АРБИТРАЖНЫЙ СУД
ДАЛЬНЕВОСТОЧНОГО ОКРУГА
Пушкина ул., д. 45, г. Хабаровск, 680000, официальный сайт: www.fasdvo.arbitr.ru
г. Хабаровск
09 ноября 2023 года № Ф03-4174/2023
Резолютивная часть постановления объявлена 01 ноября 2023 года.
Полный текст постановления изготовлен 09 ноября 2023 года.
Арбитражный суд Дальневосточного округа в составе:
председательствующего судьи Филимоновой Е.П.
судей Никитиной Т.Н., Черняк Л.М.
при участии:
от Центрального банка Российской Федерации: Михлик Д.А., представитель по доверенности от 29.06.2022 № 27АА 1852572;
от Богданова Андрея Николаевича: представитель не явился;
от Шматковой Ирины Федоровны: представитель не явился;
рассмотрев в судебном заседании кассационную жалобу Центрального банка Российской Федерации
на решение от 16.03.2023, постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 13.06.2023
по делу № А51-3156/2023 Арбитражного суда Приморского края
по заявлению Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133, адрес: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12)
к Богданову Андрею Николаевичу
третье лицо: Шматкова Ирина Федоровна
о привлечении к административной ответственности
УСТАНОВИЛ:
Центральный банк Российской Федерации (далее – Банк России, административный орган) обратился в Арбитражный суд Приморского края с заявлением о привлечении директора Дальневосточного филиала страхового акционерного общества «ВСК» (далее – САО «ВСК», страховщик, общество) Богданова Андрея Николаевича (далее – Богданов А.Н.) к административной ответственности по части 3 статьи 14.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) на основании протокола об административном правонарушении от 20.02.2023 №ТУ-05-ДЛ23-627/1020-1.
Определением суда от 07.03.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечена Шматкова Ирина Федоровна (далее – третье лицо, страхователь, Шматкова И.Ф.).
Решением суда от 16.03.2023, оставленным без изменения постановлением Пятого арбитражного апелляционного суда от 13.06.2023, в удовлетворении заявленных требований отказано.
Не согласившись с состоявшимися по делу судебными актами, административный орган обратился с кассационной жалобой, поддержанной представителем в суде кассационной инстанции, в которой просит решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований. Ссылаясь на Положение о Дальневосточном филиале САО «ВСК», а также выданную директору Дальневосточного филиала доверенность приводит доводы об ошибочности выводов судов об отсутствии у руководителя филиала властно-распорядительных полномочий. Считает, что при осуществлении руководства деятельностью филиала директору Богданову А.Н., среди прочих полномочий предоставлено право подписания соглашений об урегулировании споров по убыткам по договорам обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее – ОСАГО) в пределах 400 000 руб., документов по урегулированию претензий в пределах указанных лимитов, писем, заявлений, запросов и иных документов по переписке с участниками страховых отношений. Полагает, что именно указанное должностное лицо должно было предпринять меры по контролю за способом осуществления страховой выплаты по заявлению страхователя; ненаправление уточняющего запроса в адрес Шматковой И.Ф. о предоставлении банковских реквизитов способствовало нарушению порядка страховой выплаты. Обращает внимание суда округа на то, что заявление о страховом случае поступило в Дальневосточный филиал САО «ВСК» и находилось на рассмотрении именно в филиале, а, следовательно, решение о признании случая страховым также принималось филиалом. С учетом изложенного полагает, что обязанность по осуществлению выплаты страхового возмещения также лежала на Дальневосточном филиале, руководителем которого является Богданов А.Н. Кроме того, считает, что обжалуемый судебный акт вступает в противоречие с вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Приморского края по делу №А51-3157/2023, которым рассмотрен вопрос о привлечении общества за это же нарушение к административной ответственности по месту нахождения своего филиала.
Определением Арбитражного суда Дальневосточного округа от 10.10.2023 на основании пункта 2 части 3 статьи 18 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) произведена замена судьи Меркуловой Н.В., участвовавшей 20.09.2023 в рассмотрении кассационной жалобы, на судью Черняк Л.М. Сформирован следующий состав суда для рассмотрения указанной кассационной жалобы: Филимонова Е.П., Никитина Т.Н., Черняк Л.М. Рассмотрение кассационной жалобы начато с самого начала.
