АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БУРЯТИЯ
ул. Коммунистическая, 52, г. Улан-Удэ, 670001
e-mail: info@buryatia.arbitr.ru, web-site: http://buryatia.arbitr.ru
Именем Российской Федерации
Р Е Ш Е Н И Е
г. Улан-Удэ
14 сентября 2017 года Дело № А10-1907/2017
Резолютивная часть решения объявлена 07 сентября 2017 года.
Полный текст решения изготовлен 14 сентября 2017 года.
Арбитражный суд Республики Бурятия в составе судьи Усиповой Д.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Молоновой Т.Л.-Д., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску индивидуального предпринимателя Паклина Сергея Александровича (ОГРНИП 308190125500065, ИНН 190105905840) к публичному акционерному обществу «Азиатско-Тихоокеанский банк» в лице филиала в Республике Бурятия (ОГРН 1022800000079, ИНН 2801023444) о признании договора банковского счета не заключенным, о взыскании убытков в размере 1 910 700 рублей,
при участии в судебном заседании представителей:
индивидуального предпринимателя Паклина Сергея Александровича – Бывших Николая Викторовича (доверенность от 07.04.2017, паспорт),
публичного акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский банк» в лице филиала в Республике Бурятия - Алтаева Сергея Александровича (доверенность от 11.09.15, паспорт), Павловой Надежды Юрьевны (доверенность от 11.09.15, паспорт),
Ланке Сергей Юрьевич - извещен надлежащим образом о месте и времени судебного заседания, направлено заказное письмо с уведомлением, своего представителя не направил,
установил:
индивидуальный предприниматель Паклин Сергей Александрович (далее – истец, предприниматель Паклин С.А.) обратился в Арбитражный суд Республики Бурятия с иском к публичному акционерному обществу «Азиатско-Тихоокеанский банк» в лице филиала в Республике Бурятия (далее – ответчик, банк, ПАО «АТБ») о признании договора банковского счета не заключенным, о взыскании убытков в размере
1 910 700 рублей.
Определением от 21 апреля 2017 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Ланке Сергей Юрьевич (далее – третье лицо, Ланке С.Ю.) (т. 1 л.д. 1-7).
В обоснование иска указано на то, что 10.03.2015 между предпринимателем Паклиным С.А. и филиалом ПАО «АТБ» в г. Улан-Удэ заключен договор банковского счета. От имени клиента (предпринимателя Паклина С.А.) по договору банковского счета выступил Ланке С.Ю., действующий по доверенности.
По мнению истца, правоотношений между предпринимателем Паклиным С.А. и банком, вытекающих из договора банковского счета, не возникло, поскольку счет открыт без ведома истца. Данное обстоятельство установлено вступившим в законную силу приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия от 11 августа 2016 года.
Согласно приговору Абаканского городского суда Республики Хакасия «в период с 01.03.2015 по 10.03.2015, Ланке С.Ю., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращение в свою пользу, в особо крупном размере, на компьютере в текстовом редакторе изготовил текст доверенности, распечатал и лично выполнил в доверенности подпись от имени Паклина С.А.
Согласно изготовленной Ланке С.Ю. доверенности последнему доверяется открывать лицевой счет в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А. В офисе предпринимателя Паклина С.А. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина, д. 207 А, оф. 8 А Ланке С.Ю. поставил на изготовленную им доверенность оттиск печати предпринимателя Паклина С.А.
10.03.2015 Ланке С.Ю. в период в 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (перерыв с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут), продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу в особо крупном размере, находясь в операционном офисе № 10 г. Абакана ПАО «АТБ», расположенного по адресу: г. Абакан,
ул. Пирятинская, 7-25Н, обратился к начальнику операционного офиса Пахарь Н.В., с просьбой открыть по доверенности расчетный счет на Паклина С.А., предоставив при этом изготовленную им доверенность и копию паспорта Паклина С.А. Начальник операционного офиса Пахарь Н.В., не подозревая о преступных намерениях Ланке С.Ю., заполнил и передал документы, не вернув при этом изготовленную им доверенность, Пахарь П.В.. которая проверив документы, открыла расчетный счет
№ 40817810400009888884 на имя Паклина С.А.
