Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области
191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д. 6
http://www.spb.arbitr.ru
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
г. Санкт-Петербург
18 мая 2021 года Дело № А56-140063/2018/сд.3
Резолютивная часть определения объявлена 12 мая 2021 года.
Полный текст определения изготовлен 18 мая 2021 года.
Судья Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области
Буткевич Л.Ю.,
при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Албеговой З.Х.,
рассмотрев в судебном заседании заявление б/д б/№
Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (место нахождения (адрес): 194044, Санкт-Петербург, Крапивный пер., д. 5; ОГРН 1027800001547, ИНН 7831000210)
об оспаривании сделок должника
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве)
Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) (место нахождения (адрес): 194044, Санкт-Петербург, Крапивный пер., д. 5; ОГРН 1027800001547,
ИНН 7831000210)
ответчики:
1. гражданин Анищенков Максим Валерьевич (место жительства (регистрации): 197372, Санкт-Петербург, пр. Авиаконструкторов, д. 3, корп. 1, кв. 48; адрес: 127206, г.
Москва, проезд Соломенной Сторожки, д. 5, корп. 1, кв. 59; ИНН 781017891011)
2. гражданин Бажанов Сергей Викторович (место жительства (регистрации): 191015, Санкт-Петербург, ул. Таврическая, д. 19, кв. 9; ИНН 782580568180)
3. гражданка Бажанова Татьяна Васильевна (место жительства (регистрации): 191015, Санкт-Петербург, ул. Таврическая, д. 19, кв. 9; ИНН 782580915556)
4. гражданка Скворцова Елена Васильевна (место жительства (регистрации): 121024, Санкт-Петербург, Невский пр., д. 158, кв. 23; ИНН 780419178602)
при участии
от конкурсного управляющего представители Бабелюк С.Н. по доверенности от 22.12.2020, Филиппович С.В. по доверенности от 22.12.2020,
от Анищенкова М.В. представитель Головчук М.А. по доверенности от 08.05.2020,
от Скворцовой Е.В. представитель Смоляк Е.Г. по доверенности от 22.05.2020,
от Бажанова С.В. представитель Стрельцова К.В. по доверенности от 25.05.2020,
от Бажановой Т.В. представитель Показанова Н.Е. по доверенности от 14.05.2020
установил:
12.11.2018 Центральный банк Российской Федерации (далее – ЦБ РФ) обратился в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с заявлением от 12.11.2018 №Т2-31-1-11/48631 о признании несостоятельным (банкротом) Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) (далее - должник, Банк МБСП (АО)).
Определением арбитражного суда от 19.11.2018 указанное заявление принято к производству.
Частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) и пунктом 1 статьи 32 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон №127-ФЗ, Закон о банкротстве) установлено, что дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным АПК РФ, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы несостоятельности (банкротства).
Решением арбитражного суда от 03.10.2019 (резолютивная часть объявлена 24.09.2019) Международный банк Санкт-Петербурга (акционерное общество) признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Указанные сведения опубликованы в газете «Коммерсантъ» №182 от 05.10.2019.
В рамках данного дела о банкротстве временная администрация по управлению кредитной организацией Международный банк Санкт-Петербурга (АО) (далее – заявитель) 19.04.2019 обратилась в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными на основании положений статьи 61.2 Закона о банкротстве приказов председателя Правления Банка о поощрении сотрудников банка от 15.01.2018 №4/1-К, от 15.02.2018 №22/1-К, от 16.03.2018 №33/1-К, от 13.04.2018 №60/1-К, от 16.05.2018 №68/2-К, от 19.06.2018 №87/1-К, от 17.07.2018 №109/1-К, от 17.08.2018 №129/1-К, от 14.09.2018 №140/1-К, от 04.10.2018 №191-К в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича (заместителя председателя правления – управляющего Московским филиалом), Бажанова Сергея Викторовича (председателя правления), Бажановой Татьяны Васильевны (вице-президента – административного директора), Скворцовой Елены Васильевны (вице-президента – начальника департамента административного контроля) и применении последствий их недействительности в виде:
- взыскания с Анищенкова М.В. в пользу должника денежных средств в размере 23681700 руб. и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (АО) выплатить Анищенкову М.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 23 681 700 руб.;
- взыскания с Бажанова С.В. в пользу должника денежных средств в размере 36123100 руб. и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (АО) выплатить Бажанову С.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 36 123 100 руб.;
- взыскания с Бажановой Т.В. в пользу должника денежных средств в размере 12176300 руб. и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (АО) выплатить Бажановой Т.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 12 176 300 руб.;
- взыскания со Скворцовой Е.В. в пользу должника денежных средств в размере 12203700 руб. и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (АО) выплатить Скворцовой Е.В. премии на основании оспариваемых сделок в общей сумме 12 203 700 руб.
Определением арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.10.2019 по делу №А56-140063/2018/сд.3, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.01.2020, в удовлетворении заявленных требований отказано.
Постановлением Арбитражный суд Северо-Западного округа от 20.07.2020 определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 28.10.2019 и постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 24.01.2020 по делу №А56-140063/2018/сд.3 отменены. Дело направлено в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области на новое рассмотрение.
18.10.2019 (зарегистрировано 28.10.2019) в арбитражный суд от Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее – заявитель) поступило заявление б/д, б/н об оспаривании сделок должника. Обособленному спору присвоен номер А56-140063/2018/сд.27.
Определением суда от 25.08.2020 обособленные споры №А56-140063/2018/сд.3 и №А56-140063/2018/сд.27 объединены в одно производство с присвоением обособленному спору №А56-140063/2018/сд.3.
Определением арбитражного суда от 15.12.2020 принято уточнение заявленных требований от 08.10.2020 №1219/20, в соответствии с которым конкурсный управляющий применительно к положениям пунктов 1, 2 статьи 61.2 Закона №127-ФЗ просит признать недействительными следующие сделки:
1. Признать недействительными следующие сделки:
1.1. сделки по выплате премий в пользу Скворцовой Е.В.:
от 11.01.2017 на сумму 1 065 250,00 руб., назначение: Премия за декабрь за январь;
от 09.02.2017 на сумму 1 057 507,00 руб., назначение: Премия за январь за февраль;
от 10.03.2017 на сумму 54 298,59 руб., назначение: премия за февраль за март;
от 10.03.2017 на сумму 999 793,41 руб., назначение: премия допл. за фев. за март:
от 10.04.2017 на сумму 1 065 315,00 руб., назначение: Зарплата за апрель;
от 05.05.2017 на сумму 1 065 315,00 руб., назначение: премия за апрель 2017г. за май;
от 09.06.2017 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за май 2017 за июнь;
от 10.07.2017 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за июнь 2017г за июль;
от 09.08.2017 на сумму 1 049 655,00 руб., назначение: Премия за июль 2017г за август:
от 08.09.2017 на сумму 1 050 960,00 руб., назначение: премия за август 2017г за сентябрь;
от 11.10.2017 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за сентябрь за октябрь;
от 13.11.2017 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Выплата премии за октябрь 2017г за ноябрь;
от 15.12.2017 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: выплата премии за ноябрь 2017г за декабрь;
1.2. сделки по выплате премий в пользу Скворцовой Е.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:
от 17.01.2018 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Доплата премии за декабрь 2017г за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 №4/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 15.02.2018 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Выплата премии за январь 2018г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 №22/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 16.03.2018 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за февраль 2018 г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 №33/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 13.04.2018 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 №60/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 16.05.2018 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за апрель 2018г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 №68/2-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 19.06.2018 на сумму 1 074 189,00 руб., назначение: Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 19.06.2018 №87/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 17.07.2018 на сумму 1 058 616,00 руб., назначение: Премия за июнь 2018г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 №109/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 17.08.2018 на сумму 1 056 267,00 руб., назначение: Премия за июль 2018 г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 14.09.2018 на сумму 1 036 779,00 руб., назначение: Премия за август 2018г за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
от 04.10.2018 на сумму 1 065 228,00 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
1.3. следующие платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Скворцовой Е.В.:
от 25.01.2017 на сумму 262 108,49 руб., назначение: текущие выплаты за январь;
от 14.07.2017 на сумму 284 858,20 руб., назначение: текущие выплаты за июль;
от 16.08.2017 на сумму 290 334,00 руб., назначение: Текущие выплаты за август;
от 29.06.2018 на сумму 279 415,91 руб., назначение: Оплата очередного отпуска за июнь;
от 17.08.2018 на сумму 559 082,80 руб., назначение: Оплата очередного отпуска за
август;
2.1. сделки по выплате премий в пользу Бажанова СВ.:
от 11.01.2017 па сумму 3 106 773,00 руб., назначение: премия за декабрь за январь;
от 09.02.2017 на сумму 3 130 500,00 руб., назначение: премия за январь за февраль;
от 10.03.2017 на сумму 130 500,00 руб., назначение: премия за февраль за март;
от 10.03.2017 на сумму 2 999 934,00 руб., назначение: премия допл. за фев. за март;
от 10.04.2017 на сумму 3 130 521,00 руб., назначение: зарплата за апрель;
от 05.05.2017 на сумму 3 130 521,00 руб., назначение: премия за апрель 2017г. за май;
от 09.06.2017 на сумму 3 078 843,00 руб., назначение: премия за май 2017г. за июнь;
от 10.07.2017 на сумму 3 136 611,00 руб., назначение: премия за июнь 2017г. за июль;
от 09.08.2017 на сумму 3 129 738,00 руб., назначение: премия за июль 2017г. за август;
от 08.09.2017 на сумму 3 087 282,00 руб., назначение: премия за август 2017г. за сентябрь;
от 11.10.2017 на сумму 3 143 484,00 руб., назначение: премия за сентябрь за октябрь;
от 13.11.2017 на сумму 3 143 484,00 руб., назначение: Выплата премии за октябрь 2017г. за ноябрь;
от 15.12.2017 на сумму 3 117 993,00 руб., назначение: выплата премии за ноябрь 2017г. за декабрь;
2.2. сделки по выплате премий в пользу Бажанова С.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:
от 15.01.2018 на сумму 3 128 607,00 руб., назначение: Премия за декабрь 2017г. за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 №4/1 - К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 15.02.201 8 на сумму 3 193 596,00 руб., назначение: Выплата премии за январь 2018г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 №22/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 16.03.2018 на сумму 3 136 785,00 руб., назначение: Премия за февраль 2018г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 №33/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 13.04.2018 на сумму 3 289 742,00 руб., назначение: Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 №60/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 16.05.2018 на сумму 3 143 484,00 руб., назначение: Премия за апрель 2018г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 №68/2-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 19.06.2018 на сумму 3 143 484,00 руб., назначение: Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 №68/2-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 17.07.2018 на сумму 3 128 955,00 руб., назначение: Премия за июнь 2018г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 №109/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 17.08.2018 на сумму 3 143 484,00 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1 -К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 14.09.2018 на сумму 3 124 759,26 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
от 04.10.2018 на сумму 3 143 484,00 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191 -К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
2.3. следующие платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Бажанова С.В.:
от 24.05.2017 на сумму 1 665 132,60 руб., назначение: Текущие выплаты за май;
от 31.05.2017 на сумму 410 902,98 руб., назначение: Зарплата за май за май;
от 30.06.2017 на сумму 266 733,26 руб., назначение: зарплата за 2 половину июня 2017;
от 31.07.2017 на сумму 448 508,99 руб., назначение: Зарплата за июль;
от 31.08.2017 на сумму 1 712 282,89 руб., назначение: Зарплата за август;
от 30.11.2017 на сумму 583 182,38 руб., назначение: Зарплата за ноябрь 2017г. за ноябрь:
от 27.12.2017 на сумму 238 569,59 руб., назначение: Зарплата за декабрь;