Изучив доводы кассационной жалобы и отзыва на неё, проверив в порядке и пределах статей 284, 286 АПК РФ правильность применения судами норм материального права и соблюдение норм процессуального права, Арбитражный суд Дальневосточного округа приходит к следующим выводам.
Материалами дела подтверждается, что согласно Единому государственному реестру юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) общество зарегистрировано в качестве юридического лица 11.02.1992 Государственным учреждением «Московская регистрационная палата», основной государственный регистрационный номер 1027700186062 присвоен 04.09.2022.
Основным видом деятельности общества по данным из ЕГРЮЛ является страхование, кроме страхования жизни (ОКВЭД 65.12).
На основании решения Совета директоров общества от 09.04.1993 №25 создан Дальневосточный филиал, место нахождения: г. Владивосток. 13.02.2006 сведения о данном филиале внесены в ЕГРЮЛ.
11.09.2015 Центральным банком Российской Федерации обществу выдана лицензия ОС №0621-03 на осуществление обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, срок действия: без ограничения срока действия.
22.12.2022 в Службу защиты прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России (Центр защиты прав потребителей г. Екатеринбург) поступило электронное обращение Шматковой И.Ф. с жалобой на действия страховой компании по выплате страхового возмещения способом, не предусмотренным законом.
В ходе контрольных мероприятий административным органом в адрес страховщика направлен запрос от 28.12.2022 №С59-2/64827, в ответ на который общество письмом от 16.01.2023 №00-103-01/454 представило соответствующие пояснения и материалы выплатного дела, Положение о Дальневосточном филиале и копии документов на Богданова А.Н.
Изучив представленные документы и пояснения, Банк России установил, что 31.10.2022 между Шматковой И.Ф. и САО «ВСК» заключен договор ОСАГО (полис серии ХХХ №0274385981) в отношении транспортного средства, государственный регистрационный знак В272ЕО125. Собственник транспортного средства: Шматкова И.Ф.
12.11.2022 в 23-35 час. в районе улицы Шевченко, 1 в г. Находка Приморского края произошло дорожно-транспортного происшествие, в результате которого автомобиль Toyota Mark II, государственный регистрационный номер К806ЕР125 под управлением водителя Котова М.А. совершил выезд на встречную полосу движения и столкновение с автомобилем Toyota Corolla Axio В272ОЕ125 под управлением водителя Потапенко Д.Л., в результате чего автомобилю, принадлежащему Шматковой И.Ф., причинен имущественный ущерб.
По факту нарушения правил дорожного движения инспектором ДПС ГИБДД ОМВД по г. Находка в отношении водителя автомобиля Toyota Mark II составлен протокол об административном правонарушении 25 ПК №2858807; постановлением от 17.11.2022 по делу об административном правонарушении №18810025220033190261 он признан виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 4 статьи 12.1 КоАП РФ.
29.11.2022 в связи с повреждением транспортного средства Toyota Corolla Axio В272ОЕ125 представителем страхователя в страховую компанию подано заявление вх. №3211 о страховом возмещении по договору ОСАГО XXX №0274385981 путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного ТС на СТОА ООО «Центр кузовного ремонта «Альянс-Авто», расположенной по адресу: Приморский край, г. Находка, ул. Куйбышева, д. 2.
30.11.2022 страховой компанией организован осмотр поврежденного транспортного средства в независимой оценочной организации ООО «Городской центр оценки», о чём составлен акт осмотра транспортного средства №8961525.
По результатам осмотра подготовлено экспертное заключение ООО «АВС Экспертиза» от 05.12.2022 №8961525, в соответствии с которым стоимость восстановительного ремонта составляет 376 734,00 руб., размер затрат с учетом износа – 216 655 руб.
13.12.2022 обществом утвержден акт о страховом случае, согласно которому принято решение о признании события страховым случаем с размером подлежащего выплате ущерба 216 655 руб.
Одновременно страховщиком получено уведомление ООО «Центр кузовного ремонта «Альянс-Авто» от 13.12.2022 о невозможности осуществления восстановительного ремонта ТС страхователя в пределах установленного законом срока.
