АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН
Республика Башкортостан, г. Уфа, ул.Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89,
факс (347) 272-27-40, e-mail:sud@ufanet.ru, сайт www.ufa.arbitr.ru
Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ
г.Уфа Дело № А07-7574/2010
10 июня 2010 года
Резолютивная часть решения объявлена 08 июня 2010 года
Полный текст решения изготовлен 10 июня 2010 года
Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе:
судьи Искандарова У.С.,
при ведении протокола судебного заседания судьёй Искандаровым У.С.,
рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению
ОАО «Социнвестбанк»
к Центральному банку Российской Федерации в лице Национального банка Республики Башкортостан
о признании недействительным предписания № 15-3-06/05/5414ДСП от 13.04.10г.
при участии в судебном заседании:
от заявителя: Ямалетдинова Т.Г. по доверенности № 08-5-09/34 от 30.12.09г., Шарипов Р.Ф. по доверенности от30.04.10г.
от ответчика: Фазлутдинов Р.А. по доверенности № 11-21/52 от 25.06.08г., Габидуллин Н.В. по доверенности № 11-22/8 от 20.05.09г., Галиев С.Т. по доверенности № 11-21/21 от 21.12.07г.
На рассмотрение Арбитражного суда Республики Башкортостан поступило заявление ОАО «Социнвестбанк» к Центральному банку Российской Федерации в лице Национального банка Республики Башкортостан о признании недействительным предписания Национального банка Республики Башкортостан № 15-3-06/05/5414ДСП от 13.04.2010 года о применении к ОАО «Социнвестбанк» меры воздействия в виде штрафа в сумме 90 000 рублей на основании статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации».
Ответчик заявленные требования не признал, согласно представленного отзыва.
Рассмотрев доводы, изложенные в заявлении и отзыве на него, исследовав представленные документы, заслушав пояснения представителей лиц, участвующих в деле, суд установил следующее.
В Национальный банк Республики Башкортостан Центрального банка Российской Федерации, поступило уведомление ОАО «Социвестбанк» от 11.03.2010 года об изменении реквизитов обособленного подразделения – Московского филиала ОАО «Социнвестбанк» и копия приказа банка о возложении обязанностей заместителя директора филиала на Козловского С.К. с предоставлением ему права первой подписи на расчетных и денежных документах филиала, в связи с уходом в ежегодный отпуск и в отпуск по беременности и родам заместителя директора филиала Тарабаничевой А.А.
В результате рассмотрения вышеуказанного уведомления, Национальный банк Республики Башкортостан Центрального банка Российской Федерации вынес предписание №15-3-06/05/5414ДСП от 13.04.2010 года о применении к ОАО «Социнвестбанк» меры воздействия в виде штрафа в сумме 90 000 рублей, на основании статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации», за возложение обязанностей заместителя директора Московского филиала ОАО «Социнвестбанк» на Козловского С.К. с предоставлением ему права первой подписи на расчетных и денежных документах филиала без предварительного согласования его кандидатуры с Московским главным территориальным управлением Центрального банка Российской федерации.
ОАО «Социнвестбанк»» не согласившись с требованиями данного предписания обратилось в Арбитражный суд РБ с настоящим заявлением.
Исследовав материалы дела, заслушав представителей сторон, суд пришел к следующему выводу.
ОАО «Социвестбанк» в соответствии с п. 22.9 Инструкции № 109-И от 14.01.2004г. «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операции» (далее – инструкции № 109-И) были представлены в Национальный банк Республики Башкортостан Банка России уведомление от 11.03.2010 года об изменении реквизитов обособленного подразделения – Московского филиала ОАО «Социнвестбанк» и копия приказа банка о возложении обязанностей заместителя директора филиала на Козловского С.К. с предоставлением ему права первой подписи на расчетных и денежных документах филиала.
В соответствии со ст. 11.1 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», пунктами 22.1, 22.2 Инструкции Банка России № 109-И, кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) должны быть предварительно согласованны с Банком России (территориальным учреждением Банка России по месту нахождения кредитной организации (филиала)).