10.03.2015 Ланке С.Ю. в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (перерыв с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут), получил дебетовую банковскую карту, привязанную к указанному счету, собственноручно выполнил подпись о ее получении от имени Паклина СА.» (стр. 52 абз. 8 приговора).
Таким образом, приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия установлено, что истец не заключал и не подписывал данный договор и не знал о его существовании. Следовательно, воля истца на заключение спорной сделки отсутствовала, она была заключена помимо воли предпринимателя Паклина С.А., путем обмана и тайно для самого истца. В этой связи спорный договор для истца является не заключенным.
Кроме того, истец по вине ответчика понес убытки в сумме 1 910 700 рублей.
Так, в приговоре Абаканского городского суда указано на то, что «в результате, в период с 10.03.2015 по 03.10.2015 Ланке С.Ю. путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью безвозмездного и противоправного изъятия из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращение в свою пользу, оказывая по устной договоренности услуги предпринимателю Паклину С.А. по участию в торгах на электронных торговых площадках «Сбербанк-АСТ» и «РТС-Тендер», совершил хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., на общую сумму 1 910 700 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб в особо крупном размере».
Истец полагает, что ответчик своими действиями (бездействием) допустил возможность, при которой были сняты денежные средства со счета предпринимателя Паклина С.А.
- не идентифицировал клиента и его представителя;
- заключил договор банковского счета без доверенности, оформленной надлежащим образом,
- заключил договор с неуполномоченным лицом,
-не сформировал юридического дела в полном объеме (отсутствует надлежащим образом заверенная доверенность) в отношении клиента,
-выдал ненадлежащему лицу банковскую карту со всеми средствами защиты:
«пин-код», кодовые слова, пароли;
- не обновлял информацию о клиенте;
- при отсутствии надлежащим образом заверенной доверенности не отказал клиенту в совершении операций с банковской картой.
Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.
Правовым основанием иска указаны статьи 15, 160, 161, 434, 845, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, статья 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 395-1),
пункт 1.2 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (далее – Инструкция № 153-И), статьи 3, 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ).
В судебном заседании представитель истца поддержал доводы, изложенные в исковом заявлении (т. 1 л.д. 8-11), в дополнительных пояснениях.
Ответчик исковые требования не признал по доводам, изложенным в отзывах на иск (т. 1 л.д. 105-106, т. 2 л.д. 9), в пояснениях к отзыву (т. 2 л.д. 71-72). Указал на следующее.
Банк является ненадлежащим ответчиком в части предъявления требований о взыскании убытков в сумме 1 910 700 рублей.
В соответствии с п. 4.7 Инструкции № 153-И для открытия расчетного счета предпринимателю Паклину С.А. со стороны банка были исполнены все действия, необходимые для открытия расчетного счета.
Как установлено вступившим в законную силу приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия от 11 августа 2016 года виновное лицо – Ланке С.Ю. обратилось в офис ПАО «АТБ», представило пакет документов, доверенность. При получении документов, дебетовой карты он забрал доверенность, которую в дальнейшем выбросил. Все похищенные средства он израсходовал на личные нужды.
В приговоре также указано на умысел Ланке С.Ю. на хищение денежных средств путем обмана, изготовления доверенности, на основании которой был открыт банковский счет и получена дебетовая карта. При этом зная о неправомерности своих действий,
Ланке С.Ю. забрал доверенность у сотрудника банка Пахарь Н.В. О правильности сделанного вывода свидетельствуют показания Пахарь Н.В и Ланке С.Ю., который на просьбы Пахарь Н.В. придумывал различные мотивы для того, чтобы не передавать доверенность сотруднику банка.