от 28.12.2017 на сумму 340 424,31 руб., назначение: Текущие выплаты за декабрь:
от 28.02.2018 на сумму 230 109,69 руб., назначение: Зарплата за вторую половину за февраль;
от 30.03.2018 на сумму 587 019,72 руб., назначение: Зарплата за март:
от 28.06.2018 на сумму 1 137 622,44 руб., назначение: Оплата очередного отпуска:
от 29.06.2018 на сумму 411 299,88 руб., назначение: Зарплата за июнь;
от 31.08.2018 на сумму 606 543,21 руб., назначение: Зарплата за август;
3.1. сделки по выплате премий в пользу Бажановой Т.В.:
от 11.01.2017 на сумму 1 049 826,00 руб., назначение: Премия за декабрь за январь;
от 09.02.2017 на сумму 1 060 900,00 руб., назначение: Премия за январь за февраль;
от 10.03.2017 на сумму 60 900,00 руб., назначение: премия за февраль за март;
от 10.03.2017 на сумму 999 804,0 руб., назначение: премия допл. за фев. за март;
от 10.04.2017 на сумму 1 060 965,00 руб., назначение: Зарплата за апрель;
от 05.05.2017 на сумму 1 060 965,00 руб., назначение: премия за апрель 2017г. за май;
от 09.06.2017 на сумму 1 039 563,00 руб., назначение: Премия за май 2017 за июнь;
от 10.07.2017 на сумму 1 052 178,00 руб., назначение: Премия за июнь 2017г. за июль;
от 09.08.2017 на сумму 1 055 049,00 руб., назначение: Премия за июль 2017г. за август;
от 08.09.2017 на сумму 1 037 040,00 руб., назначение: премия за август 2017г. за сентябрь;
от 11.10.2017 на сумму 1 060 878.00 руб., назначение: Премия за сентябрь за октябрь;
от 13.11.2017 на сумму 1 060 878,00 руб., назначение: Выплата премии за октябрь 2017г. за ноябрь;
от 15.12.2017 на сумму 1 050 090,00 руб., назначение: выплата премии за ноябрь 2017г. за декабрь;
3.2. сделки по выплате премий в пользу Бажановой Т.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:
от 15.01.2018 на сумму 1 054 527,00 руб., назначение: Премия за декабрь 2017г. за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 №4/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 15.02.2018 на сумму 1 060 878,00 руб., назначение: Выплата премии за январь 2018г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 №22/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 16.03.2018 на сумму 1 058 007,00 руб., назначение: Премия за февраль 2018г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 №33/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 13.04.2018 на сумму 1 228 886,00 руб., назначение: Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 №60/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 16.05.2018 на сумму 1 060 878,00 руб., назначение: Премия за апрель 2018г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 №68/2-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 19.06.2018 на сумму 1 060 878,00 руб., назначение: Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 19.06.2018 №87/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 17.07.2018 на сумму 1 054 701,00 руб., назначение: Премия за июнь 2018г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 № 109/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 17.08.2018 на сумму 1 060 878,00 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 14.09.2018 на сумму 1 060 878.00 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
от 04.10.2018 на сумму 1 060 878,00 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
3.3. следующие платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Бажановой Т. В.:
от 24.05.2017 на сумму 590 588,32 руб., назначение: Текущие выплаты за май;
от 31.07.2017 на сумму 329 165,24 руб., назначение: Зарплата за июль;
от 3 1.08.2017 на сумму 553 923,23 руб., назначение: Зарплата за август;
от 30.11.2017 на сумму 203 860,76 руб., назначение: Зарплата за ноябрь 2017г. за ноябрь;
от 28.12.2017 на сумму 115 161,46 руб., назначение: Текущие выплаты за декабрь;
от 28.06.2018 на сумму 353 050,01 руб., назначение: Оплата очередного отпуска;
от 29.06.2018 на сумму 144 789,96 руб., назначение: Зарплата за июнь;
от 31.08.2018 на сумму 202 487,32 руб., назначение: Зарплата за август;
4.1. сделки по выплате премий в пользу Анищенкова М.В.:
от 11.01.2017 на сумму 2 062 205,00 руб., назначение: Премия за декабрь за январь;
от 09.02.2017 на сумму 2 046 024,00 руб., назначение: Премия за январь за февраль;
от 10.03.2017 на сумму 65 250,00 руб., назначение: премия за февраль за март;
от 10.03.2017 на сумму 1 999 956,00 руб., назначение: премия допл. за фев. за март;
от 10.04.2017 на сумму 2 057 898,00 руб., назначение: премия допл. за март за апрель;
от 05.05.2017 на сумму 2 048 937,00 руб., назначение: премия за апрель 2017г. за май;
от 09.06.2017 на сумму 2 052 156,00 руб., назначение: Премия за май 2017 за июнь;
от 10.07.2017 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Премия за июнь 2017г за июль;
от 09.08.2017 на сумму 2 034 060,00 руб., назначение: Премия за июль 2017г. за август;
от 08.09.2017 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: премия за август 2017г. за сентябрь;
от 11.10.2017 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Премия за сентябрь за октябрь;
от 13.11.2017 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Выплата премии за октябрь 2017г. за ноябрь;
от 15.12.2017 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: выплата премии за ноябрь 2017г. за декабрь;
4.2. сделки по выплате премий в пользу Анищенкова М.В. и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:
от 15.01.2018 на сумму 2 058 942,00 руб., назначение: Премия за декабрь 2017г. за январь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.01.2018 №4/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 15.02.2018 на сумму 2 034 495,00 руб., назначение: Выплата премии за январь 2018г. за февраль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 15.02.2018 №22/1 –К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 16.03.2018 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Премия за февраль 2018г. за март, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.03.2018 №33/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 13.04.2018 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Премия за март за апрель, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 13.04.2018 №60/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 16.05.2018 на сумму 2 062 074,00 руб., назначение: Премия за апрель 2018г за май, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 16.05.2018 №68/2-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 20.06.2018 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Премия за май 2018 за июнь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 19.06.2018 №87/1 -К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 17.07.2018 на сумму 1 045 891,11 руб.. назначение: Премия за июнь 2018г за июль, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.07.2018 №109/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 17.08.2018 на сумму 2 062 161,00 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 14.09.2018 на сумму 2 062 335,00 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь; приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
от 04.10.2018 на сумму 2 065 206,00 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича.
4.3. следующие платежи, превышающие размер оклада, совершенные в пользу Анищенкова М.В.:
от 12.01.2017 на сумму 563 663,99 руб., назначение: отпуск;
от 28.04.2017 на сумму 1 123 986.84 руб., назначение: Зарплата за апрель;
от 30.06,2017 на сумму 586 363,87 руб., назначение: Зарплата за 2 половину июня 2017;
от 19.07.201 7 на сумму 552 1 86,16 руб., назначение: текущие выплаты за июль;
от 28.12.2017 на сумму 1119 985,62 руб., назначение: Текущие выплаты за декабрь;
от 11.07.2018 на сумму 1 094 537,42 руб., назначение: Текущие выплаты за июль;
2. Применить последствия недействительности сделок в виде:
1.1. взыскания со Скворцовой Елены Васильевны в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 12 734 234.00 руб. перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;
1.2. взыскания со Скворцовой Елены Васильевны в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 12 203 700 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 17.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) выплатить Скворцовой Елене Васильевне премии в общей сумме 12 203 700,00 руб.;
1.3. взыскания со Скворцовой Елены Васильевны в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 1 675 799,40 руб., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада;
2.1. взыскания с Бажанова Сергея Викторовича в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 37 466 184,00 руб. перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;
2.2. взыскания с Бажанова Сергея Викторовича в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 36 123 100 руб.. перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 15.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) выплатить Бажанову Сергею Викторовичу премии в общей сумме 36 123 100 руб.;
2.3. взыскания с Бажанова Сергея Викторовича в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 8 638 331,94 руб., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада;
3.1. взыскания с Бажановой Татьяны Васильевны в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 12 649 036,00 руб. перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;
3.2. взыскания с Бажановой Татьяны Васильевны в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 12 176 300 руб. руб.. перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 15.01.2018 по 04.10.2018, приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) выплатить Бажановой Татьяне Васильевне премии в общей сумме 12 176 300 руб.;
3.3. взыскания с Бажановой Татьяны Васильевны в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 2 493 026.30 руб., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада;
4.1. взыскания с Анищенкова Максима Валерьевича в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 24 692 516,00 руб. перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 11.01.2017 по 15.12.2017;
4.2. взыскания с Анищенкова Максима Валерьевича в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 23 681 700,00 руб., перечисленных на основании оспариваемых сделок по выплате премий, совершенных с 15.01.2018 по 04.10.2018. приказов Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии, и признания отсутствующей обязанности Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) выплатить Анищенкову Максиму Валерьевичу премии в общей сумме 23 681 700,00 руб.;
4.3. взыскания с Анищенкова Максима Валерьевича в пользу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 5 040 723,90 руб., перечисленных на основании оспариваемых платежей, превышающих размер оклада.
В материалы спора от конкурсного управляющего поступили возражения о 29.04.2021 №3067/21 на ходатайство Бажанова С.В. о приобщении доказательств и об отложении рассмотрения спора.
Лица, участвующие в обособленном споре, обеспечили явку своих представителей в судебное заседание.
В судебном заседании представители конкурсного управляющего поддержали заявленное требование в полном объеме.
Представители ответчиков возражали против их удовлетворения.
Арбитражный суд, исследовав материалы дела и оценив представленные лицами, участвующими в деле, доказательства, заслушав присутствующих в судебном заседании представителей, установил следующее.
Согласно пункту 1 статьи 61.1 Закона №127-ФЗ сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (далее - ГК РФ), а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.
В силу пункта 3 статьи 61.1 Закона о банкротстве правила главы III.1 Закона о банкротстве могут применяться к оспариванию действий, направленных на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством Таможенного союза и (или) законодательством Российской Федерации о таможенном деле, процессуальным законодательством Российской Федерации и другими отраслями законодательства Российской Федерации.
Согласно пункту 1 статьи 189.90 Закона №127-ФЗ сделка, совершенная кредитной организацией или иным лицом за ее счет, может быть признана арбитражным судом, рассматривающим дело о банкротстве кредитной организации, недействительной по заявлению конкурсного управляющего в порядке и по основаниям, которые предусмотрены указанным законом, Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом.
Как следует из разъяснений, приведенных в подпункте 2 пункта 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.I Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Постановление от 23.12.2010 № 63), по правилам главы III.I Закона о банкротстве, в том числе на основании статей 61.2, 61.3 может быть оспорена выплата заработной платы, в том числе премии.
Согласно пункту 1 статьи 61.2 Закона №127-ФЗ сделка, совершенная должником в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия указанного заявления, может быть признана арбитражным судом недействительной при неравноценном встречном исполнении обязательств другой стороной сделки, в том числе в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки (подозрительная сделка). Неравноценным встречным исполнением обязательств будет признаваться, в частности, любая передача имущества или иное исполнение обязательств, если рыночная стоимость переданного должником имущества или осуществленного им иного исполнения обязательств существенно превышает стоимость полученного встречного исполнения обязательств, определенную с учетом условий и обстоятельств такого встречного исполнения обязательств.
