АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КАЛМЫКИЯ
об отказе в удовлетворении заявления (ходатайства)
г. Элиста
30 июня 2021 года Дело №А22-4741/2014
Резолютивная часть определения объявлена 29 июня 2021 года, полный текст определения изготовлен 30 июня 2021 года.
Арбитражный суд Республики Калмыкия в составе председательствующего судьи Садваева Б.Б., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Очировой Ц.С., в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) ОАО Калмыцкий коммерческий банк «Кредитбанк», рассмотрев в открытом судебном заседании заявление конкурсного управляющего ОАО ККБ «Кредитбанк» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о разрешении разногласий возникших с комитетом кредиторов должника по предложению конкурсного управляющего о списании активов должника на общую сумму 515 681 392,91 руб.,
В отсутствии извещенных, но не явившихся сторон,
установил:
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 24.02.2015 ОАО Калмыцкий коммерческий банк «Кредитбанк» (далее - должник, Банк) признан несостоятельным (банкротом), в отношении его имущества открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Сведения о введении в отношении ОАО Калмыцкий коммерческий банк «Кредитбанк» процедуры наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» №35 от 28.02.2015, стр. 36.
Конкурсный управляющий должника в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с заявлением о разрешении разногласий возникших с комитетом кредиторов должника и утверждении предложения конкурсного управляющего о списании активов должника на общую сумму 515 681 392,91 руб., в том числе ссудной задолженности ООО СК «Монолит», ООО «Флагман Вкуса» (правопреемник – ООО «ТРАСТГРУПП»), ООО «СКПЦ», ООО «ТрансПоставка», ООО «ЕвроСтройСнаб», ООО «ПроИнвест, ООО «РегионВагонТехника» (правопреемник – ООО «ИВАКОМ»), ООО «Феникс», ООО «ПродМаркет», ООО «Эксперт АЛ» (правопреемник - ООО «Контакт-Техника»), ООО «ГЕРМЕС-М», ООО «ОВПК» (правопреемник – ООО «Лукас»), ЗАО «Атлас», ООО «ТД «Караван», ООО «Каретный двор», ООО «ОЛДИС, ЗАО «ФИРМА», ИП Емельяненко Т.В., ООО «ЛЮКС» (правопреемник - ООО «Центр Клининга»), Роговой К.В. , Капалина А.Б. на сумму 511 095 392, 91 руб., а также дебиторской задолженности с ООО «Профуслуги», ООО «Русская Инвестиционная Группа» и задолженности по расчетам налога на прибыль в бюджет г. Москвы за 9 месяцев 2014 г. на общую сумму 4 586 536, 00 руб.
Конкурсный управляющий должника в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», УФНС России по РК, конкурсные кредиторы должника, извещенные о времени и месте судебного заседания, явку своих представителей не обеспечили, отзыв не представили, ходатайств не заявили.
В представленном отзыве УФНС России по РК вопрос о возможности удовлетворения заявленного требования оставили на усмотрение суда.
Руководствуясь ст. 156 АПК РФ, суд полагает возможным рассмотреть заявление в отсутствии не явившегося лица, по имеющимся в деле доказательствам.
Исследовав материалы дела, оценив представленные в дело доказательства, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявления конкурсного управляющего, по следующим основаниям.
Как установлено судом и следует из представленных материалов дела, Банк на основании лицензии от 06.08.1997 № 1035 осуществлял деятельность по банковским операциям, в том числе: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение привлеченных во вклады (до востребования и на определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет; осуществление расчетов по поручению юридических и физических лиц по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 24.02.2015 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении его имущества открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».
Сведения о введении в отношении Банка процедуры наблюдения опубликованы в газете «Коммерсантъ» №35 от 28.02.2015, стр. 36.
Из материалов настоящего обособленного спора следует, что в рамках осуществления своей деятельности:
1)15.10.2014 г. между Банком и ООО СК «Монолит» (далее – Должник 1) был заключен кредитный договор № 24-14/Ю-КР, по которому обеспечение исполнения обязательств в виде залога и поручительства отсутствует.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 18.02.2016 г. по делу № А40-214783/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору на сумму 58 517 822 руб. 46 коп.
В отношении Должника-1 выдан исполнительный лист серии ФС № 012384561, на основании которого 08.08.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 43844/16/77011-ИП, которое было окончено 25.10.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
2)27.03.2014 г. между Банком и ООО «Флагман вкуса» (далее – Должник-2). был заключен кредитный договор № 08-14/Ю-КР.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 09.09.2015 г. по делу № А40-84410/2015 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 3 298 188 руб. 89 коп.
В отношении Должника-2 выдан исполнительный лист серии ФС № 007170856, на основании которого было возбуждено исполнительное производство от 04.02.2016 г. № 4137/16/77003-ИП, которое было окончено 20.10.2016 г. на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что у Должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
Также, 30.01.2013 г. между Банком и Должником-2 был заключен кредитный договор № 04-14/Ю-КЛ.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 15.09.2015 г. по делу № А40-84425/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 4 534 164 руб. 16 коп.