Соответственно, по указанному приговору Абаканского городского суда истец был признан не только потерпевшим, но и гражданским истцом.
Истцом подано исковое заявление в Абаканский городской суд (дело № 2-9802/2016) о взыскании с Ланке С.Ю. материального ущерба, причиненного преступлением, но в связи с неявкой истца иск оставлен судом без рассмотрения.
ПАО «АТБ» виновной стороной в уголовном деле не является, при открытии расчетного счета и выдаче дебетовой карты руководствовался нормами действующего гражданского законодательства.
Третье лицо – Ланке С.Ю. письменные пояснения на исковое заявление не представил, определения суда от 21 апреля 2017 года, 8 июня 2017 года, 22 июня
2017 года, 16 августа 2017 года не исполнил.
В силу части 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.
Неисполнение процессуальных обязанностей лицами, участвующими в деле, влечет за собой для этих лиц предусмотренные настоящим Кодексом последствия (часть 3
статьи 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Руководствуясь частью 4 статьи 131 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд полагает возможным рассмотреть дело по имеющимся в деле доказательствам.
Заслушав пояснения сторон, исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд приходит к следующим выводам.
Предметом иска являются требования предпринимателя Паклина С.А. о признании договора банковского счета незаключенным и о взыскании убытков.
Основанием иска является установленная приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия от 11 августа 2016 года вина Ланке С.Ю. в подделке доверенности от имени Паклина С.А. на открытие банковского счета и в хищении денежных средств со счета истца.
Как следует из приговора Абаканского городского суда Республики Хакасия
от 11 августа 2016 года: «В период с 01.03.2015 по 10.03.2015 Ланке С.Ю., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, на компьютере в текстовом редакторе изготовил текст доверенности, распечатал и лично выполнил в доверенности подпись от имени Паклина С.А. Согласно изготовленной
Ланке С.Ю. доверенности, последнему доверяется открыть лицевой счет в ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» (далее по тексту - ПАО «АТБ») на имя Паклина Сергея Александровича. Находясь в офисе ИП Паклина С.А. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина, д. 207А, оф. 8А, Ланке С.Ю., поставил на изготовленную им доверенность
оттиск печати ИП Паклина С.А.
10.03.2015 Ланке С.Ю., в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (перерыв с 13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут), продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу в особо крупном размере, находясь в операционном офисе № 10 г. Абакана ПАО «АТБ», расположенном по адресу: г. Абакан,
ул. Пирятинская, 7-35Н, обратился к начальнику операционного офиса Пахарь Н.В. с просьбой открыть по доверенности расчетный счет на Паклина Сергея Александровича, предоставив при этом изготовленную им доверенность и копию паспорта
Паклина С.А. Начальник операционного офиса Пахарь Н.В., не подозревая о преступных намерениях Ланке С.Ю., проверив документы, выдала Ланке С.Ю. заявление об открытии счета, которое Ланке С.Ю. заполнил, и передал документы, не вернув при этом изготовленную им доверенность, Пахарь Н.В., которая проверив документы, открыла расчетный счет № 40817810400009888884 на имя Паклина Сергея Александровича и 10.03.2015 Ланке С.Ю., в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (перерыв с
13 часов 00 минут до 14 часов 00 минут), получил дебетовую банковскую карту, привязанную к указанному счету, собственноручно выполнив подпись о ее получении
от имени Паклина С.А.