Сделка, совершенная должником в целях причинения вреда имущественным правам кредиторов, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка была совершена в течение трех лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после принятия указанного заявления и в результате ее совершения был причинен вред имущественным правам кредиторов и если другая сторона сделки знала об указанной цели должника к моменту совершения сделки (подозрительная сделка). Предполагается, что другая сторона знала об этом, если она признана заинтересованным лицом либо если она знала или должна была знать об ущемлении интересов кредиторов должника либо о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества должника (пункт 2 статьи 61.2 Закона №127-ФЗ).
В силу положений пункта 2 статьи 61.2 Закона №127-ФЗ для признания сделки недействительной по данному основанию необходимо, чтобы оспаривающее сделку лицо доказало наличие совокупности всех следующих обстоятельств:
а) сделка была совершена с целью причинить вред имущественным правам кредиторов;
б) в результате совершения сделки был причинен вред имущественным правам кредиторов;
в) другая сторона сделки знала или должна была знать об указанной цели должника к моменту совершения сделки (с учетом пункта 7 Постановления №63).
В случае недоказанности хотя бы одного из этих обстоятельств суд отказывает в признании сделки недействительной по данному основанию.
При определении вреда имущественным правам кредиторов следует иметь в виду, что в силу абзаца тридцать второго статьи 2 Закона о банкротстве под ним понимается уменьшение стоимости или размера имущества должника и (или) увеличение размера имущественных требований к должнику, а также иные последствия совершенных должником сделок или юридически значимых действий, приведшие или могущие привести к полной или частичной утрате возможности кредиторов получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества.
Согласно абзацам второму - пятому пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве цель причинения вреда имущественным правам кредиторов предполагается, если налицо одновременно два следующих условия:
а) на момент совершения сделки должник отвечал признаку неплатежеспособности или недостаточности имущества;
б) имеется хотя бы одно из других обстоятельств, предусмотренных абзацами вторым - пятым пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.
Пунктом 9 Постановления №63 установлено, что при определении соотношения пунктов 1 и 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве судам надлежит исходить из следующего.
Если подозрительная сделка была совершена в течение одного года до принятия заявления о признании банкротом или после принятия этого заявления, то для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.2 Закона о банкротстве, в связи с чем наличие иных обстоятельств, определенных пунктом 2 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.
Если же подозрительная сделка с неравноценным встречным исполнением была совершена не позднее чем за три года, но не ранее чем за один год до принятия заявления о признании банкротом, то она может быть признана недействительной только на основании пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве при наличии предусмотренных им обстоятельств (с учетом пункта 6 настоящего Постановления).
Судом в случае оспаривания подозрительной сделки проверяется наличие обоих оснований, установленных как пунктом 1, так и пунктом 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.
В силу пункта 3 статьи 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, оспоренные по основаниям, указанным в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
Приказом Банка России от 31.10.2018 №ОД-2851 у Международного банка Санкт-Петербурга (акционерное общество) была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 31.10.2018 №ОД-2853 была назначена временная администрация по управлению Банком, полномочия исполнительных органов на период деятельности временной администрации приостановлены.
Материалами дела подтверждается, что оспариваемые сделки совершены в период с 11.01.2017 по 04.10.208, то есть в течение одного года до назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.
При направлении на новое рассмотрение Арбитражный суд Северо-Западного округа указал, что при новом рассмотрении обособленного спора суду первой инстанции следует учесть изложенное в постановлении Арбитражного суда Северо-Западного округа, с соблюдением требований норм законодательства о банкротстве, трудового и арбитражного процессуального законодательства установить все обстоятельства, входящие в предмет доказывания по данному спору, в том числе установить наличие или отсутствие совокупности условий необходимых для признания оспариваемых выплат недействительными – совершенными с целью причинения вреда кредиторам должника, а также при неравноценном встречном предоставлении, установить наличие или отсутствие злоупотребления правом при премировании членов правления и руководящего состава Банка с учетом сложного финансового положения должника, и на основании полного и всестороннего исследования представленных сторонами доказательств в из совокупности и взаимосвязи принять законный и обоснованный судебный акт.
Конкурсным управляющим было установлено, что в период с 11.01.2017 по 04.10.2018 со счетов Банка в пользу Анищенкова М.В., Бажановой Т.В., Бажанова С.В., Скворцовой Е.В. перечислено в качестве ежемесячных премий в общей сложности 160083680,37 руб.
Кроме того, за период с 12.01.2017 по 31.08.2018 со счетов Банка в пользу указанных лиц было перечислено в общей сложности 17847881,54 руб. При этом сумма и назначение платежей не соответствовали платежам, которые ранее совершались в пользу указанных лиц, размер платежей превышал размер оклада каждого из ответчиков.
Конкурсный управляющий посчитав, что вышеуказанные банковские операции в размере, превышающем должностной оклад работников привела к частичной утрате возможности кредиторов первой очереди получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет его имущества, что нарушает права иных (добросовестных кредиторов, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании указанных платежей недействительной сделкой применительно к положениям пунктов 1, 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве.
Конкурсный управляющий оспаривает сделки по выплате премий и платежи совершенные в пользу Бажанова С.В., Бажановой Т.В., Анищенкова М.В., Скворцовой Е.В.
В силу пункта 2 статьи 19 Закона о банкротстве заинтересованными лицами по отношению к должнику - юридическому лицу признаются:
руководитель должника, а также лица, входящие в совет директоров (наблюдательный совет), коллегиальный исполнительный орган или иной орган управления должника, главный бухгалтер (бухгалтер) должника, в том числе указанные лица, освобожденные от своих обязанностей в течение года до момента возбуждения производства по делу о банкротстве или до даты назначения временной администрации финансовой организации (в зависимости от того, какая дата наступила ранее), либо лицо, имеющее или имевшее в течение указанного периода возможность определять действия должника;
лица, находящиеся с физическими лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта, в отношениях, определенных пунктом 3 настоящей статьи;
лица, признаваемые заинтересованными в совершении должником сделок в соответствии с гражданским законодательством о соответствующих видах юридических лиц.
Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган. Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом (статья 11.1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности»).
В соответствии с пунктом 9.1 Устава Банка «МБСП» (АО) органами управления Банка являются Общее собрание акционеров, Совет директоров, Правление, Председатель правления.
В соответствии с пунктом 11.1 Устава руководство текущей деятельностью Банка осуществляется коллегиальным исполнительным органом – Правлением Банка и единоличным исполнительным органом - Председателем правления Банка. Исполнительные органы избираются Советом директоров и подотчетны Совету директоров и общему собранию акционеров Банка.
Срок полномочий Председателя Правления и членов правления -2 (два) года.
В пункте 11.1 Устава указано, что договор с председателем Правления Банка, заместителями Правления и членами Правления подписывается от имени Банка Председателем Совета директоров, или уполномоченным Советом директоров лицом.
Арбитражным судом установлено, что Бажанов Сергей Викторович являлся руководителем Банка, Бажанова Татьяна Васильевна - супругой руководителя Банка, с должностью Вице-Президента и Административного директора, Скворцова Елена Васильевна - генеральный директор и владелец 50% долей уставного капитала ООО «Элит-Сервис», через компанию «Хервет Инвестментс Лимитед», в должности Вице-Президента, начальника Департамента административного контроля.
Относительно Анищенкова М.В. арбитражным судом установлено, что в оспариваемый период времени Анищенков М.В. занимал должность Заместителя председателя правления – управляющего Московским филиалом на основании дополнительного соглашения к трудовому договору от 06.08.2012.
В обоснование своей позиции Анищенков М.В. указал, что договор с ним как с членом правления не подписывался. Доказательства выполнения Анищенковым М.В. обязанностей Заместителя Председателя Правления во время отсутствия последнего, равно как и договор на выполнение функций Заместителя Председателя Правления в оспариваемый период, в материалы дела не представлены. Каких-либо указаний на то, что должность Заместителя Председателя Правления подразумевает членство в Правлении Банка ни устав, ни трудовой договор, ни должностная инструкция не содержит.
В соответствии с приказом (распоряжением) о переводе работника на другую работу от 06.08.2012 №132-К Анищенков М.В. переведен из структурного подразделения «Руководство Банка» с должности заместитель Председателя Правления в структурное подразделение «Руководство Банка» на должность заместителя Председателя Правления – Управляющий Московским филиалом. Анищенков М.В. ознакомлен с приказом 06.08.2012.
Из трудовой книжки Анищенкова М.В. следует, что он 24.08.2011 переведен в руководство Банка на должность Вице-президента - Управляющего филиалом Банка в Нижнем Новгороде.
30.01.2012 переведен в Руководство Банка на должность Заместителя председателя Правления – Управляющего Московским филиалом.
В соответствии с Положением об исполнительных органах Банка Правление избирается из числа руководящих сотрудников Банка и иных лиц, отвечающих квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам.
Персональный состав Правления Банка утверждается Советом директоров Банка по представлению Председателя Правления Банка.
Согласно пункту 2.8. Положения Заместителя Председателя Правления Банка избираются Советом директоров Банка. Заместителя Председателя Правления действуют от имени Банка в пределах своей компетенции на основании доверенностей, выданных Председателем Правления.
Как следует из выписки из Протокола заседания Совета директоров от 01.08.2012 №25/12, Приказа №132-К от 06.08.2012 года о переводе работника на другую работу, Должностной инструкции Заместителя Председателя Правления – Управляющего Московским филиалом, управляющий Московским филиалом является Заместителем Председателя Правления в силу занимаемой должности.
Таким образом, доводы Анищенкова М.В. о том, что с ним не был заключен договор как с Заместителем Председателя Правления арбитражным судом отклонены.
В материалы обособленного спора представлен протокол заседания Совета Директоров Банка МБСП от 02.10.2017 №21/17, из содержания которого усматривается, что соответствующим решением Совета Директоров Банка был утвержден коллегиальный исполнительный орган Банк – Правление, в составе которого также значится Анищенков М.В., с указанием его должности в качестве Заместителя Председателя Правления – Управляющего Московским филиалом. Срок полномочий данного коллегиального органа составляет согласно Уставу Банка два года. Данное обстоятельство позволяет отнести Анищенкова М.В. к кругу лиц, входящих в состав исполнительных органов управления Банка, что предполагает наличие у Анищенкова М.В. статуса заинтересованного лица по отношению к должнику, наряду и с иными лицами, указанными в качестве ответчиков по данному обособленному спору.
Относительно доводов конкурсного управляющего о неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка в период совершения оспариваемых сделок с января 2017 года по октябрь 2018 года, а также осведомленности ответчиков об указанных обстоятельствах, арбитражным судом установлено следующее.
В обоснование своей позиции конкурсный управляющий указал, что у Банка имелись признаки несостоятельности (банкротства) как минимум за 2 года до отзыва лицензии.
При определении наличия признаков неплатежеспособности или недостаточности имущества следует исходить из содержания этих понятий, данного в абзацах 33 и 34 статьи 2 Закона о банкротстве, в соответствии с которым недостаточность имущества - это превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника; неплатежеспособность - прекращение исполнения должником части денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей, вызванное недостаточностью денежных средств. При этом недостаточность денежных средств предполагается, если не доказано иное. В абзаце четвертом пункта 6 и абзаца первого пункта 7 постановления №63 разъяснено, что приведенные выше презумпции являются опровержимыми - они применяются, если иное не доказано другой стороной сделки.