В отношении Должника-2 выдан исполнительный лист серии ФС № 007192381, на основании которого было возбуждено исполнительное производство от 29.03.2016 г. № 13631/16/77003-ИП, которое было окончено 20.10.2016 г. на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что у Должника отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
Согласно информации из Единого государственного реестра юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) Должник-2 прекратил свою деятельность 31.05.2016 г. в результате реорганизации путем присоединения к другому юридическому лицу ООО «ТРАСТГРУПП» (ИНН 7743130330 ОГРН 5157746112387).
Определениями Арбитражного суда г. Москвы по делу № А40-84410/15 и А40-84425/15 произведена замена Должника-2, как ответчика по делу.
В отношении правопреемника ООО «ТРАСТГРУПП» 06.04.2018 г. также были возбуждены два исполнительных производства: № 14046/18/77026-ИП; № 14041/18/77026-ИП, которые были окончены 20.07.2018 г., по причине отсутствия у Должника-2 имущества, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
3) 03.03.2014 г между Банком и ООО «СКПЦ» (далее – Должник-3) заключен кредитный договор № 07-14/Ю-КР с обеспечением исполнения обязательств в виде залога товаров в обороте по договору залога от 27.03.2014 г.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 24.07.2015 г. по делу № А40-84373/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 46 294 869 руб. 19 коп. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-3 выдан исполнительный лист ФС № 004432773, на основании которого 15.07.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 6349/16/50060-ИП, которое было окончено 18.03.2019 г. на основании п. 6 ч. 1 ст. 47 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что в отношении Должника-3 13.10.2015 г. начата процедура ликвидации на основании добровольного решения участника о ликвидации. Исполнительный лист направлен ликвидатору.
Конкурсным управляющим Банка было направлено требование ликвидатору Должника-3, а также заявление в налоговый орган о недопущении незаконной ликвидации юридического лица в связи с наличием неисполненного обязательства перед Банком, которое приняло указанное заявление к сведению. Добровольная ликвидация Должника-3 не была завершена.
В ходе предварительного судебного следствия по уголовному делу № 41601007754000113 установлено, что Должник-3 подконтрольно Чилингарову Э.Г. и другим участникам организованной группы, реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, залогового имущества на момент оформления кредита не имело, выступило в качестве фиктивного заемщика Банка.
Конкурсный управляющий должника в настоящем заявлении, считает что указанные выше обстоятельства свидетельствуют о том, что компания не осуществляет реальную хозяйственную деятельность и может быть охарактеризована как «техническая».
4) 29.07.2014 г. между Банком и ООО «Транспоставка» (далее – Должник-4) был заключен кредитный договор № 19-14/Ю-КЛ, по которому в качестве обеспечения исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 29.07.2014 г. № 16-14/Ю-З.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 24.08.2015 г. по делу № А40-84531/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 21 591 606 руб. 03 коп. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-4 выдан исполнительный лист серии ФС № 004477625, на основании которого было возбуждено исполнительное производство от 05.02.2016 г. № 1724/16/77022-ИП, которое было окончено 26.12.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что невозможно установить местонахождение Должника-4 и его имущества.
5) 13.08.2014 г. между Банком и ООО «ЕВРОСТРОЙСНАБ» (далее – Должник-5) заключен кредитный договор № 20-14/Ю-КЛ, в целях обеспечения исполнения обязательств по которому заключен договор залога товаров в обороте от 13.08.2014 г. № 17-14/Ю-З.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 24.08.2015 г. по делу №А40-84389/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 29 005 423, 61 руб.
В отношении Должника выдан исполнительный лист о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество ФС № 004477616, на основании которого 14.02.2017 г. возбуждено исполнительное производство № 13933/17/77055-ИП, которое было окончено 16.04.2018 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
В ходе предварительного и судебного следствия по уголовному делу № 41601007754000113 установлено, что Должник-5 подконтрольно Чилингарову Э.Г. и другим участникам организованной группы, реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, залогового имущества на момент оформления кредита не имело, выступило в качестве фиктивного заемщика Банка.
Конкурсный управляющий должника в настоящем заявлении, считает что Общество не осуществляет реальную хозяйственную деятельность и может быть охарактеризована как «техническая».
6) 08.07.2014 г между Банком и ООО «Проминвест» (далее – Должник-6) был заключен кредитный договор № 17-14/Ю-КЛ. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору заключен договор залога товаров в обороте от 08.07.2014 г. № 14-14/Ю-З.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 10.07.2015 г. по делу № А40-84585/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 26 853 817, 08 руб. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника выдан исполнительный лист серии ФС № 004445649, на основании которого 12.02.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 31798/16/77055-ИП, которое было окончено 23.05.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
7) 01.04.2014 г. между Банком и ООО «РегионВагонТехника» (далее – Должник-7) был заключен кредитный договор № 11-14/Ю-КР, по которому в целях обеспечения исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 01.04.2014 г. № 08-14/Ю-З.
27.11.2014 г. Должник-7 прекратил свою деятельность при реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу ООО «Иваком» (ИНН 3811180039).
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 18.02.2016 г. по делу № А22-4240/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 52 967 765, 38 руб. В удовлетворении требований об обращении взыскания на заложенное имущество – товары в обороте отказано ввиду отсутствия предмета залога.