10.03.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 100 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в
ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А. с целью хищения его денежных средств, в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 10.03.2015 денежные средства в сумме 100 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя, Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 100 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
10.03.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 60 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 12.03.2015 денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 60 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
13.03.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8A., реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 70 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 17.03.2015 денежные средства в сумме 70 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 70 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
18.03.2015 в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 70 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 20.03.2015 денежные средства в сумме 70 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 70 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
23.03.2015 в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 60 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 25.03.2015 денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 60 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
30.03.2015 в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 70 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 01.04.2015 денежные средства в сумме 70 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 70 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
31.03.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью, безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 70 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 01.04.2015 денежные средства в сумме 70 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 70 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
07.04.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 60 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету №40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 09.04.2015 денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 60 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
13.04.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 60 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина СА., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 15.04.2015 денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 60 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
27.04.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут. Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан,
ул. Пушкина, д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А, где преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 60 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 29.04.2015 денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С А, тем самым Ланке СЮ. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 60 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
28.04.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут. Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ух Пушкина, д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств,
Принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 29 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговуюплощадку. 29.04.2015 денежные средства в сумме 29 000 рублей были зачислены аз расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 29 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
05.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут Ланке С.Ю., находясь
на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207 А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и в электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежныхсредств в сумме 40 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, знав о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 07.05.2015 денежные средства в сумме 40 000 рублей быта зачислены за расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке СЮ. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 40 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
11.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 30 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 13.05.2015 денежные средства в сумме 30 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 30 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
13.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, на электронной торговой площадке «Сбербанк-АСТ» в заявлении на вывод денежных средств в сумме 9 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету
№ 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 14.05.2015 денежные средства в сумме 9 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину СА. в сумме 9 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
17.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь на рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную» торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 40 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 19.05.2015 денежные средства в сумме 40 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 40 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
19.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 7 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 21.05.2015 денежные средства в сумме 7 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 7 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
21.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 22 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 25.05.2015 денежные средства в сумме 22 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 22 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
26.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 45 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 27.05.2015 денежные средства в сумме 45 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 45 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
31.05.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 22 000 рублей и 20 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету
№ 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 02.06.2015 денежные средства в сумме 42 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 42 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
17.06.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 60 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 19.06.2015 денежные средства в сумме 60 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 60 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
18.06.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 47 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 22.06.2015 денежные средства в сумме 47 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 47 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
22.06.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 50 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 24.06.2015 денежные средства в сумме 50 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 50 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
24.06.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 20 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 26.06.2015 денежные средства в сумме 20 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 20 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
01.07.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 44 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 03.07.2015 денежные средства в сумме 44 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 44 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
10.07.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 37 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 14.07.2015 денежные средства в сумме 37 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 37 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
15.07.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 100 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 17.07.2015 денежные средства в сумме 100 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 100 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
22.07.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 50 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 24.07.2015 денежные средства в сумме 50 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 50 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
23.07.2015 в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 45 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 27.07.2015 денежные средства в сумме 45 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 45 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
28.07.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 90 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 30.07.2015 денежные средства в сумме 90 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 90 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
31.07.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 50 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 04.08.2015 денежные средства в сумме 50 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 50 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
05.08.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 100 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 07.08.2015 денежные средства в сумме 100 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 100 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
10.08.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 17 500 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 12.08.2015 денежные средства в сумме 17 500 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 17 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
11.08.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «РТС-Тендер» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 100 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в
ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 11.08.2015 денежные средства в сумме 100 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 100 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
12.08.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «РТС-Тендер» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 71 500 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 13.08.2015 денежные средства в сумме 71 500 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 71 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
17.08.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «РТС-Тендер» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 69 000 рублей и 68 500 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 18.08.2015 денежные средства в сумме 69 000 рублей и 68 500 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 137 500 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
07.09.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 25 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 09.09.2015 денежные средства в сумме 25 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 25 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
11.09.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «РТС-Тендер» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 37 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 15.09.2015 денежные средства в сумме 37 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 37 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
16.09.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «РТС-Тендер» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 40 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 17.09.2015 денежные средства в сумме 40 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 40 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
21.09.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «РТС-Тендер» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 30 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 22.09.2015 денежные средства в сумме 30 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 30 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
30.09.2015, в период с 08 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, Ланке С.Ю., находясь за рабочем месте в офисе ИП Петрухиной Н.С. по адресу: г. Абакан, ул. Пушкина,
д. 207А, оф. 8А, реализуя свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., путем обмана, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного их изъятия и обращения в свою пользу, в особо крупном размере, используя предоставленный ему рабочий персональный компьютер и электронную цифровую подпись Паклина С.А., с помощью сети Интернет вошел на электронную торговую площадку «Сбербанк-АСТ» под именем Паклина С.А., где, преследуя цель хищения денежных средств Паклина С.А., в заявлении на вывод денежных средств в сумме 15 000 рублей с указанной торговой площадки, умышленно, зная о наличии только у него доступа к расчетному счету № 40817810400009888884, открытому в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в реквизиты внес данные указанного счета, а не реквизиты счета Паклина С.А., с которого денежные средства поступали на электронную торговую площадку. 02.10.2015 денежные средства в сумме 15 000 рублей были зачислены на расчетный счет № 40817810400009888884, открытый в ПАО «АТБ» на имя
Паклина С.А., тем самым Ланке С.Ю. похитил денежные средства, принадлежащие Паклину С.А. в сумме 15 000 рублей, которыми распорядился по своему усмотрению.