Арбитражным судом установлено, что в период с 30.11.2016 по 30.01.2017 Банком России проводилась тематическая проверка Банка МБСП (АО), по результатам которой вынесен акт проверки от 30.01.2017 №А1КИ25-12-1/34 ДСП (далее - акт от 30.01.2017).
В акте от 30.01.2017 указано, что выявленные в ходе проверки нарушения в части недооценки кредитного риска могли привести к возникновению на 01.01.2017 оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, предусмотренных пунктом 3 и пунктом 4 статьи 189.10 Закона о банкротстве, и оснований для назначения временной администрации, предусмотренных подпунктом 2 пункта 1 статьи 189.26 Закона о банкротстве.
Вместе с тем по результатам акта проверки от 30.01.2017 какие-либо предписания Банку не направлялись, оценка качества активов и обязательств Банка, а также отчетность Банка недостоверными не признаны. Доказательств того, что по результатам акта проверки от 30.01.2017 были вынесены предписания, в материалы спора не представлено.
В период с 06.08.2018 по 08.10.2018 Банком России проводилась проверка Банка МБСП (АО), по результатам которой составлен акт от 08.10.2018 №А1КИ25-12/326ДСП (далее - акт от 08.10.2018 №326ДСП) и направлено предписание от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП.
Из текста раздела 2 акта от 08.10.2018 №326ДСП следует, что до завершения проверки ЦБ РФ был составлен промежуточный акт проверки от 28.08.2018 №А2КИ25-12/291 ДСП (далее - акт от 28.08.2018 №291/ДСП) в связи с выявлением признаков оснований для отзыва лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон №395-1). Акт на ознакомление руководителю кредитной организации не передавался (является приложением к акту от 08.10.2018 №326ДСП).
В акте проверки от 28.08.2018 №291/ДСП указано, что принимая во внимание, что в случае досоздания резервов на возможные потери в указанных размерах на 01.08.2018 и на дату составления акта проверки значение нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже двух процентов, а размер собственных средств (капитала) Банка ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату его государственной регистрации, в соответствии с частью 2 статьи 20 Закона №395-1 имеются основания для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. И согласно пунктам 2 и 5 статьи 189.26 Закона №127-ФЗ - основания для назначения временной администрации по управлению кредитной организацией.
Ранее деятельность Банка осуществлялась в рамках принятого с 21.02.2017 самоограничения на объем привлеченных средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также Плана повышения финансовой устойчивости (последняя редакция от 31.07.2018 направлена в Банк России 03.08.2018).
При этом арбитражный суд отмечает, что указанный План повышения финансовой устойчивости в материалы дела лицами, участвующим в споре, не представлен.
В соответствии с аналитической частью акта от 08.10.2018 №326ДСП следует, что в отношении Банка с 24.09.2018 (сроком на 6 месяцев) действуют меры воздействия, включающие, в том числе ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
В соответствии с аналитической частью акта от 08.10.2018 №326ДСП также следует, что собственные средства (капитал) банка в отчетности по форме 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) (Базель III)» на 01.09.2018 составили 8186509 тыс.руб.; на 01.10.2018 приняли отрицательное значение - 232163 тыс. руб.
Данные отчетности кредитной организации на 01.10.2018 повлияли на изменение классификационной группы, в проверяемом периоде Банк был отнесен к 3 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка от 03.04.2017 №4336-У «Об оценке экономического положения банков» в связи с «сомнительной» оценкой активов кредитной организации.
В акте проверки от 28.08.2018 №291/ДСП указано, что по состоянию на 01.08.2018 Банк отнесен к 3 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка от 03.04.2017 №4336-У «Об оценке экономического положения банков» в связи с «сомнительной» оценкой активов кредитной организации.
В соответствии с письмом от 03.08.2018 №36-5-3-1/14010ДСП Служба текущего банковского надзора Банка России проинформировала председателя Правления Бажанова С.В. об отнесении Банка в соответствии с подпунктом 2.3.1 пункта 2.3 Указания Банка от 03.04.2017 №4336-У «Об оценке экономического положения банков» к 3 классификационной группе в связи с «сомнительной» оценкой активов кредитной организации (значение обобщающего результата по группе показателей активов (РГА) составляет 3 балла) и повышенным риском концентрации (РК – 3 балла).
В соответствии с подпунктом 2.3.1 пункта 2.3 Указания Банка от 03.04.2017 №4336-У «Об оценке экономического положения банков» к группе 3 относятся банки, имеющие недостатки в деятельности, неустранение которых может в ближайшие 12 месяцев привести к возникновению ситуации, угрожающей законным интересам их вкладчиков и кредиторов, а именно капитал, активы, ликвидность оцениваются как сомнительные, или процентный риск оценивается как высокий, или риск концентрации оценивается как повышенный или высокий.
В соответствии с предписанием от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП Банку предъявлено требование о досоздании в срок до 01.10.2018 резервов по вложениям в ценные бумаги UBS AG London, а также задолженности 5 компаний (Group Rich Enterprises Limited, Global Traders & Consultants Limited, Quadra Commodities SA, Louis Dreyfus Suisse SA, Hervet Investments Limited), 2 заемщиков (ООО «АгроПромСервис», ООО «Нефть Поволжья»).
Кроме того, с 24.09.2018 введено ограничение сроком на 6 месяцев на проведение ряда банковских операций.
При этом, в предписании от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП указано, что если в период исполнения предписания у Банка возникнут основания, предусмотренные статьей 189.10 Закона №127-ФЗ, то Банку следует действовать в рамках процедур, установленных данным законом и Инструкцией Банка России от 11.11.2005 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Приказом от 31.10.2018 №ДО-2851 Банк России отозвал у Банка лицензию на осуществление банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельности, и нормативных актов банка России, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации» (Банке России).
В заключении о финансовом состоянии Банка указано, что на дату отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций следует, что
временной администрацией с учетом досозданных резервов произведен расчет бухгалтерского баланса (публикуемой формы) пункт 3 Порядка составления и представления отчетности по форме 0409806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма), приложения 1 к Указанию №4212-У. По результатам произведенного расчета размер активов составил 10845064 тыс.руб., размер обязательств перед клиентами 23879182 тыс.руб. Таким образом, недостаток имущества для исполнения обязательств по данным временной администрации составляет 13034118 тыс.руб. Данное обстоятельство указывает на наличие признака банкротства, определенного статьей 189.8 Закона №12-ФЗ, а именно недостаточность стоимости имущества (активов) кредитной организации для исполнения своих обязательств перед кредиторами.
С учетом установленных обстоятельств, позиция изложенная в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ от 23.08.2018 №301-ЭС17-7613(3) по делу №А79-8396/2015 о том, что недостаточность имущества в столь крупном размере могла возникнуть только на протяжении продолжительного времени, а не на дату отзыва лицензии, не может быть применена к настоящему спору.
Таким образом, в соответствии с заключением о финансовом состоянии Банка недостаточность стоимости имущества (активов) Банка возникла в результате досозданния временной администрацией резервов.
В заключении о наличии признаков преднамеренного банкротства - указано, что в исследуемом периоде Банк неоднократно нарушал требования нормативных актов Банка России, Банку неоднократно направлялись предписания, в том числе от 26.12.2016 №825-05-0-28-2/51354ДСП, от 25.05.2017 №Т2-19-2-19/17577ДСП, от 09.07.2018 №36-5-3-1/12283ДСП, от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП.
Вместе с тем предписания от 26.12.2016 №825-05-0-28-2/51354ДСП, от 25.05.2017 №Т2-19-2-19/17577ДСП, от 09.07.2018 №36-5-3-1/12283ДСП не содержат выводов о наличии признаков неплатежеспособности Банка или о принятии мер по предупреждению банкротства кредитной организации.
Предписанием от 09.07.2018 №36-5-3-1/12283ДСП Банком России по результатам проверки Банка корректировка оценки качества активов и обязательств Банка не производилась.
Предписание от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП, вынесенное по результатам проверки за период с 06.08.2018 по 28.08.2018 само по себе выводов о недостаточности активов Банка не содержит.
Арбитражный суд отмечает, что определением от 27.01.2021 у конкурсного управляющего Банком были истребованы, в том числе письменные объяснения относительно неисполнения Банком предписаний, выданных Банком России, а также том №2 акта проверки ЦБ РФ №А1КИ25-2-1/326ДСП от 08.10.2021.
В ходатайстве от 25.02.2021 №2494/21 конкурсный управляющий указал, что в распоряжении конкурсного управляющего Банком отсутствуют отчеты Банка о выполнении требований предписаний, по результатам проводимых поверок, вынесенных Банком России и его структурными подразделениями в отношении Банка за период с 01.01.2016 по 31.10.2018. Указанные документы не были переданы конкурсному управляющему, что подтверждается актами приема-передачи документов временной администрации по управлению кредитной организацией. В связи с чем у конкурсного управляющего отсутствуют сведения об исполнении/неисполнении Банком предписаний ЦБ РФ. Конкурсным управляющим в материалы спора представлена переписка ЦБ РФ с Банком, которая также не содержит сведений об исполнении/неисполнении Банком предписаний ЦБ РФ.
Из представленной переписки со службой текущего банковского надзора Центрального Банка Российской Федерации, Северо-Западным главным управлением Центрального Банка Российской Федерации, следует, что регулятором на постоянной основе производился контроль и надзор за текущей деятельностью Банка, производилась оценка качества управления Банка по направлениям: система управления рисками (ПУ4), состояние внутреннего контроля (ПУ5), управление стратегическим риском (ПУ6), управление риском материальной мотивации персонала (ПУ7). Также, из указанной переписки следует, что Банком России регулярно запрашивались для оценки качества ссуд документы, информация, экономические обоснования, и пояснения относительно операций Банка, в том числе операций с контрагентами-нерезидентами, в соответствии с Законом о Банке России.
Относительно истребования у конкурсного управляющего тома №2 акта проверки ЦБ РФ №А1КИ25-2-1/326ДСП от 08.10.2021, представитель конкурсного управляющего пояснил, что отсутствует возможность приобщить к материалам спора указанный том, в связи с осуществлением его поиска в архиве.
Вместе с тем, арбитражный суд отмечает, что в указанном томе проверки в соответствии с содержанием содержится оценка правомерности и обоснованности принятых уполномоченным органом управления (органом) кредитной организации решений на основе содержательного анализа информации, с учетом которой приняты решения, а также заключительная часть составленная по результатам проверки.
В заключении о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка, составленном по результатам проверки конкурсным управляющим обстоятельств банкротства Банка МБСП (АО) указано, что при определении показателя достаточности капитала Банка на каждую отчетную дату исследуемого периода (с 01.10.2016 по 31.10.2018) рабочей группой ГК «АСВ» было произведено доначисление резервов по ссудной и приравненной к ней задолженности, в соответствии с Указанием Банка России от 15.07.2015 №3728-У «О методике определения стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации».
Арбитражный суд отмечает, что заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка составлено 29.07.2020 - начало исследуемого периода с 01.10.2016, то есть уже после досоздания резервов на основании предписания от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП.
Заключение о наличии признаков преднамеренного банкротства Банка носит предположительный характер, как это указано в тексте самого заключения (стр. 45, 49, 56, 60, 133, 176) и не может опровергать выводы Банка России, изложенные в Акте проверки ЦБ РФ от 30.01.2017 №А1КИ25-12-1/34ДСП, выводы аудиторского заключению независимого аудитора ООО «ИКАР» по результатам аудита годовой отчетности за 2016, 2017 годы, а также отчетности Банка, размещенной на сайте ЦБ РФ, проверенной и принятой ЦБ РФ без замечаний.
