной копии графика платежей от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.
Запись «ФИО12», расположенная во второй сверху графе «Поручитель» и подписи от имени ФИО12 в кредитном договоре № ССВ 000001 144 от ДД.ММ.ГГГГ; запись «Ознакомлена ДД.ММ.ГГГГФИО12» и подпись от имени ФИО12, изображение которых имеется в представленной копии графика платежей от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО598 (том №л. д. 41-47);
- Заключением эксперта №196 от 07.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи, которыми заполнено заявление-анкета и анкета поручителя - физического лица на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 63-65);
- Заключением эксперта №671 от 17.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.; Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № ССВ 000001144 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «ФИО20» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № ФИО599 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнен Ипатовой Л.И. (том № л. д. 81-83)
- Заключением эксперта № 4693 от 26.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО43» и подпись от ее имени в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО43, а другим лицом.
Подпись в строке «кассовой работник» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО4 (том № л. д. 97-99);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО72:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-I № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО72, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ принята переводом свинаркой ф № ЗАО «Чулымское» и ДД.ММ.ГГГГ уволена;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО72;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица № на имя ФИО72 (том № л. д. 112, 120-133);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого у ФИО72 изъята расписка от ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 136-138);
- Вещественным доказательством:
Распиской от ДД.ММ.ГГГГ изъятаой в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 139, 142);
- Протоколом осмотра документов - расписки изъятой в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что расписка выполнена от Ипатовой Л.И. Согласно расписки Ипатова взяла в долг у ФИО72 деньги в сумме 456 000 рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и обязуется их возвращать путем ежемесячного внесения средств на счет ФИО72 открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» (том № л. д. 140-141);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО145:
копией трудовой книжки ФИО300 ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО145, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО145 принята в ОАО Тюльковское на склад № сторожем, ДД.ММ.ГГГГ уволена по собственному желанию (том № л. д. 158);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО146:
копией трудовой книжки ФИО300 ЕТ-I № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО146, в которой имеются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО146 переведен трактористом-машинистом фермы № ЗАО «Чулымское», ДД.ММ.ГГГГ уволен по собственному желанию, ДД.ММ.ГГГГ принят сушильщиком зерносклада фермы № ЗАО «Чулымское» и ДД.ММ.ГГГГ уволен по собственному желанию (том № л. д. 180-182);
- Протоколом очной ставки между ФИО146 и ФИО145, в ходе которой противоречия между ФИО146 и ФИО436 были устранены, и последние показали, что ДД.ММ.ГГГГ Алехина Т.Г. заехала за ФИО146, затем они заехала за ФИО437, далее они заехали за ФИО438 в д. Тойлук и поехали в банк (том № л. д. 196-201);
- Протоколом предъявления лица для опознания, в ходе которого ФИО146 опознал Арепьеву О.Ф. как женщину, в присутствии которой он в 2008 году в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» подписывал кредитный договор, по которому он выступал поручителем (том № л. д. 205-207);
- Протоколом очной ставки между ФИО146 и Арепьевой О.Ф., в ходе которой ФИО146 настоял на ранее данных им показаниях (том № л. д. 208-211);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО145» в графе «поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора выполнена не ФИО145, а другим лицом.
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д.219-223);
- Заключением эксперта № 498 от 29.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО72» в графе «Заемщик» и подписи от имени ФИО72 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись от имени ФИО72 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО72
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена заявление-анкета на предоставление кредита на имя ФИО72 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 239-242);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО146», расположенная в графе «Поручитель» четвертой страницы кредитного договора № от 22.01.2008г., выполнена ФИО146.
Буквенно-цифровые рукописные записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя – физического лица на имя ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО146, расположенные в кредитном договоре № от 22.01.2008г. и анкете поручителя – физического лица на имя ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом (том № л. д. 9-13);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора № от 22.01.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства №ССВ000008134 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «ФИО20» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 29-31);
- Заключением эксперта № 793 от 30.05.2011 г. судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которому: Рукописные записи и подписи в представленных на экспертизу документах: буквенно-цифровые записи в справках о заработной плате от ДД.ММ.ГГГГФИО72, ФИО146, ФИО145; рукописные записи на листах копий трудовых книжек ФИО72 АТ-II №, ФИО146; подписи от имени Ипатовой Л.И. в справках о заработной плате от ДД.ММ.ГГГГФИО72, ФИО146, и на листах копий трудовых книжек ФИО72 АТ-II №, ФИО146 – выполнены Алехиной Т.Г.;
Исследуемые подписи от имени ФИО85 в справке о заработной плате ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ и на листах копий трудовой книжки ФИО145 ТК-I № – выполнены не ФИО85
Рукописные записи, распложенные на листах копии трудовой книжки ФИО145 ТК-I № выполнены не Алехиной Т.Г., не Ипатовой Л.И., не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке «Руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л. д. 47-52);
- Заключением эксперта № 1328 от 21.03.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ: справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № 26 от 11.03.2009 г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № 34 л.д. 67-69);
- Заключением эксперта № 795 от 11.04.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО600№ от 11.03.2009 г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 85-86);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО63:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-V № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО506-ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой содержатся сведения о том, что с ДД.ММ.ГГГГ и до настоящего времени ФИО516 работает заведующей ФАП медсестрой д. Курбатово (том № л.д. 101-104);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО91:
копией трудовой книжки, предоставленной по запросу ЗАО «Чулымское», ФИО300 АТ-VI № ль ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГФИО516 работает водителем 3 класса автопарка ЗАО «Чулымское» <адрес>, где работает по настоящее время (том № л.д. 126-129, 130);
- Заключением эксперта № 550 от 28.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены справки о заработной плате ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, справка о заработной плате ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ и рукописные записи «Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ пред, ФИО174ФИО85» на 1 странице, «Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ. пред, ФИО174ФИО85» на 2 странице, «продолжает работать в настоящее время Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ пред. ФИО174ФИО85» на 3 странице в копии трудовой книжки ФИО63ФИО300 АТ-V № – выполнены Алехиной Т.Г.
Исследуемая подпись от имени ФИО85, расположенная в справке о заработной плате ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнены не ФИО85, а другим лицом
Исследуемая подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнена не Ипатовой Л.И., а другим лицом.
Исследуемая подпись от имени Алехиной Т.Г., расположенная в справке о заработной плате ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Исследуемые подписи от имени ФИО85, расположенные в копии трудовой книжки ФИО63ФИО300 АТ-V № – вероятно выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Исследуемые рукописные записи «Копия верна. 28.01.2008. И.п. Ипатова» на 2 странице копии трудовой книжки ФИО91ФИО300 ТК-I № – выполнены не ФИО85, не Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л.д. 176-187);
- Заключением эксперта № 667 от 29.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО601» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 201-203);
- Заключением эксперта № 563 от 06.04.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ, справка о заработной плате Ипатовой ФИО602 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № 25 от 11.03.2009 г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 218-219);
- Заключением эксперта № 7305 от 02.11.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Записи «ФИО73» и подписи от имени ФИО48, изображения которых имеются в представленных на исследование копиях: кредитного договора № ССВ 000016 134 от ДД.ММ.ГГГГ, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены не ФИО48, ФИО85, а другим лицом (том № л.д. 35-38);
- Заключением эксперта № 700 от 11.05.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображение которых имеются в представленной копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 10-13);
- Заключением эксперта № 1245 от 09.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «ФИО113» и подписи от имени ФИО109 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ (номер кредитного договора № выполнены ФИО109;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» от имени ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени ФИО109 в заявлении-анкете на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» от имени ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО533, а другим лицом (том № л. д. 29-32);
- Заключением эксперта № 1242 от 14.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные буквенно-цифровые записи, изображения которых имеются в копии трудовой книжки трудового договора (без номера) от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО113 рукописные буквенно-цифровые записи в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО113 от ДД.ММ.ГГГГ, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО147 от ДД.ММ.ГГГГ, рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО73ФИО300 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО148 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени ФИО85, имеющаяся в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не гр. ФИО85, а другим лицом;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО603№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 48-55);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО44:
копией трудовой книжки на имя Соколовой-ФИО44, в которой сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ принята Балахтинским ОСЗН социальным работником по основному мест работы, ДД.ММ.ГГГГ уволена;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО44;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица № на имя ФИО44 (том № л.д. 103-111);
- Иными документами, приобщенными к своему допросу свидетелем ФИО49:
копией трудовой книжки АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ последняя принята на должность подменной телятницей Ф-1 ЗАО «Чулымское», ДД.ММ.ГГГГ уволена, последующих записей в трудовой книжке не имеется (том № л. д. 146-149);
- Протоколом очной ставки между Арепьевой О.Ф. и ФИО44, в ходе которой ФИО44 настояла на ранее данных показаниях и пояснила, что кредит брала по просьбе Ипатовой для Арепьевой и, получив деньги в кассе, принесла их Арепьевой в кабинет и положила на стол (том № л. д.160-161);
- Протоколом очной ставки между ФИО49 и ФИО44, в ходе которой противоречия между ФИО49 и ФИО506, касающиеся обстоятельств поездки в банк для оформления кредита на имя ФИО44, были устранены (том № л. д. 162-166);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО49», изображение которой имеется в электрографической копии договора поручительства №ССВ000017144/2 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО49;
Буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя-физического лица ФИО510 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО49, а другим лицом (том № л. д. 177-180);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи «ФИО44», расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО44;
Подписи от имени ФИО44 расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО44;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 106-199);
- Заключением эксперта № 672 от 04.04.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, Арепьевой О.Ф., при условии исключения факта технической подделки;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф., при условии исключения факта технической подделки;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописный текст: «Ипатова ФИО604» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 215-217);
- Заключением эксперта № 1233 от 28.04.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Алехиной Т.Г. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописный текст «ФИО17», изображение которых имеется в представленной на исследование копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г., при условии исключения факта технической подделки;
Подпись и рукописный текст от имени Алехиной Т.Г. в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 231-233);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО74:
копией страхового свидетельства пенсионного страхования № на имя ФИО74;
копией свидетельства о постановке на учет физического лица по месту жительства № на имя ФИО74 (том № л. д. 12-14);
- Протоколом очной ставки между ФИО38 и ФИО44, в ходе которой противоречия между ФИО38 и ФИО44 не устранены. ФИО502 пояснила, что расписку принесла ей ФИО506 и попросила в ней расписаться, чтобы Ипатова осуществляла платежи по кредиту (том № л. д. 171-173);
- Заключением эксперта № 189 от 17.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Буквенно-цифровая запись: «ФИО38ДД.ММ.ГГГГ.», расположенная в графе «поручитель», а также подписи от ее имени на каждой странице договора № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены ФИО38 (том № л. д. 37-39);
- Заключением эксперта № 1358 от 06.05.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО74 на каждой странице заявления и текст «ФИО74» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО74, под влиянием, каких то «сбивающих» факторов в момент их выполнения, не связанных с намеренным изменением почерка, включая необычное состояние писавшего;
Подпись от имени ФИО74 и текст «ФИО74» в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО74, под влиянием, каких-то «сбивающих» факторов в момент их выполнения, не связанных с намеренным изменением почерка, включая необычное состояние писавшего (том № л. д. 54-56);
- Заключением эксперта № 1359 от 02.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемые рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред пр. ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред пр. ФИО85» в копии трудовой книжки ФИО74 АТ-IV № выполнены гр. Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени ФИО527, имеющиеся в копии трудовой книжки ФИО74 АТ-IV №, выполнены не гр. ФИО85, а другим лицом;
Подпись Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ№, выполнена гр. Ипатовой Л.И.;
Подпись от имени Ипатовой, имеющаяся в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не гр. Ипатовой Л.И., не гр. Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л. д. 73-79);
- Заключением эксперта № 910 от 12.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подпись от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., выполнены Арепьевой О.Ф.;
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописный текст: «ФИО20» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Ипатовой Л.И. на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И.;
Подписи от имени Арепьева О.Ф. в дополнительном соглашении № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 94-96);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, а также подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО605» и подписи от имени Л.И. Ипатовой расположенные в договоре поручительства № ССВ 000026144 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Л.И. Ипатовой. (том № л. д. 112-116);
- Заключением эксперта № 1361 от 21.03.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемые документы: справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ, справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 131-133);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО102:
копией трудовой книжки ФИО300 ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102, согласно которой он начал свою трудовую деятельность ДД.ММ.ГГГГ грузчиком с механизмами на воинском складе;
справкой от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной ЗАО «Золотодобывающая компания «Северная» на имя ФИО102, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ работает в указанном месте и его доход за последние три месяца составил 7801,75 рублей (том № л.д. 193-194, 195, 196);
- Заключением эксперта № 3086 от 23.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО42» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГФИО42, выполнен ФИО42
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГФИО42, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени ФИО102 и рукописный текст «ФИО102» в договоре поручительства №№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО102
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО149» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО104
Подписи от ее имени Арепьевой О.Ф., в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «не возражаю ДД.ММ.ГГГГ.» и подписи от ее имени в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от его имени в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102, выполнена не ФИО102, а другим лицом с подражанием какой-то его подписи.
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102 выполнен ФИО85
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. 04.03.08 управляющий ДО Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 04.03.08 г. выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «управляющий доп. офиса № 7516 Арепьева О.Ф.» в распоряжении о предоставлении кредита от 04.03.2008 г. выполнена Арепьевой О.Ф. (том № 36 л. д. 214-223);
- Заключением эксперта № 1318 от 06.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна 08.02.2008г. пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО44 выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО527 в копии трудовой книжки ФИО44 выполнены ФИО85
Рукописные записи «Копия верна 08.02.2008г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО49ФИО300 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО150ФИО300 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 08.02.2008г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО17ФИО300 АТ-II № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО17ФИО300 АТ-II № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО17 от 08.02.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО17 от 08.02.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 08.02.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 07.02.2008г. выполнен ФИО85
Подпись от имени ФИО527 в графе «руководитель» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 07.02.2008г. выполнен ФИО85
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО606 от 11.03.2009г. № 29 выполнена Ипатовой Л.И. (том № 37 л.д. 9-14);
- Заключением эксперта № 1327 от 18.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемый документ, справка о заработной плате Ипатовой ФИО607 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № 29 от 11.03.2009г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № 37 л.д. 28-30);
- Заключением эксперта № 1335 от 17.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка о заработной плате Ипатовой ФИО608 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № 29 от 11.03.2009г. изготовлена не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 44-46);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО75:
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя ФИО75ФИО300 24 №;
копией страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО75№;
копией трудовой книжки ФИО75ФИО300 АТ-V № от 13.10.1989г.р., согласно которой 01.06.2006г. ФИО522 трудоустроилась уборщиком служебных помещений в Тойлукскую начальную школу (том № л.д.65-72);
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя ФИО104ФИО300 24 №;
копией страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО104№;
копией трудовой книжки ФИО75ФИО300 АТ-V № от 25.06.1987г, согласно которой в период с 05.02.2007г. по 30.06.2007г. ФИО104 работал трактористом 3 класса фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д.94-102);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО61:
копией трудовой книжки на имя ФИО439 от 08.02.1975г., согласно которой в период с 20.02.2007г по 10.11.2008г. ФИО500 работала дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д.125-129);
- Заключением эксперта № от 02.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «ФИО75», расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 19.02.2008г. выполнены ФИО75
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от 14.02.2008г. – выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи «ФИО149», «19.02.08», расположенные в договоре поручительства № от 19.02.2008г. – выполнены ФИО104
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица (ФИО104) от 14.02.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи «ФИО61», «19.02.08», расположенные в договоре поручительства № от 19.02.2008г. – выполнены ФИО61
Подписи от имени ФИО61, расположенные в договоре поручительства № от 19.02.2008г. – выполнены ФИО61
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица (ФИО61) от 14.02.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО61, в анкете поручителя - физического лица (ФИО61) от 14.02.2008г. выполнена ФИО61 (том № л.д. 156-164)
- Заключением эксперта № от 15.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО75», а также подпись от имени ФИО75 в расходном кассовом ордере № от 19.02.2008г., выполнена ФИО75 (том № л.д. 178-181);
- Заключением эксперта № от27.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице копии кредитного договора № от 19.02.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф., при условии факта технической подделки.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 19.02.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 19.02.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 12.03.2009г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная текст «Ипатова ФИО609» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от 12.03.2009г. и подписи от имени Л.И. Ипатовой и подписи от имени Ипатовой Л.И. на каждой странице договор, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 196-200);
- Заключением эксперта № 1241от 16.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи «Копия верна 14.02.2008г. пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО75 АТ-V №, рукописные записи: «Копия верна 14.02.2008г пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО151 АТ-IV №, буквенно-цифровые записи: «Копия верна 14.02.2008г. директор Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО61 АТ-II № – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО527, имеющиеся в копиях трудовых книжек ФИО75 АТ-V №, ФИО151 АТ-IV №, выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 выполнена не Ипатовой Л.И., не Алехиной Т.Г., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от 11.03.2009г. № выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 213-222);
- Заключением эксперта № от 16.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка о заработной плате ФИО2 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г., справка о заработной плате ФИО75 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от 14.02.2008г и справка о заработной плате ФИО61 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» выполнены не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 236-238);
- Заключением эксперта № 3095 от 20.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО102 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Ипатовой Л.И., не Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л.д. 10-13);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО41:
копией паспорта ФИО300 04 02 № на имя ФИО41, проживающей в период с ДД.ММ.ГГГГ по 01.112009 г. по адресу: <адрес>1 (том № л.д. 45);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО59:
копией паспорта ФИО300 04 02 № на имя ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего в период с ДД.ММ.ГГГГ по 01.112009 г. по адресу: <адрес>1;
истребованными в ЗАО «Чулымское» сведениями о том, что ФИО41 уволилась из ЗАО «Чулымское» ДД.ММ.ГГГГ и ей была выдана на руки трудовая книжка ДД.ММ.ГГГГ, и копия трудовой книжки на имя ФИО59ФИО300 АТ-V№, в которой указано, что с ДД.ММ.ГГГГФИО59 работал скотником Фермы № ЗАО «Чулымское» и был уволен за прогулы ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 59, 60, 71, 73-77, 78);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены:
- справка о заработной плате ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справка о заработной плате ФИО59 от 27.03.2008г.;
- справка о заработной плате ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справка о заработной плате ФИО146 от 26.03.2008г.;
а также рукописные буквенно-цифровые записи:
- «Копия верна 27.03.2008г. И.п. Ипатова», «продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО41ФИО300 АТ-VI №;
- «Копия верна 27.03.2008г. пред. пр. ФИО85» «продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО59ФИО300 АТ-VI №;
- «Копия верна 27.03.2008г. пред. пр. ФИО85» «продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО60ФИО300 ТК- I №;
- «Копия верна 27.03.2008г. И.п. Ипатова», «Продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ;
выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО41ФИО300 АТ-VI № – выполнены Алехиной Т.Г.
Исследуемые подписи от имени ФИО85, расположенные в:
- копии трудовой книжки ФИО59ФИО300 АТ-VI №;
- копии трудовой книжки ФИО60ФИО300 ТК- I №;
- справке о заработной плате ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справке о заработной плате ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ;
вероятно, выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнены не Ипатовой Л.И., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Алехиной Т.Г., расположенные в:
- справке о заработной плате ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справке о заработной плате ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ.
вероятно, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в справке о заработной плате ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в графе «Руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ. – вероятно выполнена не Ипатовой Л.И. (том № л.д. 96-106);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО41 на каждой странице заявления о предоставлении кредита на неотложные нужны от ДД.ММ.ГГГГ и текст «ФИО41» - выполнены ФИО41
Рукописный текст от имени ФИО41 в заявлении – анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО41 в заявлении – анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО41, а другим лицом.
Рукописный текст от имени ФИО59 в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст от имени ФИО146 в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «ФИО146» в копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО146
Рукописный текст «ФИО59» в копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО59 (том № л.д. 122-130);
- Заключением эксперта № 673 от 05.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф., при условии исключении факта технической подделки.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф., при условии исключении факта технической подделки.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО610» в графе поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 178-180);
- Заключением эксперта № 1385 от 22.032010 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ, справка о заработной плате Ипатовой ФИО611 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № 21 от 11.03.2009 г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № 38 л.д. 144-146);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО79:
копией паспорта ФИО300 04 06 № на имя ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по <адрес> (том № л.д. 230-231, 232);
- Заключением эксперта №8818 от 19..01.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «ФИО102» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО102
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена заявление-анкета на предоставление кредита ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО102, а другим лицом (том № л. д. 9-12);
- Заключением эксперта № 549 от 18.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Алехиной Т.Г., в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ – отсутствуют.
Рукописная запись «ФИО61» расположенная в договоре поручительства № ССВ 0000 38 133/2 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО61 расположенные в договоре поручительства № ССВ0000 38 133/2 от ДД.ММ.ГГГГ (на каждой странице) - выполнены ФИО61;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО61) - выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени ФИО61 расположенная в анкете поручителя - физического лица (ФИО61) от ДД.ММ.ГГГГ - выполнена ФИО61 (том № л. д. 28-33);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО79, расположенные на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописная запись «ФИО79», выполнены ФИО79;
Буквенно-цифровые рукописные записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени ФИО79, расположенная в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО79, а иным лицом с подражанием какой-либо несомненной подписи ФИО79 (том № л. д. 47-51);
- Заключением эксперта № 546 от 30.05.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие рукописные записи: буквенно-цифровые записи в справке о заработной плате ФИО102 от ДД.ММ.ГГГГ; записи на 1-м и 2-м листах копии трудовой книжки ФИО102 ТК-I №: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.»; буквенно-цифровые записи в справке о заработной плате ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ; записи на 1-м и 2-м, 3-м листах копии трудовой книжки ФИО61 АТ-II №: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.», запись на 4-м листе трудовой книжки ФИО61 АТ-II №: «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.» - выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 67-70);
- Заключением эксперта № 669 от 04.04.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от 03.04.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 85-86);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО62:
копией трудовой книжки ФИО300 ЕТ-I № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62, в которой казано, что ДД.ММ.ГГГГ последняя принята рабочей на зерновой склад ф № ЗАО «Чулымское», откуда уволена ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию. Иных записей в трудовой книжке не имеется;
копией свидетельства о рождении дочери ФИО152 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 103-110);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО153:
копией трудовой книжки от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО153, в которой имеются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО545 принят переводом трактористом-машинистом фермы № ЗАО «<адрес>», а ДД.ММ.ГГГГ уволен. После 2004 года сведений о месте работы ФИО545 в трудовой книжке не имеется (том № л. д.127-133);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО153» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен самим ФИО153.
Подписи от имени ФИО153 в графе «поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и на каждой странице договора выполнены самим ФИО153.
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО153 выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 156-161);
Заключением эксперта № 35 от 07.02.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО62 и их расшифровка «ФИО154» на обеих сторонах в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО62
Рукописные тексты «ФИО62» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО62
Подписи от имени ФИО62 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО62, а другим лицом с подражанием какому-либо из вариантов личной подписи ФИО62
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 176-181);
- Заключением эксперта № 1377 от 14.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ директор Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО154 ЕТ-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. копии трудовой книжки ФИО154 ЕТ-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ председатель ФИО85, продолжает работать настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО153 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе главный бухгалтер, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе главный бухгалтер, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 228-235);
- Заключением эксперта № от 10.05.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени О.Ф. Арепьевой расположенная в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО154 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО612» и подписи от имени Ипатова Л.И. расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 9-13);
- Заключением эксперта № 2521 от 28.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО154» в расходном ордере дополнительного офиса 7516ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО10
Подпись от имени ФИО10 в графе «Указанную» в ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»№ от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО10
Подпись от имени ФИО4 в графе «Кассовый работник» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО4 (том № л. д. 28-31);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО115:
копией трудовой книжки на имя ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГФИО115 был уволен с должности водителя автобуса Ровненской школы и принят водителем автомобильного парка ЗАО «Чулымское» ФИО157ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждает показания ФИО536 о том, что в период оформления кредита он нигде не работал;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО115 (т. 40 л. д. 47-56);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО56:
копией трудовой книжки на имя ФИО56ФИО300 АТ-V № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГФИО56 принята дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» и уволена ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ принята санитаркой-уборщицей хирургического отделения МУЗ «Балахтинская ЦРБ», откуда уволена ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО56 (том № л. д. 85-90)
- Заключением эксперта № от 16.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от 25.03.2008г. и рукописный текст (кроме, рукописного текста, расположенного в графе «Сведения о семейном положении») в анкете поручителя - физического от ДД.ММ.ГГГГ выполнены одним лицом, Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, расположенный в графе «Сведения о семейном положении» в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен другим лицом, но не ФИО56, не Алехиной Т.Г.; рукописный текст «ФИО56» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО56, подпись от имени ФИО56 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 114-119);
- Заключением эксперта № 1374 от 19.04.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены: справка о заработной плате ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, справка о заработной плате ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, справка о заработной плате ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописные буквенно-цифровые записи: - «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время копия верна ДД.ММ.ГГГГ председатель ФИО85»- расположенные в копии трудовой книжки ФИО115ФИО300 ТК- I №; - «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И» и «Продолжает работать в настоящее время »- расположенные в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-I №; - «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ И. п. Ипатова», «Продолжает работать в настоящее время» - расположенные в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-I № выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-I № вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Л.И. Ипатова, расположенная в копии трудовой книжки ФИО56 ТК –I № выполнена Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I№ - вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в справке о заработной плате ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ - вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Т.Г. Алехиной расположенная в справке о заработной плате ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в справке о заработной плате ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Е.В. ФИО210, расположенная в справке о заработной плате ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена не Е.В. ФИО210, а другим лицом.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой расположенная в графе «Руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена Л.И. Ипатовой.
Подпись от имени Т.Г. Алехиной, расположенная в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 135-145);
- Заключением эксперта № 1367 от 28.05.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО70, расположенные на каждой странице договора поручительства № от 16.04.2008г., а также рукописная запись «ФИО70», выполнены ФИО70; буквенно-цифровые записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО70, расположенная в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО70 (том № л. д. 159-163);
- Заключением эксперта № от 06.05.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени О.Ф. Арепьевой расположенная в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства №№1 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены О.Ф. Арепьевой; подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Арепьевой О.Ф..
Подписи Арепьевой О.Ф.расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Арепьевой О.Ф..
Рукописная запись «Ипатова ФИО613» и подписи от имени Л.И. Ипатовой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Л.И. Ипатовой. (том № л.д. 178-182);
- Заключением эксперта № 2519 от 21.06.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО115» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена ФИО115 (том № л. д. 213-215);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО48:
копией трудовой книжки на имя ФИО48ФИО300 ТК № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с 28.10.2005г. по ДД.ММ.ГГГГФИО509 работала гардеробщицей и уборщицей служебных помещений в МОУ «Ровненская средняя общеобразовательная школа Балахтинского района Красноярского края», после чего была уволена по собственному желанию. Последующих записей в трудовой книжке нет;
копией удостоверения № на имя ФИО48 от 01.02.1999г. сроком до 31.03.2015г. о назначении пенсии по утере кормильца на одного члена семьи;
копией свидетельства о рождении ФИО155, 04.03.1997г.р. ФИО300 I-БА № от 13.08.2003г. (том № л.д. 8-12);
- Протоколом очной ставки от 27.01.2011г. между свидетелями Ипатовой Л.И. и ФИО48, в ходе которой ФИО509 настояла на своих показаниях (том № л.д. 31-34);
- Протоколом очной ставки от 27.01.2011г. между свидетелями Алехиной Т.Г. и ФИО48, в ходе ФИО509 настояла на ранее данных ею показаниях (том № л.д. 36-38);
- Заключением эксперта № 8953 от 28.01.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «ФИО73» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.05.2008г. выполнен ФИО48 Решить вопрос в отношении подписи ФИО48 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.05.2008г. и в заявлении – анкете на предоставление кредита от 29.04.2008г. не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в исследуемой подписи графической информации, что обусловлено ее краткостью и простотой строения, а также интервальным написанием элементов букв.
Рукописный текст в заявлении-анкете на имя ФИО48 на предоставление кредита от 29.04.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «ФИО156» в графе «поручитель» в договоре поручительства № от 04.05.2008г. и подписи от имени от ее имени на каждой странице договора выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст и подписи в анкете поручителя – физического лица на имя Алехиной Т.Г. от 29.04.2008г. выполнены самой Алехиной Т.Г. (том № л.д. 47-52);
- Заключением эксперта № 909 от 18.04.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в справке о заработной плате ФИО48 от 24.04.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85 в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате ФИО48 от 24.04.2008г. выполнена не ФИО527 с.Г.
Рукописный текст в справке о заработной плате Алехиной Т.Г. от 24.04.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате Алехиной Т.Г. от 24.04.2008г., вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «главный бухгалтер» в справке о заработной плате Алехиной Т.Г. от 24.04.2008г., вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г., выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «главный бухгалтер» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г., выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 24.04.2008г. пред. пр. ФИО85» на 1-ой странице; «продолжает работать в настоящее время» на 2-ой странице копии трудовой книжки ФИО48ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.;
Рукописные записи на 3-ей странице копии трудовой книжки ФИО48ФИО300 ТК-I № выполнены ФИО210 Е.В.;
Подписи от имени ФИО85 на 1-ой и 2-ой странице копии трудовой книжки ФИО48ФИО300 ТК-I № выполнены не ФИО85
Рукописные записи: «Копия верна. 24.04.2008г. И.п. Ипатова Л.И.» на 1-ой и 2-ой странице; «продолжает работать в настоящее время копия верная 24.04.2008г.» на 3-ей странице копии трудовой книжки Стручковой (Алехиной) Т.Г. ФИО300 АТ-II №, выполнены Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени Ипатовой Л.И. на 1-ой, 2-ой и 3-ей страницах копии трудовой книжки Стручковой (Алехиной) Т.Г. ФИО300 АТ-II №, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 68-72);
- Заключением эксперта № 904 от 26.05.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи в договоре поручительства № от 04.05.2008г., в договоре поручительства № от 12.03.2009г., а также буквенно-цифровая запись: «Не возражаю, «28.04.2008г.» и подпись от имени О.Ф. Арепьевой, расположенная в заявлении – анкете на предоставление кредита от 29.04.2008г., выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО614» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства № от 12.03.2009г. выполнены Л.И. Ипатовой (том № л.д. 88-92);
- Заключением эксперта № 911 от 14.03.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемые документы: справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 108-110);
- Заключением эксперта № 190 от 03.03.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от 16.05.2008г. выполнен не ФИО61, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО61, расположенная в анкете поручителя – физического лица от 16.05.2008г. выполнена ФИО61 (том № л.д. 166-168);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «ФИО123» на лицевой и оборотной сторонах заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 19.05.2008г., а также подписи от имени ФИО123 на оборотной стороне данного заявления выполнены ФИО123
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление – анкета на предоставление кредита от 12.05.2008г. (кроме следующих записей»: «60» - в графе «Срок кредита в месяцах»; «39148» и «23206» в графах «код» и «номер» строки «Телефон»; «Дерюгина Ю.В.» под графой «номер» строки «Телефон»; «ФИО236» - слева от слова «ФИО275» в разделе «другие члены семьи») выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «39148» и «23206» в графах «код» и «номер» строки «Телефон»; «Дерюгина Ю.В.» под графой «номер» строки «Телефон» в указанном заявлении выполнены не ФИО123, Алехиной Т.Г., а другим лицом (лицами).
Установить кем – ФИО123, Алехиной Т.Г. или другим лицом выполнены записи: «60» - в графе «Срок кредита в месяцах»; «ФИО236» - слева от слова «ФИО275» в заявлении-анкете на предоставление кредита от 12.05.2008г., а также подписи от имени ФИО123 на лицевой стороне заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 19.05.2008г. и в заявлении – анкете от 12.05.2008г. не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в исследуемой подписи графической информации, что обусловлено ее краткостью и простотой строения (том № л.д. 184-187);
- Заключением эксперта № 1351 от 03.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «Копия верна 12.05.2008г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО123ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО123ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи: «Копия верна ООО «Ипатова» 12.05.20008г. директор Ипатова продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО61ФИО300 АТ – II №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой, расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО61ФИО300 АТ – II № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи, расположенные в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО123 от 12.05.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке «руководитель предприятия», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО123от 12.05.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в строке «главный бухгалтер», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО123 от 12.05.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописные записи, расположенные в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 от 12.05.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., в строке «руководитель предприятия», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 от 12.05.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., расположенная в строке «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 от 12.05.2008г. выполнена не ФИО210 Е.В., а иным лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., в строке «руководитель предприятия», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от 11.03.2009г. № выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в строке «главный бухгалтер», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от 11.03.2009г. выполнена Алехиной Т.Г. (том № л.д. 203-208);
- Заключением эксперта № 670 от 24.03.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от 19.05.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф. при условии исключения факта технической подделки.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от 12.03.2009г. выполнены Арепьевой О.Ф. при условии исключения факта технической подделки.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО615» в графе «Поручитель» в копии договора поручительства № от 12.03.2009г. и подписи от ее имени на каждой странице копии договора выполнены Ипатовой Л.И. при условии исключения факта технической подделки (том № л.д. 224-226);
- Заключением эксперта № 1349 от 08.04.2011 г., технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. № 31 от 11.03.2009 г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 108-110);
- Заключением эксперта № 2528 от 17.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО123» расположенная в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ФИО123 (том №л.д. 25-29)
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО26:
копией свидетельства о смерти ФИО300 II-БА № на имя ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 39,40);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: 1,4,8,9 Рукописные тексты «ФИО24» и подписи от имени ФИО24 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 22.05.2008г.; рукописные тексты «ФИО24 22.05.08», расположенные в нижней части на каждой странице и рукописный текст «Экземпляр получен ФИО24 22.05.08г.», расположенный на последний странице в условиях предоставления кредитов на неотложные нужды выполнены – ФИО24
Рукописный текст «ФИО49» в графе «Поручитель», изображение которого расположено в копии договора поручительства № от 22.05.2008г. выполнен – ФИО49
3,10,11,12 Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых расположены в копии договора поручительства № от 22.05.2008г., а также, подписи от имени Арепьевой О.Ф.: в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК»» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 22.05.08г., в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО24, в распоряжении о предоставлении кредита от 22.05.2008г. выполнены – Арепьевой О.Ф.
5,7 Рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление кредита от 19.05.08г. на имя ФИО24 и в анкете поручителя – физического лица от 19.05.08г. на имя ФИО49 – выполнены Алехиной Т.Г. (том №л.д. 65-71);
- Заключением эксперта № 2953 от 21.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: 1,3,5,6,7,8 Рукописные записи: «Копия верна 20.05.2008г. пред. пр. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО24ФИО300 АТ-V №, рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО24 от 12.05.08г., рукописные записи: «Копия верна 20.05.08г. И.П. Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО49ФИО300 ТК-I№, рукописный текст и подпись от имени Ипатовой Л.И в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 19.05.08г. – выполнены Алехиной Т.Г.
2,4 Подписи от имени ФИО85 на каждой странице в копии трудовой книжки ФИО24ФИО300 АТ-V № и в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО24 от 12.05.2008г. в сшиве документов кредитного дела № от 22.05.2008г. – выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 19.05.08г., вероятно выполнена – Алехиной Т.Г. (том №л.д. 87-90);
- Иными документами, приобщенные к допросу свидетелем ФИО37:
копией трудовой книжки на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГФИО300 АТ-V №, в которой указанно, что ДД.ММ.ГГГГ он принят в порядке перевода скотником ф № ЗАО «Чулымское», а ДД.ММ.ГГГГ уволен;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО37;
копией свидетельства о постановке на чет в налоговом органе физического лица по месту жительства на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 3-7);
- Заключением эксперта № 183 от 09.02.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст: «ФИО38», «29 мая» в заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО38, выполнены ФИО38
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подпись от имени ФИО37 в графе «подпись», выполнены не ФИО37 и не Алехиной Т.Г. (том № л. д. 37-39);
- Заключением эксперта № от 20.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени О.Ф. Арепьевой расположенная в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, изображения которых имеются в копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО616» и подписи от имени Л.И. Ипатова расположенные в договоре поручительства №№ от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Л.И. Ипатовой (том № л.д. 55-59);
- Заключением эксперта № от 10.06.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены ФИО85
Рукописная запись: «ФИО37», изображение которой имеется на оборотной стороне 2-го листа представленной на экспертизу копии договора поручительства № выполнена ФИО37 (том № л. д. 73-76);
- Заключением эксперта № от 02.06.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи и подписи: все буквенно-цифровые записи в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ (в том числе рукописные расшифровки подписей в строках: «Руководитель предприятия» и «Главный бухгалтер»).
Рукописные записи на листах копий трудовых книжек: ФИО38ФИО300 АТ-V №, ФИО37ФИО300 ТК-I №; подписи от имени Ипатовой Л.И. в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ и на листах копий трудовых книжек: ФИО38ФИО300 АТ-V №, ФИО37ФИО300 ТК-I №; подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке: «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ-выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявление в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена Ипатовой Л.И. (том № л. д. 92-95);
- Заключением эксперта № 3913 о 2.06. 2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи и рукописный текст от имени ФИО95 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО95
Рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95, в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО85
Подписи и рукописный текст от имени ФИО80 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО80
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО95, в распоряжении о предоставлении кредита в дополнительном офисе № от ДД.ММ.ГГГГ. в графе «Управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф.» выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 63-67);
- Заключением эксперта № 3914 от 09.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ предпр. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО95, рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ. И.п. Ипатовой Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО80, подписи от имени ФИО85 в копии трудовой книжки ФИО95 выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85 в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО80 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО85
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе главный бухгалтер в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО80 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 83-88);
- Иными документы, приобщенные к допросу свидетелем ФИО76:
копией страхового свидетельства на имя ФИО76№;
копией трудовой книжки АТ-I № на имя (Терентьевной) ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержится сведения о том, что ФИО76 работала в ОАО «Курбатовское» <адрес> рабочей на звероферму, имеется запись «Запись под номером 36 считать недействительной т.к. прием не состоялся». Последнее место работы от ДД.ММ.ГГГГ рабочая на ф 2 ЗАО «Чулымское», уволена ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д 129-135);
- Заключением эксперта № от 10.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
Рукописные записи, расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, и в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены ФИО158 (том № л. д. 155-157);
- Заключением эксперта № от 27.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
Подписи от имени ФИО76 в договоре поручительства № СВВ 000071133/1 от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете поручителя- физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены гр. ФИО76
Рукописная запись «ФИО76» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № СВВ 000071133/1 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена гр. ФИО76
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкете поручителя - физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (за исключением записей в графах разделов «ЭТОТ РАЗДЕЛ ЗАПОЛНЯЕТ ТОЛЬКО СОТРУДНИК БАНКА», которые не исследовались, так как форма анкет предусматривает их заполнение не клиентом, а работником банка, выполнены гр. Алехиной Т.Г. (том № л. д. 174-179);
- Заключением эксперта № 1364 от 29.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
Следующие рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ, директор, продолжает работать в настоящее время», в копии трудовой книжки ФИО158 АТ-IV №, рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ, пред. Прав. ФИО85, продолжает работать в настоящее время», в копии трудовой книжки ФИО76 АТ-I №,рукописный текст в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО158 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., в копии трудовой книжки ФИО158 АТ- IV № и подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе: «Руководитель предприятия», в справке о заработной плате на имя ФИО158 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85, в копии трудовой книжки ФИО76 АТ-I № и подпись от имени ФИО85, в графе: «руководитель предприятия», в справке о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не гр. ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., в графе: «главный бухгалтер», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО158 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом (том № л. д. 196-202);
- Заключением эксперта № 1365 от 10.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 217-219);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО121:
копией трудовой книжки на имя ФИО121ФИО300 АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с февраля 2006 года по июнь 2007 года он работал мотористом в ЗАО «Чулымское», после чего был уволен за прогулы. Далее записи в трудовой книжке отсутствуют (том № л.д. 11-15);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете поручителя - физического лица (заполненной рукописным способом), от 18.07.2008г. выполнены ФИО56 (том № л.д. 44-46);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО210 Е.В., продолжает работать настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО210 Е.В., в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО210 Е.В.
Рукописные записи: «Копия верна -ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО210 Е.В., продолжает работать в настоящее время» в копии председатель ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО121 ВТ №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО210 Е.В., в копии трудовой книжки ФИО121 ВТ №, выполнены не ФИО210 Е.В.
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I №, выполнен ФИО210 Е.В.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I№, выполнены ФИО210 Е.В.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е.В.
Подпись от имени ФИО66 в графе «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО66;
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ гю.ю выполнена ФИО210 Е.В.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО210 Е.В.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ№, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 62-68);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО121 на каждой странице заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО121
Рукописный текст «ФИО121» в заявлении о предоставление кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО121
Подпись от имени ФИО121 заявлении на предоставление кредита в напечатанном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена ФИО121
Рукописный текст «ФИО244» от имени ФИО121 в заявлении на предоставление кредита в напечатанном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО121
Подпись от имени ФИО56 в анкете поручителя-физического лица в рукописном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена ФИО56
Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица в рукописном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО56
Изображения подписи от имени ФИО56 на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО56
Изображение рукописного текста «ФИО56» от имени ФИО56, в представленной на исследование копии договора поручительства №ССА000017133 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО56 (том № л. д. 83-87);
- Заключением эксперта № 676 от 05.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная запись «Ипатова ФИО617» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Л.И. Ипатовой (том № л. д. 103-107);
- Протоколом предъявления лица для опознания, в ходе которого свидетель ФИО76 опознала ФИО35, как человека, который летом 2008 года выносил ей документы для оформления кредита из банка в машину. Документы она подписать она так и не смогла, и ФИО35 начал ругаться и ушел в банк с Алехиной (том № л. д. 165-167);
- Протоколом очной ставки между ФИО76 и ФИО35, в ходе которой противоречия были устранены, ФИО35 пояснил, что Алехина пришла подписывать документы без поручителя. Он доложил об этой ситуации Арепьевой. Тогда Арепьева сказала, что подпись надо поставить. Он пошел с Алехиной в машину, но ФИО523 была в состоянии алкогольного опьянения и документы подписать не смогла (том № л. д. 168-173);
- Заключением эксперта № 2950 от 22.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в заявление о предоставлении на неотложные нужды кредитного договора № от 22.07.2008г.; в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО76; в графе управляющий ДО № Арепьева О.Ф. в распоряжении о предоставлении кредита в дополнительном офисе № от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО76» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и в условиях предоставления кредита на неотложные нужды, выполнены ФИО76
Подписи от имени ФИО55, а также рукописные тексты «ФИО55» в графе «Поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и в договоре поручительства №; подпись от имени ФИО55 и рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55, выполнены ФИО55
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76 выполнен ФИО85 (том № л. д. 185-191);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный тексты «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пред. Пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО76 (ФИО509) ФИО300 АТ-I №, рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ, рукописные тексты «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ И.п. Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки на имя ФИО55 (Третьяковой-ФИО542) ФИО300 АТ-IV №, рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ, а также, подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки на имя ФИО55 (Третьякова-ФИО542) ФИО300 АТ-IV 1695037 в сшиве документов кредитного дела №ССА000022144 от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85 на каждой странице в копии трудовой книжки ФИО440 (ФИО509) ФИО300 АТ-I № и в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «Главный бухгалтер» в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д.207-211);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО80:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-VII № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО513 переведена старшим рабочим зверофермы № ЗАО «Чулымское», а ДД.ММ.ГГГГ уволена.
свидетельством о постановке на счете в налоговом органе ФИО300 240300803708 на имя ФИО80;
страховым свидетельством государственного пенсионного страхования № на имя ФИО80 (том № л. д. 11-15);
- Заключением эксперта № от 21.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО51», расположенная в графе «поручитель», в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО51
Рукописные записи, расположенные в анкете поручителя- физического лица от 23.07.2008г. (документ №), выполнены не ФИО51, а другим лицом (том № л. д. 44-46);
- Заключением эксперта № от 14.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО85 (том № л. д.61-63);
- Заключением эксперта № от 07.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО80 ТК –I № выполнен Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л. И. в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО80 ТК –I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО496, продолжает работать в настоящее время», в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО51 ТК-I № выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 78-81);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой:
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 96-98);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО50:
трудовой книжкой ФИО300 АТ-VI № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50ФИО302, в которой сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ переведена телятницей фермы № ЗАО «Чулымское», а ДД.ММ.ГГГГ уволена;
страховым свидетельством государственного пенсионного страхования № на имя ФИО50ФИО302;
свидетельством о постановке на учет в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50ФИО302 (том № л. д. 144-146);
- Заключением эксперта № от 17.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО50ФИО302» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО50
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора № ССА000039144 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО116» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО116
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени ФИО50 в заявлении-анкете на предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50 заполненной вручную, выполнена не ФИО50
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50, выполнен ФИО85
Подпись от имени ФИО116 в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116, заполненной вручную, выполнена ФИО116, а другим лицом с подражанием какой-то подписи.
Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116, заполненной вручную, выполнен ФИО85
Рукописный текст: «экземпляр получен ФИО50 07.08.08» в условиях предоставления кредитов на неотложные нужды, выполнен ФИО50
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО50, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «управляющий ДО № Арепьева О.Ф.» в распоряжении о предоставлении кредита в дополнительном офисе № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 172-179);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО50ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., в копии трудовой книжки ФИО50ФИО300 ТК- I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописные записи : «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. Пр. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» копии трудовой книжки ФИО116ФИО300 АТ-II №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85, в копии трудовой книжки ФИО116ФИО300 АТ-II №, выполнены не ФИО85
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85, в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена на ФИО85 (том № л. д. 195-197);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО116:
копией трудовой книжки № АТ-II № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116, в которой имеются сведения о том что: ДД.ММ.ГГГГ переведен токарем № в автопарк, ДД.ММ.ГГГГ уволен, ДД.ММ.ГГГГ принят весовщиком зерносклада отделения № ЗАО «Чулымское и ДД.ММ.ГГГГ уволен.
копией страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО116;
копией удостоверения № на имя ФИО116 (том № л. д. 213-228);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО116 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении-анкете на предоставление кредита в печатном виде от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО116
Рукописный текст «ФИО116» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО116
Подпись от имени ФИО536 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена не ФИО116, а другим лицом с подражанием какому-либо из вариантов личной подписи ФИО116
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 22-26);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. ПР. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО116 АТ II № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи»: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ директор Ипатова, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО71 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО71 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО71 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе главный бухгалтер, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО71 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена самой Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «главный бухгалтер», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 41-48);
- Заключением эксперта № 1369 от 30.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО23 в графе «Кредитор» в конце документа и на каждой странице в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены самой Арепьевой ФИО618.
Подписи от имени Ипатовой ФИО619 в графе «Поручитель» в конце документа и на каждой странице в договоре поручительства № № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой ФИО620.
Рукописный текст «Ипатова ФИО622» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Ипатовой ФИО623 (том № л. д. 62-67);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО60:
копией трудовой книжки № AT-V № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО60, в которой имеется сведения, что она ДД.ММ.ГГГГ принята в прачечную стиральщиком белья и спецодежды в ЗАО санаторий «Красноярское Загорье», других сведений о работе нет (том № л. д. 98-101);
- Протоколом очной ставки между Арепьевой О.Ф. и ФИО60 в ходе которой ФИО60 настояла на ранее данных ею показаниях (том № л. д. 114-117);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи, которыми заполнена анкета-поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО60, расположенные в анкете-поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО60 (том № л. д. 127-130);
- Заключением эксперта № 194 от 12.05.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО60», и подписи от имени ФИО60, расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО60
Рукописные записи, расположенные в заявлении- анкета на предоставление кредита ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО60, расположенная в том же документы в графе «подпись» выполнена ФИО60
Рукописная запись: «ФИО43», в графе «поручитель» и подписи от имени ФИО43, расположенные в договоре поручительства №ССА000056134 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО43
Рукописные записи, расположенные анкете поручителя –физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО43, расположенная в графе «подпись» того же документа, выполнена ФИО43
Подпись от имени ФИО43, расположенная в графе «подпись» в анкете поручителя – физического лица (в печатном виде) от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО43 (том № л. д. 146-152);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пред. Пр. ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пр. пр. ФИО85», расположенные в копии трудовой книжки ФИО60ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 25.08. 2008 <адрес> Ипатова Л.И.», «Продолжает работать в настоящее время Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.», расположенные в копии трудовой книжки ФИО43 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО43 ТК-I №, вероятно выполнены не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате ФИО43№ от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., расположенная в справке о заработной плате ФИО43№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Е.В. ФИО210, а другим лицом (том № л. д. 168-175);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 189-191);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО114:
копией трудовой книжки № АТ-VII № от 06.05.1999г. на имя ФИО114, в которой имеются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ принят на работу мотористом, ДД.ММ.ГГГГ уволен. Иных сведений о работе нет;
копией страхового свидетельства пенсионного страхования № на имя ФИО114;
копией удостоверения № на имя ФИО114;
копией свидетельства о заключения брака между ФИО114 и ФИО441 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией свидетельства ФИО160 от 14.06.2007г.;
копией свидетельства о рождении ФИО161 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО58 (том № л. д. 27-36);
- Протоколом очной ставки между ФИО114 и Алехиной Т.Г., ходе которой ФИО114 свои показания подтвердил (том № л. д. 53-55);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО114» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО114ФИО296.
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в анкете поручителя- физического лица от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 106-110);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в копии договора поручительства № 7516 0721 ССА 000 068 158 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в копии договора поручительства № ССА 000 068 158-1 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные договоре поручительства №-2 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная запись «Ипатова ФИО624» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства №-2 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Л.И. Ипатовой (том № л. д.126-130);
- Заключением эксперта № 1237 от 07.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие рукописные записи и подписи: рукописные записи и подписи от имени ФИО210 Е.В., ФИО22 на листах копий трудовых книжек: ФИО111 ТК-I №, ФИО57 ТК-I №; подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке: «Руководитель предприятия» с правке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО111 от ДД.ММ.ГГГГ; подпись от имени ФИО66 в строке: «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО111 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л. д. 145-148);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем Метёлкиным А.С.:
копией вкладыша в трудовую книжку Метёлкина А.С. ФИО300 АТ-IV № от 31.05.2004г., согласно которой в период с 20.05.2004г по 23.-3.3006г. Метёлкин работал рабочим в столовой (том № л.д.49-51);
- Заключением эксперта № от 03.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «нет не заключало» в графе «договор личного страхования», «нет» в графе «страховщик» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 03.09.2008г., выполнены не ФИО64
Рукописные записи в заявлении – анкете на предоставление кредита от 01.09.2008г. выполнены ФИО64
Рукописная запись «ФИО208» в графе «ключевое слово» в заявлении-анкете на предоставление кредита в печатном виде от 03.09.2008г. выполнена не ФИО64
Рукописная запись ФИО625ФИО201» в графе «поручитель» в договоре поручительства № от03.09.2008г. выполнена Метёлкина А.С.
Рукописные записи в анкете поручителя-физического лица от 01.09.2008г. выполнена Метёлкиным А.С. (том № л.д. 70-75)
- Заключением эксперта № 2520 от 24.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «ФИО64». в графе «Указанную в ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ № от 04.09.2008г. – выполнена ФИО64 (том № л.д. 89-92);
- Заключением эксперта № 1238 от 08.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи и подписи: рукописные записи на листах копии трудовой книжки ФИО64ДД.ММ.ГГГГ г.р.; подписи от имени Ипатовой Л.И. на листах копии трудовой книжки ФИО64ДД.ММ.ГГГГ г.р.; рукописные записи на листах копи вкладыша в трудовую книжку ФИО627 АТ-IV №; подпись от имени ФИО22 на 2-й странице копии вкладыша в трудовую книжку Метёлкина АТ-IV №; подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО64 ; подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО64; подпись от имени ФИО22 в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО626 – выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г. выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л.д. 107-111);
- Заключением эксперта № 1230 от 01.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные в договоре поручительства № от 03.09.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные в договоре поручительства №ССА00072134 от 12.03.2009г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная текст «Ипатова ФИО628» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства № от 12.03.2009г., выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 126-131);
- Заключением эксперта № 1756 от 24.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «нет не заключало» в графе «договор личного страхования», «нет» в графе «страховщик» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 03.09.2008г. в сшиве документов кредитного дела № от 03.09.2008г., выполнены ФИО85
Рукописный текст «ФИО208» в графе «ключевое слово» в заявлении-анкете на предоставление кредита в печатном виде от 03.09.2008г., выполнен не Алехиной Т.Г., не ФИО210 Е.В., не ФИО66, не Ипатовой Л.И. (том № л.д. 146-149);
- Заключением эксперта № 1331 от 07.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО629№ от 11.03.2009г., справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО64 от 01.09.2008г. и справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО65 01.09.2008г. выполнена на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN 73756 относится к категории электрофотографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 163-166);
- Заключением эксперта № 1340 от 04.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО630№ от 11.03.2009г., справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО64 от 01.09.2008г. и справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО65 от 01.09.2008г. изготовлены не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 180-183);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО442:
копией трудовой книжки Лубышевой-ФИО442ФИО300 АТ-III № от 11.06.1982г., согласно которой в период с 01.10.2008г. по 17.11.2009г. она работала продавцом в магазине ИП Ипатовой (том № л.д. 201-206);
- Протоколом очной ставки между ФИО67 и Арепьевой О.Ф., в ходе которой противоречия между участниками не были устранены, ФИО518 утверждает о том, со слов Ипатовой ее кредит брался для Арепьевой и что она была свидетелем разговора Ипатовой по сотовому телефону с использованием функции «громкая связь», что Ипатова обращалась к собеседнику ФИО194на и собеседник сказал, что проплаты по кредиту ФИО518 пройдут. Также ФИО518 настаивает, что она подписывала расходном кассовый ордер в кабинете Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 225-228)
- Заключением эксперта № от 05.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи в заявлении – анкете на предоставление кредита от 08.09.2008г. выполнены ФИО67 (том № л.д. 237-241);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО22, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО67 АТ-III № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО22 в копии трудовой книжки ФИО67 АТ-III № выполнены не ФИО22, а другим лицом.
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО210 Е.В., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ заполнения выполнены Алехиной.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ заполнения выполнены не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подписи от имени ФИО210 Е.В. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подписи от имени ФИО66 в графе главный бухгалтер в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО66, а другим лицом.