Из материалов дела следует, что назначение Козловского С.К. исполняющим обязанности заместителя директора Московского филиала ОАО «Соинвестбанк» с Московским главным территориальным управлением Банка России не согласовывалось (письмо № 11-18-2-12/23114 ДСП от 24.03.2010г.).
Банком направлено уведомление от 11.03.2010г. №11-11-06/78 с приложением №11 к Инструкции ЦБ РФ №109-И от 14.01.2004г. и приказ от 09.03.2010г. №143-К о возложении обязанностей заместителя директора Московского филиала ОАО «Соинвестбанк» и предоставлении юристу Козловскому С.К. права первой подписи на расчетных и денежных документах филиала. Причиной возложения обязанностей указано уход в ежегодный отпуск и в отпуск по беременности и родам заместителя директора Московского филиала ОАО «Соинвестбанк» Тарабаничевой А.А., которая ранее была согласована Банком России в установленном порядке и имеет право первой подписи на расчетных и денежных документах.
Возложение на должностное лицо исполнение обязанностей руководителя филиала кредитной организации с предоставлением ему права первой подписи на расчетных и денежных документах, по сути, предоставляет данному лицу возможность осуществлять от имени банка любые операции, указанные в разделе II Уведомления кредитной организации об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) обособленного подразделения по форме Приложения 11 к Инструкции ЦБ РФ №109-И от 14.01.2004г. и предусмотренные статьей 5 ФЗ от 02.12.1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности». После того, как карточка с образцом подписи лица, выполняющего трудовую функцию по должности руководителя кредитной организации (филиала) будет согласована Банком России, РКЦ Банка России будет не вправе препятствовать приему и обработке расчетно-денежных документов, подписанных этим лицом по любой банковской операции, право на совершение которой предусмотрено в лицензии и делегировано филиалу. При этом учитывается перечень полномочий, указанных в доверенности исключительно в интересах самой кредитной организации. Банком России, должностное лицо, указанное в карточке с образцами подписей, согласовывается на выполнение любых операций, делегированных филиалу. Поэтому ограничение полномочий руководителя доверенностью не может влиять на обязательность согласования в Банке России кандидата на должность руководителя (заместителя), входящих в перечень должностей, обязательных для согласования, тем более, что пересмотр полномочий, указанных в доверенности, может происходить неограниченное количество раз на усмотрение органа выдавшего доверенность.
Учитывая, что лицо, временно исполняющее функции руководителя (заместителя) кредитной организации (филиала), в период действия предоставленных ему полномочий обладает теми же правами, что и руководитель (заместитель) кредитной организации, к нему предъявляются те же требования, что и к кандидату на должность руководителя (заместителя) кредитной организации (филиала), а именно – требование о соответствии установленным квалификационным требованиям и о согласовании с Банком России.
Таким образом, согласование лиц, на которых временно возлагаются обязанности руководителя (заместителя) кредитной организации (филиала), осуществляется в порядке, предусмотренном главой 22 Инструкции №109-И и должны проходить процедуру согласования.
В связи с чем, Центральный банк Российской Федерации в лице Национального банка Республики Башкортостан на основании ст. 74 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации», за возложение исполнения обязанностей заместителя директора Московского филиала ОАО «Социнвестбанк» на Козловского С.К. с предоставлением ему права первой подписи на расчетных и денежных документах филиала без предварительного согласования его кандидатуры с Московским главным территориальным управлением Банка России применил к ОАО «Социнвестбанк» меру воздействия в виде штрафа в сумме 90 000 рублей с установлением срока уплаты до 28.04.2010 года.
Однако, Центральным банком Российской Федерации в лице Национального банка Республики Башкортостан, не учтено следующее. Правонарушение, за которое с ОАО «Социнвестбанк» взыскивается штраф, состоит в возложение обязанностей заместителя директора Московского филиала ОАО «Социнвестбанк» на Козловского С.К. без предварительного согласования его кандидатуры с Московским главным территориальным управлением Центрального банка Российской федерации в нарушение требований ст. 11.1 Федерального закона № 395-1 от 02.12.1990 года «О банках и банковской деятельности», пунктами 22.1, 22.2 Инструкции Банка России № 109-И.