Письмом от 13.12.2022 №00-96-09-04-06/76046 (направлено 15.12.2022) страховщик уведомил страхователя о том, что осуществление ремонта принадлежащего ей транспортного средства по направлению на СТОА не представляется возможным, так как ни одна из станций, с которыми у САО «ВСК» заключены договоры на организацию восстановительного ремонта, не соответствует установленным правилами обязательного страхования требованиям к организации восстановительного ремонта, в связи с чем выплата страхового возмещения будет произведена в денежной форме почтовым переводом.
Платежным поручением от 14.12.2022 №49743 на сумму 216 655 руб. в адрес АО «Почта России» произведен перевод денежных средств с назначением платежа «на осуществление перевода возмещения страхователю».
Изучив представленные документы и сведения, Банк России посчитал, что в нарушение пункта 15 статьи 12 Федерального закона от 25.04.2002 №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее – Закон об ОСАГО), пункта 4.17 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Положением Банка России от 19.09.2014 № 431-П (далее – Правила страхования № 431-П), общество осуществило выплату страхового возмещения посредством почтового перевода через АО «Почта России», то есть не предусмотренным законом способом, чем нарушило лицензионные требования.
При этом должностным лицом САО «ВСК», ответственным за принятие решения по заявлению страхователя о страховом возмещении, является директор Дальневосточного филиала общества Богданов А.Н., который в соответствии с пунктами 6.6.1, 6.6.3 Положения о Дальневосточном филиале САО «ВСК» от 29.01.2016 организует работу филиала для достижения положительного финансового результата и отвечает за результаты его деятельности.
20.02.2023 по данному факту органом лицензионного контроля составлен протокол об административном правонарушении №ТУ-05-ЮЛ-23-626/1020-1ДЛ-23-627/1020-1, в котором действия общества по месту нахождения Дальневосточного филиала квалифицированы по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ.
Решением арбитражного суда от 13.03.2023 по делу №А51-3157/2023 совершенное обществом правонарушение признано малозначительным.
В свою очередь 20.02.2023 орган лицензионного контроля по факту этого же нарушения составил протокол об административном правонарушении №ТУ-05-ДЛ-23- 627/1020-1, в котором действия директора Дальневосточного филиала САО «ВСК» Богданова А.Н. квалифицированы по части 3 статьи 14.1 КоАП РФ.
Материалы административного дела в порядке части 3 статьи 23.1 КоАП РФ направлены Банком России в арбитражный суд для рассмотрения вопроса о привлечении указанного лица к административной ответственности, предусмотренной частью 3 статьи 14.1 КоАП РФ.
Указанной правовой нормой установлена административная ответственность за осуществление предпринимательской деятельности с нарушением условий, предусмотренных специальным разрешением (лицензией), в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от трех до четырех тысяч рублей.
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 3 статьи 14.1 КоАП РФ, заключается в осуществлении предпринимательской деятельности с нарушением условий специального разрешения (лицензии).
В соответствии с пунктом 11 части 1 статьи 12 Федерального закона от 04.05.2011 №99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (далее – Закон о лицензировании) в перечень видов деятельности, на осуществление которых требуется лицензия, включена страховая деятельность.
Согласно части 2 статьи 2 названного Закона соблюдение лицензиатом лицензионных требований обязательно при осуществлении лицензируемого вида деятельности.
Таким образом, на лицензиате лежит обязанность по выполнению лицензионных требований и условий, представляющих собой совокупность установленных положениями о лицензировании конкретных видов деятельности требований и условий, выполнение которых лицензиатом обязательно при осуществлении лицензируемого вида деятельности.
Согласно подпункту 1 пункта 5 статьи 30 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 №4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее – Закон об организации страхового дела) субъекты страхового дела, каковым является САО «ВСК», обязаны соблюдать требования страхового законодательства.
Согласно пункту 1 статьи 15 Закона об организации страхового дела обязательное страхование осуществляется владельцами транспортных средств путем заключения со страховщиками договоров обязательного страхования, в которых указываются транспортные средства, гражданская ответственность владельцев которых застрахована. Страховщик принимает решение об осуществлении страхового возмещения либо о мотивированном отказе в осуществлении страхового возмещения на основании представленных потерпевшим документов, подтверждающих факт наступления страхового случая и предусмотренных правилами обязательного страхования (пункт 5 статьи 11 этого же Закона).