Решением арбитражного суда от 03.10.2019 по настоящему делу установлено, что на дату отзыва лицензии (31.10.2018) у Банка имелся признак банкротства, соответствующий пункту 1 статьи 189.8 Закона о банкротстве, а именно стоимость имущества (активов) Банка недостаточно для исполнения его обязательств перед кредиторами. В связи с чем Банк России в соответствии с пунктом 5 статьи 189.61 Закона №127-ФЗ обратился в суд с заявлением о признании Банка несостоятельным (банкротом).
Таким образом, недостаточность имущества должника возникла в результате доначисления временной администрацией резервов по ссудной и приравненной к ней задолженности.
Аудиторские заключения ООО «Икар» за 2016 год и 2017 год, представленные в материалы дела, также свидетельствуют о достоверности отчетности Банка.
Частью 6 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2008 года №307-ФЗ «Об аудиторской деятельности», установлено, что с заявлением в суд о признании аудиторского заключения заведомо ложным и/или недостоверным вправе обращаться: лица, которым адресовано аудиторское заключение (в отношении адресованных им аудиторских заключений) (пункт 1); Центральный банк Российской Федерации (в отношении аудиторских заключений о бухгалтерской (финансовой) отчетности организаций, в отношении которых он осуществляет контроль и надзор) (пункт 2); федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю и надзору в финансово-бюджетной сфере (в отношении аудиторских заключений о бухгалтерской (финансовой) отчетности организаций, указанных в части 3 статьи 5 данного Федерального закона) (пункт 3); государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (в отношении аудиторских заключений о бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитных организаций) (пункт 4); иные лица в случаях, определенных федеральными законами (пункт 5).
Доказательств, свидетельствующих о признании в установленном законом порядке, представленных аудиторских заключений ООО «Икар» за 2016 год и 2017 год, по заявлению Центрального банка Российской Федерации и/или государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», недостоверными и/или ложными, в материалы спора не представлено.
Ссылка конкурсного управляющего на постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда по обособленному спору №А56-140063/2018/сд.4, в рамках которого рассматривалось заявление конкурсного управляющего о признании недействительной сделки - перевод 26.09.2018 денежных средств в размере 40500000 руб. со счета общества с ограниченной ответственностью «Монолит» (ИНН 7802404836) №40702810200000013256 в Международном банке Санкт - Петербурга (акционерное общество) на счет общества с ограниченной ответственностью «Монолит» (ИНН 7802404836) №40702810720020001951 в Петербургском филиале АО Юникредит банка (БИК 044030858), арбитражным судом отклоняется, поскольку оспариваемая сделка по обособленному спору
№А56-140063/2018/сд.4 совершена в течение месяца до назначения Временной администрации Банка.
Доводы конкурного управляющего о возбуждении уголовного дела по части 2 статьи 172.1 УК РФ (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации), арбитражным судом отклоняются, так как уголовное дело возбуждено в отношении неустановленных лиц из числа руководителей Банка, доказательств привлечения ответчиков к уголовной ответственности в материалы спора не представлено.
Учитывая изложенное, конкурсным управляющим в материалы спора не представлено доказательств неплатежеспособности или недостаточности имущества Банка на момент совершения оспариваемых сделок, совершенных в период с 11.07.2017 до 03.08.2018.
Относительно доводов конкурсного управляющего о неравноценности встречного предоставления, арбитражный суд отмечает следующее.
Неравноценное встречное исполнение обязательств другой стороной сделки имеет место, в частности, в случае, если цена этой сделки и (или) иные условия на момент ее заключения существенно в худшую для должника сторону отличаются от цены и (или) иных условий, при которых в сравнимых обстоятельствах совершаются аналогичные сделки; при сравнении условий сделки с аналогичными сделками следует учитывать как условия аналогичных сделок, совершавшихся должником, так и условия, на которых аналогичные сделки совершались иными участниками оборота (пункт 8 постановления № 63).
В соответствии со статьей 15 ТК РФ трудовые отношения - это отношения, основанные на соглашении между работником и работодателем о личном выполнении работником за плату трудовой функции (работы по должности в соответствии со штатным расписанием, профессии, специальности с указанием квалификации; конкретного вида поручаемой работнику работы), подчинении работника правилам внутреннего трудового распорядка при обеспечении работодателем условий труда, предусмотренных трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права, коллективным договором, соглашениями, локальными нормативными актами, трудовым договором. Под трудовой функцией понимается любая работа по определенной должности в соответствии со штатным расписанием профессии, специальности, с указанием квалификации, а также конкретный вид поручаемой работы.
Согласно части 1 статьи 129 Трудового кодекса Российской Федерации заработная плата (оплата труда работника) - вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).
В определениях Конституционного Суда Российской Федерации от 15.07.2008 № 418-О-О, от 17.11.2011 № 1605-О-О, от 23.06.2016 № 1202-О, от 28.03.2017 № 478-О и др.) неоднократно указывал, что часть 1 статьи 129 Трудового кодекса Российской Федерации относится к нормам, определяющим общие понятия, используемые в разделе VI «Оплата и нормирование труда» названного Кодекса, содержит лишь норму-дефиницию и как таковая права граждан не затрагивает.
Вместе с тем, называя в указанной норме премию в качестве составляющей заработной платы работника, законодатель включает системы премирования в систему оплаты труда, что предполагает определение размера, условий и периодичности премирования в коллективных договорах, соглашениях, локальных нормативных актах в соответствии с трудовым законодательством и иными нормативными правовыми актами, содержащими нормы трудового права (часть 2 статьи 135 ТК РФ) и возможность защиты соответствующих прав работника в судебном порядке.
Временная администрация при обращении с заявлением об оспаривании сделки указала, что в соответствии с Положением о премировании ежемесячная премия не зависит от результатов финансово-хозяйственной деятельности Банка, а такой вид премирования как «премия по результатам работы подразделений Банка в определенном месяце» Положением о премировании не предусмотрен вовсе – по результатам финансово-хозяйственной деятельности по итогам работы может выплачиваться только годовая премия.
При этом размер, премий, выплаченных каждому из ответчиков в соответствии с приказами о премировании, значительно превышал размер премий всех остальных сотрудников Банка, а также на порядки превышает оклады каждого из ответчиков (согласно штатному расписанию оклад Анищенкова М.В. составлял 150000 руб., Бажанова С.В. – 330000 руб., Бажановой Т.В. – 140000 руб., Скворцовой Е.В. – 150000 руб. (том.1, л.д.199).
В соответствии с пунктом 3.11 Политики в области оплаты труда, утвержденной решением Совета директоров от 28.10.2015 порядок оплаты труда определяется Положением об оплате труда и премировании Банка, утвержденным Приказом и.о. Председателя Правления Банка от 31.12.2015 №262.
Согласно Положению об оплате труда и премировании в ОАО «МБСП», утвержденному Приказом и.о. Председателя Правления от 31.12.2015 №262 (вступившему в силу 01.02.2016) заработная плата (оплата за труд) - выплачиваемое Банком вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы. В состав заработной платы входят любые начисления работнику в денежной и/или натуральной формах, стимулирующие выплаты, в том числе премии, надбавки, компенсационные начисления, связанные с режимом работы и условиями труда, расходы, связанные с содержанием работника (раздел 2 Положения).
Премия-выплата стимулирующего характера, выплачиваемая работнику либо за отсутствие в отчетном периоде дисциплинарных нарушений либо за добросовестное исполнение должностных обязанностей, соблюдение действующего законодательства и внутренних локальных актов Банка, либо за достигнутые показатели в работе, в том числе по результатам финансово-хозяйственной деятельности Банка в целях стимулирования заинтересованного работника в улучшении результатов труда на основании количественных и качественных показателей (раздел 2 Положения).
Положение не регулирует порядок определения размеров окладов (должностных окладов) и стимулирующих выплат Председателя Правления, членов Правления и работников, принимающих риски и управляющих рисками (пункт 1.3. Положения).
В соответствии с пунктом 3.1 кадровой политики Банка, утвержденной решением Совета директоров (протокол от 28.10.2015 №33/15) заработная плата Председателя Правления, членов Правления, работников, принимающих риски, работников, управляющих рисками, состоит из фиксированной и нефиксированной части.
В фиксированную часть оплаты труда включаются должностной оклад, доплаты и надбавки компенсационного характера, компенсационные выплаты, социальные выплаты, ежемесячная премия.
В нефиксированную часть оплаты труда включаются премия, согласно установленным ключевым показателям эффективности, годовая премия, единовременные премии.
Приложением №1 к Кадровой политике установлен перечень должностей работников Банка, принимающих риски, а именно: Председатель Правления Банка, Заместители Председателя Правления Банка, Члены Правления Банка, Главный бухгалтер, участвующий в заседаниях правления Банка, Члены комитета по управлению рисками (КУР), Члены комитета по управлению активами и пассивами (КУАиП), начальник департамента торговых операций и казначейства (ДТОиК), заместители начальника ДТОиК, начальник управления ликвидности и корреспондентских отношений ДТОиК, начальник управления операций с ценными бумагами ДТОиК, начальник брокерского обслуживания ДТОиК, Начальник Управления Дилинга ДТОиК.
Пунктом 5 Кадровой политики установлено, что вознаграждение в виде премий, уплачиваемых на основании установленных количественных и /или качественных показателей относится к нефиксированной части оплаты труда.
Для председателя Правления, членов Правления, работников Банка, принимающих риски, работников Банка, управляющих рисками, устанавливаются следующие виды премиальных выплат:
- премия по результатам финансово-хозяйственной деятельности по итогам работы за год, при выполнении показателей по прибыльности в размере не ниже предусмотренного плановым бюджетом (далее – годовая премия),
- единовременные премии;
- премии согласно установленным ключевым показателям эффективности для данной должности.
Общий размер нефиксированной части оплаты труда зависит от качественных показателей и количественных показателей, учитывающих значимые риски, а также доходности деятельности Банка.
Для Председателя Правления Банка, членов Правления Банка и иных работников Банка, принимающих риски не менее 40% общего размера вознаграждения составляет нефиксированная часть оплаты труда, которая определяется в зависимости от занимаемой должности и уровня ответственности на основании количественных и качественных показателей.
Размер общего по Банку объема денежных средств, направляемых для целей премирования Председателя Правления, членов Правления, работников, принимающих риски, работников управляющих рисками, определяется в составе утвержденного Советом директоров Банка фонда оплаты труда на отчетный год.
Годовая премия выплачивается в случае получения Банком чистой прибыли п результатам деятельности за отчетный год в размере не менее 100% от запланированного показателя. В этом случае решение о выплате годовой премии и индивидуальном размере выплат Председателю Правления, членам Правления, работникам Банка, принимающим риски, работникам Банка, управляющих рисками, принимается Председателем Правления Банка (пункт 5.3.1 Кадровой политики).
В случае, если чистая прибыль Банка составляет менее 100% от запланированного показателя решение о выплате годовой премии и объем денежных средств, выделяемых для целей премирования по результатам работы за год Председателю Правления, членам Правления, работникам Банка, принимающим риски, работникам Банка, управляющих рисками, принимает Совет директоров Банка.
Единовременное премирование должно производится в рамках соответствующей статьи в составе утвержденного Советом директоров Банка фонда оплаты труда с учетом объективных результатов деятельности премируемых работников и не может носить массового характера (пункт 5.4.1 Кадровой политики).