Подписи от имени ФИО22 в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО22, а другим лицом (том № л.д. 9-13);
- Заключением эксперта № 1348 от 27.05.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 27-29);
- Заключением эксперта № 1346 от 29.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 60-29);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО66:
копией трудовой книжки АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО631ФИО632, в которой содержаться сведения о том, что: ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова принята продавцом в магазин <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ уволена; ДД.ММ.ГГГГ МОУ Ровненская средняя общеобразовательная школа принята на должность повара в школьную столовую (том № л. д. 78-83);
- Заключением эксперта № 8817 от 13.01.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО66» и подписи от имени ФИО66 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена ФИО66;
Рукописная буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО66, а другим лицом;
Рукописная записи «ФИО66» и «ФИО231» в графах «Клиент (Ф.И.О.)» и «Ключевое слово (например, девичья фамилия матери)» в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не ФИО66, а другим лицом;
Рукописная запись «ФИО67» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ-выполнена ФИО67;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не ФИО67, а другим лицом (том № л. д. 114-123);
- Заключением эксперта №552 от 07.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не Алехиной Т.Г., а другим лицами;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 139-142);
- Заключением эксперта № 692 от 21.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные договорах поручительства: № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 158-161);
- Заключением эксперта №1240 от 15.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Ип ФИО210 Е.В.», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ И.п. ФИО210 Е.В.», и подписи от имени ФИО210 Е.В. в копии трудовой книжки ФИО66 ТК-III №; рукописные буквенно-цифровые записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Ип ФИО22», «Продолжает работать настоящее время. Копия верна. Ип ФИО22ДД.ММ.ГГГГ.» и подписи от имени ФИО22 в копии трудовой книжки ФИО67 ТК-III №- выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО66 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом;
Подпись от имени ФИО443 в графе «главный бухгалтер», в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО66 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО66, а другим лицом;
Подпись от имени ФИО22 в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО22, а другим лицом;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены гр. Ипатовой Л.И. (том № л. д. 177-184);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО162:
копией трудовой книжки ФИО68ФИО300 ТК-I № от 01.10.2009г., согласно которой в период с 01.10.2007г. по 31.03.2008г. она работала продавцом в магазине ИП ФИО176;
копией паспорта ФИО162 23.02.985г.р. ФИО300 04 08 588669 от 04.12.2008г. (том № л.д. 11-17);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО94:
копией трудовой книжки ФИО529-ФИО94 АТ-III № от 17.02.1979г, согласно которой последняя запись о трудоустройстве ФИО94 датируется 21.05.2004г., что она работала дояркой на ферме № до 05.01.2005г. (том № л.д. 41-45);
- Заключением эксперта № от 26.01.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО68» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 02.10.00г. и рукописные буквенно-цифровые записи в заявлении – анкете на предоставление кредита от 24.09.2008г. выполнены ФИО68
Подписи от имени ФИО94 и рукописная запись «ФИО69» в договоре поручительства №ССА000089158 от 02.10.2008г., а также подпись от имени ФИО94 и рукописные буквенно-цифровые записи в анкете поручителя - физического лица от 02.10.2010г., заполненной рукописным способом, - выполнены ФИО530. Н.Р. (том № л.д. 68-72);
- Заключение эксперта № от 01.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице кредитного договора № от 02.10.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 02.10.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «Ипатова ФИО633» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от 02.10.2008г и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 87-89);
- Заключением эксперта № 1239 от 08.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна 24.09.2008г. И.п. ФИО210 Е.В.», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна 24.09.2008г. И.п. ФИО210 Е.В.», и подписи от имени ФИО210 Е.В. в копии трудовой книжки ФИО68 ТК-I №, рукописные записи: «Копия верна 30.09.2008г. И.п. ФИО22», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна. И.п. ФИО22 30.09.2008г» и подписи от имени ФИО22 в копии трудовой книжки ФИО94 ТК-I №, - выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2№ от 11.03.2009г. выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени ФИО22 в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО94 10.09.2008г. выполнена не ФИО22, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО68 от 24.09.2008г. выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подпись от имени ФИО66 в графе «главный бухгалтер», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО68 от 24.09.2008г. выполнена не ФИО68, а другим лицом (том № л.д. 104-111);
- Иными документами, приобщенными к своему допросу свидетелем ФИО354:
копией трудовой книжки ФИО354 ТК-II № от 12.05.2010г.,
копией трудовой книжки Захарцевой (ФИО503) М.В. АТ-IV № от 17.05.2000г., согласно которой в период с 08.09.2008г. по 16.03.2010г. она работала в ЗАО «Чулымское» осеменатором;
копией свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя ФИО354ФИО300 24 №;
копией пенсионного страхового свидетельства на имя ФИО354ФИО300 076-180-295 72 (том № л.д. 162-167);
- Заключением эксперта № 496 от 03.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные запись «ФИО44» в графе «Поручитель» в кредитном договоре №ССА000120158 от 30.10.2008г. и рукописные буквенно-цифровые записи в анкете поручителя – физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 30.10.2008г (лист дела №) выполнены гр. ФИО444
Подписи от имени ФИО44 в кредитном договоре №ФИО634 от 30.10.2008г. и подписи в анкетах поручителя – физического лица в АОА АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 30.08.2008г. (листы дела № и №) выполнены ФИО444 (том № л.д. 191-195);
- Заключением эксперта № от 10.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная буквенно – цифровая запись «Согласовано 30.10.2008г.», расположенная в заявлении – анкете на предоставление кредита ФИО40 от 30.10.2008г., выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись, расположенная на лицевой стороне в заявлении – анкете на предоставление кредита ФИО40 от 30.10.2008г. под рукописной записью «Согласовано 30.10.2008г.», выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные на каждой странице договора № от 30.10.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные на каждой странице договора поручительства № от 30.10.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 209-214);
- Заключением эксперта № от 31.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО163» в графе «Заемщик» на 4-ой странице кредитного договора № от 30.10.2008г., рукописные буквенно–цифровые записи (за исключением записей в графах разделов «Этот раздел заполняет ФИО157 работник банка», которые не исследовались, так как форма анкет не предусматривает их заполнение не клиентом, а работником банка), которыми заполнено заявление – анкета на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» от 30.10.2008г. на имя ФИО40, - выполнены гр. ФИО354 (бывшей ФИО40) (том № л.д. 229-223);
- Заключением эксперта № 1373 от 12.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно – цифровые записи, которыми заполнена справка о заработной плате ФИО44 от 28.10.2008г., рукописные буквенно – цифровые записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ.. И.п. ФИО210 Е.В.» и «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна 28.10.2008г. И.п. ФИО210 Е.В.», в копии трудовой книжки ФИО163ФИО300 ТК-I № и рукописные буквенно – цифровые записи «Копия верна 29.10.08г И.п. ФИО210 Е.В.» и «Продолжает работать в настоящее время в копии трудовой книжки ФИО44 от 02.10.1970г. – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Е.В. ФИО210, расположенные в копии трудовой книжки ФИО40ФИО300 ТК-I № и в справке о заработной плате ФИО40 от 23.10.2008г., выполнены не ФИО210 Е.В., а другим лицом с подражанием ее подписи.
Исследуемая подпись от имени ФИО66, расположенная в справке о заработной плате ФИО40 от 23.10.2008г., вероятно выполнена не ФИО66, а другим лицом (том № л.д. 9-16);
- Заключением эксперта № от 22.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемый документ (Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО163 от 23.10.2008г). выполнена на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN 73756 относится к категории электрофотографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 46-48);
- Иными документами, предоставленными по запросу ОАО «Красное», в котором работает ФИО532:
копией трудовой книжки ФИО445ФИО300 АТ-VIII № от 19.08.1998г., согласно которой в период с 15.01.2006г по 01.03.2007г. ФИО532 работала дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д. 103-106);
- Иными документами, предоставленными ЗАО «Чулымское»:
ответом из ЗАО «Чулымское», согласно которому ФИО106 работала в ЗАО «Чулымское» с 25.01.2006г. по 22.12.2008г. дояркой фермы № и имела заработную плату за 2006 год в среднем в сумме 2342 рубля (том № л.д. 101; 106);
- Протоколом очной ставки между ФИО106 и Ипатовой Л.И., в ходе которой, ФИО532 подтвердила о том, что в один из дней 2006 года Ипатова попросила паспорт для последующего оформления Ипатовой кредита на имя ФИО532. Ипатова уверяла ее, что все ФИО157 формальность, никаких проблем не будет, ей нужен ФИО157 ее паспорт и что в последующем она все ей объяснит. Она отдала свой паспорт. (том № л.д. 107-111);
Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО377:
копией свидетельства о государственной регистрации главы крестьянского (фермерского) хозяйства, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица ФИО300 РВ № от13.03.2001г. на имя ФИО377;
копией свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства в налоговом органе ФИО300 24 № на имя ФИО377;
копией свидетельства о государственной регистрации права от 20.04.2007г. ФИО300<адрес> на имя ФИО377 (том № л.д. 169-172);
- Иными документами, истребованными в ОАО АКБ «Росбанк»:
Расчетом суммы задолженности по кредитному договору ФИО106, истребованным в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» (том № л.д. 49-53);
- Заключением эксперта № 637\638 от 07.02.2012г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО106: в графе «заемщик» на каждом листе и в графе «заемщик» на оборотной стороне 2 листа в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «клиент» в условиях предоставления кредита на неотложные нужды, в графе «подпись» в заявлении анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись клиента» в карточке с образцами подписей и печати – выоплнены не ФИО106 Совпадение некоторых наиболее броских общих признаков исследуемых подписей с образцами, а также, наряду с признаками необычности (наличие снижения координации и замедления темпа) свидетельствуют о выполнении исследуемых подписей другим лицом (лицами) с подражанием какому-либо из вариантов подписи ФИО106, в связи с чем они не существенны и на вывод не влияют.
Рукописные тексты: в заявлении анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, в справке на имя ФИО106, выданной Ровненской сельской администрацией, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО106 о месте ее работы и ежемесячном доходе, в анкете поручителя – физического лица на имя ФИО78, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО78 о месте ее работы и ежемесячном доходе, в справке, выдано Ровненской сельской администрацией за № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены одним лицом, Алехиной Т.Г.
Рукописные тексты: в карточке с образцами подписей и печати, в анкете клиента – физического лица на имя ФИО106 – выполнен одним лицом, но не Арепьевой О.Ф., не Алехиной Т.Г., не Ипатовой Л.И., не Дерюгиной Ю.В.
Подписи от имени ФИО78: в графе «Поручители» на каждом листе договора, в графе «поручитель» на оборотной стороне 2 листа после печатного текста «ФИО78»…» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ПОДПИСЬ» в нижней части справа в анкете поручителя – физического лица на имя ФИО78 – выполнены Дерюгиной Ю.В.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф.: в графе «кредитор» на каждом листе договора, в графе «кредитор» на оборотной стороне 2 листа после печатного текста «Управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.», кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей» в карточке с образцами подписей и печати, в графе «подписи» в мемориальном ордере № от 10.11.2006г. на сумму 95000 рублей, в графе «управляющий до. Офисом «Балахта» ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф.» в распоряжении о предоставлении кредита, на 2 листе в графах: «Управляющий Д/о «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. дата 10.11.06г. Согласовано», «Управляющий ДО Арепьева О.Ф.» в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужны по заемщику ФИО106 – выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени главного бухгалтера КФХ «Подъем» ФИО446 в графе «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО106 – выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени руководителя предприятия ООО «Ипатова» Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО78 о месте ее работы и ежемесячном доходе – выполнены вероятно АФИО447
Подпись от имени главного бухгалтера предприятия ООО «Ипатова» Стручковой Т.Г. в графе «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО78 о месте ее работы и ежемесячном доходе – выполнена, вероятно, Алехиной Т.Г. (том № л.д. 140-153);
- Иными документами, предоставленными по запросу Администрацией Ровненского сельсовета:
справкой, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя главы администрации Ровненского сельсовета работала ФИО164 (том № л.д. 181-225);
- Иными документы, приобщенными по ходатайству Ипатовой Л.И., а именно:
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО109 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора:
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО111 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО127 деньги в сумме 463000 рублей, полученные ей по кредитному договору № ССВ 000241 133 от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 08.06. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО46 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные им по кредитному договору № ССВ 000108 134 от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 22.01. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО72 деньги в сумме 465 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 05.12. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО86 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 02.11. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО15 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 10.01. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО43 деньги в сумме 450 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 08.11. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО65 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 06.08. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО117 деньги в сумме 190 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 19.09. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО66 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 09.03. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО81 деньги в сумме 145 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 29.05. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО38 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 13.02. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО44 деньги в сумме 438 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 02.10. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО68 деньги в сумме 259 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 14.10. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО55 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 03.09. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО64 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 13.04. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО286 С.И. деньги в сумме 120 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 19.02. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО75 деньги в сумме 490 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 03.03. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО74 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 31.05. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО126 деньги в сумме 227 000 рублей, полученные им по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 27.10. 2006 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО51 деньги в сумме 100 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 28.11. 2006 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО78 деньги в сумме 260 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО48 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО115 деньги в сумме 470 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО49 деньги в сумме 145 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от 10.05.2007г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО22 деньги в сумме 452 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО52 деньги в сумме 474 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО41 деньги в сумме 450 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора.
В указанных расписках подписи Ипатовой отсутствуют. (том № л. д. 77-111);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у Ипатовой Л.И. изъят договор о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 3);
- Вещественным доказательством – договором о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным ниже заемщикам от Ипатовой Л.И. к ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 4, 7);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у Ипатовой Л.И., а именно договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», заключенного между ФИО182 и ФИО2, согласно которому переданы обязательства по следующим кредитным договорам на имя:
ФИО52№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО129№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО55№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО121№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО158№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО163№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО44№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО123№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО78№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО102№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО67№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО80№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО118№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО15№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО64№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО165№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО68№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО66№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО166№
ФИО72№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО73№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО74№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО81№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО117№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО82№ до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО60№ до ДД.ММ.ГГГГ. (том № л.д. 5-6);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени ФИО182 в графе «принял» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена Арепьевым С.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «передал» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 79-82);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты системный блок серийный №, многофункциональное устройство № (том № л.д. 106-107);
- Заключением эксперта № 9183 от 12.08.2011 г. судебной компьютерной экспертизы, согласно которому: на НЖМД системного блока, изъятого в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» 23.12.2010г., имеется 1459 файлов среди существующих в явном виде, а также 74 удаленных файла, содержащих искомые ключевые слова (ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, ИП ФИО496, МУЗ «Балахтинская центральная районная больница», ИП ФИО210, ИП ФИО548, Алехина, ФИО527, Стручкова и т.д.) (том № л.д. 131-134);
- Протоколом осмотра компакт-диска № 8165 109 RC 19033 к заключению эксперта № 9183, в ходе которого установлено, что в папке «Удаленные» содержатся две папки: ФИО527 и Алехина, в которых, в том числе, содержатся текстовые документы, содержащие информацию: Код типа ссуды, Номер ссудного счета, Номер кредитного договора, Тип клиента, Сумма ссуды, Дата начала ссуды, Дата окончания ссуды, Срок до окончания ссуды в днях, Код валюты, Оператор ввода ссуды, Группа риска счета, Группа риска клиента, Процентная ставка, Вид кредита, Полное имя клиента, Отраслевой код анализа, Адрес, Телефон, Текущая ссудная задолженность, Дата последней уплаты процентов, Дата последней уплаты основного долга, Общая сумма уплаченных процентов, Дата следующей выплаты, Сумма следующей выплаты по основному долгу, Сумма следующей выплаты процентов, Дата последнего начисления %, Дата следующего начисления %, Cумма наращенных % на основной долг, Сумма учтенных наращенных процентов на основной долг, Дата формирования резерва, Сумма резерва, Коэффициент резервирования, Дата образования просрочки основного долга, Срок просрочки основного долга, Дата образования просрочки процентов, Сумма просрочки основного долга, Сумма просрочки процентов, Пени на просрочку основного долга, Доступный остаток на счете погашения, Счет ссудный, Счет просрочки основного долга, Счет просрочки процентов по балансу, Счет просрочки процентов по внебалансу, Счет для погашения, Счет учета наращенных процентов, Счет учета резервов, Расчетная дата образования просрочки, Расчетная дата образования просрочки процентов по Re-Aging, Отделение клиентского счета, Суффикс клиентского счета, Тип счета расчетов, Код слоевой структуры, Частота выплат, Группа клиента, Сумма лимита овердрафта, Суффикс счета неиспользованной сумма овердрафта 20-тизначный счет на котором отражается неиспользованная сумма овердрафта, Остаток на счете по учету неиспользованной суммы овердрафта, Код документа, ФИО300 и номер документа (паспорта), Дата выдачи документа, Дата рождения, Номер портфеля однородных ссуд, Дата возникновения просрочки основного долга в ОВК по ссудам, переданным по цессии, Счет цессии на балансовом счете 478, Домашний телефон, Кем выдан паспорт, Мобильный телефон, Пол, Место регистрации, EMAIL, Код ИНН, Гражданство, Страна проживания, Код лимита кредитов. Отрасль кредитования, Пени на просрочку процентов Сум.наращенных процентов просрочки Сум.учтенных наращенных процентов просрочки, Сумма уплаченных процентов просрочки, Дата начала ссуды в ОВК, Отрасль клиента, Код реструктуризации, Комиссия за ведение счета, Сумма NPL NPL, Код УРМ сверка, Признак погашения, Просрочка, Отделение счета ссуды, Код кредитного эксперта, Ссуда реструктуризации не подлежит, Срок просрочки без учета "re-ageing", в том числе по лицам, фигурирующим в уголовном деле в качестве заемщиков и поручителей по кредитам.
В папке «Приложения» содержатся 13 приложений к заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в которых отражено имя документа, размер, дата создания, дата последней записи, автор, последний автор, создан, последнее сохранение. Данные приложения распечатаны.
В папке «Стручкова» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся три основные папки: Старый комп, Documents and Settings и OUTLOOC.
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Старый комп \ расположены папки, содержащие следующие интересующие следствие документы XL: ФИО115 – 7516 – НН –ДЗ, измененный ДД.ММ.ГГГГ, ФИО75 – 7516 – НН – ДЗ, измененный ДД.ММ.ГГГГ Данные документы распечатаны. В них содержатся запросы на предоставление кредита на неотложные нужды на имя ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, и на имя ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ банковские продукты\ - содержит три основные папки: кредитование, очередность платежей, пакетный ввод, реструктуризация.
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ банковские продукты\ кредитование\!!! Кредитные дела, в которой расположены 19 папок, интересующих следствие, в том числе: ФИО145, ФИО504, ФИО497, ФИО518, ФИО95, ФИО536, ФИО543, ФИО509, ФИО167, ФИО100, ФИО104, ФИО522, ФИО29, и 8 документов, в которых содержатся документы XL и Microsoft Word, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ, документ на имя ФИО153, запрос о предоставлении кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО85 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО167 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО100 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ
Кроме того, в указанной папке содержатся документы Tagget Image File, в которых содержатся справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО86, ФИО41, ФИО44, ФИО46, ФИО76, ФИО116, ФИО48, ФИО74, ФИО104, ФИО75, ФИО29 Указанные справки распечатаны. На имя ФИО498 имеется две справки: одна от ДД.ММ.ГГГГ в том, что с -ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности санитарки <адрес>ной больницы и ее среднемесячный доход составляет 3062,00 рублей; вторая от ДД.ММ.ГГГГ в том, что с ДД.ММ.ГГГГ она постоянно работает заведующей складом столовой Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход составляет 13920,00 рублей. Справка подписана председателем ФИО85 и главным бухгалтером ФИО397 Также на имя ФИО498 имеется копия трудовой книжки, в которой на последней странице имеется последняя запись о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она принята санитаркой, и копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенного между ФИО527 от имени Курбатовского сельского потребительского общества и ФИО29 на двух листах, в которых последние реквизиты работодателя и работника заполнены одной рукой. Имеются изображения оттисков печати.
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ банковские продукты\очередность платежей – расположены папки, интересующие следствие: Алехина Т.Г., ФИО52, ФИО129, ФИО109, ФИО55, ФИО86, ФИО158, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО43, ФИО22, ФИО123, ФИО45, ФИО62, ФИО210 Е.В., ФИО63, ФИО65, ФИО46, ФИО15, ФИО76, ФИО189 В.К., ФИО115, ФИО72, ФИО509, ФИО74, ФИО117, ФИО119, ФИО82 В данных папках содержатся документы XL запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО129 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ЕгельМарины ФИО282 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО168 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО128 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО118 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО72 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО117 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО119 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО82 от ДД.ММ.ГГГГ, а также документ, в котором указаны данные ФИО136 и справка для предъявлегния в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей кафе Курбатовского потребительского общества, ее среднемесячный доход составляет 19575,00 рублей. В данной справке имеются изображения подписей с расшифровками ФИО85 и ФИО448 Частично документы, содержащиеся в указанной папке не удалось открыть и просмотреть, так как не найден путь.
В папке «Алехина» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основные папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и мои документы.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Старый комп \ расположены папки, содержащие документы XL, документы Microsoft Word, в которых информации интересующей следствие не имеется.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ Банковские продукты\ - содержит папки: актуализация, кредитование, очередность платежей.
В папке актуализация содержится документ XL всеобщая актуализация, измененный ДД.ММ.ГГГГ, при открытии которого обнаружена таблица, состоящая из 9 столбцов: № Кл., ФИО, адрес, инфо, раб., дом., моб., дата акт., тип. В документе указаны в том числе фамилии лиц, на которых Арепьева, Ипатова и Алехина оформляли незаконно кредиты.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ Банковские продукты\ кредитование\ - расположены три папки: !!! Кредитные дела, !!! передача док-тов в ВСФ и ОВЕРДРАФТ и КК.
В папке !!! Кредитные дела находится 12 папок, в которых содержатся документы XL, документы Microsoft Word и документы Tagget Image File.
Указанные 12 папок созданы по именам: ФИО545, ФИО502, ФИО527, ФИО511, Еромолович, ФИО497, ФИО95, ФИО509, ФИО521, ФИО522, ФИО522, ФИО146. В документах Tagget Image File содержатся две справки о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк»: от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 в том, что она работает заведующим торговым отделом ИП Ипатова с ДД.ММ.ГГГГ и ее среднемесячный доход составляет 16095 рублей (имеются изображения подписей с расшифровками Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г.), на имя ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает с ДД.ММ.ГГГГ заведующей магазином ИП Ипатова и ее среднемесячный доход составляет 24360 рублей (имеются изображения подписей с расшифровками Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., а также изображение оттиска печати ИП Ипатова).
В папке !!! Передача док-тов в ВСФ\Акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ\объяснительная – в которой расположены два документа Microsoft Word: 1-ый Акт проверки кредитных досье_Балахта и 2-ф Акт проверки кредитных досье_Балахта. Указанные документы распечатаны. 1-ый акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была проведена выборочная проверка качества проведения андеррайдинга по кредитным досье доп.офиса № «Балахта» по следующим клиентам: ФИО216 С.И., ФИО52, ФИО38, ФИО109 (2 кредитных договора), ФИО55, ФИО86, ФИО121, ФИО114, ФИО41, ФИО44, ФИО43, ФИО123, ФИО45, ФИО62 (2 кредитных досье), ФИО63, ФИО46, ФИО64, ФИО76, ФИО68, ФИО66, ФИО115, ФИО116, ФИО72, ФИО48, ФИО74, ФИО122, ФИО104, ФИО75, ФИО119 Далее по тексту указаны недостатки.
2-ой акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была проведена выборочная проверка 13 кредитных досье доп.офиса «Балахта» по следующим клиентам: ФИО101, ФИО65, ФИО449, ФИО29, ФИО82, ФИО450, ФИО85, ФИО95, ФИО80, ФИО451, ФИО210 Е.В. (2 кредитных досье). Далее по тексту указаны замечания.
В папке \!!! Передача док-тов в ВСФ\Акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ\ - расположены также 2 документа Microsoft Word: Акт Балахта – по передаче договора в ВСФ – ДД.ММ.ГГГГ и акт Балахта – полный по передаче дел в ВСФ – ДД.ММ.ГГГГ, в которых содержатся акты приема-передачи оригиналов кредитных договоров, во втором – кредитных досье от указанных в наименовании файла чисел, в том числе по лицам интересующих следствие, на которых Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были оформлены кредитные договоры.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ Банковские продукты\очередность платежей\ расположены 26 папок, названные по именам заемщиков, фамилии которых фигурируют в уголовном деле: ФИО110, Алехина Т.Г. 27 04 2009, ФИО52 25 03 2009, ФИО129 15 06 2009, ФИО38 27 03 2009, ФИО109 29 05 2009, ФИО363 25 02 2009, ФИО55 17 03 2009, ФИО158 29 05 2009, ФИО41 26 02 2009, ФИО42 23 04 2009, ФИО44 27 03 2009, ФИО43 12 02 2009, ФИО123 29 05 2009, ФИО452 24 03 2009, ФИО210 Е.В. 13 02 2009, ФИО63 17 03 2009, ФИО65 24 02 2009, ФИО15 21 04 2009, ФИО189 М.К. 15 04 2009, ФИО115 18 02 2009, ФИО72 27 02 2009, ФИО509 16 02 2009, ФИО74 07 04 2009, ФИО122 23 03 2009, ФИО82 03 06 2009. В указанных папках содержатся документы XL, документы Microsoft Word. Документы XL не открываются, так как путь к ним не найден. Распечатаны выборочно документы Microsoft Word, интересующие следствие, а именно: для бухгалтера, содрежащий данные на ФИО73, проект договора поручительства № СС В 000050 133/1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ы. и ФИО17; заявление о предоставлении кредита от имени ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, кредитного договора № СС В 000050 133 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКД «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО73, ФИО17.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\оперкасса\счета\изменения счетов погашения\изменения счетов договор\ФИО210 Е.В.\ - в которой находится документ Microsoft Word – «кредитный договор», изменен ДД.ММ.ГГГГ При открытии документа обнаружен проект кредитного договора № СС В 000229 133 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО128, ФИО127, Алехиной ФИО635.
В папке «ФИО527» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся шесть основные папки: Старый комп, 9999, Documents and Settings, OUTLOOC и мои документы, МПЗ.
ФИО527\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские кредиты\очередность платежей\дела\ - в которой находится 4 папки: ФИО52 25 03 2009, ФИО453 23 04 2009, ФИО454 10 04 2009, ФИО22 02 03 2009.
ФИО527\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ Документы\ Банковские продукты\ - содержит папки: актуализация, ДБО, КРЕДИТОВАНИЕ, очередность платежей, пакетный ввод, реструктуризация, Услуга – Сберегат.сч. (на ФИО455).
В папке «кредитование» расположены 6 папок: !!!кредитные дела, !!! передача документов в ВСФ, 3 дела, В СУД, ОВЕРДРАФТ и КК, ЦОВК. В папке «!!!кредитные дела» находятся 23 папки и документы Tagget Image File, в том числе: кредитный договор № СС в 000211 144 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офислм «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО52, ФИО92, ФИО85, ФИО31; справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой имеются изображения подписей с расшифровками ФИО85 и ФИО448; распоряжение об изменении условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ на заемщика ФИО52, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО52, а также справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и средней заработной плате ФИО498, ФИО86, ФИО41, ФИО43, ФИО46, ФИО76, ФИО115, ФИО116, ФИО48, ФИО74, ФИО104, ФИО456
В папке «передача документов в ВСФ» расположены 1-ый и 1-ой акты проверок кредитных досье_Балхата, акты по передаче договоров и дел в ВСФ от ДД.ММ.ГГГГ, и от ДД.ММ.ГГГГ, аналогичные обнаруженным в папке Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\документы\ Банковские продукты\кредитование\!!! передача документов в ВСФ\акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО527\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\aval\ Рабочий стол\ Документы\ Банковские продукты\ очередность платежей\ расположена папка Дела, в которой находятся 36 папок.
В папке «ИП ФИО496» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и мои документы.
ИП ФИО496\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\ - содержит 2 папки: !!! Кредитные дела и !!! Передача док-тов в ВСФ.
В папке «Кредитные дела» содержится две папки, документ XL и документ Tagget Image File. При открытии и осмотре документов обнаружены: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, информация о поручителе ФИО101, справка за 2006 года на имя ФИО22.
В Папке «!!! Передача док-тов в ВСФ находятся документы – Акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ, 1-й Акт проверки кредитных досье_Балахта (Акт проверки кредитных досье Доп.офиса № «Балахта» от ДД.ММ.ГГГГ), котрые были обнаружены в папках просмотренных ранее.
ИП ФИО496\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\дела - содержит 9 папок, в которых находятся документы Microsoft Word и XL, в том числе: экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды по заемщику ФИО114, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды на заемщика ФИО59, заявление на изменение очередности платежей по кредиту от ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО22 без даты, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды по заемщику ФИО64, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды по заемщику ФИО66.
В папке «ИП ФИО548» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и МПЗ.
ИП ФИО548\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 4 папки: Арепьев С.Г., ФИО182 05 10 2009, ФИО36 – КД число 29, ФИО124 01 04 2009 число 1. В данных папках содержатся документы Microsoft Word и XL, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение по заемщику ФИО33, заключение по заемщику ФИО182, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО36, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО124, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО124 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ.
В папке «ИП Ипатова» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся пять основных папок: _Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC, 9999, Мои документы.
ИП Ипатова\НЖМД Раздел №\_Старый комп\С\ Documents and Settings\oper\Local\Settings\Temporary Internet Fils\OLK3D\ - расположены 2 документа XL, в котрых содержатся следующие документы: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» от имени ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» от имени ФИО169 от ДД.ММ.ГГГГ.
ИП Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\!!! Кре6дитные дела - содержит папки: ФИО38, ФИО527, ФИО497, ФИО95, ФИО509 29 04 2008, ФИО167, ФИО146 и документы Tagget Image File, в которых содержатся справки о месте работы и заработной плате на ФИО38, ФИО109, ФИО109 2, ФИО457, ФИО41, ФИО123, ФИО72 А также в папке ФИО521 копия трудовой книжки на имя последней, заверенная печатью ИП Ипатова, и справка о составе семьи.
ИП Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 21 папку (диалоговое окно с наименованием папок и их расположением распечатано).
В папке «ИП ФИО210» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся три основных папки: Documents and Settings, OUTLOOC, Мои документы.
ИП ФИО210\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\ aval\Рабочий стол\Банковские продукты\кредитование\!!!кредитные дела\ - расположены 4 документа Tagget Image File, в которых содержатся справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО111, ФИО68, ФИО66ФИО121
ИП ФИО210\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\ aval\Рабочий стол\Банковские продукты\кредитование\очередность платежей\ дела\ - расположены 7 папок, в которых содержатся документы Tagget Image File, Microsoft Word и XL, в том числе: информационный график платежей по кредитному договору №ССА000068158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО511; распоряжение о предоставлении кредита в дополнительном офисе № заемщик ФИО17; заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО163, информационный график платежей по кредитному договору №ССА000120158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО503; информационный график платежей по кредитному договору №ССА000076153 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО67; заключение кредитного экспрета по заемщику ФИО128, в конце документа имеются изображения подписей с расшивровками ФИО35 и Арепьева О.Ф., а также изображение оттиска печати Дополнительного офиса «Балахта», заявление на изменение очередности платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО210 Е.В., в конце документа имеется изображение подписи, а также резолюцию о согласовании управляющей, ее подпись и изображение оттиска печати; заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО210 Е.В.; информационный график платежей по кредитному договору №ССА000089158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО68; информационный график платежей по кредитному договору №ССА000082158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО66
В папке «КСПО» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся пять основных папок: _Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC, Мои документы, МПЗ.
КСПО\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\!!!кредитные дела\ - расположены папки и документы Tagget Image File. Диалоговое окно, отображающее находящиеся папки в папке «!!!кредитные дела» распечатано. В документах Tagget Image File содержатся справки о месте работы и заработной плате ФИО29 (в количестве 4 штук), ФИО458, ФИО63, ФИО76, ФИО536 СЕ.В., ФИО74, ФИО104, ФИО75 Кроме того, здесь же имеется копия трудовой книжки на имя ФИО29, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный от имени ФИО498 с Курбатовским сельским потребительским обществом, копия паспорта на имя ФИО29, копия свидетельства о смерти ФИО170. В данных документах имеются изображения подписей и оттисков печатей.
КСПО\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\передача док-тов в ВСФ\ - содержатся акты проверки кредитных досьей_Балахта, аналогичные обнаруженным ранее.
КСПО\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - в которой расположены папки, содержащие экспертные заключения по вопросам предоставления кредитов, запросы на предоставление кредита и др. Названия папок отображены в диалоговом окне.
В папке «ООО Ипатова» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся три основные папки: _Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC.
ООО Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\ Рабочий стол\ Документы\ Банковские продукты\кредитование\!!!кредитные дела\ - в указанной папке содержатся папки по фамилиям заемщиков, а также документы Tagget Image File. Диалоговое окно, отображающее находящиеся папки в папке «!!!кредитные дела» распечатано. В документах Tagget Image File содержатся справки о месте работы и заработной плате ФИО43, ФИО45, ФИО22, ФИО64, ФИО122, ФИО119. В указанных справках содержатся изображения подписей с расшифровками к ним, а также изображения оттисков печати организации, в которой они работают. ООО Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\!!!передача док-тов в ВСФ\ - расположены документы Microsoft Word – 1-й Акт проверки кредитных досье_Балахта от ДД.ММ.ГГГГ, 2-й Акт проверки кредитных досье_Балахта от 18.03.2009г.
ООО Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - в указанной папке содержатся папки по фамилиям заемщиков, в которых находятся документы Microsoft Word и XL. Диалоговое окно, отображающее папки, находящиеся в папке «очередность платежей» (том № л.д. 143-214, том № л.д. 1-242, том № л.д.1-65);
- Вещественными доказательствами:
системным блоком серийный №, инвентаризационный номер ОС00293;
многофункциональным устройством №, инвентаризационный №, изъятым ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ДО «Балахта» ВСФ ОАО «Росбанк» (том № л.д. 14);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в квартире по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого были изъяты:
Печати: ФИО20, Курбатовского сельского потребительского общества – ФИО174 товарищества с огрниченной ответственностью, ИП ФИО22, угловой штамп «Курбатовское сельское потребительское общество», угловой штамп «ООО «Ипатова», печать ИП ФИО20, печать ООО «Ипатова»;
Договоры о полной материальной ответственности:
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО55, ФИО44;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО177, ФИО55, ФИО469;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО210 Е.В., ФИО48;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО29;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО210 Е.В.;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО43;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО66, Алехиной Т.Г.;
Трудовой договор между от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО459;
Копировальный аппарат (принтер, сканер, ксерокс) Canon – MF-310;
Штемпельная подушка (том № л.д. 69-70);
- Вещественными доказательствами:
Печатями: Ипатова ФИО636, Курбатовского сельского потребительского общества – правление товарищества с ограниченной ответственностью, ИП ФИО22, угловым штампом «Курбатовское сельское потребительское общество», угловым штампом «ООО «Ипатова», печатью ИП Ипатова ФИО637, печатью ООО «Ипатова»;
Договорами о полной материальной ответственности:
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО55, ФИО44;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО177, ФИО55, ФИО469;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО210 Е.В., ФИО48;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО29;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО210 Е.В.;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО43;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО66, Алехиной Т.Г.;
Трудовым договором между от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО459;
Копировальным аппаратом (принтер, сканер, ксерокс) Canon – MF-310;
Штемпельной подушкой, изъятыми в ходе обыска у Алехиной Т.Г. ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 71-79, 85);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого установлено, что оттиски печатей в справках о месте работы и заработной плате лиц, на которых Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были оформлены кредиты в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также поручителей по указанным кредитам, выполнены печатными формами, изъятыми в ходе обыска у Алехиной Т.Г. Кроме того, установлено, что ФИО43, ФИО210 Е.В., ФИО48, ФИО177, ФИО457, ФИО29, Алехина Т.Г., ФИО66 работали у ИП Ипатовой (том № л.д. 80-84);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в квартире по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого были изъяты:
Распечатка выплат по кредиту на имя ФИО85 по кредитному договору №
Копия положения о Восточно-Сибирском филиале Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (открытого акционерного общества);
Копия Устава Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (Открытое акционерное общество) ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций №;
Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГФИО300 77 №;
Копия лицевого счета на имя ФИО85 от 07.12.2007г. по 09.09.2010г.;
Копия доверенности от 17.08.2010г. составленной в <адрес> края от имени ФИО171 - генерального директора Общества с ограниченно ответственность «Агентство по возврату долгов - Енисей» уполномочивающая ФИО172 14.11.1987г.р. действовать от имени ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копия доверенности от 08.07.2009г.;
Сшив документов, в котором находится: копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГг., копия заявления-анкеты на предоставление кредита на имя ФИО85, копия анкеты поручителя - физического лица на имя ФИО102;
Копия условий предоставления кредита на неотложные нужды;
Копировальное многофункциональное устройство CANON LAZER BASE MF3110 в корпусе серого цвета, s/n XZN73756;
Системный блок в корпусе черного цвета марки «ASUS» без номера;
Бланк трудовой книжки ФИО300 АТ - IX №;
Бланк трудовой книжки ФИО300 ТК - I № на имя Алехиной Т.Г.;
Бланк трудовой книжки в обложке серого цвета на имя ФИО460;
Бланк вкладыша в трудовую книжку ФИО300 АТ – I № на имя ФИО460 (том № л.д. 90-95);
- Вещественными доказательствами:
Распечаткой выплат по кредиту на имя ФИО85 по кредитному договору №;
Копией положения о Восточно-Сибирском филиале Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (открытого акционерного общества);
Копией Устава Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (Открытое акционерное общество) ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копией генеральной лицензии на осуществление банковских операций №;
Копией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГФИО300 77 №;
Копией лицевого счета на имя ФИО85 от 07.12.2007г. по 09.09.2010г.;
Копией доверенности от 17.08.2010г. составленной в г. Красноярск Красноярского края от имени ФИО171 - генерального директора Общества с ограниченно ответственность «Агентство по возврату долгов - Енисей» уполномочивающая ФИО172 14.11.1987г.р. действовать от имени ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копией доверенности от 08.07.2009г.;
Сшивом документов, в котором находится: копия кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГг., копия заявления-анкеты на предоставление кредита на имя ФИО85, копия анкеты поручителя - физического лица на имя ФИО102;
-Копией условий предоставления кредита на неотложные нужды;
Копировальнным многофункциональным устройством CANON LAZER BASE MF3110 в корпусе серого цвета, s/n XZN73756;
Системным блоком в корпусе черного цвета марки «ASUS» без номера;
Бланком трудовой книжки ФИО300 АТ - IX №;
Бланком трудовой книжки ФИО300 ТК - I № на имя Алехиной Т.Г.;
Бланком трудовой книжки в обложке серого цвета на имя ФИО460;
Бланком вкладыша в трудовую книжку ФИО300 АТ – I № на имя ФИО460, изъятыми 25.11.2010г. в ходе обыска по месту жительства Алехиной (том № л.д. 96-122,126);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого установлено, что все изъятые копии документов заверены штампом «копия верна представитель ОАО АКБ «Росбанк» (том № л.д. 123-126);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому: на НЖМД системного блока, изъятого в ходе обыска по месту жительства Алехиной Т.Г., имеется 103 файла с ключевыми словами ФИО527, ООО «Ипатова» (том № л.д. 134-141);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Ипатовой Л.И., в ходе которого изъяты кредитные договоры, расписки о получении денег, акты о невозможности наложения ареста на имущество, характеристики на имя ФИО511, ФИО533, ФИО543, ФИО38, ФИО513, ФИО511, расписки от ФИО42, ФИО42, ФИО461 и др. о получении от Ипатовой Л.И. компенсации сумм удержания из пенсии по исполнительному листу в счет Росбанка по кредитным договорам, приходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера, квитанции для зачисления денежных средств на счет от Ипатовой, документы, касающиеся Курбатовского сельского потребительского общества, заявления от жителей <адрес> (том № л.д. 202-205);
- Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Ипатовой Л.И.:
Заявлением об отложении судебного разбирательства от Ипатовой Л.И.;
Определением судьи Центрального района суда г. Красноярска о возврате искового заявления, по иску Ипатовой Л.И. о расторжении договоров поручительства между ней и ОАО АКБ «Росбанк» по кредитным договорам ФИО462, ФИО66, ФИО64, ФИО68, ФИО72, ФИО104, ФИО115, ФИО52, ФИО122, ФИО43, ФИО44, ФИО41, ФИО463, ФИО63, ФИО45, Кузьмичёвой Т.А., ФИО74, ФИО116, ФИО121, ФИО46, ФИО286 С.И., ФИО109, ФИО48, ФИО38;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО63 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО45 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО118 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО76 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО66 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО44 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО121 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО39 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО114 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО55 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО113 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО38 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО43 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО41 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО123 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО52 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО119 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО122 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО149 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО75 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО74 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО68 и ОАО АКБ «Росбанк» Документ выполнен на 1 листе в 1-м экземпляре. В конце документа имеется место, для даты и подписи, расшифровка ФИО20;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО64 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от ФИО2 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО72 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО115 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО116 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от ФИО2 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО73 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Ходатайством от ФИО2 об истребовании доказательств в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно договора поручительства Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ в количестве 31 штуки;
Исковым заявлением о расторжении договоров поручительства, заключенных ею с ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитным договорам оформленным на имя ФИО76, ФИО66, ФИО64, ФИО68, ФИО72, ФИО104, ФИО115, ФИО464, ФИО122, ФИО119, ФИО39, ФИО55, ФИО75, ФИО123, ФИО43, ФИО44, ФИО41, ФИО111, ФИО63, ФИО45, Кузмичёвой Т.А., ФИО74, ФИО116, ФИО121, ФИО46, ФИО109, ФИО48, ФИО38;
Квитанцией Сбербанк России на сумму 100 рублей, платёж – госпошлина в суд, плательщик Ипатова Л.И., от ДД.ММ.ГГГГ;
Исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой и ФИО45, и взыскании задолженности в размере 293472 рубля 55 копеек;
Квитанцией №/VQG4 от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20 р/счёт №, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» БИК 04048433 для зачисления на счёт 40№№ на сумму 27000 рублей, источник поступления выручка;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Ипатова», получатель ООО «Ипатова» р/счёт №, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» БИК 040407627 для зачисления на счёт 40№ на сумму 38000 рублей;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», получатель ИП ФИО20, для зачисления на счёт № на сумму 37000 рублей, источник взноса выручка;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», получатель ИП ФИО20, для зачисления на счёт № на сумму 37000 рублей, источник взноса выручка;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», получатель ИП ФИО20, для зачисления на счёт № на сумму 37000 рублей, источник взноса выручка;
Ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 37000 рублей от ИП Ипатовой на счёт №;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт №;
Ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт №;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт №;
Ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт № на сумму 159000 рублей, источник взноса торговая выручка;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для ООО «Ипатова» на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34600 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34600 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Квитанцией №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей от ИП Ипатовой для зачисления на счёт №;
Ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей от ИП Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24600 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500 рублей от Ипатовой для получателя ФИО63, для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей от Леонтьевойдля получателя ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт ФИО516№;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт ФИО516№;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33000 рублей от ФИО516;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13133 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900 рублей на имя ФИО63, по которому выданы денежные средства в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», для зачисления на счёт № и снятия со счета №;
204-мя заявлениями на имя Правления Курбатовского сельского потребительского общества от жителей Балахтинского района Красноярского края на 204 листах;
Копией постановления Администрации Балахтинского района Красноярского края от 19.06.98г. № 232 о регистрации редакции Устава Курбатовского сельпо;
Уставом Курбатовского сельского потребительского общества с. Ровное 1998г.;
Книгой по счету №88 «Паевой Фонд» Курбатовского сельпо Балахтинского района Красноярского края;
Трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и Ипатовой ФИО638;
Договором о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и ФИО2;
Распоряжением № по Курбатовскому сельскому потребительскому обществу от 21.11.1997г.;
Распоряжением № по Курбатовскому сельпо от 01.10.1997г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении очередного отпуска за отработанное время;
Распоряжением № по Курбатовскому сельпо от 02.03.1996г.;
Распоряжением № по Курбатовскому сельпо от 04.03.1996г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении очередного отпуска за отработанное время;
Договором о материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и Ипатовой ФИО639;
Распоряжением № по Курбатовскому сельпо от 01.02.1995г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении отпуска без содержания с 1 ноября по ДД.ММ.ГГГГг.;
Распоряжением № по Курбатовскому сельскому потребительскому обществу от 15.06.1994г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении отпуска за отработанное время с 10.06.1994г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении дней без содержания 9,10,11 февраля по семейным обстоятельствам;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении отпуска без содержания с 12 апреля по ДД.ММ.ГГГГг.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении очередного отпуска с ДД.ММ.ГГГГг. за отработанный период за 1992г.;
Листком бумаги с текстом «Диплом ЦВ № выдан Ипатовой ФИО640, в том, что она в 1983 году поступила в Красноярский институт цветных металлов и в 1992 году окончила полный курс Новосибирского института советской кооперативной торговли…»;
Договором о материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и ФИО2;
Характеристикой на имя Ипатовой ФИО641;
Договором о материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, между Курбатовским рабкооп от имени ФИО174 и заведующим магазином Ипатовой;
Личнаой карточкой на имя Ипатовой Л.И.;
Листом бумаги с текстом «СССР Ипатова ФИО642 копия ПАСПОРТ XIV – БА №»;
Личным листком по учету кадров на Ипатову Л.И.;
Журналом сводным по счету №, субсчет «Товары и тара на предприятиях розничной торговли» Курбатовское сельпо <адрес> 1998-1999г.;
Протоколами собраний за 1993г.;
Договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ЧП ФИО22 и ФИО465;
Договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ЧП ФИО22 и ФИО12;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо Ипатовой Л.И. от ФИО12 с просьбой уволить по собственному желанию от 01.12.2002г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо Ипатовой Л.И. от ФИО22 с просьбой уволить по собственному желанию 01.08.2002г.;
Копией трудового договора заключенного 01.06.2003г. между Индивидуальным предпринимателем Ипатовой Л.И. и ФИО17, именуемой в дальнейшем работник;
Справкой на имя ФИО185;
Кредитным договором № MSB-R62-VQOB-0006 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором поручительства № MSB-R62-VQOB-0006/1 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором поручительства № MSB-R62-VQOB-0006/Р2 от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО2 и ФИО173;
Распиской от ФИО173 о том, что он получил от Ипатовой деньги в сумме 156000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей;
Квитанцией к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90000 рублей;
Договором от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией акта без даты «О невозможности наложения ареста» в отношении Ипатовой Л.И.;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Предупреждением об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности от ДД.ММ.ГГГГ;
Предупреждением об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией заявления-ходатайства от имени Ипатовой ФИО643 с просьбой дать отсрочку по ее 4 кредитам в банке;
Характеристикой на ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ;
Бытовой характеристикой на ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО111ФИО296 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Возражением на судебный приказ от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору в сумме 275540, 29 руб. от имени ФИО117;
Заочным решением от ДД.ММ.ГГГГ Федерального суда <адрес> о частичном удовлетворении исковых требований ОАО АКБ «Росбанк» о взыскании солидарно с ФИО45, ФИО136, Ипатовой Л.И, в пользу банка 288982,72 рубля, сумму задолженности по кредитному договору №ССВ000150133 от ДД.ММ.ГГГГ, 4489,83 руб – в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины;
Объяснением Ипатовой Л.И.;
Сшивом документов на 11 листах: памятка клиента для погашения кредита, страховой полис № – 05413/06КСЖ РБ-К-О от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор №-СС-В-000436-113 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф. и заемщиком Ипатовой Л.И., поручителями Алехиной Т.Г. и ФИО85, информационный график платежей по кредитному договору №-СС-В-000436-113 от ДД.ММ.ГГГГ, условия предоставления кредита, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ;
Приложением № к кредитному договору № MSR-R62-VQOB-0020 от ДД.ММ.ГГГГ;
Актом приема-передачи ПТС от имени ФИО185, выступающего залогодателем по договору залога транспортного средства № MSB-R62-VQ0B-0006/Z4 от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств ИП Ипатова по Кредитному договору № MSB-R62-VQ0B-0006 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z4 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ФИО185;
Договором поручительства № MSB-R62-VQ0B-0006/Р3 от 28.09.2007г., заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ФИО185;
Актом приема-передачи ПТС от имени ФИО110, выступающего залогодателем по договору залога транспортного средства № MSB-R62-VQ0B-0006/Z3 от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств ИП Ипатова по Кредитному договору № MSB-R62-VQ0B-0006 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z3 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ФИО110;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000,00 рублей;
Квитанцией №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000,00 рублей от Индивидуального предпринимателя ФИО2;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 05.07.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 09.09.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 11.10.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 04.08.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5232 рублей 10 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 4377 рублей 61 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5206 рублей 41 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 4606 рублей 67 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 12575 рублей 02 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 1907 рублей 15 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 1631 рублей 12 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Листом бумаги с рукописным текстом о том, что ФИО45 получила от Ипатовой деньги в сумме 3000 рублей за удержанные из ее зарплаты в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО42 о том, что он получил от Ипатовой Л.И. за удержания из его пенсии за сентябрь, октябрь и ноябрь 8250 рублей;
Распиской от ФИО42 о том, что он получил от Ипатовой Л.И, 13362,76 рубля за удержания из его пенсии по исполнительному листу в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО461 о том, что он получил от Ипатовой Л.И. деньги в сумме 10100 рублей за удержания из его зарплаты в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО62 о досрочном получении денег в сумме 30000 рублей от Ипатовой Л.И. за удержания из ее пенсии в счет Росбанка;
Распиской от ФИО44 о досрочном получении от Ипатовой Л.И. 20000 рублей за удержания из ее пенсии в счет погашения в Росбанк от ДД.ММ.ГГГГ;
Справкой о заработной плате ФИО134 за июль в размере 1406,50 руб. от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО134 о получении от Ипатовой денег в сумме 1406 руб. за удержание из ее заработной платы в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Листом бумаги с рукописной записью: ФИО42 7670 отдать за удержание – 2655 = 2655 забрал и подпись;
Листом бумаги с записью: ФИО70 6500 эта сумма за 6 месяцев…эту сумму оплатить ФИО507 за удержание с з/платы в счет «Росбанк» за 6 месяцев вперед от ДД.ММ.ГГГГ и подпись похожая на подпись Ипатовой;
Решением от ДД.ММ.ГГГГ Центрального районного суда <адрес> о взыскании с Ипатовой ФИО644 в пользу ОАО АКБ «Росбанк» в лице Восточно-Сибирского филиала задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ№ в размере 421 796,36 руб.;
Постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ об обращении взыскания на имущество ФИО185 – транспортное средство;
Постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № MSB – R62-VQ0D-0006- 341831,16 руб. с ФИО185, Ипатовой Л.И., ООО «Ипатова, Алехиной Т.Г. в пользу ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»;
Постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № MSB – R62-VQ0D-0006- 19205,34 руб с должника ФИО185, Ипатовой Л.И., ООО «Ипатова», Алехиной Т.Г. в пользу ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от Ипатовой Л.И. в Центральный районный суд <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, выданного в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № СС В 000211 144 от ДД.ММ.ГГГГ – заемщик ФИО52, не заключенным в силу нарушения процедуры заключения договора поручительства;
Копией передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ипатова Л.И. передала Арепьевой О.Ф. торговый павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: Россия, <адрес>, переулок Юбилейный, площадью 70,0 кв.м. с находящимся в нем оборудованием за 800000 рублей;
Копией соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Алехиной Т.Г., действующей от имени Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. об уплате Арепьевой О.Ф. денег в сумме 991565 рублей;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ИП Ипатова Л.И.;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ООО «Ипатова» (том № л.д. 217-220, 227-228, 242-244);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Ипатовой, в ходе которого установлено, что дома у Ипатовой хранились документы, имеющие отношение в оформлению кредитных договоров на жителей с. Ровное, д. Курбатово, д. Тойлук, д. Холодный ключ, в том числе решения по исполнительным производствам, а также характеристики на людей. Кроме того, указанные документы подтверждают, что Ипатова передавала людям деньги, высчитанные с них в счет возмещения удержанных сумм по исполнительным листам по иску ОАО АКБ «Росбанк» по кредитам, оформленным для Арепьевой, Ипатовой и Алехиной (том № л.д. 206-216, 221-226, 229-241);
- Иными документами, предоставленными по запросу межрайонной ИФНС № по <адрес>:
сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях ООО «Ипатова»;
копией устава ООО «Ипатова», утвержденного решение единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ;
выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Ипатова», согласно Общество зарегистрированной Ипатовой Л.И. по адресу: <адрес> «А» в <адрес> раойна <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, 28.12.2009г. ФИО177 подано заявление об изменении сведений, вносимых в учредительные документы юридического лица. ДД.ММ.ГГГГ выдано свидетельство, подтверждающее внесение записи в ЕГРЮЛ № (том № л.д. 181-224);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в торговом павильоне, расположенном по <адрес> «А» в <адрес>, в ходе которого изъяты кредитные договоры, письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» об имеющейся задолженности по кредитам, печати (том № л.д. 2-4);
- Вещественными доказательствами – документами и предметами, изъятыми в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ:
Белым бумажный конвертом, в котором находится следующие документы:
- копия доверенности ФИО300 от 17.08.2010г. на 1 листе ФИО300<адрес>7 от ФИО171 на имя ФИО172;
- копия доверенности № от 08.07.2010г. на 1 листе от ОАО АКБ «Росбанк» в лице Председателя ФИО174ФИО284 на имя Генерального директора ООО «АВД-Енисей» ФИО171;
- исковое заявление от представителя ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО172 о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 696 769 рублей 50 копеек с ФИО85, ФИО102, Алехиной Т.Г.;
- повестка-уведомление из Центрального районного суда <адрес> на имя ФИО85, ФИО102, Алехиной Т.Г. от ОАО АКБ «Росбанк»;
- определение о возбуждение гражданского дела и проведении подготовки по делу;
- копия анкеты поручителя физического лица ФИО102;
- копия заявления-анкеты на предоставление кредита от ФИО85;
- копия кредитного договора № ССВ 000223133 от 07.12.2007г.;
- копия документа по условиям предоставления кредитов на неотложные нужды;
- копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций №;
- копия устава ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- копия положения о ВСФ АКБ «РОСБАНК»;
- выписка по лицевому счету ФИО85 в период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг.;
- выписка по выплатам по кредиту на имя ФИО85;
Конвертом белого цвета, в котором находятся следующие документы:
- письмо от ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО22, исх. № от 03.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- претензия об исполнении обязательств в соответствии с договором поручительства от ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО175, исх. № от 04.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- письмо от ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО126, исх. № от 03.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- письмо от ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО66, исх. № от 06.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- претензия об исполнении обязательств в соответствии с договором поручительства от ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО135, исх. № от 21.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- претензия об исполнении обязательств в соответствии с договором поручительства от ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО126, исх. № от 03.08.2009г.