В результате, в период с 10.03.2015 по 03.10.2015 Ланке С.Ю., путем обмана, действуя из корыстных побуждений, с целью безвозмездного противоправного изъятия чужого имущества и обращения в свою пользу, оказывая по устной договоренности услуги ИП Паклину С.А. по участию в торгах на электронных торговых площадках «Сбербанк-АСТ» и «РТС-Тендер», совершил хищение денежных средств, принадлежащих Паклину С.А., на общую сумму 1 910 700 рублей, причинив тем самым последнему материальный ущерб в особо крупном размере» (стр. 53-65 приговора).
«Согласно заключению почерковедческой экспертизы:
- рукописные подписи в заявлении в «АТБ», расписке в получении карт, в заявлении на закрытие счета, изъятых в ПАО «АТБ» на имя Паклина С.А., в строке «подпись клиента» и «подпись держателя» выполнены Ланке С.Ю. (стр. 78 приговора).
Согласно части 4 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом.
Исходя из положений приведенной нормы права, арбитражный суд полагает, что для рассмотрения настоящего дела преюдициальное значение имеют следующие обстоятельства, установленные вступившим в законную силу приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия от 11 августа 2016 года:
- договор банковского счета от 02.03.2015 № 40817810400009888884 заключен не предпринимателем Паклиным С.А., а Ланке С.Ю. по поддельной доверенности,
- предприниматель Паклин С.А. на момент заключения договора банковского счета и снятия с него денежных средств не знал о существовании указанного счета,
- денежные средства со счета № 40817810400009888884 снимались не предпринимателем Паклиным С.А., а Ланке С.Ю.
На основании изложенного, предприниматель Паклин С.А. просит признать договор банковского счета от 02.03.2015 № 40817810400009888884 незаключенным.
В соответствии со статьей 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.
Согласно пункту 1 статьи 161 Гражданского кодекса Российской Федерации в простой письменной форме должны совершаться, за исключением сделок, требующих нотариального удостоверения сделки юридических лиц между собой и с гражданами.
В соответствии с пунктом 1 статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.
Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору (пункт 2 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Согласно статье 432 Гражданского кодекса Российской Федерации, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.
До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора (пункт 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Как следует из материалов дела, 02.03.2015 между ПАО «АТБ» и индивидуальным предпринимателем Паклиным С.А., от имени которого выступал Ланке С.Ю. по поддельной доверенности, подписан договор банковского счета № 40817810400009888884 (т. 2 л.д. 16).
Истец заявил, что оспариваемый договор им не подписывался. Указанное обстоятельство также подтверждается приговором от 11 августа 2016 года.
Приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия установлено, что предприниматель Паклин С.А., сведения о личности которого, включая имя, отчество, фамилию и местожительства, были использованы при подписании договора банковского счета в ПАО «АТБ» и открытии счета № 40817810400009888884 воли на заключение договора с банком и открытие указанного счета не выражал, о его заключении не знал.