Единовременное премирование членов Правления, работников Банка, принимающих риски, работникам Банка, управляющих рисками, может производится за выполнение важных и особо важных заданий (внедрение инновационных предложений, участие в рабочих группах, по специальным проектам, значимым для деятельности Банка, разработке и участию во внедрении предложений по оптимизации деятельности Банка, экономию средств, осуществление операций, обеспечивающих значительный доход в период в времени и т.п.) (пункт 5.4.2 Кадровой политики).
В соответствии с пунктом 5.4.3 Кадровой политики единовременное премирование производится по решению Председателя Правления Банка на основании приказа Председателя Правления Банка.
В обоснование своей позиции Бажанов С.В. указал, что он является высококвалифицированным сотрудником, имеющим высшее образование, квалификацию ведущего специалиста по управлению, присвоенную Академией народного хозяйства при Совете Министров СССР, Бажанову С.В. присуждена ученая степень Доктора экономических наук (представлена в материалы дела)
Банк располагал пятью филиалами: в Москве, Нижнем Новгороде, Волгограде, Ульяновске и Новосибирске, а также одним представительством (Московский центр ОАО «МБСП»). Среднесписочная численность сотрудников банка на 01.10.2017 составила 196 человек (за 2016 год — 242 человека).
В соответствии с Уставом и внутренними положениями Банка, Бажанов С.В. как председатель правления Банка,осуществлял общее руководство и обеспечивал устойчивую эффективную работу банка и его отделений в соответствии с внутриведомственными нормативными документами и инструкциями в рамках действующего законодательства, возглавлял правление банка, принимал решения по принципиально важным для банка вопросам, разрабатывал стратегию деятельности банка и обеспечивал его развитие, внедрение наиболее прогрессивных технологий, программ и методик. Бажанов С.В. в силу занимаемой должности нес ответственность за организацию работы банка по всем направлениям его деятельности. Бажанов С.В. координировал работу головного офиса и филиалов (5 филиалов) по дальнейшему совершенствованию банковского дела, расчетно-кассовых и безналичных расчетов, операций с ценными бумагами, наличных расчетов, способствующую улучшению финансовой деятельности банка, укреплению денежного обращения в регионе. Обеспечивал эффективную кредитно-денежную политику, получение максимальной прибыли и устойчивость финансового положения банка.
Бажанов С.В. обеспечивал экономическую безопасность банка, сохранность вверенных банку денежных средств и ценностей, организацию их инкассации, а также безопасность сотрудников.
Бажанова Т.В. в обоснование своей позиции указала, что она является высококвалифицированным сотрудником, имеющим высшее образование.
В непосредственном подчинении Бажановой Т.В. находились:1. Управление по рекламе и связям с общественностью;2. Отдел по работе с персоналом;3. Отдел административного контроля (вподразделениях банка: Головной офис – Санкт-Петербург; Московский филиал; Ульяновский филиал; Волгоградский филиал; Новосибирский филиал; Филиал в Нижнем Новгороде; до 2015 года – Самарский филиал).
Функции Бажановой Т.В. включали в себя:
1. Организация руководства административно-хозяйственной сферой деятельности банка, решение административно-хозяйственных вопросов по обеспечению сохранности и обслуживанию имущества Банка, стоимостью 4,7 млрд. рублей (Заключение специалиста 725-1-19 – представлено в материалы дела).
2. Внедрение в период 2015-2018 годы технологий бережливого производства (Lean-методики) в работе всех подразделений банка в целях решения задач по оптимизации расходов и затрат времени одновременно с повышением качества банковских услуг.
По итогам внедренных вице-президентом Бажановой Т.В. Lean-преобразований в банке были достигнуты следующие результаты:
2.1. Изменены операционные процессы системы управления, в соответствии с принципами Lean и потребностями клиента, а именно:
- психологические установки сотрудников были перенаправлены на удовлетворение клиентов, сконфигурированы бизнес-процессы для получения клиентами максимально ценных результатов;
- фокусы внимания сотрудников направлены на минимизацию влияния источников операционной неэффективности: сокращены потери рабочего времени, повышена гибкость в реагировании на потребности клиентов, снижена волатильность, сокращены затраты (ФОТ) и улучшено качество услуг;
- внедрена действенная система мотивации сотрудников (премиальная), стимулирующая повышение эффективности процессов;
- внедрена система регулярных совещаний и обсуждений для формирования вопросов и их оперативного рассмотрения;
- внедрено наглядное управление и визуализация работы подразделения для отслеживания выполнения работ в режиме реального времени и раннего выявления проблем;
- введена система обучения и наставничества для развития необходимых навыков;
- введена система отчетности для оценки внедряемых мер и получения обратной связи;
- оптимизирована организационная структура банка для обеспечения оптимальной управляемости и скорости принятия решений;
- подобраны и внедрены ключевые показателей эффективности (КПЭ);
- изменено восприятие и отношение сотрудников к рабочим процессам и их результатам. Фокусы внимания сотрудников были направлены на командную работу, внедрение культуры высокой производительности, поощрение развития талантов и навыков.
- усовершенствованы рабочие процессы за счет перераспределения функционала среди работников:
- уменьшена численность сотрудников банка, снижен ФОТ, кадровые издержки, при сохранении социальной поддержки сотрудников.
В результате внедрения Lean-методик были снижены расходы на содержание персонала.
Данные результаты подтверждаются данными отчетности о финансовых результатах АО «Банк МБСП» (отчеты размещены на официальном сайте Банка России»), а именно:
2015 год – расходы на содержание персонала составили - 381 911 000 рублей
2016 год - расходы на содержание персонала составили - 281 402 000 рублей
2017 год - расходы на содержание персонала составили - 226 978 000 рублей
За 9 месяцев 2018 года - расходы на содержание персонала составили - 153 504 000рублей
3. Управление в сфере административно-хозяйственной деятельности на основании финансовых планов.
4. Контроль деятельности секретариата, административно-хозяйственных служб, служб IT).
5. Управление всеми видами административно-хозяйственной документации банка:
- Представление интересов банка и решение вопросов, которые не требовали непосредственного участия президента банка.
- Прием сотрудников банка по личным или производственным вопросам, не требующих вмешательства президента банка
- Организация корпоративных мероприятий для сотрудников банка.
- Организация клиентских мероприятий банка (ежеквартальные презентации новых продуктов банка для прессы, организация бизнес-завтраков с руководителями компаний клиентов банка)
- Организация работы с арендодателями (переговоры и т.д.).
- Организация работы по получению прибыли от использования непрофильных активов бака (находящихся на балансе).
- Личное участие в поиске и проведении переговоров с потенциальными арендаторами на непрофильные активы банка.
- Стандартизация и контроль корпоративных закупок банка.
- Анализ и отбор образовательных и социальных программ для спонсорского сопровождения банком
- Стратегическое и оперативное управление вопросами рекламы, пиар и взаимодействие со СМИ, осуществление представительских функций банка (формирование позитивного имиджа банка; разработка PR-стратегии банка; анализ информационного фона, PR-активности банков конкурентов; разработка и проведение PR-кампаний; определение и контроль бюджета PR-кампаний; анализ эффективности PR-кампаний; личный контроль подготовки PR-текстов (статьи, пресс-релизы, интервью и т.д.), инициирование публикаций в СМИ; разработка концепций участия банка в пресс-конференциях, выставках, форумах, ежегодных банковских конгрессах других мероприятиях).
В результате внедрения Lean-методик были снижены расходы на содержание персонала. Данные результаты подтверждаются данными отчетности о финансовых результатах АО «Банк МБСП» (отчеты размещены на официальном сайте Банка России»), а именно: 2015 год – расходы на содержание персонала составили - 381 911 000 рублей 2016 год - расходы на содержание персонала составили - 281 402 000 рублей 2017 год - расходы на содержание персонала составили - 226 978 000 рублей; за 9 месяцев 2018года - расходы на содержание персонала составили - 153 504 000рублей.
В обоснование своей позиции Анищенков М.В. указал, что в августе 2012 года в связи с уходом топ-менеджеров из Московского филиала МБСП, Анищенкову М.В. было предложено переехать в Москву на неопределённый срок, поставлена задача с соответствующими трудовыми функциями: курирование клиентских департаментов, формирование клиентской политики, смещение основного вектора клиентского развития, продаж в Москву, развитие корпоративного бизнеса, клиентской работы, руководство Московским филиалом, оптимизация, сокращение затрат, работа с проблемными заёмщиками, участие в основных комитетах банка – Комитет управления рисками, Комитет управления активами и пассивами.
К концу 2014 года Анищенковым М.В. были продемонстрированы достижения, которые существенным образом повлияли на оплату его труда: Увеличение доходов по Московскому филиалу – рост банковской маржи на 100%, увеличение кредитного портфеля на 25% при сокращении численности сотрудников на 60%. Установлены рабочие отношения с крупнейшими компаниями в строительстве, дистрибуции, ВПК - открыты максимально возможные лимиты (норматив Н6) на рисковые операции при консервативном подходе к оценке риска с доходностью портфеля в 15,00-16,50%% в рублях на сроках до одного года. Среднедневная задолженность по кредитному портфелю ~ 13 млрд. руб. Развитие комиссионного бизнеса в условиях сжатой ликвидности – открыты лимиты на гарантийные операции – среднедневной остаток ~ 2 млрд руб., реализация сделок по вексельному кредитованию ~ на 7 млрд. руб. Среднедневные клиентские остатки в пассиве ~ 7 млрд. руб. Были осуществлены мероприятия по возврату проблемной задолженности на 550 млн. руб. Чистая годовая аналитическая прибыль Московского филиала составила около 800 млн. рублей.
По итогу реализации сделки с АО Оборонстрой и Главным управлением обустройства войск на сумму 4,8 млрд. рублей в 2014 году Анищенков М.В. был награждён акционером банка золотой медалью и дипломом «Лучший клиентский менеджер МБСП».
Выплата ему премии была обоснована результатами его работы и задачами, которые перед ним ставило руководство Банка, в том числе работа с проблемными заемщиками:
- успешно проведенная работа по погашению просроченной задолженности по АО ГПР-1, как результат – возврат всей суммы основного долга – около 180-90 млн.руб. после нескольких лет конкурсного производства;
- успешная работа по реструктуризации проблемного долга АО «Московский метрострой» (примерно 1,5 млр. руб.),
- успешная работа по взысканию и реструктуризации задолженности АО «Мосинжстрой» (200 млн.руб.) с последующим заключением мирового соглашения, предусматривающего передачу имущества в покрытие долга.
Анищенков М.В. указал, что осуществляя руководство крупнейшим филиалом, который давал примерно 40-50% доходов всего Банка, Анищенков М.В. отвечал за отношения с клиентами, за развитие бизнеса с корпоративными клиентами. Функциональные обязанности были направлены на формирование доходной части для банка.
Анищенковым М.В. была проведена работа по увеличению и формированию стабильного и надёжного кредитного и депозитного портфелей Московского филиала. Среднедневные остатки в пассиве (депозиты Московского филиала) составляли в периоды 2012 – 2018 годы - 5-9 млрд. руб. Среднедневная задолженность по кредитному портфелю в те же периоды - 4-12 млрд. руб. Развитие комиссионного бизнеса в условиях сжатой ликвидности – открыты лимиты на гарантийные операции – среднедневной остаток в те же периоды до 2,4 млрд руб.