Однако при повторном рассмотрении решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 12.10.2016 г. по делу № А22-4240/15 требования об обращении взыскания удовлетворены.
Получены исполнительные листы: о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество: ФС № 011168322 от 27.05.2016 г.; ФС № 013295681 от 21.11.2016 г., на основании которых 12.08.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 13943/16/23061-ИП, которое было окончено 28.11.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
В возбуждении исполнительного производства об обращении взыскания на заложенное имущество было отказано постановлением судебного пристава-исполнителя от 06.04.2017 г. в связи с отсутствием на кадастровой карте адреса нахождения залогового имущества.
8) 17.09.2014 г между Банком и ООО «Феникс» (далее – Должник-8) был заключен кредитный договор № 22-14/Ю-КР, по которому в целях обеспечения исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 25.09.2014 г. № 21-14/Ю-З.
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 17.09.2014 г. по делу № А22-4239/2015 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 48 575 313, 96 руб. и обращении взыскания на заложенное имущество.
В отношении Должника-8 выдан исполнительный лист ФС № 011168318, на основании которого 12.08.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 17515/16/16001-ИП, которое было окончено 28.10.2016 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-8, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
В отношении Должника-8 был выдан исполнительный лист ФС № 013295679 об обращении взыскания на заложенное имущество, на основании которого возбуждено исполнительное производство от 16.01.2017 г. № 247/17/16001-ИП, которое было окончено 26.02.2019 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
9) 16.09.2014 г. между Банком и ООО «Продмаркет» (далее – Должник-9) заключен кредитный договор № 21-14/Ю-Кр, по которому в целях обеспечения исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 16.09.2014 г. № 18-14/Ю-З.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 30.06.2015 г. по делу № А40-84382/2015 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору на сумму 21 838 181, 37 руб. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-9 выдан исполнительный лист серии ФС № 004396811, на основании которого было возбуждено исполнительное производство от 02.10.2015 г. № 190295/15/77024-ИП, которое было окончено 28.04.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46, Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что невозможно установить местонахождение Должника-9 и его имущества.
10) 30.01.2014 г. между Банком и ООО «ЭКСПЕРТ АЛ» (далее – Должник-10) заключен кредитный договор № 03-14/Ю-КР, в целях обеспечения исполнения обязательств по которому 30.01.2014 г. заключен Договор поручительства от № 01-14/Ф-П с Коваленко Дмитрием Сергеевичем (далее – Поручитель)
Решением Пресненского районного суда города Москвы от 02.10.2015 г. по делу № 2-5226/2015 в пользу Банка взыскана задолженность по Кредитному договору в размере 1 330 093,15 руб. с солидарных должников ООО «Эксперт АЛ» и Поручителя. В ходе судебного разбирательства Поручителем было добровольно погашено 119 000, 00 руб.
В отношении ООО «Эксперт АЛ» выдан исполнительный лист ФС № 003481226, на основании которого 17.03.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 7649/16/77034-ИП.
01.10.2015 г. произошла реорганизация Должника-10 в форме присоединения к другому юридическому лицу ООО «Контакт-Техника» (ИНН 3849051917).
Исполнительное производство № 7649/16/77034-ИП окончено 16.04.2018 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-10, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
В отношении Поручителя был выдан исполнительный лист ФС 003481226, на основании которого 16.03.2016 г. было возбуждено исполнительное производство № 16683/16/50025-ИП, которое было окончено 23.04.2019 г. на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что у Поручителя отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
11) 27.06.2014 г. между Банком и ООО «ГЕРМЕС-М» (далее – Должник-11) заключен кредитный договор № 18-14/Ю-КР, в обеспечение исполнения обязательств по которому заключен договор залога товаров в обороте от 27.06.2014 г. № 15-14/Ю-З.
Решением Арбитражного суда г. Москвы от 13.08.2015 г. по делу № А40-81394/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 48 587 546,46 руб.
В отношении Должника-11 выдан исполнительный лист ФС № 004435461, на основании которого 18.02.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 25580/16/77004-ИП, которое было окончено 15.08.2018 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-11, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
В ходе предварительного и судебного следствия по уголовному делу № 41601007754000113 установлено, что Должник-11 подконтрольно Чилингарову Э.Г. и другим участникам организованной группы, реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, залогового имущества на момент оформления кредита не имело, выступило в качестве фиктивного заемщика Банка.
12) 18.04.2014 г. между Банком и ООО «Октябрьская Вагонная Производственная Компания» (далее – Должник-12) был заключен кредитный договор № 12-14/Ю-КЛ, исполнения обязательств по которому обеспечивается заключенным 18.04.2014 г. договором залога товаров в обороте № 09-14/Ю-З.
Должник-12 прекратил свою деятельность в связи с реорганизацией в форме присоединения к другому юридическому лицу ООО «Лукас» (ИНН 3329076062, ОГРН 1143340001925).
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 04.04.2016 г. по делу № А22-4302/2015 с Должника-12 взыскана задолженность по Кредитному договору в размере 43 469 825, 63 руб.
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 20.01.2017 г. по делу № А22-4302/2015 обращено взыскание на заложенное имущество – товары в обороте залоговой стоимостью в размере 85 063 742,08 руб.