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Договором банковского счета № от 11.07.2006г. на расчетно-кассовое обслуживание, заключенный в <адрес> между ВСФ АКБ «РОСБАНК» (ОАО) в лице управляющей ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ООО «Ипатова» в лице генерального директора Ипатовой Л.И.;
Дополнительным соглашением № к договору банковского счета № от 11.07.2006г. на расчетно-кассовое обслуживание, заключенное в <адрес> 11.07.2006г. между ОАО АКБЮ «РОСБАНК» и ООО «Ипатова»;
Копией договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по указанным ниже заемщикам от Ипатовой Л.И. ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации;
Требованием об исполнении исполнительного документа и постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на доходы должника;
Постановлением об обращении взыскания на доходы должника от 11.10.2010г.;
Копией судебного приказа от 02.11.2009г.;
Копией требования об исполнении исполнительного документа и постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на доходы должника;
14. Копией постановления об обращении взыскания на доходы должника от 03.06.2010г.;
15. Копией исполнительного листа по делу № от 30.11.2009г.;
16. Договором банковского счета (в валюте РФ) №, заключенный в <адрес> 01.10.2008г., между АКБ СБ РФ (ОАО) в лице управляющего Балахтинским отделением №ФИО466 и ООО «Ипатова» в лице ФИО2;
17. Печатью круглой формы индивидуальный предприниматель ФИО34;
18 Печатью круглой формы «Для документов ООО «Ипатова»;
19. Печатью круглой формы ООО «Ипатова»;
20. Печатью круглой формы «Индивидуальный предприниматель ФИО309 Н.Г. с оттиском треугольной формы;
21. Печатью прямоугольной формы «ООО «Ипатова»;
22. Печатью круглой формы «Курбатовского сельского потребительского общества;
23. Штампом прямоугольной формы «Курбатовского сельского потребительского общества;
24.Личной медицинской книжкой № на имя ФИО73 (том № л.д. 5-79, 95-96);
- Протоколом осмотра документов и предметов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в магазине по <адрес> «А», в ходе которого установлено, что по данному адресу зарегистрировано ООО «Ипатова», среди изъятых документов находятся повестки о вызове в суд жителей <адрес>, д. Курбатово, <адрес> и т.д., исковое заявление от представителя ОАО АКБ «РОСБАНК» о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 696 769 рублей 50 копеек с ФИО85, ФИО102, Алехиной Т.Г., копии заявления анкеты, анкеты поручителя - физического лица от ФИО102, ФИО85, копия кредитного договора № ССВ 000223133 от 07.12.2007г., заключенного между ОАО АКБ «Росбанк» и заемщиком ФИО85, поручителями ФИО102, ФИО17, письма о наличии просроченной задолженности из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО22, ФИО175, ФИО126, ФИО66, ФИО135, копия договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от Ипатовой Л.И. ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации по заемщикам: ФИО52, ФИО129, ФИО55, ФИО121, ФИО158, ФИО40, ФИО44, ФИО123, ФИО78, ФИО102, ФИО67, ФИО80, ФИО46, ФИО15, ФИО64, ФИО76, ФИО68, ФИО66, ФИО31, ФИО72, ФИО48, ФИО74, ФИО81, ФИО117, ФИО82, ФИО60, а также копии исполнительных листов по решениям суда о взыскании задолженности по кредитам в пользу АКБ «РОСБАНК». Кроме того, в ходе осмотра были выполнены оттиски печатей, оттиски которых визуально соответствуют оттисками печати, имеющихся на справках месте работы и заработной плате, копиях трудовых, предоставляемых в ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредитов на жителей <адрес> (том № л.д. 80-94);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в торговом павильоне, расположенном по <адрес> «Б» в <адрес>, в ходе которого изъята папка с документами: кредитные договоры, договоры поручительства и страховые полисы (том № л.д. 99-2-4);
- Иными документами, изъятыми в ходе обыска 27.11.2010г.:
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ№;
договором поручительства от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ. г.;
платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33000 рублей;
приходным кассовым ордером 1318/77/303 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО126 на сумму 6000 рублей;
кредитным договором №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РФ от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства №АD000-П от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №РG от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РG от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №АN от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (график платежей) к кредитному договору №AN от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №АN от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №AN от ДД.ММ.ГГГГ;
договором о залоге имущества от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 102-158, 163);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе обыска в магазине по <адрес> «Б» <адрес>, в ходе которого установлено, что Ипатовой и ранее оформлялись кредиты на физических лиц в различных банках, где управляющей являлась Арепьева О.Ф. (том № л.д. 159-162);
- Иными документами, предоставленными нотариусом Балахтинского нотариального округа, содержащими сведения об удостоверенных ею договорах купли-продажи, договорах дарения, соглашениях, доверенностях и т.д., совершенных ею в интересах Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И., ФИО182, Арепьевой А.С., а также копии листов из реестра нотариальных действий, а именно:
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО176 продал ФИО2 павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 48,0 кв.м. за 400000 рублей;
Копией постановления от ДД.ММ.ГГГГ№ об утверждении материалов обследования земельного участка на установку торгового павильона по <адрес>Б;
Копией акта обследования земельного участка торговый павильон по <адрес> Б <адрес>, предприниматель ФИО176;
Копией соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Ипатовой Л.И. ФИО176 денег в сумме 100000 рублей за нежилое здание-магазин по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>;
Копией листов из журнала регистрации нотариальных действий от ДД.ММ.ГГГГ№;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО176 продал Ипатовой ФИО645 павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 78,6 кв.м. за 800000 рублей;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией заявления от Ипатовой Л.И.;
Копией технического паспорта нежилого здания по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией заключения № по отводу земельного участка под строительство от ДД.ММ.ГГГГ;
Копиями 2 листов из журнала регистрации нотариальных действий от ДД.ММ.ГГГГ за №;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО646 и ФИО177 торгового павильона в кирпичном исполнении по адресу: <адрес>, площадью 78,6 кв.м. по цене 250000 рублей;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (дубликат), заключенного между ФИО176 и Ипатовой Л.И. торгового павильона в кирпичном исполнении по адресу: <адрес>, площадь. 78,6 кв.м. по цене 800000 рублей на 1 листе;
Копией технического паспорта нежилого здания, строения, сооружения по <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый №;
Копией заявления от ФИО177 о том, что у нее нет супруга, имеющего право на денежные средства для покупки павильона в <адрес>, пл. 78,6 кв.м.;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО647 и ФИО34 торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: <адрес>, площадью 48,0 кв.м. по цене 100000 рублей;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (дубликат), заключенного между ФИО176 и Ипатовой Л.И., торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: Россия, <адрес>, площадью 48,0 кв.м. по цене 400000 рублей на 1 листе;
Копией технического паспорта нежилого здания, строения, сооружения по <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый №;
Копией заявления от Ипатовой Л.И, о том, что нет супруга, имеющего право собственности на отчуждаемое имущество по <адрес>, площадью 48,0 кв.м.;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО180ФИО34 на приобретение торгового павильона по адресу: Россия, <адрес>;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой Л.И., и ФИО173, торгового павильона в металлическом исполнении по <адрес>, площадью 24,0 кв.м. в <адрес> по цене 156000 рублей;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО178 и Ипатовой ФИО648 в отношении объекта недвижимости – торгового павильона, находящегося по адресу: <адрес> по цене 30000 рублей выполнен;
Копией справки от ДД.ММ.ГГГГ№, выданной Администрацией Ровненского сельсовета в том, что павильон, находящийся по адресу: <адрес> края, принадлежащий Ипатовой ФИО649, не эксплуатируется;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО179 своему супругу ФИО173 на покупку торгового павильона, находящего по адресу: Россия, <адрес> на условиях, за цену и с определенным сроком ей известным выполнен;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО650 и ФИО34, о продаже торгового павильона в металлическом исполнении, находящегося по адресу: Россия, <адрес>, площадью 30,1 кв.м. с кадастровым номером 24:03:000000:0000:0100058000:0000 по цене 50000 рублей;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО192 Гарибом оглы и Ипатовой ФИО651 о продаже торгового павильона за 10000 рублей;
Копией технического паспорта нежилого здания, строения, сооружения №А по <адрес> д. Тойлук от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией постановления <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№ О предоставлении земельного участка в аренду индивидуальному предпринимателю Ипатовой Л.И. сроком на 10 лет, расположенного по <адрес> А в д. <адрес>, кадастровый №, площадью 252 кв.м.;
Копией договора аренды находящего в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией акта приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес> А;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО180 своей супруге ФИО34 на покупку торгового павильона, находящегося по адресу: Россия, <адрес> за цену и на условиях ему известных;
Копией заявления от Ипатовой Л.И, о том, что у нее нет супруга, имеющего право собственности на отчуждаемое имущество: павильон в д. Тойлук, <адрес>;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона по <адрес>;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: <адрес> от Ипатовой ФИО309;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: д. Тойлук, <адрес> от Ипатовой ФИО309;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи вещей домашнего обихода от Ипатовой ФИО177;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО2 и ФИО177 о продаже вещей домашнего обихода бывших в употреблении, находящихся по <адрес> на общую сумму 123000 рублей;
Копией заявления от ФИО177 о том, что у нее нет супруга, имеющего право на денежные средства для покупки вещей домашнего обихода от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО652 и ФИО177, земельного участка, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: Россия, <адрес> и нежилое здание-магазин, расположенный по <адрес> в д. Тойлук по цене: здание 20000 рублей, земельный участок – 500 рублей;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО176 и ФИО2 нежилого здания-магазина, расположенного по адресу: Россия, <адрес>;
Копией договора купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Муниципальным образованием <адрес> в лице ФИО467 и индивидуальным предпринимателем Ипатовой ФИО653;
Копией свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГФИО300<адрес>;
Копией свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГФИО300<адрес>;
Копией кадастрового паспорта земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ№У/09-384132, расположенного по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>;
Копией заявления от Ипатовой Л.И. на 1 листе от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ№ на земельный участок;
Копией выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ№ на здание-магазин;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, в котором содержатся записи за ДД.ММ.ГГГГ№;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Арепьева ФИО654 передает в дар ФИО182 одну четвертую долю торгового павильона;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Арепьева ФИО655 передает в дар ФИО182 одну вторую долю торгового павильона;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 от имени Ипатовой ФИО656 продала Арепьевой Ольге ФИО657 и ФИО33 павильон;
Копией постановления <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО182 передает в дар Арепьева ФИО658 три четвертых доли торгового павильона;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Арепьева ФИО659 передает в дар ФИО182 одну четвертую долю торгового павильона;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Алехина ФИО660 от имени Ипатовой ФИО661 продала Арепьевой ФИО662 и ФИО33 павильон, находящийся в поселке Балахта, пер.Юбилейный;
Копией постановления <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№ «О предоставлении в аренду земельного участка для размещения торгового павильона»;
Копией технического паспорта нежилого здания (помещения), строения сооружения на 7 листах формата А4;
Копией выписки из журнала нотариальных действий на 4 листах;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Арепьева ФИО663 передает в дар ФИО181 три четвертых доли торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО182 передает в дар Арепьевой ФИО664 одну четвертую долю торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный на 1 листе;
Копией свидетельства о рождении ФИО181 выданного ДД.ММ.ГГГГ;
Копией выписки из журнала нотариальных действий;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Алехина ФИО665 от имени Ипатовой ФИО666 продала Арепьевой ФИО667 и ФИО33 павильон, находящийся в поселке Балахта, пер. Юбилейный;
Копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Алехина ФИО668 от имени ФИО183 продал Ипатовой ФИО669 нежилое здание находящиеся в поселке Балахта, пер. Юбилейный;
Копией технического паспорта нежилого здания (помещения), строения сооружения;
Копией заявления нотариусу ФИО380 от Алехиной ФИО670;
Копией справки данной Ипатовой ФИО671, в том, что она не имеет долгов за арендную плату;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №№, 5580;
Копией соглашения от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно которому, ФИО17 от имени ФИО2 и ФИО23 договорились об уплате Арепьевой О.Ф. денег в сумме 991565;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией доверенности в двух экземплярах от ДД.ММ.ГГГГ года(том № л.д. 11-113, 121-123);
- Протоколом осмотра документов, предоставленных нотариусом Балахтинского нотариального округа Вамбольт, в ходе которого установлено, что павильон, расположенный по <адрес>, Ипатова приобрела ДД.ММ.ГГГГ у ФИО176 за 400000 рублей, павильон, расположенный по <адрес>, площадью 78,6 кв.м., Ипатова приобрела у ФИО176ДД.ММ.ГГГГ за 800000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ Ипатова приобрела у ФИО176 торговый павильон в металлическом исполнении по адресу: Россия, <адрес>, площадью 48,0 кв.м. за цене 400000 рублей.
04.02.2009г. Ипатова приобрела у ФИО176 нежилое здание магазина, расположенного по адресу: Россия, <адрес> лит. В за 100000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ Ипатова приобрела в собственность у Муниципального образованием <адрес> земельный участок, площадью 230 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес> по цене 6344,20 рублей;
ДД.ММ.ГГГГ павильон по <адрес> в <адрес> Ипатова Л.И. продала ФИО177 (дочери подруги ФИО468) за 250000 рублей; павильон по <адрес> в <адрес> Ипатова продала ФИО309 Н.Г. (сестре Алехиной Т.Г.) за 100000 рублей; торговый павильон по <адрес>, площадью 24,0 кв.м. продала ФИО173 за 156000 рублей; торговый павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: Россия, <адрес>, площадью 30,1 кв.м. Ипатова продала сестре Алехиной - ФИО309 Н.Г.
ДД.ММ.ГГГГ земельный участок, расположенный в границах участка, почтовый адрес ориентира: Россия, <адрес> и нежилое здание-магазин, расположенный по <адрес> в д. Тойлук, Ипатова продала ФИО177 по цене: здание 20000 рублей, земельный участок – 500 рублей.
Постановлением <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№ индивидуальному предпринимателю Ипатовой предоставлен земельный участок в аренду сроком на 10 лет, расположенный по <адрес> А в д.<адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ Ипатова приобрела у ФИО183 нежилое здание находящиеся в поселке Балахта, пер. Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ по договору, заключенному между Алехиной Т.Г., действующей от имени Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. и Арепьевым С.Г., продала последним павильон, находящийся в поселке Балахта, пер.Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф. передала в дар ФИО182 одну четвертую долю торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный. ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф. передала в дар ФИО182 одну вторую долю торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер.Юбилейный. ДД.ММ.ГГГГ Арепьева передала в дар ФИО182 три четвертых доли торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф. передала в дар Арепьевой Ю.С. три четвертых доли торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер.Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ между Алехиной, от имени Ипатовой, и Арепьевой. заключено соглашение, согласно которому, Ипатова и Арепьева договорились об уплате Арепьевой О.Ф. денег в сумме 991565 рублей (том № л.д. 114-120);
- Иными документами, предоставленными по запросу КУМИ <адрес>:
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес> помещение 1;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в д. Холодный ключ, <адрес>, помещение 1;
приложением № к договору аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ№ – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
постановлением администрации <адрес>№ от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении права аренды на земельный участок с кадастровым номером 24:03:4002001:0010, по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес>, помещение 1;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес> «А», кадастровый №;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в д. Тойлук, <адрес> «А»;
приложением № – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
договором от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи торгового помещения по адресу: <адрес> кв. ДД.ММ.ГГГГ00 рублей;
соглашением о расторжении договора аренды на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: д. Тойлук, <адрес> «А», площадью 252 кв.м.;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: <адрес> «А», кадастровый №;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в <адрес> «А»;
приложением № – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>, кадастровый №;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в д. Тойлук, <адрес>;
приложением № к договору аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ№ – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО176 и Ипатовой ФИО672, предметом которого является нежилое здание-магазин, находящееся по адресу: Россия, <адрес>, д. Тойлук, <адрес>;
договор купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>, кадастровый №;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: <адрес>, примерно в 10 м. восточнее ЗУ пер. Юбилейный дои 10, кадастровый №;
расчетом арендной платы за использование земельным участком в <адрес>, примерно в 10 м восточнее ЗУ пер. Юбилейный <адрес>;
приложением № – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
соглашением о расторжении договора аренды на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого является земельный участок, расположенный в <адрес> «Б», площадью 700 кв.м., кадастровый №, из которых следует, что в период совершения преступления Ипатова оформляет в аренду несколько земельных участков, а впоследствии в конце 2009 года, после поступления заявления в органы внутренних дел от ОАО АКБ «Росбанк», расторгает ранее заключенные договоры аренды земельных участков (том № л.д. 141-181, 185-186);
- Протоколом осмотра документов, предоставленных КУМИ администрации <адрес>, в ходе которого установлено, что с Ипатовой были заключены договоры аренды земельных участков площадью 288 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для эксплуатации магазина, расположенный по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес> помещение 1, площадью 252 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для установки торгового павильона, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес> «А», площадью 263 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для установки торгового павильона, расположенный по адресу: <адрес> «А», площадью 230 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для строительства магазина, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>, площадью 230 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для строительства магазина, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>
ДД.ММ.ГГГГ постановлением администрации право аренды на земельный участок площадью 288 кв.м., находящийся в государственной собственности, расположенный по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес>, прекращено.
Также в ходе осмотра установлено, что КУМИ предоставлен в аренду, согласно договору от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО182 (ООО «Престиж») земельный участок площадью 352 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для размещения торгового павильона, расположенного по адресу: <адрес>, примерно в 10 м. восточнее ЗУ пер. Юбилейный дои 10, кадастровый №. Срок аренды участка 5 лет с ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 182-184);
- Иными документами - копиями учредительных документов, выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, истребованных в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, в отношении:
Юридического лица ООО «Ипатова», истребованный в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым ООО «Ипатова» учреждено ДД.ММ.ГГГГ Ипатовой Л.И. и зарегистрировано по адресу: <адрес> «А», уставный капитал 250000 рублей. В настоящее время у Общества два учредителя: Ипатова и ФИО177 Устав Общества принят ДД.ММ.ГГГГ, до этого устав в редакции от ДД.ММ.ГГГГ.(том № л.д. 2-57);
Юридического лица «Курбатовское сельское потребительское общество», согласно которым Курбатовское сельское потребительское общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, расположено по <адрес> «Б» в <адрес>, тел. 23248, участники: ФИО22, Алехина ФИО673, ФИО184, Ипатова ФИО674, ФИО185 (том № л.д. 151-241);
- Иными документами - ответом, истребованный в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которому Курбатовское сельское потребительское общество находится на специальном налоговом режиме в виде упрощенной системы налогообложения (том № л.д. 2);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП Ипатовой, согласно которой Ипатова зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 136-149);
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП ФИО210 Е.В., согласно которой ФИО210 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 4-11);
Выписка из ЕГРЮЛ ИП ФИО22, согласно которой ФИО22 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 15-22);
Справкой об отсутствии в ЕГРЮЛ сведений в отношении юридического лица Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» (том № л.д. 26-27);
Выписка из ЕГРЮЛ ИП ФИО182, согласно которой ФИО548 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 11.02.2004г.(том № л.д. 31-42);
- Иными документами - копиями бухгалтерских балансов и полными сведениями о работниках, числящихся в ООО «Ипатова», истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым в ООО «Ипатова» работают:
ФИО22, доход за 20ДД.ММ.ГГГГ0,00рублей, за 2007 год – 25770,00 рублей, за 2006 год – 18000,00 рублей;
Дерюгина Ю.В., доход за 2007 год – 31905,00 рублей;
Алехина Т.Г., доход за 2009 год 15600,00 рублей и 46800,00 рублей, за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2007 год – 36465,00 рублей, за 2006 год – 18000,00 рублей;
ФИО44, доход за 2007 год – 4560,00 рублей, за 2006 год – 18240,00 рублей;
ФИО55, доход за 2009 год – 15600,00 рублей;
ФИО210 Е.В., доход за 2009 год – 15600,00 рублей, за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2007 год – 31905,00 рублей;
ФИО185, доход за 2007 год – 4560,00 рублей, за 2006 год – 18240,00 рублей;
ФИО469, доход за 2008 год – 55200,00 рублей;
ФИО19, доход за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2007 год – 31905,00 рублей;
ФИО67, доход за 2008 год – 15600,00 рублей, за 2009 год – 57200,00 рублей;
ФИО66, доход за 2008 год – 20800,00 рублей, за 2009 год – 57200 рублей;
Ипатова Л.И., доход за 2007 год – 36405,00 рублей, за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2009 год – 62400,00 рублей (том № л.д. 59-134);
- Иными документами – копиями налоговых деклараций ИП ФИО548 и сведениями о доходах работников, числящихся в ИП ФИО548 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым у ИП ФИО548 работают:
ФИО36, доход за 2006 год составляет 12598,84 рублей, за 2007 год – 38314,00 рублей, за 2009 год – 40000,00 рублей;
ФИО124, доход за 2006 год – 7200,00 рублей, за 2007 год – 21600,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2009 год – 32690,00 рублей;
ФИО388, доход за 2009 год – 26000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2007 год - 43200,00 рублей, за 2006 год – 4200,00 рублей;
ФИО470, доход за 2009 год – 14000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей;
ФИО471, доход за 2009 год – 4880,00 рублей;
ФИО472, доход за 2008 год – 12000,00 рублей;
ФИО473, доход за 2006 год – 6477,16 рублей (том № л.д. 44- 212);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
копиями налоговых деклараций, документов, подтверждающих физический показатель, указываемый в налоговой декларации ИП ФИО548, ИП Ипатова;
выписками из ЕГРЮЛ, копиями свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ, копиями учредительных документов, копиями документов, предоставленных заявителем для внесении в ЕГРЮЛ изменений в сведения о юридическом лице, вносимых в учредительные документы, а также не связанных с внесением изменений в учредительные документы, копиями налоговых деклараций, отчетами о прибыли и убытках, копиями бухгалтерских балансов в отношении ООО «Престиж» (том № л.д. 3-251, том № л.д. 2-237, том № л.д. 1-166);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
копиями налоговых деклараций по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за налоговые периоды: 4 квартал 2009 года, 2-4 квартал 2010 года, 1-2 квартал 2011 года, сведениями о среднесписочной численности работников и копией договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленные ИП ФИО309 (том № л.д. 170-197)
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО146:
копией трудовой книжки ФИО300 ЕТ-I № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО146, в которой имеются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО146 переведен трактористом-машинистом фермы № ЗАО «Чулымское», ДД.ММ.ГГГГ уволен по собственному желанию, ДД.ММ.ГГГГ принят сушильщиком зерносклада фермы № ЗАО «Чулымское» и ДД.ММ.ГГГГ уволен по собственному желанию (том № л. д. 180-182);
- Протоколом очной ставки между ФИО146 и ФИО145, в ходе которой противоречия между ФИО146 и ФИО436 были устранены (том № л. д. 196-201);
- Протоколом предъявления лица для опознания, в ходе которого ФИО146 опознал Арепьеву О.Ф. как женщину, в присутствии которой он в 2008 году в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» подписывал кредитный договор, по которому он выступал поручителем (том № л. д. 205-207);
- Протоколом очной ставки между ФИО146 и Арепьевой О.Ф., в ходе которой ФИО146 настоял на ранее данных им показаниях (том № л. д. 208-211);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО145» в графе «поручитель» в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора выполнена не ФИО145, а другим лицом.
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д.219-223)
- Заключением эксперта № от 29.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО72» в графе «Заемщик» и подписи от имени ФИО72 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись от имени ФИО72 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО72
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена заявление-анкета на предоставление кредита на имя ФИО72 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 239-242);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО146», расположенная в графе «Поручитель» четвертой страницы кредитного договора № от 22.01.2008г., выполнена ФИО146.
Буквенно-цифровые рукописные записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя – физического лица на имя ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО146, расположенные в кредитном договоре № от 22.01.2008г. и анкете поручителя – физического лица на имя ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены одним лицом (том № л. д. 9-13);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора №ССВ000008134 от 22.01.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО675» в графе «Поручитель» в договоре поручительства 75161563ССВ000008134 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 29-31);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебно-почерковедческой экспертизы, согласно которому: Рукописные записи и подписи в представленных на экспертизу документах: буквенно-цифровые записи в справках о заработной плате от ДД.ММ.ГГГГФИО72, ФИО146, ФИО145; рукописные записи на листах копий трудовых книжек ФИО72 АТ-II №, ФИО146; подписи от имени Ипатовой Л.И. в справках о заработной плате от ДД.ММ.ГГГГФИО72, ФИО146, и на листах копий трудовых книжек ФИО72 АТ-II №, ФИО146 – выполнены Алехиной Т.Г.;
Исследуемые подписи от имени ФИО85 в справке о заработной плате ФИО145 от ДД.ММ.ГГГГ и на листах копий трудовой книжки ФИО145 ТК-I № – выполнены не ФИО85
Рукописные записи, распложенные на листах копии трудовой книжки ФИО145 ТК-I № выполнены не Алехиной Т.Г., не Ипатовой Л.И., не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке «Руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л. д. 47-52);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ: справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 67-69);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО676№ от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 85-86);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО63:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-V № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО506-ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в которой содержатся сведения о том, что с ДД.ММ.ГГГГ и до настоящего времени ФИО516 работает заведующей ФАП медсестрой д. Курбатово (том № л.д. 101-104);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО91:
копией трудовой книжки, предоставленные по запросу ЗАО «Чулымское», ФИО300 АТ-VI № ль ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, согласно которой с ДД.ММ.ГГГГФИО516 работает водителем 3 класса автопарка ЗАО «Чулымское» <адрес>, где работает по настоящее время (том № л.д. 126-129, 130);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены справки о заработной плате ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, справка о заработной плате ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ и рукописные записи «Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ пред, ФИО174ФИО85» на 1 странице, «Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ. пред, ФИО174ФИО85» на 2 странице, «продолжает работать в настоящее время Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ пред. ФИО174ФИО85» на 3 странице в копии трудовой книжки ФИО63ФИО300 АТ-V № – выполнены Алехиной Т.Г.
Исследуемая подпись от имени ФИО85, расположенная в справке о заработной плате ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнены не ФИО85, а другим лицом
Исследуемая подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнена не Ипатовой Л.И., а другим лицом.
Исследуемая подпись от имени Алехиной Т.Г., расположенная в справке о заработной плате ФИО91 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Исследуемые подписи от имени ФИО85, расположенные в копии трудовой книжки ФИО63ФИО300 АТ-V № – вероятно выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Исследуемые рукописные записи «Копия верна. ДД.ММ.ГГГГ. И.п. Ипатова» на 2 странице копии трудовой книжки ФИО91ФИО300 ТК-I № – выполнены не ФИО85, не Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л.д. 176-187);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства №ССВ000014133 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО677» в графе «Поручитель» в договоре поручительства №ССВ000014133 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И.(том № л.д. 201-203);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ, справка о заработной плате Ипатовой ФИО678 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 218-219);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Записи «ФИО73» и подписи от имени ФИО48, изображения которых имеются в представленных на исследование копиях: кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены не ФИО48, ФИО85, а другим лицом (том № л.д. 35-38);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображение которых имеются в представленной копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 10-13);
- Заключением эксперта № 1245 от 09.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «ФИО113» и подписи от имени ФИО109 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ (номер кредитного договора № выполнены ФИО109;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» от имени ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени ФИО109 в заявлении-анкете на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» от имени ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО533, а другим лицом (том № л. д. 29-32);
Заключением эксперта № 1242 от 14.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные буквенно-цифровые записи, изображения которых имеются в копии трудовой книжки трудового договора (без номера) от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО113 рукописные буквенно-цифровые записи в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО113 от ДД.ММ.ГГГГ, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО147 от ДД.ММ.ГГГГ, рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО73ФИО300 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО148 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени ФИО85, имеющаяся в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не гр. ФИО85, а другим лицом;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО679№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том №л. д. 48-55);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО44:
копией трудовой книжки на имя Соколовой-ФИО44, в которой сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ принята Балахтинским ОСЗН социальным работником по основному мест работы, ДД.ММ.ГГГГ уволена;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО44;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица № на имя ФИО44 (том № л. д. 103-111);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО49:
копией трудовой книжки АТ-IV № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ последняя принята на должность подменной телятницей Ф-1 ЗАО «Чулымское», ДД.ММ.ГГГГ уволена, последующих записей в трудовой книжке не имеется (том № л. д. 146-149);
- Протоколом очной ставки между Арепьевой О.Ф. и ФИО44, в ходе которой ФИО44 настояла на ранее данных показаниях и пояснила, что кредит брала по просьбе Ипатовой для Арепьевой и, получив деньги в кассе, принесла их Арепьевой в кабинет и положила на стол (том № л. д.160-161);
- Протоколом очной ставки между ФИО49 и ФИО44, в ходе которой противоречия между ФИО49 и ФИО506, касающиеся обстоятельств поездки в банк для оформления кредита на имя ФИО44, были устранены (том № л. д. 162-166);
- Заключением эксперта № 8820 от 27.01.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО49», изображение которой имеется в электрографической копии договора поручительства №ССВ000017144/2 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО49;
Буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя-физического лица ФИО510 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО49, а другим лицом (том № л. д. 177-180);
- Заключением эксперта № 30 от 03.02.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи «ФИО44», расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО44;
Подписи от имени ФИО44 расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО44;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 106-199);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, Арепьевой О.Ф., при условии исключения факта технической подделки;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства №2 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф., при условии исключения факта технической подделки;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописный текст: «Ипатова ФИО680» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И.(том № л. д. 215-217);
Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Алехиной Т.Г. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, и рукописный текст «Алехина ФИО681», изображение которых имеется в представленной на исследование копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г., при условии исключения факта технической подделки;
Подпись и рукописный текст от имени Алехиной Т.Г. в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 231-233);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО74:
копией страхового свидетельства пенсионного страхования № на имя ФИО74;
копией свидетельства о постановке на учет физического лица по месту жительства № на имя ФИО74 (том № л. д. 12-14);
- Протоколом очной ставки между ФИО38 и ФИО44, в ходе которой противоречия между ФИО38 и ФИО44 не устранены. ФИО502 пояснила, что расписку принесла ей ФИО506 и попросила в ней расписаться, чтобы Ипатова осуществляла платежи по кредиту (том № л. д. 171-173);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Буквенно-цифровая запись: «ФИО38ДД.ММ.ГГГГ.», расположенная в графе «поручитель», а также подписи от ее имени на каждой странице договора №ССВ000026144/1 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены ФИО38 (том № л. д. 37-39);
- Заключением эксперта № 1358 от 06.05.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО74 на каждой странице заявления и текст «ФИО74» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО74, под влиянием, каких то «сбивающих» факторов в момент их выполнения, не связанных с намеренным изменением почерка, включая необычное состояние писавшего;
Подпись от имени ФИО74 и текст «ФИО74» в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО74, под влиянием, каких-то «сбивающих» факторов в момент их выполнения, не связанных с намеренным изменением почерка, включая необычное состояние писавшего (том № л. д. 54-56);
- Заключением эксперта № 1359 от 02.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемые рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред пр. ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред пр. ФИО85» в копии трудовой книжки ФИО74 АТ-IV № выполнены гр. Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени ФИО527, имеющиеся в копии трудовой книжки ФИО74 АТ-IV №, выполнены не гр. ФИО85, а другим лицом;
Подпись Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО682 от ДД.ММ.ГГГГ№, выполнена гр. Ипатовой Л.И.;
Подпись от имени Ипатовой, имеющаяся в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не гр. Ипатовой Л.И., не гр. Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л. д. 73-79);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подпись от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства №ССВ000026144/1 от ДД.ММ.ГГГГ., выполнены Арепьевой О.Ф.;
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописный текст: «Ипатова ФИО683» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени Ипатовой Л.И. на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И.;
Подписи от имени Арепьева О.Ф. в дополнительном соглашении № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 94-96);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи в договоре поручительства №№ от ДД.ММ.ГГГГ, в договоре поручительства № СВВ 000026144 от ДД.ММ.ГГГГ, а также подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительном соглашении № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО684» и подписи от имени Л.И. Ипатовой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Л.И. Ипатовой (том № л. д. 112-116);
- Заключением эксперта № 1361 от 21.03.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемые документы: справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ, справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 131-133);
Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО102:
копией трудовой книжки ФИО300 ТК № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102, согласно которой он начал свою трудовую деятельность ДД.ММ.ГГГГ грузчиком с механизмами на воинском складе;
справкой от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленная ЗАО «Золотодобывающая компания «Северная» на имя ФИО102, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ работает в указанном месте и его доход за последние три месяца составил 7801,75 рублей (том № л.д. 193-194, 195, 196)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО42» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГФИО42, выполнен ФИО42
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГФИО42, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени ФИО102 и рукописный текст «ФИО102» в договоре поручительства № ССВ000025134/1 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО102
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в договоре поручительства № СВВ 000025134/1 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО149» в договоре поручительства № ССВ 000025134/2 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО104
Подписи от ее имени Арепьевой О.Ф., в договоре поручительства № ССВ 000025134/2 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «не возражаю ДД.ММ.ГГГГ.» и подписи от ее имени в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от его имени в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102, выполнена не ФИО102, а другим лицом с подражанием какой-то его подписи.
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102 выполнен ФИО85
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «управляющий доп. офиса № Арепьева О.Ф.» в распоряжении о предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 214-223);
- Заключением эксперта № от 06.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна 08.02.2008г. пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО44 выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО527 в копии трудовой книжки ФИО44 выполнены ФИО85
Рукописные записи «Копия верна 08.02.2008г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО49ФИО300 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО150ФИО300 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 08.02.2008г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки Алехиной ФИО685 серии АТ-II № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки Алехиной ФИО686ФИО300 АТ-II № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Алехиной ФИО687 от 08.02.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Алехиной ФИО688 от 08.02.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 08.02.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 07.02.2008г. выполнен ФИО85
Подпись от имени ФИО527 в графе «руководитель» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 07.02.2008г. выполнен ФИО85
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО689 от 11.03.2009г. № выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 9-14);
- Заключением эксперта № 1327 от 18.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемый документ, справка о заработной плате Ипатовой ФИО690 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г. выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 28-30);
- Заключением эксперта № от 17.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка о заработной плате Ипатовой ФИО691 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г. изготовлена не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 44-46);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО75:
копией о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя ФИО75ФИО300 24 №;
копией страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО75№;
копией трудовой книжки ФИО75ФИО300 АТ-V № от 13.10.1989г.р., согласно которой 01.06.2006г. ФИО522 трудоустроилась уборщиком служебных помещений в Тойлукскую начальную школу (том № л.д.65-72);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО104:
копией о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя ФИО104ФИО300 24 №;
копией страхового пенсионного свидетельства на имя ФИО104№;
копией трудовой книжки ФИО75ФИО300 АТ-V № от 25.06.1987г, согласно которой в период с 05.02.2007г. по 30.06.2007г. ФИО104 работал трактористом 3 класса фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д.94-102);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО61:
копией трудовой книжки на имя ФИО439 от 08.02.1975г., согласно которой в период с 20.02.2007г по 10.11.2008г. ФИО500 работала дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д.125-129);
- Заключением эксперта № от 02.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «ФИО75», расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 19.02.2008г. выполнены ФИО75
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от 14.02.2008г. – выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи «ФИО149», «19.02.08», расположенные в договоре поручительства №ССВ000021133/1 от 19.02.2008г. – выполнены ФИО104
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица (ФИО104) от 14.02.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные буквенно-цифровые записи «ФИО61», «19.02.08», расположенные в договоре поручительства №ССВ000021133/2 от 19.02.2008г. – выполнены ФИО61
Подписи от имени ФИО61, расположенные в договоре поручительства №ССВ000021133/2 от 19.02.2008г. – выполнены ФИО61
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица (ФИО61) от 14.02.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО61, в анкете поручителя - физического лица (ФИО61) от 14.02.2008г. выполнена ФИО61 (том № л.д. 156-164);
- Заключением эксперта № от 15.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО75», а также подпись от имени ФИО75 в расходном кассовом ордере № от 19.02.2008г., выполнена ФИО75 (том № л.д. 178-181);
- Заключением эксперта № от27.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице копии кредитного договора № от 19.02.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф., при условии факта технической подделки.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 19.02.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 19.02.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 12.03.2009г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная текст «Ипатова ФИО692» в графе «Поручитель» в договоре поручительства 75161563ССВ000021133 от 12.03.2009г. и подписи от имени Л.И. Ипатовой и подписи от имени Ипатовой Л.И. на каждой странице договор, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 196-200);
- Заключением эксперта №от 16.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи «Копия верна 14.02.2008г. пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО75 АТ-V №, рукописные записи: «Копия верна 14.02.2008г пред. пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО151 АТ-IV №, буквенно-цифровые записи: «Копия верна 14.02.2008г. директор Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО61 АТ-II № – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО527, имеющиеся в копиях трудовых книжек ФИО75 АТ-V №, ФИО151 АТ-IV №, выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 выполнена не Ипатовой Л.И., не Алехиной Т.Г., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО693 от 11.03.2009г. № выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 213-222);
- Заключением эксперта № от 16.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка о заработной плате Ипатовой Лидии ФИО694 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от 11.03.2009г., справка о заработной плате ФИО75 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» от 14.02.2008г и справка о заработной плате ФИО61 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» выполнены не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 236-238);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО102 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Ипатовой Л.И., не Алехиной Т.Г., а другим лицом (том № л.д. 10-13);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО41:
копией паспорта ФИО300 04 02 № на имя ФИО41, проживающей в период с ДД.ММ.ГГГГ по 01.112009 г. по адресу: <адрес>1 (том № л.д. 45);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО59:
копией паспорта ФИО300 04 02 № на имя ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего в период с ДД.ММ.ГГГГ по 01.112009 г. по адресу: <адрес>1;
истребованными в ЗАО «Чулымское» сведениями о том, что ФИО41 уволилась из ЗАО «Чулымское» ДД.ММ.ГГГГ и ей была выдана на руки трудовая книжка ДД.ММ.ГГГГ, и копия трудовой книжки на имя ФИО59ФИО300 АТ-V№, в которой указано, что с ДД.ММ.ГГГГФИО59 работал скотником Фермы № ЗАО «Чулымское» и был уволен за прогулы ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 59, 60, 71, 73-77, 78)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены:
- справка о заработной плате ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справка о заработной плате ФИО59 от 27.03.2008г.;
- справка о заработной плате ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справка о заработной плате ФИО146 от 26.03.2008г.;
а также рукописные буквенно-цифровые записи:
- «Копия верна 27.03.2008г. И.п. Ипатова», «продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО41ФИО300 АТ-VI №;
- «Копия верна 27.03.2008г. пред. пр. ФИО85» «продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО59ФИО300 АТ-VI №;
- «Копия верна 27.03.2008г. пред. пр. ФИО85» «продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО60ФИО300 ТК- I №;
- «Копия верна 27.03.2008г. И.п. Ипатова», «Продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ;
выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО41ФИО300 АТ-VI № – выполнены Алехиной Т.Г.
Исследуемые подписи от имени ФИО85, расположенные в:
- копии трудовой книжки ФИО59ФИО300 АТ-VI №;
- копии трудовой книжки ФИО60ФИО300 ТК- I №;
- справке о заработной плате ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справке о заработной плате ФИО60 от ДД.ММ.ГГГГ;
вероятно, выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ – вероятно выполнены не Ипатовой Л.И., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Алехиной Т.Г., расположенные в:
- справке о заработной плате ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справке о заработной плате ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ;
- справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ.
вероятно, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в справке о заработной плате ФИО146 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в графе «Руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ. – вероятно выполнена не Ипатовой Л.И. (том № л.д. 96-106);
- Заключением эксперта № 2946 от 07.07.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО41 на каждой странице заявления о предоставлении кредита на неотложные нужны от ДД.ММ.ГГГГ и текст «ФИО41» - выполнены ФИО41
Рукописный текст от имени ФИО41 в заявлении – анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО41 в заявлении – анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО41, а другим лицом.
Рукописный текст от имени ФИО59 в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст от имени ФИО146 в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «ФИО146» в копии договора поручительства №ССВ000035133\3 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО146
Рукописный текст «ФИО59» в копии договора поручительства №ССВ000035133\1 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО59 (том № л.д. 122-130);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф., при условии исключении факта технической подделки.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф., при условии исключении факта технической подделки.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО695» в графе поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 178-180);
- Заключение эксперта № от 22.032010 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемый документ, справка о заработной плате Ипатовой ФИО696 для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 144-146);
- Иными документами, приобщенными к своему допросу свидетелем ФИО79:
копией паспорта ФИО300 04 06 № на имя ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, проживающего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по <адрес> (том № л.д. 230-231, 232);
- Заключением эксперта № от 19..01.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «ФИО102» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены ФИО102
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена заявление-анкета на предоставление кредита ДД.ММ.ГГГГ - выполнены не ФИО102, а другим лицом (том № л. д. 9-12);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Алехиной Т.Г., в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ – отсутствуют.
Рукописная запись «ФИО61» расположенная в договоре поручительства № ССВ 0000 38 133/2 от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО61 расположенные в договоре поручительства № ССВ0000 38 133/2 от ДД.ММ.ГГГГ (на каждой странице) - выполнены ФИО61;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО61) - выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени ФИО61 расположенная в анкете поручителя - физического лица (ФИО61) от ДД.ММ.ГГГГ - выполнена ФИО61(том № л. д. 28-33);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО79, расположенные на каждой странице договора поручительства № ССВ000038133/1 от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописная запись «ФИО79», выполнены ФИО79;
Буквенно-цифровые рукописные записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ - выполнены Алехиной Т.Г.;
Подпись от имени ФИО79, расположенная в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО79, а иным лицом с подражанием какой-либо несомненной подписи ФИО79 (том № л. д. 47-51);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие рукописные записи: буквенно-цифровые записи в справке о заработной плате ФИО102 от ДД.ММ.ГГГГ; записи на 1-м и 2-м листах копии трудовой книжки ФИО102 ТК-I №: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.»; буквенно-цифровые записи в справке о заработной плате ФИО61 от ДД.ММ.ГГГГ; записи на 1-м и 2-м, 3-м листах копии трудовой книжки ФИО61 АТ-II №: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.», запись на 4-м листе трудовой книжки ФИО61 АТ-II №: «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.» - выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 67-70);
- Заключением эксперта № 669 от 04.04.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице договора поручительства № от 03.04.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 85-86);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО62:
копией трудовой книжки ФИО300 ЕТ-I № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62, в которой казано, что ДД.ММ.ГГГГ последняя принята рабочей на зерновой склад ф № ЗАО «Чулымское», откуда уволена ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию. Иных записей в трудовой книжке не имеется;
копией свидетельства о рождении дочери ФИО152 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 103-110);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО153:
копией трудовой книжки от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО153, в которой имеются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО545 принят переводом трактористом-машинистом фермы № ЗАО «<адрес>», а ДД.ММ.ГГГГ уволен. После 2004 года сведений о месте работы ФИО545 в трудовой книжке не имеется (том № л. д.127-133)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО153» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен самим ФИО153.
Подписи от имени ФИО153 в графе «поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и на каждой странице договора выполнены самим ФИО153.
Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО153 выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 156-161);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО62 и их расшифровка «ФИО154» на обеих сторонах в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО62
Рукописные тексты «ФИО62» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО62
Подписи от имени ФИО62 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО62, а другим лицом с подражанием какому-либо из вариантов личной подписи ФИО62
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела №№ от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 176-181)
- Заключением эксперта № 1377 от 14.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ директор Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО154 ЕТ-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. копии трудовой книжки ФИО154 ЕТ-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ председатель ФИО85, продолжает работать настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО153 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе главный бухгалтер, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО20 от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе главный бухгалтер, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 228-235);
- Заключением эксперта № от 10.05.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени О.Ф. Арепьевой расположенная в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО154 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО697» и подписи от имени Ипатова Л.И. расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 9-13);
- Заключением эксперта № от 28.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО154» в расходном ордере дополнительного офиса 7516ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО10
Подпись от имени ФИО10 в графе «Указанную» в ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»№ от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО10
Подпись от имени ФИО4 в графе «Кассовый работник» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО4 (том № л. д. 28-31);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО115:
копией трудовой книжки на имя ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГФИО115 был уволен с должности водителя автобуса Ровненской школы и принят водителем автомобильного парка ЗАО «Чулымское» ФИО157ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждает показания ФИО536 о том, что в период оформления кредита он нигде не работал;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО115 (т. 40 л. д. 47-56)
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО56:
копией трудовой книжки на имя ФИО56ФИО300 АТ-V № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГФИО56 принята дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» и уволена ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ принята санитаркой-уборщицей хирургического отделения МУЗ «Балахтинская ЦРБ», откуда уволена ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО56 (том № л. д. 85-90);
- Заключением эксперта № от 16.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от 25.03.2008г. и рукописный текст (кроме, рукописного текста, расположенного в графе «Сведения о семейном положении») в анкете поручителя - физического от ДД.ММ.ГГГГ выполнены одним лицом, Алехиной Т.Г.
Рукописный текст, расположенный в графе «Сведения о семейном положении» в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнен другим лицом, но не ФИО56, не Алехиной Т.Г.; рукописный текст «ФИО56» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № СВВ 000044144/2 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО56
Подпись от имени ФИО56 в договоре поручительства №ССВ000044144/2 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л. д. 114-119);
- Заключением эксперта № от 19.04.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнены: справка о заработной плате ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, справка о заработной плате ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, справка о заработной плате ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописные буквенно-цифровые записи: - «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время копия верна ДД.ММ.ГГГГ председатель ФИО85»- расположенные в копии трудовой книжки ФИО115ФИО300 ТК- I №; - «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И» и «Продолжает работать в настоящее время »- расположенные в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-I №; - «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ И. п. Ипатова», «Продолжает работать в настоящее время» - расположенные в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-I № выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в копии трудовой книжки ФИО70 ТК-I № вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Л.И. Ипатова, расположенная в копии трудовой книжки ФИО56 ТК –I № выполнена Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I№ - вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в справке о заработной плате ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ - вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Т.<адрес> расположенная в справке о заработной плате ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в справке о заработной плате ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Е.В. ФИО210, расположенная в справке о заработной плате ФИО70 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена не Е.В. ФИО210, а другим лицом.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой расположенная в графе «Руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена Л.И. Ипатовой.
Подпись от имени Т.<адрес>, расположенная в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ- вероятно выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 135-145);
- Заключением эксперта № от 28.05.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
Подписи от имени ФИО70, расположенные на каждой странице договора поручительства №ССВ000044144/1 от 16.04.2008г., а также рукописная запись «ФИО70», выполнены ФИО70; буквенно-цифровые записи, которыми заполнены строки анкеты поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО70, расположенная в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО70 (том № л. д. 159-163);
- Заключением эксперта № от 06.05.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени О.Ф. Арепьевой расположенная в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № ССВ 000044 144/1 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены О.Ф. Арепьевой; подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № СВВ 000 044 144/2 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены О.Ф. Арепьевой.
ФИО474Арепьевой расположенные в договоре поручительства № СВВ 000 044 144 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «ФИО20» и подписи от имени Л.И. Ипатовой расположенные в договоре поручительства № СВВ 000 044 144 от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Л.И. Ипатовой (том № л.д. 178-182);
- Заключением эксперта № от 21.06.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО115» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена ФИО115 (том № л. д. 213-215);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО48:
копией трудовой книжки на имя ФИО48ФИО300 ТК № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с 28.10.2005г. по ДД.ММ.ГГГГФИО509 работала гардеробщицей и уборщицей служебных помещений в МОУ «Ровненская средняя общеобразовательная школа <адрес>», после чего была уволена по собственному желанию. Последующих записей в трудовой книжке нет;
копией удостоверения № на имя ФИО48 от 01.02.1999г. сроком до 31.03.2015г. о назначении пенсии по утере кормильца на одного члена семьи;
копией свидетельства о рождении ФИО155, 04.03.1997г.р. ФИО300 I-БА № от 13.08.2003г. (том № л.д. 8-12);
- Протоколом очной ставки от 27.01.2011г. между свидетелями Ипатовой Л.И. и ФИО48, в ходе которой ФИО509 настояла на своих показаниях, но противоречия устранены не были (том № л.д. 31-34);
- Протоколом очной ставки от 27.01.2011г. между свидетелями Алехиной Т.Г. и ФИО48, в ходе ФИО509 настояла на ранее данных ею показаниях, но противоречия устранены не были (том № л.д. 36-38);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст «ФИО73» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.05.2008г. выполнен ФИО48 Решить вопрос в отношении подписи ФИО48 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 04.05.2008г. и в заявлении – анкете на предоставление кредита от 29.04.2008г. не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в исследуемой подписи графической информации, что обусловлено ее краткостью и простотой строения, а также интервальным написанием элементов букв.
Рукописный текст в заявлении-анкете на имя ФИО48 на предоставление кредита от 29.04.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «Алехина ФИО698» в графе «поручитель» в договоре поручительства № от 04.05.2008г. и подписи от имени от ее имени на каждой странице договора выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст и подписи в анкете поручителя – физического лица на имя Алехиной Т.Г. от 29.04.2008г. выполнены самой Алехиной Т.Г. (том № л.д. 47-52);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в справке о заработной плате ФИО48 от 24.04.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85 в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате ФИО48 от 24.04.2008г. выполнена не ФИО527 с.Г.
Рукописный текст в справке о заработной плате Алехиной Т.Г. от 24.04.2008г. выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате Алехиной Т.Г. от 24.04.2008г., вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «главный бухгалтер» в справке о заработной плате Алехиной Т.Г. от 24.04.2008г., вероятно выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г., выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «главный бухгалтер» в справке о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г., выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 24.04.2008г. пред. пр. ФИО85» на 1-ой странице; «продолжает работать в настоящее время» на 2-ой странице копии трудовой книжки ФИО48ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.;
Рукописные записи на 3-ей странице копии трудовой книжки ФИО48ФИО300 ТК-I № выполнены ФИО210 Е.В.;
Подписи от имени ФИО85 на 1-ой и 2-ой странице копии трудовой книжки ФИО48ФИО300 ТК-I № выполнены не ФИО85
Рукописные записи: «Копия верна. 24.04.2008г. И.п. Ипатова Л.И.» на 1-ой и 2-ой странице; «продолжает работать в настоящее время копия верная 24.04.2008г.» на 3-ей странице копии трудовой книжки Стручковой (Алехиной) Т.Г. ФИО300 АТ-II №, выполнены Алехиной Т.Г.;
Подписи от имени Ипатовой Л.И. на 1-ой, 2-ой и 3-ей страницах копии трудовой книжки Стручковой (Алехиной) Т.Г. ФИО300 АТ-II №, выполнены Алехиной Т.Г. (том № л.д. 68-72);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи в договоре поручительства № от 04.05.2008г., в договоре поручительства № ССВ 000050 133 от 12.03.2009г., а также буквенно-цифровая запись: «Не возражаю, «28.04.2008г.» и подпись от имени О.Ф. Арепьевой, расположенная в заявлении – анкете на предоставление кредита от 29.04.2008г., выполнены О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО700» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства № 133 от 12.03.2009г. выполнены Л.И. Ипатовой (том № л.д. 88-92)
- Заключением эксперта № 911 от 14.03.2011 г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемые документы: справка о заработной плате Ипатовой Л.И. для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 108-110);
- Заключением эксперта № 190 от 03.03.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст в анкете поручителя - физического лица от 16.05.2008г. выполнен не ФИО61, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО61, расположенная в анкете поручителя – физического лица от 16.05.2008г. выполнена ФИО61 (том № л.д. 166-168);
- Заключением эксперта № 499 от 30.03.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «ФИО123» на лицевой и оборотной сторонах заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 19.05.2008г., а также подписи от имени ФИО123 на оборотной стороне данного заявления выполнены ФИО123
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление – анкета на предоставление кредита от 12.05.2008г. (кроме следующих записей»: «60» - в графе «Срок кредита в месяцах»; «39148» и «23206» в графах «код» и «номер» строки «Телефон»; «Дерюгина Ю.В.» под графой «номер» строки «Телефон»; «ФИО236» - слева от слова «ФИО275» в разделе «другие члены семьи») выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «39148» и «23206» в графах «код» и «номер» строки «Телефон»; «Дерюгина Ю.В.» под графой «номер» строки «Телефон» в указанном заявлении выполнены не ФИО123, Алехиной Т.Г., а другим лицом (лицами).
Установить кем – ФИО123, Алехиной Т.Г. или другим лицом выполнены записи: «60» - в графе «Срок кредита в месяцах»; «ФИО236» - слева от слова «ФИО275» в заявлении-анкете на предоставление кредита от 12.05.2008г., а также подписи от имени ФИО123 на лицевой стороне заявления о предоставлении кредита на неотложные нужды от 19.05.2008г. и в заявлении – анкете от 12.05.2008г. не представилось возможным из-за малого объема содержащейся в исследуемой подписи графической информации, что обусловлено ее краткостью и простотой строения (том № л.д. 184-187);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «Копия верна 12.05.2008г. ИП Ипатова Л.И. продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО123ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО123ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи: «Копия верна ООО «Ипатова» 12.05.20008г. директор Ипатова продолжает работать в настоящее время», расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО61ФИО300 АТ – II №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой, расположенные в копии трудовой книжки на имя ФИО61ФИО300 АТ – II № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи, расположенные в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО123 от 12.05.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке «руководитель предприятия», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО123от 12.05.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в строке «главный бухгалтер», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО123 от 12.05.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Рукописные записи, расположенные в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 от 12.05.2008г. выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., в строке «руководитель предприятия», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 от 12.05.2008г. выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., расположенная в строке «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО61 от 12.05.2008г. выполнена не ФИО210 Е.В., а иным лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., в строке «руководитель предприятия», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от 11.03.2009г. № выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в строке «главный бухгалтер», расположенная в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от 11.03.2009г. выполнена Алехиной Т.Г. (том № л.д. 203-208);
- Заключением эксперта № 670 от 24.03.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от 19.05.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф. при условии исключения факта технической подделки.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. на каждой странице копии договора поручительства № от 12.03.2009г. выполнены Арепьевой О.Ф. при условии исключения факта технической подделки.
Рукописный текст: «Ипатова ФИО701» в графе «Поручитель» в копии договора поручительства № от 12.03.2009г. и подписи от ее имени на каждой странице копии договора выполнены Ипатовой Л.И. при условии исключения факта технической подделки (том № л.д. 224-226);
- Заключением эксперта № 1349 от 08.04.2011 г., технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которому: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена на лазерном электрографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN73756 относится к категории электрографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 108-110);
- Заключением эксперта № 2528 от 17.06.2011 г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО123» расположенная в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнена ФИО123 (том №л.д. 25-29);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО26:
копией свидетельства о смерти ФИО300 II-БА № на имя ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 39,40);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому:
1,4,8,9 Рукописные тексты «ФИО24» и подписи от имени ФИО24 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 22.05.2008г.; рукописные тексты «ФИО24 22.05.08», расположенные в нижней части на каждой странице и рукописный текст «Экземпляр получен ФИО24 22.05.08г.», расположенный на последний странице в условиях предоставления кредитов на неотложные нужды выполнены – ФИО24
Рукописный текст «ФИО49» в графе «Поручитель», изображение которого расположено в копии договора поручительства № от 22.05.2008г. выполнен – ФИО49
3,10,11,12 Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых расположены в копии договора поручительства № от 22.05.2008г., а также, подписи от имени Арепьевой О.Ф.: в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК»» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от 22.05.08г., в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО24, в распоряжении о предоставлении кредита от 22.05.2008г. выполнены – Арепьевой О.Ф.
5,7 Рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление кредита от 19.05.08г. на имя ФИО24 и в анкете поручителя – физического лица от 19.05.08г. на имя ФИО49 – выполнены Алехиной Т.Г. (том №л.д. 65-71);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: 1,3,5,6,7,8 Рукописные записи: «Копия верна 20.05.2008г. пред. пр. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО24ФИО300 АТ-V №, рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО24 от 12.05.08г., рукописные записи: «Копия верна 20.05.08г. И.П. Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО49ФИО300 ТК-I№, рукописный текст и подпись от имени Ипатовой Л.И в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 19.05.08г. – выполнены Алехиной Т.Г.
2,4 Подписи от имени ФИО85 на каждой странице в копии трудовой книжки ФИО24ФИО300 АТ-V № и в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО24 от 12.05.2008г. в сшиве документов кредитного дела №ССВ000056114 от 22.05.2008г. – выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО49 от 19.05.08г., вероятно выполнена – Алехиной Т.Г. (том №л.д. 87-90);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО37:
копией трудовой книжки на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГФИО300 АТ-V №, в которой указанно, что ДД.ММ.ГГГГ он принят в порядке перевода скотником ф № ЗАО «Чулымское», а ДД.ММ.ГГГГ уволен;
копией страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя ФИО37;
копией свидетельства о постановке на чет в налоговом органе физического лица по месту жительства на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 3-6, 1-2);
- Заключением эксперта № от 09.02.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописный текст: «ФИО38», «29 мая» в заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ и подписи от имени ФИО38, выполнены ФИО38
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ и подпись от имени ФИО37 в графе «подпись», выполнены не ФИО37 и не Алехиной Т.Г. (том № л. д. 37-39);
- Заключением эксперта № от 20.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени О.Ф. Арепьевой расположенная в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, изображения которых имеются в копии договора поручительства № СВВ 000 058 133/1 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены О.Ф. Арепьевой.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой расположенные в договоре поручительства № СВВ 000 058 133 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена О.Ф. Арепьевой.
Рукописная запись «Ипатова ФИО702» и подписи от имени Л.И. Ипатова расположенные в договоре поручительства № СВВ 000 201 133 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Л.И. Ипатовой (том № л. д. 55-59);
- Заключением эксперта № от 10.06.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены ФИО85
Рукописная запись: «ФИО37», изображение которой имеется на оборотной стороне 2-го листа представленной на экспертизу копии договора поручительства № ССВ 000058133/1.- выполнена ФИО37 (том № л. д. 73-76);
- Заключением эксперта № от 02.06.2011г., почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи и подписи: все буквенно-цифровые записи в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ (в том числе рукописные расшифровки подписей в строках: «Руководитель предприятия» и «Главный бухгалтер»).