Следовательно, договор банковского счета от 02.03.2015 № 40817810400009888884 между ПАО «АТБ» и предпринимателем Паклиным С.А. является для последнего не заключенным.
На основании изложенного, требование предпринимателя Паклина С.А. о признании договора банковского счета незаключенным является обоснованным и подлежит удовлетворению.
Также истец заявил требование о взыскании убытков, возникших в связи с ненадлежащим исполнением банком обязательств при заключении договора банковского счета. При рассмотрении указанного требования судом учтено следующее.
Согласно пунктам 1, 2 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.
Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 Кодекса.
Возмещение убытков в полном размере означает, что в результате их возмещения кредитор должен быть поставлен в положение, в котором он находился бы, если бы обязательство было исполнено надлежащим образом.
В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере (пункт 1).
Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (пункт 2).
Основанием для удовлетворения требования о взыскании убытков является одновременная совокупность условий:
- факт причинения убытков,
- наличие причинной связи между понесенными убытками и незаконными действиями ответчика,
- вина ответчика в причинении убытков,
- документально подтвержденный размер убытков.
По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (пункт 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В статье 846 Гражданского кодекса Российской Федерации указано, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.
Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.
Требования к договору банковского счета установлены в статьях 845 - 860 Гражданского кодекса Российской Федерации, в Законе № 395-1, а также в Инструкция
№ 153-И.
Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях и иностранной валюте устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами (статья 30 Законе № 395-1).
Согласно пунктам 1.1, 1.2 Инструкции № 153-И открытие клиентам счетов производится банками при условии наличия у клиентов правоспособности (дееспособности).
Согласно пункту 1.11 для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, при условии, что
- проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя;
- приняты обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев.
Кредитная организация отказывает клиенту в заключении договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета, если не представлены документы, необходимые для идентификации клиента и представителя клиента.
Согласно пункту 1.12 Инструкции № 153-И для открытия счета клиент обязан представить документы, предусмотренные настоящей Инструкцией, а также иные документы в случаях, когда законодательством Российской Федерации открытие счета обусловлено наличием документов, не указанных в настоящей Инструкции. Банк вправе не требовать представления тех документов, которые находятся в юридическом деле клиента, формируемом в соответствии с главой 10 настоящей Инструкции.
Представитель клиента, лица, уполномоченные распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, и лица, наделенные правом подписи, обязаны представить документ, удостоверяющий личность, а также документы, подтверждающие наличие соответствующих полномочий.
Из пунктов 1.5 - 1.7 Инструкции № 153-И следует, что должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.
Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.13 Инструкции № 153-И, карточку с образцами подписей и оттиска печати.
При открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) кредитная организация должна идентифицировать клиента в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и установить, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя. В случае если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, кредитная организация должна идентифицировать выгодоприобретателя в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
При открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом первой или второй подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).
В постановлении Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации
от 19.04.1999 № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» разъяснено, что проверка полномочий лиц, которым предоставлено право распоряжаться счетом, производится банком в порядке, определенном банковскими правилами и договором с клиентом.
Если иное не установлено законом или договором, банк несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, и в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и договором процедур банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.
Согласно статье 7 Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установив следующие сведения:
в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;
в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.
Кредитным организациям запрещается:
открывать и вести счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающими счет (вклад) физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица документов и сведений, необходимых для его идентификации, а также открывать и вести счета (вклады) на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);
открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов и сведений, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.
Вступившим в законную силу приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия установлено, что Ланке С.Ю., а не истец предприниматель Паклин С.А., обратился в офис ПАО «АТБ» с заявлением об открытии банковского счета, получил привязанную к счету карту, расписавшись собственноручно в ее получении от имени истца.