Решением Арбитражного суда Владимирской области от 07.03.2017 г. по делу № А11-8446/2016 в отношении Должника-11 открыто конкурсное производство. Определением Арбитражного суда Владимирской области от 31.08.2017 г. требования Банка включены в реестр требований кредиторов Должника-11 в общей сумме 56 577 482, 72 руб., как необеспеченное залогом имущества Должника ввиду отсутствия имущества в наличии.
Определением Арбитражного суда Владимирской области от 31.01.2018 г. конкурсное производство в отношении Должника-11 завершено. Имущество не найдено, выплаты не производились.
В ходе предварительного и судебного следствия по уголовному делу № 41601007754000113 установлено, что Должник-11 подконтрольно Чилингарову Э.Г. и другим участникам организованной группы, реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, залогового имущества на момент оформления кредита не имело, выступило в качестве фиктивного заемщика Банка.
Фактически Должник-11 договорных отношений на поставку товарно-материальных ценностей не имел, складское помещение по адресу: г. Санкт-Петербург, Октябрьская набережная, д. 104, корп. 40, литер АВ, не арендовал.
В отношении Должника-11 20.03.2018 г. внесена запись в ЕГРЮЛ о прекращении деятельности в связи с его ликвидацией на основании определения Арбитражного суда Владимирской области от 31.01.2018 г. по делу № А11-8446/2016 о завершении конкурсного производства.
13) 22.08.2013 г. между Банком и ЗАО «Атлас» (далее – Должник-13) заключен кредитный договор № 13-13/Ю-КЛ, по которому в качестве обеспечения исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 22.08.2013 г. № 12-13/Ю-З.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.07.2015 г. по делу № А40-84395/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору на сумму 23 953 799, 13 руб. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-13 выдан исполнительный лист ФС № 004435464, на основании которого возбуждено исполнительное производство от 11.12.2015 г. № 19769/15/63045-ИП, которое было окончено 12.12.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что невозможно установить местонахождение Должника-13 и его имущества.
Налоговым органом 29.11.2019 г. было принято решение об исключении Должника-13 из ЕГРЮЛ, в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности.
14) 13.09.2013 г. между Банком и ООО «ТД «КАРАВАН» (далее – Должник-14) заключен кредитный договор № 14-13/Ю-КЛ, в целях обеспечения исполнения обязательств по которому заключен договор залога товаров в обороте от 13.09.2013 г. № 13-13/Ю-З.
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 26.01.2016 г. по делу № А22-3394/2015 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору в размере 29 034 583, 30 руб.
В отношении Должника-14 выдан исполнительный лист: ФС № 011168104, на основании которого 29.11.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 98087/16/77053-ИП, которое было окончено 15.02.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-14, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 11.03.2016 г. по делу № А40-251204/2015 обращено взыскание на заложенное имущество - товары в обороте.
Получен исполнительный лист ФС № 012529442 об обращении взыскания на заложенное имущество, на основании которого 22.11.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 4942/16/50057-ИП.
В ходе исполнительного производства имущества не найдено. 17.07.2019 г. исполнительное производство прекращено в связи с исключением Должника-14 из ЕГРЮЛ.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 20.09.2019 г. по делу № А40-112095/19 решение о предстоящем исключении Должника-14 из ЕГРЮЛ было признано незаконным.
03.12.2019 г. подано заявление о возобновлении исполнительного производства, однако до настоящего времени исполнительное производство не возобновлено.
В ходе предварительного и судебного следствия по уголовному делу № 41601007754000113 установлено, что Должник14 подконтрольно Чилингарову Э.Г. и другим участникам организованной группы, реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, залогового имущества на момент оформления кредита не имело, выступило в качестве фиктивного заемщика Банка.
Руководитель Должника-14 Веселов А.В. привлечен к уголовной ответственности за пособничество руководству Банка в хищении денежных средств под видом выдачи кредитов Должнику-14, а также привлечен к гражданско-правовой ответственности по возмещению имущественного вреда, причиненного преступлением.
15) 20.08.2013 г. между Банком и ООО «Каретный Двор» (далее – Должник 15) заключен кредитный договор 12-13/Ю-КР, по которому в качестве обеспечения исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 20.08.2013 г. № 11-13/Ю-З.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 15.07.2015 г. по делу № А40-84422/2015 удовлетворены требования конкурсного управляющего о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 11 888 831, 23 руб. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-15 выдан исполнительный лист ФС № 004435465, на основании которого 11.12.2015 г. возбуждено исполнительное производство № 19768/15/63045-ИП, которое было окончено 29.12.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-15, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
16) 30.07.2013 г. между Банком и ООО «Олдис» (далее – Должник-16) был заключен кредитный договор № 11-13/Ю-КЛ, по которому в обеспечение исполнения обязательств заключен договор залога товаров в обороте от 30.07.2013 г. № 09-13/Ю-З.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 17.09.2014 г. по делу № А40-84376/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору на сумму 36 036 828, 17 руб. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-16 был выдан исполнительный лист ФС № 004424102, на основании которого возбуждено исполнительное производство от 06.11.2015 г. № 76324/16/77056-ИП, которое было окончено 24.11.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-16, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
17) 04.02.2013 г. между Банком и ЗАО «Фирма» (далее – Должник-17) был заключен кредитный договор № 20-13/Ю-КЛ, исполнения обязательств по которому обеспечивается заключенным 04.02.2013 г. договором залога товаров в обороте № 14-13/Ю-З.