Рукописные записи на листах копий трудовых книжек: ФИО38ФИО300 АТ-V №, ФИО37ФИО300 ТК-I №; подписи от имени Ипатовой Л.И. в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ и на листах копий трудовых книжек: ФИО38ФИО300 АТ-V №, ФИО37ФИО300 ТК-I №; подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке: «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО37 от ДД.ММ.ГГГГ-выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявление в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена Ипатовой Л.И. (том № л. д. 92-95);
- Заключением эксперта № о 2.06. 2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи и рукописный текст от имени ФИО95 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО95
Рукописные тексты в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95, в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО85
Подписи и рукописный текст от имени ФИО80 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО80
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора №СВВ000068144 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО95, в распоряжении о предоставлении кредита в дополнительном офисе № от ДД.ММ.ГГГГ. в графе «Управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф.» выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 63-67);
- Заключением эксперта № 3914 от 09.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ предпр. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО95, рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ. И.п. Ипатовой Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО80, подписи от имени ФИО85 в копии трудовой книжки ФИО95 выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85 в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО80 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО85
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе главный бухгалтер в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО80 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 83-88);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО76:
копией страхового свидетельства на имя ФИО76№;
копией трудовой книжки АТ-I № на имя (Терентьевной) ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой содержится сведения о том, что ФИО76 работала в ОАО «Курбатовское» <адрес> рабочей на звероферму, имеется запись «Запись под номером 36 считать недействительной т.к. прием не состоялся». Последнее место работы от ДД.ММ.ГГГГ рабочая на ф 2 ЗАО «Чулымское», уволена ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д 129-135);
- Заключением эксперта № 494 от 10.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи, расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, и в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены ФИО158 (том № л. д. 155-157);
- Заключением эксперта № 1363 от 27.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО76 в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и в анкете поручителя- физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполнены гр. ФИО76
Рукописная запись «ФИО76» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № СВВ 000071133/1 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена гр. ФИО76
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкете поручителя - физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (за исключением записей в графах разделов «ЭТОТ РАЗДЕЛ ЗАПОЛНЯЕТ ТОЛЬКО СОТРУДНИК БАНКА», которые не исследовались, так как форма анкет предусматривает их заполнение не клиентом, а работником банка) выполнены гр. Алехиной Т.Г. (том № л. д. 174-179);
- Заключением эксперта № от 29.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ, директор, продолжает работать в настоящее время», в копии трудовой книжки ФИО158 АТ-IV №, рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ, пред. Прав. ФИО85, продолжает работать в настоящее время», в копии трудовой книжки ФИО76 АТ-I №,рукописный текст в справках для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО158 от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., в копии трудовой книжки ФИО158 АТ- IV № и подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе: «Руководитель предприятия», в справке о заработной плате на имя ФИО158 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85, в копии трудовой книжки ФИО76 АТ-I № и подпись от имени ФИО85, в графе: «руководитель предприятия», в справке о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не гр. ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., в графе: «главный бухгалтер», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО158 от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом (том № л. д. 196-202);
- Заключением эксперта № 1365 от 10.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 217-219);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО121:
копией трудовой книжки на имя ФИО121ФИО300 АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой в период с февраля 2006 года по июнь 2007 года он работал мотористом в ЗАО «Чулымское», после чего был уволен за прогулы. Далее записи в трудовой книжке отсутствуют (том № л.д. 11-14, 15);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете поручителя - физического лица (заполненной рукописным способом), от 18.07.2008г. выполнены ФИО56 (том № л.д. 44-46);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО210 Е.В., продолжает работать настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО210 Е.В., в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО210 Е.В.
Рукописные записи: «Копия верна -ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО210 Е.В., продолжает работать в настоящее время» в копии председатель ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО121 ВТ №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО210 Е.В., в копии трудовой книжки ФИО121 ВТ №, выполнены не ФИО210 Е.В.
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I №, выполнен ФИО210 Е.В.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., в копии трудовой книжки ФИО56 ТК-I№, выполнены ФИО210 Е.В.
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е.В.
Подпись от имени ФИО66 в графе «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО66;
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ гю.ю выполнена ФИО210 Е.В.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО56 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО210 Е.В.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ№, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 62-68);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО121 на каждой странице заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО121
Рукописный текст «ФИО121» в заявлении о предоставление кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО121
Подпись от имени ФИО121 заявлении на предоставление кредита в напечатанном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена ФИО121
Рукописный текст «ФИО244» от имени ФИО121 в заявлении на предоставление кредита в напечатанном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО121
Подпись от имени ФИО56 в анкете поручителя-физического лица в рукописном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена ФИО56
Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица в рукописном варианте от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО56
Изображения подписи от имени ФИО56 на каждой странице копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО56
Изображение рукописного текста «ФИО56» от имени ФИО56, в представленной на исследование копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО56 (том № л. д. 83-87);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ,-выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная запись «Ипатова ФИО703» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенная в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Л.И. Ипатовой (том № л. д. 103-107);
- Протоколом предъявления лица для опознания, в ходе которого свидетель ФИО76 опознала ФИО35, как человека, который летом 2008 года выносил ей документы для оформления кредита из банка в машину (том № л. д. 165-167);
- Протоколом очной ставки между ФИО76 и ФИО35, в ходе которой противоречия были устранены (том № л. д. 168-173);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в заявление о предоставлении на неотложные нужды кредитного договора №ССА000022144 от 22.07.2008г.; в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО76; в графе управляющий ДО № Арепьева О.Ф. в распоряжении о предоставлении кредита в дополнительном офисе № от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО76» в кредитном договоре № № от ДД.ММ.ГГГГ и в условиях предоставления кредита на неотложные нужды, выполнены ФИО76
Подписи от имени ФИО55, а также рукописные тексты «ФИО55» в графе «Поручитель» в кредитном договоре №ССА000022144 от ДД.ММ.ГГГГ и в договоре поручительства №; подпись от имени ФИО55 и рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55, выполнены ФИО55
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76 выполнен ФИО85 (том № л. д. 185-191);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный тексты «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пред. Пр. ФИО85 продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО76 (ФИО509) ФИО300 АТ-I №, рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ, рукописные тексты «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ И.п. Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки на имя ФИО55 (Третьяковой-ФИО542) ФИО300 АТ-IV №, рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ, а также, подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки на имя ФИО55 (Третьякова-ФИО542) ФИО300 АТ-IV 1695037 в сшиве документов кредитного дела №ССА000022144 от ДД.ММ.ГГГГ-выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85 на каждой странице в копии трудовой книжки ФИО440 (ФИО509) ФИО300 АТ-I № и в графе «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО76 от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО85, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «Главный бухгалтер» в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела №№ от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д.207-211);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО80:
копией трудовой книжки ФИО300 АТ-VII № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80, в которой содержатся сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО513 переведена старшим рабочим зверофермы № ЗАО «Чулымское», а ДД.ММ.ГГГГ уволена.
свидетельством о постановке на счете в налоговом органе ФИО300 240300803708 на имя ФИО80;
страховым свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО80 (том № л. д. 11-15);
- Заключением эксперта № от 21.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО51», расположенная в графе «поручитель», в договоре поручительства №ССА000027133 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО51
Рукописные записи, расположенные в анкете поручителя- физического лица от 23.07.2008г. (документ №), выполнены не ФИО51, а другим лицом (том № л. д. 44-46);
- Заключением эксперта № от 14.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела №ССА000027133 от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО85 (том № л. д.61-63);
- Заключением эксперта № от 07.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО80 ТК –I № выполнен Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л. И. в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО80 ТК –I № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО496, продолжает работать в настоящее время», в представленной на исследование копии трудовой книжки ФИО51 ТК-I № выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 78-81);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 96-98);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО50:
трудовой книжкой ФИО300 АТ-VI № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50ФИО302, в которой сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ переведена телятницей фермы № ЗАО «Чулымское», а ДД.ММ.ГГГГ уволена;
страховым свидетельством государственного пенсионного страхования № на имя ФИО50ФИО302;
свидетельством о постановке на учет в налоговом органе № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50ФИО302 (том № л. д. 144-146);
- Заключением эксперта № от 17.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст: «ФИО50ФИО302» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора №ССА000039144 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО50
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды кредитного договора № ССА000039144 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «ФИО116» в договоре поручительства №ССА000039144 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен ФИО116
Подписи от имени Арепьевой О.Ф. в договоре поручительства №ССА000039144 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени ФИО50 в заявлении-анкете на предоставлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50 заполненной вручную, выполнена не ФИО50
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50, выполнен ФИО85
Подпись от имени ФИО116 в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116, заполненной вручную, выполнена ФИО116, а другим лицом с подражанием какой-то подписи.
Рукописный текст в анкете поручителя-физического лица от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116, заполненной вручную, выполнен ФИО85
Рукописный текст: «экземпляр получен ФИО50 07.08.08» в условиях предоставления кредитов на неотложные нужды, выполнен ФИО50
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «подлинность подписи удостоверяю: Арепьева О.Ф. ДД.ММ.ГГГГ управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»» в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «управляющий ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды ФИО50, выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени Арепьевой О.Ф. в графе «управляющий ДО № Арепьева О.Ф.» в распоряжении о предоставлении кредита в дополнительном офисе № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 172-179);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Ипатова Л.И., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО50ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., в копии трудовой книжки ФИО50ФИО300 ТК- I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописные записи : «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. Пр. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» копии трудовой книжки ФИО116ФИО300 АТ-II №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО85, в копии трудовой книжки ФИО116ФИО300 АТ-II №, выполнены не ФИО85
Рукописный текст, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО85, в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена на ФИО85 (том № л. д. 195-197);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО116:
копией трудовой книжки № АТ-II № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116, в которой имеются сведения о том что: ДД.ММ.ГГГГ переведен токарем № в автопарк, ДД.ММ.ГГГГ уволен, ДД.ММ.ГГГГ принят весовщиком зерносклада отделения № ЗАО «Чулымское и ДД.ММ.ГГГГ уволен.
копией страховое свидетельство государственного пенсионного страхования № на имя ФИО116;
копией удостоверения № на имя ФИО116 (том № л. д. 213-228);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени ФИО116 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении-анкете на предоставление кредита в печатном виде от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнены ФИО116
Рукописный текст «ФИО116» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО116
Подпись от имени ФИО536 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена не ФИО116, а другим лицом с подражанием какому-либо из вариантов личной подписи ФИО116
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 22-26)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ пред. ПР. ФИО85, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО116 АТ II № выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи»: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ директор Ипатова, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО71 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И. в копии трудовой книжки ФИО71 ТК-I № выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО71 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе главный бухгалтер, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО71 от ДД.ММ.ГГГГ выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО706 от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена самой Ипатовой Л.И.
Подпись от имени Алехиной Т.Г. в графе «главный бухгалтер», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ№ выполнена Алехиной Т.Г. (том № л. д. 41-48);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой ФИО707 в графе «Кредитор» в конце документа и на каждой странице в договоре поручительства№ССА000049158 от ДД.ММ.ГГГГ и в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены самой Арепьевой ФИО708.
Подписи от имени Ипатовой ФИО709 в графе «Поручитель» в конце документа и на каждой странице в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Ипатовой ФИО710.
Рукописный текст «Ипатова ФИО711» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Ипатовой ФИО712 (том № л. д. 62-67);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО60:
копией трудовой книжки № AT-V № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО60, в которой имеется сведения, что она ДД.ММ.ГГГГ принята в прачечную стиральщиком белья и спецодежды в ЗАО санаторий «Красноярское Загорье», других сведений о работе нет (том № л. д. 98-101);
- Протоколом очной ставки между Арепьевой О.Ф. и ФИО60 в ходе которой ФИО60 настояла на ранее данных ею показаниях (том № л. д. 114-117);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи, которыми заполнена анкета-поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО60, расположенные в анкете-поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнены ФИО60 (том № л. д. 127-130);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО60», и подписи от имени ФИО60, расположенные в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО60
Рукописные записи, расположенные в заявлении- анкета на предоставление кредита ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО60, расположенная в том же документы в графе «подпись» выполнена ФИО60
Рукописная запись: «ФИО43», в графе «поручитель» и подписи от имени ФИО43, расположенные в договоре поручительства №ССА000056134 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО43
Рукописные записи, расположенные анкете поручителя –физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО43, расположенная в графе «подпись» того же документа, выполнена ФИО43
Подпись от имени ФИО43, расположенная в графе «подпись» в анкете поручителя – физического лица (в печатном виде) от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена ФИО43 (том № л. д. 146-152);
- Заключением эксперта № 1344 от 08.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пред. Пр. ФИО85», «Продолжает работать в настоящее время Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Пр. пр. ФИО85», расположенные в копии трудовой книжки ФИО60ФИО300 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Рукописные записи «Копия верна 25.08. 2008 <адрес> Ипатова Л.И.», «Продолжает работать в настоящее время Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Директор Ипатова Л.И.», расположенные в копии трудовой книжки ФИО43 ТК-I №, выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Ипатовой Л.И., расположенные в копии трудовой книжки ФИО43 ТК-I №, вероятно выполнены не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени Ипатовой Л.И., расположенная в справке о заработной плате ФИО43№ от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена не Л.И. Ипатовой, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО210 Е.В., расположенная в справке о заработной плате ФИО43№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не Е.В. ФИО210, а другим лицом (том № л. д. 168-175);
- Заключением эксперта № 1343 от 15.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 189-191);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО114:
копией трудовой книжки № АТ-VII № от 06.05.1999г. на имя ФИО114, в которой имеются сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ принят на работу мотористом, ДД.ММ.ГГГГ уволен. Иных сведений о работе нет;
копией страхового свидетельства пенсионного страхования № на имя ФИО114;
копией удостоверения № на имя ФИО114;
копией свидетельства о заключения брака между ФИО114 и ФИО441 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией свидетельства ФИО160 от 14.06.2007г.;
копией свидетельства о рождении ФИО161 от ДД.ММ.ГГГГ;
копией страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования № на имя ФИО58 (том № л. д. 27-36);
- Протоколом очной ставки между ФИО114 и Алехиной Т.Г., ходе которой ФИО114 свои показания подтвердил (том № л. д. 53-55);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописный текст «ФИО114» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен ФИО114ФИО296.
Рукописный текст в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г.
Рукописный текст в анкете поручителя- физического лица от ДД.ММ.ГГГГ в сшиве документов кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Алехиной Т.Г. (том № л. д. 106-110);
- Заключением эксперта № 674 от 01.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в копии договора поручительства № ССА 000 068 158 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в копии договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнен Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная запись «Ипатова ФИО713» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Л.И. Ипатовой (том № л. д.126-130);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Следующие рукописные записи и подписи: рукописные записи и подписи от имени ФИО210 Е.В., ФИО22 на листах копий трудовых книжек: ФИО111 ТК-I №, ФИО57 ТК-I №; подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке: «Руководитель предприятия» с правке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО111 от ДД.ММ.ГГГГ; подпись от имени ФИО66 в строке: «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО111 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Л.И. Ипатовой в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л. д. 145-148);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем Метёлкиным А.С.:
копией вкладыша в трудовую книжку Метёлкина А.С. ФИО300 АТ-IV № от 31.05.2004г., согласно которой в период с 20.05.2004г по 23.-3.3006г. Метёлкин работал рабочим в столовой (том № л.д.49-51);
- Заключением эксперта № от 03.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «нет не заключало» в графе «договор личного страхования», «нет» в графе «страховщик» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 03.09.2008г., выполнены не ФИО64
Рукописные записи в заявлении – анкете на предоставление кредита от 01.09.2008г. выполнены ФИО64
Рукописная запись «ФИО208» в графе «ключевое слово» в заявлении-анкете на предоставление кредита в печатном виде от 03.09.2008г. выполнена не ФИО64
Рукописная запись «ФИО721 Сергеевич» в графе «поручитель» в договоре поручительства № от03.09.2008г. выполнена ФИО715
Рукописные записи в анкете поручителя-физического лица от 01.09.2008г. выполнена ФИО714. (том № л.д. 70-75);
- Заключением эксперта № от 24.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «ФИО64». в графе «Указанную в ордере сумму получил» в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ № от 04.09.2008г. – выполнена ФИО64 (том № л.д. 89-92);
- Заключением эксперта № 1238 от 08.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Следующие рукописные записи и подписи: рукописные записи на листах копии трудовой книжки ФИО64ДД.ММ.ГГГГ г.р.; подписи от имени Ипатовой Л.И. на листах копии трудовой книжки ФИО64ДД.ММ.ГГГГ г.р.; рукописные записи на листах копи вкладыша в трудовую книжку ФИО718 АТ-IV №; подпись от имени ФИО22 на 2-й странице копии вкладыша в трудовую книжку ФИО717 АТ-IV №; подпись от имени Ипатовой Л.И. в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО64 ; подпись от имени ФИО210 Е.В. в строке «Главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО64; подпись от имени ФИО22 в строке: «Руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате ФИО719. – выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о заработной плате Ипатовой Л.И. № от 11.03.2009г. выполнена самой Ипатовой Л.И. (том № л.д. 107-111);
- Заключением эксперта № от 01.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные в договоре поручительства №ФИО716 от 03.09.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные в договоре поручительства №№ от 12.03.2009г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописная текст «Ипатова ФИО722» и подписи от имени Л.И. Ипатовой, расположенные в договоре поручительства № от 12.03.2009г., выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 126-131);
- Заключением эксперта № от 24.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «нет не заключало» в графе «договор личного страхования», «нет» в графе «страховщик» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 03.09.2008г. в сшиве документов кредитного дела №ССА00072134 от 03.09.2008г., выполнены ФИО85
Рукописный текст «ФИО208» в графе «ключевое слово» в заявлении-анкете на предоставление кредита в печатном виде от 03.09.2008г., выполнен не Алехиной Т.Г., не ФИО210 Е.В., не ФИО66, не Ипатовой Л.И. (том № л.д. 146-149);
- Заключением эксперта № от 07.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2№ от 11.03.2009г., справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО64 от 01.09.2008г. и справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО65 01.09.2008г. выполнена на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN 73756 относится к категории электрофотографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнен исследуемый документ (том № л.д. 163-166);
- Заключением эксперта № от 04.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО2№ от 11.03.2009г., справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО64 от 01.09.2008г. и справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО65 от 01.09.2008г. изготовлены не на исследуемом многофункциональном устройстве (s/n 3805239300, инв. 0101089).
Исследуемый документ выполнен на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением (том № л.д. 180-183);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО442:
копией трудовой книжки ФИО723ФИО442ФИО300 АТ-III № от 11.06.1982г., согласно которой в период с 01.10.2008г. по 17.11.2009г. она работала продавцом в магазине ИП Ипатовой (том № л.д. 201-206);
- Протоколом очной ставки между ФИО67 и Арепьевой О.Ф., в ходе которой ФИО518 настояла на ранее данные ею показаниях (том № л.д. 225-228);
- Заключением эксперта № от 05.04.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи в заявлении – анкете на предоставление кредита от 08.09.2008г. выполнены ФИО67 (том № л.д. 237-241);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО22, продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО67 АТ-III № выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени ФИО22 в копии трудовой книжки ФИО67 АТ-III № выполнены не ФИО22, а другим лицом.
Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО210 Е.В., продолжает работать в настоящее время» в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ заполнения выполнены Алехиной.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в копии трудовой книжки ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ заполнения выполнены не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подписи от имени ФИО210 Е.В. в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подписи от имени ФИО66 в графе главный бухгалтер в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО121 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО66, а другим лицом.
Подписи от имени ФИО22 в графе руководитель предприятия в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ выполнены не ФИО22, а другим лицом (том № л.д. 9-13);
- Заключением эксперта № 1348 от 27.05.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 27-29);
- Заключением эксперта № 1346 от 29.03.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 60-29);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО66:
копией трудовой книжки АТ-III № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО517ФИО724ФИО202, в которой содержаться сведения о том, что: ДД.ММ.ГГГГ ИП Ипатова принята продавцом в магазин <адрес>; ДД.ММ.ГГГГ уволена; ДД.ММ.ГГГГ МОУ Ровненская средняя общеобразовательная школа принята на должность повара в школьную столовую (том № л. д. 78-83);
- Заключением эксперта № 8817 от 13.01.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописная запись: «ФИО66» и подписи от имени ФИО66 в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ- выполнена ФИО66;
Рукописная буквенно-цифровые записи, которыми заполнено заявление-анкета на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО66, а другим лицом;
Рукописная записи «ФИО66» и «ФИО231» в графах «Клиент (Ф.И.О.)» и «Ключевое слово (например, девичья фамилия матери)» в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не ФИО66, а другим лицом;
Рукописная запись «ФИО67» в договоре поручительства №ССА000082158 от ДД.ММ.ГГГГ-выполнена ФИО67;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не ФИО67, а другим лицом (том № л. д. 114-123);
- Заключением эксперта №552 от 07.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ и в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены не Алехиной Т.Г., а другим лицами;
Рукописные буквенно-цифровые записи, которыми заполнена анкета поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Алехиной Т.Г. (том № л. д. 139-142);
- Заключением эксперта № 692 от 21.04.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные договорах поручительства: № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Арепьевой О.Ф.;
Рукописная запись «Ипатова ФИО725» и подписи от имени Ипатовой Л.И. в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Ипатовой Л.И. (том № л. д. 158-161);
- Заключением эксперта №1240 от 15.06.2011 г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: Рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Ип ФИО210 Е.В.», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна ДД.ММ.ГГГГ И.п. ФИО210 Е.В.», и подписи от имени ФИО210 Е.В. в копии трудовой книжки ФИО66 ТК-III №; рукописные буквенно-цифровые записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Ип ФИО22», «Продолжает работать настоящее время. Копия верна. Ип ФИО22ДД.ММ.ГГГГ.» и подписи от имени ФИО22 в копии трудовой книжки ФИО67 ТК-III №- выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО66 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом;
Подпись от имени ФИО443 в графе «главный бухгалтер», в справке для предъявления ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО66 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО66, а другим лицом;
Подпись от имени ФИО22 в графе руководитель предприятия, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО67 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО22, а другим лицом;
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО726№ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены гр. Ипатовой Л.И. (том № л. д. 177-184);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО162:
копией трудовой книжки ФИО68ФИО300 ТК-I № от 01.10.2009г., согласно которой в период с 01.10.2007г. по 31.03.2008г. она работала продавцом в магазине ИП ФИО176, копия паспорта ФИО162 23.02.985г.р. ФИО300 04 08 588669 от 04.12.2008г. (том № л.д. 11-17);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО94:
копией трудовой книжки ФИО529-ФИО94 АТ-III № от 17.02.1979г, согласно которой последняя запись о трудоустройстве ФИО94 датируется 21.05.2004г., что она работала дояркой на ферме № до 05.01.2005г. (том № л.д. 41-45);
- Заключением эксперта № от 26.01.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО68» в заявлении о предоставлении кредита на неотложные нужды от 02.10.00г. и рукописные буквенно-цифровые записи в заявлении – анкете на предоставление кредита от 24.09.2008г. выполнены ФИО68
Подписи от имени ФИО94 и рукописная запись «ФИО69» в договоре поручительства №ССА000089158 от 02.10.2008г., а также подпись от имени ФИО94 и рукописные буквенно-цифровые записи в анкете поручителя - физического лица от 02.10.2010г., заполненной рукописным способом, - выполнены ФИО530. Н.Р. (том № л.д. 68-72);
- Заключением эксперта № от 01.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице кредитного договора № от 02.10.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой на каждой странице договора поручительства № от 02.10.2008г. выполнены Арепьевой О.Ф.
Рукописный текст «Ипатова ФИО727» в графе «Поручитель» в договоре поручительства № от 02.10.2008г и подписи от ее имени на каждой странице договора, выполнены Ипатовой Л.И. (том № л.д. 87-89);
- Заключением эксперта № 1239 от 08.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи «Копия верна 24.09.2008г. И.п. ФИО210 Е.В.», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна 24.09.2008г. И.п. ФИО210 Е.В.», и подписи от имени ФИО210 Е.В. в копии трудовой книжки ФИО68 ТК-I №, рукописные записи: «Копия верна 30.09.2008г. И.п. ФИО22», «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна. И.п. ФИО22 30.09.2008г» и подписи от имени ФИО22 в копии трудовой книжки ФИО94 ТК-I №, - выполнены Алехиной Т.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя Ипатовой ФИО728№ от 11.03.2009г. выполнена Ипатовой Л.И.
Подпись от имени ФИО22 в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО94 10.09.2008г. выполнена не ФИО22, а другим лицом.
Подпись от имени ФИО210 Е.В. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО68 от 24.09.2008г. выполнена не ФИО210 Е.В., а другим лицом.
Подпись от имени ФИО66 в графе «главный бухгалтер», в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО68 от 24.09.2008г. выполнена не ФИО68, а другим лицом (том № л.д. 104-111);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО354:
копией трудовой книжки ФИО354 ТК-II № от 12.05.2010г.,
копией трудовой книжки Захарцевой (ФИО503) М.В. АТ-IV № от 17.05.2000г., согласно которой в период с 08.09.2008г. по 16.03.2010г. она работала в ЗАО «Чулымское» осеменатором; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории РФ на имя ФИО354ФИО300 24 №, копия пенсионного страхового свидетельства на имя ФИО354ФИО300 076-180-295 72 (том № л.д. 162-167);
- Заключением эксперта № от 03.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные запись «ФИО44» в графе «Поручитель» в кредитном договоре №ССА000120158 от 30.10.2008г. и рукописные буквенно-цифровые записи в анкете поручителя – физического лица в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 30.10.2008г (лист дела №) выполнены гр. ФИО444
Подписи от имени ФИО44 в кредитном договоре № от 30.10.2008г. и подписи в анкетах поручителя – физического лица в АОА АКБ «Росбанк» на имя ФИО44 от 30.08.2008г. (листы дела № и №) выполнены ФИО444 (том № л.д. 191-195);
- Заключением эксперта № от 10.03.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная буквенно – цифровая запись «Согласовано 30.10.2008г.», расположенная в заявлении – анкете на предоставление кредита ФИО40 от 30.10.2008г., выполнена Арепьевой О.Ф.
Подпись, расположенная на лицевой стороне в заявлении – анкете на предоставление кредита ФИО40 от 30.10.2008г. под рукописной записью «Согласовано 30.10.2008г.», выполнена Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные на каждой странице договора № от 30.10.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф.
Подписи от имени О.Ф. Арепьевой, расположенные на каждой странице договора поручительства № от 30.10.2008г., выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 209-214);
- Заключением эксперта № от 31.05.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО163» в графе «Заемщик» на 4-ой странице кредитного договора № от 30.10.2008г., рукописные буквенно–цифровые записи (за исключением записей в графах разделов «Этот раздел заполняет ФИО157 работник банка», которые не исследовались, так как форма анкет не предусматривает их заполнение не клиентом, а работником банка), которыми заполнено заявление – анкета на предоставление кредита в ОАО АКБ «Росбанк» от 30.10.2008г. на имя ФИО40, - выполнены гр. ФИО354 (бывшей ФИО40) (том № л.д. 229-223);
- Заключением эксперта № от 12.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные буквенно – цифровые записи, которыми заполнена справка о заработной плате ФИО44 от 28.10.2008г., рукописные буквенно – цифровые записи «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ.. И.п. ФИО210 Е.В.» и «Продолжает работать в настоящее время. Копия верна 28.10.2008г. И.п. ФИО210 Е.В.», в копии трудовой книжки ФИО163ФИО300 ТК-I № и рукописные буквенно – цифровые записи «Копия верна 29.10.08г И.п. ФИО210 Е.В.» и «Продолжает работать в настоящее время в копии трудовой книжки ФИО44 от 02.10.1970г. – выполнены Алехиной Т.Г.
Подписи от имени Е.В. ФИО210, расположенные в копии трудовой унижки ФИО40ФИО300 ТК-I № и в справке о заработной плате ФИО40 от 23.10.2008г., выполнены не ФИО210 Е.В., а другим лицом с подражанием ее подписи.
Исследуемая подпись от имени ФИО66, расположенная в справке о заработной плате ФИО40 от 23.10.2008г., вероятно выполнена не ФИО66, а другим лицом (том № л.д. 9-16);
- Заключением эксперта № от 22.03.2011г. технико-криминалистической судебной экспертизы, согласно которой: Исследуемый документ (Справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО163 от 23.10.2008г). выполнена на лазерном электрофотографическом устройстве с цифровой обработкой сигнала, бесконтактным проявлением изображения и термосиловым его закреплением. Печатающее устройство s/n XZN 73756 относится к категории электрофотографических устройств того же типа, как и печатающее устройство, на котором выполнены исследуемые документы (том № л.д. 46-48);
- Иными документы, предоставленными по запросу ОАО «Красное», в котором работает ФИО532:
копией трудовой книжки ФИО445ФИО300 АТ-VIII № от 19.08.1998г., согласно которой в период с 15.01.2006г по 01.03.2007г. ФИО532 работала дояркой фермы № ЗАО «Чулымское» (том № л.д. 103-105);
- Иными документами, предоставленными ЗАО «Чулымское»:
ответом из ЗАО «Чулымское», согласно которому ФИО106 работала в ЗАО «Чулымское» с 25.01.2006г. по 22.12.2008г. дояркой фермы № и имела заработную плату за 2006 год в среднем в сумме 2342 рубля (том № л.д.101,106);
- Протоколом очной ставки между ФИО106 и Ипатовой Л.И., в ходе которой ФИО532 настояла на ранее данных показаниях (том № л.д. 107-111);
- Иными документами, приобщенными к допросу свидетелем ФИО377:
копией свидетельства о государственной регистрации главы крестьянского (фермерского) хозяйства, осуществляющего свою деятельность без образования юридического лица ФИО300 РВ № от13.03.2001г. на имя ФИО377, копия свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства в налоговом органе ФИО300 24 № на имя ФИО377, копия свидетельства о государственной регистрации права от 20.04.2007г. ФИО300<адрес> на имя ФИО377 (том № л.д. 169-172)
- Иными документами, истребованными в ОАО АКБ «Росбанк»:
Расчетом суммы задолженности по кредитному договору ФИО106, истребованная в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» (том № л.д. 49-52);
- Заключением эксперта № от 07.02.2012г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО106: в графе «заемщик» на каждом листе и в графе «заемщик» на оборотной стороне 2 листа в кредитном договоре №ССВ 000425 113 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «клиент» в условиях предоставления кредита на неотложные нужды, в графе «подпись» в заявлении анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «подпись клиента» в карточке с образцами подписей и печати – выоплнены не ФИО106 Совпадение некоторых наиболее броских общих признаков исследуемых подписей с образцами, а также, наряду с признаками необычности (наличие снижения координации и замедления темпа) свидетельствуют о выполнении исследуемых подписей другим лицом (лицами) с подражанием какому-либо из вариантов подписи ФИО106, в связи с чем они не существенны и на вывод не влияют.
Рукописные тексты: в заявлении анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, в сшиве документов кредитного дела №ССВ 000425 113 от ДД.ММ.ГГГГ, в справке на имя ФИО106, выданной Ровненской сельской администрацией, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО106 о месте ее работы и ежемесячном доходе, в анкете поручителя – физического лица на имя ФИО78, в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО78 о месте ее работы и ежемесячном доходе, в справке, выдано Ровненской сельской администрацией за № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены одним лицом, Алехиной Т.Г.
Рукописные тексты: в карточке с образцами подписей и печати, в анкете клиента – физического лица на имя ФИО106 – выполнен одним лицом, но не Арепьевой О.Ф., не Алехиной Т.Г., не Ипатовой Л.И., не Дерюгиной Ю.В.
Подписи от имени ФИО78: в графе «Поручители» на каждом листе договора, в графе «поручитель» на оборотной стороне 2 листа после печатного текста «ФИО78»…» в кредитном договоре №ССВ000425 113 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ПОДПИСЬ» в нижней части справа в анкете поручителя – физического лица на имя ФИО78 – выполнены Дерюгиной Ю.В.
Подписи от имени Арепьевой О.Ф.: в графе «кредитор» на каждом листе договора, в графе «кредитор» на оборотной стороне 2 листа после печатного текста «Управляющий ДО «Балахта» Арепьева О.Ф.», кредитном договоре №ССВ000425 111 от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «место для удостоверительной надписи о свидетельствовании подлинности подписей» в карточке с образцами подписей и печати, в графе «подписи» в мемориальном ордере № от 10.11.2006г. на сумму 95000 рублей, в графе «управляющий до. Офисом «Балахта» ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф.» в распоряжении о предоставлении кредита, на 2 листе в графах: «Управляющий Д/о «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьева О.Ф. дата 10.11.06г. Согласовано», «Управляющий ДО Арепьева О.Ф.» в экспертном заключении по вопросу предоставления кредита на неотложные нужны по заемщику ФИО106 – выполнены Арепьевой О.Ф.
Подпись от имени главного бухгалтера КФХ «Подъем» ФИО446 в графе «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО106 – выполнена Алехиной Т.Г.
Подпись от имени руководителя предприятия ООО «Ипатова» Ипатовой Л.И. в графе «руководитель предприятия» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО78 о месте ее работы и ежемесячном доходе – выполнены вероятно АЛеихной Т.Г.
Подпись от имени главного бухгалтера предприятия ООО «Ипатова» Стручковой Т.Г. в графе «главный бухгалтер» в справке для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО78 о месте ее работы и ежемесячном доходе – выполнена, вероятно, Алехиной Т.Г. (том № л.д. 140-153);
- Иными документами, предоставленными по запросу Администрацией Ровненского сельсовета:
справкой, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности заместителя главы администрации Ровненского сельсовета работала ФИО164 (том № л.д. 181-225)
- Иными документами, приобщенными по ходатайству Ипатовой Л.И., а именно:
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО109 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора:
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО111 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные им по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО127 деньги в сумме 463000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 08.06. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО46 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 22.01. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО72 деньги в сумме 465 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 05.12. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО86 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные им по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 02.11. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО15 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 10.01. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО43 деньги в сумме 450 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 08.11. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО65 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные им по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 06.08. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО117 деньги в сумме 190 000 рублей, полученные им по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 19.09. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО66 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 09.03. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО81 деньги в сумме 145 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 29.05. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО38 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 13.02. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО44 деньги в сумме 438 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 02.10. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО68 деньги в сумме 259 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 14.10. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО55 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 03.09. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО64 деньги в сумме 300 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 13.04. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО286 С.И. деньги в сумме 120 000 рублей, полученные им по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 19.02. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО75 деньги в сумме 490 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 03.03. 2008 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО74 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 31.05. 2007 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО126 деньги в сумме 227 000 рублей, полученные им по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 27.10. 2006 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО51 деньги в сумме 100 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от 28.11. 2006 г., согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО78 деньги в сумме 260 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО48 деньги в сумме 290 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО115 деньги в сумме 470 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО49 деньги в сумме 145 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от 10.05.2007г. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО22 деньги в сумме 452 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО52 деньги в сумме 474 000 рублей, полученные ей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора;
копией расписки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Ипатова взяла в долг у ФИО41 деньги в сумме 450 000 рублей, полученные ей по кредитному договору №№ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», которые обязуется возвращать в соответствии с условиями договора.
В указанных расписках подписи Ипатовой отсутствуют (том № л. д. 77-111)
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у Ипатовой Л.И. изъят договор о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 3);
- Вещественными доказательствами – договором о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по указанным ниже заемщикам от Ипатовой Л.И. к ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации, изъятый в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 4, 7);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки 23.09.2010г. у Ипатовой Л.И., а именно договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», заключенного между ФИО182 и Ипатовой ФИО729, согласно которому переданы обязательства по следующим кредитным договорам на имя:
ФИО52№ссв000211144 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО129№ссв000138133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО55№ссв000201133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО121№ДД.ММ.ГГГГ17133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО158№ссв000071133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО163№ДД.ММ.ГГГГ20158 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО44№ссв000017144 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО123№ссв000055133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО78№ссв000443131 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО102№ссв000038133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО67№ДД.ММ.ГГГГ76153 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО80№ДД.ММ.ГГГГ27133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО118№ссв000108134 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО15№ссв000193133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО64№ДД.ММ.ГГГГ072134 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО165№ДД.ММ.ГГГГ22144 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО68№ДД.ММ.ГГГГ89158 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО66№ДД.ММ.ГГГГ82158 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО166№сси000216133;
ФИО72№ссв000008134 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО73№сси000050133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО74№ссв000026144 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО81№сси000040134 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО117№сси000131133 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО82№сси000057144 до ДД.ММ.ГГГГ;
ФИО60№ДД.ММ.ГГГГ56134 до ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 5-6);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени ФИО182 в графе «принял» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена Арепьевым С.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «передал» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 79-82);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты системный блок серийный №, многофункциональное устройство № (том № л.д. 106-107);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому: на НЖМД системного блока, изъятого в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» 23.12.2010г., имеется 1459 файлов среди существующих в явном виде, а также 74 удаленных файла, содержащих искомые ключевые слова (ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, ИП ФИО496, МУЗ «Балахтинская центральная районная больница», ИП ФИО210, ИП ФИО548, Алехина, ФИО527, Стручкова и т.д.) (том № л.д. 131-134);
- Протоколом осмотра компакт-диска № RC 19033 к заключению эксперта №, в ходе которого установлено, что в папке «Удаленные» содержатся две папки: ФИО527 и Алехина, в которых, в том числе, содержатся текстовые документы, содержащие информацию: Код типа ссуды, Номер ссудного счета, Номер кредитного договора, Тип клиента, Сумма ссуды, Дата начала ссуды, Дата окончания ссуды, Срок до окончания ссуды в днях, Код валюты, Оператор ввода ссуды, Группа риска счета, Группа риска клиента, Процентная ставка, Вид кредита, Полное имя клиента, Отраслевой код анализа, Адрес, Телефон, Текущая ссудная задолженность, Дата последней уплаты процентов, Дата последней уплаты основного долга, Общая сумма уплаченных процентов, Дата следующей выплаты, Сумма следующей выплаты по основному долгу, Сумма следующей выплаты процентов, Дата последнего начисления %, Дата следующего начисления %, Cумма наращенных % на основной долг, Сумма учтенных наращенных процентов на основной долг, Дата формирования резерва, Сумма резерва, Коэффициент резервирования, Дата образования просрочки основного долга, Срок просрочки основного долга, Дата образования просрочки процентов, Сумма просрочки основного долга, Сумма просрочки процентов, Пени на просрочку основного долга, Доступный остаток на счете погашения, Счет ссудный, Счет просрочки основного долга, Счет просрочки процентов по балансу, Счет просрочки процентов по внебалансу, Счет для погашения, Счет учета наращенных процентов, Счет учета резервов, Расчетная дата образования просрочки, Расчетная дата образования просрочки процентов по Re-Aging, Отделение клиентского счета, Суффикс клиентского счета, Тип счета расчетов, Код слоевой структуры, Частота выплат, Группа клиента, Сумма лимита овердрафта, Суффикс счета неиспользованной сумма овердрафта 20-тизначный счет на котором отражается неиспользованная сумма овердрафта, Остаток на счете по учету неиспользованной суммы овердрафта, Код документа, Серия и номер документа (паспорта), Дата выдачи документа, Дата рождения, Номер портфеля однородных ссуд, Дата возникновения просрочки основного долга в ОВК по ссудам, переданным по цессии, Счет цессии на балансовом счете 478, Домашний телефон, Кем выдан паспорт, Мобильный телефон, Пол, Место регистрации, EMAIL, Код ИНН, Гражданство, Страна проживания, Код лимита кредитов. Отрасль кредитования, Пени на просрочку процентов Сум.наращенных процентов просрочки Сум.учтенных наращенных процентов просрочки, Сумма уплаченных процентов просрочки, Дата начала ссуды в ОВК, Отрасль клиента, Код реструктуризации, Комиссия за ведение счета, Сумма NPL NPL, Код УРМ сверка, Признак погашения, Просрочка, Отделение счета ссуды, Код кредитного эксперта, Ссуда реструктуризации не подлежит, Срок просрочки без учета "re-ageing", в том числе по лицам, фигурирующим в уголовном деле в качестве заемщиков и поручителей по кредитам.
В папке «Приложения» содержатся 13 приложений к заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, в которых отражено имя документа, размер, дата создания, дата последней записи, автор, последний автор, создан, последнее сохранение. Данные приложения распечатаны.
В папке «Стручкова» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся три основные папки: Старый комп, Documents and Settings и OUTLOOC.
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Старый комп \ расположены папки, содержащие следующие интересующие следствие документы XL: ФИО115 – 7516 – НН –ДЗ, измененный ДД.ММ.ГГГГ, ФИО75 – 7516 – НН – ДЗ, измененный ДД.ММ.ГГГГ Данные документы распечатаны. В них содержатся запросы на предоставление кредита на неотложные нужды на имя ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, и на имя ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ банковские продукты\ - содержит три основные папки: кредитование, очередность платежей, пакетный ввод, реструктуризация.
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ банковские продукты\ кредитование\!!! Кредитные дела, в которой расположены 19 папок, интересующих следствие, в том числе: ФИО145, ФИО504, ФИО497, ФИО518, ФИО95, ФИО536, ФИО543, ФИО509, ФИО167, ФИО100, ФИО104, ФИО522, ФИО29, и 8 документов, в которых содержатся документы XL и Microsoft Word, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ, документ на имя ФИО153, запрос о предоставлении кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО85 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО95 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО167 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО100 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО149 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО75 от ДД.ММ.ГГГГ
Кроме того, в указанной папке содержатся документы Tagget Image File, в которых содержатся справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО86, ФИО41, ФИО44, ФИО46, ФИО76, ФИО116, ФИО48, ФИО74, ФИО104, ФИО75, ФИО29 Указанные справки распечатаны. На имя ФИО498 имеется две справки: одна от ДД.ММ.ГГГГ в том, что с -ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности санитарки <адрес>ной больницы и ее среднемесячный доход составляет 3062,00 рублей; вторая от ДД.ММ.ГГГГ в том, что с ДД.ММ.ГГГГ она постоянно работает заведующей складом столовой Курбатовского сельского потребительского общества и ее среднемесячный доход составляет 13920,00 рублей. Справка подписана председателем ФИО85 и главным бухгалтером ФИО397 Также на имя ФИО498 имеется копия трудовой книжки, в которой на последней странице имеется последняя запись о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она принята санитаркой, и копия трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ№, заключенного между ФИО527 от имени Курбатовского сельского потребительского общества и ФИО29 на двух листах, в которых последние реквизиты работодателя и работника заполнены одной рукой. Имеются изображения оттисков печати.
Стручкова\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ банковские продукты\очередность платежей – расположены папки, интересующие следствие: Алехина Т.Г., ФИО52, ФИО129, ФИО109, ФИО55, ФИО86, ФИО158, ФИО41, ФИО42, ФИО44, ФИО43, ФИО22, ФИО123, ФИО45, ФИО62, ФИО210 Е.В., ФИО63, ФИО65, ФИО46, ФИО15, ФИО76, ФИО189 В.К., ФИО115, ФИО72, ФИО509, ФИО74, ФИО117, ФИО119, ФИО82 В данных папках содержатся документы XL запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО129 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО55 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО86 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ЕгельМарины ФИО282 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО168 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО44 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО43 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО123 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО62 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО128 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО63 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО65 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО118 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО31 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО116 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО72 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО74 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО117 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО119 от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО82 от ДД.ММ.ГГГГ, а также документ, в котором указаны данные ФИО136 и справка для предъявлегния в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующей кафе Курбатовского потребительского общества, ее среднемесячный доход составляет 19575,00 рублей. В данной справке имеются изображения подписей с расшифровками ФИО85 и ФИО448 Частично документы, содержащиеся в указанной папке не удалось открыть и просмотреть, так как не найден путь.
В папке «Алехина» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основные папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и мои документы.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Старый комп \ расположены папки, содержащие документы XL, документы Microsoft Word, в которых информации интересующей следствие не имеется.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ Банковские продукты\ - содержит папки: актуализация, кредитование, очередность платежей.
В папке актуализация содержится документ XL всеобщая актуализация, измененный ДД.ММ.ГГГГ, при открытии которого обнаружена таблица, состоящая из 9 столбцов: № Кл., ФИО, адрес, инфо, раб., дом., моб., дата акт., тип. В документе указаны в том числе фамилии лиц, на которых Арепьева, Ипатова и Алехина оформляли незаконно кредиты.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ Банковские продукты\ кредитование\ - расположены три папки: !!! Кредитные дела, !!! передача док-тов в ВСФ и ОВЕРДРАФТ и КК.
В папке !!! Кредитные дела находится 12 папок, в которых содержатся документы XL, документы Microsoft Word и документы Tagget Image File.
Указанные 12 папок созданы по именам: ФИО545, ФИО502, ФИО527, ФИО511, Еромолович, ФИО497, ФИО95, ФИО509, ФИО521, ФИО522, ФИО522, ФИО146. В документах Tagget Image File содержатся две справки о заработной плате для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк»: от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 в том, что она работает заведующим торговым отделом ИП Ипатова с ДД.ММ.ГГГГ и ее среднемесячный доход составляет 16095 рублей (имеются изображения подписей с расшифровками Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г.), на имя ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что она работает с ДД.ММ.ГГГГ заведующей магазином ИП Ипатова и ее среднемесячный доход составляет 24360 рублей (имеются изображения подписей с расшифровками Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., а также изображение оттиска печати ИП Ипатова).
В папке !!! Передача док-тов в ВСФ\Акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ\объяснительная – в которой расположены два документа Microsoft Word: 1-ый Акт проверки кредитных досье_Балахта и 2-ф Акт проверки кредитных досье_Балахта. Указанные документы распечатаны. 1-ый акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была проведена выборочная проверка качества проведения андеррайдинга по кредитным досье доп.офиса № «Балахта» по следующим клиентам: ФИО216 С.И., ФИО52, ФИО38, ФИО109 (2 кредитных договора), ФИО55, ФИО86, ФИО121, ФИО114, ФИО41, ФИО44, ФИО43, ФИО123, ФИО45, ФИО62 (2 кредитных досье), ФИО63, ФИО46, ФИО64, ФИО76, ФИО68, ФИО66, ФИО115, ФИО116, ФИО72, ФИО48, ФИО74, ФИО122, ФИО104, ФИО75, ФИО119 Далее по тексту указаны недостатки.
2-ой акт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была проведена выборочная проверка 13 кредитных досье доп.офиса «Балахта» по следующим клиентам: ФИО101, ФИО65, ФИО449, ФИО29, ФИО82, ФИО450, ФИО85, ФИО95, ФИО80, ФИО451, ФИО210 Е.В. (2 кредитных досье). Далее по тексту указаны замечания.
В папке \!!! Передача док-тов в ВСФ\Акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ\ - расположены также 2 документа Microsoft Word: Акт Балахта – по передаче договора в ВСФ – ДД.ММ.ГГГГ и акт Балахта – полный по передаче дел в ВСФ – ДД.ММ.ГГГГ, в которых содержатся акты приема-передачи оригиналов кредитных договоров, во втором – кредитных досье от указанных в наименовании файла чисел, в том числе по лицам интересующих следствие, на которых Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были оформлены кредитные договоры.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\ Банковские продукты\очередность платежей\ расположены 26 папок, названные по именам заемщиков, фамилии которых фигурируют в уголовном деле: ФИО110, Алехина Т.Г. 27 04 2009, ФИО52 25 03 2009, ФИО129 15 06 2009, ФИО38 27 03 2009, ФИО109 29 05 2009, ФИО363 25 02 2009, ФИО55 17 03 2009, ФИО158 29 05 2009, ФИО41 26 02 2009, ФИО42 23 04 2009, ФИО44 27 03 2009, ФИО43 12 02 2009, ФИО123 29 05 2009, ФИО452 24 03 2009, ФИО210 Е.В. 13 02 2009, ФИО63 17 03 2009, ФИО65 24 02 2009, ФИО15 21 04 2009, ФИО189 М.К. 15 04 2009, ФИО115 18 02 2009, ФИО72 27 02 2009, ФИО509 16 02 2009, ФИО74 07 04 2009, ФИО122 23 03 2009, ФИО82 03 06 2009. В указанных папках содержатся документы XL, документы Microsoft Word. Документы XL не открываются, так как путь к ним не найден. Распечатаны выборочно документы Microsoft Word, интересующие следствие, а именно: для бухгалтера, содрежащий данные на ФИО73, проект договора поручительства № СС В 000050 133/1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ы. и ФИО17; заявление о предоставлении кредита от имени ФИО73 от ДД.ММ.ГГГГ, кредитного договора № СС В 000050 133 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКД «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО73, ФИО17.
Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ документы\оперкасса\счета\изменения счетов погашения\изменения счетов договор\ФИО210 Е.В.\ - в которой находится документ Microsoft Word – «кредитный договор», изменен ДД.ММ.ГГГГ При открытии документа обнаружен проект кредитного договора № СС В 000229 133 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО128, ФИО127, ФИО17.
В папке «ФИО527» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся шесть основные папки: Старый комп, 9999, Documents and Settings, OUTLOOC и мои документы, МПЗ.
ФИО527\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские кредиты\очередность платежей\дела\ - в которой находится 4 папки: ФИО52 25 03 2009, ФИО453 23 04 2009, ФИО454 10 04 2009, ФИО22 02 03 2009.
ФИО527\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\ Документы\ Банковские продукты\ - содержит папки: актуализация, ДБО, КРЕДИТОВАНИЕ, очередность платежей, пакетный ввод, реструктуризация, Услуга – Сберегат.сч. (на ФИО455).
В папке «кредитование» расположены 6 папок: !!!кредитные дела, !!! передача документов в ВСФ, 3 дела, В СУД, ОВЕРДРАФТ и КК, ЦОВК. В папке «!!!кредитные дела» находятся 23 папки и документы Tagget Image File, в том числе: кредитный договор № СС в 000211 144 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей дополнительным офислм «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ФИО52, ФИО92, ФИО85, ФИО31; справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО52 от ДД.ММ.ГГГГ, в которой имеются изображения подписей с расшифровками ФИО85 и ФИО448; распоряжение об изменении условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ на заемщика ФИО52, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО52, а также справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и средней заработной плате ФИО498, ФИО86, ФИО41, ФИО43, ФИО46, ФИО76, ФИО115, ФИО116, ФИО48, ФИО74, ФИО104, ФИО456
В папке «передача документов в ВСФ» расположены 1-ый и 1-ой акты проверок кредитных досье_Балхата, акты по передаче договоров и дел в ВСФ от ДД.ММ.ГГГГ, и от ДД.ММ.ГГГГ, аналогичные обнаруженным в папке Алехина\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\ aval\ Рабочий стол\документы\ Банковские продукты\кредитование\!!! передача документов в ВСФ\акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ.
ФИО527\НЖМД Раздел №\ Documents and Settings\aval\ Рабочий стол\ Документы\ Банковские продукты\ очередность платежей\ расположена папка Дела, в которой находятся 36 папок.
В папке «ИП ФИО496» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и мои документы.
ИП ФИО496\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\ - содержит 2 папки: !!! Кредитные дела и !!! Передача док-тов в ВСФ.
В папке «Кредитные дела» содержится две папки, документ XL и документ Tagget Image File. При открытии и осмотре документов обнаружены: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО59 от ДД.ММ.ГГГГ, информация о поручителе ФИО101, справка за 2006 года на имя ФИО22.
В Папке «!!! Передача док-тов в ВСФ находятся документы – Акт приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ, 1-й Акт проверки кредитных досье_Балахта (Акт проверки кредитных досье Доп.офиса № «Балахта» от ДД.ММ.ГГГГ), котрые были обнаружены в папках просмотренных ранее.
ИП ФИО496\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\дела - содержит 9 папок, в которых находятся документы Microsoft Word и XL, в том числе: экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды по заемщику ФИО114, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды на заемщика ФИО59, заявление на изменение очередности платежей по кредиту от ФИО22 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО22 без даты, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды по заемщику ФИО64, экспертное заключение по вопросу предоставления кредита на неотложные нужды по заемщику ФИО66.
В папке «ИП ФИО548» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и МПЗ.
ИП ФИО548\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 4 папки: Арепьев С.Г., ФИО182 05 10 2009, ФИО36 – КД число 29, ФИО124 01 04 2009 число 1. В данных папках содержатся документы Microsoft Word и XL, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение по заемщику ФИО33, заключение по заемщику ФИО182, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО36, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО124, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО124 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ.
В папке «ИП Ипатова» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся пять основных папок: _Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC, 9999, Мои документы.
ИП Ипатова\НЖМД Раздел №\_Старый комп\С\ Documents and Settings\oper\Local\Settings\Temporary Internet Fils\OLK3D\ - расположены 2 документа XL, в котрых содержатся следующие документы: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» от имени ФИО115 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» от имени ФИО169 от ДД.ММ.ГГГГ.
ИП Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\!!! Кре6дитные дела - содержит папки: ФИО38, ФИО527, ФИО497, ФИО95, ФИО509 29 04 2008, ФИО167, ФИО146 и документы Tagget Image File, в которых содержатся справки о месте работы и заработной плате на ФИО38, ФИО109, ФИО109 2, ФИО457, ФИО41, ФИО123, ФИО72 А также в папке ФИО521 копия трудовой книжки на имя последней, заверенная печатью ИП Ипатова, и справка о составе семьи.
ИП Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 21 папку (диалоговое окно с наименованием папок и их расположением распечатано).
В папке «ИП ФИО210» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся три основных папки: Documents and Settings, OUTLOOC, Мои документы.
ИП ФИО210\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\ aval\Рабочий стол\Банковские продукты\кредитование\!!!кредитные дела\ - расположены 4 документа Tagget Image File, в которых содержатся справки для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО111, ФИО68, ФИО66ФИО121
ИП ФИО210\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\ aval\Рабочий стол\Банковские продукты\кредитование\очередность платежей\ дела\ - расположены 7 папок, в которых содержатся документы Tagget Image File, Microsoft Word и XL, в том числе: информационный график платежей по кредитному договору №ССА000068158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО511; распоряжение о предоставлении кредита в дополнительном офисе № заемщик ФИО17; заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО163, информационный график платежей по кредитному договору №ССА000120158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО503; информационный график платежей по кредитному договору №ССА000076153 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО67; заключение кредитного экспрета по заемщику ФИО128, в конце документа имеются изображения подписей с расшивровками ФИО35 и Арепьева О.Ф., а также изображение оттиска печати Дополнительного офиса «Балахта», заявление на изменение очередности платежей по кредиту от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО210 Е.В., в конце документа имеется изображение подписи, а также резолюцию о согласовании управляющей, ее подпись и изображение оттиска печати; заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО210 Е.В.; информационный график платежей по кредитному договору №ССА000089158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО68; информационный график платежей по кредитному договору №ССА000082158 от ДД.ММ.ГГГГ, клиент ФИО66
В папке «КСПО» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся пять основных папок: _Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC, Мои документы, МПЗ.
КСПО\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\!!!кредитные дела\ - расположены папки и документы Tagget Image File. Диалоговое окно, отображающее находящиеся папки в папке «!!!кредитные дела» распечатано. В документах Tagget Image File содержатся справки о месте работы и заработной плате ФИО29 (в количестве 4 штук), ФИО458, ФИО63, ФИО76, ФИО536 СЕ.В., ФИО74, ФИО104, ФИО75 Кроме того, здесь же имеется копия трудовой книжки на имя ФИО29, трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный от имени ФИО498 с Курбатовским сельским потребительским обществом, копия паспорта на имя ФИО29, копия свидетельства о смерти ФИО170. В данных документах имеются изображения подписей и оттисков печатей.
КСПО\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\передача док-тов в ВСФ\ - содержатся акты проверки кредитных досьей_Балахта, аналогичные обнаруженным ранее.
КСПО\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - в которой расположены папки, содержащие экспертные заключения по вопросам предоставления кредитов, запросы на предоставление кредита и др. Названия папок отображены в диалоговом окне.
В папке «ООО Ипатова» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся три основные папки: _Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC.
ООО Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\ Рабочий стол\ Документы\ Банковские продукты\кредитование\!!!кредитные дела\ - в указанной папке содержатся папки по фамилиям заемщиков, а также документы Tagget Image File. Диалоговое окно, отображающее находящиеся папки в папке «!!!кредитные дела» распечатано. В документах Tagget Image File содержатся справки о месте работы и заработной плате ФИО43, ФИО45, ФИО22, ФИО64, ФИО122, ФИО119. В указанных справках содержатся изображения подписей с расшифровками к ним, а также изображения оттисков печати организации, в которой они работают. ООО Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\кредитование\!!!передача док-тов в ВСФ\ - расположены документы Microsoft Word – 1-й Акт проверки кредитных досье_Балахта от ДД.ММ.ГГГГ, 2-й Акт проверки кредитных досье_Балахта от 18.03.2009г.