Таким образом, ПАО «АТБ» не идентифицировал клиента. В нарушение требований действующего законодательства и банковских правил банк не провел надлежащим образом проверку документов и идентификацию лица, обратившегося за открытием счета, допустил открытие счета на имя истца, списание денежных средств истца в отсутствие его воли.
Суд обращает внимание на то, что ответчик допустимых, достоверных и достаточных доказательств, подтверждающих надлежащее исполнение банком обязанности по идентификации клиента при открытии банковского счета, не представил (статья 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
При указанных обстоятельствах вина банка в открытии банковского счета в нарушении установленного порядка, считается установленной.
Учитывая изложенное, банк при той степени заботливости и осмотрительности, которая требовалась от него по характеру обязательства и условиям оборота, не принял всевозможные меры для надлежащего исполнения обязательства, основания для освобождения банка от ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств отсутствуют.
Юридически значимая причинно-следственная связь между бездействием
ПАО «АТБ», выразившимся в ненадлежащей идентификации клиента, и наступлением убытков у истца судом также установлена. Поскольку действия ответчика по открытию банковского счета, при отсутствии для этого законных оснований и при нарушении предусмотренной процедуры, послужили единственным, достаточным и необходимым условием утраты истцом имущества (денежных средств).
Размер убытков установлен вступившим в законную силу приговором Абаканского городского суда Республики Хакасия.
Довод ответчика об отсутствии правовых оснований для взыскания убытков с банка при наличии виновного лица - Ланке С.Ю., признан судом не обоснованным, поскольку в настоящем деле установлен факт ненадлежащего исполнения банком своих гражданско-правовых обязательств.
На основании вышеизложенного, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.
Суд обращает внимание на то, что по факту признания договора банковского счета незаключенным и взыскания убытков с банка имеется судебная практика (решение Арбитражного суда Красноярского края от 3 февраля 2017 года по делу № А33-412/2016).
Арбитражный суд полагает необходимым отметить, что филиал банка ПАО «АТБ» находится в Республике Бурятия в г. Улан-Удэ, о чем свидетельствует Положение о филиале, утвержденное 20.08.2015. В то время как в г. Абакан Республики Хакасия расположен операционный офис филиала ПАО «АТБ» в г. Улан-Удэ. Операционный офис является внутренним структурным подразделением филиала ПАО «АТБ» в г. Улан-Удэ (пункт 1.3 Положения об операционном офисе № 10 в г. Абакан). В подтверждении того, что спор вытекает из деятельности филиала банка, свидетельствует и заявление на предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания (т. 2 л.д. 39).
Таким образом, несмотря на то, что договор банковского счета был подписан в
г. Абакан и там же снимались денежные средства, настоящий спор подлежал рассмотрению в Арбитражном суде Республики Бурятия (часть 5 статьи 36 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).
Расходы по уплате государственной пошлины в силу статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.
Руководствуясь статьями 110, 167-171, 176, 181, 276 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
решил:
исковые требования удовлетворить полностью.
Признать незаключенным договор банковского счета № 40817810400009888884 от 02.03.2015 между публичным акционерным обществом «Азиатско-Тихоокеанский банк» и индивидуальным предпринимателем Паклиным Сергеем Александровичем.
Взыскать с публичного акционерного общества «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ОГРН 1022800000079) в пользу индивидуального предпринимателя Паклина Сергея Александровича (ОГРНИП 308190125500065) 1 910 700 рублей – убытков, 38 107 рублей – расходов по уплате государственной пошлины, всего 1 948 807 рублей.
Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Четвертый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения (изготовления его в полном объеме).
Апелляционная жалоба подается в Четвертый арбитражный апелляционный суд через арбитражный суд, принявший решение.
Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.
Решение суда первой инстанции, принятое по данному делу, также может быть обжаловано в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения по делу в законную силу, и только если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или, если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока на подачу апелляционной жалобы.
Кассационная жалоба подается в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа через Арбитражный суд Республики Бурятия.
Судья Д.А. Усипова