Решением Арбитражного суда города Москвы от 31.07.2015 г. по делу № А40-84593/15 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по кредитному договору на сумму 29 558 189, 31 руб. и обращено взыскание на заложенное имущество.
В отношении Должника-17 выдан исполнительный лист ФС № 004434790, на основании которого 15.12.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 116972/16/77055-ИП, которое было окончено 25.01.2018 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-17, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
В ходе предварительного и судебного следствия по уголовному делу №41601007754000113 установлено, что Должник-17 подконтрольно Чилингарову Э.Г. и другим участникам организованной группы, реальной финансово-хозяйственной деятельности не осуществляло, залогового имущества на момент оформления кредита не имело, выступило в качестве фиктивного заемщика Банка. Должник не осуществляет реальную хозяйственную деятельность и может быть охарактеризован как «техническая компания».
18) 19.10.2012 г. между Банком и Индивидуальным предпринимателем Емельяненко Татьяной Викторовной (далее – Должник-18) заключен кредитный договор № 2279-8, в целях обеспечения исполнения обязательств по которому заключен договор залога товаров в обороте от 19.10.2012 г. № 2279-8.
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 06.10.2014 г. по делу № А22-2401/2014 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору с Должника-18 в полном объеме в размере 1 447 378, 81 руб.
В отношении Должника-18 выдан исполнительный лист АС № 005994179, на основании которого 12.11.2014 г. возбуждено исполнительное производство № 19956/14/08015-ИП, которое было окончено 07.06.2017 г. на основании п. 4 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что у Должника-18 отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание, и все принятые судебным приставом-исполнителем допустимые законом меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными.
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 15.03.2019 г. по делу № А22-563/2019 Должник-18 признан несостоятельным (банкротом), и введена процедура реализации имущества гражданина.
Определением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 06.08.2019 г. по делу № А22-563/2019 требования Банка включены в реестр требований кредиторов Должника-18 в полном объеме в размере 5 409 139,24 руб. Суд отказал в части удовлетворения требования кредитора как требования, обеспеченного залогом имущества Должника-18 в связи с тем, что товары в обороте отсутствуют в натуре.
В ходе процедуры банкротства Должника-18 было продано право аренды земельного участка и Банк получил в счет погашения своих требований 11 738 руб.
Определением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 22.11.2019 г. по делу № А22-563/2019 завершена процедура реализации имущества гражданина и суд освободил Должника-18 от обязательств кредитора.
Согласно п. 6 ст. 213.27 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
19) 13.10.2013 г. между Банком и ООО «ЛЮКС» (далее – Должник-19) заключен кредитный договор № 16-13/Ю-КР. Частично основной долг был погашен в сумме 9 150 000, 00 руб. Обеспечение по Кредитному договору в виде залога и поручительства отсутствует.
16.03.2015 г. Должник-19. прекратил свою деятельность при реорганизации в форме присоединения к другому юридическому лицу ООО «Центр Клининга» (ИНН 3849039268).
Решением Арбитражного суда Республики Калмыкия от 25.01.2016 г. по делу № А22-3234/2015 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности по Кредитному договору на сумму 13 043 463, 47 руб.
В отношении Должника-19 получен исполнительный лист ФС №011166885, на основании которого 06.05.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 8206/16/23061-ИП, которое было окончено 28.09.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-19, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
Налоговым органом 24.05.2019 г. было принято решение об исключении Должника-19 из ЕГРЮЛ, в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности.
20) 01.02.2013 г. между Банком и Роговой Кристиной Владимировной (далее – Должник-20) был заключен кредитный договор № 02-13/Ф-КР, в соответствии с условиями которого Должнику были переданы денежные средства в сумме 2 000 000,00 рублей. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор залога движимого имущества от 09.07.2013 г. № 07-13/Ф-З, согласно которому должник передал в залог автомобиль марки AUDI A5, VIN WAUZZZ8TXAA075037 залоговой стоимостью в размере 1 000 000, 00 руб.
Решением Савеловского районного суда г. Москвы от 30.09.2015 г. по делу № 2-7306/2015 удовлетворены требования Банка о взыскании задолженности в размере 1 949 820,79 руб. и обращено взыскание на залоговый автомобиль марки «AUDI A5» в пользу Банка.
В отношении Должника-20 выдан исполнительный лист серии ФС № 003530024, на основании которого 24.05.2016 г. возбуждено исполнительное производство № 68122/16/77035-ИП.
В ходе исполнительного производства № 68122/16/77035-ИП выявлено, что транспортное средство в настоящее время за Должником-20 не числится и было продано ею 24.06.2013 г. до момента предоставления его в залог.
Исполнительное производство № 68122/16/77035-ИП окончено 08.11.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46 ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что не удалось установить местонахождение Должника-20, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей.