ООО Ипатова\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - в указанной папке содержатся папки по фамилиям заемщиков, в которых находятся документы Microsoft Word и XL. Диалоговое окно, отображающее папки, находящиеся в папке «очередность платежей» (том № л.д. 143-214, том № л.д. 1-242, том № л.д.1-65);
- Вещественными доказательствами:
Системным блоком серийный №, инвентаризационный номер ОС00293;
многофункциональным устройством №, инвентаризационный №, изъятыми ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ДО «Балахта» ВСФ ОАО «Росбанк» (том № л.д. 14);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в квартире по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого были изъяты:
Печати: ФИО20, Курбатовского сельского потребительского общества – ФИО174 товарищества с огрниченной ответственностью, ИП ФИО22, угловой штамп «Курбатовское сельское потребительское общество», угловой штамп «ООО «Ипатова», печать ИП ФИО20, печать ООО «Ипатова»;
Договоры о полной материальной ответственности:
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО55, ФИО44;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО177, ФИО55, ФИО469;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО210 Е.В., ФИО48;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО29;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО210 Е.В.;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО43;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО66, Алехиной Т.Г.;
Трудовой договор между от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО459;
Копировальный аппарат (принтер, сканер, ксерокс) Canon – MF-310;
Штемпельная подушка (том № л.д. 69-70);
- Вещественными доказательствами:
Печатями: Ипатова ФИО730, Курбатовского сельского потребительского общества – правление товарищества с ограниченной ответственностью, ИП ФИО22;
угловым штампом «Курбатовское сельское потребительское общество;
угловым штампом «ООО «Ипатова»;
печатью ИП Ипатова ФИО731;
печатью ООО «Ипатова»;
Договорами о полной материальной ответственности:
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО55, ФИО44;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО177, ФИО55, ФИО469;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО210 Е.В., ФИО48;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО29;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО210 Е.В.;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО43;
- от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО19, ФИО66, Алехиной Т.Г.;
Трудовым договором между от ДД.ММ.ГГГГ между ИП Ипатовой и ФИО459;
Копировальным аппаратом (принтер, сканер, ксерокс) Canon – MF-310;
Штемпельной подушкой, изъятыми в ходе обыска у Алехиной Т.Г. ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 71-79, 85);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого установлено, что оттиски печатей в справках о месте работы и заработной плате лиц, на которых Арепьевой, Ипатовой и Алехиной были оформлены кредиты в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а также поручителей по указанным кредитам, выполнены печатными формами, изъятыми в ходе обыска у Алехиной Т.Г. Кроме того, установлено, что ФИО43, ФИО210 Е.В., ФИО48, ФИО177, ФИО457, ФИО29, Алехина Т.Г., ФИО66 работали у ИП Ипатовой (том № л.д. 80-84);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в квартире по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого были изъяты:
Распечатка выплат по кредиту на имя ФИО85 по кредитному договору №ССВ000223133;
Копия положения о Восточно-Сибирском филиале Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (открытого акционерного общества);
Копия Устава Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (Открытое акционерное общество) ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций №;
Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГФИО300 77 №;
Копия лицевого счета на имя ФИО85 от 07.12.2007г. по 09.09.2010г.;
Копия доверенности от 17.08.2010г. составленной в <адрес> края от имени ФИО171 - генерального директора Общества с ограниченно ответственность «Агентство по возврату долгов - Енисей» уполномочивающая ФИО172 14.11.1987г.р. действовать от имени ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копия доверенности от 08.07.2009г.;
Сшив документов, в котором находится: копия кредитного договора № СС В 000223 133 от ДД.ММ.ГГГГг., копия заявления-анкеты на предоставление кредита на имя ФИО85, копия анкеты поручителя - физического лица на имя ФИО102;
Копия условий предоставления кредита на неотложные нужды;
Копировальное многофункциональное устройство CANON LAZER BASE MF3110 в корпусе серого цвета, s/n XZN73756;
Системный блок в корпусе черного цвета марки «ASUS» без номера;
Бланк трудовой книжки ФИО300 АТ - IX №;
Бланк трудовой книжки ФИО300 ТК - I № на имя Алехиной Т.Г.;
Бланк трудовой книжки в обложке серого цвета на имя ФИО460;
Бланк вкладыша в трудовую книжку ФИО300 АТ – I № на имя ФИО460 (том № л.д. 90-95);
- Вещественными доказательствами:
Распечаткой выплат по кредиту на имя ФИО85 по кредитному договору №;
Копией положения о Восточно-Сибирском филиале Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (открытого акционерного общества);
Копией Устава Акционерного коммерческого банка «РОСБАНК» (Открытое акционерное общество) ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копией генеральной лицензии на осуществление банковских операций №;
Копией свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГФИО300 77 №;
Копией лицевого счета на имя ФИО85 от 07.12.2007г. по 09.09.2010г.;
Копией доверенности от 17.08.2010г. составленной в <адрес> края от имени ФИО171 - генерального директора Общества с ограниченно ответственность «Агентство по возврату долгов - Енисей» уполномочивающая ФИО172 14.11.1987г.р. действовать от имени ОАО АКБ «РОСБАНК»;
Копией доверенности от 08.07.2009г.;
Сшивом документов, в котором находится: копия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГг., копия заявления-анкеты на предоставление кредита на имя ФИО85, копия анкеты поручителя - физического лица на имя ФИО102;
Копией условий предоставления кредита на неотложные нужды;
Копировальным многофункциональным устройством CANON LAZER BASE MF3110 в корпусе серого цвета, s/n XZN73756;
Системным блоком в корпусе черного цвета марки «ASUS» без номера;
Бланком трудовой книжки ФИО300 АТ - IX №;
Бланком трудовой книжки ФИО300 ТК - I № на имя Алехиной Т.Г.;
Бланком трудовой книжки в обложке серого цвета на имя ФИО460;
Бланком вкладыша в трудовую книжку ФИО300 АТ – I № на имя ФИО460, изъятые 25.11.2010г. в ходе обыска по месту жительства Алехиной (том № л.д. 96-122,126);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Алехиной Т.Г., в ходе которого установлено, что все изъятые копии документов заверены штампом «копия верна представитель ОАО АКБ «Росбанк» (том № л.д. 123-126);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому: на НЖМД системного блока, изъятого в ходе обыска по месту жительства Алехиной Т.Г., имеется 103 файла с ключевыми словами ФИО527, ООО «Ипатова» (том № л.д. 134-141)
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного по месту жительства Ипатовой Л.И., в ходе которого изъяты кредитные договоры, расписки о получении денег, акты о невозможности наложения ареста на имущество, характеристики на имя ФИО511, ФИО533, ФИО543, ФИО38, ФИО513, ФИО511, расписки от ФИО42, ФИО42, ФИО461 и др. о получении от Ипатовой Л.И. компенсации сумм удержания из пенсии по исполнительному листу в счет Росбанка по кредитным договорам, приходные кассовые ордера, приходные кассовые ордера, квитанции для зачисления денежных средств на счет от Ипатовой, документы, касающиеся Курбатовского сельского потребительского общества, заявления от жителей <адрес> (том № л.д. 202-205);
- Вещественными доказательствами, изъятыми в ходе обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Ипатовой Л.И.:
Заявлением об отложении судебного разбирательства от Ипатовой Л.И.;
Определением судьи <адрес> суда <адрес> о возврате искового заявления, по иску Ипатовой Л.И. о расторжении договоров поручительства между ней и ОАО АКБ «Росбанк» по кредитным договорам ФИО462, ФИО66, ФИО64, ФИО68, ФИО72, ФИО104, ФИО115, ФИО52, ФИО122, ФИО43, ФИО44, ФИО41, ФИО463, ФИО63, ФИО45, Кузьмичёвой Т.А., ФИО74, ФИО116, ФИО121, ФИО46, ФИО286 С.И., ФИО109, ФИО48, ФИО38;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО732 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО63 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО733 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО11 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО734 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО45 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО735 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО118 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО736 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО76 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО737 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО66 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО738 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО44 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО739 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО121 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО740 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО39 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО741 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО114 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО742 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО55 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО743 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО113 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО744 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО38 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО745 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО43 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО746 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО41 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО747 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО123 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО748 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО52 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО749 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО119 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО750 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО122 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО751 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО149 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от Ипатовой ФИО752 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО75 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО753 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО74 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключённым от Ипатовой ФИО754 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО68 и ОАО АКБ «Росбанк» Документ выполнен на 1 листе в 1-м экземпляре. В конце документа имеется место, для даты и подписи, расшифровка ФИО20;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от Ипатовой ФИО755 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО64 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от Ипатовой ФИО756 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО72 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от Ипатовой ФИО757 по заключению кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО115 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от Ипатовой ФИО758 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО116 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства незаключенным от Ипатовой ФИО760 по заключению кредитного договора №№ от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО73 и ОАО АКБ «Росбанк»;
Ходатайствм от ФИО2 об истребовании доказательств в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно договора поручительства Ипатовой Л.И. от ДД.ММ.ГГГГ в количестве 31 штуки;
Исковым заявлением о расторжении договоров поручительства, заключенных ею с ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитным договорам оформленным на имя ФИО76, ФИО66, ФИО64, ФИО68, ФИО72, ФИО104, ФИО115, ФИО464, ФИО122, ФИО119, ФИО39, ФИО55, ФИО75, ФИО123, ФИО43, ФИО44, ФИО41, ФИО111, ФИО63, ФИО45, Кузмичёвой Т.А., ФИО74, ФИО116, ФИО121, ФИО46, ФИО109, ФИО48, ФИО38;
Квитанцией Сбербанк России на сумму 100 рублей, платёж – госпошлина в суд, плательщик Ипатова Л.И., от ДД.ММ.ГГГГ;
Исковым заявлением от ДД.ММ.ГГГГ о расторжении договора займа от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой и ФИО45, и взыскании задолженности в размере 293472 рубля 55 копеек;
Квитанцией №/VQG4 от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП Ипатова ФИО761 р/счёт №, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» БИК 04048433 для зачисления на счёт 40№№ на сумму 27000 рублей, источник поступления выручка;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Ипатова», получатель ООО «Ипатова» р/счёт №, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» БИК 040407627 для зачисления на счёт 40№ на сумму 38000 рублей;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», получатель ИП ФИО20, для зачисления на счёт № на сумму 37000 рублей, источник взноса выручка;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», получатель ИП ФИО20, для зачисления на счёт № на сумму 37000 рублей, источник взноса выручка;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ, получатель ИП ФИО20, наименование банка ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», получатель ИП ФИО20, для зачисления на счёт № на сумму 37000 рублей, источник взноса выручка;
Ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 37000 рублей от ИП Ипатовой на счёт №;
Квитанция № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт №;
Ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 127000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт №;
Квитанцией № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт №;
Ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 159000 рублей от ООО «Ипатова» на счёт № на сумму 159000 рублей, источник взноса торговая выручка;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для ООО «Ипатова» на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 27000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34600 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 34600 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 35000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 29500 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 14000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Квитанцией №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей от ИП Ипатовой для зачисления на счёт №;
Ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 11000 рублей от ИП Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 36000 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 12000 рублей от ФИО549 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 24600 рублей от Ипатовой для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500 рублей от Ипатовой для получателя ФИО63, для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей от ФИО516 для получателя ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 10000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт ФИО516№;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт ФИО516№;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 9000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33000 рублей от ФИО516;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13133 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Приходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8000 рублей от ФИО516 для зачисления на счёт №;
Расходным кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900 рублей на имя ФИО63, по которому выданы денежные средства в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», для зачисления на счёт № и снятия со счета №;
204 заявлениями на имя Правления Курбатовского сельского потребительского общества от жителей Балахтинского района Красноярского края на 204 листах;
Копией постановления Администрации Балахтинского района Красноярского края от 19.06.98г. № 232 о регистрации редакции Устава Курбатовского сельпо;
Уставом Курбатовского сельского потребительского общества с. Ровное 1998г.;
Книгой по счету №88 «Паевой Фонд» Курбатовского сельпо Балахтинского района Красноярского края;
Трудовым договором от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и ФИО2;
Договором о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и Ипатовой ФИО762;
Распоряжением №22 по Курбатовскому сельскому потребительскому обществу от 21.11.1997г.;
Распоряжением №17 по Курбатовскому сельпо от 01.10.1997г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении очередного отпуска за отработанное время;
Распоряжением №8 по Курбатовскому сельпо от 02.03.1996г.;
Распоряжением №4 по Курбатовскому сельпо от 04.03.1996г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении очередного отпуска за отработанное время;
Договором о материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и ФИО2;
Распоряжением № по Курбатовскому сельпо от 01.02.1995г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении отпуска без содержания с 1 ноября по ДД.ММ.ГГГГг.;
Распоряжением № по Курбатовскому сельскому потребительскому обществу от 15.06.1994г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении отпуска за отработанное время с 10.06.1994г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении дней без содержания 9,10,11 февраля по семейным обстоятельствам;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении отпуска без содержания с 12 апреля по ДД.ММ.ГГГГг.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо ФИО16 от продавца Ипатовой Л.И. о предоставлении очередного отпуска с ДД.ММ.ГГГГг. за отработанный период за 1992г.;
Листом бумаги с текстом «Диплом ЦВ № выдан Ипатовой ФИО763, в том, что она в 1983 году поступила в Красноярский институт цветных металлов и в 1992 году окончила полный курс Новосибирского института советской кооперативной торговли…»;
Договором о материальной ответственности от 11.11.1992 г., заключенный между предприятием Курбатовским сельпо в лице председателя ФИО16 и Ипатовой ФИО764;
Характеристикой на имя Ипатовой ФИО765;
Договором о материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, между Курбатовским рабкооп от имени ФИО174 и заведующим магазином Ипатовой;
Личнаой карточкой на имя Ипатовой Л.И.;
Листом бумаги с текстом «ФИО485ФИО20 копия ПАСПОРТ XIV – БА №»;
Личным листком по учету кадров на Ипатову Л.И.;
Журналом сводным по счету №, субсчет «Товары и тара на предприятиях розничной торговли» Курбатовское сельпо <адрес> 1998-1999г.;
Протоколами собраний за 1993г.;
Договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЧП ФИО22 и ФИО465;
Договором о полной индивидуальной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ЧП ФИО22 и ФИО12;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо Ипатовой Л.И. от ФИО12 с просьбой уволить по собственному желанию от 01.12.2002г.;
Заявлением на имя Председателя Курбатовского сельпо Ипатовой Л.И. от ФИО22 с просьбой уволить по собственному желанию 01.08.2002г.;
Копией трудового договора заключенного 01.06.2003г. между Индивидуальным предпринимателем Ипатовой Л.И. и ФИО17, именуемой в дальнейшем работник;
Справкой на имя ФИО185;
Кредитным договор № MSB-R62-VQOB-0006 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором поручительства № MSB-R62-VQOB-0006/1 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором поручительства № MSB-R62-VQOB-0006/Р2 от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО2 и ФИО173;
Распиской от ФИО173 о том, что он получил от Ипатовой деньги в сумме 156000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60000 рублей;
Квитанцией к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90000 рублей;
Договором от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией акта без даты «О невозможности наложения ареста» в отношении Ипатовой Л.И.;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Предупреждением об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности от ДД.ММ.ГГГГ;
Предупреждением об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией акта от ДД.ММ.ГГГГ «О невозможности наложения ареста»;
Копией заявления-ходатайства от имени ФИО2 с просьбой дать отсрочку по ее 4 кредитам в банке;
Характеристикой на ФИО58 от ДД.ММ.ГГГГ;
Бытовой характеристикой на ФИО109 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО142 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО57 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Бытовой характеристикой на ФИО111ФИО296 от ДД.ММ.ГГГГ№;
Возражением на судебный приказ от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору в сумме 275540, 29 руб. от имени ФИО117;
Заочным решением от ДД.ММ.ГГГГ Федерального суда Центрального района г. Красноярска о частичном удовлетворении исковых требований ОАО АКБ «Росбанк» о взыскании солидарно с ФИО45, ФИО136, Ипатовой Л.И, в пользу банка 288982,72 рубля, сумму задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, 4489,83 руб – в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины;
Объяснением Ипатовой Л.И.;
Сшивом документов на 11 листах: памятка клиента для погашения кредита, страховой полис № – 05413/06КСЖ РБ-К-О от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор №-СС-В-000436-113 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющей Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф. и заемщиком Ипатовой Л.И., поручителями Алехиной Т.Г. и ФИО85, информационный график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, условия предоставления кредита, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ;
Приложением № к кредитному договору № MSR-R62-VQOB-0020 от ДД.ММ.ГГГГ;
Актом приема-передачи ПТС от имени ФИО185, выступающего залогодателем по договору залога транспортного средства № MSB-R62-VQ0B-0006/Z4 от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств ИП Ипатова по Кредитному договору № MSB-R62-VQ0B-0006 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z4 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ФИО185;
Договором поручительства № MSB-R62-VQ0B-0006/Р3 от 28.09.2007г., заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ФИО185;
Актом приема-передачи ПТС от имени ФИО110, выступающего залогодателем по договору залога транспортного средства № MSB-R62-VQ0B-0006/Z3 от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение исполнения обязательств ИП Ипатова по Кредитному договору № MSB-R62-VQ0B-0006 от ДД.ММ.ГГГГ;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z3 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ФИО110;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
Приходным кассовым ордером №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 15000,00 рублей;
Квитанцией №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30000,00 рублей от Индивидуального предпринимателя ФИО2;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 05.07.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 09.09.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 11.10.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей от 04.08.2010г.;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5232 рублей 10 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 4377 рублей 61 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5206 рублей 41 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 4606 рублей 67 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 3000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 12575 рублей 02 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 5000 рублей 00 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 1907 рублей 15 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Квитанцией ФИО300 КК № на сумму 1631 рублей 12 коп. от ДД.ММ.ГГГГ;
Листом бумаги с рукописным текстом о том, что ФИО45 получила от Ипатовой деньги в сумме 3000 рублей за удержанные из ее зарплаты в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО42 о том, что он получил от Ипатовой Л.И. за удержания из его пенсии за сентябрь, октябрь и ноябрь 8250 рублей;
Распиской от ФИО42 о том, что он получил от Ипатовой Л.И, 13362,76 рубля за удержания из его пенсии по исполнительному листу в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО461 о том, что он получил от Ипатовой Л.И. деньги в сумме 10100 рублей за удержания из его зарплаты в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО62 о досрочном получении денег в сумме 30000 рублей от Ипатовой Л.И. за удержания из ее пенсии в счет Росбанка;
Распиской от ФИО44 о досрочном получении от Ипатовой Л.И. 20000 рублей за удержания из ее пенсии в счет погашения в Росбанк от ДД.ММ.ГГГГ;
Справкой о заработной плате ФИО134 за июль в размере 1406,50 руб. от ДД.ММ.ГГГГ;
Распиской от ФИО134 о получении от Ипатовой денег в сумме 1406 руб. за удержание из ее заработной платы в счет Росбанка от ДД.ММ.ГГГГ;
Листом бумаги с рукописной записью: ФИО42 7670 отдать за удержание – 2655 = 2655 забрал и подпись;
Листом бумаги с записью: ФИО70 6500 эта сумма за 6 месяцев…эту сумму оплатить ФИО507 за удержание с з/платы в счет «Росбанк» за 6 месяцев вперед от ДД.ММ.ГГГГ и подпись похожая на подпись Ипатовой;
Решением от ДД.ММ.ГГГГ Центрального районного суда г.Красноярска о взыскании с Ипатовой ФИО766 в пользу ОАО АКБ «Росбанк» в лице Восточно-Сибирского филиала задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ№ в размере 421 796,36 руб.;
Постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ об обращении взыскания на имущество ФИО185 – транспортное средство;
Постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № MSB – R62-VQ0D-0006- 341831,16 руб. с ФИО185, Ипатовой Л.И., ООО «Ипатова, Алехиной Т.Г. в пользу ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»;
Постановлением о возбуждении исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № MSB – R62-VQ0D-0006- 19205,34 руб с должника ФИО185, Ипатовой Л.И., ООО «Ипатова», Алехиной Т.Г. в пользу ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»;
Встречным исковым заявлением от Ипатовой Л.И. в Центральный районный суд <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о признании договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, выданного в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № СС В 000211 144 от ДД.ММ.ГГГГ – заемщик ФИО52, не заключенным в силу нарушения процедуры заключения договора поручительства;
Копией передаточного акта от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Ипатова Л.И. передала Арепьевой О.Ф. торговый павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: Россия, <адрес>, переулок Юбилейный, площадью 70,0 кв.м. с находящимся в нем оборудованием за 800000 рублей;
Копией соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Алехиной Т.Г., действующей от имени Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. об уплате Арепьевой О.Ф. денег в сумме 991565 рублей;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z1 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ИП Ипатова Л.И.;
Договором о залоге № MSB-R62-VQ0B-0006/Z2 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АКБ «Росбанк» в лице управляющего дополнительным офисом «Центральный» Харинской и ООО «Ипатова» (том № л.д. 217-220, 227-228, 242-244);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Ипатовой, в ходе которого установлено, что дома у Ипатовой хранились документы, имеющие отношение в оформлению кредитных договоров на жителей <адрес>, д. Курбатово, д. Тойлук, д. Холодный ключ, в том числе решения по исполнительным производствам, а также характеристики на людей. Кроме того, указанные документы подтверждают, что Ипатова передавала людям деньги, высчитанные с них в счет возмещения удержанных сумм по исполнительным листам по иску ОАО АКБ «Росбанк» по кредитам, оформленным для Арепьевой, Ипатовой и Алехиной (том № л.д. 206-216, 221-226, 229-241);
- Иными документами, предоставленными по запросу межрайонной ИФНС № по <адрес>:
сведениями об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях ООО «Ипатова»;
копией устава ООО «Ипатова», утвержденного решение единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ;
выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Ипатова», согласно Общество зарегистрированной Ипатовой Л.И. по адресу: <адрес> «А» в <адрес> раойна <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, 28.12.2009г. ФИО177 подано заявление об изменении сведений, вносимых в учредительные документы юридического лица. ДД.ММ.ГГГГ выдано свидетельство, подтверждающее внесение записи в ЕГРЮЛ № (том № л.д. 181-224)
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в торговом павильоне, расположенном по <адрес> «А» в <адрес>, в ходе которого изъяты кредитные договоры, письма из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» об имеющейся задолженности по кредитам, печати (том № л.д. 2-4);
- Вещественными доказательствами – документами и предметами, изъятыми в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ:
Белым бумажным конвертом, в котором находится следующие документы:
- копия доверенности ФИО300 от 17.08.2010г. на 1 листе ФИО300<адрес>7 от ФИО171 на имя ФИО172;
- копия доверенности № от 08.07.2010г. на 1 листе от ОАО АКБ «Росбанк» в лице Председателя ФИО174ФИО284 на имя Генерального директора ООО «АВД-Енисей» ФИО171;
- исковое заявление от представителя ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО172 о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 696 769 рублей 50 копеек с ФИО85, ФИО102, Алехиной Т.Г.;
- повестка-уведомление из Центрального районного суда <адрес> на имя ФИО85, ФИО102, Алехиной Т.Г. от ОАО АКБ «Росбанк»;
- определение о возбуждение гражданского дела и проведении подготовки по делу;
- копия анкеты поручителя физического лица ФИО102;
- копия заявления-анкеты на предоставление кредита от ФИО85;
- копия кредитного договора № ССВ 000223133 от 07.12.2007г.;
- копия документа по условиям предоставления кредитов на неотложные нужды;
- копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- копия генеральной лицензии на осуществление банковских операций №;
- копия устава ОАО АКБ «РОСБАНК»;
- копия положения о ВСФ АКБ «РОСБАНК»;
- выписка по лицевому счету ФИО85 в период с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг.;
- выписка по выплатам по кредиту на имя ФИО85;
Конвертом белого цвета, в котором находятся следующие документы:
- письмо от ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО22, исх. № от 03.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- претензия об исполнении обязательств в соответствии с договором поручительства от ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО175, исх. № от 04.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- письмо от ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО126, исх. № от 03.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- письмо от ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО66, исх. № от 06.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- претензия об исполнении обязательств в соответствии с договором поручительства от ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО135, исх. № от 21.08.2009г.;
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Конвертом белого цвета, в котором находятся:
- претензия об исполнении обязательств в соответствии с договором поручительства от ОАО АКБ «РОСБАНК» на имя ФИО126, исх. № от 03.08.2009г.
- письмо - напоминание от ОАО АКБ «РОСБАНК» о последствиях неуплаты задолженности;
Договором банковского счета № от 11.07.2006г. на расчетно-кассовое обслуживание, заключенный в <адрес> между ВСФ АКБ «РОСБАНК» (ОАО) в лице управляющей ДО «Балахта» Арепьевой О.Ф. и ООО «Ипатова» в лице генерального директора Ипатовой Л.И.;
Дополнительным соглашением № к договору банковского счета № от 11.07.2006г. на расчетно-кассовое обслуживание, заключенное в <адрес> 11.07.2006г. между ОАО АКБЮ «РОСБАНК» и ООО «Ипатова»;
Копией договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по указанным ниже заемщикам от Ипатовой Л.И. ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации;
Требованием об исполнении исполнительного документа и постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на доходы должника;
Постановлением об обращении взыскания на доходы должника от 11.10.2010г.;
Копией судебного приказа от 02.11.2009г.;
Копией требования об исполнении исполнительного документа и постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на доходы должника;
14. Копией постановления об обращении взыскания на доходы должника от 03.06.2010г.;
15. Копией исполнительного листа по делу № от 30.11.2009г.;
16. Договором банковского счета (в валюте РФ) №, заключенный в <адрес> 01.10.2008г., между АКБ СБ РФ (ОАО) в лице управляющего Балахтинским отделением №ФИО466 и ООО «Ипатова» в лице Ипатовой ФИО767;
17. Печатью круглой формы индивидуальный предприниматель ФИО34;
18 Печатью круглой формы «Для документов ООО «Ипатова»;
19. Печатью круглой формы ООО «Ипатова»;
20. Печатью круглой формы «Индивидуальный предприниматель ФИО309 Н.Г. с оттиском треугольной формы;
21. Печатью прямоугольной формы «ООО «Ипатова»;
22. Печатью круглой формы «Курбатовского сельского потребительского общества;
23. Штампом прямоугольной формы «Курбатовского сельского потребительского общества;
24.Личнаой медицинская книжка № на имя ФИО73 (том № л.д. 5-79, 95-96);
- Протоколом осмотра документов и предметов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ в магазине по <адрес> «А», в ходе которого установлено, что по данному адресу зарегистрировано ООО «Ипатова», среди изъятых документов находятся повестки о вызове в суд жителей <адрес>, д. Курбатово, <адрес> и т.д., исковое заявление от представителя ОАО АКБ «РОСБАНК» о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 696 769 рублей 50 копеек с ФИО85, ФИО102, Алехиной Т.Г., копии заявления анкеты, анкеты поручителя - физического лица от ФИО102, ФИО85, копия кредитного договора № ССВ 000223133 от 07.12.2007г., заключенного между ОАО АКБ «Росбанк» и заемщиком ФИО85, поручителями ФИО102, ФИО17, письма о наличии просроченной задолженности из ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» на имя ФИО22, ФИО175, ФИО126, ФИО66, ФИО135, копия договора о передаче обязательств по погашению кредитов в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» от Ипатовой Л.И. ФИО182 в счет взаиморасчетов за торговый павильон, торговое оборудование, товары для реализации по заемщикам: ФИО52, ФИО129, ФИО55, ФИО121, ФИО158, ФИО40, ФИО44, ФИО123, ФИО78, ФИО102, ФИО67, ФИО80, ФИО46, ФИО15, ФИО64, ФИО76, ФИО68, ФИО66, ФИО31, ФИО72, ФИО48, ФИО74, ФИО81, ФИО117, ФИО82, ФИО60, а также копии исполнительных листов по решениям суда о взыскании задолженности по кредитам в пользу АКБ «РОСБАНК». Кроме того, в ходе осмотра были выполнены оттиски печатей, оттиски которых визуально соответствуют оттисками печати, имеющихся на справках месте работы и заработной плате, копиях трудовых, предоставляемых в ОАО АКБ «Росбанк» для оформления кредитов на жителей <адрес> (том № л.д. 80-94);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в торговом павильоне, расположенном по <адрес> «Б» в <адрес>, в ходе которого изъята папка с документами: кредитные договоры, договоры поручительства и страховые полисы (том № л.д. 99-2-4);
- Иными документами, изъятыми в ходе обыска 27.11.2010г.:
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ№;
договором поручительства от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ;
страховым полисом № от ДД.ММ.ГГГГ. г.;
платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 33000 рублей;
приходным кассовым ордером 1318/77/303 от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО126 на сумму 6000 рублей;
кредитным договором №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РФ от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ;
договором поручительства №АD000-П от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РС от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №РG от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №РG от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №АN от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (график платежей) к кредитному договору №AN от ДД.ММ.ГГГГ;
кредитным договором №АN от ДД.ММ.ГГГГ;
приложением № (графиком платежей) к кредитному договору №AN от ДД.ММ.ГГГГ;
договором о залоге имущества от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 102-158, 163);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе обыска в магазине по <адрес> «Б» <адрес>, в ходе которого установлено, что Ипатовой и ранее оформлялись кредиты на физических лиц в различных банках, где управляющей являлась Арепьева О.Ф. (том № л.д. 159-162);
- Иными документами, предоставленными нотариусом Балахтинского нотариального округа, содержащими сведения об удостоверенных ею договорах купли-продажи, договорах дарения, соглашениях, доверенностях и т.д., совершенных ею в интересах Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И., ФИО182, Арепьевой А.С., а также копии листов из реестра нотариальных действий, а именно:
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО176 продал Ипатовой ФИО768 павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 48,0 кв.м. за 400000 рублей;
Копией постановления от ДД.ММ.ГГГГ№ об утверждении материалов обследования земельного участка на установку торгового павильона по <адрес>Б;
Копией акта обследования земельного участка торговый павильон по <адрес> Б <адрес>, предприниматель ФИО176;
Копией соглашения от ДД.ММ.ГГГГ о передаче Ипатовой Л.И. ФИО176 денег в сумме 100000 рублей за нежилое здание-магазин по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>;
Копией листов из журнала регистрации нотариальных действий от ДД.ММ.ГГГГ№;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО176 продал Ипатовой ФИО769 павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: <адрес>, площадью 78,6 кв.м. за 800000 рублей;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией заявления от Ипатовой Л.И.;
Копией технического паспорта нежилого здания по <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией заключения № по отводу земельного участка под строительство от ДД.ММ.ГГГГ;
Копиями 2 листов из журнала регистрации нотариальных действий от ДД.ММ.ГГГГ за №;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО770 и ФИО177 торгового павильона в кирпичном исполнении по адресу: <адрес>, площадью 78,6 кв.м. по цене 250000 рублей;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (дубликат), заключенного между ФИО176 и Ипатовой Л.И. торгового павильона в кирпичном исполнении по адресу: <адрес>, площадь. 78,6 кв.м. по цене 800000 рублей на 1 листе;
Копией технического паспорта нежилого здания, строения, сооружения по <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый №;
Копией заявления от ФИО177 о том, что у нее нет супруга, имеющего право на денежные средства для покупки павильона в <адрес>, пл. 78,6 кв.м.;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО771 и ФИО34 торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: <адрес>, площадью 48,0 кв.м. по цене 100000 рублей;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ (дубликат), заключенного между ФИО176 и Ипатовой Л.И., торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: Россия, <адрес>, площадью 48,0 кв.м. по цене 400000 рублей на 1 листе;
Копией технического паспорта нежилого здания, строения, сооружения по <адрес>, от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый №;
Копией заявления от Ипатовой Л.И, о том, что нет супруга, имеющего право собственности на отчуждаемое имущество по <адрес>, площадью 48,0 кв.м.;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО180ФИО34 на приобретение торгового павильона по адресу: Россия, <адрес>;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой Л.И., и ФИО173, торгового павильона в металлическом исполнении по <адрес>, площадью 24,0 кв.м. в <адрес> по цене 156000 рублей;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО178 и Ипатовой ФИО772 в отношении объекта недвижимости – торгового павильона, находящегося по адресу: <адрес> по цене 30000 рублей выполнен;
Копией справки от ДД.ММ.ГГГГ№, выданной Администрацией Ровненского сельсовета в том, что павильон, находящийся по адресу: <адрес> края, принадлежащий Ипатовой ФИО773, не эксплуатируется;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО179 своему супругу ФИО173 на покупку торгового павильона, находящего по адресу: Россия, <адрес> на условиях, за цену и с определенным сроком ей известным выполнен;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО774 и ФИО34, о продаже торгового павильона в металлическом исполнении, находящегося по адресу: Россия, <адрес>, площадью 30,1 кв.м. с кадастровым номером 24:03:000000:0000:0100058000:0000 по цене 50000 рублей;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО192 Гарибом оглы и Ипатовой ФИО775 о продаже торгового павильона за 10000 рублей;
Копией технического паспорта нежилого здания, строения, сооружения №А по <адрес> д. Тойлук от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией постановления <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№ О предоставлении земельного участка в аренду индивидуальному предпринимателю Ипатовой Л.И. сроком на 10 лет, расположенного по <адрес> А в д. <адрес>, кадастровый №, площадью 252 кв.м.;
Копией договора аренды находящего в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией акта приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес> А;
Копией согласия от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО180 своей супруге ФИО34 на покупку торгового павильона, находящегося по адресу: Россия, <адрес> за цену и на условиях ему известных;
Копией заявления от Ипатовой Л.И, о том, что у нее нет супруга, имеющего право собственности на отчуждаемое имущество: павильон в д. Тойлук, <адрес>;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона по <адрес>;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: <адрес> от Ипатовой ФИО309;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи торгового павильона в металлическом исполнении по адресу: д. Тойлук, <адрес> от Ипатовой ФИО309;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, на котором содержится запись от ДД.ММ.ГГГГ за № – договор купли-продажи вещей домашнего обихода от Ипатовой ФИО177;
Копией договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО776 и ФИО177 о продаже вещей домашнего обихода бывших в употреблении, находящихся по <адрес> на общую сумму 123000 рублей;
Копией заявления от ФИО177 о том, что у нее нет супруга, имеющего право на денежные средства для покупки вещей домашнего обихода от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Ипатовой ФИО777 и ФИО177, земельного участка, расположенного в границах участка, почтовый адрес ориентира: Россия, <адрес> и нежилое здание-магазин, расположенный по <адрес> в д. Тойлук по цене: здание 20000 рублей, земельный участок – 500 рублей;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ФИО176 и Ипатовой ФИО778 нежилого здания-магазина, расположенного по адресу: Россия, <адрес>;
Копией договора купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Муниципальным образованием <адрес> в лице ФИО467 и индивидуальным предпринимателем Ипатовой ФИО779;
Копией свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГФИО300<адрес>;
Копией свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГФИО300<адрес>;
Копией кадастрового паспорта земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ№У/09-384132, расположенного по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>;
Копией заявления от Ипатовой Л.И. на 1 листе от ДД.ММ.ГГГГ;
Копией выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ№ на земельный участок;
Копией выписки из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ№ на здание-магазин;
Копией листа из журнала реестра нотариальных действий, в котором содержатся записи за ДД.ММ.ГГГГ№;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Арепьева ФИО781 передает в дар ФИО182 одну четвертую долю торгового павильона;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Арепьева ФИО780 передает в дар ФИО182 одну вторую долю торгового павильона;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО17 от имени Ипатовой ФИО782 продала Арепьевой ФИО783 павильон;
Копией постановления <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО182 передает в дар Арепьева ФИО784 три четвертых доли торгового павильона;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО23 передает в дар ФИО182 одну четвертую долю торгового павильона;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Алехина ФИО786 от имени Ипатовой ФИО785 продала Арепьевой ФИО787 и ФИО33 павильон, находящийся в поселке Балахта, пер.Юбилейный;
Копией постановления Администрации Балахтинского района от 20.06.2006 года №250 «О предоставлении в аренду земельного участка для размещения торгового павильона»;
Копией технического паспорта нежилого здания (помещения), строения сооружения на 7 листах формата А4;
Копией выписки из журнала нотариальных действий на 4 листах;
Копией договора дарения от 11.12.2009 года, согласно которому Арепьева ФИО788 передает в дар ФИО181 три четвертых доли торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный;
Копией договора дарения от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО182 передает в дар Арепьевой ФИО789 одну четвертую долю торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный на 1 листе;
Копией свидетельства о рождении ФИО181 выданного ДД.ММ.ГГГГ;
Копией выписки из журнала нотариальных действий;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Алехина ФИО790 от имени Ипатовой ФИО791 продала Арепьевой ФИО792 и ФИО33 павильон, находящийся в поселке Балахта, пер. Юбилейный;
Копией доверенности от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе;
Копией договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Алехина ФИО793 от имени ФИО183 продал Ипатовой ФИО794, нежилое здание находящиеся в поселке Балахта, пер. Юбилейный;
Копией технического паспорта нежилого здания (помещения), строения сооружения;
Копией заявления нотариусу ФИО380 от Алехиной ФИО795;
Копией справки данной Ипатовой ФИО796, в том, что она не имеет долгов за арендную плату;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за №№, 5580;
Копией соглашения от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно которому, Алехина ФИО797 от имени Ипатовой ФИО798 и Арепьева ФИО799 договорились об уплате Арепьевой О.Ф. денег в сумме 991565;
Копией выписки из журнала нотариальных действий за № 5585;
Копией доверенности в двух экземплярах от 23.01.2009 года(том № 58 л.д. 11-113, 121-123);
- Протоколом осмотра документов, предоставленных нотариусом Балахтинского нотариального округа Вамбольт, в ходе которого установлено, что павильон, расположенный по <адрес>, Ипатова приобрела ДД.ММ.ГГГГ у ФИО176 за 400000 рублей, павильон, расположенный по <адрес>, площадью 78,6 кв.м., Ипатова приобрела у ФИО176ДД.ММ.ГГГГ за 800000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ Ипатова приобрела у ФИО176 торговый павильон в металлическом исполнении по адресу: Россия, <адрес>, площадью 48,0 кв.м. за цене 400000 рублей.
04.02.2009г. Ипатова приобрела у ФИО176 нежилое здание магазина, расположенного по адресу: Россия, <адрес> лит. В за 100000 рублей.
ДД.ММ.ГГГГ Ипатова приобрела в собственность у Муниципального образованием <адрес> земельный участок, площадью 230 кв.м., расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес> по цене 6344,20 рублей;
ДД.ММ.ГГГГ павильон по <адрес> в <адрес> Ипатова Л.И. продала ФИО177 (дочери подруги ФИО468) за 250000 рублей; павильон по <адрес> в <адрес> Ипатова продала ФИО309 Н.Г. (сестре Алехиной Т.Г.) за 100000 рублей; торговый павильон по <адрес>, площадью 24,0 кв.м. продала ФИО173 за 156000 рублей; торговый павильон в металлическом исполнении, находящийся по адресу: Россия, <адрес>, площадью 30,1 кв.м. Ипатова продала сестре Алехиной - ФИО309 Н.Г.
ДД.ММ.ГГГГ земельный участок, расположенный в границах участка, почтовый адрес ориентира: Россия, <адрес> и нежилое здание-магазин, расположенный по <адрес> в д. Тойлук, Ипатова продала ФИО177 по цене: здание 20000 рублей, земельный участок – 500 рублей.
Постановлением <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ№ индивидуальному предпринимателю Ипатовой предоставлен земельный участок в аренду сроком на 10 лет, расположенный по <адрес> А в д. <адрес>.
ДД.ММ.ГГГГ Ипатова приобрела у ФИО183 нежилое здание находящиеся в поселке Балахта, пер. Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ по договору, заключенному между Алехиной Т.Г., действующей от имени Ипатовой Л.И. и Арепьевой О.Ф. и Арепьевым С.Г., продала последним павильон, находящийся в поселке Балахта, пер.Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф. передала в дар ФИО182 одну четвертую долю торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный. ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф. передала в дар ФИО182 одну вторую долю торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер.Юбилейный. ДД.ММ.ГГГГ Арепьева передала в дар ФИО182 три четвертых доли торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер. Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ Арепьева О.Ф. передала в дар Арепьевой Ю.С. три четвертых доли торгового павильона, находящегося в поселке Балахта, пер.Юбилейный.
ДД.ММ.ГГГГ между Алехиной, от имени Ипатовой, и Арепьевой. заключено соглашение, согласно которому, Ипатова и Арепьева договорились об уплате Арепьевой О.Ф. денег в сумме 991565 рублей (том № л.д. 114-120);
- Иными документами, предоставленными по запросу КУМИ Администрации Балахтинского района Красноярского края:
договором аренды № 09/10 находящегося в государственной собственности земельного участка от 18.06.2008 г., расположенного по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес> помещение 1;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в д. Холодный ключ, <адрес>, помещение 1;
приложением № 2 к договору аренды земельного участка от 18.08.2008 г. № 09/10 – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
постановлением администрации <адрес>№ от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении права аренды на земельный участок с кадастровым номером 24:03:4002001:0010, по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес>, помещение 1;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес> «А», кадастровый №;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в д. Тойлук, <адрес> «А»;
приложением № – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
договором от ДД.ММ.ГГГГ купли-продажи торгового помещения по адресу: <адрес> кв. ДД.ММ.ГГГГ00 рублей;
соглашением о расторжении договора аренды на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: д. Тойлук, <адрес> «А», площадью 252 кв.м.;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: <адрес> «А», кадастровый №;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в <адрес> «А»;
приложением № – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>, кадастровый №;
расчетом арендной платы Ипатовой Л.И. за использование земельным участком в д. Тойлук, <адрес>;
приложением № к договору аренды земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ№ – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
договором купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ФИО176 и Ипатовой ФИО800, предметом которого является нежилое здание-магазин, находящееся по адресу: Россия, <адрес>, д. Тойлук, <адрес>;
договор купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>, кадастровый №;
договором аренды № находящегося в государственной собственности земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, расположенного по адресу: <адрес>, примерно в 10 м. восточнее ЗУ пер. Юбилейный дои 10, кадастровый №;
расчетом арендной платы за использование земельным участком в <адрес>, примерно в 10 м восточнее ЗУ пер. Юбилейный <адрес>;
приложением № – актом приема-передачи земельного участка, предоставленного на праве аренды;
соглашением о расторжении договора аренды на земельный участок от ДД.ММ.ГГГГ, предметом которого является земельный участок, расположенный в <адрес> «Б», площадью 700 кв.м., кадастровый №, из которых следует, что в период совершения преступления Ипатова оформляет в аренду несколько земельных участков, а впоследствии в конце 2009 года, после поступления заявления в органы внутренних дел от ОАО АКБ «Росбанк», расторгает ранее заключенные договоры аренды земельных участков (том № л.д. 141-181, 185-186);
- Протоколом осмотра документов, предоставленных КУМИ администрации <адрес>, в ходе которого установлено, что с Ипатовой были заключены договоры аренды земельных участков площадью 288 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для эксплуатации магазина, расположенный по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес> помещение 1, площадью 252 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для установки торгового павильона, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес> «А», площадью 263 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для установки торгового павильона, расположенный по адресу: <адрес> «А», площадью 230 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для строительства магазина, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>, площадью 230 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для строительства магазина, расположенный по адресу: <адрес>, д. Тойлук, <адрес>
ДД.ММ.ГГГГ постановлением администрации право аренды на земельный участок площадью 288 кв.м., находящийся в государственной собственности, расположенный по адресу: <адрес>, д. Холодный ключ, <адрес>, прекращено.
Также в ходе осмотра установлено, что КУМИ предоставлен в аренду, согласно договору от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО182 (ООО «Престиж») земельный участок площадью 352 кв.м. из категории «Земли населенных пунктов» для размещения торгового павильона, расположенного по адресу: <адрес>, примерно в 10 м. восточнее ЗУ пер. Юбилейный дои 10, кадастровый №. Срок аренды участка 5 лет с ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 182-184);
- Иными документами - копиями учредительных документов, выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, истребованных в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, в отношении:
Юридического лица ООО «Ипатова», истребованный в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым ООО «Ипатова» учреждено ДД.ММ.ГГГГ Ипатовой Л.И. и зарегистрировано по адресу: <адрес> «А», уставный капитал 250000 рублей. В настоящее время у Общества два учредителя: Ипатова и ФИО177 Устав Общества принят ДД.ММ.ГГГГ, до этого устав в редакции от ДД.ММ.ГГГГ.(том № л.д. 2-57);
Юридического лица «Курбатовское сельское потребительское общество», согласно которым Курбатовское сельское потребительское общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ, расположено по <адрес> «Б» в <адрес>, тел. 23248, участники: ФИО22, Алехина ФИО802, ФИО184, Ипатова ФИО801, ФИО185 (том № л.д. 151-241);
- Иными документами - ответом, истребованный в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которому Курбатовское сельское потребительское общество находится на специальном налоговом режиме в виде упрощенной системы налогообложения (том № л.д. 2);
- Иными документами, истребованные в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП Ипатовой, согласно которой Ипатова зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 136-149);
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП ФИО210 Е.В., согласно которой ФИО210 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 4-11);
Выписка из ЕГРЮЛ ИП ФИО22, согласно которой ФИО22 зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ, прекратила свою деятельность в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 15-22);
Справкой об отсутствии в ЕГРЮЛ сведений в отношении юридического лица Крестьянского фермерского хозяйства «Подъем» (том № л.д. 26-27);
Выписка из ЕГРЮЛ ИП ФИО182, согласно которой ФИО548 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 11.02.2004г.(том № л.д. 31-42);
- Иными документами - копиями бухгалтерских балансов и полными сведениями о работниках, числящихся в ООО «Ипатова», истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым в ООО «Ипатова» работают:
ФИО22, доход за 20ДД.ММ.ГГГГ0,00рублей, за 2007 год – 25770,00 рублей, за 2006 год – 18000,00 рублей;
Дерюгина Ю.В., доход за 2007 год – 31905,00 рублей;
Алехина Т.Г., доход за 2009 год 15600,00 рублей и 46800,00 рублей, за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2007 год – 36465,00 рублей, за 2006 год – 18000,00 рублей;
ФИО44, доход за 2007 год – 4560,00 рублей, за 2006 год – 18240,00 рублей;
ФИО55, доход за 2009 год – 15600,00 рублей;
ФИО210 Е.В., доход за 2009 год – 15600,00 рублей, за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2007 год – 31905,00 рублей;
ФИО185, доход за 2007 год – 4560,00 рублей, за 2006 год – 18240,00 рублей;
ФИО469, доход за 2008 год – 55200,00 рублей;
ФИО19, доход за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2007 год – 31905,00 рублей;
ФИО67, доход за 2008 год – 15600,00 рублей, за 2009 год – 57200,00 рублей;
ФИО66, доход за 2008 год – 20800,00 рублей, за 2009 год – 57200 рублей;
Ипатова Л.И., доход за 2007 год – 36405,00 рублей, за 2008 год – 55200,00 рублей, за 2009 год – 62400,00 рублей (том № л.д. 59-134);
- Иными документами – копиями налоговых деклараций ИП ФИО548 и сведениями о доходах работников, числящихся в ИП ФИО548 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым у ИП ФИО548 работают:
ФИО36, доход за 2006 год составляет 12598,84 рублей, за 2007 год – 38314,00 рублей, за 2009 год – 40000,00 рублей;
ФИО124, доход за 2006 год – 7200,00 рублей, за 2007 год – 21600,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2009 год – 32690,00 рублей;
ФИО388, доход за 2009 год – 26000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2007 год - 43200,00 рублей, за 2006 год – 4200,00 рублей;
ФИО470, доход за 2009 год – 14000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей;
ФИО471, доход за 2009 год – 4880,00 рублей;
ФИО472, доход за 2008 год – 12000,00 рублей;
ФИО473, доход за 2006 год – 6477,16 рублей (том № л.д. 44- 212);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России №14 по Красноярскому краю:
копиями налоговых деклараций, документов, подтверждающих физический показатель, указываемый в налоговой декларации ИП ФИО548, ИП Ипатова;
выписками из ЕГРЮЛ, копиями свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ, копиями учредительных документов, копиями документов, предоставленных заявителем для внесении в ЕГРЮЛ изменений в сведения о юридическом лице, вносимых в учредительные документы, а также не связанных с внесением изменений в учредительные документы, копиями налоговых деклараций, отчетами о прибыли и убытках, копиями бухгалтерских балансов в отношении ООО «Престиж» (том № 62 л.д. 3-251, том № 63 л.д. 2-237, том № 64 л.д. 1-166);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России №4 по Красноярскому краю:
копиями налоговых деклараций по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за налоговые периоды: 4 квартал 2009 года, 2-4 квартал 2010 года, 1-2 квартал 2011 года, сведениями о среднесписочной численности работников и копией договора аренды помещения от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленные ИП ФИО309 (том № л.д. 170-197)
- Иными документами:
Актами проверок от 18.03.2009 г. и от 15.03.2009 г. кредитных досье в дополнительном офисе «Балахта», проведенных в марте 2009 года сотрудниками ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», в которых содержатся сведения о нарушениях, допущенных при формировании кредитных досье и выдаче кредитов на неотложные нужды, истребованные по запросу в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Согласно предоставленным актам проверок нарушения выражены в следующем: заявления–анкеты заемщика и поручителя, справки о доходах указанных лиц заполнены одной рукой; в трудовых книжках отсутствуют подписи их владельцей; в кредитных досье отсутствует копия паспорта поручителя; в трудовых книжках отсутствуют печати организации; копии трудовых книжек в кредитных досье по разным кредитам на разных лиц имеют одинаковые серии и номера, в некоторых досье отсутствуют кредитный договор; порядковые номера трудовых книжек заемщика и поручителя идут один за другим договор поручительства (том № 6 л.д. 13-34, 35);
Копией приказа №264 о/д от 01.11.2006 г. «О внедрении условий программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды», истребованная в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с имеющимися к нему приложениями, регламентирующий порядок предоставления кредитов физическим лицам в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» (том № 6 л.д. 49-116, 117);
Списком сотрудников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с отметкой об ознакомлении их с должностными инструкциями, за подписью руководителя структурного подразделения – управляющего дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., приобщенный к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которому управляющий дополнительным офисом Арепьева О.Ф. была ознакомлена со своей должностной инструкцией 25.03.2005 г. (том № л.д. 120);
Типовой должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом, приобщенная к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которой в функциональные обязанности управляющего ДО входит осуществление общего руководства деятельностью дополнительного офиса, обеспечение безубыточной работы дополнительного офиса и выполнение плановых показателей, обеспечение выполнения функций и задач, возложенных на дополнительный офис, формирование клиентской базы дополнительного офиса, привлечение новых клиентов на обслуживание, совершение от имени Банка сделок в пределах своих полномочий, планирование бюджета дополнительного офиса, обеспечение соблюдение правил технической пожарной безопасности всеми сотрудниками дополнительного офиса, организация работы по подбору, расстановке, перемещению и обучению сотрудников дополнительного офиса и т.д., то есть управляющий дополнительного офиса Банка наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями (том № л.д. 121-127, 128);
Копиями должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», истребованных в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по запросу, а именно:
Должностная инструкция кассира-операциониста операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО4, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой кассир-операционист непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит совершение кассовых операций при кассовом обслуживании клиентов ДО, формирование кассовых докуметов ДО, прием/выдача денежной наличности физическим лицам по переводам, осуществление операций по счетам физических лиц с использованием банковской карты, выдача наличных денежных средств с соответствующих счетов клиентов, составление ежедневного отчета о проведении кассовых операций др.;
Должностная инструкция заведующего кассой операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО5, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой заведующий кассой непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит: осуществление приема, пересчета, свода и подготовки к хранению передаваемых ценностей. Обеспечение к выполнению требований, предъявляемых к хранению денежных средств и других ценностей; выдача заявок денежных средств из хранилища; соблюдение установленного Банком лимита остатка денежных средств в ДО; подготовка кассовых документов для сдачи в архив; прием и выдача наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте с соответствующих счетов клиентов; проведение валютно-обменных операций; быстрое и качественное обслуживание клиентов с целью получения доходов от операций и др.;
Должностная инструкция кредитного эксперта дополнительного офиса ФИО344, с которой последняя ознакомлена 20.09.2007г., согласно которой кредитный эксперт непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника отдела кредитования, дополнительные распоряжения может получать от управляющего дополнительным офисом, заместителя управляющего ДО, начальника кредитного отдела филиала. В ее функциональные обязанности входит: предоставление консультации заемщикам и потенциальным клиентам; проведение проверки, анализа и экспертизы кредитных проектов; контроль за своевременным погашением ссудной задолженности; проверка состояния залогового обеспечения; проведение проводок по погашению ссудной задолженности, подготовка мемориальных ордеров и др.;
Должностная инструкция начальника операционного отдела дополнительного офиса ФИО355, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой начальник операционного отдела непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от управляющего дополнительным офисом, функционально подчиняется главному бухгалтеру филиала. В ее функциональные обязанности входит: осуществление оперативного руководства операционно-кассовым персоналом; контроль за открытием, ведением и закрытием всех счетов бухгалтерского учета, осуществление бухгалтерских проводок по БИС; ежедневная сверка баланса; инвентаризация бухгалтерских счетов; контроль заведения сделок сотрудниками дополнительного офиса по депозитам и собственным векселям; контролирует соответствие проводимых в дополнительном офисе расчетно-кассовых операций действующему законодательству; контролирует правильность и полноту документов дня, подобранных по балансовым позициям в общий сшив и отправляемых в БЭК-офис; осуществляет открытие и закрытие хранилища ценностей; контролирует соблюдение работниками дополнительного офиса правил внутреннего распорядка и должностных инструкций и др.;
Должностная инструкция начальника отдела – заместителя управляющего дополнительного офиса ФИО35, с которой последний ознакомлен 01.06.2006г., согласно которой начальник отдела РЧК ПС непосредственно подчиняется и получает распоряжения, указания от управляющего ПС (дополнительного офиса Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк»). В его функциональные обязанности входит: руководство отделом по работе с частными клиентами (далее РЧС); привлечение на банковское обслуживание в ПС клиентов – физических лиц; контроль своевременного и качественного выполнение должностных обязанностей сотрудниками ОРЧК ПС; проведение экспертизы и осуществление подготовки предложение по внедрению банковских продуктов для частных клиентов; консультирование клиентов- физических лиц; осуществление прямых продаж, выполнение утвержденных планов работы с частными клиентами; организует обслуживание и контроль качества обслуживания клиентов и др. (том № л.д. 130-155, 156, 158-186, 187);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» копии доверенности № 305 от 12.05.2005 г., № 1523 от 20.06.2006 г., №7181 от 13.04.2009 г., выданными ОАО АКБ «Росбанк» в лице директора ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Гринченко, на имя управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьеву О.Ф., согласно которой Арепьева О.Ф. наделена полномочиями по совершению сделок, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц; заключению (расторжению) договоров, соглашений, связанных с выдачей кредитов юридическим и физическим лицам; заключению договоров и соглашений об обеспечении исполнения обязательств по договорам и соглашениям с юридическими и физическими лицами, о залоге недвижимости и смешанным договорам купли-продажи и ипотеки жилья, в том числе по кредитам, которые могут быть предоставлены физическим лицам в размере и на условиях, предусмотренных договорами с держателями банковских карт; заключению (расторжению) договоров, связанных с исполнением и/или прекращением обязательств по договорам с юридическими и физическими лицами, по договорам и соглашениям по их обеспечению; совершению сделок, связанных с погашением векселей ОАО АКБ «Росбанк», выдавать простые векселя с указанием места платежа в Красноярском крае; совершению сделок, связанных с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; связанных с осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам и т.д. (том № 66 л.д. 26-46; том № 75 л.д. 80-84);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
Информацией о том, что Арепьева О.Ф. отсутствовала на своем рабочем месте в период с 01.01.2006 г. до момента увольнения в связи с нахождением в отпуске:
- С 10.07.2006 г. по 19.07.2006 г.
- С 25.09.2006 г. по 06.10.2006 г.
- С 15.01.2007 г. по 19.01.2007 г.
- С 26.03.2007 г. по 06.04.2007 г.