На основании пункта 15 статьи 12 данного Закона страховое возмещение вреда, причиненного транспортному средству потерпевшего (за исключением легковых автомобилей, находящихся в собственности граждан и зарегистрированных в Российской Федерации), может осуществляться по выбору потерпевшего: путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего на станции технического обслуживания, которая выбрана потерпевшим по согласованию со страховщиком в соответствии с правилами обязательного страхования и с которой у страховщика заключен договор на организацию восстановительного ремонта (возмещение причиненного вреда в натуре); путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет).
Аналогичные положения закреплены в пункте 4.17 Правил страхования № 431-П.
Из материалов дела усматривается, что общество, в том числе по месту нахождения Дальневосточного филиала в г. Владивосток, осуществляет деятельность в области обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств на основании лицензии от 11.09.2015 ОС №0621-03, лицензионными требованиями которой предусмотрена обязанность лицензиата соблюдать страховое законодательство.
Между тем, как подтверждается материалами дела, по заявлению страхователя о страховом возмещении путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства страховщиком произведена выплата страхового возмещения посредством почтового перевода через АО «Почта России» в почтовое отделение, обслуживающее адрес постоянного места жительства Шматковой И.Ф., то есть способом, не предусмотренном законом.
С учетом изложенного суды правомерно поддержали вывод административного органа о нарушении обществом лицензионных требований, предусмотренных пунктами 15, 15.1 статьи 12 Закона об ОСАГО, пунктом 4.17 Правил страхования № 431-П, что является основанием для привлечения нарушителя к административной ответственности, установленной частью 3 статьи 14.1 КоАП РФ.
Субъектами данного правонарушения являются лица, осуществляющие лицензируемые виды предпринимательской деятельности и имеющие соответствующие лицензии, в том числе граждане, должностные лица и юридические лица.
Как установлено статьей 2.4 Кодекса, административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Совершившие административные правонарушения в связи с выполнением организационно-распорядительных или административно-хозяйственных функций руководители и другие работники иных организаций несут административную ответственность как должностные лиц
Отказывая Банку России в привлечении Богданова А.Н. к административной ответственности, судебные инстанции исходили из того, что ни Положением о Дальневосточном филиале, ни полномочиями, перечисленными в доверенности, не установлены функции Дальневосточного филиала общества и его директора в виде принятия по результатам анализа информации по убытку решения о выплате/отказе в выплате страхового возмещения, формирования страхового акта, подготовки писем об отказе в выплате, контроля сроков урегулирования убытков и утверждения принятых работниками решений (решение о выплате/отказе в выплате, решение об отказе/частичном отказе в удовлетворении обращения).
При разрешении спора судами установлено и подтверждается материалами дела, что в соответствии с приказом от 06.02.2014 №101-к Богданов А.Н. принят на работу в САО «ВСК» на должность директора филиала «ВСК - г. Находка» и в дальнейшем на основании приказа от 30.06.2020 № 00/2867-к переведен на должность директора Дальневосточного филиала САО «ВСК».
Согласно пунктам 2.1, 2.2 Положения о Дальневосточном филиале САО «ВСК», филиал является обособленным подразделением общества, расположенным вне места его нахождения, и осуществляющим все его функции или их часть, в том числе функции представительства. Филиал не является юридическим лицом, действует от имени и в интересах общества на основании Положения, иных нормативных и распорядительных актах общества.
В силу подпунктов 3.2.1, 3.2.6, 3.2.7, 3.2.8, 3.2.13 пункта 3.2 данного Положения к предмету деятельности и функциям филиала относятся заключение договоров страхования; определение размера убытков или ущерба; осуществление страховых выплат в пределах, установленных действующим законодательством Российской Федерации, нормативными и распорядительными актами общества; осуществление иных действий, связанных с исполнением обязательств по договорам страхования; организация и обеспечение деятельности обособленных структурных подразделений филиала, иных обособленных стационарных рабочих мест.
В соответствии с пунктом 3.4 Положения о Дальневосточном филиале САО «ВСК» предмет деятельности филиала, объем полномочий и ответственности директора филиала определяются Положением, доверенностью, выдаваемой директору филиала, другими нормативными и распорядительными актами общества.
Директор филиала осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, настоящим Положением, иными нормативными и распорядительными актами общества, доверенностью, выдаваемой обществом (подпункт 6.6.1 пункта 6.6 Положения о Дальневосточном филиале).