21) 18.06.2014 г. между Банком и Капалиным А.Б. (далее – Должник-21) был заключен договор кредитной линии № 12-14/Ф-КЛ, в соответствии с условиями которого Должнику были переданы денежные средства в сумме 21 000 000,00 рублей без обеспечения.
Решением Черемушкинского районного суда от 17.03.2016 г. по делу № 2-1681/2016 исковые требования Банка удовлетворены в полном объеме в размере 26 383 861,78 руб.
В отношении Должника-21 выдан исполнительный лист серии ФС № 010183390, на основании которого было возбуждено исполнительное производство от 19.08.2016 г. № 29009/16/77033-ИП, которое было окончено 29.06.2017 г. на основании п. 3 ч. 1 ст. 46, Федерального закона от 2 октября 2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» в связи с тем, что невозможно установить местонахождение должника-21 и его имущества.
При таких обстоятельствах, учитывая отсутствие заявок на участие в торгах по приобретению прав требования, конкурсный управляющий полагает, что ни взыскание, ни продажа рассматриваемых активов не представляется возможным, повторное выставление имущества на торги приведут лишь к затягиванию процедуры банкротства и увеличению расходов.
Помимо указанного, конкурсный управляющий считает обоснованным списание следующей дебиторской задолженности и налога на прибыль:
1) Задолженность ООО «Профуслуги» (далее – Должник-22) по договору от 28.10.2013 г. № 28.01/28.10.2013 в размере 2 160 000,00 руб. образовавшаяся за консультационные услуги до отзыва лицензии Банка.
Должник исключен из ЕГРЮЛ 14.03.2014 г. в связи с добровольной ликвидацией по решению участников, в связи с чем задолженность может быть признана безнадежной и подлежащей к списанию с баланса Банка.
2)На балансе Банка на счете № 60312810900030000325 отражена дебиторская задолженность ООО «Русская инвестиционная группа» (далее – Должник-23) в размере 1 086 325, 00 руб. за плату в рамках Договора об оказании услуг от 01.10.2013 г. № 1/8-47, по которому документы, подтверждающие выполнение работ, отсутствуют.
Представителем конкурсного управляющего Банка 12.08.2015 г., 04.09.2015 г., 18.02.2016 г. в адрес Должника-23 направлены претензии с требованием погасить задолженность перед Банком в размере 1 086 325, 00 руб. либо представить документы, подтверждающие выполнение работ на данную сумму. Указанные письма были оставлены Должником-23 без внимания, денежные средства на счет Банка не поступили.
Поскольку Должником-23 может быть заявлено о пропуске срока исковой давности либо документы, подтверждающие надлежащее исполнение условий Договора об оказании услуг от 1 октября 2013 г. № 1/8-47, в связи с чем в удовлетворении искового заявления Банка о взыскании денежных средств будет отказано.
3) Согласно выписки по лицевому счету № 60302810200000165003 Банка отражены операции по оплате налога на прибыль в бюджет г. Москвы за 9 месяцев 2014 г. на основании распоряжения №1 от 28.10.2014 г. в размере 1 340 211, 00 рублей, которые были осуществлены 28.10.2014 г., 02.12.2014 г. и 02.02.2015 г.
Представителем конкурсного управляющего Банка 09.07.2015 г. в адрес МИФНС №50 по г. Москве направлена претензия с требованием о возврате вышеуказанной суммы переплаты на счет банка, на которую получен отказ от 10.08.2015 г. с рекомендацией обратиться в Инспекцию ФНС №9 по г. Москве.
Представителем конкурсного управляющего Банка 28.07.2015 г. в адрес Инспекции ФНС №9 по г. Москве направлена претензия с требованием о возврате вышеуказанной суммы переплаты на счет банка, на которую ответа не поступило.
Представителем конкурсного управляющего Банка 17.07.2018 г. в адрес Инспекции ФНС №9 по г. Москве повторно направлена претензия с требованием о возврате вышеуказанной суммы переплаты на счет банка, на которую ответа не поступило, на которую получен отказ от 07.08.2018 г. с рекомендацией обратиться в налоговый орган по месту учета налогоплательщика.
07.08.2018 г. и 22.10.2018 г. представителем конкурсного управляющего Банка в адрес Инспекции ФНС по г. Элисте направлены претензии с требованием о возврате вышеуказанной суммы переплаты на счет Банка, на которые ответов не поступило.