- С 04.07.2008 г. по 11.07.2008 г. (том №66 л.д. 17);
Информацией о ежемесячном размере заработной платы, получаемых Арепьевой О.Ф. за период с 01.01.2006 г. по 31.12.2009 г. - лицевые карточки Арепьевой О.Ф., согласно которым ее доход в 2006 году составил 284738,39 рублей, в 2007 году – 321558,09 рублей, в 2008 году – 370625,20 рублей, в 2005 году – 254277,24 рубля (том № л.д. 19-24);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ОАО АКБ «Росбанк» ФИО550:
копией приказа от 06.06.2006г. № 161 о/д О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды»;
инструкцией кредитного эксперта по программе предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды (том № л.д. 4-26);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ФИО550:
копией приложения №8 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г.;
копией приложения №9 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г. - порядок действия сотрудника БЭК-офиса;
копией приказа № 264 от 01.11.2006г. О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды»;
порядком действия кредитного эксперта (том № 75 л.д. 35-45)
Согласно указанным документам при обращении заемщика за получением кредита Кредитный эксперт знакомит Заемщика с условиями программы. В случае согласия Заемщика с условиями программы Заемщик (физическое лицо) и поручитель (необходим, если сумма кредита превышает 300 000 рублей) предоставляют паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах. После согласования суммы кредита и желаемого срока кредитный эксперт на основании ксерокопий документов, а также заявлений-анкет Заемщика и Поручителя направляет запрос на проверку личности Заемщика и поручителя в службу безопасности (СБ) Филиала. Результат проверки СБ направляет кредитному эксперту и ответственному сотруднику БЭК-офиса филиала, который занимается проверкой соответствия заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке. В случае положительного ответа СБ, кредитный эксперт подготавливает экспертное заключение по заемщику, согласовывает его с управляющим дополнительного офиса, рассчитывает максимально доступную сумму кредита для данного заемщика, готовит кредитную документацию, после чего назначает день выдачи кредита. После того как заемщик подошел с поручителем для оформления кредита на его имя открывается банковский специальный счет, который привязывается к банковской карте. Затем кредитный эксперт подписывает с заемщиком кредитную документацию: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов, готовит и визирует у управляющего дополнительным офисом распоряжение на выдачу кредита и направляет это распоряжение на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициирует подписание кредитного договора со стороны Банка, после чего клиенту выдается его экземпляр договора, и он может в кассе получить деньги. Затем кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика.
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
заявлением и приказом о приеме на работу Арепьевой О.Ф., в соответствии с которыми Арепьева О.Ф. принята на работу 25.03.2005 г. на должность управляющего Дополнительным офисом «Балахта» с окладом 11500 рублей, районным коэффициентом 30%, районной надбавкой 30%, трудовой договор заключен 24.03.2005 г. № 407. С приказом Арепьева ознакомлена 25.03.2005г., о чем имеется ее подпись в документе;
приказом об открытии ДО «Балахта» № 59 о/д от 18.03.2005г., согласно которому открыт и введен в действие 25.03.2005г. Дополнительный офис «Балахта» Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: 662340, Красноярский край, Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1;
приказом и положением о ДО «Балахта», согласно которому основными целями и задачами офиса является расширение клиентской базы, повышение качества обслуживания клиентов. Дополнительный офис осуществляет банковские операции, связанные: с привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады; открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам; осуществлением переводов денежных средств; покупкой и продажей иностранной валюты, а также осуществлять иные сделки в случае делегирования ему соответствующих полномочий. Управляющий дополнительным офисом осуществляет общее руководство деятельностью дополнительного офиса; распределяет обязанности между сотрудниками ДО в соответствии с должностными инструкциями; организует и контролирует исполнение внутрибанковских нормативных и организационно-распорядительных документов, подписывать необходимые документы в соответствии с выданной доверенностью и др. (том № л.д. 46-47);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», согласно которым был оформлен кредит на неотложные нужды, в том числе на имя:
ФИО124, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в сумме 140000,00 рублей. Кредитный договор №ссЬ000449113 от 07.12.2006г. По состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 102647,16 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 40398,82рублей, срочные проценты - 194,80рублей, просроченный основной долг - 43313,28 рублей, просроченные проценты - 14083,17 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 4657,09 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 56287,90 рублей, процентов -47690,33 рублей (том № л.д. 113-121, 123-125, 127-129);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты документы, подтверждающие заключение кредитных договоров, в том числе:
Кредитный договор №ССВ0004491 13 от 07.12.2006г. на ФИО124 в сумме 140000 рублей, анкета ФИО124, анкета ФИО112;
Заявление-оферта №ссв000067144 от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО124 в сумме 300000 рублей, копия договора поручительства №ссв000067144/1 от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33, анкета ФИО124, справка о заработной плате ФИО124, копия трудовой книжки ФИО124, анкета Арепьева С.Г., справка о заработной плате Арепьева С.Г., копия трудовой книжки Арепьева С.Г. (том № л.д. 164-173, 239-240, том № л.д. 17, 37, 57, 62-63);
- Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что: в заявлениях о предоставлении кредита, кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредита на ФИО538 в ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены:
- справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО124, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего хозяйством ИП ФИО548 и имеет доход в размере 132 000 рублей. Справка подписана от имени ФИО548;
- копия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО124, заверенная печатью ИП ФИО548.
- справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО33, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности исполнительного директора у Индивидуального предпринимателя ФИО548 и имеет доход в размере 231 000 рублей;
- копия трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО33, заверенная оттиском печати ИП ФИО548.
Все изъятые документы в ходе осмотра были сформированы в сшивы (том № л.д. 174-238);
- Иными документами - выписками по лицевым счетам заемщиков, содержащие сведения о внесение платежей, истребованные в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» за период с момента открытия счета до 10.05.2011г.:
Выпиской по счету № на ФИО124 (кредитный договор №ССВ000449113 от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой платежи вносились в период с 07.12.2006г. по 08.06.2009г. суммами в среднем по 3700 рублей, в период с 16.09.2009г. по 27.11.2009г. суммами по 500 рублей, 19.02.2010г. суммой 500 рублей, 20.05.2010г. суммой 500 рублей;
Выпиской по счету № на имя ФИО124 (кредитный договор №ССВ000067144 от 01.07.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с 01.07.2008г. по 15.12.2008г. суммами в среднем 8200 рублей, 29.01.2009г. суммой 9500 рублей,03.03.2009г. суммой 500 рублей, 17.03.2009г. суммой 1000 рублей,01.04.2009г. суммой 3000 рублей, 30.04.2009г. суммой 8600 рублей, 03.05.2009г. суммой 10000 рублей, 08.06.2009г. суммой 3000 рублей, в период с 16.09.2009г. по 27.11.2009г. суммами 500 рублей, 09.02.2010г. суммой 500 рублей, 20.05.2010г. суммой 500 рублей (том № л.д. 133-206, том № л.д. 1-109)
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по кредитным договорам, оформленным в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф. на имя ФИО124 (том № л.д. 96-114);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно расходные и приходные кассовые ордера:
На имя ФИО124:
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 129850,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3730,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3600,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2100,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей (том № л.д. 129-132, 142-143, 154-156, 182-190);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства по кредитам, оформленным на ФИО36, ФИО410, а также приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредитам указанных выше лиц. Кроме того, во всех приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ФИО4 и ФИО5, а также подписи, выполненные от имени заемщиков по кредитным договорам, вносивших денежные средства в счет погашения кредита, не соответствующие подписям лиц, на чьи имена оформлялись кредиты (том № л.д. 115-128, 133-141, 144-153, 157-181);
- Иными документами, предоставленные ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписками о движении денежных средств по лицевым счетам:
Арепьевой ФИО803№, №,
ФИО182№, №, №, №, №, №,
ФИО33 №№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 111-240, том № л.д. 1 – 110, 112-216, том № л.д. 1-168);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписками о движении денежных средств по лицевым счетам:
ООО «Престиж» №,
ИП ФИО548№, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 58-168);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по лицевым счетам №№, 42№ на имя Арепьевой ФИО804, №№, 40№, 40№, 40№, 40№ на имя ФИО182 (том 16 л.д. 127-146);
- Вещественными доказательствами:
Расходными кассовыми ордерами и приходными кассовыми ордерами (далее - ПКО) по которым снимались и поступали на счет №, открытый на имя Арепьевой О.Ф. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/208 от 10.01.2006г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 26.01.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 08.02.2006г. на 1.000 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 17.02.2006г. на 20.100 рублей;
- ПКО 7516/11/279 от 27.02.2006г. на 34.500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 01.03.2006г. на 39.315 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 07.03.2006г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 13.03.2006г. на 17.150 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 30.03.2006г. на 4.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 12.04.2006г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 14.04.2006г. на 700 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.04.2006г. на 4.570 рублей;
- ПКО 7516/11/235 от 22.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 25.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 26.05.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/77/21 от 13.06.2006г. на14.900 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 26.06.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2006г. на 21.500 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 11.08.2006г. на 12.150 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 29.08.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 31.08.2006г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 31.08.2006г. на 74 рубля
- РКО 7516/77/5 от 07.09.2006г. на 20.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 11.09.2006г. на 16.700 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.10.2006г. на 10.800 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 10.11.2006г. на 16.000 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 14.11.2006г. на 20.219 рублей;
- РКО 7516/11/209 от 17.11.2006г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/228 от 21.11.2006г. на 5.104 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 21.11.2006г. на 5.102 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 27.11.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/77/11 от 06.12.2006г. на 660.950 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 12.12.2006г. на 15.700 рублей;
- РКО от 20.12.2006г. время 13: 22 на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 26.12..2006г. на 4.000 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 28.12.2006г. на 2.470 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 29.12.2006г. на 17.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 04.01.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/203от 23.01.2007г. на 11.000 рублей;
- ПКО 7516/77/1 от 26.01.2007г. на 1.500 рублей;
- ПКО 7516/77/12 от 05.02.2007г. на 15.750 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 12.02.2007г. на 15.300 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.02.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 05.03.2007г. на 10.000 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.03.2007г. на 5.750 рублей;
- РКО 7516/11/207 от 12.03.2007г. на 17.600 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 20.03.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 26.03.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 27.03.2007г. на 8.480 рублей;
- ПКО 7516/11/207 от 09.04.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.04.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/203 от 07.05.2007г. на 15.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 10.05.2007г. на 17.000 рублей;
- РКО 7516/11/212 от 18.05.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 29.05.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 04.06.2007г. на 12.500 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.06.2007г. на 3.300 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 14.06.2007г. на 17.400 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.06.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/7/6 от 26.06.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 05.07.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2007г. на 17.650 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 19.07.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.07.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 06.08.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.08.2007г. на 17.300 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.08.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 27.08.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 06.09.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.09.2007г. на 17.700 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 20.09.2007г. на 7.100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 26.09.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 05.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 12.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/54 от 15.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/12 от 18.10.2007г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 26.10.2007г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 29.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 06.11.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 08.11.2007г. на 500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 16.11.2007г. на 21.600 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.11.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.11.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 06.12.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 11.12.2007г. на 22.450 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.12.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 29.12.2007г. на 27.500 рублей;
- ПКО 203 от 09.01.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 23.01.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 30.01.2008г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/216 от 04.02.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.02.2008г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.02.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 05.03.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.03.2008г. на 23.250 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 19.03.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 26.03.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/253 от 04.04.2008г. на 50.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 09.04.2008г. на 34.200 рублей;
- РКО 7516/11/214 от 11.04.2008г. на 22.100 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 22.04.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 28.04.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 06.05.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 21.05.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 27.05.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/2 от 06.06.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/10 от 11.06.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/5 от 23.06.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/9 от 26.06.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/29 от 03.07.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 10.07.2008г. на 7.400 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 11.07.2008г. на 21.750 рублей;
- РКО 7516/11/218 от 22.07.2008г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 23.07.2008г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/234 от 05.08.2008г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 06.08.2008г. на 11.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.08.2008г. на 19.750 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.08.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 28/77/7516 от 05.09.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 4/77/7516 от 11.09.2008г. на 21.300 рублей;
- РКО 1/77/7516 от 26.09.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 9871/77/7516 от 06.10.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 10119/77/7516 от 13.10.2008г. на 21.400 рублей;
- РКО 4042/77/7516 от 27.10.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 4284/77/7516 от 06.11.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 41392/77/7516 от 11.11.2008г. на 21.800 рублей;
- РКО 00217/VQG4/7516 от 26.11.2008г. на сумму 5.450 рублей;
- ПКО 00498/VQG1/7516 от 05.12.2008г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 00493/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на сумму 1.000 рублей;
- РКО 00519/VQG4/7516 от 11.12.2008г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 00541/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на сумму 10.500 рублей;
- РКО 00904/VQG4/7516 от 25.12.2008г. на сумму 2.000 рублей;
- РКО 01062/VQG4/7516 от 30.12.2008г. на сумму 2.850 рублей;
- РКО 01244/VQG1/7516 от 31.12.2008г. на сумму 21.000 рублей;
- ПКО 01122/VQG4/7516 от 05.01.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 01531/VQG4/7516 от 21.01.2009г. на сумму 340 рублей;
- РКО 01616/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на сумму 4.800 рублей;
- ПКО 02038/VQG1/7516 от 06.02.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 02123/VQG1/7516 от 10.02.2009г. на сумму 22.500 рублей;
- РКО 02950/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- ПКО 03794/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на сумму 15.700 рублей;
- РКО 03828/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 60.000 рублей;
- РКО 04102/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- РКО 03833/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 03887/VQG1/7516 от 15.04.2009г. на сумму 42.000 рублей;
- ПКО 04630/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 05003/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на сумму 300 рублей;
- ПКО 06877/VQG4/7516 от 06.06.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 08201/VQG4/7516 от19.08.2009г. на сумму 50 рублей;
- ПКО 08817/VQG4/7516 от 14.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08884/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08945/VQG4/7516 от 18.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09050/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09229/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09330/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 09380/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 09502/VQG4/7516 от 19.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09702/VQG4/7516 от 26.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 02.11.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09946/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10290/VQG4/7516 от 17.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10573/VQG4/7516 от 25.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10943/VQG4/7516 от 04.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11413/VQG4/7516 от 18.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11830/VQG4/7516 от 31.12.2009г. на сумму 11.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 11.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 10471/VQG1/7516 от 25.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 12679/VQG4/7516 от 08.02.2010г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 13095/VQG4/7516 от 24.02.2010г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 13627/VQG4/7516 от 12.03.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 14287/VQG4/7516 от 02.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14411/VQG4/7516 от 08.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14648/VQG4/7516 от 14.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14713/VQG4/7516 от 16.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14725/VQG4/7516 от 19.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15119/VQG4/7516 от 30.04.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 13077/VQG1/7516 от 07.05.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 15361/VQG4/7516 от 11.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15576/VQG4/7516 от 17.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15668/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15913/VQG4/7516 от 28.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16159/VQG4/7516 от 07.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16552/VQG4/7516 от 15.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16764/VQG4/7516 от 18.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16878/VQG4/7516 от 22.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17314/VQG4/7516 от 06.07.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 17692/VQG4/7516 от 14.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17888/VQG4/7516 от 19.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 18321/VQG4/7516 от 03.08.2010г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 18746/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 19426/VQG4/7516 от 15.09.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 20165/VQG4/7516 от 08.10.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 22279/VQG4/7516 от 10.12.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 23889/VQG4/7516 от 07.02.2011г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 24840/VQG4/7516 от 15.03.2011г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 25040/VQG4/7516 от 22.03.2011г. на сумму 2.000 рублей;
Приходными кассовыми ордерами, по которым поступали деньги на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/5 от 08.02.2006г. на 32.000 рублей;
- ПКО 7516/11/239 от 06.03.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/233 от 07.04.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/77/27 от 10.05.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 08.06.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 10.07.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 08.08.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/20 от 08.09.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/9 от 08.11.2006г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 08.12.2006г. на 5.300 рублей;
- ПКО 7516/11/229 от 09.01.2007г. на 6.300 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 08.02.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/32 от 07.03.2007г. на 5.450 рублей;
- ПКО 7516/11/206 от 09.04.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/11/225 от 09.05.2007г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/241 от 08.06.2007г. на 6.750 рублей;
- ПКО 7516/11/237 от 05.07.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 07.08.2007г. на 5.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 06.09.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 08.10.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 07.04.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 07.07.2008г. на 6.350 рублей;
- ПКО 7516/11/224 от 11.08.2008г. на 7.500 рублей;
- ПКО 211/11/7516 от 08.09.2008г. на 7.100 рублей;
- ПКО 10011/77/7516 от 08.10.2008г. на 7.300 рублей;
- ПКО 4359/11/7516 от 10.11.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 00428/VQG4/7516 от 08.12.2008г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 02946/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03787/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 04207/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 04758/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05517/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 7.500 рублей;
- ПКО 08888/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09053/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09225/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09366/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09949/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 10652/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 12739/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15671/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 18747/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали деньги на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/257 от 29.03.2006г. на 60.630 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 18.05.2006г. на 59.300 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 25.05.2006г. на 33.000 рублей;
- ПКО 7516/11/230 от 28.11.2006г. на 26.58 рублей;
- ПКО 05236/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на сумму 100 рублей;
- ПКО 08202/VQG4/7516 от 19.08.2009г. на сумму 30 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали на счет №, открытый на имя ФИО414 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/5 от 14.05.2007г. на 291.896 рублей;
- ПКО 7516/77/26 от 14.05.2007г. на 8.230 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 16.07.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 14.08.2007г. на 8.250 рублей;
- ПКО 7516/11/250 от 14.09.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 15.10.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/39 от 17.03.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 218/11/7516 от 15.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 3841/11/7516 от 14.10.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 4527/11/7516 от 17.11.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 02222/VQG4/7516 от 12.02.2009г. на сумму 9.600 рублей;
- ПКО 03073/VQG1/7516 от 12.03.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 03784/VQG1/7516 от 10.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04208/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04863/VQG4/7516 от 14.05.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 05734/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 0886/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09051/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09198/VQG4/7516 от 01.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09365/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09948/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10654/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12740/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15670/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на имя ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/2 от 08.05.2008г. на 300.000 рублей;
- ПКО 7516/77/13 от 08.05.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 08.05.2008г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/219 от 07.05.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 11.08.2008г. на 8.600 рублей;
- ПКО 210/11/7516 от 08.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 10030/77/7516 от 09.10.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 4360/11/7516 от 10.11.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 00443/VQG4/7516 от 09.12.2008г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 01850/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 01851/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 02945/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03788/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04211/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 800 рублей;
- ПКО 04206/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04759/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05516/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 00887/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09052/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09224/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09331/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09947/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10653/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12741/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15669/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ИП ФИО182) счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 10.01.2006г. на 9.900 рублей;
№ от 10.02.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 26.02.2006г. на 144.173 рублей;
№ от 27.02.2006г. на 450 рублей;
№ от 01.03.2006г. на 500 рублей;
№ от 24.03.2006г. на 148.000 рублей;
№ от 28.03.2006г. на 4.500 рублей;
№ от 24.04.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 29.05.2006г. на 13.500 рублей;
№ от 02.06.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 07.06.2006г. на 10.500 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 14.580 рублей;
№ от 14.06.2006г. на 1.300 рублей;
№ от 16.06.2006г. на 6.100 рублей;
№ от 19.06.2006г. на 21.000 рублей;
№ от 20.06.2006г. на 11.750 рублей;
№ от 22.06.2006г. на 5.960 рублей;
№ от 26.06.2006г. на 5.100 рублей;
№ от 27.06.2006г. на 6.200 рублей;
№ от 03.07.2006г. на 6.700 рублей;
№ от 04.07.2006г. на 12.600 рублей;
№ от 05.07.2006г. на 98.000 рублей;
№ от 07.07.2006г. на 15.000 рублей;
№ от 10.07.2006г. на 16.200 рублей;
№ от 11.07.2006г. на 8.500 рублей;
№ от 14.07.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 17.07.2006г. на 18.790 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 20.07.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 24.07.2006г. на 9.200 рублей;
№ от 28.07.2006г. на 10.200 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 01.08.2006г. на 51.000 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 47.000 рублей;
№ от 07.08.2006г. на 26.352,50 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 52.000 рублей;
№ от 16.08.2006г. на 36.000 рублей;
№ от 17.08.2006г. на 9.000 рублей;
№ от 21.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 22.08.2006г. на 17.500 рублей;
№ от 04.09.2006г. на 48.800 рублей;
№ от 06.09.2006г. на 4.800 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 12.09.2006г. на 38.000 рублей;
№ от 15.09.2006г. на 4.100 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 4.600 рублей;
№ от 22.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 25.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 29.09.2006г. на 15.500 рублей;
№ от 04.10.2006г. на 5.500 рублей;
№ от 16.10.2006г. на 1.500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 20.10.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 24.10.2006г. на 20.200 рублей;
№ от 25.10.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 27.10.2006г. на 48.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 2.500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 23.400 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 28.600 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 20.11.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 21.11.2006г. на 16.000 рублей;
№от 27.11.2006г. на 51.500 рублей;
№ от 06.12.2006г. на 150.000 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 15.12.2006г. на 14.500 рублей;
№ от 18.12.2006г. на 21.100 рублей;
№ от 19.12.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 200.000 рублей;
№ от 21.12.2006г. на 170.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 54.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 26.12.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 04.01.2007г. на 28.700 рублей;
№ от 09.01.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 19.01.2007г. на 5.500 рублей;
№ от 22.01.2007г. на 33.600 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 26.01.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 29.01.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 07.02.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 12.02.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 16.02.2007г. на 13.300 рублей;
№ от 19.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 27.02.2007г. на 35.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 11.027,60 рублей;
№ от 05.03.2007г. на 9.200 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 105.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 21.070 рублей;
№ от 13.03.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 20.03.2007г. на 15.500 рублей;
№ от 22.03.2007г. на 12.100 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 61.000 рублей;
№ от 28.03.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 9.600 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 05.04.2007г. на 3.800 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 23.300 рублей;
№ от 18.04.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 19.04.2007г. на 4.300 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 3.600 рублей;
№ от 23.04.2007г. на 13.400 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 4.400 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 13.272,30 рублей;
от 28.04.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 1.050 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 04.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 10.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 17.05.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 18.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 28.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 29.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 04.06.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2007г. на 12.600 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 20.06.2007г. на 21.8000 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 30.960 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 13.379 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 6.363 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 10.976 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 06.07.2007г. на 9.000 рублей;
№ от 12.07.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 17.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 9.889 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 22.813,88 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 20.360 рублей;
№ от 24.07.2007г. на 11.429 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 26.07.2007г. на 8.300 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 9.500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 34.000 рублей;
№ от 02.08.2007г. на 18.600 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 8.487 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 07.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 16.08.2007г. на 10.153,64 рублей;
№ от 17.08.2007г. на 42.000 рублей;
№ от 20.08.2007г. на 8.700 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 15.165 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 10.835 рублей;
№ от 23.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 27.08.2007г. на 31.500 рублей;
№ от 28.08.2007г. на 15.626 рублей;
№ от 29.08.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 23.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 8.400 рублей;
№ от 06.09.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 13.09.2007г. на 7.700 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 17.09.2007г. на 14.000 рублей;
№ от 21.09.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 24.09.2007г. на 35.000 рублей;
№ от 25.09.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 26.09.2007г. на 5.300 рублей;
№ от 27.09.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 15.10.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 62.300 рублей;
№ от 17.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 24.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 25.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 29.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 30.10.2007г. на 300.500 рублей;
№ от 31.10.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 02.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 25.000 рублей;
№ от 13.11.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.11.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.11.2007г. на 11.600 рублей;
№ от 21.11.2007г. на 1.700 рублей;
№ от 26.11.2007г. на 11.000 рублей;
№ от 27.11.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 80.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 07.12.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 10.12.2007г. на 33.000 рублей;
№ от 12.12.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 13.12.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 14.12.2007г. на 22.600 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 21.12.2007г. на 93.000 рублей;
№ от 29.12.2007г. на 22.000 рублей;
№ от 09.01.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 15.01.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 16.01.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 17.01.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 27.000 рублей;
№ от 23.01.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 08.02.2008г. на 38.500 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 18.02.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 22.02.2008г. на 13.500 рублей;
№ от 26.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 13.03.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 14.03.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 19.03.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 21.03.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 24.03.2008г. на 35.000 рублей;
от 25.03.2008г на 3.500
№ от 31.03.2008г. на 12.800 рублей;
№ от 01.04.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 04.04.2008г. на 70.000 рублей;
№ от 14.04.2008г. на 7.835 рублей;
№ от 15.04.2008г. на 11.400 рублей;
№ от 17.04.2008г. на 20.500 рублей;
№ от 21.04.2008г. на 21.300 рублей;
№ от 24.04.2008г. на 37.000 рублей;
№от 24.04.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 28.04.2008г. на 2.300 рублей;
№ от 12.05.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 12.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 23.05.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 27.05.2008г. на 25.700 рублей;
№ от 28.05.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 04.06.2008г. на 8.700 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2008г. на 6.600 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 11.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 17.06.2008г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 24.06.2008г. на 32.500 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 30.06.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 01.07.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 27.400 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 09.07.2008г. на 700 рублей;
№ от 14.07.2008г. на 39.000 рублей;
№ от 15.07.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 21.07.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 29.07.2008г. на 65.000 рублей;
№ от 31.07.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 46.000 рублей;
№ от 13.08.2008г. на 34.000 рублей;
№ от 14.08.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 18.08.2008г. на 26.500 рублей;
№ от 19.08.2008г. на 6.700 рублей;
№ от 20.08.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 25.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 26.08.2008г. на 16.100 рублей;
№ от 01.09.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 02.09.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 05.09.2008г. на 17.500 рублей;
№ от 15.09.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 22.09.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 24.09.2008г. на 10.500 рублей;
№ от 26.09.2008г. на 18.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 06.10.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 07.10.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 14.000 рублей;
№ от 15.10.2008г. на 11.700 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 5.300 рублей;
№ от 22.10.2008г. на 12.500 рублей;
№ от 24.10.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 28.10.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.10.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 31.10.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 10.11.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.11.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 12.11.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 14.11.2008г. на 11.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 9.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.11.2008г. на 11.500 рублей;
№/VQG1/7516 от 01.12.2008г. на 17.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 04.12.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на 2.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.12.2008г. на 27.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 15.12.2008г. на 1.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на 22.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.12.2008г. на 13.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 40.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 29.12.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.01.2009г. на 13.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.01.2009г. на 17.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 19.01.2009г. на 11.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.01.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 09.02.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.03.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 04.03.2009г. на 4.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.03.2009г. на 5.100 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.03.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 4.650 рублей;
чек БС 0405127 на 8.000 рублей; от 28.04.2009г. с приложением: копией карточки с образцами подписей на двух листах.
№/VQG4/7516 от 30.04.2009г. на 6.200 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на 1.400 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 14.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 31.200 рублей;
№/VQG1/7516 от 14.05.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 15.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 550 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.05.2009г. на 70.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.05.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на 22.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.05.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 05.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 11.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 2.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.06.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 9.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 399,41 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 0,02 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ООО «Престиж») счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 29.03.2006г. на 60.000 рублей;
№ от 29.03.2006г. на 1.360 рублей;
Чек АК 8108951 от 07.04.2008г. на 58.000 рублей;.
№ от 18.05.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 500 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 3.500 рублей;
№ от 28.08.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 5.400 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 34.000 рублей;
№ от 27.11.2006г. на 27.700 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 24.500 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 30.500 рублей;
№ от 15.02.2007г. на 10.300 рублей;
№ от 21.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 500 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 200 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 04.04.2007г. на 20.500 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 11.400 рублей;
№ от 16.04.2007г. на 3.100 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 1.600 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 43.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 8.200 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 3.00 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 24.000 рублей;
№ от 14.05.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 107.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 12.300 рублей;
№ от 24.05.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 71.000 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 700 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 19.750 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 26.500 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 10.400 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 2.200 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 74.000 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 30.08.2007г. на 500 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 85.000 рублей;
№ от 01.10.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.10.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10..2007г. на 25.000 рублей;
№ от 11.10.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 18.10.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 22.10.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 06.11.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 09.11.2007г. на 45.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 14.11.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 29.11.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 1.000 рублей;
№ от 25.12.2007г. на 53.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 17.000 рублей;
№ от 07.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 31.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 20.03.2008г. на 53.000 рублей;
№ от 31.03.2008г. на 29.500 рублей;
№ от 03.04.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.04.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 30.04.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 08.05.2008г. на 72.000 рублей;
№ от 19.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 02.06.2008г. на 33.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 02.07.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 80.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 36.000 рублей;
№ от 30.07.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 5.000 рублей;
№ от 12.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 57.000 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 29.08.2008г. на 25.000 рублей;
№ от 04.09.2008г. на 61.000 рублей;
№ от 25.09.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 30.09.2008г. на 47.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 20.10.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 25.500 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 21.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 25.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 29.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.12.2008г. на 18.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 90.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 1.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.02.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.02.2009г. на 11.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.03.2009г. на 600 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на 12.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.04.2009г. на 3.800 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 2.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 4.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 450 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 24.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 3.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 2574,31 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 25 рублей;
Справкой по счету №, предоставленные для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 173-175, 204-208, 254-263);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, а по приходным кассовым ордерам деньги вносились на счет Арепьевой О.Ф., ФИО182, ООО «Престиж». В ходе осмотра расходные и приходные кассовые ордера сформированы в сшив документов (том № л.д.148-172, 176-203, 209-253);
- Заключением № от ДД.ММ.ГГГГ бухгалтерской судебной экспертизы, согласно которому:
По второму вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 07.12.2006г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 109 000,00 руб. (строка 2 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3700 рублей на счет ФИО124№, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 рублей на счет ФИО182№, в сумме 5300 рублей на счет ФИО182№ (том № л.д. 186-243);
- Иными документами – судебным решением по иску ОАО АКБ «Росбанк» о взыскании задолженности по кредитным договорам, а именно:
Решением от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО124, ФИО112 в солидарном порядке суммы задолженности на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору 116 701 рубль 59 копеек, из них - задолженность по основному долгу - 83 712 рублей 10 копеек, по процентам - 12 660 рублей 08 копеек, не взысканным процентам - 20 329 рублей, а также возврат госпошлины, уплаченной при подаче иска - 2669 рублей 67 копеек. О признании условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО АКБ «Росбанк» с ФИО124, ФИО112 части взыскания комиссии за ведение ссудного счета с ДД.ММ.ГГГГ недействительным с силу ничтожности и взыскании с ОАО АКБ «Росбанк» в пользу ФИО124 сумму за ведение ссудного счета в размере 10 395 рублей, неустойку за просрочку исполнения требований потребителя - 10 000 рублей, компенсацию морального вреда - 5 000 рублей (том № л.д. 7-123);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - сведениями по кредитному договору (сумма, внесенных денежных средств в счет погашения ссудной задолженности по основному долгу, сумма внесенных денежных средств в счет погашения процентов по кредитному договору) на имя ФИО124 договор №ссЬ000449113 от 07.12.2006г., сумма кредита 140 000,00 рублей, с момента заключения договоров до ДД.ММ.ГГГГ:
- задолженность по кредитному договору составляет - 272 717,36рублей
- выплачено в счет погашения основного долга - 56 287,90 рублей
- выплачено в счет погашения процентов - 46 521,44 рублей (том № л.д. 186-191);
- Иными документами:
Актами проверок от 18.03.2009 г. и от 15.03.2009 г. кредитных досье в дополнительном офисе «Балахта», проведенных в марте 2009 года сотрудниками ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», в которых содержатся сведения о нарушениях, допущенных при формировании кредитных досье и выдаче кредитов на неотложные нужды, истребованные по запросу в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Согласно предоставленным актам проверок нарушения выражены в следующем: заявления–анкеты заемщика и поручителя, справки о доходах указанных лиц заполнены одной рукой; в трудовых книжках отсутствуют подписи их владельцей; в кредитных досье отсутствует копия паспорта поручителя; в трудовых книжках отсутствуют печати организации; копии трудовых книжек в кредитных досье по разным кредитам на разных лиц имеют одинаковые серии и номера, в некоторых досье отсутствуют кредитный договор; порядковые номера трудовых книжек заемщика и поручителя идут один за другим договор поручительства (том № 6 л.д. 13-34, 35);
Копией приказа №264 о/д от 01.11.2006 г. «О внедрении условий программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды», истребованная в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с имеющимися к нему приложениями, регламентирующий порядок предоставления кредитов физическим лицам в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» (том № л.д. 49-116, 117);
Списком сотрудников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с отметкой об ознакомлении их с должностными инструкциями, за подписью руководителя структурного подразделения – управляющего дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., приобщенный к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которому управляющий дополнительным офисом Арепьева О.Ф. была ознакомлена со своей должностной инструкцией ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 120);
Типовой должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом, приобщенной к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которой в функциональные обязанности управляющего ДО входит осуществление общего руководства деятельностью дополнительного офиса, обеспечение безубыточной работы дополнительного офиса и выполнение плановых показателей, обеспечение выполнения функций и задач, возложенных на дополнительный офис, формирование клиентской базы дополнительного офиса, привлечение новых клиентов на обслуживание, совершение от имени Банка сделок в пределах своих полномочий, планирование бюджета дополнительного офиса, обеспечение соблюдение правил технической пожарной безопасности всеми сотрудниками дополнительного офиса, организация работы по подбору, расстановке, перемещению и обучению сотрудников дополнительного офиса и т.д., то есть управляющий дополнительного офиса Банка наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями (том № л.д. 121-127, 128);
Копиями должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», истребованных в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по запросу, а именно:
Должностной инструкцией кассира-операциониста операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО4, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой кассир-операционист непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит совершение кассовых операций при кассовом обслуживании клиентов ДО, формирование кассовых документов ДО, прием/выдача денежной наличности физическим лицам по переводам, осуществление операций по счетам физических лиц с использованием банковской карты, выдача наличных денежных средств с соответствующих счетов клиентов, составление ежедневного отчета о проведении кассовых операций др.;
Должностной инструкцией заведующего кассой операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО5, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой заведующий кассой непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит: осуществление приема, пересчета, свода и подготовки к хранению передаваемых ценностей. Обеспечение к выполнению требований, предъявляемых к хранению денежных средств и других ценностей; выдача заявок денежных средств из хранилища; соблюдение установленного Банком лимита остатка денежных средств в ДО; подготовка кассовых документов для сдачи в архив; прием и выдача наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте с соответствующих счетов клиентов; проведение валютно-обменных операций; быстрое и качественное обслуживание клиентов с целью получения доходов от операций и др.;
Должностной инструкцией кредитного эксперта дополнительного офиса ФИО344, с которой последняя ознакомлена 20.09.2007г., согласно которой кредитный эксперт непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника отдела кредитования, дополнительные распоряжения может получать от управляющего дополнительным офисом, заместителя управляющего ДО, начальника кредитного отдела филиала. В ее функциональные обязанности входит: предоставление консультации заемщикам и потенциальным клиентам; проведение проверки, анализа и экспертизы кредитных проектов; контроль за своевременным погашением ссудной задолженности; проверка состояния залогового обеспечения; проведение проводок по погашению ссудной задолженности, подготовка мемориальных ордеров и др.;
Должностной инструкцией начальника операционного отдела дополнительного офиса ФИО355, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой начальник операционного отдела непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от управляющего дополнительным офисом, функционально подчиняется главному бухгалтеру филиала. В ее функциональные обязанности входит: осуществление оперативного руководства операционно-кассовым персоналом; контроль за открытием, ведением и закрытием всех счетов бухгалтерского учета, осуществление бухгалтерских проводок по БИС; ежедневная сверка баланса; инвентаризация бухгалтерских счетов; контроль заведения сделок сотрудниками дополнительного офиса по депозитам и собственным векселям; контролирует соответствие проводимых в дополнительном офисе расчетно-кассовых операций действующему законодательству; контролирует правильность и полноту документов дня, подобранных по балансовым позициям в общий сшив и отправляемых в БЭК-офис; осуществляет открытие и закрытие хранилища ценностей; контролирует соблюдение работниками дополнительного офиса правил внутреннего распорядка и должностных инструкций и др.;
Должностной инструкцией начальника отдела – заместителя управляющего дополнительного офиса ФИО35, с которой последний ознакомлен 01.06.2006г., согласно которой начальник отдела РЧК ПС непосредственно подчиняется и получает распоряжения, указания от управляющего ПС (дополнительного офиса Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк»). В его функциональные обязанности входит: руководство отделом по работе с частными клиентами (далее РЧС); привлечение на банковское обслуживание в ПС клиентов – физических лиц; контроль своевременного и качественного выполнение должностных обязанностей сотрудниками ОРЧК ПС; проведение экспертизы и осуществление подготовки предложение по внедрению банковских продуктов для частных клиентов; консультирование клиентов- физических лиц; осуществление прямых продаж, выполнение утвержденных планов работы с частными клиентами; организует обслуживание и контроль качества обслуживания клиентов и др. (том № л.д. 130-155, 156, 158-186, 187);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» копиями доверенностей № 305 от 12.05.2005 г., № 1523 от 20.06.2006 г., №7181 от 13.04.2009 г., выданных ОАО АКБ «Росбанк» в лице директора ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Гринченко, на имя управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьеву О.Ф., согласно которой Арепьева О.Ф. наделена полномочиями по совершению сделок, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц; заключению (расторжению) договоров, соглашений, связанных с выдачей кредитов юридическим и физическим лицам; заключению договоров и соглашений об обеспечении исполнения обязательств по договорам и соглашениям с юридическими и физическими лицами, о залоге недвижимости и смешанным договорам купли-продажи и ипотеки жилья, в том числе по кредитам, которые могут быть предоставлены физическим лицам в размере и на условиях, предусмотренных договорами с держателями банковских карт; заключению (расторжению) договоров, связанных с исполнением и/или прекращением обязательств по договорам с юридическими и физическими лицами, по договорам и соглашениям по их обеспечению; совершению сделок, связанных с погашением векселей ОАО АКБ «Росбанк», выдавать простые векселя с указанием места платежа в Красноярском крае; совершению сделок, связанных с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; связанных с осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам и т.д. (том № 66 л.д. 26-46; том № 75 л.д. 80-84);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
Информацией о том, что Арепьева О.Ф. отсутствовала на своем рабочем месте в период с 01.01.2006 г. до момента увольнения в связи с нахождением в отпуске:
- С 10.07.2006 г. по 19.07.2006 г.
- С 25.09.2006 г. по 06.10.2006 г.
- С 15.01.2007 г. по 19.01.2007 г.
- С 26.03.2007 г. по 06.04.2007 г.
- С 04.07.2008 г. по 11.07.2008 г. (том №66 л.д. 17);
Информацией о ежемесячном размере заработной платы, получаемых Арепьевой О.Ф. за период с 01.01.2006 г. по 31.12.2009 г. - лицевые карточки Арепьевой О.Ф., согласно которым ее доход в 2006 году составил 284738,39 рублей, в 2007 году – 321558,09 рублей, в 2008 году – 370625,20 рублей, в 2005 году – 254277,24 рубля (том № 66 л.д. 19-24);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ОАО АКБ «Росбанк» ФИО550:
копией приказа от 06.06.2006г. № 161 о/д О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды»;
инструкцией кредитного эксперта по программе предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды (том № 75 л.д. 4-26);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ФИО550:
копией приложения №8 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г.;
копией приложения №9 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г. - порядок действия сотрудника БЭК-офиса;
копией приказа № 264 от 01.11.2006г. О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды»;
порядком действия кредитного эксперта (том № 75 л.д. 35-45);
Согласно указанным документам при обращении заемщика за получением кредита Кредитный эксперт знакомит Заемщика с условиями программы. В случае согласия Заемщика с условиями программы Заемщик (физическое лицо) и поручитель (необходим, если сумма кредита превышает 300 000 рублей) предоставляют паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах. После согласования суммы кредита и желаемого срока кредитный эксперт на основании ксерокопий документов, а также заявлений-анкет Заемщика и Поручителя направляет запрос на проверку личности Заемщика и поручителя в службу безопасности (СБ) Филиала. Результат проверки СБ направляет кредитному эксперту и ответственному сотруднику БЭК-офиса филиала, который занимается проверкой соответствия заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке. В случае положительного ответа СБ, кредитный эксперт подготавливает экспертное заключение по заемщику, согласовывает его с управляющим дополнительного офиса, рассчитывает максимально доступную сумму кредита для данного заемщика, готовит кредитную документацию, после чего назначает день выдачи кредита. После того как заемщик подошел с поручителем для оформления кредита на его имя открывается банковский специальный счет, который привязывается к банковской карте. Затем кредитный эксперт подписывает с заемщиком кредитную документацию: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов, готовит и визирует у управляющего дополнительным офисом распоряжение на выдачу кредита и направляет это распоряжение на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициирует подписание кредитного договора со стороны Банка, после чего клиенту выдается его экземпляр договора, и он может в кассе получить деньги. Затем кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика.
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
заявлением и приказом о приеме на работу Арепьевой О.Ф., в соответствии с которыми Арепьева О.Ф. принята на работу 25.03.2005 г. на должность управляющего Дополнительным офисом «Балахта» с окладом 11500 рублей, районным коэффициентом 30%, районной надбавкой 30%, трудовой договор заключен 24.03.2005 г. № 407. С приказом Арепьева ознакомлена 25.03.2005г., о чем имеется ее подпись в документе;
приказом об открытии ДО «Балахта» № 59 о/д от 18.03.2005г., согласно которому открыт и введен в действие 25.03.2005г. Дополнительный офис «Балахта» Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: 662340, Красноярский край, Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1;
приказом и положением о ДО «Балахта», согласно которому основными целями и задачами офиса является расширение клиентской базы, повышение качества обслуживания клиентов. Дополнительный офис осуществляет банковские операции, связанные: с привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады; открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам; осуществлением переводов денежных средств; покупкой и продажей иностранной валюты, а также осуществлять иные сделки в случае делегирования ему соответствующих полномочий. Управляющий дополнительным офисом осуществляет общее руководство деятельностью дополнительного офиса; распределяет обязанности между сотрудниками ДО в соответствии с должностными инструкциями; организует и контролирует исполнение внутрибанковских нормативных и организационно-распорядительных документов, подписывать необходимые документы в соответствии с выданной доверенностью и др. (том № л.д. 46-47);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», согласно которым был оформлен кредит на неотложные нужды, в том числе на имя:
ФИО124, ДД.ММ.ГГГГ г.р. в сумме 140000,00 рублей. Кредитный договор №ссЬ000449113 от 07.12.2006г. По состоянию на 18.11.2010г. числится задолженность в сумме 102647,16 рублей, в т.ч.: срочный основной долг - 40398,82рублей, срочные проценты - 194,80рублей, просроченный основной долг - 43313,28 рублей, просроченные проценты - 14083,17 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг - 4657,09 рублей. Погашено заемщиком: основного долга - 56287,90 рублей, процентов -47690,33 рублей (том № л.д. 113-121, 123-125, 127-129);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты документы, подтверждающие заключение кредитных договоров, в том числе:
Кредитный договор №ССВ0004491 13 от 07.12.2006г. на ФИО124 в сумме 140000 рублей, анкета ФИО124, анкета ФИО112;
Заявление-оферта №ссв000067144 от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО124 в сумме 300000 рублей, копия договора поручительства №ссв000067144/1 от ДД.ММ.ГГГГ на ФИО33, анкета ФИО124, справка о заработной плате ФИО124, копия трудовой книжки ФИО124, анкета Арепьева С.Г., справка о заработной плате Арепьева С.Г., копия трудовой книжки Арепьева С.Г. (том № л.д. 164-173, 239-240том № л.д. 17, 37, 57, 62-63);
- Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что: в заявлениях о предоставлении кредита, кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредита на ФИО538 в ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены:
- справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО124, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности заведующего хозяйством ИП ФИО548 и имеет доход в размере 132 000 рублей. Справка подписана от имени ФИО548;
копия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО124, заверенная печатью ИП ФИО548.
справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО33, согласно которой последний постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности исполнительного директора у Индивидуального предпринимателя ФИО548 и имеет доход в размере 231 000 рублей;
копия трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО33, заверенная оттиском печати ИП ФИО548 (том № л.д. 174-238);
- Иными документами - выписками по лицевым счетам заемщиков, содержащие сведения о внесение платежей, истребованные в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» за период с момента открытия счета до 10.05.2011г.:
Выпиской по счету № на ФИО124 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которой платежи вносились в период с 07.12.2006г. по 08.06.2009г. суммами в среднем по 3700 рублей, в период с 16.09.2009г. по 27.11.2009г. суммами по 500 рублей, 19.02.2010г. суммой 500 рублей, 20.05.2010г. суммой 500 рублей;
Выписка по счету № на имя ФИО124 (кредитный договор № от 01.07.2008г.), согласно которой платежи вносились в период с 01.07.2008г. по 15.12.2008г. суммами в среднем 8200 рублей, 29.01.2009г. суммой 9500 рублей,03.03.2009г. суммой 500 рублей, 17.03.2009г. суммой 1000 рублей,01.04.2009г. суммой 3000 рублей, 30.04.2009г. суммой 8600 рублей, 03.05.2009г. суммой 10000 рублей, 08.06.2009г. суммой 3000 рублей, в период с 16.09.2009г. по 27.11.2009г. суммами 500 рублей, 09.02.2010г. суммой 500 рублей, 20.05.2010г. суммой 500 рублей (том № л.д. 133-206, том № л.д. 1-109)
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по кредитным договорам, оформленным в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф. на имя ФИО124 (том № л.д. 96-114);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятыми в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно расходными и приходными кассовыми ордерами:
На имя ФИО124:
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 129850,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3730,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3600,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2100,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4100,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей (том № л.д. 129-132, 142-143, 154-156, 182-190);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства по кредитам, оформленным на ФИО36, ФИО410, а также приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредитам указанных выше лиц. Кроме того, во всех приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ФИО4 и ФИО5, а также подписи, выполненные от имени заемщиков по кредитным договорам, вносивших денежные средства в счет погашения кредита, не соответствующие подписям лиц, на чьи имена оформлялись кредиты (том № л.д. 115-128, 133-141, 144-153, 157-181);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписки о движении денежных средств по лицевым счетам:
Арепьевой ФИО805№, №,
ФИО182№, №, №, №, №, №,
ФИО33 №№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 111-240, том № л.д. 1 – 110, 112-216, том № л.д. 1-168);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписками о движении денежных средств по лицевым счетам:
ООО «Престиж» №,
ИП ФИО548№, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 58-168);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по лицевым счетам №№, 42№ на имя Арепьевой ФИО806, №№, 40№, 40№, 40№, 40№ на имя ФИО182 (том 16 л.д. 127-146);
- Вещественными доказательствами:
Расходными кассовыми ордерами и приходными кассовыми ордерами (далее - ПКО) по которым снимались и поступали на счет №, открытый на имя Арепьевой О.Ф. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/208 от 10.01.2006г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 26.01.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 08.02.2006г. на 1.000 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 17.02.2006г. на 20.100 рублей;
- ПКО 7516/11/279 от 27.02.2006г. на 34.500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 01.03.2006г. на 39.315 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 07.03.2006г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 13.03.2006г. на 17.150 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 30.03.2006г. на 4.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 12.04.2006г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 14.04.2006г. на 700 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.04.2006г. на 4.570 рублей;
- ПКО 7516/11/235 от 22.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 25.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 26.05.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/77/21 от 13.06.2006г. на14.900 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 26.06.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2006г. на 21.500 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 11.08.2006г. на 12.150 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 29.08.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 31.08.2006г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 31.08.2006г. на 74 рубля
- РКО 7516/77/5 от 07.09.2006г. на 20.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 11.09.2006г. на 16.700 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.10.2006г. на 10.800 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 10.11.2006г. на 16.000 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 14.11.2006г. на 20.219 рублей;
- РКО 7516/11/209 от 17.11.2006г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/228 от 21.11.2006г. на 5.104 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 21.11.2006г. на 5.102 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 27.11.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/77/11 от 06.12.2006г. на 660.950 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 12.12.2006г. на 15.700 рублей;
- РКО от 20.12.2006г. время 13: 22 на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 26.12..2006г. на 4.000 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 28.12.2006г. на 2.470 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 29.12.2006г. на 17.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 04.01.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/203от 23.01.2007г. на 11.000 рублей;
- ПКО 7516/77/1 от 26.01.2007г. на 1.500 рублей;
- ПКО 7516/77/12 от 05.02.2007г. на 15.750 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 12.02.2007г. на 15.300 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.02.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 05.03.2007г. на 10.000 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.03.2007г. на 5.750 рублей;
- РКО 7516/11/207 от 12.03.2007г. на 17.600 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 20.03.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 26.03.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 27.03.2007г. на 8.480 рублей;
- ПКО 7516/11/207 от 09.04.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.04.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/203 от 07.05.2007г. на 15.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 10.05.2007г. на 17.000 рублей;
- РКО 7516/11/212 от 18.05.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 29.05.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 04.06.2007г. на 12.500 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.06.2007г. на 3.300 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 14.06.2007г. на 17.400 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.06.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/7/6 от 26.06.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 05.07.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2007г. на 17.650 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 19.07.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.07.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 06.08.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.08.2007г. на 17.300 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.08.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 27.08.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 06.09.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.09.2007г. на 17.700 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 20.09.2007г. на 7.100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 26.09.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 05.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 12.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/54 от 15.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/12 от 18.10.2007г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 26.10.2007г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 29.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 06.11.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 08.11.2007г. на 500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 16.11.2007г. на 21.600 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.11.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.11.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 06.12.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 11.12.2007г. на 22.450 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.12.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 29.12.2007г. на 27.500 рублей;
- ПКО 203 от 09.01.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 23.01.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 30.01.2008г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/216 от 04.02.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.02.2008г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.02.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 05.03.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.03.2008г. на 23.250 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 19.03.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 26.03.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/253 от 04.04.2008г. на 50.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 09.04.2008г. на 34.200 рублей;
- РКО 7516/11/214 от 11.04.2008г. на 22.100 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 22.04.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 28.04.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 06.05.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 21.05.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 27.05.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/2 от 06.06.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/10 от 11.06.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/5 от 23.06.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/9 от 26.06.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/29 от 03.07.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 10.07.2008г. на 7.400 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 11.07.2008г. на 21.750 рублей;
- РКО 7516/11/218 от 22.07.2008г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 23.07.2008г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/234 от 05.08.2008г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 06.08.2008г. на 11.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.08.2008г. на 19.750 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.08.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 28/77/7516 от 05.09.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 4/77/7516 от 11.09.2008г. на 21.300 рублей;
- РКО 1/77/7516 от 26.09.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 9871/77/7516 от 06.10.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 10119/77/7516 от 13.10.2008г. на 21.400 рублей;
- РКО 4042/77/7516 от 27.10.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 4284/77/7516 от 06.11.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 41392/77/7516 от 11.11.2008г. на 21.800 рублей;
- РКО 00217/VQG4/7516 от 26.11.2008г. на сумму 5.450 рублей;
- ПКО 00498/VQG1/7516 от 05.12.2008г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 00493/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на сумму 1.000 рублей;
- РКО 00519/VQG4/7516 от 11.12.2008г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 00541/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на сумму 10.500 рублей;
- РКО 00904/VQG4/7516 от 25.12.2008г. на сумму 2.000 рублей;
- РКО 01062/VQG4/7516 от 30.12.2008г. на сумму 2.850 рублей;
- РКО 01244/VQG1/7516 от 31.12.2008г. на сумму 21.000 рублей;
- ПКО 01122/VQG4/7516 от 05.01.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 01531/VQG4/7516 от 21.01.2009г. на сумму 340 рублей;
- РКО 01616/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на сумму 4.800 рублей;
- ПКО 02038/VQG1/7516 от 06.02.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 02123/VQG1/7516 от 10.02.2009г. на сумму 22.500 рублей;
- РКО 02950/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- ПКО 03794/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на сумму 15.700 рублей;
- РКО 03828/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 60.000 рублей;
- РКО 04102/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- РКО 03833/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 03887/VQG1/7516 от 15.04.2009г. на сумму 42.000 рублей;
- ПКО 04630/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 05003/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на сумму 300 рублей;
- ПКО 06877/VQG4/7516 от 06.06.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 08201/VQG4/7516 от19.08.2009г. на сумму 50 рублей;
- ПКО 08817/VQG4/7516 от 14.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08884/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08945/VQG4/7516 от 18.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09050/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09229/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09330/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 09380/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 09502/VQG4/7516 от 19.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09702/VQG4/7516 от 26.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 02.11.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09946/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10290/VQG4/7516 от 17.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10573/VQG4/7516 от 25.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10943/VQG4/7516 от 04.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11413/VQG4/7516 от 18.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11830/VQG4/7516 от 31.12.2009г. на сумму 11.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 11.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 10471/VQG1/7516 от 25.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 12679/VQG4/7516 от 08.02.2010г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 13095/VQG4/7516 от 24.02.2010г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 13627/VQG4/7516 от 12.03.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 14287/VQG4/7516 от 02.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14411/VQG4/7516 от 08.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14648/VQG4/7516 от 14.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14713/VQG4/7516 от 16.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14725/VQG4/7516 от 19.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15119/VQG4/7516 от 30.04.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 13077/VQG1/7516 от 07.05.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 15361/VQG4/7516 от 11.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15576/VQG4/7516 от 17.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15668/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15913/VQG4/7516 от 28.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16159/VQG4/7516 от 07.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16552/VQG4/7516 от 15.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16764/VQG4/7516 от 18.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16878/VQG4/7516 от 22.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17314/VQG4/7516 от 06.07.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 17692/VQG4/7516 от 14.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17888/VQG4/7516 от 19.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 18321/VQG4/7516 от 03.08.2010г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 18746/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 19426/VQG4/7516 от 15.09.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 20165/VQG4/7516 от 08.10.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 22279/VQG4/7516 от 10.12.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 23889/VQG4/7516 от 07.02.2011г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 24840/VQG4/7516 от 15.03.2011г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 25040/VQG4/7516 от 22.03.2011г. на сумму 2.000 рублей;
Приходными кассовыми ордерами, по которым поступали деньги на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/5 от 08.02.2006г. на 32.000 рублей;
- ПКО 7516/11/239 от 06.03.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/233 от 07.04.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/77/27 от 10.05.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 08.06.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 10.07.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 08.08.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/20 от 08.09.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/9 от 08.11.2006г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 08.12.2006г. на 5.300 рублей;
- ПКО 7516/11/229 от 09.01.2007г. на 6.300 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 08.02.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/32 от 07.03.2007г. на 5.450 рублей;
- ПКО 7516/11/206 от 09.04.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/11/225 от 09.05.2007г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/241 от 08.06.2007г. на 6.750 рублей;
- ПКО 7516/11/237 от 05.07.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 07.08.2007г. на 5.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 06.09.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 08.10.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 07.04.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 07.07.2008г. на 6.350 рублей;
- ПКО 7516/11/224 от 11.08.2008г. на 7.500 рублей;
- ПКО 211/11/7516 от 08.09.2008г. на 7.100 рублей;
- ПКО 10011/77/7516 от 08.10.2008г. на 7.300 рублей;
- ПКО 4359/11/7516 от 10.11.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 00428/VQG4/7516 от 08.12.2008г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 02946/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03787/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 04207/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 04758/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05517/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 7.500 рублей;
- ПКО 08888/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09053/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09225/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09366/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09949/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 10652/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 12739/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15671/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 18747/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами по которым снимались и поступали деньги на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/257 от 29.03.2006г. на 60.630 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 18.05.2006г. на 59.300 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 25.05.2006г. на 33.000 рублей;
- ПКО 7516/11/230 от 28.11.2006г. на 26.58 рублей;
- ПКО 05236/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на сумму 100 рублей;
- ПКО 08202/VQG4/7516 от 19.08.2009г. на сумму 30 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали на счет №, открытый на имя ФИО414 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/5 от 14.05.2007г. на 291.896 рублей;
- ПКО 7516/77/26 от 14.05.2007г. на 8.230 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 16.07.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 14.08.2007г. на 8.250 рублей;
- ПКО 7516/11/250 от 14.09.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 15.10.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/39 от 17.03.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 218/11/7516 от 15.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 3841/11/7516 от 14.10.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 4527/11/7516 от 17.11.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 02222/VQG4/7516 от 12.02.2009г. на сумму 9.600 рублей;
- ПКО 03073/VQG1/7516 от 12.03.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 03784/VQG1/7516 от 10.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04208/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04863/VQG4/7516 от 14.05.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 05734/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 0886/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09051/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09198/VQG4/7516 от 01.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09365/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09948/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10654/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12740/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15670/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на имя ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/2 от 08.05.2008г. на 300.000 рублей;
- ПКО 7516/77/13 от 08.05.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 08.05.2008г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/219 от 07.05.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 11.08.2008г. на 8.600 рублей;
- ПКО 210/11/7516 от 08.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 10030/77/7516 от 09.10.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 4360/11/7516 от 10.11.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 00443/VQG4/7516 от 09.12.2008г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 01850/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 01851/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 02945/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03788/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04211/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 800 рублей;
- ПКО 04206/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04759/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05516/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 00887/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09052/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09224/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09331/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09947/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10653/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12741/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15669/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ИП ФИО182) счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 10.01.2006г. на 9.900 рублей;
№ от 10.02.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 26.02.2006г. на 144.173 рублей;
№ от 27.02.2006г. на 450 рублей;
№ от 01.03.2006г. на 500 рублей;
№ от 24.03.2006г. на 148.000 рублей;
№ от 28.03.2006г. на 4.500 рублей;
№ от 24.04.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 29.05.2006г. на 13.500 рублей;
№ от 02.06.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 07.06.2006г. на 10.500 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 14.580 рублей;
№ от 14.06.2006г. на 1.300 рублей;
№ от 16.06.2006г. на 6.100 рублей;
№ от 19.06.2006г. на 21.000 рублей;
№ от 20.06.2006г. на 11.750 рублей;
№ от 22.06.2006г. на 5.960 рублей;
№ от 26.06.2006г. на 5.100 рублей;
№ от 27.06.2006г. на 6.200 рублей;
№ от 03.07.2006г. на 6.700 рублей;
№ от 04.07.2006г. на 12.600 рублей;
№ от 05.07.2006г. на 98.000 рублей;
№ от 07.07.2006г. на 15.000 рублей;
№ от 10.07.2006г. на 16.200 рублей;
№ от 11.07.2006г. на 8.500 рублей;
№ от 14.07.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 17.07.2006г. на 18.790 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 20.07.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 24.07.2006г. на 9.200 рублей;
№ от 28.07.2006г. на 10.200 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 01.08.2006г. на 51.000 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 47.000 рублей;
№ от 07.08.2006г. на 26.352,50 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 52.000 рублей;
№ от 16.08.2006г. на 36.000 рублей;
№ от 17.08.2006г. на 9.000 рублей;
№ от 21.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 22.08.2006г. на 17.500 рублей;
№ от 04.09.2006г. на 48.800 рублей;
№ от 06.09.2006г. на 4.800 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 12.09.2006г. на 38.000 рублей;
№ от 15.09.2006г. на 4.100 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 4.600 рублей;
№ от 22.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 25.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 29.09.2006г. на 15.500 рублей;
№ от 04.10.2006г. на 5.500 рублей;
№ от 16.10.2006г. на 1.500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 20.10.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 24.10.2006г. на 20.200 рублей;
№ от 25.10.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 27.10.2006г. на 48.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 2.500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 23.400 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 28.600 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 20.11.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 21.11.2006г. на 16.000 рублей;
№от 27.11.2006г. на 51.500 рублей;
№ от 06.12.2006г. на 150.000 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 15.12.2006г. на 14.500 рублей;
№ от 18.12.2006г. на 21.100 рублей;
№ от 19.12.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 200.000 рублей;
№ от 21.12.2006г. на 170.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 54.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 26.12.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 04.01.2007г. на 28.700 рублей;
№ от 09.01.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 19.01.2007г. на 5.500 рублей;
№ от 22.01.2007г. на 33.600 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 26.01.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 29.01.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 07.02.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 12.02.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 16.02.2007г. на 13.300 рублей;
№ от 19.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 27.02.2007г. на 35.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 11.027,60 рублей;
№ от 05.03.2007г. на 9.200 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 105.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 21.070 рублей;
№ от 13.03.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 20.03.2007г. на 15.500 рублей;
№ от 22.03.2007г. на 12.100 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 61.000 рублей;
№ от 28.03.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 9.600 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 05.04.2007г. на 3.800 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 23.300 рублей;
№ от 18.04.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 19.04.2007г. на 4.300 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 3.600 рублей;
№ от 23.04.2007г. на 13.400 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 4.400 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 13.272,30 рублей;
от 28.04.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 1.050 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 04.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 10.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 17.05.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 18.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 28.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 29.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 04.06.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2007г. на 12.600 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 20.06.2007г. на 21.800 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 30.960 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 13.379 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 6.363 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 10.976 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 06.07.2007г. на 9.000 рублей;
№ от 12.07.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 17.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 9.889 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 22.813,88 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 20.360 рублей;
№ от 24.07.2007г. на 11.429 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 26.07.2007г. на 8.300 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 9.500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 34.000 рублей;
№ от 02.08.2007г. на 18.600 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 8.487 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 07.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 16.08.2007г. на 10.153,64 рублей;
№ от 17.08.2007г. на 42.000 рублей;
№ от 20.08.2007г. на 8.700 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 15.165 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 10.835 рублей;
№ от 23.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 27.08.2007г. на 31.500 рублей;
№ от 28.08.2007г. на 15.626 рублей;
№ от 29.08.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 23.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 8.400 рублей;
№ от 06.09.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 13.09.2007г. на 7.700 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 17.09.2007г. на 14.000 рублей;
№ от 21.09.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 24.09.2007г. на 35.000 рублей;
№ от 25.09.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 26.09.2007г. на 5.300 рублей;
№ от 27.09.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 15.10.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 62.300 рублей;
№ от 17.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 24.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 25.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 29.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 30.10.2007г. на 300.500 рублей;
№ от 31.10.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 02.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 25.000 рублей;
№ от 13.11.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.11.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.11.2007г. на 11.600 рублей;
№ от 21.11.2007г. на 1.700 рублей;
№ от 26.11.2007г. на 11.000 рублей;
№ от 27.11.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 80.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 07.12.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 10.12.2007г. на 33.000 рублей;
№ от 12.12.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 13.12.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 14.12.2007г. на 22.600 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 21.12.2007г. на 93.000 рублей;
№ от 29.12.2007г. на 22.000 рублей;
№ от 09.01.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 15.01.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 16.01.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 17.01.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 27.000 рублей;
№ от 23.01.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 08.02.2008г. на 38.500 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 18.02.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 22.02.2008г. на 13.500 рублей;
№ от 26.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 13.03.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 14.03.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 19.03.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 21.03.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 24.03.2008г. на 35.000 рублей;
от 25.03.2008г на 3.500
№ от 31.03.2008г. на 12.800 рублей;
№ от 01.04.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 04.04.2008г. на 70.000 рублей;
№ от 14.04.2008г. на 7.835 рублей;
№ от 15.04.2008г. на 11.400 рублей;
№ от 17.04.2008г. на 20.500 рублей;
№ от 21.04.2008г. на 21.300 рублей;
№ от 24.04.2008г. на 37.000 рублей;
№от 24.04.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 28.04.2008г. на 2.300 рублей;
№ от 12.05.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 12.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 23.05.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 27.05.2008г. на 25.700 рублей;
№ от 28.05.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 04.06.2008г. на 8.700 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2008г. на 6.600 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 11.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 17.06.2008г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 24.06.2008г. на 32.500 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 30.06.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 01.07.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 27.400 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 09.07.2008г. на 700 рублей;
№ от 14.07.2008г. на 39.000 рублей;
№ от 15.07.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 21.07.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 29.07.2008г. на 65.000 рублей;
№ от 31.07.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 46.000 рублей;
№ от 13.08.2008г. на 34.000 рублей;
№ от 14.08.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 18.08.2008г. на 26.500 рублей;
№ от 19.08.2008г. на 6.700 рублей;
№ от 20.08.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 25.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 26.08.2008г. на 16.100 рублей;
№ от 01.09.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 02.09.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 05.09.2008г. на 17.500 рублей;
№ от 15.09.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 22.09.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 24.09.2008г. на 10.500 рублей;
№ от 26.09.2008г. на 18.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 06.10.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 07.10.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 14.000 рублей;
№ от 15.10.2008г. на 11.700 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 5.300 рублей;
№ от 22.10.2008г. на 12.500 рублей;
№ от 24.10.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 28.10.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.10.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 31.10.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 10.11.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.11.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 12.11.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 14.11.2008г. на 11.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 9.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.11.2008г. на 11.500 рублей;
№/VQG1/7516 от 01.12.2008г. на 17.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 04.12.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на 2.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.12.2008г. на 27.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 15.12.2008г. на 1.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на 22.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.12.2008г. на 13.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 40.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 29.12.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.01.2009г. на 13.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.01.2009г. на 17.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 19.01.2009г. на 11.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.01.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 09.02.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.03.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 04.03.2009г. на 4.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.03.2009г. на 5.100 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.03.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 4.650 рублей;
чек БС 0405127 на 8.000 рублей; от 28.04.2009г. с приложением: копией карточки с образцами подписей на двух листах.