Согласно подпункту 6.6.3 пункта 6.6 названного Положения директор филиала организует работу филиала для достижения положительного финансового результата и отвечает за результаты его деятельности в объемах, определяемых целью и предметом деятельности филиала; обеспечивает выполнение решений органов управления, нормативных и распорядительных актов общества, совершает иные действия в пределах предоставленных полномочий.
В пункте 11 доверенности от 16.01.2022 № 4-ТД-0079-Д, выданной Богданову А.Н., указано, что директор от имени и в интересах САО «ВСК» уполномочен направлять/получать от имени общества в адрес любых юридических и физических лиц, органов государственной власти и управления, муниципальных органов, правоохранительных и экспертных организаций заявления и запросы на предоставление доказательств по вопросам урегулирования заявленных страхователями претензий по договорам страхования.
Пунктом 15 данной доверенности определено, что директор филиала уполномочен от имени и в интересах САО «ВСК» подписывать соглашения об урегулировании по убыткам ОСАГО в пределах 400 000 руб.; документы по урегулированию претензий по договорам страхования в пределах лимитов, установленных для директора Дальневосточного филиала САО «ВСК»; письма, заявления, запросы и иные документы по переписке с участниками страховых отношений и членами их семей, а также учреждениями и организациями по вопросам проведения страховой и вспомогательной для страхования деятельности.
Более того, из письма САО «ВСК» от 16.01.2023 №00-103-01/454 на запрос Банка России следует, что структурным подразделением САО «ВСК», которым принималось решение по заявлению от 29.11.2022 о страховом возмещении, является Дальневосточный филиал общества, находящийся в подчинении директора филиала Богданова А.В.
Следовательно, вопреки ошибочным выводам судов, Богданов А.Н., являясь директором Дальневосточного филиала САО «ВСК», осуществляющим руководств деятельностью филиала, обладающим организационно-распорядительными полномочиями, исходя из положений статьи 2.4 КоАП РФ, является субъектом ответственности по данному делу.
Между тем, согласно части 1 статьи 4.5 КоАП РФ (в редакции, действовавшей на дату вынесения обжалуемого судебного акта) постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, – по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения.
В соответствии с пунктом 6 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ производство по делу об административном правонарушении не может быть начато, а начатое производство подлежит прекращению при истечении сроков давности привлечения к административной ответственности.
В пункте 18 Постановления Пленума ВАС РФ от 27.01.2003 № 2 «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» разъяснено, что статьей 4.5 КоАП РФ установлены сроки давности привлечения к административной ответственности, которые восстановлению не подлежат, и истечение которых является безусловным основанием для принятия судом решения об отказе в привлечении лица к административной ответственности (часть 2 статьи 206 АПК РФ).
Из материалов дела усматривается, что датой совершения административного правонарушения является 20.12.2022, то есть день, следующий за днем установленного законом срока для осуществления страховой выплаты. Данное обстоятельство нашло отражение в протоколе об административном правонарушении, и заявителем жалобы не опровергается.
При таких обстоятельствах срок давности привлечения к ответственности подлежит исчислению с 21.12.2022 и истекает 20.03.2023.
Учитывая изложенное, суд апелляционной инстанции, установив истечение срока давности привлечения Богданова А.Н. к административной ответственности на дату рассмотрения апелляционной жалобы в суде апелляционной инстанции, пришел к правильному выводу об отсутствии оснований для привлечения указанного лица к административной ответственности.
Выводы апелляционного суда об истечении срока давности привлечения к административной ответственности административным органом не обжалуются.
Согласно пункту 37 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30.06.2020 № 13 «О применении Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации» при применении положений статьи 287 АПК РФ о полномочиях суда кассационной инстанции в случае несогласия суда только с мотивировочной частью обжалуемых судебных актов, суд кассационной инстанции, не отменяя обжалуемые судебные акты, приводит иную мотивировочную часть. На изменение мотивировочной части судебного акта может быть также указано в резолютивной части постановления суда кассационной инстанции.
Руководствуясь статьями 284,286-289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Дальневосточного округа
ПОСТАНОВИЛ:
решение от 16.03.2023, постановление Пятого арбитражного апелляционного суда от 13.06.2023 по делу № А51-3156/2023 Арбитражного суда Приморского края оставить без изменения по мотивам, изложенным в настоящем постановлении.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.
Председательствующий судья Е.П. Филимонова
Судьи Т.Н. Никитина
Л.М. Черняк