Исходя из требований п. 7 ст. 78, п.1 и 2 ст. 139 Налогового кодекса Российской Федерации (далее – НК РФ) конкурсный управляющий считает возможным списания на расходы суммы переплаты налога на прибыль за 9 месяцев 2014 г в размере 1 340 211, 00 рублей в связи с безнадежностью судебных разбирательств в виду пропуска сроков на обжалование, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
29.01.2021 г., в рамках конкурсного производства Банка, конкурсным управляющим проведено заочное собрание Комитета кредиторов Банка (в составе 2-х человек: Мутулов Санал Анатольевич, Очиров Джангар Эрдниевич), на котором рассматривалось предложение конкурсного управляющего о списании активов Банка общей балансовой стоимостью 515 681 928, 91 руб., а именно:
1) Права требования к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам на сумму 511 095 392, 91 руб., из которых: права требования к ООО «Монолит» по кредитному договору от 15.10.2014 г. № 24-14/Ю-К в размере 46 997 260, 27 руб.; права требования к ООО «Флагман Вкуса» по кредитному договору от 30.01.2014 г. № 04-14/Ю-КЛ в размере 4 120 986,29 руб. и по кредитному договору от 27.03.14 г №08-14/Ю-КР в размере 3 121 315,06 руб.; права требования к ООО «СКПЦ» по кредитному договору от 03.03.2014 г. №.07-14/Ю-КР в размере 43 072 465,76 руб.; права требования к ООО «ТрансПоставка» по договору кредитной линии от 29.07.2014 г № 19-14/Ю-КЛ в размере 21 010 958,90 руб.; права требования к ООО «ЕвроСтройСнаб» по договору кредитной линии от 13.08.2014 г № 20-14/Ю-КЛ в размере 28 273 808,23 руб.; права требования к ООО «ПроИнвест» по договору кредитной линии от 08.07.2014 г. № 17-14/Ю-КЛ в размере 26 179 452,04 руб.; права требования к ООО «РегионВагонТехника» по кредитному договору от 01.04.2014 г. № 11-14/Ю-КР в размере 40 475 616,44 руб.; права требования к ООО «Феникс» по кредитному договору от 17.09.2014 г. № 22-14/Ю-КР в размере 42 021 917,80 руб.; права требования к ООО «ПродМаркет» по кредитному договору от 16.09.2014 г. № 21-14/Ю-КР в размере 21 010 958,90руб.; права требования к ООО «Эксперт АЛ» по кредитному договору от 30.01.2014 г. № 03-14/Ю-КР в размере 1 200 000,00руб.; права требования к ООО «ГЕРМЕС-М» по кредитному договору от 27.06.2014 г. № 18-14/Ю-КР в размере 47 274 657,53 руб.; права требования к ООО «ОВПК» по кредитному договору от 18.04.2014 г. № 12-14/Ю-КЛ в размере 42 021 917,80 руб.; права требования к ЗАО «Атлас» по кредитному договору от 28.08.2013 г. № 13-13/Ю-КЛ в размере 20 655 342,47 руб.; права требования к ООО «ТД «Караван» по кредитному договору от 13.09.2013 г. № 14-13/Ю-КЛ в размере 25 319 178,09 руб. и по кредитному договору от 03.10.2013 г. № 15-13/Ю-КР в размере 20 155 342,47 руб.; права требования к ООО «Каретный двор» по кредитному договору от 20.08.2013 г. № 12-13/Ю-КР в размере 10 327 671,23 руб.; права требования к ООО «ОЛДИС» по кредитному договору от 30.07.2013 г. № 11-13/Ю-КЛ в размере 30 983 013,71 руб.; права требования к ЗАО «ФИРМА» по кредитному договору от 04.12.2013 г. № 20-13/Ю-КЛ в размере 25 882 191,75 руб.; права требования к ИП Емельяненко Т.В. по кредитному договору от 19.10.2012 г. № 2279-8 в размере 1 537 806, 08 руб.; права требования к ООО «ЛЮКС» по кредитному договору от 31.10.2014 г. № 16-13/Ю-КР в размере 11 232 871, 24 руб.; права требования к Роговой К.В. по кредитному договору от 01.02.2013 г. № 02-13/Ф-КР в размере 1 649 589, 47 руб.; права требования к Капалину А.Б. по кредитному договору от 18.06.2014 г. № 12-14/Ф-КЛ в размере 21 890 249,47руб.
2) Дебиторская задолженность, налог на прибыль на сумму 4 586 536, 00 руб., из которых: задолженность ООО «Профуслуги» по договору от 28.10.2013 г. № 28.01/28.10.2013 в размере 2 160 000,00 руб.; задолженность ООО «Русская Инвестиционная Группа» за плату по договору об оказании услуг от 01.10.2013 г. № 1/8-47 в размере 1 086 325,00 руб.; задолженность по расчетам налога на прибыль в бюджет г. Москвы за 9 месяцев 2014 г в размере 1 340 211,00 руб.
Поскольку при рассмотрении данных вопросов члены Комитета кредиторов от голосования воздержались, что подтверждается протоколом от 29.01.2021 г. № 55 заседания Комитета кредиторов Банка, конкурсный управляющий должника обратился в суд с настоящим заявлением о разрешении разногласий возникших с комитетом кредиторов должника и утверждении предложения конкурсного управляющего о списании активов должника на общую сумму 515 681 392,91 руб.
В пункте 1 статьи 60 Закона о банкротстве арбитражному управляющему предоставлено право обратиться в арбитражный суд с заявлением о разрешении, в том числе разногласий, возникших между ним и кредиторами, а в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом, между ним и должником.
В силу пункта 2 статьи 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан принять в ведение имущество должника, провести инвентаризацию такого имущества.
В силу статьи 129 Закона о банкротстве конкурсный управляющий выполняет функции руководителя должника и обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед должником, требование о ее взыскании в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.
В соответствии с п. 1 ст. 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий осуществляет полномочия руководителя кредитной организации и иных органов управления кредитной организации в пределах, в порядке и на условиях, которые установлены настоящим параграфом.