Допущенное ОАО «Социнвестбанк» нарушение состоит в нарушении установленных Банком России обязательных требований и формально подпадает как под действие ст. 74 вышеупомянутого Федерального закона, так и ч. 2 ст. 15.26 Кодекса об административных правонарушениях РФ (далее КоАП РФ).
Объективная сторона правонарушения, описанного в статье 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и статье 15.26 КоАП, идентична.
По своей правовой природе налагаемое взыскание, как по Закону, так и по Кодексу носит административный характер, поскольку налагается органом, обладающим властными полномочиями, за нарушение организациями запретов в сфере публичных правоотношений.
Часть 2 ст. 15.26 КоАП РФ устанавливает административную ответственность за нарушение законодательства о банках и банковской деятельности, в частности, ответственность за несоблюдение обязательных нормативов в виде предупреждения или штрафа в размере от десяти тысяч до 30 000 тысяч рублей.
Состав ст. 74 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации» предусматривает случаи: нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев, в то время как состав ст. 15.26 КоАП РФ предусматривает случаи нарушения кредитной организацией установленных Банком России нормативов и иных обязательных требований.
Таким образом, сравнительный анализ указанных норм свидетельствует о том, что состав ст. 15.26 КоАП РФ поглощает состав ст. 74 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации». В ст. 74 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации» предусмотрена ответственность за нарушение указанных выше требований Банка России, что в свою очередь является нарушением иных обязательных требований Банка России в соответствии с положением ст. 15.26 КоАП РФ. Таким образом, ст. 15.26 КоАП РФ предусматривает все возможные «иные требования Банка России», которые могут быть нарушены кредитной организацией.
В соответствии с пунктом 1 Постановления Пленума высшего Арбитражного Суда Российской Федерации №2 от 27.01.2003г. «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» норме, содержащиеся в федеральных законах и устанавливающие ответственность в сфере публичных правоотношений, не отмененные вводным Законом, подлежат применению после 30 июня 2002г. в части, не противоречащей КоАП.
Признавая факт нарушения банковского законодательства, суд пришел к выводу о том, что применение мер административной ответственности за нарушение банковского законодательства не может превышать установленный ч. 2 ст. 15.26 КоАП РФ размер - предупреждение или штраф в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.
Таким образом, суд находит подлежащим изменению принятое предписание Национального банка Республики Башкортостан № 15-3-06/05/5414ДСП от 13.04.2010 года о применении к ОАО «Социнвестбанк» меры воздействия в виде штрафа в сумме 90 000 рублей на основании статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 года «О Центральном Банке Российской Федерации» в части превышающего размера штрафа 30 000 руб.
Учитывая изложенное, требования ОАО «Социнвестбанк» подлежат удовлетворению частично.
Судебные расходы, в соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ подлежат взысканию с Центрального банка Российской Федерации в лице Национального банка Республики Башкортостан.
Руководствуясь статьями 110, 167-170, 201 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд
РЕШИЛ:
Заявленные требования ОАО «Социнвестбанк» удовлетворить частично.
Признать недействительным предписания Национального банка Республики Башкортостан № 15-3-06/05/5414ДСП от 13.04.2010 года в части применения к ОАО «Социнвестбанк» меры воздействия в виде штрафа в сумме 60 000 рублей на основании статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации».
В остальной части требований отказать.
Взыскать с Центрального банка Российской Федерации в лице Национального банка Республики Башкортостан в пользу ОАО «Социнвестбанк» 4 000 рублей сумму судебных расходов.
Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.
Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме), а также в порядке кассационного производства в Федеральный арбитражный суд Уральского округа в течение двух месяцев со дня его вступления в законную силу через Арбитражный суд Республики Башкортостан.
Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aac.ru или Федерального арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.
Судья У.С. Искандаров