За период с 2012 по 2018 год при непосредственном участии Анищенкова М.В. был осуществлён успешный возврат проблемной задолженности в сумме около 5 миллиардов рублей, сформированной до 2012 года в Московском филиале.
Ключевые показатели эффективности деятельности (KPI) всех подразделений банка – качественные и количественные - еженедельно рассматривались и фиксировались на совещаниях под руководством акционера - Председателя Правления и с участием всех руководителей банка. Управленческие данные для совещаний готовились еженедельно по состоянию на конец пятницы рабочей недели. По итогам совещаний, в целях выполнения ежеквартальных показателей деятельности банка, ставилась оценка подразделениям и руководителям, утверждались оперативные планы на неделю. KPI Заместителя Председателя Правления – Управляющего Московским филиалом – являлись именно показатели Московского филиала банка: объём и количество привлечённых депозитов; сумма полученных процентов по выданным кредитам, снижение объёма проблемной задолженности, работа по реструктуризации проблемной задолженности и мероприятия по усилению залогового обеспечения проблемных заёмщиков; объём выданных гарантий и объём полученной комиссии.
Эффективность деятельности Московского филиала, под руководством Анищенкова М.В. приведена в представленных протоколах заседаний правления, в приложениях 1 «Динамика основных показателей деятельности». Среди всех подразделений банка Московский филиал занимал лидирующие позиции.
Соответствие ежемесячного вознаграждения Анищенкова М.В. рынку труда также подтверждено следующим доказательствами: протоколом осмотра доказательств 09.10.2020 года, специализированным исследованием рынка труда 23.11.2020, справками 2-НДФЛ (ПАО «ТрансФин-М») 2018, 2019 по новому месту работы.
Согласно пояснениям Скворцовой Е.В., в ее непосредственном подчинении находилсяадминистративно-хозяйственный отдел и транспортный отдел головного банка и семи филиалов банка.
Должностные обязанности Скворцовой Е.В. включали в себя:организацию процесса бюджетирования в части сметы административно-хозяйственных расходов всех подразделений банка, контроль платежей по смете административно-хозяйственных расходов, оперативное решение экстренных ситуаций превышения сметы, составление аналитических записок и отчетов, поквартальное планирование и годовое планирование с вынесением на утверждение Совета Банка.Перспективное планирование по подразделениям банка:Головной офис – Санкт-Петербург, Московский филиал, Ульяновский филиал, Волгоградский филиал, Новосибирский филиал, Филиал в Н. Новгороде; Процесс бюджетирования в части сметы административно-хозяйственных расходов всех подразделений банка по статьям расходов: расходы на персонал (ФОТ, премии, страховые взносы, материальная помощь); праздничные мероприятия; расходы на обучение персонала; командировочные расходы; представительские расходы; социальные расходы (подарки сотрудникам, ДМС и т.д.); расходы по аренде офисов; коммунальные расходы (электроэнергия, теплоснабжение, водоотведение и водопотребления, содержание помещений); расходы на ремонт помещений и закупку мебели; канцелярские расходы и расходы на хозяйственные нужды; расходы по стационарной связи; расходы по мобильной связи; почтовые и курьерские расходы; расходы по информационным технологиям; интернет; приобретение и сопровождение программного обеспечения; содержание и ремонт компьютерного оборудования; расходы на закупку компьютерного оборудования и оргтехники; расходы на закупку и обслуживание специального банковского оборудования; подписка, приобретение специальной литературы; расходы на автотранспорт, горюче-смазочные материалы, техническое обслуживание и ремонт; прочие транспортные расходы (мойка, стоянка и т.д.); страхование (ОСАГО, КАСКО); аренда транспорта; расходы на охрану, физическая охрана, техническая охрана; расходы на рекламу; выставки, участие, реклама в СМИ; рекламные материалы, сувениры; PR мероприятия; сайт - разработка и поддержание; услуги сторонних организаций, консультационные услуги; обеспечение общей безопасности сделок; аудит, оценка, юридические расходы, юридические услуги; Государственные пошлины и услуги нотариуса; содержание непрофильных активов, коммунальные расходы, охрана объектов, текущий ремонт. Организовывала ежегодную оценку подтверждения балансовой стоимости объектов, ежегодное проведение тендера по оценочным компаниям, подготовка полного пакета документов по объектам для предоставления оценочным компаниям, осуществляла выезд на объекты для осмотра. Осуществляла проведение ежегодной инвентаризации имущества Банка в составе инвентаризационной комиссии, с выездом на объекты, находящиеся на балансе банка.
Помимо должностных обязанностей, на Скворцову Е.В. возлагались дополнительные обязанности, с учетом изменения состава имущества Банка: на Скворцову Е.В. возлагалась ответственность за сохранность недвижимого имущества банка, балансовой стоимостью имущества 3,3 млрд. руб., включающее в себя: Объекты в собственности – 53 объекта, долевое участие и инвестиционные права – 200 объектов, о чем в материалы спора представлен список имущества Банка. В рамках выполнения обязанностейпо объектам по инвестиционным правам и долевому участию Скворцова Е.В. осуществляла: периодическое присутствие на строительных площадках; участие в собраниях дольщиков; переписка с застройщиком; переговоры по сокращению сроков строительства; участие в рабочих комиссиях по приемке объектов после завершения строительства, составление дефектных ведомостей; контроль за устранением недостатков; подготовка документов на перевод в собственность готовых объектов; подготовка документов для передачи в юридический департамент для претензионной работы. В рамках выполнения обязанностей по объектам, находящимся в собственности Скворцова Е.В. осуществляла: несла личную ответственность за хранение ключей от объектов; проведение переговоров с ресурсоснабжающими организациями, управляющими компаниями, товариществами собственников жилья; оптимизацию расходов на коммунальные услуги, обслуживание, охрану; проведение тендеров на проведение текущих ремонтов объектов; прямую связь с управляющими компаниями в аварийных случаях, выезд на объект в любое время суток; предпродажную подготовку объектов; работу с агентами по недвижимости; присутствие на просмотрах объектов для продажи; подготовка рекламных материалов; заключение договоров с рекламодателями; участие в переговорах по продаже непрофильных активов.
Скворцова Е.В. была назначена ответственным лицом за сохранность объектов недвижимости Банка в соответствии с приказом от 02.10.2015 №190.
Таким образом, премии выплаченные Банком ответчикам являются единовременными премиями, входящими в нефиксированную часть оплаты труда работников, принимающих риски, в соответствии с положениями утвержденной в Банке кадровой политикой (пункты 3.1, 5.4.1, 5.4.2, 5.4.3).
Как следует из материалов спора, временной администрацией, конкурсным управляющим, претензий к сохранности недвижимого имущества Банка, документов, касающихся такого имущества, к руководству Банка не предъявляется, по результатам инвентаризации недостач в части имущества Банка не выявлено.
Добросовестное выполнение Ответчиками указанных трудовых обязанностей, конкурсным управляющим не оспаривается, доказательств применения к ответчикам дисциплинарных взысканий не представлено.
Кроме того, ответчиками в материалы спора представлены специализированные исследования рынка труда за период 2017-2018 годы, составленные компанией Antal, согласно которым в отношении Бажанова С.В. - размер фиксированного оклада руководителей банков, аналогичного масштаба деятельности варьируется от 250 000 руб. до 1 300 000 руб. в месяц, размер совокупного дохода руководителей Банков достигает 3 500 000 руб.; в отношении Бажановой Т.В. размер фиксированного оклада должностей схожих по функционалу с должностью Вице-президента-Административного директора, в кредитной организации аналогичного масштаба деятельности варьируется от 120 000 руб. до 450 000 руб. в месяц, размер совокупного дохода аналогичных руководящих должностей в Банках достигает 1 450 000 руб., в отношении Скворцовой Е.В. - размер фиксированного оклада должностей схожих по функционалу с должностью Вице-президента-Начальника департамента административного контроля, в кредитной организации аналогичного масштаба деятельности варьируется от 125 000 руб. до 370 000 руб. в месяц, размер совокупного дохода аналогичных руководящих должностей в Банках достигает 1 225 000 рублей.
При этом, как поясняли представители ответчиков и как указано в исследовании компании Antal, в целом для банковской отрасли характерно делать значительный акцент в пользу переменной части вознаграждения сотрудников, т.е. премирования. Указанное означает, что размер премиальных выплат может значительно превышать размер оклада работка, что является типичным для кредитных организаций.
В материалы спора конкурсным управляющим представлены справки 2-НДФЛ в отношении ответчиков за период 2016-2018 годы, расчетные ведомости за период 2010-2012 годы, из указанных доказательств следует, что оспариваемые выплаты не превышали выплаты, осуществляемые в предыдущие периоды в пользу ответчиков. Кроме того, из расчетных ведомостей за период 2010-2012 годы, следует, что выплаты в спорный период составляют значительно меньшие суммы относительно выплат другим работникам Банка в период 2010-2012 годы, где работникам, занимающим руководящие должности, начислялись премии достигающие 15 млн. рублей в месяц.
При названных обстоятельствах, в материалы спора представлены доказательства, подтверждающие равноценность встречного предоставления со стороны ответчиков размеру выплаченных им премий.
Кроме того, арбитражный суд отмечает, что в соответствии со статьи 57.3 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, вправе оценивать систему оплаты труда кредитной организации в части, связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 60 Закона о Банке России. В случае несоответствия системы оплаты труда кредитной, уровню и сочетанию принимаемых рисков, в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности, Банк России в установленном им порядке направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.
В целях оценки системы оплаты труда кредитной организации для обеспечение финансовой устойчивости кредитной организации и обеспечения соответствия системы оплаты труда кредитной организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков, Банк России осуществляет проверку кредитных организаций в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 17.06.2014 №154-И «О порядке оценки системы оплаты труда в кредитной организации и порядке направления в кредитную организацию предписания об устранении нарушения в ее системе оплаты труда» (далее - Инструкция №154-И).
Согласно пункту 4.3 Инструкции №154-И, при оценке системы оплаты труда кредитной организации уполномоченное структурное подразделение Банка России рассматривает документы, определяющие политику и систему оплаты труда кредитной организации: устав кредитной организации и положение о совете директоров (наблюдательном совете) кредитной организации; внутренние документы, определяющие политику кредитной организации в области оплаты труда, утвержденные советом директоров (наблюдательным советом) кредитной организации в соответствии с пунктом 3 статьи 11.1-1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»; коллективный договор (либо локальный нормативный акт, определяющий систему оплаты труда кредитной организации); трудовые договоры, заключенные с лицами, указанными в абзаце втором пункта 2.1 настоящей Инструкции; договоры с работниками кредитной организации, предусматривающие получение ими материальной выгоды (договоры пенсионного страхования, кредитные договоры, договоры на компенсацию расходов на жилье, на обучение и иные аналогичные договоры); договоры, предусматривающие получение лицами, указанными в абзаце втором пункта 2.1 настоящей Инструкции, вознаграждений от других участников банковской группы; положение о созданном в составе совета директоров (наблюдательном совете) кредитной организации комитете по вознаграждениям (при наличии такого комитета); положение о службе внутреннего аудита, службе внутреннего контроля, службе управления рисками; протоколы заседаний органов управления кредитной организации по вопросам выплат вознаграждений; внутренние документы кредитной организации, устанавливающие порядок и критерии определения иных работников, принимающих риски, или группы таких работников, либо перечень таких работников; приказы о выплате вознаграждений; годовой отчет кредитной организации; отчет эмитента ценных бумаг; иные документы, необходимые для оценки системы оплаты труда кредитной организации.