В силу положений статьи 189.98 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан согласовать с Банком России промежуточный ликвидационный и ликвидационный балансы, составление и рассмотрение которых осуществляется согласно нормативным актам Банка России, к которым в данном случае относится Положение о порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России, утвержденного Банком России от 16.01.2007 N 301-П (далее положение - от 16.01.2007 N 301-П).
Поскольку согласно пункту 4.1 положения от 15.06.2017 N 588-П, требования указанного положения не распространяются на случаи, когда реестр требований кредиторов ликвидируемой кредитной организации закрыт до дня вступления в силу названного Положения, которое вступило в силу 22.09.2017 (по истечении 10 дней после дня официального опубликования на официальном сайте Банка России (11.09.2017)).
Реестр требований кредиторов Банка закрыт 29.04.2015.
В соответствии с подпунктом 2.2.7 пункта 2.2 Положения от 16.01.2007 N 301-П списание имущества (активов) с баланса кредитной организации при ликвидации кредитной организации в порядке конкурсного производства осуществляется конкурсным управляющим (ликвидатором) по согласованию с собранием кредиторов и (или) комитетом кредиторов на основании документов, указанных в подпункте 2.3.6 пункта 2.3 настоящего Положения.
Имущество (активы) кредитной организации признается невозможным для реализации (взыскания) в случае, если органом, осуществляющим ликвидацию кредитной организации, предприняты и документально подтверждены необходимые и достаточные юридические и фактические действия по его розыску и реализации (взысканию), а также в случае, если проведение мероприятий по его розыску, реализации (взысканию) юридически невозможно и (или) предполагаемые расходы будут выше ожидаемого результата.
Между тем, конкурсным управляющим не представлены какие-либо подтверждающие доказательства, что им были предприняты исчерпывающие меры по розыску и реализации (взысканию) имущества должника, привлечению руководителей соответствующих юридических лиц к субсидиарной ответственности, а также, документально не подтверждено то, что проведение мероприятий по его розыску, реализации (взысканию) невозможно.
Принимая во внимание, что по факту выдачи кредитов в рамках указанных выше договоров, возбуждены уголовные дела в отношении Чилингарова Э.Г. и других участников организованной группы, а также привлечения руководителя ООО «ТД «Караван» Веселов А.В. к уголовной ответственности за пособничество руководству Банка в хищении денежных средств под видом выдачи кредиторов и к гражданско-правовой ответственности по возмещению имущественного вреда, причиненного преступлением, конкурсный управляющий Банка в данном случае сведений о результатах расследования уголовных дел и возмещения имущественного вреда суду не представил.
Кроме указанного, в силу статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат применению на всей территории Российской Федерации.
Таким образом, вступившие в законную силу решения судов, в том числе, о завершении процедур банкротства в отношении ООО «ОВПК» и ИП Емельяненко Т.В. являются достаточным основанием для самостоятельного отнесения конкурсным управляющим указанных сумм на расходы Банка, и дополнительного одобрения членами комитета кредиторов Банка решений судебных органов Российской Федерации законодательством не предусмотрено.
Также в силу статьи 419 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается ликвидацией юридического лица.
Ввиду изложенного суда приходит к выводу, что на дату проведения заседания комитета кредиторов 29.01.2021 сальдовые остатки ООО «ОВПК», ИП Емельяненко Т.В. и ООО «Профуслуги», отраженные в бухгалтерском балансе банка, не относятся к активам (имуществу) Банка, так как данные обязательства прекратились в силу ст. 16 АПК РФ и статьи 419 Гражданского кодекса Российской Федерации.
В силу пункта 2 статьи 189.78 Закона о банкротстве конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.
В соответствии с нормами главы VII и параграфа 4.1 Закона о банкротстве основной целью конкурсного производства как ликвидационной процедуры является достижение максимального экономического эффекта при удовлетворении требований кредиторов должника, достигаемого обеспечением баланса между затратами на проведение процедуры конкурсного производства (как финансовыми, так и временными) и ожидаемыми последствиями в виде размера удовлетворенных требований.
В соответствии с частью 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказывать обязательства, на которое оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
Под достаточностью доказательств понимается такая их совокупность, которая позволяет сделать однозначный вывод о доказанности или о недоказанности определенных обстоятельств.
В соответствии с частью 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.
Согласно статьям 8, 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований или возражений.
Оценив в порядке ст. 71 АПК РФ представленные материалы дела и доводы сторон, суд приходит к выводу об отсутствии правовых оснований для списания с баланса Банка прав требования на общую сумму 515 681 392,91 руб., по причине отсутствия доказательств выполнения достаточных действий для квалификации подобной задолженности безнадежной.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 184-188, 223 Арбитражного процессуального кодекса РФ, ст. 60 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве), арбитражный суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
1.В удовлетворении заявления конкурсного управляющего ОАО ККБ «Кредитбанк» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о разрешении разногласий возникших с комитетом кредиторов должника и утверждении предложения конкурсного управляющего о списании активов должника на общую сумму 515 681 392,91 руб. - отказать.
2.Определение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня его вынесения.
Судья Б.Б. Садваев