№/VQG4/7516 от 30.04.2009г. на 6.200 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на 1.400 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 14.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 31.200 рублей;
№/VQG1/7516 от 14.05.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 15.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 550 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.05.2009г. на 70.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.05.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на 22.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.05.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 05.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 11.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 2.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.06.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 9.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 399,41 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 0,02 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ООО «Престиж») счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 29.03.2006г. на 60.000 рублей;
№ от 29.03.2006г. на 1.360 рублей;
Чек АК 8108951 от 07.04.2008г. на 58.000 рублей;.
№ от 18.05.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 500 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 3.500 рублей;
№ от 28.08.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 5.400 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 34.000 рублей;
№ от 27.11.2006г. на 27.700 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 24.500 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 30.500 рублей;
№ от 15.02.2007г. на 10.300 рублей;
№ от 21.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 500 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 200 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 04.04.2007г. на 20.500 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 11.400 рублей;
№ от 16.04.2007г. на 3.100 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 1.600 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 43.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 8.200 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 3.00 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 24.000 рублей;
№ от 14.05.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 107.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 12.300 рублей;
№ от 24.05.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 71.000 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 700 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 19.750 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 26.500 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 10.400 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 2.200 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 74.000 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 30.08.2007г. на 500 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 85.000 рублей;
№ от 01.10.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.10.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10..2007г. на 25.000 рублей;
№ от 11.10.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 18.10.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 22.10.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 06.11.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 09.11.2007г. на 45.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 14.11.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 29.11.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 1.000 рублей;
№ от 25.12.2007г. на 53.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 17.000 рублей;
№ от 07.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 31.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 20.03.2008г. на 53.000 рублей;
№ от 31.03.2008г. на 29.500 рублей;
№ от 03.04.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.04.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 30.04.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 08.05.2008г. на 72.000 рублей;
№ от 19.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 02.06.2008г. на 33.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 02.07.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 80.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 36.000 рублей;
№ от 30.07.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 5.000 рублей;
№ от 12.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 57.000 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 29.08.2008г. на 25.000 рублей;
№ от 04.09.2008г. на 61.000 рублей;
№ от 25.09.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 30.09.2008г. на 47.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 20.10.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 25.500 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 21.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 25.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 29.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.12.2008г. на 18.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 90.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 1.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.02.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.02.2009г. на 11.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.03.2009г. на 600 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на 12.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.04.2009г. на 3.800 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 2.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 4.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 450 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 24.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 3.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 2574,31 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 25 рублей;
Справкой по счету №, предоставленные для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 173-175, 204-208, 254-263);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, а по приходным кассовым ордерам деньги вносились на счет Арепьевой О.Ф., ФИО182, ООО «Престиж». В ходе осмотра расходные и приходные кассовые ордера сформированы в сшив документов (том № л.д.148-172, 176-203, 209-253);
- Заключением № от ДД.ММ.ГГГГ бухгалтерской судебной экспертизы, согласно которому:
По второму вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО124 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 07.12.2006г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 109 000,00 руб. (строка 2 приложения № к заключению эксперта), а именно: ДД.ММ.ГГГГ в сумме 3700 рублей на счет ФИО124№, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000 рублей на счет ФИО182№, в сумме 5300 рублей на счет ФИО182№ (том № л.д. 186-243);
- Иными документами – судебным решением по иску ОАО АКБ «Росбанк» о взыскании задолженности по кредитным договорам, а именно:
Решение от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО124, ФИО112 в солидарном порядке суммы задолженности на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору 116 701 рубль 59 копеек, из них - задолженность по основному долгу - 83 712 рублей 10 копеек, по процентам - 12 660 рублей 08 копеек, не взысканным процентам - 20 329 рублей, а также возврат госпошлины, уплаченной при подаче иска - 2669 рублей 67 копеек. О признании условий кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО АКБ «Росбанк» к ФИО124, ФИО112 части взыскания комиссии за ведение ссудного счета с ДД.ММ.ГГГГ недействительным с силу ничтожности и взыскании с ОАО АКБ «Росбанк» в пользу ФИО124 сумму за ведение ссудного счета в размере 10 395 рублей, неустойку за просрочку исполнения требований потребителя - 10 000 рублей, компенсацию морального вреда - 5 000 рублей (том № л.д. 7-123);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
сведениями по кредитному договору (сумма, внесенных денежных средств в счет погашения ссудной задолженности по основному долгу, сумма внесенных денежных средств в счет погашения процентов по кредитному договору) на имя ФИО124 договор №ссЬ000449113 от 07.12.2006г., сумма кредита 140 000,00 рублей, с момента заключения договоров до ДД.ММ.ГГГГ:
- задолженность по кредитному договору составляет - 272 717,36рублей
- выплачено в счет погашения основного долга - 56 287,90 рублей
- выплачено в счет погашения процентов - 46 521,44 рублей (том № л.д. 186-191);
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса свидетелем ФИО124:
копией трудовой книжки на имя ФИО124 АТ-III №, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в должности дворника в ИП ФИО548 и уволился по собственному желанию;
копией страхового свидетельства на имя ФИО124;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (том № л.д. 138-143, 144);
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса свидетелем ФИО535:
копия трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО535 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой на период оформления кредита на имя ФИО538, где поручителем являлась ФИО535, последняя нигде не работала, ДД.ММ.ГГГГ была уволена с должности оператора ФГУП «Почта России» и принята на должность бухгалтера филиала АКБ РФ 29.01.2007г.
справка о группе инвалидности на имя ФИО475 (том № л.д. 170-187);
- Протоколом очной ставки, проведенной между Арепьевой О.Ф. и ФИО112, в ходе которой ФИО535 подтвердила ранее данные ею показания (том № л.д. 201-203);
- Протоколом очной ставки, проведенной между свидетелями Арепьевой О.Ф. и ФИО6, в ходе которой ФИО488 показала, что незадолго до ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась Арепьева и сказала, что для нужд ИП ФИО548, руководство которым осуществляла Арепьева со своим супругом, необходимы деньги. В связи, с чем она будет оформлять кредит на работника ИП ФИО548 – ФИО124 Через некоторое время Арепьев принес ей необходимые для этого документы. В установленном порядке она оформила заявку на получение кредита и отправила ее в службу безопасности банка и оформила кредитные документы. Согласовав предварительно день получения кредита, она подошла с документами к Арепьевой, которая при ней подписала распоряжение на выдачу кредита, кредитный договор и сказала, что заемщика и поручителя сегодня в банке не будет, и попросила оставить кредитное досье ей. Через два-три дня Арепьева вернула ей кредитное досье на имя ФИО538 уже со всеми подписанными ФИО538 и ФИО535 документами (том № л.д. 210-212);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО112, расположенные в кредитном договоре № ССВ 000449-133 от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены ФИО112
Рукописные буквенно-цифровые записи, расположенные в анкете поручителя – физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, – выполнены Арепьевым С.Г. (том № л.д. 1-4);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись и рукописные записи от имени ФИО124 в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены ФИО124 (том № л.д. 17-19);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № ССВ 000449-133 от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, - выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 221-223);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени ФИО124 в конце документа и на каждой странице в кредитном договоре № ССВ 000449-133 от ДД.ММ.ГГГГ, в анкете поручителя физического лица от ДД.ММ.ГГГГ, - вероятно выполнены ФИО124
Рукописный текст от имени ФИО538 в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ выполнен не ФИО538, не Алехиной, не ФИО548, не Арепьевой, не Арепьевым, а другим лицом.
Подпись в графе «Подпись» в заявлении-анкете на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ вероятно выполнена ФИО538 (том № л.д. 236-240);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени ФИО182 в графе «принял» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена Арепьевым С.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «передал» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 79-82);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты системный блок серийный блок №, многофункциональное устройство № (том № л.д. 106-107)
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому: на НЖМД системного блока, изъятого в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» 23.12.2010г., имеется 1459 файлов среди существующих в явном виде, а также 74 удаленных файла, содержащих искомые ключевые слова (ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, ИП ФИО496, МУЗ «Балахтинская центральная районная больница», ИП ФИО210, ИП ФИО548, Алехина, ФИО527, Стручкова и т.д.) (том № л.д. 131-134);
- Протоколом осмотра компакт-диска № RC 19033 к заключению эксперта №, в ходе которого установлено, что в папке «ИП ФИО548» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и МПЗ.
ИП ФИО548\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 4 папки: Арепьев С.Г., ФИО182 05 10 2009, ФИО36 – КД число 29, ФИО124 01 04 2009 число 1. В данных папках содержатся документы Microsoft Word и XL, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение по заемщику ФИО33, заключение по заемщику ФИО182, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО36, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО124, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО124 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 143-214, том № л.д. 1-242, том № л.д.1-65);
- Вещественными доказательствами:
Системным блоком серийный №, инвентаризационный номер ОС00293;
Многофункциональным устройством №;
Многофункциональным печатным устройством серийный №, инвентаризационный №, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ДО «Балахта» ВСФ ОАО «Росбанк» (том № л.д. 14);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в квартире по месту жительства Арепьевой О.Ф., в ходе которого были изъяты:
Претензия от ФИО33 к АКБ «РОСБАНК»;
Копия паспорта транспортного средства ФИО300<адрес>;
Копия анкеты на имя ФИО182;
Кредитный договором №К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный в пгт. Балахта;
Копия справки о доходах физического лица за 2008г. № от 19.12.2008г. на имя ФИО4;
Копия доверенности составленной в <адрес> 01.09.2009г. от имени ИП ФИО182 Арепьевой О.Ф.;
Заявление на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО124;
Заявление на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО36 (том № л.д. 167-170);
- Иными документами:
Претензией от ФИО33 к АКБ «РОСБАНК»;
Копией паспорта транспортного средства ФИО300<адрес>;
Копией анкеты на имя ФИО182;
Кредитным договором №К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный в пгт. Балахта;
Копией справки о доходах физического лица за 2008г. № от 19.12.2008г. на имя ФИО4;
Копией доверенности составленной в <адрес> 01.09.2009г. от имени ИП ФИО182 Арепьевой О.Ф.;
Заявлением на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО124;
Заявлением на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО36 (том № л.д. 171-184, 187);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Арепьевой О.Ф., в ходе которого установлено, что в заявлении от имени ФИО538 содержится просьба о реструктуризации кредита по счету №, доверенность составлена в <адрес> 01.09.2009г., которой ФИО182 уполномочивает ФИО23 заключать все разрешенные законом сделки, подавать, подписывать исковые заявления, быть представителем в банках от ИП ФИО548 (том № л.д. 123-126);
- Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в павильоне «Мечта» изъяты печати ИП ФИО548 (том № л.д. 192-193);
- Вещественными доказательствами:
печатью в корпусе из полимерного материала ИП ФИО548;
гербовой печатью, в корпусе из полимерного материала ИП ФИО548;
печатью в корпусе из полимерного материала квадратной формы ИП ФИО548 (том № л.д. 199);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП ФИО182, согласно которой ФИО548 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 11.02.2004г. (том № л.д. 31-42);
- Иными документами – копиями налоговых деклараций ИП ФИО548 и сведениями о доходах работников, числящихся в ИП ФИО548 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым у ИП ФИО548 работают:
ФИО36, доход за 2006 год составляет 12598,84 рублей, за 2007 год – 38314,00 рублей, за 2009 год – 40000,00 рублей;
ФИО124, доход за 2006 год – 7200,00 рублей, за 2007 год – 21600,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2009 год – 32690,00 рублей;
ФИО388, доход за 2009 год – 26000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2007 год - 43200,00 рублей, за 2006 год – 4200,00 рублей;
ФИО470, доход за 2009 год – 14000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей;
ФИО471, доход за 2009 год – 4880,00 рублей;
ФИО472, доход за 2008 год – 12000,00 рублей;
ФИО473, доход за 2006 год – 6477,16 рублей (том № л.д. 44- 212);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
копиями налоговых деклараций, документов, подтверждающих физический показатель, указываемый в налоговой декларации ИП ФИО548;
выписками из ЕГРЮЛ, копии свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ, копии учредительных документов, копии документов, предоставленных заявителем для внесении в ЕГРЮЛ изменений в сведения о юридическом лице, вносимых в учредительные документы, а также не связанных с внесением изменений в учредительные документы, копии налоговых деклараций, отчеты о прибыли и убытках, копии бухгалтерских балансов в отношении ООО «Престиж» (том № л.д. 3-251, том № л.д. 2-237, том № л.д. 1-166);
- Иными документами:
копией нотариально удостоверенной доверенности № от 20.06.2006г. выданной АКБ «Росбанк» на имя управляющей дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой ФИО807 (том № л.д. 80-84);
- Иными документами, приобщенными к протоколу допроса свидетелем ФИО124:
копией трудовой книжки на имя ФИО124 АТ-III №, согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работал в должности дворника в ИП ФИО548 и уволился по собственному желанию;
копией страхового свидетельства на имя ФИО124;
копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (том № л.д. 138-143, 144);
- Заключением эксперта № 691 от 19.04.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «ФИО124» и подписи от имени ФИО124 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописные записи и подписи от имени ФИО124 в заявлении-анкете на представление кредита от ДД.ММ.ГГГГ (подписана сотрудником банка 26.07.2008 г.)—выполнены ФИО124;
Рукописная запись: «ФИО33», изображение которой имеется в представленной электрофотографической копии договора поручительства №ССВ000067144/1 от ДД.ММ.ГГГГ, а также рукописные буквенно-цифровые записи и подпись от имени Арепьева С.Г. в анкете поручителя - физического лица от ДД.ММ.ГГГГ – выполнены Арепьевым С.Г. (том № л. д. 145-149);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Исследуемые подписи от имени Арепьевой О.Ф., изображения которых имеются в представленной копии поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ- выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л. д. 165-167);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи: «Должность главного бухгалтера отсутствует» и подписи в справках о заработной плате ФИО124№ от ДД.ММ.ГГГГ и Арепьева С.Г. № от ДД.ММ.ГГГГ; рукописные записи: «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ (ФИО182)», «Копия верна (ФИО182) 20.06.2008», «Работает по настоящему время у ИП ФИО182» и подписи расположенные на копиях вкладыша в трудовую книжку ФИО124 АТ-III № и трудовой книжки Арепьевой С.Г. АТ-IV №, выполнены Арепьевым С.Г.
- Заключение эксперта № от 22.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которой: подпись и рукописный текст от имени ФИО124 в расходном кассовом ордере дополнительного офиса 7516 ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО124 (том 44 л. д. 25-27)
- Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени ФИО182 в графе «принял» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена Арепьевым С.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «передал» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 79-82);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты системный блок серийный блок №, многофункциональное устройство № (том № л.д. 106-107);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ судебной компьютерной экспертизы, согласно которому: на НЖМД системного блока, изъятого в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» 23.12.2010г., имеется 1459 файлов среди существующих в явном виде, а также 74 удаленных файла, содержащих искомые ключевые слова (ИП Ипатова, ООО «Ипатова», Курбатовское сельское потребительское общество, ИП ФИО496, МУЗ «Балахтинская центральная районная больница», ИП ФИО210, ИП ФИО548, Алехина, ФИО527, Стручкова и т.д.) (том № л.д. 131-134);
- Протоколом осмотра компакт-диска № RC 19033 к заключению эксперта №, в ходе которого установлено, что в папке «ИП ФИО548» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и МПЗ.
ИП ФИО548\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 4 папки: Арепьев С.Г., ФИО182 05 10 2009, ФИО36 – КД число 29, ФИО124 01 04 2009 число 1. В данных папках содержатся документы Microsoft Word и XL, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение по заемщику ФИО33, заключение по заемщику ФИО182, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО36, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО124, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО124 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 143-214, том № л.д. 1-242, том № л.д.1-65);
- Вещественными доказательствами:
Системным блоком серийный №, инвентаризационный номер ОС00293;
Многофункциональным устройством №;
Многофункциональным печатным устройством серийный №, инвентаризационный №, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ДО «Балахта» ВСФ ОАО «Росбанк» (том № л.д. 14);
- Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, проведенного в квартире по месту жительства Арепьевой О.Ф., в ходе которого были изъяты:
Претензия от ФИО33 к АКБ «РОСБАНК»;
Копия паспорта транспортного средства ФИО300<адрес>;
Копия анкеты на имя ФИО182;
Кредитный договором №К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный в пгт. Балахта;
Копия справки о доходах физического лица за 2008г. № от 19.12.2008г. на имя ФИО4;
Копия доверенности составленной в <адрес> 01.09.2009г. от имени ИП ФИО182 Арепьевой О.Ф.;
Заявление на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО124;
Заявление на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО36 (том № л.д. 167-170);
- Иными документами:
Претензией от ФИО33 к АКБ «РОСБАНК»;
Копией паспорта транспортного средства ФИО300<адрес>;
Копией анкеты на имя ФИО182;
Кредитным договором №К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный в пгт. Балахта;
Копией справки о доходах физического лица за 2008г. № от 19.12.2008г. на имя ФИО4;
Копией доверенности составленной в <адрес> 01.09.2009г. от имени ИП ФИО182 Арепьевой О.Ф.;
Заявлением на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО124;
Заявлением на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО36 (том № л.д. 171-184, 187);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Арепьевой О.Ф., в ходе которого установлено, что в заявлении от имени ФИО538 содержится просьба о реструктуризации кредита по счету №, доверенность составлена в <адрес> 01.09.2009г., которой ФИО182 уполномочивает Арепьеву ФИО808 заключать все разрешенные законом сделки, подавать, подписывать исковые заявления, быть представителем в банках от ИП ФИО548 (том № л.д. 123-126);
- Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в павильоне «Мечта» изъяты печати ИП ФИО548 (том № л.д. 192-193);
- Вещественными доказательствами:
печатью в корпусе из полимерного материала ИП ФИО548;
гербовой печатью, в корпусе из полимерного материала ИП ФИО548;
печатью в корпусе из полимерного материала квадратной формы ИП ФИО548 (том № л.д. 199);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП ФИО182, согласно которой ФИО548 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 11.02.2004г. (том № л.д. 31-42);
- Иными документами – копиями налоговых деклараций ИП ФИО548 и сведениями о доходах работников, числящихся в ИП ФИО548 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым у ИП ФИО548 работают:
ФИО36, доход за 2006 год составляет 12598,84 рублей, за 2007 год – 38314,00 рублей, за 2009 год – 40000,00 рублей;
ФИО124, доход за 2006 год – 7200,00 рублей, за 2007 год – 21600,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2009 год – 32690,00 рублей;
ФИО388, доход за 2009 год – 26000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2007 год - 43200,00 рублей, за 2006 год – 4200,00 рублей;
ФИО470, доход за 2009 год – 14000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей;
ФИО471, доход за 2009 год – 4880,00 рублей;
ФИО472, доход за 2008 год – 12000,00 рублей;
ФИО473, доход за 2006 год – 6477,16 рублей (том № л.д. 44- 212);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
копиями налоговых деклараций, документов, подтверждающих физический показатель, указываемый в налоговой декларации ИП ФИО548;
выписками из ЕГРЮЛ, копии свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ, копии учредительных документов, копии документов, предоставленных заявителем для внесении в ЕГРЮЛ изменений в сведения о юридическом лице, вносимых в учредительные документы, а также не связанных с внесением изменений в учредительные документы, копии налоговых деклараций, отчеты о прибыли и убытках, копии бухгалтерских балансов в отношении ООО «Престиж» (том № л.д. 3-251, том № л.д. 2-237, том № л.д. 1-166);
- Иными документами:
копией нотариально удостоверенной доверенности № от 20.06.2006г. выданной АКБ «Росбанк» на имя управляющей дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой ФИО809 (том № л.д. 80-84);
- Иными документами:
Актами проверок от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ кредитных досье в дополнительном офисе «Балахта», проведенных в марте 2009 года сотрудниками ОСКП ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК», в которых содержатся сведения о нарушениях, допущенных при формировании кредитных досье и выдаче кредитов на неотложные нужды, истребованные по запросу в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК». Согласно предоставленным актам проверок нарушения выражены в следующем: заявления–анкеты заемщика и поручителя, справки о доходах указанных лиц заполнены одной рукой; в трудовых книжках отсутствуют подписи их владельцев; в кредитных досье отсутствует копия паспорта поручителя; в трудовых книжках отсутствуют печати организации; копии трудовых книжек в кредитных досье по разным кредитам на разных лиц имеют одинаковые серии и номера, в некоторых досье отсутствуют кредитный договор; порядковые номера трудовых книжек заемщика и поручителя идут один за другим договор поручительства (том № 6 л.д. 13-34, 35);
Копией приказа №264 о/д от 01.11.2006 г. «О внедрении условий программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды», истребованная в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с имеющимися к нему приложениями, регламентирующий порядок предоставления кредитов физическим лицам в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» (том № л.д. 49-116, 117);
Списком сотрудников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» с отметкой об ознакомлении их с должностными инструкциями, за подписью руководителя структурного подразделения – управляющего дополнительным офисом «Балахта» Арепьевой О.Ф., приобщенный к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которому управляющий дополнительным офисом Арепьева О.Ф. была ознакомлена со своей должностной инструкцией ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 120);
Типовой должностной инструкцией управляющего дополнительным офисом, приобщенная к протоколу допроса свидетеля ФИО346, согласно которой в функциональные обязанности управляющего ДО входит осуществление общего руководства деятельностью дополнительного офиса, обеспечение безубыточной работы дополнительного офиса и выполнение плановых показателей, обеспечение выполнения функций и задач, возложенных на дополнительный офис, формирование клиентской базы дополнительного офиса, привлечение новых клиентов на обслуживание, совершение от имени Банка сделок в пределах своих полномочий, планирование бюджета дополнительного офиса, обеспечение соблюдение правил технической пожарной безопасности всеми сотрудниками дополнительного офиса, организация работы по подбору, расстановке, перемещению и обучению сотрудников дополнительного офиса и т.д., то есть управляющий дополнительного офиса Банка наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями (том № л.д. 121-127, 128);
Копиями должностных инструкций сотрудников ДО «Балахта», истребованных в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» по запросу, а именно:
Должностной инструкцией кассира-операциониста операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО4, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой кассир-операционист непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит совершение кассовых операций при кассовом обслуживании клиентов ДО, формирование кассовых документов ДО, прием/выдача денежной наличности физическим лицам по переводам, осуществление операций по счетам физических лиц с использованием банковской карты, выдача наличных денежных средств с соответствующих счетов клиентов, составление ежедневного отчета о проведении кассовых операций др.;
Должностной инструкцией заведующего кассой операционного отдела/группы операционного обслуживания дополнительного офиса ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО5, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой заведующий кассой непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника операционного отдела – главного бухгалтера, дополнительные распоряжения кассир-операционист может получать от управляющего дополнительным офисом. В ее функциональные обязанности входит: осуществление приема, пересчета, свода и подготовки к хранению передаваемых ценностей. Обеспечение к выполнению требований, предъявляемых к хранению денежных средств и других ценностей; выдача заявок денежных средств из хранилища; соблюдение установленного Банком лимита остатка денежных средств в ДО; подготовка кассовых документов для сдачи в архив; прием и выдача наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте с соответствующих счетов клиентов; проведение валютно-обменных операций; быстрое и качественное обслуживание клиентов с целью получения доходов от операций и др.;
Должностной инструкцией кредитного эксперта дополнительного офиса ФИО344, с которой последняя ознакомлена 20.09.2007г., согласно которой кредитный эксперт непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от начальника отдела кредитования, дополнительные распоряжения может получать от управляющего дополнительным офисом, заместителя управляющего ДО, начальника кредитного отдела филиала. В ее функциональные обязанности входит: предоставление консультации заемщикам и потенциальным клиентам; проведение проверки, анализа и экспертизы кредитных проектов; контроль за своевременным погашением ссудной задолженности; проверка состояния залогового обеспечения; проведение проводок по погашению ссудной задолженности, подготовка мемориальных ордеров и др.;
Должностной инструкцией начальника операционного отдела дополнительного офиса ФИО355, с которой последняя ознакомлена 25.03.2005г., согласно которой начальник операционного отдела непосредственно подчиняется и получает приказы и распоряжения от управляющего дополнительным офисом, функционально подчиняется главному бухгалтеру филиала. В ее функциональные обязанности входит: осуществление оперативного руководства операционно-кассовым персоналом; контроль за открытием, ведением и закрытием всех счетов бухгалтерского учета, осуществление бухгалтерских проводок по БИС; ежедневная сверка баланса; инвентаризация бухгалтерских счетов; контроль заведения сделок сотрудниками дополнительного офиса по депозитам и собственным векселям; контролирует соответствие проводимых в дополнительном офисе расчетно-кассовых операций действующему законодательству; контролирует правильность и полноту документов дня, подобранных по балансовым позициям в общий сшив и отправляемых в БЭК-офис; осуществляет открытие и закрытие хранилища ценностей; контролирует соблюдение работниками дополнительного офиса правил внутреннего распорядка и должностных инструкций и др.;
Должностной инструкцией начальника отдела – заместителя управляющего дополнительного офиса ФИО35, с которой последний ознакомлен 01.06.2006г., согласно которой начальник отдела РЧК ПС непосредственно подчиняется и получает распоряжения, указания от управляющего ПС (дополнительного офиса Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк»). В его функциональные обязанности входит: руководство отделом по работе с частными клиентами (далее РЧС); привлечение на банковское обслуживание в ПС клиентов – физических лиц; контроль своевременного и качественного выполнение должностных обязанностей сотрудниками ОРЧК ПС; проведение экспертизы и осуществление подготовки предложение по внедрению банковских продуктов для частных клиентов; консультирование клиентов- физических лиц; осуществление прямых продаж, выполнение утвержденных планов работы с частными клиентами; организует обслуживание и контроль качества обслуживания клиентов и др. (том № 6 л.д. 130-155, 156, 158-186, 187);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» копиями доверенностей № 305 от 12.05.2005 г., № 1523 от 20.06.2006 г., №7181 от 13.04.2009 г., выданных ОАО АКБ «Росбанк» в лице директора ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Гринченко, на имя управляющего дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьеву О.Ф., согласно которой Арепьева О.Ф. наделена полномочиями по совершению сделок, связанных с привлечением денежных средств физических и юридических лиц; заключению (расторжению) договоров, соглашений, связанных с выдачей кредитов юридическим и физическим лицам; заключению договоров и соглашений об обеспечении исполнения обязательств по договорам и соглашениям с юридическими и физическими лицами, о залоге недвижимости и смешанным договорам купли-продажи и ипотеки жилья, в том числе по кредитам, которые могут быть предоставлены физическим лицам в размере и на условиях, предусмотренных договорами с держателями банковских карт; заключению (расторжению) договоров, связанных с исполнением и/или прекращением обязательств по договорам с юридическими и физическими лицами, по договорам и соглашениям по их обеспечению; совершению сделок, связанных с погашением векселей ОАО АКБ «Росбанк», выдавать простые векселя с указанием места платежа в Красноярском крае; совершению сделок, связанных с открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; связанных с осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам и т.д. (том № 66 л.д. 26-46; том № 75 л.д. 80-84);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
Информацией о том, что Арепьева О.Ф. отсутствовала на своем рабочем месте в период с 01.01.2006 г. до момента увольнения в связи с нахождением в отпуске:
- С 10.07.2006 г. по 19.07.2006 г.
- С 25.09.2006 г. по 06.10.2006 г.
- С 15.01.2007 г. по 19.01.2007 г.
- С 26.03.2007 г. по 06.04.2007 г.
- С 04.07.2008 г. по 11.07.2008 г. (том №66 л.д. 17);
Информацией о ежемесячном размере заработной платы, получаемых Арепьевой О.Ф. за период с 01.01.2006 г. по 31.12.2009 г. - лицевые карточки Арепьевой О.Ф., согласно которым ее доход в 2006 году составил 284738,39 рублей, в 2007 году – 321558,09 рублей, в 2008 году – 370625,20 рублей, в 2005 году – 254277,24 рубля (том № л.д. 19-24);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ОАО АКБ «Росбанк» ФИО550:
копией приказа от 06.06.2006г. № о/д О внедрении нового порядка предоставления физическим лицам кредитов в рамках программы «Нецелевые кредиты на неотложные нужды»;
инструкцией кредитного эксперта по программе предоставления нецелевых кредитов на неотложные нужды (том № л.д. 4-26);
- Иными документами, предоставленными представителем потерпевшего ФИО550:
копией приложения №8 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г.;
копией приложения №9 к Порядку, утвержденному приказом ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» №161 о/д от 06.06.2006г. - порядок действия сотрудника БЭК-офиса;
копией приказа № 264 от 01.11.2006г. О внедрении условий Программы потребительского кредитования «Кредит на неотложные нужды»;
порядком действия кредитного эксперта (том № 75 л.д. 35-45);
Согласно указанным документам при обращении заемщика за получением кредита Кредитный эксперт знакомит Заемщика с условиями программы. В случае согласия Заемщика с условиями программы Заемщик (физическое лицо) и поручитель (необходим, если сумма кредита превышает 300 000 рублей) предоставляют паспорт, копию трудовой книжки, справку о доходах. После согласования суммы кредита и желаемого срока кредитный эксперт на основании ксерокопий документов, а также заявлений-анкет Заемщика и Поручителя направляет запрос на проверку личности Заемщика и поручителя в службу безопасности (СБ) Филиала. Результат проверки СБ направляет кредитному эксперту и ответственному сотруднику БЭК-офиса филиала, который занимается проверкой соответствия заявки экономическим требованиям банка: срок кредитования, процентная ставка по кредиту, сумма кредита, проверка категории клиента (добросовестный заемщик банка, корпоративный клиент) и проведением технологических операций по сделке. В случае положительного ответа СБ, кредитный эксперт подготавливает экспертное заключение по заемщику, согласовывает его с управляющим дополнительного офиса, рассчитывает максимально доступную сумму кредита для данного заемщика, готовит кредитную документацию, после чего назначает день выдачи кредита. После того как заемщик подошел с поручителем для оформления кредита на его имя открывается банковский специальный счет, который привязывается к банковской карте. Затем кредитный эксперт подписывает с заемщиком кредитную документацию: заявление-оферту, условия предоставления кредита, с поручителем – договор поручительства для on-line доп. офисов, кредитный договор с элементами поручительства для off-line доп. офисов, готовит и визирует у управляющего дополнительным офисом распоряжение на выдачу кредита и направляет это распоряжение на заведение сделки в БЭК-офис, а также инициирует подписание кредитного договора со стороны Банка, после чего клиенту выдается его экземпляр договора, и он может в кассе получить деньги. Затем кредитный эксперт формирует кредитное досье Заемщика.
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
заявлением и приказом о приеме на работу Арепьевой О.Ф., в соответствии с которыми Арепьева О.Ф. принята на работу 25.03.2005 г. на должность управляющего Дополнительным офисом «Балахта» с окладом 11500 рублей, районным коэффициентом 30%, районной надбавкой 30%, трудовой договор заключен 24.03.2005 г. № 407. С приказом Арепьева ознакомлена 25.03.2005г., о чем имеется ее подпись в документе;
приказом об открытии ДО «Балахта» № 59 о/д от 18.03.2005г., согласно которому открыт и введен в действие 25.03.2005г. Дополнительный офис «Балахта» Восточно-Сибирского филиала ОАО АКБ «Росбанк» по адресу: 662340, Красноярский край, Балахтинский район, п. Балахта, ул. Богаткова, д. 1;
приказом и положением о ДО «Балахта», согласно которому основными целями и задачами офиса является расширение клиентской базы, повышение качества обслуживания клиентов. Дополнительный офис осуществляет банковские операции, связанные: с привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады; открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц; осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам; осуществлением переводов денежных средств; покупкой и продажей иностранной валюты, а также осуществлять иные сделки в случае делегирования ему соответствующих полномочий. Управляющий дополнительным офисом осуществляет общее руководство деятельностью дополнительного офиса; распределяет обязанности между сотрудниками ДО в соответствии с должностными инструкциями; организует и контролирует исполнение внутрибанковских нормативных и организационно-распорядительных документов, подписывать необходимые документы в соответствии с выданной доверенностью и др. (том № л.д. 46-47);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», согласно которым был оформлен кредит на неотложные нужды, в том числе на имя:
ФИО36, кредитный договор № от 29.11.2007г. на сумму 300000 рублей, по которому по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ числится задолженность в сумме 328533,76 рублей, в том числе срочный основной долг 155999,68 рублей, срочные проценты – 54624,26 рублей, просроченный основной долг – 86406,17 рублей, просроченные проценты – 54624,26 рублей, срочные проценты, начисленные на просроченный основной долг – 11649,35 рублей. Погашено основного долга 57594,15 рублей, процентов – 62029,47 рублей (том № л.д. 113-121, 123-125, 127-129);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты документы, подтверждающие заключение кредитных договоров, в том числе:
Кредитный договор №ССВ000214133 на ФИО36 от 29.11.2007г. в сумме 300000 рублей, заявление-анкета ФИО36, справка о заработной плате ФИО36, копия трудовой книжки ФИО36, анкета Арепьева С.Г., справка о заработной плате Арепьева С.Г., копия трудовой книжки Арепьева С.Г. (том № л.д. 164-173, 239-240, том № л.д. 17, 37, 57, 62-63);
- Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ, документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», в ходе которого установлено, что: в заявлениях о предоставлении кредита, кредитных договорах имеются подписи и рукописные записи, выполненные от имени заемщиков, поручителей, кредитных экспертов, управляющего дополнительным офисом Арепьевой О.Ф.
Кроме того, в ходе осмотра установлено, что для оформления кредита на ФИО501 в ОАО АКБ «Росбанк» были предоставлены:
- справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО36, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ, в должности заведующей магазином в павильоне «Мечта» у ИП ФИО182 и имеет доход 143 970 рублей;
- копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью от имени ФИО548 и оттиском печати;
- справка для предъявления в ОАО АКБ «Росбанк» о месте работы и доходе ФИО33, согласно которой последняя постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности исполнительного директора у ИП ФИО548 и имеет доход в размере 231 000 рублей;
- копия трудовой книжки без указания номера на имя ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, заверенная подписью и оттиском печати ИП ФИО548.
Все изъятые документы в ходе осмотра были сформированы в сшивы (том № л.д. 174-238);
- Иными документами - выписками по лицевым счетам заемщиков, содержащие сведения о внесение платежей, истребованные в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» за период с момента открытия счета до 10.05.2011г.:
Выписка по лицевому счету №, открытому на имя ФИО36 (кредитный договор №ССВ000214133 от 29.11.2007г.), согласно которой в период с ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ платежи вносились регулярно в сумме в среднем 8500 рублей, затем ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в сумме 3000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 5000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 3000 рублей, 16.09., 23.09., 02.10., ДД.ММ.ГГГГ – 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, 27.11.2009г., 9 февраля, 20 мая в сумме 500 рублей (том № л.д. 133-206, том № л.д. 1-109);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по кредитному договору, оформленному в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» Арепьевой О.Ф. на имя ФИО36 (том № л.д. 96-114);
- Вещественными доказательствами - документами, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно расходные и приходные кассовые ордера на имя ФИО36:
- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296900,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8600,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8400,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8200,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8700,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8800,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG1 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1000,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей;
- приходный кассовый ордер №/VQG4 7516 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500,00 рублей (том № л.д. 129-132, 142-143, 154-156, 182-190);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства по кредиту, оформленному на ФИО36, а также установлено, что по приходным кассовым ордерам частично вносились платежи по кредитам указанного лица. Кроме того, во всех приходных кассовых ордерах имеются подписи от имени кассовых работников ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» ФИО4 и ФИО5, а также подписи, выполненные от имени заемщика ФИО501, не соответствующие подписи ФИО501 (том № л.д. 115-128, 133-141, 144-153, 157-181);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписки о движении денежных средств по лицевым счетам:
Арепьевой ФИО810№, №,
ФИО182№, №, №, №, №, №,
ФИО33 №№, 40№, 40№, 40№, 40№, 40№, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 111-240, том № л.д. 1 – 110, 112-216, том № л.д. 1-168);
- Иными документами, предоставленными ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» - выписками о движении денежных средств по лицевым счетам:
ООО «Престиж» №,
ИП ФИО548№, которые использовались при проведении бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 58-168);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты приходные и расходные кассовые ордера по лицевым счетам №№, 42№ на имя ФИО23, №№, 40№, 40№, 40№, 40№ на имя ФИО182 (том 16 л.д. 127-146);
- Вещественными доказательствами:
Расходными кассовыми ордерами и приходными кассовыми ордерами (далее - ПКО) по которым снимались и поступали на счет №, открытый на имя Арепьевой О.Ф. в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/208 от 10.01.2006г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 26.01.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 08.02.2006г. на 1.000 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 17.02.2006г. на 20.100 рублей;
- ПКО 7516/11/279 от 27.02.2006г. на 34.500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 01.03.2006г. на 39.315 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 07.03.2006г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 13.03.2006г. на 17.150 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 30.03.2006г. на 4.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 12.04.2006г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 14.04.2006г. на 700 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.04.2006г. на 4.570 рублей;
- ПКО 7516/11/235 от 22.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 25.05.2006г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 26.05.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/77/21 от 13.06.2006г. на14.900 рублей;
- РКО 7516/11/210 от 26.06.2006г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2006г. на 21.500 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 11.08.2006г. на 12.150 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 29.08.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 31.08.2006г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 31.08.2006г. на 74 рубля
- РКО 7516/77/5 от 07.09.2006г. на 20.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 11.09.2006г. на 16.700 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.10.2006г. на 10.800 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 10.11.2006г. на 16.000 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 14.11.2006г. на 20.219 рублей;
- РКО 7516/11/209 от 17.11.2006г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/228 от 21.11.2006г. на 5.104 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 21.11.2006г. на 5.102 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 27.11.2006г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/77/11 от 06.12.2006г. на 660.950 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 12.12.2006г. на 15.700 рублей;
- РКО от 20.12.2006г. время 13: 22 на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 26.12..2006г. на 4.000 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 28.12.2006г. на 2.470 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 29.12.2006г. на 17.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 04.01.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/203от 23.01.2007г. на 11.000 рублей;
- ПКО 7516/77/1 от 26.01.2007г. на 1.500 рублей;
- ПКО 7516/77/12 от 05.02.2007г. на 15.750 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 12.02.2007г. на 15.300 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 26.02.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 05.03.2007г. на 10.000 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.03.2007г. на 5.750 рублей;
- РКО 7516/11/207 от 12.03.2007г. на 17.600 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 20.03.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 26.03.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 27.03.2007г. на 8.480 рублей;
- ПКО 7516/11/207 от 09.04.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.04.2007г. на 12.000 рублей;
- ПКО 7516/11/203 от 07.05.2007г. на 15.700 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 10.05.2007г. на 17.000 рублей;
- РКО 7516/11/212 от 18.05.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 29.05.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 04.06.2007г. на 12.500 рублей;
- ПКО 7516/11/200 от 06.06.2007г. на 3.300 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 14.06.2007г. на 17.400 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.06.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/7/6 от 26.06.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 05.07.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.07.2007г. на 17.650 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 19.07.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.07.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/77/22 от 06.08.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.08.2007г. на 17.300 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.08.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 27.08.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 06.09.2007г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.09.2007г. на 17.700 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 20.09.2007г. на 7.100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 26.09.2007г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 05.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/208 от 12.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/54 от 15.10.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/12 от 18.10.2007г. на 14.000 рублей;
- РКО 7516/77/1 от 26.10.2007г. на 5.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 29.10.2007г. на 15.000 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 06.11.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 08.11.2007г. на 500 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 16.11.2007г. на 21.600 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 20.11.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/4 от 26.11.2007г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/206 от 06.12.2007г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/213 от 11.12.2007г. на 22.450 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 20.12.2007г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/8 от 29.12.2007г. на 27.500 рублей;
- ПКО 203 от 09.01.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 23.01.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 30.01.2008г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/216 от 04.02.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/2 от 11.02.2008г. на 26.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 21.02.2008г. на 200 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.02.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 05.03.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 11.03.2008г. на 23.250 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 19.03.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/7 от 26.03.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 7516/11/253 от 04.04.2008г. на 50.000 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 09.04.2008г. на 34.200 рублей;
- РКО 7516/11/214 от 11.04.2008г. на 22.100 рублей;
- РКО 7516/11/200 от 22.04.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/11/203 от 28.04.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 06.05.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/3 от 21.05.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/6 от 27.05.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/2 от 06.06.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/77/10 от 11.06.2008г. на 22.000 рублей;
- РКО 7516/77/5 от 23.06.2008г. на 7.000 рублей;
- РКО 7516/77/9 от 26.06.2008г. на 4.900 рублей;
- ПКО 7516/77/29 от 03.07.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 10.07.2008г. на 7.400 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 11.07.2008г. на 21.750 рублей;
- РКО 7516/11/218 от 22.07.2008г. на 100 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 23.07.2008г. на 7.000 рублей;
- ПКО 7516/11/234 от 05.08.2008г. на 4.800 рублей;
- РКО 7516/11/201 от 06.08.2008г. на 11.000 рублей;
- РКО 7516/11/204 от 11.08.2008г. на 19.750 рублей;
- РКО 7516/11/202 от 27.08.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 28/77/7516 от 05.09.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 4/77/7516 от 11.09.2008г. на 21.300 рублей;
- РКО 1/77/7516 от 26.09.2008г. на 4.800 рублей;
- ПКО 9871/77/7516 от 06.10.2008г. на 15.800 рублей;
- РКО 10119/77/7516 от 13.10.2008г. на 21.400 рублей;
- РКО 4042/77/7516 от 27.10.2008г. на 4.850 рублей;
- ПКО 4284/77/7516 от 06.11.2008г. на 16.000 рублей;
- РКО 41392/77/7516 от 11.11.2008г. на 21.800 рублей;
- РКО 00217/VQG4/7516 от 26.11.2008г. на сумму 5.450 рублей;
- ПКО 00498/VQG1/7516 от 05.12.2008г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 00493/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на сумму 1.000 рублей;
- РКО 00519/VQG4/7516 от 11.12.2008г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 00541/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на сумму 10.500 рублей;
- РКО 00904/VQG4/7516 от 25.12.2008г. на сумму 2.000 рублей;
- РКО 01062/VQG4/7516 от 30.12.2008г. на сумму 2.850 рублей;
- РКО 01244/VQG1/7516 от 31.12.2008г. на сумму 21.000 рублей;
- ПКО 01122/VQG4/7516 от 05.01.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 01531/VQG4/7516 от 21.01.2009г. на сумму 340 рублей;
- РКО 01616/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на сумму 4.800 рублей;
- ПКО 02038/VQG1/7516 от 06.02.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 02123/VQG1/7516 от 10.02.2009г. на сумму 22.500 рублей;
- РКО 02950/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- ПКО 03794/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на сумму 15.700 рублей;
- РКО 03828/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 60.000 рублей;
- РКО 04102/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- РКО 03833/VQG1/7516 от 14.04.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- РКО 03887/VQG1/7516 от 15.04.2009г. на сумму 42.000 рублей;
- ПКО 04630/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на сумму 16.000 рублей;
- РКО 05003/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на сумму 300 рублей;
- ПКО 06877/VQG4/7516 от 06.06.2009г. на сумму 15.000 рублей;
- ПКО 08201/VQG4/7516 от19.08.2009г. на сумму 50 рублей;
- ПКО 08817/VQG4/7516 от 14.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08884/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 08945/VQG4/7516 от 18.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09050/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 09229/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09330/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 09380/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 09502/VQG4/7516 от 19.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09702/VQG4/7516 от 26.10.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 02.11.2009г. на сумму 5.000 рублей;
- ПКО 09946/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10290/VQG4/7516 от 17.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10573/VQG4/7516 от 25.11.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 10943/VQG4/7516 от 04.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11413/VQG4/7516 от 18.12.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 11830/VQG4/7516 от 31.12.2009г. на сумму 11.000 рублей;
- ПКО 08915/VQG4/7516 от 11.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 10471/VQG1/7516 от 25.01.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 12679/VQG4/7516 от 08.02.2010г. на сумму 13.000 рублей;
- ПКО 13095/VQG4/7516 от 24.02.2010г. на сумму 6.000 рублей;
- ПКО 13627/VQG4/7516 от 12.03.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 14287/VQG4/7516 от 02.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14411/VQG4/7516 от 08.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14648/VQG4/7516 от 14.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14713/VQG4/7516 от 16.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 14725/VQG4/7516 от 19.04.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15119/VQG4/7516 от 30.04.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 13077/VQG1/7516 от 07.05.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 15361/VQG4/7516 от 11.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15576/VQG4/7516 от 17.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15668/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15913/VQG4/7516 от 28.05.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16159/VQG4/7516 от 07.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16552/VQG4/7516 от 15.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 16764/VQG4/7516 от 18.06.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 16878/VQG4/7516 от 22.06.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17314/VQG4/7516 от 06.07.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 17692/VQG4/7516 от 14.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 17888/VQG4/7516 от 19.07.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 18321/VQG4/7516 от 03.08.2010г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 18746/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 19426/VQG4/7516 от 15.09.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 20165/VQG4/7516 от 08.10.2010г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 22279/VQG4/7516 от 10.12.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 23889/VQG4/7516 от 07.02.2011г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 24840/VQG4/7516 от 15.03.2011г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 25040/VQG4/7516 от 22.03.2011г. на сумму 2.000 рублей;
Приходными кассовыми ордерами, по которым поступали деньги на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- ПКО 7516/77/5 от 08.02.2006г. на 32.000 рублей;
- ПКО 7516/11/239 от 06.03.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/233 от 07.04.2006г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/77/27 от 10.05.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/3 от 08.06.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/212 от 10.07.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 08.08.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/20 от 08.09.2006г. на 7.500 рублей;
- ПКО 7516/77/9 от 08.11.2006г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/221 от 08.12.2006г. на 5.300 рублей;
- ПКО 7516/11/229 от 09.01.2007г. на 6.300 рублей;
- ПКО 7516/11/238 от 08.02.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/32 от 07.03.2007г. на 5.450 рублей;
- ПКО 7516/11/206 от 09.04.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/11/225 от 09.05.2007г. на 5.000 рублей;
- ПКО 7516/11/241 от 08.06.2007г. на 6.750 рублей;
- ПКО 7516/11/237 от 05.07.2007г. на 6.000 рублей;
- ПКО 7516/77/8 от 07.08.2007г. на 5.800 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 06.09.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/227 от 08.10.2007г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 07.04.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 7516/11/218 от 07.07.2008г. на 6.350 рублей;
- ПКО 7516/11/224 от 11.08.2008г. на 7.500 рублей;
- ПКО 211/11/7516 от 08.09.2008г. на 7.100 рублей;
- ПКО 10011/77/7516 от 08.10.2008г. на 7.300 рублей;
- ПКО 4359/11/7516 от 10.11.2008г. на 7.200 рублей;
- ПКО 00428/VQG4/7516 от 08.12.2008г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 02946/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03787/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 4.000 рублей;
- ПКО 04207/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 7.300 рублей;
- ПКО 04758/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05517/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 7.500 рублей;
- ПКО 08888/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09053/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09225/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09366/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09949/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 10652/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 2.000 рублей;
- ПКО 12739/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 15671/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 18747/VQG4/7516 от 30.08.2010г. на сумму 2.000 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами по которым снимались и поступали деньги на счет №, открытый на ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/11/257 от 29.03.2006г. на 60.630 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 18.05.2006г. на 59.300 рублей;
- РКО 7516/11/205 от 25.05.2006г. на 33.000 рублей;
- ПКО 7516/11/230 от 28.11.2006г. на 26.58 рублей;
- ПКО 05236/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на сумму 100 рублей;
- ПКО 08202/VQG4/7516 от 19.08.2009г. на сумму 30 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали на счет №, открытый на имя ФИО414 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/5 от 14.05.2007г. на 291.896 рублей;
- ПКО 7516/77/26 от 14.05.2007г. на 8.230 рублей;
- ПКО 7516/11/205 от 16.07.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/14 от 14.08.2007г. на 8.250 рублей;
- ПКО 7516/11/250 от 14.09.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/10 от 15.10.2007г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/77/39 от 17.03.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 218/11/7516 от 15.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 3841/11/7516 от 14.10.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 4527/11/7516 от 17.11.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 02222/VQG4/7516 от 12.02.2009г. на сумму 9.600 рублей;
- ПКО 03073/VQG1/7516 от 12.03.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 03784/VQG1/7516 от 10.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04208/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04863/VQG4/7516 от 14.05.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 05734/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 0886/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09051/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09198/VQG4/7516 от 01.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09365/VQG4/7516 от 09.10.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09948/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10654/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12740/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15670/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Расходными кассовыми ордерами, приходными кассовыми ордерами, по которым снимались и поступали денежные средства на счет №, открытый на имя ФИО182 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
- РКО 7516/77/2 от 08.05.2008г. на 300.000 рублей;
- ПКО 7516/77/13 от 08.05.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 7516/77/7 от 08.05.2008г. на 3.000 рублей;
- ПКО 7516/11/219 от 07.05.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 7516/11/223 от 11.08.2008г. на 8.600 рублей;
- ПКО 210/11/7516 от 08.09.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 10030/77/7516 от 09.10.2008г. на 8.500 рублей;
- ПКО 4360/11/7516 от 10.11.2008г. на 8.300 рублей;
- ПКО 00443/VQG4/7516 от 09.12.2008г. на сумму 8.300 рублей;
- ПКО 01850/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.500 рублей;
- ПКО 01851/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 02945/VQG4/7516 от 06.03.2009г. на сумму 10.000 рублей;
- ПКО 03788/VQG4/7516 от 03.04.2009г. на сумму 8.000 рублей;
- ПКО 04211/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 800 рублей;
- ПКО 04206/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на сумму 8.100 рублей;
- ПКО 04759/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на сумму 9.000 рублей;
- ПКО 05516/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на сумму 8.500 рублей;
- ПКО 00887/VQG4/7516 от 16.09.2009г. на сумму 500 рублей;
- ПКО 09052/VQG4/7516 от 23.09.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09224/VQG4/7516 от 02.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09331/VQG4/7516 от 08.10.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 09947/VQG4/7516 от 09.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 10653/VQG4/7516 от 27.11.2009г. на сумму 1.000 рублей;
- ПКО 12741/VQG4/7516 от 09.02.2010г. на сумму 3.000 рублей;
- ПКО 15669/VQG4/7516 от 20.05.2010г. на сумму 500 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ИП ФИО182) счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 10.01.2006г. на 9.900 рублей;
№ от 10.02.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 26.02.2006г. на 144.173 рублей;
№ от 27.02.2006г. на 450 рублей;
№ от 01.03.2006г. на 500 рублей;
№ от 24.03.2006г. на 148.000 рублей;
№ от 28.03.2006г. на 4.500 рублей;
№ от 24.04.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 29.05.2006г. на 13.500 рублей;
№ от 02.06.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 07.06.2006г. на 10.500 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 14.580 рублей;
№ от 14.06.2006г. на 1.300 рублей;
№ от 16.06.2006г. на 6.100 рублей;
№ от 19.06.2006г. на 21.000 рублей;
№ от 20.06.2006г. на 11.750 рублей;
№ от 22.06.2006г. на 5.960 рублей;
№ от 26.06.2006г. на 5.100 рублей;
№ от 27.06.2006г. на 6.200 рублей;
№ от 03.07.2006г. на 6.700 рублей;
№ от 04.07.2006г. на 12.600 рублей;
№ от 05.07.2006г. на 98.000 рублей;
№ от 07.07.2006г. на 15.000 рублей;
№ от 10.07.2006г. на 16.200 рублей;
№ от 11.07.2006г. на 8.500 рублей;
№ от 14.07.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 17.07.2006г. на 18.790 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 20.07.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 24.07.2006г. на 9.200 рублей;
№ от 28.07.2006г. на 10.200 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 01.08.2006г. на 51.000 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 47.000 рублей;
№ от 07.08.2006г. на 26.352,50 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 52.000 рублей;
№ от 16.08.2006г. на 36.000 рублей;
№ от 17.08.2006г. на 9.000 рублей;
№ от 21.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 22.08.2006г. на 17.500 рублей;
№ от 04.09.2006г. на 48.800 рублей;
№ от 06.09.2006г. на 4.800 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 2.000 рублей;
№ от 07.09.2006г. на 6.500 рублей;
№ от 12.09.2006г. на 38.000 рублей;
№ от 15.09.2006г. на 4.100 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 4.600 рублей;
№ от 22.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 25.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 29.09.2006г. на 15.500 рублей;
№ от 04.10.2006г. на 5.500 рублей;
№ от 16.10.2006г. на 1.500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 20.10.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 24.10.2006г. на 20.200 рублей;
№ от 25.10.2006г. на 4.000 рублей;
№ от 27.10.2006г. на 48.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 2.500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 23.400 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 28.600 рублей;
№ от 17.11.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 20.11.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 21.11.2006г. на 16.000 рублей;
№от 27.11.2006г. на 51.500 рублей;
№ от 06.12.2006г. на 150.000 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 15.12.2006г. на 14.500 рублей;
№ от 18.12.2006г. на 21.100 рублей;
№ от 19.12.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 200.000 рублей;
№ от 21.12.2006г. на 170.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 54.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 17.000 рублей;
№ от 26.12.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 04.01.2007г. на 28.700 рублей;
№ от 09.01.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 19.01.2007г. на 5.500 рублей;
№ от 22.01.2007г. на 33.600 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 26.01.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 29.01.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 07.02.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 12.02.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 16.02.2007г. на 13.300 рублей;
№ от 19.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 27.02.2007г. на 35.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 11.027,60 рублей;
№ от 05.03.2007г. на 9.200 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 105.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 21.070 рублей;
№ от 13.03.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 20.03.2007г. на 15.500 рублей;
№ от 22.03.2007г. на 12.100 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 61.000 рублей;
№ от 28.03.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 9.600 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 05.04.2007г. на 3.800 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 23.300 рублей;
№ от 18.04.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 19.04.2007г. на 4.300 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 3.600 рублей;
№ от 23.04.2007г. на 13.400 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 4.400 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 13.272,30 рублей;
от 28.04.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 28.04.2007г. на 1.050 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 04.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 10.05.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 17.05.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 18.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 28.05.2007г. на 6.000 рублей;
№ от 29.05.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 04.06.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2007г. на 12.600 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 33.800 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 20.06.2007г. на 21.8000 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 30.960 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 13.379 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 6.363 рублей;
№ от 28.06.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 10.976 рублей;
№ от 05.07.2007г. на 19.500 рублей;
№ от 06.07.2007г. на 9.000 рублей;
№ от 12.07.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 17.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 9.889 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 22.813,88 рублей;
№ от 23.07.2007г. на 20.360 рублей;
№ от 24.07.2007г. на 11.429 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 26.07.2007г. на 8.300 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 6.800 рублей;
№ от 27.07.2007г. на 9.500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 34.000 рублей;
№ от 02.08.2007г. на 18.600 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 03.08.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 8.487 рублей;
№ от 06.08.2007г. на 12.000 рублей;
№ от 07.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 16.08.2007г. на 10.153,64 рублей;
№ от 17.08.2007г. на 42.000 рублей;
№ от 20.08.2007г. на 8.700 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 15.165 рублей;
№ от 22.08.2007г. на 10.835 рублей;
№ от 23.08.2007г. на 10.500 рублей;
№ от 27.08.2007г. на 31.500 рублей;
№ от 28.08.2007г. на 15.626 рублей;
№ от 29.08.2007г. на 19.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 23.000 рублей;
№ от 03.09.2007г. на 8.400 рублей;
№ от 06.09.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 13.09.2007г. на 7.700 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 70.000 рублей;
№ от 17.09.2007г. на 14.000 рублей;
№ от 21.09.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 24.09.2007г. на 35.000 рублей;
№ от 25.09.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 26.09.2007г. на 5.300 рублей;
№ от 27.09.2007г. на 4.500 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 15.10.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 62.300 рублей;
№ от 17.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 24.10.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 25.10.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 29.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 30.10.2007г. на 300.500 рублей;
№ от 31.10.2007г. на 3.000 рублей;
№ от 02.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 25.000 рублей;
№ от 13.11.2007г. на 7.000 рублей;
№ от 19.11.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.11.2007г. на 11.600 рублей;
№ от 21.11.2007г. на 1.700 рублей;
№ от 26.11.2007г. на 11.000 рублей;
№ от 27.11.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 50.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 80.000 рублей;
№ от 30.11.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 75.000 рублей;
№ от 07.12.2007г. на 6.500 рублей;
№ от 10.12.2007г. на 33.000 рублей;
№ от 12.12.2007г. на 16.000 рублей;
№ от 13.12.2007г. на 8.000 рублей;
№ от 14.12.2007г. на 22.600 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 21.12.2007г. на 93.000 рублей;
№ от 29.12.2007г. на 22.000 рублей;
№ от 09.01.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 15.01.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 16.01.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 17.01.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 27.000 рублей;
№ от 23.01.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 08.02.2008г. на 38.500 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 18.02.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 22.02.2008г. на 13.500 рублей;
№ от 26.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 40.000 рублей;
№ от 13.03.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 14.03.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 19.03.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 21.03.2008г. на 29.000 рублей;
№ от 24.03.2008г. на 35.000 рублей;
от 25.03.2008г на 3.500
№ от 31.03.2008г. на 12.800 рублей;
№ от 01.04.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 04.04.2008г. на 70.000 рублей;
№ от 14.04.2008г. на 7.835 рублей;
№ от 15.04.2008г. на 11.400 рублей;
№ от 17.04.2008г. на 20.500 рублей;
№ от 21.04.2008г. на 21.300 рублей;
№ от 24.04.2008г. на 37.000 рублей;
№от 24.04.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 28.04.2008г. на 2.300 рублей;
№ от 12.05.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 22.000 рублей;
№ от 13.05.2008г. на 12.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 37.000 рублей;
№ от 23.05.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 27.05.2008г. на 25.700 рублей;
№ от 28.05.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 04.06.2008г. на 8.700 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 07.06.2008г. на 6.600 рублей;
№ от 05.06.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 11.06.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 17.06.2008г. на 19.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 24.06.2008г. на 32.500 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 30.06.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 01.07.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 27.400 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 09.07.2008г. на 700 рублей;
№ от 14.07.2008г. на 39.000 рублей;
№ от 15.07.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 21.07.2008г. на 50.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 29.07.2008г. на 65.000 рублей;
№ от 31.07.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 46.000 рублей;
№ от 13.08.2008г. на 34.000 рублей;
№ от 14.08.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 18.08.2008г. на 26.500 рублей;
№ от 19.08.2008г. на 6.700 рублей;
№ от 20.08.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 14.500 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 25.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 26.08.2008г. на 16.100 рублей;
№ от 01.09.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 02.09.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 05.09.2008г. на 17.500 рублей;
№ от 15.09.2008г. на 43.000 рублей;
№ от 22.09.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 24.09.2008г. на 10.500 рублей;
№ от 26.09.2008г. на 18.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 24.000 рублей;
№ от 06.10.2008г. на 19.000 рублей;
№ от 07.10.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 14.000 рублей;
№ от 15.10.2008г. на 11.700 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 5.300 рублей;
№ от 22.10.2008г. на 12.500 рублей;
№ от 24.10.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 6.000 рублей;
№ от 28.10.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.10.2008г. на 6.500 рублей;
№ от 31.10.2008г. на 23.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 8.000 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 10.11.2008г. на 7.000 рублей;
№ от 11.11.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 12.11.2008г. на 15.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 14.11.2008г. на 11.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 9.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.11.2008г. на 11.500 рублей;
№/VQG1/7516 от 01.12.2008г. на 17.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 04.12.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.12.2008г. на 2.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.12.2008г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.12.2008г. на 27.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 15.12.2008г. на 1.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 22.12.2008г. на 22.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.12.2008г. на 13.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 40.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 29.12.2008г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.01.2009г. на 13.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.01.2009г. на 17.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 19.01.2009г. на 11.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.01.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 30.01.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 09.02.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.03.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 04.03.2009г. на 4.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 10.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.03.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 23.03.2009г. на 5.100 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.03.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.04.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 4.650 рублей;
чек БС 0405127 на 8.000 рублей; от 28.04.2009г. с приложением: копией карточки с образцами подписей на двух листах.