В соответствии с пунктом 4.4. Инструкции №154-И, уполномоченное структурное подразделение Банка России направляет в кредитную организацию информацию о несоответствии ее системы оплаты труда характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков в рамках оценки экономического положения и финансового состояния кредитных организаций.
В случае выявления нарушений, Банк России направляет в кредитную организацию предписание об устранении соответствующего нарушения, в том числе по возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности. (пункт 4.5 Инструкции №154-И).
Арбитражный суд отмечает, что в материалы спора не представлено доказательств проведения ЦБ РФ проверок в отношении системы оплаты труда и вынесения соответствующих предписаний об устранении нарушений.
Относительно доводов о совершении оспариваемых сделок в рамках обычной хозяйственной деятельности, арбитражный суд отмечает следующее.
Пунктом 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве установлено, что сделки по передаче имущества и принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть оспорены на основании пункта 1 статьи 61.2 и статьи 61.3 Закона о банкротстве, если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает один процент стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.
Согласно абзацу 4 пункта 14 Постановления №63 при определении того, была ли сделка совершена в процессе обычной хозяйственной деятельности должника, следует учитывать, что таковой является сделка, не отличающаяся существенно по своим основным условиям от аналогичных сделок, неоднократно совершавшихся до этого должником в течение продолжительного периода времени. К таким сделкам, в частности, с учетом всех обстоятельств дела, могут быть отнесены платежи по длящимся обязательствам (возврат очередной части кредита в соответствии с графиком, уплата ежемесячной арендной платы, выплата заработной платы, оплата коммунальных услуг, платежи за услуги сотовой связи и Интернет, уплата налогов и т.п.).
Из представленных в материалы дела справок 2-НДФЛ также видно, что аналогичные выплаты производились по коду 2000-вознаграждение, получаемое налогоплательщиком за выполнение трудовых или иных обязанностей, код 2002 (с 2016 года) – суммы премий, выплачиваемых за производственные результаты и иные подобные показатели, предусмотренные нормами законодательства Российской Федерации, трудовыми договорами (контрактами) и (или) коллективными договорами (контрактами) и или коллективными договорами (выплачиваемые не за счет средств прибыли организации, не за счет средств специального назначения или целевых поступлений), код 2012 - суммы отпускных выплат.
Как следует из балансов, опубликованных на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации:
- стоимость активов Банка по состоянию на 01.01.2018 составляла 39 645 160 000 руб.;
- стоимость активов Банка по состоянию на 01.04.2018 составляла 37 833 518 000 руб.;
- стоимость активов Банка по состоянию на 01.07.2018 составляла 36 766 518 000 руб.;
Исходя из оценки финансового состояния Банка по состоянию на 31.10.2018 следует, что стоимость активов Банка составляла 20 837 242 000 руб.
Таким образом, размеры оспариваемых в отношении Анищенкова Максима Валерьевича, Бажанова Сергея Викторовича, Бажановой Татьяны Васильевны, Скворцовой Елены Васильевны сделок не превышают один процент от стоимости активов должника, определяемой на основании бухгалтерской отчетности за последний отчетный период.
Относительно признания недействительными платежей, превышающих размер оклада, совершенных в пользу Скворцовой Е.В. в общем размере 1675799,40 руб., Бажанова С.В. в общем размере 8638331,94 руб., Бажановой Т.В. в общем размере 2493026,30 руб., Анищенкова М.В. в размере 5040723,90 руб., арбитражный суд отмечает следующее.
Арбитражным судом установлено, что указанные платежи являются выплатами за ежегодные оплачиваемые отпуска, а также выплатами в связи с направлением работников, в служебные командировки.
В соответствии со статей 114 ТК РФ работникам предоставляются ежегодные отпуска с сохранением места работы (должности) и среднего заработка.
В соответствии с абзацем 1 статьи 129 ТК РФ заработная плата (оплата труда работника) - вознаграждение за труд в зависимости от квалификации работника, сложности, количества, качества и условий выполняемой работы, а также компенсационные выплаты (доплаты и надбавки компенсационного характера, в том числе за работу в условиях, отклоняющихся от нормальных, работу в особых климатических условиях и на территориях, подвергшихся радиоактивному загрязнению, и иные выплаты компенсационного характера) и стимулирующие выплаты (доплаты и надбавки стимулирующего характера, премии и иные поощрительные выплаты).
При направлении работника в служебную командировку ему гарантируются сохранение места работы (должности) и среднего заработка, а также возмещение расходов, связанных со служебной командировкой (статья 167 ТК РФ).
Конкурсным управляющим не представлено доказательств нарушения порядка расчета среднего заработка для определения, выплат, произведенных ответчикам за ежегодные отпуска, а также доказательств необоснованности того или иного назначения платежа.
Довод конкурсного управляющего о том, что отпускные должны быть исчислены исходя из размера оклада работников, арбитражным судом отклоняется, как противоречащий порядку, установленному Постановлением Правительства Российской Федерации от 24.12.2007 №922 «Об особенностях порядка исчисления средней заработной платы».
Таким образом, конкурсным управляющим не доказана совокупность обстоятельств, предусмотренных пунктами 1, 2 статьи 61.2 Закона №127-ФЗ, для признания недействительными оспариваемых сделок.
Вместе с тем, арбитражный суд полагает, что с даты письма Службы текущего банковского надзора Банка России от 03.08.2018 №36-5-3-1/14010ДСП и даты начала проведения проверки, результаты которой оформлены актом проверки от 08.10.2018 №326ДСП ответчики обладали необходимыми сведениями о неблагоприятном финансовом состоянии Банка, располагали информацией о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Бажанов С.В., Бажанова Т.В., Скворцова Е.В., Анищенков М.В., являясь заинтересованными лицами, применительно к положениям статьи 19 Закона №127-ФЗ, обладая сведениями о вынесении предписания от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП располагали информацией о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Платежи в пользу ответчиков на общую сумму 21942337,26 руб. были совершены после письма Службы текущего банковского надзора Банка России от 03.08.2018 №36-5-3-1/14010ДСП и даты начала проведения проверки (06.08.2018), из них платежи в пользу Скворцовой Е.В. в размере 1065228 руб., Бажанова С.В. в размере 3143484 руб., Бажановой Т.В. в размере 1060878 руб., Анищенкова М.В. в размере 2065206 руб. на общую сумму 7334796 руб. были совершены после вынесения предписания от 24.09.2018 №36-5-3-1/17003ДСП.
В соответствии с абзацем четвертым пункта 4 Постановления №63 наличие в Законе о банкротстве специальных оснований оспаривания сделок, предусмотренных статьями 61.2 и 61.3, само по себе не препятствует суду квалифицировать сделку, при совершении которой допущено злоупотребление правом, как ничтожную (статьи 10 и 168 ГК РФ).
В силу пункта 1 статьи 10 ГК РФ не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.
В соответствии с пунктом 10 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 30.04.2009 №32 «О некоторых вопросах, связанных с оспариванием сделок по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» исходя из недопустимости злоупотребления гражданскими правами (пункт 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации) и необходимости защиты при банкротстве прав и законных интересов кредиторов по требованию арбитражного управляющего или кредитора может быть признана недействительной совершенная до или после возбуждения дела о банкротстве сделка должника, направленная на нарушение прав и законных интересов кредиторов, в частности направленная на уменьшение конкурсной массы.
При этом для признания факта злоупотребления правом при заключении сделки должно быть установлено наличие умысла у обоих участников сделки (их сознательное, целенаправленное поведение) на причинение вреда иным лицам. Злоупотребление правом должно носить явный и очевидный характер, при котором не остается сомнений в истинной цели совершения сделки.
Согласно пункту 2 статьи 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.
В частности, в данном случае злоупотребление правом может выражаться в установлении необоснованных имущественных выгод, влекущих снижение возможности наиболее полного удовлетворения требований кредиторов должника.
Учитывая изложенное, заявление конкурсного управляющего подлежит удовлетворению в части признания недействительными следующих платежей, как совершенных со злоупотреблением правом:
- от 17.08.2018 на сумму 1 056 267 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
- от 14.09.2018 на сумму 1 036 779 руб., назначение: Премия за август 2018г за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К;
- в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
- от 04.10.2018 на сумму 1 065 228 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
- от 17.08.2018 на сумму 3 143 484 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
- от 14.09.2018 на сумму 3 124 759,26 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
- от 04.10.2018 на сумму 3 143 484 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
- от 17.08.2018 на сумму 1 060 878 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
- от 14.09.2018 на сумму 1 060 878 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
- от 04.10.2018 на сумму 1 060 878 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 № 191-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
- от 17.08.2018 на сумму 2 062 161 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
- от 14.09.2018 на сумму 2 062 335 руб., назначение: Премия за август 2018г за сентябрь; приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
- от 04.10.2018 на сумму 2 065 206 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича.
В удовлетворении остальной части заявление конкурсного управляющего удовлетворению не подлежит.
Руководствуясь статьями 61.1, 61.2, 61.6, 61.8 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», статьями 110, 112, 184, 185, 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области
определил:
Признать недействительными сделками:
1. Сделки по выплате премий в пользу Скворцовой Елены Васильевны и приказы Председателя Правления Банка МБСП (АО), на основании которых были выплачены премии:
- от 17.08.2018 на сумму 1 056 267 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
- от 14.09.2018 на сумму 1 036 779 руб., назначение: Премия за август 2018г за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К;
- в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
- от 04.10.2018 на сумму 1 065 228 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Скворцовой Елены Васильевны;
- от 17.08.2018 на сумму 3 143 484 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
- от 14.09.2018 на сумму 3 124 759,26 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
- от 04.10.2018 на сумму 3 143 484 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Бажанова Сергея Викторовича;
- от 17.08.2018 на сумму 1 060 878 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
- от 14.09.2018 на сумму 1 060 878 руб., назначение: Премия за август 2018г. за сентябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
- от 04.10.2018 на сумму 1 060 878 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 № 191-К - в части премирования Бажановой Татьяны Васильевны;
- от 17.08.2018 на сумму 2 062 161 руб., назначение: Премия за июль 2018г. за август, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 17.08.2018 №129/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
- от 14.09.2018 на сумму 2 062 335 руб., назначение: Премия за август 2018г за сентябрь; приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 14.09.2018 №140/1-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича;
- от 04.10.2018 на сумму 2 065 206 руб., назначение: Премия за сентябрь 2018г. за октябрь, приказ Председателя Правления Банка МБСП (АО) от 04.10.2018 №191-К - в части премирования Анищенкова Максима Валерьевича.
Применить последствия недействительности сделок в виде:
- взыскания со Скворцовой Елены Васильевны в конкурсную массу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 3158274 руб.
- взыскания с Бажанова Сергея Викторовича в конкурсную массу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 9411727,26 руб.
- взыскания с Бажановой Татьяны Васильевны в конкурсную массу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 3182634 руб.
- взыскания с Анищенкова Максима Валерьевича в конкурсную массу Международного банка Санкт-Петербурга (Акционерное общество) денежных средств в размере 6189702 руб.
В удовлетворении остальной части заявленного требования отказать.
Взыскать со Скворцовой Елены Васильевны, Бажанова Сергея Викторовича, Бажановой Татьяны Васильевны, Анищенкова Максима Валерьевича в пользу Международного банка Санкт Петербурга (АО) судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 3000 руб. с каждого.
Определение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий десяти дней со дня его вынесения, и подлежит исполнению после вступления в законную силу.
Судья Л.Ю. Буткевич