№/VQG4/7516 от 30.04.2009г. на 6.200 рублей;
№/VQG4/7516 от 06.05.2009г. на 1.400 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 14.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 31.200 рублей;
№/VQG1/7516 от 14.05.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 15.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 550 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.05.2009г. на 70.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.05.2009г. на 6.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 28.05.2009г. на 22.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 29.05.2009г. на 3.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 05.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 8.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 11.06.2009г. на 7.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 2.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.06.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 1.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.06.2009г. на 9.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 399,41 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 0,02 рублей;
Объявлениями на взнос наличными (получатель ООО «Престиж») счет №, открытый в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»:
№ от 29.03.2006г. на 60.000 рублей;
№ от 29.03.2006г. на 1.360 рублей;
Чек АК 8108951 от 07.04.2008г. на 58.000 рублей;.
№ от 18.05.2006г. на 35.000 рублей;
№ от 13.06.2006г. на 1.000 рублей;
№ от 18.07.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 31.07.2006г. на 500 рублей;
№ от 02.08.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 10.08.2006г. на 3.500 рублей;
№ от 28.08.2006г. на 5.000 рублей;
№ от 21.09.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 26.09.2006г. на 500 рублей;
№ от 18.10.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 19.10.2006г. на 10.000 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 5.400 рублей;
№ от 30.10.2006г. на 500 рублей;
№ от 07.11.2006г. на 11.000 рублей;
№ от 13.11.2006г. на 34.000 рублей;
№ от 27.11.2006г. на 27.700 рублей;
№ от 08.12.2006г. на 12.500 рублей;
№ от 20.12.2006г. на 100.000 рублей;
№ от 22.12.2006г. на 6.000 рублей;
№ от 25.12.2006г. на 24.500 рублей;
№ от 27.12.2006г. на 3.100 рублей;
№ от 28.12.2006г. на 3.000 рублей;
№ от 12.01.2007г. на 17.000 рублей;
№ от 25.01.2007г. на 30.500 рублей;
№ от 15.02.2007г. на 10.300 рублей;
№ от 21.02.2007г. на 3.500 рублей;
№ от 28.02.2007г. на 500 рублей;
№ от 07.03.2007г. на 95.000 рублей;
№ от 12.03.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 26.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 29.03.2007г. на 200 рублей;
№ от 30.03.2007г. на 500 рублей;
№ от 04.04.2007г. на 20.500 рублей;
№ от 13.04.2007г. на 11.400 рублей;
№ от 16.04.2007г. на 3.100 рублей;
№ от 20.04.2007г. на 1.600 рублей;
№ от 26.04.2007г. на 43.000 рублей;
№ от 27.04.2007г. на 8.200 рублей;
№ от 03.05.2007г. на 3.00 рублей;
№ от 02.05.2007г. на 24.000 рублей;
№ от 14.05.2007г. на 7.500 рублей;
№ от 15.05.2007г. на 107.000 рублей;
№ от 23.05.2007г. на 12.300 рублей;
№ от 24.05.2007г. на 2.500 рублей;
№ от 31.05.2007г. на 71.000 рублей;
№ от 09.06.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 15.06.2007г. на 700 рублей;
№ от 18.06.2007г. на 19.750 рублей;
№ от 21.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 26.06.2007г. на 26.500 рублей;
№ от 27.06.2007г. на 15.000 рублей;
№ от 02.07.2007г. на 10.400 рублей;
№ от 18.07.2007г. на 2.200 рублей;
№ от 19.07.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 25.07.2007г. на 500 рублей;
№ от 01.08.2007г. на 74.000 рублей;
№ от 14.08.2007г. на 4.000 рублей;
№ от 30.08.2007г. на 500 рублей;
№ от 14.09.2007г. на 85.000 рублей;
№ от 01.10.2007г. на 23.500 рублей;
№ от 03.10.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 08.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 10.10..2007г. на 25.000 рублей;
№ от 11.10.2007г. на 2.000 рублей;
№ от 16.10.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 18.10.2007г. на 5.000 рублей;
№ от 19.10.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 22.10.2007г. на 21.500 рублей;
№ от 06.11.2007г. на 21.000 рублей;
№ от 09.11.2007г. на 45.000 рублей;
№ от 12.11.2007г. на 10.000 рублей;
№ от 14.11.2007г. на 18.000 рублей;
№ от 29.11.2007г. на 32.000 рублей;
№ от 06.12.2007г. на 26.000 рублей;
№ от 20.12.2007г. на 1.000 рублей;
№ от 25.12.2007г. на 53.000 рублей;
№ от 11.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 21.01.2008г. на 45.000 рублей;
№ от 22.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 25.01.2008г. на 35.000 рублей;
№ от 04.02.2008г. на 17.000 рублей;
№ от 07.02.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 14.02.2008г. на 31.000 рублей;
№ от 15.02.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 04.03.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 20.03.2008г. на 53.000 рублей;
№ от 31.03.2008г. на 29.500 рублей;
№ от 03.04.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.04.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 25.04.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 30.04.2008г. на 15.500 рублей;
№ от 08.05.2008г. на 72.000 рублей;
№ от 19.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 20.05.2008г. на 20.000 рублей;
№ от 02.06.2008г. на 33.500 рублей;
№ от 18.06.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 26.06.2008г. на 3.000 рублей;
№ от 02.07.2008г. на 32.000 рублей;
№ от 07.07.2008г. на 80.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 2.000 рублей;
№ от 25.07.2008г. на 36.000 рублей;
№ от 30.07.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 04.08.2008г. на 5.000 рублей;
№ от 12.08.2008г. на 10.000 рублей;
№ от 21.08.2008г. на 57.000 рублей;
№ от 22.08.2008г. на 4.000 рублей;
№ от 29.08.2008г. на 25.000 рублей;
№ от 04.09.2008г. на 61.000 рублей;
№ от 25.09.2008г. на 9.000 рублей;
№ от 29.09.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 30.09.2008г. на 47.000 рублей;
№ от 13.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 16.10.2008г. на 1.000 рублей;
№ от 20.10.2008г. на 13.000 рублей;
№ от 27.10.2008г. на 30.000 рублей;
№ от 05.11.2008г. на 25.500 рублей;
№ от 06.11.2008г. на 60.000 рублей;
№ от 07.11.2008г. на 21.000 рублей;
№ от 13.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 19.11.2008г. на 25.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 21.11.2008г. на 10.000 рублей;
№/VQG1/7516 от 24.11.2008г. на 29.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 02.12.2008г. на 18.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 24.12.2008г. на 90.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 31.12.2008г. на 1.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.01.2009г. на 5.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.01.2009г. на 1.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.02.2009г. на 500 рублей;
№/VQG4/7516 от 18.02.2009г. на 11.300 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.03.2009г. на 600 рублей;
№/VQG4/7516 от 14.04.2009г. на 12.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 16.04.2009г. на 3.800 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.04.2009г. на 5.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 27.04.2009г. на 2.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 12.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 13.05.2009г. на 15.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.05.2009г. на 4.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 20.05.2009г. на 450 рублей;
№/VQG1/7516 от 25.05.2009г. на 10.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 01.06.2009г. на 3.000 рублей;
№/VQG4/7516 от 08.06.2009г. на 24.500 рублей;
№/VQG4/7516 от 15.06.2009г. на 3.700 рублей;
№/VQG4/7516 от 25.06.2009г. на 2574,31 рублей;
№/VQG4/7516 от 26.06.2009г. на 25 рублей;
Справкой по счету №, предоставленные для проведения бухгалтерской судебной экспертизы (том № л.д. 173-175, 204-208, 254-263);
- Протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого установлено, что по изъятым в ходе выемки расходным кассовым ордерам выдавались денежные средства, а по приходным кассовым ордерам деньги вносились на счет Арепьевой О.Ф., ФИО182, ООО «Престиж». В ходе осмотра расходные и приходные кассовые ордера сформированы в сшив документов (том № л.д.148-172, 176-203, 209-253);
- Заключением № от ДД.ММ.ГГГГ бухгалтерской судебной экспертизы, согласно которому:
По девятнадцатому вопросу. Денежные средства, снятые со счета №, открытого на имя ФИО36 в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» по кредитному договору от 29.11.2007г. поступили на счета, указанные в приложении № к постановлению о назначении бухгалтерской экспертизы, в течение 3 рабочих дней с момента снятия (без учета денежных средств, поступивших в качестве заработной платы, агентского вознаграждения, возмещения расходов по авансовым отчетам, страховых премий) в размере 281 730,00 руб. (строка 21 приложения № к заключению эксперта), а именно: 29.11.2007г. в сумме 50000 рублей на счет ФИО182№, 30.11.2007г. в сумме 175000 рублей на счет ФИО182№, 30.11.2007г. в сумме 14490 рублей на счет ФИО85, 30.11.2007г. в сумме 14040 рублей на счет ФИО210 Е.В., 29.11.2007г. в сумме 8400 рублей на счет ФИО36, 30.11.2007г. в сумме 4100 рублей на счет ФИО125, в сумме 7300 рублей на счет ФИО78, в сумме 8400 рублей на счет ФИО31 (том № л.д. 186-243)
- Иными документами – судебным решением по иску ОАО АКБ «Росбанк» о взыскании задолженности по кредитным договорам, а именно:
Решение от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании солидарно с ФИО33, ФИО36 в пользу ОАО АКБ «РОСБАНК» 291995 руб. 76 коп. - суммы задолженности по кредитному договору №ССВ000214133 от 29.11.2007г., 6119 руб. 96 коп. - возмещение расходов по оплате государственной пошлины, а всего о взыскании - 296515 руб. 72 коп. (том № л.д. 7-123);
- Иными документами, истребованными в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»
сведениями по кредитному договору (сумма, внесенных денежных средств в счет погашения ссудной задолженности по основному долгу, сумма внесенных денежных средств в счет погашения процентов по кредитному договору), ФИО36№ссЬ000214133 от 29.11.2007г., сумма кредита 300 000,00 рублей, с момента заключения договора до ДД.ММ.ГГГГ:
- задолженность по кредитному договору составляет - 915 566,49 рублей
- выплачено в счет погашения основного долга - 57 594,15 рублей
- выплачено в счет погашения процентов - 62 376,59 рублей (том № л.д. 186-191);
- Протоколом очной ставки между свидетелями Арепьевым С.Г. и ФИО36, в ходе которой ФИО36 подтвердила свои показания (том № л.д. 187-188);
- Заключением эксперта № от 21.06.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописная запись «ФИО36» в расходно-кассовом ордере доп. офиса № ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от 29.11.2007г. выполнена ФИО36 Подпись от имени ФИО36 в графе «Указанную в ордере сумму получил» в расходно-кассовом ордере доп. офиса № ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от 29.11.2007г. – выполнена ФИО36
Подпись от имени ФИО4 в графе «Кассовый работник» в расходно-кассовом ордере доп. офиса № ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» № от 29.11.2007г. – выполнена ФИО4 (том № л.д. 196-199);
- Заключением эксперта № от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи в том числе «ФИО36», и подписи от имени ФИО36, расположенные в кредитном договоре № ССВ 000214133 от 29.11.2007г., в заявлении-анкете на предоставление кредита от 21.11.2007г. выполнены ФИО36
Рукописные записи в том числе «ФИО33», и подписи от его имени, расположенные в кредитном договоре № ССВ 000214133 от 29.11.2007г., в анкете поручителя-физического лица от 21.11.2007г. – выполнены Арепьевым С.Г. (том № л.д. 214-218);
- Заключением эксперта № от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате ФИО36 от 26.11.2007г., - выполнены Арепьевым С.Г.
Подписи от имени ФИО182, расположенные в справке о заработной плате ФИО36 от 26.11.2007г., в графе «руководитель предприятия» - выполнены ФИО182
Рукописные записи «Копия верна 26.11.2007г.», расположенные в копии трудовой книжки ФИО36- выполнены Арепьевым С.Г.
Подписи, расположенные в копии трудовой книжки ФИО36- выполнены Арепьевым С.Г.
Рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате Арепьева С.Г. от 26.11.2007г. выполнены Арепьевым С.Г.
Подписи от имени ФИО182, расположенные в справке о заработной плате Арепьева С.Г. от 26.11.2007г. в графе «руководитель предприятия» выполнены ФИО182 (том № л.д. 233-239);
- Заключением эксперта № от 02.02.2011г. почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подписи от имени Арепьевой О.Ф., расположенные в кредитном договоре № № от 29.11.2007г. выполнены Арепьевой О.Ф. (том № л.д. 9-11);
- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно которому: Подпись от имени ФИО182 в графе «принял» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, вероятно выполнена Арепьевым С.Г.
Подпись от имени Ипатовой Л.И. в графе «передал» в договоре о передаче обязательств по погашению кредитов от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Ипатовой Л.И. (том № л.д. 79-82);
- Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» были изъяты системный блок серийный блок №, многофункциональное устройство №(том № л.д. 106-107);
Протоколом осмотра компакт-диска № RC 19033 к заключению эксперта №, в ходе которого установлено, что в папке «ИП ФИО548» содержится папка НЖМД раздел №, в которой содержатся четыре основных папки: Старый комп, Documents and Settings, OUTLOOC и МПЗ.
ИП ФИО548\НЖМД Раздел №\Documents and Settings\aval\Рабочий стол\Документы\Банковские продукты\очередность платежей\ - содержит 4 папки: Арепьев С.Г., ФИО182 05 10 2009, ФИО36 – КД число 29, ФИО124 01 04 2009 число 1. В данных папках содержатся документы Microsoft Word и XL, в том числе: запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, заключение по заемщику ФИО33, заключение по заемщику ФИО182, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО36, заключение кредитного эксперта по заемщику ФИО124, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО124 от ДД.ММ.ГГГГ, запрос на предоставление кредита «на неотложные нужды» на имя ФИО36 от ДД.ММ.ГГГГ (том № л.д. 143-214, том № л.д. 1-242, том № л.д.1-65);
- Вещественными доказательствами:
Системным блоком серийный №, инвентаризационный номер ОС00293;
Многофункциональным устройством №;
Многофункциональным печатным устройством серийный №, инвентаризационный №, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ДО «Балахта» ВСФ ОАО «Росбанк» (том № л.д. 14);
жительства Арепьевой О.Ф., в ходе которого были изъяты:
Претензия от ФИО33 к АКБ «РОСБАНК»;
Копия паспорта транспортного средства ФИО300<адрес>;
Копия анкеты на имя ФИО182;
Кредитный договором №К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный в пгт. Балахта;
Копия справки о доходах физического лица за 2008г. № от 19.12.2008г. на имя ФИО4;
Копия доверенности составленной в <адрес> 01.09.2009г. от имени ИП ФИО182 Арепьевой О.Ф.;
Заявление на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО124;
Заявление на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО36 (том № л.д. 167-170);
- Иными документами:
Претензией от ФИО33 к АКБ «РОСБАНК»;
Копией паспорта транспортного средства ФИО300<адрес>;
Копией анкеты на имя ФИО182;
Кредитным договором №К от ДД.ММ.ГГГГг., заключенный в пгт. Балахта;
Копией справки о доходах физического лица за 2008г. № от 19.12.2008г. на имя ФИО4;
Копией доверенности составленной в <адрес> 01.09.2009г. от имени ИП ФИО182 Арепьевой О.Ф.;
Заявлением на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО124;
Заявлением на имя и.о. управляющего Дополнительным офисом «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ФИО35 от ФИО36 (том № л.д. 171-184, 187);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе обыска ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Арепьевой О.Ф., в ходе которого установлено, что в заявлении от имени ФИО538 содержится просьба о реструктуризации кредита по счету №, доверенность составлена в <адрес> 01.09.2009г., которой ФИО182 уполномочивает Арепьеву ФИО811 заключать все разрешенные законом сделки, подавать, подписывать исковые заявления, быть представителем в банках от ИП ФИО548 (том № л.д. 123-126);
- Протокол выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в павильоне «Мечта» изъяты печати ИП ФИО548 (том № л.д. 192-193);
- Вещественными доказательствами:
печатью в корпусе из полимерного материала ИП ФИО548;
гербовой печатью, в корпусе из полимерного материала ИП ФИО548;
печатью в корпусе из полимерного материала квадратной формы ИП ФИО548 (том № л.д. 199);
- Протоколом осмотра предметов и документов, изъятых в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в павильоне «Мечта», в ходе которого установлено, что указанными печатями заверены справки о месте работы и заработной плате, а также копии трудовых книжек ФИО538, ФИО501 и ФИО535 (том № л.д. 194-198);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
Выпиской из ЕГРЮЛ ИП ФИО182, согласно которой ФИО548 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 11.02.2004г. (том № л.д. 31-42);
- Иными документами – копиями налоговых деклараций ИП ФИО548 и сведениями о доходах работников, числящихся в ИП ФИО548 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которым у ИП ФИО548 работают:
ФИО36, доход за 2006 год составляет 12598,84 рублей, за 2007 год – 38314,00 рублей, за 2009 год – 40000,00 рублей;
ФИО124, доход за 2006 год – 7200,00 рублей, за 2007 год – 21600,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2009 год – 32690,00 рублей;
ФИО388, доход за 2009 год – 26000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей, за 2007 год - 43200,00 рублей, за 2006 год – 4200,00 рублей;
ФИО470, доход за 2009 год – 14000,00 рублей, за 2008 год – 24000,00 рублей;
ФИО471, доход за 2009 год – 4880,00 рублей;
ФИО472, доход за 2008 год – 12000,00 рублей;
ФИО473, доход за 2006 год – 6477,16 рублей (том № л.д. 44- 212);
- Иными документами, истребованными в межрайонной ИФНС России № по <адрес>:
копиями налоговых деклараций, документов, подтверждающих физический показатель, указываемый в налоговой декларации ИП ФИО548;
выписками из ЕГРЮЛ, копии свидетельств о внесении записей в ЕГРЮЛ, копии учредительных документов, копии документов, предоставленных заявителем для внесении в ЕГРЮЛ изменений в сведения о юридическом лице, вносимых в учредительные документы, а также не связанных с внесением изменений в учредительные документы, копии налоговых деклараций, отчеты о прибыли и убытках, копии бухгалтерских балансов в отношении ООО «Престиж» (том № л.д. 3-251, том № л.д. 2-237, том № л.д. 1-166).
Доводы Арепьевой О.Ф. и ее защитника, о том, что дело в отношении Арепьевой О.Ф., необходимо прекратить, а Арепьеву О.Ф., оправдать по всем преступлениям, поскольку, преступлений, она не совершала, в преступный сговор с Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. не вступала, никаких денежных средств, принадлежащих ОАО АКБ «Росбанк» не получала, т.к., в Дополнительном офисе «Балахта» ОАО АКБ «Росбанк» в должности управляющей работала со дня образования указанного дополнительного офиса, то есть с 25 марта 2005 года. С ней был заключен трудовой договор, в котором в общем порядке был указан предмет ее деятельности. В ее должностные обязанности входило осуществление общего руководства дополнительным офисом. С должностной инструкцией она фактически была не ознакомлена, никогда ее не видела и в ней не расписывалась. Она знала, что входило в ее обязанности исходя из того, что ранее работала управляющей в других банках в п. Балахта. Кроме того, у нее имелась доверенность, выданная Красноярским региональным филиалом АКБ «Росбанк», но ее содержание она не помнит, и какими правами, исходя из выданной доверенности, она была наделена, она не помнит. Если она уезжала в Красноярск или находилась в п. Балахта на каких - либо общественных мероприятиях, либо в отпуске, доверенность оставалась за нею без права передачи другому лицу. В таких случаях, если ее не было на рабочем месте, вместо нее за управляющего по дополнительному офису по приказу назначались либо ФИО6, либо ФИО355, либо ФИО35, но подписывать документы они не могли, могли подписывать только кассовые документы и часть бухгалтерских документов, так как у них не было доверенности. В такое время получалось, что фактически работали они, а подписывать документы приходилось ей, в том числе и кредитные. Они могли принести ей документы домой на подпись в день выдачи кредита, уже после выдачи кредита. Согласно трудовому договору и дополнительному соглашению к трудовому договору она работала управляющей банком, комендантом, кладовщиком. Кроме того, она контролировала операционно - кассовых работников, с целью организации их работы по обеспечению наличными деньгами в кассе банка. При недостаточности суммы наличности в кассе, для обеспечения лимита наличности, заведующая кассой писала заявку в РКЦ, которую подписывала она, после чего заявка направлялась в РКЦ. Так же она контролировала службу инкассации, когда она имелась в банке, в дальнейшем контролировала сохранность денежных средств при перевозке их из РКЦ в «Росбанк» и при необходимости обратно, а также безопасность кассового работника. Кроме того, она выполняла приказы и распоряжения краевого банка по работе, связанной с взысканием просроченной задолженности, с работой, связанной по привлечению вкладов населения, по привлечению клиентов на расчетно - кассовое обслуживание, на зарплатные проекты, проводила рекламу среди клиентов предприятий, организаций и жителей Балахтинского района. Кредиты в ДО «Балахта» выдавались согласно общему порядку предоставления кредита, указанному в Приказе № 264 /ОД от 01.11.2006 г. «О внедрении условий Программы потребительского кредитования». Согласно этому приказу при желании оформить кредит Заемщик обращался в банк к кредитному эксперту. В ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» работали за весь период 3 кредитных эксперта, ФИО35, принятый на работу 01.06.2006 г., ФИО488, принятая на работу с 25.03.2005 г., Солодухина - 20.09.2007 г. Кредитный эксперт собственноручно должен был заполнить заявление - анкету, снять копии с документов, удостоверяющих личность заемщика и поручителя, а затем направить запрос на проверку личности Заемщика и Поручителя в службу безопасности Филиала. После проверки службой безопасности результат проверки направляется кредитному эксперту и ответственному сотруднику БЭК-офиса филиала. В случае, если заявка одобрена, кредитный эксперт сообщает об этом заемщику. Кредитный эксперт подготавливает экспертное заключение и подходит к ней для согласования. Кредитные эксперты также готовят распоряжение на заведение сделки, суть которого состоит в выдаче кредита конкретному лицу, в котором указывается сумма кредита. Данное распоряжение подписывается ею, после чего кредитные эксперты направляют распоряжение на заведение сделки в БЭК-офис. Именно кредитный эксперт инициирует подписание кредитного договора в ДО и только кредитный эксперт заводит всю документацию, то есть кредитное досье в отношении заемщика и поручителя. Сотрудник БЭК-офиса заводит сделку только при наличии положительного разрешения службы безопасности на данного заемщика и информирует Кредитного эксперта о заведенной сделке. Таким образом, распоряжение, отправленное кредитным экспертом в БЭП-офис и подписанное в ДО управляющим является недействительным в случае, если нет положительного заключения службы безопасности на выдачу кредита. Согласно положению и приказу, управляющий Дополнительным офисом не занимается ни поиском заемщика, ни сбором документов, ни формированием кредитного досье, ни хранением кредитного досье и не отвечает за сопровождение кредита, поэтому вся ответственность по порядку предоставления кредита физическим лицам лежит только на кредитном эксперте. Ответственность за несвоевременное информирование группы отдела безопасности филиала о действии конкретных лиц с признаками мошенничества несет кредитный эксперт, то есть кредитный эксперт обязан сообщать о давлении на него при заявке на получение кредита, о лицах, которые незаконным путем пытаются получить кредиты, о давлении и фактах угроз в адрес кредитного эксперта, связанной с выдачей кредита, а также в случае обнаружении документов с признаками подделки, от кого бы эти угрозы не исходили. В ее присутствии кредитные договоры либо иные документы, входящие в кредитное дело, не должны были подписываться, но так как она не доверяла ФИО35 и ФИО488, то старалась, чтобы документы, в том числе кредитные договоры подписывались по возможности заемщиком и поручителем в ее присутствии. Ее роль при оформлении кредита формальная, просто чтобы стояла ее подпись. Она, как управляющая ДО, не обязана была проверять кредитные досье и проверять заверены ли все копии документов в нем, так как в инструкции указано только то, что она должна согласовать экспертное заключение. Так же она не обязана была проверять наличие всех документов, необходимых для выдачи кредита, в кредитном деле. Ипатову Л.И. она знает с 2005 года, так как последняя являлась клиентом ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», где у нее имелось два счета, один из которых был открыт на ИП Ипатова Л.И., как на физическое лицо, второй, как на юридическое лицо ООО «Ипатова». При каких конкретно обстоятельствах она с ней познакомилась, не помнит. Каких - либо дружеских, приятельских либо иных отношений с ней не поддерживает. С Алехиной Т.Г., она знакома с ней примерно с 2005 года, так как последняя является бухгалтером Ипатовой Л.И. и осенью 2005 года, Алехина, являлась представителем по доверенности Ипатовой Л.И., при покупке ею у Ипатовой павильона «Мечта», расположенного в п. Балахта. О том, что Алехина и Ипатова возили людей, проживающих в селах и деревнях Балахтинского района Красноярского края, для оформления кредитов для Ипатовой, а также что Алехина заполняла сама справки на этих людей об их доходе и месте работы, она не знала. Личных отношений ни с Ипатовой, ни с Алехиной у нее нет. О том, что многие физические лица, проживающие на территории Балахтинского района Красноярского края, по просьбе Ипатовой Л.И., для нее оформляют в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» кредиты, она не знала. Узнала об этом впервые ФИО157 после проведенной ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» проверки весной 2009 года. В преступном сговоре с Ипатовой и Алехиной не состояла и не состоит, никаких преступлений не совершала, деньги ОАО АКБ «Росбанк» не похищала, и умысла на это у нее не было. Денежные средства за заемщиков, а также от Ипатовой либо Алехиной она не получала. Каких - либо устных либо письменных распоряжений о выдаче денежных средств по кредитным договорам кассирам дополнительного офиса «Балахта» она никогда не давала. По факту получения кредита ФИО124, на сумму 140 000 рублей от 07.12.2006 г., ничего пояснить не может, кредит был оформлен в общем порядке. Тоже самое может сказать по кредиту, оформленному на имя ФИО124, на сумму 300000 рублей от 01.07.2008 г.. Такого быть не может, чтобы ФИО538 сам кредит не оформлял и не получал деньги в кассе Банка, так как кассовые ордера в Банке заполнялись в помещении кассы, иное просто невозможно. Она не знает, почему ФИО538 и ФИО535 говорят, что взяли кредит для нее, ее супруга и ее семьи. По факту получения кредита в Банке ФИО36, по кредитному договору от 29.11.2007 г. на сумму 300000 рублей пояснила, что этого события не помнит. Для нее либо для ее семьи, либо по ее просьбе или просьбе ее супруга Арепьева С.Г., ни ФИО538, ни ФИО501 кредит не оформляли.
Данные доводы, Арепьевой О.Ф. и ее защитника, суд считает не состоятельными, поскольку, они полностью опровергаются совокупностью собранных по делу доказательств, являющихся последовательными и подтверждёнными, показаниями свидетелей. Оснований не доверять которым у суда не имеется, в том числе показаниями Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., подтвердивших совершение преступления в составе организованной группы лиц. Оснований по которым Ипатова Л.И. и АлехинаТ.Г., якобы оговаривают Арепьеву О.Ф., последняя суду не предоставила. Помимо этого, данные доводы опровергаются документами, изъятыми в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», а именно: 59 кредитных досье, по кредитам, оформленным на жителей села Ровное, д. Тойлук, д. Курбатово, д. Холодный ключ, п. Балахта Балахтинского района Красноярского края и приходные и расходные кассовые ордера по ссудным счетам заемщиков, по которым были назначены и проведены 205 судебно - почерковедческих экспертиз, согласно заключениям которых подписи и рукописные записи в кредитных договорах, заявлениях на предоставление кредита, анкете заемщика на имя ФИО43, ФИО493, ФИО499 а также рукописные записи и подписи в анкетах поручителей на имя Волковой и ФИО492 выполнены не вышеуказанными лицами; рукописные тексты в большинстве заявлений на предоставление кредита, анкет заемщиков и анкет поручителей, выполнены Алехиной, а также работниками Ипатовой, ФИО210, ФИО527; рукописные записи в справках о доходах и копиях трудовых книжек заемщиков и поручителей по кредитам выполнены Алехиной, Ипатовой, а также работниками ФИО210, Дерюгиной (ФИО488) и ФИО527, подписи от имени руководителей Курбатовского сельпо, ООО «Ипатова», индивидуального предпринимателя ФИО210, Ипатовой, ФИО496, МУЗ «Балахтинская» ЦРБ в указанных справках о доходах и копиях трудовых, выполнены Алехиной, ФИО527, Ипатовой; в расходных кассовых ордерах на имя ФИО43, ФИО493, ФИО499 подписи выполнены не указанными лицами. О преступной направленности действий Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., свидетельствуют также показания свидетелей ФИО12, ФИО22, Дерюгиной Ю.В., о том, что они работали у Ипатовой Л.И. продавцами. В 2006 году, для развития бизнеса Ипатовой Л.И., потребовались деньги, последняя решила получать кредиты в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк», однако в выдаче кредита ей было отказано. Из разговора с ФИО16, ФИО492, узнала, что можно оформить кредит для нужд предприятия на физических лиц. Об этом она рассказала Ипатовой Л.И. Через какое - то время Ипатова Л.И., поехала в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» к Арепьевой, с которой была знакома и привезла список необходимых документов и анкеты для оформления кредита на физическое лицо. Кроме того, Ипатова Л.И., передала список лиц из числа своих работников, на чье имя нужно заполнить документы на оформление кредитов. ФИО12, данные документы заполнила и отвезла в банк. Таким образом, стали оформлять кредиты на физических лиц. Деньги, получаемые по кредитам, вкладывались в кассы магазинов, руководителем которых была Ипатова Л.И. Впоследствии оформлением кредитов на имена физических лиц для нужд организации Ипатовой Л.И. стала заниматься Алехина Т.Г.. Факт расходования денежных средств на личные нужды Арепьевой, Ипатовой и Алехиной подтверждается заключением бухгалтерской экспертизы, согласно которому после получения денежных средств по кредитным договорам, оформленным на лиц по поддельным документам, в кассе Банка, в течение последующих трех рабочих дней, они частично вносились в счет погашения кредиторской задолженности по кредитам, оформленным ранее, а также поступали на расчетные счета Ипатовой, Арепьевой и ФИО548, который является сыном Арепьевой.
Так же суд считает не состоятельными Арепьевой О.Ф. и ее защитника, о том, что никакой организованной группы лиц не было и быть не могло, поскольку, данных преступлений Арепьева О.Ф., не совершала, поскольку, как видно из материалов дела, в соответствии с положениями статьи 35 УК Российской Федерации под организованной группой следует понимать устойчивую группу лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Организованная группа отличается наличием в ее составе организатора (руководителя), стабильностью состава участников группы, распределение ролей между ними и подготовке к преступлению и непосредственном его совершении. Наличие признака устойчивости означает, что участников организованной группы объединяет цель совместного совершения преступлений в течение продолжительного времени. Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., в период с ноября 2006 года по 30.10.2008 года, т.е. на протяжении двух лет, действуя с четко распределенными функциями (ролями) обманным путем по поддельным документам оформили и получили в банке кредиты на 56 физических лиц. Продолжительный период совершения противоправных действий, неизменность состава группы, распределение, под руководством организатора, в ней ролей и обязанностей при подготовке к совершению действий, направленных на оформление по поддельным документам кредитов на физических лиц, свидетельствует об устойчивости группы и наличия в этой связи в действиях Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г. квалифицирующего признака, совершение преступления, организованной группой.
Квалифицирующий признак, совершение преступления, в особо крупном размере, также нашёл свое объективное подтверждение, поскольку в результате преступных действий Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., ущерб ОАО АКБ «РОСБАНК» причинен в размере 16856000 рублей, что согласно п. 4 примечания к статье 158 УК Российской Федерации, является особо крупным размером. При этом факт выплаты незначительных сумм по займу и сумм процентов не ставит под сомнение вывод о наличии умысла на совершение хищения кредитных денежных средств, в особо крупном размере. Данное обстоятельство необходимо расценивать как придание видимости исполнения обязательств по кредитным договорам с целью продолжения преступной деятельности.
Доводы Арепьевой О.Ф., о непричастности к совершению преступления и отсутствии квалифицирующего признака, совершение мошенничества с использованием своего служебного положения, так же опровергаются, тем, что Арепьева О.Ф. являясь фактическим руководителем ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» и управляя деятельностью указанного банка, т.е. являясь лицом, наделенным организационно - распорядительными и административно - хозяйственными функциями, давала указания сотрудникам банка о приеме документов о выдаче кредита физическим лицам по документам, содержащим заведомо ложные сведения о платежеспособном положении данных лиц, ложные сведения о месте их работы, ежемесячном доходе, а в последующем непосредственно подписывала кредитные договора с данными лицами. Указанные действия совершены Арепьевой О.Ф. вопреки законным интересам деятельности банка, в целях извлечения выгод и преимуществ для себя и других лиц, состоящих в преступной группе.
В ходе судебного следствия достоверно установлено, что после получения денежных средств в кассе банка они передавались Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. или Алехиной Т.Г., которые в свою очередь распорядились ими по своему усмотрению, в связи с чем состав преступления следует считать окоченным, а преступление совершенным из корыстных побуждений.
Не признание вины Арепьевой О.Ф., суд расценивает, как способ уйти от наказания за совершённое преступление, а следовательно, избежать ответственности, за совещённые правонарушения, которое ей инкрементируются.
Анализ установленных при рассмотрении настоящего уголовного дела обстоятельств, свидетельствует о том, что оснований для квалификации действий Арепьевой О.Ф., Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., по статьям УК Российской Федерации. в редакции ФЗ от 29.11.2012 N 207-ФЗ не имеется, поскольку обвиняемые сторонами по кредитным договорам (обязательствам), в инкриминируемых им деяниях, не являлись.
Анализируя все доказательства в их совокупности и взаимосвязи суд приходит к выводу, что вина Арепьевой Ольги Федоровны, Ипатовой ФИО812 и Алехиной ФИО813, нашла своё подтверждение и полностью доказана в судебном заседании, в связи с чем, действия Арепьевой ФИО814, необходимо квалифицировать, по 4 ст. 159 УК Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения и по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, действия Ипатовой ФИО815, необходимо квалифицировать, по 4 ст. 159 УК Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, действия Алехиной ФИО816, необходимо квалифицировать, по 4 ст. 159 УК Российской Федерации, мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.
При назначении вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, то обстоятельство, что Арепьева О.Ф., Ипатова Л.И. и Алехина Т.Г., совершили тяжкие преступления, а так же учитывая, их личность, положительные характеристики, признание вины Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., их раскаяние, активное содействие следствию, а так же то обстоятельство, что Арепьева О.Ф., Ипатова Л.. и Алехина Т.Г., ранее не судимы, частичное возмещение вреда Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., состояние здоровья Арепьевой О.Ф., подтверждённое медицинскими документами, что судом признаётся, как обстоятельствами смягчающим вину, предусмотренные ст. 61 УК Российской Федерации, и даёт основания, с учётом роли каждого, считать, что исправление Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., возможно без реального лишения свободы, с применением ст. 73 УК Российской Федерации, условное осуждение. Вместе с тем, суд не находит оснований для применения ст. 73 УК Российской Федерации, в отношении Арепьевой О.Ф. и считает необходимым назначить наказание связанное с лишением свободы.
Оснований для назначения другого наказания, суд не усматривает.
Отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии со ст. 63 УК Российской Федерации, суд не усматривает.
Судом установлено, что преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, по эпизоду хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк» от 07.12.2006 года, путем оформления кредита на имя ФИО124. В силу ст. 78 УК Российской Федерации, срок давности по данному преступлению составляет 10 лет, таким образом, на момент рассмотрения дела судом сроки давности по данному преступлению являются истекшими.
В силу ч. 8 ст. 302 УПК Российской Федерации, если основания прекращения уголовного дела и уголовного преследования, указанные в п.п. 1, 3 ч. 1 ст. 24 и п.п. 1 и 3 ч. 1 статьи 27 УПК Российской Федерации, обнаруживаются в ходе судебного разбирательства, то суд продолжает рассмотрение уголовного дела в обычном порядке до его разрешения по существу. В случаях, предусмотренных п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 24 и п.п. 1 и 2 ч. 1 ст. 27 УПК Российской Федерации, суд постановляет оправдательный приговор, а в случаях, предусмотренных п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК Российской Федерации и п. 3 ч. 1 ст. 27 УПК Российской Федерации – обвинительный приговор с освобождением осужденного от наказания.
В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК Российской Федерации, при истечении сроков давности уголовного преследования уголовное дело подлежит прекращению.
Согласно материалам дела, течение срока давности уголовного преследования не приостанавливалось, вышеуказанный срок по совершенному Арепьевой преступлению истек до постановления приговора.
Таким образом, поскольку основания прекращения уголовного дела стали известны в ходе судебного разбирательства, при признании Арепьевой О.Ф., в рамках настоящего уголовного дела виновной в вышеуказанном преступлении и постановке обвинительного приговора, осужденная подлежат освобождению от наказания, назначенного за преступления.
На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.24, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд
П Р И Г О В О Р И Л:
А Р Е П Ь Е В У ОЛЬГУ ФИО817, признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации и назначить наказание соответственно:
- по ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации в виде 4 лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы;
- по преступлению по факту хищения средств ОАО АКБ «Росбанк» от 29.11.2007 года, по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, в виде 3 лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы;
- по преступлению по факту хищения средств ОАО АКБ «Росбанк» от 01.07.2008 года, по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;
- по преступлению по факту хищения средств ОАО АКБ «Росбанк» от 07.12.2006 года, по ч. 3 ст. 159 УК Российской Федерации, в виде 3 лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.
Освободить Арепьеву О.Ф. от назначенного наказания за преступление от 07.12.2006 года, в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, на основании п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.
В силу ч. 3 ст. 69 УК Российской Федерации, путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно, назначить Арепьевой О.Ф., наказание в виде 5 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Меру пресечения Арепьевой О.Ф., по настоящему делу, до вступления приговора в законную силу изменить, избрать меру пресечения в виде содержания под стражей в СИЗО № 6 г. Красноярска. Взять под стражу, в зале суда.
Срок наказания исчислять с 09 июня 2018 года.
И П А Т О В У ФИО196, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации и назначить наказание, в виде 4 (четырёх) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.
В силу ст. 73 УК Российской Федерации, считать данное наказание условным с испытательным сроком 3 (три) года.
А Л Е Х И Н У ФИО197, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации и назначить наказание, в виде 3 (трёх) лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.
В силу ст. 73 УК Российской Федерации, считать данное наказание условным с испытательным сроком 3 (три) года.
Меру пресечения Ипатовой Л.И. и Алехиной Т.Г., по настоящему делу, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, оставить без изменения, до вступления приговора в законную силу.
Ипатову Л.И. и Алехину Т.Г., обязать в период испытательного срока встать на учет в специализированный государственный органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, не менять место жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.
Вещественные доказательства: Кредитные дела по 58 заемщикам, сформированные из документов, изъятых в ходе выемок в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» от 11.08.2010 г., (том № 15 л.д. 17, 37, 57), 18.01.2011 г. (том № 15 л.д. 69), 12.04.2011 г. (том № 15 л.д. 226, 231), 18.05.2011 г. (том № 16 л.д. 44), 30.01.2012 г. (том № 76 л.д. 123); 26.05.2009 г. (том № 15 л.д. 115-116), - кредитное дело №7516-<данные изъяты>; Сшивы расходных и приходных кассовых ордеров, на основании которых выдавались и вносились денежные средства на счета заемщиков, изъятые в ходе выемок в ВСФ ОАО АКБ «Росбанк»16.02.2011 г., 11.07.2011 г., 01.06.2011 г.: сшив расходных и приходных кассовых ордеров по счету № на имя Арепьевой О.Ф. на 200-х листах; сшив расходных и приходных кассовых ордеров по счету №,40№, 40№ на имя Арепьевой О.Ф., № на имя ФИО182, № на имя ООО «Престиж» на 244-х листах; сшив расходных и приходных кассовых ордеров по счету №, 40№, 4№ на имя Ипатовой Л.И. на 154-х листах; сшив расходных и приходных кассовых ордеров по счету №, 40№ на имя Алехиной Т.Г. на 21 листе; сшив приходных и расходных кассовых ордеров, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» ДД.ММ.ГГГГ на 272-х листах; сшив приходных и расходных кассовых ордеров, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 16.02.2011 г. на 151-м листе; сшив приходных и расходных кассовых ордеров, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 16.02.2011 г. на 80-ти листах; сшив приходных и расходных кассовых ордеров, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 01.06.2011 г. на 65-ти листах; сшив приходных и расходных кассовых ордеров, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 11.07.2011 г. на 130-ти листах; сшив приходных и расходных кассовых ордеров, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 16.02.2011 г. на 92-х листах; сшив объявлений на взнос по счету Зубкова, изъятых в ходе выемки в ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» 27.05.2011 г. на 243-х листах; компакт диск № 8165 109 NA 19035 к заключению эксперта № 8578 от 10.08.2011 г.; компакт диск № 8165 109 RC 19033 к заключению эксперта № 9183 от 12.08.2011 г.; документы, изъятые в ходе обыска 25.11.2010 г. у Алехиной Т.Г.: бланк трудовой книжки ФИО300 АТ – IX, бланк трудовой книжки ФИО300 ТК – I на имя Алехиной, бланк трудовой книжки АТ-I № на ФИО460, бланк вкладыша в трудовую книжку ФИО300 АТ – I № на ФИО460; 3 печати ИП ФИО548, изъятые 24.01.2011 г. в ходе выемки в павильоне «Мечта»; печати: Ипатова ФИО818, Курбатовского сельского потребительского общества – ФИО174 товарищества с ограниченной ответственностью, ИП ФИО22, ИП ФИО2, Штемпельная подушка, изъятые в ходе обыска, проведенного по месту жительства Алехиной Т.Г. 15.09.2010 г.; документы, изъятые в ходе обыска, проведенного ДД.ММ.ГГГГ по месту жительства Ипатовой Л.И., сформированные в сшивы документов: на 204-х листах, на 166-ти листах, на 56-ти листах, на 20-ти листах, на 26-ти листах, на 192-х листах, на 34-х листах, на 120-ти листах, документы, изъятые в ходе обыска 24.11.2010 г. в полимерном файле; печати, изъятые в ходе обыска в магазине по <адрес>» 27.11.2010г., а именно: 1) печать круглой формы индивидуальный предприниматель ФИО34; 2) печать круглой формы «Для документов ООО «Ипатова»; 3) печать круглой формы ООО «Ипатова»; 4) печать круглой формы «Индивидуальный предприниматель ФИО819 с оттиском треугольной формы; 5) печать прямоугольной формы «ООО «Ипатова»; 6) печать круглой формы «Курбатовского сельского потребительского общества; 7) штамп прямоугольной формы «Курбатовского сельского потребительского общества; медицинскую книжку на имя ФИО48, хранящиеся при деле. Хранить при деле. Многофункциональное устройство XEROX S/n 3805239300, инвентаризационный номер 0101089, изъятый в ДО «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «РОСБАНК» в ходе выемки 23.12.2010 г. системный блок, изъятый в дополнительном офисе «Балахта» ВСФ ОАО АКБ «Росбанк» 23.12.2010 г., переданные на ответственное хранение представителю потерпевшего ОАО АКБ «Росбанк» (том № 54 л.д. 107), оставить последним по принадлежности.
Приговор может быть обжалован и опротестован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Красноярского краевого суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, через Балахтинский районный суд Красноярского края. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, подав об этом соответствующее заявление.
Председательствующий:
